Теория и практика инфляции в россии
реклама
ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА ИНФЛЯЦИИ В РОССИИ Трофимова В.А., Горшкова В.И. Государственный экономический университет Самара, Россия THEORY AND PRACTICE OF INFLATION IN RUSSIA Trofimova V.A., Gorshkova V.I. State Economic University Samara, Russia Тема инфляции – одна из вечных. В обществе и научной среде интерес к ней то усиливается, то затихает в зависимости от того, что происходит в экономике1. В большинстве стран мира уровень инфляции – один из важнейших макроэкономических показателей, который влияет на процентные ставки, обменные курсы, на потребительский и инвестиционный спрос, на многие социальные аспекты, в том числе и на уровень жизни. Способность государства поддерживать уровень инфляции на приемлемом уровне свидетельствует об эффективности экономической политики, в том числе денежнокредитной, о степени развития механизмов саморегуляции, об устойчивости и динамизме всей экономической системы2. Инфляция является негативным фактором, тормозящим развитие экономики, ухудшающим положение большинства населения. В условиях инфляции государство формирует соответствующую политику, которая нейтрализует ее негативные воздействия. Например, государство тормозит вызванное инфляцией падение курса национальной валюты или же усиливает заинтересованность бизнес-структур в инвестировании, которая ранее подавлялась повышением цен. Одновременно со смягчением последствий инфляции должна быть продумана система мер, ликвидирующая источники инфляции. Понятие инфляции считается устоявшимся в экономической литературе. Под ней обычно понимают обесценивание бумажных денег вследствие чрезмерного их выпуска в обращение — эмиссии. Или — уменьшение массы товаров, услуг при неизменном количестве выпущенных денег3. Поскольку инфляция сопровождается ростом цен на товары и услуги, не обусловленным повышением их качества, а также вызывает снижение реальной заработной платы и доходов, она приводит к нежелательным последствиям во многих 1 См.: Осадчая И. Инфляция: причины и способы противодействия: [монетаристское объяснение инфляции, кейнсианская теория инфляции, институциональные теории об инфляции; особенности инфляции в России] / И. Осадчая. // Человек и труд. - 2008. - №4. - С. 52-53. 2 См.: Андрианов В. Инфляция и методы ее регулирования / В. Андрианов. // Общество и экономика. - 2006. №4. - С.135. 3 См., например: Столяров В.И. Экономика: Учебник / В.И. Столяров. – 2-е изд., стер. – М.: Академия, 2010. С.184. направлениях макро- и микроэкономики. Следовательно, инфляция не является сугубо денежным феноменом, это сложное комплексное явление4. Уровень инфляции находится в прямой зависимости от диспропорций воспроизводства в различных сферах народного хозяйства, от нестабильности и его неопределенности. В развитых инфраструктурах разрабатывается и реализуется антиинфляционная политика, инфляции опасаются — как сверхналога, формируются инфляционные ожидания. В результате инфляции национальные деньги обесцениваются не только по отношению к стоимости товаров, услуг, к стоимости золота как реальному, всеобщему эквиваленту, но и к свободно конвертируемой валюте, сохраняющей прежнюю ценность или обесценивающейся в значительно меньших размерах. Часто инфляция развивалась (и развивается ныне) чрезмерно при наличии экстремальных обстоятельств: например, во время войны государство выпускало необеспеченное товарной массой количество денег для покрытия возрастающих военных расходов. С понятием инфляции ученые связывают дефляцию и дезинфляцию. Дефляция (от лат. deflatio — сдувание), противоположность инфляции — это повышение ценности и покупательной способности денег5. Дефляция чаще реализуется посредством уменьшения денежной массы путем изъятия из обращения части избыточных (по сравнению с потребностью) бумажных денег, выпущенных во время инфляции; дефляция осуществляется путем повышения размеров налогов, учетной ставки банков, сокращения кредитов, роста сбережений, увеличения продажи государственных ценных бумаг и других мер. Дезинфляция — это замедление темпов инфляции6. Уровень инфляции измеряется темпом роста цен или относительным изменением среднего уровня цен в процентах