10. экзаменационные вопросы по курсу «деньги, кредит, банки

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Государственное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«ЮЖНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»
Экономический факультет
Рассмотрено и рекомендовано
на заседании
кафедры «Финансы и кредит» ЮФУ
Протокол № 1
«08» сентября 2009 г.
Зав. кафедрой_________________
УТВЕРЖДАЮ
Декан факультета
(зам. декана по учебной работе)
_________________________
_______________________
«_____»______________20__г.
УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС
учебной дисциплины «ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»
Составитель
к.э.н., доцент
кафедры «Финансы и кредит»
Свиридов О.Ю.
Ростов - на - Дону
2009
1
СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОГО КУРСА ПО ДИСЦИПЛИНЕ «ДЕНЬГИ,
КРЕДИТ, БАНКИ»
1. Цель и задачи дисциплины
Дисциплина «Деньги, кредит, банки» является одной из базовых в образовательном процессе экономических специальностей и призвана сформировать категориальный, понятийный и инструментарный аппарат, позволяющий осваивать специальные экономические дисциплины и дисциплины
специализации.
Учебный курс «Деньги, кредит, банки» рассчитан на 2 семестра, при
этом в первом семестре формой контроля выступает тестирование и зачет, во
втором семестре - тестирование, защита курсовой работы и экзамен.
Структура учебного курса отражает логику формирования и становления
современной хозяйственной системы: развитие операций обмена на ранних стадиях человеческой истории привело к появлению денег, которые, в ходе эволюции, развили свое функциональное назначение, увеличили раз-ветвленность
видовой и типовой классификации, стали выступать не только в наличной, но и
безналичной форме. Безналичная форма денежного обращения позволила развиться ссудному проценту, и, как следствие, формировала развитие кредитных
отношений, направленных на перелив капитала из отрасли в отрасль и от субъекта к субъекту. Развитие кредитных отношений формировало развитие институционализированных посредников денежно-кредитного рынка, первыми из которых оформились банки. Направления, технологии и формы развития банковского
бизнеса
повлияли
на
тренд
развития
современной
финансово-
экономической системы.
В рамках учебного курса раскрываются эволюция, сущность, функции и
особенности денег, кредита и банков, с присущим им компонентноструктурным составом в рамках организационно-функционального взаимодействия.
Цель дисциплины - сформировать у студентов категориальный, понятийный и
инструментарно-прикладной аппарат в области денежного, кредитного и банковского секторов экономики в богатстве их функциональных взаимосвязей и органи2
зационных зависимостей.
Задачи дисциплины обусловлены структурно-логическим содержанием и
включают:
- раскрыть категорию денег с позиций их возникновения, эволюции, сущ
ности, функций, видов и их особенностей;
- систематизировать теории денег;
- выявить особенности наличного, безналичного денежного оборота и де
нежного обращения;
- представить денежную систему страны с учетом генезиса ее развития, за
кономерностей обращения бумажных и кредитных денег, методов, инст
рументов, границ и противоречий регулирования инфляционного процес
са;
- определить наполнение категорий «валютные отношения» и «валютная
система», платежного и расчетного баланса страны в системе валютного
регулирования.
- проанализировать и систематизировать категориальное наполнение кре
дита с учетом его сущности, функций, законов, форм и видов;
- дать оценку роли кредита в экономике;
- раскрыть сущность ссудного процента, основ его формирования, его зна
чение, границы и источники уплаты.
- представить системно-функциональное наполнение категории банков:
дать анализ возникновения, сущности, функций и роли банков в экономи
ке;
- раскрыть сущность и назначение банковской системы с учетом структур
но-элементного состава;
- систематизировать виды банков и основы их деятельности, представить
особенности Центральных банков, коммерческих банков;
- сформировать теоретические основы кредитно-денежной политики.
4
3
2. Выписка из Государственного образовательного стандарта
Дидактические единицы дисциплины по Государственному образовательному стандарту Высшего профессионального образования (ГОС ВПО)
представлены разделами, темами и понятиями, с помощью которых определяется основное содержание дисциплины. Они отражают требования к обязательному минимуму содержания основной образовательной программы подготовки экономиста (таблица 1).
Таблица 1. - Выписка из ГОС ВПО по дисциплине «Деньги, кредит, банки»
Индекс
сд.оо.
СД.02.
Наименовнаие дисциплины и ее основные разделы
Всего
часов
СПЕЦИАЛЬНЫЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Деньги, кредит, банки
Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.
Сущность и функции денег. Роль и развитие денег в условиях рыноч
ной экономики. Виды денег и их особенности. Денежный оборот и его
структура. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Наличноденежный
оборот и денежное обращение. Законы денежного обращения и мето
ды государственного регулирования денежного оборота. Теории де
нег. Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов.
Понятие денежной системы страны, генезис ее развития. Бумажные и
кредитные деньги, закономерности их обращения. Причины и сущ
ность инфляции, формы ее проявления. Закономерности инфляцион
ного процесса. Регулирование инфляции: методы, границы, противо
речия. Денежные системы отдельных стран. Валютные отношения и
валютная система: понятие, категории, элементы и эволюция. Платеж
ный и расчетный баланс страны в системе валютного регулирования.
Необходимость кредита. Сущность кредита. Функции и законы креди
та. Формы и виды кредита. Роль и границы кредита. Кредит в между
народных экономических отношениях. Ссудный процент и его роль.
Основы формирования уровня ссудного процента. Границы ссудного
процента и источники его уплаты. Возникновение и сущность банков,
их функции и роль в развитии экономики. Понятие банковской систе
мы, ее элементы. Виды банков. Центральные банки и основы их дея
тельности. Функции центральных банков. Основы денежно-кредитной
политики. Коммерческие банки и их деятельность (операции и услуги). Международные финансовые и кредитные институты.
См.: Государственный образовательный стандарт Высшего профессионального образования по специальности 080105 - Финансы, денежное обращение и кредит (квалификация - экономист). - М., 2000 г.; Государственный образовательный стандарт Высшего профессионального образования по специальности 080109
— Бухгалтерский учет, анализ и аудит (квалификация — экономист). — М., 2000 г.;
1
4
3. Требуемый уровень освоения дисциплины
Студент должен знать:
- определения, понятия и категории в области денег, кредита и банков;
- функциональное предназначение структурных элементов денежной, кре
дитной и банковской сфер;
- иерархию внутренних и внешних взаимосвязей и взаимообусловленностей
между компонентами денежной, кредитной и банковской сфер.
Студент должен уметь:
- оценивать и давать характеристику качеству и направлениям современной
денежно-кредитной политики;
- анализировать тенденции развития банковского сектора экономики;
- находить, анализировать и систематизировать информацию о состоянии
денежно-кредитного и банковского секторов экономики в официальных и
информационно-аналитических источниках;
- определять количественно-качественные показатели денежно-кредитной
сферы (уровень инфляции, скорость оборота денег, динамика денежных
агрегатов, величина ставки процента и т.д.);
- оценивать уровень надежности банка с использованием методик дистан
ционного анализа.
Студент иметь представление об:
- инструментах и методах проведения денежно-кредитной политики как в
РФ, так и за рубежом;
- особенностях функционирования локальных, региональных и глобальных
рынках денег и кредитных инструментов;
- основах, принципах и целях деятельности международных кредитнофинансовых институтов.
5
4. ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ
Модуль 1. ДЕНЬГИ
Тема 1. Происхождение денег, их сущность и функции
Замкнутое натуральное и натуральное меновое хозяйство. Преимущества и недостатки бартерного обмена. Причины сохранения бартерных отношений в современной экономике.
