Договор доверительного управления - Центр

Договор доверительного управления № ______
г. Ростов-на-Дону
«___» _____________ 200__
Открытое акционерное общество коммерческий банк «Центр-инвест», именуемое в дальнейшем
«Доверительный управляющий», в лице Председателя Правления Черенкова А.Я., действующего на
основании Устава, с одной стороны и __________________________________, именуемое в дальнейшем
«Учредитель доверительного управления», в лице __________________________________, действующего
на основании ______________________, с другой стороны, в дальнейшем именуемые «Стороны»,
заключили настоящий Договор о нижеследующем:
Определения терминов, используемых в настоящем Договоре:
1. Общий фонд банковского управления «Центр-инвест Первый» (далее ОФБУ) имущественный комплекс, состоящий из имущества, передаваемого в доверительное управление разными
лицами и объединяемого на праве общей собственности, а также приобретаемого Доверительным
управляющим при осуществлении им доверительного управления.
2. Учредитель управления ОФБУ (Учредитель) - _________________________________, внесшее
в ОФБУ долю имущества, принадлежащего ему на праве собственности.
3. Доверительный управляющий – открытое акционерное общество коммерческий банк «Центринвест» (ОАО КБ «Центр-инвест»), имеющее лицензию ФКЦБ России на осуществление деятельности по
управлению ценными бумагами №061-03407-001000 от 29.11.2000 г., генеральную лицензию Банка России
на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г., принявшее на себя в рамках настоящего
Договора обязательство по осуществлению деятельности по доверительному управлению имущества,
принадлежащего Учредителю управления на праве собственности.
4. Выгодоприобретатель - лицо, в интересах которого Доверительный управляющий осуществляет
управление имуществом. В качестве Выгодоприобретателя может выступать Учредитель управления
ОФБУ или третье лицо..
5. Инвестиционная декларация - документ, содержащий информацию о доле каждого вида ценных
бумаг (акций, облигаций, векселя и т.д.), доле иных объектов инвестиций, входящих в портфель
инвестиций ОФБУ.
6. Сертификат долевого участия - документ, свидетельствующий факт передачи имущества в
доверительное управление и размер доли Учредителя в составе ОФБУ. Сертификат долевого участия не
является имуществом и не может быть предметом договоров купли - продажи и иных сделок.
Предупреждение о рисках и об ознакомлении Учредителя с Условиями ОФБУ
Настоящим Учредитель управления подтверждает, что он осведомлен о рисках, сопряженных с
осуществлением инвестиций в ценные бумаги Российских эмитентов (Приложение №6), и что он
принимает такие риски.
Настоящим Учредитель управления подтверждает, что он ознакомился и принял Общие условия
создания и доверительного управления имуществом Общего фонда банковского управления «Центр-инвест
Первый» (далее - Условия), утвержденные Решением Совета Директоров ОАО КБ «Центр-инвест
(Протокол №11 от 26.08.2003 г.), зарегистрированные ГУ ЦБ РФ по Ростовской области 04.09.2003 г.
регистрационный номер №04601576200001.
1. Предмет Договора
1.1. Учредитель управления передает Доверительному управляющему на срок действия настоящего
Договора в ОФБУ следующее имущество:
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
____________________________________________________________________________,
оцениваемое Сторонами в размере ___________________________________________________.
1.2. Доверительный управляющий обязуется осуществлять управление указанным в п.1.1. настоящего
Договора имуществом в интересах Учредителя управления или указанного им лица (Выгодоприобретателя)
за вознаграждение, размер которого определен настоящим Договором.
2. Основные условия Договора
2.1. Учредитель управления передает Доверительному управляющему на срок действия настоящего
Договора
в доверительное управление имущество, указанное в п. 1.1. настоящего Договора, а
Доверительный управляющий обязуется осуществлять управление указанным имуществом в интересах
Учредителя управления или иного указанного Учредителем управления лица (Выгодоприобретателя).
2.2. Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода прав собственности на
него от Учредителя управления к Доверительному управляющему.
2.3. Настоящим Учредитель управления подтверждает, что владеет имуществом, переданным в
доверительное управление на праве собственности, и что указанное Имущество не обременено правами
третьих лиц, не заложено и не изъято из оборота.
2.4. Доверительный управляющий вправе в отношении имущества, переданного в рамках настоящего
Договора, совершать любые юридические и фактические действия в интересах Учредителя управления или
Выгодоприобретателя.
2.5. Сделки с переданным в доверительное управление имуществом Доверительный управляющий
совершает от собственного имени, указывая при этом, что он действует в качестве такого управляющего.
Указанное условие считается соблюденным, если при совершении действий, не требующих письменного
оформления, Доверительный управляющий проинформирует вторую сторону о том, что он действует в
качестве Доверительного управляющего, а в документах совершаемых в письменной форме, если после
наименования Доверительного управляющего будет сделана пометка «Д.У.»
2.6. Выгодоприобретателем по настоящему Договору является __________________________.
2.7. Доверительный управляющий осуществляет объединение находящегося в его управлении
имущества, принадлежащего Учредителю управления, с имуществом, принадлежащим другим
учредителям управления. Из объединенного имущества Учредителя управления и других учредителей
Доверительный управляющий образует Общий фонд банковского управления «Центр-инвест Первый».
Имущество, переданное учредителями управления в соответствии с Условиями в ОФБУ, является их
общей долевой собственностью. Положения настоящего пункта распространяются также на имущество,
приобретенное в период действия Договора, а также на прибыль и доходы ОФБУ, полученные в период
действия указанного Договора, начиная со следующей даты после передачи имущества Учредителем в
ОФБУ, заканчивая расчетным днем.
2.8 При заключении настоящего Договора Учредитель доверительного управления заполняет анкету
Учредителя доверительного управления (Приложение № 9 к настоящему Договору для юридического лица
или Приложение № 10 для физического лица), предоставляет Доверительному управляющему документы
согласно приложению № 11 к настоящему Договору.
3. Порядок передачи Имущества в доверительное управление
3.1. Имущество считается переданным в доверительное управление с даты:
- зачисления безналичных денежных средств в валюте Российской Федерации на лицевой счет
Доверительного управляющего балансового счета №40701810400000000001, открытый в ГРКЦ г. Ростована-Дону ГУ ЦБ РФ по Ростовской области и безналичных денежных средств в иностранной валюте на
лицевые счета Доверительного управляющего балансового счета №40701, открытые в других
уполномоченных банках;
2
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
- передачи сертификатов документарных ценных бумаг;
- внесения приходной записи по лицевому счету Доверительного управляющего в системе ведения
реестра (по счету "депо" в депозитарии) при передаче в доверительное управление бездокументарных
ценных бумаг;
передачи векселей.
