ДЕПОЗИТНЫЙ ДОГОВОР № ______ (универсальный, с правом

г. Москва
ДЕПОЗИТНЫЙ ДОГОВОР № ___________
(универсальный, с правом пополнения/досрочного востребования суммы Депозита)
«___» ________________ 20__ г.
Коммерческий Банк «ИНТЕРКОММЕРЦ» (общество с ограниченной ответственностью),
именуемый в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления А.С.Бугаевского, действующего на
основании Устава, с одной стороны, и ______________________________________________________,
именуемый
в
дальнейшем
«Вкладчик»,
в
лице
____________________________________________________________________,
действующего
на
основании __________________________, с другой стороны, совместно также именуемые «Стороны»,
заключили настоящий Договор (с правом пополнения/досрочного востребования суммы Депозита), далее –
«Договор», о нижеследующем.
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
(Вариант 1 – редакция пункта 1.1., используемая при единой процентной ставке по Депозиту):
1.1. Вкладчик размещает денежные средства (далее по тексту – «Депозит») в сумме
___________(______________________________) __________(сумма цифрами, сумма
прописью,
наименование валюты), а Банк принимает и обязуется возвратить Вкладчику сумму Депозита, а также
выплатить начисленные проценты за фактическое пребывание средств на депозитном счете по ставке
________ (_________________) процентов годовых в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим
Договором.
(Вариант 2 – редакция пункта 1.1., используемая при изменяемой процентной ставке по
Депозиту):
1.1. Вкладчик размещает денежные средства (далее по тексту – «Депозит») в сумме
___________(______________________________) __________(сумма цифрами, сумма
прописью,
наименование валюты), а Банк принимает и обязуется возвратить Вкладчику сумму Депозита, а также
выплатить начисленные проценты за фактическое пребывание средств, на депозитном счете исходя из
следующих условий:
 при наличии остатка на депозитном счете от __________ (__________) до __________ (__________)
включительно – из расчета _____ % (_____процентов) годовых за фактическое пребывание средств на
депозитном счете;
 при наличии остатка на депозитном счете от __________ (__________) до __________ (__________)
включительно – из расчета _____ % (_____процентов) годовых за фактическое пребывание средств на
депозитном счете;
 при наличии остатка на депозитном счете от __________ (__________) и более – из расчета _____ %
(_____процентов) годовых за фактическое пребывание средств на депозитном счете.
Выплата начисленных процентов осуществляется в конце Срока размещения депозита.
1.2. Сумма Депозита учитывается на открываемом Банком Вкладчику депозитном счете (далее по
тексту – «Депозитный счет»). Депозитом признается фактический остаток денежных средств,
находящихся на Депозитном счете.
1.3. Срок размещения Депозита составляет ______ (_____) календарных дней (далее по тексту –
«Срок размещения депозита») с даты внесения Вкладчиком всей суммы Депозита на Депозитный счет в
Банке. Срок размещения депозита не продлевается на новый срок, если иное не установлено
дополнительным соглашением Сторон.
1.4. Минимальная сумма депозита, которая должна находиться на Депозитном счете в течение всего
Срока размещения депозита, составляет _______ (_______________) _______________ (сумма цифрами,
сумма прописью, наименование валюты) (далее по тексту – «Минимальная сумма депозита»).
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ ДЕПОЗИТНОГО СЧЕТА
2.1. Банк открывает Вкладчику Депозитный счет № ___________________________________ при
условии предоставления Вкладчиком документов согласно перечню, определяемому Банком в
соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативными актами Банка
России.
2.2. Сумма Депозита должна быть перечислена Вкладчиком в безналичном порядке на Депозитный
счет не позднее «____»___________ 20 ____ г.
В случае не поступления на Депозитный счет всей суммы Депозита в указанный срок Депозитный
счет закрывается Банком, а Договор считается незаключенным. При этом денежные средства, находящиеся
на Депозитном счете, возвращаются Банком Вкладчику в порядке, установленном п.3.4. настоящего
Договора.
2.3. Заключение настоящего Договора и внесение Вкладчиком суммы Депозита удостоверяется
выпиской по Депозитному счету, оформленной в порядке, установленном Банком России.
2.4. Сумма Депозита может быть увеличена путем перечисления Вкладчиком дополнительных
взносов на Депозитный счет. Прием Банком дополнительных взносов прекращается за 30 (Тридцать)
календарных дней до даты окончания Срока размещения вклада. Количество операций по пополнению
суммы Депозита не ограничено.
