кодекс - Экономикс-Банк

Коммерческий банк «Экономикс-Банк»
(общество с ограниченной ответственностью)
КБ «Экономикс-Банк» (ООО)
УТВЕРЖДЕНО
Совет директоров
КБ «Экономикс-Банк» (ООО)
Протокол № 18/15 от 31 августа 2015
(введено в действия с 31 августа 2015
Приказом Председателя Правления
КБ «Экономикс-Банк» (ООО)
№ 190 от 31 августа 2015)
КОДЕКС
КОРПОРАТИВНОЙ ЭТИКИ
КБ «Экономикс - Банк» (ООО)
г. Москва, 2015
Кодекс корпоративной этики КБ «Экономикс - Банк» (ООО)
ОГЛАВЛЕНИЕ
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ ................................................................................................................. 3
2. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ КОДЕКСА ....................................................................................................... 4
3. КОРПОРАТИВНЫЕ ЦЕННОСТИ БАНКА............................................................................... 4
4. ПРИНЦИПЫ КОРПОРАТИВНОЙ ЭТИКИ БАНКА ............................................................... 5
5. ДЕЛОВАЯ ЭТИКА БАНКА ........................................................................................................... 5
6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ....................................................................................... 9
2
Кодекс корпоративной этики КБ «Экономикс - Банк» (ООО)
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Кодекс корпоративной этики КБ «Экономикс - Банк» (ООО) (далее – Кодекс)
представляет собой свод основных морально-этических и деловых норм, принципов, которыми
руководствуются работники КБ «Экономикс - Банк» (ООО) (далее – Банк).
1.2. Кодекс разработан на основе общепризнанных принципов и норм международного
права, законодательства Российской Федерации, правил делового поведения.
1.3. Кодекс представляет собой открытый документ, доступный для всех
заинтересованных лиц и позволяющий им сформировать собственное мнение о нормах и
правилах делового поведения и профессиональной этики Банка в повседневной деятельности.
Кодекс публикуется на официальном web-сайте Банка в информационнотелекоммуникационной сети Интернет по адресу: www.economiks.ru.
1.4. Банк подтверждает свою приверженность высоким этическим стандартам и
принципам открытого и честного ведения бизнеса, а также стремления Банка следовать
передовому международному и российскому опыту обеспечения соблюдения норм и правил
деловой и профессиональной этики.
1.5. Термины, используемые в Кодексе:
Информация, составляющая банковскую тайну - защищаемые Банком в силу
требований законодательства Российской Федерации сведения об операциях по счетам и
сделкам в интересах клиентов, счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов, а также
сведения о клиентах и корреспондентах, разглашение которых может нарушить их право на
неприкосновенность частной жизни.
Заинтересованные лица – лица, которые в той или иной степени заинтересованы в
деятельности Банка: инвесторы, участники Банка, работники, клиенты, партнеры,
государственные органы и др.
Сведения конфиденциального характера – информация, доступ к которой
ограничивается в соответствии с законодательством Российской Федерации. К сведениям
конфиденциального характера относятся сведения, составляющие банковскую тайну,
коммерческую тайну Банка.
Инсайдерская информация – точная и конкретная информация, которая не была
распространена или предоставлена (в том числе сведения, составляющие коммерческую,
служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах
денежных средств) и иную охраняемую законом тайну), распространение или предоставление
которой может оказать существенное влияние на цены финансовых инструментов, иностранной
валюты и (или) товаров (в том числе сведения, касающиеся Банка как эмитента эмиссионных
ценных бумаг и профессионального участника рынка ценных бумаг, либо одного или
нескольких финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров) и которая
относится к информации, включенной в соответствующий перечень инсайдерской информации.
К инсайдерской информации не относятся:
• сведения, ставшие доступными неограниченному кругу лиц, в том числе в результате их
распространения;
• осуществленные на основе общедоступной информации исследования, прогнозы и
оценки в отношении финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, а также
рекомендации и (или) предложения об осуществлении операций с финансовыми
инструментами, иностранной валютой и (или) товарами.
Коммерческая тайна - режим конфиденциальности информации, позволяющий Банку
при существующих или возможных обстоятельствах увеличить доходы, избежать
неоправданных расходов, сохранить положение на рынке товаров, работ, услуг или получить
иную коммерческую выгоду.
