Краткая инструкция по порядку заполнения анкеты клиента

Информация для заполнения анкеты клиента – юридического лица.
В пункте 7 «Адрес местонахождения» анкеты указывается адрес, по которому зарегистрировано
юридическое лицо. Адрес местонахождения юридического лица должен совпадать с адресом, указанным в
Уставе. Юридическое лицо должно иметь документы, подтверждающие право регистрации по указанному
адресу (свидетельство на право собственности, договор аренды и (или) договор субаренды и т.д.).
В пункте 14 « Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно
действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без
анкеты указывается адрес, по которому фактически располагается юридическое лицо, в целях
осуществления хозяйственной и (или) коммерческой деятельности и (или) его руководитель. Юридическое
лицо должно иметь документы, подтверждающие права на указанный адрес (свидетельство на право
собственности, договор аренды и (или) договор субаренды).
доверенности»
Внимание! Убедительная просьба обеспечивать получение почтовой корреспонденции по
указанным адресам. Для получения корреспонденции пишется заявление в почтовом отделении,
обслуживающем данный адрес, и (или) заключается договор на доставку почтовой корреспонденции.
В пункте 10 «Коды форм федерального государственного статистического наблюдения, иные коды, присвоенные
анкеты указываются коды, имеющиеся у юридического лица, на основании документов, выданных
регистрирующими и (или) надзорными органами.
клиенту»
В пункте 13 «Основные виды деятельности (в том числе производимые товары, выполняемые работы,
анкеты указываются виды деятельности, которые юридическое лицо заявляет в
качестве основных. Описание видов деятельности должно сопровождаться кодами ОКВЭД и их текстовым
описанием. Описание основного вида деятельности должно присутствовать в бухгалтерской отчетности
клиента (бухгалтерском балансе).
предоставляемые услуги»
В пункте 16 «Сведения о цели установления и (или) предполагаемом (существующем) характере деловых отношений с
Банком» указываются только те виды банковских услуг, которыми клиент предполагает воспользоваться и
(или) пользуется исходя из планируемой или фактической хозяйственной, коммерческой деятельности
юридического лица.
В пункте 17 в строке «Виды производимых (реализуемых) товаров (работ, услуг)» не допускается дублирование
пункта 13 анкеты клиента. В данном пункте указывается описание реализуемых и (или) производимых
товаров (работ, услуг), но не видов деятельности.
В пункте 17 в строке «Место ведения бизнеса и (или) место расположения производства, территория оказания услуг и
(или) характеристика территориальной принадлежности потребителей производимых (реализуемых) клиентом товаров (работ,
приводится подробное описание способов ведения бизнеса, способов производства и места его
расположения (с указанием адреса), описание торговых или производственных площадей (с указанием
адреса), площадь места ведения бизнеса должна обеспечивать возможность осуществления деятельности,
заявленной в строке «Виды производимых (реализуемых) товаров (работ, услуг)» и в строке «Объемы производимых и
(или) реализуемых товаров (работ, услуг)», а клиент иметь возможность предоставить соответствующие
подтверждающие документы об этом. В случае, если местом ведения бизнеса является место нахождения
единоличного исполнительного органа, необходимо также подробно описать функции, выполняемые
единоличным исполнительным органом, в целях ведения бизнеса, которые подтверждают отсутствие
необходимости в наличии торговых или производственных площадей, а также фактически установленных и
(или) предварительных договорных отношениях с поставщиками и потребителями товаров (работ, услуг) с
указанием части их идентификационной информации (Наименование, Город, ИНН или ОГРНИП (для
индивидуальных предпринимателей) в пункте 19 анкеты)
услуг)»
В пункте 17 в строке «Сведения об использовании основных средств и (или) средств труда» указываются средства,
за счет которых осуществляется хозяйственная и (или) коммерческая деятельность (например: оргтехника,
складские и офисные помещения, в т.ч. арендованные, автотранспорт), при этом такие средства должны
быть получены юридическим лицом на законных основаниях (договор купли-продажи, аренды, субаренды,
договор лизинга) и подтверждены документально (при необходимости).
В пункте 17 в строке «Объемы производимых (реализуемых) товаров (работ, услуг)» приводится объем в
тоннах, килограммах, кубических метрах, тысячах рублей
предполагаемых и (или) фактически
производимых или реализуемых товаров (работ, услуг) в год.
В пункте 17 в строке «Иные сведения о деятельности» приводится информация о наличии счетов в других
кредитных организациях (наименование кредитной организации, регистрационный номер, номер
банковского счёта, кредитовый оборот по счетам клиента за год, годовой оборот с наличными денежными
средствами, через счета, открытые в указанных кредитных организациях и не связанных с выплатой з/пл,
пособий, и иных выплатах, предусмотренных законодательством Российской Федерации), а также кратко
описать причины, по которым осуществляется открытие счета в АКБ «Кросна-Банк» (ОАО) (территориальное
расположение, тарифы, условия обслуживания и т.п.)
