Министерство образования и науки Российской Федерации Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
Нижегородский государственный университет им. Н.И. Лобачевского
Юридический факультет
Кафедра европейского и международного права
УТВЕРЖДАЮ
Декан юридического факультета
____________ В.И.Цыганов
«
»
200 г.
Учебно-методическое пособие
Дисциплины
«МЕЖДУНАРОДНОЕ БАНКОВСКОЕ
ПРАВО» (ДС)
Рекомендовано методической комиссией юридического факультета
для студентов ННГУ, обучающихся по направлению подготовки
120010 «Международное право».
по специальности 030501 «Юриспруденция»
специализация «Международное право. Европейское право.»
1-е издание
Форма обучения: очная
Нижний Новгород
2011
2
Г-15
Григорьева М.В. МЕЖДУНАРОДНОЕ БАНКОВСКОЕ
ПРАВО: Учебно-методическое пособие. – Нижний Новгород:
Нижегородский госуниверситет, 2010. – 50 с.
Рецензенты:
В настоящем пособии изложены методические рекомендации
по освоению учебной дисциплины «Международное банковское
право»,
приведены
основные
понятия
и
источники
международного банковского права.
Учебно-методическое пособие предназначено для студентов
юридических высших учебных заведений, обучающихся по
специализации «Международное и европейское право».
Методические рекомендации, планы лекционных и семинарских
занятий, программа предназначены для оказания помощи
студентам в их самостоятельной работе над изучением программы
учебного курса.
© Нижегородский государственный
университет им. Н.И. Лобачевского, 2010
СОДЕРЖАНИЕ
3
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
4
ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН
учебного курса «Международное банковское право»
7
ПЛАН ЛЕКЦИЙ
по учебному курсу «Международное банковское право»
8
ПРОГРАММА КУРСА
«Международное банковское право»
11
Планы семинарских и практических занятий по курсу
«Международное банковское право»
15
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ по учебному курсу
«Международное банковское право»
28
ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЗАЧЕТУ
по курсу «Международное банковское право»
30
ОБРАЗЕЦ ТЕСТА
по курсу «Международное банковское право»
32
ТЕМЫ КУРСОВЫХ И ДИПЛОМНЫХ РАБОТ
по курсу «Международное банковское право»
36
ПРАКТИКУМ
по курсу «Международное банковское право»
37
4
ВВЕДЕНИЕ
Курс «Международное банковское право» предназначен для студентов
дневного отделения, обучающихся по международно-правовой специализации,
и нацелен на ознакомление студентов с основами существующего в настоящее
время нормативно-правового регулирования трансграничных банковских
операций, а также международного сотрудничества в сфере регулирования
банковской деятельности.
Изучение данного курса базируется на понимании международного
банковского права как комплексной отрасли международного частного права.
Лекционный материал основан на теоретических разработках отечественных и
зарубежных
юристов,
занимающихся
проблемами
международного
банковского
права,
а
также
на
практике
международных
межправительственных и неправительственных организаций, являющихся
институциональной основой международного сотрудничества в сфере
регулирования банковской деятельности и трансграничных банковских
операций.
Необходимо подчеркнуть, что лекционный материал и содержание
семинарских занятий не дублируют, а дополняют друг друга, поэтому
подготовка студентов к семинарским занятиям предполагает самостоятельное
изучение литературы и нормативного материала, указанных для каждого
семинара. Цели семинарских занятий:
1) более глубокое самостоятельное исследование студентами темы
курса, обозначенной для семинарского занятия;
2) непосредственное изучение источников права по теме семинарского
занятия;
3) ознакомление с иными, помимо представленных преподавателем на
лекции, точками зрения
по той или иной проблеме международного
банковского права, выработка студентом своей позиции;
4) практическое применение знаний по курсу при выполнении заданий
практикума.
Работа студентов на семинаре предусматривает развернутый и
аргументированный ответ на вопрос семинарского занятия со ссылками на
конкретные нормы нормативно-правового акта, изучаемого в рамках той или
иной темы.
Все практические задания (задачи, таблицы, схемы) из практикума,
предложенные для семинарского занятия, должны быть выполнены письменно
при подготовке к семинарскому занятию.
По окончании изучения курса проводится зачет.
В качестве базового учебника
по данному курсу может быть
рекомендован следующий: Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право:
Учеб. Пособие. - М.: Дело, 2004. – 480 с.