или долях единицы. Средний уровень цен измеряется индексом цен. Для этих целей используется дефлятор. Индекс — это показатель, характеризующий в относительном виде изменение экономических и других величин за определенный период времени, равный отношению конечной величины к исходной (базовой). Наиболее распространены индексы цен, уровня жизни и др7. Эксперты ООН в качестве обобщающего показателя благосостояния используют индекс развития человеческого потенциала, включающий продолжительность жизни, уровень грамотности, душевой ВВП и др. Цены на товары и услуги изменяются под действием ряда факторов — динамики показателей производительности труда, циклических и сезонных перемен, структурных 4 Там же. С.185. См.: Вечканов Г.С. Экономическая теория. 2-е изд., доп. – СПб.: Питер, 2011. - С. 303. 6 См.: Евстигнеева Л. Инфляция в новом измерении / Л. Евстигнеева, Р. Евстигнеев. // Экономист. - 2008. - №7. - С. 48. 7 См.: Столяров В.И. Указ. соч. - С.185-186. 5 сдвигов в экономике, вариаций конкуренции на рынках, государственного регулирования хозяйственных процессов, изменений в налогообложении, различных форс-мажорных обстоятельств. На цены также воздействуют внешние социально-экономические процессы. Под влиянием научно-технического прогресса и управленческих инноваций происходит совершенствование предлагаемых обществу товаров и услуг. Как следствие, возрастает их стоимость. Это указывает на то, что корни инфляции заложены в самих процессах производства товаров, услуг с более привлекательными качественными характеристиками. Обилие причин, вызывающих инфляцию, предопределило различные формы ее проявления и неодинаковость трактовок сущности и последствий этого сложного социальноэкономического явления8. Большую часть причин роста цен можно отнести к инфляционным, однако рост цен, происходящий, например, из-за стихийных бедствий, нельзя признать инфляционным. Нельзя считать инфляционным рост цен, вызванный циклическими колебаниями конъюнктуры рынка по мере прохождения различных фаз экономического цикла. Цены повышаются на фазе подъема и снижаются в фазах депрессии и кризиса, а затем приходят в норму на фазах выхода из кризиса. К основным причинам возникновения инфляции в научной литературе относят: 1) разбалансированность многих экономических процессов и экономики в целом. Это выражается в отсутствии экономического равновесия на макроэкономическом уровне, когда совокупный спрос и совокупное предложение не соответствуют друг другу; когда имеется значительный дефицит государственного бюджета, который в свою очередь деформирует бюджеты нижележащих уровней, побуждает государство к более активному заимствованию средств у зарубежных финансовых организаций (внешний долг), вынуждает увеличивать объемы денежной эмиссии, усиливать налоговое бремя и др.; 2) отсутствие свободного рынка и совершенной конкуренции. Современная ситуация на российском рынке чаще характеризуется как олигополия — структура, стремящаяся к росту цен и созданию искусственного дефицита. К этому следует добавить большую степень влияния монополий на денежную политику государства и уровень инфляции. Монополии диктуют цены при слабой антимонопольной политике государства; 3) психологические причины — само ожидание возможной инфляции придает ей поддерживающий, инерционный эффект. Потребители, привыкшие к постоянному росту цен, запасают товары впрок в ожидании очередного удорожания (это — уход от инфляции, 8 См.: Бурлачков В.К. 2009. - №2. - С. 43. Инфляция и качество экономической среды / В.К. Бурлачков. // Банковское дело. – означающий омертвление капитала из-за значительного, по сравнению с текущими расходами, запасов). Производители, прогнозируя рост цен со стороны поставщиков, заранее закладывают в цены на свои товары и услуги повышенные расходы на приобретение сырья, материалов, полуфабрикатов, комплектующих и др. Банки также учитывают предполагаемую инфляцию в кредитных ставках, предприниматели — в будущих сделках и т.