Развитие формы стоимости: единичная, развернутая, всеобщая и денежная формы стоимости.
Денежное хозяйство: причины перехода к товарно-денежному обмену.
Товарно-денежный обмен и экономия издержек обращения.
Сущность денег. Функции денег.
Деньги как мера стоимости. Развитие денег как меры стоимости. Денежные реформы и мера стоимости. Стоимость и цена. Изменение стоимости
золота. Деньги как масштаб цен и счетная единица. Использование счетных
денег в экономическом анализе и учете. Инфляция и мера стоимости.
Деньги как средство обращения. Денежные товары. Золото как всеобщий
эквивалент, монеты, «порча денег», закон Грэшема.
Бумажные деньги. Кредитные деньги. Принцип обеспечения банкнот. Подрыв устойчивости банкнот. Современные формы денег. Покупательная способность денег.
Деньги как средство платежа. Виды платежей.
Использование денег в функции средства обращения и платежа и развитие товарообмена и системы кредитования. Покупательная способность денег.
Деньги как средство накопления. Ликвидность денег. Инфляция и выпуск. Деньги в сфере международного экономического оборота. Факторы,
определяющие возможность использования мировых денег.
Новые явления в функциях денег.
Теории денег: металлическая, номиналистическая и их эволюция, кейнсианская, неокейнсианская, монетаристская.
Тема 2. Денежные системы
Понятие денежной системы. Типы денежных систем.
Виды денег: товарные деньги как результат развития формы стоимости,
металлические, бумажные. Кредитные деньги: вексель, банкнота, чек. Понятие «почти деньги».
6
Деньги безналичного оборота.
Система металлического обращения. Биметаллизм и его разновидности. Монометаллизм, разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и золотодевизный стандарт (золотовалютный) стандарт.
Понятие современной денежной системы: денежная единица; масштаб
цен; виды денег; эмиссионная система; государственный или кредитный аппарат. Подлинность денежных знаков. Степени защиты денежных знаков.
Развитие денежной системы России.
Тема 3. Денежная масса и денежный оборот: содержание и структура
Измерение денежной массы. Денежные агрегаты. Параметры МО, М1,
М2, МЗ. Понятие денежной базы. Наличные деньги. Депозиты. Вклады до
востребования. Срочные вклады.
Модель управления наличной денежной массой Баумоля-Тобина.
Количество денег, необходимых для обращения. Уравнение обмена
И. Фишера.
Понятие денежного оборота. Каналы движения денег (безналичных и
наличных).
Понятие безналичного денежного оборота. Факторы, определяющие
объем и структуру безналичного денежного оборота, скорость движения денежных средств. Система безналичных расчетов, ее основные элементы: виды счетов, открываемых в банках; виды расчетных документов, используемых для совершения платежных операций; порядок документооборота; способ платежа; формы безналичных расчетов.
Перспективы развития безналичных расчетов в РФ.
Понятие налично-денежного оборота. Принципы организации наличноденежного оборота.
Тема 4. Выпуск денег в хозяйственный оборот и его макроэкономические последствия
Денежная эмиссия как элемент денежной системы, ее виды. Отличие
эмиссии от выпуска денег в оборот.
Депозитно-чековая эмиссия. Сущность и механизм банковского мультипликатора и его использование в регулировании денежного оборота.
Налично-денежная эмисссия: ее механизм, понятие денежного мультипликатора. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег. Монополия
7
на эмиссию банкнот и монет, принадлежащих центральному банку.
Тема 5. Инфляция. Формы ее проявления, причины, социальноэкономические последствия
Инфляция, ее измерение и формы, виды, причины. Механизм инфляции.
Инфляционные процессы в российской экономике: темпы, особенности, последствия, меры борьбы с инфляцией.
Денежные реформы как способ радикального изменения денежной системы. Факторы, определяющие необходимость проведения денежных реформ. Цели и задачи денежной реформы. Формирование необходимых предпосылок проведения денежных реформ и их социально-экономические последствия.
Изменение денежной системы по типу нуллификации; реставрации (ревальвации); девальвации; деноминации.
Использование инструментов антиинфляционной политики в государственном регулировании современной экономики России.
Тема 6. Денежный рынок в кругообороте доходов и товаров
Рынок. Рыночная инфраструктура. Условия состояния общеэкономического равновесия национальной экономики.
Рынок и его функциональные сегменты: рынок товаров и услуг, рынок
факторов производства, денежный рынок, финансовый рынок.
Финансовый рынок.
Модель кругооборота. Потоки товаров и услуг. Потоки доходов и расходов. Кругооборот доходов и продуктов в рыночной экономике. Направления потоков реальных товаров и услуг. Потоки денежных платежей и их направления.
Деньги в кругообороте. Сбережения и инвестиции.
Сбережения, инвестиции и финансовые рынки в модели кругооборота
доходов и продуктов.
Денежный рынок и рынок капиталов. Каналы финансового рынка: прямое и косвенное финансирование. Роль финансовых посредников в косвенном финансировании.
Влияние государства на процесс кругооборота. Модель кругооборота с
учетом роли государственного сектора.
Замкнутая экономическая система. Открытая экономическая система.
8
Импорт и экспорт. Модель кругооборота с учетом воздействия иностранного
сектора экономики. Потоки капитала: приток капитала, отток капитала.
Понятие «утечек» и «инъекций» в национальной экономике.
Тема 7. Спрос и предложение денег. Равновесие на денежном рынке
Формирование спроса на денежном рынке. Спрос на деньги для обслуживания сделок в рамках национальной экономики (трансакционный спрос).
Графическое отображение трансакционного спроса и факторы, влияющие на
него.
Спрос на деньги как на активы (спекулятивный спрос). Графическое
отображение спекулятивного спроса. Факторы, влияющие на него.
Общий спрос на деньги в рамках национальной экономики. Графическое отображение общего спроса на деньги. Факторы, влияющие на движение вдоль кривой спроса на деньги и на смещение самой кривой. Понятие
«ликвидной ловушки».
Формирование денежного предложения. Графическое отображение денежного предложения и факторы, влияющие на него. Отдельные случаи графика денежного предложения.
Структура денежного предложения России. Показатели кредитной и
денежной эмиссии в России.
Основные методы воздействия кредитной системы на денежное предложение.
Равновесие на денежном рынке. Понятие точки равновесия на денежном рынке. Смещение кривых спроса и предложения на денежном рынке и
приведение денежного рынка в состояние равновесия.
Тема 8. Механизм воздействия денежно-кредитной политики на
национальное производство
Основные инструменты денежно-кредитной политики: норма банковских резервов, учетная ставка банковского процента, операции на открытом
рынке, денежная эмиссия, кредитная эмиссия, сеньораж.
Денежно-кредитная политика и кривые денежного предложения М8
(модель МО-М8), ЬМ (модель 18-ЬМ), плановых инвестиций (I) и совокупного спроса (АВ-А8) в краткосрочном периоде. Экспансионистская денежно-кредитная политика в краткосрочном периоде и ее макроэкономические
последствия.
Денежно-кредитная политика и кривые денежного предложения, пла9
новых инвестиций и совокупного спроса в долгосрочном периоде. Экспансионистская денежно-кредитная политика в долгосрочном периоде и ее макроэкономические последствия. «Нейтральность» денег.
Увеличение денежного предложения при гибкой денежно-кредитной
политике и графическое отображение изменений на денежном рынке в модели 18-ЬМ и на графике плановых инвестиций.
Современные теоретические модели монетарной политики.
