III ТУР Деловая игра (9 - 10 классы) Решение задач на

III ТУР
Деловая игра
(9 - 10 классы)
1.
Решение задач на определение доходности финансовых инструментов
Каждому участнику необходимо решить задачи по основам финансовой математики.
Всего вопросов в тесте 10 на каждого участника.
За каждый правильно отвеченный вопрос участник получает 2 балла.
На неверный ответ участник получает 0 баллов.
Минимальное количество баллов за тест – 0
Максимальное количество баллов – 20
2.
Тестирование участников
Каждому участнику необходимо ответить на вопросы теста по видам ценных бумаг.
Всего вопросов в тесте 20 на каждого участника.
За каждый правильно отвеченный вопрос участник получает 1 балл.
На неверный ответ участник получает 0 баллов.
Минимальное количество баллов за тест – 0
Максимальное количество баллов – 20
3.
Деловая игра «Личный финансовый план»
Цель игры – определение стратегии достижения собственных финансовых целей в условиях модели
современного рынка ценных бумаг.
Участнику предлагается заполнить бланк Личного Финансового Плана, определив инструменты, с
помощью которых достижение целей будет наиболее эффективным.
Победителем игры считается участник, выполнивший следующие два условия:
1. Достичь поставленные в начале игры финансовые цели (приобрести их)
2. Стоимость достигнутых целей в денежном эквиваленте должна быть максимальной.
Оставшиеся в результате игры неиспользованные «наличные средства» учитываются лишь в
ситуации абсолютного равенства общих баллов за все этапы деловой игры.
Стартовый капитал в игре составляет суммарное количество заработанных на предыдущих этапах
баллов умноженное на 100.
Таким образом, максимальный стартовый капитал в игре составляет 4000 единиц.
Общие правила и игровые термины:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
РАСХОДЫ Игрок может за время игры каждый год уменьшать расходы, но только по части
развлечений (эту статью можно сокращать до 100%, то есть полностью исключать) и питания
(можно сократить максимум на 10%), коммунальные платежи не сокращаются.
ФИНАНСОВЫЕ ЦЕЛИ выбрать по 2 финансовые цели.. Цели в дальнейшем не меняются по
суммам, и не могут передвигаться по срокам.
РЕАЛИЗАЦИЯ ЦЕЛЕЙ Если в этом году игрок хочет реализовать выбранную финансовую цель,
то он вычитает расходы на нее из получившейся по итогам года суммы накоплений. Если расходов
нет, вся сумма накоплений переходит на следующий год.
СТРАХОВАНИЕ.Игрок в начале каждого года может застраховаться от дефолта по облигациям и
от невыплаты дивидендов по акциям. Стоимость страховки: 1% от суммы дохода соответствующего
года
СТРАХОВОЙ СЛУЧАЙ Каждый год с кем-то из игроков случается несчастный случай
(вытягивается один из номеров игроков). Те, с кем случился страховой случай, но они не были
застрахованы, списывают доходы, полученные от инвестирования в ценные бумаги за прошлый год.
ДОХОДНОСТЬ ДЕПОЗИТОВ И НАЛИЧНОСТИ Доходность по депозитам фиксировано
составляет 8% годовых, доходность наличных – 0%.
ДОХОДНОСТЬ АКЦИЙ Доходность по акциям нужно посчитать с учетом объявленных
дивидендов и изменения курсовой стоимости.
ДОХОДНОСТЬ ОБЛИГАЦИЙ Доходность по облигациям нужно посчитать с учетом
объявленных купонов и изменения курсовой стоимости.
Каждый из игроков имеет свой доход и расходы, указанные в бланке (представлен ниже).
Цель игры – поставить перед собой минимум 2 финансовые цели и достичь их. Победит тот, кто
достигнет более дорогих финансовых целей, менее всего сокращая свои расходы. Финансовые цели игроки
определяют для себя сами как по срокам реализации, так и по стоимости. Цели записываются в верхнем
правом углу бланка (название цели и стоимость, например, «Мотоцикл (2000)»). На бланке также
проставляется номер участника.
Далее ведущий рассказывает правила игры. Просит игроков расставить финансовые цели по годам,
и начинается первый год: участники считают годовой доход, годовой расход, принимают решение о
страховании риска, а также распределяются получившуюся разницу между доходами и расходами за год по
финансовым инструментам.
На следующем этапе ведущий достает из второго конверта 2 номера игроков, с которыми
произошел страховой случай. Если выбранные номера есть в зале, ведущий проверяет у них наличие
страховки и, если ее нет, списывает доходы, полученные от инвестирования в соответствующий
инструмент. Номера возвращаются обратно в конверт.
Количество этапов игры – 5 (5 игровых лет).
По окончании игры ведущий и помощники собирают бланки и проверяют.