Работник Банка – любое физическое лицо, заключившее с Банком трудовой договор или
иной гражданско-правовой договор, предусматривающий за плату личное выполнение
3
Кодекс корпоративной этики КБ «Экономикс - Банк» (ООО)
определенной функции (работы по определенной специальности, квалификации или
должности), а также члены Правления Банка и члены Совета директоров Банка.
1.6. Положения Кодекса распространяются на всех работников Банка независимо от
занимаемой должности, статуса и срока их работы в Банке.
Все работники Банка должны руководствоваться Кодексом и неукоснительно соблюдать
ее принципы и требования. Каждый работник Банка в обязательном порядке должен быть
ознакомлен с Кодексом. Подтверждением ознакомления работника Банка является
проставление его подписи в Листе ознакомления.
2. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ КОДЕКСА
2.1. Целю Кодекса является определение единых норм, ценностей и принципов
деятельности, а также поведение работников Банка, направленные на поддержание этических
стандартов, качества обслуживания клиентов, повышения прибыльности,
финансовой
стабильности и эффективности Банка.
2.2. Задачами Кодекса являются:
 определение этических ценностей, принципов и стандартов, способствующих
повышению эффективности банковской деятельности и укрепления взаимного доверия
заинтересованных лиц;
 формирование и внедрение единой корпоративной культуры Банка, основанной на
высоких этических ценностях, принципах, стандартах и способствующей поддержанию в
коллективе Банка атмосферы доверия, взаимного уважения и порядочности;
 выявление, пресечение и минимизация рисков банковской деятельности, имеющих
этические аспекты;
 укрепление репутации Банка как открытого к диалогу и честного участника
международного и российского рынков банковских услуг.
3. КОРПОРАТИВНЫЕ ЦЕННОСТИ БАНКА
3.1. Уважение.
Банк уважает права и свободы человека независимо от расы, национальности,
социального положения и правового статуса, их соблюдение является для Банка одной из
важнейших ценностей.
3.2. Законность.
Банк в своей деятельности
неукоснительно соблюдает нормы применимого
международного права, требования законодательства Российской Федерации, а также правила
делового оборота, принятые в российском банковском сообществе.
3.3. Ответственность.
Банк несет ответственность перед участниками Банка за результаты деятельности Банка,
перед клиентами – за качество оказания банковских услуг и продуктов, перед деловыми
партнерами – за надлежащее исполнение своих обязательств, перед обществом и государством
– за уважение личности, ее прав и свобод, за вклад в развитие банковской системы и экономики
России.
3.4. Профессионализм.
Банк нацелен на обеспечение высокого качества предоставляемых им продуктов и услуг,
предполагающих наличие у работников Банка соответствующих профессиональных знаний и
опыта. В связи с этим Банк поддерживает стремление своего персонала повышать свою
квалификацию и совершенствовать свои деловые навыки, как посредством постоянной
самостоятельной работы, так и путем получения дополнительного образования, посещения
профессиональных конференций и форумов.
3.5. Добросовестность.
4
Кодекс корпоративной этики КБ «Экономикс - Банк» (ООО)
Работники Банка действуют добросовестно, то есть с той степенью осмотрительности и
заботливости, которая требуется от них с учетом специфики деятельности Банка и практики
делового оборота.
3.6. Открытость и прозрачность деятельности.
Прозрачность и своевременное раскрытие информации являются одними из основных
принципов корпоративного управления Банка. Банк раскрывает информацию на основе
принципов достоверности, доступности, оперативности, полноты и регулярности, а также
разумного баланса открытости и прозрачности, с одной стороны, и соблюдением интересов
Банка и его заинтересованных лиц в части ограничения доступа к сведениям
конфиденциального характера и инсайдерской информации, с другой.
3.7. Репутация.
Репутация является для Банка одной из главных ценностей, определяющей не только
возможность успешного развития бизнеса, но и сам факт дальнейшего существования Банка на
рынке банковских услуг.
Банк дорожит своей репутацией и поэтому не принимает в качестве клиентов лиц,
характеризующихся неэтичным поведением или ведущих нелегальную деятельность, а также
лиц, чья профессиональная деятельность не является прозрачной для Банка и не может быть
должным образом оценена.
3.8. Безопасность. Банк предпринимает все необходимые меры для:
 сохранения банковской и коммерческой тайны,
 обеспечения информационной безопасности и безопасности обработки персональных
данных,
 предотвращения любых противоправных действий со стороны третьих лиц в отношении
участников Банка, клиентов, деловых партнеров и работников Банка.
