Договор банковского счета юридического лица

ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА
юридического лица, созданного в соответствии с законодательством иностранного государства, в валюте Российской Федерации
г. Москва
«____»_____________________ 20__ г.
ОАО КБ «МВКБ», именуемый в дальнейшем Банк, в лице ____________________________________________________________, действующего (-ей)
на
основании
_______________________________________________________________________________________,
с
одной
стороны,
и_________________________________________________________________________________________________________ , именуемое (ая)
(полное наименование организации)
В дальнейшем
Клиент, в лице_______________________________________________________________________________________________________,
(должность, Ф.И.О. руководителя)
действующего(ей) на основании _____________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1.
Банк открывает Клиенту расчетный счет № _________________________________________ (далее по тексту – «Счет») и
осуществляет весь комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию Клиента в рублях Российской Федерации в соответствии с действующим
законодательством РФ, нормативными актами Банка России и условиями настоящего Договора.
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ СЧЕТА
2.1. Банк открывает Клиенту Счет в течение одного рабочего дня с даты подписания настоящего Договора при условии представления
Клиентом всех необходимых документов и сведений о Клиенте, его представителях, выгодоприобретателях, необходимых для их идентификации в
соответствии с действующим законодательством РФ и действующими Правилами открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам
(депозитам) ОАО КБ «МВКБ» (далее по тексту – банковские правила).
2.2. Расчетно-кассовое обслуживание Клиента осуществляется Банком ежедневно, кроме выходных и праздничных дней, в соответствии с
режимом работы Банка. Операционный день Банка установлен с 9 до 16 часов. Платежные поручения, поступившие в Банк после 16 часов,
принимаются следующим операционным днем.
Заявка Клиента на получение наличных денежных средств принимается Банком до 11 часов, наличные денежные средства выдаются в
течение следующего рабочего дня.
2.3. Расчетно-кассовое обслуживание Клиента осуществляется Банком за плату в соответствии с Тарифами комиссионного вознаграждения
(далее по тексту – «Тарифы»). Оплата производится путем списания денежных средств Банком со Счета Клиента без распоряжения Клиента.
2.4. Проценты на остаток денежных средств на Счете Клиента не начисляются.
3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН
3.1. Банк обязуется:
3.1.1. Выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче денежных средств со Счета Клиента не позднее рабочего дня,
следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного документа при условии, что:
расчетный документ оформлен в соответствии с законодательством Российской Федерации;
проводимая операция не противоречит требованиям валютного законодательства Российской Федерации и режиму Счета, установленному
нормативными актами Банка России;
в Банк представлены все документы, необходимые для осуществления функций валютного контроля;
выполнены иные требования, предусмотренные действующим законодательством РФ, банковскими правилами и настоящим Договором;
достаточно денежных средств на Счете с учетом комиссий Банка, если иной порядок оплаты услуг и расходов Банка специально не
оговорён сторонами.
При невыполнении вышеуказанных условий Банк отказывает Клиенту в осуществлении операций.
3.1.2. Зачислять денежные средства на Счет Клиента на основании реестра проведенных платежей Банка России в день поступления на
корреспондентский счет Банка.
3.1.3. При наличии на Счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к Счету,
осуществлять списание этих средств в порядке поступления распоряжений Клиента и других документов на списание в календарной очередности,
если иное не предусмотрено законом.
3.1.4. Передавать Клиенту для акцепта последний экземпляр платежного требования, оплачиваемого с акцептом, в тот же день, если
документы поступили в операционное время, либо не позднее следующего рабочего дня при поступлении документов по истечении операционного
времени.
3.1.5. Информировать Клиента по его требованию об исполнении платежного поручения не позднее следующего рабочего дня после
обращения Клиента в Банк.
3.1.6. Выдавать наличные денежные средства на цели, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации.
3.1.7. Предоставлять Клиенту выписки по его Счету не позднее следующего рабочего дня после совершения операции по счету. Выписки
по Счету считаются подтвержденными, если Клиент не представил Банку свои замечания в письменной форме в течение 10 календарных дней со дня
получения выписки.
3.1.8. Доставлять в тот же день принятые на инкассо расчетные документы в учреждения Банка России, осуществляющие экспедирование
расчетных документов кредитных организаций в порядке, предусмотренном нормативными актами Банка России, для передачи их по назначению.