В пункте 18 отражается информация о финансовом положении организации за отчетный период. В
случае, если отчетный период, в течение которого существует юридическое лицо, не предусматривает
предоставление отчетности в надзорные органы, составляется промежуточная отчетность на 1-е число
месяца, предшествующего дате подачи заявления на открытие расчётного счета.
ВНИМАНИЕ! Для вновь создаваемых юридических лиц валюта баланса должна быть не менее
суммы зарегистрированного уставного капитала, а также суммы имущества, числящегося на балансе и
заявленного в строке «Сведения об использовании основных средств и (или) средств труда».
В пункте 19 в строке «Общее описание положения клиента в отрасли и условиях функционирования бизнеса,
конкуренции, контрагентах» необходимо описать сильные стороны или преимущества компании с точки зрения
сектора рынка и (или) отрасли народного хозяйства, в котором юридическое лицо осуществляет
(предполагает осуществлять) свою деятельность. Кратко обосновать вероятность существования бизнеса на
этапе создания, условиях и обстоятельствах, которые обеспечивают необходимый «start up», условия,
обеспечивающие существование бизнеса в текущий момент (спрос на соответствующие услуги в конкретном
месте ведения бизнеса, характеристика и особенности потребителей товаров (работ, услуг), особая ситуация
в регионе, известное торговое наименование продукции, устоявшиеся деловые отношения с поставщиками
и потребителями, недостатках основных конкурентов и т.п.).
В пункте 19 в строке «Ссылки на публичные источники информации о клиенте, производимых товарах (работах,
услугах)» необходимо описать какие конкретно торговые (брендовые) наименования будет использовать
юридическое лицо в целях хозяйственной и (или) коммерческой деятельности, контактную информацию, по
которой можно найти юридическое лицо в публичных источниках информации, информацию об источниках
распространения информации о товарах (работах, услугах), представляемых юридическим лицом (с
указанием конкретных источников, например www.публичныйсайт.рф, журнал «Все для ремонта» и т.п.),
предполагаемых тематических информационных разделов источников массовой информации (журналов,
газет, телевидения и интернет, например «услуги перевозки», «недвижимость» и т.п.)
ВНИМАНИЕ!
Ни одна из строк не должна быть пустой. В случае отсутствия информации в соответствующем поле
отражается фраза «Отсутствуют сведения для заполнения»
Не допускается указание в полях 17, 18, 19 анкеты ответов на один из наиболее удобных вопросов,
требуется раскрыть ответы на все поставленные вопросы в каждой из строк анкеты.
В результате заполнения информации в полях 17, 18, 19 должно сложиться общее описание
предполагаемой и (или) фактической деятельности юридического лица, например:
Компания поставляет (планирует поставлять) на московский рынок рыбную продукцию
(норвежскую семгу, морского окуня, кальмары, крабы, и другой ассортимент морепродуктов). В качестве
поставщика рассматривает иностранного производителя (Наименование адрес), выполняет закупки
непосредственно через представителя производителя (Наименование, адрес) или у основного оптового
поставщика (Наименование, ИНН), в качестве потребителей рассматривает мелкооптовые рынки
(наименование, адрес) и небольшие магазины (наименование адрес), место ведения бизнеса не
предполагает использовать торговые и производственные площади, поскольку компания осуществляет
поставки продукции «под заказ» непосредственно для мелкооптовых потребителей, логистику товаров
осуществляет компания (Наименование адрес).
Обстоятельства, определяющие успешное функционирование бизнеса, и (или) условия,
обеспечивающие беспрепятственное вхождение в бизнес «start up», объясняются наличием высокой
потребности рынка в данном продукте (ориентировочно тыс. тонн.), отсутствие стабильного и
организованного рынка услуг в данном сегменте, значительными первоначальными финансовыми
вложениями в бизнес (млн. руб.), доверительными отношениями с основным поставщиком продукта и
обеспечением комфортных (оперативных) условий поставки, в том числе, например, на условиях
авансовой отгрузки, наличие устойчивых деловых связей с мелкооптовыми потребителями
(Наименование, ИНН, Наименование, ИНН) в качестве основного поставщика.
Кроме того, в целях расширения бизнеса планируется размещать соответствующую рекламу на
сайте компании, в источниках массовой информации (на сайте www.публичный_источник.рф в разделе
«продукты питания», «доставка продуктов на дом» под слоганом «Семга всем и почти даром» «Сушите
суши не отходя от стола», «Рыбный деликатес для искушенных», тел. +7 999 999 99 99) ), распространять
информацию через агентов, в том числе для предприятий общественного питания (суши бары, гостиницы,
рестораны).
