pecializacija__2

Специализация «Банковское дело»
Вопросы, выносимые на итоговый междисциплинарный
экзамен по курсу «Финансы»
1.
Финансы как экономическая категория
2.
Социально-экономическая сущность и функции финансов
3.
Финансовая система, ее элементы и их взаимосвязь.
4.
Управление государственными финансами.
5.
Финансовое планирование и прогнозирование.
6.
Финансовое регулирование социально-экономических процессов.
7.
Бюджет государства как основное звено системы финансов.
8.
Принципы построения и структура бюджетной системы.
9.
Бюджеты субъектов РФ. Местные бюджеты.
10. Бюджетный процесс. Участники бюджетного процесса.
11. Государственные внебюджетные фонды.
12. Экономическое содержание страхования, его значение в
рыночной экономике.
13. Роль страхового рынка в рыночной экономике.
14. Экономическое содержание государственного кредита и его роль
в макроэкономическом регулировании
15. Классификация государственных займов
16. Управление государственным долгом.
17. Экономическая сущность финансового контроля
18. Функции и органы финансового контроля
19. Формы и методы государственного контроля
20. Аудиторский контроль
21. Содержание международных финансовых отношений
22. Мировая валютная система и валютный курс
23. Государственное регулирование валютных курсов
24. Платежный баланс государства. Принципы формирования.
25. Финансовая политика России в современных условиях
Литература:
1.
Финансы: учебник для вузов / Санкт-Петербургский государственный
университет экономики и финансов; под ред. М. В. Романовского, О. В. Врублевской, Б.
М. Сабанти.— М.: Юрайт, 2009 .— 504 с.
2. Финансы. Денежное обращение. Кредит: [учебник для студентов высших
учебных заведений] / под ред. Г. Б. Поляка .— 3- е изд. перераб. и доп. — М. : ЮНИТИ,
2007 .— 639 с
3. Колпакова Г. М. Финансы. Денежное обращение. Кредит : [учебное пособие
для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальностям "Финансы и
кредит", "Бухгалт. учет, анализ и аудит", "Мировая экономика"] / Г. М. Колпакова.— Изд.
3-е, перераб. и доп. — М. : Финансы и статистика, 2006 .
4. Финансы, денежное обращение и кредит: [учебник для студентов высших
учебных заведений, обучающихся по экономическим и управленческим специальностям]:
краткий курс / Н. П. Баранникова [и др.]; под ред. Н. Ф. Самсонова.— М.: Инфра-М, 2007
.— 302 с.
Вопросы, выносимые на итоговый междисциплинарный
экзамен по курсу «Деньги, кредит, банки»
1. Происхождение, сущность и виды денег. Функции денег в рыночной
экономике.
2. Теории денег их эволюция.
3. Денежное обращение: базовые категории. Роль денежного
обращения.
4. Денежные агрегаты: понятие, спрос, обращение; эмпирические
факторы, определяющие предложение денег.
5. Денежная масса: понятие, виды, элементы.
6. Денежная система: понятие, виды, элементы.
7. Денежная система Российской Федерации.
8. Необходимость и сущность кредита. Основные функции кредита.
9. Принципы кредитования. Формы кредита. Классификация кредита.
10. Принципы и классификация банковской системы. Организационная и
институциональная структура банковской системы.
11. Понятие и роль Центрального банка в экономике. Центральные
банки западных стран.
12. Понятие денежно-кредитной политики и ее особенности на
современном этапе.
13. Инструменты денежно-кредитной политики.
14. Управление ликвидностью коммерческого банка.
15. Кредитование корпоративных клиентов: основные понятия, виды
ссуд, заключение кредитного договора.
16. Кредитование физических лиц: основные понятия, виды ссуд,
заключение кредитного договора.
17. Современные виды кредитных операций: кредитная линия,
контокоррентный кредит, кредитные операции по векселям.
18. Современные виды кредитных операций: ипотечное кредитование.
19. Привлеченные средства банков. Классификация депозитных
операций банков.
20. Межбанковское
кредитование.
Принципы
межбанковского
кредитования.
21. Инвестиционная политика банка.
22. Посреднические операции коммерческих банков.
23. Конверсионные операции коммерческих банков.
24. Факторинг в деятельности коммерческого банка.
25. Организационная структура типового коммерческого банка.
Литература:
1. Закон РФ «О Центральном банке РФ (банке России)» (с последующими
дополнениями и изменениями).