Для отслеживания изменений в международном банковском праве на
сегодняшний день наиболее доступным и быстро отражающим такие
5
изменения инструментом являются Интернет-сайты: www.bis.org (Банк
международных расчетов), www.fatf-gafi.org (Группа разработки финансовых
мер борьбы с отмыванием денег), www.iccwbo.ru (Международная Торговая
Палата). Публикации по проблематике международного банковского права
можно найти в специальных юридических журналах, таких как: «Юридическая
работа в кредитной организации», «Международные банковские операции»,
«Мировая экономика и международные отношения», «Банковское право».
6
ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН
учебного курса «Международное банковское право»
№
п/п
Название темы
1
Введение в международное банковское
право
Гарантийные операции в
международном банковском праве
Формы международных расчетов
Правовое регулирование международных
кредитных сделок
Вексель в международном банковском
праве
Правовое регулирование деятельности
международных платежных систем
Банковское право Европейского Союза
Правовые аспекты международного
сотрудничества в области регулирования
банковской деятельности
Правовые аспекты международного
сотрудничества в сфере противодействия
легализации денежных средств,
полученных преступным путем, и
финансированию терроризма
2
3
4
5
6
7
8
9
ИТОГО:
Общее Лекции Семин
кол-во
ары
часов
2
2
4
2
2
16
8
10
6
6
2
4
2
2
2
2
-
5
6
4
4
1
2
6
2
2
51 академический час,
из них лекций - 34 ак.часа
семинаров
- 17 ак.часов
7
ПЛАН ЛЕКЦИЙ
по учебному курсу «Международное банковское право»
Лекция 1: Введение в международное банковское право. /2 часа/
План:
1) Предмет регулирования международного банковского права. Понятие
международной банковской деятельности.
2) Понятие банка в законодательстве зарубежных стран и России. Отличия
банка от небанковской кредитной организации.
3) Понятие международного банковского права. Аргументы за и против
выделения международного банковского права в качестве самостоятельной
комплексной отрасли права.
4) Субъекты международного банковского права.
5) Источники международного банковского права.
Лекция 2. Гарантийные операции в международном банковском праве. /2
часа/
План:
1) Понятие, юридическая природа и функции гарантии.
2) История появления гарантии в международной практике.
3) Участники и схема гарантийной операции.
4) Классификация гарантий.
5) Форма, структура и содержание гарантии.
6) Прекращение действия гарантии.
Лекция 3. Формы международных расчетов. /10 часов/
План:
1) Понятия международных расчетов и формы международных расчетов.
2) Аккредитивная форма международных расчетов.
2.1. Понятие и сущность аккредитива.
2.2. Участники аккредитивной формы расчетов и их обязательства.
2.3. Схема международных расчетов по аккредитиву.
2.4. Виды аккредитивов.
2.5. Документы, используемые в аккредитивной форме расчетов, и их
значение. Стандарты проверки документов банками.
3) Расчеты по инкассо.
3.1. Понятие инкассо. Унифицированные правила МТП по инкассо
(публикация МТП № 522).
3.2. Виды инкассо.
3.3. Стороны по инкассо, их обязанности и ответственность.
3.4. Схема и основные этапы международных расчетов по инкассо.
4) Чековая форма международных расчетов.
8
4.1. Понятие чека. Основные системы чекового законодательства и
международная унификация норм о чеках.
4.2. Различия между чеком и векселем.
4.3. Виды чеков.
4.4. Реквизиты чека.
4.5. Передача прав по чеку.
4.6. Платеж по чеку.
4.7. Участники чековой формы расчетов, их права и обязанности.
5) Международный банковский перевод.
5.1. Понятие и типовая схема международного кредитового перевода.
5.2. Виды международных банковских переводов денежных средств.
5.3. Источники и общие принципы регулирования международного
кредитового перевода.
5.4. Правовые основы деятельности SWIFT.
Лекция 4. Правовое регулирование международных кредитных сделок. /6
часов/
План:
1) Понятие и особенности международных кредитных сделок.
2) Синдицированное кредитование.
2.1. Понятие и преимущества синдицированного кредита.
2.2. Виды синдицированных кредитов.
2.3. Участники синдиката и их функции.
2.4. Стадии синдикации.
3) Международное проектное финансирование.
3.1. Понятие международного проектного финансирования.
3.2. Участники кредитной операции.
3.3. Специфика юридических рисков в международном проектном
финансировании и способы их минимизации.