Для ведения бухгалтерского, налогового учёта и составления отчетности используется личная
оргтехника руководителя организации и жилое помещение (квартира руководителя) и (или) офисное
помещение (адрес). Контроль отгрузки и поставки товара осуществляется руководителем организации,
для заключения договоров, контрактов с поставщиками и потребителями осуществляется выезд по
соответствующим адресам с использованием личного автотранспорта.
Основные конкуренты (гипермаркеты, крупные магазины продуктов) слабо оказывают влияние на
бизнес, поскольку ёмкость рынка данной продукции достаточно высокая.
Примеры заполнения анкеты представлены ниже
Пример заполнения анкеты по торговой деятельности
17. Сведения о предполагаемой и (или) фактической финансово-хозяйственной деятельности
Компания поставляет (планирует поставлять) на московский
Виды производимых товаров (работ, услуг).
рынок рыбную продукцию (норвежскую семгу, морского
окуня,
кальмары,
крабы,
и
другой
ассортимент
морепродуктов)
Место ведения бизнеса и (или) места расположения В качестве поставщика рассматривает непосредственно
производителя
(Наименование
адрес),
производства, территория оказания услуг и (или) иностранного
выполняет закупки через представителя производителя
характеристика
территориальной
принадлежности
(Наименование, адрес) или у основного оптового поставщика
потребителей производимых клиентом товаров (работ, (Наименование,
ИНН),
в
качестве
потребителей
услуг).
рассматривает мелкооптовые рынки (наименование, адрес) и
небольшие магазины (наименование адрес), место ведения
бизнеса не предполагает использовать торговые и
производственные
площади,
поскольку
компания
осуществляет
поставки
продукции
«под
заказ»
непосредственно для мелкооптовых потребителей, логистику
товаров осуществляет компания (Наименование адрес).
Объемы производимых товаров (работ, услуг) за год и (или) Предполагаемый оборот от реализации продукции составит
15 - 20 млн. руб. в год.
обслуживаемый сектор отрасли народного хозяйства.
Для ведения бухгалтерского, налогового учёта и составления
отчетности используется личная оргтехника руководителя
организации и жилое помещение (квартира руководителя) и
(или) офисное помещение (адрес). Контроль отгрузки и
поставки
товара
осуществляется
руководителем
организации, для заключения договоров, контрактов с
поставщиками и потребителями осуществляется выезд по
соответствующим адресам с использованием личного
автотранспорта.
Имеются следующие счета в кредитных организациях:
Иные сведения о деятельности
АКБ
«Кросна-Банк»
(ОАО),
рег.ном.
2607,
40702810500000000001. Компания планирует использовать
счет, открытый в АКБ «Кросна-Банк» (ОАО), для
осуществления расчётов с поставщиками и потребителями,
для расчетов с мелкооптовыми потребителями компания
будет использовать наличные денежные средства.
18. Сведения о финансовом положении за отчетный период (заполняется на основании бухгалтерской отчетности клиента).
Наименование показателя
Значение
за отчетный период :
___________________________201___ _года
(указать отчетный период)
Валюта баланса (тыс. руб.)
10
Выручка (тыс. руб.)
0
Себестоимость (тыс. руб.)
0
Прибыль (убыток) от продаж (тыс. руб.)
0
Иные доходы, в т.ч. от участия в других организациях, проценты к получению (тыс. руб.)
0
Иные расходы, в т.ч. проценты к уплате
0
Прибыль (убыток) до налогообложения
0
Текущий налог на прибыль
0
Штатная численность (чел.)
1
Фонд заработной платы (тыс. руб.)
100
19. Сведения о деловой репутации
Общее описание положения клиента в отрасли и условиях Обстоятельства, определяющие успешное функционирование
бизнеса, и (или) условия, обеспечивающие беспрепятственное
функционирования бизнеса, конкуренции, контрагентах.
вхождение в бизнес «start up», объясняются наличием
высокой
потребности
рынка
в
данном
продукте
(ориентировочно тыс. тонн.), отсутствие стабильного и
организованного рынка услуг в данном сегменте,
значительными
первоначальными
финансовыми
вложениями в бизнес (млн. руб.), доверительными
отношениями с основным поставщиком продукта и
обеспечением комфортных (оперативных) условий поставки,
в том числе, например, на условиях авансовой отгрузки,
наличие устойчивых деловых связей с мелкооптовыми
потребителями (Наименование, ИНН, Наименование, ИНН) в
качестве основного поставщика.
Основные конкуренты (гипермаркеты, крупные магазины
продуктов) слабо оказывают влияние на бизнес, поскольку
ёмкость рынка данной продукции достаточно высокая.
Ссылки на публичные источники информации о клиенте, В целях расширения бизнеса планируется размещать
соответствующую рекламу на сайте компании, в источниках
производимых товарах (работах, услугах).
