Договор о корреспондентских отношениях

ДОГОВОР № ________
о корреспондентских отношениях
г. Москва
«___» ______________ 20___ г.
Коммерческий Банк «Русский Инвестиционный Альянс» (акционерное общество) /
«РИАБАНК» (АО) /, именуемый в дальнейшем «Корреспондент», в лице Председателя Правления
Липкина Бориса Анатольевича, действующего на основании Устава, c одной стороны, и
, именуемый в дальнейшем «Респондент», в лице
, действующего на основании
с другой стороны, именуемые совместно «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет Договора
1.1.
Предметом настоящего Договора является открытие Корреспондентом Респонденту
корреспондентского счета/счетов в валюте Российской Федерации или/и в иностранной валюте (далее –
«Счет»), порядок ведения Счета и проведения операций по Счету по распоряжению Респондента о
переводе денежных средств. В рамках настоящего Договора Корреспондентом Респонденту может быть
открыто несколько счетов в разных валютах.
1.2. Порядок осуществления операций по корреспондентским счетам определяется законами
Российской Федерации, нормативными актами Банка России, международной банковской практикой и
настоящим Договором.
1.3. Корреспондент обязуется использовать все допустимые действующим законодательством
Российской Федерации средства для обеспечения интересов Респондента наилучшим образом.
1.4. Респондент обязуется совершать операции по переводу денежных средств по Счетам и
оплачивать услуги Корреспондента согласно действующим Тарифам комиссионного вознаграждения и
Условиям проведения банковских операций по счетам банков-респондентов (далее - "Тарифы").
1.5. Корреспондент гарантирует сохранность вверенных ему Респондентом денежных средств,
тайну корреспондентских счетов, операций по счетам и сведений о Респонденте.
1.6. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самому
Респонденту или его представителю. Государственным органам и их должностным лицам такие
сведения могут быть предоставлены исключительно в случае и в порядке, предусмотренном законом.
2. Открытие корреспондентских счетов, расчетные документы
2.1. Для открытия корреспондентского счета или счетов Респондент предоставляет
Корреспонденту документы, указанные в Приложении № 1 к настоящему Договору.
Перечень документов может быть изменен или дополнен Корреспондентом в соответствии с
требованиями законодательства Российской Федерации, при этом, Респондент обязуется
незамедлительно предоставлять Корреспонденту дополнительные документы по требованию
последнего.
2.2. Корреспондентский счет или счета открываются на имя Респондента не позднее рабочего
дня, следующего за днем заключения настоящего Договора и только после представления
Респондентом всех необходимых для открытия Счетов документов, а также на основании заявлений на
открытие Счета, в которых Респондент указывает валюту, вид и тип Счета.
2.3. В соответствии с настоящим Договором при осуществлении безналичных расчетов
допускается использование расчетных (платежных) документов на бумажных носителях или в
электронной форме путем передачи ключеванных сообщений по телекоммуникационным линиям связи,
а именно: по системам S.W.I.F.T, Telex или по системе «Клиент-Банк».
2.4. В силу настоящего Договора допускается удостоверение права распоряжаться денежными
средствами на Счете с использованием электронных аналогов собственноручной подписи, паролей и
иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным лицом.
За Корреспондента
За Респондента
__________________
__________________
Договор о корреспондентских отношениях №__ от __________201 г
2.5. Стороны признают, что расчетные (платежные) документы в электронной форме, которые
содержат все необходимые реквизиты, а также достоверную электронную (электронную цифровую)
подпись, имеют юридическую силу, аналогичную юридической силе расчетных документов на бумажном
носителе, подписанных собственноручной подписью уполномоченных лиц Стороны, направившей такой
документ, и заверенных ее печатью, оформленных согласно требованиям действующего
законодательства Российской Федерации.
2.6. Проведение электронных расчетов по системе «Клиент-Банк» возможно только в случае,
если Стороны заключили об этом отдельное соглашение. Порядок проведения безналичных
электронных расчетов с использованием системы «Клиент-Банк», порядок передачи соответствующего
программного обеспечения, включающего электронную (электронную цифровую) подпись, условия
использования этого программного обеспечения, а также распределение между Сторонами
коммерческих рисков, сопряженных с использованием названного программного обеспечения,
регулируются дополнительным соглашением Сторон или договором о банковском обслуживании с
использованием программно-технического комплекса «Клиент-Банк».
