Рекомендации НЛУ по составлению внутреннего регламента

Рекомендации НЛУ по составлению внутреннего регламента совершения операций со
средствами пенсионных накоплений Пенсионного фонда Российской Федерации в
соответствии с требованиями, установленными приказом ФСФР России от 29.03.2011г.
№11-6/пз-н.
Учитывая мнение ФСФР России, изложенное в Информационном письме о
согласовании внутренних регламентов совершения операций со средствами пенсионных
накоплений, отражающих особенности деятельности по доверительному управлению
средствами пенсионных накоплений от «03» августа 2011г., и в целях конкретизации
описания особенностей деятельности Управляющей компании по доверительному
управлению средствами пенсионных накоплений, Национальная лига управляющих
рекомендует управляющим компаниям, заключившим договор доверительного
управления средствами пенсионных накоплений с Пенсионным фондом Российской
Федерации, при разработке внутреннего регламента исходить из того, что:
1. Регламент должен отражать весь процесс деятельности управляющей компании
по инвестированию средств пенсионных накоплений, т.е. описывать реально
существующую систему взаимодействия структурных подразделений управляющей
компании на каждом этапе осуществления деятельности по инвестированию средств
пенсионных накоплений с конкретизацией структурных подразделений, задействованных
в процессе доверительного управления средствами пенсионных накоплений, их функций и
полномочий, конкретных действий (мероприятий) каждого структурного подразделения в
пределах его компетенций;
2. Во внутренний регламент совершения операций со средствами пенсионных
накоплений, отражающий особенности по доверительному управлению средствами
пенсионных накоплений (далее - Регламент), рекомендуется включать следующие блоки:
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ;
НОРМАТИВНЫЕ ССЫЛКИ;
ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ;
ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ – УЧАСТНИКИ И ИХ ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ. В
данном блоке должны быть поименованы структурные подразделения, а
также ответственные должностные лица Управляющей компании,
задействованные в процессе доверительного управления средствами
пенсионных накоплений, с указанием их основных функций в рамках
доверительного управления средствами пенсионных накоплений.
5. ОСОБЕННОСТИ
УПРАВЛЕНИЯ
СРЕДСТВАМИ
ПЕНСИОННЫХ
НАКОПЛЕНИЙ.
В
данном
блоке
отражаются
особенности,
предусмотренные действующим законодательством РФ, в том числе
требования к операциям по инвестированию средств пенсионных накоплений
и ограничения по инвестированию средств пенсионных накоплений.
6. ПОРЯДОК ДЕЙСТВИЙ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ – УЧАСТНИКОВ В ПРОЦЕССЕ
ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ СРЕДСТВАМИ ПЕНСИОННЫХ
НАКОПЛЕНИЙ. Данный блок должен включать подразделы, описывающие
взаимодействие (с указанием
подразделения исполнителя, сроков и
выполняемых действий) структурных подразделений Управляющей компании
на каждом из нижеуказанных этапов:
6.1. Заключение, продление, расторжение договоров и обмен документами
между контрагентами.
6.1.1. Заключение договора с Пенсионным фондом Российской Федерации
(далее - ПФР).
1.
2.
3.
4.
6.1.2. Заключение договора со специализированным депозитарием.
6.1.3. Заключение договора с брокером.
6.1.4. Заключение и пролонгация договора со страховой компанией
(перезаключение договора при смене страховой компании).
6.1.5. Заключение договора с аудитором.
6.1.6. Заключение договора с кредитной организацией.
6.1.7. Продление договора с ПФР и специализированным депозитарием.
6.1.8. Изменение законодательства и условий договора доверительного
управления.
6.1.9. Уведомление о внесении изменений в учредительные документы
Управляющей компании, брокера, страховой компании, аудитора.
6.1.10. Применение санкций в отношении Управляющей компании и отказ
от договора доверительного управления.
6.1.11. Оформление и выдача доверенностей.
6.2. Движение денежных средств.
6.2.1. Передача средств из ПФР в Управляющую компанию.
6.2.2. Дополнительный ввод средств из ПФР в Управляющую компанию.
6.2.3. Передача средств из Управляющей компании в ПФР.
6.2.4. Передача средств из Управляющей компании в ПФР в случае
расторжения договора.
6.3. Инвестирование средств пенсионных накоплений.
6.3.1. Принятие решений по инвестированию средств пенсионных
накоплений.
6.3.2. Исполнение решений по инвестированию пенсионных накоплений
(включая: заключение сделок, обработку сделок, осуществление
переводов денежных средств, осуществление переводов ценных
бумаг, определение рыночных цен (котировок), расчет текущей
рыночной
стоимости
и
стоимости
чистых
активов,
взаимодействие со специализированным депозитарием).
6.4. Порядок осуществления контроля за рисками при совершении операций по
инвестированию средств пенсионных накоплений (включая: мероприятия
по соблюдению ограничений на инвестирование средств пенсионных
накоплений,
предусмотренных
действующим
законодательством,
контрольные мероприятия в случае выявления нарушения, текущий
контроль при осуществлении операций по доверительному управлению,
контрольные мероприятия, направленные на минимизацию рисков).
6.5. Контроль расходов и выплата вознаграждений.
6.6. Кодекс профессиональной этики.
6.7. Раскрытие информации.
6.7.1. Подготовка отчетности.
6.7.2. Предоставление отчетности регулирующим органам.
6.7.3. Размещение информации в сети «Интернет».
6.7.4. Раскрытие информации контрагентам.
6.8. Порядок обеспечения защиты служебной информации об операциях по
инвестированию
средств
пенсионных
накоплений
от
несанкционированного доступа.
6.9. Порядок внесения изменений и дополнений во внутренний регламент.
Отдельно хотелось бы обратить внимание управляющих компаний на то, что если
Регламент содержит отсылочные нормы на внутренние локальные документы
управляющей компании, они должны быть приобщены к Регламенту в качестве
приложений. Также в качестве приложений к Регламенту могут быть приобщены формы
документов, используемых Управляющей компанией в процессе деятельности по
доверительному управлению средствами пенсионных накоплений (акты, отчеты,
инвестиционная декларация, реестры и пр.)
С уважением,
Президент НП «НЛУ»
Д. Н. Александров