экономическая теория - Российский государственный аграрный

МИНИСТЕРСТВО СЕЛЬСКОГО ХОЗЯЙСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ
УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
«РОССИЙСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АГРАРНЫЙ ЗАОЧНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»
Л. В. Пронченко
ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ
Часть 2. МАКРОЭКОНОМИКА
Москва 2012
УДК 330. 115(075.5)
Автор Пронченко Леонид Васильевич, доктор экономических наук,
профессор
Экономическая теория. Часть 2. Макроэкономика: учебное пособие / Л.
В. Пронченко; Рос. гос. аграр. заоч. ун-т. – М., 2012. - 246 с.
В учебном пособии дано систематическое изложение основных макроэкономических понятий, показателей, законов, концепций, проблем, моделей. В каждой главе наряду
с теоретическим материалом выделяются вопросы для обсуждения на семинарских занятиях. Оно рассчитано на студентов бакалавриата, преподавателей, научных и практических работников, а также всех читателей интересующихся проблемами экономики на государственном уровне.
Предназначено студентам направлений подготовки: 080200 -«Менеджмент» (профиль «Финансовый менеджмент»), 230700 – «Прикладная информатика» (профиль «Прикладная информатика в экономике»), 100700 - «Торговое дело» (профиль «Коммерция»).
Рекомендовано организационно-методической комиссией ФГБОУ ВПО
РГАЗУ
Рецензенты: д.э.н., профессор Кузнецова А. И. (ФАОУ ДПО «Государственная академия профессиональной подготовки»);
д.э.н., профессор Гайдаенко А. А. (Московский областной
институт управления)
© ФГБОУ ВПО РГАЗУ, 2012
© Пронченко Л.В., 2012
2
ОГЛАВЛЕНИЕ
ПРЕДИСЛОВИЕ..................................................................................................6
РАЗДЕЛ 1. ПОНЯТИЕ МАКРОЭКОНОМИКИ И ЕЁ ПОКАЗАТЕЛИ....7
1.1. Макроэкономика и её субъекты................................................................7
1.1.1. Предмет и метод макроэкономики........................................................7
1.1.2. Субъекты хозяйствования.....................................................................14
1.2. Система национальных счетов и её показатели..................................17
1.2.1. Понятие системы национальных счетов............................................17
1.2.2. Основные макроэкономические показатели.....................................21
РАЗДЕЛ 2. НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЫНОК И ВЗАИМОСВЯЗЬ
ЕГО КОМПОНЕНТОВ....................................................................................33
2.1. Совокупный спрос и совокупное предложение....................................33
2.1.1. Совокупный спрос...................................................................................33
2.1.2. Совокупное предложение.......................................................................40
2.1.3. Равновесия совокупных спроса и предложения................................42
2.2. Национальный рынок...............................................................................44
2.2.1. Национальный рынок и его структура...............................................44
2.2.2. Рынок товаров и услуг...........................................................................49
2.2.3. Рынок денег и ценных бумаг.................................................................54
2.2.4. Взаимосвязь рынков товаров и денег.................................................63
2.2.5. Денежно – кредитная система...............................................................65
2.2.6. Финансы и финансовые отношения....................................................68
2.2.7. Рынок рабочей силы...............................................................................70
2.3. Инфляция: причины, виды, управление...............................................72
2.3.1. Сущность инфляции и её показатели..................................................72
2.3.2. Причины инфляции................................................................................75
2.3.3. Виды и типы инфляции.........................................................................76
2.3.4. Виды инфляции на перераспределение доходов...............................79
3
2.3.5. Регулирование инфляции и противоинфляционные меры............81
РАЗДЕЛ 3. ФИСКАЛЬНАЯ И СОЦИАЛЬНАЯ ПОНЛИТИКА...............83
3.1. Бюджет и налоги..........................................................................................83
3.1.1. Государственный бюджет.......................................................................83
3.1.2. Налоги.........................................................................................................87
3.1.3. Налоговое планирование........................................................................90
3.2. Доходы населения, занятость и социальная политика........................92
3.2.1. Виды доходов их дифференциация.......................................................92
3.2.2. Государственная политика и регулирование доходов......................97
3.2.3. Занятость....................................................................................................97
3.2.4. Социальная защита населения............................................................100
3.2.5. Анализ доходов населения....................................................................105
РАЗДЕЛ 4. ЦИКЛЫ РАЗВИТИЕ ЭКОНОМИКИ, ЕЕ МОДЕЛИ И
РЕГУЛИРОВАНИЕ, ЭКОМИЧЕСКИЙ РОСТ...........................................108
4.1. Характеристика экономического развития, циклы и кризисы........108
4.1.1. Экономическое развитие........................................................................108
4.1.2. Циклы и кризисы....................................................................................111
4.2. Экономический рост и экономические модели....................................122
4.2.1. Экономический рост и его типы..........................................................122
4.2.2. Экономические модели..........................................................................123
4.2.3. Экономический рост...............................................................................128
4.3. Государственное регулирование экономики........................................132
РАЗДЕЛ 5. ОТКРЫТАЯ ЭКОНОМИКА, ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ЗОНЫ
И ИНОСТРАННОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ..................................................146
5.1. Макроэкономическая политика в открытой экономике...................146
5.1.1. Международное разделение труда.......................................................146
5.1.2. Международная торговля......................................................................147
4
5.1.3. Международное движение капитала и миграция рабочей силы.........................................................................................................................158
5.1.4. Национальная и мировая валютные системы..................................158
5.1.5. Опыт управления внешнеэкономической деятельностью
в других странах................................................................................................165
РАЗДЕЛ 6. ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАДАНИЯ ДЛЯ
САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ...............................................................168
РАЗДЕЛ 7. ТЕСТОВЫЕ ЗАДАНИЯ..............................................................176
ГЛОСАРИЙ........................................................................................................186
ЛИТЕРАТУРА...................................................................................................216
ПРИЛОЖЕНИЯ................................................................................................218
5
ПРЕДИСЛОВИЕ
Реальная действительность указывает на необходимость более углубленно изучать теоретические и прикладные вопросы рыночной экономики.
Одним из важнейших ее разделов является макроэкономика.
Изучение студентами макроэкономических положений, закономерностей, взаимосвязей, явлений и показателей приобретает особую актуальность
в условиях рыночных отношений и циклического развития, когда происходит трансформация социальных процессов. Это затрагивает интересы практически каждого человека. Однако, сейчас средний класс только начинает
образовываться. Жизненный уровень населения первоначально резко снизился, а сейчас незначительно повышается. Произошла резкая дифференциация доходов населения. Напрашиваются вопросы. Как долго продлится этот
период? Правильным ли мы идем путем? Когда цены и тарифы перестанут
расти, повышаться, подвергающиеся инфляции, доходы и уменьшится безработица? Как снизить влияние циклического развития экономики?
Макроэкономика содержит разнообразные взгляды, подходы к одним и
тем же проблемам (классические, неоклассические, монетарные, институционализм, А. Маршалла, Дж. М. Кейнса, М. Фридмена, Дж.Гелбрейта, Е.
Домара, Р. Харрода, Р. Солоу и др.). По нашему мнению, осуществляя переход к новой экономической системе, следует не только изучать и учитывать
имеющиеся теоретические наработки и практический опыт других стран, но
и уметь выделять и разумно применять в действительности все положительное из предыдущей хозяйственной системы с учетом национальных особенностей страны.
Целью настоящего учебного пособия является последовательное изложение основных макроэкономических положений. При этом автор ставил перед собой задачу изложить материал в максимально доступной для понимания форме с приведением графических иллюстраций.
Логически материал представлен в пяти разделах: Понятие макроэкономики и ее показатели; Национальный рынок и взаимосвязь его компонентов; Фискальная и социальная политики; Циклы, показатели и модели развития. Экономический рост; Открытая экономика. Экономические зоны и иностранное инвестирование. Имеются практические задания, тесты и глоссарий.
При подготовке учебного пособия использован широкий круг источников - отечественные и зарубежные издания, материалы статистических сборников, а также опыт преподавания курса макроэкономики в Российском государственном аграрном заочном университете.
6
РАЗДЕЛ 1. ПОНЯТИЕ МАКРОЭКОНОМИКИ И ЕЕ ПОКАЗАТЕЛИ
1.1. Макроэкономика и ее субъекты.
1.1.1. Предмет и метод макроэкономики.
1.1.2. Субъекты хозяйствования.
1.1.1. Предмет и метод макроэкономики
Современная экономическая теория состоит из двух частей: микроэкономики, изучающей поведение отдельных экономических субъектов, и макроэкономики, исследующей экономическую систему страны в целом.
Микроэкономика как научное направление была сформирована в последней трети 19 века Л.Вальрасом, К. Менгером, А. Маршалом. Основы
макроэкономики были заложены Дж. Кейнсом в начале 30-х годов 20 века.
Он обосновал необходимость государственного регулирования экономики.
Его идеи в своих трудах развивали Дж. Хикс, А. Хансен, П. Самузльсон. Новые исследования, которые проводил М. Фридмен и его последователи подвергли критике кейнсианство и разработали монетаристическое направление
регулирования экономики. Его цель обеспечение стабильности. Механизм –
оздоровление денежного обращения, освобождение рыночного механизма от
пут регулирования, создание атмосферы, в которой человек обретает экономическую свободу.
Со времен А.Смита, считалось, что экономическая теория должна просто описывать происходящие на макроуровне явления. Государственное
вмешательство в экономику считалось недопустимым. Ему предписывалось
соблюдать принцип laissez-faire, то есть принцип невмешательства, предоставления рыночному механизму действовать без какого-либо вмешательства
со стороны государства.
Из этого принципа вытекало, что экономическая наука должна лишь
объяснять то, что происходит в экономике, и не думать над вопросами ее регулирования. С началом «радикальных рыночных реформ», в России давно
ставший анахронизмом принцип невмешательства был возрожден. На вооружение «реформаторов» был взят лозунг: «Рынок все поставит на место». В
результате страна оказалась отброшенной в ранг слаборазвитых государств,
практически лишившись всех видов национальной безопасности, прежде всего экономической.
Однако, еще в середине XIX в. английский экономист Дж. Ст. Милль
указывал на необходимость дополнения рыночного механизма мерами со
стороны государства. Он отмечал, что рыночный механизм хорошо регулирует и стимулирует производство, но с социальной точки зрения плохо обеспечивает распределение производимых благ. В итоге богатство немногих со-
7
седствует с бедностью и нищетой большинства населения. Вот почему он
считал необходимым для государства вмешиваться в распределение.
К.Маркс подверг критике идею об эффективности рыночного механизма вообще, указав на необходимость перехода от стихийного развития к
сознательно направляемому развитию экономики. Переход на планомерный
путь развития позволил нашей стране за короткое время превратиться во
вторую по экономической и военной мощи мировую сверхдержаву. В настоящее время трудно найти страну, которая развивалась бы по принципу невмешательства. В развитых странах этот принцип сменился принципом направленного развития. На необходимость такого развития указывают и последствия мирового финансово-экономического кризиса 2008 г. Правительство России разработало и предложило меры по преодолению последствий
кризиса, которые направлены на поддержку структурообразующих предприятий.
Важнейшим направлением современной экономической мысли является институционализм, рассматривающий экономику как неравновесную систему, которая испытывает систематические социальные трансформации (Д.
Белл, Дж.Гелбрейт, У.Ростоу, Ф. Перу и др.)
Предметом макроэкономики как науки являются закономерности национальной экономики как системы, факторы и механизм экономического
роста, инструменты государственного регулирования макроэкономических
процессов, которые формируют макроэкономическую политику (налоговобюджетную, денежно-кредитную, политику доходов, внешнеэкономическую
и торговую политику).
Наряду с определением предмета исследования большую роль играет
выбор его метода. Если предмет научной дисциплины отвечает на вопрос,
что она изучает, то метод – как изучают эту науку. Термин «метод» происходит от греческого «метадос», что означает путь к чему- либо. Метод – это
способ достижения цели, т.е. конкретный инструментарий научного исследования.
Макроэкономика использует как общие, так и специфические методы.
Важнейшим специфическим методом макроэкономики является макроэкономическое агрегирование, которое обеспечивает объединение явлений и процессов в единое целое. Такими величинами, характеризующими рыночное
состояние экономической системы, могут быть: валовой внутренний продукт
(ВВП), валовой национальный продукт (ВНП), рыночная ставка процента,
общий уровень цен, уровень инфляции, уровень безработицы и др.
Кроме того, в макроэкономике широко используют экономические модели, которые позволяют формализовать различные экономические явления
и процессы для установления функциональных взаимосвязей между ними.
8
Специфической задачей макроэкономики является исследование, систематизация, обобщение и объяснение процессов происходящих в народном
хозяйстве.
Макроэкономика изучает следующие вопросы:
- макроэкономические показатели и способы их расчета;
- совокупные спрос и предложение;
- макроэкономическое равновесие;
- способы воздействия государства на экономику;
- бюджет и налоги;
- инфляцию;
- теорию экономических циклов;
- внешнеэкономические отношения;
- понятие денег и денежных агрегатов, их роль;
- понятие уровня цен и причины их изменения;
- социальные проблемы;
- проблемы занятости населения и причины влияющие на нее и др.
Макроэкономика как наука имеет следующие особенности.
В ней рассматриваются не отдельные товары, как в микроэкономике, а
их совокупность в виде ВНП, не деньги как таковые, а денежная масса и денежные агрегаты, не спрос или предложение на рынке отдельных товаров, а
совокупный спрос и совокупное предложение и т.д.
Изучаемые народнохозяйственные процессы рассматриваются как постоянно возобновляемые и взаимосвязанные друг с другом, находящиеся в
определенном количественном соотношении. Поэтому экономика представляется как система, находящаяся в равновесном или неравновесном состоянии.
Учитывается, что экономика как общественная система находится в
постоянном движении и изменении, трансформируются ее отдельные элементы, происходят структурные сдвиги.
При анализе состояния национальной экономики, используются данные национальной и международной статистики. Например, величина ВНП,
или национального дохода (НД), денежная масса и т.д. Это позволяет анализировать динамику национальной экономики.
Рассматриваются не только экономические, но и социальные вопросы и
проблемы, например, занятость, безработица, уровень и качества жизни и
т.д.
Предполагается широкое использование данных не только по национальной экономике, но и мировому хозяйству, рассмотрение вопросов взаимодействия национальной экономики с мировым хозяйством и т.д.
9
Государство способно оказывать на национальную экономику целенаправленное и регулирующее воздействие. Поэтому объектом исследования
макроэкономики как науки является экономическая политика государства.
Структура экономики
На современном этапе развития экономика представляет собой совокупность таких отраслей, как промышленность, сельское хозяйство, строительство, грузовой транспорт, связь по обслуживанию производства, торговля.
Непроизводственная сфера состоит из таких видов деятельности: здравоохранение, социальное обеспечение, физическая культура, просвещение,
искусство, наука, культура, жилищно-коммунальное хозяйство, бытовое обслуживание населения, пассажирский транспорт, органы управления, кредитование и страхование.
Если рассматривать народное хозяйство более глубоко, то следует выделить такие структурные формы:
функциональная структура, которая представляет собой элементы материального производства: это средства производства и рабочая сила, а также
другие функциональные элементы (организация, управление, технология,
проектирование). Они непосредственно не связаны с процессом производства, но активно влияют на него;
отраслевая структура - это сочетание отдельных отраслей в народном
хозяйстве. Основные отрасли делятся на крупные комплексы (черная металлургия, машиностроение и др.).
Отраслевая структура промышленности отражает степень дифференциации и специализации отраслей, которая измеряется путем нахождения
удельного веса каждой отрасли в общем объеме производства продукции,
либо в общей стоимости производственных фондов, либо в общей численности работников:
q=
Qo
´ 100% ,
Qn
где q - доля данной отрасли в промышленности;
Qo - абсолютный показатель отрасли;
Qn - абсолютный показатель в промышленности.
Для анализа структурных сдвигов в промышленности используются
отраслевые коэффициента отражения (Котр).
К отр =
Т отр
Т пром
,
где Тотр - темпы роста по отрасли;
Тпром - темпы роста по промышленности.
10
Территориальная структура представляет собой совокупность хозяйственных единиц, экономических и административных районов.
Воспроизводственная структура сочетает производственную и непроизводственную сферы. Производственная сфера делится на два подразделения: 1 - производство средств производства и 2 - производство предметов потребления.
Общеэкономическая структура характеризуется соотношением между
национальным доходом и материальными затратами в совокупном общественном продукте, фондами потребления и накопления в национальном доходе, производством и потреблением, необходимым и прибавочным продуктом.
Социально-экономическая структура представляет собой деление народного хозяйства на государственный, акционерный, арендный, кооперативный, фермерский и частный сектор, и соотношение классов и социальных
групп в общественном производстве.
Технико-экономическая структура. Это деление предприятий по степени технического оснащения, электрификации, механизации и автоматизации
производственных процессов; уровню концентрации специализации и кооперирования.
На развитие структуры народного хозяйства влияют следующие факторы: наличие различных форм собственности, уровень развития науки и техники, рациональное использование природных богатств, социальноэкономические условия, международное разделение труда.
Кроме того, сейчас в российской экономике выделяются пять основных секторов (структурообразующих блоков отраслей), резко различающихся между собой по уровню конкурентоспособности, параметрам развития:
экспортно-сырьевой сектор;
внутренне-ориентированный сектор;
торговля;
отрасли инфраструктуры;
сектор социальных услуг.
Экономическая политика государства
Каждое государство проводит собственную экономическую политику.
От поставленной цели этой политики зависят характер и степень влияния на
экономические процессы, воздействие на рыночный механизм.
Проводя в жизнь экономическую политику, государство должно определить:
1. Какую продукцию производить? При этом устанавливаются приоритеты. Для одних структур это может быть производство потребительских
11
товаров и услуг, для других - военной продукции, для третьих - и то и другое
в различных соотношениях.
2. Каким способом производить? Здесь важно определить оптимальное соотношение различных секторов экономики (государственный, частный, акционерный и др.). При этом самый важный вопрос, кто принимает
решение о характере выпускаемой продукции - государственные органы или
сами предприятия.
3. Для кого производить продукцию? Произведенная продукция
должна найти своего потребителя. Ими могут быть другие предприятия, в
том числе и за рубежом; население и отдельные его группы. Важнейшее условие - продукция должна быть конкурентоспособной.
Для производства продукции каждая страна обладает определенным
объемом ресурсов при практически неограниченных потребностях общества.
В связи с этим основная задача государственных органов - привести в соответствие потребности общества с реальными ресурсными возможностями.
Кроме того, оно должно решить задачу распределения ресурсов между сферами производства.
В понятие ресурсы включаются:
- земля с ее недрами и полезными ископаемыми;
- труд, оцениваемый количеством трудоспособного населения, его квалификацией, образовательным и культурным уровнем, творческими способностями;
- капитал, включающий в себя предприятия, здания, оборудование,
торговые фирмы, информационные, транспортные и энергетические системы
и валютно-финансовые средства;
- предпринимательские способности общества. Мировой опыт свидетельствует, что страны обладающие свободой предпринимательства, даже не
имея в достатке земли, квалифицированных кадров, свободных капиталов,
достигают высоких результатов в экономике (Япония, Корея, Гонконг, Тайвань),
- информация.
Таким образом, для того чтобы решить макроэкономические проблемы, государству прежде всего необходимо определиться с целями производства, определить приоритеты в своей экономической политике, соотнося их с
наличием ресурсов.
Макроэкономика исследует сущность, результаты и последствия общей
экономической деятельности всех участников народного хозяйства.
При этом изучаются внутренние (эндогенные) экономические переменные и внешние (экзогенные), а также переменные запаса и потока.
12
Внутренние экономические переменные это, например, объем национального продукта, инвестиции, рабочая сила и др. Внешние - это объем импорта и т.д.
Переменные запаса обычно могут быть изменены только в определенный момент времени и характеризуют состояние объекта исследования на
определенную дату - начало или конец года и т.д. Примерами запаса могут
служить государственный долг, объем капитала в экономике, общее число
безработных и т.д.
Переменные потока изменяются в единицу времени (в месяц, в квартал,
в год и т.д.) и характеризуют собственно "течение" экономических процессов
во времени: размер потребительских расходов за год, объем инвестиций за
год, число потерявших работу в течение квартала и т.д.
Потоки вызывают изменения в запасах: так накопление бюджетных
дефицитов за ряд лет приводит к увеличению государственного долга; изменения запаса капитала в конце текущего года по сравнению с его величиной
на конец прошлого года может быть представлено как поток чистых инвестиций за год и т.д. Взаимосвязь запасов и потоков составляет основу исходной макроэкономической модели круговых потоков.
Функции макроэкономики
Познавательная: изучение, анализ и объяснение экономических процессов и явлений.
Практическая: рекомендации по экономической политике к решению
макроэкономических проблем.
Прогностическая: выявление и оценка перспектив экономического развития и экономической конъюнктуры.
Идеологическая: формирование определенного мировоззрения по различным экономическим вопросам, затрагивающим интересы всего общества.
Различают позитивную и нормативную макроэкономику.
Позитивная макроэкономика имеет цель объяснить сущность происходящих экономических процессов и явлений и выработать рекомендации по
экономической политике на основе анализа реальных экономических параметров. То есть позитивная макроэкономика осуществляет анализ экономических фактов и ставит цель построение экономической модели, свободной
от субъективных суждений. Утверждения позитивной макроэкономики могут
быть статистически подтверждены или опровергнуты. Например, типичное
позитивное суждение: "доходы государственного бюджета находятся в прямой зависимости от ставки подоходного налога".
Нормативная макроэкономика выражает мировоззренческие, идеологические принципы, постулаты и предписания экономического поведения,
13
служащие основой для оценки желательности тех или иных результатов экономической деятельности. То есть нормативная макроэкономика представляет собой совокупность субъективных суждений о том, как должна функционировать экономика. Так, например, утверждения типа "бедные не должны
платить налоги", "налогообложение должно строиться по прогрессивной
шкале" являются нормативными.
Позитивные и нормативные суждения в макроэкономике достаточно
тесно взаимосвязаны. С одной стороны, позитивная теория служит основой
для выбора основополагающих нормативных утверждений, с другой - нормативные постулаты при определенных условиях могут послужить основой для
создания новой или специальной макроэкономической концепции.
1.1.2. Субъекты хозяйствования
При изучении макроэкономических явлений в народном хозяйстве различают четыре экономических субъекта: сектор домашних хозяйств, предпринимательский сектор, государственный сектор и зарубежный сектор. Каждый из них представляет собой совокупность реальных хозяйственных
субъектов.
Сектор домашних хозяйств включает все частные хозяйства в стране,
деятельность которых направлена на удовлетворение собственных потребностей. Эти хозяйства включают три вида экономической деятельности:
а) предлагают для продажи факторы производства;
б) потребляют часть получаемого дохода;
в) накапливают (сберегают) другую часть дохода.
Под предпринимательским сектором понимается совокупность всех
предприятий (фирм), зарегистрированных внутри страны. Деятельность
предприятия (фирмы) направлена на закупку факторов производства, продажу произведенной продукции и услуг, обеспечению эффективного его функционирования и развития.
Государственный сектор представляет собой совокупность государственных институтов и учреждений. К числу важнейших благ, которые представляет этот сектор, относятся: безопасность, развитие фундаментальной
науки, услуги государственной социальной и производственной инфраструктур.
Результаты деятельности государства должны проявляться в увеличении производительности предпринимательского сектора и снижении затрат
на потребление домашних хозяйств (например, если государство построит
дополнительные дороги, то у производителей (предпринимателей) этого региона сократятся транспортные расходы. Или, когда государство расширяет
обучение за соответствующую плату, то родители детей вынуждены нести
14
дополнительные расходы, что сокращает доходы в секторе домашние хозяйства).
Для производства общественных благ государство закупает средства
производства в предпринимательском секторе. Затраты на покупку вместе с
затратами на оплату труда государственных служащих называются государственными расходами. Источниками их покрытия служат налоги, взимаемые
с домашних хозяйств и предпринимателей (производителей). Важнейшей
функцией государства является также создание (предложение) денег.
Заграничный сектор включает в себя всех экономических субъектов,
имеющих постоянное местонахождение за пределами страны, а также иностранные государственные институты. Этот сектор воздействует на экономику через взаимный обмен товарами, услугами, капиталом и национальными
валютами.
Взаимосвязь макроэкономических субъектов представлена на схеме
1.1.
Схема. 1.1. Основные сферы и субъекты национальной экономики
В соответствии с этой схемой из производственной сферы товары потребительского и производственного назначения направляются на потребительские и факторные рынки, на которых происходит их перераспределение
через обмен в процессе купли-продажи. Товары потребительского назначения поступают в сферу потребления, удовлетворяя потребности представителей домохозяйств. Благодаря потреблению идет воспроизводство населения,
обеспечивающего производство рабочей силой, которая обладает способностью к труду.
Рабочая сила вместе со средствами производства, создаваемыми в сфере производства, через соответствующие факторные рынки поступает в производство, обеспечивая непрерывное функционирование экономики.
15
Государство занимает в современной экономике особое место. Оно выступает в виде агента производства, распределения, обмена и потребления и
в виде управляющего субъекта, оказывающего как прямое воздействие на эти
сферы, так и косвенное – через соответствующие рынки.
Из схемы видно, что домохозяйства, предоставляя фирмам через соответствующие рынки необходимые им факторы производства, получают доходы, которые для фирм являются как расходы. Получается равенство доходов домохозяйств и расходов фирм. Полученные в качестве доходов деньги
представители домохозяйств несут на потребительские рынки, где на них
приобретают необходимые им товары. Расходы покупателей здесь предстают
как доходы предприятий. Опять устанавливается равенство доходов и расходов.
Однако это упрощенная схема. Дело в том, что субъектами, несущими
расходы, являются не только домохозяйства, но и сами предприятия, государство, а также представители других государств, взаимодействующие с
данной страной через ее рынки.
Взаимосвязь между макроэкономическими субъектами осуществляется
на рынках материальных благ, труда, денег и ценных бумаг. При этом может
возникнуть общее экономическое равновесие. Это состояние, при котором
пропорции обмена сложились таким образом, что на всех рынках одновременно достигнуто равенство между спросом и предложением и при этом ни
один из участников рыночных отношений не заинтересован менять свои объемы покупок или продаж.
Общее экономическое равновесие не является типичным состоянием
рыночной экономики, так как разрабатываемые независимо друг от друга
планы суверенных субъектов лишь случайно могут оказаться взаимно согласованными.
Для принятия решений по тем или иным мероприятиям экономической
политики важно выявить, является это равновесие устойчивым или неустойчивым.
При макроэкономическом анализе сперва определяются условия равновесия на каждом из рынков в отдельности и лишь затем выводятся условия
одновременного достижения равновесия на всех рынках. Общее экономическое равновесие означает, что спрос и предложение на каждом рынке равны,
т. е. количество блага, выставленное на продажу, равно количеству блага, которое желают приобрести покупатели. Равенство этих количеств обеспечивается благодаря относительной цене блага. При этом используется закон Вальраса, который гласит: в народном хозяйстве, состоящем из (n) взаимосвязанных рынков, на n-ом рынке всегда будет равновесие, если оно достигнуто на
всех остальных (n-1) рынках.
16
Вопросы для обсуждения на семинаре
1. Понятие экономики в современных условиях.
2. Объясните смысл понятия «макроэкономика». Когда и почему возникла макроэкономика как наука?
3. Укажите на основные особенности макроэкономики как науки. Каков ее предмет?
4. Охарактеризуйте отраслевую структуру экономики.
5. Задачи экономической политики государства.
6. Приоритеты экономической политики.
7. Внутренние (эндогенные) и внешние (экзогенные) переменные.
8. Переменные запаса и потока.
9. Функции макроэкономики.
10. Характеристика сектора домашних хозяйств.
11. Понятие предпринимательского сектора.
12. Важнейшие блага, предоставляемые государственным сектором.
13. Характеристика заграничного сектора и его структура.
14. Взаимосвязь между макроэкономическими субъектами.
15. Закон Вальраса.
16. В чем специфика методов макроэкономики как науки?
17. Какую роль играет национальная статистика в макроэкономике?
18. Перечислите функции макроэкономики как науки?
19. Чем можно объяснить тот факт, что прогнозы экономистов относительно будущего состояния национальной экономики не всегда сбываются?
1.2 Система национальных счетов и ее показатели.
1.2.1. Понятие системы национальных счетов.
1.2.2. Основные макроэкономические показатели.
1.2.1. Понятие системы национальных счетов
Достоверность и оперативность информационных потоков определяет
качество принимаемых управленческих решений в государстве.
Для анализа экономических событий, сложных хозяйственных взаимосвязей необходима система показателей, которые отражены в национальных
счетах.
Система национальных счетов (СНС) - это международный стандарт
оценки основных экономических показателей страны. Это система статистических данных о состоянии и динамике экономики.
СНС представляет собой систему балансов – агрегированных показателей кругооборота доходов и расходов, позволяющих измерять результаты
экономической деятельности и принимать решения по регулированию и прогнозированию экономического развития. Балансы можно представить в виде
17
таблиц отражающих, с одной стороны, наличие ресурсов, а с другой – их использование.
Слово «баланс», означающее в переводе с французского «весы», очень
точно отражает содержание этой системы. В хозяйственной практике система
балансов представляет совокупность таблиц, в которых на одной стороне отражены данные по имеющимся ресурсам, а на другой – данные о том, на что
они будут использоваться (расходоваться).
СНС возникла в 30-е гг. на основе положений Д.Кейнса о необходимости учета реального положения страны, объема потребления в ней, сбережений и инвестиций.
Значительный вклад в ее создание внес американский экономист С.Кузнец. В 1953 г. появилась стандартная система национальных счетов, принятая ООН. В 1968 г. эта система приобрела интегрированный характер, объединив межотраслевые, финансовые и имущественные
балансы.
В 1993 г. Статистический комитет ООН одобрил третий вариант международных стандартов СНС, в которых более детально отражено распределение доходов. Последовательно описывается образование доходов, первичное и вторичное распределение, а также конечное использование располагаемых доходов.
В настоящее время более 150 государств применяют СНС. С 1993 г.
система внедряется и в России.
Данная система помогает государству решать три очень важные для него задачи:
1. Видеть существующие в экономике взаимосвязи и выявлять возникающие проблемы, их масштаб, значение для всей экономики.
2. Принимать меры целенаправленного воздействия на экономику.
3. Видеть влияние этих мер на экономику и при необходимости вносить в них коррективы.
В практике национального счетоводства обычно выделяют следующие
основные счета:
1. Счет продуктов и услуг характеризует наличие услуг и их использование.
Ресурсы
1. Валовой выпуск продуктов и услуг
Использование
1. Промежуточное потребление продуктов и услуг
2. Импорт продуктов и услуг
2. Конечное потребление продуктов и услуг
3. Чистые налоги (+) или чистые субсидии (- 3. Валовое накопление основных фондов
) на продукты
(капитала)
18
4. Чистые налоги на импорт товаров и услуг
Всего
4. Изменение запасов материальных оборотных средств
5. Экспорт товаров и услуг
Всего
2. Счет производства отражает результаты производственной деятельности. Здесь учитываются затраты, промежуточное потребление, создание
новой (добавленной) стоимости.
Ресурсы
1. Валовой выпуск продуктов и услуг
Использование
1. Промежуточное потребление товаров и
услуг.
2. Чистые налоги (+) или чистые субси- 2. ВВП в рыночных ценах
дии (-) на продукты
3. Чистые налоги на импорт товаров и
услуг
Всего
Всего
3. Счет образования доходов отражает процесс образования прибыли,
заработной платы, доходов от собственности, социальных выплат и других
доходов.
Ресурсы
1. ВВП в рыночных ценах
2. Субсидии на производство и импорт, в
том числе:
- на производство (продукты), из них:
- на продукты
- на собственно производство
- на импорт.
Использование
1. Оплата труда работников
2. Налоги на производство (продукты) и импорт, в том числе
- на производство (продукты), из них:
- на продукты
- на собственно производство
- на импорт
Всего
Валовая прибыль / Валовой смешанный доход в том числе:
- потребление основного капитала;
- чистая прибыль / чистый смешанный доход
Всего
4. Счет распределения доходов показывает, как доходы распределяются между основными субъектами - домашними хозяйствами, предприятиями
(фирмами), учреждениями, административными структурами.
Ресурсы
Использование
1. Валовая прибыль/валовой смешанный 1. Субсидии на производство и импорт
доход
2. Оплата труда работников
2. Доходы от собственности, переданные
"остальному миру"
3. Налоги на производство и импорт
3. Текущие трансферты, уплаченные "ос19
тальному миру"
4. Доходы от собственности, полученные 4. Валовой располагаемый национальный
от "остального мира"
доход
5. Текущие трансферты, полученные от
"остального мира"
Всего
Всего
5. Счет использования доходов характеризует процесс потребления и
накопления из валового дохода.
Ресурсы
Использование
1. Валовой располагаемый нацио- 1. Расходы на конечное национальное потребленальный доход
ние, в том числе:
домашних хозяйств
государственных учреждений
негосударственных некоммерческих организаций обслуживающих хозяйств
2. Валовое национальное сбережение
Всего:
Всего:
6. Счет капитала отражает процесс накопления капитала, операции с
капиталом. Он содержит показатели сбережения, изменения запасов, амортизации основного капитала, перечисления капитала.
Ресурсы
Использование
1. Валовое национальное сбереже- 1. Валовое накопление основного капитала
ние
2. Капитальные трансферты, полу- 2. Изменение запасов оборотных средств
ченные от "остального мира"
3. Чистые покупки земли и нематериальных активов
4. Капитальные трансферты, переданные "остальному виду"
5. Чистые кредиты (+) или чистые долги (-)
Всего:
Всего:
7. Счет текущих операций "остального мира" отражает взаимосвязь
страны с другими странами
Ресурсы
1. Импорт продуктов и услуг
2. Конечное личное потребление
"резидентов" за рубежом
3. Оплата труда работников"нерезидентов" "резидентами"
4. Налоги на производство (продукты) и импорт, уплаченные "осталь-
Использование
1. Экспорт продуктов и услуг
2. Конечное потребление "нерезидентов" в стране
3. Оплата труда "резидентов"
4. Субсидии на производство, полученные от "остального мира"
20
ному миру"
5. Доходы от собственности, уплаченные "остальному миру"
6. Текущие трансферты, уплаченные
"остальному миру"
7. Сальдо текущих операций с "остальным миром"
Всего
5. Доходы от собственности, полученные от "остального мира"
6. Текущие трансферты, полученные от "остального мира"
Всего
8. Счет капитальных затрат "остального мира" отражает взаимосвязь
капитальных затрат страны с другими странами
Ресурсы
Использование
1. Капитальные трансферты передан- 1. Сальдо текущих операций с "остальным миные "остальному миру"
ром"
2. Чистые кредиты (+) или
2. Чистые покупки земли и нематериальных акчистые долги (-)
тивов у "остального мира"
3. Капитальные трансферты, поученные от "остального мира"
Всего:
Всего:
Взаимосвязи между секторами экономики охватывают все виды операций с товарами и услугами, доходами и расходами, финансами. Каждой записи в одном счете соответствует идентичная запись в противоположном счете.
В результате такого метода взаимосвязанная система счетов отражает основные хозяйственные операции на макроуровне. Показатели, характеризующие
развитие народного хозяйства России могут сопоставляться с показателями
других стран.
1.2.2. Основные макроэкономические показатели
В макроэкономическом анализе наиболее широко применяются такие
показатели, как совокупный общественный продукт(СОП), конечный общественный продукт (КОП), ВНП, ВВП, чистый национальный продукт (ЧНП),
национальный доход (НД), особый доход (личный доход) (ЛД) и располагаемый доход или доход конечного использования (РЛД).
СОП представляет собой совокупность благ, произведенных в обществе за определенный период. Каждый входящий в состав СОП продукт
предназначен для кого-то и должен дойти до потребителя через сферу распределения и обмена. За понятием СОП скрывается сложная совокупность
связей и отношений, возникающих в процессе его производства, распределения, обмена и потребления. Особенность СОП заключается в том, что, будучи агрегированным показателем, характеризующим состояние всей экономики, он не утрачивает свойства отдельных товаров, из которых состоит. По-
21
этому он, как и отдельный товар, одновременно предстает в виде совокупности полезностей (потребительных стоимостей) и совокупности стоимостей.
Выделяют две формы СОП: натурально-вещественную и стоимостную.
При натурально-вещественной форме СОП состоит из совокупностей
средств производства и предметов потребления.
В средствах производства выделяется та часть, которая направляется на
замену старых, использованных при производстве данного СОП средств
производства - средств труда и предметов труда. Формируются фонд амортизации и фонд возмещения материальных затрат. Вместе они образуют фонды
возмещения средств производства (ФВ) всего общества, отдельных сфер
производства, отраслей и предприятий.
Оставшиеся после формирования этих фондов средства производства
образуют фонд производственного накопления общества, за счет которого
идет расширение производства.
Предметы потребления делятся на предметы текущего и долговременного пользования, в том числе капитальные. Предметы текущего пользования и капитальные, созданные для замены аналогичных использованных
благ, образуют фонд потребления общества.(ФП). Оставшиеся в СОП предметы потребления образуют фонд непроизводственного накопления.
Произведенные предметы потребления и средства производства, направленные в фонд накопления, выступают как чистый продукт общества –
это то, что общество произвело в дополнение к тому, что было создано ранее
в предыдущие периоды.
По стоимостной структуре СОП делится на совокупность старой и новой, или вновь созданной в обществе, стоимости.
Старая стоимость – та часть стоимости СОП, которая перенесена на него со средств производства, использовавшихся при его производстве. Поскольку она равна стоимости износа этих средств, то ее учет позволяет определить количественные параметры фонда возмещения средств производства
в масштабах общества.
Новая стоимость – это стоимость СОП без учета старой стоимости, то
есть это стоимость созданного в обществе чистого продукта. Учет новой
стоимости позволяет определить количественную величину возрастания общественного богатства.
Так как мерой стоимости являются деньги то указанную величину
можно определить через суммирование цен той массы благ, которые входят в
состав чистого продукта. С учетом деления чистого продукта общества на
фонд потребления и фонд накопления общества (ФН) можно представить
стоимостную структуру СОП:
СОП = ФВ + ФП + ФН.
22
Так как фонд накопления возникает при расширенном воспроизводстве
СОП, то при простом воспроизводстве СОП будет равен ФВ + ФП. Стоимостная структура СОП предстает также как сумма старой стоимости (с) и
стоимости необходимого (v) и прибавочного (m) продуктов общества ( c + v
+ m). При определении стоимости СОП неизбежно возникает повторный
счет. Это можно увидеть, если условно представить, что СОП производится в
нескольких отраслях в виде суммы c + v + m, причем продукция первой отрасли используется для производства продукции второй, которая, в свою
очередь, идет при изготовление продукции третьей отрасли и т.д.
Поэтому для оценки конечных результатов производственной деятельности в той или иной стране более подходящим является конечный общественный продукт (КОП), представляющий собой ту часть СОП, которая
очищена от повторного счета. По своему натуральному составу КОП состоит
из конечных продуктов, не требующих дальнейшей обработки и готовых к
конечному потреблению.
По стоимости КОП, состоит из фонда амортизации и чистого продукта общества, формирующих вместе добавленную стоимость. В связи с
этим на роль главного показателя состояния и развития национальной экономики выдвинут ВНП.
ВНП по своему содержанию похож на конечный общественный продукт. Как и КОП, он предстает в виде суммы добавленных в различных отраслях стоимостей, однако целый ряд особенностей указывает на его специфичность.
ВНП является статистическим показателем, по которому оценивается
состояние национальной экономики. Он как суммарная рыночная стоимость
выражается в денежной форме и отражает изменения цен на включаемые в
него товары. ВНП включает в себя товары, то есть материальные блага и услуги, доходящие до потребителей через рынок. То, что произведено, но дошло до потребления не через рынок, может быть не включено в состав ВНП,
например, малина, выращенная на приусадебном участке для собственного
потребления. Он отражает связь национальной экономики с мировым хозяйством.
Показатели ВНП и ВВП отражают результаты деятельности в двух
сферах народного хозяйства: материального производства и услуг. Оба показателя определяются как стоимость всего объема конечного производства товаров и услуг в экономике за один год (квартал, месяц). Они определяются
как в действующих (текущих), так и постоянных ценах (ценах какого-либо
базового периода).
Разница между ними заключается в том, что ВВП рассчитывается по
так называемому территориальному признаку и он составляет стоимость
продукции сферы материального производства и сферы услуг независимо от
23
национальной принадлежности предприятий, расположенных на территории
России, а ВНП состоит из совокупной стоимости всего объема продукции и
услуг в обеих сферах экономики независимо от местонахождения национальных предприятий (в своей стране или других странах).
Схематично разницу между ВНП и ВВП можно представить следующим образом (схема 1.2.)
Схема 1.2. Состав валового внутреннего и валового национального продуктов
ВНП можно измерить тремя способами. Первый - по доходам:
ВНП=З+Р+і+П+А+Н,
где З - заработная плата. Это денежное вознаграждение за работу работников и служащих, которая включает дополнительные выплаты на социальное обеспечение, социальное страхование, выплаты с частных пенсионных фондов;
Р - рентные доходы, которые получают домашние хозяйства за сданные
в аренду землю, помещения, жилье и др.;
і - доход домашних хозяйств от денежного капитала, вложенного в
банк;
П - прибыль, которую получают собственники личных хозяйств, товариществ и корпораций;
А - амортизация. Она равна величине износа основного капитала за
год;
Н - непрямые налоги, которые прямо не зависят от доходов плательщика налогов (налог на добавленную стоимость, таможенные сборы, универсальные акцизы).
Второй способ измерения ВНП - по расходам. Суммарные расходы
можно разложить на несколько компонентов:
ВНП=С+І+О+Эч,
24
где С - личные потребительские расходы домашних хозяйств без расходов на покупку жилья;
І - валовые инвестиции, включающие капиталовложения в основные
фонды, инвестиции в производственные фонды и жилищное строительство;
О - государственные закупки товаров и услуг для содержания государственного аппарата, армии и др.; без трансфертных платежей;
Эч - чистый экспорт за рубеж. Это разность экспорта товаров и услуг и импорта.
Третий способ измерения ВНП - по добавленной стоимости (производственный метод). Добавленная стоимость - это разность между стоимостью
продукции произведенной предприятием, и суммой, затраченной на покупку
сырья, материалов и др. на ее изготовление. Сумма добавленных стоимостей
всех предприятий составит величину ВНП.
ВНП в расчете на душу населения рассматривается как показатель
уровня экономического развития страны. Так, по данным в США на душу
населения приходится свыше 48 тыс. долл. в год, в Японии – 32,7 тыс.,
Франции –33,7 тыс., в Германии – 34,9 тыс. Есть страны более бедные. Например, в Индии ВНП на душу населения составляет – 3,2 тыс., а в Сомали
всего 600 долл. В России 16 тыс. долл.
Основным показателем международных сопоставлений является отношение объема ВВП на душу населения сопоставляемой страны к ВВП на
душу населения базисной страны (США).
ВВП включает продукцию и услуги, которые выполнены резидентами
страны за год.
ВВП на душу населения по ППС 2009
25
№
п.п.
Наименование страны
ВВП на душу
населения по ППС в
долларах США
10
США
48 200
15
16
17
18
Ирландия
Сан-Марино
ОАЭ
Швейцария
42 700
42 200
41 900
41 800
19
20
21
22
25
27
33
35
36
37
38
Исландия
Австрия
Нидерланды
Австралия
Канада
Швеция
Великобритания
Финляндия
Германия
Испания
Франция
41 600
39 800
39 400
39 000
38 400
38 200
35 400
35 000
34 900
34 200
33 700
39
40
41
42
47
48
49
55
Европейский союз
Япония
Греция
Италия
Израиль
Словения
Южная Корея
Португалия
32 800
32 700
32 600
32 100
29 800
28 400
28 200
21 800
61
Эстония
19 400
64
65
66
67
74
78
82
83
84
87
Польша
Россия
Латвия
Болгария
Беларусь
Казахстан
Весь Мир в среднем
Сербия
Бразилия
Азербайджан
18 000
16 000
14 600
12 700
11 900
11 500
10 900
10 500
10 400
10 000
107
108
109
114
Туркмения
Китай
Украина
Египет
7 000
6 700
6 500
6 200
26
114
115
143
144
145
149
151
157
164
169
Египет
Армения
Монголия
Индия
Вьетнам
Узбекистан
Пакистан
Молдова
Кыргызстан
Таджикистан
6
6
3
3
3
2
2
2
2
1
200
000
300
200
100
800
600
500
200
800
194
Эфиопия
1 000
199
200
Афганистан
Сомали
900
600
204
Зимбабве
300
Резиденты - это:
- физические лица страны с постоянным местом проживания в этой
стране;
- юридические лица страны с местонахождением в этой стране;
- предприятия и организации, не юридические лица, которые созданы в
соответствии с законодательством страны, но находятся за ее границей;
- дипломатические и другие представительства страны за ее территорией;
- заграничные филиалы и представительства резидентов страны.
ВВП рассчитывается:
ВВП=ВНП-Эч
Чтобы рассчитать ВНП, к показателю ВВП добавляют разность между
прибылями и доходами, полученными предприятиями и физическими лицами России за рубежом, с одной стороны, и прибылями и доходами, полученными иностранными инвесторами и иностранными работниками в России, с
другой стороны.
Существуют еще понятия номинальный и реальный ВНП.
Номинальный ВНП - это стоимостной показатель, который определяется по текущим рыночным ценам.
Номинальный объем ВВП РФ в 2008 году был на уровне 41 трлн. рублей, в 2009 году около 39 трлн. рублей, в 2010 году – более 44 трлн. рублей.
Мировой финансово-экономический кризис не позволил достичь запланированных показателей. Однако в 2011г. он вырос на 4,7%.
Реальный ВНП - это стоимостной показатель, который определяется
по неизменным (базисным) ценам.
27
Реальный ВВП России за первое десятилетие XXI века (с 2001 по 2010
год) вырос на 59,2%. Аналогично определяются номинальный и реальный
ВВП.
Осуществляя расчет ВНП, в его составе находится амортизация, но она
завышает конкретную величину объема производства. Поэтому существует
показатель чистый национальный продукт (ЧНП), который определяется:
ЧНП =ВНП-А,
НД - это вновь созданная за год стоимость, характеризующая, что прибавило производство в данном году к благосостоянию общества.
Его можно рассчитать:
НД = ЧНП – Н,
НД - это сумма доходов от труда, земли и капитала за год.
НД =З+Р+і+П.
Существует еще понятие особый доход (личный доход). Это доход, полученный частными лицами
ЛД= НД -Вс-Нп-Пн+Тп ,
где Вс - выплаты на социальное страхование;
Нп - налоги на прибыль корпораций;
Пн - неразделанная прибыль;
Тп - трансфертные платежи (выплаты населению и частным предпринимателям, осуществляемые из государственного бюджета).
Этот доход разделяется на потребление, сбережение и выплату налогов.
Располагаемый личный доход (доход конечного использования) - это
часть особого дохода, которая остается после уплаты индивидуальных налогов.
РЛД = ЛД -Нинд ,
где Нинд - индивидуальные налоги (специальные налоги с прибыли, налоги на имущество, налоги на наследство).
Доход конечного использования разделяется на потребление и сбережение.
Частные сбережения (S) могут быть получены вычитанием из располагаемых личных доходов личных потребительских расходов.
Таким образом, существует определенная последовательность распределения ВНП, в связи с чем, условно можно выделить ряд следующих друг за
другом шагов распределения. На каждом из этих шагов из ВНП выделяется
28
какая-то его часть, представляющая самостоятельный показатель состояния
экономики или ее отдельных сфер. Исследование распределения ВНП тем
самым дает достаточно полное представление о его структуре.
На первом шаге на предприятиях идет формирование фонда амортизации (ФА), происходит возмещение потребленного капитала. За вычетом этого возмещения от ВНП остается (ЧНП). Он представляет собой вновь созданный продукт и отражает то, что произведено в течение данного года.
На второй шаге он уменьшается на величину косвенных налогов и определяется величина НД.
На третьем шаге происходит распределение НД на факторные доходы:
заработную плату, доходы собственников, рентные доходы, чистые проценты, прибыль корпораций, часть которой может распределяться в виде дивидендов, а часть оставаться предприятиях для расширения производства.
На четвертом шаге часть факторных доходов идет в виде обязательных
платежей в фонды социального страхования и обеспечения, которыми распоряжается государство. Одновременно из этих фондов государство осуществляет так называемые трансфертные платежи определенным категориям граждан в виде пенсий, стипендий, пособий и т.п. Таким образом происходит перераспределение национального дохода – у одних субъектов какая-то часть
дохода изымается и добавляется к доходам других субъектов экономики. В
результате образуются личные доходы граждан.
На пятом шаге полученные из различных источников личные доходы
облагаются подоходным налогом и у граждан остается располагаемый доход
, то есть доход, которым они распоряжаются по своему усмотрению.
На заключительном шестом шаге происходит деление располагаемых
доходов на две части – одна идет на потребление другая – на сбережение.
Доходы, идущие на потребление, расходуются на приобретение различных
товаров. Другая часть в виде сбережений хранится в банках, и эта часть доходов может быть предоставлена в качестве ссуд предприятиям.
Для наглядности процесс распределения и последующего использования ВНП можно представить в виде схемы, взяв за основу ту, что предложили американские авторы учебника «Экономикс» К. Макконнелл и С.Б.Брю.
Схема выглядит следующим образом:
29
Схема 1.3. Схема распределения ВНП
На схеме представлены основные субъекты национальной экономики,
принимающие участие в формировании ВНП: предприятия, домохозяйства,
государство и зарубежные субъекты. На ней видно, что ВНП предстает как
совокупность доходов и расходов, поэтому схема является моделью кругооборота доходов и расходов.
Уровень цен (Уц) важнейший показатель макроэкономики, так как посредством его определяются совокупные блага, их денежная оценка.
Мерой измерения, изменения цен служит отношение уровней цен текущего и базисного периодов:
Циз=Уцт:Уцб.
Существует еще понятие дефлятор (Ф), который определяется отношением номинального валового национального продукта данного года к валового национального продукту, измеренному в ценах базисного года. Дефлятор отражает не только изменения цен, но и изменение структуры материальных благ.
Ф=ВНПн:ВНПр.
Используя показатель дефлятора, можно определить реальный валовой
продукт (ВНПр)
ВНПр =(ВНПн:Ф)*100 %.
30
Далее следует отметить, что рассмотренные макроэкономические показатели не учитывают:
- деятельность, осуществляемую вне рынка (Рв.р.) (работу домохозяек и
другие работы в домашнем хозяйстве, которые удовлетворяют, собственные
потребности);
- товары и услуги теневой экономики (Тэ);
- увеличение фонда свободного времени (Ву) (в начале столетия рабочая неделя продолжалась 53 часа, в настоящее время до 36 часов. Этот факт
прямо влияет на благосостояние);
- экономические последствия производства не учитываются в валовом
национальном продукте (Эп).
В связи с этим исследователи из США Уильям Нордхаус и Джеймс Тобин предложили новый показатель - чистое экономическое благосостояние
(Бч).
Бч =ВНП- Эп + Рв.р + Тэ + Ву.
На приведенный показатель в различных странах большое влияние
оказывает объем товаров и услуг "теневой экономики". Достоверно определить ее практически невозможно, так как ее деятельность не отражается в
официальной статистике (труд несовершеннолетних, торговля наркотиками,
игорный бизнес, проституция и порнография, нелегальное производство, сокрытие доходов, бартер и т.п.).
По некоторым оценкам ее доля в мире достигает 5-10 % ВВП, то есть
1,5 - 3 трлн. долл. Теневая экономика ведет к значительным потерям бюджетных ресурсов, глубокому разграничению людей по уровню доходов, делает невозможным создание благоприятной инвестиционной среды, дестабилизирует денежное обращение, управляемость социально-экономическими
процессами. Наиболее опасным является сращивание теневого капитала с государственным аппаратом. Усиливается влияние теневого капитала на разные сферы политической жизни, в частности деятельность партий, народных
депутатов, региональных властных структур и органов местного самоуправления, средств массовой информации.
Вопросы для обсуждения на семинаре
1.
Понятие системы национальных счетов.
2.
Счет продуктов и услуг, его ресурсы и их использование.
3.
Счет производства, его ресурсы и их использование.
4.
Счет образования доходов, его ресурсы и их использование.
5.
Счет распределения доходов, его ресурсы и их использование.
6.
Счет использования доходов, его ресурсы и их использование.
7.
Счет капитала, его ресурсы и их использование.
31
8.
Счет текущих операций "остального мира", его ресурсы и их использование.
9. Каков состав СОП по стоимости и по натурально-вещественной форме?
10. Что такое повторный счет и как он влияет на величину СОП? Чем
отличается совокупный продукт от конечного продукта?
11. Что такое ВНП и чем он отличается от СОП? Как через ВНП проявляется связь национальной экономики с мировым хозяйством? В чем сходство ВНП с ВВП и в чем различие?
12. ВНП и особенности его образования.
13. ВВП и его составные части.
14. Способы измерения ВНП.
15. Сравнительная характеристика величины ВНП в России и других
странах.
16. Номинальный и реальный ВНП.
17. Анализ динамики реального ВНП России..
18. Понятие и определение чистого национального продукта.
19. Национальный доход и его составляющие.
20. Особый (личный) доход и порядок его определения.
Располагаемый личный доход (доход конечного использования) и его
расчет.
21. Уровень цен важнейший показатель макроэкономики.
22. Мера измерения изменения цен.
23. Чистое экономическое благосостояние.
24. Какими методами определяется величина ВНП?
25. Почему не достаточно использовать лишь один метод?
27. Как определить дефлятор ВНП при меняющемся наборе товаров,
входящих в ВНП?
28. Как распределяется ВНП, и на какие его составные части он делится? Как используется ВНП?
32
РАЗДЕЛ 2. НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЫНОК И ВЗАИМОСВЯЗЬ
ЕГО КОМПОНЕНТОВ
2.1. Совокупный спрос и совокупное предложение.
2.1.1. Совокупный спрос.
2.1.2. Совокупное предложение.
2.1.3. Равновесие совокупного спроса и предложения.
2.1.1. Совокупный спрос
В макроэкономике встречается довольно часто понятие «совокупный».
Совокупный общественный продукт, совокупный капитал, совокупная рабочая сила, и др., Следует иметь в виду, что в этом понятии проявляется не
простая сумма товаров, капиталов и т.д., а их взаимосвязанное, системное
единство. Подобное единство представляется и в совокупном спросе и в совокупном предложении.
Осуществляя макроэкономический анализ, необходимо все отдельные
рынки страны условно объединить в единый общий рынок. Для этого следует
соединить тысячи отдельных цен - на станки, роботы, компьютеры, зерно,
коленчатые валы, шестерни, нефть и т.д. - в единую совокупную цену. Кроме
того, следует объединить (собрать) однотипное количество отдельных товаров и услуг в единое целое, которое называется реальным объемом национального производства.
Объединенные цены и объединенные одноименные товары называются
совокупностями. Под совокупным спросом понимается совокупность конечных товаров, на которые предъявляется спрос на рынках страны в данный
период времени при данных условиях. Поэтому совокупный спрос есть совокупность спросов на конечные товары на соответствующих рынках страны.
Анализ содержания совокупного спроса позволяет выделить его основные факторы, которые можно подразделить на ценовые и неценовые. К ценовым факторам совокупного спроса относится средненациональный уровень
цен на товары как объект спроса. Воздействие данного фактора на совокупный спрос иллюстрируется с помощью кривой спроса (рис 2.1). На вертикальной оси представленного рисунка откладывается средненациональный
уровень цен, на горизонтальной – реальный объем товаров, которые покупатели готовы приобрести при любом из возможных уровне цен. С помощью
кривой совокупного спроса прослеживается обратная зависимость спроса от
цен.
Объем производства в стране и уровень цен определяются взаимодействием совокупного спроса (Сс) и совокупного предложения (Vпс).
Кривая совокупного спроса отклоняется вниз и вправо. Это объясняется тремя ценовыми факторами: 1) эффектом процентной ставки, так
33
Р
Рl
Е
Pd
Д
Сс
Vl
Vd
V
Рис.2. 1. Кривая совокупного спроса
как более высокий уровень цен, увеличивая спрос на деньги и повышая процентную ставку, вызывает сокращение спроса на реальный объем национального продукта; 2) эффектом богатства. При более высоком уровне цен
реальная стоимость накопленных финансовых активов (срочные счета, облигации) уменьшится. Население станет беднее и сократит свои расходы. 3)
Эффектом импортных закупок. При повышении уровня цен в России уменьшается совокупный спрос на отечественные товары и наоборот, уменьшение
уровня цен в России способствует сокращению нашего импорта и увеличению экспорта. Это увеличивает чистый объем экспорта в совокупном спросе.
Совокупный спрос является основной формой проявления общественных потребностей в условиях функционирования товарно-денежных отношений. Он представляет собой величину объема продукции, которую могут
купить макроэкономические субъекты при соответствующем уровне цен. Совокупный спрос можно определить по формуле расчета валового внутреннего продукта методом затрат:
ВВП=Сс=Сп+Іс+Ос+Кс ,
где Сс - совокупный спрос;
Сп - потребительский спрос (это платежеспособный спрос домашних хозяйств на потребительские товары);
Іс - инвестиционный спрос (спрос предприятий на средства производства для обновления сношенного капитала и увеличения реального капитала);
Ос - спрос государства на товары и услуги для создания общественных благ и для государственных инвестиций;
Кс - спрос зарубежных государств.
34
Далее рассмотрим составляющие структуры совокупного спроса.
1. Потребительский спрос зависит от:
- дохода при осуществлении производства;
- налогов и трансфертных платежей;
- величины имущества;
- дохода от имущества;
- степени дифференциации населения по доходам;
- численности населения;
- средней и граничной склонности к потреблению.
Средняя склонность к потреблению (С) определяется:
С=Сп:V,
где V - доход.
Предельная (граничная) склонность к потреблению (МРС или С1) рассчитывается отношением прироста потребительского спроса ( D Сп) к приросту дохода ( D V):
МРС= D Сп: D V.
Предельная склонность к сбережению (MPS) характеризует долю прироста дохода ( Y), идущую на сбережение, означая прирост сбережения ( S) :
2. Инвестиционный спрос.
Инвестиции - это экономические ресурсы, которые направляются на
увеличение реального капитала общества, на расширение, обновление и модернизацию производственного потенциала.
Инвестиционный спрос зависит от:
- объема производства;
- затрат на капитал;
- конъюнктурных колебаний экономики;
- перспектив развития производства.
Существуют понятия индукционных и автономных инвестиций.
Индукционными называются такие инвестиции, причиной которых является устойчивый спрос на товары и услуги в результате роста национального дохода.
Автономными называются такие инвестиции, если они осуществляются при фиксированном национальном доходе и неизменном совокупном
спросе на блага. Они направляются в новую технику и являются условием
роста национального дохода.
Важнейшими показателями инвестиционной деятельности являются
акселератор и мультипликатор.
35
Мультипликатор и акселератор
Мультипликатор в переводе с латинского означает умножаю, увеличиваю. Он показывает меру умножающего воздействия положительной обратной связи на выходную величину управляемой системы.
Согласно теории мультипликатора, рост инвестиций оказывает умноженное воздействие на доход. Доход возрастает в соответствии с величиной
мультипликатора. Рост доходов приводит в свою очередь к росту темпов роста на потребительские товары и росту их производства. Это вызывает необходимость строительства новых предприятий по производству потребительских товаров, которое приводит к росту производства средств производства.
В теории мультипликатора Кейнса отправным пунктом является определение роли инвестиций в росте объема национального дохода и занятости.
В соответствии с воззрениями Кейнса, мультипликатор указывает, что увеличение общей суммы инвестиций, обуславливает рост дохода на величину,
которая в (К) раз больше, чем прирост инвестиций.
