договор - Банк БЦК

ДОГОВОР
об осуществлении межбанковских банкнотных операций
г. Москва
«___» __________ 2012 г.
Общество с ограниченной ответственностью «Банк БЦК-Москва», именуемый в
дальнейшем “Банк”, в лице Председателя Правления Ишмуратова Тимура, действующего на
основании Устава, с одной стороны, и _____________________________________________,
именуемый
в
дальнейшем
“Контрагент”,
в
лице
____________________________________________________, действующего на основании
__________________________, с другой стороны, именуемые в дальнейшем “Стороны”,
заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Настоящий Договор регулирует порядок заключения и исполнения сделок по
покупке/продаже банкнот иностранной валюты (далее - “банкнотные сделки”) между
Сторонами, определяет порядок отправки и получения Сторонами банкнот иностранной
валюты по совершенным в рамках настоящего Договора сделкам.
2. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ
Если иное не оговорено в тексте настоящего Договора, то применяются следующие
определения основных понятий:
Дилеры (Трейдеры) - сотрудники Сторон, уполномоченные на ведение переговоров и
заключение сделок в рамках настоящего Соглашения.
Иностранная валюта - средства на счетах в денежных единицах иностранных государств и
международных денежных или расчетных единицах.
Банкнотные сделки - cделки по покупке \ продаже банкнот иностранной валюты.
Рабочий день - день работы банков в стране – эмитенте денежной единицы
Дата валютирования - день, в который должны быть осуществлены безналичные платежи,
согласно условиям заключенной сделки.
Дни просрочки по расчетам - дни, следующие за датой валютирования.
День просрочки по доставке - день, следующий за согласованной Сторонами датой
доставки, и все последующие дни, в течение которых обязательство по доставке банкнот не
исполнено.
Дата поставки - день получения банкнот иностранной валюты, согласно условиям
заключенной сделки.
Платежные инструкции – вся информация, необходимая для осуществления платежей по
сделке.
3. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА
3.1. Стороны определяют дилеров, уполномоченных вести переговоры и определять
условия заключаемых сделок. Полномочия дилеров на заключение сделок в рамках
настоящего Договора подтверждаются доверенностями, которыми Стороны обмениваются
при заключении настоящего Договора. Каждая из Сторон обязана своевременно уведомлять
Банк ____________________
Контрагент _________________
1
другую Сторону об изменении в составе уполномоченных дилеров путем отзыва старых и
предоставления новых доверенностей.
3.2. Основные условия сделок, заключаемых в соответствии с настоящим Договором,
определяются Сторонами в каждом конкретном случае путем проведения переговоров между
дилерами посредством системы Reuters Dealing или по телефону.
3.3. Стороны принимают на себя ответственность за действия уполномоченных лиц,
ведущих переговоры по телефону, системе Reuters Dealing, а также имеющих доступ к
системе SWIFT, факсимильной связи.
3.5. При подписании настоящего Договора Стороны обмениваются следующими
документами:
- нотариально удостоверенными копиями учредительных документов (Устав,
Учредительный договор);
- нотариально удостоверенными копиями Свидетельств о регистрации;
- нотариально удостоверенными копиями Лицензий на осуществление банковских
операций;
- нотариально удостоверенными копиями карточки образцов подписей руководителя,
главного бухгалтера, уполномоченных должностных лиц и оттисков печатей;
- нотариально удостоверенными копиями Свидетельств ИМНС;
- надлежащим образом оформленными документами, подтверждающими полномочия
лиц, подписывающих настоящее Соглашение от имени каждой из Сторон;
- доверенностями, подтверждающими полномочия лиц заключать сделки от имени
Стороны в соответствии с настоящим Соглашением;
- балансами, расчетами экономических нормативов согласно требованиям Банка
России на последнюю отчетную дату (в электронном виде посредством электронной поты);
- анкета клиента;
- подтверждение осуществления Банком мер по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
3.6. О внесенных изменениях в вышеуказанные документы каждая из Сторон Договора
обязуется информировать друг друга в пятидневный срок и представлять документы,
подтверждающие изменения, в течение десяти календарных дней от даты внесения
изменений.
3.8. В последующем балансы, расчеты экономических нормативов согласно
требованиям Банка России представляются Сторонами в электронном виде посредством
электронной почты не реже 1 раза в месяц (по состоянию на 1-ое число соответствующего
месяца) и не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным.