3.2. В случае внесения в ОФБУ имущества, выраженного в иностранной валюте, его оценка
производится в рублях по курсу Банка России на дату внесения.
3.3. Оценка стоимости акций и облигаций, передаваемых в управление, осуществляется по цене
закрытия, сложившейся по итогам дня, предшествующего дню зачисления передаваемых ценных бумаг на
счет депо (лицевой счет) Доверительного управляющего, или, в случае отсутствия сделок в указанный
день, по максимальной котировке заявки на покупку, сложившейся на конец указанного дня. Векселя,
передаваемые в управление, оцениваются по номинальной стоимости.
4. Права и обязанности сторон
4.1. Права и обязанности Учредителя управления ОФБУ.
4.1.1. Учредитель управления ОФБУ обязан внести имущество, указанное в п.1.1. настоящего
Договора, в течение 5 (Пять) банковских дней с даты подписания Договора.
4.1.2. Учредитель управления ОФБУ имеет право в случае неисполнения (ненадлежащего
исполнения) обязанностей Доверительным управляющим предъявить в суд или арбитражный суд
требование о прекращении доверительного управления и о возмещении убытков.
4.1.3. Учредитель управления ОФБУ имеет право в одностороннем порядке отказаться от Договора
доверительного управления при условии выплаты Доверительному управляющему вознаграждения в
размере и сроки определяемом в соответствии с разделом 7 настоящего Договора на дату расторжения
Договора.
4.1.4. Учредитель управления ОФБУ имеет право на получение отчета о деятельности
Доверительного управляющего в сроки и в порядке, предусмотренные в разделе 6 настоящего Договора.
4.1.5. Учредитель управления ОФБУ обязан письменно уведомить Доверительного управляющего
обо всех изменениях реквизитов в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты изменения.
4.2. Обязанности и права Доверительного управляющего.
4.2.1. При осуществлении доверительного управления имуществом Доверительный управляющий
обязан указывать, что он действует в качестве Доверительного управляющего путем проставления после
своего наименования пометки "Д.У.". При этом Доверительный управляющий имеет право предоставлять
другим лицам информацию об Учредителе управления ОФБУ только в случаях, предусмотренных
законодательством Российской Федерации.
4.2.2. Доверительный управляющий обязан осуществлять доверительное управление имуществом
ОФБУ в интересах Учредителя (Выгодоприобретателя).
4.2.3. Доверительный управляющий обязуется правильно и своевременно исчислять, удерживать и
перечислять в бюджет налог на доходы физических лиц, получаемых Учредителем управления ОФБУ
(Выгодоприобретателем) – физическим лицом. Учредители управления – юридические лица,
самостоятельно несут ответственность за отражение в бухгалтерском учете в установленном
законодательством порядке операций со своим имуществом и своевременную уплату налоговых платежей.
4.2.4. Доверительный управляющий обязуется принимать все необходимые меры для
предотвращения возможного возникновения риска потери имущества, а также иных рисков, которые могут
возникнуть в процессе доверительного управления имуществом, включая правовой и операционный риски,
риск потери ликвидности, процентные и рыночные риски.
При этом, под рыночным риском понимается риск возникновения в процессе управления
имуществом, переданным в ОФБУ, финансовых потерь (убытков) вследствие изменения рыночной
стоимости финансовых инструментов, а также курсов иностранных валют.
3
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Процентный риск связан с влиянием на стоимость имущества, переданного в доверительное
управление, неблагоприятного изменения рыночных процентных ставок.
Риск потери ликвидности связан с возможным дефицитом ликвидных средств на счетах
Доверительного управляющего для исполнения своих обязательств, в том числе и вследствие
несвоевременного или неполного исполнения перед Доверительным управляющим обязательств
контрагентами.
Правовые риски включают в себя риск обесценения активов или увеличения обязательств по
причине применения неверно составленной с правовой точки зрения документации, принятия решений на
основе некорректных или неадекватных юридических советов.
Операционные риски связаны с нарушением процесса внутреннего контроля и управления
Доверительного управляющего. Доверительный управляющий будет принимать все необходимые меры для
предотвращения финансовых потерь вследствие ошибок, а также превышения дилерами или другими
работниками своих полномочий или исполнения своих обязанностей с нарушением принятых стандартов
деятельности, этических норм, либо разумных пределов риска.
4.2.5. В процессе доверительного управления между Доверительным управляющим и Учредителем
управления (Выгодоприобретателем), служащими Доверительного управляющего и Учредителем
управления (Выгодоприобретателем), разными Учредителями управления может возникнуть конфликт
интересов.
Доверительный управляющий обязан действовать в интересах Учредителя управления
(Выгодоприобретателя) в соответствии с Договором доверительного управления и действующим
законодательством и обеспечивать предотвращение возникновения конфликта интересов.
В случае, если конфликт интересов в Доверительном управляющем, о котором Учредитель
управления (Выгодоприобретатель) не был уведомлен Доверительным управляющим заранее, привел к
действиям Доверительного управляющего, нанесшим ущерб интересам Учредителя управления
(Выгодоприобретателя), Доверительный управляющий обязан за свой счет возместить убытки в порядке,
установленном гражданским законодательством.
4.2.6. Доверительный управляющий обязан выдать на сумму внесенных Учредителем управления
ОФБУ средств Сертификат долевого участия, оформленный в соответствии с Приложением № 2 к
настоящему Договору.
4.2.7. Доверительный управляющий обязан ежедневно определять текущую (рыночную) стоимость
активов ОФБУ и размер доли Учредителя доверительного управления, в порядке, изложенном в
Приложении №3 к настоящему Договору.
4.2.8. Доверительный управляющий обязан выплачивать Учредителю управления ОФБУ доходы от
доверительного управления имуществом ОФБУ, за исключением вознаграждения Доверительного
управляющего и сумм понесенных расходов, в порядке, определяемом разделом 8 настоящего Договора.
4.2.9. Доверительный управляющий обязан отчитываться перед Учредителем управления ОФБУ
(Выгодоприобретателем).
4.2.10. Доверительный управляющий имеет право совершать любые сделки с имуществом,
полученным в доверительное управление по Договору доверительного управления в соответствии с
Инвестиционной декларацией (Приложение № 1), в том числе осуществлять все права, удостоверяемые
ценными бумагами. Доверительный управляющий не может инвестировать под условия гарантий самого
себя и взаимосвязанных юридических лиц средства, полученные в доверительное управление.
4.2.11. Доверительный управляющий осуществляет доверительное управление имуществом лично.
4.2.12. Доверительный управляющий имеет право поручать третьим лицам совершать от имени
Доверительного управляющего действия, необходимые для управления имуществом ОФБУ в соответствии
с настоящим Договором.