4. ПРИНЦИПЫ КОРПОРАТИВНОЙ ЭТИКИ БАНКА
В своей деятельности Банк придерживается следующих основополагающих принципов,
которые проистекают из системы ценностей:
 Банк выполняет свой долг перед обществом, отчисляя установленные законом налоги в
бюджет;
 Банк обеспечивает высокое качество своих продуктов и услуг;
 Банк всегда защищает интересы своих участников;
 Банк – надежный партнер и клиент;
 Банк обеспечивает максимальную финансовую эффективность своей деятельности;
 В отношениях с клиентами Банк обеспечивает соблюдение всех норм и правил
относительно качества, стоимости и безопасности предоставляемых услуг и продуктов;
 Банк неукоснительно соблюдает конфиденциальность информации о клиентах в
рамках, установленных законодательством Российской Федерации;
 Банк стремится к унификации стандартов работы с клиентами во всех своих
дополнительных офисах;
 Банк обеспечивает высокую квалификацию своих работников;
 Банк делегирует работникам пропорциональную ответственность по всем
направлениям деятельности, что создает условия для оперативного принятия решения;
 Банк обеспечивает своим работникам справедливую оплату труда;
 Банк делает все возможное для обеспечения социальной защищенности своего
персонала.
5. ДЕЛОВАЯ ЭТИКА БАНКА
5.1. Взаимоотношения с клиентами, контрагентами, деловыми партнерами и
представителями органов государственной и муниципальной власти.
5
Кодекс корпоративной этики КБ «Экономикс - Банк» (ООО)
5.1.1. Отношения Банка с клиентами, контрагентами, деловыми партнерами и
представителями органов государственной и муниципальной власти строятся на принципах
добросовестности, честности, профессионализма, взаимного доверия и уважения,
приоритетности интересов клиента, нерушимости обязательств, полноты раскрытия
необходимой информации, приоритета переговоров перед судебным разбирательством,
прозрачности и предсказуемости.
5.1.2. Работник Банка прилагает все усилия для минимизации любых рисков для клиента,
делового партнера.
5.1.3. Работник Банка прилагает все усилия для того, чтобы клиенты, контрагенты и
деловые партнеры при взаимодействии с Банком разделяли принципы добросовестности,
честности, профессионализма, взаимного доверия и уважения. Работник Банка делает все
возможное с целью убедиться, что клиенты, контрагенты и деловые партнеры разделяют эти
принципы и следуют им.
5.1.4. В случае если работнику Банка становится известно о невозможности
(реальной/потенциальной) исполнения обязательств перед Банком со стороны клиента,
контрагента или делового партнера, работник Банка незамедлительно информирует об этом
своего непосредственного руководителя.
5.1.5. В своей деятельности работник Банка руководствуется внутренними нормативными
документами Банка, направленными на предотвращение коррупции и взяточничества. Работник
Банка ни при каких обстоятельствах не допускает совершения, а также возникновения
оснований для совершения коррупционных или связанных со взяточничеством
правонарушений.
5.1.6. Работник Банка внимательно рассматривает и своевременно реагирует на замечания,
жалобы и претензии в адрес Банка.
5.1.7. Работник Банка не предоставляет (напрямую или через связанных лиц)
предпочтений и преимуществ клиентам, контрагентам, деловым партнерам, представителям
органов государственной и муниципальной власти.
5.1.8. работник Банка не вправе проводить исследования и давать оценку клиенту,
контрагенту, деловому партнеру от имени Банка, если это не связано с исполнением его
функциональных обязанностей в Банке.
5.2. Взаимоотношения с конкурентами.
Взаимоотношения с конкурентами Банка строятся на принципах честности и взаимного
уважения. В случае возникновения разногласий и споров в конкурентной борьбе приоритет
отдается переговорам и поиску компромисса.
5.3. Взаимоотношения Банка со своими работниками.
5.3.1. Банк строит отношения со своими работниками на принципах долгосрочного
сотрудничества, взаимного уважения и неукоснительного исполнения взаимных обязательств.
5.3.2. Банк не допускает по отношению к своим работникам каких-либо проявлений
дискриминации по политическим, религиозным, национальным и иным подобным мотивам при
приеме на работу, оплате труда, продвижении по службе.
5.3.3. Банк принимает меры, направленные на охрану здоровья, труда и обеспечения
безопасности работника Банка. Банк создает все необходимые условия для профессионального
роста, повышения социального благополучия работника Банка.