2. Закон РФ «О банках и банковской деятельности в РФ» (с последующими
дополнениями и изменениями).
3. Инструктивные материалы Центрального и коммерческих банков России.
4. Гражданский кодекс, ч.1.
5. Белоглазова Г.Н. Деньги, кредит, банки. – М: Юрайт-Издат, 2006. – 620 с.
6. Основы банковской деятельности: Учебник / К.Р. Тагирбеков: Под ред.
Тагирбекова К.Р. – М.: Инфра-М, 2006. – 720 с.
2.3 Вопросы, выносимые на итоговый междисциплинарный
экзамен по курсу «Организация деятельности коммерческих банков»
1. Ресурсы коммерческого банка: их структура и характеристика.
2. Управление прибылью в коммерческом банке: анализ доходов и
расходов банка, способы оценки и регулирования уровня прибыли банка.
3. Управление кредитными рисками в коммерческом банке: понятия,
методы оценки и управления, оценка качества кредитного портфеля
коммерческого банка.
4. Управление процентным риском в коммерческом банке: понятия,
методы оценки и управления.
5. Ценообразования в коммерческом банке.
Литература:
1. Банковское дело: [учебник для студентов вузов, обучающихся по
экономическим специальностям, для курсантов и слушателей образовательных
учреждений МВД России экономического и юридического профиля] / Е. Ф. Жуков [и др.];
под ред. Е. Ф. Жукова, Н. Д. Эриашвили; Международное банковское объединение .— 3-е
изд., перераб. и доп. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008 .— 655 с.
2. Банковское дело: [учебник для студентов вузов, обучающихся по
экономическим специальностям] / О. И. Лаврушин [и др.]; Финансовая академия при
Правительстве РФ; под ред. О. И. Лаврушина .— 7-е изд., перераб. и доп. — М. :
КНОРУС, 2008 .— 766 с.
3. Организация деятельности коммерческих банков: [учебник для студентов
экономических специальностей учреждений, обеспечивающих получение высшего
образования] / Г. И. Кравцова [и др.]; под ред. Г. И. Кравцовой .— 3-е изд., перераб. и доп.
— Минск: БГЭУ, 2007 .— 478, [2] с.
4. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»
2.4 Вопросы, выносимые на итоговый междисциплинарный
экзамен по курсу «Банковский надзор и санирование»
1. Банкротство кредитной организации
2. Пруденциальные нормы деятельности кредитных организаций
3. Меры воздействия за нарушения банковского законодательства
4. Основания для отзыва лицензии кредитных организаций на
осуществление банковских операций.
5. Методика оценки финансового состояния кредитных организаций.
Литература:
1. Банковский контроль и аудит. / Сибирский институт финансов и банковского
дела: Учеб. пособие / Н.В. Фадейкина, Е.К. Болгова, М.Н.Скурихин, А.В.Брыкин; Под
общей ред. Д-ра экон. наук, проф. Н.В.Фадейкиной. – М.: Финансы и статистика, 2002, 496с.
2. Инструкция Банка России от 31.03.1997 №59 «О применении к кредитным
организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности» (в
редакции, введенной в действие с 17 января 2002 года указанием Банка России от 11
января 2002 года N 1098-У) (с изменениями на 23 июля 2004 года).
3. Инструкция Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И «О порядке
проведения проверки кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными
представителями Центрального банка Российской Федерации» с изменениями на 24
сентября 2008 года).
4. Инструкция Банка России от 16 сентября 2004 года N 110-И "Об обязательных
нормативах банков" (в ред. указаний ЦБ РФ от 18.06.2008 N 2030-У).
5. О критериях определения финансового состояния кредитной организации:
Указание Банка России от 31.03.2000 №766-У (с изменениями на 21 декабря 2000 года).
2.5 Вопросы, выносимые на итоговый междисциплинарный
экзамен по курсу «Организация деятельности Центрального банка»
1. Сущность Центрального банка и его происхождение
2. Правовые основы деятельности Центрального банка
3. Задачи, функции и операции Центрального банка
4. Денежно-кредитное регулирование экономики Центральным
банком
5. Политика резервных требований Центрального банка.
Литература:
1. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)»
2. Фетисов Г. Г. Организация деятельности Центрального банка : [учебник для
студентов, обучающихся по специальности "Финансы и кредит"] / Г. Г. Фетисов, О. И.