д. Инфляционные ожидания не только закрепляют сложившийся уровень инфляции, но и обладают прогрессирующим действием, порождая очередное повышение ее уровня; 4) нарастание уровня милитаризации экономики. Рост военных расходов под предлогом активных действий (например, на Северном Кавказе) и борьбы с международным терроризмом, при всей их важности, искажает рациональную структуру народного хозяйства, так как подобные расходы не вызывают непосредственного роста доходов населения страны, отвлекая значительные ресурсы на свои нужды; 5) внешнеэкономические причины: сокращение поступлений от внешней торговли. Использование и хранение сбережений в американских долларах или евро является подкреплением иностранной валюты, поддержкой зарубежных экономик и если не ослаблением, то сдерживанием совершенствования национальной финансовой системы. Динамизм экспортно-импортных операций может повлиять на уровень инфляции. Таким образом, инфляция — это многофакторное социально- экономическое явление. Комбинация влияющих на нее факторов зависит от конкретных экономических условий, но главным признаком инфляции является рост цен на товары и услуги, не обусловленный повышением их качества. Разновидности инфляции. В зависимости от причин, вызвавших инфляцию, выделяют две ее концептуальные разновидности — инфляцию спроса и инфляцию предложения. Инфляция спроса — это нарушение равновесия между спросом и предложением со стороны спроса. Основными причинами в этом случае могут выступить: увеличение объемов государственных заказов, рост спроса на средства производства в условиях полной занятости и почти полной загрузки производственных мощностей, а также возрастание покупательной способности населения. Последовательность срабатывания инфляции спроса такова: возрастает денежная масса, увеличивающая доходы, а затем возрастает совокупный спрос. Инфляция предложения — это рост цен как следствие роста издержек производства9. Причинами этого могут выступить: олигополистическая политика ценообразования, рост цен на сырье, повышение заработной платы и др. Последовательность 9 Осадчая И. Инфляция: причины и способы противодействия: [монетаристское объяснение инфляции, кейнсианская теория инфляции, институциональные теории об инфляции; особенности инфляции в России] / И. Осадчая. // Человек и труд. - 2008. - №4. - С. 54. действия механизма инфляции предложения такова: из-за роста издержек производства повышаются цены, затем увеличивается денежная масса. Причины возникновения инфляции стали основанием выделения двух направлений в теории инфляции — монетарного и немонетарного. Сторонники монетарного направления связывают основные причины инфляции и методы управления ею с денежной сферой. Приверженцы немонетарного направления видят основные истоки инфляции в неэффективности функционирования рынка и правительства, нарушающие основные пропорции, соответствующие конкретной социально-экономической ситуации. Иными словами, речь идет об узком (монетарный подход) и широком (немонетарный подход) рассмотрении инфляции как сложной многопричинной социально-экономической дисгармонии. Разнообразие разновидностей. причин, Существуют вызывающих инфляцию, некоторые предопределяет классификационные диапазон признаки ее деления разновидностей инфляции: по форме проявления; темпам инфляции; управляемости; характеру проявления. 1. По форме проявления различаются: а) открытая инфляция — это повышение цен и тарифов, официально признанное (объявленное) в силу действия указанных выше причин, вызвавших нарушение основных макроэкономических равновесий. Открытая инфляция является атрибутом рыночной или переходной экономики при взаимодействии спроса и предложения; б) скрытая инфляция — этот вид инфляции связан с ухудшением качества товаров, услуг при той же цене10. Уменьшающийся срок службы товаров вынуждает покупателей, потребителей чаще приобретать их; в) подавленная инфляция — она проявляется через принудительное сдерживание роста цен, поддержание их в стабильном состоянии вопреки сложившимся экономическим условиям. Длительное широкомасштабное сдерживание цен на товары и услуги неизбежно приводит к дефициту предложения, к различным финансовым манипуляциям — деноминации, девальвации, обмену обесценившихся денег на новые купюры и др.; к привлечению иностранной помощи, смене экономической политики. Подавленная инфляция характерна преимущественно для структуры централизованной экономики. Следовательно, на формы проявления инфляции большое влияние оказывают государственные и иные органы управления, осуществляющие контроль за ценами. 