4) Суверенные займы.
4.1. Понятие суверенных займов (кредитов).
4.2. Юридические риски кредитования государств.
4.3. Клубы кредиторов.
4.4. Проблема кризиса внешней задолженности государств и
юридические формы её решения.
5) Условия кредитного соглашения, осложненного иностранным
элементом.
Лекция 5. Вексель в международном банковском праве. /2 часа/
План:
1) Эволюция правового регулирования вексельного обращения. Основные
системы вексельного права.
2) Понятие и виды векселей.
3) Форма и реквизиты векселя.
9
4) Акцепт векселя.
5) Понятие и виды индоссамента.
6) Платеж по векселю и удостоверение факта неплатежа.
7) Ответственность лиц, обязанных по векселю.
Лекция 6. Правовое регулирование
деятельности
международных
платежных систем. /2 часа/
План:
1) История возникновения международных платежных систем.
2) Понятие международной платежной системы.
3) Общие принципы правового регулирования
деятельности
международных платежных систем.
4) Понятие и виды банковских карт.
Лекция 7. Банковское право Европейского Союза. /4 часа/
План:
1) Источники и понятие банковского права Европейского Союза (ЕС).
2) Понятие кредитного института, соотношение между кредитным и
финансовым институтами.
3) Перечень банковских операций, подлежащих взаимному признанию в
ЕС.
4) Основные принципы банковского права ЕС.
5) Пруденциальное регулирование банковской деятельности в ЕС.
Лекция 8. Правовые аспекты международного сотрудничества в области
регулирования банковской деятельности. /4 часа/
План:
1) Предпосылки формирования международных стандартов в сфере
регулирования банковской деятельности.
2) Базельский комитет по банковскому надзору.
3) Базельские принципы эффективного банковского надзора.
4) Базельские стандарты регулирования банковской деятельности.
5) Базель II: краткая характеристика.
Лекция 9. Правовые аспекты международного сотрудничества в сфере
противодействия
легализации денежных средств, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма. /2 часа/
План:
1) Понятия легализации денежных средств, полученных преступным
путем, и финансирования терроризма.
2) Организационные основы международного сотрудничества в сфере
борьбы с отмыванием денег.
3) 40 Рекомендаций ФАТФ.
4) 8 специальных рекомендаций ФАТФ.
ПРОГРАММА КУРСА
«Международное банковское право»
Тема 1. Введение в международное банковское право: предмет,
система, субъекты, источники.
Предмет регулирования международного банковского права. Понятие
международной банковской деятельности.
Понятие банка в законодательстве зарубежных стран и России. Отличия
банка от небанковской кредитной организации.
Понятие международного банковского права. Аргументы за и против
выделения международного банковского права в качестве комплексной
отрасли международного частного права.
Система международного
банковского права.
Субъекты международного банковского права.
Источники международного банковского права.
Тема 2. Гарантийные операции в международном банковском праве.
Понятие гарантии. Юридическая природа гарантии как способа
обеспечения исполнения обязательств. Отличия гарантии от других способов
обеспечения исполнения обязательств. Терминология гарантийных операций.
Основные функции гарантии.
История появления гарантий в международной практике. Источники права
о гарантии. Международная унификация норм о гарантиях.
Участники гарантийных операций, их права и обязанности. Схема
гарантийной операции (для платежной гарантии по первому требованию).
Классификация гарантий: 1) в зависимости от механизма выплаты
гарантийной суммы; 2) по возможности отзыва или изменения гарантии без
согласия бенефициара; 3) по обеспечиваемому обязательству; 4) по
возможности передачи права бенефициара на предъявление требования по
гарантии; 5) прямая гарантия и контргарантия.
Форма гарантии. Отличия гарантии от соглашения о выпуске гарантии.
Структура и содержание гарантии. Типовые формы Международной Торговой
Палаты для выдачи платежных гарантий.
Основания прекращения действия гарантии.
Тема 3. Формы международных расчетов.
Понятия международных расчетов и формы международных расчетов.
Аккредитивная форма международных расчетов. Понятие и сущность
аккредитива. Участники аккредитивной формы расчетов и их обязательства.
Схема международных расчетов по аккредитиву.
Виды аккредитивов.
Документы, используемые в аккредитивной форме расчетов, и их значение.
Стандарты проверки документов банками.
