Документ 4107550

Перечень документов,
необходимых для получения кредита ЮЛ:
1. Заявление-анкета на кредит (бланк Банка заполняется полностью без пропусков. В случае
отсутствия информации ставится «НЕТ». Каждая страница заверяется печатью и подписью
руководителя);
2. Ходатайство на выдачу кредита (на бланке заемщика)
Ходатайство пишется на имя Председателя Правления Банка. Ходатайство должно содержать
просьбу о кредитовании, а также следующие сведения:
- объем и сроки кредитования;
- направление (цель) использования средств;
- предлагаемое обеспечение (залог, поручительство, гарантия);
- источники возврата заемных средств;
3. Юридические документы (копии, заверенные организацией):
- Учредительный договор
- Устав;
- документы, подтверждающие полномочия должностных лиц организации-заемщика на
подписание банковских документов (копия приказа, доверенность на лиц, имеющих право первой
подписи на проведение этих операций; приказ о назначении главного бухгалтера и выписка из
Протокола собрания об избрании (назначении) руководителя;
- протокол собрания учредителей (решение Совета директоров или Наблюдательного Совета) об
одобрении сделки по заключению кредитного договора с АКБ МОСОБЛБАНК ОАО и
предоставлении в залог имущества (по форме Банка);
- копии паспортов руководителя и главного бухгалтера;
- правоустанавливающие документы, свидетельствующие о фактическом местонахождении
организации (договора аренды, субаренды, купли-продажи, свидетельства, подтверждающие
право собственности на помещение и т.д.)
- выписка из ЕГРЮЛ (выданная не ранее чем за 1 месяц на момент подачи документов) /
Выписка из ЕГРИП датой не ранее 1 месяца со дня предоставления в банк, заверенная
нотариально или органом, выдавшим документ (для ИП).
4. Свидетельства (копии заверены организацией):
- свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
- свидетельство о государственной регистрации;
- информационное письмо Госкомстата;
- свидетельства о внесении всех изменений в учредительные документы;
5. Технико-экономическое обоснование (по форме Банка):
- полное наименование проекта (сделки) и цель мероприятия;
- описание деятельности компании;
- расчет рентабельности сделки;
- предполагаемые исполнители и соисполнители;
- договоры на поставку товарно-материальных ценностей (работ, услуг);
- договоры на реализацию товаров (работ, услуг);
- требуемые заемные средства и срок их возврата;
- график и направления использования заемных средств;
- план доходов и расходов (с разбивкой по статьям) на период кредитования с ежемесячной
разбивкой;
- полная информация - за счет каких средств планируется погашение кредита и процентов за его
пользование;
6. Документы, характеризующие инфраструктуру деятельности:
- договоры аренды производственных, складских, торговых и офисных помещений или
документы, подтверждающие право собственности на помещения;
- договоры, подтверждающие хоз.деятельность организации (договоры покупки, поставки,
подряда и др.)
- копии лицензий на осуществление лицензируемой деятельности;
- копии необходимых лицензий и квот на осуществление экспорта.
7. Документы по обеспечению возврата кредита
- Перечень предлагаемого обеспечения;
При залоге товаров в обороте:
- расшифровка товарных остатков на текущую дату;
- копии договоров с поставщиками;
- копии накладных, подтверждающих поступление товаров клиенту;
- копии платежных поручений, чеков, квитанций, подтверждающих оплату товаров клиентом.
При залоге основных средств:
- копии соответствующих договоров купли-продажи;
- копии накладных;
- копии актов приема-передачи основных средств;
- копии платежных документов, подтверждающих оплату;
- копии технических паспортов на закладываемое оборудование.
При залоге ценных бумаг – информация о виде ценных бумаг, эмитенте, номинальной стоимости,
годе выпуска, дате погашения.
При оформлении залога недвижимости необходимы документы (копии, заверенные нотариально):
- свидетельство о государственной регистрации прав на недвижимое имущество
- документ – основание, указанный в свидетельстве о праве собственности;
- выписка БТИ (не старше 1 года) либо кадастровый паспорт помещения;
- выписка из ЕГРП об отсутствии обременений (не старше 1 мес.);
- Кадастровый паспорт земельного участка(при передаче в залог земельного участка);
- доверенность на представителя (при необходимости);
- независимая оценка закладываемого имущества, в компаниях, рекомендованных Банком;
- Страхование в одной из Страховых Компаний (по рекомендации Банка) в пользу АКБ
МОСОБЛБАНК ОАО при необходимости.
При поручительстве – юридические и финансовые документы поручителя, указанные в п.п. 3, 4, 8.
8. Документы, характеризующие финансовое состояние клиента:
- выписки со счетов (рублевых и валютных), заверенные в банке - исполнителе, за последние
шесть месяцев;
- обороты по счетам (рублевых и валютных), заверенные в банке- исполнителе, за последние
шесть месяцев;
- справка о наличии/отсутствии ссудной задолженности из всех банков, в которых открыты
счета;
- справка о кредитной истории в другом банке;
- справка об отсутствии картотеки и задолженности перед бюджетом из всех банков, в которых
открыты счета;
- справка из налоговых органов об отсутствии задолженности перед бюджетом всех уровней и
внебюджетными фондами;
- справка из налоговых органов об открытых/закрытых счетах в банках;
- копии квартальных Балансов и Отчетов о прибылях и убытках Заемщика с приложениями (с
отметкой налоговой инспекции, заверенные главным бухгалтером) за 4 последних отчетных
периода, в том числе на последнюю отчетную дату расшифровки следующих балансовых статей:
- основные средства;
- товары;
- производственные запасы;
- дебиторская задолженность (с указанием контрагентов, сроков возникновения и сроков
погашения задолженности);
- готовая продукция;
- кредиторская задолженность (с указанием срока возникновения и срока погашения
задолженности);
- долгосрочные финансовые вложения (по срокам); - незавершенное строительство.
- краткосрочные финансовые вложения (по срокам);
- расшифровка состава затрат;
- сведения о существенных событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность
заемщика;
- штатное расписание (ежеквартально);
- в случае отсутствия информации о выплате заработной платы, арендных платежей, а также
налоговых платежей по расчетному счету, открытому в Банке, сведения о проведенных платежах
по расчетным счетам, открытым в других кредитных организациях;
Примечание:
Банк оставляет за собой право (в случае необходимости) запросить иные дополнительные
документы для уточнения предоставленной информации.