Договор системы "Банк-Клиент"

ДОГОВОР № _________
ОБ УЧАСТИИ В СИСТЕМЕ ПЕРЕСЫЛКИ ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ
"БАНК-КЛИЕНТ"
г. Москва
«Дата»_____________________20__ г.
ИКБ "Энтузиастбанк" ООО, в лице Председателя Правления банка Нурбагандова Аликади Аликадиевича,
действующего на основании Устава, именуемый в дальнейшем «Банк», имеющий соответствующие лицензии Центра
по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России на осуществление распространения
шифровальных (криптографических) средств, на осуществление технического обслуживания шифровальных
(криптографических) средств а также предоставление услуг в области шифрования информации, с одной стороны
и______________________________________________________________________________________________в лице
_____________________________________________________________________ , действующего на основании
_________________________________, именуемый в дальнейшем «Клиент» с другой стороны (далее - Cтороны), в
целях ускорения расчетов и обмена информацией, сокращения потоков бумажных документов заключили настоящий
Договор о нижеследующем:
1. Термины, применяемые в Договоре
1.1. Термины, применяемые в тексте настоящего Договора, используются в следующем значении:
1.1.1. Система «БАНК-КЛИЕНТ» – совокупность программно-аппаратных средств, действующая на
территории Клиента и Банка, согласовано ими эксплуатируемая, а также совокупность организационных
мероприятий, проводимых Клиентом и Банком, с целью предоставления Клиенту услуг по настоящему Договору.
1.1.2. «Электронный документ» – совокупность байт, содержащая платежное поручение или информационное
сообщение Клиента.
1.1.3 «Электронная цифровая подпись» (ЭЦП) – формируемая Клиентом для аутентификации
(подтверждение авторства и целостности) электронного документа определённая последовательность байт.
1.1.4. «Секретный ключ ЭЦП Клиента» - определённая последовательность байт, самостоятельно
генерируемая Клиентом с использованием средств системы «БАНК-КЛИЕНТ», и предназначенная для формирования
Клиентом электронной цифровой подписи Клиента.
1.1.5. «Открытый ключ ЭЦП Клиента» - определённая последовательность байт, зависящая от секретного
ключа ЭЦП Клиента, самостоятельно генерируемая Клиентом с использованием средств системы «БАНК-КЛИЕНТ»,
и предназначенная для проверки Банком корректности электронной цифровой подписи.
1.1.6. «Корректная электронная цифровая подпись Клиента» - электронная цифровая подпись электронного
документа Клиента, дающая положительный результат ее проверки с открытым ключом ЭЦП Клиента.
1.1.7. «Сертификат открытого ключа ЭЦП Клиента» -бумажный документ, с представленным
шестнадцатеричном виде открытым ключом ЭЦП Клиента, заверенный подписью руководителя и имеющий оттиск
печати Клиента.
2. Предмет Договора
2.1. Предметом настоящего Договора является расчётное обслуживание Клиента, осуществляемое
посредством обмена между Банком и Клиентом электронными документами по системе «БАНК-КЛИЕНТ» с
применением ЭЦП Клиента. Расчётное обслуживание по настоящему Договору заключается в выполнении Банком
поручений Клиента о перечислении средств с его расчетного счёта (далее по тексту Счет), открытого в Банке, и
предоставлении Клиенту выписок с него.
Порядок работы в Системе определяется специальным документом «Порядок работы в системе пересылки
электронных документов «БАНК-КЛИЕНТ» (Приложение № 1), которое является неотъемлемой частью Договора.
2.1.1. Для работы по системе используется расчетный Счет Клиента.
2.2. Настоящий договор является неотъемлемой частью «Договора банковского счёта в валюте Российской
Федерации (рублях)», заключённого между Клиентом и Банком.
3. Соглашения Сторон
3.1. Стороны признают метод электронной цифровой подписи, функционирующий в соответствии со
стандартами ГОСТ 28147-89 и ГОСТ Р34.10-2001, и используемый в системе «БАНК-КЛИЕНТ» при передаче
электронных документов от Клиента в Банк.
