Договор на расчетно-кассовое обслуживание

ДОГОВОР № _______
на расчетно-кассовое обслуживание в иностранной валюте
г. Москва
«____»_________________ 200__ г.
Акционерный Коммерческий Банк «Банк на Красных Воротах» (закрытое акционерное общество)
(АКБ «БНКВ» (ЗАО)), именуемый в дальнейшем «Банк», в лице
,
действующего на основании
,
с одной стороны, и
,
ФИО
именуемый(ая) в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, заключили настоящий Договор о
нижеследующем:
1. Предмет и условия договора
1.1. Банк открывает Клиенту текущий валютный счет _____________________________ (именуемый
в дальнейшем – «Счет») и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание Клиента в соответствии с
действующим законодательством РФ и на условиях, определенных настоящим Договором.
1.2. Банк открывает Счет Клиенту на основании Заявления Клиента и документа, удостоверяющего
его личность.
1.3. Банк открывает Клиенту счет в иностранной валюте, производит расходные и приходные
операции как наличными деньгами, так и безналичным путем.
1.4. Банк, являясь агентом валютного контроля, осуществляет проверку соблюдения Клиентом
валютного законодательства при проведении им валютных операций.
1.5. Настоящий вклад застрахован в порядке, размерах и на условиях, установленных Законом о
страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации (Свидетельство о включении
Банка в реестр банков-участников системы обязательного страхования вкладов № 231 от 25.11.04 г.).
2. Порядок работы Счета
2.1. Все операции по Счету Клиента осуществляются в соответствии с действующим валютным
законодательством РФ, нормативными актами Банка России и внутренними положениями Банка,
регулирующими порядок осуществления расчетно-кассовых операций в иностранной валюте.
2.2. Выдача выписок по Счету Клиента осуществляется на следующий банковский день после
совершения операций Клиенту, лицам, уполномоченным Клиентом при предъявлении доверенности на
получение выписок и справок по Счету Клиента.
2.3. Списание денежных средств со Счета Клиента осуществляется Банком на основании
распоряжений Клиента.
2.3.1. Без распоряжения Клиента списание денежных средств со Счета допускается в случаях,
установленных действующим законодательством РФ или предусмотренных настоящим
Договором.
2.4. БАНК осуществляет операции Клиента в пределах остатка средств на Счете.
2.4.1. Овердрафт по Счету не допускается.
2.4.2. Проценты по остаткам средств на Счете не начисляются.
2.5. При наличии на Счете денежных средств в объеме, достаточном для удовлетворения всех
требований, предъявленных к Счету, списание средств со Счета осуществляется в порядке поступления
распоряжений Клиента и других документов на списание (календарная очередность), если иное не
предусмотрено действующим законодательством РФ.
2.6. При недостаточности денежных средств на Счете для удовлетворения всех предъявляемых к
нему требований, списание денежных средств осуществляется в порядке очередности, установленной
действующим законодательством РФ.
1
2.7. За проведение операций по Счету Банк взимает комиссионное вознаграждение согласно
установленным Тарифам Банка по валютным операциям для физических лиц (далее – «Тарифы»),
указанные в Приложении № 1 к настоящему Договору, в безакцептном порядке одновременно с
осуществлением операции.
2.8. Клиент уполномочивает Банк производить безакцептное списание со Счета любой
задолженности Клиента перед Банком.
3. Права и обязанности Банка
3.1. Банк обязан:
3.1.1. открыть Счет Клиенту, в соответствии с пп. 1.1 и 1.2 настоящего Договора, в течение 5
(Пяти) рабочих дней;
3.1.2. осуществлять расчетно-кассовое обслуживание в пределах остатка денежных средств на
Счете, в соответствии действующим валютным законодательством РФ, инструкциями и
указаниями Банка России, международной банковской практикой и Тарифами Банка;
3.1.3. обеспечить сохранность денежных средств в иностранной валюте, поступивших на Счет
Клиента, и выполнять распоряжения Клиента по их использованию, в соответствии с
действующим валютным законодательством РФ и на условиях, определенных настоящим
Договором;
3.1.4. обеспечить конфиденциальность информации о деятельности Клиента и сохранять
коммерческую тайну по операциям, производимым по Счету и о самом Клиенте.
3.2. Банк вправе:
3.2.1. В случае ошибочного поступления (зачисления) денежных средств на Счет дебетовать без
предварительного акцепта Клиента зачисленную сумму по усмотрению Банка;
3.2.2. Отказать Клиенту в совершении операций по Счету в случаях:

исполнение распоряжений Клиента противоречит действующему валютному
законодательству РФ или настоящему Договору;

при недостаточности денежных средств на Счете на уплату комиссионного
вознаграждения, взимаемого Банком в соответствии с действующими Тарифами;

в иных случаях, установленных действующим валютным законодательством РФ,
нормативными актами Банка России и настоящим Договором.
3.2.3. Приостановить совершение операций по Счету Клиента по решениям государственных
органов, в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.
3.2.4. Списывать со Счета КЛИЕНТА в безакцептном (бесспорном) порядке:

комиссионное вознаграждение Банка;

денежные средства, ошибочно зачисленные на Счет;

