ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, необходимых для представления в Банк «Уссури» (АО)

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,
необходимых для представления
в Банк «Уссури» (АО)
для проведения идентификации и открытия счета
индивидуальному предпринимателю или физическому лицу,
занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке
частной практикой*
1. Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю, физическому лицу,
занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Банк
представляются:
1.1. Документ, удостоверяющий личность, в соответствии с п.1.4.1. Приложения 1 к Положению №
499-П** индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном
законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, лиц, уполномоченных им, в том числе
Финансового управляющего в случае открытия счета в ходе процедуры реализации имущества и признания
индивидуального предпринимателя несостоятельным (банкротом) в соответствии с пунктом 7 статьи 213.25
Главы Х Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002№ 127-ФЗ.
1.2.Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
1.3. Страховое свидетельство (при наличии).
1.4.Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
1.5. Лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся
частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право
осуществления деятельности подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).
Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на
должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с
законодательством Российской Федерации (Приказ управления юстиции и лицензия).
Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также
документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.
1.6. Карточка с образцами подписей и оттиска печати оформленная на бланке формы № 0401026 по
ОКУД (Общероссийский классификатор управленческой документации ОК 011-93) в соответствии с
«Порядком предоставления и заполнения карточки с образцами подписей и оттиска печати» (оформляется
уполномоченным сотрудником Банка или нотариально).
1.7. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в Карточке, на распоряжение
денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим
лицам), а в случае, когда Договором между Банком и Клиентом предусмотрено удостоверение прав
распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога
собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать
аналог собственноручной подписи.
1.8. Заявление на открытие счета (бланк Банка).
1.9. Договор на расчетное и кассовое обслуживание в российских рублях и иностранной валюте в 2-ух
экземплярах (бланк Банка).
1.10. Анкета потенциального клиента – индивидуального предпринимателя (ИП) (бланк Банка).
1.11. «Дополнительные сведения* к Анкете клиента – физического лица, индивидуального
предпринимателя (физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной
практикой)» (бланк Банка) (при наличии гражданства РФ одновременно с гражданством другого государства –
США; при наличии гражданства – США; наличии вида на жительство в иностранном государстве - США;
страна рождения – США; адрес регистрации/ проживания/ почтовый адрес – США).
1.12. Копия бухгалтерской отчетности с отметкой налогового органа об ее принятии или без такой
отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при
направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в
электронном виде) в составе:
1.12.1. Годовой бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) за
последний законченный финансовый год;
1.12.2. Годовая (либо квартальная) налоговая декларация для субъектов на упрощенной системе
налогообложения;
1.12.3. Аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год (при наличии), в котором
подтверждаются достоверность годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка
ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации.
1.13. Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом)
обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.
1.14. Сведения о деловой репутации:
1.14.1. Отзывы (в произвольной письменной форме) об индивидуальном предпринимателе,
физическом лице, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной
практикой от должностного лица Банка, ответственного за работу по привлечению Клиентов на обслуживание,
привлекшего его на расчетно-кассовое обслуживание в Банк, либо с целью предоставления Банком
юридическому лицу кредита, либо с целью оформления паспорта сделки по валютному контракту.
1.14.2. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) об
индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающимся в установленном законодательством
Российской Федерации порядке частной практикой других клиентов Банка, имеющих с ним деловые
отношения.
1.14.3. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других
кредитных организаций, в которых индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающееся в
установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ранее находилось на
обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного
юридического лица).
1.14.4. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) об
индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающимся в установленном законодательством
Российской Федерации порядке частной практикой его контрагентов, имеющих с ним деловые отношения.
1.15. Справка налогового органа об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях.
1.16. Документы, необходимые для подтверждения права находиться по адресу указанному в
учредительных документах, либо по его местонахождению.
1.17. Иные документы, запрашиваемые Банком.
1.18. Индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающееся в установленном
законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, период деятельности которого не
превышает 3-х месяцев со дня его регистрации и не позволяет представить в Банк сведения (документы)
о финансовом положении (п.1.12.) и деловой репутации (п.1.14.) дополнительно представляет в Банк
Письмо в произвольной форме о том, что он обязуется по истечении календарного года с момента открытия
счета, предоставить в Банк сведения о финансово – хозяйственной деятельности:
- копию бухгалтерской отчетности с отметкой налогового органа об ее принятии или без такой
отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при
направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в
электронном виде) в составе:
 годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) за
последний законченный финансовый год;
 годовой (либо квартальной) налоговой декларации для субъектов на упрощенной системе
налогообложения;
 аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год (при наличии), в котором
подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения
бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации.
2. Для открытия специального банковского счета индивидуальному предпринимателю,
физическому лицу, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке
частной практикой в Банк представляются документы, перечисленные в п.1 настоящего Перечня, с учетом
требований законодательства Российской Федерации.
2.1. Для открытия специального банковского счета в целях совершения операций в качестве
платежного агента в соответствии с требованиями Федерального Закона от 03 июня 2009 года № 103-ФЗ «О
деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» дополнительно в
Банк представляется:
а) Договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренный
статьей 4 данного Федерального Закона;
б) Договор специального банковского счета № 40821 в российских рублях с лицом, выступающим в
качестве платежного агента в 2-ух экземплярах (бланк Банка).
3. Для открытия доверительному управляющему счетов для расчетов по деятельности,
связанной с доверительным управлением (счетов доверительного управления), в Банк представляются
документы, перечисленные в п.1. настоящего Перечня, и дополнительно Договор, на основании которого
осуществляется доверительное управление.
4. Для открытия счета по депозиту индивидуальному предпринимателю, физическому лицу,
занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Банк
представляются:
4.1. Документы, перечисленные в п.1. настоящего Перечня.
4.2. Договор (бланк Банка).
5. Для открытия депозитного счета нотариусу:
5.1. В Банк представляются:
5.1.1. Документы, перечисленные в п.п.1.1- 1.3, 1.5., 1.11., 1.12. настоящего Перечня;
5.1.2. Договор депозитного счета нотариуса (для учета и хранения денежных средств, поступающих в
депозит нотариуса) в 2-ух экземплярах (бланк Банка);
5.1.3. Заявление на открытие депозитного счета нотариуса (для учета и хранения денежных средств,
поступающих в депозит нотариуса) (бланк Банка).
6. Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю, физическому лицу,
занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой,
являющимися иностранными гражданами, в Банк представляются:
6.1. Документ, удостоверяющий личность физического лица в соответствии с п.1.4.2, п.1.4.3., п.1.4.4.,
п.1.4.5. или п.1.4.6. Приложения 1 к Положению № 499-П*
6.2. Миграционная карта и документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без
гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено
законодательством Российской Федерации.
В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, подтверждающими
право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской
Федерации, являются:
вид на жительство;
разрешение на временное проживание;
виза;
иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право
иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;
6.3. Документы, указанные в п.1 настоящего Перечня.
6.4. Дополнительная анкета клиента – физического лица (бланк Банка), заполняется Клиентом.
________________________
* Документы в Банк предоставляются в оригинале или их копии на бумажном носителе, заверенные в порядке,
установленном законодательством Российской Федерации или в соответствии с «Порядком принятия Банком
«Уссури» (АО) от юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, физических лиц,
занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой копий
документов и их удостоверения»
** Документ, удостоверяющий личность должен содержать отметки о регистрации по месту жительства/ по
месту пребывания органами регистрационного учета с проставлением соответствующих отметок в документе,
удостоверяющем личность, или документах установленной формы, выдаваемых в Российской Федерации.