Договор - Банк АКБ "БНКВ"

Договор № ______ на расчетно-кассовое обслуживание
г. Москва
«_____» ____________ 201___ г.
Акционерный Коммерческий Банк "Банк на Красных Воротах" (акционерное общество), именуемый в
дальнейшем «БАНК», в лице ________________________________________________, действующего на
основании ______________________________________________________________ с одной стороны, и
___________________________________________________________________________________________
(полное наименование организации)
именуемый в дальнейшем «КЛИЕНТ», в лице ___________________________________________________
____________________________________________________________________________________________
(должность, Ф.И.О. полностью)
действующего на основании ___________________________________________________________________,
(устава; положения; доверенности №, дата)
с другой стороны, совместно именуемые в дальнейшем – «Стороны», заключили настоящий договор на
расчетно-кассовое обслуживание, именуемый в дальнейшем – «Договор», о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА.
1.1. БАНК открывает КЛИЕНТУ расчетный (текущий) счет в __________________________________
№
(наименование валюты)
(именуемый в дальнейшем – «Счет») и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание КЛИЕНТА в
порядке и на условиях, определенных настоящим Договором.
2. ПОРЯДОК РАБОТЫ СЧЕТА.
2.1. БАНК открывает КЛИЕНТУ Счет на основании Заявления КЛИЕНТА и представленных им
документов, указанных в Приложении к настоящему Договору, оформленных надлежащим образом в
соответствии с требованиями действующего законодательства РФ и нормативных актов Банка России.
2.2. Все платежи по Счету КЛИЕНТА осуществляются в соответствии с Гражданским кодексом РФ,
нормативными актами Банка России и действующим законодательством РФ.
2.3. Выдача выписок и приложений к ней по Счету КЛИЕНТА, осуществляется лицам, обладающим
правом подписи, согласно карточки с образцами подписей и оттиска печати, а также лицам, предъявившим
соответствующую доверенность.
2.3.1. Выписки и приложения к ним по Счету КЛИЕНТА выдаются БАНКОМ не позднее
следующего рабочего дня, следующего за днем совершения операции, электронным способом
с использованием средств криптографической защиты и электронной цифровой подписи.
2.3.2. Дубликаты выписок и приложений к ним выдаются КЛИЕНТУ по его письменному запросу.
2.4. Списание денежных средств со Счета КЛИЕНТА осуществляется БАНКОМ на основании
распоряжений КЛИЕНТА или без распоряжения КЛИЕНТА в случаях, предусмотренных действующим
законодательством РФ, настоящим Договором и иными соглашениями, заключаемыми между БАНКОМ и
КЛИЕНТОМ.
2.5. Овердрафт по Счету допускается только в случае заключения между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ
дополнительного соглашения к настоящему Договору.
2.6. БАНК осуществляет операции КЛИЕНТА в пределах остатка средств на Счете КЛИЕНТА.
2.6.1. При наличии на Счете КЛИЕНТА денежных средств в объеме, достаточном для
удовлетворения всех требований, предъявленных к Счету, списание средств со Счета
осуществляется в порядке поступления распоряжений КЛИЕНТА и других документов на
списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено действующим
законодательством РФ.
2.6.2. При недостаточности денежных средств на Счете КЛИЕНТА для удовлетворения всех
предъявляемых к нему требований, списание денежных средств осуществляется в
очередности, установленной действующим законодательством РФ, при этом:
1
- платежные поручения КЛИЕНТА по платежам в бюджет и государственные
внебюджетные фонды (платежных поручений по уплате налогов, сборов, страховых
взносов, в том числе пеней, штрафов, и.т.д.);
- платежные поручения КЛИЕНТА по лизинговым платежам в пользу лиц указанных в
платежном поручении;
помещаются БАНКОМ в очередь расчетных документов не оплаченных по причине
отсутствия или недостаточности денежных средств на расчетном счете плательщика.
2.7. БАНК не начисляет проценты на остаток денежных средств на Счете КЛИЕНТА.
2.8. За проведение операций по Счету КЛИЕНТА БАНК взимает комиссионное вознаграждение
согласно установленным БАНКОМ Тарифам комиссионного вознаграждения за услуги БАНКА по
расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц (именуемый в дальнейшем – «Тарифы»), указанные в
Приложении к настоящему Договору, на основании заранее данного акцепта одновременно с
осуществлением операций КЛИЕНТА.