Модуль II. КРЕДИТ
Тема 9. Экономическое содержание кредитных отношений Содержание, функции, формы и виды кредита
Необходимость и возможность кредита. Сущность кредита. Дискуссии
по вопросу сущности кредита. Структура кредита, ее элементы.
Методологические основы анализа функции кредита. Характеристика
перераспределительной функции кредита и функции замещения.
Классификация форм кредита в зависимости от характера стоимости,
характера кредитора и заемщика, характера целевых потребностей заемщика.
Виды кредитов.
Международный кредит: сущность, функции, основные формы.
Роль кредита в развитии и бесперебойном осуществлении процессов
воспроизводства на макро- и микроуровне.
Сущность и функции ссудного процента, его классификация. Использование ссудного процента.
Тема 10. Роль и границы кредита и ссудного процента
Роль кредита в перераспределении ресурсов хозяйства.
Роль кредита в экономном использовании материальных и денежных
ресурсов.
Роль кредита в организации и регулировании денежного оборота.
Понятие границы применения кредита на макро- и микроуровнях. Перераспределительные и антиципационные, количественные и качественные
границы применения различных видов кредитов на макро- и микроуровне.
Изменение границ применения кредита как результат изменения условий макроэкономического равновесия и деятельности отдельной фирмы.
Регулирование границ кредита.
Границы ссудного процента и источники его уплаты. Роль ссудного
процента в рыночной экономике.
10
Теории кредита: натуралистическая, капиталотворческая.
Модуль III. БАНКИ
Тема 11. Кредитная и банковская системы: понятие и элементы.
Особенности современных банковских систем.
Тенденции развития в России
Понятие кредитной и банковской систем и их свойства. Типы банковских
систем. Факторы, определяющие развитие банковской системы.
Характеристика элементов банковской системы. Сущность банка как
элемента банковской системы. Функции и роль банка в экономике. Классификация банков по типу собственности, правовой организации, функциональному назначению, характеру выполняемых операций, числу филиалов,
сфере обслуживания, масштабу деятельности.
Банковская инфраструктура и ее особенности в современном хозяйстве.
Особенности построения современных банковских систем в странах с
развитой рыночной экономикой. Проблемы формирования банковской системы
России. Современное состояние банковской системы России.
Тема 12. Функции и операции Центрального банка. Становление системы денежно-кредитного регулирования в России
Цели и задачи организации центральных банков. Функции центральных
банков. Организационная структура Центрального банка РФ1 (Банка России).
Особенности деятельности ЦБ РФ. Органы управления и структура ЦБ
РФ. Проявление контрольной и координационной функции ЦБ РФ в рамках
кредитной системы страны.
Специфика ЦБ РФ, его функции и современная политика.
Взаимоотношения ЦБ РФ с российскими коммерческими банками.
Денежно-кредитная политика и ее концепции. Денежно-кредитное регулирование: понятие и роль. Принципы организации денежно-кредитного регулирования. Субъекты денежно-кредитного регулирования в России. Место
центрального банка и коммерческих банков в денежно-кредитном регулировании. Объекты денежно-кредитного регулирования в России.
Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования в России.
Операции на открытых денежных рынках как один из инструментов денежнокредитного регулирования, их особенности в России. Политика обязательных
11
резервов, ее проведение в российской практике. Использование нормативных
документов, норм и нормативов как инструментов денежно-кредитного регулирования в России.
Тенденции развития системы денежно-кредитного регулирования в России.
________________________________________________________
1
Далее везде - ЦБ РФ.
Тема 13. Коммерческие банки и их деятельность.
Взаимодействие российских коммерческих банков
с предприятиями и организациями различных
форм собственности
Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики. Законодательные основы банковской деятельности.
Функции коммерческого банка. Понятие банковской услуги и ее основные характеристики. Клиент банка. Договор банка с клиентом. Классификация банковских операций.
Пассивные операции банка. Депозитные операции. Эмиссионные операции коммерческого банка. Значение пассивных операций в деятельности
коммерческого банка.
Активные операции коммерческого банка. Классификация активных
операций коммерческого банка по экономическому содержанию (ссудные,
расчетные, кассовые, инвестиционные, фондовые и гарантийные операции
коммерческого банка); по степени риска; по характеру (направлениям) размещения средств (первичные, вторичные и инвестиционные); по уровню доходности.
Активно-пассивные операции коммерческого банка и их виды.
Балансовые и забалансовые операции банка. Их краткая характеристика.
Основные виды забалансовых операций.
Понятие банковской ликвидности.
Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.
Основные операции российских коммерческих банков по обслуживанию
юридических лиц. Выбор банка для обслуживания.
Особенности и практика расчетно-кассового обслуживания предприятий
и организаций в современных условиях России.
Кредитные услуги и кредитование предприятий и организаций: задачи
банка и клиента банка и их реализация.
Новые формы взаимодействия российских банков с предприятиями и организациями народного хозяйства. Особенности российского лизинга, фак12
торинга, трастовых и прочих услуг.
Банковские услуги предприятиям и организациям во внешнеэкономической сфере.
Операции российских банков по обслуживанию физических лиц.
Модуль IV. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ И ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК
Тема 14. Международные расчетные и кредитные отношения.
Воздействие международных финансово-кредитных институтов
на систему денежно-кредитных отношений в России
Валютные отношения и валютная система. Элементы, эволюция мировой
валютной системы. Европейская валютная система. Валютная система России.
Валютный курс как экономическая категория. Режим валютных курсов.
Факторы, влияющие на валютный курс. Международные расчеты. Валютные
клиринги. Платежный баланс.
Влияние валютных отношений на национальную экономику.
Основы валютных отношений в РФ. Котировка, конвертируемость рубля.
Международные расчетные отношения РФ с другими странами.
Международный кредит и его роль в экономической интеграции РФ с
зарубежными странами.
Банки как участники валютного и мирового кредитного рынка. Основные понятия, используемые при валютно-кредитных операциях. Правила
проведения коммерческими банками операций на валютном рынке.
Межгосударственные структуры в валютно-кредитной сфере. Международный валютный фонд. Мировой банк. Европейский банк реконструкции
и развития и его деятельность. Европейский центральный банк. Банк международных расчетов: цель организации и основные функции.
Взаимодействие между международными финансовыми институтами и
Банком России. Взаимодействие между международными финансовыми институтами и российскими коммерческими банками.
Стабилизационные и целевые кредиты международных финансовых и
кредитных институтов.
13
5. ТЕМАТИЧЕСКИЕ ПЛАНЫ
Тематический план по специальности «Финансы и кредит»
очная форма обучения
№
п/п
Раздел, тема
К-во аудит.
час.
Лекции,
час.
Семинары,
час.
1
2
3
4
5
1
Происхождение денег, их сущность и функции
Денежные системы
Денежная масса и денежный оборот; содержание и структура
Выпуск денег в хозяйственный
оборот и его макроэкономические
последствия
Инфляция. Формы ее проявления,
социально-экономические последствия
Денежный рынок в кругообороте
доходов и товаров
Спрос и предложение денег. Равновесие на денежном рынке
Механизм воздействия денежнокредитной политики на национальное производство
Экономическое содержание кредитных отношений: содержание,
функции, формы и виды кредита
Роль и границы кредита и ссудного
процента
Кредитная и банковская системы:
понятие и элементы. Особенности
современных банковских систем.