массовой информации (на сайте www.avito.ru в разделе
«продукты питания», «доставка продуктов на дом» под
слоганом «Семга всем и почти даром» «Сушите суши не
отходя от стола», «Рыбный деликатес для искушенных», тел.
Сведения об использовании основных средств и (или) средств
труда.
+7 999 999 99 99) ), распространять информацию через
агентов, в том числе для предприятий общественного
питания (суши бары, гостиницы, рестораны).
Кроме того, имеется сайт компании www.РыбнаяКомпания.РФ
Пример заполнения анкеты по лизинговой деятельности
17. Сведения о предполагаемой и (или) фактической финансово-хозяйственной деятельности
Компания осуществляет финансовую деятельность по
Виды производимых товаров (работ, услуг).
приобретению движимого имущества (автотранспортные
средства, полиграфическое оборудование) для последующей
передачи такого имущества в лизинг лизингополучателю на
условиях, предусмотренных договором лизинга.
в
области
финансового
лизинга
Место ведения бизнеса и (или) места расположения Деятельность
производства, территория оказания услуг и (или) (взаимодействие с поставщиками (продавцами имущества) и
потребителями
(лизингополучателями)
услуг)
характеристика
территориальной
принадлежности
осуществляется преимущественно в пределах Москвы и
потребителей производимых клиентом товаров (работ, Московской
области.
Коммерческая
деятельность
услуг).
предполагает использование офиса для размещения
сотрудников компании (руководителя организации, счетных
работников, менеджеров, осуществляющих обслуживание
клиента,
сотрудников,
осуществляющих
оценку
потенциального клиента, желающего приобрести имущество
в лизинг, сотрудников, осуществляющих контроль состояния
имущества, переданного в лизинг, водителей и экспедиторов,
осуществляющих доставку приобретенного имущества от
продавца имущества до лизингополучателя, сотрудников
юридического управления, осуществляющих разрешение
вопросов в области права).
Объемы производимых товаров (работ, услуг) за год и (или) Выручка от реализации компании, в том числе лизинговые
платежи составляют от 500 тыс. руб. до 800 тыс. руб. в год.
обслуживаемый сектор отрасли народного хозяйства.
В качестве основных средств компания использует
арендованные
офисные
помещения,
оргтехнику
(компьютеры, серверы, периферийные устройства), а также
автотранспортные средства.
ООО «Лизинговая компания» имеет расчётные счета в
Иные сведения о деятельности
нескольких кредитных организациях: АКБ «Кросна-Банк»
(ОАО), Другой банк № 1, Другой банк № 2.
ООО «Лизинговая компания» пользуется банковским
счетом, открытым в АКБ «Кросна-Банк» (ОАО), в целях
осуществления
расчётов
с
лизингополучателями
и
продавцами имущества, а также для целей пополнения
оборотных средств и приобретения имущества в рамках
предмета лизинга.
18. Сведения о финансовом положении за отчетный период (заполняется на основании бухгалтерской отчетности клиента).
Наименование показателя
Значение
за отчетный период :
______9 мес______2013 года
(указать отчетный период)
Валюта баланса (тыс. руб.)
453
Выручка (тыс. руб.)
797
Себестоимость (тыс. руб.)
522
Прибыль (убыток) от продаж (тыс. руб.)
275
Иные доходы, в т.ч. от участия в других организациях, проценты к получению (тыс. руб.)
46
Иные расходы, в т.ч. проценты к уплате
319
Прибыль (убыток) до налогообложения
2
Текущий налог на прибыль
(1)
Штатная численность (чел.)
8
Фонд заработной платы (тыс. руб.)
390
19. Сведения о деловой репутации
Общее описание положения клиента в отрасли и условиях ООО «Лизинговая компания» является универсальной
лизинговой компанией, работающей на рынке данных услуг
функционирования бизнеса, конкуренции, контрагентах.
более 10 лет и предлагающей индивидуальный подход к
клиентам для реализации их проектов. Среди клиентов ООО
«Лизинговая компания»
(категория клиента……),
конкуренция на рынке данных услуг (сильная, слабая,
умеренная)…, в качестве поставщиков предмета лизинга
ООО «Лизинговая компания» использует преимущественно
официальных дилеров автотранспортных средств или их
представителей ….(Наименование, ИНН)
Для снижения риска утраты стоимости предмета лизинга
или неспособности клиента осуществлять лизинговые
платежи используется (……)
Ссылки на публичные источники информации о клиенте, Информация об услугах ООО «Лизинговая компания» не
размещается в средствах массовой информации, поскольку
производимых товарах (работах, услугах).
потребность рынка данных услуг очень высокая, поиск
клиентов не представляет больших сложностей и
осуществляется сотрудниками компании самостоятельно, в
основном это ……..(можно указать категорию клиентов)
Сведения об использовании основных средств и (или) средств
труда.