Минимальная сумма дополнительного взноса по Депозиту составляет______________
(_____________)_________________ (сумма цифрами, сумма прописью, наименование валюты).
Операции по пополнению Депозитного счета осуществляются в валюте Депозитного счета в
безналичной форме в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации,
нормативными актами Банка России и правилами Банка.
2.5. Сумма Депозита может уменьшаться путем совершения Вкладчиком расходных операций по
Депозитному счету при условии, что Депозит не станет менее Минимальной суммы депозита. Операции по
досрочному востребованию части суммы Депозита не допускаются в течение первых 30 (Тридцати)
календарных дней от даты начала Срока размещения вклада. Количество расходных операций по
досрочному востребованию части суммы Депозита не ограничено.
Расходные операции по Депозитному счету осуществляются в валюте Депозитного счета в
безналичной форме в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации,
нормативными актами Банка России и правилами Банка.
3. ПОРЯДОК ВЫПЛАТЫ ПРОЦЕНТОВ И ВОЗВРАТА ДЕПОЗИТА
3.1. Проценты по Депозиту начисляются Банком на остаток денежных средств, учитываемый на
Депозитном счете на начало операционного дня. При начислении процентов в расчет принимается
величина процентной ставки и фактическое количество календарных дней, на которые привлечен Депозит.
При этом за базу берется действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней
соответственно).
(Вариант 1 – редакция пунктов 3.2. и 3.3., используемая при выплате процентов в конце Срока
размещения депозита):
3.2. Проценты по Депозиту выплачиваются Банком Вкладчику за весь Срок размещения депозита,
начиная со дня, следующего за днем зачисления на Депозитный счет суммы Депозита, и по день окончания
Срока размещения депозита либо в установленных настоящим Договором случаях в день списания
Депозита с Депозитного счета (включительно).
3.3. Начисленные проценты по Депозиту выплачиваются Банком в день окончания Срока
размещения депозита с учетом положений п.3.4. и п.3.6. настоящего Договора.
(Вариант 2 – редакция пунктов 3.2. и 3.3., используемая при выплате
процентов
ежемесячно/ежеквартально и в конце Срока размещения депозита):
3.2. Проценты по Депозиту выплачиваются Банком Вкладчику за соответствующие процентные
периоды. Процентным периодом, кроме первого и последнего, является каждый календарный
месяц/квартал (выбрать) в течение всего Срока размещения депозита. Исчисление такого процентного
периода производится с первого и до последнего (включительно) календарного дня месяца/квартала
(выбрать) соответственно. Первый процентный период исчисляется со дня, следующего за днем
зачисления на Депозитный счет суммы Депозита, и до последнего (включительно) календарного дня
месяца/квартала (выбрать), в течение которого была зачислена на Депозитный счет указанная сумма.
Последний процентный период исчисляется с первого календарного дня месяца/квартала (выбрать), в
котором заканчивается Срок размещения депозита либо в установленных настоящим Договором случаях
было произведено списание Депозита, и до дня окончания Срока размещения депозита либо дня списания
Депозита с Депозитного счета (включительно).
3.3. Начисленные проценты по Депозиту за соответствующий процентный период выплачиваются
Банком с учетом положений п.3.4. и п.3.6. настоящего Договора не позднее ____ (_______________) числа
каждого следующего за ним месяца/квартала (выбрать) и в день окончания Срока размещения депозита –
за последний процентный период.
В случае невозможности выплаты в течение Срока размещения депозита начисленных процентов в
связи с закрытием указанного в п.8. настоящего Договора расчетного счета Вкладчика и непредставлением
Вкладчиком сведений об ином расчетном счете для выплаты процентов начисленные проценты
выплачиваются Банком в день окончания Срока размещения депозита.
3.4. Возврат Банком Вкладчику суммы Депозита и выплата начисленных процентов осуществляется
в безналичной форме путем зачисления на расчетный счет Вкладчика, указанный в п.8. настоящего
Договора, либо иной расчетный счет Вкладчика, указанный им путем письменного уведомления Банка,
подписанного уполномоченными лицами и скрепленного печатью Вкладчика.
В случае закрытия расчетного счета Вкладчика, указанного в п.8. настоящего Договора, и не
предоставления Вкладчиком в Банк письменного уведомления с указанием иного расчетного счета для
возврата депозита и начисленных процентов, подписанного уполномоченными лицами и скрепленного
печатью Вкладчика, проценты и сумма депозита перечисляются на счет, предназначенный для вкладов до
востребования в КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО) в день окончания Срока размещения депозита.