Победитель – тот, чья сумма финансовых целей больше, чем у других.
Для интеграции результатов игры в единую систему полученные суммы в игровых бланках делятся
на 100 и вносятся в итоговую рейтинговую таблицу.
Задание 1 к Деловой игре
Вариант 1.
1. Денежная сумма в 10000
Определить будущую стоимость инвестиции, если банк начисляет сложные проценты:
а) один раз в год;
б) дважды в год;
в) ежеквартально.
Ответы:
А. 12560; 12865,82; 12891,38
=В. 12816,41; 12865,82; 12891,38
C. 12891,38; 12865,82; 12816,41
D. 12560; 12560; 12560
2. Оцените, что выгоднее:
I.
получить 100000 руб. сейчас, или
II.
50000 руб. сейчас и 90000 руб. через 2 года,
если ставка процента 13% годовых.
Ответы:
А. I
=В. II
C. Оба варианта одинаково выгодны
3. В рекламе банка говорится, что каждый вложенный рубль будет удваиваться через каждые 4 года. Какой
годовой процентной ставке это соответствует?
Ответы:
А. 8%
В. 12,5%
=C. 18,92%
D. 25%
4. У Вас есть выбор: либо получить 250 000 руб. через 4 года, либо 500 000 руб. через 8 лет. Какова должна
быть ставка дисконтирования, чтобы первое и второе предложение были одинаково выгодны?
Ответы:
А. 11,50%
В. 12,25%
=С. 18,92%
D. 50%
5. У Вас есть возможность вложения 100 долларов сроком на два года двумя способами:
а) положить на депозит под 7% годовых;
б) вложить в проект, дающий 120 долларов через два года.
Какую инвестиционную возможность вы предпочтете?
Ответы:
А. Выгоднее первый вариант
=В. Выгоднее второй вариант
С. Оба варианта одинаково выгодны
6. Ипотечный кредит в 200 000 руб. выдан на срок в 10 лет под 18% годовых на условиях ежегодного
погашения долга. Определить размер ежегодных выплат в рублях.
Ответы:
А. 43 746,93
=В. 44 502,93
C. 46 275,20
D. 52 424,38
7. Вы хотите накопить сумму 5000 рублей в течение 5 лет путем регулярного помещения одинаковой
суммы в банк в конце каждого года. Рассчитайте размер ежегодных отчислений (в рублях) в банк при
начислении 10% годовых.
Ответы:
А. 242,38
В. 374,93
C. 627,20
=D. 818,99
8. 2000 рублей в течение 7 лет в конце каждого года помещалось на банковский счет с начислением 12%
годовых. Какова сумма средств в рублях на счете через 7 лет?
Ответы:
А. 18002,58
=В. 20178,02
C. 24252,38
D. 37463,93
9. Привилегированная акция приносит ежеквартальный доход 750 руб., рыночная цена акции 17850 руб.
Найти номинальную ставку доходности акции, считая, что дивиденды по ней не будут меняться, и будут
выплачиваться достаточно долго.
Ответы:
А. 4,2%
В. 4,28%
=C. 16,81%
D. 17,9%
10. Номинал облигации 2 000 руб., купон 7%, выплачивается один раз в год. До погашения облигации 4
года. Определить цену облигации, если ее доходность до погашения должна составить 12%.
Ответы:
=А. 1696,27 руб.
В. 2000 руб.
C. 2146,78 руб.
D. 2980 руб.
Вариант 2
1. Денежная сумма в 20 000 руб. инвестирована на 4 года под годовую процентную ставку 7,9%. Определить
будущую стоимость инвестиции, если банк начисляет сложные проценты:
а) один раз в год;
б) дважды в год;
в) ежеквартально.
Ответы:
А. 26320; 27109,14; 27348,24
В. 27348,24; 27266,28; 27109,14
=C. 27109,14; 27266,28; 27348,24
D. 26320; 26320; 26320
2. Оцените, что выгоднее:
III.
получить 300 000 руб. сейчас, или
IV.
150 000 руб. сейчас и 200 000 руб. через 4 года,
если ставка процента 14% годовых.
Ответы:
=А. I
В. II
C. Оба варианта одинаково выгодны
3. В рекламе банка говорится, что каждый вложенный рубль будет удваиваться через каждые 2 года. Какой
годовой процентной ставке это соответствует?
Ответы:
А. 25%
В. 18,92%
C. 45%
=D. 41,42%
4. У Вас есть выбор: либо получить 200 000 руб. через 2 года, либо 600 000 руб. через 6 лет. Какова должна
быть ставка дисконтирования, чтобы первое и второе предложение были одинаково выгодны?
Ответы:
А. 12,25%
В. 18,92%
С. 24,36%
=D. 31,61%
5. У Вас есть возможность вложения 100 долларов сроком на два года двумя способами:
а) положить на депозит под 10% годовых;
б) вложить в проект, дающий 120 долларов через два года.