4. ВЕДЕНИЕ ПЕРЕГОВОРОВ И ЗАКЛЮЧЕНИЕ СДЕЛОК
4.1 Для заключения банкнотной сделки уполномоченные лица Стороны проводят
переговоры посредством системы SWIFT, по системе “Reuters Dealing” или по телефону по
следующим основным условиям:
- вид сделки (покупка/продажа банкнот);
- валюта банкнот и валюта платежа;
- сумма продаваемых, покупаемых банкнот;
- курс сделки/комиссия;
- дата зачисления денежных средств на счет продавца (дата валютирования);
- дата получения банкнот покупателем (дата поставки);
- сторона и способ доставки;
- платежные инструкции.
По желанию сторон, в качестве основного условия может быть указана покупюрная
разбивка банкнот.
Банк ____________________
Контрагент _________________
2
4.2. В течение того же рабочего дня, когда были проведены переговоры, не позднее
17:00 московского времени Стороны направляют в обязательном порядке друг другу
подтверждения основных условий сделки, указанных в п.4.1 настоящего Договора,
используя факс, систему SWIFT или представляют друг другу письменные подтверждения,
оформленные надлежащим образом и подписанные уполномоченными лицами. При
заключении сделки после 17:00 московского времени Стороны направляют в обязательном
порядке друг другу подтверждения основных условий сделки, указанных в п. 4.1 настоящего
Договора, в течение 30 минут после окончания переговоров.
4.3. Сделка считается заключенной:
- при проведении переговоров по системе Reuters Dealing - с момента достижения
соглашения по всем основным условиям сделки;
- при проведении переговоров по телефону - с момента получения Сторонами
взаимных Подтверждений основных условий сделки, предусмотренных п. 4.1. настоящего
Соглашения, направленных по одному из следующих видов связи: по системе SWIFT,
посредством факсимильной связи либо курьерской почты, при условии возможности
однозначного установления отправителя.
5. ПОРЯДОК ПОЛУЧЕНИЯ БАНКНОТ СТОРОНАМИ
5.1. Сделки по покупке/продаже банкнот любой из Сторон осуществляются только при
условии надлежащего их заключения и оформления в порядке, предусмотренном настоящим
Договором.
5.2. Направляемая в адрес Банка или Контрагента наличная валюта должна быть либо в
упаковке национального (центрального) банка-эмитента, либо упакована следующим
образом:
- банкноты одного достоинства формируются в полные корешки по 100 листов или
неполные корешки;
- корешки должны быть обандеролены стандартной бандеролью: крестообразно или
кольцевой поперечной бандеролью. При кольцевой бандероли пачка должна быть упакована
в полиэтиленовый пакет (рукав);
- 10 полных корешков формируются в пачку, которая снабжается верхней и нижней
стандартными накладками из картона.
На верхних накладках и каждой бандероли полных и неполных пачек и корешков
указываются:
- наименование учреждения банка, банковский идентификационный код (БИК)
учреждения национального банка, осуществляющего кассовое обслуживание кредитной
организации, наименование валюты, достоинство валюты;
- количество листов;
- сумма вложения;
- год выпуска;
- дата упаковки;
- подпись кассового работника, его именной штамп.
Пачки обвязываются шпагатом без узлов и надрывов крестообразно двойной вязкой на
четыре глухих узла и пломбируются, либо упаковываются в полиэтиленовый пакет (рукав) с
проставлением на сварочном шве оттиска клише с реквизитами банка: наименованием
кредитной организации или БИК.
5.3. В случае выдачи Стороне-получателю банкнот в помещении Стороны-отправителя
действует следующий порядок.
5.3.1. При получении банкнот Стороной-получателем в помещении Стороныотправителя последняя обязана обеспечить: наличие свободных и освещенных подъездных
путей; наличие отдельного помещения, оснащенного специальным оборудованием для
Банк ____________________
Контрагент _________________
3
приема и пересчета банкнот, а также безопасность уполномоченных лиц Стороныполучателя.
5.3.2. При получении банкнот уполномоченные лица Стороны-получателя
представляют служебные удостоверения, паспорта и доверенность на получение банкнот
ответственному сотруднику Стороны-отправителя. Доверенность должна быть подписана
должностными лицами Стороны-получателя, наделенными правом первой и второй
финансовой подписи и заверена печатью Стороны-получателя.
5.3.3. Оформление кассовых документов и выдача банкнот уполномоченным лицам
Стороны-получателя из операционной кассы Стороны-отправителя осуществляется в
соответствии с действующими нормативными документами Банка России и Стороныотправителя.
5.4. В случае получения от Стороны-отправителя банкнот Стороной-получателем в
своем помещении действует следующий порядок.
