Курс «Кредитование малого и среднего бизнеса»

Аннотация и программа курса «Кредитование малого и среднего
бизнеса»
Цели курса:
i.
ii.
iii.
iv.
профессиональный обзор кредитных программ, глубокий анализ тех сегментов
рынка кредитования, которые с высокой вероятностью будут продолжать
финансироваться даже в кризисный период;
выработка практических навыков анализа хозяйственной деятельности
предприятия, оценки финансовых моделей и бизнес-планирования;
детальный разбор кредитных продуктов и торговых инструментов, а также
предъявляемых в их рамках требований к заемщику, предмету сделки и
технологии ее проведения (факторинг, лизинг, кредиты под гарантии фондов
поддержки экспорта, проектное финансирование, кредиты на оборотные
средства, банковские гарантии);
закрепление полученной информации на практике посредством собственного
развернутого анализа проекта (экзаменационное задание курса).
Преподаватели: практики ведущих инвестиционных компаний, преподаватели
крупнейших экономических вузов РФ, специалисты западных и российских банков.
Продолжительность: Общий объем курса - 48 академических часов. Длительность курса
- 7 учебных дней. Время занятий варьируется утро/вечер для того, чтобы слушатели могли
совмещать их посещение с основной работой.
Дополнительная информация и запись на курс: Брель Ирина Николаевна
(руководитель департамента по работе с партнерами и IT ООО «ПростоИпотека»)
моб. 8-926-606-09-37, раб. 258-25-42
brel@prosto-ipoteka.ru
Минвалеева Ирина Валерьевна (директор ООО «ПростоИпотека»)
моб. 8-926-526-23-58, раб. 258-25-42, im@prosto-ipoteka.ru
Программа курса:
1 день – Малый бизнес и государство. Стратегия роста.
Московский Фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса
Окружной Фонд поддержки малого предпринимательства
14.30 – 15.00 Знакомство. Презентация программы курса.
15.00 – 16.00 Обзорная лекция «Общие принципы финансирования малого и среднего
бизнеса».
i.
ii.
iii.
Определение предприятия, относящегося к категории малого и среднего бизнеса
Коммерческое кредитование банками малого и среднего бизнеса: краткий обзор
рынка
Формы государственной поддержки малого и среднего бизнеса
15 мин – перерыв
16.15 – 17.45 Лекция «Государственные программы финансирования малого бизнеса и
их реализация в рамках Окружного фонда поддержки малого предпринимательства».
i.
ii.
iii.
Субсидии по приоритетным направлениям деятельности
Кредиты под поручительство Фонда
Субсидии для компенсации процентной ставки по кредитам, выданным
коммерческими банками
1
iv.
Субсидии начинающим предпринимателям, для молодежного и инновационного
предпринимательства.
15 мин – перерыв
18.00 – 19.30 Лекция «Московский Фонд Содействия кредитованию малого и среднего
бизнеса: функции и возможности».
i.
ii.
iii.
iv.
v.
19.30 – 20.30
Взаимодействие с Фондом
Поручительство Фонда
Компенсация затрат на получение поручительства Фонда
Банки-парнеры Фонда
Регионы предоставления поручительств
Обобщение программы за день.
2 день – Финансовый анализ предприятия как основа андеррайтинга заемщика
Специалист отдела анализа компании «Эрнст энд Янг» (международный лидер в области
аудита, налогообложения и права и консультирования по вопросам ведения бизнеса),
кандидат экономических и физико-математических наук
11.00 – 12.30
Лекция «Общие основы финансового анализа».
i.
ii.
Терминология
Аннуитет, простые, сложные и смешенные проценты, дисконтирование
15 мин – перерыв
12.45 – 14.15
Лекция «Анализ целесообразности и эффективности
финансирования», часть 1.
i.
ii.
Критерии оценки.
Анализ в условиях инфляции и рисков.