Какую инвестиционную возможность вы предпочтете?
Ответы:
=А. Выгоднее первый вариант
В. Выгоднее второй вариант
С. Оба варианта одинаково выгодны
6. Ипотечный кредит в 250 000 руб. выдан на срок в 10 лет под 17% годовых на условиях ежегодного
погашения долга. Определить размер ежегодных выплат в рублях.
Ответы:
А. 44 502,93
В. 46 275,20
C. 52 424,38
=D. 53 664,15
7. Вы хотите накопить сумму 5000 рублей в течение 5 лет путем регулярного помещения одинаковой
суммы в банк в конце каждого года. Рассчитайте размер ежегодных отчислений (в рублях) в банк при
начислении 9% годовых.
Ответы:
А. 374,93
В. 627,20
C. 818,99
=D. 835,46
8. 2000 рублей в течение 6 лет в конце каждого года помещалось на банковский счет с начислением 11%
годовых. Какова сумма средств в рублях на счете через 6 лет?
Ответы:
А. 15302,58
=В. 15825,72
C. 16343,15
D. 20178,02
9. Привилегированная акция приносит ежеквартальный доход 650 руб., рыночная цена акции 15720 руб.
Найти номинальную ставку доходности акции, считая, что дивиденды по ней не будут меняться, и будут
выплачиваться достаточно долго.
Ответы:
А. 4,13%
В. 4,28%
=C. 16,54%
D. 16,81%
10. Номинал облигации 2000 руб., купон 6%, выплачивается один раз в год. До погашения облигации 5 лет.
Определить цену облигации, если ее доходность до погашения должна составить 11%.
Ответы:
А. 1615,27 руб.
=В. 1630,41 руб.
C. 1644,78 руб.
D. 1696,27 руб.
Задание 2 к Деловой игре
Вариант 1.
1.Укажите, что из перечисленного не является ценной бумагой в соответствии с законодательством
Российской Федерации?
Ответы:
A. Ипотечный сертификат участия
B. Вексель
C. Закладная
=D. Опцион на фьючерс
2.Укажите ценные бумаги, удостоверяющие финансовое вложение:
Ответы:
A. Акция
B. Облигация
C. Вексель
=D. Все перечисленные
3.Что не является долговым финансированием компании?
Ответы:
A. Банковский кредит
B. Выпуск облигация
=C. Выпуск акций
4.Сколько акций входит в индекс ММВБ?
Ответы:
=А. 50
B. 40
C. 30
5. Назовите самую ликвидную акцию российского рынка в настоящее время:
Ответы:
А. Газпром
= В . Сбербанк
С. Роснефть
6.Укажите название крупнейшей мировой биржи
Ответы:
А. Московская биржа
В. Лондонская фондовая биржа
=С. Нью-Йоркская Фондовая Биржа
7.В мировой практике первоначальная доходность по IPO является:
Ответы:
А. Нулевой
=B. Положительной
C. Отрицательной
8. Укажите долевые финансовые инструменты.
Ответы:
A. Вексель
=B. Инвестиционный пай ПИФа
C. Облигация
D. Все перечисленное
9. Укажите формы в которых могут выпускаться эмиссионные корпоративные ценные бумаги в
соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг»
I. Именные бездокументарные ценные бумаги;
II. Именные документарные ценные бумаги;
III. Документарные ценные бумаги на предъявителя;
IV. Ордерные документарные ценные бумаги;
V. Ордерные бездокументарные ценные бумаги.
Ответы:
A. I, II и III
=B. I и III
C. I, II, III и IV
D. I, II, III, IV и V
10. В конвертируемой облигации размер премии в среднем составляет:
Ответы:
=А. 30-40%
B. 10-20%
C. 5-15%
11.Эмитентом муниципальных облигаций является
Ответы:
А. Частный банк
B. Муниципальное предприятие
=C.Орган исполнительной власти области или города
12. Выпуск муниципальных облигаций регистрируется в
Ответы:
А.Центральном банке РФ
B. Федеральной службе по финансовым рынкам (ФСФР)
=C. Министерстве Финансов РФ
13. К корпоративным облигациям относятся облигации
Ответы:
А. Города Москва
=B. Банка ЗЕНИТ
C. Вологодской области
14. Укажите верные утверждения в отношении облигации:
Ответы:
=А. Облигация является эмиссионной ценной бумагой
B. Облигация является неэмиссионной ценной бумагой
C. Облигация закрепляет только право ее владельца на получение от эмитента в предусмотренный в ней
срок ее номинальной стоимости и дивидендов
15. Укажите верные утверждения в отношении облигации
Ответы:
А. Облигация закрепляет права ее владельца на получение части прибыли акционерного общества в виде
дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом
=B. Доходом по облигации является процент и/или дисконт
C. Доходом по облигации являются дивиденды
16. Биржевыми облигациями называются облигации, которые
Ответы:
А. Регистрируются ФСФР и обращаются только на бирже
=B. Регистрируются биржей
C. Регистрируются ФСФР и обращаются на биржевом и внебиржевом рынке
17. Юридическое лицо, выпускающее облигации называется
Ответы:
=А. Эмитент
B. Облигационер
C. Принципал
18. Дисконтная облигация
Ответы:
А. Погашается с дисконтом к номинальной стоимости
=B. Размещается по цене ниже номинальной стоимости
C. Дает право владельцу на получение при погашении только суммы дисконта
19. При погашении облигаций выплачивается
Ответы:
А. Только дисконт
B. Процент от номинальной стоимости
=C. Номинальная стоимость
20. Целями эмиссии облигаций являются:
Ответы:
=А. Привлечение инвестиций
B. Формирование уставного капитала при учреждении акционерного общества
C. Увеличение размера уставного капитала в ходе осуществления финансово-хозяйственной деятельности
Вариант 2.