в иных случаях, установленных действующим валютным законодательством РФ,
нормативными актами Банка России и настоящим Договором.
3.2.5. Требовать от Клиента предоставления документов, обосновывающих необходимость и
законность получения наличных денежных средств, также иную информацию, в
соответствии с действующим законодательством РФ о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
3.2.6. В одностороннем порядке изменять Тарифы, уведомляя об этом Клиента за 5 (Пять)
рабочих дней до вступления их в силу, изменять порядок обслуживания Клиента, включая
график работы Банка, информируя об этом Клиента за 5 (Пять) рабочих дней.
4. Права и обязанности Клиента
4.1. Клиент обязан:
4.1.1. распоряжаться денежными средствами, хранящимися на Счете, в соответствии с
действующим валютным законодательством РФ, нормативными актами Банка России и
внутренними положениями Банка, регулирующими порядок осуществления расчетнокассовых операций в иностранной валюте;
2
4.1.2. предоставлять любые запрашиваемые Банком документы и сведения, требуемые согласно
действующему законодательству РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем и финансированию терроризма;
4.1.3. оплачивать услуги Банка в соответствии с действующими Тарифами;
4.1.4. в течение 5 (Пяти) рабочих дней после вручения ему выписок письменно сообщить Банку о
суммах, ошибочно записанных в кредит или дебет Счета. При не поступлении от Клиента в
указанные сроки возражений, совершенные операции и остаток средств на Счете считаются
подтвержденными;
4.1.5. предоставлять в срок не позднее 20 января текущего года, подтверждение остатков на Счете
на 01 января текущего года;
4.1.6. за один день до 13.00 часов предупреждать БАНК о необходимости снятие наличных денег;
4.1.7. сообщать Банку в течение 5 (Пять) рабочих дней об изменениях почтового адреса,
гражданства, паспортных данных, а также своевременно производить замену
соответствующих документов.
4.2. Клиент вправе:
4.2.1. распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в порядке, установленном
действующим валютным законодательством РФ и настоящим Договором;
4.2.2. давать Банку распоряжения о проведении операций по Счету
4.3. Клиент несет ответственность за достоверность предоставленных документов для открытия
Счета и проведения операций по Счету.
5. Ответственность Сторон
5.1. За не уведомление Банка в течение 5 (Пять) рабочих дней после получения выписки об
ошибочно зачисленных на Счет Клиента суммах, Банк вправе потребовать от Клиента уплаты пеню в
размере ставки рефинансирования Банка России за каждый день просрочки сообщения.
5.2. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту в результате использования
почтовой, телеграфной, телексной связи или какого-либо другого средства связи или транспорта, в
частности из-за задержки, потери, искажения или двойной отправки, за исключением вины со стороны
Банка.
5.3. Ответственность Банка не наступает в случае, если операции по расчетному Счету Клиента
задерживаются по вине Банка России, либо по другим причинам, не связанным с деятельностью Банка.
5.4. Банк не несет ответственности за возможные последствия невыполнения Клиентом обязанности,
предусмотренной пп. 4.3 и 5.2 настоящего Договора, в случае наступления в отношении Банка
страхового случая, включая увеличение сроков рассмотрения требований Клиента о выплате по вкладам,
отказа в выплате страхового возмещения при невозможности идентификации государственной
корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" личности Клиента.
6. Срок действия договора
6.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания.
6.2. Счет Клиента в иностранной валюте закрывается по его заявлению.
6.2.1. При закрытии Счета Клиента по его Заявлению Банк перечисляет остаток денежных средств
со Счета по указанным Клиентом реквизитам.
6.3. Банк вправе расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке, в случае отсутствия
операций по Счету Клиента в течение двенадцати месяцев.
7. Порядок разрешения споров
7.1. В случае возникновения разногласий между Банком и Клиентов по вопросам исполнения
настоящего договора стороны примут все меры по разрешению их путем переговоров между собой.
7.2. Разногласия, по которым стороны не достигнут договоренности, разрешаются в суде г. Москвы
по месту нахождения Банка.
8. Прочие условия договора
3
8.1. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, стороны
руководствуются действующим законодательством РФ.
8.2. Изменения и дополнения к настоящему Договору являются его неотъемлемой часть и
действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны
уполномоченными на то представителями Сторон.
8.3. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по
одному экземпляру для Банка и Клиента.
9. Адреса, реквизиты и подписи Сторон
БАНК:
АКБ "БНКВ" (ЗАО)
Россия, 107217, г. Москва, ул. Садовая-Спасская, д.21/1. тел.: 777-10-61
Корреспондентский счет в долларах США:
Raiffeisen Zentralbank Oesterreich AG, Vienna, Austria
N 70-55.049.738(USD) S.W.I.F.T.: RZBAATWW
Корреспондентский счет в Евро:
Raiffeisen Zentralbank Oesterreich AG, Vienna, Austria
N 55.049.738(EUR) S.W.I.F.T.: RZBAATWW
Для расчетов в российских рублях:
к/с 30101810300000000471 Отд. № 2 МГТУ Банка России
БИК 044585471, ИНН 7708005552
КЛИЕНТ
ФИО
Адрес
Дата рождения, ИНН
Паспортные данные (№, серия, кем/когда выдан, код подразделения)
От БАНКА
От КЛИЕНТА
________________ /________________/
________________ /________________/
________________ /________________/
4