Понятие инкассо. Унифицированные правила МТП по инкассо
(публикация МТП № 522). Виды инкассо. Стороны по инкассо, их обязанности
11
и ответственность. Схема и основные этапы международных расчетов по
инкассо. Инкассовое поручение. Представление документов.
Чековая форма международных расчетов. Понятие чека. Основные
системы чекового законодательства и международная унификация норм о
чеках. Различия между чеком и векселем. Виды чеков. Реквизиты чека.
Передача прав по чеку. Платеж по чеку. Участники чековой формы расчетов,
их права и обязанности.
Международный банковский перевод. Понятие и типовая схема
международного кредитового перевода. Виды международных банковских
переводов денежных средств. Источники и общие принципы регулирования
международного кредитового перевода.
Правовые основы деятельности
SWIFT.
Тема 4. Правовое регулирование международных кредитных сделок.
Понятие и особенности международных кредитных сделок.
Понятие
и
преимущества
синдицированного
кредита.
Виды
синдицированных кредитов. Участники синдиката и их функции. Стадии
синдикации.
Понятие международного проектного финансирования. Участники
международного проектного финансирования. Специфика юридических рисков
в международном проектном финансировании и способы их минимизации.
Понятие суверенных займов (кредитов). Юридические риски кредитования
государств. Парижский и Лондонский клубы кредиторов. Проблема кризиса
внешней задолженности государств и юридические формы её решения.
Условия кредитного соглашения, осложненного иностранным элементом.
Клаузула о субординированном кредите.
Тема 5. Вексель в международном банковском праве.
Эволюция правового регулирования вексельного обращения. Основные
системы вексельного права.
Понятие и виды векселей. Простой и переводный вексель: основные
отличия.
Форма векселя. Реквизиты векселя: обязательные и факультативные.
Акцепт векселя: понятие и виды. Классификация квалифицированного
акцепта.
Понятие и виды индоссамента.
Платеж по векселю и удостоверение факта неплатежа. Ответственность
лиц, обязанных по векселю.
Тема 6. Правовое регулирование деятельности международных
платежных систем.
История возникновения международных платежных систем. Понятие
международной платежной системы.
12
Общие принципы и проблемы правового регулирования
международных платежных систем.
Понятие и виды банковских карт.
деятельности
Тема 7. Банковское право Европейского Союза.
Источники и понятие банковского права Европейского Союза (ЕС).
Банковские директивы как основной способ гармонизации банковского
законодательства членов ЕС.
Понятие кредитного института, соотношение между кредитным и
финансовым институтами. Перечень банковских операций, подлежащих
взаимному признанию в ЕС.
Основные принципы банковского права ЕС. Доктрина признания и её
значение для принципа единой банковской лицензии. Практика Суда ЕС по
вопросам взаимного признания в сфере банковской деятельности.
Пруденциальное регулирование банковской деятельности в ЕС.
Тема 8. Правовые аспекты международного сотрудничества в области
регулирования банковской деятельности.
Предпосылки формирования международных стандартов в сфере
регулирования банковской деятельности.
Базельский комитет по банковскому надзору: правовой статус, участники,
цели, функции, механизм работы.
Базельские принципы эффективного банковского надзора.
Базельские стандарты регулирования банковской деятельности.
Основные положения и значение документа «Международная
конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы»
(Базель II).
Тема 9. Правовые аспекты международного сотрудничества в сфере
противодействия
легализации денежных средств, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма.
Понятия легализации денежных средств, полученных преступным путем, и
финансирования терроризма.
Организационные основы международного сотрудничества в сфере борьбы
с отмыванием денег. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием
денег (ФАТФ): правовой статус, участники, цели, мандат, механизм
деятельности.
40 Рекомендаций ФАТФ. 8 специальных рекомендаций ФАТФ.
13
Планы семинарских и практических занятий по курсу
«Международное банковское право»
Семинар 1. Гарантийные операции в международном банковском
праве. /2 часа/
1. История формирования института гарантии.
2. Понятие гарантии в соответствии с Унифицированными правилами МБП для
платежных гарантий (публикация № 458) и конвенцией ООН о независимых
гарантиях и резервных аккредитивах. Юридическая природа гарантии.
3. Вступление в силу и прекращение гарантии
в соответствии с
Унифицированными правилами МТП для платежных гарантий (публикация №
458).
4. Понятие контргарантии в соответствии с Унифицированными правилами
МТП для платежных гарантий (публикация № 458). Схема выдачи
контргарантии. Отличия контргарантии от подтвержденной гарантии.