Рассмотрим пример. Предположим, первоначальный объем инвестиций
равен 1000млн. руб. Они направляются на строительство новых предприятий,
закупку оборудования, сырья и материалов, найма работников. Дж. Кейнс
отводит особую роль государству в создании первоначального « инвестиционного толчка». При этом инвестиции направляются для выполнения общественных работ – строительство дорог, мостов, плотин и т. п.
Работники, выполняя эти работы, получают доход. Одну его часть они
используют на рынке потребительских товаров (например, покупают холодильники), а другую – сберегают. Следовательно, у производителей холодильников увеличится их денежный доход, который они также используют
на приобретение, например, мебели и другую часть направят на сбережение.
Этот процесс будет привлекать все новые и новые слои населения, которые
получив свои доходы, предъявят их в виде спроса на рынке потребительских
товаров.
Далее предположим, что предельная склонность
к потреблению
(МРС) равна 0,8. Следовательно, из 1000 млн. руб. только 800 млн. руб. будет
израсходовано, остальная сумма будет сберегаться, т. е. предельная склонность к сбережению (МРS =1-МРС) составит 0,2. Затем рост доходов приведет к тому, что из 800 млн. руб. на потребление будет направлено лишь 80%
(800*0,2=640 млн. руб.). Этот процесс будет распространяться на все новые и
новые слои населения. Рост национального дохода, вызванного первоначальными инвестициями, можно определить суммированием (1000+ 800+ 640 и т.
д. млн. руб.).
36
Мультипликатор определяется по формуле:
M = 1/(1-МРС)=1/МРS=1/0,2=5,
где, М – мультипликатор.
Тогда, 1000/0,2=5000млн. руб. Таким образом, инвестиции в
1000 млн. руб. вызвали 5-кратный рост национального дохода, используемого на потребление.
Экономисты в процессе исследований пришли к выводу, что явления
мультипликации могут быть обусловлены не только инвестициями и государственными расходами. Поэтому были названы следующие мультипликаторы:
- мультипликатор потребления, показывающий влияние прироста потребительских расходов на прирост дохода;
- кредитный мультипликатор, определяющий зависимость между ростом кредита и ростом банковских вкладов, между ростом кредита и ростом
наличных денег в обращении;
- банковский мультипликатор, устанавливающий зависимость между
ростом банковских депозитов и ростом денежной массы;
- налоговый мультипликатор.
С теорий мультипликатора непосредственно связан принцип акселерации. (Акселератор в переводе с латинского означает ускоритель. Это показатель, характеризующий связь между приростом национального дохода или
конечной продукции и объемом капиталовложений.) Сущность этого принципа заключается в следующем: возросший доход, полученный в результате
мультиплицирующего воздействия первоначальных инвестиций, приводит к
росту спроса на потребительские товары.
Отрасли, производящие потребительские товары, расширяются, а это
вызывает увеличение спроса на товары производственного назначения, т.е.
на средства производства. Причем, изменения в спросе на потребительские
товары вызывают гораздо более резкие изменения в спросе на товары производственного назначения. Это обусловлено некоторыми особенности воспроизводства основного капитала. Он требует единовременных крупных затрат, которые возмещаются постепенно в течение длительного периода. Поэтому в случае необходимости расширения существующих или ввода новых
мощностей затраты на создание нового основного капитала превосходят
стоимость выпускаемой продукции.
Следовательно, под принципом акселерации понимают процесс, показывающий, что спрос на инвестиции может быть вызван ростом продаж и
дохода.
Акселеративное воздействие роста спроса на потребительские товары
происходит лишь в случае изменения спроса, а не абсолютного изменения
37
спроса на потребительские товары; новые инвестиции находятся в функциональной зависимости от темпов роста спроса на потребительские товары.
Таким образом, акселератор - показатель отражающий, сколько единиц
дополнительного капитала требуется для производства дополнительной единицы продукции.
Мультипликатор и акселератор обусловливают друг друга, а сочетание
их действий объясняет процесс расширения и сокращения деловой активности.
Сторонники теории мультипликатора и акселератора считают, что поскольку рост инвестиций, так же как и рост спроса на потребительские товары, зависит от государственных ассигнований, то, следовательно, в руках государства находится решение проблемы бескризисного развития экономики.
Однако мировой финансово-экономический кризис показывает, что практически ни одна страна не воспользовалась этим положением.
Величина мультипликатора государственных расходов может быть
найдена в результате решения системы уравнений:
V=Cп+I+O
Cп=a+C1V,
где V=Cп+I+O - основное макроэкономическое тождество;
Cп=a+C1V - потребительская функция;
а - автономное потребление, величина которого не зависит от размеров текущего дохода.
Далее в основное макроэкономическое тождество подставим значение
потребительской функции.
V= a+C1V+I+O
V- C1V= a+I+O
V(1- C1)= a+I+O
V= (a+I+O)/(1- C1),
где (a+I+O) - автономные расходы, независящие от величины дохода,
(1/(1- C1)) - мультипликатор, который показывает, насколько возрастает равновесный уровень дохода в закрытой экономике в результате роста не только
государственных, но и любого из автономных расходов на единицу. Основным фактором, определяющим величину мультипликатора является предельная склонность к потреблению (C1).
Мультипликатор автономных расходов (mа) - это отношение изменения
равновесного ВВП ( D ВВП) к изменению автономных расходов ( D А).
mа = D ВВП: D А.
3. Спрос государства.
При макроэкономическом анализе совокупного спроса государственные налоги рассматриваются, как внутренние, наперед заданные величины,
определенные государственным бюджетом страны. Эти налоги используются
38
для удовлетворения общественных потребностей (оборона, экология, контроль за правопорядком, а также для государственных инвестиций). Такие
потребности используются коллективно всеми членами общества независимо
от того платят они за них или нет, а затраты финансируются из бюджета.
4. Спрос зарубежных государств зависит от соотношения цен на отечественные и зарубежные товары и обменного курса национальных валют.
Неценовыми факторами, которые воздействуют на совокупный спрос,
являются:
- изменения в потребительских затратах, на которые влияет: задолженность потребителя, налоги, изменения благосостояния населения, ожидание
потребителя;
- изменения в инвестиционных затратах, на которые влияет: уровень
технологии, налоги с предприятий, изменение процентной ставки, которая
вызвана изменением денежной массы, а не сменой цен, уровень избыточных
мощностей и др.;
- изменение в затратах на чистый экспорт, на которые оказывают влияние уровень национального дохода в зарубежных странах и валютные курсы;
- изменения в государственных затратах для производства общественных потребностей и государственных инвестиций.
Под действием неценовых факторов кривая совокупного спроса перемещается вправо и вверх при увеличении спроса (Cс) и влево и вниз при
уменьшении спроса.
Государство должно проводить активную государственную политику
по регулированию совокупного спроса. При этом следует сопоставить фактические и реальные расходы. Реальные отличаются от планируемых тогда,
когда фирмы вынуждены делать незапланированные инвестиции в товарноматериальные запасы в условиях неожиданных изменений в уровне продаж.
Если фактический объем производства превышает равновесный, то это
означает, что покупатели приобретают товаров меньше, чем фирмы производят, т.е. спрос меньше предложения. Нереализованная продукция принимает
форму товарно-материальных запасов. Фирмы сокращают производство. Постепенно объем производства снижается до равновесного уровня, т.е. доход и
планируемые расходы выравниваются. Достигается равновесие.
Если фактический выпуск меньше равновесного, то это означает, что
фирмы производят меньше, чем покупатели готовы приобрести, т.е. спрос
превышает предложение. Повышенный спрос удовлетворяется за счет незапланированного сокращения запасов фирм. Это стимулирует увеличение выпуска продукции и занятости. ВНП возрастает и достигается равновесие.
39
2.1.2. Совокупное предложение
Совокупное предложение - это общее количество товаров и услуг, которое может быть произведено и предложено в соответствии со сложившимся уровнем цен. Оно соответствует, или, другими словами, равно валовому
внутреннему продукту.
Кривую совокупного предложения можно представить на рис.2. 2.
Р
Ра
Pв
А
В
N
Vв
Vа
V
Рис. 2. 2. Кривая совокупного предложения
Кривая совокупного предложения (N) отражает динамику затрат производства продукции в связи с изменением уровня цен. Она показывает уровень реального объема производства при каждом возможном уровне цен.
Ценовыми факторами, влияющими на совокупное предложение, являются: изменение процентной ставки и изменение уровня цен. Существует
прямая зависимость совокупного предложения от уровня цен: выше уровень
– выше предложение, и наоборот. Подобная зависимость иллюстрируется с
помощью кривой предложения: Показанная на рисунке зависимость совокупного спроса от уровня цен возникает вследствие следующих причин:
1) роста выгодности производства при опережающем повышении цен
на конечные товары по сравнению с ростом цен на факторные товары. В том
числе рост производства возможен за счет заемных средств, если повышение
уровня цен опережает рост ставки ссудного процента;
2) вовлечения товарной массы из запасов в ответ на повышение цен на
товары.
К неценовым факторам, которые влияют на совокупное предложение,
относятся: изменение цен на ресурсы, которое возникает в результате отсутствия собственных ресурсов; благоприятное (не благоприятное) состояние на
40
рынке национальных и импортных ресурсов; увеличение (уменьшение) цен
на импортные ресурсы; изменение экономико-правовых норм, которое выражается в усилении (ослаблении) государственного регулирования; изменение
налогов с предприятий; изменение в производительности труда.
Под действием неценовых факторов кривая совокупного предложения
перемещается влево и вверх, когда совокупное предложение уменьшается в
результате увеличения затрат производства. Когда совокупное предложение
увеличивается, она перемещается вправо и вниз.
Общее (совокупное) предложение, в основном, зависит от потенциального объема производства, который определяется полной занятостью в стране.
Ученые-экономисты в настоящее время рассматривают три сегмента
совокупного предложения.
1. Кейнсианский (горизонтальный) (PвВ) (рис.2. 3).
Горизонтальный отрезок кривой совокупного предложения, включает
реальный объем национального производства, который значительно меньше,
чем объем национального производства при полной занятости. Горизонтальный отрезок свидетельствует о том, что экономика находится в состоянии
глубокого спада или депрессии, и что не используется большое количество
машин, оборудования и рабочей силы.
2. Классический (вертикальный) отрезок (АN). Показывает изменения в
объеме валового национального продукта в условиях полной занятости, когда уровень фактической безработицы приравнивается к природному (6 %) и
дальнейшее увеличение реального валового национального продукта не происходит, а цены возрастают и вызывают инфляционные процессы.
3. Промежуточный (восходящий) отрезок (ВА). Здесь увеличение реального объема национального производства сопровождается ростом уровня
цен, так как издержки на единицу продукции увеличиваются, и предприятия
должны назначать более высокие цены на товары, чтобы производство было
рентабельным. При этом существует также полная занятость.
41
Р
N1
N
N2
Ра
А
Pв
В
Vв
Vа
V
Рис. 2. 3. Сегменты кривой совокупного предложения
2.1.3. Равновесие совокупных спроса и предложения
В общем виде экономическое равновесие - это соответствие между ресурсами и потребностями. Но потребности всегда опережают рост ресурсов.
Поэтому равновесие достигается двумя путями: 1) посредством ограничения
потребностей; 2) посредством увеличения и оптимизации ресурсов.
Взаимодействие и взаимосвязь между совокупным спросом и совокупным предложением осуществляется посредством цен (рис.2.4).
Достижению равновесия способствует ценовой механизм. В результате
колебания цен происходит выравнивание спроса и предложения товаров. В
точке их пересечения (А) устанавливается равновесная цена (Ра).
Р
С
N
А
Ра
Vа
V
Рис.2. 4. Взаимосвязь между совокупным спросом и предложением
На макроуровне принято различать общее и частичное равновесие.
Частичное равновесие - это количественное соответствие (равенство) двух
взаимосвязанных параметров или сторон экономики. Например, равновесие
42
производства и потребления, покупательной способности и товарной массы,
спроса и предложения, доходов и расходов госбюджета и т.п.
Общее равновесие означает соответствие (согласованное развитие)
всех сфер экономической системы. Условием устойчивого и стабильного
развития экономической системы является равновесие не только на рынке
товаров, но и на других рынках.
В реальной действительности наряду с рыночными воздействиями экономика испытывает влияние других нерыночных факторов: политических,
социальных, демографических, государственного регулирования.
Предпосылками общего равновесия в экономике являются:
Соответствие общественных целей и экономических возможностей.
Цели и приоритеты государства изменяются, изменяются и потребности в ресурсах, происходит изменение в пропорциях. В результате этого возникает
необходимость в обеспечении нового равновесного состояния.
Экономическое равновесие предполагает такое состояние хозяйства,
когда используются все экономические ресурсы страны.
Равновесие означает, что общая структура производства приведена в
соответствие со структурой потребления.
Равновесие на всех рынках (ресурсов, товаров, денег, труда, сбережений).
Рассмотрим варианты макроэкономического равновесия:
1. Если совокупный спрос изменяется в границах кейнсианского (горизонтального) отрезка, то увеличение спроса приводит к увеличению реального объема национального производства и занятости при стабильных ценах.
2. Если совокупный спрос увеличивается на промежуточном отрезке,
это приводит к увеличению объема национального производства, уровня цен
и занятости.
3. Если совокупный спрос увеличивается на классическом отрезке - это
приводит к инфляционному увеличению цен.
Вопросы для обсуждения на семинаре
1. Понятие совокупного спроса.
2. Кривая совокупного спроса и ценовые факторы ее изменения.
3. Составляющие совокупного спроса.
4. Потребительский спрос и факторы, воздействующие на него.
5.Средняя и предельная (граничная) склонность к потреблению.
6. Характеристика инвестиционного спроса и факторы, определяющие
его величину.
7. Понятие индукционных и автономных инвестиций.
8. Мультипликатор и акселератор. Мультипликатор Кейнса.
9. Спрос государства для удовлетворения общественных потребностей.
43
10. Спрос зарубежных государств.
11. Характеристика неценовых факторов воздействующих на совокупный спрос.
12. Кейнсианский крест.
13. Понятие совокупного предложения и его кривая.
14. Сегменты кривой совокупного предложения.
15. Равновесие совокупных спроса и предложения.
16. Общее и частное равновесие.
17. Предпосылки общего равновесия в экономике.
18. Варианты макроэкономического равновесия.
2.2. Национальный рынок.
2.2.1. Национальный рынок и его структура.
2.2.2. Рынок товаров и услуг.
2.2.3. Рынок денег и ценных бумаг.
2.2.4. Взаимосвязь рынков товаров и денег.
2.2.5. Денежно-кредитная система и государственная политика.
2.2.6. Финансы и финансовые отношения
2.2.7. Рынок рабочей силы.
2.2.1. Национальный рынок и его структура
Национальный рынок - это совокупность социально-экономических
отношений в сфере обмена, посредством которых осуществляется реализация
товаров и услуг, оборотов капитала, купля-продажа рабочей силы.
Структура национального рынка представлена на схеме 2.1.
Основными составляющими национального рынка являются: рынок
товаров и платных услуг, рынок денег и ценных бумаг, рынок рабочей силы.
Субъектами национального рынка выступают: предприятия, домашние
хозяйства, зарубежье и государство.
44
Национальный рынок
Рынок
предметов
потребления
Рынок рабочей
силы
Рынок валюты
Рынок ценных бумаг
Финансовый
рынок
Рынок денег
Рынок научно-технических
разработок и информации
Потребительский рынок
Рынок средств
производства
Рынок товаров и
услуг
Рынок услуг
Схема 2.1. Структура национального рынка
Формы собственности и рынок
Производитель заинтересован обслуживать спрос тогда, когда он свободно распоряжается ресурсами производства и его результатами. Для реализации этого условия из всех существующих форм собственности (частная,
акционерная, кооперативная, государственная, а также различные комбинации) приоритет за акционерной формой, так как при этой форме лучше налажено оперативное и адресное перемещение капитала.
В современных условиях особое значение имеет вопрос привлечения
иностранного капитала. Акционерные предприятия с участием иностранного
капитала, эффективны, если с его помощью осуществляется обмен передовыми технологиями, создаются временные объединения капиталов (консорциумы), предназначенные для решения крупных хозяйственных проблем.
45
Акционерная система не только мобилизует капиталы, но также демократизирует экономику, превращая широкие массы населения в совладельцев
собственности, получивших право влиять на управление и участвовать в распределении прибыли.
Акционерная система предоставляет возможность вторгаться (посредством покупки акций) в другие отрасли, захватывая часть этих рынков. Она
способна быстро отреагировать на спрос, путем перемещения капитала труда, где спрос возрастает.
В результате этого увеличивается число участников конкуренции, возрастает внутренняя плотность рынков. Чем сильнее конкурентный режим,
тем эффективнее работает рыночный механизм, тем лучше качество товаров
и услуг, прогрессивнее их структура.
Перепроизводство и конкуренция
В развитой рыночной экономике угроза перепроизводства сглаживается с помощью:
1) отлаженной системы маркетинга;
2) долгосрочного стратегического планирования хозяйственной деятельности крупных предприятий;
3) повсеместного перехода на длительные контракты между поставщиками и потребителями;
4) использования новейших информационных технологий, позволяющих прогнозировать вероятные изменения спроса, предложения и цен;
5) государственного регулирования экономической конъюнктуры.
Проблема использования производственных ресурсов
Рассматривая этот вопрос, предположим, что получив рыночную информацию о росте спроса и цен, производитель намеревается увеличить производство.
Для этого он может вложить в дело собственные средства, получить
прибыль в ходе межотраслевой миграции акционерного капитала, занять
средства в банке.
Все это он израсходует на приобретение дополнительных производственных ресурсов.
Если ресурсов нет, тогда остаются два варианта: вложить капиталы в
передовые технологии и на их основе эффективно, без привлечения дополнительных ресурсов, увеличить производство; пустить в ход уже имеющиеся,
но пока законсервированные производственные ресурсы.
В реальной жизни переплетаются оба варианта.
Исходя из сказанного, следует, что современное рыночное хозяйство
нуждается в определенных резервах производственных ресурсов, неполном
их использовании.
46
Если же производственные мощности (ПМ) эксплуатируются на сто
процентов, то это - повод для беспокойства, так как экономика лишена простора для маневрирования; не способна гибко реагировать на спрос и она обречена на товарный дефицит и преобладание командных методов перераспределения ресурсов, вынуждена бесконечно наращивать их производство.
Эффективной работе экономики необходим не только резерв ПМ, но и
наличие запасных работников, т.е. постоянная, хотя и не продолжительная,
незанятость части трудоспособного населения, но в этом случае должны
быть обеспечены гарантии социально-экономических прав человека, включая
право на труд. Это важнейшая задача государственной политики. И наконец,
для эффективного функционирования рыночной системы необходимы организации, которые обслуживали бы потоки товаров, услуг, денег, ценных бумаг, рабочей силы. Их называют инструментами или инфраструктурой рыночного хозяйства. Эти организации рассмотрены ниже.
Классификация рынков
Конкурентные рынки сейчас приближаются к новому качеству свободного рынка, где имеется и маркетинг, и крупные корпорации, и государственное регулирование, и долгосрочное планирование и т.д.
Успехи передовых стран объясняются тем, что там налажена широкая
коммерческая эксплуатация информационных технологий, проводится действенная антимонопольная политика, снижаются барьеры, ограничивающие
доступ на рынки.
А когда информация достоверна и поступает своевременно, то сокращается запаздывание в принятии коммерческих решений; реже случаются
просчеты в прогнозировании цен, спроса, дивиденда и т.п.; точнее распределяются капитальные вложения и ресурсы; эффективнее работает механизм
рынка.
Исходя из этого, можно сделать вывод, что рыночная система обладает
большими резервами.
Далее следует отметить и свободный, и конкурентный рынки представляют собой следующие экономические образования, которые приводились выше - рынки товаров и услуг; рынки денег и ценных бумаг; рынки рабочей силы.
За ними стоят уже реальные рынки телевизоров, компьютеров, автосервиса, мяса, молока, зерна, государственных ценных бумаг, валюты, рабочих, инженеров и др. Все рынки взаимосвязаны, т.к. производитель, начинающий производство новых товаров, обращается к рынку рабочей силы, покупает товары (оборудование, сырье и т.д.), обращается к рынку ценных бумаг и денег. Отсюда следует, что существуют не только отдельные изолированные рынки, но и единая рыночная система, все элементы которой нахо47
дятся в определенных соотношениях (пропорциях) друг с другом. Роль этих
пропорций исключительно велика. Если производитель тех же мотоциклов,
удовлетворяя спрос, намеревается увеличить выпуск, то он рассчитывает
только на то количество металла, резины (т.е. товаров) дополнительных работников, капиталов и др. ресурсов, которые в состоянии приобрести на соседних рынках. В свою очередь производитель металла (др. товаров) расширит свой бизнес до предела, ограниченного спросом со стороны производителя мотоциклов и т.д.
Таким образом, предприниматель (производитель) находится как бы в
двух измерениях. В одном случае его экономическая жизнь протекает на отдельно взятом рынке (микроэкономический уровень). В другом случае он
связан с воспроизводственным процессом в масштабе народного хозяйства
(т.е. на макроэкономическом уровне).
Развитие рынка России
В условиях финансово-экономического кризиса Правительство должно
обеспечить всестороннее развитие внутреннего рынка. Предусмотреть систему стимулирующих мер, направленных на опережающий рост внутреннего
потребления, повышение его доли в структуре ВВП. Переориентация значительной части экономики на внутренний рынок должна предусматривать:
Во-первых. Опережающий рост платежеспособного спроса населения,
в т.ч. за счет повышения заработной платы, пенсий и других социальных выплат.
В росте платежеспособного спроса населения особое значение имеет
стимулирование малого бизнеса и фермерства, укрепление позиций среднего
класса.
Во-вторых. Усиление рыночной конкуренции, усовершенствование
банковских услуг, снижение стоимости кредитов.
В-третьих. Повышение уровня сбалансированности производства, создание замкнутых технологических циклов (с производством конечной продукции), переориентация машиностроения, металлургической и химической
промышленности на более полное удовлетворение нужд собственной межотраслевой кооперации.
В-четвертых. Расширение внутреннего рынка высокотехнологической
продукции. Оно включает государственное стимулирование энергосбережения, осуществление технического перевооружения предприятий, реализацию
программ развития производства новой продукции, компьютеризации, технического и технологического переоснащения учебного процесса в высших
учебных заведениях и т.п.
В-пятых. Удовлетворение возрастающего платежеспособного спроса в
области современных информационных услуг. Реализацию этого спроса
48
должны обеспечивать не только иностранные, сколько национальные предприятия. Их развитие необходимо стимулировать, шире привлекать для этого
иностранных партнеров, создать необходимые валютно-финансовые, правовые и организационные предпосылки.
В-шестых. Стимулирование платежеспособности аграрного сектора
экономики, обеспечение структурно-имущественных изменений в отношениях между субъектами сельскохозяйственного производства.
В-седьмых. Ускорение жилищного строительства за счет развития ипотеки. Это обеспечит дополнительный спрос на строительные материалы,
средства связи и телекоммуникаций, электротехнические изделия, бытовую
технику, теле-, видеоприборы и компоненты к ним, услуги строительства,
транспорта, сервиса и другие.
В-восьмых. Постепенное увеличение финансирования строительства и
модернизации
общеэкономической
инфраструктуры
(транспортнокоммунальных систем, связи, электропередачи, энергетических комплексов,
коммунально-бытовых объектов, системы утилизации отходов и переход в
этой сфере к смешанному многоисточниковому финансированию, создание
здесь значительной части новых рабочих мест.
2.2.2. Рынок товаров и услуг
В рыночной системе особое место занимает рынок товаров и услуг. Он
представляет собой систему экономических отношений между продавцами и
покупателями, которые обеспечивают движение товаров и услуг и удовлетворяют потребительский и инвестиционный спрос.
Потребительский спрос - это платежеспособный спрос домашних хозяйств длительного и текущего потребления и услуг (транспорт, продукты
питания, жилье и т.д.).
Инвестиционный спрос - это спрос предприятий на блага для обновления сношенного капитала и его увеличения.
Удовлетворяя спрос, предприниматель может расширять либо модернизировать производство, и естественно, ему потребуются капиталовложения, которые надо финансировать. Здесь возможны три варианта:
1. Предприниматель применяет самофинансирование, используя часть
прибыли. Но при этом варианте он должен постоянно следить за величиной
банковского процента.
Допустим, на каждые 1000000 руб. капитальных затрат он ожидает получить 50000 руб. дополнительного дохода, т.е. норма прибыли составляет 5
%.
Если же ставка банковского процента равна 4 %, то предприниматель
заинтересован в развитии производства.
49
Если же норма банковского процента достигнет 6 %, то предпринимателю будет выгодно вложить эти деньги в банк и производство развивать он
не станет.
2. Прямые заимствования в банковской системе. При этом варианте,
оценивая целесообразность осуществления того или иного инвестиционного
проекта, производитель вынужден учитывать то, что за пользование кредитом
придется много платить. Поэтому он должен соизмерить предполагаемые поступления с суммой ожидаемой прибыли.
При этом варианте большие проценты за кредит заставляют предпринимателей воздержаться от капиталовложений.
3. Инвестор может попытаться привлечь капиталы со стороны, обратившись к фондовой бирже. Здесь все зависит, каким будет спрос на акции.
Производитель вкладчику может предложить лишь дивиденд, а это будущий
доход, которого пока в действительности не существует.
Но владелец сбережений может свои деньги вложить в банк и не покупать акций. Ведь дивиденд - вероятное будущее, а банковский процент - реальное настоящее. Поэтому чем выше процент, тем ниже курс акций и наоборот.
Если же цена акций станет достаточно низкой, у владельцев сбережений, появится желание приобретать акции. Сбережения начнут перемещаться
на фондовую биржу, способствуя повышению курса акций и снижению нормы процента.
Итак, при любых вариантах финансирования капиталовложений их величина снижается при повышении процента и наоборот.
Нами рассмотрена одна из составляющих макроэкономического равновесия товарных рынков - спрос инвестиций.
Далее рассмотрим другую составляющую - предложение сбережений.
Сбережения в первую очередь зависят от размеров совокупного дохода.
Экономической наукой доказано, что по мере роста потребительских
доходов их обладатели все больше склонны к сбережению и все меньше - к
текущему потреблению.
Далее предположим, что на денежном рынке установилась определенная процентная ставка, при которой предприниматели будут готовы предъявить соответствующий инвестиционный спрос. Для того, чтобы спрос был
полностью удовлетворен, необходима адекватная величина предложения
сбережений, чему соответствует уровень дохода.
А теперь, отложив по осям координат уровень банковского процента (r)
и совокупный спрос (V) и соединив все точки, получим кривую равновесия
товарных рынков (рис.2.5.).
50
r
IS
rm
M
rn
N
Vm
Vn
V
Рис.2.5. Кривая равновесия товарных рынков.
Если при данных уровня процента и дохода предложение сбережений
отстает от инвестиционного спроса, то может быть два нежелательных для
экономики эффекта:
1. Ограничиваются размеры капитальных вложений, а значит и перспективы расширения производства.
2. Чем меньше сбережения, тем больше текущий спрос.
Эти оба эффекта соединившись оказывают повышающее давление на
цены, дезорганизуют товарные рынки, усиливают инфляционный процесс.
Когда же предложение сбережений превысит инвестиционный спрос,
то не исключена комбинация низкого текущего спроса и мощного потока капитальных вложений, быстрого развертывания производства.
При этом возможно падение цен, промышленный спад и рост безработицы.
Для решения этих проблем необходимо участие государства. Оно
должно осуществлять структурную политику различными формами.
1.
Когда ощущается избыток текущего спроса, нехватка сбережений или кредит дорог, то государство, опасаясь инфляционных перекосов,
может взять на себя стимулирование предложения товаров и услуг. В тоже
время оно проводит комплекс мероприятий антиинфляционного регулирования. Если же в экономике наблюдается слишком высокий уровень сбережений, а размеры текущего спроса явно недостаточны, то государство старается
не допустить сокращения производства.
2.
Современное рыночное хозяйство нуждается в развитой системе
аккумуляции сбережений. Эту функцию выполняют банки, фондовые биржи.
Они должны вобрать в себя как можно больше сбережений, свести к мини51
муму те из них, которые остаются у населения. Инвестор должен всегда
иметь доступ к сбережениям и легко превращать их в капитальные вложения.
3.
Государство не должно допускать длительного сохранения высоких процентных ставок, так как они не позволяют инвестициям поступать в
сферу производства, но в тоже время не следует деформировать процессы,
протекающие на денежном рынке.
4.
Установление инфляции, способствующее нормальному функционированию товарных рынков. В результате инфляции цены растут, обладатели доходов стараются еще больше тратить и еще меньше сберегать, что
вызывает новый виток повышения цен.
5.
Необходимо исключить или хотя бы значительно сократить непроизводительное расходование сбережений. Например, если государство
покрывает свой дефицит бюджета, значит, оно берет в долг у тех, кто располагает сбережениями, а следовательно, отвлекает их у будущих инвесторов.
Инфраструктура товарных рынков
Рынок формирует соответствующую инфраструктуру, включающую
специализированные организации, которые действуют в пределах отдельных
рынков. Так, на рынке товаров и услуг функционируют: товарные биржи;
системы оптовой и розничной торговли; фирмы, предоставляющие участникам конкуренции рыночную информацию; фирмы предоставляющие услуги в
области маркетинга.
Рассмотрим функционирование важнейшего элемента инфраструктуры
- товарной биржи, а также порядок ведения торгов в типичной форме. Биржевые операции вправе осуществлять только члены биржи лично или через
своих уполномоченных, а также биржевые брокеры по поручению членов
биржи. Поэтому клиент, который желает купить или продать свой товар через определенную биржу, должен, прежде всего, обратиться в брокерскую
контору, являющуюся членом этой биржи, и связаться с брокером - приемщиком заказов.
У солидных клиентов, занимающихся куплей-продажей не от случая к
случаю, а систематически, имеются "свои" брокерские фирмы и брокеры, к
которым они регулярно обращаются. Заявитель заполняет бланк-заказ и передает его полномочному брокеру. Все эти предварительные, стартовые операции могут осуществляться вне биржи и вдали от нее, в периферийных органах. Лишь после того как полномочный брокер передает заявку и отдает
указание брокеру - исполнителю счетов, она поступает в центральные органы
биржи.
В начальной фазе принятия заказа клиент должен внести на счет биржи
гарантийный взнос, именуемый на биржевом языке маржой и составляющий
примерно десять процентов от оценочной стоимости предмета сделки. Мар52
жа не используется биржей, а служит для подстраховки как залог. Если клиент оплатил положенные суммы, то он вправе получить маржу обратно.
Принятый биржей заказ на продажу или куплю поступает в торговую
секцию операционного зала, проходя через приемный пульт и регистрацию, и
затем пересылается в биржевое кольцо, где и разворачиваются главные события. Может проводиться предварительная фильтрация заказов на предмет отсева несоответствующих нормативным требованиям или заведомо нереальных.
Собственно торги происходят в биржевом кольце, находящемся в операционном зале. Наряду с брокерами в торге принимают участие в качестве
ведущих и фиксирующих сделки биржевые маклеры, входящие в персонал
биржи.
Каждому участнику торгов принято выдавать карточки разного цвета.
Так, брокеры обычно получают синие или красные карточки, а маклеры - зеленые. Помощники брокера имеют карточки желтого цвета. Путем поднятия
карточек или языком жестов брокеры и маклеры общаются в ходе торга. В
торгах могут участвовать также посетители биржи в роли наблюдателей или
даже участников этого эмоционального действа.
Брокеры приходят на торги, получив предварительную информацию о
предложениях купли и продажи.
Обычно торг начинает ведущий маклер с сообщения о товарах, выставленных на продажу. Если сообщения маклера вызвало интерес у присутствующих брокеров, желающих приобрести товар, они подтверждают это, поднимая вверх руку с карточкой. После оглашения всего списка и небольшого
перерыва начинается обсуждение предложений брокеров-продавцов. В идеальном случае на предложение откликается заинтересованный брокерпокупатель. То есть контрагент, желающий приобрести всю партию товара.
И сделка сразу фиксируется. Если такой вариант не проходит, то обсуждаются встречные предложения брокеров-покупателей. В случае повторной неудачной попытки заключить сделку, она откладывается и рассматривается
следующее предложение.
При достижении договоренности между брокером-продавцом и брокером-покупателем в виде их устного согласия маклер фиксирует сделку записью в регистрационной карте. Такая регистрация свидетельствует о том, что
сделка заключена.
Функционирование инфраструктуры обеспечивает регулирование сбыта и обслуживание потребителей.
Располагая развитой инфраструктурой, рынки довольно эффективно
справляются с временными нехватками товаров. Она способна улавливать
сигналы, идущие от потребностей и спроса, и адекватно реагировать на них.
53
2.2.3. Рынок денег и ценных бумаг
Деньги - историческая категория, присущая товарному производству.
До появления денег имел место натуральный обмен. Далее всеобщим эквивалентом служили продовольственные товары (соль, зерно, скот и др.), орудия
труда (топоры, лопаты, ножи), украшения (браслеты, кольца, цепочки). Затем
это были металлы - медь, бронза, серебро, золото. Бумажные деньги впервые
появились в Китае в 812 г., а в Российской империи они введены при Екатерине-2 в 1769 г.
Совокупность различных видов денег и существующих по их поводу
отношений предстает как система. Денежная система любого общества представляет собой совокупность денежных знаков с соответствующим масштабом цен, различных видов денег, органов и учреждений, обеспечивающих
эмиссию и движение денег, а также законов и правил, определяющих их действие.
Первоначально денежная система характеризовалась либо как монометаллическая, основанная на одном денежном металле, либо как биметаллическая, основанная на одновременном использовании двух денежных металлов
– золота и серебра. Во второй половине XIX в. практически все страны перешли на золотомонетный стандарт.
Система золотого стандарта существовала до Первой мировой войны,
во время которой бумажные деньги стали печатать вне их связи с золотом,
сверх того, что требовал закон денежного обращения. Деньги уже нельзя было обменять на золото, что означало крах данного типа денежной системы.
После войны в Англии и Франции возникла система золотослиткового
стандарта. Она основывалась на возможности обмена бумажных денег на золото в объеме стоимости стандартного золотого слитка. Обменять на золото
можно было довольно крупные суммы денег, что ограничивало возможность
такого обмена. В других странах возникла золотодевизная денежная система.
Она предполагала возможность превращения национальных денег в золото
путем их обмена на иностранную валюту, способную обмениваться на золото.
Кризис 1929 – 1933 гг. подорвал обе эти системы. В 30-е гг. произошла
демонетизация золота. Оно ушло из денежного обращения и перестало играть роль денег на национальном уровне. Возродить денежную роль золота
не удалось и после второй мировой войны. Практически во всех странах золота было недостаточно для того, чтобы его использовать в качестве денег.
Единственная страна, золотые запасы которой позволяли обменивать
национальную валюту на золото, были США, но и их запасы истощились, и
они вынуждены были отказаться от этой системы.
54
Для современной денежной системы характерны следующие особенности: отсутствие золота в обращения во всех странах; использование безналичных расчетов в товарно-денежных сделках; тесная связь денежного обращения с кредитными отношениями, в результате которых возникают кредитные деньги; регламентация эмиссии денег, их обращения, ведения безналичного оборота.
В современной экономике деньги могут иметь следующие виды.
1. Монеты. Они бывают товарными, воплощающими в себе ту стоимость, которая ими обозначается. Таковыми раньше были золотые, серебряные и медные монеты. Сейчас доля монет в денежной массе в разных странах составляет 2 – 3%.
2. Бумажные деньги.
Монеты и бумажные деньги образуют наличные деньги, так как они
есть в наличии.
3. Банковские депозиты в виде вкладов населения, предприятий, учреждений на текущих счетах в банках. Эти вклады образуют основу безналичных денег, так как они существуют на банковских счетах.
Со счета покупателя какая-то сумма может быть перенесена на счет
продавца. Здесь видно, что хотя денег в наличии нет, сделка купли-продажи
осуществляется.
Обычно вкладчики получают чековые книжки, представляющие собой
набор квитанций, которые, будучи заполненными их владельцами, превращаются в чеки. Чек – это денежный документ, содержащий приказ банку на
выдачу предъявителю чека указанной на нем денежной суммы.
К такого рода заменителям денег относятся также и кредитные карточки, и дорожные чеки, выдаваемые банками и бюро путешествий. В современных условиях в качестве инструмента безналичных расчетов широко используются расчетные карточки. Их возникновение связано с заменой бумажных носителей банковской информации электронными. Использование
магнитной карточки позволяет автоматически перевести соответствующую
сумму со счета покупателя на счет продавца. Это дает основание говорить о
возникновении электронных денег.
4. Срочные вклады в банках. Вклады делятся на краткосрочные до
шести месяцев, среднесрочные – до года и долгосрочные – свыше года. В отличие от вкладов на текущие счета, деньги в виде срочных вкладов можно
получить по истечению соответствующего срока.
5. Виды ценных бумаг: акции, векселя, облигации, прежде всего те, в
которые вложены деньги на небольшой срок, но под большой процент, то
есть высоколиквидные ценные бумаги.
Сущность денег проявляется в их функциях:
Деньги как мера стоимости.
55
Деньги как средства обращения.
Деньги как средства накопления, сбережения и образования сокровищ.
Деньги как средство платежа (погашения ранее взятых обязательств).
Важное значение для денежной системы имеет вопрос ускорения оборачиваемости денег.
Чем быстрее оборачиваемость денег, тем меньше их нужно для обращения. Количество необходимых для обращения денег (М) определяется отношением суммы цен реализуемых товаров (Ц) к числу оборотов денежной
единицы (Об)
М=Ц:Об.
Высокая скорость оборота денег свидетельствует о преобладании в денежной массе так называемых «коротких денег», то есть денег, используемых на текущие расходы: на выплату заработной платы, пенсий и т.п., которые расходуются на покупки товаров, формируя доходы предприятий. Эти
доходы опять же используются на выплату зарплаты и т.д. Преобладание
«коротких денег» свидетельствует о том, что деньги обслуживают сферу обращения, а не производство, так как они обращаются в основном между торгующими предприятиями, населением, банками и госбюджетом. Подобное
использование денег ведет к «проеданию» основных фондов предприятий,
формирование и обновление которых связано с использованием «длинных
денег», то есть денег с длительным временем оборота. Недостаток «длинных
денег» ведет к тому, что износ производственных фондов не возмещается в
полной мере и они стареют.
Важная роль в ускорении оборачиваемости принадлежит денежной политике, в проведении которой непосредственное участие принимают банки.
Банки - особые экономические институты, реализующие следующие
функции:
- аккумуляция денежных средств;
- предоставление кредитов;
- осуществление денежных расчетов;
- эмиссия кредитных ценных бумаг и т.д.
Банки классифицируют на центральные, эмиссионные, коммерческие,
депозитные, инвестиционные, сберегательные, специального назначения.
Банки как кредитные институты и основные обслуживающие субъекты
платежей аккумулируют временно свободные денежные средства, предоставляют кредиты, создают кредитные деньги и др.
Операции банков бывают активные и пассивные. Активные операции это те, с помощью которых банки размещают денежные ресурсы.
С помощью пассивных операций образуются банковские ресурсы.
56
Активные операции включают ссуды, которые банки выдают своим
клиентам на 1 месяц, 1 год, 3 года и т.д. с погашением суммы плюс проценты
за кредит, а также покупают акции, облигации и другие ценные бумаги.
Пассивные операции - это прием депозитов, продажа акций, облигаций
и других ценных бумаг.
Вексельные операции - это покупка банками векселей у компаний и
выдача ссуд под векселя.
Подтоварные операции банков - это ссуды под залог товаров и товарных документов.
Фондовые операции банков представляют собой операции с ценными
бумагами - акциями и облигациями. Они включают: ссуды под ценные бумаги, банковские инвестиции, заключающиеся в покупке банками ценных бумаг.
К новым операциям банка относятся такие операции, как лизинг (договор на право пользования оборудованием или имуществом, сооружениями
производственного назначения на основе арендных отношений, обычно на
срок более шести месяцев), факторинг, доверительные (трастовые) операции
банков и др.
При лизинге участниками операции являются три стороны:
- предприятие - производитель оборудования;
- лизинговая компания (арендодатель);
- специализированное предприятие (учреждение), предоставляющее
оборудование в аренду;
- предприятие, получающее по договору и использующее оборудование
(арендатор).
Факторинг - это взимание платежей и ведение бухгалтерского учета по
поручению клиента. Эти операции обычно выполняют коммерческие банки.
Доверительные (трастовые) операции банков - это операции по управлению имуществом, выполнению других услуг в интересах и по поручению
клиентов на правах доверенного лица.
Сейчас коммерческие банки становятся универсальными, многофункциональными кредитно-финансовыми комплексами (их диапазон очень широк). Они фактически управляют научно-техническим прогрессом, строительством промышленных и социальных объектов, проводят операции с ценными бумагами и т.д.
В сфере банковской деятельности особое место занимает центральный
банк. Он в своей работе использует следующие инструменты деятельности:
Проведение операций на открытом рынке (это гибкий валютнополитический инструмент). Это выражается в продаже или покупке ценных
бумаг на "открытом рынке". Применяется для проведения покупки или продажи денежной массы.
57
Проведение политики учетной ставки (инструмент прямого регулирования денежно-кредитного обращения). Она выражается в варьировании
учетной ставки. Применяется для управления кредитной активностью.
Проведение политики минимальных резервов. Она выражается в варьировании нормой резервов, которые коммерческие банки обязаны держать на
счетах в Центральном банке. Применяется как средство для быстрого сжатия
или расширения кредитной массы в системе.
Причинами нестабильности в банковской системе являются:
- нестабильность курса национальной валюты;
- неудачная денежно-кредитная политика Центрального банка;
- неадекватная фискальная политика государства;
- отсутствие системы страхования депозитов.
В качестве возможных мер по стабилизации кредитно-банковской системы могут быть названы следующие:
- совершенствование банковского законодательства;
- приведение в соответствие уровня минимальных банковских резервов
и уровня учетных ставок;
- развитие новых форм кредитно-банковских услуг и регулирование
емкости кредитного рынка. Для России это приоритетное использование валютно-политических инструментов (в частности операций на открытом рынке), развитие рынка государственных ценных бумаг и т.д.
Вся деятельность банков подчинена получению прибыли. Прибыль
банка имеет название маржа (это разница между ценами, курсами, ставками,
получаемая в торговой, биржевой, страховой и банковской деятельности). В
торговле - это разница между покупной и продажной ценами товара; в фондовых операциях - между курсом ценной бумаги в день заключения и день
исполнения сделок; в банковской практике - разница между ставками по привлекаемым и предоставляемым кредитам.
В прибыль банка входят также доходы, полученные от собственного
капитала.
Чистая прибыль банка равняется валютной прибыли минус расходы на
ведение банковских операций.
Предложение денег и спрос на деньги
Деньги могут быть товаром как объектом купли-продажи на особых
денежных рынках. Под денежным рынком понимается рынок краткосрочных
займов.
58
Схема 2.2. Кругооборот денежных средств
Его существование связано с кругооборотом денежных средств, что
видно из схемы. Она показывает, что на ссудный рынок поступает поток денежных средств, которые формируют их предложение, а из него идут ссуды,
формирующие удовлетворенный спрос на деньги. Тем самым здесь, как и на
любом рынке, формируются спрос и предложение. Их взаимодействие происходит через цену в виде процента по ссудам.
Предложение определяется количеством временно свободных денежных средств населения (домохозяйств), фирм и учреждений, включая банки,
сберегательные кассы, страховые компании, инвестиционные, пенсионные и
прочие фонды и финансовые учреждения, которые выступают как субъекты
денежного рынка. Понятие «временно свободные» означает то, что деньги на
какое-то время, иногда на сутки и даже часы, их владельцам не нужны и с
помощью учреждений, где деньги хранятся, они могут стать объектом предложения на денежном рынке. Особую роль в обеспечении такого предложения играют банки, в которых хранятся временно свободные денежные средства населения и предприятий.
Чтобы иметь возможность выдавать деньги по первому предъявлению
вкладчиков. Банки должны иметь обязательные резервы. Необходимость в
денежных резервах отражает факт балансирования каждого банка между ликвидностью и прибыльностью. Чем больше денег он выдаст в виде ссуд, тем
больше у него будет прибыль. Поэтому банк заинтересован выдать все деньги. Но в этом случае ликвидность банка будет нулевой и если к нему обра59
тятся вкладчики за своими вкладами, то банк не сможет выдать деньги. В то
же время, если банки будут все деньги вкладчиков хранить у себя, то их
прибыльность банков будет нулевой. Это также лишит банковскую деятельность смысла. Необходимо, чтобы у банков была и ликвидность, и прибыльность.
Поэтому государство через Центральный банк устанавливает норму
обязательного банковского резерва в виде доли средств банка, которая должна находиться в банке в виде кассовой наличности, а иногда для надежности
передаваться в виде вклада центральному банку. Норма, влияя на возможность выдачи банками займов, тем самым влияет и на предложение денег:
выше норма – ниже предложение, и наоборот.
Предложение денег организует государство. Делает это Центральный
банк, как путем денежной эмиссии, так и посредством управления прочими
банками, а также осуществляя операции на фондовой бирже, где продаются
ценные бумаги.
Спрос денег формируется из-за того, что все участники экономической
системы должны иметь определенные суммы денег для покупки друг у друга
товаров, услуг и факторов производства. Такой спрос на деньги обычно называют операционным.
От чего зависит операционный спрос на деньги? Прежде всего, он зависит от того, сколько товаров, услуг и факторов производства находится на
рынках и по каким ценам они продаются. Он зависит также от скорости оборота денег.
Таким образом, чем выше совокупный доход и цены, чем ниже скорость оборота, тем больше надо денег для обслуживания перемещения товаров, услуг и факторов производства.
Другая часть денежных доходов сберегается. Они могут быть в различных формах: покупка ценных бумаг (акций, облигаций); накапливание наличных денег; приобретение материальных ценностей, но не для потребления; покупка недвижимости.
Поэтому следующий вид спроса на деньги обусловлен распределением
сбережений, а именно тем, какую их часть субъекты оставят в виде наличных
денег и сколько израсходуют, прежде всего, на приобретение ценных бумаг.
Такой вид спроса характеризует желание владельца повыгоднее разместить
сбережения. Его называют спекулятивным. При этом владелец постоянно
ориентируется на колебание процентных ставок, понимая, что с ним неразрывно связаны изменения ситуации на рынке ценных бумаг. Если процентные ставки высокие, то ценные бумаги сравнительно дешевы. Собственник
их не покупает. Если процентные ставки низкие обладатель сбережений знает, что ценные бумаги стоят дорого и воздерживается покупать ценные бума60
ги. Он предпочитает хранить деньги наличными. Соответственно это увеличивает спекулятивный спрос на деньги.
Таким образом, чем выше процентные ставки, тем ниже спекулятивный спрос, и наоборот.
Как же работает механизм денежного рынка? Допустим, что ставка
процента превышает уровень равновесия. Это значит, что спекулятивный
спрос на деньги будет снижаться, поскольку владельцы денег направят их на
приобретение ценных бумаг. Спрос на ценные бумаги возрастет, вслед за
ним и их цены, что скажется на норме банковского процента. Норма процента начнет снижаться вплоть до отметки равновесия.
Если же процентная ставка оказывается меньше значения, свойственного равновесию, то сокращается число желающих держать свои сбережения
в ценных бумагах. Спрос на них упадет, что вызовет повышение курса ценных бумаг. Это отразится на процентных ставках, которые пойдут вверх, к
уровню равновесия. Так работает свободный рынок денег.
Построим кривую денежного рынка, отложив по осям координат уровень банковского процента и совокупного дохода (рис. 2.6).
Кривая (LM) геометрическое место точек, каждая из которых представляет собой определенное состояние равновесия денежного рынка.
Отметим, что кривая не касается оси (r) поскольку одна часть спроса
(операционная) не связана с величиной процента и определяется уровнем дохода и цен, а также скоростью оборота денег. Норма процента никогда не может снизиться ниже минимально предельной отметки (ro).
r
LM
rk
rq
K
Q
ro
Vq
Vk
V
Рис. 2.6. Кривая денежного рынка
61
Фондовая биржа
На рынке ценных бумаг главенствует фондовая биржа, где совершаются купля и продажа акций и облигаций, устанавливаются их рыночные курсы. Соединяя вместе будущих инвесторов и владельцев сбережений, биржа
способствует межотраслевому и региональному перемещению потоков, без
которого рыночная система функционировать не в состоянии.
У фондовой биржи есть и собственная инфраструктура, состоящая, в
частности, из сети брокерских компаний, которым их клиенты поручают реальное выполнение биржевых операций.
Фондовая биржа, с одной стороны, привлекая сбережения и помогая
финансировать инвестиции, контактирует с товарными рынками. С другой она теснейшим образом связана с рынком денег, оперирующей там банковской системой.
На фондовой бирже реализуются акции и облигации. Акции выпускаются корпорациями, собирающимися привлечь дополнительный капитал.
Субъекты покупающие акции становятся совладельцами корпорации, получают основания претендовать на часть прибыли, допускаются к участию в
управлении.
Облигации, также продаются и покупаются на бирже. Они выпускаются, как государством, так и другими участниками экономической системы.
Преимущество облигаций в том, что хотя процент по облигациям может быть
непостоянным, он никогда не падает ниже заранее установленного уровня.
Это значит, что в отличие от акционера владелец облигаций, ничего не
теряет даже тогда, когда финансовое положение этого предприятия ухудшается.
На фондовой бирже акции и облигации продаются по рыночным ценам, определяющим их курс. Как и на любом другом рынке, курс ценных бумаг обусловлен прежде всего изменениями спроса и предложения.
Спрос зависит от уровня доходов тех, кто собирается покупать ценные
бумаги, и от того, как они будут распределять свои сбережения. Чем больше
спрос на акции, тем, при прочих равных условиях, меньше спрос на облигации, и наоборот.
На первый взгляд кажется, что для покупателя облигации предпочтительнее акции, так как обладатель облигаций гарантирован от неожиданных
поворотов биржевой конъюнктуры и рассчитывает на стабильный доход.
Кроме того, если акционер отдает свои деньги корпорации насовсем, то владелец облигации лишь кредитует ее, и через некоторое время получит всю
затраченную на приобретение облигации сумму, назад. Но если предположим, что в экономике происходит длительный подъем. Растут производство
и прибыль, а вслед за ними и дивиденды акционеров. В таком случае выгод62
но приобретать акции. В условиях инфляции также акционер получает, хотя
инфляционный, но все же доход, а владелец облигаций беззащитен от снижения причитающего ему процента.
Таким образом, если намечается экономический подъем, то выгоднее
всего вложить свои деньги в акции. Когда нависает угроза спада, безопаснее
переместить их в облигации.
Предложение также зависит от общего экономического состояния. Менеджеры корпораций, принимая решения о том, какие именно ценные бумаги
надо выпускать на фондовую биржу, руководствуются в первую очередь состоянием спроса и поэтому анализируют возможный уровень дивиденда,
движение банковского процента и прогноз общей экономической ситуации.
В условиях инфляции, например, фирмы часто пытаются распространять облигации, рассчитывая, что погашать долги их владельцам можно будет уже
обесцененными деньгами.
Структура предложения ценных бумаг зависит и от внутрихозяйственных факторов корпораций. Если она намерена сохранить неизменной свою
хозяйственную стратегию, то привлекает капиталы путем эмиссии облигаций. Но в то же время выпуск облигаций связывает руки, вынуждая регулярно выплачивать проценты по долгу вне зависимости от того, как складывается рыночная конъюнктура. Когда наступает динамичная рыночная обстановка, характеризующаяся высокой изменчивостью спроса, приоритет обычно
получают акции, так как вырученные от их продажи денежные ресурсы становятся собственностью корпорации, позволяя осуществлять гибкое финансовое маневрирование.
Биржевые котировки зависят от уровня дивиденда, от банковского
процента, от микроэкономических мотивов поведения покупателей и продавцов акций и облигаций, от включения государственных регуляторов, от
политических и психологических факторов, от изменения технологий производства.
Подводя итог, отметим, что рыночная система способна перемещаться
из одного состояния равновесия в другое. Рыночный механизм в состоянии
довольно эффективно регулировать инвестиции, производство, сбережения,
процентные ставки и др. Но это механизм преимущественно краткосрочного
действия.
Перспективные процессы экономического развития требуют вмешательства государства.
2.2.4. Взаимосвязь рынков товаров и денег
Кривая равновесия товарных рынков (IS) ) и кривая равновесия денежного рынка (LM) построены в одних и тех же координатах, зависят от изменения процента (r) и совокупного дохода (V).
63
Соединив оба рисунка в один, получим таким образом график совместного, общего равновесия рынков товаров и денег (рис.2.7.).
Р
IS
LM
rt
T
ro
Vt
V
Рис. 2.7. Равновесие рынков товаров и денег
Одновременное равновесие достигается в точке Т, которой отвечают
значения процента (rt) и дохода (Vt).
Далее предположим, что когда рыночная система находилась в состоянии равновесия, в стране произошло улучшение инвестиционного климата
(массовое освоение передовых технологий и др.). Предприниматели, ориентируясь на норму процента, увеличивают капитальные вложения, используя
сбережения. Тогда равновесие товарных рынков будет описываться уже другой кривой (IS'), которая
пройдет правее и выше прежней кривой
(IS) (рис.2.8.).
Р
IS
(IS')
LM
Е
rt
T
ro
Vt
Vl
V
Рис.2.8. Новое равновесие рынков товаров и денег
64
Рост инвестиций вызовет расширение производства, что приведет к повышению объема совокупного дохода. На денежном рынке произойдут также
изменения. Поскольку предложения денег остается постоянным, а часть прироста дохода превратится в дополнительный спрос на деньги, он отреагирует
повышением процентной ставки. Норма процента поднялась вверх, вновь заработает механизм рынка товаров. Кредит дорожает, производители свертывают инвестиционный спрос. Процессы на товарных рынках снижают активность. То же случается и на денежном рынке. Ведь чем стабильнее размеры совокупного дохода, а значит и спроса на деньги, тем устойчивее уровни
процентных ставок. В рыночной системе устанавливается новое равновесие,
обозначенное на рис. 2,8 точкой (Е).
2.2.5. Денежно-кредитная система
В рыночной экономике бывает так, что в нужный момент участник
конкуренции не располагает необходимым объемом капитала: его недостаточно для того, чтобы создать предложение до уровня спроса. У других участников рыночных отношений обратного порядка - размещение сбережений.
Возникает противоречие у одних участников рыночных отношений нет необходимого капитала для расширения производства, а у других - имеются сбережения.
Это противоречие может решиться при развитии кредитных отношений.
Кредитную систему образуют банки, страховые компании, фонды других организаций, обладающих правом коммерческой деятельности, т.е. все,
кто способен мобилизовать временно свободные денежные средства, превратить их в кредиты, а потом и в капиталовложения.
В процессе развития рыночного хозяйства большая роль принадлежит
кредитным деньгам, которые представляют собой знаки стоимости, возникающие на основе замещения имущественных обязательств частных лиц и
государства.
Виды кредитных денег
Вексель - долговое обязательство получателя кредита о выплате долга
в назначенный срок.
Депозитные деньги осуществляют функционирование системы специальных расчетов между банками на основе перевода денег с одного счета на
другой.
Банкноты - денежные знаки, которые выпущены эмиссионными банками.
65
Чек - это поручение собственника счета (чекодателя) кредитной организации, которая обслуживает его, оплатить соответствующую сумму денег
чекодателю.
Электронные деньги осуществляют функционирование системы банковских расчетов посредством компьютеров.
Показатели денежной системы
Современное денежное обращение представляет собой совокупность
денежных средств, которые выступают в 2-х формах: наличной и безналичной.
При наличной расчеты осуществляются, как правило, бумажными
деньгами и разменной монетой. Общий объем наличных расчетов в общей
массе составляет около 10 %. Остальные расчеты осуществляются безналично, т.е. деньги в банке переводятся с одного счета на другой.
Исследуя макроэкономические проблемы денежного обращения, следует анализировать структуру денежной массы в государстве. Денежная масса - это совокупность всех денежных средств, которые находятся в народном
хозяйстве в наличной и безналичной формах и выполняют функции обращения, платежа и накопления.
Основу всей денежной массы страны составляют деньги высокой эффективности - банкноты, монеты и депозиты (вклады денег юридических и
физических лиц в банке) коммерческих банков в Центральном банке. Их еще
называют денежной базой.
Общий размер денежной базы страны в конкретный момент можно определить в соответствии с балансом Центрального банка, где в активе отражаются:
- валютные резервы (А1) (золото и иностранная валюта);
- ценные бумаги (А2);
- кредиты коммерческих банков (А3);
- кредиты правительства (А4);
- другие активы (А5).
В пассиве:
- наличные деньги в обращении (П1);
- депозиты коммерческих банков (П2);
- депозиты правительства (П3);
- другие пассивы (П4).
Тогда:
А1+А2+А3+А4+А5= П1+П2+П3+П4.
В современной двухуровневой банковской системе (Центральный банк
и коммерческие банки) устанавливается норматив минимальных резервов в
66
виде обязательных беспроцентных вкладов в Центральный банк. Размер этих
резервов определяется в процентах от депозитов коммерческих банков.
Обратно пропорциональная величина норме минимальных банковских
резервов получила название депозитный мультипликатор (m).
m=1/r,
где, r - норматив обязательных банковских резервов.
Депозитный мультипликатор показывает, во сколько раз коммерческие
банки увеличивают размер денежной массы в обращении.
Денежный мультипликатор (m') - это усложненный вариант депозитного, где учитывается поведение как банков, так и населения.
m'=(1+d)/(r+d),
где d - отношение наличных денег к депозитам населения.
Денежный мультипликатор также определяется как отношение денежной массы к денежной базе (деньги Центрального банка).
Денежный мультипликатор показывает, во сколько раз изменится обращение денежной массы в случае смены денежной базы. Его использует
Центральный банк для макроэкономического прогнозирования предложения
денег и регулирования денежной массы.
Важнейшим показателем денежной системы является покупательная
способность денег. Он определяется отношением денежной массы и массы
товаров и услуг, и показывает, сколько товаров и услуг можно купить на денежную единицу. С повышением уровня цен покупательная способность денег снижается.
Количество денег в стране увеличивается, если:
- увеличивается денежная база;
- уменьшается норма обязательных минимальных банковских резервов;
- уменьшается часть наличных денег в общей сумме платежных
средств населения.
Денежные агрегаты
Согласно классификации используемых в различных странах денежные
агрегаты располагаются в соответствии со значением категории ликвидность
(от более ликвидных к менее ликвидным):
М1 - это наличные деньги вне банковской системы, депозиты до востребования, дорожные чеки, прочие чековые депозиты;
М2 - включает М1 и кроме того, не чековые сберегательные депозиты,
срочные вклады (до 100 тыс. долл.), однодневные соглашения об обратном
выкупе и др.;
67
М3 - включает М2, а также срочные вклады (свыше 100 тыс. долл.),
срочные соглашения об обратном выкупе, депозитные сертификаты и др.;
L -включает М3 плюс казначейские сберегательные облигации, краткосрочные государственные обязательства, коммерческие бумаги и др.
2.2.6. Финансы и финансовые отношения
В отличие от денежной, финансовая система оказывает значительное
влияние не только на распределение и обмен, но и на производство и потребление. Денежные фонды могут быть у различных организаций, учреждений, населения, государства. Подобное обособление денег и делает их финансами. Например, у предприятия формируются денежные фонды: фонд амортизации,
фонд оборотных средств, фонд заработной платы, фонд развития производства
и т.д., это означает, что деньги начинают обособляться от движения товаров и
приобретают форму товаров.
Финансы - это обособленные от движения товаров денежные средства в
различных видах и формах, включая наличные и безналичные деньги, деньги на
счетах и вкладах, а также ценные бумаги, обладающие свойством быть денежным эквивалентом. То есть, финансы - это денежные ресурсы, имеющие целевое назначение.