Тенденция развития в России
Функции и операции Центрального
банка. Становление системы денежно-кредитного регулирования в
России
Коммерческие банки и их деятельность. Взаимодействие российских
коммерческих банков с предприятиями и организациями различных
форм собственности
Международные расчетные и кредитные отношения. Воздействие
6
4
2
8
4
4
2
4
2
4
2
2
4
2
2
4
2
2
4
2
2
4
2
2
4
2
2
4
2
2
4
2
4
4
2
2
8
4
4
4
2
2
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
14
международных
финансовокредитных институтов на систему
денежно-кредитных отношений в
России
ИТОГО
72
36
36
Тематический план по специальности «Финансы и кредит»
очно-заочная форма обучения
№
п/п
Раздел, тема
К-во аудит.
час.
Лекции,
час.
Семинары,
час.
1
2
3
4
5
1
Происхождение денег, их сущность и функции
Денежные системы
Денежная масса и денежный оборот; содержание и структура
Выпуск денег в хозяйственный
оборот и его макроэкономические
последствия
Инфляция. Формы ее проявления,
социально-экономические последствия
Денежный рынок в кругообороте
доходов и товаров
Спрос и предложение денег. Равновесие на денежном рынке
Механизм воздействия денежнокредитной политики на национальное производство
Экономическое содержание кредитных отношений: содержание,
функции, формы и виды кредита
Роль и границы кредита и ссудного
процента
Кредитная и банковская системы:
понятие и элементы. Особенности
современных банковских систем.
Тенденция развития в России
Функции и операции Центрального
банка. Становление системы денежно-кредитного регулирования в
России
Коммерческие банки и их деятельность. Взаимодействие российских
5
3
2
4
5
2
3
2
2
4
2
2
4
2
2
5
3
2
4
2
2
4
2
2
5
3
2
4
2
2
4
3
1
4
3
1
4
3
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
15
14
коммерческих банков с предприятиями и организациями различных
форм собственности
Международные расчетные и кредитные отношения. Воздействие
международных
финансовокредитных институтов на систему
денежно-кредитных отношений в
России
ИТОГО
4
3
1
60
36
24
Тематический план по специальности «Финансы и кредит»
заочная форма обучения
№
п/п
Раздел, тема
К-во аудит.
час.
Лекции,
час.
Семинары,
час.
1
2
3
4
5
1
Происхождение денег, их сущность и функции
Денежные системы
Денежная масса и денежный оборот; содержание и структура
Выпуск денег в хозяйственный
оборот и его макроэкономические
последствия
Инфляция. Формы ее проявления,
социально-экономические последствия
Денежный рынок в кругообороте
доходов и товаров
Спрос и предложение денег. Равновесие на денежном рынке
Механизм воздействия денежнокредитной политики на национальное производство
ИТОГО
3
2
1
4
4
3
3
1
1
4
2
2
4
3
1
4
3
1
4
2
2
3
2
1
30
20
10
2
3
4
5
6
7
8
Тематический план по специальности
«Бухгалтерский учет, анализ и аудит»
очная форма обучения
16
№
п/п
Раздел, тема
К-во аудит.
час.
Лекции,
час.
Семинары,
час.
1
2
3
4
5
1
Происхождение денег, их сущность и функции
Денежные системы
Денежная масса и денежный оборот; содержание и структура
Выпуск денег в хозяйственный
оборот и его макроэкономические
последствия
Инфляция. Формы ее проявления,
социально-экономические последствия
Денежный рынок в кругообороте
доходов и товаров
Спрос и предложение денег. Равновесие на денежном рынке
Механизм воздействия денежнокредитной политики на национальное производство
Экономическое содержание кредитных отношений: содержание,
функции, формы и виды кредита
Роль и границы кредита и ссудного
процента
Кредитная и банковская системы:
понятие и элементы. Особенности
современных банковских систем.
Тенденция развития в России
Функции и операции Центрального
банка. Становление системы денежно-кредитного регулирования в
России
Коммерческие банки и их деятельность. Взаимодействие российских
коммерческих банков с предприятиями и организациями различных
форм собственности
Международные расчетные и кредитные отношения. Воздействие
международных
финансовокредитных институтов на систему
денежно-кредитных отношений в
6
4
2
5
5
2
2
3
3
5
2
3
7
4
3
5
2
3
5
2
3
5
2
3
7
4
3
4
2
2
4
2
2
4
2
2
6
4
2
4
2
2
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
17
России
ИТОГО
72
36
36
Тематический план по специальности
«Бухгалтерский учет, анализ и аудит»
очно-заочная форма обучения
№
п/п
Раздел, тема
К-во аудит.
час.
Лекции,
час.
Семинары,
час.
1
2
3
4
5
1
Происхождение денег, их сущность и функции
Денежные системы
Денежная масса и денежный оборот; содержание и структура
Выпуск денег в хозяйственный
оборот и его макроэкономические
последствия
Инфляция. Формы ее проявления,
социально-экономические последствия
Денежный рынок в кругообороте
доходов и товаров
Спрос и предложение денег. Равновесие на денежном рынке
Механизм воздействия денежнокредитной политики на национальное производство
Экономическое содержание кредитных отношений: содержание,
функции, формы и виды кредита
Роль и границы кредита и ссудного
процента
Кредитная и банковская системы:
понятие и элементы. Особенности
современных банковских систем.
Тенденция развития в России
Функции и операции Центрального
банка. Становление системы денежно-кредитного регулирования в
России
Коммерческие банки и их деятельность. Взаимодействие российских
коммерческих банков с предприятиями и организациями различных
2
1
1
3
2
2
1
1
1
3
2
1
2
2
-
3
2
1
2
1
1
3
2
1
3
2
1
2
2
-
3
2
1
2
1
1
3
2
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
18
14
форм собственности
Международные расчетные и кредитные отношения. Воздействие
международных
финансовокредитных институтов на систему
денежно-кредитных отношений в
России
ИТОГО
3
2
1
36
24
12
Тематический план по специальности
«Бухгалтерский учет, анализ и аудит»
заочная форма обучения
№
п/п
Раздел, тема
К-во аудит.
час.
Лекции,
час.
Семинары,
час.
1
2
3
4
5
1
2
Денежные системы
Выпуск денег в хозяйственный
оборот и его макроэкономические
последствия
Денежный рынок в кругообороте
доходов и товаров
Механизм воздействия денежнокредитной политики на национальное производство
Роль и границы кредита и ссудного
процента
Функции и операции Центрального
банка. Становление системы денежно-кредитного регулирования в
России
Коммерческие банки и их деятельность. Взаимодействие российских
коммерческих банков с предприятиями и организациями различных
форм собственности
Международные расчетные и кредитные отношения. Воздействие
международных
финансовокредитных институтов на систему
денежно-кредитных отношений в
России
ИТОГО
2
3
1
2
1
1
3
2
1
2
2
-
2
1
1
2
2
-
2
1
1
2
1
1
30
20
10
3
4
5
6
7
8
6. ПЛАНЫ СЕМИНАРОВ
19
Тема 1-2. Происхождение денег, их сущность и функции.
Денежные системы
Вопросы для обсуждения:
1.
Сущность денег как экономической категории
2.
Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег
3.
Характеристика форм и видов денег
4.
Содержание и значение функции меры стоимости (масштаб цен,
счетные деньги)
5.
Содержание и значение функции средства обращения
6.
Деньги в функции средства накопления
7.
Содержание, назначение и особенности функционирования денег
в качестве средства платежа
8.
Деньги в сфере международного экономического оборота.
9.
Теории денег (металлистическая, номиналистическая, кейнсианская, монетаристская) и их эволюция.
10. Типы денежных систем.
11. Современная денежная система промышленно развитых стран.
