Министерство образования Республики Беларусь Учреждение образования «Белорусский государственный экономический университет» УТВЕРЖДАЮ Декан факультета финансов и банковского дела ______________Н.А. Лесневская «____»________________2014 г. Регистрационный № УД-____/р. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НЕБАНКОВСКИХ КРЕДИТНОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ Учебная программа для магистрантов по специальности 1-25 81 04 «Финансы и кредит» Факультет финансов и банковского дела Кафедра денежного обращения, кредита и фондового рынка Курс 1 Семестр 2 Лекции – 30 часов Семинарские занятия – 20 часа Всего аудиторных часов по дисциплине – 50 часа Всего часов по дисциплине – 136 часов Экзамен – 2 семестр Форма получения высшего образования – очная магистратура 2014 г. СОСТАВИТЕЛИ: Авсейко М.Н., доцент кафедры денежного обращения, кредита и фондового рынка УО «Белорусский государственный экономический университет», кандидат экономических наук, доцент. Учебная программа составлена на основе учебной программы по курсу «Деятельность небанковских кредитно-финансовых организаций на финансовом рынке», утвержденной «22» мая 2014 г., регистрационный номер УД 1365 – 14/баз. Рассмотрена и рекомендована к утверждению на заседании кафедры денежного обращения, кредита и фондового рынка «26» мая 2014 г., протокол № 11 Заведующий кафедрой ______________________О.И.Румянцева Одобрена и рекомендована к утверждению Советом факультета финансов и банковского дела «25» июня 2014 г., протокол № 10 Председатель ______________________Н.А. Лесневская 2 ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА Курс «Деятельность небанковских кредитно-финансовых организаций на финансовом рынке» разработан для магистрантов дневной формы обучения, обучающихся по специальности 1-25 81 04 «Финансы и кредит». Цель курса «Деятельность небанковских кредитно-финансовых организаций на финансовом рынке» – дать целостное представление о деятельности небанковских кредитно-финансовых организаций на финансовом рынке. Предметом учебной дисциплины является изучение сущности и видов небанковских кредитно-финансовых организаций, являющихся участниками финансового рынка; экономических взаимоотношений между участниками финансового рынка; системы регулирования деятельности участников финансового рынка. Основными задачами дисциплины являются: - определение сущности и видов небанковских кредитно-финансовых организаций; - изучение порядка создания и лицензирования участников финансового рынка; - изучение деятельности небанковских кредитно-финансовых организаций на финансовом рынке; - изучение регулирования небанковских кредитно-финансовых организаций на финансовом рынке в белорусской и зарубежной практике; - изучение специфики организации работы кредитно-финансовых организаций на финансовых рынках развитых и развивающихся стран. В результате усвоения дисциплины «Деятельность небанковских кредитнофинансовых организаций на финансовом рынке» магистрант должен: - знать сущность и виды небанковских кредитно-финансовых организаций; - приобрести практические навыки в использовании знаний кредитнофинансовых организаций на финансовом рынке; - знать и умело использовать основы законодательства в области регулирования деятельности небанковских кредитно-финансовых организаций на финансовом рынке. Раскрытие дисциплины «Деятельность небанковских кредитно-финансовых организаций на финансовом рынке» основывается на логической последовательности теоретических положений, анализе отечественного и зарубежного опыта, практических аспектов. Согласно учебному плану, процесс изучения дисциплины включает всего 136 часов, из них: всего часов аудиторных – 50, в том числе 30 часов лекций и 20 часов практических занятий. 