В рыночной экономике финансы играют важное значение. Прежде всего
они осуществляют распределение и перераспределение ресурсов. Именно через
финансы идет распределение (ВНП) и (НД) по различным сферам экономики,
отраслям, регионам и отдельным субъектам экономики. Через финансы происходит распределение трудовых, материальных, капитальных и природных
ресурсов по сферам и отдельным производствам. Кроме того, с их помощью
формируются вторичные доходы в виде пенсий, стипендий, пособий и т.п.
Через финансы образуются такие фонды: фонд возмещения материальных затрат, фонд амортизации, фонд потребления, фонд накопления. Эти фонды создаются на различных уровнях национальной экономики. Посредством финансов устанавливаются необходимые народнохозяйственные пропорции:
межотраслевые, внутриотраслевые, территориальные, общеэкономические.
По движению финансов можно наблюдать, как работают отдельные
предприятия, отрасли, регионы, экономика в целом. Если, например, предприятие задерживается с выплатой налогов или с выдачей заработной платы, это
указывает на трудности на предприятии. По размерам фонда заработной
платы, по размеру налогов предприятия можно судить об объеме его деятельности.
Финансовая дисциплина предполагает обязательность платежей, перечислений в определенных объемах и в установленные сроки. Если возникают
нарушения финансовых обязательств, то действует система штрафов, устанав68
ливаются пени и даже уголовные наказания. Поэтому предприятиям необходимо работать эффективно, поддерживать необходимую производственную и расчетную дисциплину.
Через финансы государство имеет возможность целенаправленно воздействовать
на
отдельные
предприятия,
отрасли
и
регионы.
Через них осуществляется регулирование деятельности путем повышения или понижения налогов, введения или отмены налоговых льгот, выплат
из госбюджета субсидий, займов и друб.
Государство имеет возможность воздействовать на социальное положение различных категорий населения, на общий социальный климат в стране
через фонды социального страхования, социального обеспечения, через финансовые льготы.
Финансы определяют обороноспособность страны, ее экономическую и политическую целостность. Финансы позволяют обеспечить успех (или неуспех)
внутренней и внешней политики правительства. Благодаря финансам проводятся
общенациональные и региональные выборы, итог которых в современных условиях во многом зависит от финансовой поддержки кандидатов.
Финансовые отношения возникают по поводу образования, накопления,
распределения и использования свободных денежных средств (денежных ресурсов).
Совокупность финансовых отношений образует финансовую систему, где
осуществляются финансовые отношения между ее субъектами: государством,
предприятиями, населением и банками.
Осуществляя финансовые операции, государством используются следующие государственные органы и учреждения: парламент, президент, правительство, министерство финансов, бюджетное управление, казначейство, управление исполнения бюджетом, центральный банк, налоговое управление и другие органы на различных уровнях государственного управления.
К предприятиям относятся не только промышленные, сельскохозяйственные, строительные и прочие производственные предприятия, но и как коммерческие, так и некоммерческие, а также различные учреждения, фонды, страховые компании, и т.п.
Население представляет собой совокупность домохозяйств, семей, объединенных общими доходами.
Все финансовые операции в рыночной экономике осуществляются в банках.
Так отношения «государство - предприятия» проводятся как по поводу
платежей предприятий государству в форме налогов, арендных и рентных платежей, пошлин, процентов за государственные кредиты и т.д., так и государственных дотаций, субсидий, субвенций, кредитов и т.д. предприятиям.
69
Отношения «государство - население» осуществляются по поводу выплаты налогов государству (подоходных, на собственность, на наследство и
т.д.), а также платежей за государственные услуги, социальное и имущественное страхование и т.д.; и социальных выплат, пособий, пенсий, стипендий населению со стороны государства.
Финансовые отношения между предприятиями и населением возникают по
поводу выплат заработной платы, пособий, социальных выплат, страховых
сумм, кредитов, а также процентных, арендных и рентных платежей, страховых
взносов, погашений взятых ранее займов.
Такие отношения могут возникать между государственными организациями, учреждениями по поводу перечислений из местных финансовых органов
в центральные бюджеты, а также дотаций, субсидий, субвенции из центрального
бюджета в местные.
При отношениях между предприятиями проводятся платежи по долгам в
счет оплаты ранее полученных товаров и услуг, осуществляются выплаты по
полученным ссудам, возврату полученных ссуд.
Отношения «население - население» могут выступать как возврат долгов,
предоставление денег в долг, передача средств по наследству, и т.д.
Важной частью финансовой системы являются финансовые рынки, к которым относятся главным образом фондовые рынки.
Рассмотренные финансовые отношения между субъектами показывают,
что финансовая система складывается из финансов государства, финансов
предприятий, финансов населения. Кроме того выделяют федеральные, республиканские, областные и местные финансы.
Система финансов в России состоит:
1.Финансы хозяйствующих субъектов. Она включает коммерческие и
некоммерческие предприятия.
2.Государственные и муниципальные финансы включают бюджетную
систему и государственный кредит. В свою очередь в бюджетную систему
входят: Федеральный бюджет, бюджеты субъектов Федерации, бюджеты
муниципальных образований, фонд социального страхования, фонд занятости,
фонд обязательного медицинского страхования.
2.2.7. Рынок рабочей силы
Рынок рабочей силы представляет собой экономические отношения
между его субъектами по поводу купли-продажи трудовых услуг, что предлагаются наемным работникам по ценам, которые складываются под влиянием соотношения спроса и предложения.
Субъектами рынка рабочей силы являются трудоспособные и нанятые
работники. Под спросом на рабочую силу следует понимать платежеспособ70
ную потребность работодателей в трудовых услугах работников соответствующих профессий и квалификации.
Под предложением рабочей силы понимается разносторонние и количественные трудовые услуги, которые предлагаются для реализации.
Цена спроса на рабочую силу представляет собой максимально допустимую, с точки зрения предпринимателя, ставку заработной платы для наемных работников.
Цена предложения представляет собой минимальную ставку заработной платы, которая удовлетворяет тех, кто нанимается на работу.
Равновесие на рынке рабочей силы устанавливается тогда, когда спрос
на рабочую силу равняется предложению рабочей силы и уровень заработной
платы удовлетворяет как работодателя, так и наемных работников.
Вопросы для обсуждения на семинаре
1.
Понятие национального рынка.
2.
Структура национального рынка.
3.
Формы собственности и рынок.
4.
Проблемы использования производственных ресурсов.
5.
Классификация рынков.
6.
Развитие рынка России.
7.
Характеристика рынка товаров и услуг.
8.
Три варианта финансирования капитальных вложений.
9.
Спрос инвестиций и предложение сбережений.
10. Построение и характеристика кривой товарных рынков.
11. Инфраструктура товарных рынков.
12. Функционирование товарных бирж.
13. Роль рынка денег и ценных бумаг.
14. Сущность денег и их функции.
15. Функции и операции банков.
16. Инструменты Центрального банка.
17. Меры стабилизации кредитно-банковской системы.
18. Предложение и спрос денег.
19. Механизм работы денежного рынка.
20. Построение и характеристика кривой денежного рынка.
21. Функции фондовой биржи.
22. Биржевые котировки.
23. Взаимосвязь рынков товаров и денег.
24. Необходимость кредитной системы.
25. Понятие денежной системы.
26. Виды кредитных денег.
27. Наличные и безналичные расчеты.
71
28.
29.
30.
31.
32.
33.
Денежная масса и ее функции.
Денежная база.
Статьи актива и пассива баланса Центрального банка.
Норматив резервов и депозитный мультипликатор.
Денежный мультипликатор и его использование.
Денежные агрегаты. Назовите основные элементы денежной сис-
темы.
34. Перечислите известные вам виды денег.
35.
Назовите существовавшие в разные исторические периоды
денежные системы и укажите на их особенности.
36. В чем особенности современной денежной системы? Что собой
представляют денежные агрегаты? Почему в России преобладают «короткие деньги» и как это влияет на экономику?
37. Что следует понимать под денежным рынком? Чем определяется
спрос и предложение на данном рынке?
38. Чем обусловлена необходимость установления нормы обязательного
банковского резерва?
39. Объясните, почему и как денежный рынок связан с рынком ценных
бумаг.
40. Воздействие Центрального банка на рыночные отношения.
41. Кейнсианские и монетаристические взгляды на денежную политику.
42. Государственная политика на денежном рынке.
43. Рынок рабочей силы.
44. Цена спроса и предложения рабочей силы.
45. Каковы субъекты финансовых отношений и по поводу чего эти отношения возникают?
46. Из чего складывается система финансов РФ? Что собой представляет
финансовый рынок?
2.3. Инфляция: причины, виды, управление.
1.3.1. Сущность инфляции и ее показатели.
1.3.2. Причины инфляции.
1.3.3. Виды и типы инфляции.
1.3.4. Влияние инфляции на перераспределение доходов.
1.3.5. Регулирование инфляции и противоинфляционные меры.
2.3.1. Сущность инфляции и ее показатели
Инфляция - (от лат. inflatio - вздутие), переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, вызывающее их обесценивание и
перераспределение общественного продукта и национального дохода между
72
отраслями народного хозяйства, между общественными классами и группами
населения. Как экономический термин инфляция стала применяться во второй половине 19 века для обозначения процесса разбухания бумажноденежного обращения, но широкое распространение получило лишь в 20 веке. Само же явление инфляции древнее и в то время оно проявилось главным
образом в монетной форме - чеканка властями (и незаконная чеканка частными лицами - фальшивомонетчики неполноценных по весу и качеству металла) монет или выпуск в обращение медных монет взамен серебряных при
сохранении их прежнего номинала. Такая инфляция приводила к обесцениванию монет, вызывала падение реальной ценности денежных доходов, расстройство процесса обмена. Все это побуждало власти принимать меры к
урегулированию денежного обращения путем изъятия из оборота излишних
медных денег понижением их номинальной стоимости. С появлением бумажных денежных знаков монетно-денежная инфляция уступает место бумажно-денежной. В 18-19 веках и в начале 20 века до 1-й мировой войны такая инфляция наблюдалась в отдельных странах в различные периоды.
В результате инфляции бумажные деньги обесцениваются по отношению к денежному товару - золоту, а также ко всей массе товаров и к иностранной валюте, сохранившей прежнюю реальную ценность или обесценившейся в меньшей мере.
После второй мировой войны выпуск денег в обращение в ряде стран
увеличился в огромных размерах. Например, во Франции денежная масса за
1945-1955 гг. возросла более чем в 2 триллиона франков. В 1960 г. была проведена деноминация: 100 франков были приведены к 1 "новому франку".
Аналогичную или более острую инфляцию пережили и другие страны, например Китай (при режиме Чан кай-ши), Италия, Япония и др. В некоторых
странах наблюдалась инфляция колоссальных масштабов. Так, в Греции в
1944 г. денежная масса достигла 2,5 квинтиллиона драхм; эта валюта, по
официальным данным была обесценена в 50 млрд. раз. Средняя заработная
плата в народном хозяйстве Украины изменилась с 140 руб. в 1990 г. до 8
млн. крб. В 1995 г., но ее покупательная способность была значительно ниже.
За 20 лет (с 1948 по 1968 гг.) покупательная способность японской иены и
французского франка сократилась примерно в 2,5 раза, английского фунта
стерлингов в 2 раза, итальянской лиры в 2 раза. Инфляционные процессы
явились причиной резких колебаний курсов валют многих стран (девальвация английского фунта стерлингов (1967), французского франка (1969), американского доллара (1971). Сейчас ежегодный уровень инфляции в США составляет 4 %. В условиях финансово-экономического кризиса во многих
странах инфляционные процессы обострились. В России в 2011г. инфляция
ожидается на уровне 7%. Государство использует инфляцию для покрытия
непроизводительных государственных расходов и финансирования затрат
73
предпринимателей в целях стимулирования деловой активности. Рост заработной платы при инфляции, как правило, отстает от роста цен на товары,
что приводит к падению реальной заработной платы, сокращению издержек
производства и усилению эксплуатации. Особенность инфляции как метода
эксплуатации труда состоит в том, что он применяется не отдельными предпринимателями, а всей государственной финансовой машиной и представляет собой замаскированный метод эксплуатации. Кроме рабочих и служащих,
от инфляции страдают товаропроизводители. Крестьяне несут потери при закупке промышленных продуктов, а выгоды от роста цен на сельскохозяйственные продукты достаются главным образом их скупщиками. Инфляция наносит ущерб трудящимся вследствие обесценивания их денежных сбережений. Она обостряет социально-классовые противоречия, приводит в расстройство весь процесс производства, в результате чего становится необходимым проведение денежной реформы.
Инфляция ( Р ) определяется как смена цен, выраженная в процентах.
Р =
Рт - Рб
,
Рб
где Рт - уровень цен в текущем году;
Рб - уровень цен в прошлом году.
На практике инфляция определяется изменением потребительских цен.
Индекс потребительских цен представляет собой среднюю стоимость рыночной (потребительской) корзины потребительских товаров и услуг. Сюда входят: продовольственные товары, одежда, жилье, топливо, транспорт, медицинские услуги, плата за обучение и другие товары и услуги, которые покупаются типовым домашним хозяйством для повседневного потребления.
Уровень инфляции (Рп) определяется по индексу Пааше:
n
Рп =
åP
t
´V i t
åP
o
´V i
i
i =1
n
i =1
i
,
t
где Рti - уровень цен в текущем году по i-му благу;
Рoi - уровень цен в базисном году по i-му благу;
Vti - количество i-го блага в текущем году;
Индекс Ласпейреса, или индекс цен с базисными весами (РL) определяется по выражению:
n
åP
t
´V i o
åP
o
´V i
i
РL =
i
n
i
i
,
o
где Vоi - количество i-го блага в базисном году.
74
Индекс Ласпейреса не учитывает изменения в структуре весов в текущем периоде по сравнению с базисным. Это может искажать полученный результат. Индекс Пааше также не дает точного результата и если с его помощью оценивать рост стоимости жизни, то не будет учтено влияние повышения цен на товары, которые были в наборе базисного года, но отсутствуют в
наборе текущего года.
В связи с этим можно использовать индекс Фишера (Рf), который усредняет полученные значения.
Р f = Pl ´ Pп .
Так называемое "правило величины 70" дает нам другую возможность
количественно изменить инфляцию. Оно позволяет быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен. Надо только разделить
число 70 на ежегодный уровень инфляции.
Например, при ежегодном уровне инфляции в 3 % - уровень цен удвоится приблизительно через 23 (70:3) года. При 8 %-й инфляции уровень цен
удвоится приблизительно через (70:8) лет. При инфляции в 12 % уровень цен
удвоится примерно через 6 лет. Следует отметить, что "правило величины
70" обычно применяется тогда, когда, например, надо установить, сколько
потребуется времени, чтобы реальный ВНП или наши личные сбережения
удвоились.
2.3.2. Причины инфляции
В современной экономике инфляция возникает под воздействием различных причин.
1. Эмиссия денег сверх требований закона денежного обращения. Такое обычно происходит при нехватке денег у государства в условиях какихто чрезвычайных обстоятельств, например, войнах.
2. Монополизация рынков. Известно, что такая монополизация нередко
осуществляется именно потому, что она дает возможность повышать цены на
продаваемые товары.
3. Возможен «импорт инфляции», обусловленный повышением цен на
импортные товары. Значение этой причины во многом определяется долей
импортных товаров в общей товарной массе, представленной на рынках
страны. Подобный инфляционный эффект возникает при девальвации национальной валюты - понижении ее курса по отношению к иностранным валютам.
4. Нарушение воспроизводственных пропорций, вызывающее инфляцию спроса и инфляцию издержек.
5. Увеличение бюджетного дефицита и бюджетного долга.
6. Несовершенство валютно-финансовой системы.
75
7. Милитаризация экономики, которая приводит к дополнительному
потреблению материальных и трудовых ресурсов и привлечение их из сферы
производства потребительских товаров, увеличению налогов и потребительского спроса со стороны занятых в оборонном комплексе.
8. Наличие диспропорции в народном хозяйстве.
9. Несовершенство системы налогообложения и др.
2.3.3. Виды и типы инфляции
Экономисты различают два вида инфляции.
Инфляция спроса. Она может возникнуть из-за повышения доходов покупателей, не обеспеченного соответствующим ростом предложения товаров.
При этом нередко спрос сначала растет на отдельные товары, и если в ответ
цены на эти товары повышаются, то соответственно повышаются доходы их
продавцов. Продавцы, в свою очередь, увеличивают спрос на другие нужные
им товары, цены на которые также повышаются, и таким образом возникает
бесконечная цепь повышений цен, означающая инфляционный процесс.
Первоначальный рост доходов может быть обусловлен не только эмиссией дополнительных денег, но и ростом в какой-то отрасли производительности труда сверх среднего уровня. Это повышение вызывает требования повышения зарплаты в других отраслях без соответствующего повышения производительности труда. Когда такие требования удовлетворяются, то возникает общее превышения спроса над предложением товаров и рост общего
уровня цен. Поэтому повышение в какой-то отрасли производительности
труда и заработной платы в конечном итоге рождает так называемую «инфляционную спираль», когда цены повышаются из-за роста зарплаты, а зарплата повышается в ответ на повышение цен.
Следует иметь в виду, что экономика может тратить больше, чем она
способна производить, но производственный сектор не в состоянии удовлетворить этот избыточный спрос увеличением реального объема продукции,
потому что все имеющиеся ресурсы уже полностью использованы. Поэтому
этот избыточный спрос приводит к повышению цен на постоянный реальный
объем продукции и вызывает инфляцию спроса. Суть инфляции спроса иногда объясняют одной фразой: "Слишком много денег охотится за слишком
малым количеством товаров".
Предположим, что объем национального продукта отстает от своего
максимального уровня при полной занятости. Другими словами, существует
значительное отставание реального объема ВНП. Уровень безработицы высок, а большая доля производственных мощностей предприятия бездействует. Теперь предположим, что совокупный спрос повысится. Тогда объем
производства увеличится, уровень безработицы снизится, а уровень цен возрастет незначительно или вовсе не изменится. Это объясняется тем, что су76
ществует огромное количество бездействующих трудовых и материальных
ресурсов, которые можно ввести в действие при существующих на них ценах.
По мере того как спрос продолжает расти, экономика приближается к
полной занятости и к более полному использованию имеющихся ресурсов.
По мере увеличения спроса на рынке рабочей силы некоторые категории работников начинают использоваться полностью и их зарплата в денежном выражении повышается. В результате увеличиваются производственные издержки и фирмы вынуждены повышать цены. Сужение рынков рабочей силы
расширяет возможности профсоюзов при заключении коллективных договоров и помогает им добиваться значительного увеличения заработной платы.
Руководство фирм готово уступать требованиям профсоюзов о повышении
заработной платы, потому что не хотят забастовок, особенно в то время, когда экономика вступает на путь развития. Кроме того, при увеличении общих
ресурсов более высокие издержки можно легко возложить на потребителя,
подняв цены. Когда достигнута полная занятость, фирмы вынуждены нанимать менее квалифицированных работников, что приводит к росту издержек
и цен.
Полная занятость распространяется на все секторы экономики. Все отрасли промышленности больше не могут отвечать на увеличение спроса увеличением объема продукции. Реальный объем национального продукта достиг своего максимума, и дальнейшее увеличение спроса ведет к инфляции.
Совокупный спрос, превышающий производственные возможности общества, вызывает повышение уровня цен.
Таким образом, первый тип инфляции порождается избытком совокупного спроса, за которым не успевает производство. Избыточный спрос вызывает рост цен.
Это создает возможность для получения дополнительных прибылей.
Поэтому товаропроизводители расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу, безработица снижается. Это способствует повышению заработной платы, дальнейшему росту спроса и повышению цен.
Инфляция, вызванная ростом издержек производства, или уменьшением совокупного предложения - второй вид инфляции. Инфляция может возникнуть в результате изменения издержек и предложения на рынке. Повышение издержек на продукцию сокращает прибыль и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики.
Это уменьшение предложения, в свою очередь, повышает уровень цен.
Источниками инфляции, обусловленной ростом издержек, являются
увеличение номинальной зарплаты и цен на сырье и энергию.
77
Инфляция, вызванная повышением зарплаты, является разновидностью
инфляции, обусловленной ростом издержек. При определенных обстоятельствах источником инфляции могут стать профсоюзы. Это объясняется тем,
что они осуществляют контроль над номинальной зарплатой посредством
коллективных договоров. Если повышение зарплаты в масштабе всей страны
не уравновешивается какими-либо противодействующими факторами, такими, как увеличение объема выпускаемой продукции, то увеличатся издержки
на единицу продукции. Предприниматели сократят производство товаров и услуг, выбрасываемых на рынок.
При неизменном спросе это уменьшение предложения приведет к повышению уровня цен, поскольку виновником является чрезмерное повышение номинальной заработной платы.
Инфляция, вызванная нарушением механизма предложения, другая основная разновидность инфляции, обусловленной ростом издержек. Она является следствием увеличения издержек производства, а следовательно, и цен,
которое связано с внезапным, непредвиденным увеличением стоимости сырья или затрат на энергию.
Таким образом, другой тип инфляции - инфляция издержек возникает
из-за роста издержек, который обусловлен с одной стороны повышением заработной платы и с другой - удорожанием сырья, топлива, повышение транспортных расходов и др. Под влиянием роста издержек предложение товаров
сокращается. Это ведет к повышению цен и новому витку инфляции.
В зависимости от характера инфляции и темпов нарастания инфляционных процессов различают следующие виды инфляции:
1. Ползучая инфляция, для которой характерны относительно невысокие темпы роста цен, около 10 % в год. Такая инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой. За последние годы уровень инфляции в странах Европейского союза составил около 3 %.
2. Голопирующая инфляция от 10 % до 200 % в год.
3. Гиперинфляция до 1000 % в год и больше. Особенность гиперинфляции состоит в том, что она становится практически неуправляемой,
обычные функциональные взаимосвязи и привычные рычаги управления ценами не действуют. Производство дезорганизуется. Развивается спекуляция.
На полную мощность работает печатный станок денег.
Чтобы избавиться от денег раскупается все. Люди действуют под давлением "инфляционного психоза".
4. Стагфляция - это инфляция, которая сопровождается стагнацией
производства и высоким уровнем безработицы в стране. При этом наблюдается одновременное повышение уровня цен и уровня безработицы.
Кроме того, выделяют инфляцию сбалансированную и несбалансированную. При сбалансированной инфляции наблюдается рост цен на все това78
ры в одинаковой степени и одновременно. Такая инфляция не ведет к серьезным нарушениям воспроизводственных пропорций и считается не очень
опасной.
При несбалансированной инфляции цены на товары растут не одинаково, что ведет к нарушению ценовых и воспроизводственных пропорций и осложняет нормальное функционирование экономики.
Выделяют также ожидаемую и неожидаемую инфляцию. Например,
статистические органы пытаются предсказать темпы инфляции. Это необходимо в первую очередь для формирования бюджета государства, в котором с
учетом темпов инфляции необходимо планировать соответствующие статьи
доходов и расходов. Однако, в реальной действительности возникают совершенно неожиданные темпы инфляции.
Негативными последствиями инфляции являются:
- снижение мотиваций к трудовой деятельности;
- снижение реальных доходов населения;
- обесценивание сбережений населения;
- потеря заинтересованности у производителей производить качественные товары;
- ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов из-за ожидания повышения цен на них;
- ухудшение условий жизни социальных групп, получающих доход из
бюджета.
2.3.4. Влияние инфляции на перераспределение доходов
Инфляция оказывает многообразное влияние на саму экономику, ее
сферы и отдельные элементы.
Прежде всего, инфляция сдерживает производство, так как при ней не
выгодно вкладывать в него средства, особенно в отрасли с медленным оборотом капитала. Более выгодной оказывается сфера обращения - торговля, банковское дело. Из-за того, что инфляция усиливает неопределенность в экономике, предоставлять долгосрочные ссуды (а именно они направляются в
производство) становится делом рискованным. Банки в основном стремятся
предоставлять краткосрочные ссуды.
В самой же сфере производства инфляция делает более выгодным заниматься производством товаров на экспорт, так как их продажа дает выручку, реальное содержание которой растет по мере инфляционного обесценения национальной валюты.
Инфляция отрицательно влияет непосредственно на положение людей.
В первую очередь она обесценивает их доходы. Номинальные доходы
могут расти довольно быстро из-за инфляции, но их реальное содержание
снижается, так как обычно рост цен идет более быстрыми темпами, чем рост
79
цен. Особенно страдают люди, занятые в бюджетной сфере, так как пересмотр зарплаты здесь происходит лишь после того, как из-за роста цен произошло существенное падение реальной зарплаты. Повышение зарплаты с
учетом роста цен приводит к тому, что реальная зарплата достигает исходного уровня. Но последующий рост цен снова ведет к ее понижению, так что в
долгосрочном плане уровень роста зарплаты устойчиво отстает от уровня
цен. От инфляции страдают также люди, которые получают относительно
фиксированные номинальные доходы. Она перераспределяет доходы,
уменьшая их у получателей фиксированных доходов и увеличивая их у других групп населения. Человек, ушедший на пенсию в 1985 году и получивший по тем временам достаточную сумму, обнаруживает, что в 2009 году покупательная способность его пенсии значительно сократилась.
Инфляция выступает как фактор, усиливающий дифференциацию доходов различных категорий населения. По существу, она перераспределяет
материальное богатство общества в пользу богатых, так как наиболее быстро
растут цены на товары первой необходимости и менее быстро - товары для
богатых. Например, в России за последние 15лет цены на хлеб поднялись более чем в 30 раз, а на автомобили - лишь в 10 раз.
Инфляция также ухудшает положение землевладельцев, получающих
фиксированную ренту, потому что с течением времени они станут получать
деньги, имеющие меньшую стоимость. В меньшей степени жертвами инфляции окажутся служащие государственного сектора, доходы которых определяются фиксированной тарифной сеткой, а также семьи, получающие фиксированные доходы по социальному обеспечению. За последние годы негативное влияние инфляции на получающих пособия по социальному обеспечению в развитых странах компенсировалось за счет значительного увеличения
размеров пособий. В Соединенных Штатах Конгресс ввел индексацию пособий по социальному обеспечению: выплаты по социальному обеспечению
учитывают индекс потребительских цен, чтобы предотвратить разрушительное воздействие инфляции.
Люди, живущие на нефиксированные доходы, могут выиграть от инфляции. Номинальные доходы таких семей могут обогнать уровень цен или
стоимость жизни, в результате чего их реальные доходы увеличатся. Рабочие, занятые в развивающихся отраслях промышленности и представленные
мощными профсоюзами, могут добиться, чтобы их номинальная зарплата
шла в ногу с уровнем инфляции или опережала ее.
Выигрыш от инфляции могут получить управляющие фирм, другие получатели прибылей. Если
цены на готовую продукцию будут расти быстрее, чем цены на ресурсы, то
денежные поступления фирмы будут расти более быстрыми темпами, чем
издержки. Поэтому некоторые доходы в виде прибыли будут обгонять растущую волну инфляции.
80
С ростом цен реальная стоимость, или покупательная способность,
сбережений уменьшится. Во время инфляции уменьшается реальная стоимость срочных счетов в банке, страховых полисов, ежегодной ренты и других бумажных активов с фиксированной стоимостью.
Инфляция ведет к ограничению доходов и занятости населения. Причем чаще всего ограничение доходов осуществляется через меры, ведущие к
росту безработицы, которая выступает как фактор, сдерживающий требования трудящихся относительно повышения заработной платы.
Рис. 2.9. Кривая Филлипса
В этой связи американский экономист А. Филлипс вывел зависимость
инфляции от безработицы (рис. 2.9).
Из рисунка видно, что при незначительной безработице инфляция высокая, и наоборот. Для снижения и инфляции, и безработицы необходимо
повышать производительность труда во всех отраслях производства. Она
позволяет снижать издержки и цены. При этом можно повышать заплату и
сокращать рабочий день, за счет чего повышать занятость.
Инфляция также перераспределяет доходы между дебиторами и кредиторами. В частности, непредвиденная инфляция приносит выгоду дебиторам
(получателям ссуды) за счет кредиторов (ссудодателей).
2.3.5. Регулирование инфляции и противоинфляционные меры
Управление инфляцией предполагает использование комплекса мер,
направленных на достижение сочетания незначительного роста цен со стабилизацией доходов.
При этом проводятся два типа экономической политики.
1. Политика, направленная на сокращение бюджетного дефицита, ограничение кредитной экспансии, сдерживание денежной эмиссии. При этом
применяется метод таргетирования, т.е. регулирование темпа прироста денежной массы в соответствии с темпом роста валового внутреннего продукта.
81
2. Политика регулирования цен и доходов для обеспечения увязки
роста заработной платы с ростом цен. Для этого проводится индексация доходов в соответствии с ростом цен и с учетом прожиточного минимума или
стандартной потребительской корзины.
Противоинфляционные меры, которые необходимо решить:
- не допускать образования бюджетного дефицита;
- стабилизировать инфляционные ожидания;
- реформировать налогообложение;
- осуществлять конверсию военного производства;
- регулировать валютный курс;
- осуществить меры обеспечивающие увеличение сбережений;
- ускорить приватизацию;
- активизировать производство.
Вопросы для обсуждения на семинаре
1.
Понятие инфляции и применение этого термина в историческом
разрезе.
2.
Использование инфляции государством.
3.
Определение инфляции посредством учета изменения цен.
4.
Индексы Пааше, Ласпейреса, Фишера.
5.
Правило величины 70.
6.
Причины инфляции.
7.
Инфляция спроса и инфляция, вызванная ростом издержек производства.
8.
Виды инфляции.
9.
Последствия инфляции и ее влияние на перераспределение
доходов.
10. Управление инфляцией и противоинфляционные меры.
11. Что следует понимать под инфляцией и какие виды может принимать инфляция? Объясните механизм возникновения «инфляционной спирали».
12 Как инфляция влияет на экономику? На что указывает кривая Филлипса? Имеет ли она практический смысл? Если да, то какой?
82
РАЗДЕЛ 3. ФИСКАЛЬНАЯ И СОЦИАЛЬНАЯ ПОЛИТИКА
3.1. Бюджет и налоги.
3.1.1. Государственный бюджет.
3.1.2. Налоги.
3.1.3. Налоговое планирование.
3.1.1. Государственный бюджет
Государственный бюджет представляет собой централизованный фонд
денежных средств, необходимых государству для выполнения своих экономических, социальных и политических функций.
Государству в отличие от других субъектов должны быть хорошо известны источники поступлений средств и адреса расходов. Вот почему формирование госбюджета связано с составлением ежегодной сметы доходов и
расходов государства. Такая смета воплощается в финансовом плане, в котором с учетом текущего состояния экономики и ее перспектив, а также стоящих перед ним задач, определяется объем поступлений в государственную
казну, их источник и основные направления использования бюджетных
средств. Так что госбюджет предстает как основной финансовый план государства.
Составляется этот план министерством финансов и выносится на обсуждение высшего законодательного органа (Думы в России). В него вносятся поправки, которые согласовываются, затем бюджет утверждается и становится законом. После этого он становится законодательно утвержденным
основным финансовым планом государства.
Затем начинается его исполнение. То есть обеспечивается поступление
денежных средств в централизованный фонд государства и направляются по
разным назначениям. По завершению финансового года полномочные представители исполнительной власти отчитываются об осуществлении расходов
в соответствии с принятым в предыдущем году бюджетом.
Финансовые планы доходов и расходов составляются на разных уровнях государственной власти: местном (муниципальном), областном, республиканском, федеральном. Совокупность доходов и расходов на всех уровнях
государственной власти образует консолидированный бюджет, или бюджетную систему государства.
В бюджете концентрируется значительная часть валового национального продукта. Если в начале двадцатого века доля государственного бюджета в национальном доходе развитых стран составляла 5-10 %, то в настоящее время 30-45 %. Более третьей части национального дохода концентрируется и перераспределяется через государственный бюджет.
Эти огромные суммы, концентрирующиеся в бюджете, позволяют государству проводить активную экономическую и социальную политику.
83
При принятии бюджета всегда необходим компромисс. Компромисс
между собственниками и наемными рабочими по вопросам налогообложения
собственности, доходов и заработной платы, по поводу бюджетных расходов
на социальные цели; компромисс между общегосударственными и местными
интересами; компромисс между индустриальными и аграрными районами в
отношении распределения налогов и бюджетных дотаций; компромисс между отраслями и предприятиями по поводу налогов и субсидий, льготных кредитов и государственных заказов и др. Эти компромиссы сопровождаются
предвыборной борьбой, борьбой в парламенте между фракциями и партиями.
Статьи доходов и расходов бюджета
Выплаты из бюджета подразделяются на:
- ассигнования - это выдача денежных средств из госбюджета на поддержание предприятий;
- субсидии - это вид государственной помощи, которая выделяется организациям и населению;
- субвенции - вид государственной денежной помощи для развития местным органам власти или отраслевым органам управления;
- дотации - вид государственной денежной помощи организациям,
предприятиям для покрытия убытков с целью их поддержки.
Бюджет дает государству возможность решать те социальноэкономические проблемы, которые не решает рынок. Через бюджет (налоги и
расходы) происходит перераспределение доходов с тем, чтобы сделать его
более справедливым. Через него осуществляется финансирование социальных программ в области образования, здравоохранения, культуры, обороны,
государственного управления, фундаментальной науки.
За счет бюджета решаются отдельные региональные, структурные и
иные проблемы общенационального порядка. В развитых странах размеры
бюджета стараются удерживать в минимально необходимых границах, позволяющих государству делать только то, на что не способен рынок, исключить необоснованное вмешательство государства в экономику.
Поэтому превращение бюджетных ассигнований в капитальные вложения допускается лишь в особых случаях, когда реализуются целевые народно-хозяйственные программы. Это тщательно контролируется законодательными органами. В рыночной экономике предприятия, которые ищут источники финансирования инвестиций, обращаются не к правительству с его
бюджетом, а к банкам и фондовой бирже.
Рассмотрим прогноз бюджетных показателей на 2012-2014 гг.
В 2011 году повышена прогнозная оценка цены на нефть до 108 с 105
долларов за баррель, при этом снижается прогноз по росту ВВП - до 4,1% с
4,2%, прогнозировавшихся ранее, а промпроизводства - до 4,8% с 5,4%. При
84
этом рост розничной торговли составит 5,3% (ранее - 3,8%), продукции сельского хозяйства - 13,7% (с 11,8%), реальной заработной платы - 3,6% (с
3,3%). Инфляция в 2011 году не превысит 7% против прогнозируемых ранее
7,5%.
Предполагается, что темпы роста ВВП изменятся с 3,7% в 2012 г. до
4% - в 2013 и 4,6% в 2014 г. Рост промпроизводства в 2012 г. составит 3,4%, в
2013 - 3,9%, в 2014 - 4,2%. Темп роста реальной заработной платы увеличится с 5,1% в 2012 г. до 6,3% в 2014 г., а реальные располагаемые доходы населения - с 5% до 5,3%.
Инвестиции в основной капитал в 2011 году вырастут на 6%, в 2012 на 7,8%, в 2013 - на 7,1%, в 2014 - на 7,2%. Инфляция оценивается в 2012 году на уровне 5-6%, в 2013 - 4,5-5,5% и в 2014 - 4-5%.
Прогнозируется, что общий объем доходов федерального бюджета в
2012 году составит 11,789 триллиона рублей, расходов - 12,658 триллиона
рублей. В 2013 году доходы бюджета составят 12,715 триллиона рублей, а
расходы - 13,72 триллиона рублей, в 2014 году доходы составят - 14,101
триллиона рублей, а расходы - 14,58 триллиона рублей.
Если сумма расходов равна сумме доходов, то бюджет считается сбалансированным. Если доходы превышают расходы, то возникает профицит
бюджета, если наоборот - есть превышение расходов над доходами - то это
означает наличие бюджетного дефицита. Для поддержания стабильности в
экономике правительство стремится к тому, чтобы дефицит госбюджета не
превышал 10% ВВП страны.
Наличие дефицита является одной из причин инфляции, так как он
обычно покрывается выпуском дополнительных денег в обращение. Доход,
образующийся у государства в результате выпуска в обращение дополнительного количества денег, называется сеньоражем.
Механизм рыночной экономики эффективнее всего работает тогда, когда государству удается уравнять доходную и расходную части бюджета. В
противном случае появляется дефицит, и искажение рыночных процессов
ставится неизбежным.
Рассмотрим варианты покрытия дефицита бюджета.
1. Дефицит финансируют за счет денежной эмиссии. Что происходит в
странах, где Центральные банк выступает как подразделение министерства
финансов и где отсутствует правильная денежная стратегия? Это приводит к
резкому ускорению инфляции.
2. Дефицит покрывается за счет регулярных займов правительства в
Центральном банке. Инфляция здесь также неизбежна, хотя и протекает, как
правило, несколько медленнее.
3. Дефицит покрывается за счет одалживания денег у своих и иностранных граждан, банков, корпораций и т.п. Это происходит в том случае, и
85
в тех странах, где Центральные банки наделены большими правами и ответственностью за неинфляционное развитие народного хозяйства.
Таким образом, при любом варианте финансирования дефицита бюджета - всегда экономическое бедствие. Но все же предпочтение отдается
третьему варианту, так как: первые два рано или поздно погружают экономику в состояние неуправляемой инфляции.
Дефицит бюджета не является опасным для экономики в целом, если
он находится на уровне 2-3 % валового национального продукта. В противном случае он негативно отражается на функционировании денежной, кредитной систем и всей экономики в целом. Основными причинами увеличения
дефицита бюджета являются:
- увеличение расходов на оборону;
- увеличение выплат по государственному долгу;
- увеличение трансфертных платежей;
- уменьшение налогов.
Далее следует отметить, что задолженность правительственных органов накапливается и превращается в государственный долг. Он может быть
внутренним - это задолженность государства своим собственным гражданам,
которые имеют внутренние государственные облигации и внешним, когда
государство должно гражданам и организациям других стран.
Задолженность стран Всемирному банку и Международному валютному фонду становится для некоторых из них обременительной, поскольку не
может быть отсрочена и постоянно нарастает. В связи с этим Всемирный
банк предлагает установить потолок для обслуживания долга (20-25 % поступлений от экспорта). Собственный же долг не должен превышать стоимости экспорта больше чем в два раза.
Последствия увеличения государственного долга:
- сокращение потребления населения страны;
- вытеснение частного капитала, что сдерживает рост экономики;
- увеличение налогов для обслуживания государственного долга - это
является антистимулом экономической активности.
Управление государственным долгом осуществляют государственные
органы. Они проводят совокупность мероприятий государства, связанных с
изучением конъюнктуры на рынке кредитных капиталов, осуществлением
новых займов, с выплатой процентов по займам, проведением конверсий
(смена условий доходности) и консолидаций (смена сроков погашения) займов, изменением определенных ставок процентов по государственному кредиту, а также погашением раньше взятых кредитов, срок которых истек.
86
3.1.2. Налоги
Под налогом, сбором, пошлиной и другими платежами понимается
обязательный взнос в бюджет или во внебюджетный фонд, осуществляемый
плательщиками в соответствии с законодательством.
Ни одно государство на протяжении всей истории человечества не
могло существовать без налогов. Главный принцип налогообложения: "Нельзя резать курицу, несущую золотые яйца", т.е. налоги не должны подрывать
заинтересованность налогоплательщиков в хозяйственной деятельности.
Каждый товаропроизводитель (бизнесмен) с самого начала деятельности должен знать какие необходимо платить налоги, сколько и когда.
Налоги выполняют фискальную и регулирующую функции.
Фискальная заключается в изъятии у предпринимателя и отдельных
граждан части их дохода (прибыли) государству.
Регулирующая функция оказывает влияние на воспроизводственный
процесс, стимулируя или сдерживая накопления капитала в отраслях (сфера
деятельности), расширяя или уменьшая платежеспособный спрос. Регулирующая функция осуществляется посредством налоговых ставок, льгот, способов обложения, санкций. Это дает возможность формировать общественные отношения в сфере производства, обращения, обмена и потребления материальных и духовных ценностей в условиях рыночных отношений.
Налоговый механизм должен обеспечить:
- равные экономические условия товаропроизводителей (предпринимателей) всех форм собственности;
- заинтересованность товаропроизводителей (предпринимателей) создавать товар (работы, услуги) и получать доход;
- стимулирование предприятий расширять производство за счет внедрения инноваций;
- решение социальных вопросов.
Налоговую систему представляет совокупность всех обязательных платежей в бюджет и во внебюджетные фонды, методы и принципы налогообложения.
Принципы налогообложения
1. Уровень налоговой ставки должен устанавливаться с учетом возможностей налогоплательщика, т.е. уровня его доходов. Так как эти возможности неодинаковы, то должна устанавливаться дифференцированная налоговая ставка, поэтому налог с дохода должен быть прогрессивным.
2. Налогообложение доходов должно носить однократный характер.
Многократное обложение дохода или капитала недопустимо.
87
3. Обязательность уплаты налогов. Налоговая система не должна оставлять сомнений у налогоплательщика в неизбежности платежа. Система
штрафов и санкций, общественное мнение должно быть построено таким образом, чтобы неуплата или несвоевременная уплата налогов были менее выгодными, чем своевременное и честное выполнение обязательств перед налоговыми органами.
4. Процедура уплаты налогов должна быть простой, понятной и удобной для налогоплательщиков.
5. Налоговая система должна легко адаптироваться к изменяющимся
условиям.
6. Налоговая система должна обеспечивать перераспределение валового внутреннего продукта и быть эффективным инструментом государственной экономической политики.
7. Стабильность налогообложения должна обеспечивать высокий уровень гарантий того, что предусмотренные законом о бюджете доходы будут
получены в полном объеме.
8. Компетенция - установление и отмена налогов, а также льгот плательщикам осуществляется в соответствии с законодательством о налогообложении
С учетом механизма формирования налоги подразделяются на две основные группы: прямые и непрямые.
Прямые уплачивают непосредственно собственники имущества, физические и юридические лица получающие доходы.
Непрямые налоги изымаются в сфере реализации и потребления товаров и услуг, т.е. при потреблении продукции.
Мировая практика свидетельствует, если государству отдается не более
трети заработанного, то это способствует развитию предпринимательства.
Во многих развитых странах устанавливаются льготы на налог. Тогда
налогооблагаемый доход равен разности между полученным доходом (прибылью) и налоговыми льготами. Налоговая льгота устанавливается законодательными актами. Распространены следующие виды налоговых льгот:
- необлагаемый минимум объекта налога;
- изъятие из налогообложения определенных элементов объекта налога
(например, затраты на научно-конструкторские работы);
- освобождение от уплаты налогов отдельных лиц или категорий плательщиков (например, ветеранов войны);
- понижение налоговых ставок;
- вычет из налоговой базы (налоговый вычет);
- налоговый кредит (отсрочка взимания налога или уменьшение суммы
налога на определенную величину).
Налоговый вычет уменьшает налоговую базу, а налоговый кредит 88
сумму налога.
Норма налогообложения - это та часть, которую налогоплательщик
обязан выплатить в виде того или иного налога. Различают минимальные,
максимальные, средние и предельные налоговые ставки. Например, в США
подоходный налог с физических лиц прогрессивный:
1) при годовом доходе до 21450 долл. включительно устанавливается
ставка 15 %. (Это минимальная налоговая ставка подоходного налога);
2) при годовом доходе от 21450 до 51900 долл. налог исчисляется по
схеме - 3217,5 долл. + 28 % с суммы, превышающей 21450 долл.;
3) при годовом доходе свыше 51900 долл. налог исчисляется следующим образом: 11743,5 долл. + 31 % с суммы, превышающей 51900 долл.
(Это максимальная ставка).
В России подоходный налог с физических лиц составляет 13% независимо от величины дохода.
Средняя налоговая ставка (Сср) определяется по формуле:
Сср=(Н:Д)*100%,
где Н - величина налога;
Д - доход.
Предельная налоговая ставка (Спр) рассчитывается:
Сср=( D Н: D Д)*100%,
где D Н - прирост налога;
D Д - прирост дохода.
Связь между налоговыми ставками и объемом налоговых поступлений
характеризует кривая Лаффера (рис. 3.1).
Кривая хорошо показывает, что дальнейшее повышение ставки влечет
снижение налоговых поступлений. Последние могут опуститься до нуля, если установить 100%-ю ставку. Эта тенденция обусловлена тем, что у плательщиков исчезает стимул иметь высокие доходы, так как все равно большую часть их придется отдать. Кроме того, получаемые доходы плательщики
начинают скрывать. Наиболее выгодная величина налоговой ставки зависит
от конкретных условий в той или иной стране. Она может быть довольно высокой в военное время. Если в стране процветает казнокрадство, налоги идут
на строительство роскошных дач государственных чиновников, то даже не
очень высокая ставка вызывает возмущение плательщиков. Кривая Лаффера
дает ответ на вопрос, при какой ставке налогов налоговые поступления в
бюджет максимальны. Как видно из рисунка при дальнейшем повышении
ставки мотивация предпринимательской деятельности снижается, падают
объемы производства и уменьшаются налоговые поступления.
89
Т
Тmax
N
Н1
Н
Рис. 3.1. Кривая Лаффера: Т - налоговые поступления; Н - налоговая ставка;
Н1 - налоговая ставка, при которой налоговые поступления максимальны
Она позволяет установить требование к налоговой системе, которое
отмечал еще А.Смит - это неотягощенность налогов. Размер налога должен
быть таким, чтобы он не очень обременял плательщиков и они могли его уплатить без особого ущерба для своего благосостояния.
Налоговый мультипликатор (mн) показывает, что рост налогов на соответствующую величину уменьшает объем производства на большую величину:
mн =(-С1)/(1-С1)
Совокупный эффект от роста доходов определяется:
D Д= mн * D Т,
где D Д - изменение дохода;
D Т - изменение налоговых поступлений.
3.1.3. Налоговое планирование
Налоговое планирование - это использование физическими и юридическими лицами своих прав для минимизации налоговых платежей в рамках
действующих законов.
Направления налогового планирования таковы:
1. Выбор оптимальной организационно-правовой формы юридического
лица с точки зрения налогообложения. В Украине, например, есть возможность получать налоговое снижение малым предприятия по сравнению с
крупными и средними.
2. Выбор места для размещения и регистрации фирмы, где уровень налога будет сравнительно меньше, за счет предоставления налоговых льгот.
Это позволяет регулировать региональные хозяйственные диспропорции.
90
Для этого создаются свободные экономические зоны - это территории,
где обусловленные статусом зоны деятельность иностранных и отечественных фирм пользуются значительными налоговыми льготами.
В мировой экономике создаются оффшорные центры. Это территории
или целые государства, заинтересованные в регистрации у них иностранных
компаний и ради этого гарантирующие особенно низкие налоговые ставки и
отсутствие жесткого валютного контроля за иностранными капиталами.
Оффшорная компания может быть создана только иностранным резидентом и не имеет права осуществлять какую-либо производственную деятельность на территории той страны, где она зарегистрирована.
Экономический смысл создания такой компании независимо от сферы
ее деятельности в том, чтобы включить ее в цепь операций между материнской фирмой и иностранными партнерами и установить в расчетах цены, тарифы на услуги, проценты на кредит так, чтобы максимум необходимых затрат и минимум прибыли приходился на компании, находящиеся в странах с
высоким уровнем налогообложения, а основная прибыль осталась у оффшорных компаний.
3. Тщательное исследование и использование действующих налоговых
льгот, связанных не с местом регистрации компании или юридической формой, а с ее производственной финансовой и коммерческой деятельностью.
При этом учитываются изменяющиеся нормы амортизации, льготы по внедрению инноваций, льготы при внешнеэкономической деятельности и за
включение в штат представителей некоторых категорий населения.
4. Оптимальное использование прибыли и свободного капитала, выбор
инвестиционной политики, которая может обеспечить дополнительные налоговые льготы и даже возврат части уплаченных ранее налогов. При этом следует учитывать широко распространенные инвестиционные премии, дотации,
льготы на финансирование НИОКР, повышение квалификации, на проведение
экологических и социальных мероприятий.
Вопросы для обсуждения на семинаре
1. Понятие и порядок принятия государственного бюджета.
2. Статьи доходов и расходов бюджета.
3. Выплаты из бюджета и их назначение.
4. Механизм перераспределения доходов через бюджет.
5. Дефицит бюджета и варианты его покрытия.
6. Государственный долг и последствия его увеличения.
7. Понятие налогов и их функции.
8. Принципы налогообложения.
9. Характеристика прямых и непрямых налогов.
10.Общегосударственные и местные налоги.
91
11.Налоговые льготы в России.
12.Средняя и предельная налоговые ставки.
13.Кривая Лаффера и ее значение.
14.Налоговый мультипликатор.
15.Направления налогового планирования.
3.2. Доходы населения, занятость и социальная политика.
3.2.1. Виды доходов и их дифференциация.
3.2.2. Государственная политика и регулирование доходов.
3.2.3. Занятость.
3.2.4. Социальная защита населения.
3.2.5. Анализ доходов населения.
3.2.1. Виды доходов и их дифференциация
Доход - это та сумма денег, которую человек зарабатывает или получает в течение определенного времени. Наличие источника денежных поступлений выступает предпосылкой удовлетворения потребностей.
Величина дохода, оцениваемая в деньгах, представляет номинальный
доход. Реальный доход - это сумма товаров и услуг, которые можно приобрести на денежные доходы. Различие между реальными и номинальными доходами образуются за счет инфляции, налогов и натуральных трансфертов.
Денежные поступления людей находят следующее применение:
1)
определенная их часть уплачивается в виде налогов в бюджет государства;
2)
основная часть используется на потребление, т.е. приобретение
потребительских товаров и услуг;
3)
некоторая их часть превращается в сбережения. Сбережение
обычно преследует такие цели:
а) формирование резерва на случай непредвиденных расходов;
б) накопление денежной суммы для будущей, как правило, крупной
денежной покупки;
в) вложение денег в производство с целью получения новых денежных
доходов.
По способам получения доходы делятся на:
Законные доходы - это доходы, получаемые от деятельности, не противоречащей существующим юридическим законам. В свою очередь они могут
быть трудовыми и нетрудовыми. К трудовым доходам можно отнести зарплату, прибыль и др., т.е. доходы, связанные с трудовой деятельностью. Нетрудовые доходы - это законные доходы, но не связанные с трудовой деятельностью: проценты по вкладам, выигрыши по лотерейным билетам, на92
следство и др.
Незаконные доходы - это доходы, получаемые от деятельности, противоречащей существующему законодательству. К ним можно отнести доходы
от продажи наркотиков, кражи имущества, контрабанды и т.п.
По источникам формирования доходы делятся на:
- трудовые доходы;
- социализированные доходы (пенсии, пособия и др.);
- доходы от собственности;
- другие (случайные) доходы.
Происхождение и формы доходов
Производство требует определенных экономических ресурсов. К ним
относятся: труд, земля и природное сырье, капитал, предпринимательские
способности. Продажа ресурсов означает для их владельца получение определенных денежных доходов. В обмен на ресурс труда люди получают заработную плату. Заработная плата, таким образом, является доходом, получаемым человеком от реализации своих физических и интеллектуальных способностей создавать блага. Она выступает как основной доход для большинства населения. В суммарных доходах общества доходы в виде заработной
платы доминируют.
А. Смит отмечал, что зарплата включает в себя стоимость жизненных
средств человека, чтобы он мог работать.
Предложение трудовых услуг выступает решающим источником получения дохода для преобладающей части трудоспособного населения.
Определенное количество работников тех или иных профессий необходимо работодателям. Чем определяется их поведение на рынке труда?
Прежде всего объективными условиями деятельности предприятия. Предприниматели стремятся максимизировать свою прибыль. Поэтому они заинтересованы отобрать работников, способных действовать более производительно. Работодатели при подборе работников учитывают технологические
особенности своего производства (физическая тяжесть труда, сложность,
сменность и т.п.), а также специфику регионального размещения предприятия (природно-климатические условия, обустроенность и т.п.)
При наборе работников работодатель не лишен и субъективных предпочтений. Здесь могут проявиться такие факторы, как личная преданность,
лояльность, пол, политические взгляды, национальность и др.
Предложение труда исходит от человека, который обладает определенными трудовыми способностями. Чем определяется поведение на рынке труда работника?
Во-первых, его экономическими интересами. Он, естественно, хотел бы
получать наибольшую личную экономическую выгоду от продажи своего
93
труда. Измеряет ее работник, как правило, величиной получаемого денежного дохода. Он стремится продать свои трудовые способности подороже.
Во-вторых, действия работника на рынке труда могут определяться и
неэкономическими интересами (степень отдаленности работы от места жительства, семейное положение, степень ответственности и самостоятельности, престижность работы, ее режим, преданность профессии, экологические
условия производства, психологическая атмосфера).
Земля и природное сырье - еще один компонент производства, его ресурс. Поставка этого ресурса сопровождается получением его владельцами
денежного дохода в форме ренты. Рента - это цена, уплачиваемая за использование земли и других природных ресурсов.
Величина ренты определяется следующими факторами:
а) изменением цены на продукцию, выращенную на этой земле;
б) уровнем производительности, который может быть достигнут на том
или ином земельном участке. Спрос будет, например, выше на более плодородные земли, а, следовательно, и величина ренты будет больше.
Организацию производства берет на себя предприниматель. Он не станет это делать бесплатно. Он рассчитывает получать за свои предпринимательские способности и усилия денежное вознаграждение. Предприниматель
претендует на получение предпринимательского дохода в форме прибыли.
Деньги не являются прямым экономическим ресурсом. Но производство требует и денег. Деньги дают возможность привлечь, приобрести необходимые ресурсы. Передача денег во временное пользование приносит кредитору (тому, кто дает деньги) доход в форме ссудного процента. Таким образом, ссудный процент является ценой, уплаченной за пользование деньгами.
В практике цену ссуды обычно выражают не в абсолютных значениях (т.е. в
денежных единицах), а в процентном отношении от самой величины ссуды.
Такая форма цены ссуды называется процентной ставкой. На величину процентной ставки, а, следовательно, и на объем денежных поступлений кредитора влияет много факторов.
Основные из них следующие:
а) соотношение спроса и предложения денег;
б) уровень инфляции. Номинальная процентная ставка - это обычная
процентная ставка, показывающая отношение цены ссуды к ее величине. Реальная процентная ставка - это номинальная процентная ставка, скорректированная на уровень инфляции. Если, например, номинальная ставка процента составила 20 %, а уровень инфляции за период, на который была выдана
ссуда - 10 %, то реальная процентная ставка будет равняться 10 % (20-10).
Для кредитора, конечно же, важна именно реальная процентная ставка.
в) ценовые ожидания. Передавая деньги во временное пользование
кредитор оценивает не только сложившийся уровень инфляции, но и тот, ко94
торый, на его взгляд, можно ожидать в предстоящем периоде. Поэтому важен, конечно, не уровень инфляции, который был в предшествующем периоде, а тот, который сложится в предстоящем периоде.
г) регулирующие нормативы, устанавливаемые центральным банком.
Особым социальным статусом пользуются люди, которые получают
доходы, не связанные ни с предложением экономических ресурсов, ни с передачей денег во временное пользование. Это пенсионеры, инвалиды, дети,
большая часть студентов, безработные. Они имеют особый социальный статус, дающий им право на получение определенных доходов в виде пенсий,
пособий, выплат, стипендий и т.д. (табл. 3.1).
Таблица 3.1
Происхождение и виды доходов
Источник дохода
Виды дохода
Предложение экономических ресурсов
Заработная плата
Рента
Арендная плата
Предложение денег
Прибыль
Ссудный процент
Наличие особого социального статуса
Пенсия
Пособие
Стипендия
Случайные эпизодические обстоятельства
Выигрыш
Наследство
Находка
Другие
Свои доходы они получают от государства, которое осуществляет так
называемые трансфертные платежи - особый вид государственных расходов,
связанный с прямым перераспределением доходов членов общества. Могут
еще возникать случайные обстоятельства, в результате которых люди получают денежные доходы. Это может быть выигрыш в лотерею, получение наследства, находка и т.п.
Дифференциация доходов различных групп населения определяет их
жизненный уровень.
Совокупные доходы населения формируются из разных источников и
перераспределения между семьями в зависимости от их величины и состава.
Персональное распределение доходов измеряет распределение доходов
между семьями.
На основе данных о распределении доходов можно построить график,
иллюстрирующий дифференциацию доходов (рис. 3.2.).
95
Процент дохода
100
А
80
60
3
40
2
1
20
В
0
20
40
60
80
100
Процент семей
Рис. 3.2. Кривые концентрации дохода (Лоренца)
Если доходы распределяются равномерно, то каждая группа семей
должна получать доход, соответствующий ее удельному весу, а график распределения доходов будет представлен биссектрисой ОА на рис. 3.2.
Фактически распределение доходов отражается кривыми вида 1, 2, 3.
Чем ближе кривые фактического распределения к биссектрисе ОА, тем более
равномерное распределение доходов имеется в действительности. Различие
видов кривых фактического распределения связано с тем, что в них учитываются доходы в первом варианте - до вычета налогов, во втором - после вычета налогов, в третьем - с учетом трансфертных платежей. Обратная зависимость между относительными величинами дохода и числом их получателей, выраженная графически, называется кривой концентрации или кривой
Лоренца. Степень неравенства доходов населения математически выражается
площадью фигуры над кривой фактического распределения, соотнесенной с
площадью треугольника ОАВ. Этот показатель носит название индекс
Джинни.
Среди причин неравномерности распределения доходов выделяют:
различия в способностях (физических и интеллектуальных), различия образования и квалификации, трудолюбие и мотивацию, профессиональную инициативность и склонность к риску, происхождение, размер и состав семьи,
владение собственностью и положение на рынке, удачу, везение и дискриминацию.
Все многообразие факторов, влияющих на дифференциацию доходов,
можно условно разделить на зависящие и не зависящие от личных усилий
доходополучателей. Граница между этими группами факторов может быть
более или менее подвижной: врожденные способности и талант могут не
привести к росту дохода и не найти применения, в то время как скромные
способности могут быть развиты в результате образования и сильной трудо96
вой мотивации; владение собственностью по наследству может привести как
к ее приумножению, так и к утрате объектов собственности и доходов от нее.
Факторы дифференциации по-разному влияют на степень неравномерности
распределения доходов. В целом доходы распределены более неравномерно
по факторам собственности, чем по трудовым, но соотношение между этими
факторами различно в разных странах и в разное время.
Теневые доходы делятся на две основные группы. К первой относятся
нелегальные доходы общекриминального происхождения, связанные с коррупцией, торговлей наркотиками, контрабандой и т.п. Доходы другой группы
имеют экономическую природу: это доходы от неучтенной налоговыми
службами, но некриминальной по своему характеру хозяйственной деятельности.
Доходы от неформальной экономики некриминального характера являются, в конечном счете, составной частью всей массы заработной платы
работников наемного труда.
3.2.2. Государственная политика и регулирование доходов
Распределение доходов государством осуществляется через бюджет
посредством дифференцированного налогообложения различных групп населения и социальных выплат. При этом государство должно решить проблему
повышения доходов малоимущих слоев населения, создать условия для нормального воспроизводства рабочей силы, способствовать ослаблению социальной напряженности в обществе.
Государство осуществляет регулирование доходов также путем воздействия на уровень заработной платы. Оно может централизованно устанавливать долгосрочный предел роста заработной платы с учетом общих потребностей экономики и социального развития. Кроме того, государство может
определять гарантированный минимальный размер оплаты труда. В России
эта величина составила в 2011году 4611 руб. в месяц. В Московской области
- 6700 руб., а в Москве – 10400 рублей.
Особое значение имеет вопрос защиты денежных доходов (заработной
платы, пенсий, пособий) от инфляции. Для этого применяется индексация,
т.е. увеличение номинальных доходов в зависимости от роста цен. При индексации следует учитывать рост расходов на квартплату, продовольствие,
одежду, обувь, транспорт и отдых.
Кроме того, государство должно обеспечить не только регулирование
доходов, но и соблюдение прав человека.