12. Денежная система Российской Федерации.
Тема 3. Денежная масса и денежный оборот: содержание и структура
Вопросы для обсуждения
1. Измерение денежной массы. Денежные агрегаты. Понятие денежной
базы.
2. Понятие денежного оборота. Налично-денежное обращение и безналичный денежный оборот.
3. Безналичный денежный оборот в РФ. Элементы денежного оборота.
4. Безналичные расчеты и их формы.
5. Перспективы развития безналичных расчетов.
Тема 4. Выпуск денег в хозяйственный оборот и его макроэкономические
последствия
Вопросы для обсуждения
1. Каналы появления денег в хозяйственном обороте.
2. Содержание денежной эмиссии, ее место в других формах эмиссии.
Кредитный характер денежной эмиссии в современной рыночной экономике.
20
3. Безналичная эмиссия. Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора. Факторы, влияющие на механизм и коэффициент мультипликации.
4. Налично-денежная эмиссия. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег.
Тема 5. Инфляция. Формы ее проявления, причины, социальноэкономические последствия
Вопросы для обсуждения
1. Сущность и формы проявления инфляции.
2. Классификация видов инфляции.
3. Инфляция как многофакторный процесс: причины и факторы инфляции.
4. Влияние инфляции на национальную экономику. Инфляция и реальный объем производства.
5. Основные инструменты антиинфляционной политики государства.
Тема 6. Денежный рынок в кругообороте доходов и товаров
Вопросы для обсуждения
1. Модель кругооборота доходов и продуктов и основные направления
макроэкономической зависимости между отдельными секторами рыночной
экономической системы.
2. Место и роль финансового рынка в кругообороте.
3. Влияние государства на основные элементы кругооборота доходов и
продуктов в рыночной экономике.
Тема 7. Спрос и предложение денег. Равновесие на денежном рынке
Вопросы для обсуждения
1. Понятие денежного рынка и его основные характеристики.
2. Формирование спроса на денежном рынке. Трансакционный, спекулятивный и общий спрос на деньги.
3. Формирование денежного предложения. Основные методы воздействия кредитной системы на денежное предложение.
4. Равновесие на денежном рынке. Отдельные случаи неравновесия.
Тема 8. Механизм воздействия денежно-кредитной политики на национальное производство
Вопросы для обсуждения
1. Основные инструменты денежно-кредитной политики.
21
2. Влияние денежно-кредитной политики на денежное предложение,
частные плановые инвестиции, совокупный спрос в краткосрочном и долгосрочном периодах.
3. Современные модели денежно-кредитной (монетарной) политики и
их практическая реализация.
Тема 9. Экономическое содержание кредитных отношений: содержание,
функции, формы и виды кредита
Вопросы для обсуждения
1. Необходимость и возможность кредита в условиях рынка.
2. Сущность кредита.
3. Структура кредита, ее элементы.
i
4. Отличие экономической категории «кредит» от категорий «деньги»,
«финансы».
Тема 10. Роль и границы кредита и ссудного процента
Вопросы для обсуждения
1. Характеристика функций кредита.
2. Понятие формы кредита, их классификация.
3. Банковская форма кредита и ее особенности.
4. Коммерческий кредит, его эволюция и особенности.
5. Особенности государственного кредита.
6. Потребительский кредит.
7. Прочие формы кредита.
8.
Международный кредит: сущность и функции.
9.
Роль кредита в развитии и бесперебойном осуществлении процессов воспроизводства на макро- и микроуровнях.
10. Понятие границы применения кредита на макро- и микроуровнях.
11. Сущность, функции и роль ссудного процента.
Тема 11. Кредитная и банковская система: понятие и элементы. Особенности современных банковских систем. Тенденции развития в России
Вопросы для обсуждения
1. Понятие «банковская система». Принципы ее построения.
2. Характеристика элементов банковской системы.
3. Особенности современных банковских систем.
4. Создание двухуровневой банковской системы в России.
22
5. Банковские реформы.
Тема 12. Функции и операции Центрального банка. Становление системы денежно-кредитного регулирования в России
Вопросы для обсуждения
1. Центральный банк и его функции.
2. Органы управления и структура ЦБ РФ.
3. Проявление контрольной и координирующей функций ЦБ РФ в рамках кредитной системы страны.
Тема 13. Коммерческие банки и их деятельность. Взаимодействие российских коммерческих банков с предприятиями и организациями различных форм собственности
Вопросы для обсуждения
1. Правовые основы деятельности коммерческих банков.
2. Коммерческие банки и их классификация.
3. Участие коммерческих банков в финансировании предпринимательской деятельности.
4. Функции коммерческих банков.
5. Классификация операций коммерческих банков.
6. Характеристика операций коммерческих банков по привлечению средств в депозиты. Значение пассивных операций коммерческих банков.
7. Операции коммерческих банков по размещению привлеченных средств.
8. Виды ссудных операций, их отличительные особенности и значение
для банков.
9. Услуги коммерческих банков.
Ю.Понятие банковской ликвидности.
10.Финансовые риски в деятельности коммерческих банков. 12.0сновы
банковского менеджмента и маркетинга.
11.Регулирование деятельности коммерческих банков на макро- и микроуровне.
Тема 14. Международные валютно-кредитные отношения. Воздействие
международных финансово-кредитных институтов на систему денежнокредитных отношений в России
Вопросы для обсуждения
23
1. Понятие и эволюция мирового рынка ссудных капиталов.
2. Валютно-финансовый механизм внешнеэкономических связей.
3. Международный кредит и его классификация.
4. Межгосударственные структуры в валютно-кредитной сфере.
5. Цели создания международных финансовых и кредитных институтов. Характеристика их функционирования.
6. ВОПРОСЫ И ТЕМЫ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ
1. Деньги в функции средства обращения
2. Функция денег как средства накопления: содержание, значение и особенности данной функции
3. Необходимость и предпосылки появления и применения денег
4. Теории денег
5. Типы денежных систем
6. Структура денежной массы
7. Налично-денежная эмиссия
8. Безналичный денежный оборот в РФ и его организация
9. Характеристика законов денежного обращения
10.Эмиссия безналичных денег
11.Инфляция. Ее измерение и формы, механизм инфляции
12.Причины, последствия и особенности инфляционного процесса
13.Выпуск денег в хозяйственный оборот
14. Формирование денежного предложения. Основные методы воздействия
кредитной системы на денежное предложение
15. Механизм воздействия денежно-кредитной политики на национальное
производство
16. Роль кредита в современной рыночной экономике
17. Сущность процента за кредит
18. Принципы построения банковской системы (мировой и российский
опыт)
19. Расчеты по аккредитиву
20. Функции кредита
21. Роль Банка России в организации денежного обращения в стране
22. Классификация операций коммерческих банков
23. Лизинговые операции коммерческого банка
24. Характеристика активных операций коммерческого банка
25. Ресурсы коммерческого банка
26. Депозитные операции коммерческого банка. Виды депозитов коммерческого банка.
24
27. Виды ссуд, предоставляемых коммерческим банком
28. Понятие привлеченных средств коммерческого банка
29. Понятие банковских рисков
30. Трастовые операции
31. Понятие и эволюция мирового рынка ссудных капиталов
32. Валютно-финансовый механизм внешнеэкономический связей
33. Международный кредит и его классификация
34. Межгосударственные структуры в валютно-кредитной сфере
35. Этапы формирования мировой валютной системы
36. Цели создания международных финансовых и кредитных институтов.
Характеристика их функционирования.