3 Контроль знаний магистрантов должен осуществляться путем: - устного опроса, собеседований, докладов магистрантов на практических занятиях; - посредством тестов и контрольных работ и других современных форм контроля, проводимых на практических занятиях; - сдачи экзамена. 4 ПРИМЕРНЫЙ ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН КУРСА «Деятельность небанковских кредитно-финансовых организаций на финансовом рынке» № Наименование тем Ведение. Предмет, задачи и структура курса 1 Понятие, виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций 2 Лизинговые компании: сущность, функции и их деятельность на финансовом рынке 3 Инвестиционные фонды, их виды и назначение 4 Кредитные союзы (кооперации), особенности их деятельности 5 Финансовые компании: формы организации и операции 6 Страховые компании, их операции и роль в рыночной экономике 7 Пенсионные фонды, способы формирования и назначение 8 Финансовые биржи: организационная структура и операции 9 Специфические небанковские кредитно-финансовые организации 10 Регулирование небанковских кредитно-финансовых организаций 11 Небанковские кредитно-финансовые организации в зарубежных странах Всего Всего 1 Количество часов Лекции Семинарские занятия Самостоятельное 1 изучение 4 2 2 4 2 2 5 3 2 4 2 2 4 2 2 4 2 2 4 2 2 6 4 2 3 2 1 3 2 1 8 6 2 50 30 20 6 СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОГО МАТЕРИАЛА Ведение. Предмет, задачи и структура курса Предмет курса. Цели и задачи курса. Курс «Деятельность небанковских кредитно-финансовых организаций на финансовом рынке» в системе других экономических наук. Взаимосвязь с другими специальными дисциплинами, роль в подготовке специалистов соответствующего профиля. Структура курса. Характеристики разделов и тем для изучения. Объем часов, выделенных для изучения дисциплины. Формы контроля за ходом усвоения студентами знаний по курсу. Тема 1. Понятие, виды и роль небанковских кредитно-финансовых организаций Понятие небанковских кредитно-финансовых организаций, их место на финансовом рынке. Виды и сфера деятельности небанковских кредитнофинансовых организаций. Особенности деятельности небанковских кредитнофинансовых организаций, их отличие от банков. Функции небанковских кредитно-финансовых организаций. Посредническая функция небанковских кредитно-финансовых организаций. Функция мобилизации ресурсов. Специфика в распределении ресурсов. Основы деятельности небанковских кредитно-финансовых организаций в Республике Беларусь. Перспективы развития небанковских кредитно-финансовых организаций. Тема 2. Лизинговые компании: сущность, функции и их деятельность на финансовом рынке Сущность лизинговых компаний. Виды лизинговых компаний. Функции и операции лизинговых компаний на финансовом рынке. Лизинговый портфель и его распределение по объектам лизинга. Лизинговый кредит. Лизинг и аренда. Отличие лизингового кредита от банковского. Лизинговый договор, его 7 содержание. Процесс принятия решения по лизингу. Лизинговые платежи, их классификация. Расчет и способы уплаты лизинговых платежей. Доход лизингодателя. Выгоды лизингополучателя. Сравнительная характеристика интересов партнеров при различных видах лизинга. Роль банков в осуществлении лизинговых операций. Лизинговые компании в Республике Беларусь и перспективы их развития. Тема 3. Инвестиционные фонды, их виды и назначение Понятие инвестиций, инвестиционной деятельности. Виды инвестиций. Самостоятельное инвестирование средств, его достоинство и недостатки. Посредники при инвестировании средств. Инвестиционные фонды, их задачи и виды. Деятельность инвестиционных фондов. Фонды банковского управления. Перспективы развития