Интернет платформа Trustarea.com

ПЛАТФОРМА TRUSTAREA.COM: ГАРАНТИЯ ЗАЩИТЫ ЗАКОННЫХ
ИНТЕРЕСОВ И ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ УЧАСТНИКОВ ФИНАНСОВОГО
РЫНКА.
Ринат Ашрафзянов
Интернет проект: Trustarea.com
Правообладатель: ООО “Эриа” г.Ижевск, Россия.
Введение в проблематику.
Мошенничество, обман, непрофессионализм, несоразмерные траты
населения на комиссию, ложные обещания вернуть и приумножить вложенные
средства своим вкладчикам со стороны различных финансовых институтов, а
также частных лиц окутали современный фондовый рынок и финансовый рынок
в целом. Особенно негативному влиянию подвержен российский фондовый
рынок. Здесь потеря доверия к инвестированию на фондовом рынке
складывается по причине недобросовестности финансовых институтов и
частных лиц, которые нарушают взятые на себя обязательства сохранять и
приумножать средства своих вкладчиков. Прежде всего, этому способствует
молодость
рынка,
финансовая
неграмотность
населения
технологий, позволяющих защитить законные интересы и
и
отсутствие
деньги простого
потребителя от вышеуказанных негативных тенденций.
Доклад просвещен решению проблем, связанных с системными
рисками, от которых страдают практически все участники рынка. Доклад не
преследует цель помощи в увеличении доходности от торговли на рынке ценных
бумаг.
Инвестирование денежных средств на фондовом рынке является
прекрасной возможностью для получения дополнительного дохода [2,3,4,8].
Поэтому наблюдается ежегодный прирост участников фондового рынка [1],
количество которых насчитывает уже более 1 млн. человек. И это только в
России. А значит, проблематика, описанная ниже, становится все более
актуальной и требует разработки технологической платформы для того чтобы
оградить от негативных последствий всех старых и новых участников фондового
рынка.
Деятельность финансовых институтов, фондовых бирж и других
участников регулируется федеральными законами: “об инвестиционных
фондах”, “о рынке ценных бумаг” [5,6]. Стоит отметить, что правила
функционирования института финансового рынка в РФ практически сходны с
зарубежными институтами [2,3,7]. Поэтому предлагаемые способы решения
проблем можно применить ко
всем странам при создании единого
технологического механизма.
Проблематика.
На
сегодняшний
день
для
людей
существуют
три
варианта
инвестирования на фондовом рынке, из которых два являются законными, а
третий
вступает
в
противоречие
с
нормативно-правовыми
актами
и
законодательством:
Законные варианты:
• Самостоятельное управление.
В данном варианте человек открывает брокерский счет [5] на свое имя и
самостоятельно совершает операции на фондовом рынке.
В этом случае участник рынка несет риск потери собственного капитала. Для
того чтобы успешно торговать на фондовом рынке, необходимо обладать
достаточными знаниями и опытом в сфере биржевой торговли [8].
Для такого участника самым эффективным решением будет являться
использование 2-го или 3-го вариантов инвестирования.
• Пользование услугами управляющих и инвестиционных компаний.
В данном варианте человек заключает договор доверительного
управления и подписывает инвестиционную декларацию [6]. После чего он
передает денежные средства в выбранную компанию. Управляющая компания
обладает всеми необходимыми лицензиями на осуществление деятельности
доверительного управления [5,6]. Таким образом, человек доверил свои средства
“профессионалам”, которые обладают необходимым опытом и знаниями в
области биржевого дела.
В этом случае человек несет следующие системные риски:
1. Передавая денежные средства в управляющую компанию, человек полностью
теряет контроль над своими деньгами. Здесь может произойти все что угодно:
банкротство компании, недобросовестное управление средствами вкладчика,
нецелевое использование денежных средств, отсутствие компетентных в
биржевом деле сотрудников и т.д. Также в этом случае вкладчик сможет забрать
свои деньги раньше срока действия договора за вычетом всех штрафов,
установленных в инвестиционной декларации.
2. Независимо от финансового результата вкладчик обязан платить комиссию за
управление инвестиционной компании согласно действующему ФЗ [6]. Т.е. если
управляющая компания своими действиями привела к убыткам вкладчика, то все
равно с вкладчика будет удерживаться комиссия.
3. Вкладчик лишается возможности диверсификации в инвестировании свои
средств [2,3,7]. В большинстве случаев возникает следующая ситуация денежные средства вкладчика (портфель) передают конкретному сотруднику,
работающему в компании на должности управляющего активами [9].
Получается, что финансовый успех вкладчика зависит от одного человека. А
вкладчик даже не знает, каким
управляющий.
уровнем квалификации обладает данный
4. Законодательно каждая управляющая компания ограничена в использовании
инвестиционными инструментами, которые могли бы повысить эффективность
управления капиталом вкладчика [6].
Незаконный вариант:
• Доверие денежных средств частным управляющим.
В этом случае вкладчик находит частное физическое лицо, которое, на его
взгляд, умеет прибыльно торговать на фондовой бирже, и передает ему
денежные средства в управление. Передача денежных средств таким образом
является незаконной. Данная передача денег осуществляется различными
способами, но, как правило, одним из вариантов является заключение договора
на оказание информационных услуг.