3.5. Возврат/зачисление части суммы Депозита осуществляется в соответствии с п.п.2.4-2.5.
настоящего Договора на основании письменного заявления Вкладчика, поданного в Банк за _____ (______)
рабочих дней до дня предполагаемой расходной операции. После окончания Срока размещения депозита
Вкладчику выплачивается вся сумма денежных средств, находящаяся на Депозитном счете.
3.6. В случае если день возврата/зачисления части Депозита, день окончания Срока размещения
депозита и/или день выплаты процентов приходятся на нерабочий день Банка, то днем возврата суммы
Депозита и/или выплаты процентов на нее считается следующий за ним рабочий день Банка. Нерабочие
дни Банка устанавливаются Банком в соответствии с законодательством Российской Федерации и режимом
обслуживания юридических лиц.
3.7. Возврат суммы Депозита при досрочном востребовании Вкладчиком осуществляется на
основании письменного заявления Вкладчика, поданного в Банк за 5(пять) рабочих дней до дня
предполагаемой расходной операции.
3.8. Не допускается перечисление суммы Депозита или его части и выплата начисленных процентов
другим лицам.
3.9. При досрочном возврате суммы депозита проценты начисляются за фактический срок его
хранения и выплачиваются в соответствии с Тарифами, утвержденными Банком..
3.10. В случае досрочного истребования Вкладчиком суммы вклада проценты, как выплаченные, так
и подлежащие выплате, пересчитываются по ставке в соответствии с п. 3.9, а разница между суммой
выплаченных по срочной ставке процентов и процентов, подлежащих выплате по ставке в соответствии с п.
3.9 компенсируется за счет суммы вклада.
4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
4.1. Банк обязан:
4.1.1.Принять от Вкладчика денежные средства в размере суммы Депозита и зачислить их на
открытый Вкладчику Депозитный счет:
 не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления указанных денежных средств на
корреспондентский счет Банка, если денежные средства поступили в порядке перевода из других
кредитных организаций;
 не позднее дня поступления в Банк соответствующих платежных документов, если денежные
средства поступили со счета Вкладчика, открытого в Банке (в т.ч. в филиале Банка).
4.1.2.Возвратить сумму Депозита в соответствии с условиями настоящего Договора.
4.1.3. Начислять и уплачивать проценты на сумму Депозита в порядке и сроки, установленные
настоящим Договором.
4.2. Вкладчик обязан:
4.2.1. Представить в Банк на момент открытия Депозитного счета документы согласно перечню,
определяемому Банком в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и
нормативными актами Банка России. В случае изменения сведений, содержащихся в указанных
документах, а также изменения платежных реквизитов, указанных в п.8. настоящего Договора,
предоставлять в Банк подтверждающие документы в течение 3 (Три) рабочих дней с момента таких
изменений. Убытки и все негативные последствия, которые могут возникнуть в случае нарушения
Вкладчиком обязанности, определенной настоящим пунктом Договора, несет Вкладчик.
4.2.2. Перечислить для зачисления на Депозитный счет сумму денежных средств, указанную в
п.1.1. настоящего Договора не позднее срока, указанного в п.2.2. настоящего Договора.
4.2.3. Оплачивать услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка, действующими на дату
проведения операции, а также возмещать Банку понесенные им в связи с исполнением настоящего
Договора расходы, в т.ч. комиссии иных банков.
4.2.4. Уведомить Банк о намерении досрочно востребовать/зачислить часть суммы Депозита в
соответствии с п.п.2.4.-2.5. настоящего Договора путем подачи письменного заявления не позднее, чем за
____ (_______) рабочих дней до дня предполагаемой расходной/приходной операции.
4.2.5. Выполнять все обязанности, вытекающие из настоящего Договора.
4.3. Банк имеет право:
4.3.1. Отказать Вкладчику в открытии Депозитного счета в случае непредставления Вкладчиком
требуемых Банком документов.
4.3.2. Использовать имеющиеся на Депозитном счете денежные средства, гарантируя
своевременный их возврат Вкладчику.
4.3.3. Вводить, изменять и отменять в одностороннем порядке Тарифы за услуги Банка по
проведению операций, связанных с открытием и ведением Депозитного счета, с извещением Вкладчика не
позднее 10 (Десять) календарных дней до даты вступления в силу изменений путем размещения данной
информации одним или несколькими указанными в настоящем пункте Договора способами, позволяющими
Вкладчику получить информацию и установить, что она исходит от Банка (размещения объявлений на
стендах в филиалах Банка, дополнительных офисах и других структурных подразделениях Банка,
осуществляющих обслуживание клиентов; размещения информации на корпоративном Интернет-сайте
Банка http://intercommerz.ru, рассылки информационных сообщений по электронной почте).