инвестиционных фондов в Республике Беларусь. Тема 4. Кредитные союзы (кооперации), особенности их деятельности Сущность кредитных союзов (коопераций). Социальная база их развития. Особенности образования и деятельности. Кредитные союзы в Республике Беларусь. Программа развития, создания институтов кредитных союзов в Республике Беларусь. Микрофинансовые организации. Актуализация и преимущества их развития. Взаимосвязь организаций и их функций по микрофинансированию в Республике Беларусь. Тема 5. Финансовые компании: формы организации и операции Сущность финансовых компаний, их значение. Виды финансовых компаний. Финансовые компании, работающие с ценными бумагами. Торговые финансовые компании. Компании потребительского кредита. Компании по работе в сфере бизнеса. Организационная структура, управление. Взаимосвязь 8 операций финансовых компаний с банковскими, их отличия. Факторы, влияющие на развитие финансовых компаний в Республике Беларусь. Тема 6. Страховые компании, их операции и роль в рыночной экономике Страховые компании, их сущность и цели страхования. Виды страховых компаний. Участники страховых отношений. Операции страховых компаний. Перестрахование. Страховые фонды и их назначение. Договоры страхования. Страховой полис. Страховые взносы и страховые выплаты. Особенности деятельности страховщиков, страховых брокеров и страховых агентов. Организация страхового дела в Республике Беларусь и перспективы развития. Тема 7. Пенсионные фонды, способы формирования и назначение Сущность пенсионных фондов (компаний) и их социальное значение. Формы пенсионного обеспечения граждан. Виды пенсионных фондов. Направления и виды деятельности пенсионных фондов. Особенности формирования ресурсов пенсионных фондов (компаний) и их размещения. Перспективы развития пенсионных компаний в Республике Беларусь. Тема 8. Финансовые биржи: организационная структура и операции Понятие, функции и роль финансовых бирж. Организационная структура финансовых бирж. Валютно-фондовая биржа Республики Беларусь. Операции на бирже. Котировка ценных бумаг. Организация торгов на фондовой бирже. Виды сделок с ценными бумагами, порядок их осуществления. Расчеты по сделкам. Перспективы развития валютных и фондовых бирж Республики Беларусь. Тема 9. Специфические небанковские кредитно-финансовые организации, их назначение 9 Особенности специфических кредитно-финансовых организаций, их виды и роль. Трастовые компании. Факторинговые компании. Дилинговые организации. РУП «Белпочта». Клубы банков-кредиторов. Благотворительные фонды. Тема 10. Регулирование небанковских кредитно-финансовых организаций Основные цели и направления регулирования небанковских кредитнофинансовых организаций. Органы регулирования небанковских кредитнофинансовых организаций. Методы регулирования небанковских кредитнофинансовых организаций. Государственное регулирование небанковских кредитно-финансовых организаций. Роль Национального банка Республики Беларусь в регулировании небанковских кредитно-финансовых организаций. Операции центрального банка на финансовом рынке в зависимости от целей денежно-кредитной политики. Тема 11. Небанковские кредитно-финансовые организации в зарубежных странах Особенности становления и развития небанковских кредитно- финансовых организаций в зарубежных странах. Небанковские кредитнофинансовые организаций в России, Казахстане, странах Европейского союза, США, Великобритании. Возможность использования их опыта в организации деятельности небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь на финансовом рынке. 