2.8.1. БАНК имеет право в одностороннем порядке изменять Тарифы, уведомляя об этом КЛИЕНТА
за 5 (Пять) дней до вступления их в силу.
2.9. Настоящим КЛИЕНТ дает свое согласие (заранее данный акцепт) БАНКУ на списание без
дополнительного распоряжения (согласия / акцепта) КЛИЕНТА денежных средств со своего Счета, а БАНК
осуществляет списание денежных средств со Счета, в соответствии с условиями настоящего Договора:
 денежные средства, ошибочно зачисленные (перечисленные) на Счет КЛИЕНТА;
 комиссионное вознаграждение в соответствии с действующими Тарифами БАНКА. В случае,
если валюта Тарифов отлична от валюты Счета, открытого на основании настоящего Договора,
оплата услуг БАНКА осуществляется путем списания со Счета соответствующей суммы по
курсу БАНКА в соответствии с Тарифами на момент взимания комиссии без дополнительного
распоряжения КЛИЕНТА;
 платы в соответствии с Тарифами БАНКА за услуги, предоставляемые БАНКОМ в рамках
заключенных с КЛИЕНТОМ договоров о предоставлении услуг, договоров банковского счета, в
том числе в иностранной валюте;
 денежных средств для покупки иностранной валюты КЛИЕНТУ, в случае направления
КЛИЕНТОМ в БАНК поручения на покупку иностранной валюты;
 денежных средств в погашение любых обязательств КЛИЕНТА перед БАНКОМ, возникших на
основании договоров о предоставлении кредита (в т.ч. кредитных договоров, договоров об
открытии кредитных линий) и/или договоров залога, и/или договоров поручительства, и/или
договоров о предоставлении банковских гарантий, заключенных между КЛИЕНТОМ и
БАНКОМ, а также договоров, которые могут быть заключены в течение срока действия
настоящего Договора.
2.9.1. Настоящим КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ заранее данный акцепт без ограничения
количества расчетных документов, а также без ограничения по сумме и требованиям из
обязательств, вытекающим из настоящего Договора и иных договоров, заключенных между
КЛИЕНТОМ и БАНКОМ.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА.
3.1. БАНК обязан:
3.1.1. открыть Счет КЛИЕНТУ, в соответствии с пп. 1.1 и 2.1 настоящего Договора, в течение 3
(Три) банковских дней;
3.1.2. осуществлять расчетно-кассовое обслуживание в пределах остатка денежных средств на
Счете, в соответствии с нормативными актами Банка России, если это не противоречит
действующему законодательству РФ и нормативным актам Банка России, а также в
соответствии с Тарифами БАНКА;
3.1.3. предоставлять КЛИЕНТУ или его поверенным, на основании п. 2.3 настоящего Договора, по
их требованию выписки по Счету и приложения к ним;
3.1.4. обеспечить конфиденциальность информации о деятельности КЛИЕНТА и сохранять
коммерческую тайну по операциям, производимым по Счету КЛИЕНТА и о самом
КЛИЕНТЕ, предоставлять указанную информацию третьим лицам только в соответствии с
действующим законодательством РФ.
3.2. БАНК вправе:
3.2.1. проставлять штампы на платежных документах ручным способом либо программным путем, а
также предоставлять КЛИЕНТУ бумажные копии ЭПД со штампами, проставленными
программным путем;
3.2.2. отказать КЛИЕНТУ в совершения операций по Счету в следующих случаях:
2
если исполнение поручения КЛИЕНТА противоречит действующему законодательству РФ,
нормативным актам Банка России или настоящему Договору, а также при подозрении о
подложности расчетно-кассовых документов;
 непредставления в БАНК сведений и документов, необходимых для фиксирования
информации в соответствии с действующим законодательством РФ о противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию
терроризма;
 несоблюдения КЛИЕНТОМ условий п. 4.1.3;
 если подписи или печать в поручении КЛИЕНТА не соответствуют подписям и печати,
содержащимся в карточке с образцами подписей и оттиска печати;
 при недостаточности денежных средств на Счете КЛИЕНТА на уплату комиссионного
вознаграждения, взимаемого БАНКОМ в соответствии с действующими Тарифами;
 в иных случаях, установленных действующим законодательством РФ, нормативными
актами Банка России и настоящим Договором.