Порядок и сроки возмещения затрат по доставке расчетных документов оговариваются в письменной форме дополнительным соглашением Сторон.
3.1.9. Банк гарантирует тайну банковского счета, операций по Счету и сведений о Клиенте. Сведения могут быть предоставлены только
самому Клиенту или его представителю. Государственным органам и иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в
случаях и в порядке, предусмотренных действующим законодательством РФ.
3.1.10. Выполнять распоряжения по счету Клиента, подписанные лицами, указанными в предоставленной Клиентом Банку карточке с
образцами подписей и оттиска печати, и заверенные указанной в карточке печатью, до момента уведомления Клиентом Банка об отмене (окончании,
изменении) полномочий указанных лиц или изменении оттиска печати.
Уведомлением Клиентом Банка, указанным выше, считается получение Банком новой карточки с образцами подписей и оттиска печати,
оформленной в установленном порядке, заявления о принятии карточки, а также документов, подтверждающих полномочия лиц, внесенных в
карточку.
3.1.11. Обеспечивать сохранность всех денежных средств, находящихся на счете Клиента.
3.2. Клиент обязуется:
3.2.1. Предоставлять при заключении настоящего Договора достоверные и действительные на момент предоставления сведения,
информацию и документы в соответствии с действующим законодательством РФ.
3.2.2. Распоряжаться денежными средствами в пределах кредитового остатка на Счете.
3.2.3. Соблюдать действующее законодательство Российской Федерации и нормативные акты Банка России, регулирующие порядок
осуществления безналичных расчетов и ведения кассовых операций.
3.2.4. Предоставлять Банку в установленные сроки отчетность и документацию, необходимые для составления отчетности.
3.2.5. Предоставлять Банку сведения о кредиторе (получателе средств), который имеет право выставлять платежные требования или
инкассовые поручения на списание денежных средств со Счета Клиента без распоряжения Клиента.
3.2.6. Оплачивать услуги, оказываемые Банком, согласно установленным Тарифам.
3.2.7. Возвращать Банку ошибочно зачисленные суммы не позднее второго рабочего дня после получения выписки.
3.2.8. Ежегодно предоставлять Банку подтверждение об остатках по Счету по состоянию на 01 января не позднее чем через 5 рабочих дней
после получения выписки Банка – в противном случае выписки считаются подтвержденными, а также подтвердить остаток средств при закрытии
Счета.
3.2.9. Предоставлять документы и сведения, необходимые Банку для осуществления функций, предусмотренных действующим
законодательством Российской Федерации, включая информацию о своих Выгодоприобретателях и Бенефициарных владельцах.
В случае изменения сведений о Клиенте, подлежащих установлению при открытии Счета, предоставлять в трехдневный срок в Банк
необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение данных сведений, в том числе письменно информировать Банк об изменениях
адреса, телефонов, о реорганизации или ликвидации, а также обо всех других изменениях, способных повлиять на исполнение настоящего Договора.
Предоставление Банку указанных документов предусмотрено действующим законодательством по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и налоговым законодательством.
3.2.10. При проведении банковских операций и иных сделок с участием выгодоприобретателя предоставить в Банк в пятидневный срок со
дня совершения операции (сделки) Анкету выгодоприобретателя и иные документы и сведения, свидетельствующие о том, что клиент действует к
выгоде другого лица.
Выгодоприобретателем по операциям и сделкам Клиента в Банке является лицо, к выгоде которого действует Клиент (в частности, лицо,
по поручению, или от имени, или за счет которого действует Клиент в том числе на основании агентского договора, договоров поручения,
комиссии; лицо, за которое Клиент совершает платеж или исполняет иные обязательства, в пользу которого Клиент заключает договор
страхования, в интересах которого Клиент передает имущество в доверительное управление или совершает иные действия).
3.2.11. Своевременно предоставить в Банк документы о продлении на новый срок полномочий лиц, указанных в карточке с образцами
подписей и оттиска печати. В случае изменения лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на расчетном счете, или
замены печати Клиента незамедлительно предоставить в Банк новые карточки с образцами подписей и оттиска печати, а также документы,
подтверждающие полномочия вышеуказанных лиц.