5.3.4. Работник Банка обязан незамедлительно поставить в известность непосредственного
руководителя в случае предложения и принятия решения о переходе на другую работу.
5.3.5. Банк с пониманием относится к участию своих работников общественной и
предпринимательской деятельности при условии отсутствия негативного влияния данной
деятельности на Банк, а также непосредственно на выполнение работником Банка своих
функциональных обязанностей.
5.3.6. Работник Банка не допускает возникновения ситуаций, которые могут повлечь
нанесение ущерба деловой репутации, иным нематериальным или материальным интересам
Банка.
6
Кодекс корпоративной этики КБ «Экономикс - Банк» (ООО)
5.3.7. При возникновении или угрозе возникновения внутри трудового коллектива
конфликтных ситуаций1, которые могут оказать негативное влияние на осуществление
трудовой функции и/или на атмосферу внутри трудового коллектива, работник Банка
информирует об этом Отдел по работе с персоналом Банка.
Отдел по работе с персоналом Банка предпринимает необходимые меры для
урегулирования конфликтной ситуации или для недопущения ее возникновения.
5.3.8. Работник Банка не допускает высказываний (в том числе в социальных интернетсетях), которые могут нанести ущерб Банку. При предоставлении комментариев в отношении
деятельности Банка, работник Банка несет персональную ответственность за содержание
размещаемой им информации о Банке в публично доступных ресурсах сети Интернет, включая
социальные сети.
5.4. Корпоративный стиль.
5.4.1. Имидж Банка является важным инструментом достижения общих целей и
реализации задач и должен использоваться максимально эффективно.
5.4.2. Работник Банка независимо от уровня, вида и способа общения вежлив,
доброжелателен, отзывчив. Работник Банка проявляет терпимость при общении с клиентами,
деловыми партнерами и иными лицами.
5.4.3. Работник Банка неукоснительно соблюдает трудовую дисциплину. В случаях, когда
сложившиеся обстоятельства могут привести к нарушению дисциплины, работник Банка ставит
об этом в известность непосредственного руководителя. Работник Банка стремится свести к
минимуму возникновения таких обстоятельств.
5.4.4. Работник Банка обязан соблюдать деловой стиль в одежде, соответствующий
имиджу Банка. Внешний вид работника Банка не должен быть вызывающим или небрежным.
Несоблюдение работником Банка делового стиля в одежде является нарушением трудовой
дисциплины и может повлечь за собой наложение дисциплинарного взыскания.
5.5. Банк и дополнительные офисы.
5.5.1. Банк и его дополнительные офисы объединены корпоративными ценностями.
5.5.2. Работники Банка, его дополнительных офисов несут ответственность за
поддержание имиджа Банка.
5.5.3. Работник Банка, его дополнительных офисов несут ответственность за обеспечение
соответствия требованиям законодательства Российской Федерации, применяемого к их
деятельности.
5.6. Учет и отчетность.
5.6.1. Банк, его дополнительные офисы обеспечивают полноту, точность и достоверность
данных, отражаемых в бухгалтерском учете и отчетности.
5.6.2. Банк, его дополнительные офисы отражают все проводимые операции в строгом
соответствии с требованиями бухгалтерского учета и отчетности, в том числе исключают
оформление подложных документов первичного бухгалтерского учета, проведение
недостоверных бухгалтерских проводок.
5.6.3. Работник Банка, располагающий сведениями о нарушении принципов ведения
бухгалтерского учета и отчетности, в том числе, о растратах денежных средств, неучтенном
имуществе Банка, обязан незамедлительно сообщить об этом непосредственному руководителю
и в профильное подразделение.
5.7. Правила работы с информацией.
5.7.1. Банк обеспечивает раскрытие информации о своей деятельности в соответствии с
законодательством Российской Федерации на основе принципов достоверности, регулярности,
оперативности ее предоставления, баланса между открытостью Банка и соблюдением его
интересов.
Возникновению конфликтной ситуации внутри трудового коллектива могут способствовать такие факторы, как
незнание или намеренное игнорирование норм трудового законодательства Российской Федерации, попытки
избавиться от лишних или неугодных работников, недостаточная мотивация, несправедливая оценка труда,
недостаток профессиональной компетентности руководителей, психологическая несовместимость работников и
т.д.