2. По темпам различаются следующие виды инфляции: 10 Чистенко Е.Е. Скрытая инфляция: трактовка категории и методы оценки / Е.Е. Чистенко. // Вопросы статистики. - 2007. - №11. - С. 40-41. а) естественная инфляция — это инфляция, уровень которой составляет до 2 % в 1 год. Такой вид инфляции связан с объективным удорожанием природных ресурсов (богатство недр, древесина и др. сырье добывается с большей глубины и в более отдаленных, плохо обустроенных районах), с использованием наукоемких технологий и более дорогих и сложных процессов. На глобальные естественные причины такого вида инфляции указывает и тот факт, что в современном мире практически нет стран, не подверженных инфляции подобной категории; б) умеренная инфляция — от 2,1 до 7 % в год — свидетельствует об активном функционировании экономических регуляторов. Подобная инфляция может продолжаться в течение длительного времени, а ее конкретные масштабы можно предопределить, рассчитать в силу ее постоянного характера. Многие специалисты, считают такой вид инфляции полезным для экономического развития — из-за активного покрытия расходов и, следовательно, стимулирующей роли такой инфляции; в) высокая инфляция — от 7,1 до 15%в год — свидетельствует о серьезных изменениях в деятельности экономических институтов, часть из которых недостаточно поддается корректировке как со стороны объективных экономических регуляторов, так и со стороны государства. Это связано со значительной степенью разбалансированности народного хозяйства, с осуществлением радикальных изменений в экономической системе и (или) с их последствиями и с другими серьезными причинами; г) галопирующая инфляция — от 15,1 % в год до нескольких десятков процентов — усиливает недоверие к национальной валюте, которая в больших масштабах заменяется свободно конвертируемой иностранной валютой. Активизируются натуральные формы расчетов. Усиливается степень общей дезорганизации экономической системы, обостряется экономическая и социальная напряженность в обществе, нейтрализуется действие экономических рыночных регуляторов. Возрастают диспропорции между отраслями экономики, крайне усложняются процессы реализации товаров и услуг на внутреннем рынке; д) гиперинфляция — такой вид инфляции исчисляется сотнями и даже тысячами процентов в год и демонстрирует крайнюю разбалансированность хозяйственного механизма и разрушительность происходящих в нем процессов. Роль денег из-за предельной степени их обесценивания заметно падает. Расхождение в размерах заработной платы, доходов и цен достигает катастрофических размеров, бесприбыльными, убыточными становятся предприятия, разрушаются длительные, налаженные экономические связи. Усиливаются натуральные формы расчетов, превалирует бартер. Наиболее опасным последствием гиперинфляции является то, что производственная деятельность становится неэффективной: идет обвальное переключение на посредническую деятельность. В управлении процессами гиперинфляции используются чрезвычайные меры. При классификации инфляции по темпам имеется в виду открытая инфляция, так как величины скрытой и подавленной инфляции определить весьма сложно, тем более, что по ним не ведется официальная статистика. В новейшей экономической истории России в отношении инфляции отмечены два аномальных фактора. Разрыв инфляции произошел в 1992 г. с введением либерализации цен при отсутствии какой бы то ни было рыночной инфраструктуры. Второе заметное возрастание степени инфляции произошло в 1998 г., что было связано с последствиями объявленного 17 августа дефолта — отказа государства выплачивать долги иностранным кредиторам или выполнять иные обязательства согласно международным договорам11. 3. По степени управляемости различаются: а) ожидаемая инфляция — это прогнозируемое, управляемое определенное повышение цен, позволяющее подготовить и принять возможные меры для предотвращения или снижения уровня нежелательных последствий; б) непредвиденная инфляция — это плохо прогнозируемое и мало управляемое, почти не поддающееся анализу повышение цен, к которому из-за его экстренности и непредсказуемости трудно или невозможно подготовиться и, следовательно, предпринять упреждающие меры. Фактор управляемости, предвидимости оказывается более предпочтительным даже при высоком и сверхвысоком видах инфляции, нежели при меньшей, но непредсказуемой инфляции. 