Доверительный управляющий отвечает за действия избранного им поверенного как за свои
собственные.
4.2.13. Доверительный управляющий имеет право на вознаграждение в соответствии с разделом 7
настоящего Договора.
4
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
4.2.14. Доверительный управляющий имеет право на возмещение необходимых расходов,
произведенных им при доверительном управлении имуществом, за счет имущества, находящегося в
управлении.
4.2.15. Доверительный управляющий не имеет права отвечать по своим долгам имуществом,
находящимся у него в доверительном управлении.
4.2.16. Доверительный управляющий имеет право для защиты своих прав предъявлять иски об
истребовании имущества из чужого незаконного владения, а также требовать устранения всяких
нарушений его права, хотя бы эти нарушения и не были соединены с лишением владения от всех лиц,
включая Учредителя управления ОФБУ, в соответствии с действующим гражданским законодательством.
4.2.17. Доверительный управляющий имеет право в одностороннем порядке расторгнуть Договор
доверительного управления и потребовать выплаты причитающегося ему вознаграждения и возмещения
убытков в случае, если он не был поставлен в известность о передаче Учредителем управления ОФБУ в
доверительное управление имущества, обремененного обязательствами, в том числе залогом.
4.2.18. Доверительный управляющий и Учредитель управления обязуются предпринимать
необходимые действия для урегулирования всех спорных вопросов путем принятия взаимовыгодного
решения. Неурегулированные споры и разногласия, возникающие при исполнении Договора
доверительного управления, разрешаются в судебном порядке.
4.2.19. Доверительный управляющий обязуется в случае прекращения Договора доверительного
управления возвратить Учредителю управления ОФБУ (Выгодоприобретателю - в случае заключения
Договора в пользу третьего лица) денежные средства, в размере его доли в ОФБУ на момент прекращения
Договора на условиях, определенных Договором.
5. Порядок заключения и срок действия Договора доверительного управления
5.1. Договор доверительного управления вступает в силу с даты подписания его Сторонами.
5.2. Настоящий Договор заключен сроком на пять лет. В случае, если на дату окончания Договора
доверительного управления Учредитель управления ОФБУ не уведомил Доверительного управляющего о
намерении прекратить действие указанного Договора, последний считается продленным на тот же срок и
на тех же условиях, которые в нем оговорены.
5.3. Договор доверительного управления может быть расторгнут досрочно по инициативе одной из
Сторон при условии обязательного уведомления другой Стороны не менее, чем за 20 (Двадцать) дней до
предполагаемой даты расторжения Договора.
6. Отчетность Доверительного управляющего
6.1. Отчет Доверительного управляющего Учредителю управления ОФБУ (Выгодоприобретателю - в
случае заключения договора в пользу третьего лица) (Приложение №5) представляется ежеквартально не
позднее 10-го числа первого месяца квартала, следующего за отчетным. Отчет включает информацию обо
всех операциях и сделках Доверительного управляющего, совершенных при осуществлении
доверительного управления ОФБУ в период времени с даты предоставления предыдущего отчета или
внесения имущества Учредителем до конца квартала или даты выплаты Учредителю его доли в ОФБУ, а
также иную информацию об остатках и движении активов ОФБУ.
6.2. Отчет представляется Учредителю управления (Выгодоприобретателю) в письменной форме по
месту нахождения Доверительного управляющего.
6.3. По письменному требованию Учредителя управления ОФБУ Доверительный управляющий
обязан представить следующую информацию:
- информацию о размере доли Учредителя управления ОФБУ на дату получения запроса Учредителя
управления ОФБУ;
- информацию о текущей стоимости активов фонда на дату получения запроса Учредителя
управления ОФБУ;
5
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
- информацию об общем размере ОФБУ на дату получения запроса Учредителя управления ОФБУ.
6.4. Доверительный управляющий в сроки, предусмотренные для представления отчета, обязан
представить Учредителю управления ОФБУ информацию об источниках доходов, налоговых льготах,
исчисленных и уплаченных суммах налогов, а также другую информацию, связанную с исчислением и
уплатой налогов.
7. Вознаграждение и компенсация расходов Доверительного управляющего
7.1. Получение Доверительным управляющим вознаграждения осуществляется за счет имущества
ОФБУ путем удержания Доверительным управляющим соответствующих сумм.
7.2. Вознаграждение Доверительного управляющего включает фиксированную составляющую и
вознаграждение за успех. Размер фиксированной составляющей составляет 0,5 (Ноль целых пять десятых)
% годовых среднего значения рыночной стоимости активов ОФБУ. Вознаграждение за успех составляет
определенный процент от дохода ОФБУ в зависимости от величины доходности ОФБУ:
Доходность ОФБУ (% годовых)
Вознаграждение Доверительного
Управляющего в % от дохода ОФБУ
От 0 до R
5%
От R до 2R
10%
От 2R до 3R
15%
От 3R
20%
где R – ставка рефинансирования Банка России, действующая на дату взимания комиссии
7.3 Вознаграждение Доверительного управляющего взимается ежеквартально в последний рабочий
день квартала или на дату расторжения Договора. Порядок расчета вознаграждения Доверительного
управляющего изложен в Приложении №4.
7.4. При расторжении Договора менее чем через 180 дней после его подписания, Доверительному
управляющему помимо вознаграждения, определенного в пп. 7.2, 7.3 настоящего Договора, выплачивается
вознаграждение в размере 1,50 (Одна целая пять десятых) % от доли, причитающейся Учредителю
управления после выплаты вознаграждения Доверительному управляющему согласно п. 7.2 настоящего
Договора.
7.5. При расторжении Договора в случае, предусмотренном в п.4.2.17., Доверительному
управляющему выплачивается причитающееся ему вознаграждение с даты последнего отчетного квартала
до момента расторжения Договора в соответствии с п. 7.2 настоящего Договора.
7.6. За счет имущества, входящего в ОФБУ, Доверительный управляющий компенсирует свои
расходы, связанные с управлением имуществом ОФБУ. Компенсация производится в размере фактических
затрат, подтвержденных документально.
7.7 Порядок изменения вознаграждения Доверительного управляющего осуществляется в общем
порядке внесения изменений и дополнений в настоящий Договор, изложенном в разделе 12 настоящего
Договора. С Учредителя управления не согласного с изменением вознаграждения Доверительного
управления и желающего расторгнуть настоящий Договор не взимается вознаграждение Доверительного
управляющего, предусмотренное п. 7.4 настоящего Договора.
8. Порядок расчета и выплаты доходов (прибыли) Учредителю управления ОФБУ
(Выгодоприобретателю). Порядок возврата имущества Учредителю управления при прекращении
Договора.