10 ИНФОРМАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ Законодательные и нормативные акты: 1. Банковский кодекс Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. № 441-З (в ред. Закона Республики Беларусь от 13.07.2012 № 416-З) // Консультант Плюс: Беларусь. Технология 3000 [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь, - Минск, 2014. 2. Гражданский кодекс Республики Беларусь от 7 декабря 1998 г.№.218-3 (в ред. от 05.01.2013 г N16-З). (Главы: 7, 21-26; 42-47; 49, 52) // Консультант Плюс: Беларусь. Технология 3000 [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь, - Минск, 2014 3. Закон Республики Беларусь «Об инвестициях» № 53-3 от 12.07.2013 г. Консультант Плюс: Беларусь. Технология 3000 [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2014. 4. Закон Республики Беларусь «О пенсионном обеспечении» № 1596-XII от 17 апреля 1992 (в посл. редакции от 26 октября 2012 г. №434) // Консультант Плюс: Беларусь. Технология 3000 [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2014. 5. Инструкция о нормативах безопасного функционирования для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций от 28.09.2006 г. № 137 (в ред. Постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 27.11.2013 г. № 687) // Консультант Плюс: Беларусь. Технология 3000 [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2014. 6. Закон Республики Беларусь «О ценных бумагах и фондовых биржах» № 1512-XІІ от 12 марта 1992 г. (в ред. Закона Республики Беларусь от 16.07.2010 г.) // Консультант Плюс: Беларусь [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2014 7. Нормативные акты Министерства Финансов Республики Беларусь по ценным бумагам // Консультант Плюс: Беларусь [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2014. 8. Нормативные акты Национального банка Республики Беларусь по ценным бумагам // Консультант Плюс: Беларусь [Электронный ресурс] / ООО «ЮрСпектр», Нац. центр правовой информ. Респ. Беларусь. – Минск, 2014. 11 ЛИТЕРАТУРА Основная: 1. Галанов, В.А. Рынок ценных бумаг: учебник / В.А. Галанов. — М.: ИНФРА-М, 2010. — 378 с. 2. Гришина, О.А. Регулирование мирового финансового рынка: Теория, практика, инструменты/ - М.: ИНФРА-М, 2010. – 410 с. 3. Деятельность участников рынка ценных бумаг: учебное пособие / Г.И. Кравцова, С.С. Осмоловец [и др.]; под. ред. Г.И. Кравцовой. — Минск: БГЭУ, 2011. — 482 с. 4. Фондовый рынок: учебное пособие / Г.И. Кравцова, Е.В. Берзинь [и др.]; под.ред. Г.И. Кравцовой. — Минск: БГЭУ, 2008. — 327 с. 5. Финансы и финансовый рынок: учебное пособие/ под ред. О.А. Пузанкевич – Минск: БГЭУ, 2010 – 313 с. Дополнительная: 1. Акинин П.В. Инфокоммуникационные технологии в брокерской и дилерской деятельности: Учебное пособие. – М.: КНОРУС, 2007. – 192 с. 2. Алехин Б. И. Рынок ценных бумаг: Учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по специальности 060400 «Финансы и кредит» / Б.И. Алехин. - 2-е изд., перераб. и доп. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004. - 461 с: 3. Басовский, Л.Е. Финансовый менеджмент: учебник / Л.Е. Басовский. — М.: Инфра-М, 2009. — 240 с. 4. Батяева, Т.А. Рынок ценных бумаг: учебное пособие / Т.А. Батяева, И.И. Столяров — М.: Инфра-М, 2007. — 304 с. 5. Белов В.А. Государственное регулирование рынка ценных бумаг: учебное пособие. – М.: Высшая школа, 2005. – 350 с. 6. Белорусский фондовый рынок. Информационно-аналитический и научнопрактический журнал. Мн.: РИВШ БГУ, издается с 1999 г. 7. Бельзецкий, А.И. Фондовые индексы: оценка качества / А.И. Бельзецкий. — М.: Новое знание, 2006. — 310 с. 8. Бердникова, Т.Б. Оценка ценных бумаг: учебное пособие / Т.Б. Бердникова. — М.: ИНФРА- М, 2006. — 144 с. 9. Буренин, А.Н. Рынок ценных бумаг и производных финансовых инструментов: учебное пособие / А.Н. Буренин. — М: НТО им. С.И. Вавилова, 2009. — 418 с. 10.Буренин, А.