2.7. Стороны договорились считать временем поступления электронных расчетных документов
от Респондента к Корреспонденту время, когда соответствующий электронный документ поступил и был
зарегистрирован узлом связи Корреспондента.
2.8. В рамках настоящего Договора Стороны устанавливают следующие способы обмена
расчетными (платежными) документами по электронно-платежным системам:
- S.W.I.F.T.;
- Телекс;
- Система «Клиент-Банк».
2.9. Корреспондент имеет право в случае необходимости запросить, а Респондент в течении 5
рабочих дней предоставить Корреспонденту необходимые документальные подтверждения
информации, содержащейся в расчетных (платежных) документах Респондента, в том числе копии
учредительных и других документов, идентифицирующих клиентов-перевододателей, копии контрактов,
послуживших основаниями для осуществления платежей, и другие документы, подтверждающие
корректность и легитимность осуществления транзакций по счетам Респондента.
2.10. Корреспондент имеет право отказать Респонденту в приеме распоряжения, подписанного
электронным аналогом собственноручной подписи, на проведение операции по счету в случае
осуществления Респондентом сомнительной операции. При этом право отнесения операций к числу
сомнительных принадлежит Корреспонденту, на что Респондент дает свое безусловное согласие.
Корреспондент
направляет Респонденту соответствующее уведомление об отказе в приеме
распоряжения способом, указанным в п. 2.8 настоящего Договора. После получения такого уведомления
Респондент для осуществления расчетной операции, в проведении которой ему отказано, вправе
представить Корреспонденту надлежащим образом оформленный расчетный документ на бумажном
носителе, который исполняется Корреспондентом в соответствии с действующим законодательством и
Договором.
3. Режим корреспондентского счета
3.1. По открытому на имя Респондента Счету могут проводиться переводы денежных средств в
рамках следующих форм безналичных расчетов:
- расчетов платежными поручениями;
- расчетов по аккредитиву;
- расчетов инкассовыми поручениями;
- расчетов чеками;
- расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое
дебетование).
.
3.2. Cписание средств со Счетов производится Корреспондентом только на основании
распоряжений Респондента, доставленных нарочным, переданных по почте или с использованием
средств связи, оговоренных в настоящем Договоре. Без поручений Респондента списание средств с его
Счетов допускается только по основаниям, предусмотренным действующим законодательством
Российской Федерации, настоящим Договором и/или дополнительными соглашениями к настоящему
Договору, заключенными между Корреспондентом и Респондентом.
3.3. Зачисление средств на корреспондентские счета происходит в результате:
- переводов
денежных
средств,
поступающих
на
корреспондентские
счета
Корреспондента в пользу Респондента и/или его клиентов;
- осуществления Корреспондентом кассового обслуживания Респондента в соответствии
с
действующим законодательством Российской Федерации;
За Корреспондента
________________
2
За Респондента
__________________
Договор о корреспондентских отношениях №__ от __________201 г
- иных банковских операций.
3.4. Средства, поступающие в адрес Респондента, зачисляются Корреспондентом на Счета
Респондента на основании выписок и расчетных (платежных) документов, поступающих Корреспонденту,
в день поступления таких документов, если в этих документах содержатся полные и правильные
реквизиты Респондента.
3.5.
Ошибки в выписках, факты неправильных зачислений средств на Счета, а также
зачислений при нарушении режима Счетов, выявленные Корреспондентом, исправляются последним
обратными записями по тем Счетам, по которым были сделаны операции (метод обратного сторно).
Респондент обязан возвратить ошибочно зачисленные на его Счета денежные средства не позднее
банковского дня, следующего за днем получения от Корреспондента соответствующего сообщения.
Корреспондент вправе списать соответствующие суммы без распоряжения Респондента.
3.6.