8.1. Прибыль Учредителя управления (Выгодоприобретателя), подлежащая выплате в случае
прекращения настоящего Договора,
определяются как разница суммы доходов и суммы расходов
6
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Учредителя управления (Выгодоприобретателя) за каждый день периода, начиная со следующего дня
после передачи Учредителем управления имущества, указанного в п. 1.1. настоящего Договора,
Доверительному управляющему, до расчетного дня включительно.
Доходы Учредителя управления (Выгодоприобретателя) за день определяются как произведение
общей суммы доходов ОФБУ за указанный день и отношения размера доли Учредителя к размеру
рыночной стоимости активов ОФБУ на начало указанного дня, величины которых определяются в
соответствии с порядком, изложенным в Приложении №3 к настоящему договору.
Расходы Учредителя управления (Выгодоприобретателя) за день определяются как произведение
общей суммы расходов ОФБУ за указанный день и отношения размера доли Учредителя к размеру
рыночной стоимости активов ОФБУ на начало указанного дня, величины которых определяются в
соответствии с порядком, изложенным в Приложении №3 к настоящему договору.
8.2. Выплата доходов (прибыли) осуществляется одновременно с возвратом имущества в порядке,
установленном настоящим Договором.
8.3. Учредитель доверительного управления (Выгодоприобретатель), желающий расторгнуть
Договор, обращается с соответствующим заявлением к Доверительному управляющему. В день
поступления данного заявления (расчетный день) рассчитывается размер доли ОФБУ, причитающейся
данному Учредителю, согласно Приложению № 3 к настоящему Договору. а также осуществляется расчет
комиссии Доверительного управляющего, согласно разделу 7 настоящего Договора.
Учредителю управления выплачиваются денежные средства в размере причитающейся ему доли
ОФБУ за вычетом комиссии Доверительного управляющего.
Расчеты между сторонами по Договору осуществляются в течение 20 (Двадцати) дней с момента
поступления заявления Учредителя управления о расторжении Договора.
Выплата денежных средств Учредителю управления осуществляется по платежным реквизитам,
указанным в Анкете Учредителя.
8.4 По итогам расчетов с Учредителем, расторгнувшим настоящий Договор, а также по окончании
текущего календарного года, Доверительный управляющий готовит и предоставляет Учредителю
управления отчеты, содержащие информацию о расчетах Доверительного управляющего с Учредителем
(Приложение №7, 8).
9. Ответственность сторон
9.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору виновная
Сторона несет ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
9.2. Доверительный управляющий не несет ответственность за ущерб, причиненный Учредителю
управления/Выгодоприобретателю вследствие снижения стоимости имущества, переданного в управление
в связи с падением цен на отдельные финансовые инструменты, либо в связи с тем, что Доверительный
управляющий приобрел/реализовал финансовые инструменты не по лучшей цене, существовавшей на эти
инструменты в момент совершения сделки, до или после ее совершения.
9.3. Доверительный управляющий не несет ответственность за снижение стоимости ценных бумаг,
находящихся в доверительном управлении, связанное с переоценкой их стоимости.
9.4. Доверительный управляющий несет ответственность за неисполнение/ненадлежащее исполнение
обязательств по настоящему Договору, выражающееся в непроявлении должной заботливости об интересах
Учредителя управления/Выгодоприобретателя.
Доверительный управляющий считается проявившим должную заботливость об интересах
Учредителя управления/Выгодоприобретателя, если в процессе исполнения настоящего Договора он
действовал в соответствии с требованиями Инвестиционной декларацией (Приложение №1 к настоящему
Договору).
9.5. Доверительный управляющий несет ответственность за те действия и упущения, связанные с
предоставлением услуг по настоящему Договору, которые возникли в результате проявления
недобросовестного отношения, небрежности или нарушения действующего законодательства.
7
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
9.6. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение своих
обязательств по настоящему Договору, если это неисполнение явилось следствием форс-мажорных
обстоятельств, возникших после вступления Договора в силу. К форс-мажорным обстоятельствам
относятся обстоятельства непреодолимой силы вне разумного контроля Сторон, наступление которых
Стороны не могли предвидеть при подписании настоящего Договора, и делающих невозможным для
любой из Сторон исполнения своих обязательств по настоящему Договору, в том числе: стихийный
бедствия, такие как наводнения, пожары, техногенные и иные катастрофы; военные действия, революции,
эмбарго, неправомерные действия уполномоченных государственных и муниципальных органов. В случае
возникновения форс-мажорных обстоятельств срок исполнения Сторонами своих обязательств по
настоящему Договору отодвигается соразмерно времени, в течение которого действуют такие
обстоятельства
9.7. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения своих обязательств по настоящему
Договору, должна немедленно известить в письменной форме другую Сторону о наступлении,
предполагаемом сроке действия и прекращении вышеуказанных обстоятельств. Не извещение или
несвоевременное извещение другой Стороны о наступлении форс-мажорных обстоятельств, влечет за
собой утрату права ссылаться на эти обстоятельства Стороной, исполнению обязательств которой
препятствуют форс-мажорные обстоятельства.
10. Основания прекращения Договора доверительного управления
Договор может быть прекращен:
- по основаниям, предусмотренным гражданским законодательством Российской Федерации;
- по истечении срока действия настоящего Договора;
- по заявлению одной из сторон;
- смертью Учредителя управления ОФБУ - гражданина (ликвидацией Учредителя управления ОФБУ
- юридического лица);
- ликвидацией Доверительного управляющего или признанием его банкротом, прекращением ОФБУ;
- отказом Доверительного управляющего от Договора в случае несообщения ему о передаче в
доверительное управление имущества, обремененного обязательствами, в том числе залогом;
- отказом Учредителя управления ОФБУ от Договора доверительного управления в случае,
предусмотренном в п. 4.1.3. настоящего Договора;
- расторжением Договора по решению суда (арбитражного суда) в случае ненадлежащего
осуществления Доверительным управляющим своих обязанностей по Договору доверительного
управления.
11. Порядок обмена информацией
11.1. Все уведомления, отчеты, возражения по отчету, иные документы, связанные с исполнением
настоящего Договора следует направлять:
Если они предназначены Доверительному управляющему, то по следующему адресу:
344010, г.Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
Если они предназначены Учредителю управления, то по следующему адресу:
_________________________________________________
_________________________________________________
Если они предназначены Выгодоприобретателю, то по следующему адресу:
_________________________________________________
_________________________________________________
8
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
11.2. При изменении адреса сторона, чей адрес изменен, обязана проинформировать вторую сторону
Договора об этом в течение 1 (одного) рабочего дня с даты изменения адреса.
11.3. Ответственность Доверительного управляющего за передачу Учредителю управления
(Выгодоприобретателю) уведомлений, отчетов, возражений, иных документов, связанных с исполнением
настоящего Договора прекращается с момента отправления указанных документов по почте по адресу
Учредителя управления (Выгодоприобретателя).