В этом случае человек несет следующие системные риски:
- не возврат денежных средств инвестору. Выбранное частное лицо может просто
скрыться с деньгами вкладчика;
- отсутствие единой платформы, на базе которой инвестор мог бы выбирать
частных управляющих по их качеству работы на бирже и их опыту.
В данном случае сильно рискует и управляющий, который может
просто
напросто не получить комиссию за успешную работу с деньгами инвестора.
Таким образом,
каждый из более чем 1 млн.участников фондового рынка
подергается следующим системным рискам:
• Полная потеря контроля над собственными денежными средствами.
• Отсутствие возможности выбора компетентных и опытных управляющих
активами на бирже.
• Отсутствие возможности диверсификации инвестиций по управляющим.
• Риск потери всего капитала из-за того, что управляющий, которому
передавались денежные средства, оказался мошенником.
• Необходимость уплаты комиссии даже если вкладчик получил убытки.
• Добросовестные
частные
управляющие
рискуют
не
получить
заслуженного вознаграждения от вкладчика.
Решения описанных проблем.
Интернет портал trustarea.com создан с целью решить все вышеуказанные
проблемы, оградить всех участников фондового рынка от мошенничества,
некомпетентности, а также для предоставления на законных основаниях
эффективной инфраструктуры по взаимодействию вкладчиков и успешных
управляющих, имеющих любой статус (или частное лицо или финансовый
институт).
Проект trustarea.com состоит из двух взаимодополняющих компонентов:
• Программное обеспечение Trustarea (далее ПО). Данное ПО посредством сети
Интернет соединяет личные счета управляющего и инвестора. Благодаря
этой функции на личном счете инвестора копируются все сделки (операции),
которые совершил на своем личном счете выбранный управляющий.
• Интернет платформа Trustarea.com, в которую интегрирована программа
Trustarea. На сайте создана инфраструктура для ведения деятельности на
биржевом рынке любым участником: вкладчиком и управляющим.
Инфраструктура для управляющих:
- управляющий оставляет всю необходимую информацию о себе и о своем опыте
работы на биржевом рынке;
- после установки и настройки ПО Trustarea все результаты торговли, которые
осуществляет управляющий на своем личном счете, транслируются на
платформу Trustarea.com. Таким образом, формируется его настоящая история
профессиональной деятельности;
- управляющий может выбрать по заданным характеристикам (территориально,
по типу рынка, по стратегии работы) участников рынка из имеющихся на
платформе, которые хотели бы с ним сотрудничать и копировать его сделки на
своем личном счете;
- заключая сотрудничество с вкладчиком, управляющий гарантировано получает
причитающееся вознаграждение, оговоренное в условиях сотрудничества при
помощи системы гарантий, которые реализованы на платформе trustarea.com.
Инфраструктура для инвесторов:
- денежные средства инвестора остаются на его личном счете. Нет процесса
передачи денежных средств, а значит, инвестору не грозит кража денег;
- инвестор может выбрать успешных и опытных управляющих по результатам
их работы на бирже. На сайте формируется рейтинг управляющих (Trustarea
Rating), который упрощает выбор лучших управляющих. Рейтинг показывает
успешных и не успешных;
- инвестор может выбрать сразу несколько управляющих и подключится к ним.
Сделки выбранных управляющих будут копироваться на его личном счете.
Инвестор получает возможность диверсификации инвестиций;
- инвестор может выбрать управляющих по тем стратегиям, которые ему больше
всего подходят;
- встроенная система обратной связи позволяет оценить знания управляющего в
режиме диалога;
Таким
образом,
интернет
портал
trustarea.com
устраняет
все
существующие ранее системные риски, защищает средства обеих сторон и
создает целую инфраструктуру для ведения совместной взаимовыгодной
деятельности на фондовом рынке РФ, СНГ. В планах - подключение к платформе
рынки Европы, что сделает портал международным.
Также платформа создает новые рабочие места в независимости от того,
в каком регионе или стране мира находится участник рынка. Это очень важное
дополнение.
Автор проекта trustarea.com: Ашрафзянов Ринат
e-mail: findesk@mail.ru
Телефон: +7(12)741-13-13
Список литературы
1. http://moex.com/s719, Официальный сайт Московской биржи ММВБ.
2. Уильям Шарп, Гордон Дж.Александер: Инвестиции /Москва, ИНФРАМ,2001г.
3. Корнелиус Лука. Торговля на мировых валютных рынках. //Москва,
Альпина Бизнес Букс, 2005 г.
4. М.Г.Делягин. Мировой кризис. Общая теория глобализации. /Москва,
ИНФРА-М, 2003 г.
5. Федеральный закон о рынке ценных бумаг. N39-ФЗ.
6. Федеральный закон “Об инвестиционных фондах”. №156-ФЗ.
7. Дегтярева О.В. , Коршунова Н.М. Рынок ценных бумаг и биржевое
дело./Москва, Юнити-Дана, 2004.
8. Джек Д.Швагер. Биржевые маги. Интервью с топ-трейдерами./Москва,
Диаграмма, 2004 г.
9. Ринат Ашрафзянов. Собственный опыт, основанный на работе в крупных
управляющих компаниях России.