3.2.3. Занятость
В трудоспособное население государства включаются:
- работающие (занятые), (Р);
97
- безработные, т.е. те, которые не работают, но активно ищут работу
(Б);
- добровольно не работающие - это те граждане, которые не работают и
не ищут работу за данный уровень заработной платы (Н). Они к категории
безработных не относятся.
Общее количество трудовых ресурсов (Рт) можно определить:
Рт = Р+Б.
Уровень фактической безработицы (Уб) можно рассчитать по формуле:
Уб =
Б
´ 100%
Рт
где Б - количество официально зарегистрированных безработных.
Уровень безработицы в России в июне месяце составил 6,1%, т. е. 4,6
млн. человек.
В рыночной экономике существует оптимальный резерв рабочей силы
и поддерживается естественная норма безработицы, при которой достигается
долгосрочное равновесие при условии, что темпы инфляции соответственно
равняются ожидаемому темпу роста цен. Естественная норма безработицы
создает для экономики резерв рабочей силы, что дает возможность быстро
осуществлять межотраслевые и межрегиональные перемещения в зависимости от спроса на рабочую силу и потребностей производства.
Существует еще понятие полная занятость, при которой происходит
полное использование всех пригодных трудовых ресурсов.
Если при полной занятости спрос отстает от предложения, то возникает
дефляционный разрыв. Предприятия сокращают производство, приспосабливаясь к снижению спроса.
Если при полной занятости спрос уравновешен с предложением, то
возникает идеальное состояние - нет безработицы, и производители не сокращают производство.
Если при полной занятости спрос превышает предложение, то возникает инфляционный разрыв, который приводит к повышению цен и развитию
инфляции.
Важным показателем является безработица. Это состояние на рынке
рабочей силы, когда предложение рабочей силы превышает спрос на нее.
Безработица имеет следующие виды:
- фрикционная безработица. Это временная безработица, которая связана с поиском или ожиданием работы;
- структурная безработица. Это увольнение рабочей силы под влиянием структурных сдвигов в экономике, в результате чего изменяется спрос и
предложение рабочей силы на отдельные профессии и специальности;
- циклическая безработица. Это увольнение рабочей силы, вызванное
98
общим спадом производства и кризисными явлениями, приводящими к сокращению совокупного спроса и соответственному сокращению занятости и
росту безработицы;
- институционная безработица. Этот вид безработицы связан с функционированием институтов рынка рабочей силы, которые могут принимать
меры способствующие росту безработицы (завышенный уровень помощи по
безработице, неполная информация о существующих вакансиях, снижение
налогов на доходы и др.).
В условиях мирового финансово-экономического кризиса уровень безработицы значительно повысился. Уровень безработицы в России в январеиюне 2011г. составил 6,1% от экономически активного населения, или 4,6
млн. человек.
Взаимосвязь между естественной и фактической безработицей и валовым национальным продуктом устанавливается в законе американского экономиста Оукена, который гласит "в ситуации, когда фактический уровень
безработицы превышает ее естественный уровень на 1 %, отставание объема
валового национального продукта составит 2,5 % от объема, который общество могло бы получить при своих потенциальных возможностях".
Таким образом, закон Оукена связывает колебания уровня безработицы
с колебаниями ВНП:
J -J ¢
= - b (У фб - У еб )
J¢
,
где
J - фактический объем производства;
J ' - потенциальный ВНП;
Убф - фактический уровень безработицы;
Убе - естественный уровень безработицы;
b
- эмпирический коэффициент чувствительности ВНП к динамике циклической безработицы.
Австралийский экономист Л.У. Филлипс установил универсальный характер обратной зависимости между сменами заработной платы и уровнем
безработицы (рис. 3.3).
99
)
Р
)
Р1
N
Упб
)
Р
Уб
)Рис. 3.3. Кривая Филипса:
Р 1 - уровень инфляции, в условиях полной занятости;
- уровень инфляции;
Уб - уровень безработицы; Упб - естественный уровень безработицы
Отрезок кривой Филлипса слева от точки N характеризует инфляцию
спроса, которая может возникнуть вследствие попыток государства установить высокую занятость.
Отрезок справа от точки N отражает падение цен в период кризиса перепроизводства.
Кривая Филлипса достоверно отображает только краткосрочную динамику инфляции и безработицы.
Снижение уровня инфляции может быть достигнуто путем ограничения занятости и увеличения безработицы. Поэтому правительство может выбрать на кривой Филлипса определенную комбинацию уровней инфляции и
безработицы для краткосрочного ожидаемого временного интервала.
3.2.4. Социальная защита населения
Организуя через бюджет перераспределение доходов государство решает проблему повышения доходов малоимущих слоев населения, создает
условия для нормального воспроизводства рабочей силы, способствует ослаблению социальной напряженности. Степень воздействия государства на
процесс перераспределения доходов можно измерить объемом и динамикой
расходов на социальные цели за счет централизованного и местных бюджетов,
а также размером налогообложения доходов.
Возможности государства в перераспределении доходов во многом ограничиваются бюджетными поступлениями. Наращивание социальных расходов сверх налоговых поступлений ведет к превращению их в мощный фактор роста бюджетного дефицита и инфляции. Увеличение социальных расходов госбюджета ведет к чрезмерному росту налогов, способных подорвать
рыночные стимулы.
100
Социальная защита включает в себя систему мероприятий, которые
защищают гражданина страны от экономической и социальной деградации
не только вследствие безработицы, но и в случае потери или резкого снижения доходов, болезни, рождения ребенка, производственной травмы, инвалидности, преклонного возраста.
Социальная защита может осуществляться двумя путями: через социальное страхование и социальную помощь. Наиболее масштабная часть - это
государственное социальное страхование.
Государственная социальная помощь осуществляется двумя путями:
программы помощи в денежной форме; помощь в натуральной форме, т.е. в
виде продовольственных талонов, школьных завтраков и обедов, продовольственных товаров людям преклонного возраста, медицинского обслуживания, жилищной помощи.
Особое значение имеет проблема защиты денежных доходов (заработной платы, пенсий, пособий) от инфляции. С этой целью, как отмечалось
выше, применяется индексация, т.е. увеличение номинальных доходов в зависимости от роста цен.
Обычно индексация осуществляется как на общегосударственном
уровне, так и на уровне отдельных предприятий через коллективный договор.
Система индексации предусматривает дифференцированный подход в зависимости от величины доходов: от полной компенсации самых низких до
близкой к нулю компенсации самых высоких. Индексация широко используется для поддержания уровня жизни пенсионеров и других лиц с фиксированными доходами.
Индексации подлежат денежные доходы: пенсии, социальная помощь,
стипендии, оплата труда и другие выплаты. Не подлежат индексации доходы
граждан от сдачи в аренду имущества, от акций и других ценных бумаг, ведения крестьянского (фермерского) и личного подсобного хозяйства, денежные доходы граждан, имеющие целевой и разовый характер.
Для получения права на социальную помощь используются показатели,
определяющие уровень бедности. Это, прежде всего, прожиточный минимум,
который выражается в двух видах: социальный и физиологический минимум.
Физиологический минимум рассчитан на удовлетворение только главных физиологических потребностей и оплату основных услуг, причем в течение относительно короткого периода (без приобретения одежды, обуви и
других непродовольственных товаров).
Анализ показывает, что фактическое потребление мяса и мясопродуктов, молока и молочных продуктов, рыбы и рыбопродуктов, растительного
масла и овощей значительно меньше физиологической нормы и существенно
отличается от рациональных норм питания на человека.
Социальный минимум кроме минимальных норм удовлетворения фи101
зических потребностей включает затраты на минимальные духовные и социальные запросы. Он представляет собой совокупность товаров и услуг, выраженных в стоимостной форме и предназначенных для удовлетворения потребностей, которые общество признает необходимыми для сохранения приемлемого уровня жизни. При этом предполагается, что бедные имеют более
или менее нормальные жилищные условия.
Рассмотрим размер прожиточного минимума в России (табл. 3.2), а
также его величину в стоимостном выражении (табл. 3.3).
Минимальный потребительский бюджет представляет собой социальный минимум средств, необходимый для обеспечения нормальной жизнедеятельности человека. Кроме продовольственных товаров (около 80 наименований) этот бюджет включает непродовольственные товары - это расходы на
одежду, обувь, лекарство, посуду, , сюда также включаются расходы на оплату жилья и коммунально-бытовых услуг, транспорта, уплату налогов и сборов.
Приведем ориентировочную структуру минимального потребительского бюджета: питание - 46,1 %; непродовольственные товары - 39 %; услуги 13,2 %; налоги и сборы - 2,7 %.
Для социальной защиты населения необходимо обеспечить:
- систему эффективной занятости;
- систему формирования доходов;
- макроэкономическое регулирование процесса дифференциации доходов;
- установление уровня прожиточного минимума;
- защиту интересов потребителей;
- систему социальной поддержки безработных.
102
Таблица 3.2
Величина прожиточного минимума в России в 2010 г.
103
Таблица 3.3
Прожиточный минимум за III квартал 2010 г.
(руб. в месяц)
В том числе
Все
население по социально-демографическим
группам
трудоспособное пенсионеры дети
население
Российская Федерация
5625
6070
4475 5423
Центральный
федеральный округ
Белгородская область
4543
4871
3684 4501
Брянская область
4797
5136
3906 4783
Владимирская область
5568
6010
4535 5409
Воронежская область
5391
5753
4439 5512
Костромская область
5515
5945
4515 5283
Курская область
4718
5130
3841 4452
Липецкая область
4817
5204
3915 4693
1)
Московская область
6379
7142
4636 5995
г.Москва
8448
9608
5693 7180
Особое внимание в государственной системе социальной защиты уделяется помощи безработным. Эта помощь осуществляется двумя путями.
Первый путь имеет целью не допустить резкого снижения уровня жизни недавно уволенного работника. В таком случае уровень помощи определяется с
учетом прошлых заработков. Это - основной принцип системы социального
страхования от безработицы
Он, как правило, касается временно уволенных работников в связи со
структурными изменениями или спадом производства. Другой путь лежит в
обеспечении безработного прожиточным минимумом. Он касается лиц, которые по тем или иным причинам постоянно не заняты в общественном производстве или сталкиваются с большими трудностями при устройстве на работу.
Российский кабинет министров установил минимальный и максимальный размер пособий по безработице на 2012 год. В соответствии со статьей
33 закона РФ "О занятости населения в Российской Федерации" отмечается:
"установить на 2012 год минимальную величину пособия по безработице в
размере 850 рублей и максимальную величину пособия по безработице в
размере 4900 рублей."
Основными принципами государственной политики в области занято104
сти являются:
- обеспечение равных возможностей всем трудоспособным гражданам
независимо от расы, пола, возраста, отношения к религии, политических
убеждений, национальности и социального положения;
- поддержание трудовой инициативы граждан, содействие и поощрение
в развитии их способностей к производительному и творческому труду;
- координация деятельности в области занятости с другими направлениями экономической и социальной политики;
- участие профсоюзов, ассоциаций (союзов) предпринимателей, трудовых коллективов, их формирований в разработке, реализации и контроле за
выполнением мер по обеспечению занятости во взаимодействии с органами
государственного управления;
- представление социальных гарантий и компенсаций безработным;
- обеспечение социальной защиты в области занятости, проведение
специальных мероприятий для трудоустройства граждан, желающих работать;
- международное сотрудничество в решении проблем занятости населения, включая профессиональную деятельность граждан за рубежом и трудовую деятельность иностранных граждан у себя в стране.
Реализация государственной политики занятости населения осуществляется по следующим основным направлениям:
- создание правовой базы, регулирующей вопросы занятости и социальной защиты безработных;
- создание условий со стороны государства для самозанятости населения;
- обучение, переобучение и повышение квалификации кадров;
- поощрение территориальной мобильности рабочей силы;
- регулирование международных потоков рабочей силы;
- регулирование демографических процессов.
Наряду с вопросами занятости безработных государство решает проблемы их социальной защиты. Сюда входят:
- гарантии лицам, высвобожденным с предприятий, из учреждений и
организаций. Они предусматривают: выплату выходного пособия, досрочное
назначение пенсий и др.;
- выплата стипендий безработным на период профессиональной подготовки, повышения квалификации и переподготовки;
- выплата пособий по безработице. Условия назначения, порядок выплаты и размер пособия по безработице определяются законодательством;
- пенсионное обеспечение и др.
3.2.5. Анализ доходов населения
Заработная плата является макроэкономической категорией, она явля105
ется доходом, который формирует платежеспособный спрос населения, что
стимулирует структуру и развитие производства. Сокращение производства в
условиях финансово-экономического кризиса приводит к уменьшению налоговой базы, а далее уменьшаются поступления в бюджет, что ограничивает
финансирование государства при решении социальных и инвестиционных
проблем.
Важным показателем характеризующим структуру доходов населения
является удельный вес затрат на продовольствие в общей массе доходов.
В США удельный вес затрат на продовольствие в общей массе денежных доходов населения 18-20 %, что составляет в среднем 1500 долларов в
месяц на душу населения.
У населения с доходами ниже среднего уровня - 1300 долларов и менее
(это 13-15 % населения) - затраты на продовольствие составляют 80-85 %. У
американцев, имеющих доход до 5 тыс. долл. (это 23-25 % населения) - 5560%.
У
тех,
чьи
доходы
выше
среднего
уровня
до
15 тыс. долл. (это 25-27 % населения), на питание уходит 20-25 %. У богатых
людей, имеющих доход свыше 15 тыс. долл. в месяц (это 33-39 % населения),
затраты на продовольствие составляют 6-8 %.
Во Франции на душу населения в среднем тратится 3-3,8 тыс. франков,
что составляет примерно 20 % доходов. В Италии эта величина составляет
18,3-19,7 %, в Японии - 23-25 %, в Китае - 19,3-20,9 %.
В России за последние годы доходы населения несколько выросли. Однако в условиях мирового финансово-экономического кризиса начали снижаться из-за уменьшения оплаты труда, неполной занятости и увеличения
безработицы, которая сейчас достигает 4, 6 млн. человек.
По расчетам аналитиков Росстата в мае 2011года реальные располагаемые доходы российского населения снизились по сравнению с прошлогодними на 7%, и на 10,4%, в сравнении с апрелем 2011 года. А за полгода
доходы россиян уменьшились на 3,7%. Такое снижение доходов населения
можно объяснить последствиями мирового финансово – экономического
кризиса.
Из табл. 3.4 следует, что доход богатых людей в России составляет более 2500 долларов США в месяц, а бедных и очень бедных 300 и менее долларов США.
Причины современной дифференциации населения по уровню доходов
заключаются как в отраслевой дифференциации в оплате труда, так и в получении других доходов, в основе которых - имущественное неравенство
вследствие приватизации, а также доступность к пользованию общественным
и государственным имуществом.
106
Таблица 3.4
Распределение доходов населения России. 2006-й год.
Вопросы для обсуждения на семинаре
1.
Номинальный и реальный доход.
2.
Дифференциация доходов. Происхождение и их виды.
3.
Кривые Лоренца и их значение.
4.
Индекс Джинни.
5.
Теневые доходы и их группы.
6.
Государственная политика и регулирование доходов.
7.
Соблюдение прав человека в России.
8.
Состав трудоспособного населения.
9.
Проблемы безработицы, ее виды и определение.
10. Естественная и фактическая безработица.
11. Закон Оукена.
12. Кривая Филлипса и ее значение.
13. Система мероприятий социальной защиты.
14. Уровень бедности - прожиточный минимум.
15. Минимальный потребительский бюджет и его структура.
16. Анализ реальных денежных доходов населения России.
17. Использование доходов населения на продовольствие в России и
других странах.
107
РАЗДЕЛ 4. ЦИКЛЫ, РАЗВИТИЕ ЭКОНОМИКИ, ЕЕ МОДЕЛИ
И РЕГУЛИРОВАНИЕ, ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ
4.1. Характеристика экономического развития, циклы и кризисы.
4.1.1. Экономическое развитие.
4.1.2. Циклы и кризисы.
4.1.1. Экономическое развитие
Экономическое развитие представляет собой многофакторный процесс,
отражающий как эволюцию хозяйственного механизма, так и смену на этой
основе экономических систем.
Для характеристики экономического развития используются следующие показатели:
1. ВВП на душу населения. В соответствии с этим показателем страны
подразделяются на развитые и развивающиеся. К развитым относятся страны
с душевым производством ВВП 6 и более тыс. долл. в год.
2. Отраслевая структура экономики. Для этого определяется ВВП по
каждой отрасли и затем рассчитывается соотношение между крупными народнохозяйственными отраслями материального и нематериального производства.
Далее анализируются доли крупных хозяйственных комплексов: топливно-энергетического, машиностроения, металлургического, строительного
и
конструкционных
материалов,
агропромышленного,
военнопромышленного и оборонного и др.
Анализируя структуру народного хозяйства, следует учитывать, что в
развитых странах на долю промышленного производства приходится от 30
до 40 % ВВП, на сельское хозяйство - примерно 3-4 %, а доля услуг составляет от 40 до 60 %.
Важное значение имеет исследование структуры отдельных отраслей,
обеспечивающих развитие научно- технического прогресса. Например, в развитых странах количество машиностроительных производств составляет до
200 и более, а в слаборазвитых - 10-15.
3. Производство основных видов продукции на душу населения. Такие
показатели позволяют судить о возможности удовлетворения потребностей
страны и ее населения в электроэнергии. Затем следует анализировать выплавку стали на душу населения, производство проката, металлорежущих
станков, автомобилей, минеральных удобрений, химических волокон, бумаги
и др.
Далее анализируется производство в стране на душу населения основных видов продуктов питания: зерна, молока, мяса, сахара, картофеля и др.
Эти показатели можно сопоставить с рациональными нормами потребления
этих продуктов разработанными продовольственной и сельскохозяйственной
организацией ООН. Это позволит судить о степени удовлетворения потреб108
ностей населения в продуктах питания собственно производства, а также о
качестве пищевого рациона.
Таблица 4.1
Производство отдельных видов сельскохозяйственной
продукции на душу населения в странах СНГ
(кг)
Зерно
Картофель
Мясо (в убойном
весе)
2000
2005
2009
2000
2005
2009
187
248
327
58
129
110
14
Армения
70
123
116
90
175
183
Беларусь
487
664
895
874
847
Казахстан
777
910
1313
114
Кыргызстан
319
324
361
Молдова
531
789
Россия
446
Таджикистан
Туркменистан
Азербайджан
Узбекистан
Украина
2000 2005
Молоко
2010
2000
2005
2010
18
28
128
147
169
15
17
21
140
185
185
749
60
72
102
450
587
698
166
174
42
50
57
251
314
3291)
213
222
261
40
35
35
225
233
250
609
91
105
73
24
24
31
158
183
164
544
684
201
197
219
31
35
50
222
217
225
88
135
153
49
81
89
5
8
9
50
78
88
333
464
…
17
23
…
28
…
…
187
283
303
...
245
266
29
35
55
20
24
31
147
174
220
497
807
999
403
413
428
34
34
45
257
291
2
Из данных таблицы следует, что наибольшее количество зерна в 2009
году собрано на душу населения в Казахстане – 1313кг, в России -684 кг, картофеля в Украине собрано 428кг, а в России – 219кг. Мяса и молока наибольшее количество произведено в 2011году в Беларуси, соответственно
102и 598кг на душу населения.
Анализируются также показатели наличия на 1000 человек или на семью товаров длительного пользования: стиральных машин, холодильников,
легковых автомобилей, персональных компьютеров, телевизоров и др.
Анализ производства основных видов продукции на душу населения по
странам СНГ показывает, что производство электроэнергии составили: Россия - 6 тыс. кВт-год; Украине - 3,5; Казахстане - 1,6; Узбекистане - 2,8; Беларуси - 2,7; Азербайджане - 3 кВт-год. Добыча нефти соответственно: 2,2 т;
0,08; 2; 0,5; 0,18 и 2,3 т.; и газа: 4200 м3; 370; 660; 34004; 31 и 1000 млрд. м3.
Добыча угля в расчете на одного человека наибольшей оказалась в Казахстане - 4 т, России - 1,8 и Украине - 1,7 т. Производство готового проката черных металлов на душу населения в Украине составило 0,4 т; России - 0,3; Казахстане - 0,2 и Беларуси - 0,13 т. Однако, в условиях мирового финансово109
экономического кризиса во всех странах СНГ ожидается снижение производства продукции.
4. Уровень и качество жизни населения. Уровень жизни можно оценить
по двум взаимосвязанным показателям: прожиточный минимум, который характеризует минимальные нормы удовлетворения потребностей и потребительская корзина, которая представляет собой минимум средств, необходимый для обеспечения нормальной жизнедеятельности человека.
Кроме того, уровень жизни оценивают также по показателям: состояние трудовых ресурсов (средняя продолжительность жизни, уровень образования населения, потребление на душу населения основных продуктов питания в калориях, уровень квалификации трудовых ресурсов, численность
учащихся и студентов на 10 тыс. человек населения, доля расходов на образование в валовом внутреннем продукте); развитие сферы услуг (число врачей на 10 тыс. человек населения, число больничных коек на 1 тыс. человек
населения, обеспеченность населения жильем и др.).
Странами с самым высоким уровнем жизни являются- Канада, Норвегия, США, Австралия, Исландия, Швеция, Бельгия, Нидерланды, Япония и
Великобритания. В этих странах самые высокие показатели доходов на душу
населения, качество системы здравоохранения и образования, а также среднего уровня продолжительности жизни. Во вторую десятку по предложенному рейтингу вошли следующие страны: Финляндия, Франция, Швейцария,
Германия, Дания, Австрия, Люксембург, Ирландия, Италия, Новая Зеландия.
Россия занимает 46 место.
Самыми бедными странами на земле являются: Сьерра-Леоне, Нигер,
Буркина-Фасо, Эфиопия, Бурунди, Гвинея-Бисау, Мозамбик,. Чад, Центрально-Африканская Республика и Мали.
Качество жизни в передовых странах мира сейчас измеряют индексами
общественного развития страны, которые учитывают образовательный уровень населения, продолжительность жизни, продолжительность рабочей недели и др.
5. Показатели экономической эффективности. Они в наибольшей степени характеризуют уровень экономического развития и показывают, как используются основной и оборотный капитал и трудовые ресурсы.
Сюда включаются:
- производительность труда в стране (Р), которая определяется:
Р=
Дн
Ч ,
где Ч - количество живого труда, затраченного в сфере материального
производства;
- производительность труда в отрасли (Ро) рассчитывается:
110
Ро =
Vо
Чо ,
где Vо - объем произведенной продукции в отрасли;
Чо - количество живого труда, затраченного в отрасли.
- капиталоемкость валового внутреннего продукта (k) определяется по
выражению:
k=
К
ВВП ,
где К - капиталовложения в стране за соответствующий период;
- капиталоемкость отдельного вида продукции (kп)
kп =
К
DV ,
где D V - прирост продукции, вызванный вложением этих капитальных
вложений;
- фондоотдача (f) определяется:
Vп
ОФ ср
f =
дов;
,
где ОФср - среднегодовая стоимость основных производственных фон- материалоемкость единицы валового внутреннего продукта (М)
М =
М общ
ВВП ,
где Мобщ - общее количество материалов израсходованных на производство валового внутреннего продукта;
- материалоемкость конкретной продукции (Мп) определяется:
Мп =
М общ
Vп
6. Показатели конкурентоспособности. Сюда включают:
- удельные затраты на заработную плату (в расчете на единицу продукции);
- выпуск продукции на отработанный человеко-час;
- показатели удельных расходов всех факторов производства;
- сравнительный уровень оптовых цен промышленности;
- сравнительный уровень экспортных цен промышленных товаров.
Эти показатели отражают конкурентоспособность в международной
торговле.
4.1.2. Циклы и кризисы
Цикличность характеризуется периодичностью спадов и подъемов общественного производства. Под ней в экономике понимается постоянно по111
вторяющееся движение производства от одной точки его наивысшего подъема до другой. Период, в течение которого экономика проходит эти точки, называется временем экономического цикла. Его можно представить с помощью следующего рисунка:
Рис. 4.1.
Экономические циклы
Каждый цикл состоит из четырех фаз: кризис, депрессия, оживление и
подъем. ( рис 4.1). Каждой фазе (они имеют свой номер) характерны свои
особенности.
При кризисе происходит падение объемов производства и сокращение
размеров ВНП. Производственные мощности предприятий оказываются загруженными не полностью, снижается прибыль, падает курс акций, сокращается занятость населения, понижается уровень заработной платы, жизненный
уровень населения падает. Это приводит к уменьшению совокупного спроса,
а затем и предложения. Происходит сокращение производства.
Возникает нехватка денег, особенно на начальных этапах кризиса, но
норма банковского процента может расти, так как спрос на деньги превышает их предложение. Это обусловливает низкую инвестиционную активность.
В результате существует неравенство и между сбережениями и инвестициями.
Кризис может длиться от нескольких месяцев до нескольких лет, как
это было во время Великого кризиса 1929 - 1933 гг.
Возникновение современного мирового кризиса и антикризисные меры
в России
В настоящее время в мире, да и в России, происходит финансовоэкономический кризис. Руководство России предпринимает экстренные меры, направленные на снижение его последствий.
Истоком нынешнего кризиса принято считать «лопнувший пузырь»
американской ипотеки.
Первоначально кризис разразился в системе высокорисковых ипотечных кредитов. Летом 2007г. ипотечный кризис перекинулся на финансовые
рынки. Выяснилось, что на балансах ведущих банков находится значитель112
ное число сложных долговых инструментов, производных от ипотеки. Эти
активы стали неликвидными, оказалось невозможным оценить их реальную
стоимость. Масштабные списания по ипотечным активам привели к дефициту ликвидности в мировой финансовой системе, банки перестали кредитовать
друг друга. Однако, банковские потери, связанные с ипотечными активами
составляют около 250 млрд. долларов и их можно было легко восстановить.
Одной из причин обвального кризиса мировой экономики является
перепроизводство основной мировой валюты – доллара США. БреттонВудские соглашения 1944 г. определили мировой валютой доллар США, который был обеспечен золотом. США в то время производили около половины мирового ВВП.
С 1971 г., когда была отменена привязка доллара к золотому содержанию, обеспечивающемуся золотым запасом США, доллары стали печататься
в неограниченных количествах. С 1971 г. по 2008 г. объем долларовой массы
в мире вырос в десятки раз, превзойдя во много раз реальный объем товарной
массы в мире.. Производят США 20% мирового ВВП, а потребляют – 40%,
но за это кто-то должен платить? Это остальной мир, который отдает свои
товары в обмен на необеспеченные бумажки.
Федеральная Резервная система (ФРС) США (иными словами Центральный Банк США) – это частная организация, принадлежащая 20-ти частным банкам США. Их главный бизнес – печатать мировые деньги. Контроля
за их эмиссией реально не имеет правительство США.
Известно, что сегодня в мире, с учетом эмитированных ценных бумаг,
циркулирует порядка 600 трлн. ценных бумаг включая доллары. Эта сумма, в
10 раз превышающая мировой ВВП. Россия (а с нею и Китай, и Европа) начали выдавливать доллар из обращения. Замаячила реальная угроза того, что
долларовая масса может вернуться в страну.
Естественно, что при сокращении «долларовой» территории до размеров страны-эмитента, т.е. США, эту страну ждет гиперинфляция и экономический коллапс.
Кризис в российской экономике, хотя он и связан с общемировыми
тенденциями, но он имеет особую природу. Это монетаристское обезденеживание хозяйства на национальной территории, которое совершили ЦБ и
Минфин. Под лозунгом создания Стабфонда из российской экономики изымались средства, необходимые для развития отраслей реальной экономики.
По результатам исследований денежная масса ВВП сегодня находится на
уровне 30%, в то время как в Китае он составляет 200%. Это означает, что сегодня российской экономике недостает порядка 2 трлн. долларов. При этом
эмиссионные функции ЦБ были сведены к рублевому покрытию валютной
выручки национальной экономики от углеводородного экспорта.
Таким образом, из оборота была изъята денежная масса, необходимая
113
для развития бизнеса и российским банкам и компаниям нужно было кредитоваться за рубежом. Еще в середине 2008 года ЦБ предупреждал, что в пяти
российских банках пассивы, приходящие на внешние займы, превышают
50%. Еще ранее ЦБ предупреждал, что средняя доля внешнего долга в пассивах банков – 15%, но у некоторых она зашкаливает свыше 30%. Западные
кредиты ограничены в своем использовании - они выдаются на короткий
срок и пускать их на развитие производства просто невозможно. Их используют для получения спекулятивной прибыли. Размещение во Внешэкономбанке депозита на 50 млрд. долларов для рефинансирования внешних займов
российских компаний вряд ли решит проблему корпоративного долга. Кредиты ВЭБу и Сбербанку на общую сумму в 40 млрд. долларов для выдачи
внутренних кредитов тоже не окажут быстрого эффекта.
Российские власти готовы выделить из федерального бюджета 92 миллиарда рублей на финансовую поддержку предприятий, включенных в список системообразующих организаций, а объем госгарантий для них может
составить до 200 миллиардов рублей,
Сформирован перечень из примерно 300 предприятий (включая крупные холдинговые компании), имеющих существенное социальноэкономическое значение и являющихся крупными работодателями. Им будет
оказана поддержка на федеральном уровне. В том числе - путем субсидирования процентных ставок по кредитам, при необходимости вхождения государства в капитал проблемных компаний, гарантирования заимствований.
Отдельно аналогичный перечень предприятий создан на региональном уровне.
На борьбу с кризисом было выделено 2 трлл. рублей и 3 трлл. рублей
было выделено на покрытие дефицита бюджета в 2009году.
Саммит "Двадцатки" в Лондоне
Меры, которые призваны способствовать выходу из нынешнего экономического кризиса, занесены в итоговое коммюнике саммита в Лондоне.
Участники встречи обязались восстановить доверие, экономический рост и
рабочие места, восстановить финансовую систему, усилить финансовое регулирование, реформировать международные финансовые институты, с помощью которых можно было бы преодолеть этот кризис и избежать таких кризисов в будущем, способствовать международной торговле и инвестициям, а
также выстроить долгосрочное развитие. Лидеры стран пообещали уйти от
протекционизма, выступили против офшоров и бонусов руководителям, а
также за отказ от банковской тайны и усиление контроля над рейтинговыми
агентствами.
Общий объем выделяемых «Двадцаткой» на борьбу с кризисом средств
к 2010 году должен составить $5 трлн, Деньги будут направлены на стимули114
рование спроса, создание новых рабочих мест, поддержание системы кредитования и стерилизацию "плохих долгов" по всему миру. Крайне важно, что
эти деньги будут не только американскими и их направят не только в «очаг
пожара» – экономику США, но и во все остальные страны. Это, с одной стороны, ограничит неизбежную эмиссию доллара и ее последствия, а с другой –
окажет стимулирующее действие на все основные экономики мира.
"Двадцатка" согласовала пакет антикризисных мер на финансовую систему на общую сумму $1,1 трлн. Из них $500 млрд. будут выделены Международному валютному фонду, ресурсы которого увеличатся втрое, до $750
млрд. На поддержку мировой торговли решено выделить $250 млрд. Кроме
того, будут выделены как минимум $100 млрд. в виде дополнительного финансирования со стороны международных банков развития. Капитал Азиатского банка развития планируется увеличить на 200%, необходимость докапитализации банков развития Европы (ЕБРР), Америки и Африки будет анализироваться, отмечается в коммюнике. Финансовая поддержка беднейшим
странам будет оказана за счет продажи золота МВФ.
Возникает вопрос. Как предотвратить подобные нарушения в будущем? На этот вопрос сильные мира сего не нашли убедительного ответа.
Лондонская встреча все же обозначила эпохальный поворот в мировой политике. Лидеры государств и правительств продемонстрировали, что усвоили
важнейший урок, преподнесенный нынешним мировым кризисом. Урок гласит, что национальных или региональных путей к преодолению кризиса
больше не существует.
Что действительно имеет значение, так это понимание того, что признак, определяющий эпоху, это – глобальная взаимозависимость, зависимость народов и государств друг от друга. Единственная альтернатива глобальному сотрудничеству это – глобальные катастрофы.
Не успев оправиться от последствий мирового финансовоэкономического кризиса, мировая экономика столкнулась с другой проблемой - долговой кризис в Европе. Рассмотрим итоги саммита «Группы Двадцати» (G20).
Итоги саммита «Группы Двадцати» (G20), проходившего в Каннах
в ноябре 2011года.
(Основной вопрос - долговой кризис в Европе).
По итогам шестого саммита стран "Большой двадцатки" было объявлено об увеличении ресурсов МВФ для оказания помощи, как развивающимся странам, так и еврозоне, столкнувшейся с беспрецедентным в своей истории долговым кризисом. Европейские лидеры настаивали на соблюдении
Афинами достигнутых договоренностей о списании части долга в обмен на
десять лет жесткой экономии. Европейский фонд финансовый стабильности
будет сотрудничать с МВФ, что поможет привлечь необходимые финансовые
115
ресурсы для постепенного выхода из кризиса.
Президент России на саммите отметил "Не хотелось бы советовать суверенным странам, что и как им делать, но, во-первых, Россия - это часть Европы, и нам небезразличны ее проблемы, и, во-вторых, мы готовы участвовать в программах финансовой поддержки странам Евросоюза прежде всего
через МВФ, а значит имеем право на обозначение своей позиции". Он считает, что страны с большим долговым бременем должны незамедлительно начать сокращение бюджетных расходов, а странам еврозоны, которые рассматриваются как "безопасная гавань", целесообразно было бы поддержать
спрос и облегчить тем самым положение более слабых партнеров. Он отметил, что фундаментальной причиной недоверия рынков к планам оздоровления государственных финансов в странах еврозоны является неопределенность с тем, как сократить долговую нагрузку, превышающую в большинстве
стран 80% ВВП, если экономика растет темпами 1-2% в год.
На саммите отмечалось, что будут предприняты все меры, чтобы обеспечить платежеспособность суверенных заемщиков в среднесрочной перспективе.
Страны БРИКС (туда входят Бразилия, Россия, Индия, Китай и ЮАР)
также договорились выработать консолидированную позицию по ситуации в
еврозоне.
В декабре 2011г. состоялся саммит ЕС. Основной темой саммита ЕС,
проходящего в Брюсселе, являлось принятие мер борьбы с долговым кризисом, поставившим ряд государств еврозоны на грань банкротства. Кризис
был вызван высоким уровнем государственных долгов в этих странах. В частности, в Италии и Греции он значительно превышает 100 процентов ВВП.
Страны еврозоны договорились ограничить дефицит бюджета на уровне 0,5 процента от ВВП. При этом страны, задолженность которых находится
ниже уровня в 60 процентов ВВП, могут иметь более высокий дефицит.
До этого потолок дефицита в ЕС составляет 3 процента от ВВП. При
этом относительно действующих членов еврозоны он носит рекомендательный характер, никаких санкций за его нарушение не предусмотрено.
Антикризисная программа России содержала семь пунктов. Первый
пункт программы - социальная защита населения. Это самая главная позиция.
Публичные обязательства правительства перед населением будут выполнены
в полном объеме. Второй пункт - сохранение промышленного и технологического потенциала экономики. Третий приоритет - активизация внутреннего
спроса по разным направлениям, в том числе за счет импортозамещения и
предоставления преференций для российских товаров по отношению к иностранным, но только там, где это целесообразно. Четвертый пункт программы - соответствие антикризисных мер долгосрочным приоритетам модернизации страны, которые вытекают из концепции долгосрочного развития Рос116
сии до 2020 г. Пятый пункт - снижение административных барьеров для бизнеса, то есть противодействие коррупции и поддержка малого и среднего
бизнеса. Шестой приоритет - помощь национальной финансовой системе,
включая банки, финансовые рынки и небанковские финансовые организации.
Последний, седьмой пункт - проведение ответственной макроэкономической
политики, ориентированной на 13-14% инфляции.
Депрессии характеризуется тем, что прекращается падение производства, но нет еще и роста. На низком уровне находится занятость населения,
но рост безработицы уже прекратился, стабилизировались, хотя и на низком
уровне, заработная плата и прибыль предприятий, не высока их деловая активность. Депрессия может длиться от нескольких месяцев до нескольких
лет. Например, начавшаяся в 1933 г. после Великого кризиса депрессия длилась до 1938 г.
При оживлении, происходит некоторый рост ВВП, увеличивается
спрос на труд, на ссудный капитал, активизируется инвестиций на деятельность предприятий. Как правило, эта фаза продолжается не долго, она быстро
переходит в следующую фазу.
Фазу подъема называют также бумом, так как она характеризуется довольно быстрым экономическим ростом. Происходит увеличение занятости,
безработица прекращается, повышается заработная плата, идет увеличение
совокупного спроса, растет объем продаж, повышается прибыль предприятий. У населения и предприятий появляются свободные деньги, увеличивается их предложение на денежных рынках, так что норма процента уже не
повышается, а иногда и начинает снижаться. Сравнительно недорогим является кредит. Курс акций многих предприятий имеет тенденцию к росту.
В экономической литературе для описания фазы подъема обычно приводят состояние экономики Америки конца 20-х гг., когда даже простые люди стали приобретать автомобили, строить коттеджи. В то время президент
Герберт Гувер сделал заявление о том, что Америка стоит на пороге процветания, за которым «бедность навсегда останется в прошлом».
Однако наступило 24 октября 1929 г. – день, названный в США «черным четвергом». В этот день на фондовых биржах Америки разразилась паника и буквально, за несколько часов, многие богачи стали нищими, так как
акции, в которые они вложили средства, обесценились. Миллионы людей
лишились сбережений из-за банкротства банков. Уже через год безработица
возросла до 3%, еще год спустя –до 9%, а к 1933 г. превысила 25%. В этом
году, по словам нового президента Ф.Рузвельта, 1/3 населения страны «жила
в абсолютной бедности, плохо питалась, плохо одевалась, имела плохое жилье». Сейчас администрация США также предпринимает усилия по преодолению нынешнего финансово-экономического кризиса.
В то время в экономической теории существовало устойчивое мнение,
117
что кризисы – явление случайное, оно базировалось на идеи Сэя о том, что
подобно тому, как спрос рождает предложение, так и предложение рождает
спрос. Это вытекало из того, что в процессе производства не только создаются товары, но и возникают доходы тех, кто эти товары производит, и именно
эти доходы и формируют спрос. Тем более, что цены, в том числе цены на
труд, гибко реагируют на соотношение спроса и предложения, приводя их в
соответствие.
Однако и ранее в мире существовали кризисы. Так в 1836 г. возник
кризис, который охватил не только экономику Англии, но и США. В 1847 г. в
кризис были втянуты Франция и Германия. Мировым оказался кризис 1857 г.
Затем произошли кризисы в 1866, 1873, 1882, 1890, 1900 -1901, 1907 ,.1933,
2007г.г. Стало ясно, что кризисы не случайность, а закономерность. Тем не
менее, неоклассики до сих пор считают, что кризисы – явление случайное,
что они результат «случайных шоков». По их мнению, рыночная экономика
обладает внутренне присущей ей устойчивостью и, даже сойдя с равновесной
траектории, под воздействием внутренних сил постепенно возвращается на
нее. Если такого возвращения не происходит, то это из-за воздействия внешних, часто случайных, факторов. Таким образом, среди неоклассиков господствует теория внешних факторов кризисов.
Достаточно аргументированные трактовки причин кризисов дал
К.Маркс. Он полагал, что предложение может рождать спрос только в условиях бартерного обмена. С возникновением денег положение меняется. Производители, получив деньги от продажи товаров, не обязательно должны их
превращать в расходы. Наличие такой функции денег как средство накопления может приводить к тому, что спрос оказывается меньше предложения. То
есть капиталовооруженность растет, а покупательная способность населения
нет. Это влечет кризис перепроизводства.
Д. Кейнс считал, что крах наступает из-за внезапных сомнений в ожидаемой доходности, например, из-за снижения прибылей или роста издержек
производства. Зародившись в умах предпринимателей одного сектора экономики, сомнения вскоре охватывают большую часть предпринимательского
класса. В результате уже в начале кризиса отдача на вложенный капитал падает, что ведет к прекращению инвестирования. Кейнс приходит к выводу,
что оставлять регулирование рынков капитала в частных руках небезопасно,
так как это приводит к тяжелейшим кризисам. Ведь в экономике все связано
друг с другом, так что самостоятельно принимаемые решения одних субъектов экономики могут оказывать отрицательное воздействие на других субъектов и на экономику в целом.
Причины цикличности кризисов скрываются внутри самой рыночной
экономики. Однако некоторые кризисы могут провоцироваться не только
внутренними, но и внешними факторами: войнами, природными катаклизма118
ми, политикой других государств.
Продолжительность всех циклов имеет материальную основу. В качестве таковой у среднесрочных циклов является срок службы активной части
основного капитала: станков, машин, оборудования. Прежде значительная их
часть служила 10-11 лет. Сейчас сроки службы многих машин сократились
до 6 – 7 лет, а иногда и того меньше.
Замену старого оборудования во многом стимулирует кризис. Из него
быстрее всех выходят те предприятия, которые начинают обновлять основной капитал. Тем самым они увеличивают спрос на продукцию. Возникает
то, что называется эффектом акселератора, который способствует выходу из
депрессии через оживление и последующий подъем.
Эффект акселератора тесно связан с эффектом мультипликатора, характеризующегося умножением совокупного спроса в результате роста доходов какой-то части населения. Впрочем, мультипликатор также может действовать и в обратном направлении – сокращение спроса со стороны какой-то
части населения может вызвать сокращение всего совокупного спроса.
Обычно во время подъема мультипликатор действует с умножением спроса,
а во время кризиса – с сокращением в кратное число раз.
Краткосрочные циклы действуют в рамках среднесрочных. Они имеют
продолжительность примерно 3,5 лет и возникают на фазах подъема в виде
кратковременных спадов или резкого замедления темпов роста, а также на
фазах кризисов, характеризуясь некоторым кратковременным оживлением
деловой активности, замедлением или прекращением падения производства.
Краткосрочные циклы получили название циклов Китчина, который их
подробно описал в начале 20-х гг.
В современных условиях существование такого цикла связано главным
образом с состоянием денежного рынка и рынков ссудных капиталов, прежде
всего с нормой ссудного процента. Во время подъема, когда спрос на инвестиционные товары и на ссудный капитал достигает высокого уровня, норма
процента может повышаться до такой степени, что инвестиционная активность ослабевает, в результате чего экономический рост замедляется или
прекращается вообще. Но общая экономическая конъюнктура остается благоприятной и положение выправляется – рост после некоторой заминки продолжается.
Во время кризиса падение спроса на ссудный капитал может вызвать
понижение нормы процента до такого уровня, что некоторые предприятия
начинают предъявлять спрос на ссудный капитал и соответствующие инвестиционные товары, несколько оживляя экономику в целом. Однако общая
неблагоприятная конъюнктура гасит эту активность и спад продолжается.
Долгосрочные циклы характеризуются продолжительностью в несколько десятилетий. Эти циклы получили название «кондратьевских», по
119
фамилии Н.Д.Кондратьева, который в 20-е гг. их выявил и подробно описал.
Его работы заложили основу теории «длинных волн». Согласно теории
длинных волн Н.Д.Кондратьева, промышленности присуще волнообразное
развитие с циклами протяженностью примерно 50 лет.
Длинные волны (циклы) имеют разную материальную основу. Н.Д.
Кондратьев связывал их с обновлением пассивной части основного капитала:
производственных зданий, сооружений, дорог. В этой связи некоторые ученые, в частности С. Кузнец, говорят о наличии строительных циклов продолжительностью 18-20 лет. Другие ученые длинные циклы связывают с
крупными техническими переворотами и, соответственно, с массовым обновлением всего капитала. За прошедшие 200 лет в истории технологической
эволюции прошло пять волн и сложилось пять технологических укладов.
Во время первой волны (1785 – 1835 гг.) сформировался уклад, базирующийся на технологиях в текстильной промышленности с использованием
энергии воды. Поскольку производились станки для текстильной промышленности, то, соответственно, развивалось и машиностроение.
Вторая волна (1830 – 1890 гг.) характеризуется механизацией производства практически всех видов продукции на основе парового двигателя,
которым оснащался и транспорт – паровозы и пароходы.
Третья волна (1880 – 1940 гг.) ознаменовалась тем, что в производстве
стала использоваться электроэнергия, получили развитие тяжелое машиностроение, электротехническая промышленность, нефть, химия, радиосвязь,
телеграф.
Четвертая волна (1930 – 1990 гг.) охарактеризовалась дальнейшим развитием энергетики, масштабным производством и использованием нефти, газа, нефтепродуктов, синтетических материалов, развитием автомобильного и
воздушного транспорта, массовым производством товаров длительного пользования.
Пятая волна началась в середине 80-х гг. Она опирается на достижения
в области микроэлектроники, информатики, биотехнологии, генной инженерии, на использовании новых видов энергии, космических технологий.
Структурный кризис возможен из-за несоответствия хозяйственного
механизма всей экономической системе.
Подобный кризис отчетливо проявил себя у нас к началу 80-х гг. Он
требовал кардинальных изменений в хозяйственном механизме общества.
Однако вместо этого, что привело к разрушению прежней экономической
системы и формированию на ее основе стихийно-рыночной системы. Кризис
из структурного превратился в системный. Его суть заключается в нарушении системности экономики и ее стихийном восстановлении на рыночной
основе.
Пример США 30-х гг. и России 90-х 20 столетия показывает, что сис120
темный кризис преодолевается путем восстановления системности экономики на новом уровне экономического развития. Последний, однако, может
достигать и превышать прежний – докризисный уровень, а может оказаться и
ниже прежнего уровня, как было в России. Сейчас необходимо реформировать существующую мировую финансовую систему.
Экономический цикл характеризуется периодическим ростом и снижением деловой активности, которая проявляется в форме несоответствия спроса и предложения.
Со времени первого экономического кризиса 1825 г. отмечены 22 цикла.
Рассмотрим наиболее значимые в 20 и начале 21 в.
Годы кризиса
1900-1903
1907-1908
1913-1914
1920-1921
1929-1933
1937-1938
1948-1949
1957-1958
1970-1971
1974-1975
1980-1980
1990-1992
1996 – 2000
2007-финансово-экономический
мировой кризис
Спад промышленного производства
Глубина, %
Продолжительность (мес.)
2,0
12
6,4
12
11,5
16
16,4
14
46,0
37
10,8
9
5,8
9
4,1
15
2,69
8
10,7
9
7,2
33
1,9
10
Наибольший спад производства произошел в период кризиса 19291933г. - 46 %. Он продолжался 37 месяцев.
Вопросы для обсуждения на семинаре
1. Характеристика экономического развития и его показатели.
2.Уровень жизни населения важнейший показатель развития страны.
3.Показатели экономической эффективности и конкурентоспособности.
4.Длинноволновые циклы развития (циклы Н. Кондратьева).
5.Средние циклы развития.
6.Циклы Китчина.
7.Депрессия и кризис.
8.Особенности кризиса в России.
9. Что следует понимать под экономическим циклом?
121
10.Перечислите фазы цикла и отметьте главные особенности каждой
фазы.
11.Почему наиболее «драматичной» считается фаза кризиса?
12.Как экономисты объясняют причины возникновения кризисов?
13. Что объединяет подходы КМаркса и Д.Кейнса к объяснению причин кризисов и что различает?
14.Перечислите существующие виды циклов. Что является материальной основой каждого из них? Как проявляется эффект акселератора?
16.Чем характеризуется системный кризис? Что дает основания для
характеристики падения производства в 90-е гг. в России как системного
кризиса?
17. Последствия мирового финансового кризиса.
4.2. Экономический рост и экономические модели.
4.2.1. Экономический рост и его типы.
4.2.2. Экономические модели.
4.2.3. Экономический рост.
4.2.1. Экономический рост и его типы
Экономический рост есть составляющая экономического развития. Его
характеризует увеличение реального валового внутреннего продукта и в абсолютной величине, и в расчете на душу населения.
Он может измеряться как в физическом выражении, так и в стоимостном.
На макроэкономическом уровне ведущими показателями динамики
экономического роста являются:
- рост объема валового внутреннего продукта или национального дохода;
- темпы роста валового внутреннего продукта и национального дохода
на душу населения;
- темпы роста промышленного производства в целом по отраслям и на
душу населения.
В экономической теории выделяют следующие типы роста:
- интенсивный, при котором увеличивается производственный потенциал путем совершенствования техники и технологии;
- экстенсивный, при котором увеличиваются производственные возможности вследствие увеличения количества используемых факторов производства;
- смешанный, при котором увеличение производственных возможностей осуществляется вследствие увеличения количества используемых факторов производства и совершенствования техники и технологии.
122
Факторами роста являются: труд, земля, капитал, предпринимательские
способности и научно-технический прогресс.
Решающим фактором экономического роста является научнотехнический прогресс. К такому выводу пришли известные экономисты Дж.
Кендрис, Э. Денисон, Р. Солоу. Так Э. Денисон разработал классификацию
факторов экономического роста, включающую 23 наименования. Он пришел
к выводу, что экономический рост в современных условиях определяется не
столько количеством затраченных факторов производства, сколько повышением их качества, и прежде всего качества рабочей силы. Он считает, что необходим конкретный экономический анализ постоянно изменяющихся объективных условий.
Многими учеными технический прогресс рассматривается как результат накопленных в процессе проведения НИОКР знаний, навыков, приемов
технической информации. Большинство современных исследователей считают, что накопление знаний, реализация нововведений, снижающих издержки производства, являются основными источниками роста и эффективности.
Существует также теория "эволюционного экономического естественного отбора", сущность которой заключается в том, что развитие наиболее
конкурентоспособных хозяйствующих субъектов происходит за счет вытеснения из экономического пространства других субъектов. Это приводит к
изменению макроэкономических показателей и экономическому росту.
4.2.2. Экономические модели
Модель круговых потоков
При макроэкономическом анализе используется простейшая модель
круговых потоков (или модель кругооборота ВНП, доходов и расходов). Эта
модель включает в себя только две категории экономических агентов - домашние хозяйство и фирмы - и не предполагает государственного вмешательства в экономику, а также каких-либо связей с внешним миром (схема
4.1).
123
Рынок
ресурсов
Домашние
хозяйства
Фирмы
Рынок
продуктов
Схема 4.1. Модель круговых потоков
Из схемы видно, что экономика является замкнутой системой, в которой доходы одних экономических агентов предстают как расходы других.
Расходы фирм на ресурсы (или их издержки) одновременно представляют собой потоки заработной платы, ренты и других доходов для домашних
хозяйств. С другой стороны, поток потребительских расходов образует выручку (или доход) фирм от реализации готовой продукции.
Потоки "доходы-расходы" и "ресурсы-продукция" осуществляются одновременно в противоположных направлениях и бесконечно повторяются.
Основным выводом из модели является равенство суммарной величины продаж фирм суммарной величине доходов домашних хозяйств. Это означает,
что для закрытой экономики (т.е. без каких-либо связей с внешним миром)
без государственного вмешательства величина общего объема производства
в денежном выражении равна суммарной величине денежных доходов домашних хозяйств.
В открытой экономике с государственным вмешательством модель
круговых потоков несколько усложняется. Когда в модель вводятся две другие группы экономических агентов - правительство и остальной мир - то указанное равенство нарушается, так как из потока "доходы-расходы" образуются "утечки" в виде "сбережений, налоговых платежей и импорта". "Утечки" любое использование дохода не на покупку произведенной внутри страны
продукции. Одновременно в поток "доходы-расходы" вливаются дополнительные средства в виде "инъекций" - инвестиций, государственные расходы
и экспорт. "Инъекции" - любое дополнение к потребительским расходам на
продукцию, произведенную внутри страны.
Схема взаимодействия между решениями домашних хозяйств о расходах и решениям фирм по поводу производства остается прежней, хотя и усложняется: с помощью трансфертов, субсидий, налогов и других экономических инструментов государство регулирует колебания в уровнях производства, занятости и инфляции. Если домашние хозяйства решают тратить мень124
ше, то фирмы вынуждены сокращать выпуск продукции, что, в свою очередь,
приводит к снижению доходов. Уровень спроса на товары определяет уровень производства и занятости, а уровень выпуска определяет уровень доходов владельцев факторов производства, которые (доходы), в свою очередь, определяют совокупный спрос.
Таким образом, реальный и денежный потоки осуществляются беспрепятственно при условии равенства совокупных расходов домашних хозяйств,
фирм, государства и остального мира совокупному объему производства. Совокупные расходы дают толчок к росту занятости, выпуска и доходов; из
этих доходов вновь финансируются расходы экономических агентов, которые снова возвращаются в виде дохода к владельцам факторов производства
и т.д. (см. схема 4.2). Причина и следствие меняются местами, и модель круговых потоков принимает вид кругооборота:
Если совокупные расходы, определяющие совокупный спрос снижаются, то и совокупный объем занятости и выпуска падает, что снижает совокупные доходы, определяющие, в свою очередь, совокупный спрос. Поэтому
важной задачей макроэкономической политики является стабилизация совокупного спроса.
Совокупные
доходы
Занятость и совокупный выпуск
продукции
Совокупные расходы
(совокупный спрос)
Схема 4.2. Модель круговых потоков в открытой экономике
Основные постулаты классической концепции сформированы в трудах
А. Маршалла и других экономистов кембриджской школы. Они следующие:
Экономика по своей природе является экономикой совершенной конкуренции. Цены в экономике абсолютно гибкие. Гибкость цен означает, что
они могут меняться в коротком периоде как в сторону повышения, так и в
сторону понижения, причем это касается цен как на блага, так и на факторы
производства. Кроме того, цены на блага и факторы достаточно сильно и
оперативно реагируют на взаимные колебания.
Экономические субъекты действуют рационально, исходя из максимизации своей выгоды. Например, фирмы максимизируют свою прибыль, домашние хозяйства - долгосрочное потребление. Поэтому на принятие решений субъектами огромное влияние оказывают текущие параметры экономической конъюнктуры.
125
Разделение экономики на два автономных сектора: денежный и реальный. При этом все рынки реального сектора являются равновесными. Деньги
же не имеют самостоятельной ценности и служат лишь счетной единицей и
средством обращения.
Экономика является саморегулируемой, что обеспечивается системой
встроенных стабилизаторов, среди которых важнейшими являются гибкие
цены, гибкая ставка процента и гибкая номинальная ставка зарплаты.
Ведущая роль в модели "совокупный спрос - совокупное предложение"
отводится совокупному предложению.
Так как на рынке труда равновесие устанавливается при полной занятости, то совокупное предложение фиксируется на уровне естественного
выпуска (национального дохода при полной занятости).
Объем предложения определяется только наличными факторами производства, при этом факторы являются взаимозаменяемыми.
Кейнсианская модель экономики предполагает наличие двух рынков товарного и денежного, равновесное состояние которых отражают соответствующие кривые (IS и LM). Происхождение совокупного спроса характеризуется такими комбинациями процентной ставки и дохода, при которых денежный рынок находится в равновесии при данной инфляции, и кривой товарного рынка, отражающей такие значения процентной ставки и дохода, при которых совокупные расходы полностью соответствуют общему объему производства.
Пересечение кривых, характеризующих равновесное состояние товарного и денежного рынков, обеспечивает одновременное равновесие товарного и денежного рынков. При этом точка пересечения этих кривых дает объем
равновесного дохода и равновесной процентной ставки.
Основные положения кейнсианства следующие.
Экономика не является экономикой совершенной конкуренции. Более
того, несовершенство рынков, в первую очередь, рынка труда, является не
результатом воздействия внешних факторов, а свойством, имманентно присущим реальной экономике.
Цены не являются гибкими в силу институциональных факторов (долгосрочные контракты) и особенностей поведения экономических субъектов
(денежных иллюзий).
Экономические субъекты действуют не рационально, а в первую очередь руководствуясь субъективными факторами, такими, как традиции, требования среды, психология поведения и т.п.
Деньги являются богатством и имеют самостоятельную ценность, что
определяет механизм взаимодействия денежного рынка с реальным сектором
экономики.
Все рынки являются взаимосвязанными, и любые изменения на одном
126
из них влекут за собой изменение условий функционирования на других
рынках.
Ситуация полной занятости не характерна для экономики в силу особенностей функционирования рынка труда (жесткость номинальной зарплаты).
Факторы производства невзаимосвязаны.
Ведущая роль совокупного спроса в модели "совокупный спрос - совокупное предложение".
Экономика не является саморегулируемой, отклонения равновесного
состояния как раз характерны для ее развития, поэтому необходимо активное
государственное вмешательство.
Кейнсианские модели в большей степени отражают экономические
реалии, в то же время, как правило, они носят субъективный характер, так
как в качестве параметров в них выступают ненаблюдаемые переменные, отражающие предпочтения экономических субъектов.
В рамках неокейнсианского подхода разрабатываются концепции макроэкономического управления ожиданиями экономических агентов при медленном изменении уровней заработной платы и цен. В неоклассической модели рациональных ожиданий цены и заработная плата быстро реагируют на
изменения рыночной конъюнктуры и поэтому экономика быстро стабилизируется в обстановке доверия экономических агентов к политике правительства и Центрального банка.
Монетарная модель - один из основных макроэкономических инструментов, опирающихся на способность денежно-кредитной системы влиять на
денежное предложение и соответственно на ставку процента.
Посредством монетаризма экономика выводится из стагнации и инфляции. Основным положением его является политика ограничения роста
денежных доходов населения. Это уменьшает совокупный спрос, приводит к
сокращению объема производства, к росту безработицы, но обеспечивает
снижение инфляции. В результате этого снижаются издержки производства и
возникает новая ситуация, при которой предусматривается политика "либерализации", представляющая большие возможности предпринимателям. В
итоге производство восстанавливает прежний его объем и занятости, при существенном ослаблении инфляции.
Если кейнсианство ознаменовало революцию в экономической теории,
то появление монетаризма часто характеризуют как контрреволюцию, имея в
виду вызов базовым положениям кейнсианской доктрины.
В основе монетаризма лежат концепция перманентного дохода. Основными постулатами монетаризма можно считать следующие.
Экономические субъекты действуют в соответствии с концепцией
адаптивных ожиданий.
127
Домашние хозяйства планируют свое потребление исходя не из текущего, а из постоянного (перманентного) дохода.
Деньги являются не просто богатством, а одним из элементов широкого набора активов.
Денежный рынок взаимодействует с реальным сектором не только через косвенные механизмы, но и непосредственно, через механизм оптимизации структуры портфеля активов.
Деньги нейтральны только в долгосрочном периоде, в коротком периоде деньги не нейтральны, причем изменения в денежном секторе первичны
по отношению к изменениям в реальном секторе.
4.2.3. Экономический рост
Экономика - динамичная система. Ее динамизм проявляется через экономический рост. В чем суть экономического роста, как он оценивается, от
чего зависит и к каким последствиям ведет? Экономическая теория под экономическим ростом понимает увеличение объемов общественного производства и расширение производственных возможностей общества.
В зависимости от соотношения вовлекаемых в производство факторов
рост может быть:
- трудоемким, когда используются высокие затраты труда на производство общественного продукта по сравнению с затратами других факторов
производства;
- капиталоемким, если наблюдаются относительно высокие затраты основных фондов и их высокая доля в общих затратах факторов производства;
- природоемким, характеризующимся относительно высокими затратами на природные факторы - на природные ресурсы, на охрану природной
среды.
В зависимости от динамики уменьшения доли того или иного фактора
в производстве общественного продукта рост может быть: трудосберегающим, при котором рабочая сила заменяется техникой; капиталосберегающим,
при котором экономия на затратах на капитал как фактор производства достигается путем применения более дешевой, но достаточно производительной
техники; природосберегающим, при котором происходит экономия сырья,
энергии, сокращаются отходы, уменьшается загрязнение природной среды и
т.д. В условиях ограниченности ресурсов интенсивный тип экономического
роста более предпочтителен. Однако появилась теория «пределов роста», автором которой стал американский ученый Д. Медоуз. Были произведены
расчеты, дающие экстраполяцию роста мирового производства общественного продукта и отходов, населения, потребления ресурсов до 2100 г. Они показали, что к 2050 г. мир столкнется с поистине катастрофическими явлениями
128
ввиду опасного для природы и существования людей загрязнения среды, исчерпания необходимых природных ресурсов и чрезмерного на этом фоне перенаселения планеты. В результате должно произойти резкое падение производства и численности населения планеты. Затем появились исследования,
которые показали, что развитые страны за счет перехода на интенсивный
путь роста и перераспределения мировых ресурсов в свою пользу способны
отдалить границы роста и его негативные последствия. Но эти проблемы существуют перед слаборазвитыми странами, где уже сейчас идет интенсивное
использование природных ресурсов, вследствие необходимости их продажи
развитым странам в обмен на готовую продукцию, нарастают экологические
проблемы и при этом не решается проблема бедности. По данным ООН, 20%
населения планеты потребляет свыше 85% совокупного мирового продукта,
тогда как остальные 80% населения - всего 15%. Сохранение такого положения создает общую нестабильную политическую обстановку в мире. Во второй половине 80-х гг. 20 века появилась концепция устойчивого развития.