1 час – обед
15.15 – 16.45
Лекция «Анализ целесообразности и эффективности
финансирования», часть 2.
i.
ii.
iii.
iv.
v.
15 мин – перерыв
17.00 – 18.30
предприятия».
19.30 – 20.30
Методы расчета чистого приведенного эффекта
Методы расчета рентабельности инвестиций
Методы расчета внутренней нормы прибыли
Методы расчета срока окупаемости инвестиций
Методы расчета коэффициента эффективности инвестиций
Практикум «Анализ финансовых моделей деятельности
Самостоятельное задание и обобщение программы за день.
3 день – Анализ текущей финансово-хозяйственной деятельности предприятия: сбор
и оценка документов
Аудиторская компания
10.00 – 10.20
Разбор самостоятельного задания по теме «Анализ инвестиционных
проектов».
10.20 – 11.45
Лекция «Анализ текущей финансово-хозяйственной деятельности:
сбор и оценка документов», часть 1.
i.
ii.
iii.
Терминология
Налоговая отчетность юридического лица
Анализ структуры баланса
2
15 мин – перерыв
12.00 – 13.30
«Анализ текущей финансово-хозяйственной деятельности: сбор и
оценка документов», часть 2.
i.
ii.
iii.
Анализ ликвидности,
Анализ финансовой устойчивости,
Анализ платежеспособности,
4 день – Кредитование бизнеса: общие принципы и инвестиционные кредиты
Аудиторско-консалтинговая группа "ФинЭкспертиза" (CPA Associates International) группа компаний, предоставляющая широкий спектр услуг в области аудита, правового,
налогового, финансового и инвестиционного консультирования.
14.30 – 16.00
Лекция «Общая классификация кредитов для малого и среднего
бизнеса. Требования к структуре сделки».
15 мин – перерыв
16.15 – 17.45
Лекция «Кредиты в формате проектного финансирования».
i.
ii.
iii.
iv.
Требования к заемщикам
Требования к проектам
Обзор банковских продуктов
Разбор примеров удачного проектного финансирования
15 мин – перерыв
18.00 – 19.30
19.30 – 20.30
Практикум «Оценка бизнес-плана».
Обобщение программы за день.
5 день – Кредитование бизнеса: торговое финансирование
Немецкая банковская группа
Сбербанк РФ
14.30 – 16.00
Практикум «Расчет итоговой рейтинговой оценки финансового
состояния предприятия».
15 мин – перерыв
16.15 – 17.45
часть 1.
Лекция «Торговое финансирование в малом и среднем бизнесе»,
i.
ii.
15 мин – перерыв
18.00 – 19.30
часть 2.
i.
ii.
iii.
19.30 – 20.30
Кредиты под гарантии зарубежных фондов поддержки экспорта
Лизинг: экономические расчеты, правовая база
Лекция «Торговое финансирование в малом и среднем бизнесе»,
Факторинг, форфейтинг
Кредиты на оборотные средства
Банковские гарантии
Обобщение программы за день.
6 день – Кредитование бизнеса: презентации действующих программ кредитования
малого и среднего бизнеса
3
10.00 – 14.30
Презентации банков-кредиторов, проводимые по единой структуре:
продукты, приоритеты, «наш клиент», процедура взаимодействия с брокерами,
контактные лица, вопросы и ответы (30-40 мин. на каждую презентацию)
i.
ii.
iii.
iv.
v.
vi.
vii.
Абсолютбанк
Промстройбанк
Национальный резервный банк
МДМ
Зенит
БТА
ВТБ24
7 день – Заключительный
11.00 – 12.30
Лекция «Проведение финансового анализа по группе
взаимосвязанных лиц».
i.
ii.
Юридически и экономически связанные организации, вертикально и
горизонтально интегрированные группы
Сбытовые, закупочные схемы, сервисные схемы, производственные схемы,
схемы регулирования НДС
5 мин – перерыв
12.45 – 16.00
Экзамен-практикум по подготовке заключения аналитика на
кредитную заявку.
4