1. Укажите, что из перечисленного не является ценной бумагой в соответствии с законодательством
Российской Федерации?
Ответы:
A. Инвестиционный пай
B. Опцион эмитента
=C. Фьючерс на акцию
D. Все перечисленное
2.Укажите ценные бумаги, удостоверяющие финансовое вложение:
Ответы:
A. Акция
B. Облигация
C. Вексель
=D. Все перечисленные
3.На Московской Бирже к торгам допущены акции более:
Ответы:
=А. 300 компаний
B. 500 компаний
C. 1000 компаний
4.Сколько акций входит в индекс РТС?
Ответы:
=А. 50
B. 40
C. 30
5.Назовите самую ликвидную акцию российского рынка:
Ответы:
А. Газпром
=B. Сбербанк
C. Роснефть
6.Укажите название крупнейшей российской биржи
Ответы:
=А. Московская биржа
B. РТС
C. ММВБ
7. Назовите основную зарубежную площадку, на которой обращаются акции российских компаний:
Ответы:
А. Нью-йоркская Фондовая Биржа
B. Франкфуртская Фондовая Биржа
=C. Лондонская Фондовая Биржа
8. Укажите долговые финансовые инструменты.
Ответы:
A. Акция
=B. Облигация
C. Коносамент
D. Инвестиционный пай ПИФа
9. Укажите верные утверждения в отношении формы эмиссионных корпоративных ценных бумаг в
соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг»:
I. Документарная ценная бумага на предъявителя;
II. Именная документарная ценная бумага;
III. Именная бездокументарная ценная бумага;
IV. Ордерная документарная ценная бумага.
Ответы:
A. I, II и III
=B. I и III
C. II и IV
D. Все перечисленное
10. Назовите российскую компанию, которая на настоящий момент последней провела IPO:
Ответы:
А.МегаФон
B.Сбербанк
=C.Московская Биржа
11. Целями эмиссии облигаций являются:
Ответы:
=А. Привлечение предприятиями долгового финансирования
B. Привлечение новых акционеров
C. Формирование и увеличение размера уставного капитала в ходе осуществления финансовохозяйственной деятельности
12. Эмитентом государственных (муниципальных) облигаций может являться
Ответы:
А. Центральный Банк РФ
=B. Российская федерация и Орган исполнительной власти области или города
C. Только Российская Федерация
13. К корпоративным облигациям относятся облигации
Ответы:
А. Города Иваново
=B. ОАО «Автовазбанк»
C. Ленинградской области
14. Корпоративная облигация
Ответы:
А. Дает право участвовать в управлении обществом
=B. Дает право требования на активы в случае ликвидации эмитента
C. Дает право на получение дивидендов
15. Цель выпуска корпоративных облигаций:
Ответы:
=А. Финансирование новых программ
B. Размывание капитала компании
C. Распределение прибыли
16. Что является целью выпуска муниципальных облигаций:
Ответы:
А. Финансирование региональных программ
B. Строительство городской инфраструктуры
C. Погашение долговых обязательств местного бюджета
=D. Все перечисленное
17. Лицо, являющееся держателем облигации называется
Ответы:
А. Эмитент
=B. Облигационер
C. Принципал
18. Дисконтная облигация
Ответы:
А. Погашается с дисконтом к номинальной стоимости
=B. Размещается по цене ниже номинальной стоимости
C. Любая облигация становится дисконтной, когда ее рыночная цена падает ниже 100% от номинальной
стоимости
19. Доходом по облигации является
Ответы:
=А. Дисконт
B. Номинальная стоимость
C. Дивиденд
20. В конвертируемой облигации размер премии в среднем составляет:
Ответы:
=А. 30-40%
B. 10-20%
C. 5-15%