Н. Управление портфелем ценных бумаг: учебное пособие / А.Н. Буренин. — М: НТО им. С.И. Вавилова, 2008. — 440 с. 11.Гвардин, С.В. IPO: стратегия, перспективы и опыт российских компаний: 12 монография / С.В. Галиц. — Москва: Вершина, 2007. — 264 с. 12.Дегтярева, О.И. Биржевое дело: учебное пособие / О.И. Дегтярева. — М.: Магистр, 2007. — 624 с. 13.Евстигнеев, В.Р. Прогнозирование доходности на рынке акций: монография / В.Р. Евстигнеев. — М: Маросейка, 2009. — 192 с. 14.Едронова, В.Н. Рынок ценных бумаг: учебное пособие / В.Н. Едронова, Т.Н. Новожилова. — М.: Магистр, 2007. — 684 с. 15.Жданчиков, П.А. Ценные бумаги: монография / П.А. Жданчиков. — М: Пресс, 2008. — 320 с. 16.Закарян, И. Особенности национальных спекуляций, или Как играть на российских биржах: монография / И. Закарян. — 3-е изд., испр. — М: Омега-Л, 2007. — 352 с. 17.Закарян, И. Практический Интернет-трейдинг: как работать на рынках акций, опционов, фьючерсов и Forex через Интернет: монография / И. Закарян. — 3-е изд. — М.: «Смартбук», 2008. — 384 с. 18.Закарян, И. Ценные бумаги – это почти просто: монография / И. Закарян. — М: Омега-Л, 2011. — 280 с. 19.Ильин, В.В. Биржа на кончиках пальцев. Популярный интернет-трейдинг: монография / В.В. Ильин, В.В. Титов. — СПб.: Питер, 2004. — 368 с. 20.Килячков, А.А. Рынок ценных бумаг и биржевое дело: учебное пособие / А.А. Килячков, Л.А. Чалдаева. — М.: Экономист, 2006. — 688 с. 21.Колмыкова, Л.И. Фундаментальный анализ финансовых рынков: монография / Л.И. Колмыкова. — СПб.: Питер, 2009. — 288 с. 22.Корчагин, Ю.А. Рынок ценных бумаг: монография / Ю.А. Корчагин.— Ростов-на-Дону: Феникс, 2007 г. — 495 с. 23.Криничанский, К.В. Рынок ценных бумаг: учебное пособие / К.В. Криничанский. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва: Дело и Сервис, 2010. — 608 с. 24.Лофтон, Т. Биржевые секреты. Фьючерсы: монография / Т. Лофтон. — М: Русич, 2008. —368 с. 25.Лялин, В.А. Рынок ценных бумаг: учебник / В.А. Лялин. — М.: Проспект, 2007 г. — 383 с. 26.Маманович, П.А. Рынок ценных бумаг: учебное пособие / П.А. Маманович. — Минск: Медисонт, 2009. — 420 с. 27.Мишарев, А.А. Рынок ценных бумаг: учебное пособие / А.А. Мишарев. — СПб.: Питер, 2007. — 256 с. 28.Мишкин, Ф.С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков: монография / Ф.С. Мишкин. — Пер. с англ. — М.: ООО «И.Д.Вильямс», 2006. — 880 с. 29.Рубцов, Б.Б. Современные фондовые рынки: учебное пособие / Б.Б. Рубцов. — М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. — 926 с. 13 30.Рынок ценных бумаг и биржевое дело: учебник / О.И. Дегтярева, Н.М. Коршунов, Е.Ф. Жуков и др.; под ред. О.И. Дегтяревой.— М.: ЮНИТИ, 2004. — 501 с. 31.Рынок ценных бумаг: учебник / Е.Ф. Жуков [и др.]; под ред. Е.Ф. Жукова. — 3-е изд., перераб. и доп. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. — 567 с. 32.Сафонова, Т.Ю. Рынок производных финансовых инструментов: монография / Т.Ю. Сафонова. — М: Феникс, 2008. — 454 с. 33.Суэтин А.А. Международный финансовый рынок: учебник / А.А. Суэтин. — М.: КНОРУС, 2007. — 264 с. 34.Уилсон, Ричард С. Корпоративные облигации. Структура и анализ: монография / Ричард С. Уилсон, Фрэнк Дж. Фабоцци. — М: Альпина Бизнес Букс, 2005. — 446 с. 35.Фабоцци, Фрэнк Дж. Рынок облигаций. Анализ и стратегии: монография / Фрэнк Дж. Фабоцци. — М: Альпина Бизнес Бук, 2007. — 950 с. 36.Халл, Джон К. Опционы, фьючерсы и другие производные финансовые инструменты: монография / Джон К. Халл. — 6-е изд., пер. с англ. — М.: ООО «И.Д. Вильямс», 2008. — 1056 с. 37.Якимкин, В.Н. Сегментация финансового рынка: монография / В.Н. Якимкин. — М.: Омега-Л, 2006. — 656 с. 38.Якимкин, В.Н. Фундаментальный анализ: монография / В.