12. Прочие условия
12.1. Настоящий Договор составлен в 2 (Двух) экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по
одному для каждой из Сторон.
12.2. Условия настоящего Договора могут быть изменены по взаимному согласию Сторон, что
оформляется Дополнительным соглашением. Все Дополнительные соглашения, иные приложения к
Договору, являются неотъемлемой и составляющей частью настоящего Договора, и должны быть
подписаны полномочными представителями Сторон
12.3. Во всем ином, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются
действующим законодательством Российской Федерации.
12.4 Все приложения и дополнения к настоящему Договору имеют равную юридическую силу и не
отделимы от Договора.
12.5 Внесение изменений и дополнений в настоящий Договор осуществляется в порядке,
предусмотренном действующим законодательством, нормативными актами Банка России, регулирующими
порядок осуществления операций доверительного управления кредитными организациями в Российской
Федерации. В случае принятия Доверительным управляющим решения о внесении изменений в Общие
условия создания и доверительного управления имуществом Общего фонда банковского управления
«Центр-инвест Первый», Инвестиционную декларацию, необходимо получить согласие Учредителя
Управления на внесение соответствующих изменений. После перерегистрации ОФБУ в Банке России
Доверительный управляющий обязан уведомить Учредителя управления (выгодоприобретателя) о
зарегистрированных изменениях и внести соответствующие изменения в настоящий Договор.
13. Реквизиты Сторон
Доверительный управляющий:
ОАО КБ "Центр-инвест»"
344010, г. Ростов-на-Дону,
пр.Соколова, 62
Т/с № 40701810400000000001 в
ГРКЦ г. Ростова-на-Дону ГУ ЦБ РФ
по Ростовской обл. БИК 046015001
ИНН 6163011391, КПП 616301001
Председатель Правления
ОАО КБ «Центр-инвест»
___________________ А.Я. Черенков
М.П.
Выгодоприобретатель:
___________________________________
___________________________________
___________________________________
___________________________________
___________________________________
___________________________________
___________________________________
____________________________
____________________________
М.П.
Учредитель управления:
___________________________________
___________________________________
___________________________________
___________________________________
___________________________________
___________________________________
___________________________________
__________________________ _______
__________________________________
М.П.
9
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Приложение № 1
к Договору доверительного управления №__ от _____
Инвестиционная декларация Общего фонда банковского управления «Центр-инвест Первый»
В Соответствии с решением Правления открытого акционерного общества коммерческий банк «Центринвест» от «26» августа 2003 г. создается Общий фонд банковского управления «Центр-инвест Первый» (далее
ОФБУ).
Максимальный размер активов ОФБУ составляет 500 000 000 (Пятьсот миллионов) рублей.
Цель доверительного управления имуществом учредителей ОФБУ «Центр-инвест Первый» заключается в
увеличении рыночной стоимости активов фонда, при одновременном обеспечении ликвидности структуры имущества
фонда и снижения инвестиционного риска за счет диверсификации вложений. Выбор объектов для вложения средств
ОФБУ основывается на соображениях прироста стоимости и ограничений, накладываемых настоящей Декларацией.
Направление инвестиций определяется текущей конъюнктурой рынка ценных бумаг.
ОФБУ не может вкладывать более 15 % своих активов в ценные бумаги одного эмитента либо группы
эмитентов, связанных между собой отношениями имущественного контроля либо письменным соглашением.
Настоящее ограничение не распространяется на государственные ценные бумаги.
Все операции с активами ОФБУ производятся в порядке, установленном действующим законодательством
Российской Федерации.
В течение всего времени функционирования ОФБУ Доверительный управляющий обязан поддерживать
следующую структуру инвестиций:
№
п/п
1
2
2.1
2.2
2.3
2.4
2.5
3
4
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
5
Вид инвестиционного инструмента
Акции российских эмитентов
Облигации и иные виды долговых обязательств, номинированные в рублях, в том
числе:
Облигации, эмитированные или гарантированные Правительством Российской
Федерации
Облигации субъфедеральных и муниципальных займов
Долговые обязательства юридических лиц, в том числе:
Облигации
Векселя
Производные финансовые инструменты (в том числе средства, отвлеченные в
качестве гарантийных взносов, залогов и иных форм обеспечения на срочных
финансовых рынках)
Валютные ценности, в том числе:
иностранная валюта
акции иностранных эмитентов
облигации и иные виды долговых обязательств иностранных эмитентов
облигации, эмитированные или гарантированные Правительством РФ
ценные бумаги, имеющие в своей основе акции российских эмитентов (ADR, GDR и
т.д.)
Прочие виды финансовых инструментов, совершение операций с которыми не
запрещено законодательством и нормативными актами государственных органов
власти
Доля в портфеле
инвестиций, (%)
от 0 до 100
от 0 до 100
от 0 до 70
от 0 до 70
от 0 до 30
от 0 до 30
от 0 до 30
от 0 до 30
от 0 до 30
от 0 до 30
от 0 до 30
от 0 до 30
от 0 до 30
10
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Распределение портфеля инвестиций ОФБУ по отраслям
№
п/п
1
2
3
4
5
6
Отрасль
Нефтегазодобыча и переработка
Электроэнергетика
Телекоммуникации
Черная и цветная металлургия
Кредитно-финансовые организации
Прочие
Доля в портфеле
(%)
0-100
0-100
0-70
0-50
0-50
0-50
11
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Приложение № 2
к Договору доверительного управления №__ от _____
Сертификат долевого участия в Общем фонде банковского управления
«Центр-инвест Первый» N ___________
Доверительный управляющий:
Открытое акционерное общество коммерческий банк «Центр-инвест» (рег. № 2225,
местонахождение: 344010, г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62)
Общие условия создания и доверительного управления имуществом Общего фонда банковского
управления «Центр-инвест Первный» зарегистрированы ГУ ЦБ РФ по Ростовской области «04» сентября
20003 г. за номером 04601576200001.
Доля учредителя доверительного управления, передаваемая в ОФБУ, составляет _________________
(_________________________________________________________________) рублей.
Дата внесения имущества «_____» _________________ 200___ г.
Учредитель
доверительного
__________________________________________________
управления:
(полное наименование (имя),
_______________________________________________________________________________________
юридический адрес и местонахождение (для юридических лиц),
_______________________________________________________________________________________
паспортные данные (для граждан))
Выгодоприобретатель: __________________________________________________
(полное наименование (имя),
_______________________________________________________________________________________
юридический адрес и местонахождение (для юридических лиц),
_______________________________________________________________________________________
паспортные данные (для граждан))
_________________________________________________
(подпись руководителя или иного уполномоченного лица
доверительного управляющего)
____________________________________________
(место выдачи и дата выдачи сертификата)
12
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Приложение № 3
к Договору доверительного управления №__ от _____
Порядок расчета рыночной стоимости активов
ОФБУ «Центр-инвест Первый» и размера доли учредителя доверительного управления
Доверительный управляющий ежедневно, вне зависимости от совершения операций доверительного
управления, определяет текущую (рыночную) стоимость активов ОФБУ и размер доли учредителя
доверительного управления.