3.2.3. отказать КЛИЕНТУ в выдаче наличных денежных средств в случае несвоевременного
представления (или непредставления) сообщения Банку о своих потребностях в наличных
денежных средствах (п. 4.1.7).
3.2.4. приостановить совершение операций по счету КЛИЕНТА по решениям государственных
органов, в предусмотренных действующим законодательством РФ случаях.
3.2.5. Списывать со Счета без распоряжения Клиента (на основании заранее данного акцепта):
 денежные средства, ошибочно зачисленные (перечисленные) на Счет КЛИЕНТА;
 комиссионное вознаграждение в соответствии с действующими Тарифами БАНКА. В случае,
если валюта Тарифов отлична от валюты Счета, открытого на основании настоящего Договора,
оплата услуг БАНКА осуществляется путем списания со Счета соответствующей суммы по
курсу БАНКА в соответствии с Тарифами на момент взимания комиссии без дополнительного
распоряжения КЛИЕНТА;
 платы в соответствии с Тарифами БАНКА за услуги, предоставляемые БАНКОМ в рамках
заключенных с КЛИЕНТОМ договоров о предоставлении услуг, договоров банковского счета, в
том числе в иностранной валюте;
 денежных средств для покупки иностранной валюты КЛИЕНТУ, в случае направления
КЛИЕНТОМ в БАНК поручения на покупку иностранной валюты;
 денежных средств в погашение любых обязательств КЛИЕНТА перед БАНКОМ, возникших на
основании договоров о предоставлении кредита (в т.ч. кредитных договоров, договоров об
открытии кредитных линий) и/или договоров залога, и/или договоров поручительства, и/или
договоров о предоставлении банковских гарантий, заключенных между КЛИЕНТОМ и
БАНКОМ, а также договоров, которые могут быть заключены в течение срока действия
настоящего Договора.
3.2.6. требовать от КЛИЕНТА предоставления сведений и документов, обосновывающих
необходимость и законность совершения операций по Счету, также иную информацию, в
соответствии с действующим законодательством РФ о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма;
3.2.7. приостановить совершение операций по счету КЛИЕНТА и при необходимости – расторгнуть
настоящий Договор, в случае невыполнения КЛИЕНТОМ п. 3.2.6 настоящего Договора и в
иных случаях, в порядке, сроки и на условиях, предусмотренных действующим
законодательством РФ.
3.2.8. в одностороннем порядке вносить изменения в действующие Тарифы БАНКА, изменять
порядок обслуживания Клиента, включая график работы БАНКА, информируя об этом
КЛИЕНТА в соответствии с условиями настоящего Договора.

4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА.
4.1. КЛИЕНТ обязан:
4.1.1. предоставить в БАНК документы, согласно Приложению к настоящему Договору,
необходимые для открытия и ведения Счета КЛИЕНТА;
4.1.2. соблюдать действующее законодательство РФ, в том числе действующее законодательство РФ
о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и
финансированию терроризма;
4.1.3. соблюдать формы и правила заполнения платежных, расчетных и кассовых документов, а
также осуществлять операции по Счету, распоряжаться денежными средствами,
находящимися на Счете, в соответствии с действующим законодательством РФ,
нормативными актами Банка России и настоящим Договором;
3
4.1.4. при заполнении графы «назначение платежа» в платежных документах полностью указывать:
назначение платежа, наименование товаров, выполненных работ, оказанных услуг, номера и
даты товарных документов, полное наименование, номера, даты и срок оплаты по договору,
соглашению, акту и др., налог (выделяется отдельной строкой, или делается ссылка на то, что
налог не уплачивается), срок уплаты налога или сбора;
4.1.5. оплачивать услуги БАНКА за совершение операций с денежными средствами, находящимися
на Счете, в соответствии с действующими Тарифами;
4.1.6. одновременно с требованием денег на оплату труда работников предоставлять в БАНК
платежные поручения за соответствующий период по обязательным платежам в бюджет и
внебюджетные фонды;
4.1.7. за один день до 13.00 часов московского времени предупреждать БАНК о необходимости
снятия наличных денег;
4.1.8. предоставлять в 20-дневный срок подтверждение остатков на его Счетах на 01 января
прошедшего года;
4.1.9. в течение 10 (Десять) банковских дней после получения выписок письменно сообщить БАНКУ
о суммах, ошибочно записанных в кредит или дебет Счета. При не поступлении от КЛИЕНТА
в указанные сроки возражений, совершенные операции и остаток средств на Счете считаются