Все платежи со Счетов производятся в пределах кредитового остатка на Счетах, который
определяется на момент платежа с учетом всех предыдущих списаний и поступлений в течение
операционного дня Корреспондента.
Контроль за соответствием суммы платежей и остатка средств на корреспондентских счетах возлагается
на Респондента.
При недостаточности денежных средств на банковском счете Респондента после осуществления
контроля достаточности денежных средств на банковском счете (многократно или однократно)
распоряжения не принимаются Корреспондентом к исполнению и возвращаются (аннулируются)
отправителям распоряжений не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения
либо за днем получения акцепта плательщика, за исключением:
распоряжений о переводе денежных средств в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, а
также распоряжений этой же и предыдущей очередности списания денежных средств с банковского
счета, установленной федеральным законом;
распоряжений взыскателей средств.
3.7.
Все операции по корреспондентским счетам проводятся в соответствии с действующими
“Тарифами”.
За проведение операций по Счетам Респондента, Корреспондентом взимаются комиссии, почтовотелеграфные расходы и другие сборы в соответствии с действующими “Тарифами”.
Расходы за услуги курьерской связи взимаются по фактической стоимости. Корреспондент вправе
вносить изменения в “Тарифы”. В этом случае Корреспондент уведомляет об этом Респондента по
согласованным Сторонами электронным каналам связи, используемым для обмена документами, либо
по почте не позднее, чем за 10 дней до введения в действие таких изменений.
3.8. Плата за проведение операций по Счетам и суммы почтово-телеграфных расходов
взимаются Корреспондентом
без распоряжения Респондента в дебет соответствующего Счета
Респондента одновременно с проведением операции.
3.9. Корреспондент исполняет платежные инструкции в соответствии с их содержанием, не
проверяя правильность указанных Респондентом деталей платежа. Однако, если эти детали явно не
соответствуют действительным и известным Корреспонденту реквизитам, Корреспондент вправе, но не
обязан, задержать исполнение и запросить дополнительные инструкции, уточняющие содержание ранее
полученных.
3.10. Корреспондент не проверяет содержание инструкций, полученных от Респондента, за
исключением тех случаев, когда осуществление такого контроля возложено на Корреспондента законом,
нормативными актами Российской Федерации или принято им на себя по отдельному соглашению с
Респондентом и случае, оговоренном п.2.10.
3.11. Условия предоставления кредитных ресурсов для завершения расчетов по Счетам
Респондента оговариваются Сторонами дополнительно.
3.12. Выписки по Счетам направляются Респонденту по мере совершения операций, но не позднее
банковского дня, следующего за днем проведения операций по Счетам. Направление выписок
Респонденту осуществляется по согласованной технологии, оговоренной в настоящем Договоре. Если в
течение рабочего дня операции по Счетам Респондента не производились, выписка за этот день не
высылается. Претензии по выписке принимаются в течение 10 (десяти) календарных дней с момента
ее получения. Если в течение этого срока Респондент не сообщил о наличии расхождений с выпиской,
она считается подтвержденной.
3.13. Ежегодно Респондент направляет Корреспонденту подтверждение сальдо по Счетам по
состоянию за последнюю дату календарного года.
За Корреспондента
________________
3
За Респондента
__________________
Договор о корреспондентских отношениях №__ от __________201 г
4. Проценты и комиссионное вознаграждение
4.1. Корреспондент уплачивает Респонденту проценты, начисляемые на остаток средств на
Счете согласно “Тарифам” или в соответствии с Дополнительными соглашениями к настоящему
Договору, путем их зачисления на Счет не позднее первого рабочего дня месяца, следующего за
расчетным, в котором производилось начисление процентов.
4.2. Корреспондент имеет право в одностороннем порядке изменять размер, условия начисления
и уплаты процентов на остаток денежных средств на Счете с предварительным уведомлением
Респондента за 10 (Десять) рабочих дней до вступления в силу изменений в “Тарифы”.