Рыночная стоимость активов ОФБУ рассчитывается по следующей формуле:
А  Сцб  Пв  Ра  НКДу  Тс  Рп
где, А - рыночная стоимость активов ОФБУ;
Сцб - рыночная стоимость ценных бумаг, учитываемых в балансе ОФБУ, определяемая путем
умножения количества ценных бумаг на рыночную цену, сложившуюся у организатора торговли на конец
текущего дня. В случае отсутствия рыночной цены, оценка рыночной стоимости ценных бумаг
производится по цене лучшей котировки на покупку. Для оценки ценных бумаг не котируемых
организаторами торговли используется балансовая стоимость;
Пв – стоимость прочих вложений (кроме ценных бумаг), оцениваемых по балансовой стоимости;
Ра - сумма средств на лицевых счетах балансового счета второго порядка №80601 баланса ОФБУ
«Центр-инвест Первый» «Расчеты по доверительному управлению»;
НКДу - сумма средств на лицевых счетах балансового счета второго порядка №80701 баланса ОФБУ
«Центр-инвест Первый» «Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным
(купонным) долговым обязательствам»;
Тс - сумма средств на лицевых счетах балансового счета второго порядка №80801 баланса ОФБУ
«Центр-инвест Первый» «Текущие счета»;
Рп - сумма средств на лицевых счетах балансового счета второго порядка №85201 баланса ОФБУ
«Центр-инвест Первый» «Расчеты по доверительному управлению».
Размер доли каждого учредителя доверительного управления рассчитывается по следующей
формуле:
Ду  Кл  П  Д  Р  У
Где, Ду – доля Учредителя (руб.);
Кл - Капитал ОФБУ, приходящийся на долю Учредителя (руб.);
П – Прибыль ОФБУ, приходящаяся на долю Учредителя (руб.);
Д - Доходы ОФБУ, приходящиеся на долю Учредителя (руб.);
Р - Расходы ОФБУ, приходящиеся на долю Учредителя (руб.);
У - Убыток ОФБУ, приходящийся на долю Учредителя (руб.).
Примечание: Распределение сумм на отдельные лицевые счета учредителей ОФБУ по балансовым
счетам «Доходы по доверительному управлению», «Расходы по доверительному управлению»
13
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
осуществляется исходя из доли капитала каждого отдельного учредителя, переданного в доверительное
управление в капитале ОФБУ. Доля учредителя в капитале ОФБУ определяется как отношение суммы
средств на лицевом счете учредителя балансового счета №85101 Доверительного Управляющего «Капитал
в управлении» к общей сумме счета №85101 Доверительного Управляющего «Капитал в управлении».
14
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Приложение № 4
к Договору доверительного управления №__ от _____
Порядок расчета вознаграждения доверительного управляющего
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
1. Размер фиксированной составляющей составляет 0,5 (Ноль целых пять десятых) % годовых
среднего значения рыночной
стоимости активов ОФБУ, приходящихся на долю Учредителя и
рассчитывается по следующей формуле:
Вфс 
0.5  Аср  К  Д
100  365
где Вфс - размер фиксированной составляющей вознаграждения Доверительного Управляющего,
взимаемого с каждого Учредителя;
Аср - среднее арифметическое значение рыночной стоимости активов Фонда за квартал,
рассчитываемых ежедневно в порядке, предусмотренном в Приложении №3 к настоящим Условиям;
К - доля учредителя в капитале ОФБУ, рассчитываемая на дату взимания вознаграждения;
Д - количество календарных дней действия Договора в течение квартала
2. Вознаграждение за успех составляет определенный процент от дохода ОФБУ в зависимости от
величины доходности ОФБУ:
Доходность ОФБУ (% годовых)
Вознаграждение Доверительного
Управляющего в % от дохода ОФБУ
от 0 до R
5%
от R до 2R
10%
от 2R до 3R
15%
от 3R
20%
где R – ставка рефинансирования Банка России, действующая на дату взимания комиссии
Вознаграждение за успех взимается с каждого Учредителя Доверительного управления и
рассчитывается путем умножения значения дохода Учредителя на соответствующее значение
вознаграждения Доверительного управляющего. Значение вознаграждения Доверительного управляющего
зависит от показателя доходности ОФБУ согласно приведенной шкале. Расчет вознаграждения за успех для
каждого Учредителя представлен следующей формулой:
Вуспех  Дучредителя  К ( Дт)  Вуспехпр
где Вуспех - размер вознаграждения за успех Доверительного Управляющего, взимаемого с каждого
Учредителя;
Дучредителя - доход Учредителя;
К – величина вознаграждения Доверительного управляющего в процентном отношении от дохода
Учредителя, определяемая исходя из доходности ОФБУ (Дт);
15
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Вуспехпр – размер вознаграждения за успех Доверительного Управляющего, удержанного ранее в
текущем календарном году;
Для определения вознаграждения Доверительного управляющего за успех в расчет принимается
только положительное значение данной величины. Значение величины вознаграждения Доверительного
управляющего за успех рассчитывается по итогам последнего рабочего дня квартала или на конец
расчетного дня. Значение дохода Учредителя рассчитывается по итогам последнего рабочего дня квартала
или на конец расчетного дня на основе данных бухгалтерского учета ОФБУ по следующей формуле:
Дучредителя  Пуч  Дуч  Руч  Ууч
Где, Дучредителя - доход Учредителя;
П – Прибыль ОФБУ, приходящаяся на долю Учредителя;
Д - Доходы ОФБУ, приходящиеся на долю Учредителя;
Р - Расходы ОФБУ, приходящиеся на долю Учредителя;
У - Убыток ОФБУ, приходящийся на долю Учредителя .
Значение доходности ОФБУ (в процентах годовых) рассчитывается для каждого Учредителя в
зависимости от того, какое время в течение текущего года действовал Договор доверительного управления
по следующей формуле:
Дт 
Дучредителя  365  100
Кл  Д
где Дучредителя – доход Учредителя, рассчитываемый вышеуказанным способом;
Кл - Капитал ОФБУ, приходящийся на долю Учредителя;
Д - количество дней в периоде. Начало периода – более поздняя из следующих дат: дня передачи
имущества в управление или первого рабочего дня текущего календарного года. Конец периода – более
ранняя из следующих дат: расчетного дня или последнего рабочего дня отчетного квартала.