Устойчивым является такое развитие, при котором не подрываются возможности развития экономики будущих поколений, при этом развитие экономики одних стран не подрывает возможности развития других стран. Основные направления устойчивого развития были определены в 1992 г. на Международной конференции по окружающей среде и развитию в Рио-деЖанейро, которые спустя 10 лет - в 2002 г. были подтверждены на второй
подобной конференции в Йоганосбурге. Эти направления включают в себя:
Формирование справедливых международных экономических отношений, предполагающих не только конкуренцию на мировых рынках, но и
взаимопомощь в отношениях между странами; ограничение уровня потребления материальных благ в развитых странах и на этой основе ограничение
темпов экономического роста; перевод экономики развивающихся стран на
использование возобновляемых ресурсов и на этой основе продолжение экономического роста в целях преодоления бедности и отсталости.
Для характеристики развития предлагается использовать индекс развития человеческого потенциала (ИРЧП) - сводный социальноэкономический индекс, который с 1990 г. стал применяться по методике
ООН в международных сопоставлениях стран. Он состоит из трех компонентов: 1) ожидаемый уровень продолжительности жизни; 2) уровень образования; 3) размер ВВП на душе населения.
Наиболее простой кейнсианской моделью роста является модель Е.
Домара. Она исходит из того, что на рынке труда существует избыточное
предложение. Это обуславливает постоянство уровня цен. Выбытие капитала
отсутствует. Норма сбережений постоянна. Выпуск продукции фактически
зависит только от объема капитала. Уравнение Е.Домара имеет следующий
вид;
129
DV DI
= = b´s
V
I
,
где D V - прирост объема выпуска продукции;
V - выпуск продукции в предыдущем периоде;
D I - прирост инвестиций;
I - инвестиции в предыдущем периоде;
b - предельная производительность капитала;
s - предельная склонность к сбережению.
Экономическая теория Р. Харрода анализирует не момент нарушения
равновесия в экономике и восстановление его, как предполагал Кейнс, а длительный период устойчивого экономического роста, теоретически обосновывая устойчивые темпы роста рыночной экономики.
Устойчивые темпы роста производства обеспечиваются следующими
факторами:
- приростом населения;
- увеличением производительности труда;
- размером накопленного капитала.
Уравнение Р. Харрода имеет вид:
Т у ´Сr =S =Tr ´Cr
,
где Ту - устойчивые темпы роста производства;
Сr - требуемый коэффициент капитала;
Ту*Сr - инвестируемая доля капитала;
S - размер сбережений;
Тr - гарантированный темп роста производства.
Согласно уравнению Р. Харрода для устойчивого роста фактическая
потребность в капитале должна быть равна его потребности при гарантированном темпе роста. Поэтому Р. Харрод признает неспособность рыночной
экономики к саморегулированию и обосновывает необходимость государственного регулирования экономики.
Рассмотрим еще взгляды на экономический рост представительницы
английской кембриджской школы Дж. Робинсон. В основу ее учения положена идея, что темпы роста общественного продукта зависят от распределения национального дохода, которое, в свою очередь, является функцией накопления капитала. Скорость накопления капитала определяет норму прибыли, а, следовательно, и долю прибыли в национальном доходе. По ее мнению
доля заработной платы определяется как остаточная величина. В этой теории
сделана попытка увязать пропорции распределения с пропорциями воспроизводства. Модель экономического роста Роберта Солоу. Ему присуждена в
130
1987 г. Нобелевская премия за этот труд.
Основные положения модели.
1. За основу роста в модели Р. Солоу берется рост производительности труда, а не рост выпуска продукции.
2. Модель учитывает влияние трех причин:
а) капиталовооруженности;
б) роста населения;
в) технологического прогресса.
3. В соответствии с моделью Р. Солоу существует стойкий уровень капиталовооруженности, который определяет экономическую динамику. Этот
стойкий уровень капиталовооруженности определяется по формуле:
S
s
=
k*
f (k *) ,
где S - норма сбережений;
s - норма амортизации;
k* - стойкий уровень капиталовооруженности;
f(k*) - производительность труда при стойком уровне капиталовооруженности.
4. Источниками экономического роста являются:
а) рост капиталовооруженности, который зависит от роста нормы сбережений. Однако следует иметь в виду, что рост нормы сбережений не может
быть постоянным, так как сбережения ограничиваются потреблением.
Р. Солоу сформулировал "золотое правило". При определении нормы
сбережений критерием должна быть максимизация благосостояния общества,
т.е. как можно большее потребление.
б) рост населения влияет на экономический рост через динамику капиталовооруженности.
DК =
I
- (s + t L ) ´ k
L
,
I
где L - инвестиции на одного работающего;
tL - темпы роста населения.
в) технологический прогресс, который является источником постоянного роста, как производительности труда, так и общего объема продукции.
Если эффективность производства под влиянием технологического
прогресса изменяется с темпом (q), то производительность труда изменяется
с тем же темпом, а общий объем производства растет с темпом (tL+q).
V = (tL + q)´ yo L
131
,
где уо - базовая производительность труда.
Определим темп роста реального ВНП (q).
q=
DV DA
DK
DL
=
+a
+ (1 - a )
V
A
K
L
Экономический рост в формуле разложен на три компоненты.
Первая - технологический прогресс, описываемый темпом проста обD A
щей производительности факторов ( A
).
Вторая - накопление капитала, чье участие в росте пропорционально
доле дохода капитала в ВВП, обозначаемой коэффициентом (а).
Третья - рост трудовых ресурсов, который увеличивает объем выпуска
пропорционально своей доле (1-а) в ВВП.
4.3.Государственное регулирование экономики
Из истории известно, что взаимодействие государства и рыночного хозяйства прошло ряд этапов.
На первом этапе - становления рынка оно слабо вмешивалось в рыночные отношения и выступало как политический, а не экономический институт. Для своего существования оно облагало тех или иных субъектов налогами или данью. Для иностранных торговцев обычно вводило пошлины.
На втором этапе - развития капитализма как общественной системы,
основанной на рыночных отношениях, государство начинает активно вмешиваться в экономику, выступая как важнейший фактор первоначального накопления капитала. Его вмешательство осуществлялось по различным направлениям.
Государство вело войны в целях получения контрибуций, создания
наиболее благоприятных внешних условий для экономической деятельности
национальной буржуазии. Оно устанавливало пошлины, ограждавшие национальный рынок от засилья иностранных товаров, боролось за отмену подобных пошлин в странах, в которые направляли товары национальные производители.
Государство наделяло частные компании правом монопольной продажи
отдельных высокодоходных товаров: водки, табака, чая, кофе, соли и т.д. В
целях ускорения накопления капитала, использовалось законодательство как,
например, законы «О бродяжничестве», «О рабочем дне», «О заработной
плате», принятые в Англии в XVIII в.
С помощью армии и полиции государство обеспечивало внутренний
порядок, защиту имущественных прав в соответствии с принципом «частная
собственность священна и неприкосновенна». На частных предприятиях размещались выгодные государственные, прежде всего военные, заказы.
132
На третьем этапе - капитализме свободной конкуренции, когда экономика оказывается в зависимости от регулирующей роли рынка, вмешательство государства в нее заметно ослабевает. Государство проводит политику
laissez-faire, то есть политику невмешательства в экономику. Оно занимается
охраной национальных границ , поддержанием внутреннего порядка путем
использования судебного и репрессивного аппарата, взиманием налогов на
содержание государственного аппарата, эмиссией бумажных денег и некоторых видов ценных бумаг.
На четвертом этапе - монополистического капитализма происходит
усиление вмешательства государства в экономику. Оно было обусловлено
политикой колониальных захватов и подготовкой к войнам за передел мира.
В этой связи государство занималось размещением военных заказов, доля которых в совокупном спросе заметно росло, обеспечивало благоприятные условия для вывоза капитала национальными монополиями, регламентировало
условия труда и жизни трудящихся.
На пятом современном этапе произошло усиление государственного
вмешательства в экономику, и стала проводиться антикризисная политика. В
1930-е гг. в США «новый курс» Ф.Рузвельта, вывел страну из кризиса. Он
включал централизацию банковской системы, запрет вывоза золота из страны, государственный контроль над ценами, государственное кредитование
сельского хозяйства. Тем самым начала формироваться система государственного регулирования экономики. После второй мировой войны эта система
возникла и в других странах с рыночной экономикой. На основе этой системы в европейских странах начала складываться «социальная рыночная экономика», в которой государство становится необходимым и активным субъектом не только экономической, но и социальной жизни. В условиях нового
мирового финансового кризиса для снижения его негативного воздействия во
всех странах происходит усиления государственного регулирования экономики.
Причины государственного регулирования рыночной экономики.
Государственное регулирование оказывается необходимым для более
устойчивого экономического, социального, экологического и политического
развития общества. Существует ряд причин, обусловивших необходимость
государственного регулирования экономики.
Прежде всего, это наличие в каждой стране общественных и смешанных благ, которые не всегда можно довести до населения через рынок в полном объеме. Это личная и национальная безопасность, транспортные услуги,
услуги образования, здравоохранения, культуры и т.п. Такие блага должны
обеспечиваться государственными органами внутреннего правопорядка, армией страны, сетью общественных дорог, системой государственного образования, здравоохранения, культуры, природоохранными органами и т.д.
133
Важнейшей причиной необходимости государственного регулирования
является усиление общественного характера производства товарных благ.
Возникает необходимость централизованного общественного регулирования
экономики, так как поведение других субъектов макроэкономики (населения,
фирм, банков) нередко расходятся с общественными интересами. Так, население во время кризиса стремится больше сберегать, готовясь к еще худшим
временам. Это уменьшает совокупный спрос и еще больше усугубляет экономическую ситуацию в стране. Аналогичным образом ведут себя фирмы,
сводя на нет инвестиционные расходы во время кризиса. Подобному поведению способствуют и банки, повышающие норму процента при вхождении
экономики в фазу кризиса. Единственным субъектом, способным вести себя
рационально на макроуровне, является государство.
Возникновение отрицательных внешних эффектов (экстерналий) является также причиной необходимости государственного регулирования. Они
характеризуются возникновением в результате рыночных отношений между
одними лицами ущерба или дополнительных издержек у других лиц, не являющихся субъектами данных отношений.
Социальные экстерналии включают в себя такие явления, вызванные
рыночной экономикой, как бедность, преступность, безработица, а также
существование больных, престарелых, многодетных, профессионально непригодных людей. Всеми ими вынуждено заниматься государство, оказывая
им материальную помощь.
Экологические экстерналии возникают из-за того, что предприятия
снижают природоохранные издержки. В результате производство продукции
сопровождается загрязнением природной среды и возникновением соответствующего экологического ущерба, который накладывается на все общество.
Здесь также возникает необходимость государственной природоохранной
политики, заставляющей предприятия соблюдать определенные нормы выбросов загрязняющих веществ в природную среду.
Существенной причиной необходимости государственного регулирования экономики является внедрение достижений научно-технического прогресс (НТП) в производство, так как реализация многих направлений НТП
требует огромных капиталов, которые в состоянии мобилизовать лишь государство, тем более что отдача от внедрения этих достижений не всегда происходит быстро. НТП требует все более квалифицированной рабочей силы,
подготовить которую в больших масштабах опять же может лишь государство,
развивая
систему
общего и профессионального образования.
Государству необходимо вмешиваться в экономику и в связи с тенденцией к монополизации ее важнейших сфер, которая нарушает совершенство
рынка. Рынок становится все более несовершенным и государство через ан134
тимонопольную политику стремится препятствовать этой тенденции.
Наконец, экономика государства развивается под воздействием ожесточенной международной конкуренцию. Это требует государственного регулирования, так как даже крупным компаниям не всегда просто выжить в условиях этой конкуренции без поддержки государства.
В современных условиях государство призвано быть инструментом
уравновешивания классовых и социальных интересов, обеспечения национального согласия и социального мира. Понимание необходимости подобной
роли государства делает господствующие классы более терпимыми к его
вмешательству в частный сектор.
Усилению роли современного государства способствовало и формирование так называемого среднего класса - довольно значительной части населения со средними доходами, ставшего своеобразным балансиром между
бедными и богатыми.
Средства прямого и косвенного воздействия государства на экономику.
Какими же путями обеспечивается государственное регулирование
экономики? Это зависит от поставленных государством целей - предотвращение (или смягчение) экономического кризиса, обеспечение полной занятости, преодоление инфляции и т.д.
С учетом поставленной цели происходит выбор соответствующих
средств ее достижения. Это означает, что механизм регулирования может
быть разным по своему составу, то есть содержать разный набор средств. Поэтому с помощью одного механизма как набора средств можно бороться с
безработицей, другого - с инфляцией, третьего - с циклическим спадом. Многообразие целей, которые ставит государство, проводя политику регулирования экономики, требует разнообразных средств их достижения, которые
подразделяются на средства прямого и косвенного действия.
Средства прямого действия предполагают непосредственную связь государства с экономикой и ее агентами. Прежде всего, это рычаги административного воздействия, которые применяются в рамках государственного
сектора. Например, для борьбы с безработицей государство в лице определенных органов может требовать от руководителей своих учреждений и
предприятий воздерживаться от увольнений, принимать меры по созданию
дополнительных рабочих мест и т.п. Государственные комитеты по ценам
могут устанавливать на товары, производимые в государственном секторе,
уровень цен, выгодный для частных компаний как потребителей данных товаров, например, на электроэнергию, топливо, транспортные услуги. Для
осуществления данных мер государство создает целую систему органов:
службы занятости, комитеты по ценам, комиссии по социальным вопросам,
специальные инспекции и т.д.
135
Центральный банк также использует административные методы в отношении частных коммерческих банков. К ним относятся:
- лицензирование отдельных направлений банковской деятельности,
квотирование отдельных видов операций;
- ограничения на открытие филиалов и отделов банков;
- введение лимитов на выдачу различных категорий ссуд и на привлечение кредитных ресурсов;
- прямой контроль над ставками банков, включая установление верхних границ процентных ставок по отдельным видам кредитов;
- лимитирование размеров комиссионного вознаграждения и тарифов
за оказание различных услуг.
К методам административного воздействия относится и законодательство, которое распространяется на всю экономику, включая частный сектор.
Так, действуют антимонопольные законы, законы о рабочем дне, о минимальной заработной плате, законы о занятости и т.д., которые ставят поведение хозяйствующих субъектов и всю систему рыночных отношений в определенные законодательные рамки.
В рамках действующего законодательства государство устанавливает
различные нормативы, требуя их соблюдения: нормативы качества продукции, нормативы затрат некоторых материалов, нормативы техники безопасности, нормативы выбросов загрязняющих веществ в природную среду и т.д.
Для средств косвенного действия характерно то, что они ставят управляемых субъектов экономики перед главной проблемой рыночной экономики
- проблемой выбора. При этом государство благодаря данным им средствам
побуждает делать именно тот выбор, который позволяет достигать поставленную им цель. К ним относятся налогово-бюджетные и денежнокредитные средства.
Налогово-бюджетные рычаги воздействуют и на совокупный спрос, и
на совокупное предложение. Так, подоходные налоги, ведут к уменьшению
доли располагаемых доходов, превращаемых в расходы и обеспечивающих
ту часть совокупного спроса, которая представлена потребительскими расходами. Через совокупный спрос налоги влияют и на объем производства. Увеличение налогов оказывает сдерживающее воздействие на производство, а понижение, наоборот, способствует его росту.
Если, например, предельная склонность к потреблению составляет 3/4,
налог повышается на 30 млрд. руб., тогда спрос и, соответственно, потребление уменьшатся на 22,5 млрд. руб. = 30 млрд. руб х 3/4. Если же налог понижается на те же 30 млрд. руб. то это приведет к увеличению расходов на 22,5
млрд. руб.
Применение налоговых рычагов требует учета эффекта мультипликатора совокупного спроса. В нашем примере мультипликатор равен 4. Поэтому в
136
случае понижения налогов на 30 млрд. руб. совокупный спрос возрастает на
120 млрд. рублей, а в случае повышения на столько же уменьшится (30 млрд.
руб. х 4).
Учет отмеченных зависимостей позволяет государству ставить цели и
достигать их с помощью налоговых методов. Например, государство решает
увеличить совокупный спрос на 120 млрд. руб. Зная, что предельная склонность к сбережению составляет 1/4, оно определяет величину, на которую
необходимо
увеличить
или
уменьшить
налоги
120 млрд. руб.\ (1\0,25) = 30 млрд. руб. и устанавливает соответствующий
налог.
Косвенные налоги включаются в цену товаров и тем самым уменьшают
совокупный спрос. Поскольку эти налоги по сравнению с прямыми более
регрессивны, то они способны оказывать на совокупный спрос еще большее
влияние.
Налоговая политика в отношении фирм оказывает влияние и на совокупное предложение, так как налоги на прибыль или капитал включаются
предприятиями в издержки, оказывая соответствующее влияние на предложение с их стороны. Достоинством косвенных налогов является их оперативность. Вот почему косвенные налоги считаются средством проведения дискретной политики, а прямые налоги - недискретной.
Дискретная налоговая политика предполагает сознательное изменение
ставок налогов в зависимости от экономического состояния. Кризисная ситуация в экономике предполагает снижение ставок налогов. Когда экономика
на подъеме и есть опасность ее «перегрева», ставки налогов могут повышаться, сдерживая тем самым совокупный спрос и экономический рост.
Недискретная налоговая политика обусловлена тем, что ставки налогов
в течение длительного времени не пересматриваются и эффект ее мер оказывается в зависимости от экономической конъюнктуры. Если происходит экономический рост, то это предполагает рост доходов субъектов экономики.
Соответственно происходит рост налогов на личные доходы, прибыль, добавленную стоимость и т.д., что оказывает сдерживающее влияние как на совокупный спрос, так и на совокупное предложение и тормозит экономический рост, предотвращая «перегрев» экономики. В условиях неблагоприятной экономической конъюнктуры доходы снижаются, соответственно, снижается объем налогов, что сдерживает сокращение совокупного спроса и совокупного предложения, падение темпов экономического роста.
В отличие от налогов бюджетные расходы в большей степени влияют
на совокупный спрос, а не на совокупное предложение.
Здесь также действует мультипликационный эффект, в результате которого увеличение расходов госбюджета, например, на 30 млрд. руб. при
мультипликаторе совокупного спроса, равном 4, должно вызвать общий рост
137
совокупного спроса на 120 млрд. руб. Поэтому, зная мультипликатор и установив конкретную цель, например, увеличить объем производства на 120
млрд. руб., можно определить, на сколько должны быть увеличены бюджетные расходы.
Бюджетная политика государства также может быть дискретной и недискретной. В первом случае предусмотрена возможность пересмотра государством нормативов своих расходов в зависимости от экономической конъюнктуры. Например во время кризисного спада государство пересматривает
нормативы своих расходов в сторону увеличения, благодаря чему возрастает
абсолютная величина его расходов.
Во втором случае устанавливается зависимость государственных расходов от состояния экономики. Во время экономического подъема при существующих нормативах расходов происходит автоматическое снижение их
абсолютной величины, так как часть населения по уровню своего благосостояния уже не подпадает под эти нормативы. Кризисная ситуация в экономике приводит к тому, что резко возрастает число нуждающихся в государственной поддержке и государству приходится увеличивать расходы на эту
поддержку.
Единая налогово-бюджетная политика государства позволяет при первых признаках вхождения экономики в экономический кризис уменьшить
налоговое бремя на население и предприятия и увеличивать свои бюджетные
расходы. Во время экономического подъема действия государства меняются
на противоположные: оно увеличивает налоги и сокращает бюджетные расходы.
Денежно – кредитные методы регулирования.
Государственное регулирование экономики может также осуществляться посредством денежно-кредитных методов. При этом Центральный
банк воздействует на денежную массу, способную превратиться в банковские ссуды. Он может влиять на предложение денег и тем самым на норму
процента, проводя политику «дешевых денег» во время кризисных спадов и,
наоборот, политику «дорогих денег» во время экономических подъемов.
Методами денежно-кредитной политики являются: регулирование
нормы обязательного банковского резерва, операции Центрального банка на
открытом рынке ценных бумаг и изменение учетной ставки процента Центрального банка.
Первый метод основан на том, что возможности частных банков предоставлять ссуды предприятиям помимо прочего зависят и от нормы обязательного банковского резерва. Чем выше норма, тем больше средств банки
должны оставлять у себя в качестве обязательного резерва. Это означает, что
у банков остается меньше средств на выдачу ссуд.
Норматив минимальных (обязательных) резервов представляет собой,
138
как известно, денежную сумму, которую коммерческий банк не имеет права
давать взаймы и обязан держать на своем счете в Центральном банке. В инфляционной ситуации, когда надо снизить рост денежной массы в обращении, Центральный банк повышает норматив минимальных (обязательных)
резервов. Если же наблюдается подъем производства и есть необходимость
увеличить количество денег, банк поступает противоположным образом.
Норма резервов снижается и коммерческие банки, дополнительную часть своих средств, превращают в кредит.
Если наблюдается ускорение инфляционного процесса, то Центральный
банк начинает поднимать ставку. Этим достигается три эффекта.
1. Некоторым банкам государственный кредит оказывается дорогим.
Количество получателей займов из банка уменьшается, скорость нарастания
денежной массы в обращении сокращается.
2. Если же банк все-таки способен взять дорогой кредит, ему придется
значительно повысить эффективность своих операций, кредитовать только
такие проекты, которые лучше всего ориентированы на спрос, обещают достаточно высокую прибыль. В противном случае будет трудно расплатиться с
Центральным банком.
3. Коммерческие банки не захотят нести финансовые потери и постараются переложить их на своих клиентов, и поэтому следует удорожание
кредита, предоставляемого этими банками. В этом случае вероятно сокращение спроса на деньги, а значит, и более медленное нарастание объема денежной массы.
Допустим, банк располагает средствами в 20 млрд. руб. Если норма
обязательного банковского резерва 10%, то банк может выдать ссуду в размере 18 млрд. руб., оставляя 2 млрд. в виде обязательного резерва. Если Центральный банк, стремясь предотвратить «перегрев» экономики, повысит
норму банковского резерва до 15%, то возможности выдачи ссуд у банка сократятся - на ссуды он может направить лишь 17 млрд. руб., так как уже 3
млрд. он должен оставить в резерве. Во время кризисного спада норма может
быть уменьшена, например, до 5%. Это позволит банку предложить в виде
ссуд 19 млрд. руб. Таким образом, понижение нормы резерва ведет к повышению предложения на рынках ссудных капиталов. При данном спросе норма процента снижается, поощряя компании брать ссуды.
Второй метод денежно-кредитной политики предполагает либо выпуск
Центральным банком ценных бумаг в виде облигаций, дающих их покупателям процент, либо их покупку. Когда банки покупают облигации, они на соответствующую сумму уменьшают возможности предоставления ссуд предприятиям. Когда же государство выкупает облигации, оно тем самым возвращает банкам деньги, расширяя их кредитные возможности.
Центральный банк может приобретать ценные бумаги у банков и у на139
селения. У банков от продажи ценных бумаг появляются дополнительные
денежные средства, которые можно выдавать в виде ссуд. Если покупка
ценных бумаг осуществляется непосредственно у населения, то полученные
денежные средства население, как правило, кладет в банки, расширяя тем самым их возможности в деле кредитования предприятий.
Третий метод заключается в том, что Центральный банк способен при
необходимости предоставлять ссуды частным банкам и тем самым увеличивать их возможности в деле предоставления ссуд предприятиям. Предоставляет он ссуды под залог ценных бумаг частных банков с учетом процента за
ссуду, который называется учетным. Когда устанавливается высокий учетный процент, то частным банкам брать ссуды становится не выгодно. Банки
берут ссуды у Центрального банка при низком учетном проценте, так как это
расширяет их кредитную активность.
Все варианты политики Центрального банка не противоречат условиям
допустимых пределов вмешательства государства в рыночную экономику.
Ставка межбанковского кредита, норма резервов, операции с государственными ценными бумагами не разрушают денежный рынок и лишь косвенно
воздействуют на него.
Если налогово-бюджетные методы предусматриваются в бюджетных
расходах еще при формировании государственного бюджета и изменять их
недопустимо, то денежно-кредитные рычаги обладают большей оперативностью после того, так как их можно корректировать в текущем периоде.
Модели государственного регулирования экономики.
Анализ существующих подходов позволяет выделить разные модели
государственного регулирования экономики.
1. Модель планового развития экономики основана на народнохозяйственном планировании. План представляет собой систему показателей, характеризующих состояние экономики на конец планируемого периода. Основные субъекты, от которых зависит выполнение плана - предприятия. Поэтому
планирование предполагает меры воздействия на предприятия. Планирование
подразделяют на директивное и индикативное.
Директивное планирование характеризуется тем, что планы составляются для каждого предприятия и их выполнение является обязательным. Директивное планирование могло осуществляться в условиях, когда все предприятия были объектом государственной собственности. Национальная экономика представлялась в виде одного большого предприятия, которое, подобно любому предприятию, должно планировать свою деятельность
В странах, где преобладающей является частная собственность, возможно применение модели индикативного, то есть рекомендательного планирования. Как правило, план, в котором определяются ориентировочные
140
данные о приросте ВНП, изменения в его структуре и распределении, возможная динамика цен, занятости, экспорта и импорта и т.д., составляется на
пять лет. Планирование характеризуют как процесс сознательного поддержания пропорциональности.
Для частных предприятий выполнение плана не является обязательным, поэтому государство использует различные средства косвенного
воздействия на предприятия, так как прямые административные меры к ним
здесь применить нельзя. К числу таких средств относятся:
- госзаказ;
- продажа государством товаров частным предприятиям по определенным ценам и на определенных условиях;
- предоставление предприятиям налоговых льгот, государственных дотаций, субсидий, субвенций, кредитов.
После второй мировой войны подобное планирование стали применять
в Японии, Франции, Южной Корее. В отдельные периоды оно применялось в
Великобритании, Германии, Голландии, Бельгии.
Разновидностью индикативного планирования является программирование, которое широко применяется в странах с рыночной экономикой.
Программирование представляет собой деятельность по составлению
программ развития и их реализации. В отличие от планирования, программирование охватывает отдельные сферы национальной экономики (энергетику,
транспорт, сельское хозяйство, экологию, образование, здравоохранение и
т.д.) или отдельные территории страны. Оно призвано решать проблемы,
имеющие общенациональное значение: энергетическое обеспечение страны,
экологическая безопасность, занятость населения, конкурентоспособность
национальных товаров, здоровье нации, уровень образования населения и т.д.
В России разработаны социальные проекты, которые направлены на дальнейшее развитие здравоохранения, образования, сельского хозяйства и обеспечения доступным жильем населения.
2. Кейнсианская модель, как отмечалось выше, родилась на основе
критики классического подхода к рыночной экономике как саморегулируемой системе, не требующей государственного вмешательства со стороны.
Особой критике подвергся тезис о равенстве сбережений и инвестиций
и зависимости сбережений от нормы банковского процента. Представители
кейнсианства вполне справедливо указывают на то, что часть сбережений
может находиться в ликвидной форме, а не в виде вкладов в банках. Это наглядно проявляется во время кризисов, когда население начинает меньше доверять свои деньги банкам. В результате сбережения не превращаются в инвестиции, совокупный спрос сокращается, усугубляя экономическое положение. Здесь особенно необходимым становится вмешательство государства в
целях обеспечения эффективного спроса. Д.Кейнс отмечал о решающей роли
141
эффективного спроса в росте производства. Это составляет основу кейнсианской модели.
Кейнсианская модель пригодна в условиях циклического спада производства, при наличии безработных и простаивающих мощностей предприятий.
Государство должно влиять на спрос со стороны населения. Для этого
оно должно стимулировать потребительские расходы, включая воздействие
на склонность к потреблению и сбережению. Основные рычаги такого воздействия - налоговая и бюджетная политика, влияние на норму потребительского кредита в зависимости от экономической конъюнктуры.
Активную политику государство должно проводить и в отношении инвестиционного спроса со стороны компаний, используя в первую очередь
рычаги денежно-кредитной политики, но не исключая и использование
средств госбюджета для формирования инвестиций в периоды экономических кризисов.
Предполагается также и государственное воздействие на внешнеэкономические связи, прежде всего на импорт, включая склонность населения к
импорту, Очевидно, что высокая склонность к импорту может быть одним из
факторов снижения спроса на отечественные товары, означая соответствующий вычет из совокупного спроса на национальном рынке.
3. Модель политики предложения появилась в середине 70-х гг. 20-го
столетия как реакция на кейнсианскую модель. К этому времени обнаружилось, что глубокие циклические кризисы могут сочетаться со структурными
кризисами - такими, как энергетический, сырьевой, экологический. В отличие от кеинсианской, эта модель предполагает воздействие государства не на
совокупный спрос, а на совокупное предложение.
Эту модель сложно реализовать, так как она предполагает использование средств, способных побудить предприятия не просто наращивать производство, но делать это за счет накопления капитала на обновляющейся технической основе, позволяющей удешевлять производство и понижать общий
уровень цен.
При ней наиболее действенным средством является конкуренция среди
производителей. Поэтому со стороны государства необходимо принимать
меры по обеспечению большего совершенства рынка, чтобы на нем был высокий уровень конкуренции.
Государственное воздействие на совокупное предложение осуществляется налоговыми методами. Так, снижение подоходных налогов, в том числе
на заработную плату, позволяет предприятиям понижать зарплату при сохранении ее реального содержания. Это, в свою очередь, ведет к снижению издержек предприятий и расширению производства. Кроме того, низкие подоходные налоги поощряют людей больше зарабатывать, что также ведет к
142
росту производства. Снижение налогов на предприятия позволяет им больше
средств использовать на расширение производства, обновление его фондов.
Подобная налоговая политика в 80-е гг. 20 столетия была заложена в
основу политики в США, которая получила название «рейганомики». Похожей была и политика «тэтчеризма» в Великобритании.
Отдельные ученые считают, что помимо снижения налоговых ставок и
предоставления налоговых льгот на предложение необходимо воздействовать
всем набором возможных методов, включая:
- антимонопольное законодательство;
- политику доходов, в том числе «замораживание» заработной платы,
чтобы сдержать рост издержек предприятий;
- проведение жесткой денежно-кредитной политики для борьбы с инфляцией;
- использование госбюджетных средств для оказания помощи предприятиям для их технического переоснащения, в подготовке и переподготовке
кадров и т.д.;
- приватизацию государственных предприятий для пополнения госбюджета.
4. Монетаристы считают, что государству следует уделять основное
внимание денежной массе, находящейся в экономике, через нее влияя на
производство.
Так, американский экономист М.Фридман предложил уравнение
dM = dP + dY,
где dM - среднегодовой прирост денежной массы,
dP - ожидаемый темп инфляции,
dY - среднегодовые темпы роста ВНП.
Из этого уравнения следует, что если государство добьется стабильного уровня цен, то, увеличивая денежную массу, оно обеспечит соответствующий прирост ВНП.
Монетаристы считают недопустимым рост уровня цен. Только при
стабильном
уровне
цен,
по
их
мнению,
возможен
одно
временный рост совокупного спроса и совокупного предложения.
Основное монетаристское правило: смещать кривую AD вправо настолько,
насколько смещается вправо кривая AS, чтобы рост производства происходил при стабильных ценах. При этом следует поддерживать такой уровень
эмиссии денег и осуществление таких мер, чтобы эмиссия не вызвала соответствующего роста цен. Монетаристы считают, что при совершенстве рыночных отношений эмиссия денег в пределах 3 - 5% в год дает такой же рост
ВНП.
Монетаристская модель нашла практическое применение только в некоторых латиноамериканских странах и в России в 90-е гг. В России эта мо143
дель предполагала воздействие государства на экономику через ограничение
им денежной массы по схеме: сужение денежной массы —» сокращение совокупного спроса —» снижение инфляции и стабилизация цен —» структурная перестройка экономики —» повышение производительности факторов
производства —» рост производства. Монетаризм предполагает меры по созданию ситуации экономического кризиса, призванного насильственным образом перестроить экономику на рыночной основе. Однако, как показывает
мировая практика и опыт России 90-х гг., 20 столетия относительно легко
войти в кризис, но далеко не просто из него выйти.
Вопросы для обсуждения на семинаре
1. Какова роль государства в первоначальном накоплении капитала?
2. Почему роль государства ослабевает на этапе капитализма свободной конкуренции?
3. Составьте перечень благ, предоставляемых населению государством.
4. Какие из них можно отнести к общественным, а какие - к смешанным?
5. Объясните, как проявляется общественный характер производства. Почему он требует вмешательства государства в экономику?
6. Какие явления характеризуются как экстерналии?
7. Приведите примеры положительных и отрицательных экстерналии.
8. Почему возникновение отрицательных эстерналий требует государственного вмешательства в экономику?
9. Из чего состоит государственный сектор экономики?
10. Объясните, каким образом возникает государственная собственность в экономике.
11. Каковы возможности современного государства в деле перераспределения национального дохода? Какие проблемы можно решить с помощью такого перераспределения?
12. Что следует понимать под механизмом регулирования экономики?
13. На какие две группы можно разложить методы, составляющие механизм государственного регулирования экономики?
14. Объясните действие налоговых рычагов.
15. Какие налоги являются средством проведения дискретной, а какие не дискретной политики? .
16. Объясните влияние на экономику бюджетных рычагов.
17. Как проявляется дискретный и недискретный характер бюджетной
политики государства?
18. Почему можно говорить о единой налогово-бюджетной политике
государства?
19. Объясните проявление эффекта сбалансированного бюджета.
144
20. Попробуйте его проиллюстрировать на собственном цифровом
примере.
21. Назовите методы денежно-кредитной политики государства. Объясните действие каждого из них.
22. В чем суть модели планового развития экономики?
23. В каких формах может осуществляться планирование?
24. Раскройте основное содержание кейнсианской модели государственного регулирования экономики.
25. Укажите на принципиальное отличие модели политики предложения от кейнсианской модели.
26. В чем своеобразие монетаристской модели регулирования экономики?
27. Экономический рост и его типы.
28. Решающий фактор экономического роста.
29. Теория "эволюционного экономического естественного отбора".
30. Модель круговых потоков.
31. Основные постулаты классической концепции, сформулированные
в трудах Маршала А..
32. Кейнсианская модель экономики и ее основные положения.
33. Модель Е. Домара.
34. Экономическая теория Р. Харрода и его уравнение.
35. Учение Дж. Робинсон.
36. Основные положения модели Р. Солоу.
37. Определение темпов роста реального ВНП в модели Р. Солоу.
145
РАЗДЕЛ 5. ОТКРЫТАЯ ЭКОНОМИКА, ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ЗОНЫ И
ИНОСТРАННОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ
5.1. Макроэкономическая политика в открытой экономике.
5.1.1. Международное разделение труда.
5.1.2. Международная торговля.
5.1.3.Международное движение капитала и миграция рабочей силы.
5.1.4. Национальная и мировая валютные системы.
5.1.5. Опыт управления внешнеэкономической деятельностью в
других странах.
5.1.1. Международное разделение труда
Мировая экономика - это многоотраслевая глобальная экономика, которая объединяет национальные хозяйства в единую систему экономической
деятельности международным разделением труда (МРТ).
МРТ представляет собой специализацию отдельных стран на производстве определенных видов товаров и услуг, которыми эти страны обмениваются между собой.
Существует и другая тенденция - самообеспеченности страны или
группы стран. Но развитие внешнеэкономических связей ведет к усилению
конкуренции в странах с открытой экономикой, что способствует повышению эффективности производства в этих странах.
Уровень участия страны во внешнеэкономических связях характеризуется объемом торговли и движением капитала. Он характеризуется следующими показателями:
1)
экспортная (импортная) квота, показывающая отношение стоимости экспорта (импорта) к валовому национальному продукту;
2)
объем экспорта (импорта) на душу населения данной страны. Это
характеризует степень открытости экономики;
3)
экспортный потенциал - это та продукция, которую может продать данная страна на мировом рынке;
4)
объем зарубежных инвестиций страны и его соотношение с валовым внутренним продуктом;
5)
соотношение объема зарубежных инвестиций данной страны и
объема иностранных прямых инвестиций на ее территории;
6)
объем внешнего долга страны и его соотношения с валовым
внутренним продуктом.
Для повышения уровня участия во внешнеэкономической деятельности
государство должно проводить внешнеэкономическую стратегию. При этом
широко внедряются достижения научно-технического процесса, определяются перспективные отрасли для производства продукции на экспорт. Особое
внимание уделяется вопросам гибкости и маневренности, способности эко146
номики и отдельных фирм быстро реагировать на непредвиденные изменения в мировом хозяйстве, приспосабливаться к ресурсным и валютным изменениям, выявлять и использовать открывающиеся возможности на внешних
рынках, создавать условия для проникновения на рынки других стран. Следует оказывать содействие компаниям России за рубежом - выдавать льготные государственные кредиты, гарантировать капиталовложения, оказывать
налоговые льготы и консультационную помощь.
5.1.2. Международная торговля
Теория международной торговли
Международная торговля представляет собой процесс купли и продажи, осуществляемый между покупателями, продавцами и посредниками в
разных странах.
Причинами, вызывающими необходимость международной торговли,
являются:
- неравномерность обеспеченности экономическими ресурсами разных
стран;
- эффективное производство с использованием прогрессивных технологий или комбинации ресурсов.
Международная торговля:
- расширяет емкость внутреннего рынка и устанавливает связи национального рынка с мировым;
- преодолевает ограниченность национальной ресурсной базы;
- расширяет масштабы производства ограниченные производственными возможностями;
- содействует развитию специализации страны.
А. Смит объяснял существование международной торговли и ее выгодность различием в абсолютных издержках производства товаров в разных
странах. Международное разделение труда и специализация считались целесообразными, поскольку в каждой стране существовали особые условия и ресурсы, обеспечивавшие ей преимущества по сравнению с другими странами.
Это возможность производить определенные товары с меньшими издержками (или возможность производить в единицу времени большее количества
товаров). В теории абсолютного преимущества А. Смита принципы разумного поведения хозяйствующего субъекта переносятся на сферу международной торговли: если можно купить товар за рубежом по более низкой цене,
чем у себя дома, то лучше сделать это, специализируясь на производстве того
товара, который дешевле изготавливать дома вследствие наличия определенных преимуществ в данной отрасли.
Разделение труда и специализация стран на товарах, в производстве
которых они обладают абсолютным преимуществом, экспорт этих товаров
147
после покрытия внутренних потребностей в обмене на другие товары - все
это дает возможность обеспечить общую экономию затрат в торгующих
странах, поскольку каждая из них производит главным образом те товары, на
которые она затрачивает меньше ресурсов, чем другие страны.
Д. Рикардо показал, что всегда, когда в отсутствие торговли сохраняются различия между странами в соотношении издержек производства разных товаров, каждая страна будет располагать сравнительным преимуществом: у нее всегда найдется товар, производство которого будет более эффективно, чем производство остальных при существующем соотношении издержек в разных странах. Другими словами, отношение издержек производства
этого товара к издержкам производства остальных товаров в данной стране
будет ниже, чем аналогичное соотношение в других странах. Именно на производстве такого товара страна должна специализироваться и экспортировать
его в обмен на другие товары. Дальнейшее развитие теории внешней торговли связано с именами шведских ученых Э. Хекшера и Б. Олина. Они исходили из того, что различия в сравнительных издержках между странами объясняются, во-первых, тем, что в производстве различных товаров факторы используются в разных соотношениях, и, во-вторых, тем, что обеспеченность
факторами производства неодинакова.
В соответствии с теорией Хекшера-Олина страны будут экспортировать те товары, производство которых требует значительных затрат относительно избыточных факторов и импортировать товары, в производстве которых пришлось бы интенсивно использовать относительно дефицитные факторы. Таким образом, в скрытом виде экспортируются избыточные факторы
и импортируются дефицитные. Интенсивное использование фактора, например труда в производстве какого-либо товара означает, что доля затрат на рабочую силу в его стоимости выше, чем в стоимости других товаров (обычно
такой продукт называют трудоемким).
Относительная обеспеченность страны факторами производства определяется следующим образом: если соотношение между количеством данного фактора и остальными факторами в стране выше, чем в остальном мире, то
этот фактор считается относительно избыточным для данной страны, и наоборот, если указанное соотношение ниже, чем в других страна, то фактор
считается дефицитным.
В 50-х годах возникла дискуссия по поводу, так называемого, "парадокса Леонтьева". В. Леонтьев показал, что США, считавшей капиталоизбыточной страной, экспортировали не капиталоемкую, а трудоемкую продукцию, хотя, согласно теории Хекшера-Олина, результат должен был быть обратным. Дальнейшие исследования, с одной стороны, подтвердили наличие в
США данного парадокса в послевоенный период, в во-вторых, показали, что
капитал не самый избыточный фактор в стране. Выше него стоят обрабаты148
ваемая земля и научно-технические кадры. И здесь теория Хекшера-Олина
подтверждалась: США оказались чистым экспортером товаров, в производстве которых интенсивно используются эти факторы.
Итогом дискуссии вокруг "парадокса Леонтьева" стала тенденция к
разукрупнению факторов производства и учету каждого из подвидов при
объяснении направлений экспортных и импортных потоков. В качестве отдельных факторов, способных обеспечить относительные преимущества отраслям или фирмам, стали выделять, например, труд различной квалификации, качество управленческого персонала, различные категории научного
персонала, различные виды капитала и т.д.
В теории М. Портера указывается, что теории Д. Рикардо и ХешераОлина уже сыграли свою позитивную роль в объяснении структуры внешней
торговли и в последние десятилетия фактически утратили свое практическое
значение, поскольку существенным образом изменились условия формирования конкурентных преимуществ, так как устраняется зависимость конкурентоспособности отраслей от наличия в стране основных факторов производства. М. Портер выделяет следующие характеристики, формирующие
среду, в которой развиваются конкурентные преимущества отраслей и фирм:
1)
факторы производства определенного количества и качества;
2)
условия внутреннего спроса на продукцию данной отрасли, его
количественные и качественные параметры;
3)
наличие родственных и поддерживающих отраслей, конкурентоспособных на мировом рынке;
4)
стратегия и структура фирм, характер конкуренции на внутреннем рынке.
К ним добавляются еще два фактора, которые могут серьезно влиять на
обстановку в стране: действия правительства и случайные события. Все перечисленные характеристики экономической среды, в которой могут формироваться конкурентоспособные отрасли, рассматриваются в динамике, как
гибкая развивающая система.
Важную роль в процессе формирования конкретных преимуществ отраслей национальной экономики, играет государство, хотя эта роль различна
на разных этапах данного процесса. Это могут быть:
- целевые капиталовложения;
- поощрения экспорта;
- прямое регулирование потоков капитала;
- временная защита внутреннего производства и стимулирование конкуренции на первых этапах;
- косвенное регулирование через налоговую систему;
- развитие инфраструктуры рынка, информационной базы для бизнеса
в целом;
149
- финансирование научных исследований;
- поддержка образовательных учреждений и т.д.
Опыт показывает, что ни в одной из стран создание конкурентоспособных отраслей не обходилось без участия государства в той или иной форме.
Это актуально для переходных экономических систем, поскольку относительная слабость частного сектора не позволяет ему в короткий срок самостоятельно сформировать необходимые факторы конкурентного преимуществ и завоевать место на мировом рынке.
Распределение выгод между странами от международной торговли зависит от того, в какой степени изменяются внутренние цены в результате установления торговых отношений. Больше получает страна, у которой цены
изменились сильнее. Это отражается правилом распределения выгод, которое
гласит: выгоды от внешней торговли распределяются прямо пропорционально изменениям цен в обеих странах.
В связи с проблемой распределения выгод от внешней торговли, интерес представляет анализ динамики экспортных и импортных цен отдельных
стран. Этим целям служит показатель "условий торговли".
Он определяется как соотношение индексов экспортных и импортных
цен и рассчитывается для всего набора экспортных и импортных товаров.
Рост этого показателя обычно называют "улучшение" условий торговли. Однако анализировать его динамику следует вместе с данными об изменениях объемов торговли и причинах изменения цен.
Развитие внешней торговли сопровождается специализацией стран на
выпуске тех видов продукции, по которым они имеют относительные преимущества, следовательно, претерпевает изменения структура производства
в торгующих странах, а значит и структура спроса на факторы производства.
Отрасль, производящая экспортную продукцию, например, товар Х в
стране В, будет расширяться, цена товара Х будет расти (до уровня мировой
цены). Соответственно, увеличится и спрос на факторы производства, занятые в этой отрасли, а, следовательно, и цены на них. В краткосрочном периоде, пока не началось перемещение в данную отрасль ресурсов из других отраслей, больше всех от развития внешней торговли выиграют владельцы
факторов, используемых в растущей экспортной отрасли. Одновременно
проиграют в большей степени те, кто владеет факторами, занятыми в импортозаменяющих отраслях, поскольку последние в результате открытия рынков
и конкуренции со стороны более дешевой импортной продукции будут сокращаться.
В долгосрочном периоде, после того, как ресурсы, высвобожденные в
отраслях, конкурирующих с импортом, начнут перемещаться в растущие
экспортные отрасли, цены на факторы производства в экспортных отраслях
могут несколько снизиться. Но структура факторов, используемых в этих от150
раслях, отличается от структуры факторов импортозаменяющего производства.
Итак, чем больше какой-либо фактор специализирован (сконцентрирован) в экспортном производстве, тем больше он выигрывает в результате
внешней торговли. И наоборот, чем выше доля фактора в производстве конкурирующей с импортом продукции, тем больше он теряет после установления торговых отношений.
Свободной торговле препятствует протекционизм, под которым понимается такая политика, которая с помощью таможенных сборов и административного регулирования торговли направлена на защиту отдельных отраслей производства от иностранной конкуренции. Это сдерживает специализацию международного производства.
Причины осуществления протекционизма:
- усиление конкурентоспособности иностранных фирм в национальной
экономике;
- превышение импорта над экспортом и сохранение стройного торгового дефицита в стране;
- либерализация торговли.
Структура мировой торговли изменяется под воздействием технологической революции, углубления международного разделения труда. Сейчас
наибольшее значение имеет продукция обрабатывающей промышленности:
на ее долю приходится 75 % мирового товарооборота. Сюда относятся: машины, оборудование, транспортные средства, химическая продукция. Доля
продовольствия, сырья и топлива составляет около 25 %.
Более высокими темпами развивается торговля наукоемкими товарами
и высокотехнологичной продукцией. Это стимулирует международный обмен услугами, особенно научно-технического, производственного, коммуникативного, финансово-кредитного, информационно-вычислительного, инжирингового, лизингового характера.
Объем мировой торговли составляет свыше 5 млрд. долл. Однако сейчас, в условиях мирового финансово-экономического кризиса, мировая торговля сокращается.
Торговая политика
Торговая политика - направление бюджетно-налоговой политики правительства, направленное на регулирование объемов внешней торговли через
налоги, субсидии и прямые ограничения на импорт или экспорт.
Инструментами торговой политики являются - тарифы, квоты, добровольные ограничения экспорта и так далее.
Наиболее распространенным видом ограничения торговли является тариф - таможенная пошлина на импорт. При введении тарифа отечественная
цена импортного товара поднимается выше мировой цены.
151
Тариф на импорт обеспечивает защиту отечественных производителей
аналогичных товаров, а отечественные потребители оказываются в числе
проигравших, так как облагаются дополнительным налогом через возросшие
цены.
Отечественные производители не платят тариф и поэтому могут производить свои товары с более высокими предельными издержками, чем на мировом рынке. Тариф на импорт, таким образом, защищает низкоэффективные
отрасли отечественного производства от иностранной конкуренции.
Тариф на продукт какой-либо отрасли является защитой не только по
отношению к фирмам собственно этой отрасли, но и к отраслям, поставляющим данной отрасли сырье и материалы. Поэтому различают номинальный и
фактический уровни защитного тарифа.
Фактический уровень защитного тарифа в отрасли – величина, на которую увеличивается созданная в этой отрасли добавленная стоимость единицы продукции в результате функционирования всей тарифной системы. Если
конечная продукция отрасли защищена более высокой пошлиной, чем ее
промежуточная продукция, то фактический уровень защитного тарифа превысит его номинальный уровень.
В целом таможенные тарифы практически всегда снижают уровень
благосостояния нации, так как потребители теряют больше, чем получают в
сумме производители и государство. Тариф перераспределяет доходы потребителей импортируемой продукции в пользу других социальных групп.
Рассмотрим аргументы в пользу ограничения свободной торговли.
Главными из них являются следующие:
1. Таможенные тарифы позволяют защищать оборонные отрасли промышленности, которые необходимо развивать независимо от критерия экономической эффективности размещения ресурсов, так как в случае войны
очень важна самообеспеченность экономики их продукцией.
2. Таможенные тарифы позволяют увеличить внутреннюю занятость
ресурсов и простимулировать совокупный спрос, что особенно важно в период приближения циклического спада производства. В результате ограничений импорта относительно возрастет величина чистого экспорта как компонента совокупного спроса, что способствует росту занятости и выпуска продукции, а также улучшению состояния платежного баланса страны по счету
текущих операций.
3. Таможенные тарифы необходимы для защиты монокультурных
экономик от разрушительных колебаний конъюнктуры мирового рынка.
4. Таможенные тарифы необходимы для защиты новых, "молодых"
отраслей национальной экономики, порожденных научно-техническим прогрессом, от конкуренции более зрелых и эффективных иностранных фирм.
5. Если правительство не использует таможенные тарифы, то ино152
странные фирмы, использующие более дешевую рабочую силу, могут увеличить приток дешевого импорта на внутренний рынок. В результате снижения
внутренних цен снизится и заработная плата, что может послужить основой
для снижения уровня жизни в стране.
6. Таможенные тарифы необходимы для защиты отечественных производителей от демпинга - сбыта импортной продукции по ценам, которые
ниже внутренних рыночных цен в стране-изготовителе. Обычно демпинг является результатом монопольной рыночной власти и используется в целях ее
укрепления.
Но альтернативным способом разрешения проблемы "защиты" оборонных, "молодых" и других отраслей, нуждающихся во временной поддержке
государства, является прямая субсидия отечественным производителям в
этих отраслях (или дотация, или снижение налогообложения пропорционально росту объема отечественного производства).
Преимущество производственной субсидии перед тарифом состоит в
том, что она, с одной стороны, стимулирует рост отечественного производства но, с другой стороны, не приводит к абсолютному снижению потребления,
так как не поднимает уровня внутренних цен выше мировых.
Политика свободной торговли в пользу тарифного протекционизма относительно оправдана в следующих случаях:
1. Использование "оптимального тарифа". Если страна способна воздействовать на уровень мировых цен, то можно найти такой уровень тарифной ставки, который принесет ей чистый выигрыш. Оптимальная ставка тарифа равна величине обратной величине эластичности предложения импорта: чем менее гибкими оказываются зарубежные поставщики, поддерживающие примерно одинаковый объем импорта, тем выше оптимальная ставка тарифа на импорт и больше чистый выигрыш данной страны. Наоборот, если
эластичность импорта очень велика, а мировая цена остается неизменной, то
оптимальный тариф будет равен нулю и тарифная система принесет стране
чистые потери.
2. Иногда введение тарифа может оказаться полезнее, чем экономическая пассивность правительства. Если, например, увеличение занятости в какой-либо передовой отрасли производства, конкурирующей с импортом, приносит большие социальные преимущества, связанные с ростом знаний, квалификации или изменением отношений во всем обществе, то введение тарифа на импорт может оказать положительное влияние на национальное благосостояние. Тарифный протекционизм может подтолкнуть фирмы этой отрасли к увеличению выпуска продукции и найму большего количества рабочей
силы. Дополнительные социальные выгоды, связанные с созданием новых
рабочих мест, могут перекрыть потери отечественных потребителей от повышения цен на импорт.
153
3. Тарифы могут рассматриваться в качестве приемлемой меры торговой политики, если экономика страны настолько слабо развита, что ее правительство не имеет других источников средств для финансирования социальных программ и инвестиционной деятельности.
Иногда применяется демпинг. Он обычно используется в период циклического спада, когда отрасль не может реализовать всю созданную продукцию на внутреннем рынке из-за снижения отечественного спроса. Для того, чтобы в этих условиях предотвратить сокращение объемов производства
и снижение внутренних цен, отрасль "сбрасывает" часть "излишней" продукции за рубеж по более низким ценам, чтобы стабилизировать свое положение
ценой подрыва производства у своего товарного партнера.
Демпинг, как правило, является временным явлением, так как частные
фирмы не могут постоянно продавать свои товары ниже их себестоимости.
Иногда время демпинга удлиняется за счет предоставления правительством
экспортных субсидий отечественным производителям. Если бы эти меры
имели постоянный характер и импортеры все время снижали бы цены, то это
можно было бы только приветствовать, так как отечественные потребители
имели бы выигрыш, а структура отечественного производства постепенно
освобождалась бы от неконкурентоспособных отраслей.
Негативные последствия демпинга связаны с его временным характером. До тех по, пока цены субсидируемых импортных товаров снижаются,
отечественным производителям приходится сокращать свое производство.
Когда же экспортные субсидии и демпинг прекращаются, отечественные производители вынуждены вновь наращивать объем выпуска.
Чтобы блокировать воздействие этого фактора используются компенсационные (или антидемпинговые) пошлины, которые нейтрализуют иностранные экспортные субсидии. В этих целях действует специальное антидемпинговое законодательство: одно из положений ГАТТ (Генерального соглашения о тарифах и торговле) оценивает экспортные субсидии как "нечестную" (или "недобросовестную") конкуренцию и разрешает импортирующим странам принимать ответные меры в виде антидемпинговых тарифов.
Однако есть способы государственного субсидирования экспорта в обход
ГАТТ: льготные кредиты экспортерам (или их иностранным клиента), организация рекламы экспортных товаров за рубежом за счет средств из госбюджета, налоговые льготы отечественным фирмам-экспортерам в зависимости
от объемов экспорта и т.д.
Существуют и другие ограничения международной торговли.
Так, в настоящее время наблюдается расширение "выборочной" протекционистской торговой политики, особенно в форме квот, добровольных
ограничений экспорта и других нетарифных барьеров, которые позволяют
дискриминировать импортные товары в пользу отечественных. К числу таких
154
нетарифных барьеров относятся различные стандарты качества, санитарные
ограничения, требования к экологическим характеристикам оборудования,
ограничения выпуска лицензий на импорт, административные запреты на
продажи отдельных видов продукции в определенных странах и т.д. Из всех
видов нетарифных ограничений наибольшее распространение получили квоты на импорт и экспорт.
Если тариф на импорт не ограничивает количества импортных товаров
непосредственно - импортер может ввозить любой объем продукции при условии, что он платит таможенную пошлину, то импортная квота ограничивает объем импорта определенным количеством штук, тонн, пар обуви и т.д., а
иногда ограничивает и стоимость импорта, ежегодно разрешенного к ввозу в
страну. Государство выдает ограниченное количество лицензий, разрешающих ввоз товаров, и, запрещает нелицензированный импорт.
Механизм действия квот подобен импортному тарифу: внутренние цены поднимаются выше мировых, предложение импортных товаров ограничивается. Однако, квоты имеют два важных отличия от тарифа:
1. Квоты абсолютно нивелируют любое воздействие иностранной
конкуренции на внутренние цены. Если мировые цены снижаются, то при тарифе импорта будет постепенно возрастать, а внутренние цены снижаться
вслед за мировыми. При наличии квот импорт не может быть увеличен. Поэтому разрыв между внутренними и мировыми ценами возрастает, увеличивая прибыль от импорта (в том числе и монопольные).
2. Вместе с тем, более жесткое регулирование величины импорта с
помощью квоты несколько облегчает процесс урегулирования платежного
баланса, а относительно эластичный импорт при тарифе усложняет этот процесс.
3. Квоты, количественно ограничивающие импорт, полностью изолируют рынок от проникновения новых иностранных товаров, если установленная квота исчерпана, то их нельзя даже подарить. В сочетании с изоляцией внутренних цен от мировых это обеспечивает абсолютную защиту внутреннего рынка от иностранной конкуренции, что оказывает на экономику
весьма противоречивое воздействие.
В настоящее время квоты используются несколько чаще, чем тарифы, в
основном по двум причинам:
1. Тарифные ставки регламентируются международными торговыми
соглашениями. За редким исключением, правительства не могут самостоятельно повышать тарифы и вынуждены прибегать к более строгим импортным квотам в целях защиты конкурирующих с импортом отраслей экономики.
2. Нуждающиеся в защите отрасли также предпочитают квоты на импорт, так как добиться специальных лицензированных привилегий легче, чем
155
введения тарифа, которое связано с изменением структуры доходов государственного бюджета.
Чистые потери благосостояния при квотировании окажутся выше, чем
при тарифе на импорт, в двух случаях:
1. Если квота провоцирует монопольную власть отечественного производителя или зарубежной фирмы-импортера продукции.
2. Если импортные лицензии размещаются неэффективно.
Поэтому рассмотрим способы размещения импортных лицензий:
1. Открытый аукцион: государство предоставляет лицензию компании, предложившей за нее наивысшую цену. При прочих равны условиях,
аукцион является более дешевым и эффективным механизмом, однако при
коррумпированности государственной власти обладателем импортной лицензии нередко становится тот, кто предложил за нее наибольшую взятку, что
влечет за собой значительные социальные издержки.
2. Система явных предпочтений: без каких-либо предварительных
заявок и переговоров правительство предоставляет импортные лицензии
наиболее авторитетным фирмам, причем в объеме, соответствующем их доле
в суммарной величине импорта накануне введения квот.
3. "Затратный метод": выдача лицензий фирмам, имеющим большее
количество производственных мощностей и других ресурсов, что ведет к их
неэффективному использованию в виде избыточных инвестиций в неиспользуемое оборудование в расчете на получение большего количества лицензий.
Могут существовать ограничения на экспорт. При этом в основе политики налогообложения экспорта лежит расчет на монопольную прибыль: монопольное положение страны-экспортера на мировом рынке вынуждает зарубежные страны-импортеры переплачивать за импортируемый товар. Монопольная прибыль особенно значительна в случае одновременного установления экспортных барьеров нескольким странам, объединенными в международный картель.
Добровольные экспортные ограничения (ДЭО) являются разновидностью экспортной квоты, которую вводит иностранное государство, "добровольно" лимитируя" объемы своего экспорта в некоторые страны. "Добровольность", в данном случае, имеет условный характер, так как экспортер
идет на ограничения для того, чтобы избежать более серьезных мер торговой
политики со стороны своих партнеров.
ДЭО имеют две специфические особенности, которые определяют известные преимущества этого инструмента торговой политики:
1. ДЭО менее очевидны для отечественных потребителей, чем тарифы
или квоты на импорт. Поэтому потребители воспринимают их более лояльно
и не предъявляют претензий к правительству.
2. При ДЭО зарубежные фирмы могут назначать за свою продукцию
156
более высокие цены, чем в случае тарифных ограничений или квотирования
импорта. Таким образом, при ДЭО иностранцы частично компенсируют снижение объемов экспорта путем повышения цен на него.
В заключение следует отметить, что сейчас в мировой экономике реализована общая тенденция к либерализации торговли, но одновременно происходит и "выборочная" реставрация протекционизма. Причины такой "реставрации" отчасти связаны с тем, что производители, выигрывающие от ограничения импорта, более организованно защищают свои интересы в правительстве, чем потребители, которые, как правило, проигрывают от торговых
барьеров.