4.3. Стороны по согласованию друг с другом имеют право устанавливать фиксированный
неснижаемый остаток средств на Счете и условия начисления и уплаты процентов на фиксированный
неснижаемый остаток средств на Счете. Подтверждение размера фиксированного неснижаемого
остатка, срока, в течение которого Респондент обязуется его поддерживать, процентной ставки и/или
иных условий начисления и уплаты процентов на фиксированный неснижаемый остаток средств на
Счете осуществляется Сторонами путем направления друг другу подтверждения основных условий в
письменном виде или по электронным каналам связи, установленным настоящим Договором.
Подтверждения основных условий должны быть отправлены до 18 часов 00 минут Московского времени
дня согласования установления фиксированного неснижаемого остатка. В случае если Сторонами
согласован срок, в течение которого Респондент обязуется поддерживать неснижаемый остаток,
получение Корреспондентом указанного подтверждения от Респондента устанавливает право
Корреспондента накладывать ограничения на использование Респондентом денежных средств в
пределах фиксированного неснижаемого остатка.
4.4. Корреспондент взимает комиссионное вознаграждение по мере совершения операций по
Счету путем списания денежных средств со Счета без распоряжения Респондента в соответствии с
“Тарифами”.
5. Обязанности Сторон
5.1. Корреспондент обязуется выполнять в соответствии с действующими банковскими
правилами и законодательством Российской Федерации поручения Респондента, связанные с ведением
корреспондентских счетов.
5.2. Респондент обязуется оплачивать услуги Корреспондента в соответствии с действующими
“Тарифами”.
5.3. Стороны обязаны хранить в тайне сведения об операциях и Счетах друг друга и своих
клиентов, ставших известными Сторонам при исполнении настоящего Договора.
5.4. Стороны обязаны обеспечить сохранение в тайне порядка составления и использования
контрольных телеграфных/S.W.I.F.T. ключей и/или любых других средств защиты передаваемой
информации.
5.5. Стороны обязуются своевременно уведомлять друг друга обо всех изменениях, в том числе,
в законодательстве соответствующих государств, имеющих значение для исполнения условий
настоящего Договора.
5.6. Респондент обязуется выполнять функции агента валютного контроля за совершением
операций своих клиентов, проводимых в российских рублях и иностранной валюте в соответствии с
требованиями действующего законодательства Российской Федерации и нормативных документов
Банка России, действующего законодательства и требований Регулятора страны резидентства
Респондента, а также соответствия проводимых операций режиму соответствующих счетов.
5.7. При закрытии Счетов Стороны обязаны исполнить друг перед другом существующие на
момент закрытия Счетов обязательства, возникшие в рамках действия настоящего Договора.
5.8. Респондент обязуется иметь надлежащим образом оформленную и выданную
соответствующим государственным органом лицензию на осуществление банковской деятельности,
позволяющую устанавливать корреспондентские отношения с банками Российской Федерации,
открывать корреспондентские счета и проводить операции по этим счетам;
5.9.
Респондент обязуется соблюдать действующее законодательство Российской Федерации
(для нерезидентов – законодательство государства регистрации кредитной организации) в части
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма;
За Корреспондента
________________
4
За Респондента
__________________
Договор о корреспондентских отношениях №__ от __________201 г
5.10.
Респондент обязуется не быть причастным, прямо или косвенно к деятельности,
способствующей легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма;
5.11.
Респондент гарантирует, что не является «банком-оболочкой» («shell bank»), т.е.
кредитной организацией, не имеющей фактического присутствия ни в одном из государств, в том числе
по указанному в учредительных документах месту нахождения, и/или не имеющей лицензии на
осуществление банковских операций, выданной уполномоченным органом государства места
нахождения, и/или не располагающей штатом, как минимум 1 (одного) сотрудника, занятого полный
рабочий день.
5.12.
Респондент обязуется сообщить о наличии (отсутствии) дочерних и зависимых структур,
которые не соблюдают законодательные и корпоративные положения в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
5.13.
Респондент обязуется иметь в штате соответствующее структурное подразделение /
уполномоченного сотрудника в области противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
5.14.