Банк не несет ответственности за убытки, причиненные Клиенту, в случае, если прекращение полномочий лиц, утративших право
распоряжаться денежными средствами на расчетном счете, не было своевременно документально подтверждено.
4. ПРАВА СТОРОН
4.1. Банк имеет право:
4.1.1. Отказывать в совершении расчетно-кассовых операций в случаях:
- нарушения Клиентом действующего законодательства РФ;
- непредставления Клиентом документов, необходимых Банку для исполнения функций агента валютного контроля;
- нарушения Клиентом правил оформления расчетных документов и сроков их представления;
- иных случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.
4.1.2. Отказывать в совершении расчетно-кассовых операций (за исключением операций по зачислению денежных средств на счет
Клиента) в случаях непредставления Клиентом документов, необходимых Банку для фиксирования информации в соответствии с положениями
Федерального Закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма».
4.1.3. В целях надлежащего выполнения Банком требований Федерального Закона № 115-ФЗ требовать от Клиента предоставления
документов, копий договоров (займа, аренды, купли-продажи недвижимости и др.), либо иной информации по проводимым операциям и сделкам в
установленный Банком срок и запрашивать у Клиента документы и информацию, копии договоров в целях установления и идентификации
выгодоприобретателя при проведении платежей по агентским договорам, договорам комиссии, поручения и доверительного управления и иным
договорам.
4.1.4. Запрашивать у Клиента любые документы и информацию, необходимые для проверки соответствия проводимых операций по
расчётному счету Клиента законодательству РФ, а также для обеспечения соблюдения законодательства РФ самим Банком.
4.1.5. Требовать от Клиента систематического обновления информации о самом Клиенте, его контрагентах, выгодоприобретателях в
порядке и по форме, установленными законодательством РФ.
4.1.6. Производить списание денежных средств со Счета Клиента без распоряжения Клиента в случаях, установленных законодательством
Российской Федерации, нормативными документами Банка России, настоящим Договором и дополнительными соглашениями к нему, в том числе:
- задолженности Клиента перед Банком;
- ошибочно зачисленных Банком сумм (суммы признаются ошибочно зачисленными на Cчет Клиента в случае несоответствия
реквизитов Банка или получателя средств, разночтений в суммах денежных средств, указанных цифрами и прописью).
4.1.7.Приостанавливать расходные операции по Счету Клиента в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а
также в следующих случаях:
- возникновения конфликта между учредителями (участниками) Клиента (споры о полномочиях руководителя Клиента, его назначении и
т.п.);
- непредоставления Клиентом документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска
печати, в случае истечения срока таких полномочий, содержащихся в документах, предоставленных Клиентом.
4.1.8. Отказывать ему в выдаче наличных денег в случае отсутствия платежных поручений по перечислению налогов.
4.1.9. Вносить в одностороннем порядке изменения в действующие Тарифы. Об изменениях Тарифов Банк уведомляет Клиента путем
размещения информации в помещениях Банка, а также другими способами по выбору Банка.
4.2. Клиент имеет право:
4.2.1. Распоряжаться денежными средствами на Счете в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации,
нормативными документами Банка России и настоящим договором в пределах остатка средств на счете.
4.2.2. Получать справки о состоянии Счета в течение трех рабочих дней со дня поступления в Банк соответствующего письменного
запроса.
4.2.3. Отзывать свои платежные поручения, не оплаченные из-за отсутствия денежных средств на Счете Клиента и помещенные в
картотеку №2 «Расчетные документы, не оплаченные в срок».
4.2.4. Отказаться полностью или частично от оплаты платежного требования, оплачиваемого с акцептом плательщика, с обязательным
указанием причины в Заявлении об отказе от акцепта.
4.2.5. Получать в Банке наличные денежные средства в размере и на условиях, предусмотренных законодательными актами и настоящим
Договором.
4.2.6. Заключать с Банком дополнительные соглашения в установленной Банком форме, предусматривающие списание денежных средств
со Счета Клиента без распоряжения Клиента по требованию третьих лиц.