4. По характеру проявления выделяются: а) сбалансированная инфляция — это одновременное незначительное равномерное повышение цен на большинство товаров и услуг, не вызывающее искажения в механизме сложившихся пропорций; б) несбалансированная инфляция — это не одинаковое по темпам и не одновременное повышение цен на некоторые товары, услуги, вследствие чего возрастают диспропорции в хозяйственном механизме и нарастает степень неуправляемости экономическими процессами. По своим последствиям сбалансированная инфляция менее болезненна, чем несбалансированная, очень сложно рационально выбрать сферы приложения факторов производства, достоверно рассчитать и сопоставить доходность вариантов инвестирования. 11 Ишханов А.В. Инфляционные процессы в новой России / А.В. Ишханов, Е.Ф. Линкевич. // Финансы и кредит. - 2009. - №4. - янв. - С. 42-43. Особенностью инфляции является то, что она негативно влияет и на другие важные показатели. С увеличением темпов инфляции неизбежно снижаются объемы производства и предложения. При значительных отрицательных величинах наблюдается стагнация, начинается депрессия, — т.е. наступает застой в производстве, торговле и других сферах общественной жизни. Если все эти процессы усугубляются инфляцией, подобную «гремучую экономическую смесь» называют стагфляцией. Такое положение дел связано с длительным застоем или значительным падением объемов производства, высоким уровнем безработицы и другими крайне нежелательными последствиями, снижающими уровень жизни большей части населения страны. Последствия инфляции. Социально-экономические последствия инфляции разнообразны, сложны и противоречивы и носят негативный характер для основной части населения страны: 1) для большинства населения снижаются реальные доходы, что особенно заметно в отношении граждан, имеющих фиксированные доходы — это работники бюджетной сферы, пенсионеры, студенты и др.; 2) обесцениваются сбережения, амортизационные фонды, бюджетные средства (проценты по вкладам в банках, как правило, не компенсируют рост цен); 3) производители дезориентированы ростом цен; сильно затруднены процессы открытия новых производств и расширения действующих; снижается возможность применения стратегического планирования; капиталы перетекают из производства в сферу обращения, где они оборачиваются значительно быстрее и приносят внушительную спекулятивную прибыль; расстраивается товарооборот страны; деформируется структура потребительского спроса; 4) у производителей падает степень заинтересованности в выпуске качественной продукции, так как она дороже стоит; 5) осложняется получение долгосрочных кредитов из-за растущих банковских процентов, что в свою очередь приводит к падению масштабов капиталовложений в народное хозяйство и уменьшает перспективы развития; 6) ослабление позиций властных органов управления: чем выше темпы инфляции и чем дольше они сохраняются, тем очевиднее, заметнее отрыв от реальности предлагаемых правительственных экономических программ и тем явственнее неспособность властных организаций нормализовать ситуацию, что снижает доверие не только к этим структурам, но и взаимное доверие различных экономических агентов; 7) налоги превращаются в единственный источник доходов государства, вследствие этого увеличивается их количество и ставки по ним; инфляция выступает в роли специфического налога; 8) деформируются механизмы действия основных экономических регуляторов, возрастает разбалансированность всего народнохозяйственного комплекса; 9) из-за нарушения распределения доходов между трудом и капиталом быстро растет расслоение общества в пользу последнего, угрожая социальной стабильности государства; 10) осложняются международные валютные и кредитные отношения, снижается уровень платежеспособности государства, искажается реальный курс национальной валюты по отношению к валютам других стран. В литературе высказывается мнение , что прибыль от инфляции получают добытчики природных ресурсов, естественные монополии, у