Для обеспечения аутентификации, безопасности и конфиденциальности осуществления операций Банк
передает уполномоченному Клиентом лицу дискеты с электронными ключами шифрования и аутентификации.
Полное описание криптографической защиты передается КЛИЕНТУ в виде файла, порядок работы с ней изложен в
Приложении № 3 к настоящему Договору ("Система безопасности").
3.2. Стороны признают, что при произвольном изменении электронного документа, заверенного электронной
цифровой подписью, ЭЦП становится некорректной, то есть проверка ЭЦП дает отрицательный результат.
3.3. Стороны признают, что подделка ЭЦП Клиента, то есть создание корректной электронной цифровой
подписи электронного документа от имени Клиента, практически невозможна без знания секретного ключа ЭЦП
Клиента.
3.4. Стороны признают, что электронные документы, заверенные электронной цифровой подписью Клиента,
юридически эквивалентны соответствующим документам на бумажном носителе, подписанным руководителем
______________________________
______________________
2
Клиента и имеющем оттиск печати Клиента, обладают юридической силой и подтверждают наличие правовых
отношений между Сторонами. Электронные документы без ЭЦП Клиента не имеют юридической силы, Банком не
рассматриваются и не исполняются.
3.5. Стороны признают, что электронные документы с электронной цифровой подписью Клиента, создаваемые
системой «БАНК-КЛИЕНТ» в Банке, являются доказательным материалом для решения спорных вопросов.
Электронные документы, не имеющие электронной цифровой подписи, при наличии спорных вопросов, не
являются доказательным материалом.
3.6. Клиент предоставляет Банку право, при наличии средств на Счете Клиента, самостоятельно списывать
стоимость оказанных услуг в соответствии с п. 9.1. и п. 9.2, 9.3., 9.4.
3.7. Стороны обязаны соблюдать «Порядок работы в системе пересылки электронных документов «БАНККЛИЕНТ» (Приложение № 1) и допускать к работе с Системой только специально уполномоченных на то лиц. В
случае проведения операций не уполномоченными лицами и причинения ущерба, виновная сторона обязана
полностью возместить ущерб.
4. Права и обязанности Банка
4.1. Банк передает Клиенту программное обеспечение клиентской части Системы.
Клиент устанавливает клиентской часть Системы самостоятельно. Полное описание программного обеспечения и
порядок работы передаются Клиенту в виде файла. Между Сторонами оформляется Акт приема передачи Системы
«БАНК-КЛИЕНТ».
4.2. Банк обязан провести тестирование связи и канала с установленной клиентской частью Системы.
4.3. Банк обязуется выполнять полученные по системе «БАНК-КЛИЕНТ» поручения Клиента о перечислении
денежных средств с его Счёта и предоставлять выписки о произведённых операциях.
4.4. Банк имеет право по телефонному звонку Клиента, блокировать работу Клиента в системе «БАНККЛИЕНТ». В этом случае Клиент незамедлительно предоставляет в Банк письменное уведомление об отмене ключей
и ЭЦП Клиента. В случае если названное письменное уведомление не будет предоставлено Клиентом в Банк к
окончанию следующего рабочего дня, Банк отменяет блокирование расчётных операций Клиента.
4.5. В целях защиты Счёта Клиента от вмешательства третьих лиц Банк вправе потребовать смены Ключей
ЭЦП Клиента. В этом случае Клиент в течение двух рабочих дней обязан произвести смену ключей ЭЦП.
4.6. В случае возникновения у Банка сомнения в корректности ЭЦП Клиента, в целях защиты Счёта Клиента от
вторжения третьих лиц, Банк вправе произвести блокирование расчётов посредством системы «БАНК-КЛИЕНТ» и
запросив Клиента о незамедлительной смене ключей ЭЦП, либо затребовав предоставления расчётного документа на
бумажном носителе, оформленного в соответствии с существующими требованиями.
4.7. Банк имеет право после получения распоряжений на проведение операций по банковскому счету (вкладу),
подписанных с помощью ЭЦП, и анализа полученных распоряжений, в случае выявления сомнительных операций
предупредить Клиента об отказе в приеме от него распоряжений на проведение операций по банковскому счету
(вкладу), подписанных с помощью ЭЦП. При этом Банк может принимать от такого Клиента только надлежащим
образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе с применением действий, предусмотренных
Федеральным Законом №115-ФЗ от 07.08.2001г. с изменениями и дополнениями.