Несмотря на то, что прямые производственные субсидии более эффективно стимулируют отечественное производство, чем тарифы и квоты, правительства нередко выбирают именно последние. Такие предпочтения в торговой политике обусловлены двумя обстоятельствами:
1. Тариф или квоту ввести легче, чем производственную субсидию. Их
"запретительная" направленность против иностранных конкурентов более
очевидна и встречает большую поддержку общественного мнения, которое
нередко не совсем правильно ориентировано в отношении всех последствий
протекционизма и "подталкивает" законодателей на осуществление торговых
ограничений, ошибочно считая "протекционизм" синонимом "патриотизма";
2. Производственная субсидия служит трансфертом средств от налогоплательщиков к товаропроизводителям через государственный бюджет, что
делает потери отечественных потребителей очевидными и может сопровождаться усилением социального напряжения. При тарифе и квоте кажется,
часто страдают только зарубежные конкуренты, а более высокие потери отечественных потребителей остаются в тени.
Протекционистские тенденции в международной торговле относительно укрепляются также благодаря деятельности таможенных союзов, в рамках
которых устанавливается режим свободной торговли, а импорт их третьих
стран ограничивается. Таможенный союз повышает благосостояние в той
мере, в какой он расширяет торговлю, и снижает его в результате переключения торговли с более дешевой на более дорогостоящую продукцию.
Торговые ограничения всех видов создают преимущества одним экономическим агентам за счет других, что не способствует общему экономическому росту. Экономические исследования подтверждают, что издержки
протекционизма превышают краткосрочные выгоды от него. Поэтому в долгосрочном плане тенденция к либерализации международной торговли
должна быть определяющей при формировании торговой политики.
157
5.1.3. Международное движение капитала и миграция рабочей силы
Вкладывая капитал за рубежом, инвестор осуществляет зарубежные
инвестиции с целью обеспечения самовозрастания капитала.
Капитал ввозится, вывозится и функционирует за рубежом в следующих формах:
- государственного и частного капитала;
- денежной и товарной формах;
- краткосрочных и долгосрочных кредитов;
- предпринимательской форме.
Какие же существуют мотивы осуществления прямых инвестиций за
рубежом?
1. Стремление к наиболее выгодному вложению капитала, что достигается производством товаров и услуг на месте.
2. Создание собственной инфраструктуры (складов, баз, торговых
компаний, банков и др.) для обеспечения сбыта и снабжения.
3. Бегство капитала в связи с экономической нестабильностью, высокими налогами, необходимостью "отмывания" денег, в оффшорных зонах.
С России вывозят капитал, в основном, в форме бегства капитала. Легально это осуществляется коммерческими банками путем роста зарубежных
активов и покупке ценных бумаг. Нелегально это происходит из-за неперевода экспортной выручки и предоплаты за товар, контрабандного экспорта и
др.
Миграция рабочей силы - это перемещение, переселение трудоспособного населения за границу с целью трудоустройства на более выгодных условиях.
Международные мигранты подразделяются:
- иммигранты и не иммигранты, легально допущенные в страну;
- работники-мигранты по контракту;
- нелегальные иммигранты. Они занимают рабочие места, находящиеся
на низшей ступени трудовой иерархии;
- лица, просящие убежища по политическим мотивам или из-за тяжелого экономического положения в своих странах;
- беженцы.
Каждая страна проводит миграционную политику и осуществляет комплекс законодательных, организационных мер, направленных на регулирование въезда в страну и выезда из страны, предоставление и лишение гражданства, использования в стране иностранной рабочей силы, создание системы
социальной защиты работников-мигрантов в период их работы за рубежом,
регламентирование потоков беженцев и их социальную защиту.
158
5.1.4. Национальная и мировая валютные системы
Посредством денежных систем различных стран осуществляется процесс международного движения товаров, услуг, капитала и рабочей силы.
Этот процесс формирует мировую валютную систему. Она создается на базе
национальных валютных систем, которые охватывают и внутреннее денежное обращение, и сферу международных расчетов страны.
Международные расчеты - это расчеты между государствами, организациями, фирмами и гражданами, находящимися на территории различных
стран.
Любая национальная денежная единица является валютной, если используя ее осуществляются международные расчеты.
Валютой являются платежные документы или денежные обязательства,
используемые в международных расчетах (банкноты, казначейские билеты,
различные виды банковских счетов, чеки, векселя, аккредитивы и др.). Эти
платежные документы, выраженные в различных валютах, покупаются и
продаются на валютном рынке.
Все валюты можно разделить на три группы: свободно обмениваемые
(конвертируемые), частично конвертируемые и замкнутые (неконвертируемые).
Если нет законодательных ограничений на совершение валютных сделок она относится к конвертируемой.
Если есть в стране какие-то ограничения на обмен валюты и для валютных сделок, то валюта называется частично конвертируемой.
Если законодательством страны установлены ограничения практически
по всем операциям, то валюта неконвертируемая.
Платежный баланс
Важное значение в валютной системе играет платежный баланс, который представляет собой статистический отчет обо всех международных сделках страны за определенный период времени. Он отражает соотношение между объемом товаров и услуг, полученных страной из-за границы и предоставляемых ею из-за границы. Анализ платежного баланса служит основой
для принятия решений в области внешнеэкономической политики.
Назначение платежного баланса состоит в том, чтобы в краткой форме
отражать состояние международных экономических отношений (сделок)
данной страны с ее зарубежными партнерами. Он является индикатором для
выбора кредитно-денежной, валютной, бюджетно-налоговой, внешнеторговой политики и управления государственной задолженностью.
Экономические сделки представляют собой любой обмен стоимости,
то есть акт, в котором передается право собственности на товар, оказывается
экономическая услуга или право собственности на активы переходит от ре159
зидента данной страны к резиденту другой страны.
Любая сделка имеет две стороны и поэтому в платежном балансе реализуется принцип двойной записи. Основными статьями платежного баланса
являются кредит и дебет (табл. 5.1).
Кредит - отток стоимостей, за которым должен последовать их компенсирующий приток в данную страну. В кредите отражается отток ценностей
из страны, за которые впоследствии ее резиденты получают платежи в иностранной валюте.
Дебет - приток стоимостей в данную страну, за который ее резиденты
должны впоследствии платить, то есть расходовать иностранную валюту.
Общая сумма кредита должна быть равна общей сумме дебета платежного баланса. При этом внутри платежного баланса могут быть выделены несколько частей.
Все сделки между конкретной страной и остальным миром включают в
себя текущие операции и операции с капиталом. Соответственно платежный
баланс включает в себя три составные элемента:
1. Счет текущих операций.
Таблица 5.1
№
п/п
1
2
3
4
5
6
Структура платежного баланса
Расчет платежПоступление
Использование деного баланса
денег (кредит)
нег (дебет)
Торговый
ба- Выручка от экспорта Затраты на импорт
ланс
товаров
товаров
Баланс услуг
Выручка от оказания Оплата услуг, поуслуг загранице
лученных от заграницы
Баланс перево- Переводы субъектом Переводы от задов
из-за границы
граничных субъектов
Текущие операции (1+2+3)
Операции с ка- Импорт капитала
Экспорт капитала
питалом
Валютные
ре- Увеличение валют- Увеличение
вазервы
нацио- ных резервов загра- лютных резервов
нального банка
ницы
страны
Сальдо
Чистый экспорт
(Эч)
Чистый экспорт
капитала (ЭКч)
Сальдо
расчета
валютных резервов ( D Р)
2. Счет движения капитала.
3. Изменение официальных резервов.
Счет текущих операций включает в себя экспорт товаров и услуг (со
знаком плюс), импорт (со знаком минус), чистые доходы от инвестиций и
чистые трансферты. Разница между товарным экспортом и товарным импортом образует собственно торговый баланс. В целом счет текущих операций
160
выступает как расширенный торговый баланс.
Товарный экспорт учитывается со знаком плюс и выступает как кредит
потому, что создают запасы иностранной валюты в национальных банках.
Наоборот, импорт учитываются в графе "дебет" со знаком минус потому, что
они сокращают запасы иностранной валюты в стране.
Чистые доходы от инвестиций (чистые факторные доходы из-за рубежа) образуются в результате экспортно- и импортно-подобных операций. Эти
доходы являются чистыми доходами от кредитных услуг, так как они связаны с "экспортом" услуг вкладываемого за рубежом национального денежного
капитала. Если национальный капитал, вложенный за рубежом, приносит
больший объем процентов и дивидендов, чем иностранный капитал, инвестированный в данной стране, то чистые доходы от инвестиций окажутся положительными; в противном случае - отрицательными.
Иногда активы и пассивы данной страны наращиваются без осязаемых
потоков ценностей между странами. Наиболее частым примером такого рода
является невозвращение на Родину прибылей отечественных корпораций,
реинвестируемых в иностранных фирмах. В этом случае отечественная материнская компания увеличивает свои активы за рубежом, но не репатриирует
их на Родину в виде дивидендов. В обычной государственной статистике такие прибыли и их реинвестирование за границей полностью исключаются из
статей платежного баланса, как будто никаких международных сделок не
произошло, пока эти прибыли не будут репатриированы в страну материнской компании.
Чистые трансферты включают переводы частных и государственных
средств в другие страны (пенсии, подарки, денежные переводы за границу
или безвозмездная помощь иностранным государствам). Учет односторонних
трансфертов (даров) является технически сложным, так как невозможно сопоставить два взаимопогашающих друг друга потока ценностей.
Абсорбция - часть валового внутреннего продукта, реализуемая отечественными домашними хозяйствами, фирмами и правительству данной страны.
Когда страна сталкивается с дефицитом баланса по текущим операциям, это означает, что ее расходы по оплате импорта превосходят доходы, полученные от экспорта. Этот дефицит финансируется либо с помощью зарубежных займов, либо путем продажи части активов иностранцам, что и отражается в счете движения капиталов. Эти сделки ведут к сокращению чистых зарубежных активов.
Чистые зарубежные активы - это разность между величиной зарубежных активов, которыми владеют отечественные резиденты, и величиной национальных активов, которыми владеют иностранцы.
Положительное сальдо счета текущих операций противоположно де161
фициту: в этом случае страна получает иностранной валюты больше, чем
тратит за границей, а, следовательно, может предоставлять кредиты иностранцам или накапливать зарубежные активы.
В счете движения капитала отражаются все международные сделки с
активами: доходы от продажи акций, облигаций, недвижимости и т.д. иностранцами и расходы, возникающие в результате покупок активов за границей.
Баланс
Поступления
Расходы
Движения =
от продажи
на покупку
Капитала
активов
активов за границей
Продажа иностранных активов увеличивает запасы иностранной валюты, а их покупка уменьшает их. Поэтому баланс движения капитала показывает чистые поступления иностранной валюты от всех сделок с активами.
Положительное сальдо счета движения капитала определяется как чистый приток капитала в страну. Наоборот, чистый отток (или вывоз капитала)
возникает на фоне дефицита счета движения капитала, когда расходы на покупки активов за границей превосходят доходы от их продажи за рубеж.
Если ЭКч f 0, то из страны происходит отток капитала, а если
ЭКч p 0 - то прилив капитала.
Дефицит платежного баланса означает, что население страны за данный период заплатило иностранцам больше (оплата импорта благ плюс экспорт капитала), чем получило от них (выручка от экспорта благ плюс импорт
капитала), и поэтому иностранцы имеют соответствующую сумму денег, которая равняется величине дефицита платежного баланса данной страны. Эта
сумма будет предъявлена в Национальный банк страны для обмена на иностранную валюту, что приведет к сокращению валютных резервов Национального банка.
Валютный курс
Соотношение обмена двух денежных единиц или цена одной денежной
единицы, выраженная в денежной единице другой страны, называется валютным курсом, а фиксирование курса денежной национальной единицы в
иностранной называется валютной котировкой.
В международной торговле используются различные национальные
валюты, которые в определенных соотношениях обмениваются одна на другую на валютных рынках.
Номинальный валютный (обменный) курс - относительная цена валют
двух стран, то есть цена одной валюты в единицах другой. Термин "обменный курс валюты", как правило, используется именно для обозначения номинального валютного курса.
162
Увеличение экспорта товаров и услуг из данной страны увеличивает
спрос на национальную валюту за рубежом и одновременно формирует
предложение иностранной валюты в данной стране.
Соответственно, увеличение импорта товаров и услуг в данную страну
создает в ней спрос на иностранную валюту и формирует предложение национальной валюты для иностранцев. Рост внутреннего спроса на иностранную валюту снижает ее запас в национальных банках страны. Таким образом,
экспорт из страны позволяет ей "зарабатывать" иностранную валюту, необходимую для оплаты импорта.
При системе гибких (плавающих) валютных курсов обменный курс устанавливается в результате свободных колебаний спроса и предложения как
равновесная цена валюты на валютном рынке.
При системе фиксированных курсов курс национальной валюты устанавливается Центральным Банком (ЦБ), который берет на себя обязательства
покупать и продавать любое количество иностранной валюты по установленному курсу. В целях макроэкономической стабилизации Центральный Банк
устанавливает пределы свободных колебаний курса национальной валюты.
Когда цена валюты приближается к верхней или нижней границе этих пределов, то Центральный Банк проводит интервенции: приближение к нижнему
пределу требует покупки ЦБ этой валюты в обмен на иностранную или золото, и наоборот.
В режиме плавающих курсов понижение цены равновесия называется
обесцениванием валюты, а повышение - удорожанием валюты. В режиме
фиксированных курсов эти процессы определяются соответственно как девальвация и ревальвация.
В современных международных валютных системах, объединяющих
элементы режимов гибкого и фиксированного курсов, границы колебаний
устанавливаются в отношении коллективных расчетных валют. Поскольку
происходит удорожание или удешевление национальной валюты относительно "корзины" нескольких валют, так как изменяется так называемый эффективный номинальный валютный курс, который является средневзвешенной величиной из номинальных двухсторонних курсов валют. При этом Центральные Банки стран-участниц приобретают возможности проведения совместных валютных интервенций по поддержанию курса "слабеющих" валют, что смягчает проблему ограниченности официальных валютных резервов каждой отдельной страны. При этом, однако, страны-участницы утрачивают возможности проведения совершенно самостоятельной, произвольной
макроэкономической политики.
Зависимость между номинальным и реальным обменным курсом имеет
вид:
163
Е р = Ен ´
Рд
Рф
где Ер - реальный валютный курс,
Ен - номинальный валютный курс,
Рд - уровень (индекс) внутренних цен, выраженных в национальной валюте,
люте.
Рф - уровень (индекс) цен за рубежом, выраженных в иностранной ва-
Уровни (индексы) цен в обеих странах соотнесены с одним и тем же
базисным годом.
Реальный эффективный валютный курс предполагает, что в указанной
зависимости в качестве Рф выступает средневзвешенный для группы стран
индекс цен.
Увеличение (уменьшение) реального или реального эффективного валютного курса свидетельствует о снижении (повышении) конкурентоспособности товаров данной страны на мировом рынке.
В долгосрочной перспективе номинальные курсы подвижны и реагируют на изменения уровня цен таким образом, что реальные курсы валют остаются неизменными, обеспечивая соблюдение паритета покупательной способности.
Паритет покупательной способности - уровень обменного курса валют,
выравнивающий покупательную способность каждой из них.
Согласно концепции паритета покупательной способности, международная конкуренция постепенно ведет к выравниванию внутренних и зарубежных цен на товары и услуги, участвующие в международной торговле.
Если инфляция в данной стране превосходит темп инфляции за границей, то,
при прочих равных условиях, национальная валюта будет иметь тенденцию к
удешевлению. Согласно данной концепции, валютный курс всегда изменяется ровно настолько, насколько это необходимо для того, чтобы компенсировать разницу в динамике уровня цен в разных странах.
В краткосрочном периоде номинальный курс относительно "жесткий",
а реальный курс изменяется, вызывая нарушения паритета покупательной
способности валют. Эти изменения сопровождаются колебаниями величины
чистого экспорта и совокупного спроса. Чем ниже реальный курс, тем относительно дешевле отечественные товары для иностранцев, а импортные - для
отечественных потребителей, и тем больше чистый экспорт.
При прочих равных условиях цена иностранной валюты в единицах
отечественной возрастет (т.е. курс иностранной валюты возрастет), если:
- повысится предложение денег в данной стране (т.е. возрастет "внутренняя" денежная масса);
164
- упадет предложение денег в иностранном государстве;
- повысится реальный ВНП за рубежом;
- снизится реальный ВНП в данной стране;
- повысятся процентные ставки за рубежом;
- снизятся процентные ставки в данной стране;
- повысится ожидаемая инфляция в данной стране;
- понизится ожидаемая инфляция в иностранном государстве;
- ухудшится состояние торгового баланса и счета текущих операций
данной страны.
В тех случаях, когда рост процентных ставок и рост выпуска сопровождаются усилением инфляционного напряжения, номинальный курс валюты
будет иметь тенденцию к снижению. Аналогично, дефициты торгового баланса и счета текущих операций не всегда сопровождаются "ослаблением"
национальной валюты. Наличие в стране благоприятного инвестиционного
климата и значительный приток капитала могут способствовать быстрому
росту импорта оборудования, сырья и других инвестиционных товаров, что
способствует возникновению дефицита торгового баланса и текущего счета.
Однако в этом случае будет происходить удорожание, а не обесценивание
национальной валюты.
5.1.5. Опыт управления внешнеэкономической деятельностью
в других странах
1. США. Особенностью американской внешнеэкономической политики
является то, что при экспансии американского бизнеса на внешние рынки государство отстаивает принципы свободной торговли, а когда в США появляется иностранный конкурент, то интенсивно используется принцип защиты
внутреннего производителя.
Какие же функции выполняют отдельные государственные органы?
Конгресс определяет стратегию внешнеэкономических связей и формирует исполнительную структуру управления.
При президенте США действует аппарат торгового представительства,
который ведет все торговые переговоры и формирует внешнеторговую политику страны.
Госдепартамент занимается вопросами создания благоприятного политического климата для компаний США на внешнеэкономических рынках.
Кроме того, его сотрудники участвуют в выработке внешнеэкономической
политики по вопросам природных ресурсов, продовольствия энергетики, текстиля, транспорта, международных финансов, защиты прав интеллектуальной собственности.
Министерство труда вырабатывает иммиграционную политику и за165
щищает интересы американских рабочих.
Министерство сельского хозяйства обеспечивает расширение зарубежных рынков сбыта сельскохозяйственной продукции.
Министерство торговли занимается развитием внешней торговли.
Существуют также специальные организации: экспортно-импортный
банк, корпорация зарубежных частных инвестиций, агентство международного развития, агентство по торговле и развитию, органы судебной власти.
2. Страны Европейского сообщества (ЕС).
В этих странах внешнеэкономическая деятельность не выделена в отдельную сферу деятельности. Ее регулирование осуществляется на основе
национального хозяйственного и административного права и межправительственных соглашений.
3. Польша. В этой стране с переходной экономикой разработаны меры
на поддержку экспорта, которые включают:
- страхование гарантированных государством экспортных контрактов;
- создание формально-правовых и обеспечение финансовых условий
для развития страхования экспортных кредитов;
- доплаты к процентным отчислениям от банковских кредитов, предназначенных на финансирование экспорта;
- введение льгот в подоходном налоге для экспортеров.
В условиях финансово-экономического кризиса в России следует учитывать позитивные меры внешнеэкономической политики направленные на
защиту внутреннего производителя.
Вопросы для обсуждения на семинаре
1.
Понятие мировой экономики и международного разделения труда.
2.
Показатели, характеризующие уровень участия страны во внешнеэкономических связях.
3.
Теория международной торговли и причины вызывающие ее необходимость.
4.
Сущность протекционизма и причины его осуществления.
5.
Структура мировой торговли.
6.
Теория абсолютного преимущества товара А. Смита.
7.
Понятие сравнительного преимущества товара предложенное Д.
Рикардо.
8.
Теория Хекшера-Олина.
9.
Парадокс В. Леонтьева.
10. Теория М. Портера и условия, формирующие конкурентоспособную среду.
11. Роль государства в формировании конкурентных преимуществ
166
отраслей национальной экономики.
12. Правило распределения выгод от внешней торговли.
13. Анализ динамики экспортных и импортных цен страны.
14. Причины осуществления протекционизма.
15. Влияние технологической революции и разделения труда на
структуру мировой торговли.
16. Регулирование объемов внешней торговли.
17. Роль таможенной пошлины на импорт.
18. Номинальный и фактический уровень защитного тарифа.
19. Аргументы в пользу ограничения свободной торговли.
20. Аргументы в пользу развития свободной торговли.
21. Понятие демпинга и его негативные последствия.
22. Значение Генерального соглашения о тарифах и торговле
(ГААТТ).
23. Роль квот на импорт и экспорт, и механизм их действия.
24. Способы размещения импортных лицензий.
25. Значение добровольных экспортных ограничений.
26. Таможенные союзы и укрепления протекционистских тенденций
в международной торговле.
27. Формы ввоза (вывоза) капитала и особенности вывоза капитала в
России.
28. Мотивы осуществления прямых инвестиций за рубежом.
29. Миграция рабочей силы и миграционная политика.
30. Сущность мировой валютной системы.
31. Конвертируемые и неконвертируемые валюты.
32. Платежный баланс основа для принятия решений в области
внешнеэкономической деятельности.
33. Структура платежного баланса.
34. Дефицит платежного баланса.
35. Валютный курс.
36. Зависимость между номинальным и реальным обменным курсом.
37. Концепция паритета покупательной способности.
38. Особенности внешнеэкономической политики США.
39. Регулирование внешнеэкономической деятельности в странах
Европейского сообщества.
167
РАЗДЕЛ 6. ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАДАНИЯ
ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ
Раздел 1. Понятие макроэкономики и ее показатели
1.
По приведенным данным в таблице определить незаполненные
показатели, принимая каждый год за базисный.
Динамика ВНП
1-й
2-й
год
год
Номинальный ВНП (Усл. ден. ед.)
400
422
Индекс цен (Иц)
1,2
1,3
Темп роста ВНП
Темп роста номинального ВНП
Темп роста реального ВНП
Темп прироста номинального ВНП
Темп прироста реального ВНП
Показатели
3-й
год
500
0,9
4-й год
780
1,4
5-й
год
880
1,1
2.
В предложенной таблице приведены статьи расходов государства
(усл. ден. ед.)
Статьи расхода
1. Закупка государством товаров и включение для него услуг
2. Личные потребительские расходы населения
3. Доходы от собственности
4. Прирост запасов материальных оборотных средств
5. Амортизационные отчисления на реновацию
6. Дивиденды
7. Заработная плата рабочих
8. Чистые внутренние инвестиции
9. Косвенные налоги на бизнес
10. Трансфертные платежи
11. Налоги на доход корпораций
12. Поступление средств по процентам вложенного капитала
13. Прибыли корпораций
14. Личные сбережения граждан
Сумма
170
320
40
54
30
15
260
35
37
15
32
15
70
20
Определить ВНП по расходам и чистый национальный продукт.
Решение.
ВНП= статьи 1+2+4+5+8=609 д.е.
ЧНП= статьи 1+2+4+8=579 д.е.
3.
Допустим, что национальное производство включает два товара:
А и Б.
(А – потребительский товар, Б- инвестиционный товар).
В текущем году было произведено 400 единиц товара А по цене 4 усл.
ден. ед. за единицу и 20 единиц товара Б по цене 8 усл. ден. ед. за единицу. К
концу года 6 единиц товара Б должны быть заменены новыми.
168
Определить:
1)
ВНП,
2)
ЧНП,
3)
объём потребления и объём валовых инвестиций, объём чистых
инвестиций.
Решение.
1)
ВНП= 400 * 4 + 20 * 8= 1760 тыс. руб.
2)
ЧНП =ВНП - Амортизация = 1760 - 6 * 8 = 1712 тыс. руб.
3)
а) объем потребления (С)= 400 * 4 = 800 тыс. руб.
б) объем валовых инвестиций (І)= 20 * 8 = 160 тыс. руб.
4)
Объем чистых инвестиций (Іч) = Ів - А = 160-48=112 тыс. руб.
4.
Приведены следующие данные в таблице:
Годы
1
2
3
4
5
Номинальный ВНП
(усл. ден. ед.)
1500
1900
2100
3200
3500
Дефлятор (в %)
Реальный
ВНП
70
80
90
100
120
Дайте пояснение – в чём отличие реального ВНП от номинального
ВНП?
Как рассчитывается и с какой целью реальный ВНП?
Заполните 4-й столбец таблицы.
5.
Предположим, что номинальный ВНП увеличился с 480 млн. ден.
ед. до 600млн. ден. ед., а дефлятор ВНП – со 120% до 150%.
Как изменится реальный ВНП?
6.
Допустим, что номинальный ВНП уменьшится с 500 млн. ден. ед.
до 450 млн. ден. ед., а дефлятор ВНП –со 125% до 100%.
Как изменится величина реального ВНП?
7.
В таблице приведена структура основных фондов отраслей страны.
Отрасли
Промышленность
Сельское хозяйство
Строительство
Структура основных фондов в % к итогу
Периоды
1
2
3
72,2
68,5
67,3
31,5
32,4
33,2
8,2
7,6
8,0
4
66,3
34,7
8,9
Определить индекс интенсивности структурных изменений за рассматриваемый период.
8.
Приведены следующие данные в таблице:
169
Годы
1
2
3
4
5
Номинальный ВНП
(усл. ден. ед.)
1500
1900
2100
3200
3500
Дефлятор (в %)
Реальный
ВНП
70
80
90
100
120
Дайте пояснение – в чём отличие реального ВНП от номинального
ВНП?
Как рассчитывается и с какой целью реальный ВНП?
Заполните 4-й столбец таблицы.
Раздел 2. Национальный рынок и взаимосвязь его компонентов
9. В 2009 г. располагаемый доход домохозяйств составлял 100 тыс.
руб., на покупку товаров и услуг они потратили 90 тыс. руб. В 2010 году эти
показатели были соответственно 120 тыс. руб. и 106 тыс. руб. Предельная
склонность к потреблению составила …
Решение:
Предельная склонность к потреблению (MPC) – это коэффициент, который показывает, как увеличивается потребление (ДС) при росте дохода
(ДY).
10. Если уравнение потребления имеет вид С= 100+0,75У (У – совокупный объем производства и доходов), то при У=200 млн. руб. средняя
склонность к потреблению (APC) равна ___ процентов.
11. Если доход вырос на 100 ден. ед., то потребление увеличилось на 80
ден. ед., предельная склонность к сбережению составит…
Решение:
Предельная склонность к сбережению (MPS) – это коэффициент, который показывает, как увеличивается потребление (ДS) при росте дохода (ДY).
Сбережение составит
.
.
12. Функция потребления имеет вид: С+100+0,8*V.
1)
Рассчитайте потребительские расходы и сбережения при данных
значениях дохода:
170
Доход (V)
600
800
1000
1200
1400
Потребительские расходы (С)
Сбережения (S)
2)
Рассчитайте предельную склонность к потреблению и предельную склонность к сбережению.
3)
Рассчитайте мультипликатор расходов.
13. Функция потребления имеет вид: С= 100+0,8V.
1.
Рассчитайте потребительские расходы и сбережения при данных
значениях дохода:
Доход (V)
600
800
1000
1200
1400
Потребительские расходы (С)
480
640
800
960
1120
Сбережения (S)
120
160
200
240
280
2.
Постройте график потребления.
3.
Рассчитайте предельную склонность к потреблению и предельную склонность к сбережению.
4.
Рассчитайте мультипликатор расходов.
Решение.
Потребительские расходы и сбережения рассчитываются (0,8V). Полученные данные проставим в графу 2 таблицы. Сбережения рассчитываются
разностью дохода и потребительских расходов. Данные подставляются в
графу 3 таблицы.
14. Предельная склонность к потреблению (МРС) равна 0,8, а предельная склонность к сбережению (МРS) - 0,2. (1-0,8=0,2)
Мультипликатор расходов равен
m=
1
1
1
=
=
=5
1 - C 1 - 0.8 0.2
15. Каков должен быть прирост инвестиций при предельной склонности к сбережению (МРS) равной 0,5; чтобы обеспечить прирост дохода в
400 усл. единиц? в 2000 усл. единиц?
16. Определите, на какую величину нужно уменьшить автономные потребительские расходы (в млн. руб.), чтобы равновесный ВВП уменьшился
на 30 млн. руб., если предельная склонность к потреблению равна 0,8.
17.Валовой национальный продукт (ВНП) страны составляет 50 млрд.
усл. единиц. Предельная склонность к потреблению – 0,75. Правительство
поставило задачу достичь ВНП на уровне 100 млрд. усл. единиц. Каковы
должны быть инвестиции.
171
Решение
1)
2)
1-0,75=0,25
1
=4
0. 25
DV 100 - 50 50
DI =
=
=
= 12.5 млрд.д.е.
k
4
4
k =
3)
18.Фирма производит продукт А на сумму 7000 усл. ден. ед. При этом
она может использовать следующие технологии:
Ресурс
Труд
Земля
Капитал
Предпринимательские
способности
Цена за единицу
ресурса (Усл.
ден. ед.)
Желаемый объём продукции при
разных технологиях
№1
50
30
20
40
50
60
40
30
№2
20
40
50
30
№3
40
30
20
50
Какую технологию и почему выберет фирма при данных ценах на ресурсы?
19.Используя данные предыдущей задачи определить, будет ли эффективна новая технология, которая требует использования 20 усл. ден. ед. труда, 20 усл. ден. ед. земли, 60 усл. ден. ед. капитала и 30 усл. ден. ед. предпринимательских способностей?
20. Коммерческим банком выдан кредит в сумме 7000 усл. ден. ед.
под простые проценты – 8% годовых. Определите величину погасительного
платежа, если срок пользования кредитом составляет 4 года и 8 месяцев.
Решение.
Воспользуемся формулой простых процентов:
S=P(1+ni)
где S - сумма погасительного платежа;
P - первоначальная сумма кредита;
i - процентная ставка;
n - срок действия ссуды (год - 360 дней, месяц - 30 дней).
é æ 360 ´ 4 + 8 ´ 30 ö
ù
S = 7000 ê1 + ç
÷ ´ 0.08ú = 9613тыс. руб.
360
ø
ë è
û
21.Гражданину выдана ссуда на срок с 12.09.2011 г. по 05.03.2012 г.
под 19% годовых. Первоначальная величина ссуды составляет 20 тыс. усл.
ден. ед. Определите величину погасительного платежа. Капитализация процента происходит раз в году.
Решение.
Используем формулу простых процентов:
172
S = P(1 + ni)
é æ 30 ´ 6 - 5 ö
ù
S = 20000ê1 + ç
÷ : 0,19ú = 21847 тыс. руб.
ë è 360 ø
û
22.Коммерческий банк выдал кредит в сумме 30 тыс. усл. ден. ед. по
номинальной ставке – 8% годовых. Определите величину погасительного
платежа через 3 года при условии, что начисляются сложные проценты раз в
полгода.
Решение.
Используется формула сложных процентов с учетом того, что капитализация процентов происходит несколько раз в году:
i ö
æ
S = P ´ ç1 + ÷
mø
è
n
где m - количество периодов начисления процентов в году;
n - общее количество периодов начисления процентов.
6
æ 0.08 ö
S = 30000 ´ ç1 +
÷ = 37960 руб.
2 ø
è
Раздел 3. Фискальная и социальная политика
23.Используя приведенные данные в таблице, рассчитайте индекс цен
для 2010 года (базовый год – 2000)
Цена на потребительские товары (усл. ден. ед.)
Наименование товара
Количество
Цена
Брюки джинсовые
2
15
Хлеб
100
0,3
Мясо
25
5
Носки
5
0,2
Рубашки
3
10
25
0,7
15
0,3
15
24.Цены на продукты питания выросли на 30%, а на жильё снизились
на 4%. Доля продуктов питания в потребительских товарах составляет 43%, а
жилья – 57%. Каков темп инфляции за год?
Решение.
Тинф=0,43*0,3+0,57*(-0,04)=0,129+(-0,0228)=0,1062 или 10,62 %.
25. На основе приведенных данных в таблице рассчитать средние и
предельные ставки.
173
Доход (Д)
Налог (Н)
0
50
100
150
200
250
0
5
15
30
50
75
Средняя налоговая
ставка
С. ср. = (Н/Д)*100%
Предельная налоговая ставка
С пред. =
(∆Н/∆Д)*100%
Какой вид этого налога?
26. Естественный уровень безработицы составляет 6%, а фактический 10%, коэффициент Оукена – 2,75. При таких условиях относительное отставание фактического ВВП от потенциального составит ___%
Решение.
Потери составили (10-6)*2,75=11%
Отставание
100% - 0,11*100%=89%
27. Допустим, потенциальный ВНП составил в прошлом году 500 млрд.
руб., фактический ВНП равен 480 млрд. руб. В стране взимаются пропорциональные налоги по ставке 20%. Расходы государственного бюджета равны
100 млрд. руб. Тогда государственный бюджет будет
Решение:
Налог взимается с реальных доходов, следовательно, налоговые посту.
пления составят
Государственные закупки
на
.
Бюджет сводится с дефицитом в размере 4 млрд. руб.
28. Государственные закупки товаров и услуг составили 100 ден. ед.,
трансферты – 60 ден. ед., налоговые поступления – 220 ден. ед., государственный бюджет сведен…
Решение:
Под государственными расходами понимают затраты государства на
закупки материальных благ и услуг и государственных трансфертов. Государственные расходы составили
ден. ед. Налоговые поступления больше, чем государственные расходы на 60 ден. ед.
.
29. При условии, что государственные закупки составили
500 млрд. ден. ед., налоговые поступления – 800 млрд. ден. ед., трансферты –
400 млрд. ден. ед.,
обслуживание
государственного
долга
–
100 млрд. ден. ед., сальдо государственного бюджета …
Решение:
Бюджетный дефицит представляет собой разницу между государственными расходами и доходами. Если же государственные доходы превышают
174
расходы, то создается бюджетный профицит (излишек). В данном задании
государственные доходы равны налоговым поступлениям 800 млрд. ден. ед.,
млрд. ден. ед. Поскольку
государственные расходы
, следовательно, сальдо государственного бюджета является отрицательным. Государственный бюджет исполнен с дефицитом в
200 тыс. ден. ед.
30. Государственные закупки товаров и услуг составили 100 ден. ед.,
трансферты – 60 ден. ед., налоговые поступления – 220 ден. ед., государственный бюджет сведен…
31. Естественный уровень безработицы составляет 6%, а фактический 10%, коэффициент Оукена – 2,75. При таких условиях относительное отставание фактического ВВП от потенциального составит ___%
32. Функция налогов имеет вид Т=400+0,2Y, а функция социальных
трансфертовTR=600-0,1(Y-YF), государственные закупки G=720. Потенциальный объем производства YF=5000. Если фактический объем национального производства на 100 больше потенциального уровня, то государственный
бюджет будет иметь …
Раздел 5. Открытая экономика, экономические зоны
и иностранное инвестирование
33.Вам поступил $ 1 млн. сроком на 1 год беспроцентно.
Куда лучше вложить деньги? (таблица)
Страны, где находится банк
1. Украина
2. Россия
3. Турция
4. Нидерланды
5. Франция
6. Швейцария
Годовой процент
по вкладам
Налог на доход, %
100
80
20
8
6
6
30
25
40
25
25
30
Индекс измен. валютн. Курса по отношению к долл.
2,2
1,8
1,2
0,95
1,02
0,95
Для примера рассчитаем данные по украинскому банку. Из прироста
вклада к концу года в национальной валюте вычтем налоги (100% - 30%), а
затем прибавим начальный капитал. Получим 170%. Этот показатель делим
на индекс изменения валютного курса (170 / 2,2 = 77,3%). Таким образом, к
концу года на счете в гривнях окажется сумма, эквивалентная 77,3% от начальной суммы в долл. США, Это на 22,7% ниже вложенной.
175
РАЗДЕЛ 7. ТЕСТОВЫЕ ЗАДАНИЯ
1. Номинальный ВВП измеряется:
1. в экспортных ценах;
2. в базовых (неизменных) ценах;
3. в рыночных текущих ценах;
4. в ценах предшествующего периода.
2. Если Центральный банк предполагает увеличить предложение денег,
то он может
1. покупать ценные бумаги на открытом рынке;
2. снизить учетную ставку;
3. снизить норму обязательных резервов;
4. купить ценные бумаги на открытом рынке, снизить учетную ставку и
норму обязательных резервов.
3. Менее всего пострадают от непредвиденной инфляции:
1. те, кто получают фиксированный номинальный доход;
2. те, кто имеет денежные сбережения;
3. те, кто стал должником, когда цены были ниже;
4. те, у кого номинальный доход растет, но медленнее, чем повышается
уровень цен;
5. те, кто стал должником, когда цены были ниже, и те, у кого номинальный доход растет, но медленнее, чем повышается уровень цен.
4. Если уровень цен растет, а производство падает, то это вызвано
смещением кривой совокупности:
1. спроса вправо;
2. спроса влево;
3. предложения влево;
4. предложения вправо.
5. Если объем равновесного ВНП оказывается больше его потенциального уровня, то:
1. уровень цен повысится;
2. уровень цен повысится;
3. автоматически увеличится совокупное предложение;
4. автоматически увеличится совокупный спрос.
6. Рост совокупного предложения вызовет:
1. снижение уровня цен и реального объема ВНП;
2. снижение уровня цен и увеличение реального ВНП;
3. повышение уровня цен и реального объема ВНП;
4. снижение роста цен и снижение реального объема ВНП.
7. Связь между предельной склонностью к потреблению и к сбережению выражается в том, что:
176
1. их сумма равна располагаемому доходу, так как он делится на потребление и сбережение;
2. их сумма равна 1;
3. их сумма равна 0;
4. отношение между ними характеризует среднюю склонность к потреблению.
8. Обратную зависимость выражает:
1. отношение между потребительскими расходами и располагаемым
доходом;
2. отношение между инвестиционными расходами и уровнем процентной ставки;
3. отношение между инвестиционными расходами и национальным доходом.
9. Если объем располагаемого дохода в данной стране увеличится, то
средняя склонность к потреблению:
1. и к сбережению возрастет;
2. повысится, а к сбережению упадет;
3. упадет, а к сбережению повысится;
4. и к сбережению упадет.
10. Положение кейнсианской теории «уровень производства определяется величиной совокупного спроса» означает, что:
1. производство дохода создает спрос на этот доход;
2. спрос на деньги заставляет предпринимателей производить товары и
услуги;
3. объем продукции, который предприниматели решат производить,
будет определяться предъявляемым на него спросом.
11. Увеличение совокупного спроса приведет к росту равновесного
ЧНП и уровня цен, если сдвиг совокупного спроса происходит на:
1. кейнсианском отрезке привой АS;
2. промежуточном отрезке кривой AS;
3. кейнсинском и промежуточном отрезках кривой AS;
4. классическом отрезке кривой AS.
12. Рост совокупных расходов в кейнсианской модели приведет к сдвигу кривой совокупного спроса:
1. вправо на величину роста совокупных расходов;
2. вправо на величину роста совокупных расходов, помноженную на
значение мультипликатора;
3. влево на величину роста совокупных расходов, помноженную на
значение мультипликатора.
13. Если правительство предполагает повысить уровень реального
ЧНП, оно может:
177
1. снизить государственные закупки товаров и услуг;
2. снизить налоги;
3. уменьшить трансфертные платежи.
14. Спрос на деньги для сделок (трансакционный спрос) изменяется
следующим образом:
1.возрастает при увеличении процентной ставки;
2. возрастает при снижении процентной ставки;
3. снижается по мере роста номинального ВНП;
4. снижается при уменьшении номинального ВНП.
15. Спрос на деньги со стороны активов (спекулятивный спрос):
1. возрастает при увеличении процентной ставки;
2. возрастает при снижении процентной ставки;
3. снижается по мере роста номинального объема ВНП;
4. снижается при уменьшении номинального объема ВНП.
16. Если правительство ежегодно будет стремиться к сбалансированному бюджету, то такой бюджет:
1. будет сглаживать колебания в ходе экономического;
2. будет усиливать колебания в ходе экономического цикла;
3. не будет оказывать никакого влияния на объем производства и уровень занятости.
17. Сторонники кейнсианской модели развития экономики:
1. считают, что рынку внутренне присуща стабильность;
2. считают, что рынку свойственна только свободная конкуренция;
3. выступают против использования дискреационной фискальной политики;
4. утверждают, что желательно государственное вмешательство в экономику.
18. Приверженцы монетаристского подхода:
1. доказывают пользу дискреационной монетарной политики;
2. полагают, что рыночная экономика внутренне нестабильна;
3. считают, что государственное вмешательство снижает стабильность
рыночной экономики;
4. считают, что в современной рыночной экономике отсутствует свободная конкуренция.
19. Какая из величин не включается в ВНП, рассчитанный по сумме
расходов:
1. валовые инвестиции;
2. чистый экспорт товаров и услуг;
3. заработная плата;
4. государственные закупки товаров и услуг.
20. Национальный доход – это:
178
1. С + G + Т – трансфертные платежи;
2. инвестиции, сбережения;
3. стоимость предметов длительного пользования;
4. рента, зарплата, процент на капитал, доход от собственности, прибыль.
21. Личный доход – это:
1. стоимость, произведенных за год товаров и услуг;
2. весь доход, предназначенный для личных расходов после уплаты налогов;
3. доход, полученный домашними хозяйствами в течение данного года;
4. сумма сбережений из частных источников, находящихся в данной
стране.
22. Реальный ВНП это:
1. ВНП, полученный в данном году;
2. ВНП в текущих ценах;
3. максимально возможный ВНП при полной занятости и стабильных
ценах;
4. ВНП с учетом инфляции.
23. К фазе подъема не относится:
1. рост инвестиций;
2. увеличение спроса на труд;
3. снижение процентной ставки;
4. снижение выплат по безработице.
24. Норма безработицы вычисляется как отношение:
1. неработающих к числу работающих;
2. работающих к числу неработающих;
3. работников в составе совокупной рабочей силы к числу безработных;
4. безработных к совокупной рабочей силе.
25. Потерявший работу из-за спада в экономике относится к форме
безработицы:
1. фрикционной;
2. циклической;
3. структурной;
4. застойной.
26. Уровень безработицы при полной занятости:
1. равен сумме фрикционной и структурной безработицы;
2. определяется уровнем циклической безработицы, равным 0;
3. есть естественный уровень безработицы;
4. правильны все ответы.
179
27. Уровень инфляции это:
1. изменение ставки процента;
2. процентное изменение среднего уровня цен;
3. изменение валютного курса;
4. изменение паритета национальной способности.
28. Скрытая инфляция проявляется:
1. в постоянном повышении цен;
2. в увеличении трансфертных расходов государства;
3. в росте дефицита товаров и услуг;
4. в постоянном изменении учетной ставки.
29. Один из эффектов неожиданной инфляции состоит в том, что богатство перераспределяется от:
1. кредиторов к заемщикам;
2. заемщиков к кредиторам;
3. государства к фирмам;
4. фирм к государству.
30. К инфляции издержек производства не имеет отношения рост:
1. занятости и производства;
2. стоимости издержек на единицу продукции;
3. заработной платы;
4. процентной ставки.
31. Предельная склонность к потреблению и сбережению в сумме равны:
1. нулю;
2. средней склонности к потреблению;
3. единице;
4. пороговому уровню дохода.
32. Кейнсианский отрезок на кривой совокупного предложения:
1. имеет положительный наклон;
2. имеет отрицательный наклон;
3. представлен вертикальной линией;
4. представлен горизонтальной линией.
33. Кривая совокупного спроса выражает отношение между:
1. уровнем цен и произведенным ВНП в реальном выражении;
2. уровнем цен и совокупными расходами на покупку;
3. объемами произведенного и потребленного ВНП в реальном выражении.
34. Рост совокупного предложения вызывает:
1. снижение уровня цен и реального объема ВНП;
2. повышение уровня цен и объема ВНП;
3. снижение уровня цен и повышение реального ВНП;
4. все предыдущие ответы верны.
180
35. Если реальная процентная ставка увеличится, то:
1. кривая спроса на инвестиции сдвинется вправо;
2. кривая спроса на инвестиции сдвинется влево;
3. инвестиции сократятся;
4. кривая спроса на инвестиции переместится вверх.
36. В модели «AD-AS» экономический рост может быть представлен
как сдвиг:
1. влево кривой AS;
2. вправо кривой AD;
3. влево кривой AD;
4. вправо кривой AS.
37. Дж. Кейнс утверждает, что объем потребительских расходов в
стране зависит прежде всего от:
1. возраста членов семьи;
2. темпа прироста предложения денег;
3. уровня национального дохода;
4. уровня располагаемого дохода.
38. Если объем располагаемого дохода в стране увеличится, то при
прочих равных условиях:
1. средняя склонность к потреблению и сбережению возрастет;
2. средняя склонность к потреблению повысится, а к сбережению упадет;
3. средняя склонность к потреблению упадет, а к сбережению повысится;
4. все предыдущие ответы не верны.
39. Величина мультипликатора инвестиций рассчитывается по формуле:
1
1. МI = МРС
1
2. МI = МРS
1
3. МI = 1 - МРS
40. На объем инвестиций оказывает влияние:
1. уровень процентной ставки;
2. ожидания предпринимателей;
3. уровень технологических изменений;
4. все предыдущие ответы верны.
41. Рассчитать количество денег, необходимых для обращения можно
по формуле:
1. М = P : Q · V
2. М = (P + Q) : V
181
3. М = (P + V) : V
4. М = (P х Q) : V
42. Среди основных функций денег нельзя назвать их способность быть:
1. средством обращения;
2. мерой стоимости;
3. мерой благосостояния;
4. средством накопления.
43. Спрос на деньги для сделок изменяется следующим образом:
1. возрастает при увеличении процентной ставки;
2. возрастает при снижении процентной ставки;
3. снижается по мере роста номинального ВНП;
4. снижается при уменьшении номинального ВНП.
44. Спрос на деньги со стороны активов:
1. возрастает при увеличении процентной ставки;
2. возрастает при уменьшении процентной ставки;
3. снижается по мере роста номинального ВНП;
4. снижается при уменьшении номинального ВНП.
45. Одна из функций Центрального банка состоит:
1. в регулировании уровня трансфертных платежей;
2. в регулировании уровня налоговых поступлений;
3. в проведении фискальной политики;
4. в регулировании уровня банковских резервов.
46. Курс акций – это:
1. цена, по которой акции продаются и покупаются на бирже;
2. разница между ценами покупки и продажи акций;
3. сумма денег, указанная на акции.
47. К инструментам фондового рынка не относятся:
1. акции;
2. облигации правительства;
3. государственные долговые обязательства;
4. ссуда коммерческих банков.
48. К инструментам денежно-кредитной политики относится:
1. изменение ставок налогов;
2. операции на открытом рынке;
3. установление индекса Доу-Джонса;
4. представление кредитов частному сектору.
49. Денежно-кредитная политика это:
1. налогово-бюджетная политика государства;
2. политика государства в области регулирования деятельности коммерческих банков;
3. финансовая политика государств;
182
4. политика государства в области регулирования денежной массы.
50. Финансы – это:
1. форма движения ссудного капитала;
2. финансовые ресурсы предприятий, организаций;
3. составная часть денежного обращения;
4. отношения по поводу образования, распределения и использования
денежных средств.
51. Государственный долг – это сумма:
1. государственных расходов;
2. предшествующих бюджетных дефицитов;
3. расходов на оборону;
4. предшествующих бюджетных дефицитов за вычетом бюджетных излишков.
52. Экономически последствия государственного долга:
1. сокращение производства;
2. снижение уровня жизни;
3. перераспределение национального богатства между членами общества;
4. увеличение национальных расходов;
5. все предыдущие ответы верны.
53. К методам покрытия дефицита государственного бюджета относят:
1. регулирование учетной ставки;
2. увеличение трансфертных платежей;
3. выпуск государственных ценных бумаг;
4. регулирование минимальных резервов коммерческих банков.
54. Фискальная политика государства – это политика:
1. регулирования экономического цикла;
2. монетарная политика;
3. политика, основанная на количественной теории денег;
4. политика в области налогообложения и государственных расходов.
55. Если бы экономика переживала спад, что из перечисленного являлось бы подходящей фискальной политикой:
1. сокращение расходов на оборону и социальные программы;
2. повышение налогов и уменьшение расходов для сбалансирования
бюджета;
3. снижение налогов, увеличение расходов и повышение дефицита госбюджета.
56. К прямым налогам не относится налог:
1. подоходный;
2. на прибыль;
3. на добавленную стоимость;
183
4. на наследство.
57. Кривая Лаффера характеризует:
1. степень неравенства доходов в обществе;
2. связь между уровнем безработицы и уровнем инфляции;
3. связь между налоговыми ставками и объемом налоговых поступлений в бюджет.
58. Кривая Филлипса показывает:
1. когда инфляция возрастает, безработица растет;
2. стабильность цен возможна только при низких уровнях безработицы;
3. отрицательную зависимость между темпами инфляции и уровнем
безработицы.
59. В кейнсианском анализе основным источником движения совокупного выпуска продукции является изменение:
1. потребительских расходов;
2. инвестиционного спроса;
3. предельной склонности к сбережению;
60. Теория государственного регулирования экономики разрабатывалась:
1. А. Смитом;
2. К. Марксом;
3. Маржиналистами;
4. Дж. Кейнсом.
61. Правило монетаристов предполагает, что предложение денег должно увеличиваться темпами, равными:
1. темпу роста уровня цен;
2. темпу роста уровня процентной ставки;
3. потенциальному темпу роста реального ВНП.
62. Одной из основных идей классической школы является идея о:
1. государственном вмешательстве в экономику;
2. роли протекционизма в экономике;
3. саморегулировании рыночной экономики.
63. Стагфляция характеризуется:
1. дефицитом товаров и услуг;
2. повышением стоимости потребительской корзинки;
3. ростом процентной ставки по коммерческим кредитам;
4. ростом цен, сокращением производства и высоким уровнем безработицы.
64. Наиболее существенная причина экономического роста в развитых
странах – это:
1. увеличение объема рабочего времени;
2. научно-технический прогресс;
184
3. увеличение объема применяемого капитала;
4. увеличение количества работников.
65. Экстенсивным фактором экономического роста не является рост:
1. численности работников;
2. величина применяемого капитала;
3. производительности труда;
4. используемых природных ресурсов.
66. Слабость и кейнсианской, и монетаристской теории проявляется в
том, что:
1. ни одно из них не может объяснить, чем была вызвана Великая депрессия;
2. и та, и другая не могут объяснить взаимосвязь между ставкой процента и денежным предложением;
3. и та, и другая не учитывают ожидания субъектов экономики.
67. Монетаристы – это:
1. доказывают пользу дискреционной монетарной политики;
2. считают, что государственное вмешательство снижает стабильность
рыночной экономики;
3. полагают, что рыночная экономика внутренне не стабильна;
4. считают, что в современной рыночной экономике отсутствует свободная конкуренция.
Таблица правильных ответов
№ задания
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
№ правильного
ответа
3
4
5
3
1
2
2
2
3
3
2
2
2
4
2
2
4
3
3
4
3
4
3
№ задания
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
№ правильного
ответа
4
2
4
2
3
2
1
3
4
2
3
3
4
4
3
2
4
4
3
4
2
4
1
185
№ задания
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
№ правильного
ответа
4
2
4
4
4
5
3
4
3
3
3
3
2
4
3
3
4
2
3
3
2
ГЛОССАРИЙ
Абсорбционный подход к платежному балансу — улучшение платежного баланса повышает доход страны и абсорбцию в целом, т. е. и потребление, и инвестиции. Исходя из этого следует вывод: необходимо поощрять экспорт и сокращать импорт.
Автоматическая налогово-бюджетная политика — изменения государственных
покупок и заказов и чистых налогов, связанные с изменениями реального объема выпуска
продукции, уровня цен и процентных ставок.
Автоматические, или генеральные, лицензии — разрешение государства на импорт и экспорт товаров, включенных в списки в течение определенного времени.
Автоматические стабилизаторы — а) механизм, позволяющий снизить амплитуду экономических колебаний, не прибегая к частым изменениям экономической политики; б) автоматическая форма фискальной политики государства, основанная на обеспечении налоговой системой бюджетных поступлений в зависимости от уровня экономической активности экономических субъектов.
Агрегирование — объединение экономических явлений и процессов в единое целое. Агрегированные величины характеризуют рыночную конъюнктуру и ее изменение.
Макроэкономическое агрегирование распространяется на экономические субъекты и рынки.
Агрегированные величины — используются в макроэкономике, характеризуют
функционирование народного хозяйства как единого целого. Например, ВВП, а не объем
производства отдельной фирмы; средний уровень цен, а не цены на конкретное благо; рыночную ставку процента, а не ставку конкретного банка; уровень занятости, безработицы
и инфляции в стране.
Административные ограничения — один из видов нетарифных барьеров во
внешней торговле; технические стандарты и нормы, санитарные и ветеринарные нормы,
требования к упаковке, маркировке и др.
Акселератор — показатель, используемый в государственном регулировании рыночной экономики; представляет собой отношение прироста инвестиций к вызвавшему
его относительному приросту дохода, потребительского спроса или готовой продукции.
Акселератор отражает отношение к приросту продукции (дохода, спроса) только «индуцированных» инвестиций. В макроэкономических моделях акселератор соединяется с
мультипликатором (множителем).
Акцептирование гарантирование размещения ценных бумаг; вид услуг посреднических фирм при купле-продаже акций.
Акцизы один из видов косвенного налога, преимущественно на предметы массового потребления (соль, сахар, спички, табак, спиртные напитки и др.), услуги (коммунальные, транспортные и др.). Акцизы включаются к цену товаров и тарифы за услуги и
тем самым фактически перелагаются на потребителя.
Альтернативная стоимость — стоимость производства товара или услуги, измеряемая с точки зрения потерянной возможности заниматься наилучшим из альтернативных видов деятельности, требующим того же самого времени или тех же ресурсов.
Амортизация — процесс постепенного перенесения стоимости средств труда по
мере их износа на производимый с их помощью продукт или услугу и использование этой
стоимости для последующего воспроизводства. Амортизация может быть равномерной и
ускоренной.
Анализ общего экономического равновесия — одновременный анализ поведения
всех экономических субъектов в экономике с учетом всех возможных эффектов обратных
186
связей; анализ ситуации, при которой на всех рынках достигается равенство между спросом и предложением.
Антиинфляционная политика — совокупность инструментов государственного
регулирования, нацеленных на борьбу с инфляцией. Антиинфляционная политика включает в себя два блока: а) регулирование совокупного спроса; б) регулирование совокупного предложения.
Антиинфляционная политика (кейнсианская) - по мнению Дж. М. Кейнса, повысить уровень предложения можно путем создания эффективного спроса, предоставляя
крупным частным фирмам значительный государственный заказ, которые, в свою очередь, предоставят заказы смежным фирмам. В результате мультипликационного эффекта
возрастает объем выпуска и падает уровень безработицы. Другим инструментом увеличения предложения является дешевый кредит, который привлекает дополнительные инвестиции. Важной чертой антиинфляционной политики выступает рост бюджетного дефицита, который не должен покрываться за счет дополнительной эмиссии денег. Чтобы покрыть дефицит государственного бюджета, Кейнс предлагал использовать государственные займы.
Антиинфляционная политика (монетаристская) — радикальный способ борьбы
с инфляцией, предложенный М. Фридменом. Основная идея — сокращение совокупного
спроса при помощи: а) денежной реформы конфискационного типа или замораживания
сбережений, осуществляемых на первом этапе реализации программы; б) сокращение
бюджетного дефицита за счет уменьшения социальных программ, дотаций, субсидий, а
также удорожания кредита, что, в свою очередь, сокращает потребительский и инвестиционный спрос, ведет к банкротству неэффективного производства и спаду производства.
Эти меры проводятся на втором этапе реализации программы; в) поощрения низкой налоговой ставкой сильных фирм, что вызовет рост инвестиций, товарного предложения и
снижения цен. Эти меры осуществляются на третьем этапе монетарной программы.
Антиинфляционное регулирование — осуществление мер по борьбе с инфляцией. Выделяются следующие основные методы: а) сокращение бюджетного дефицита; б)
регулирование цен; в) регулирование доходов.
Ацикличный — экономический показатель конъюнктурного цикла, изменяющийся в направлении, которое не совпадает с ходом экономического цикла. Ациклические показатели не связаны с фазами экономического цикла. К ним можно отнести, в
частности, объем экспорта.
База — реальные экономические данные, относящиеся к конкретному времени и
используемые в качестве основы сопоставления.
Базисная валюта — валюта, по отношению к которой котируются другие валюты
в данной стране или финансовом центре.
Базисный год — год, принятый за базу при определении экономического индекса.
Баланс — а) равновесие; б) система показателей, характеризующая на определенную дату в денежном выражении состояние средств производства как по составу (актив),
так и по их источникам, целевому назначению и срокам возврата (пассив). Балансы подразделяются на систему сводных балансов и бухгалтерских балансов. Среди сводных балансов можно выделить такие, как платежный баланс, торговый, расчетный.
Баланс межотраслевой — экономико-математическая модель производственных
связей к экономике страны. Разрабатывался в натуральном и стоимостном выражении.
Первый баланс народного хозяйства СССР был составлен на 1923-1924 хозяйственный
год. На Западе метод анализа межотраслевых связей посредством таблиц шахматного типа
впервые применил и 30-х гг. XX в. В. Леонтьев.
187
Баланс расчетный отражает соотношение между валютными поступлениями в
данную страну из-за границы и ее платежами другим странам за определенный период
(например, за год) и на определенную дату (например, на начало года). В отличие от баланса платежного, который включает только осуществленные в течение определенного
периода платежи, баланс расчетный включает требования и обязательства безотносительно к тому, когда наступают платежи по ним.
Баланс торговый — характеризует соотношение между стоимостью экспорта и
импорта товаров. Если сумма цен товаров, экспортируемых данной страной, превышает
сумму цен товаров, импортируемых ею, то баланс торговый является активным, если же
стоимость импорта товаров превышает стоимость экспорта товаров — пассивным. В том
случае, когда стоимости экспорта и импорта равны, образуется нетто-баланс.
Баланс центрального банка — система показателей, характеризующих операции
банка, которые подразделяются на активные и пассивные. Левая часть баланса (актив) отражает, как создаются деньги, правая (пассив) характеризует, как уничтожаются деньги
путем сокращения активов.
Банк центральный (эмиссионный) — в большинстве стран мира является государственным даже в том случае, если он и не владеет его капиталом или владеет частично.
Банки коммерческие — основное звено кредитной системы, наиболее универсальный тип банков, осуществляющий практически все и иды банковских операций.
Банковская система — совокупность банковских учреждений, функционирующих на территории данной страны во взаимосвязи между собой.
Банковская ставка — плата банку за пользование кредитом, ссудой, выраженная
в процентах (банковский процент). Во взимании платы в форме банковской ставки обнаруживается существенный принцип кредита — его возмездность.
Бартер — обмен товара на товар без использования денежных или валютных
средств.
Бедность — такое экономическое состояние людей, которые не имеют минимума
(по нормам страны) средств существования. Количество бедного населения колеблется в
зависимости от того, каким образом определяется черта бедности. Бедность не имеет какого-либо однозначного показателя. Различают абсолютную и относительную черту бедности.
Безработица — социально-экономическое явление, заключающееся в том, что определенная часть трудоспособного населения не находит себе работу; это превышение
предложения труда над спросом на труд. Согласно определению Международной организации труда (МОТ), безработным считается человек, который хочет работать, может работать, но не имеет рабочего места.
Безработица вынужденная — форма безработицы, при которой работники, готовые работать за более низкую зарплату, чем та, которую получают имеющие занятие, все
равно не могут найти работу.
Безработица сезонная — обусловлена сезонными колебаниями в выпуске продукции. Она распространена в некоторых видах строительных, сельскохозяйственных работ,
промыслов и т. д., в которых занятость обеспечивается лишь в течение определенных сезонов.