которых появляется возможность финансировать различные направления деятельности в больших объемах. Выигрывают сильные фирмы, имеющие современные технологии, технику и совершенную организацию производства12. В лучшем положении оказываются социальные группы, получающие нефиксированные доходы, которые могут увеличиваться в больших пропорциях, нежели происходящий рост цен. Рассматривая последствия инфляции на уровне домохозяйств, фирм и государства, можно заключить, что при невысоких темпах инфляция выступает как стимул экономического развития. Но и при этом сохраняется отрицательная тенденция — усиления и перехода в цепную реакцию, угроза перерастания ее до разрушающих масштабов, вплоть до экономического краха. Все это подчеркивает необходимость оперативного и эффективного управления инфляцией, так как ее высокие и сверхвысокие уровни вынимают глубокое расстройство денежной системы и разрушают механизмы действия экономических регуляторов. Изучалось и влияние инфляции на занятость населения. Например, если уровень безработицы — 5 %, с соответствующей инфляцией, признан высоким для страны, то для его снижения проводятся бюджетные и денежно-кредитные мероприятия, стимулирующие предложение, что должно привести к созданию новых рабочих мест и снижению безработицы. Уменьшение безработицы с 5 до 2 % вызовет рост инфляции13. 12 См.: Алексеев В. Инфляция и экономический рост в России: разные стороны одной медали? / В. Алексеев. // ЭКО. - 2008. - №10. - С. 87. 13 См.: Назаров В.А. О неиспользуемых возможностях борьбы с инфляцией в России / В.А. Назаров. // Финансы и кредит. - 2008. - №18. - С. 11. Исследователями отмечена и обратная зависимость: на определенном уровне вместе с ростом инфляции снижается уровень безработицы. Вышеизложенные последствия инфляции (в масштабах страны) позволяют заключить, что подобная социально-экономическая коррозия приводит к нарушению воспроизводственного цикла на всех его фазах — производстве, распределении, обмене и потреблении. Обесценивание национальной валюты порождает валютный и товарный демпинг — предложение товаров, кредитов по искусственно заниженным ценам с целью проникновения на рынок и завоевания места на нем. Иными словами, инфляция распространяет свое отрицательное влияние и на международные экономические отношения. Происходит рост цен на мировом рынке, и, прежде всего, это осуществляется за счет удорожания экспорта нефти, имеющей приоритетное значение среди всех прочих сырьевых ресурсов. Неравномерность падения покупательной способности национальных валют увеличивает их несбалансированность, затрудняет стабилизацию и усложняет внешнеэкономические отношения. Таким образом, глобализационные течения, усилившиеся в конце XX — начале XXI в., превратили инфляцию в интернациональный процесс, в большинстве случаев влияющий не только на национальные экономические структуры, но и распространяющий свое разрушительное воздействие на международные экономические отношения. Измерение инфляции. Российская инфляция в 2009 г. составила 8,8% (за полный год)14; в 2010 г. составила 8,8% (Прогноз от Минэкономразвития в начале года был — 7,5%); инфляция в 2011 г. составила 6,1% (за полный год; данные Росстата). Таблица 1 Инфляция в России, 2000 - 2011 гг.15 Год 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 14 Значение, % 20,2 18,6 15,1 12,0 11,7 10,9 9,0 11,9 13,3 8,8 Журавлев С. Кто победил инфляцию: причины снижения потребительской инфляции / С. Журавлев. // Эксперт. - 2009. - №44. - С. 55. 15 Источник: Госкомстат 2010 2011 8,8(прогноз 7,5) 6,1(прогноз 7) Это самый низкий уровень инфляции за последние 20(!) лет (с 1991 г.). Что касается величины индексов потребительских цен и индексов цен производителей, им характерно (табл. 2). Таблица 2 Статистические данные по инфляции за 2005-2010 гг.16 2005 2006 2007 2008 2009 2010 Индекс потребительских цен, в % к предыдущему периоду 110.9 109.0 111.9 113.3 108.8 108.8 113.9 116.7 Индекс цен производителей, в % к предыдущему периоду 113.4 110.4 125.1 93.0 Если в первой половине 2009 г. инфляция стабильно росла, то во второй половине рост почти совсем остановился, в то время как кривая инфляции за 2008 г. ушла вверх. Таким образом, инфляция в России