4.8. Банк обязуется предоставлять техническую поддержку по вопросам Системы Клиенту.
4.9. Банк не несёт ответственности за сбои в системе «БАНК-КЛИЕНТ», произошедшие в результате
неисправности программных или технических средств Клиента.
5. Права и обязанности Клиента
5.1. Клиент обязуется готовить и передавать в Банк следующие типы документов в электронном виде платежные поручения, платежные требования.
5.2. Клиент обязан за свой счет оборудовать абонентское место для работы с Системой и обеспечить его
техническое обслуживание. Требования к абонентскому месту изложены в Приложении № 2 к настоящему Договору.
5.3. Клиент обязан хранить в секрете и не передавать третьим лицам дискету с секретным ключом ЭЦП
Клиента, используемые в электронной системе «БАНК-КЛИЕНТ».
5.4. Клиент создает на своем рабочем месте запрос на регистрацию Сертификата открытого ключа ЭЦП
Клиента.
5.5. Клиент обязан заполнять электронные документы в системе «БАНК-КЛИЕНТ» в соответствии с
действующим законодательством Российской Федерации и правилами Банка, установленными для расчетов по
системе «БАНК-КЛИЕНТ».
5.6. Клиент обязан по требованию Банка сгенерировать новую пару ключей ЭЦП Клиента и зарегистрировать
новый открытый ключ ЭЦП Клиента в Банке не позднее трех дней с даты поступления соответствующего требования.
5.7. Клиент обязан сообщать Банку об обнаружении попытки несанкционированного доступа к электронной
системе «БАНК-КЛИЕНТ», не позднее следующего дня с момента обнаружения.
5.8. В случае смены IP адреса Клиента, происходит отключение Системы. Повторное подключение возможно
по письменному запросу уполномоченных лиц с указанием прежнего IP адреса и нового IP адреса Клиента.
5.9. Клиент имеет право по своему усмотрению генерировать новые пары ключей ЭЦП Клиента и
зарегистрировать в Банке новые открытые ключи ЭЦП Клиента, предоставив Банку «Сертификат открытого ключа
______________________________
______________________
3
ЭЦП Клиента» и письменное уведомление о смене ключей. За смену ключей ЭЦП Клиента взимается плата,
согласно тарифам Банка, утвержденных Правлением Банка и действующих на дату оказания услуг.
5.10. Клиент имеет право, позвонив по телефону в Банк, потребовать заблокировать свою работу в системе
«БАНК-КЛИЕНТ» до письменного уведомления.
6. Совместные обязательства и ответственность Сторон
6.1. Банк не несёт ответственности за ущерб, причинённый Клиенту в результате использования третьими
лицами секретного ключа ЭЦП Клиента.
6.2. При расторжении настоящего Договора Стороны несут ответственность по всем электронным документам
с ЭЦП Клиента, сформированным в системе «БАНК-КЛИЕНТ», в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации.
6.3. В случае возникновении конфликтных ситуаций между Клиентом и Банком при использовании
электронной системы «БАНК-КЛИЕНТ» Стороны обязуются участвовать в рассмотрении конфликтов и нести
ответственность согласно выводам по рассмотрению конфликтной ситуации.
6.4. Стороны обязуются при разрешении экономических и иных споров, которые могут возникнуть в связи с
использованием электронной системы «БАНК-КЛИЕНТ», предоставлять в письменном виде свои оценки,
доказательства и выводы по запросу заинтересованной стороны, участвующей в настоящем Договоре.
6.5. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение взятых по
настоящему Договору обязательств в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся:
стихийные бедствия, пожары, аварии, отключения электроэнергии, повреждение линий связи, массовые беспорядки,
забастовки, военные действия, противоправные действия третьих лиц, вступление в силу законодательных актов,
актов органов федеральных или местных органов власти и обязательных для исполнения одной из сторон, прямо или
косвенно запрещающих указанные в Договоре виды деятельности или препятствующие выполнению сторонами
своих обязательств по Договору, если сторона, пострадавшая от их влияния, доведет до сведения другой стороны
известие о случившемся в возможно короткий срок после возникновения этих обстоятельств.