5. Порядок представления бенефициаром требования о выплате гарантийной
суммы. Обязательство гаранта по выплате гарантийной суммы. Платеж по
гарантии.
6. Специфика содержания гарантии в зависимости от вида гарантии.
7. Практикум (тема 1).
Нормативный материал
Конвенция Организации Объединенных Наций о независимых гарантиях и
резервных аккредитивах (11 декабря 1995 года)
Типовые формы Международной торговой палаты для выдачи договорных
гарантий (публикация МТП № 406)
Типовые формы Международной торговой палаты для выдачи платежных
гарантий (публикация МТП № 503)
Унифицированные правила Международной торговой палаты для договорных
гарантий (публикация МТП № 524, 1993 год)
Унифицированные правила Международной торговой палаты по договорным
гарантиям (публикация МТП № 325, 1978 год)
Унифицированные правила Международной торговой палаты для платежных
гарантий (публикация МТП № 458, 1992 год)
Литература
- Обязательная:
 Ерпылева Н.Ю. Банковские гарантии в международном банковском
праве.//Банковское право.- 2000. - № 3.
 Рассказова Н.Ю. Банковская гарантия по российскому законодательству.
– М.: Статут, 2005. – С. 8-11.
- Дополнительная:
14
 Вершинин С.Н. Правовые основы выплаты гарантийной суммы по
банковской гарантии.//Юрист. – 2007. - №2.
 Лазарева Т.П. Банковская гарантия во внешнеэкономической
деятельности.//Право и экономика. – 1999. - №№ 2, 3.
 Шакиров Р.Р. Гражданский кодекс Российской Федерации и нормы
международного частного права в отношении банковской гарантии.//Юрист. –
2007. - №1.
Интернет-ресурсы
http://www.uncitral.org
Семинар 2. Аккредитивная форма международных расчетов. /4 часа/
1. Новеллы Унифицированных правил и обычаев для документарных
аккредитивов UCP 600 (по сравнению c UCP 500).
2. Участники аккредитивной формы расчетов: понятие и функции.
3. Негоциация по документарному аккредитиву.
4. Стандарты проверки банком документов при аккредитивной форме
расчетов. Последствия обнаружения подделки или фальсификации документов.
5. Ответственность банка-эмитента, подтверждающего банка
и
исполняющего банка за неисполнение/нарушение условий аккредитива.
6. Резервный аккредитив: понятие, особенности юридической природы и
правового регулирования.
7. Практикум.
Нормативный материал.
 Конвенция Организации Объединенных Наций (ООН) о
независимых гарантиях и резервных аккредитивах (принята 11 дек.
1995 г. Резолюцией 50/48 на 50-й сессии Генеральной Ассамблеи
ООН)
 Унифицированные обычаи и правила по документарному
аккредитиву (UCP-600). Публикация Международной торговой
палаты МТП № 600
 Унифицированные правила и обычаи для документарных
аккредитивов (UCP-500). Публикация МТП № 500
Литература.
- Обязательная:
 Зеленов А.В. От UCP 500 к UCP 600: постатейные заметки.//
Международные банковские операции. – 2007. - № 3.
 Кобахидзе Г.К. Аккредитивная форма расчетов: дисконтирование и
негоциация; последствия обнаружения подделки или фальсификации
документов.// Международные банковские операции. – 2006. - № 1.
15
 Кобахидзе Г.К. Новые Унифицированные правила и обычаи для
документарных аккредитивов; практика расчетов и её отражение.//
Международные банковские операции. – 2007. - № 1.
 Павлович Я.А. Независимые документарные обязательства: научнопрактическое издание. – М.: Волтерс Клувер, 2006.
- Дополнительная:
 Ахмедов А.Ш. Договор или платеж? Проблема юридической
природы аккредитивов.//Банковское право. – 2008. - №6.
 Овсейко С. Комментарий к Конвенции ООН о независимых
гарантиях и резервных аккредитивах.// Банковское право. – 2001. №3.
 Салиева Е.В.Понятие резервного аккредитива в праве США и
международной практике.// Банковское право. – 2006. - №4.
Интернет-ресурсы
www.iccwbo.org
www.iccwbo.ru
Семинар 3. Международные кредитные сделки. /4 часа/
1. Понятие и особенности международных кредитных сделок.
2. Понятие и виды синдицированного кредита.