4.2.7. Расторгнуть настоящий договор в любое время, предоставив в Банк соответствующее письменное заявление по форме Банка. В этом
случае Клиент обязан исполнить все имеющиеся финансовые обязательства перед Банком в течение пяти дней с даты подачи заявления, влекущего
расторжение Договора.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. За неисполнение, либо ненадлежащее исполнение принятых по настоящему Договору обязательств стороны несут ответственность в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
5.2. В случае невозможности выполнения условий настоящего Договора вследствие форс-мажорных и/или непредвиденных обстоятельств,
наступление которых не зависело от воли сторон и/или не могло быть предотвращено сторонами (например, пожар, наводнение, землетрясение и
пр.), стороны освобождаются от ответственности по настоящему Договору. В любом случае при возникновении чрезвычайных обстоятельств,
препятствующих выполнению настоящего Договора, сторона настоящего соглашения обязуется уведомить другую о возникновении таких
обстоятельств любым доступным способом.
5.3. Клиент несет полную юридическую ответственность за достоверность сведений, подлинность документов, представляемых в Банк, а
также за соответствие проводимых по Счету операций режиму Счета и иным требованиям законодательства Российской Федерации.
5.4. Банк не несет ответственности перед Клиентом за задержку осуществления операций по Счету Клиента в случаях, если эта задержка
произошла не по вине Банка.
5.5. Банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с
использованием предусмотренных банковскими правилами и договором процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения
неуполномоченными лицами.
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА,
ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ
6.1. Настоящий Договор подписывается сторонами после предоставления Клиентом всех документов, необходимых для идентификации
Клиента, его представителей, выгодоприобретателей и открытия счета, и вступает в силу с даты его подписания сторонами.
6.2. Банк имеет право расторгнуть настоящий Договор в одностороннем внесудебном порядке в случае принятия в течение календарного
года двух и более решений об отказе в выполнении Распоряжения Клиента о выполнении операций по счету по основаниям, установленным
Федеральным законом от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма», с обязательным письменным уведомлением об этом Клиента.
Настоящий Договор считается расторгнутым по истечении 60 (Шестидесяти) дней со дня направления Банком Клиенту уведомления о
расторжении настоящего Договора.
При этом со дня направления Банком Клиенту уведомления о расторжении настоящего Договора до дня, когда Договор считается
расторгнутым, Банк не осуществляет операции по счету Клиента (отказывает в принятии и исполнении Распоряжений Клиента по счету), за
исключением операций по начислению процентов в соответствии с Договором (при наличии подписанного сторонами соответствующего
дополнительного соглашения к Договору), по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций по возврату (выдаче со счета или
перечислению на другой счет) остатка денежных средств на счете.
В случае неявки Клиента за получением остатка денежных средств на счете в течение 60 (Шестидесяти дней) со дня направления Банком
Клиенту уведомления о расторжении настоящего Договора либо неполучения Банком в течение указанного срока указания Клиента о переводе
суммы остатка денежных средств на другой счет, денежные средства зачисляются Банком на специальный счет в Банке России, в порядке и на
условиях, установленных Банком России.
6.2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору, за исключением изменения Тарифов, совершаются в письменной форме,
подписываются сторонами и являются неотъемлемой частью настоящего Договора.
6.3. Банк в течение семи дней с даты получения заявления о расторжении настоящего Договора перечисляет остаток денежных средств в
соответствии с указаниями Клиента и закрывает Счет.
6.4. Договор подлежит пересмотру в случаях изменения действующего законодательства Российской Федерации и требований Банка
России в части открытия и ведения расчетного счета и расчетно-кассового обслуживания.
6.5. Все споры и разногласия между сторонами разрешаются путем переговоров. В случае недостижения соглашения все споры
разрешаются в Арбитражном суде г. Москвы.
6.6. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах - по одному для каждой из сторон, имеющих одинаковую юридическую силу.
7. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
БАНК:
ОАО КБ «МВКБ»
ИНН 7744002797
105062, г.Москва, Подсосенский пер., д.23, стр.2
Кор.счет 30101810545250000286
БИК 044525286
тел.(495) 642-00-10 факс: (495) 642-00-18
БАНК:
_________________ /______________________ /
КЛИЕНТ:
Наименование:_____________________________
ИНН: _____________________________________
КПП______________________________________
Адрес:_____________________________________
___________________________________________
тел. ______________________________________
факс: _____________________________________
КЛИЕНТ:
___________________/_____________________/