5.4.1. При получении банкнот от Стороны-отправителя Сторона-получатель обязана
обеспечить: наличие свободных и освещенных подъездных путей; наличие отдельного
помещения, оснащенного специальным оборудованием для приема и пересчета банкнот, а
также безопасность уполномоченных лиц Стороны-отправителя.
5.4.2. Оформление кассовых документов и прием банкнот от уполномоченных лиц
Стороны-отправителя в кассу Стороны-получателя осуществляется в соответствии с
действующими нормативными документами Банка России и Стороны-получателя.
5.5. В случае получения банкнот по пачкам и корешкам Сторона, получившая
банкноты, производит пересчет и проверку подлинности банкнот в своем помещении. О
любых выявленных недостачах, излишках, неплатежеспособных или сомнительных
банкнотах Сторона-получатель составляет акт в двух экземплярах по форме № 0402145, к
которому прилагаются:
- верхняя и нижняя накладки от пачки;
- бандероли от всех корешков (полной величины) пачки;
- обвязка от пачки с пломбой (полиэтиленовая упаковка с оттисками клише).
При этом на оборотной стороне верхней накладки пачки и бандеролях корешков
делается ссылка на номер и дату составления акта за подписями кассира, пересчитавшего
деньги, и контролера, присутствовавшего при пересчете.
В случае получения банкнот в упаковках банка-эмитента или иностранного банкапоставщика применяется аналогичный порядок.
5.6. После составления Стороной-получателем акта в соответствии с п. 5.5. настоящего
раздела он направляется Стороне-отправителю в срок не позднее 2 (двух) рабочих дней с
даты получения банкнот вместе с приложениями, указанными в п.6.5. настоящего Договора.
5.7. Сторона, получившая акт, составленный в соответствии с п. 5.5., с
соответствующими приложениями, обязуется в течение 2 (двух) рабочих дней с даты его
получения определить и согласовать с другой Стороной порядок и сроки оплаты
обнаруженных излишков, недостачи, а также неплатежеспособных или вызывающих
сомнение в подлинности банкнот.
5.8. Неплатежеспособные банкноты иностранных государств могут быть приняты
Стороной-получателем только на инкассо для последующей отправки в национальный
(центральный) банк-эмитент, а банкноты, вызывающие сомнение в их подлинности,
отправляются в Банк России на экспертизу с отнесением расходов по указанной операции на
счет Стороны-отправителя. В случае признания направленных на инкассо или экспертизу
банкнот платежными или подлинными Сторона-получатель оплачивает указанные банкноты
на согласованных со Стороной-отправителем условиях. В случае признания
неплатежеспособными или изъятия вышеуказанных банкнот как фальшивых, Сторонаполучатель представляет Стороне-отправителю копии соответствующих документов.
Неплатежеспособные банкноты Российской Федерации вместе с актом ф. № 0402145
возвращаются Стороной-получателем Стороне-отправителю с указанием наименования
Банк ____________________
Контрагент _________________
4
кредитной организации, проставлением (за исключением банкнот образцов 1993-1995 гг.)
штампа «В обмене отказано», а также даты, фамилии и подписи кассового работника.
6. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
6.1. Стороны обязуются не разглашать условия сделок, заключенных в рамках
настоящего Договора, если иное не предусмотрено
законодательством Российской
Федерации.
6.2. Разглашение указанной в п. 6.1 информации любой из Сторон допускается лишь с
предварительного письменного согласия на уровне уполномоченных лиц противоположной
Стороны, заключившей сделку, при условии уведомления в письменной форме не менее, чем
за 1 (Один) рабочий день.
6.3.
Обязательства
конфиденциальности,
возложенные
на
Стороны,
не
распространяются на общедоступную информацию.
8. ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
7.1. Стороны обязуются надлежащим образом исполнять свои обязательства по
заключенным в рамках настоящего Договора банкнотным сделкам.
7.2. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему
Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации и условиями настоящего Договора.
7.3. При несвоевременном или неполном исполнении Сторонами своих обязательств
по заключенным в рамках настоящего Договора, а именно, при несвоевременной поставке
банкнот покупателю или при несвоевременном проведении расчетов в оплату банкнот,
Сторона, не выполнившая в срок свои обязательства:
- в иностранной валюте - обязана уплатить пеню в размере 0,1 % (одна десятая
процента) от
непоставленной/неоплаченной согласованной датой поставки/датой
валютирования суммы банкнот/платежа за каждый день просрочки. При этом платеж “back
value” является выполнением обязательств в срок, только в случае письменного согласия на
то Стороны, перед которой не исполнены обязательства, выраженного в письменной форме;
- в валюте Российской Федерации - обязана уплатить пеню в размере двойной учетной
ставки Банка России, действующей на дату возникновения просрочки от
непоставленной/неоплаченной согласованной датой поставки/датой валютирования суммы
банкнот/платежа за каждый день просрочки.