Лаврушин, И. Д. Мамонова ; Финансовая академия при Правительстве Российской
Федерации; под общ. ред. Г. Г. Фетисова .— 2-е изд., стер. — М. : КНОРУС, 2007 .— 430
с.
3. Финансы, денежное обращение и кредит : [учебник для студентов вузов,
обучающихся по экономическим специальностям] / И. Т. Балабанов [и др.] ; СанктПетербургский государственный университет экономики и финансов; под ред. М. В.
Романовского, О. В. Врублевской .— М. : Юрайт, 2007 .— 543 с.
4. Финансы и кредит: [учебник для студентов вузов, обучающихся по
экономическим специальностям] / Санкт-Петербургский государственный университет
экономики и финансов; под ред. М. В. Романовского, Г. Н. Белоглазовой .— 2-е изд.,
перераб. и доп. — М.: Высшее образование, 2008 .— 609 с.
2.6 Вопросы, выносимые на итоговый междисциплинарный
экзамен по курсу «Система безналичных расчетов»
1. Роль Банка России в функционировании платежных систем.
2. Понятие платежной системы. Классификация платежных систем.
Платежная система России.
3. Формы безналичных расчетов и платежные инструменты.
Принципы организации безналичных расчетов.
4. Понятие банковской кары. Классификация банковских карт.
5. Понятие электронного платежного документа.
6. Особенности проведения расчетов через расчетную сеть Банка
России.
7. Особенности проведения расчетов через корреспондентские счета
кредитных организаций, открываемые друг у друга.
Литература:
1. Эриашвили Н. Д. Банковское право = Bank Lau : [учебник для студентов вузов,
обучающихся по специальностям 030501 "Юриспруденция" и 080105 "Финансы и кредит]
/ Н. Д. Эриашвили .— 6-е изд., перераб. и доп. — М. : ЮНИТИ-ДАНА : Закон и право,
2008 .— 591 с.
2. Челноков В. А. Банки и банковские операции. Букварь кредитования.
Технологии банковских ссуд. Околобанковское рыночное пространство : [учебник для
студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям] / В. А. Челноков .—
Изд. 3-е, перераб. и доп. — М. : Высшая школа, 2008 .— 269 с.
3. Положение Банка России от 12.04.2001 № 2-П «О безналичных расчетах в
Российской Федерации» (изменение внесено указанием Банка России от 2 мая 2007 года N
1823-У (Вестник Банка России, N 33, 06.06.2007) (вступило в силу с 1 июля 2007 года).
4. Положение Банка России от 23.06.98 № 36-П «О
межрегиональных
электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России (с
изменениями и дополнениями)
5. Положение Банка России от 12.03.98 № 20-П «О правилах обмена
электронными документами между Банком России, кредитными организациями
(филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через
расчетную сеть банка России» (в редакции указания ЦБ РФ от 11.04.2000 № 774-У).
2.7 Вопросы, выносимые на итоговый междисциплинарный
экзамен по курсу «Банковский учет и аудит. Международные стандарты
финансовой отчетности»
1. Аудит
кредитных
организаций.
Стандарты
аудиторской
деятельности.
2. Отчетность кредитных организаций (бухгалтерская, финансовая,
консолидированная, публикуемая и годовая). Состав, периодичность и сроки
представления в Банк России.
3. Процентные доходы и расходы
4. Учет кредитных требований (кредитов, факторинга, приобретенных
векселей).
5. Учет операций, связанных с собственными средствами.
Литература:
1. Галанов В. А. Основы банковского дела : [учебное пособие для студентов
учреждений среднего профессионального образования, обучающихся по группе
специальностей Экономика и управление] / В. А. Галанов .— М. : ФОРУМ : ИНФРА-М,
2008 .— 285 с.
2. Панкова С. В. Международные стандарты аудита: [учебник для студентов
высших учебных заведений, обучающихся по финансово-экономическим специальностям]
/ С. В. Панкова, Н. И. Панкова .— 2-е изд., перераб и доп. — М.: Магистр, 2008 .— 287 с.
3. Смирнова Л. Р. Бухгалтерский учет в коммерческих банках: [учебное пособие
для студентов, обучающихся по специальности "Бухгалтерский учет, анализ и аудит"] / Л.
Р. Смирнова; под ред. М. И. Баканова.— Изд. 2-е, перераб. и доп. — М. : Финансы и
статистика, 2006 .— 640 с.