Респондент обязуется не иметь среди деловых партнеров и клиентов «банков-оболочек»,
а также физических или юридических лиц, признанных в установленном законодательством Российской
Федерации порядке причастными к террористической (экстремистской) деятельности, либо
признаваемых таковыми компетентными органами иностранных государств или международными
организациями;
5.15.
Респондент обязуется не использовать свои корреспондентские счета, открытые у
Корреспондента, для проведения операций клиентов, являющихся «банками-оболочками», а также
физических или юридических лиц, признанных в установленном законодательством Российской
Федерации порядке причастными к террористической (экстремистской) деятельности, либо
признаваемых таковыми компетентными органами иностранных государств или международными
организациями;
5.16.
Респондент обязуется проводить адекватные мероприятия направленные на реализацию
политики «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА» и не осуществлять операции по «анонимным» счетам или счетам,
владельцы которых им не идентифицированы;
5.17. Респондент обязуется осуществлять контроль за проведением операций по Счету по
платежам своих клиентов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и
иностранных государств, направленными на противодействие легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе:
 указывать в распоряжениях по переводу денежных средств по счетам, предъявляемых
Корреспонденту по согласованным Сторонами каналам связи (SWIFT, TELEX, система «Банк-Клиент»)
сведения, необходимые для идентификации физического лица (фамилию, имя, отчество (если иное не
вытекает из закона или национального обычая), а также идентификационный номер налогоплательщика
(при его наличии), либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, либо дату и место
рождения) или юридического лица (наименование, идентификационный код налогоплательщика или код
иностранной организации);

не предъявлять Корреспонденту распоряжения по переводу денежных средств по счетам
в случае, когда плательщиком и/или получателем и/или банком получателя является юридическое лицо,
зарегистрированное или расположенное на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим
и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых
операций (Приложение № 1 к Указанию Банка России №1317-У от 07 августа 2003 года); за исключением
операций, совершаемых в те страны, которые указанны в пункте 1 Приложения 1 к Указанию Банка
России №1317-У от 07 августа 2003 года. Банк – респондент может осуществлять платежи банкамнерезидентам, являющимися по отношению к ним дочерними или основными банками, а также с
центральными (национальными) банками иностранных государств и территорий, которые перечислены в
вышеуказанном Приложении.

не предъявлять Корреспонденту распоряжения по переводу денежных средств по счетам
в случае, когда в отношении плательщика и/или получателя и/или банка получателя имеются
полученные в установленном в соответствии с законодательством Российской Федерации порядке
сведения об их участии в террористической деятельности либо плательщик и/или получатель и/или банк
получателя указаны в действующем списке организаций и физических лиц, причастных к
террористической (экстремистской) деятельности (Specialle Designated Nationals and Blocked Persons),
утверждаемом The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury (OFAC) и
размещенном на сайте: www.ustreas.gov/ofac;

не предъявлять Корреспонденту распоряжения по переводу денежных средств по счетам
во исполнение распоряжений (поручений) клиентов Банка-Респондента в случае, если достоверно не
За Корреспондента
________________
5
За Респондента
__________________
Договор о корреспондентских отношениях №__ от __________201 г
установлено, что данные организации проводят соответствующие и адекватные процедуры,
направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансирование терроризма.
6. Ответственность Сторон
6.1. Корреспондент несет ответственность за несвоевременное или неправильное списание по
своей вине средств со Счетов Респондента и не несет ответственность, если операции по
корреспондентским счетам задерживаются по вине Центрального банка Российской Федерации и/или
банков-корреспондентов, в случае, если таковые выбраны Респондентом для осуществления расчетов
самостоятельно.
6.2. Корреспондент не несет ответственности по своим обязательствам в соответствии с
настоящим Договором в случае, если операции по Счетам были совершены в соответствии с
действующими правилами, принятые расчетные (платежные) документы были оформлены надлежащим
образом, но содержащиеся в них реквизиты были неверными в результате ошибок Респондента или его
контрагентов, а также в случаях, когда поддельные расчетные (платежные) документы были подписаны
электронной (электронной цифровой) подписью уполномоченных лиц Респондента, или подписи
уполномоченных лиц Респондента на расчетных (платежных) документах на бумажных носителях были
подделаны третьими лицами, однако при простом сравнении подписей с образцами подписей в карточке
без использования специальных технических средств невозможно было установить факт подделки
подписей.
