Форматы и примеры сообщений SWIFT для кредитных

Правила заполнения полей сообщения для зачисления / возврата денежных средств,
являющихся предметом индивидуального и коллективного клирингового обеспечения
рынка Стандартизированных ПФИ по системе SWIFT
Номера счетов ЗАО АКБ НКЦ в НРД для перечисления денежных средств:
30414810500005000911 - клиринговый банковский счёт НКЦ для индивидуального клирингового
обеспечения (ИКО) в российских рублях
30414840900002000911 - клиринговый банковский счёт НКЦ для ИКО в долларах США
30415810900002000911 - клиринговый банковский счёт НКЦ для коллективного клирингового
обеспечения (ККО) в российских рублях
30415840900001000911 - клиринговый банковский счёт НКЦ для ККО в долларах США
Форматы и примеры сообщений SWIFT для кредитных организаций, имеющих SWIFT BIС
коды.
Основные моменты:
 Перевод осуществляется с помощью направления сообщения S.W.I.F.T. формата МТ 202
«Общий межбанковский перевод»
 Поля :57A: и :58A: – это реквизиты счёта, на который требуется перевести денежные
средства
для возврата денежных средств:
счёта, зарегистрированного в НКЦ в качестве Счёта для возврата денежных средств
(указанного в Заявлении на регистрацию Счёта для возврата денежных средств):
SWIFT BIC код банка, в котором открыт Счёт для возврата денежных средств
Участника клиринга, номер Счёта для возврата денежных средств и SWIFT BIC код
Участника клиринга – владельца данного Счёта;
!разрешается указывать один реквизит по российским рублям и один реквизит в
иностранной валюте (доллары США);
для зачисления денежных средств:
реквизиты клирингового банковского счёта НКЦ: указывается SWIFT BIC код НКО ЗАО
НРД - «MICURUMM», номер клирингового банковского счёта НКЦ (в зависимости от
зачисляемой валюты – счёта в российских рублях или счёта в долларах США
(приведены выше) и SWIFT BIC код НКЦ – владельца Счёта.
 Поле :72: должно содержать код из 8-ми символов, который заполняется следующим
образом: OTCXXXXX, где первые три символа OTC – ссылка на название рынка, последующие
пять символов XXXXX – расчетный код Участника клиринга, то есть 3-7 символы
Идентификатора Участника клиринга (MFXXXXX000000). Пример: если Идентификатор
Участника клиринга на рынке Стандартизированных ПФИ MF0012300000, то в поле будет
указано OTC00123).
Пример.
Наименование Участника клиринга: ОАО “Банк”
Идентификатор Участника клиринга на рынке Стандартизированных ПФИ: MF0012300000
Банковский счёт Участника клиринга: 1234567890
Открыт в банке: JPMorgan Chase Bank, New York.
1. Возврат денежных средств
Участника клиринга
из
индивидуального
1
клирингового
обеспечения
1.1.
в иностранной валюте (доллары США)
Пример.
ОАО «Банк» 2 мая 2013 года дает распоряжение в НКЦ о выводе денежных средств в размере 80 000
долларов США из состава ИКО на свой корреспондентский счет (реквизиты должны совпадать с
реквизитами Счёта для возврата денежных средств).
:20:USD/130925/0001 – указываются: код валюты (USD;RUB)/дата сообщения в формате
ГГММДД/номер сообщения
:21:NONREF – указывается на отсутствие связанного референса – «NONREF»
:32A:130925USD80000
:53А:/30414840900002000911 – указывается клиринговый банковский счёт НКЦ для ИКО в
долларах США
MICURUMM – указывается SWIFT BIC НКО ЗАО НРД
:57A:/СHASUS33
:58A:/1234567890
BNKBRUMM – указывается SWIFT BIC код Участника клиринга
:72:/REC/OTC00123
/BNF/RETURN OF DEPOSITED FUNDS – указывается следующая информация: код из 8-ми
символов (OTC00123) и название операции.
НКЦ осуществляет проверки возможности вывода указанной суммы денежных средств.