ТЕСТЫ ПО ДИСЦИПЛИНЕ «ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»
ДЛЯ СТУДЕНТОВ СПЕЦИАЛЬНОСТИ «ФИНАНСЫ И КРЕДИТ»
1. К методам денежно-кредитной политики ЦБ относятся:
O ставка рефинансирования; нормативы обязательных резервов; валютное регулирование;
O ставка рефинансирования; нормативы обязательных резервов; операции на открытом рынке; валютное регулирование; ориентиры роста
денежной массы; прямые законодательные ограничения;
O валютное регулирование; операции на открытом рынке; нормативы
обязательных резервов; г) прямые законодательные ограничения; валютное регулирование; ставка рефинансирования.
2. Функции коммерческого банка:
O аккумулирование и мобилизация денежного капитала; посредничество в кредите; валютные операции; оказание консультационных
услуг;
O посредничество в кредите; осуществление расчетов; выпуск и размещение ценных бумаг; оказание консультационных услуг;
O создание кредитных денег; валютные операции; выпуск ценных бумаг; консультационные услуги;
O аккумулирование и мобилизация денежного капитала; посредничество в кредите; создание кредитных денег; осуществление расчетов
в народном хозяйстве; выпуск и размещение ценных бумаг; оказание консультационных услуг.
3. К нетрадиционным операциям коммерческого банка относятся:
а) расчетно-кассовое обслуживание; лизинг; факторинг; траст;
б) лизинг; факторинг; валютный дилинг; траст;
в) лизинг; факторинг; траст; валютные расчеты;
г) лизинг; факторинг; валютные расчеты валютный дилинг.
25
4. Нормативами ликвидности коммерческого банка являются:
а) Н1, Н2, Н3, Н4, Н5
б) Н2, Н3, Н4, Н5, Н6
в) Н2, Н3, Н4, Н5
г) Н1, Н2, Н3, Н4
5. В России преобладают:
и
6. Коммерческие банки не имеют право:
-закупочной деятельностью
ю
7. Операции Центрального банка, сокращающие количество денег в обращении:
ормы обязательных резервов
8. Цель проведения центральным банком широкомасштабной продажи
государственных ценных бумаг на открытом рынке:
O увеличение денежного предложения
O уменьшение денежного предложения
O уменьшение спроса на деньги
O увеличение спроса на деньги
9. Специализированные банки отличаются от универсальных коммерческих банков:
а) более широким кругом кредитных операций;
26
б) специфическим характером формирования пассивов;
в) специфическим характером пассивных и активных операций;
г) специфическим характером пассивных, активных и валютных операций.
10.Росту влияния небанковских кредитных институтов способствует:
а) рост доходов и валютных накоплений населения;
б) рост валютных накоплений и развитие рынка ценных бумаг;
в) оказание этими институтами услуг не оказываемых коммерческими
банками;
г) рост доходов населения, развития рынка ценных бумаг, оказание
этими институтами услуг не оказываемых коммерческими банками.
11.Валютная система представляет собой совокупность:
O валютного механизма и фондовой биржи;
O фондовой биржи и валютных отношений;
O валютного механизма и валютных отношений; фондовой биржи и
рынка ценных бумаг.
12.Цели деятельности Банка России:
ого функционирования
платежной системы
13.В балансе банка России крупнейшей статьей пассивов является:
ерческих банков
14.Уставный капитал Банка России:
15.К пассивным операциям коммерческих банков относятся:
27
16.Собственный капитал банка выполняет следующие функции:
ивную
17.Основу устойчивой деятельности коммерческого банка составляет равенство:
талу;
18.Объектом денежно-кредитного регулирования является:
ность коммерческих банков
19.Сущность денег заключается в том, что:
O они являются средством накопления;
O это историческая категория, разрешающая противоречие товарного
производства
между потребительной стоимостью и стоимостью;
O они выполняют функции средства обращения, в том числе и в сфере международного
оборота;
O они имеют товарное происхождение.
20.Реальную стоимость банкноты сегодня определяет стоимость:
O бумаги, на которой она напечатана
O золота
O труда, затраченного на ее печатание
O товаров и услуг, которые можно на нее купить
O общественно необходимого труда на ее изготовление
21.Необходимость денег определяется:
O развитием товарного обмена
O наличием государства
O неравномерностью поставок товаров и услуг
28
O
сезонностью производства
22.Посреднические операции банка – это:
23.Инфляция:
ет на использование денег в качестве средства накопления
а функцию денег как меры стоимости
24.Деньги как средство платежа используются:
-денежном обмене
процента
25.Предположим, что уровень инфляции в стране составляет 120% в год.
В последующий год он возрос до 200%. Как это скажется на выполнении деньгами их функций:
O никак не скажется, т.к. ценность денег определяется активами центрального банка
O никак не скажется, т.к. ценность денег определяется золотым содержанием
O деньги не будут использоваться в качестве средства накопления
O деньги не будут использоваться в качестве средства платежа
O деньги вообще не будут использоваться в обороте
26.Денежный агрегат М1 включает:
O наличные деньги и все депозиты
O наличность, чековые вклады и срочные депозиты
O монеты и бумажные деньги
O только наличные деньги
O наличные деньги, кроме денег в кассах коммерческих банков
O наличность и средства на расчетных, текущих счетах до востребования
27.Денежный агрегат М2 основан на способности денег выполнять функцию:
29
O
O
O
O
O
средство накопления
меры стоимости
мировых денег
средство обращения
средство платежа
28.Спрос на деньги для сделок:
29.Деньги, находящиеся в оборотных кассах РКЦ ЦБ РФ:
O считаются деньгами, находящимися в обращении
O не считаются деньгами, находящимися в обращении
O вообще не деньги
O увеличивают массу денег в обращении
O сокращают массу денег в обращении, т.к. они находятся в «резерве»
30.Реальность произошедшей эмиссии определяется на основе:
O кассового плана
O эмиссионного разрешения
O ежедневного эмиссионного баланса центрального банка
O кассового отчета
O ежедневного эмиссионного баланса коммерческого банка
31.Центральный банк:
O осуществляет безналичную эмиссию
O
никак не может влиять на безналичную эмиссию, поскольку она
осуществляется
коммерческими банками
O
может регулировать безналичную эмиссию административными
методами
O
может влиять на безналичную эмиссию с помощью методов денежно-кредитного
регулирования
32.Деньги, находящиеся в обороте выполняют:
O все функции денег
O функцию средства обращения и платежа
O функцию средства обращения, платежа и накопления
O все функции, кроме меры стоимости
33.Денежная система состоит из следующих элементов:
30
O масштаб цен, виды денег, ставка рефинансирования
O масштаб цен, виды денег, порядок эмиссии и характер обеспечения
денежных знаков
O масштаб цен, виды денег, валютный курс
O масштаб цен, виды денег, валютный курс, ставка рефинансирования
34.Основными участниками рынка ссудных капиталов являются:
O первичные инвесторы, специализированные посредники, заемщики
O первичные инвесторы, заемщики
O первичные инвесторы, ЦБ, заемщики
O первичные инвесторы, ЦБ, межбанковская валютная биржа, заемщики
35.Контроль за правильностью совершения расчетов осуществляют:
O все банки
O все кредитные организации
O центральный банк
O все участники расчетов
O государство
36.Расчеты платежными поручениями:
O гарантируют соблюдение интересов поставщика
O гарантируют соблюдение интересов покупателя
O выгодны всем участникам расчетов в связи с их простотой
O
выгодны банку как участнику расчетов, поскольку предполагает
электронную форму
расчетов
37.Инфляция предложения наблюдается при:
O росте общего уровня цен и безработицы
O снижении уровня безработицы и росте общего уровня цен
O росте уровня безработицы и снижении общего уровня цен
O снижении общего уровня цен и безработицы
O правильный ответ включает все названное выше
38.Сущность кредита характеризуется как:
O денежные отношения
O форма распоряжения средствами
O передача кредитором ссужаемой стоимости заемщику для использования на началах
возвратности и в интересах общественных потребностей
O форма аккумуляции и перераспределения временно свободных денежных средств
31
39.Последовательность стадий движения ссужаемой стоимости в правильном порядке:
( ) Получение кредита заемщиком
( ) Размещение кредита
( ) Использование кредита
( ) Возврат временно позаимствованной стоимости
( ) Высвобождение ресурсов заемщиком
( ) Получение кредитором средств, размещенных в форме кредита
40.При росте номинальной ставки процента и повышении уровня цен:
O реальная ставка будет падать
O это не отразится на реальной ставке, поскольку она регулируется
центральным банком
O реальная ставка будет расти
ТЕСТЫ ПО ДИСЦИПЛИНЕ «ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»
ДЛЯ СТУДЕНТОВ СПЕЦИАЛЬНОСТИ «БУХГАЛТЕРСКИИЙ
УЧЕТ, АНАЛИЗ И АУДИТ»
1. К методам денежно-кредитной политики ЦБ относятся:
а) ставка рефинансирования; нормативы обязательных резервов; валютное регулирование;
б) ставка рефинансирования; нормативы обязательных резервов; операции на открытом рынке; валютное регулирование; ориентиры роста
денежной массы; прямые законодательные ограничения;
в) валютное регулирование; операции на открытом рынке; нормативы
обязательных резервов; г) прямые законодательные ограничения; валютное регулирование; ставка рефинансирования.