6.3. Сторона, причинившая неисполнением или ненадлежащим исполнением условий
настоящего Договора убытки другой Стороне, обязана возместить их в полном объеме в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации.
6.4. В случае необоснованного пользования ошибочно зачисленными на Счета денежными
средствами, Респондент несет ответственность в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации.
6.5. Корреспондент несет предусмотренную законодательством Российской Федерации
ответственность при условии наличия его вины за несвоевременное и/или неправильное зачисление
денежных средств на Счет и их несвоевременное и/или необоснованное списание со Счета.
6.6. Корреспондент не несет ответственности за убытки, возникшие у Респондента
при
исполнении расчетных (платежных) документов в результате просрочки, ошибочного списания денежных
средств со Счета или ошибочного зачисления денежных средств на Счет, вызванных неправильным
оформлением Респондентом расчетных документов и/или неверным использованием электронной
(электронной цифровой) подписи, или в результате ошибок, неправильных или неполных указаний, или
иных последствий, наступивших по вине Респондента или его контрагентов.
6.7. Уплата одной из Сторон неустойки в пользу другой Стороны согласно положениям
настоящей статьи исключает предъявление другой Стороной требования о возмещении убытков,
вызванных виновными действиями первой Стороны, однако не освобождает ее от исполнения
обязательств, предусмотренных настоящим Договором.
6.8. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны несут
ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
7. Форс-мажорные обстоятельства
7.1. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся
стихийные бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, военные действия, вступления
в силу законодательных актов, правительственных постановлений и распоряжений государственных
органов, прямо или косвенно запрещающих указанные в Договоре виды деятельности, препятствующие
исполнению Сторонами своих обязательств по Договору, и иных обстоятельств, не зависящих от
волеизъявления Сторон, они освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее
исполнение взятых на себя обязательств, если в течение разумно короткого срока с момента
наступления таких обстоятельств Сторона, пострадавшая от их влияния, доведет до сведения другой
Стороны известие о случившемся, а также предпримет все усилия для скорейшей ликвидации
последствий форс-мажорных обстоятельств. Если не установлено иное, к обстоятельствам
непреодолимой силы относятся: природные и техногенные катастрофы, социальные волнения, военные
действия, принятие органами государственной власти, Банком России правовых актов, делающих
невозможным выполнение обязательств по настоящему Договору, технические причины, возникшие не
по вине Корреспондента, в частности, отключение электроэнергии, сбои в электронно-вычислительных
За Корреспондента
________________
6
За Респондента
__________________
Договор о корреспондентских отношениях №__ от __________201 г
системах. К обстоятельствам непреодолимой силы могут относиться и иные события, в случае если
будет установлено, что такие обстоятельства сделали невозможным исполнение обязательств по
настоящему Договору, и при требуемом уровне заботливости и осмотрительности Сторона не могла ни
предвидеть, ни предотвратить наступление этих обстоятельств. Сторона должна сделать все от нее
зависящее для предотвращения обстоятельств непреодолимой силы и негативных последствий их
действия.
7.2. Сторона, понесшая в связи с форс-мажорными обстоятельствами убытки из-за
неисполнения или приостановления другой Стороной исполнения своих обязанностей, может
потребовать от Стороны, ставшей объектом действия непреодолимой силы, документальных
подтверждений о масштабах произошедших событий, а также об их влиянии на ее деятельность.
7.3. В случае наступления обстоятельств непреодолимой силы Сторона, для которой наступили
указанные обстоятельства и которая в связи с их наступлением не в состоянии выполнить свои
обязательства по настоящему Договору, обязана незамедлительно письменно уведомить об этом
другую Сторону, представить документы, подтверждающие факт наступления указанных обстоятельств
и причинно-следственную связь между неисполнением обязательств по настоящему Договору и
наступившими обстоятельствами непреодолимой силы. В противном случае данная Сторона не вправе
ссылаться на указанные обстоятельства как на основание освобождения ее от ответственности за
неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств.