6.6. Споры, возникающие из настоящего договора, разрешаются в Арбитражном суде г.Москвы.
7. Порядок обслуживания Клиента
7.1. Банк осуществляет прием документов, передаваемых по электронной системе «БАНК-КЛИЕНТ» в течение
операционного дня Банка. При невозможности передачи документов в Банк с использованием электронной системы
«БАНК-КЛИЕНТ», документы могут поступить от Клиента в виде подлинника на бумажном носителе.
7.2. Банк осуществляет расчетные операции по поручению Клиента в день получения электронных документов
по Москве и Московской области, если документы поступили в Банк до 13.00 - для операций по Счету Клиента.
7.3. Расчетные операции по иногородним платежным документам, или поступившим после 13.00 - для
операций по Счету Клиента, осуществляются не позднее банковского дня, следующего за днем получения
документов Банком.
7.4. Клиент поручает Банку дальнейшее оформление платежных документов, переданных в Банк по
электронной системе «БАНК-КЛИЕНТ».
7.5. При получении платежного поручения Банк производит проверку корректности ЭЦП Клиента, проверку
правильности заполнения реквизитов документа, проверку на возможность возникновения дебетового сальдо на Счёте
Клиента. В случае отбраковки документ Банком не принимается.
8. Срок действия Договора
8.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания обеими сторонами и действует в рамках
«Договора банковского счёта в валюте Российской Федерации (рублях)», заключённого между Клиентом и Банком.
8.2. Стороны вправе расторгнуть Договор в одностороннем порядке не ранее, чем через месяц после
письменного уведомления об этом противоположной стороны.
8.3. Настоящий Договор считается расторгнутым при расторжении «Договора банковского счёта в валюте
Российской Федерации (рублях)», заключённого между Клиентом и Банком.
9. Размер и порядок оплаты оказываемых услуг
9.1. Оплата за установку системы «БАНК-КЛИЕНТ» производится согласно тарифам Банка, утвержденных
Правлением Банка и действующих на дату оказания услуг.
9.2. Суммы комиссионного вознаграждения за услуги системы «БАНК-КЛИЕНТ» взимаются согласно
тарифам Банка, утвержденных Правлением Банка и действующих на дату оказания услуг.
9.3. Оплата услуг по настоящему Договору производится путем списания причитающихся сумм со счета
(рублевый счет) Клиента в безакцептном порядке.
При этом подписание Клиентом настоящего Договора означает предварительный акцепт (согласие) на списание
со счета Клиента платы за услуги Банка.
Абонентская плата взимается независимо от фактического пользования системой «БАНК-КЛИЕНТ».
9.4. При отсутствии денежных средств на рублевом счете Клиента, необходимых для оплаты услуг Банка, в
соответствии с п. 9.3. настоящего Договора, необходимая для погашения обязательств Клиента сумма, списывается
Банком с валютного счета Клиента и переводится в рубли по курсу Банка России на день списания.
______________________________
______________________
4
9.5. В случае неуплаты Клиентом комиссионного вознаграждения за предоставленные ему услуги, Банк
вправе по истечении 14 календарных дней отключить Клиента от системы «БАНК-КЛИЕНТ».
10. Юридические адреса и реквизиты Сторон
Банк:
ИКБ "ЭНТУЗИАСТБАНК" ООО
ИНН 7720030226
127434 г. Москва, Дмитровское ш., д.3, корп.1
БИК 044552804,
к/с 30101810500000000804 в Отделении №5
Московского ГТУ Банка России
Клиент:__________________________________
ИНН_____________________________________
_________________________________________
_________________________________________
_________________________________________
_______________________________________
_______________________________________
р/с ______________________________________
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ
_______________________А.А.Нурбагандов
М.П.
“____”_________________20__г.
______________________________
М.П.
______________________
«____» ______________20__г.
______________________