2. Первый уровень банковский системы – это:
O депозитные банки
O фондовые биржи
O федеральные банки
O акционерные банки
O коммерческие банки
O центральный банк
3. Необходимость денег определяется:
O развитием товарного обмена
O наличием государства
O неравномерностью поставок товаров и услуг
O сезонностью производства
4. Заменители денег – это денежные ….
32
5. Меновая торговля, способ торговли товарами и услугами в виде натурального обмена - это ...
6. Обожествление денег - это денежный…
7. Выведение денег из сокровищ, накопленных физическими лицами, в
денежный оборот – это ….
8. Спрос на деньги для сделок:
снижается по мере роста объема номинального ВНП
9. Прямое влияние на увеличение количества денег в обращении оказывает:
□ увеличение безналичных расчетов
□ увеличение скорости оборота денег
□ снижение количества выпускаемых товаров
□ рост цеп выпускаемых товаров
10.Коммерческие банки не имеют право:
-закупочной деятельностью
деятельностью
11.Операции Центрального банка, сокращающие количество денег в обращении:
коммерческих банков
12.Ломбардный кредит Банка России – это кредит под залог:
O золота
33
O ценных бумаг
O товарно-материальных ценностей
O недвижимости
13.Цель проведения центральным банком широкомасштабной продажи
государственных ценных бумаг на открытом рынке:
спроса на деньги
14.Реальность произошедшей эмиссии определяется на основе:
O кассового плана
O эмиссионного разрешения
O ежедневного эмиссионного баланса центрального банка
O кассового отчета
O ежедневного эмиссионного баланса коммерческого банка
15.Центральный банк:
O осуществляет безналичную эмиссию
O никак не может влиять на безналичную эмиссию, поскольку она
осуществляется коммерческими банками
O может регулировать безналичную эмиссию административными методами
O может влиять на безналичную эмиссию с помощью методов денежно-кредитного регулирования
16.Исторически известны следующие мировые валютные системы:
O Парижская, Генуэзская, Ямайская и Европейская;
O Парижская, Генуэзская, Бреттон-Вудсская, Ямайская;
O Парижская, Европейская, Бреттон-Вудсская;
O Парижская, Европейская, Бреттон-Вудсская, Ямайская.
17.Финансовый рынок распадается на:
а) рынок валюты и рынок капитала;
б) рынок собственного и рынок заемного капитала;
в) рынок валюты и рынок ценных бумаг;
г) рынок валюты, рынок земли и рынок ценных бумаг.
18.Процесс увеличения денег на депозитных счетах коммерческих банков
в процессе их движения от одного коммерческого банка к другому
называется процессом …
19.Рыночная цена покупателя (спроса) - это ...
34
20.В балансе банка России крупнейшей статьей пассивов является:
O наличные деньги в обращении
O резервы и фонды
O уставный капитал
O средства коммерческих банков
21.Уставный капитал Банка России:
формирован за счет эмиссии государственных облигаций
22.К «новым» операциям коммерческого банка относятся:
23.Операции по факторингу – это:
O трастовые операции
O финансирование дебиторской задолженности
O покупка требований по торговым поставкам
O операции по размещению ценных бумаг в определенные сроки
24.Денежные системы, основанные на обороте неразменных кредитных
денег начали функционировать в:
O 90-х годах 20 века
O 20-х годах 20 века
O 30-х годах 20 века
O послевоенный период
O период перестройки
25.Денежная система:
O система организации обращения наличных денег
O не включает систему безналичных расчетов
O не включает систему наличных расчетов
O состоит из подсистемы безналичных расчетов и подсистемы наличных расчетов
26.Средства кредитных организаций, хранящиеся в центральном банке в
соответствии с принятыми нормами – это:
банков
35
27.Последовательность общей схемы формирования прибыли банка:
( ) Расходы операционные
( ) Доходы от пассивных операций
( ) Доходы от активных операций
( ) Прочие расходы
( ) Списание банком покупателя суммы оплаты с расчетного счета
покупателя
( ) Получение кредитором средств, размещенных в форме кредита
( ) Передача покупателю отгрузочных документов
( ) Возврат временно позаимствованной стоимости
28.Основу устойчивой деятельности коммерческого банка составляет равенство:
равна активам;
29.Объектом денежно-кредитного регулирования является:
редложение
30.Уставный капитал ЦБ РФ равен:
31.Срочные вклады учитываются в составе денежного агрегата:
O М0
O М3
O М2
O L
O Денежная база
32.Банкноты центрального банка обеспечены:
O его золотовалютным резервом
O золотым запасом центрального банка
O объемом товаров и услуг
O всеми активами центрального банка
36
O
активами центрального банка в форме золотовалютного резерва,
государственных
ценных бумаг, кредитов коммерческим банкам под залог государственных ценных
бумаг
O объемом валового внутреннего продукта
33.Закон денежного обращения выражает экономическую взаимозависимость между:
O массой обращающихся товаров, уровнем цен и скоростью обращения денег
O уровнем цен и скоростью обращения денег
O скоростью обращения денег и массой обращающихся товаров
O массой обращающихся товаров и ставкой рефинансирования
34.Безналичные расчеты в финансовом секторе экономики без участия
банка:
O возможны
O
невозможны, т.к. все хозяйствующие субъекты обязаны хранить
свои средства на
счетах в банке
O невозможны по определению участников расчетов
35.Денежная система, основанная на использовании двух металлов в качестве денег:
O дуализм
O биметаллизм
O двойной монетаризм
O параметализм
36.Различают:
37.Открытая инфляция характеризуется:
O постоянным повышением цен
O ростом дефицита
O увеличением денежной массы
38.Экономическая основа возникновения кредита:
O товарное производство
O наличие свободных денежных ресурсов
37
O частная собственность
O кругооборот и оборот капитала
39.Сущность кредита характеризуется как:
O денежные отношения
O форма распоряжения средствами
O передача кредитором ссужаемой стоимости заемщику для использования на началах
возвратности и в интересах общественных потребностей
O форма аккумуляции и перераспределения временно свободных денежных средств
40.Последовательность стадий движения ссужаемой стоимости в правильном порядке:
( ) Получение кредита заемщиком
( ) Размещение кредита
( ) Использование кредита
( ) Возврат временно позаимствованной стоимости
( ) Высвобождение ресурсов заемщиком
( ) Получение кредитором средств, размещенных в форме кредита
10. ЭКЗАМЕНАЦИОННЫЕ ВОПРОСЫ ПО КУРСУ «ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»
Происхождение, сущность и виды денег
Функция денег как меры стоимости
Деньги в функции средства обращения
Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве средства платежа
5. Функция средства накопления
6. Деньги в сфере международного экономического оборота
7. Кредитный характер современной денежной эмиссии
8. Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизм банковского мультипликатора
9. Налично-денежная эмиссия
10.Понятие денежного оборота и денежного обращения
11.Понятие безналичного денежного оборота и система безналичных расчетов
12.Понятие налично-денежного оборота
13.Денежные реформы в России
14.Характеристика законов денежного обращения
15.Денежная масса и скорость обращения денег
16.Сущность и формы проявления инфляции
17.Причины и особенности проявления инфляции в России
1.