8. Срок действия договора и порядок его расторжения
8.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует до
момента его расторжения в установленном порядке.
8.2. Договор может быть расторгнут по основаниям, предусмотренным действующим
законодательством. Корреспондент имеет право в одностороннем порядке расторгнуть Договор по
решению суда, в том числе, в случае нарушения Респондентом обязательств, изложенных в в
настоящем Договоре.
8.3. При расторжении настоящего Договора по инициативе Респондента последний представляет
Корреспонденту заявление (по установленной Корреспондентом форме) о расторжении Договора,
подписанное уполномоченными лицами Респондента, с приложением оттиска печати.
8.4. При закрытии корреспондентского счета сумма остатка перечисляется Респонденту на
основании распоряжения по указанным им реквизитам.
9. Разрешение споров
9.1. Любой спор, вытекающий из настоящего Договора и/или связанный с его исполнением,
разрешается Сторонами путем переговоров.
9.2. В случае, если спор не будет урегулирован в досудебном порядке, он подлежит разрешению
в Арбитражном суде г. Москвы в соответствии с материальным и процессуальным правом Российской
Федерации.
10. Внесение изменений и дополнений
10.1. Настоящий Договор может быть изменен или дополнен в любое время взаимными
соглашениями Сторон, становящимися со дня их подписания неотъемлемой частью настоящего
Договора.
10.2. Все действия Сторон по изменению и дополнению настоящего Договора имеют
юридическую силу при обязательном соблюдении их письменной формы, подписанной Сторонами.
11. Прочие условия
11.1. В остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются
действующим законодательством Российской Федерации и международной банковской практикой.
11.2. Респондент
обязан
незамедлительно
представлять
Корреспонденту документы,
подтверждающие изменения его фирменного наименования, организационно-правовой формы и места
За Корреспондента
________________
7
За Респондента
__________________
Договор о корреспондентских отношениях №__ от __________201 г
нахождения, а также информировать Корреспондента об изменениях своих платежных реквизитов,
номера телефона, телекса, телефакса.
11.3. Настоящий Договор составлен и подписан в двух экземплярах, по одному для каждой из
Сторон. Каждый экземпляр имеет одинаковую юридическую силу.
12. Юридические адреса и реквизиты Сторон
Корреспондент:
Респондент:
«РИАБАНК» (АО)
Россия, 127055, г. Москва,
ул. Вадковский переулок, д. 5, стр. 1.
Корреспондентский счет
№ 30101810900000000512 в
Отделении 2 Москва,
БИК 044585512, ИНН 7750005563
Телефон: + 7 (495) 937-35-16
Факс: + 7 (495) 937-35-16
S.W.I.F.T.: RIABRUMM
Телекс: 611603 RIAB RU
Реквизиты для платежей в иностранной валюте
USD - Acc 04445592 with DEUTSCHE BANK
TRUST COMPANY AMERICAS, New York, USA
SWIFT: BKTRUS33
EUR - Acc 400886429000EUR with COMMERZBANK AG,
FRANKFURT AM MAIN, GERMANY
COBADEFF
Корреспондентский счет
№
,
БИК
, ИНН
Телефон:
Факс:
S.W.I.F.T.:
Телекс:
Реквизиты для платежей в иностранной валюте
Подписи Сторон:
Председатель Правления
___________________ /Б.А. Липкин/
___________________/
м.п.
м.п.