Безработица скрытая — разновидность безработицы, при которой используются
излишние работники, но в действительности их требуется меньше. Она в наибольшей степени характерна для сельского хозяйства. Однако по разным причинам эта форма безработицы возникает и в других сферах и отраслях экономики.
188
Безработица структурная — возникает в результате несовпадения структуры
спроса на труд и его предложения. Подобное несовпадение может возникнуть из-за того,
что спрос на один вид работников растет, а на другой, наоборот, сокращается, а предложение медленно приспосабливается к таким изменениям. Этот вид безработицы связан с
переобучением и сменой квалификации.
Безработица фрикционная — вызвана несовершенством в техническом функционировании рынка труда, отсутствием необходимой информации о наличии рабочих мест,
а также другими причинами. Она связана с региональными, профессиональными, возрастными перемещениями работников. В связи с тем, что фрикционно-незанятые работники
зачастую перемещаются с одного рабочего места на другое либо заняты поиском более
подходящей работы, они рассматриваются как добровольные безработные. Эта форма
безработицы отличается от структурной безработицы тем, что она не связана с переобучением и сменой профессии и квалификации.
Безработица циклическая (конъюнктурная) — это безработица, связанная с невозможностью найти работу по любой профессии и специальности в связи с общим низким совокупным спросом на труд. Безработица циклическая (конъюнктурная) — это разница между фактическим и естественным уровнем безработицы.
Бюджет — роспись денежных доходов (поступлений) и расходов (использования),
составляемая для государства, местных органов управления, фирм, предприятий, учреждений, семей или отдельного человека на определенный период (год, квартал, месяц). Если расходы превышают доходы, то бюджет дефицитный. Превышение же доходов над
расходами образует положительный остаток. Бюджет является основным финансовым
планом государства.
Бюджетно-налоговая политика — государственная политика в области государственных расходов, налогообложения и государственного бюджета, нацеленная на обеспечение занятости и производства неинфляционного ВВП (ВНП).
Бюджетный дефицит — превышение государственных расходов над государственными доходами. При бюджетном дефиците сокращается объем имущества в стране.
Бюджетный избыток (излишек) — превышение суммы поступлений (доходов)
над суммой расходов. При бюджетном избытке имущество страны увеличивается. Бюджетный избыток применяется в качестве инструмента фискальной политики с целью сокращения уровня совокупного спроса в экономике.
Валовой внутренний продукт (ВВП) — макроэкономический показатель, характеризующий стоимость конечной продукции, произведенной на территории данной страны за определенный период (обычно за год), независимо от национальной принадлежности экономических субъектов.
Валовой национальный продукт (ВНП) — макроэкономический показатель, характеризующий совокупную рыночную стоимость конечных товаров и услуг, произведенных не только внутри страны, но и за ее пределами, национальными экономическими
субъектами за определенный период (обычно за год).
Валовые инвестиции — сумма чистых инвестиций и амортизации.
Валюта — а) денежная единица данного государства и ее; б) денежные знаки иностранных государств, применяемые в международных расчетах (иностранная валюта); в)
межнациональные счетные единицы и платежные средств (СДР, ЕВРО).
Валюта платежа — валюта, в которой осуществляется реальная оплата товара во
внешнеэкономических операциях или погашение международного кредита.
189
Валюта сделки — валюта, в которой определяется цена товара при заключении
внешнеторгового соглашения или устанавливается сумма предоставляемого международного кредита.
Валюта цены — валюта, в которой выражена цена товара к контракте.
Валютная выручка — иностранная валюта, полученная от: а) экспорта товаров; б)
экспорта услуг; в) предоставления международных кредитов.
Валютная интервенция — операция центрального (эмиссионного) банка, состоящая в скупке либо продаже национальной валюты с целью поддержания ее курса.
Валютная котировка — установление курсов иностранных валют. Она проводится государственными (национальными) или крупнейшими коммерческими банками.
Валютная система — а) форма организации международных денежных отношений; б) сфера функционирования мировых денег. Она включает в себя: а) внутреннее денежно-кредитное обращение; б) сферу международных расчетов.
Валютные курсы — соотношение между денежными единицами разных стран,
определяемое их покупательной способностью и рядом других факторов (состояние платежного баланса, уровень инфляции, межгосударственные миграции краткосрочных капиталов). Валютные курсы устанавливаются в процессе взаимного обмена национальных
валют.
Валютный рынок — рынок, на котором осуществляется обмен валют в определенных пропорциях; составной элемент денежного рынка.
Валютные риски — представляют собой величину возможных потерь и выигрышей фирмы в ее международных сделках (выраженная в единицах национальной валюты),
порождаемых колебаниями валютного курса.
Видимый торговый баланс — показывает разницу между стоимостью экспорта и
импорта товаров (продуктов питания, топлива, сырья, полуфабрикатов, готовой продукции).
Внешние факторы экономического цикла — это факторы, находящиеся за пределами данной экономической системы. К ним относятся динамика населения, миграция
населения, открытия науки и техники, войны и другие политические события, изменения
цен на нефть, открытия месторождений золота, открытия новых природных ресурсов и т.
д.
Внешние эффекты — такие изменения в благосостоянии экономических агентов,
которые не вызваны их действиями на рынке; это издержки и выгоды полезности от рыночных операций, не отраженных в цене.
Внутренние факторы экономического цикла — факторы, присущие данной экономической системе. К ним относятся, например, потребление, инвестиции.
Внешний долг — сумма финансовых обязательств одного государства по отношению к кредиторам других государств. Внешний долг должен быть погашен в установленный срок.
Внутренний государственный долг — задолженность государства гражданам,
фирмам и учреждениям данной страны, которые являются держателями ценных бумаг,
выпущенных ее правительством.
Внутренняя корректировка цен и доходов — проводится посредством дефляционной или рефляционной денежно-кредитной и фискальной политики, чтобы изменить
цены на национальные блага в сравнении с благами, которые поставляют другие страны, и
тем самым сделать экспорт сравнительно дешевле (дороже), а импорт дороже (дешевле) в
иностранной валюте.
190
«Гарантированный» темп роста — обеспечивает: а) полное использование существующих производственных мощностей (капитала); б) развитие экономики по равновесной траектории; в) ожидания предпринимателей относительно совокупного спроса.
Гибкая денежно-кредитная политика — предполагает поддержание на определенном уровне ставки процента.
Гибкий (плавающий) валютный курс — обменный курс устанавливается вследствие свободных колебаний спроса и предложения.
Гиперинфляция — чрезмерное увеличение товарных цен и денежной массы в обращении, ведущее к резкому обесцениванию денежной единицы, расстройству платежного баланса и нарушению нормальных хозяйственных связей.
Гистерезис — сохраняющиеся продолжительное время последствия определенных
экономических явлений или процессов, отражающиеся, к примеру, на естественном уровне безработицы.
Годовая процентная ставка — стоимость кредита на год, исчисленная в процентах.
«Горячие деньги» — денежные капиталы, стихийно перемещающиеся из одной
страны в другую в целях сохранения стоимости или извлечения спекулятивной сверхприбыли. «Горячие деньги» не обслуживают товарооборот и услуги, не участвуют в обороте
производительного и торгового капитала.
Государственная ценная бумага — облигации, казначейские векселя и другие государственные обязательства, выпускаемые центральными правительствами, местными
органами власти и т. д. с целью размещения займов и мобилизации денежных ресурсов.
Государственные закупки товаров и услуг — совокупность государственных закупок товаров и услуг; один из компонентов совокупного спроса на товары и услуги; разновидность государственных расходов.
Государственные расходы — расходы центрального правительства, региональных и местных органов власти с целью покупки товаров и услуг, а также для совершения
трансфертных платежей. Государственные расходы финансируются за счет налогообложения и займов. В государственных расходах выделяют два основных вида: а) государственные закупки и б) трансфертные платежи.
Государственные сбережения — имеют двоякое значение: могут иметь как положительную, так и отрицательную величину. В первом случае они составляют бюджетный
излишек (избыток), во втором — бюджетный дефицит.
Государственный бюджет — главный финансовый план формирования и расходования централизованных денежных средств государства; представляют собой структуру
расходов и доходов государства, утвержденных в законодательном порядке.
Государственный долг — долг центрального правительства национальным и иностранным кредиторам; сумма накопленных за определенный период времени бюджетных
дефицитов за минусом бюджетных излишков. Различают внешний и внутренний долг.
Государственный сектор — определенная доля экономики, хозяйственная деятельность которой осуществляется государством.
Девальвация — официальное снижение курса национальной валюты по отношению к валютам других стран при плавающем и фиксированном валютном курсах.
Девизная политика — осуществляемая центральным банком политика, нацеленная на регулирование курса национальной валюты путем купли или продажи инвалюты (в
траттах, чеках и иных платежных требованиях — девиза).
Девизный валютный курс — цена национальной валюты, выраженная в единицах
иностранной валюты. Например, $0,04 США равен 1 руб. РФ.
191
Дезинфляция — а) снижение темпов роста инфляции или полное ее прекращение;
б) снижение темпов роста цен.
Демпинг — а) продажа товаров по низким ценам с целью избавления от излишних
товаров — материальных запасов или захвата рынка сбыта; б) продажа товаров за рубежом по ценам ниже издержек производства.
Демпинг постоянный — отражает долговременную тенденцию фирммонополистов извлекать монопольную прибыль посредством реализации товаров по более
высоким ценам на внутреннем рынке в сравнении с мировым рынком, где высока конкуренция зарубежных фирм.
Государственные расходы — расходы центрального правительства, региональных и местных органов власти с целью покупки товаров и услуг, а также для совершения
трансфертных платежей. Государственные расходы финансируются за счет налогообложения и займов. В государственных расходах выделяют два основных вида: а) государственные закупки и б) трансфертные платежи.
Государственные сбережения — имеют двоякое значение: могут иметь как положительную, так и отрицательную величину. В первом случае они составляют бюджетный
излишек (избыток), во втором — бюджетный дефицит.
Государственный бюджет — главный финансовый план формирования и расходования централизованных денежных средств государства; представляют собой структуру
расходов и доходов государства, утвержденных в законодательном порядке.
Государственный долг — долг центрального правительства национальным и иностранным кредиторам; сумма накопленных за определенный период времени бюджетных
дефицитов за минусом бюджетных излишков. Различают внешний и внутренний долг.
Государственный сектор — определенная доля экономики, хозяйственная деятельность которой осуществляется государством.
Девальвация — официальное снижение курса национальной валюты по отношению к валютам других стран при плавающем и фиксированном валютном курсах.
Девизная политика — осуществляемая центральным банком политика, нацеленная на регулирование курса национальной валюты путем купли или продажи инвалюты (в
траттах, чеках и иных платежных требованиях — девиза).
Дезинфляция — а) снижение темпов роста инфляции или полное ее прекращение;
б) снижение темпов роста цен.
Демпинг — а) продажа товаров по низким ценам с целью избавления от излишних
товаров — материальных запасов или захвата рынка сбыта; б) продажа товаров за рубежом по ценам ниже издержек производства.
Демпинг постоянный — отражает долговременную тенденцию фирммонополистов извлекать монопольную прибыль посредством реализации товаров по более
высоким ценам на внутреннем рынке в сравнении с мировым рынком, где высока конкуренция зарубежных фирм.
Демпинг спорадический — выступает в виде нерегулярной реализации на мировом рынке товаров по более низкой цене в сравнении с внутренним рынком. Этот вид
демпинга наблюдается в результате перепроизводства товаров и желания не допустить
понижения цен на внутреннем рынке.
Демпинг хищнический — представляет собой временную продажу товара на заграничных рынках ниже его издержек производства.
Денежная масса — совокупность денежных агрегатов, в которой каждый последующий агрегат включает предыдущие.
192
Деньги — а) особый товар, выполняющий роль всеобщего эквивалента при обмене
товаров; б) совокупность используемых при совершении сделок активов; в) специфический вид имущества; г) актив, который повсеместно принимается как средство обмена.
Депрессия (стагнация) — низшая точка спада. В экономике — фаза промышленного цикла, следующая за фазой кризиса. Непосредственной основной причиной
депрессии выступает сокращение совокупного спроса.
Детерминистический подход к причинам экономических циклов — исходит из
того, что эти циклы являются предсказуемыми, поэтому колебания деловой активности
становятся устойчивой закономерностью макроэкономической динамики.
Дефиниционные функциональные зависимости — отражают содержание или
структуру изучаемого явления или процесса. Например, под совокупным спросом на рынке благ понимают суммарный спрос домохозяйств, инвестиционный спрос предпринимательского сектора, спрос государства и заграницы.
Дефицит — а) недостаток денег, товаров и услуг, необходимых для сбалансирования факторов производства, предметов потребления; б) превышение расходов над доходами, задолженности над активами. Дефицит в экономике — это общее проявление ее несбалансированности.
Дефлирование — перевод показателей, рассчитанный в текущих ценах в показатели, выраженные в неизменных ценах.
Дефлятор — коэффициент, используемый для пересчета экономических показателей, исчисленных в текущих ценах, в постоянные цены.
Дефляция — а) искусственное изъятие из обращения избыточной денежной массы; б) падение общего уровня цен или увеличение покупательной способности денег.
«Дешевые деньги» — удешевление кредита вследствие проведения центральными
банками экспансионистской кредитной политики с целью расширения кредитования экономики. Проводится путем снижения учетных ставок, норм обязательных резервов банков, покупки центральными банками у частных банков государственных ценных бумаг.
Динамика валютных курсов — характеризует ряд значений курса одной валюты
по отношению к другой за определенный промежуток времени, который изображает состояние динамики обеих валют по отношению друг к другу.
Дефицитные факторы производства — когда соотношение между количеством
данного фактора и остальными факторами в стране ниже в сравнении с другими странами.
Динамическая эффективность — характеризует способность экономики увеличивать удовлетворение потребительского спроса посредством введения инноваций и технологических модификаций.
Дисконтирование — осуществляется с целью определить, выгодно ли вкладывать
капитал сегодня, чтобы получить доход в будущем.
Дисконтная (учетная) ставка — процентная ставка, которую центральный банк
взимает при учете правительственных ценных бумаг или при предоставлении кредитов
против обеспечения в виде этих бумаг.
Дискреционная фискальная политика — политика правительства по изменению
размеров государственных расходов, налогов и сальдо государственного бюджета, нацеленная на изменение уровня занятости, объема выпуска и темпов инфляции.
Дискриминация на рынке труда — ситуация, при которой предприниматели не
хотят принимать на работу по причинам национального, расового, религиозного и др. характера на условиях оплаты, одинаковых в сравнение с заработками более предпочтительных групп работников.
193
Добавленная стоимость — это приращение стоимости, которую добавляет фирма
(отрасль) к купленным материалам и услугам в процессе производства и реализации продукции. Выступает как разность между общей выручкой, полученной от продажи данной
продукции, и стоимостью рыночных затрат на ее производство и реализацию (стоимость
сырья, материалов, топлива и тому подобной промежуточной продукции).
Добровольные экспортные ограничения — одна из разновидностей экспортной
квоты, вводимой иностранным государством «добровольно», ограничивая объемы своего
экспорта в другие страны. Страна «добровольно» ограничивает свой экспорт под угрозой
более значительных мер торговой политики со стороны своих партнеров.
Домашние хозяйства — экономическая единица, состоящая из одного или более
лиц, снабжающая экономику ресурсами и использующая полученные за них доходы на
покупку благ
Дотация — безвозмездная финансовая помощь с целью компенсации повышенных
издержек, потерь, обеспечения прибыльности убыточным предприятиям, погашения ценовых разниц (например, между оптовыми ценами и розничными ценами) и т. п.
Доход — сумма денег, полученная за конкретный период времени, в форме зарплаты, жалованья, прибыли, ренты, процента, пенсий, пособий по безработице и т. д.
Евро — в настоящее время условная денежная единица ЕС, с 2002 г. используется
в денежном обращении вместо ЭКЮ.
Евровалютный рынок — а) международный рынок кратко- и долгосрочных кредитов, основанный на территории Европы; б) совокупность безналичных депозитноссудных операций, осуществляемых в валютах за пределами стран — эмитентов этих валют (в так называемых евровалютах).
Евродоллары — а) разновидность евровалют; б) временно свободные денежные
средства в долларах США, депонированные организациями и частными лицами различных стран в иностранных банках и филиалах американских банков за пределами США; в)
это не новые наличные деньги, а банковские счета в долларах США.
«Естественный» темп экономического роста — максимальный темп, возможный
на основе увеличения трудовых ресурсов и роста технического прогресса. Введен в научный оборот Р. Ф. Харродом (Великобритания).
«Естественный» уровень безработицы — уровень безработицы при полной занятости. Под последней понимается безработица от 3 до 6% рабочего населения.
Жесткая монетарная политика — один из инструментов центрального банка, при
помощи которой он осуществляет цели денежно-кредитной политики.
Зависимая переменная — переменная, изменяющаяся вследствие изменения другой переменной. Так, объем спроса на благо (зависимая переменная) зависит от цены этого блага (независимая переменная).
Заграничные инвестиции — долгосрочные вложения государственного или частного капитала за пределами своей страны в различные сферы экономики с целью извлечения прибыли; одна из форм экспорта капитала в предпринимательской форме.
Закон Оукена — выражает ключевую взаимосвязь между рынком благ и рынком
труда. Он описывает зависимость между краткосрочным движением реального ВВП
(ВНП) и изменениями уровня безработицы.
Закрытая экономика — экономика, которая не экспортирует и не импортирует
товары и услуги, т. е. не принимает участия в международной торговле. В закрытой экономике все произведенные товары и услуги продаются внутри данной страны, и все расходы делятся на три составные части: потребление, инвестиции и государственные закупки.
194
Занятость населения — занятость трудоспособного населения в процессе производства товаров и услуг.
Запаздывающие, или отстающие, экономические индикаторы — экономические величины, значения которых достигают максимума (минимума) после достижения пика (дна) экономической активности. Так, уровень безработицы запаздывает в
сравнении с изменением экономической конъюнктуры, которая влияет на изменения ВВП
(ВНП), и, следовательно, безработица может прогнозироваться по изменениям ВВП
(ВНП).
«Золотое правило» накопления капитала — гласит, что потребление на душу
населения в условиях растущей экономики достигает максимума в тот момент, когда предельный продукт капитала становится равным темпу экономического роста.
Избыточные резервы — банковские резервы, превышающие то их количество,
которое требуется по закону, или превышение суммарных резервов над обязательными
резервами.
Изменение нормы обязательных резервов — один из основных косвенных инструментов регулирования денежной политики государства. Посредством изменения нормы
обязательных резервов центральный банк воздействует на динамику денежного предложения.
Изменение учетной ставки — один их трех основных косвенных инструментов
регулирования кредитно-денежной политики государства.
Импорт — а) ввоз товаров из-за границы; б) услуги, оказываемые данной стране
зарубежными предпринимателями за границей и внутри страны; в) инвестированный в
данной стране иностранный капитал в виде прямых инвестиций, ценных бумаг, банковских депозитов, имущества.
Импортируемая инфляция — характерна для открытой экономики и наблюдается
в том случае, если в стране поддерживается твердый валютный курс и любое повышение
цен на ввозимые товары вызывает рост цен на внутреннем рынке.
Импортная квота — одно из средств торговой политики; нетарифные количественные меры ограничения импорта определенных товаров в страну; макроэкономический
показатель, отражающий значение импорта для национальной экономики в целом, а также
отдельных отраслей и производств, по различным видам продукции. Импортная квота
рассчитывается в денежном или натуральном выражении.
Импортная пошлина — разновидность налога на импорт. Она применяется с целью защиты национальной экономики от иностранной конкуренции.
Инвестиции — долгосрочные вложения государственного или частного капитала а
различные сферы и отрасли экономики как внутри страны, так и за границей. Инвестиции
означают отказ от текущего потребления в пользу будущего потребления. Различают инвестиции реальные, финансовые, интеллектуальные.
Инвестиции автономные — инвестиции в новую технику и повышение качества
продукции. Они нередко сами выступают причиной роста национального дохода. Однако
осуществление инвестиций автономных не выступает результатом увеличения национального дохода, именно поэтому они именуются инвестициями автономными.
Инвестиции брутто — общий объем инвестиций, которые подразделяются на: а)
реновационные и б) чистые (.нетто). В том случае, когда общий объем инвестиций меньше величины амортизационных отчислений, нетто инвестиции являются отрицательной
величиной.
195
Инвестиции в запасы — изменение размеров складских запасов предприятия. Инвестиции в запасы включают в себя: а) основные материалы; б) вспомогательные материалы; в) незавершенную продукцию; г) готовую продукцию.
Инвестиции в основной капитал — инвестиции на приобретение предприятием
вновь произведенных благ, к которым относятся: а) здания; б) машины; в) оборудование;
г) компьютеры и другие капитальные блага длительного пользования.
Инвестиции индуцированные — инвестиции, обусловленные устойчивым ростом
спроса на блага; являются функцией от прироста национального дохода; компонент совокупного спроса.
Инвестиции реновационные — инвестиции, предназначенные для возмещения
изношенного (потребленного) основного капитала.
Инвестиции чистые — инвестиции брутто за минусом инвестиций на реновацию
(амортизационные отчисления).
Инвестиционная ловушка — возникает в том случае, когда спрос на инвестиции
совершенно не эластичен по ставке процента.
Инвестиционные субсидии — один из инструментов государственной фискальной политики, посредством которой правительство сокращает издержки предприятий, что,
в свою очередь, вызывает сдвиг графика инвестиций, следовательно, и кривой спроса.
Инвестиционный налоговый кредит — скидка с налога на прибыль корпорации,
которая ей предоставляется при покупке новых средств производства.
Инвестор — вкладчик, лицо, организация или государство, осуществляющие долгосрочное размещение капитала посредством покупки активов, ценных бумаг или недвижимости, земельных участков и т. д. с целью извлечения прибыли. Инвестор — это субъект инвестиционной деятельности, который осуществляет инвестиции собственных, заемных или привлеченных средств в экономику своей страны или за границу.
Индекс — относительный показатель, выражающий соотношение величин какоголибо экономического явления или процесса.
Индекс Доу-Джонса — среднее значение курсов акций ведущих компаний США.
Представляет собой арифметическую среднюю (невзвешенную) ежедневных котировок
определенной группы компаний на момент закрытия биржи. В Японии курс акций и их
изменение отражается индексом Никкеи.
Индекс Джини — индекс, характеризующий степень неравенства по величине доходов семей. В сравнении с квинтильными и децильными коэффициентами индекс Джини
считается более точной мерой неравенства.
«Индекс нищеты» — представляет собой сумму уровней безработицы и инфляции
в качестве двух главных параметров макроэкономической нестабильности. «Индекс нищеты» является общей характеристикой состояния экономики и оценкой эффективности
экономической политики государства.
Индекс паритета — отношение цен (индекса цен) на продукцию сельского хозяйства к ценам (к индексу цен), по которым реализуется промышленная продукция для сельскохозяйственного производства; является основой политики эквивалентности цен.
Индекс потребительских цен — сводный показатель уровня цен, исчисляемый
как отношение стоимости потребительской корзины в отчетном году к ее стоимости в базисном году; выражает динамику стоимости потребительской корзины: продовольственных товаров, жилищ, промышленных товаров массового потребления, топлива и др.
Индекс потребительских цен выступает главным показателем, оценивающим уровень инфляционных процессов в стране; исчисляется и публикуется не реже одного раза в
неделю.
196
Индекс стоимости жизни — индекс цен и тарифов фиксированного набора товаров и услуг, входящих в потребление соответствующих категорий населения.
Индекс цен Ласпейреса — показатель уровня цен, исчисляемый на основе цен определенного набора товаров; предназначен для измерения стоимости жизни.
Индекс цен Пааше — показатель уровня цен, исчисляемый на основе изменяющегося набора товаров; предназначен для измерения стоимости жизни.
Индекс Цен Фишера — в определенной степени элиминирует слабые стороны
индексов Ласпейреса и Пааше, выравнивая в какой-то мере их значения.
Индексация — автоматическое регулирование уровня зарплаты, цен, ценностей,
процентных ставок и т. д. в зависимости от динамики соответствующего индекса. Индексация, как правило, применяется в качестве средства возмещения хронического повышения цен и тарифов.
Инновация — любой новый подход к конструированию, производству или сбыту
товара, в результате чего инвестор и его компания получает преимущества перед конкурентами. Используя патенты, добившийся успеха новатор может обеспечить временную
монополию.
Инструменты денежно-кредитной политики — в макроэкономике выделяются
следующие основные инструменты денежно-кредитной политики: а) лимиты кредитования; б) прямое регулирование ставки процента; в) изменение нормы обязательных резервов; г) изменение учетной ставки (ставки рефинансирования); д) операции на открытом
рынке.
Интенсивный рост — связан с использованием более эффективных факторов производства и технологии; осуществляется не за счет роста объемов затрат ресурсов, а за
счет увеличения их отдачи. К интенсивным факторам относятся: а) НТП; экономия на
масштабах; в) повышение профессионально-квалификационного уровня работников; г)
рост всесторонней мобильности и совершенствование распределения ресурсов; д) совершенствование управления производством и др.
Инфлирование — корректировка номинального ВВП (ВНП) в сторону увеличения; происходит в том случае, когда величина индекса цен меньше единицы.
Инфляционная инерция — означает, что инфляция будет продолжаться и при отсутствии: а) отклонения безработицы от естественного уровня; Индекс потребительских
цен выступает главным показателем, оценивающим уровень инфляционных процессов в
стране; исчисляется и публикуется не реже одного раза в неделю.
б) шоков предложения. Поскольку в обоих случаях действуют инфляционные ожидания. Инфляционная инерция характерна для высокой и продолжительной инфляции.
Инфляционная спираль — такой рост инфляции, который вызван взаимодействием повышения цен на конечный продукт и цен на факторы производства.
Инфляционные ожидания — ожидаемый уровень инфляции, который складывается на основе уже имеющихся представлений экономических субъектов.
Инфляционный налог — издержки, которые вынуждены нести держатели денежных средств в результате инфляции, поскольку денежные остатки теряют свою стоимость
по мере роста уровня цен; доход, извлекаемый государством в результате выпуска в обращение дополнительного количества денег (сеньораж).
Инфляционный разрыв — означает излишек совокупного спроса при полной занятости, вызывающий в экономике инфляционный бум, когда увеличиваются цены, а
предприятия не в состоянии увеличивать выпуск. Для преодоления инвестиционного разрыва необходимо сократить совокупный спрос, используя фискальную и денежнокредитную политику государства.
197
Инфляция — а) долговременный процесс снижения покупательной способности
денег; б) переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами сверх реальных потребностей экономики.
Инфляция издержек (предложения) — («инфляция продавцов») -возникает в результате роста издержек. Обусловлена следующими немонетарными факторами: а) повышением заработной платы, опережающее рост производительности труда; б) шоки предложения; в) «ценовой накидкой».
Инфляция открытая — наблюдается на рынках, где действуют свободные цены.
В условиях инфляции открытой экономика самонастраивается на равновесие на различных рынках. Инфляция открытая в сравнении с инфляцией скрытой (подавленной) имеет
то превосходство, что добавочный доход присваивается производителем, в то время как
при скрытой (подавленной) инфляции его извлекают криминальные структуры. Инфляция
открытая выступает а) в форме инфляции спроса; б) в форме инфляции издержек.
Инфляция спроса — («инфляция покупателей») — порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объемом производства. Она возникает в том
случае, когда производство даже при условии полного использования всех имеющихся
ресурсов не в состоянии удовлетворить избыточный спрос. Инфляция спроса может быть
вызвана как монетарными (рост номинального количества денег, превышающий рост
производства при неизменной скорости их обращения, возрастание скорости оборота денежной массы), так и не монетарными факторами (изменение поведения экономических
субъектов, структурные сдвиги в совокупном спросе).
Инфраструктура — отрасли, создающие условия жизнедеятельности общества.
Инфраструктура подразделяется на: а) производственную и б) социальную. Инфраструктура имеет большое значение как ускоритель общественного прогресса: экономического
роста и повышения уровня и качества жизни населения.
Кредитные деньги — форма денег, порожденная развитием кредитных отношений; основа современного платежно-расчетного механизма.
Кредитор — а) сторона в обязательстве, имеющая право требовать от другой стороны (дебитора, должника) совершения определенного действия или воздержания от его
совершения; б) физические или юридические лица, предоставляющие взаймы либо денежные средства, либо товары, либо другие ценности; в) физические или юридические
лица, которым предприятие, учреждение, организация или гражданин задолжали денежные средства.
Кривая Лаффера — кривая, выражающая взаимосвязь между величиной ставки
налогов и налоговых поступлений в государственный бюджет. Основная идея кривой
Лаффера заключается в том, что по мере увеличения налоговой ставки налоговые поступления будут увеличиваться до определенного максимального уровня, а затем будут понижаться, ибо высокие налоги сдерживают экономическую активность хозяйствующих
субъектов, в результате чего сокращается объем производства и дохода.
Кривая LM — отражает теоретически выводимое множество гипотетических состояний равновесия на рынке денег, складывающееся при разных сочетаниях уровня процентной ставки и уровня дохода.
Кривая Лоренца — кривая, которую можно использовать для иллюстрации распределения доходов в обществе.
Кривая предложения денег (MS) — зависимость предложения денег от процентной ставки. Различают краткосрочные и долгосрочные кривые предложения денег.
Кривая предложения труда. Неоклассическая концепция исходит из того, что
предложение труда находится в прямой зависимости от ставки реальной заработной пла198
ты. Кейнсианская концепция исходит из того, что предложение труда находится в прямой
зависимости от номинальной ставки заработной платы.
Кривая совокупного предложения (AS) — отражает зависимость объема поставленных на рынок товаров и услуг от уровня цен в стране.
Кривая совокупного спроса (AD) — иллюстрирует изменения суммарного реального уровня покупок, запланированного всеми потребителями в зависимости от изменения уровня цен.
Кривая Филлипса — показывает обратную зависимость между ежегодными темпами изменения номинальной заработной платы и уровнем безработицы; фактически это
связь между темпами инфляции и уровнем безработицы.
Кросс-курс — котировка двух иностранных валют, ни одна из которых не является
национальной валютой участника сделки, устанавливающего курс.
Курс покупателя — курс, по которому банк-резидент покупает иностранную валюту за национальную; цена, которую готовы заплатить участники торгов.
Курс продавца — курс, по которому банк-резидент продает иностранную валюту
за национальную; цена, по которой готовы продать участники торгов.
Курс акций — цена, по которой продаются и покупаются акции. Находится в прямой зависимости от дивиденда и в обратной — от ставки ссудного процента. Курс акции
подвергается влиянию многих других факторов экономического, политического и психологического характера.
Курс ценных бумаг — цена, по которой продаются и покупаются ценные бумаги
на фондовой бирже. Теоретически находится в прямой зависимости от выплачиваемого по
ценной бумаге дохода и в обратной — от текущей рыночной ставки процента. Фактически
курс ценной бумаги подвергается влиянию многих разнонаправленных факторов.
Лаг — отрезок времени, разделяющий возникновение (или изменение величин)
двух взаимосвязанных, как правило, периодически повторяющихся социальноэкономических явлений. Возникновение лагов связано с тем, что экономические процессы
не совершаются мгновенно, а требуют не только определенных ресурсов, но и времени.
Лаг Лундберга — означает, что выпуск реагирует на изменение расходов с задержкой, так как фирмы реагируют на изменение спроса, не наращивая выпуск, а продавая товарные запасы.
Лаг Робертсона — означает, что текущие расходы связаны с прошлым доходом,
но требуется время, чтобы преобразовать намерения в действие.
Леверидж— а) соотношение вложений капитала в ценные бумаги с фиксированным доходом (облигации, привилегированные акции) и вложений в ценные бумаги с нефиксированным доходом (обыкновенные акции); б) соотношение запасов товаров и суммы капитала.
Лизинг — один из способов финансирования инвестиций, базирующийся на контракте передачи определенных объектов собственности (как правило, средств труда) в
долгосрочную и среднесрочную аренду. Арендатор периодически выплачивает взносы, за
счет которых совершается погашение стоимости средств труда и обеспечивается прибыль
кредитора.
Ликвидная ловушка — условия на рынке денег, при которых норма процента
реагирует на изменение в предложении денег весьма незначительно. Поскольку ставка
процента близка к минимальной, то домашние хозяйства не захотят покупать дополнительный пакет ценных бумаг.
Листинг — допуск ценных бумаг конкретного эмитента к участию в биржевых
операциях.
199
Лицензионная торговля — продажа и покупка лицензии; одна из форм международной передачи технологии.
Лицензия— а) разрешение, выдаваемое государственными органами, на право той
или иной хозяйственной деятельности; б) разрешение, выдаваемое компетентным государственным органом, на осуществление внешнеторговой деятельности; в) разрешение
отдельным лицам или организациям использовать изобретение, защищенное патентом,
технические знания, опыт, секреты производства, торговую марку и т. д.
Личный доход — сумма доходов, реально получаемых населением до уплаты личного подоходного налога.
Личный располагаемый доход — та часть личного дохода, которая остается в
распоряжении домашних хозяйств после уплаты ими налогов государству в лице федерального правительства, правительства субъектов Федерации в России и местных органов
власти, а также налогов на личное имущество и наследство.
Ловушка бедности — положение, когда незанятый, получая пособие по безработице, не намерен подыскивать работу под тем предлогом, что его вероятная зарплата будет меньше в сравнении с его пособием по безработице.
Макроэкономика — учение об общем уровне национального объема производства, занятости населения, безработицы, инфляции, цен, денежного обращения. Макроэкономика имеет дело со свойствами экономической система как единого целого, экономической жизни в широком плане. Макроэкономика изучает факторы и результаты развития
экономики страны. Ее объектами являются доход и богатство общества, темпы и факторы
экономического роста. Макроэкономика изучает влияние рынка как целого на все другие
элементы экономики.
Макроэкономическая политика — определение правительством основных общих задач экономики в целом и использование необходимых инструментов для осуществления этих задач. Основными задачами являются полная занятость, предупреждение инфляции, экономический рост, равновесие платежного баланса. Главными инструментами
выступают фискальная и денежно-кредитная политика.
Макроэкономические модели — формализованные (логически, графически, алгебраически) изображения экономических явлений и процессов для обнаружения функциональных взаимосвязей между ними.
Малая открытая экономика — экономика небольшой страны. Модель малой открытой экономики включает счет движения капитала и счет текущих операций. Она представлена на мировом рынке небольшой долей и практически не оказывает влияния на мировую ставку процента, принимая последнюю как данную, поскольку ее сбережения и инвестиции -лишь незначительная часть мировых сбережений и инвестиций.
Маржинализм — направление экономической мысли, основанное на использовании предельных (дополнительных) величин для исследования экономических законов и
категорий.
Международная торговля — обмен товарами и услугами между странами, включает экспорт (вывоз) и импорт (ввоз); форма международных экономических отношений;
совокупность внешней торговли различных стран мира.
Международные валютные резервы — денежные активы, которые применяются
с целью регулирования дефицитного платежного баланса между различными государствами. Наиболее важными международными валютными резервами являются золото и
иностранная валюта, прежде всего доллар США. В будущем существенное значение может приобрести ЕВРО.
200
Мера стоимости — одна из функций денег; единицы, в которых измеряются цены
и ведется бухгалтерский учет.
Меркантилизм — первая школа буржуазной политической экономии, выражающая интересы торговой буржуазии эпохи первоначального накопления капитала. Меркантилизм основывался на протекционизме и активном вмешательстве государства в экономическую жизнь.
Миграция населения — перемещение населения из одних территорий в другие с
переменой места жительства навсегда или на продолжительное время.
Микроэкономика — теория, изучающая процесс индивидуального воспроизводства на уровне фирм, домашних хозяйств, отраслей, а также вопросы использования ресурсов, конкретных цен, конкретных товаров и услуг.
Мировая ставка процента — ставка процента, сложившаяся на данный момент на
мировом финансовом рынке.
Мировая цена — денежное выражение интернациональной стоимости (ценности).
Модель Баумоля-Тобина ~- модель спроса на деньги, согласно которой люди определяют размеры необходимой им суммы наличных денег, сопоставляя убытки в виде
недополученного на эту сумму банковского процента и стоимостной оценки экономии
времени посещения банка.
Модель IS-LM— иллюстрирует процесс взаимодействия товарного и денежного
секторов экономики, ситуацию совместного экономического равновесия на рынке благ и
финансовых активов. Модель позволяет оценить влияние на экономику денежнокредитной и фискальной политики; представляет собой теоретическое описание кривой
совокупного спроса.
Модель Калдора — дает эндогенное объяснение конъюнктурным колебаниям.
Модель состоит только из рынка благ, исходит из нелинейности функций сбережений и
инвестиций в коротком периоде объем инвестиций зависит от величины реального национального дохода.
Модель общественного воспроизводства К. Маркса — двухсекторная модель
народного хозяйства, исходящая из условий простого и расширенного воспроизводства
совокупного общественного продукта. Свою модель К. Маркс описал во втором томе
«Капитала» (1885). В ней он исходил из соответствия между натурально-вещественной и
стоимостной структурами общественного воспроизводства.
Модель экономического роста Е. Домара — простейшая кейнсианская модель,
основной задачей которой является постановка проблемы полной занятости в долгосрочном периоде; исследует двоякую роль инвестиций в увеличении совокупного спроса и в
увеличении производственных мощностей совокупного предложения во времени.
Модель экономического роста Р. Солоу — неоклассическая модель экономического роста, выявляющая механизм влияния сбережений, роста трудовых ресурсов
и научно-технического прогресса на уровень жизни населения и его динамику.
Модель экономического роста Р. Харрода — описывает механизм сбалансированного роста, опираясь на анализ психологических мотивов поведения предпринимателей и на уравнения, выражающие функциональные связи в экономике. В модель включена
эндогенная функция инвестиций.
Модель экономического цикла Самуэльсона-Хикса — кейнсианская динамическая модель, включающая в себя только рынок благ, на котором представлены два экономических субъекта: домохозяйства и фирмы. Допускается, что уровень цен и ставка процента постоянны.
201
Монетаризм — а) экономическая теория, выдвигающая деньги, находящиеся в обращении, в качестве определяющего фактора в макроэкономической теории, политике и
практике; б) концепция экономической политики.
Монетаристский подход к платежному балансу — исходит из того, что главное
внимание отводится денежным факторам, прежде всего влиянию сальдо итогового платежного баланса на денежное обращение в стране, что неравновесие на денежном рынке
страны обусловливает неравновесие платежного баланса в целом. Основная рекомендация
монетаристов правительству: ни в коем случае не вмешиваться ни в денежное обращение,
ни в международные расчеты страны.
Монетаристское правило — правило, сформулированное монетаристами. Его
суть: масса денег в обращении должна ежегодно увеличиваться темпом, равным среднегодовому темпу прироста ВНП плюс среднегодовой темп ожидаемой инфляции. Согласно
этому правилу, денежная масса в стране должна устойчиво увеличиваться темпом от 3 до
5%.
Мотив предосторожности — желание хранить деньги для обеспечения в будущем
возможности распорядиться определенной частью своих ресурсов в форме наличных денег; желание хранить наличные деньги для непредвиденных обстоятельств (болезнь, несчастные случаи, колебания цен на рынке и т. д.).
Мультипликатор автономных расходов — показывает, насколько увеличится
равновесный национальный доход при увеличении автономного спроса на единицу.
Мультипликатор инвестиций — коэффициент, показывающий связь между увеличением (уменьшением) инвестиций и изменением величины дохода.
Налог — обязательный платеж, взимаемый государством с физических и юридических лиц. Налоги делятся на: а) прямые, которыми облагаются доходы, имущество; б)
косвенные (например, акциз), увеличивающие цену товаров. Налог — один из основных
источников поступлений в государственную казну. Основная функция налогов — регулирование экономики. Другая функция налогов заключается в перераспределении доходов.
Налог акцизный — разновидность косвенного налога; взимается в виде надбавок
к цене товара и к тарифам на услуги и оплачивается конечным потребителем.
Налог биржевой — налог на биржевой оборот: объект обложения — оборот ценных бумаг на фондовой бирже
Налог земельный — местный налог (плата за землю), которым облагаются собственники, владельцы и пользователи земельных участков; входит в состав себестоимости
продукции.
Налог на добавленную стоимость (НДС) — один из основных видов налогов;
косвенный налог на товары и услуги. Представляет собой форму изъятия в бюджет части
прироста стоимости, которая создается на всех стадиях процесса производства — от сырья до предметов потребления. Этот налог взимается с каждого акта продажи.
Налог на собственность — налог на недвижимость (землю, здания) и налог на
оборудование, запасы. Взимается в пользу муниципальных властей. В России он разделен
на налог на имущество предприятий и на налог на имущество физических лиц.
Налог с продаж — разновидность акцизов; устанавливается в процентах к продажной цене товаров и услуг производственно-технического назначения, ряда товаров народного потребления. Плательщиками налога являются все потребители товаров, выполненных услуг и работ.
Налоги прямые — обязательные налоги, взимаемые государством непосредственно с доходов и имущества физических и юридических лиц.
202
Налоговая база — определенный объект, с которого взимается налог: доход физического лица как объект обложения подоходным налогом; налогооблагаемая прибыль как
объект (и база) обложения налогом компании; состояние покойного как объект обложения
налогом на наследство.
Налоговая декларация — официальное заявление плательщика налога о получении им за истекший период (квартал, полугодие, год) доходов и распространяющихся на
них налоговых скидках и льготах.
Налоговая система — совокупность налогов, взимаемых в стране, а также форм и
методов их построения.
Национальное богатство — совокупность материальных и нематериальных благ,
созданных трудом предшествующих и нынешних поколений и вовлеченных в процесс
воспроизводства природных ресурсов, которыми располагает общество на определенный
момент времени; важный макроэкономический показатель, характеризующий экономическую мощь страны.
Национальное счетоводство — статистическая система измерения ВВП (ВНП) и
других, связанных с ним показателей; описывает ход и итоги экономической деятельности
участников национального хозяйства в прошедшем периоде.
Национальные сбережения — суммы частных и государственных сбережений;
часть национального дохода за вычетом объемов потребления и государственных закупок.
Национальный долг — накопленная сумма непогашенных дефицитов государственного бюджета; подразделяется на: а) внутренний — задолженность государства своим
гражданам; б) внешний — задолженность гражданам и организациям других стран.
Национальный доход — важнейший макроэкономический показатель; вновь созданная стоимость; общая сумма дохода, полученная населением страны в виде заработной
платы, прибыли, процента и ренты; совокупный доход, полученный в экономике страны
владельцами факторов производства — труда, капитала, земли.
Неопротекционизм — дополнительные ограничения в международной торговле;
инструмент экономической политики.
Неосязаемые активы — те затраты и выгоды, которые вызываются, как правило,
инвестиционными проектами. Они либо не поддаются количественной оценке, либо их
оценка не может иметь денежного выражения и не включается в оценку инвестиций.
Непрогнозируемая инфляция —инфляция, которая не учитывается в ожиданиях
людей до своего появления, поэтому население не успевает к ней подготовиться; будущий
темп инфляции, который не учитывается в текущих ценах на блага и в ставках заработной
платы.
Нетарифные барьеры — одна из форм протекционистской политики государства;
система ограничений, преследующая цель сокращения импорта товаров; всякие барьеры
(за исключением таможенных пошлин).
Новая классическая экономическая школа — одно из современных теоретических направлений экономической науки, которое акцентирует основное внимание на роли
рациональных ожиданий и формировании реакции экономической системы на изменения
экономической политики.
Номинальная ставка процента — прибыль на сбережения и издержки по обслуживанию займа без поправки на инфляцию; назначается банками по кредитным операциям. Номинальная ставка процента определяет спрос на деньги.
Номинальный ВВП (ВНП) — исчисляется в ценах текущего года. На его величину влияют два экономических показателя: а) динамика реального объема выпуска; б) динамика уровня цен.
203
Номинальный валютный (обменный) курс — соотношение валют, выраженное
в единицах национальной валюты к валютам других стран; валютный курс, определяемый
в текущих денежных единицах без учета инфляции.
Норма безработицы — определяется в виде доли незанятого трудоспособного населения в общей численности работающих и желающих найти работу.
Норма обязательных резервов — доля суммы депозитов, которую коммерческие
банки обязаны хранить на беспроцентных счетах в центральном банке; либо в форме наличных хранится в специальных сейфах коммерческого банка; устанавливается центральным банком в процентах от объема депозитов; рассчитывается как отношение размера
обязательных резервов к общей величине вкладов (депозитов) банка.
Норма сбережений — отношение сбережений населения к располагаемому доходу
(после уплаты налогов).
Ноу-хау — совокупность технологических, коммерческих, организационных знаний и практического опыта эффективной предпринимательской деятельности в различных
отраслях экономики; выступает объектом обмена, в том числе международного.
Обесценение денег — падение покупательной способности денег по отношению к
товарам и услугам (внутреннее обесценение) или снижение их валютного курса (внешнее
обесценение).
Облагаемый доход — часть валового дохода физических и юридических лиц,
подлежащих обложению налогом.
Облигация — ценная бумага, удостоверяющая отношения займа между ее владельцем (кредитором) и лицом, выпускающим облигацию (должником).
Ожидаемая инфляция — учитывается в ожиданиях людей до своего появления,
поэтому население в определенной мере успевает к ней подготовиться; долгосрочный
темп роста цен, соответствующий ожиданиям субъектов экономической системы относительно динамики цен.
Ожидания адаптивные — предполагают, что экономические субъекты корректируют свои ожидания с учетом ошибок, допущенных в прошлом периоде.
Ожидания статические — прогноз людей о ценах следующего периода будет
ориентироваться на цены сегодняшнего дня.
Операции на открытом рынке — продажа или покупка центральным банком у
коммерческих банков государственных ценных бумаг, банковских акцептов и других
кредитных обязательств по рыночному или заранее объявленному курсу; инструмент денежно-кредитной политики правительства.
Открытая экономика — экономика, в которой значительная доля товаров и услуг
продается и покупается на мировом рынке.
Отмывание денег — операции, призванные скрыть источник возникновения или
предназначения денежных сумм, придать им законный характер.
Официальные валютные резервы центрального банка — включают в себя золото, иностранную валюту, кредитную долю стран в МВФ, специальные права заимствования (СДР) и т. д.
Парадокс бережливости — утверждение кейнсианской теории, согласно которому
попытка общества сберегать больше приводит к таким же или меньшим объемам сбережений в экономике страны.
Парадокс Леонтьева — утверждение о том, что в 1947 г. США, являясь капиталоизбыточной страной, экспортировали не капиталоемкую, а трудоемкую продукцию, что
опровергало концепцию Хекшера-Олина, согласно которой США должны были бы экспортировать капиталоемкую продукцию.
204
Паритет валютный — соотношение между валютами, устанавливаемое в законодательном порядке и на межправительственном уровне.
Паритет покупательной способности — соотношение между двумя (или несколькими) валютами по их покупательной способности к определенному набору товаров
и услуг.
Пассивные операции банков — операции по привлечению вкладов, получению
кредитов от других банков; эмиссия собственных ценных бумаг.
Плавающая процентная ставка — процентная ставка по займам, размер который
не фиксируется на весь период пользования кредитом, а пересматривается через согласованные промежутки времени в зависимости от изменения конъюнктуры на кредитном
рынке.
Плавающий валютный курс — курс валюты, который определяется спросом и
предложением на иностранные деньги и который может свободно повышаться или понижаться.
Плавающий обменный курс — обменный курс, уровень которого, по решению
центрального банка, формируется под влиянием экономических условий и экономической
политики.
Платежный баланс страны — соотношение между общей суммой денежных поступлений, полученных данной страной из-за границы, и суммой платежей, произведенных этой страной за границу за определенный период времени (год, полугодие, квартал и
т. д.).
Поведенческие функциональные зависимости — показывают предпочтения
экономических субъектов.
Позитивная экономическая теория — теория, описывающая то, что есть, и то,
что возможно, произойдет в экономике. Например, сокращение текущего потребления ведет к увеличению сбережений.
Покровительственные таможенные пошлины — используются с целью затруднить проникновение определенных иностранных товаров на внутренний рынок или их
транзит. Разновидностями покровительственных таможенных пошлин являются высокие
антидемпинговые и компенсационные пошлины, а также очень высокие ставки, иногда
превышающие цену товара.
Политика дешевых денег ставит целью рост совокупных расходов, инвестиций,
уровня производства и занятости; применяется в период экономического спада и высокого
уровня безработицы, чтобы сделать кредит дешевым и легко доступным.
Политика дорогих денег — сокращение или ограничение роста денежной массы в
стране; понижает доступность кредита.
Политика процентных ставок — используется правительством с целью регулирования объемов своих долговых обязательств.
Полная занятость — положение, когда полностью используются все экономические ресурсы страны, и прежде всего рабочая сила.
Посткейнсианство — экономические теории, содержащие попытку возврата к
предложенным Дж. М. Кейнсом методам экономической политики на обновленной теоретической основе.
Постоянный (перманентный) доход — доход, который домохозяйство предполагает регулярно получать и в дальнейшем; понятие, являющееся центральным в гипотезе
постоянного (перманентного) дохода М. Фридмена.
205
Постоянный фактор — фактор производства, который не может быть изменен
(увеличен, уменьшен) в течение короткого периода времени. К постоянным факторам относятся производственные здания, оборудование и т. п.
Потенциальный валовой национальный продукт — максимальный объем производства при полном применении всех ресурсов.
Поток — экономический процесс, совершающийся непрерывно и измеряемый в
единицах за определенный период времени. Если запас определяется на момент времени,
то поток измеряется в минуту, час, день и т. д. Параметры потока — это параметры скорости, с которой происходит процесс.
Потоки капитала — а) отток капитала из страны; выражается в отрицательном
сальдо счета капитала и представляет собой превышение покупок данной страной иностранных активов, произведенных зарубежными фирмами; б) приток капитала (положительный баланс) страна может иметь лишь в том случае, когда покупки отечественных активов зарубежными субъектами по своим объемам превосходят покупки иностранных активов отечественными субъектами.
Потребительская корзина — набор продовольственных и непродовольственных
товаров, жилищно-коммунальных, транспортных, культурно-просветительных, бытовых,
медико-оздоровительных и других платных услуг, необходимых для удовлетворения физиологических и социальных потребностей человека.
Пошлина — денежные сборы, взимаемые государственными органами при выполнении ими определенных функций, предусмотренных законодательством данной страны.
Пошлина таможенная — налог, взимаемый в связи с ввозом иностранного товара
в страну (импортная пошлина), вывозом отечественного товара за границу (экспортная
пошлина) или при перевозе иностранного товара через территорию страны (транзитная
пошлина).
Правило распределения выгод от внешней торговли — гласит: выгоды от
внешней торговли распределяются прямо пропорционально изменениям цен в обеих странах.
Приватизация — преобразование отношений собственности, заключающееся в
переходе государственной собственности преимущественно в коллективную, акционерную и частную.
Протекционизм — экономическая политика государства, нацеленная на поддержку национальной экономики.
Профицит — превышение доходов над расходами в государственном бюджете
страны.
Процент — плата, взимаемая за заем денег. Процентная ставка — плата, выраженная как процент от общей кредитуемой суммы на определенный период времени, обычно
за год.
Проциклический — имеющий динамику, которая совпадает на протяжении экономического цикла с динамикой объема производства, доходов и занятости; характеризуется понижением во время спада и повышением во время подъема.
Рабочая сила — а) способность человека к труду; б) совокупность физических и
духовных способностей человека, применяемых им в процессе труда; в) общее количество
работников, имеющихся в данной стране; г) часть населения, включающая занятых на
производстве, самозанятых и ищущих работу (безработных).
Равенство Рикардо — а) концепция, согласно которой предусмотрительные потребители, исходя из размеров государственного долга, могут с точностью оценить уровень будущих налогов; б) концепция, состоящая в том, что дефицит государственных до206
ходов, возникший в результате сокращения налогов, не будет вытеснять частные инвестиции.
Равновесие — такое состояние экономики, при котором планы покупателей и планы продавцов на рынке полностью совпадают, в результате чего цены предложения равны
ценам спроса.
Равновесие денежного рынка — ситуация на денежном рынке, когда количество
предлагаемых денежных средств равно количеству денег, на которое есть спрос у населения, т. е. когда существует равенство спроса на деньги и предложения денег.
Равновесие на рынке труда — возникает при условии равенства между спросом
на труд и предложением труда.
Равновесие общеэкономическое — ситуация, при которой на всех рынках одновременно достигается равенство между спросом и предложением.
Равновесие платежного баланса — ситуация, когда в течение многих лет страна
расходует и инвестирует за рубежом не больше и не меньше, чем другие страны расходуют и инвестируют в данной стране.
Равновесный чистый национальный продукт (РЧНП) — разновидность равновесия, при котором общий объем произведенных готовых изделий и услуг равен общему
объему купленных готовых изделий и услуг.
Расчет ВВП (ВНП) по добавленной стоимости— суммируемая стоимость, добавленная на каждой стадии производства конечного продукта; позволяет определить вклад
различных отраслей и фирм в производство ВВП (ВНП).
Рациональные ожидания — оценка будущего значения экономических показателей, согласно которой прогнозы людей на будущее складываются как оптимальный результат переработки всей имеющейся и их распоряжении информации, в том числе и о
проводимой в настоящее время государственной политике.
Реализация социальной политики государства— выделяют социальный подход
и рыночный подход. Первый означает, что общество обязано обеспечить каждому человеку такой уровень доходов, который создаст ему возможности опуститься ниже черты
бедности. Второй означает, что обязанность общества заключается только в том, чтобы
создан, условия каждому человеку для стимулирования экономической заинтересованности и получении дохода.
Реальная ставка процента (ожидаемая) — номинальная ставка процента за минусом ожидаемого темпа инфляции.
Реальная ставка процента (фактическая) — номинальная ставка процента за
минусом фактического темпа инфляции.
Реальные кассовые остатки — а) реальная покупательная способность денежных
остатков; б) номинальные кассовые остатки, деленные на уровень цен.
Реальные переменные — макроэкономические переменные делятся на две категории. Первая — количественные переменные (реальный объем ВВП). Вторая — относительные цены (реальная зарплата). Обе категории вместе образуют реальные переменные.
Реальный валютный курс — номинальный валютный курс, исчисленный с учетом изменений уровней цен в других странах в одном и том же базисном году.
Реальный обменный курс — пропорции обмена товара между различными странами. Его иногда называют условиями торговли.
Ревальвация — законодательное повышение курса национальной или международной (региональной) валютно-денежной единицы по отношению к валютам других
стран, международным валютно-денежным единицам.
207
Резервная валюта — в узком смысле — валюта страны, в которой центральные
банки других стран накапливают и хранят резервы средств для международных расчетов;
в широком смысле — национальные кредитные деньги ведущих государств, которые используются для обслуживания международных расчетов.
Реинвестиции — повторные, дополнительные вложения средств, полученных в
форме доходов от инвестиционных операций.
Реновация — экономический процесс полного восстановления (обновления) основных фондов (основного капитала), выбывающих из эксплуатации в результате материального и морального износа.
Ресурсы — все то, что затрачивается на производство товаров и услуг. Ресурсы,
участвующие в производстве товаров и услуг, называют факторами производства.
Рефляция — разновидность инфляции в фазе оживления экономики, при которой
путем проведения монетарной политики достигается восстановление цен.
Реэкспорт — вывоз из данной страны ранее импортированных в нее товаров с целью перепродажи их другим странам.
Риск — характеризует состояние неопределенности в экономических отношениях,
предполагает получение как положительного, так и отрицательного результата деятельности фирмы.
Рынок — совокупность экономических отношений, характеризующих взаимоотношения продавцов и покупателей по поводу купли-продажи товаров и услуг; господствующая и определяющая форма связи товаропроизводителей на основе общественного
разделения труда.
Рынок денег — рынок, на котором происходит обеспечение потребностей всех
экономических субъектов ликвидными активами, входящими в тот или иной денежный
агрегат; часть рынка финансовых активов.
Рынок иностранной валюты — рынок, на котором валюта одной страны используется для приобретения (обмена) валюты другой страны.
Рынок покупателя — рыночная ситуация, характеризующаяся тем, что предложение производителей и продавцов товара превышает спрос на него по действующим ценам,
вследствие чего цены снижаются.
Рынок производственных ресурсов — рынок, на котором вследствие взаимодействия спроса и предложения складываются цепы на рабочую силу, капитал, природные
ресурсы в виде зарплаты, процентного дохода и ренты. Спрос на производственные ресурсы является вторичным, обусловленным спросом на продукцию, создаваемую при посредстве этих ресурсов.
Рынок труда — совокупность экономических отношений по поводу купли продажи одного из факторов производства — труда.
Рынок товаров и услуг — представляет собой систему связей между различными
экономическими субъектами по купле-продаже всего объема конечных товаров и услуг,
произведенных в стране.
Рынок ценных бумаг — рынок, обеспечивающий долгосрочные потребности в
финансовых ресурсах путем обращения на нем облигаций, депозитных сертификатов, казначейских обязательств и других аналогичных документов. Этот рынок является частью
финансового рынка, назначение которого трансформировать сбережения в инвестиции.
Рыночная цена — цена, при которой предложение и спрос уравновешиваются.
Рыночная экономика — экономика, в которой только решения самих потребителей, поставщиков ресурсов и частных фирм определяют структуру распределения ресурсов.
208
Сальдо платежного баланса — при построении платежного баланса, исходя из
его принципов, должно достигаться равновесие платежного баланса. Существуют три
сальдо: сальдо по текущим операциям, сальдо по движению капитала и сальдо по официальным расчетам.
Сбережения — та часть дохода, которая не идет на покупку потребительских товаров и услуг, а также на уплату налогов; равны доходу после уплаты налогов минус расходы на личное потребление.
Сбережения внешнего мира — равны доходу, который внешний мир получает за
счет нашего импорта, минус затраты на наш экспорт.
Сеньораж — доход, извлекаемый государством в результате выпуска в обращение
дополнительного количества денег; определяется разницей между номинальной стоимостью денег и стоимостью их физического производства.
Система национальных счетов (СНС) — балансовая система народнохозяйственного учета в виде сводных макроэкономических показателей, характеризующих воспроизводство общественного продукта; комплекс таблиц, имеющих форму бухгалтерских счетов, в которых отражаются процессы производства, распределения и конечного использования общественного продукта и национального дохода.
Совокупное предложение — общее количество конечных товаров и услуг, которое
производители готовы предложить на рынке при каждом данном уровне цен.
Совокупный спрос — сумма расходов, который все экономические субъекты планируют затратить на покупку произведенных товаров и услуг при каждом данном уровне
цен.
Соглашение об обратном выкупе (РЕПО) — один из методов регулирования размера денежной массы в экономике, осуществляемый центральным банком страны посредством операций на открытом рынке.
Создание денег — увеличение денежного предложения путем многократных вкладов в коммерческие банки.
Социальная политика государства — деятельность государства по управлению
развитием социальной сферы общества, нацеленная на удовлетворение интересов и потребностей общества.
Спад (рецессия) — фаза экономического цикла; характеризуется понижением
уровня экономической активности, в результате чего происходит сокращение производства физического национального продукта.
Спекулятивный спрос на деньги — намерение людей сохранять финансовые активы в денежной форме с целью получения выгод, если конъюнктура на рынке финансовых активов изменится. Зависит от ставки процента: чем выше процент, тем выше вложения в ценные бумаги.
Специальные права заимствования (СДР) — денежный актив стран-членов
МВФ; это учетная денежная единица, не имеющая своего физического воплощения.
Спрос на деньги для сделок (трансакционный спрос) — спрос для осуществления запланированных покупок и платежей.
Спрос на деньги по мотиву предосторожности — желание хранить деньги для
обеспечения в будущем возможности распоряжаться определенной частью своих ресурсов
в форме наличности; это желание хранить наличные деньги для непредвиденных обстоятельств (болезни, несчастные случаи и т. п.).
Сравнительное преимущество — способность производить товар или услугу по
относительно меньшей альтернативной стоимости.