3. Участники синдиката и их функции.
4. Стадии синдикации.
5. Специфика юридических рисков в международном проектном
финансировании и способы их минимизации.
6. Юридические риски кредитования государств.
7. Проблема кризиса внешней задолженности государств и юридические
формы её решения.
8. Условия кредитного соглашения, осложненного иностранным
элементом.
Литература.
- Обязательная:
Шамраев А.В. Правовое регулирование международных банковских
сделок и сделок на международных финансовых рынках: научное издание. –
М.: КНОРУС, ЦИПСиР, 2009. – 160 с.
Семинар 4. Вексельное обращение в международном банковском
праве. /2 часа/
1. Женевская и англо-американская системы вексельного права: основные
отличия. Заполнить таблицу:
16
№
п/п
1
Критерий сравнения
Женевская система вексельного
права
Англо-американская
система вексельного права
2
3
4
5
6
7
2. Вексельное поручительство (аваль).
3. Протест векселя в неакцепте/неплатеже: основания, порядок
осуществления, сроки совершения протеста, последствия несовершения
протеста в соответствии с Единообразным законом о переводном и простом
векселе.
4. Ответственность лиц, обязанных по векселю, в случае неплатежа.
5. Основные положения Конвенции ООН о международных переводных
векселях и международных простых векселях. Отличия от правил
Единообразного закона о переводном и простом векселе.
6. Практикум.
Нормативный материал
 Конвенция, устанавливающая Единообразный закон о переводном и
простом векселе (Женева, 1930 г.)
 Конвенция, имеющая целью разрешение некоторых коллизий
законов о переводных и простых векселях (Женева, 1930 г.)
 Конвенция о гербовом сборе в отношении переводных и простых
векселей (Женева, 1930 г.)
 Конвенция ООН о международных переводных векселях и
международных простых векселях (Нью-Йорк, 1988 г.)
Литература
- Обязательная:
 Ерпылева Н.Ю. Вексель в международном банковском праве:
сравнительный анализ женевской и англо-американской систем
//Законодательство и экономика. – 2003. - №№ 9, 10.
или
17
 Ерпылева Н.Ю. Женевская и англо-американская
системы
вексельного права: сравнительная характеристика//Банковское право.
– 2003. - №3.
 Ротко С.В. Формализм вексельного обязательства.//Банковское
право. – 2006. - №5.
- Дополнительная:
 Jackson J.H., The World Trading System. С. 247 – 303.
 Jackson J.H., Davey W.J., Sykes A. O., International Economic Relations.
С. 596 -814.
18
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
по учебному курсу «Международное банковское право»
Вишневский А.А. Банковское право Англии. - М.: Статут, 2002.
Вишневский А.А. Банковское право Европейского Союза. - М.: Статут,
2002.
Ерпылева Н.Ю.
Вексель в международном банковском праве:
сравнительный
анализ
женевской
и
англо-американской
систем
//Законодательство и экономика. – 2003. - №№ 9, 10.
Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учеб.пособие.- М.:
Дело, 2004. – 480 с.
Ерпылева Н.Ю. Некоторые вопросы теории и практики международного
банковского права.//Адвокат. – 2000.- № 8.
Ерпылева Н.Ю., Штибляр Ф. Правовое регулирование банковской
деятельности в России и Словении: сравнительный анализ.//Банковское право. 2002.- № 2.
Отдельные виды обязательств в международном частном праве./Под ред.
В.П. Звекова. – М.: Статут, 2008.
Поллард А., Пассаик Д., Эллис И., Дейли Р. Банковское право США. – М.:
«Прогресс-Универс», 1992.
Моисеев А.А. Международные кредитно-финансовые организации.
Правовые аспекты деятельности. – М.: Изд-во «НИМП», 1999. – 272 с.
Шамраев А.В. Правовое регулирование международных банковских
сделок и сделок на международных финансовых рынках: научное издание. –
М.: КНОРУС, ЦИПСиР, 2009. – 160 с.
Шумилов В.М. Международное финансовое право: понятие, предмет,
система.//Внешнеторговое право. - 2005. - N 2 (СПС «КонсультантПлюс»)
19
ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЗАЧЕТУ
по курсу «Международное банковское право»
1. Понятие банка и кредитной организации в российском и зарубежном
банковском законодательстве.
2. Понятие международного банковского права.
3. Формы международных расчетов (понятие, классификация).