7
1
Кодекс корпоративной этики КБ «Экономикс - Банк» (ООО)
5.7.2. Объем информации, предоставляемый заинтересованным лицам, определяется
характером предоставляемых им банковских услуг в соответствии с законодательством
Российской Федерации, Кодексом и внутренними нормативными документами Банка.
5.7.3. Клиенты Банка, деловые партнеры должны быть уверены в том, что информация о
них, их предпринимательской и иной деятельности, включая информацию о том, что они –
клиенты Банка, является конфиденциальной и не подлежит раскрытию Банком, за исключением
случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации или когда раскрытие
информации происходит по просьбе клиента, делового партнера и не противоречит условиям
договора с ним.
5.7.4. Работник Банка предоставляет информацию относительно деятельности Банка
представителям средств массовой информации в соответствии с порядком, регламентирующим
взаимодействие работников Банка со средствами массовой информации.
5.7.5. Информация о работниках Банка, внутренней структуре, операционных процедурах,
финансовых потоках, об операциях, счетах и вкладах клиентов и деловых партнеров,
представителей органов государственной и муниципальной власти, а также иные сведения,
которые могут нанести ущерб деловой репутации, иным нематериальным или материальным
интересам Банка, клиента, делового партнера, представителей органов государственной и
муниципальной власти, если раскрытие такой информации не предусмотрено
законодательством Российской Федерации, за исключением общедоступной информации, носит
конфиденциальный характер. Работник Банка в письменной форме принимает обязательство о
неразглашении сведений конфиденциального характера.
5.7.6. Работник Банка, имеющий доступ к инсайдерской информации Банка, использует ее
исключительно в целях исполнения своих служебных обязанностей в соответствии с
положениями законодательства Российской Федерации, Кодекса, внутренних нормативных
документов Банка.
5.8. Защита Банка и его участников, клиентов, деловых партнеров и работников
Банка.
5.8.1. Обеспечение безопасности Банка, участников, клиентов, деловых партнеров и
работников Банка является неотъемлемой частью деятельности Банка. Банк принимает все
меры, направленные на создание надежной системы безопасности Банка, его участников,
клиентов, деловых партнеров и работников Банка.
5.8.2. Банк прилагает все усилия для защиты прав участников, клиентов Банка, деловых
партнеров и работников Банка.
5.8.3. Работник Банка обязан заботиться о сохранности материальных и нематериальных
ценностей Банка.
5.8.4. Работник Банка активно участвует в предотвращении любых противоправных
действий со стороны работников Банка, клиентов, деловых партнеров, иных третьих лиц в
отношении государства и общества в целом, а также в отношении участников, клиентов,
деловых партнеров и Банка.
5.8.5. Работник Банка принимает активное участие в противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию террористической
деятельности.
5.8.6. Работник Банка не осуществляет действия, относящиеся в соответствии с
законодательством Российской Федерации и внутренними нормативными документами Банка к
манипулированию рынком.
5.8.7. Работник Банка не осуществляет деятельность, нарушающую нравственные и
правовые нормы.
5.8.8. Работник Банка исключает любую деятельность, которая может нанести ущерб
деловой репутации, иным нематериальным и материальным интересам Банка, клиента, деловых
партнеров.
5.8.9. Работник Банка обязан незамедлительно уведомлять непосредственного
руководителя и соответствующие структурные подразделения Банка о планируемых, текущих
или осуществленных действиях как внутри, так и вне Банка со стороны других работников
8
Кодекс корпоративной этики КБ «Экономикс - Банк» (ООО)
Банка, клиентов, деловых партнеров, нарушающих положения законодательства Российской
Федерации, Кодекса или иных внутренних нормативных документов Банка.
6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
6.1. Кодекс вступает в силу со дня ее утверждения уполномоченным органом управления
Банка или с даты, указанной в решении уполномоченного органа управления Банка.
6.2. В случае нарушения законодательства Российской Федерации, правил и требований, а
также норм Кодекса, приведших к причинению ущерба Банку и/или его заинтересованным
лицам, виновные в таком нарушении лица могут быть привлечены к ответственности в порядке,
установленном законодательством Российской Федерации.
6.3. В случае если при изменении/дополнении законодательства Российской Федерации
статьи (пункты) Кодекса вступают в противоречие с данными изменениями/дополнениями, то
эти статьи (пункты) утрачивают силу и до момента внесения соответствующих
изменений/дополнений в Кодекс работники Банка руководствуются законодательством
Российской Федерации.
9