209
Стабилизационная политика — экономическая политика государства, нацеленная на сокращение циклических колебаний уровня инфляции и безработицы и создание
экономической конъюнктуры, благоприятной для экономического роста; государственная
политика по поддержанию объема производства и занятости на естественном уровне.
Стагнация — состояние экономики, проявляющееся в застое производства в течение продолжительного периода времени.
Стагфляция — одновременное повышение уровня безработицы и цен; инфляция,
сопровождающаяся застоем или падением производства и ростом безработицы.
Структурный дефицит — дефицит государственного бюджета, рассчитываемый
для условий полной занятости; разность между текущими государственными доходами и
расходами, которые бы имели место в условиях полной занятости при существующей системе налогообложения.
Структурный кризис — возникает вследствие диспропорциональности развития
между отдельными сферами и отраслями экономики.
Субвенция — разновидность финансового пособия государства и иных субъектов
отдельным отраслям экономики, предприятиям и их владельцам; имеет целевое назначение.
Субсидия — денежная дотация, предоставляемая государством за счет средств государственного бюджета местным органам власти, юридическим и физическим лицам,
другим государствам.
Счет капитала — счет внешнеторговых сделок, на котором отражаются приобретение и продажа активов; разность между объемами внутренних инвестиций и внутренних
сбережений.
Счет текущих операций — разновидность между суммой экспортных поступлений и платежей по импорту, включая экспорт и импорт товаров и услуг, факторов производства; раздел платежного баланса страны, в котором фиксируются объем экспорта и
импорта товаров и услуг, доходы от инвестиций в объем трансфертных платежей.
Счета движения капитальных средств — международные валютные операции,
связанные с куплей-продажей финансовых активов и практикой предоставления и получения кредитов и займов.
Таможенная пошлина — государственный денежный сбор (налог) с товаров,
имущества и ценностей, пропускаемых через границу страны.
Таргетирование — установление целевых ориентиров в регулировании прироста
денежной массы в обращении и кредита, которых придерживаются в своей политике центральные банки государств.
Твердая валюта — валюта, которая принимается повсюду в мире.
Текущий счет внешнеторговых операций — учетная категория импорта и экспорта товаров и услуг, включающая в себя односторонние платежи.
Теорема Хаавельмо — утверждение, по которому финансирование прироста государственных расходов за счет увеличения налоговых поступлений приводит к приросту
национального дохода в размере, равном первоначальному приросту государственных
расходов.
Теорема Хекшера-Олина — утверждение, согласно которому любой участник
процесса международной торговли стремится экспортировать товары, требующие в процессе их создания интенсивного использования факторов производства, которыми данный
субъект обладает в сравнительном большем объеме, чем его партнеры.
Теория абсолютного преимущества — согласно которой в каждой стране существуют особые условия и ресурсы, обеспечивающие ей преимущества в сравнении с дру210
гими странами. Поэтому в этой стране имеются возможности производить определенные
товары с меньшими затратами. Теорию выдвинул А. Смит.
Теория международной конкуренции — исходит из того, что значительно изменились условия формирования конкурентных преимуществ, поэтому устраняется зависимость конкурентоспособности отраслей от наличия в стране основных факторов производства. Теорию выдвинул М. Портер (США).
Теория сравнительных преимуществ — согласно мнению Д. Рикардо, международная торговля целесообразна и в тех случаях, когда страна не имеет абсолютного преимущества в выпуске каких-либо товаров, но обладает сравнительным преимуществом.
Теория стагнации — утверждает, что циклы хозяйственной активности в экономике промышленно развитых стран обусловлены увеличением сбережений, поскольку
люди становятся более богатыми, а возможности инвестирования денег сокращаются.
Технологические функциональные зависимости — характеризуют технологические зависимости в экономике; отражают связи, определяемые факторами производства, уровнем развития производительных сил, научно-технического прогресса. Примером этих зависимостей могут стать связи между объемом и факторами производства.
Торговая политика — самостоятельное направление бюджетно-налоговой политики правительства, нацеленное на стимулирование экспорта или импорта товаров и услуг
посредством налогов, субсидий и пр.
Торговля внешняя — торговля между странами, включая вывоз (экспорт) и ввоз
(импорт). Иногда торговля с той или иной страной ограничена или экспортом, или импортом.
Торговый баланс — разница между товарным экспортом и товарным импортом.
Транзитные пошлины — таможенные пошлины, взимаемые при переходе иностранного груза через границу данной страны, следующего через ее территорию для потребления в третьей стране.
Трансакционный мотив — в теории спроса на деньги означает, что предприятия
и население должны держать активы в форме денег для осуществления ежедневных платежей по сделкам. Количество денег, необходимое для текущих сделок, зависит от уровня
экономической активности.
Трансфертные платежи — передача дохода из государственного бюджета членам
общества безвозмездно (пособия по безработице, выплаты по социальному страхованию).
Труд — процесс сознательной целесообразной деятельности человека, с помощью
которой он видоизменяет предметы природы и приспосабливает их для удовлетворения
своих потребностей; важнейший фактор производства.
Уровень бедности — доля населения, получающая доход ниже установленного
правительством официального уровня, граничащего с бедностью.
Уровень жизни населения — мера обеспечения населения физическими, духовными и социальными потребностями.
Услуга — трудовая целесообразная деятельность человека, результатом которой
является полезный эффект, удовлетворяющий какие-либо потребности людей.
Утечки и инъекции денежных средств — а) утечки — это любое использование
дохода не на покупку произведенной в стране продукции; б) инъекции — любое дополнение к потребительским расходам на продукцию, произведенную внутри страны.
Учет векселей — кредитная операция, заключающаяся в покупке банком, кредитным учреждением или брокером векселей до наступления срока платежа по ним.
211
Учетная ставка процента (ставка рефинансирования) — взимается центральным банком по ссудам, предоставляемым коммерческим банкам и другим кредитным учреждениям.
Фактический валовой национальный продукт — реальный объем произведенного продукта в экономике страны в данный момент.
Факторы производства — экономические ресурсы (труд, земля, капитал), функционирующие в процессе производства.
Федеральная резервная система — центральная банковская система США, созданная в 1913 г. с целью обеспечения экономической и финансовой деятельности внутри
страны.
Фиаско рынка — ситуация, при которой рынок оказывается не в состоянии координировать процессы экономического выбора таким образом, чтобы обеспечить эффективное использование ресурсов.
Фидуциарная эмиссия — банковская эмиссия, не обеспеченная государственными запасами золота или другими средствами. В настоящее время в большинстве стран запасы золота и других средств обеспечения наличности невелики, поэтому денежная эмиссия приняла фидуциарный характер, т. е. господствует фидуциарная эмиссия
банкнот.
Физиократия — учение французской классической политэкономии, сохранившей
влияние до революции 1789-1794 гг. Физиократы впервые в мировой экономической мысли перенесли вопрос о происхождении общественного богатства из сферы обращения в
сферу производства, тем самым положили начало научному анализу воспроизводства и
распределения общественного продукта. Однако считали, что прибавочный продукт создается только в сельском хозяйстве.
Флоатинг — плавающий валютный курс.
Фритридерство — направление в экономической теории и политике, заключающееся в требовании свободы торговли и невмешательства государства в частнопредпринимательскую деятельность. Функция совокупного спроса — зависимость между планируемыми расходами в экономике в целом на конечные товары и услуги и средним
уровнем цен.
Функция спроса на деньги (кейнсианская) —выражает зависимость спроса на
деньги со стороны фирм и населения от уровня дохода и процентной ставки.
Функция спроса на деньги (классическая) — выражает зависимость спроса на
деньги от уровня реального объема производства, абсолютного уровня цен и скорости обращения денег.
Функция спроса на деньги (монетаристская) — выражает зависимость спроса на
деньги от предполагаемого реального дохода на акции и облигации, ожидаемой инфляции
и реального богатства.
Хеджирование — страхование от возможных потерь при колебании цены товара
на рынке реального товара посредством купли фьючерсного контракта.
Хеджирование валютных рисков — нацелено на то, чтобы не допустить ни чистых активов, ни чистых пассивов в какой-либо валюте. Оно выступает такой операцией,
например, для экспортеров и импортеров, для которых важнее ориентироваться на какойто определенный курс в продолжение срока действия внешнеторгового контракта, чем
понести валютные потери.
Цели государственного регулирования экономики — обеспечение экономической и социальной стабильности; укрепление существующего строя внутри страны
и за ее рубежами, его адаптации к существующим условиям. Выделяют два основных ви212
да средств государственного регулирования экономики: а) прямое регулирование — участие государства в экономической жизни страны как самостоятельного хозяйствующего
субъекта: государственные закупки; целевое финансирование; административные средства; б) косвенное регулирование: денежно-кредитная, бюджетно-налоговая, амортизационная, внешнеэкономическая политика государства.
Цена акции — денежная форма стоимости (ценности) акции. Различают два вида
цены акции: номинальная (денежная сумма, обозначенная на акции) и курсовая цена, которая находится в прямой зависимости от получаемого по ней дивиденда и в обратной зависимости от нормы процента.
Циклический дефицит — разность между фактическим дефицитом и структурным дефицитом; является результатом циклического падения производства.
Циклы Кондратьева, или циклы длинных волн, — теория долговременных колебаний в экономике, или больших циклов конъюнктуры.
Частичное банковское резервирование — система, при которой банк держит в
резервах только некоторую часть помещенных на счета вкладов. Необходимо на случай
востребования вкладов.
Частный долг — общий размер задолженности негосударственного сектора владельцам частных ценных бумаг; является элементом кругооборота «доходы-расходы».
Черта бедности — стоимость минимальной потребительской корзины.
Чистое экономическое благосостояние (ЧЭБ) — обобщающий показатель качества жизни населения в целом. Выдвинут У. Нордхаузом и Дж. Тобиным.
Чистые доходы от инвестиций — чистые факторные доходы из-за рубежа; образуются в результате экспортно-импортных операций.
Чистые зарубежные активы — разность между величиной зарубежных активов,
которыми обладают отечественные резиденты, и величиной национальных активов, которыми обладают иностранцы.
Чистые инвестиции — объем инвестиций за вычетом износа капитала.
Чистые налоги — разность между доходом правительства, полученным от взимания налогов, и правительственными трансфертными платежами.
Чистые трасферты — включают переводы частных и государственных средств в
другие страны (пенсии, подарки, денежные переводы за границу или безвозмездная помощь иностранным государствам).
Чистые факторные доходы из-за рубежа — равны разности между доходами, полученными гражданами данной страны за рубежом, и доходами иностранцев, полученными на территории данной страны.
Чистый внутренний доход (ЧВД) — один из основных макроэкономических показателей движения потоков денег; включает в себя: вновь созданную стоимость (зарплата, начисления по социальному страхованию, прибыль, процент, рента); субсидии государства. Из суммы названных элементов вычитаются косвенные налоги.
Чистый внутренний продукт (ЧВП) — один из основных макроэкономических
показателей движения потоков товаров; разница между валовым внутренним продуктом
(ВВП) и амортизацией.
Чистый национальный доход (ЧНД) — один из основных макроэкономических
показателей движения потоков денег; разница между валовым национальным доходом и
амортизацией.
Чистый национальный продукт (ЧИП) — валовой национальный продукт за вычетом той части произведенного продукта, которая необходима для замещения средств
213
производства, потребленных в процессе производства (амортизационные отчисления).
ЧНП = ВНП — амортизационные отчисления.
Шок — резкие изменения совокупного спроса и предложения; приводит к отклонению объема производства и занятости от потенциального уровня.
Шоки предложения — резкие нарушения в предложении, не связанные с изменением в совокупном спросе.
Экзогенные переменные — заранее заданные переменные в макроэкономических
моделях, значение которых не зависит от решения модели; определяемые вне модели параметры.
Экономическая политика — совокупность экономических мероприятий, реализуемых государством по управлению экономикой.
Экономические законы— объективные, существенные, устойчивые, повторяющиеся связи и взаимозависимости экономических явлений и процессов воспроизводства
общественного продукта.
Экономические функции государства — формы экономической деятельности государственных органов.
Экономический рост — центральная экономическая проблема для всех стран мира; система; взаимодействия и воспроизводства элементов и факторов экономического
роста; увеличение реального объема производства в длительном периоде.
Экономический цикл, или деловой цикл — процесс прохождения рыночной экономикой от одной фазы до следующей такой же, например от кризиса к кризису.
Экономическое равновесие — такое состояние экономической системы, при котором обеспечивается оптимальная увязка имеющихся ресурсов и целей экономического
функционирования общества; соответствующая сбалансированность основных элементов
и показателей экономики.
Экспорт капитала — совокупность проданных другим странам финансовых активов.
Экспортируемая инфляция — инфляция, переносимая из одних стран в другие
через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.
Экспортная лицензия — официальное разрешение, необходимое для вывоза товаров из страны.
Экспортная пошлина — плата, взимаемая государством за вывоз из страны товаров. Она снижает внутреннюю цену до уровня ниже мировой, в результате чего потребление товара внутри страны увеличивается, а экспорт сокращается, уменьшается и его национальное производство.
Экспортная стоимость товара — стоимость, которая определяется по счету,
предъявленному иностранному покупателю, за вычетом прямых накладных расходов в
иностранной валюте, связанных с реализацией данного товара.
Экспортный контроль — система мер по запрету, ограничению или контролю
над экспортом «стратегических товаров» и др.
Экспортный тариф — разновидность налога, используемого для государственного регулирования экспортных поставок конкретных товаров и фирм.
Экстенсивный тип воспроизводства — простое расширение поля производства;
количественное увеличение факторов производства при их качественной неизменности.
Экстраполяция — метод научного исследования, заключающийся в определении
по некоторым известным значениям динамического ряда переменной величины ее значений вне данного ряда.
214
Эмбарго — запрещение государственной властью ввоза из какой-либо страны или
вывоза в какую-либо страну золота, товаров, ценных бумаг, а также запрещение захода в
порты своей страны судов, принадлежащих другим странам, или задержание судов, грузов, принадлежащих другому государству.
Эмиссия — выпуск в обращение денег и ценных бумаг.
Эндогенная переменная — переменная, которая объясняется какой-либо конкретной моделью. Переменная, значение которой находят в процессе решения модели; внутренняя экономическая переменная.
Эффект вытеснения — уменьшение плановых инвестиций частного сектора, вызванное ростом процентных ставок в результате увеличения государственных расходов.
Эффект Манделла-Тобина — снижение реальной ставки процента в результате
вызванного ростом ожидаемых темпов инфляции повышения номинальной ставки процента, что ведет к сокращению количества реального богатства, в результате чего сокращается потребление и растут сбережения.
Эффект Оливера-Танзи — сознательное затягивание налогоплательщиками сроков внесения налоговых отчислений в госбюджет в условиях роста инфляции; выражает
снижение налогового бремени в результате роста инфляции.
Эффект процентной ставки (эффект Кейнса) выражается в том, что изменение
процентной ставки приводит к изменению автономных инвестиций и величины совокупного спроса в целом.
Эффект реальных кассовых остатков (эффект Пигу) выражается в том, что изменение ценности реальных кассовых остатков приводит к изменению расходов на потребление и совокупного спроса на блага.
Эффект Фишера — изменение номинальной ставки процента в зависимости от
ожидаемого темпа инфляции в соотношении «один к одному».
Эффект храповика — понимается: а) тенденция уровня цен к повышению в случае возрастания совокупного спроса; б) тенденция к сохранению стабильности в случае
сокращения совокупного спроса.
Эффект чистого экспорта — состоит в том, что повышение уровня цен приводит
к сокращению экспорта и возрастанию импорта, в результате чего сокращается совокупный спрос на отечественную продукцию. И наоборот, при снижении уровня цен в стране
ее чистый экспорт и совокупный спрос на отечественную продукцию возрастают.
Эффективный номинальный валютный курс — средневзвешенная величина из
номинальных двусторонних курсов валют, входящих в го-став «корзины».
Эффективный реальный валютный курс — предполагает, что в качестве уровня
(индекса) цен за рубежом, выраженных в иностранной валюте, выступает средневзвешенный для групп стран индекс цен.
215
ЛИТЕРАТУРА
1.
Борисов Е. Ф. Экономическая теория: учеб. для вузов / Е. Ф. Борисов. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Проспект, 2010.- 200с.
2.
Гукасьян Г, М. Экономическая теория; учеб. для вузов / Г. М. Гукасьян, Г. А. Маховикова, В.В. Амосова. - М.: ЭКСМО, 2008. - 603 с.
3.
Курс экономический теории: учеб. для вузов / Под ред. М. II Чепурина, Е. А. Киселевой. - 5-е изд., доп. и перераб. -Киров: АСА, 2010. - 830 с.
4.
Носова С. С. Экономическая теория для бакалавров: учеб. пособие
для вузов / С. С. Носова. -М.: Кнорус, 2009.- 367 с.
5.
Симкина Л. Г. Экономическая теория: учеб. пособие / Л. Г. Симкина. - 2-е изд. -СПб.: Питер, 2007. - 384 с.
6.
Экономическая теория; учеб, для вузов / под ред. В. Д. Камаева. 13-е изд,, перераб. и доп. - М.: Владос, 2007. - 591 с.
7.
Экономическая теория: учебник / под ред. А. И. Архипова, С. С.
Ильина. – М.: Проспект, 2008. - 605 с.
8.
Тарасевич Л.С Макроэкономика: учебник для бакалавров/ Л.С. Тарасевич.- 8-е изд. – М.: Юрайт, 2012.-686с.
9.
Агапова Т.А., Серёгина С.Ф. Макроэкономика: учебник. – М.: МГУ
им. Ломоносова, изд. ДИС, 2008.
10. Базиков А. А. Экономическая теория: курс лекций: учеб. пособие/
А. А. Базиков. - М.: ИНФРА - М, 2005. - 287 с.
11. Большая экономическая энциклопедия. М.: Эксмо.2008.
12. Воробьев Е. М. Экономическая теория: курс лекций / Е. М, Воробьев. - М.: 3KC'MO,2007.-270c.
13. Козырев В. М. Основы современной экономики: учеб, для вузов / В.
М. Козырев. - М.: Финансы и статистика, 2005. - 525 с.
14. Макконелл К.Р. и Брю С.Л. ЭКОНОМИКС.- М.:Инфра, 2007.
15. Носова С. С. Экономическая теория: электрон, учеб.: (электрон, ресурс) / С. С. Носова. - М.: КПОРУС, 2008. ~ 1 электрон, опт. диск (CD-ROM).
16. Сажина М. А. Экономическая теория: учеб. для вузов / М. А. Сажина, Г. Г. Чибриков. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: НОРМА, 2006. - 671 с.
17. Экономика: учебник /Под ред. А. С. Булатова. - 4-е изд., перераб. и
доп. - М.: Экономист, 2005. - 831с.
18. Экономическая теория / В.И. Видяпин и др. – М.: ИНФРА-М, 2005.
– 714с.
19. Экономическая теория: учебник. 2-е изд. – М.: ТК Велби: Проспект,
2005. – 544с.
20. Экономическая теория (политэкономия): учебник/Под общ. ред.
акад. В.И. Видяпина, акад. Г.П. Журавлевой. - 4-е изд. – М.: ИНФРА-М, 2005. –
640с.
21. Экономическая теория; шпаргалка/ сост. Д. А. Тактомысова. - М.:
Экзамен, 2007. -48с.
216
22.
23.
Экономическая теория: шпаргалка. -М.: Бюро печати, 2007. - 33 с.
Янова В. В. Экономика: учебник/ В. В. Янова. - М.: Экзамен, 2007. -
383 с.
Периодические издания:
Отечественные журналы
Вестник Института экономики РАН, «Вопросы экономики», «Экономист». «Российский экономический журнал», «Мировая экономика и международные отношения», «Деньги», «Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий», Российский журнал менеджмента, Финансы и кредит,
ЭКО (экономика и организация промышленного производства), Экономика и
математические методы, Экономическая наука современной России, Экономическая политика.
Журналы ведущих экономических высших учебных заведений страны
Вестник Московского университета;
Вестник Новосибирского государственного университета;
Вестник Российской экономической академии им. Г.В. Плеханова;
Вестник Санкт-Петербургского университета;
Вестник Университета (Государственный университет управления);
Известия Санкт-Петербургского университета экономики и финансов;
Известия Уральского государственного университета.
Экономический журнал ГУ-ВШЭ.
Современные информационные системы
Росстата - www.gks.ru
Банка России – www.cbr.ru
Всемирной торговой организации - www.wto.org
Всемирного банка - www.worldbank.org
Росбизнесконсалтинг – www.rbc.ru
Конференции ООН по торговле
и развитию (ЮНКТАД) www.unctad.org
Организация экономического сотрудничества и развития –
www.oecd.org
217
ПРИЛОЖЕНИЯ
Структура
экономики России
в 2010 г.в
Структура
экономики
России
Приложение 1
2010г..
1 квартал
2 квартал
3 квартал
109.5
94.5
110.9
103.9
106.4
101.6
103.6
51.8
102.3
142.0
81.4
157.8
91.9
50.6
99.9
160.2
102.2
122.7
111.6
95.9
113.0
100.4
101.7
99.6
101.7
86.8
105.3
106.1
105.9
104.6
Объем промышленной продукции
% к cоотв. периоду пред. года
% к пред. периоду
Продукция сельского хозяйства
% к cоотв. периоду пред. года
% к пред. периоду
Строительство
% к cоотв. периоду пред. года
% к пред. периоду
Грузооборот транспорта
% к cоотв. периоду пред. года
% к пред. периоду
Оборот розничной торговли
% к cоотв. периоду пред. года
% к пред. периоду
13
Приложение 2
Нефть
Газ
Уголь
Железо
Рис. Сопоставление доли России в мировых
7
запасах и добыче видов сырья
Приложение 3
218
Валовой внутренний продукт России за 2000-2010г
2000
2002
2004
2006
2008
2009
2010
Номинальный ВВП
7305.6 10819.2 17027.2 26917.2 41264.9 38797.2 44491.4
млрд. руб.
Реальный ВВП
% к пред. периоду
110.0
104.7
107.2
108.2
105.2
92.2
104.0
137.6
115.5
120.3
115.2
117.9
102.0
110.3
Дефлятор ВВП
% к пред. периоду
Приложение 4
Валовой внутренний продукт по источникам доходов
в текущих рыночных ценах
I квартал
II квартал
I полугодие
млрд.
в%к
млрд.
в%к
млрд.
в%к
рублей итогу рублей итогу рублей
итогу
2009г.
Валовой внутренний
продукт
в том числе:
оплата труда наемных
работников (включая
скрытые оплату труда
и смешанные доходы)
чистые налоги на производство и импорт
валовая прибыль экономики и валовые
смешанные доходы
8402,9
100
9288,9
100
17691,7
100
4784,3
56,9
4948,3
53,3
9732,6
55,0
1207,4
14,3
1452,2
15,6
2659,6
15,0
2411,2
28,8
2888,3
31,1
5299,5
30,0
2010г.
Валовой внутренний
продукт
в том числе:
оплата труда наемных
работников (включая
скрытые оплату труда
и смешанные доходы)
чистые налоги на производство и импорт
валовая прибыль экономики и валовые смешанные доходы
9873,3
100
10859,4
100
20732,7
100
5143,0
52,1
5441,6
50,1
10584,6
51,1
1728,7
17,5
1991,1
18,4
3719,8
17,9
3001,6
30,4
3426,7
31,5
6428,3
Динамика элементов использования ВВП
219
31,0
Приложение 5
в постоянных ценах, в % к соответствующему периоду предыдущего года
2009г.
2010г.
II
II
I полуI полуI кварI кваркваркваргодие
годие
тал
тал
тал
тал
Валовой внутренний продукт
90,7
89,0
89,8
103,1
105,2
104,2
в том числе:
расходы на конечное потребление
98,5
94,7
96,6
100,6
103,5
102,1
домашних хозяйств
97,2
92,0
94,5
100,1
104,6
102,3
государственного
управления
101,7
102,0
101,8
101,8
100,7
101,2
некоммерческих организаций,
обслуживающих домашние хозяйства
99,4
98,8
99,1
98,7
98,7
98,8
1)
49,6
валовое накопление
49,4
49,4
98,7
133,3
119,5
чистый экспорт
126,1
180,5
144,1
138,5
65,7
108,3
1) Включая приобретение за вычетом выбытия ценностей.
Приложение 6
ЭКОНОМИЧЕСКИ АКТИВНОЕ НАСЕЛЕНИЕ В ВОЗРАСТЕ 15-72 ГОДА
Экономиче- Всего,
из него
Уровень
Уровень Уровень
ски активтыс. занятые в безработ- экономической занятости, безрабоное населе- человек экономике
активности, процентов
тицы,
ные
ние - всего
процентов
процентов
1
2
3
4
5
6
7
2000
72332 65273
7059
65,1
58,7
9,8
2001
71411 65124
6288
64,1
58,4
8,8
2002
72421 66266
6155
64,9
59,4
8,5
2003
72835 67152
5683
65,2
60,1
7,8
2004
72909 67134
5775
65,4
60,2
7,9
2005
73811 68603
5208
66,2
61,5
7,1
2006
74156 69157
4999
66,2
61,7
6,7
2007
75060 70814
4246
67,0
63,2
5,7
2008
75892 70603
5289
67,8
63,1
7,0
2009
75524 69362
6162
67,8
62,3
8,2
Мужчины
2000
37499 33754
3745
71,3
64,1
10,0
2001
36905 33527
3378
70,0
63,6
9,2
2002
36997 33709
3288
70,2
63,9
8,9
2003
37206 34199
3007
70,5
64,8
8,1
Окончание прил. 6
220
1
2004
2005
2006
2007
2008
2009
Женщины
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2
3
37079 34177
37511 34710
37627 34996
37975 35704
38770 35869
38501 35275
34833 31519
34506 31596
35423 32557
35629 32953
35831 32958
36300 33893
36529 34161
37085 35110
37122 34734
37023 34086
4
5
6
7
2902
2801
2631
2271
2901
3225
70,4
71,4
71,4
72,2
73,8
73,7
64,9
66,1
66,4
67,9
68,3
67,5
7,8
7,5
7,0
6,0
7,5
8,4
3314
2910
2866
2676
2873
2407
2368
1975
2388
2937
59,5
58,8
60,2
60,4
60,8
61,6
61,6
62,5
62,5
62,6
53,8
53,8
55,4
55,9
55,9
57,5
57,6
59,1
58,5
57,6
9,5
8,4
8,1
7,5
8,0
6,6
6,5
5,3
6,4
7,9
Приложение 7
Динамика производительности труда
в % к предыдущему году
2005г. 2006г. 2007г. 2008г. 2009г.
1
2
3
4
5
6
В целом по экономике
105,5
107,5
107,5
104,8
95,8
по видам экономической деятельности:
сельское хозяйство, охота и
лесное хозяйство
101,8
104,3
105,0
110,7
105,0
рыболовство, рыбоводство
96,5
101,6
103,2
95,5
109,2
добыча полезных ископаемых
106,3
103,3
103,1
101,0
107,5
обрабатывающие производства
106,0
108,5
108,4
102,6
96,1
производство и распределение
электроэнергии,
газа и воды
103,7
101,9
97,5
102,1
96,3
строительство
105,9
115,8
112,8
109,1
91,4
оптовая и розничная торговля;
ремонт автотранспортных
средств, мотоциклов, бытовых
изделий и предметов личного
пользования
105,1
110,8
104,8
108,1
92,1
гостиницы и рестораны
108,5
109,2
108,0
109,2
87,1
Окончание прил. 7
1
2
3
4
5
6
221
транспорт и связь
102,1
110,7
107,5
106,5
100,1
операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг
112,4
106,2
117,1
107,9
96,7
Индекс изменения производительности труда по экономике в целом рассчитан как
частное от деления индексов физического объема ВВП и изменения совокупных затрат
труда, по видам экономической деятельности - как частное от деления индексов физического объема выпуска по однородным видам деятельности и изменения совокупных затрат труда.
Индексы изменения ВВП и выпуска рассчитаны, исходя из абсолютных значений
этих показателей в сопоставимых ценах.
Индексы изменения совокупных затрат труда определены на основе трудовых затрат на всех видах работ, включая дополнительную работу и производство продукции для
собственного потребления, приведенных к условным работникам в эквиваленте полной
занятости.
В целом по экономике индекс изменения производительности труда показывает
динамику того, насколько производительно используется труд для создания добавленной
стоимости.
Приложение 8
2000 2002
Инвестиции в основной капитал
млрд. руб.
Инвестиции
2004 2006 2007
2008
2009
2010
9105.
1
20.4 20.5
83.8 106.0
1165.2 1762.4 2865.0 4730.0 6716.2 8781.6 7930.3
% ВВП
15.9 16.3 16.8 17.6 20.2 21.3
% к пред. периоду
117.4 102.8 110.9 116.7 122.7 109.9
Чистый приток(+)/отток(-) капитала в частный сектор
млрд. долларов
-24.8 -8.3 -9.0 41.5 81.4 -133.9
США
-58.7 -37.9
Изменение иностранных обязательств нефинансового сектора, млрд. долл.
("+" - увеличение, "-" - сокращение)
Всего
1.8 14.3 31.7 52.2 143.8 98.6 34.4 16.4
Прямые
2.5
3.2 14.8 27.2 47.9 64.9 30.3 28.6
инвестиции
Портфельные
0.3
2.8
0.8
8.6
5.2 -16.7
2.1 -1.6
инвестиции
Приложение 9
Монитарные показатели
222
2000
2002
2004
2006
2007
2008
2009
2010
Золотовалютные резервы
млрд. долл. США, на конец
периода
% к пред. периоду
28.0
47.8 124.5
303.7
478.8
427.1
439.0
479.4
224.6
130.5 161.9
166.7
157.6
89.2
102.8
109.2
17.4
20.4
14.0
20.8
22.7
в месяцах импорта товаров
и услуг
5.5
6.8
11.4
Денежная база (широкое определение)
млрд. руб., на конец периода
662.61) 1232.6 2380.3 4122.4 5513.3 5578.7 6467.3 8190.3
132.8 124.3
% к пред. периоду
141.5
133.7
101.2
115.9
126.6
Денежная масса М2
млрд. руб., на конец периода
1144.3 2119.6 4363.3 8995.8 13272.1 13493.2 15697.7
15.8
% к ВВП
% к пред. периоду
161.5
19.7
20173.5
25.6
33.4
39.9
32.7
40.5
45.3
132.4 135.8
148.8
147.5
101.7
116.3
128.5
2.2
2.4
2.4
2.4
Денежный мультипликатор
M2/денежная база
1.7
1.7
1.8
2.5
Приложение 10
Основные социально-экономические индикаторы уровня жизни населения
2006
2007
2008
2009
2010
1
2
3
4
5
6
Фактическое конечное потребление
сектора домашних хозяйств (в текущих 81968,1 109794,3 139593,4
…
ценах), млн. руб.
на душу населения, руб.
55909
75486
96630
…
Среднедушевые денежные доходы
5684,7
7095,9
9596,1
10970,3 12424,3
населения (в месяц), руб.
Реальные располагаемые денежные
доходы населения, в процентах к
122,7
112,3
115,7
101,7
108,1
предыдущему году
Среднемесячная номинальная начисленная заработная плата работающих
7434,9
9688,1
12126,1 13129,11
в экономике, руб.
Реальная начисленная заработная
плата, в процентах к предыдущему
111,1
119,0
108,5
96,6
году
Просроченная задолженность организаций по заработной плате работников, на
19232
2670
9005
20631
конец года, тыс. руб.
223
1
Численность пенсионеров, тыс. человек
Средний размер назначенных месячных пенсий2, руб.
Реальный размер назначенных месячных пенсий, в процентах к предыдущему году
Величина прожиточного минимума3 (в среднем на душу населения), руб. в месяц
Численность населения с денежными доходами ниже величины прожиточного минимума:
тыс. человек
в процентах от общей численности населения
Соотношение с величиной прожиточного минимума, процентов:
среднедушевых денежных доходов
среднемесячной номинальной начисленной
заработной платы
среднего размера назначенных месячных пенсий
Коэффициент фондов (коэффициент дифференциации доходов), в разах
Коэффициент Джини (индекс концентрации
доходов)
2
447,7
3
447,3
Окончание прил. 10
4
5
6
446,6
451,6
454,3
2828,5
3634,3
4476,8
6048,3
7514,7
102,8
112,4
109,7
124,4
112,2
3147
3660
4460
5019
5514
369,6
25,1
331,4
22,7
283,8
19,6
275,5
19,1
266,1
18,3
180,6
193,9
215,2
218,6
225,3
218,6
245,3
251,8
242,21
105,3
115,4
118,8
149,4
160,5
9,0
9,6
10,4
10,5
10,8
0,335
0,343
0,356
0,357
0,361
Приложение 11
224
Приложение 12
Оплата труда
2000
2002
2004
2006
2007
2008
2009
2010
Оплата труда наемных работников (включая скрытую)
млрд. руб.
% к ВВП
% к пред. периоду
2937.0 5065.0 7845.0 11986.0 15526.0 19550.0 20444.0 22335.0
40.2
46.7
46.0
44.5
46.7
47.4
52.7
50.2
151.9 131.6 125.9
126.5
129.5
125.9
104.6
109.3
Численность населения с денежными доходами ниже величины прожиточного уровня
млн. человек на конец периода
42.3
35.6
25.2
21.5
18.7
18.5
18.5
в % к общей численности
населения
29.0
24.6
17.6
15.2
13.3
13.1
13.1
225
Приложение 13
ОСНОВНЫЕ ФОНДЫ ПО ВИДАМ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
(по крупным и средним организациям)
Добыча полезных ископаемых
Наличие основных фондов (на конец года; по полной учетной стоимости), млн.
руб.
Степень износа основных фондов на конец года, процентов
Коэффициент обновления (ввод в действие новых основных фондов в процентах
от наличия фондов на конец года)
Коэффициент выбытия (ликвидация основных фондов в процентах от наличия
основных фондов на начало года)
Обрабатывающие производства
Наличие основных фондов (на конец года; по полной учетной стоимости), млн.
руб.
Степень износа основных фондов на конец года, процентов
Коэффициент обновления (ввод в действие новых основных фондов в процентах
от наличия фондов на конец года)
Коэффициент выбытия (ликвидация основных фондов в процентах от наличия
основных фондов на начало года)
Производство и распределение электроэнергии, газа и воды
Наличие основных фондов (на конец года; по полной учетной стоимости), млн.
руб.
Степень износа основных фондов на конец года, процентов
Коэффициент обновления (ввод в действие
новых основных фондов в процентах от наличия фондов на конец года)
Коэффициент выбытия (ликвидация основных фондов в процентах от наличия
основных фондов на начало года)
2006
2007
2008
2009
2010
18069
19220
20566
21661
22476
58,8
60,5
61,9
64,4
66,4
6,2
7,6
7,8
5,4
5,4
1,1
1,8
1,0
0,6
0,3
36260
41446
47893
58143
67729
41,9
41,2
39,5
40,5
39,9
18,4
15,3
15,0
17,9
14,9
0,9
1,2
1,3
1,5
1,0
53438
65913
77946
83239
88704
33,5
33,3
30,1
33,4
34,6
5,5
5,5
9,6
6,4
6,3
0,1
0,2
0,2
0,2
0,3
Приложение 14
Динамика налоговых доходов консолидированных бюджетов субъектов
226
Российской Федерации в 2008-2010 гг.
Приложение 15
Динамика расходов консолидированных бюджетов субъектов
Российской Федерации в 2008-2010 гг.
Приложение 16
227
Общая характеристика проекта федерального закона «О федеральном бюджете на
2011 год и на плановый период 2012 и 2013 годов»
Основные выводы подраздела
Характерная особенность представленного законопроекта - восстановление принципов трехлетнего бюджетного планирования, изменение классификации расходов федерального бюджета, усиление программно-целевого подхода при формировании бюджетных расходов.
Динамика снижения доходов федерального бюджета по отношению к ВВП с 17,4
% в 2010 году до 16,8 % в 2013 году обусловлена уменьшением объемов нефтегазовых доходов, что свидетельствует как о сохранении зависимости федерального бюджета от нефтегазовых доходов, так и о необходимости реализации системных и последовательных
мер, направленных на диверсификацию и развитие доходного потенциала федерального
бюджета.
Предусматривается рост расходов федерального бюджета в номинальном выражении в 2011 году - на 4,2 %, в 2012 году – на 5,4%, в 2013 году – на 8,3 %. В реальном выражении общий объем расходов по сравнению с предыдущим периодом в 2011 году снизится на 2,7 %, в 2012 году - на 1,4 %, в 2013 году вырастет на 2,3 %.
В 2011 году более двух третей расходов федерального бюджета предполагается
осуществить по разделам «Социальная политика» (5,8 % ВВП), «Национальная экономика» (3,5 % ВВП), «Национальная оборона» (3 % ВВП), «Национальная безопасность и
правоохранительная деятельность» (2,4 % ВВП).
Расходы на межбюджетные трансферты бюджетам государственных внебюджетных фондов увеличатся с 2 432,8 млрд. рублей в 2011 году до 2 899,7 млрд. рублей в 2013
году, в том числе на покрытие дефицита бюджета Пенсионного фонда Российской Федерации - с 875,9 млрд. рублей, до 1 084,4 млрд. рублей, что свидетельствует о возрастающей зависимости бюджетов государственных внебюджетных фондов от трансфертов из
федерального бюджета.
Проект федерального бюджета на 2011 – 2013 годы сформирован с дефицитом, который планируется сократить с 5,3 % ВВП в 2010 году до 2,9 % ВВП в 2013 году.
Основными источниками финансирования дефицита федерального бюджета являются выпуск государственных ценных бумаг для размещения на внутреннем рынке и
средства от приватизации. В 2011 году также предусматривается использовать все средства Резервного фонда. При этом около трети вновь привлекаемых средств предусматривается направить на погашение имеющейся задолженности.
Государственный долг Российской Федерации по состоянию на 1 января 2014 года
увеличится по сравнению с началом 2010 года в 3,45 раза и составит 11,1 трлн. рублей,
или 18 % ВВП. Доля внутреннего долга в совокупном объеме госдолга составит 79 %.
Расходы федерального бюджета по разделу «Обслуживание государственного и
муниципального долга» увеличатся с 280,3 млрд. рублей в 2010 году до 600,7 млрд. рублей в 2013 году, или более чем в 2 раза. Объем указанных расходов значительно превысит
расходы на образование, здравоохранение, межбюджетные трансферты бюджетам субъектов Российской Федерации и муниципальных образований общего характера, а также по
другим важнейшим бюджетным расходам.
Основными рисками, которые могут оказать негативное влияние на исполнение
федерального бюджета в 2011-2013 годах, являются:
228
- риски снижения мировых цен на нефть и другие товары традиционного российского экспорта ниже прогнозируемых параметров, а также риски укрепления курса рубля
к доллару США и евро, что может повлечь снижение доходов федерального бюджета;
- риски необеспечения поступлений средств от приватизации в запланированных
объемах для финансирования дефицита федерального бюджета;
- риски повышения уровня инфляции, что повлечет сокращение бюджетных расходов в реальном выражении;
- риски неэффективного расходования бюджетных средств.
Результаты контрольных и экспертно-аналитических мероприятий, осуществленных Счетной палатой, анализ проекта федерального бюджета, а также сравнительный анализ бюджетов стран «семерки», БРИК, СНГ позволяют сделать вывод о том, что в 2011 –
2013 годах существенных резервов сокращения бюджетных расходов практически нет. В
то же время существуют значительные резервы и необходимость повышения эффективности использования выделяемых бюджетных средств, развития доходного потенциала
бюджетной системы Российской Федерации.
По мнению Счетной палаты, назрела острая необходимость наряду с реализацией
Программы Правительства Российской Федерации по повышению эффективности бюджетных расходов на период до 2012 года в подготовке и реализации специальной программы Правительства Российской Федерации по развитию доходного потенциала бюджетной системы Российской Федерации в объемах, позволяющих обеспечить долгосрочную сбалансированность и устойчивость бюджетной системы Российской Федерации.
Законопроект в целом основан на Бюджетном послании. Однако до настоящего
времени не разработана программа долгосрочного развития пенсионной системы, что не
соответствует положениям Бюджетного послания. Не введены правила оценки объема
действующих расходных обязательств и порядок принятия решений по введению новых
(увеличению действующих) расходных обязательств, не предусмотрена ответственность
за достоверность их финансово-экономических обоснований.
Не внесены изменения в Бюджетный кодекс Российской Федерации в целях создания правовой базы для перехода к формированию бюджетов на основе программноцелевого принципа.
Не созданы правовые основы формирования и устойчивого финансового обеспечения содержания и развития системы дорожных фондов.
Законопроект в целом основан на Бюджетном послании. Однако до настоящего
времени не разработана программа долгосрочного развития пенсионной системы, что не
соответствует положениям Бюджетного послания. Не введены правила оценки объема
действующих расходных обязательств и порядок принятия решений по введению новых
(увеличению действующих) расходных обязательств, не предусмотрена ответственность за
достоверность их финансово-экономических обоснований.
Законопроект сформирован в основном в соответствии с Бюджетным кодексом
Российской Федерации и иными актами законодательства Российской Федерации, отдельные нормы четырех статей законопроекта не относятся к сфере ведения федерального закона о федеральном бюджете.
Приложение 17
229
Бюджетные показатели
2000
2002
2004
2006
2007
2008
2009
2010
Доходы консолидированного бюджета
2097.7 3519.2 5429.9 10645.8 13368.3 16003.9 13420.7 15715.9
млрд. руб.
% к ВВП
% к пред. периоду
28.7
32.5
31.9
39.5
40.2
38.6
34.4
35.3
172.8
131.1
131.2
123.8
125.8
119.7
83.9
117.1
5409.6
6928.4
7948.9
6288.3
7662.9
Налоговые доходы консолидированного бюджета
1707.6 2796.3 4936.2
млрд. руб.
% к общим доходам
консолидированного бюджета
82.1
79.5
90.9
51.1
52.0
49.7
46.9
48.8
% ВВП
23.4
25.8
29.0
20.1
20.9
19.1
16.1
17.2
169.5
119.2
147.0
116.9
128.1
114.7
79.1
121.9
% к пред. периоду
Расходы консолидированного бюджета
1960.1 3422.3 4669.7
млрд. руб.
% к ВВП
% к пред. периоду
8375.2 11378.6 13991.8 15847.3 17301.0
26.8
31.6
27.4
31.1
34.2
33.8
40.6
38.9
155.8
141.5
117.8
122.8
135.9
123.0
113.3
109.2
Дефицит(-)/профицит(+) консолидированного бюджета
млрд. руб.
137.6
97.0
760.2
2250.6
1989.7
% от ВВП
1.9
0.9
4.5
8.4
6.0
2012.1 -2426.6 -1585.1
4.9
-6.2
-3.6
Приложение 18
Инвестиции в основной капитал, направленные на развитие
экономики, по видам экономической деятельности
в фактически действовавших ценах
Справочно
в % к итогу
2010г.
1
Всего
в том числе по видам деятельности:
сельское хозяйство, охота и лесное
хозяйство
млрд.
рублей
в%к
2009г.
в%к
итогу
2005г.
2009г.
2
3
4
5
6
9151,4
106,0
100
100
100
306,1
89,7
3,3
3,9
4,1
Продолжение прил. 18
1
2
230
3
4
5
6
рыболовство, рыбоводство
4,7
96,1
0,1
0,1
0,1
добыча полезных ископаемых
1384,7
116,8
15,1
13,9
13,9
в том числе:
добыча топливно-энергетических полезных ископаемых
1272,1
116,5
13,9
12,4
12,8
добыча полезных ископаемых, кроме
топливно-энергетических
112,6
119,6
1,2
1,5
1,1
1297,6
109,0
14,2
16,4
14,2
170,4
102,9
1,9
3,1
2,0
текстильное и швейное производство
10,6
127,8
0,1
0,1
0,1
производство кожи, изделий из кожи
и производство обуви
4,3
в 2,5р.
0,04
0,03
0,02
обработка древесины и производство
изделий из дерева
21,4
72,3
0,2
0,6
0,4
целлюлозно-бумажное производство;
издательская и полиграфическая деятельность
40,0
114,0
0,4
0,7
0,4
производство кокса и нефтепродуктов
245,8
139,1
2,7
1,4
2,1
химическое производство
112,9
100,5
1,2
1,6
1,3
24,6
84,4
0,3
0,5
0,3
производство прочих неметаллических минеральных продуктов
123,5
104,2
1,3
1,3
1,4
металлургическое производство и
производство готовых металлических
изделий
247,7
98,5
2,7
3,8
3,0
обрабатывающие производства
из них:
производство пищевых продуктов,
включая напитки, и табака
производство резиновых и пластмассовых изделий
Продолжение прил. 18
1
производство машин и оборудования1)
2
3
68,7
119,2
231
4
5
0,8
6
0,9
0,7
производство электрооборудования,
электронного и оптического оборудования
37,1
106,3
0,4
0,5
0,4
производство транспортных средств и
оборудования
103,6
107,4
1,1
0,9
1,2
20,7
101,2
0,2
0,4
0,2
производство и распределение электроэнергии, газа и воды
903,5
124,1
9,9
6,8
8,6
строительство
360,3
116,8
3,9
3,6
3,6
оптовая и розничная торговля; ремонт
автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов
личного пользования
301,0
107,4
3,3
3,6
3,3
45,5
111,3
0,5
0,4
0,5
2440,8
107,0
26,7
24,5
26,5
из них:
деятельность железнодорожного
транспорта
488,1
122,4
5,3
4,0
4,6
транспортирование по трубопроводам
776,3
104,7
8,5
6,2
8,6
связь
253,2
108,9
2,8
5,4
2,8
финансовая деятельность
117,0
110,3
1,3
1,4
1,3
1214,0
92,9
13,3
16,8
15,3
68,6
114,7
0,7
0,5
0,7
141,0
95,1
1,5
1,6
1,7
прочие производства
гостиницы и рестораны
транспорт и связь
операции с недвижимым имуществом,
аренда и предоставление услуг
из них научные исследования и
разработки
государственное управление и обеспечение военной безопасности; социальное страхование
Окончание прил. 18
1
2
3
образование
173,4
116,2
1,9
1,9
1,8
здравоохранение и предоставление
210,9
111,4
2,3
2,6
2,3
232
4
5
6
социальных услуг
предоставление прочих коммунальных, социальных и персональных услуг
250,8
106,5
2,7
2,5
2,8
из них деятельность по организации
отдыха и развлечений, культуры и
спорта
162,0
112,5
1,8
1,1
1,7
1) Без производства оружия и боеприпасов.
На долю организаций российской собственности в 2010г. приходилось 87,1% инвестиций в основной капитал, что на 1,9 процентного пункта больше, чем в 2009 году. Основной объем инвестирования осуществляли организации частной собственности (59,4%).
Структура инвестиций в основной капитал по формам собственности
в % к итогу
Справочно
2010г.
2000г.
2005г.
2009г.
Инвестиции в основной капитал
100
100
100
100
в том числе по формам собственности:
российская
87,1
86,3
80,6
85,2
государственная
16,7
23,9
18,8
19,3
федеральная
10,8
14,1
10,2
12,0
субъектов Российской Федерации
5,8
9,8
8,6
7,2
муниципальная
3,0
4,5
3,8
3,6
общественных и религиозных организаций
(объединений)
0,05
0,1
0,1
0,1
частная
59,4
29,9
44,9
55,2
потребительской кооперации
0,03
0,1
0,1
0,03
смешанная российская
7,0
27,8
12,9
7,0
иностранная
5,3
1,5
8,2
6,8
совместная российская и иностран-
7,6
12,2
11,2
8,0
233
ная
Большая часть инвестиций в основной капитал (54,0%) в 2010г. направлена на
строительство зданий и сооружений. Доля инвестиций на развитие активной части основных фондов составила 38,6% против 37,2% в 2009г., по сравнению с 2000г. она увеличилась на 2,0 процентного пункта.
Видовая структура инвестиций в основной капитал
2010г.
млрд.
рублей
Справочно
в%к
итогу
в % к итогу
2000г.
2005г.
2009г.
Инвестиции в основной капитал
9151,4
100
100
100
100
в том числе:
жилища
1047,3
11,4
11,3
12,0
13,0
здания (кроме жилых) и сооружения
3896,3
42,6
43,1
40,4
43,7
машины, оборудование, транспортные средства
3534,5
38,6
36,6
41,1
37,2
673,3
7,4
9,0
6,5
6,1
прочие
Инвестиции на приобретение импортных машин, оборудования, транспортных
средств (без субъектов малого предпринимательства) в 2010г. составили 378,9
млрд.рублей, или 18,0% от общего объема инвестиций в эти группы основных фондов (в
2000г. - 21,1%, в 2005г. - 20,6%, в 2009г. - 20,7%).
Новые машины и оборудование отечественного производства (по материалам выборочного обследования инвестиционной активности организаций, осуществлявших деятельность в сфере добычи полезных ископаемых, обрабатывающих производств и производства и распределения электроэнергии, газа и воды) в 2010г. приобретали 88% организаций (в 2000г. - 80%, в 2009г. - 87%), импортного производства - 35% организаций (в
2009г. - 37%); на вторичном рынке отечественное оборудование покупали 22% организаций, импортное - 7% (в 2000г. соответственно 21% и 4%; 2009г. - 17% и 4%).
В 2010г. в основном приобретались электронно-вычислительная техника, комплексы и технологические линии, отдельные установки технологического оборудования и
транспортные средства.
Приложение 19
234
Инфляция
2002 2004
2000
2006
2007
2008
2009
2010
Индекс потребительских цен
% к пред. периоду
120.2
115.1 111.7 109.0
111.9 113.3 108.8
108.8
Индекс цен производителей промышленной продукции
% к пред. периоду
131.9
117.7 128.8 110.4
125.1
93.0 113.9
116.7
Приложение 20
Социальные показатели
2000 2002 2004 2006
2007
2008
2009
2010
Реальные располагаемые доходы населения
% к пред. периоду
112.0
111.1
110.4
113.5
112.1
102.3
102.1
104.1
Среднедушевой денежный доход
рублей в месяц
2281
3947
6410
10196
12603
14943
16885
18722
% к пред. периоду
137.6
129.0
129.0
125.7
123.6
120.1
112.6
111.1
Оплата труда наемных работников (включая скрытую)
млрд. руб.
% к ВВП
% к пред. периоду
2937.0 5065.0 7845.0 11986.0 15526.0 19550.0 20444.0 22335.0
40.2
46.7
46.0
44.5
46.7
47.4
52.7
50.2
151.9
131.6
125.9
126.5
129.5
125.9
104.6
109.3
Приложение 21
Величина прожиточного минимума
235
236
Приложение 22
Величина прожиточного минимума за III квартал 2010 г.
(руб. в месяц)
за III квартал 2010 года. (рублей в месяц).
Все
В том числе
население по социально-демографическим
группам
трудоспособное пенсионеры дети
население
Российская Федерация
5625
6070
4475 5423
Центральный
федеральный округ
Белгородская область
4543
4871
3684 4501
Брянская область
4797
5136
3906 4783
Владимирская область
5568
6010
4535 5409
Воронежская область
5391
5753
4439 5512
Костромская область
5515
5945
4515 5283
Курская область
4718
5130
3841 4452
Липецкая область
4817
5204
3915 4693
1)
Московская область
6379
7142
4636 5995
г.Москва
8448
9608
5693 7180
Приложение 23
Внешняя торговля
2000
2002
2004
2006
2007
2008
2009
2010
Цена нефти Urals
долл.
США за
баррель,
средняя за
период
26.7
23.9
34.2
61.1
68.9
94.8
60.4
77.9
Экспорт товаров
млрд.
долларов
США
105.0
107.3
183.2
303.6
354.4
471.6
303.3
397.1
% к ВВП
40.4
31.1
31.0
30.7
27.3
28.2
24.6
27.1
% к пред.
периоду
139.0
105.3
134.8
124.5
116.8
133.1
64.3
130.9
Импорт товаров
млрд.
долларов
США
44.9
61.0
97.4
164.3
223.5
291.9
191.8
248.3
% к ВВП
17.3
17.6
16.5
16.6
17.2
17.5
15.5
16.9
% к пред.
113.5
113.4
128.0
131.0
136.0
130.6
65.7
129.5
237
Приложение 24
Оценка платежного баланса Российской Федерации за январь-сентябрь 2011 г. (млрд.
долл. США)
Справочно:
январьсентябрь
январьянварь- январь2011 г.
сентябрь 2010 июнь
июнь
(оценка)
г.
2011 г.
2010 г.
1
2
Счет текущих операций
3
4
5
73,6
57,6
56,3
52,1
147,7
115,3
102,3
86,1
380,1
287,5
249,4
189,9
134,3
98,9
88,5
65,5
нефтепродукты
70,1
51,1
44,0
34,9
природный газ
44,7
32,7
32,4
23,4
131,0
104,7
84,5
66,2
-172,3
-147,2
-103,9
Торговый баланс
Экспорт
сырая нефть
прочие
Импорт
-232,3
Баланс услуг
-27,3
-20,9
-15,1
-11,1
Экспорт
39,5
32,7
24,3
20,4
Импорт
-66,8
-53,5
-39,3
-31,6
-7,5
-6,2
-4,3
-3,6
-37,3
-28,5
-25,8
-18,7
29,7
25,6
20,4
16,9
-67,0
-54,0
-46,2
-35,6
-0,5
-0,5
-0,1
-0,2
0,9
0,9
0,8
0,8
-1,4
-1,4
-0,9
-0,9
-0,1
-0,1
-0,1
-0,0
3,2
3,3
3,6
3,6
2,1
2,1
2,5
2,5
-0,0
-0,0
-0,0
-0,0
-1,9
-2,0
-1,4
-1,3
6,8
5,6
4,2
3,8
-8,7
-7,7
-5,6
-5,1
-38,0
-29,4
-26,4
-19,6
18,7
15,4
13,2
9,8
Баланс оплаты труда
Баланс инвестиционных доходов
Доходы к получению
Доходы к выплате
Федеральные органы управления
Доходы к получению
Доходы к выплате
Субъекты Российской Федерации
(доходы к выплате)
Органы денежно-кредитного регулирования
Доходы к получению
Доходы к выплате
Банки
Доходы к получению
Доходы к выплате
Прочие секторы
Доходы к получению
238
1
2
Доходы к выплате
3
Продолжение прил. 24
4
5
-56,7
-44,8
-39,6
-29,5
-2,1
-2,1
-0,8
-0,6
Счет операций с капиталом и финансовыми инструментами
-48,0
-9,2
-26,4
-2,5
Счет операций с капиталом (капитальные трансферты)
-0,0
0,1
-0,0
0,2
-48,0
-9,4
-26,3
-2,8
40,4
-0,8
29,4
3,8
40,9
0,3
14,7
3,6
0,2
4,7
1,1
4,2
1,3
5,1
1,3
5,1
погашение
-3,5
-2,7
-2,1
-1,4
корпусов
-1,9
-1,1
-1,2
-0,6
купонов
-1,7
-1,6
-0,9
-0,8
реинвестирование доходов
1,4
1,3
0,9
0,9
вторичный рынок
1,0
0,9
1,0
-0,4
-1,4
-1,3
-1,2
-1,0
0,4
0,4
0,4
0,4
-0,0
-0,0
-0,0
-0,0
Субъекты Российской Федерации
-0,1
0,6
-0,1
0,8
Органы денежно-кредитного регулирования
-0,1
-2,3
0,1
-2,1
8,1
12,9
7,7
-2,6
33,3
14,4
32,9
14,9
Прямые инвестиции
28,3
23,7
23,3
17,7
Портфельные инвестиции
-2,8
-1,7
0,8
0,2
Ссуды и займы
7,4
-9,0
3,7
-6,1
Прочие обязательства
0,4
1,4
5,1
3,1
-88,3
-38,7
-67,3
-17,4
-1,3
-0,6
-2,3
-1,0
0,5
0,4
Баланс текущих трансфертов
Финансовый счет (кроме резервных
активов)
Обязательства ('+' - рост, '-' - снижение)
Федеральные органы управления
Портфельные инвестиции
выпуск
Ссуды и займы
Просроченная задолженность
Прочие обязательства
Банки
Прочие секторы
Активы, кроме резервных ('+' снижение, '-' - рост)
Органы государственного управления
Ссуды и займы
239
0,4
0,5
Окончание прил. 24
1
Просроченная задолженность
2
3
4
5
-0,6
-0,4
-0,7
-0,8
-1,2
-0,6
-2,1
-0,7
-0,0
-0,1
-0,0
-0,1
Банки
-23,0
4,8
-18,0
10,2
Прочие секторы
-64,1
-42,9
-46,9
-26,5
-45,6
-32,6
-34,8
-21,6
Наличная иностранная валюта
5,4
13,6
2,6
10,1
Торговые кредиты и авансы
1,3
-1,2
1,3
-1,4
-0,6
0,5
-0,6
0,6
-20,9
-22,0
-13,8
-14,1
Прочие активы
-3,6
-1,1
-1,6
-0,2
Чистые ошибки и пропуски
-4,4
-3,0
-6,9
-6,9
-21,2
-45,4
Прочие активы
Органы денежно-кредитного регулирования
Прямые и портфельные инвестиции
Задолженность по поставкам на
основании межправительственных соглашений
Сомнительные операции
Изменение валютных резервов ('+' снижение, '-' -рост)
-23,0
-42,7
Приложение 25
Внешнеторговый оборот Российской Федерации
с основными торговыми партнерами:
Январь-сентябрь
2011г.
млн.
долларов
США
1
Внешнеторговый
оборот
2
в%к
январюсентябрю
2010г.
Справочно
январь-сентябрь 2010г.
млн.
долларов
итогу
США
3
4
596298
134,2
100
506047
133,3
84,9
5
в%к
январю- итогу
сентябрю
2009г.
6
7
444243
138,3
100
379674
138,4
85,5
в том числе:
страны дальнего
зарубежья
240
Продолжение прил. 25
1
3
4
6
7
286429
131,4
48,0
218005
134,6
49,1
Германия
51844
143,5
8,7
36121
134,2
8,1
Нидерланды
49302
117,0
8,3
42123
152,8
9,5
Италия
31996
119,2
5,4
26840
117,5
6,0
Франция
21837
137,4
3,7
15897
137,5
3,6
Польша
19868
133,3
3,3
14900
133,2
3,4
Соединенное
Королевство
(Великобритания)
15678
140,3
2,6
11176
122,6
2,5
Финляндия
14075
123,6
2,4
11390
123,9
2,6
Венгрия
8210
139,2
1,4
5899
134,4
1,3
Испания
7624
154,3
1,3
4941
134,6
1,1
Чешская Республика
6650
111,4
1,1
5968
126,6
1,3
Румыния
2981
123,5
0,5
2414
148,2
0,5
Болгария
2977
98,3
0,5
3029
151,5
0,7
142488
139,2
23,9
102397
154,1
23,0
Китай
60468
145,0
10,1
41711
156,2
9,4
Япония
21419
132,9
3,6
16111
156,2
3,6
США
22461
136,1
3,8
16504
131,3
3,7
Республика Корея
18203
143,9
3,1
12652
179,3
2,8
Турция
22583
126,8
3,8
17811
130,7
4,0
из них:
страны Евросоюза
2
5
из них:
страны АТЭС
из них:
241
Окончание прил. 25
1
2
3
4
5
6
7
Швейцария
10842
138,1
1,8
7853
140,5
1,8
государстваучастники СНГ
90251
139,8
15,1
64570
137,5
14,5
страны ЕврАзЭС
48140
136,3
8,1
35328
122,6
8,0
Беларусь
28077
143,9
4,7
19516
118,4
4,4
Казахстан
15668
133,9
2,6
11700
128,7
2,6
2869
115,4
0,5
2486
139,7
0,6
Киргизия
929
93,9
0,2
989
106,5
0,2
Таджикистан
598
93,9
0,1
637
117,5
0,1
страны ЕЭП
80965
142,0
13,5
57014
141,4
12,8
из них:
Украина
37220
144,3
6,2
25798
175,0
5,8
в том числе:
Узбекистан
242