подтвержденными;
4.1.10. в течение 3 (Три) банковских дней со дня вступления соответствующих изменений в силу
письменно информировать БАНК об изменении в составе акционеров (участников), совета
директоров (наблюдательного совета), единоличного и коллегиального исполнительных
органов с предоставлением подтверждающих документов, смене местонахождения, номеров
телефонов/факсов;
4.1.11. в течение 3 (Три) банковских дней со дня вступления соответствующих изменений в силу
письменно информировать БАНК о внесении изменений и дополнений в уставные
(учредительные) документы КЛИЕНТА с предоставлением копий зарегистрированных в
установленном действующим законодательством РФ порядке изменений и дополнений и
копий свидетельств о внесении записи в ЕГРЮЛ о государственной регистрации изменений в
учредительные документы, удостоверенных нотариально или регистрирующим органом;
4.1.12. в течение 5 (Пять) банковских дней после истечения сроков, установленных для
предоставления бухгалтерской отчетности в налоговый орган, предоставлять по требованию
БАНКА бухгалтерский отчет в полном объеме по формам, установленным Минфином России
и другими министерствами и ведомствами, с отметкой о способе отправления документа в
подразделение налогового органа, заверенный руководителем и печатью КЛИЕНТА, с
приложением пояснительной записки (к годовой отчетности) и аудиторского заключения по
результатам обязательного по законодательству РФ аудита годовой бухгалтерской отчетности;
4.1.13. предоставлять любые запрашиваемые БАНКОМ документы и сведения, в соответствии с
действующим законодательством РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем и финансированию терроризма;
4.1.14. при закрытии Счета возвратить БАНКУ чековую книжку с неиспользованными чеками.
4.2. КЛИЕНТ вправе:
4.2.1. распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в порядке, установленном
действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России и настоящим
Договором;
4.2.2. давать БАНКУ поручения на проведение операций по Счету;
4.2.3. получать наличные денежные средства со Счета с соблюдением условий настоящего Договора
(п. 4.1.7).
4.3. КЛИЕНТ несет ответственность, в соответствии с действующим законодательством РФ за
недостоверность и несвоевременность предоставляемых в БАНК документов и сведений.
4.4. В случае если КЛИЕНТ при совершении операций по Счету, будет действовать к выгоде третьих
лиц (выгодоприобретателей), он обязуется сообщить об этом БАНКУ до проведения операций и
предоставить все необходимые документы, согласно действующему законодательству РФ о
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию
терроризма.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН.
5.1. БАНК несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств лишь
при наличии его вины в соответствии с действующим законодательством РФ.
4
5.2. В случае обнаружения БАНКОМ сумм, ошибочно записанных в кредит или дебет Счета, о которых
КЛИЕНТ не сообщил в надлежащий срок (п. 4.1.9), БАНК вправе потребовать от КЛИЕНТА уплаты пени в
размере ставки рефинансирования Банка России за каждый день просрочки сообщения.
5.3. БАНК не несет ответственности за выплату денег по утерянному или похищенному чеку, если эта
выплата произведена до получения БАНКОМ письменного извещения КЛИЕНТА об утере или хищении
чека.
5.4. Претензии КЛИЕНТА о недостаче наличных денег БАНК не рассматривает и ответственности не
несет, если недостача выявлена при пересчете денежной наличности вне соответствующего помещения
БАНКА и без его представителей.
5.5. Ответственность БАНКА не наступает в случае, если операции по Счету КЛИЕНТА задерживаются
по вине Банка России либо по другим причинам, не связанным с деятельностью БАНКА.
5.6. БАНК не несет ответственности за операции, совершенные по распоряжению лиц, указанных в
карточке с образцами подписей и оттиска печати КЛИЕНТА, если о прекращении (изменении) полномочий
указанных лиц БАНК не был уведомлен КЛИЕНТОМ в порядке, определенном пп. 4.1.10, 4.1.11;
5.7. БАНК не несет ответственности за ущерб, причиненный КЛИЕНТУ в результате использования
почтовой, телеграфной, телексной связи или какого-либо другого средства связи или транспорта, в
частности из-за задержки, потери, искажения или двойной отправки, за исключением вины со стороны
БАНКА.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА.