За Корреспондента
________________
8
/
За Респондента
__________________
Договор о корреспондентских отношениях №__ от __________201 г
Приложение 1
СПИСОК ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА
1. Для открытия корреспондентского счета банку-респонденту, созданному в соответствии с
законодательством Российской Федерации, в Банк представляются следующие документы:
1.1. Заявление на открытие счета по форме, утвержденной Банком;
1.2. Договор банковского счета по форме, утвержденной Банком (в случае если счет открывается не на
основании ранее заключенного договора, допускающего открытие нескольких счетов, 2 экземпляра);
1.3. Анкета клиента – юридического лица, предусмотренная ПВК ПОД/ФТ;
1.4. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, составленная на дату, отстоящую от
даты предоставления документов для открытия счета, не более чем на 30 дней;
1.5. Документы, подтверждающие фактическое местонахождение банка-респондента;
1.6. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариально (далее – карточка);
1.7. Учредительные документы (Устав с дополнениями и изменениями при их наличии - действующая
редакция);
1.8. Свидетельство о государственной регистрации кредитной организации, выданное Банком России;
1.9. Свидетельство, выданное налоговым органом, о государственной регистрации юридического лица или о
внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002;
1.10. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, либо документ, выдаваемый налоговым
органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия
банковского счета;
1.11. Письмо территориального органа Госкомстата о постановке на учет в ЕГРПО;
1.12. Лицензии на осуществление банковской деятельности;
1.13. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа банка-респондента;
1.14. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными
средствами, находящимися на банковском счете;
1.15. Письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур
служащих банка-респондента, указанных в карточке;
1.16. Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска
печати;
1.17. Доверенность, выданная банком-респондентом представителю, на открытие счета и подписание
договора (в случае, если заявление на открытие счета и договор подписываются представителем).
2. Для открытия корреспондентского субсчета филиалу банка-респондента, созданного в
соответствии с законодательством Российской Федерации, помимо указанных в п.1. документов
дополнительно предоставляются:
2.1. Положение об обособленном подразделении;
2.2. Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения банкареспондента;
2.3. Письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур
служащих филиала банка-респондента, назначение на должности которых подлежит согласованию с Банком
России (при указании данных лиц в карточке);
2.4. Сообщение о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций и присвоении ему порядкового номера;
2.5. Документ, подтверждающий постановку на учет банка-респондента в налоговом органе по месту
нахождения его филиала.
3. Для открытия корреспондентского счета банку-респонденту, созданному в соответствии с
законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории
Российской Федерации, в банк представляются следующие документы:
3.1. Документы, предусмотренные п.1.10, 1.13, 1.14;
3.2. Заявление на открытие счета по форме, утвержденной Банком;
3.3. Договор на открытие соответствующего счета по форме, утвержденной Банком (в случае если счет
открывается не на основании ранее заключенного договора, допускающего открытие нескольких счетов, 2
экземпляра);
3.4. Анкету клиента – юридического лица, предусмотренная ПВК ПОД/ФТ;
3.5. Документы, подтверждающие фактическое место нахождения банка-респондента;
3.6. Доверенность, выданная банком-респондентом представителю, на открытие счета и подписание
договора (в случае, если заявление на открытие счета и договор подписываются представителем);
3.7. Лицензии (разрешения), выданные банку-респонденту;
3.8. Документы, подтверждающие правовой статус банка-респондента по законодательству страны, на
территории которой создан этот банк-респондент, в частности, документы, подтверждающие
государственную регистрацию банка-респондента, учредительные документы, а также документы о
зарегистрированных директорах (об иных руководителях, действующих от имени банка-респондента) и
акционерах/участниках;
За Корреспондента
________________
9
За Респондента
__________________
Договор о корреспондентских отношениях №__ от __________201 г
3.10. В случае распоряжения счетом представителем банка-респондента представитель должен подтвердить
свои полномочия доверенностью. Доверенность на открытие счета (распоряжение счетом) удостоверяется в
установленном порядке;
3.11. Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке, а также лиц, действующих на
основании доверенностей (копии отдельных страниц, содержащих сведения, необходимые для
идентификации банка-респондента);
3.12. Карточка либо альбом.
4. Для открытия корреспондентского счета центральному (национальному) банку иностранного
государства в Банк представляются:
4.1. Принимаемые в установленном законодательством соответствующего иностранного государства порядке
законодательные и (или) иные нормативные правовые акты о правовом статусе центрального
(национального) банка;
4.2. Альбом;
4.3. Анкета клиента – юридического лица, предусмотренная ПВК ПОД/ФТ;
4.4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, либо документ, выдаваемый налоговым
органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия
банковского счета.
За Корреспондента
________________
10
За Респондента
__________________