2.
3.
4.
38
18.Типы и структура денежных систем
19.Денежная система промышленно развитых стран
20.Денежная система административно-командной экономики
21.Состояние и перспективы развития денежной системы в РФ
22.Сущность и эволюция рынка ссудных капиталов
23.Структура рынка ссудных капиталов
24.Функции рынка ссудных капиталов
25.Особенности рынка ссудных капиталов
26.Формирование рынка ссудных капиталов в России
27.Структура кредитной системы стран Запада
28.Механизм функционирования кредитной системы
29.Проблема ценовой и неценовой конкуренции на кредитном рынке
30.Государственное регулирование кредитно-финансовых институтов
31.Проблемы формирования кредитной системы в России
32.Мировая история возникновения и развития банковского дела
33.Советский период деятельности банков
34.Банковская реформа в России и становление современной банковской
системы
35.Понятие банковской системы, ее элементы и свойства
36.Банковский кризис 1998 г. и вопросы реструктуризации банковской системы России
37.Проблемы интеграции российской банковской системы в мировую
банковскую систему
38.Российские банки за рубежом
39.История возникновения института центрального банка
40.Форма организации и функции центрального банка
41.Пассивные операции центрального банка
42.Активные операции центрального банка
43.Денежно-кредитная политика центрального банка
44.Базельские принципы банковского регулирования и деятельность ЦБ
РФ
45.Функции коммерческого банка
46.Организационная и управленческая структура коммерческого банка
47.Пассивные операции коммерческого банка
48.Порядок формирования обязательных резервов коммерческих банков,
депонируемых в Банке России
49.Активные операции коммерческого банка
50.Организация кредитования в коммерческом банке
51.Особенности ипотечного кредитования
52.Нетрадиционные операции коммерческого банка
53.Проблема ликвидности коммерческого банка
54.Управление рисками в банковской деятельности
55.Специализированные банки в структуре кредитно-банковской системы
56.Сберегательные банки и их операции
57.Инвестиционные банки: их функции и особенности операций
39
58.Ипотечные банки и их операции
59.Место и роль специализированных небанковских институтов в кредитно-банковской системе
60.Страховые компании
61.Негосударственные пенсионные фонды
62.Инвестиционные компании
63.Ссудно-сберегательные ассоциации
64.Финансовые компании
65.Кредитные союзы
66.Благотворительные фонды
67.Понятие «банковское право» и условия его возникновения
68.Правовое положение, подчиненность, органы управления и структура
Центрального банка Российской Федерации
69.Правовое положение коммерческих банков и небанковских кредитных
организаций
70.Правовое обеспечение взаимоотношения банка с клиентами
71.Банковская тайна
72.Банковский маркетинг
73.Банковский менеджмент
74.Мировая валютная система и ее эволюция
75.Региональные валютные системы
76.Валютная система России в условиях перехода к рыночной экономике
77.Принципы организации и структура валютного рынка
78.Балансы международных расчетов
79.Основные понятия рынка ценных бумаг
80.Государственные и муниципальные ценные бумаги
81.Корпоративные ценные бумаги
82.Организация рынка ценных бумаг. Фондовая биржа
83.Международные принципы организации рынка драгоценных металлов
84.Особенности функционирования российского рынка драгоценных металлов
40
11. РЕКОМЕНДУЕМЫЕ БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЕ И ИНФОРМАЦИОННЫЕ ИСТОЧНИКИ
Основная учебная литература:
1. Андреева Л.Ю., Шевчик Е.В., Деньги, кредит, банки: Учебное пособие.
– Ростов-на-Дону: РГУПС, 2009
2. Банки и банковские операции: Учебник / Под ред. Жукова Е.Ф. – М.:
ЮНИТИ, 1998
3. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: Учебное пособие / Под ред.
Лаврушина О.И. – М.: КНОРУС, 2006
4. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов / Под ред. Жукова Е.Ф. – М.:
ЮНИТИ, 2002
5. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов / Под ред. Лаврушина О.И. –
М.: Финансы и статистика, 2002
6. Современные банковские технологии: теоретические основы и практика. – М.: Финансы и статистика, 2005
7. Суханов М.С. Деньги, кредит, банки. – М.: ТЕИС, 2006
8. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник для вузов / Под ред.
Поляка Г.Б. – М.: ЮНИТИ, 2006
9. Финансы, деньги, кредит: Учебник / Под ред. Соколовой О.В. – М.:
Юристъ, 2000
Рекомендуемая периодическая литература:
Центральные журналы:
1. Банковское дело (журнал) – г. Москва
2. Вопросы экономики (журнал) – г. Москва
3. Дайджест-Финансы (журнал) – г. Москва
4. Деньги (журнал) – г. Москва
5. Деньги и кредит(журнал) – г. Москва
6. Коммерсант (газета) – г. Москва
7. Российский экономический журнал – г. Москва
8. Секрет фирмы (журнал) – г. Москва
9. Философия хозяйства (журнал) – г. Москва
10.Финансовая аналитика: проблемы и решения (журнал) – г. Москва
11.Финансы и кредит (журнал) – г. Москва
12.Экономист (журнал) – г. Москва
Региональные издания:
41
1. Terra Economicous – г. Ростов-на-Дону (до 2009 года – «Экономический
вестник Ростовского государственного университета»)
2. Экономический вестник Южного федерального округа (журнал) –
г.Краснодар
3. Экономические и институциональные исследования (альманах научных трудов) (журнал) – Ростов-на-Дону
4. Город N (газета) – г.Ростов-на-Дону
5. Деловой квартал (журнал) – г.Ростов-на-Дону
6. Ваш капитал (журнал) – г.Ростов-на-Дону
1. Интернет-ресурсы
2. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации –
http://www.cbr.ru
3. Официальный сайт Сберегательного банка России – http://www.sbrf.ru
4. Портал о банковском бизнесе «Банкир.ру» – http://www.cbr.ru
5. Общественно-экономический сервер «Открытая экономика» –
http://opec.ru
6. Официальный сайт РосБизнесКонсалтинг – http://www.rbc
7. Бизнес-журнал – http://www.business-magazine.ru
8. Журнал «Эксперт» – http://www.expert.ru
42