В случае положительного результата проверок НКЦ проводит операции, необходимые для
исполнения распоряжения Участника клиринга в соответствии с сообщением.
В случае отрицательного результата проверок формируется сообщение МТ 299 или
уведомление Участника клиринга по телефону.
1.2.
в российских рублях
Пример.
ОАО «Банк» 2 мая 2013 года дает распоряжение в НКЦ о выводе денежных средств в размере
3 000 000 рублей из состава ИКО на свой корреспондентский счет.
:20:+RUB/130502/0001
:21:NONREF
:32A:130502RUB3000000,
:53А:/30414810500005000911 – указывается клиринговый банковский счёт НКЦ для ИКО в
российских рублях
MICURUMM - указывается SWIFT BIC НКО ЗАО НРД
:57A: СHASUS33
:58A:/1234567890
BNKBRUMM – указывается SWIFT BIC код Участника клиринга
:72:/REC/OTC00123
/NZP/VOZVRAT NEISPOLXZOVANNYH
//SREDSTV V VALUTE RF – указывается следующая информация: код из 8-ми символов
(OTC00123) и название операции.
НКЦ осуществляет проверки возможности вывода указанной суммы денежных средств.
В случае положительного результата проверок НКЦ проводит операции, необходимые для
исполнения распоряжения Участника клиринга в соответствии с сообщением.
В случае отрицательного результата проверок формируется сообщение МТ 299 или
уведомление Участника клиринга по телефону.
2
2. Зачисление денежных средств в состав клирингового обеспечения Участника
клиринга
Участник клиринга НКЦ направляет в банк, где открыт корреспондентский счёт Участника клиринга,
сообщение на перевод денежных средств на клиринговый банковский счёт НКЦ для ИКО Участника
клиринга (или клиринговый банковский счёт НКЦ для ККО).
2.1.
в иностранной валюте
Пример.
ОАО «Банк» 2 мая 2013 года подает распоряжение о зачислении денежных средств в размере 80 000
долларов США в состав ИКО.
При переводе через S.W.I.F.T направляется сообщение формата МТ 202:
В реквизитах сообщения МТ 202 должно содержаться:
:57A:MICURUMM - указывается SWIFT BIC НКО ЗАО НРД
:58A:/30414840900002000911 - указывается клиринговый счёт НКЦ для ИКО в долларах США
NCCBRUMM - указывается SWIFT BIC код НКЦ
:72:/BNF/OTC00123 TRANSFER OF FUNDS – указывается код из 8-ми символов (OTC00123) и
наименование операции.
2.2.
в российских рублях
Пример.
ОАО «Банк» 2 мая 2013 года подает распоряжение о зачислении денежных средств в размере
3 000 000 рублей в состав ИКО.
При переводе через S.W.I.F.T направляется сообщение формата МТ 202:
В реквизитах сообщения МТ 202 должно содержаться:
:57A:MICURUMM – указывается SWIFT BIC НКО ЗАО НРД
:58A:/30414810500005000911 - указывается клиринговый счёт НКЦ для ИКО в российских рублях
NCCBRUMM - указывается SWIFT BIC код НКЦ
:72:/RPP/001.130801.6
/NZP/OTC00123 PEREVOD SREDSTV
//DLa UcASTIa V TORGAH
//NDS NE OBLAGAETSa – указывается следующая информация: код из 8-ми символов (OTC00123) и
название операции.
Возможен перевод на клиринговый банковский счёт НКЦ иными способами отличными от S.W.I.F.T:
через МЦИ, банк-клиент НРД. При этом в назначении платежа должна быть указана информация,
аналогичная указанной в поле 72.
Кроме того, при отсутствии возможности формирования сообщения формата MT 202 Участник
клиринга может предоставить в НКЦ Заявление о возврате денежных средств гарантийного
обеспечения по ЭДО/в бумажном виде (формат Заявления установлен документом «Формы и
форматы документов, предоставляемых Участниками клиринга и Клиринговым центром в
соответствии с Правилами клиринга ЗАО АКБ «Национальный Клиринговый Центр» на рынке
Стандартизированных ПФИ», раскрываемым на Сайте НКЦ).
3