7.4. Уплата указанной в п.7.3 пени не освобождает виновную Сторону от исполнения
обязательств по настоящему Договору, а также от возмещения убытков в полном объеме
другой Стороне, причиненных ей неисполнением, либо ненадлежащим исполнением своих
обязательств.
8. ФОРС-МАЖОР
8.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное
неисполнение своих обязательств по сделкам, заключенным в соответствии с настоящим
Договором, если такое невыполнение вызвано:
8.1.1. Действием чрезвычайных и неотвратимых при данных условиях обстоятельств
непреодолимой силы.
8.1.2. Установлением на основании закона Правительством Российской Федерации
отсрочки исполнения обязательств (мораторий).
8.1.3. Принятием нормативных актов, приостанавливающих или запрещающих
возможность проведения данных операций.
Банк ____________________
Контрагент _________________
5
8.2. Доказательством наступления и продолжительности, указанных в пп. 8.1.1 - 8.1.3
обстоятельств, являются официальные подтверждения, выданные компетентными органами.
8.3. После прекращения действия обстоятельств, указанных в п. 8.1, Стороны обязаны
продолжить исполнение своих обязательств по настоящему Договору, если иное не
предусмотрено дополнительным Договором, заключенным Сторонами.
9. ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО И ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ СПОРОВ
9.1. Настоящий Договор, а также все вытекающие из него права и обязанности,
подчиняются и определяются исключительно законодательством Российской Федерации.
9.2. В случае возникновения споров и разногласий по настоящему Договору или в
связи с ним, Стороны примут все меры для их разрешения путем переговоров.
9.3. При невозможности разрешения споров путем переговоров, они разрешаются
Арбитражным судом г. Москвы в установленном порядке.
10. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
10.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами. Срок
действия настоящего Договора неограничен.
10.2. Каждая из Сторон вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящий
Договор с обязательным письменным уведомлением другой Стороны не менее чем за 10
календарных дней до предполагаемой даты расторжения. Обязательства, принятые на себя
Сторонами к моменту расторжения настоящего Договора, подлежат исполнению в полном
объеме.
10.3. После получения письменного уведомления от одной из Сторон о расторжении
Договора, Стороны прекращают совершение новых сделок в соответствии с настоящим
Договором, которые предусматривают получение либо оплату банкнот после даты
прекращения Договора.
11. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
11.1. Стороны принимают на себя всю ответственность за использование средств связи,
используемых для заключения сделок в соответствии с настоящим Договором, и
самостоятельно
обеспечивают
надлежащий
контроль
во-избежании
доступа
неуполномоченных лиц к указанным средствам связи.
11.2. Продажа и покупка монет не предусматривается данным Договором.
11.3. Настоящий Договор составлен в 2 (Двух) экземплярах, по одному для каждой
Стороны.
11.4. Все приложения, изменения и дополнения к настоящему Договору будут являться
его неотъемлемыми частями и иметь юридическую силу только в случае, если они
выполнены в письменной форме и подписаны уполномоченными представителями Сторон.
12. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН:
БАНК
123100, г.Москва, Шмитовский проезд, д.3,
стр.3
КОНТРАГЕНТ
Тел.: 707-2202, Факс: 707-2202
E-mail: info@bcc-msk.ru
REUTERS DEALING: BCCM
SWIFT: BCCMRUMM
Тел.: ______________, Факс: _________
E-mail: ______________
REUTERS DEALING: ______________
SWIFT: ___________________________
Банк ____________________
__________________________________
Контрагент _________________
6
Реквизиты в валюте РФ:
К/с 30101810100000000793 в Отделении №4
Московского ГТУ Банка России
БИК 044579793 ИНН 7750004263
Реквизиты в валюте РФ:
Реквизиты в долларах США:
Account № 04438560 with Deutsche Bank
Trust Company Americas, New York
(SWIFT: BKTRUS33)
Реквизиты в EUR:
Account 100-9477688-00 with Deutsche Bank
AG, Frankfurt am Main, Germany
(SWIFT: DEUTDEFF)
Реквизиты в долларах США:
Реквизиты в EUR:
ПОДПИСИ СТОРОН
Председатель Правления
_____________________
____________________ /Т. Ишмуратов /
_________________/________________/
М.П.
М.П.
Банк ____________________
Контрагент _________________
7