16
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Приложение № 5
к Договору доверительного управления
№__ от _____
Отчет Доверительного управляющего
Общий Фонд Банковского Управления «Центр-инвест Первый»
на дату ___/___/___
Учредитель доверительного
управления
(Выгодоприобретатель)
№ договора доверительного
управления
1. Операции с финансовыми инструментами, совершенные ОФБУ «Центр-инвест Первый» за
период с ___/___/___ по ___/___/___
Вид
инструмента
Операция
Колво,
шт.
Цена,
руб.
Сумма,
руб.
НКД,
руб.
Комиссия
ТС, руб.
Прочие
расходы
по
сделке,
руб.
Торговая
система
Сальдо
2. Остатки и движение денежных средств в ОФБУ «Центр-инвест Первый» за период с
___/___/___ по ___/___/___
Позиция
Остаток денежных средств на ___/___/___
Дебиторская задолженность на ___/___/___
Кредиторская задолженность на ___/___/___
Принято в доверит. управление
Куплено финансовых инструментов
Продано финансовых инструментов
Возвращено учредителям
НКД уплаченный
НКД полученный
Дивиденды
Расходы доверительного управляющего
Комиссия доверительного управляющего
Дебиторская задолженность на ___/___/___
Сумма, руб.
В т.ч. НДС, руб.
17
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Кредиторская задолженность на ___/___/___
Остаток денежных средств на ___/___/___
3. Остатки и движение финансовых инструментов ОФБУ «Центр-инвест Первый» за период с
___/___/___ по ___/___/___
Вид
инструмента
Остаток на
___/___/__
Зачислено
Списано
Остаток на
___/___/__
Тек.
цена,
руб.
Стоимость,
руб.
Торг.
система
Итого
4. Расчет доли учредителя ОФБУ «Центр-инвест Первый» на конец___/___/___
Показатель
1. Доходы по доверительному управлению
2. Расходы по доверительному управлению, в т.ч.:
- вознаграждение Доверительного управляющего – фиксированная
составляющая
- вознаграждение за успех Доверительного управляющего
3. Прибыль +/убыток- по доверительному управлению
4. Капитал ОФБУ, приходящийся на долю учредителя (руб.)
5. Прибыль ОФБУ, приходящаяся на долю учредителя (руб.)
6. Доходы ОФБУ, приходящиеся на долю учредителя (руб.)
7. Расходы ОФБУ, приходящиеся на долю учредителя (руб.)
8. Убыток ОФБУ, приходящийся на долю учредителя (руб.)
9. Доля учредителя в ОФБУ «Центр-инвест Первый» (руб.) (4+5+6-7-8)
10. Доля прочих учредителя в ОФБУ «Центр-инвест Первый» на (руб.)
Значение
Отв. сотрудник ОАО КБ «Центр-инвест» ______________________
18
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Приложение № 6
к Договору доверительного управления
№__ от _____
Уведомление о рисках, связанных с осуществлением
операций на российском фондовом рынке.
Настоящее уведомление предоставляется Вам в связи с Вашим желанием осуществлять операции на
российском фондовом рынке в качестве Учредителя доверительного управления ОФБУ «Центр-инвест
Первый». Данное уведомление не может раскрыть все риски, связанные со сделками с ценными бумагами.
Главная цель настоящего уведомления - дать Вам общее представление о рисках, которые сопряжены с
работой на российском фондовом рынке, и предупредить Вас о возможных убытках, связанных с
подобного рода сделками.
Участие в операциях на российском фондовом рынке может нести в себе степень риска,
определяющуюся возможными неблагоприятными изменениями многих параметров, не все из которых
поддаются прогнозированию.
В первую очередь, это параметры системного характера, являющиеся проявлением особенностей
нынешних социально-политических и экономических условий развития Российской Федерации. Риски,
вытекающие из возможности ухудшения системных параметров, не связаны с каким-то конкретным
инструментом финансового рынка. Они не могут быть объектом разумного воздействия и управления со
стороны Доверительного управляющего, они не подлежат диверсификации и не понижаемы. К основным
системным рискам относятся: риск изменения политической ситуации, риск неблагоприятных (с точки
зрения существенных условий бизнеса) изменений в российском законодательстве, макро- и
микроэкономический риски (резкая девальвация национальной валюты, кризис рынка государственных
долговых обязательств, банковский кризис, валютный кризис), представляющие собой прямое или
опосредованное следствие рисков политического и законодательного характера. К системным рискам
также относятся риски возникновения обстоятельств непреодолимой силы, главным образом стихийного и
геополитического характера (внешние военные действия).
Особое внимание необходимо уделять рыночным (или финансовым) рискам, которые в отличие от
рисков системных носят более высокий вероятностный характер проявления и требуют более тщательного
осмысления.
При рассмотрении вопроса о том, участвовать ли Вам в операциях на фондовом рынке, Вы должны
знать следующее:
1. В общем случае рыночный (или финансовый) риск представляет собой риск прямых убытков или
упущенной выгоды, возникающий при осуществлении финансовых операций в связи с возможным
неблагоприятным влиянием на них ряда факторов, из которых применительно к российскому фондовому
рынку можно выделить следующие:
a) Валютный риск. Характеризуется риском возможного неблагоприятного изменения курса рубля
по отношению к иностранным валютам, при котором доходы от операций с ценными бумагами, равно как
и инвестиции ОФБУ «Центр-инвест Первый» могут быть подвергнуты инфляционному воздействию (в
смысле снижения реальной покупательной способности), вследствие чего Вы можете потерять часть
дохода, а также понести прямые убытки.
b) Процентный риск. Заключается в риске потерь, которые ОФБУ можете понести в результате
неблагоприятного изменения рублевой процентной ставки, влияющей на курсовую стоимость облигаций с
фиксированным доходом.
c) Риск ликвидности. Связан с возможностью потерь при продаже ценных бумаг в связи с
изменением оценки их инвестиционных качеств участниками рынка и снижения вероятности реализовать
их по необходимой цене.
19
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Данный риск может проявиться, в частности, при необходимости быстрого вывода средств с
фондового рынка (расторжении Договора доверительного управления).
d) Ценовой риск. Может проявляться в неожиданном изменении цен на акции предприятий и
государственных ценных бумаг, которое может привести к падению стоимости портфеля инвестиций
ОФБУ «Центр-инвест Первый» и, как следствие, снижению доходности или даже прямым убыткам.
e) Риск банкротства эмитента. Заключается в возможности наступления неплатежеспособности
эмитента ценной бумаги, что приведет к резкому падению цены (вплоть до полной потери ликвидности) на
такую ценную бумагу (в случае с акциями) или невозможностью погасить ее (в случае с долговыми
ценными бумагами). Применительно к акциям этот риск в наибольшей степени определяется финансовым
положением и платежеспособностью предприятия-эмитента.
f) Риск неправомерных действий в отношении имущества ОФБУ «Центр-инвест Первый» и
охраняемых законом прав инвестора со стороны третьих лиц, включая эмитента, регистратора,
депозитария.
g) Технический риск. Является следствием общей неразвитости российского рынка ценных бумаг.