4.3.4. Списывать в безакцептном порядке с любых расчетных счетов Вкладчика, открытых в Банке,
денежные средства в оплату услуг Банка в соответствии с Тарифами Банка, а также в оплату понесенных
Банком расходов, связанных с исполнением настоящего Договора, в т.ч. комиссии иных банков. В случае
отсутствия в Банке расчетных счетов Вкладчика, указанные суммы удерживаются Банком из суммы
начисленных процентов и Депозита. В этих целях Банк вправе проводить зачет взаимных встречных
требований Банка к Вкладчику и Вкладчика к Банку и списывать без распоряжения Вкладчика с
Депозитного счета причитающиеся Банку денежные средства, в том числе за счет суммы Депозита.
4.4. Вкладчик имеет право:
4.4.1. Получать по запросу информацию о номере Депозитного счета, его состоянии и движении
денежных средств, действующих процентных ставках и Тарифах Банка.
4.4.2. Пополнять сумму Депозита в порядке и на условиях, установленных настоящим Договором.
4.4.3. Досрочно востребовать сумму Депозита или ее часть до истечения Срока размещения
депозита в соответствии с п.3.7. настоящего Договора.
5. УРЕГУЛИРОВАНИЕ СПОРОВ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. Споры и разногласия, возникшие в процессе исполнения настоящего Договора, разрешаются
Сторонами путем проведения переговоров в целях выработки взаимоприемлемого решения. При
недостижении договоренности в разумный срок спор передается на рассмотрение в соответствии с
законодательством Российской Федерации в Арбитражный суд г. Москвы, когда Договор заключен в
Москве либо в Московской области, в иных случаях – в арбитражный суд по месту нахождения филиала
Банка, в котором заключен Договор.
5.2. Банк не несет ответственности за невыполнение своих обязательств по настоящему Договору,
если причиной этого стали обстоятельства, находящиеся вне его контроля: стихийные бедствия, изменения
военно-политической ситуации, действия государственных органов, издание законов и иных нормативных
актов, препятствующих выполнению принятых на себя обязательств.
6. ГАРАНТИИ
6.1. Банк гарантирует Вкладчику соблюдение банковской тайны.
6.2. Банк гарантирует возврат Депозита и выплату начисленных по нему процентов всем
имуществом, на которое по законодательству Российской Федерации может быть обращено взыскание.
7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
7.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента зачисления полной суммы Депозита, указанной
в пункте 1.1 настоящего Договора, на Депозитный счет и действует до момента возврата Вкладчику суммы
Депозита и выплаты начисленных на нее процентов в соответствии с условиями настоящего Договора.
Прекращение действия Договора является основанием для закрытия Депозитного счета.
7.2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору имеют юридическую силу, если они
совершены в письменной форме, подписаны полномочными представителями и скреплены печатями обеих
Сторон (за исключением случаев, установленных п. 3.4 настоящего Договора).
7.3. Стороны обязуются незамедлительно информировать друг друга об изменении наименования,
местонахождения, платежных и иных реквизитов, прочей информации, сообщенной ими при заключении
настоящего Договора; сохранять в тайне всю информацию по Договору или в связи с ним, признанную ими
конфиденциальной.
7.4. Настоящий Договор составлен, исполняется, регулируется и трактуется в соответствии с
действующим законодательством РФ, подписан полномочными представителями и скреплен печатями
обеих Сторон в двух подлинных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру
для каждой Стороны.
8. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
БАНК:
КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО)
Местонахождение: 119435, г. Москва, Б.
Саввинский пер., д. 2-4-6, стр. 10
ИНН 7704045650; КПП 775001001
ОГРН 1037700024581
К/с 30101810500000000684 в Отделении №5
Московского ГТУ Банка России, БИК 044552684
Телефон/факс: (495) 380-22-22
ВКЛАДЧИК:
Наименование:
Местонахождение:
ИНН
ОГРН
КПП
Платежные реквизиты:
Телефон/факс
Председатель Правления
Генеральный директор
____________________________А.С.Бугаевский
__________________________ /_________________/
Главный бухгалтер
Главный бухгалтер
___________________________А.С.Ибрагимова
__________________________/________________/
М.П.
Согласовано:
А.Ю.Джгун
Согласовано:
П.Е.Тихонов
М.П.