6.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания.
6.2. Каждая сторона имеет право досрочно расторгнуть настоящий Договор с письменным
предупреждением об этом другой стороны за 10 (Десять) дней до предполагаемой даты расторжения.
6.3. БАНК вправе расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке при отсутствии операций
по Счету КЛИЕНТА в течение года, письменно уведомив об этом КЛИЕНТА по реквизитам, указанным в
гл. 10 настоящего Договора.
6.4. В случае расторжения настоящего Договора остаток денежных средств КЛИЕНТА перечисляется
БАНКОМ по указанным КЛИЕНТОМ реквизитам либо выдается КЛИЕНТУ наличными деньгами в
течение 10 (Десять) дней с даты расторжения.
7. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ.
7.1. В случае возникновения споров между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ по вопросам исполнения
настоящего договора стороны примут все меры по разрешению их путем переговоров между собой.
7.2. Разногласия, по которым стороны не достигнут договоренности, разрешаются в Арбитражном суде
г. Москвы.
8. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА НЕПРЕОДОЛИМОЙ СИЛЫ (ФОРС-МАЖОР).
8.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение своих
обязательств по настоящему Договору, если таковое явилось следствием обстоятельств непреодолимой
силы, возникших после вступления в силу настоящего Договора, в результате событий чрезвычайного
характера, которые не могли быть предвидены и предотвращены разумными мерами, а именно: стихийных
бедствий, военных действий, террористических актов, блокады и забастовок при условии, что данные
обстоятельства непосредственно повлияли на выполнение обязательств по настоящему Договору.
8.2. Стороны также не несут ответственности за последствия решений органов законодательной и/или
исполнительной власти России, Банка России, которые делают невозможным для сторон выполнение своих
обязательств по настоящему Договору.
8.3. Если выполнение обязательств по данному Договору становится невозможным в силу
обстоятельств непреодолимой силы, Стороны письменно должны уведомить друг друга в течение 5 (Пять)
рабочих дней с момента наступления или угрозы наступления вышеназванных обстоятельств
непреодолимой силы. В этом случае срок исполнения обязательств по настоящему Договору отодвигается
соразмерно времени действия обстоятельств непреодолимой силы. Стороны также письменно уведомляют
друг друга о прекращении действия обстоятельств непреодолимой силы в течение 5 (Пять) дней после их
прекращения.
8.4. Доказательством наступления указанных обстоятельств непреодолимой силы и их
продолжительности будут служить письменные свидетельства, выданные или подтвержденные
компетентными органами.
8.5. По окончании действия обстоятельств непреодолимой силы Стороны должны предпринять все
возможные усилия для устранения или уменьшения последствий, вызванных такими обстоятельствами.
8.6. Если обстоятельства непреодолимой силы продлятся свыше 3 (Три) месяцев, Стороны должны
обсудить вопрос о возможности дальнейшего исполнения настоящего Договора.
5
9. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА.
9.1. Все изменения, дополнения и приложения к настоящему Договору являются его неотъемлемой
частью и действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны
уполномоченными представителями Сторон.
9.2. Во всем остальном, что не урегулировано настоящим Договором, Стороны руководствуются
действующим законодательством РФ.
9.3. Если в реквизитах (банковских, юридических, фактического места нахождения и т.д.) одной из
Сторон произошли изменения, то она обязана не позднее 3 (Три) дней письменно уведомить об этом
другую Сторону. В случае не соблюдения указанного срока одной из Сторон другая Сторона считается
надлежащей исполнившей обязательство.
9.4. Все уведомления в адрес Сторон отправляются таким способом, который обеспечивает гарантию
получения другой Стороной данного уведомления (с обязательным обратным письменным
подтверждением).
9.5. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по
одному экземпляру для БАНКА и КЛИЕНТА.
10. АДРЕСА, РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН.
БАНК
КЛИЕНТ
АКБ "БНКВ" (АО)
105005, г. Москва,
ул. Бауманская, дом 58/25 стр. 1
к/с 30101810945250000556
в Отделении 3 Москва
БИК 044525556, ИНН 7708005552
тел. (495) 777-10-55
e-mail: bnkv@bnkv.ru
Адрес в Интернет: www.bnkv.ru
/
/
М.П.
тел.
e-mail:
Адрес в Интернет:
/
/
/
/
М.П.
/
/
6