Заключается в возможности несения потерь вследствие некачественного или недобросовестного
исполнения своих обязательств участниками фондового рынка или банками, осуществляющими расчеты.
Будучи учредителем доверительного управления ОФБУ «Центр-инвест Первый», Вы получаете
возможность свести данный риск к минимуму. Банк «Центр-инвест» будет принимать все меры для того
чтобы оградить Вас от данного риска.
2. При осуществлении операций с ценными бумагами может возникнуть ситуация, когда возникает
необходимость произвести переложение средств из одних ценных бумаг в другие. В этом случае сначала
требуется реализовать имеющиеся ценные бумаги и высвободить денежные средства для приобретения
других. В интервале с момента высвобождения средств и до момента покупки новых ценных бумаг ОФБУ
«Центр-инвест Первый» можете понести определенные потери прибыли или даже прямые убытки
вследствие неблагоприятного изменения ряда рыночных параметров (цены ценной бумаги, рыночной
процентной ставки, курса валюты и т.д.).
С учетом вышесказанного Вам следует внимательно рассмотреть вопрос о том, являются ли эти
операции приемлемыми для Вас в свете Ваших обстоятельств и финансовых возможностей.
Также считаем необходимым отметить, что все вышесказанное не имеет целью заставить Вас
отказаться от осуществления операций на фондовом рынке в качестве Учредителя доверительного
управления ОФБУ «Центр-инвест Первый», а лишь призвано помочь Вам понять риски операций на
фондовом рынке, определить их приемлемость, реально оценить свои финансовые цели и возможности.
ОАО КБ «Центр-инвест».
«Я прочитал и понял Уведомление о рисках, связанных с осуществлением операций на
российском фондовом рынке. Подтверждаю свое согласие принять на себя вышеизложенные риски».
Учредитель доверительного управления
Общего фонда доверительного управления «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону,
Подпись ____________/_______________/
“__” _______________ 200_ г.
М.П.
20
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Приложение № 7
к Договору доверительного управления
№__ от _____
Расчеты с Учредителем Доверительного управления при расторжении Договора доверительного
управления №__ от ________
на конец ___/___/___
Учредитель
доверительного
управления
(Выгодоприобретатель)
№ договора
доверительного
управления
Показатель
Доля учредителя в ОФБУ
Налогооблагаемый доход учредителя
Исчисленный и удержанный НДФЛ
Перечислено учредителю
Дата принятия заявления о
расторжении Договора
Дата завершения расчетов с
учредителем
Сумма, руб.
Отв. сотрудник ОАО КБ «Центр-инвест» ______________________
21
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Приложение № 8
к Договору доверительного управления №__ от
_____
Расчеты с Учредителем Доверительного управления по окончании текущего календарного года
Учредитель доверительного
управления
(Выгодоприобретатель)
№ договора доверительного
управления
Показатель
Капитал ОФБУ, причитающийся на долю учредителя на начало текущего
календарного года (дату внесения имущества в ОФБУ)
Прибыль+/убыток-, приходящийся на долю учредителя по окончании текущего
календарного года
Налогооблагаемый доход учредителя
Исчисленный и удержанный НДФЛ
Капитал ОФБУ, причитающийся на долю учредителя на конец текущего
календарного года
Сумма, руб.
Отв. сотрудник ОАО КБ «Центр-инвест» ______________________
22
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Приложение № 9
к Договору доверительного управления №__ от
_____
Анкета Учредителя доверительного управления (Выгодоприобретателя)
юридического лица
1. Полное официальное
наименование:
2. Краткое официальное
наименование:
3. Организационно-правовая форма:
4. Юрисдикция:
5. Сведения о регистрации:
Номер государственной
регистрации:
Дата
регистрации:
Орган осуществивший
регистрацию:
6. Перечень копий учредительных документов, представленных при заключении Договора доверительного
управления
:
7. Юридический
адрес:
8. Физический
адрес:
:
9. Почтовый адрес:
10. Телефон:
Факс:
E-mail:
11. Регистрация в качестве профессионального участника рынка ЦБ:
 да
Для инвестиционных институтов указать:
Номер
лицензии:
 нет
Дата выдачи:
Орган
выдавший
лицензию:
12. Уполномоченные лица Учредителя доверительного управления, действующие на основании Устава.
Образцы их подписей:
23
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
12.1 ФИО:
Должность:
Телефон:
12.2 ФИО:
Должность:
Телефон:
13. Статус юридического лица
 Нерезидент
 Резидент
При выплате доходов платить по следующим банковским реквизитам:
Получатель:
Расчетный счет:
Наименование банка:
к/с
ИНН/КПП
БИК
14. Коды Госкомстата:
15. Дополнительная информация:
Образец
печати
юридического
лица
ФИО исполнителя, заполнившего
анкету
Дата заполнения анкеты
24
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Приложение № 10
к Договору доверительного управления №__ от
_____
Анкета Учредителя доверительного управления (Выгодоприобретателя)
(для физического лица)
1. ФИО
2. Данные паспорта или
заменяющего его
документов:
3. Адрес
регистрации:
:
4. Фактический
адрес:
5. Телефон:
Факс:
E-mail:
6. Образцы подписи:
ФИО:
При выплате доходов платить по следующим банковским реквизитам:
Получатель:
Расчетный счет:
Наименование банка:
к/с
ИНН/КПП
БИК
25
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35
генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №2225 от 28.01.1998 г.
лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами
№061-03407-001000 от 29.11.2000 г.
Приложение № 11
к Договору доверительного управления №__ от
_____
Перечень документов, необходимых для заключения Договора доверительного управления с
юридическим лицом:
* заверенные копии учредительных документов (Устав, Положение);
* приказ/протокол (выписку из приказа/протокола) о назначении или избрании
ответственных лиц;
* заверенная банковская карточка с образцами подписей первых и вторых лиц и оттиска
печати;
* анкета Учредителя доверительного управления (Выгодоприобретателя);
* свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ
* свидетельство о присвоении Учредителю статистических кодов.
* свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН, КПП)
* заверенные копии лицензий (для профессиональных участников рынка ценных бумаг)
26
ОФБУ «Центр-инвест Первый»
г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 62
ОАО КБ «Центр-инвест»
тел. 67-47-37, 67-44-35