Н. Якимкин. — М: Омега-Л, 2008. — 640 с. 14 Планы практических занятий Тема 1. Понятие, виды и роль небанковских кредитно- финансовых организаций (2 часа) 1. Сущность небанковских кредитно-финансовых организаций, их роль, отличие от банков. 2. Характеристика отдельных небанковских кредитно-финансовых организаций, их операции. 3. Основы деятельности небанковских кредитно-финансовых организаций в Республике Беларусь. Тема 2. Лизинговые компании: сущность и функции (2 часа) 1. Сущность лизинговых компаний и их виды. 2. Операции лизинговых компаний на финансовом рынке. 3. Лизинговые компании в Республике Беларусь и перспективы их развития. Тема 3. Инвестиционные фонды, их виды и назначение (2 часа) 1. Сущность инвестиционной деятельности, виды инвестиций. 2. Инвестиционные фонды, их назначение. 3. Перспективы развития инвестиционных фондов в Республике Беларусь. Тема 4. Кредитные союзы (кооперация), особенности их деятельности (2 часа) 1. Кредитные союзы (кооперация): сущность и социальная база их развития. 2. Кредитные союзы (кооперация) в Республике Беларусь. 3. Микрофинансовые организации: сущность и особенности их деятельности. 16 Тема 5. Финансовые компании, формы организации (2 часа) 1. Сущность финансовых компаний, их значение. 2. Виды финансовых компаний, их операции. 3. Организационная структура и управление финансовыми компаниями. 4. Развитие финансовых компаний в Республике Беларусь Тема 6. Страховые компании, их операции и роль в рыночной экономике (2 часа) 1. Страховые компании: понятие, виды. 2. Участники страховых отношений. 3. Страховые фонды, их назначение. Тема 7. Пенсионные фонды, способы формирования и назначение (2 часа) 1. Сущность пенсионных фондов и их виды. 2. Направления и виды деятельности пенсионных фондов. Тема 8. Финансовые биржи: организационная структура и операции (2 часа) 1. Финансовые биржи: понятие, функции и роль. 2. Валютно-фондовая биржа Республики Беларусь. 3. Перспективы развития валютных и фондовых бирж Республики Беларусь. Тема 9. Ломбарды, специфика их деятельности (2 часа) 1. Сущность ломбарда и его операции. 2. Кредит ломбардов: процедура выдачи, обеспечение и проценты. 3. Отличие кредита ломбардов от кредитов коммерческих банков. 17 4. Развитие ломбардов в Республике Беларусь. Тема 10. Специфические небанковские кредитно-финансовые небанковских кредитно-финансовых организации, их назначение (4 часа) 1. Трастовые компании. 2. Факторинговые компании. 3. Прокат бытовой. 4. Дилинговые организации. 5. РУП «Белпочта». 6. Инкассаторские фирмы. 7. Клубы банков-кредиторов. 8. Благотворительные фонды. Тема 11. Регулирование организаций (2 часа) 1. Регулирование небанковских кредитно-финансовых организаций: цели, методы и органы регулирования. 2. Государственное регулирование небанковских кредитно- финансовых организаций. 3. Роль Национального банка Республики Беларусь в регулировании небанковских кредитно-финансовых организаций. Тема 12. Небанковские кредитно-финансовые организации в зарубежных странах (4 часа) 1. Особенности формирования небанковских кредитно-финансовых организаций в зарубежных странах. 2. Небанковские кредитно-финансовые организации России и Казахстана. 3. Небанковские кредитно-финансовые организации Европейского союза и Великобритании. 4. Небанковские кредитно-финансовые организации США. 18 ПРОТОКОЛ СОГЛАСОВАНИЯ УЧЕБНОЙ ПРОГРАММЫ ПО ИЗУЧАЕМОЙ ДИСЦИПЛИНЕ С ДРУГИМИ ДИСЦИПЛИНАМИ СПЕЦИАЛЬНОСТИ Название дисциплины, с которой требуется согласование Название кафедры Финансовый рынок Денежного обращения, кредита и фондового рынка Предложения об изменениях в содержании учебной программы по изучаемой учебной дисциплине Решение, принятое кафедрой, разработавшей учебную программу (с указанием даты и номера протокола) 19