4. Понятие документарного аккредитива.
5. Виды документарных аккредитивов.
6. Финансовые документы в аккредитивной форме расчетов. Стандарты
проверки документов.
7. Коммерческие документы в аккредитивной форме расчетов. Стандарты
проверки документов.
8. Схема расчетов по документарному аккредитиву по Унифицированным
правилам и обычаям для документарных аккредитивов (публикация МТП
№ 600, редакция 2007 г.).
9. Ответственность участников аккредитивной формы расчетов по
Унифицированным правилам и обычаям для документарных
аккредитивов (публикация МТП № 600, редакция 2007 г.).
10.Резервный аккредитив: понятие, особенности юридической природы и
правового регулирования.
11.Инкассо как форма международных расчетов.
12.Схема расчетов по инкассо согласно Унифицированным правилам по
инкассо (публикация МТП № 522, редакция 1995 г.).
13.Ответственность
участников
расчетов
по
инкассо
согласно
Унифицированным правилам по инкассо (публикация МТП № 522,
редакция 1995 г.).
14.Женевская и англо-американская вексельные системы.
15.Понятие и виды векселей.
16.Форма и реквизиты переводного векселя.
17.Акцепт векселя.
18.Понятие и функции вексельного индоссамента.
19.
Платеж по векселю. Протест в неплатеже.
20.Ответственность лиц, обязанных по векселю, в случае неплатежа.
21.Женевская и англо-американская чековые системы.
22.Понятие чека. Различия между чеком и векселем.
23.Виды чеков.
24.Реквизиты чека.
25.Передача чека.
26.Платеж по чеку.
27.Кроссирование чеков.
28.Ответственность участников чекового правоотношения.
20
29.Международные платежные системы: правовая природа, функции,
правила участия банков.
30.Понятие и особенности международных кредитных сделок.
31.Специфические условия кредитного соглашения с иностранным
элементом.
32.Понятие и юридические особенности синдицированного кредитования.
33.Участники синдицированного кредитования и их обязанности.
34.Основные этапы синдикации (трансграничные кредитные операции).
35.Юридические особенности международного проектного финансирования.
36.Суверенные займы (кредиты иностранным государствам), особенности
юридических рисков.
37.Юридические формы разрешения кризиса внешней задолженности
государств.
38.Понятие, юридическая природа и функции гарантии.
39.Виды гарантий.
40.Форма и
существенные условия гарантии по Унифицированным
правилам МТП для платежных гарантий (публикация МТП № 458).
41.Ответственность гаранта по Унифицированным правилам МТП для
платежных гарантий (публикация МТП № 458).
42.Схема осуществления трансграничной гарантийной операции (с выплатой
по гарантии).
43.Понятие и сущность контр-гарантии.
44.Базельский комитет по банковскому надзору: правовой статус, функции.
45.Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору:
юридическая сила, значение, примеры.
46.Базельские принципы осуществления эффективного банковского надзора.
47.Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ):
правовой статус, мандат.
48.Понятие легализации доходов, полученных преступным путем.
49.40 Рекомендаций ФАТФ по противодействию легализации доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
50.Рекомендации ФАТФ по противодействию финансированию терроризма.
51.Функции банков в сфере противодействия
легализации доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма (согласно
рекомендациям ФАТФ).
52.Источники банковского права Европейского Союза (ЕС).
53.Основные принципы банковского права ЕС.
54.Принцип единой банковской лицензии в ЕС.
55.Понятие кредитного института в банковском праве ЕС.
21
ТЕМЫ КУРСОВЫХ И ДИПЛОМНЫХ РАБОТ
по курсу «Международное банковское право»
1. Проблемы международных расчетов по аккредитиву: правовые аспекты.
2. Юридические риски в международных кредитных сделках.
3. Правовые
аспекты международного сотрудничества в сфере
противодействия легализации денежных средств, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма.
4. Правовые аспекты международного сотрудничества в области
пруденциального регулирования банковской деятельности.
5. Основные принципы банковского права Европейского Союза.
6. Понятие банка и банковских операций в российском и зарубежном
законодательстве: сравнительно-правовое исследование.
7. Правовое регулирование трансграничных гарантийных операций.
8. Институт банковской тайны в российском и зарубежном законодательстве:
сравнительно-правовое исследование.
9. Правовое регулирование международного кредитового перевода.
10. Защита прав потребителей в банковском праве Европейского Союза.