установила новый рекорд - в 2009 году она стала самой низкой с 1991 г. А в 2010 г. индекс потребительских цен, увеличившись за декабрь месяц на 1,2%, оказался ровно таким же, как и в 2009 г. Прогноз инфляции в России по данным Bank of America - Merrill Lynch на 2011 г. составлял 8%-9%. Прогноз Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) на 2011 год составлял 9.4%17. Инфляционный прогноз Минфина РФ - 6.5-7.5%. Прогноз на 2011 г. от правительства РФ (данная цифра была заложена в федеральный бюджет) — 6,5%. Чуть выше прогнозировало Минэкономразвития - 7%. Наглядность инфляции лучше всего иллюстрируют графики. Графики 1,2,3 Темпы инфляции в России, 2008 - 2011 гг.18 16 Инфляция и антиинфляционная политика 2011. Статистические данные по инфляции за 2005-2010 годы. // referatwork.ru›Статьи›. 17 Колташов В.Г. Природа мировой инфляции / В.Г. Колташов, Б.Ю. Кагарлицкий. // Финансовый менеджмент. - 2009. - № 6. - С. 130-131. 18 Источник: Госкомстат Сравнительный график инфляции за 2008 и 2009 год В первой половине 2011 года уровень инфляции был заметно ниже, чем в предыдущем. Но к концу года начала догонять (и таки догнала!) 2011 год (полный год) Как же считается официальная инфляция? Берётся минимальный набор товаров и услуг, необходимый человеку для того, чтобы не умереть с голоду. Это социально значимые продукты: хлеб, молоко, крупы, масло, одежда, обувь и т.д. На эти товары отслеживают цены, смотрят, на сколько тот или иной товар подорожал. Вычисляют изменение цен на каждый товар, входящий в минимальный набор (например за год), потом берут среднее значение. Это и есть уровень инфляции - некое усредненное увеличение цен товаров, входящих в минимальный набор19. Чтобы лучше понять, как действует инфляция, разберём пример. Есть 100 рублей и на все деньги купили минеральной воды стоимостью 20 рублей за бутылку. Таким образом, купили 5 бутылок. Допустим, инфляция в стране составляет 10% годовых и через год та же самая бутылка минералки будет стоить уже 22 руб. Поэтому через год на 100 руб. можно купить 4,54 бутылки, то есть уже не 5, а 4 бутылки. Ещё через год при инфляции 10% минералка будет стоить 24,2 руб. На 100 руб. получится купить 4,13 бутылки. Через 5 лет минералка будет стоить 32,21 руб. (при инфляции 10%) и на 100 руб. можно будет купить 3,1 бутылки. Через 10 лет минералка будет стоить 51,87 руб. (при инфляции 10%) и на 100 руб. можно будет купить всего лишь 1,93 бутылки. Представим, что инфляция на протяжении многих лет стабильно держится на уровне 10% годовых. Тогда, например, через 50 лет бутылка минералки будет стоить 2348 руб. ( ! )20. Деньги из-за инфляции теряют свою главную ценность - покупательную способность. То есть инфляция, потихоньку съедает деньги. Отсюда следует вывод, что хранить собственные сбережения дома или в другом месте, где они не работают, - неразумно. Инфляция будет откусывать от капитала сначала по маленькому кусочку, а с течением времени общий размер откусываемых кусков станет солидным. Что сделает инфляция с нашими сбережениями за 10 лет, если они будут лежать "под матрасом". Точнее, с самими сбережениями она ничего не сделает, а вот их покупательную способность снизит прилично. Допустим, есть 100 000 руб. При уровне инфляции 10% через 1 год покупательная способность капитала снизится до 90 000 руб. То есть через год мы на те же самые 100 000 руб. сможем купить товаров и услуг на сумму 90 тыс. Грубо говоря, наши 100 тыс. превратились в 90 тыс. А через 10 лет покупательная способность снизится до 35 тыс. 19 См.: Марьясин М.Ш. Еще раз об инфляции и подходах к ее измерению / М.Ш. Марьясин. // Банковское дело. 2009. - №1. - С. 24-25. 20 Там же. Таблица 3 Снижение покупательной способности денег при инфляции по данным официальной статистики Год Через 1 год Через 2 года Через 3 года Через 4 года Через 5 лет Через 6 лет Через 7 лет Через 8 лет Через 9 лет Через 10 лет Снижение покупательной способности, руб. 90 000 81 000 72 900 65 610 59 049 53 144 47 830 43 047 38 742 34 868 Капитал можно сравнить с большим мешком с дыркой, через которую наружу постоянно вытекают деньги (инфляция). Дырку эту заткнуть не удастся, поэтому нужно сделать так, чтобы мешок наполнялся быстрее, чем из него вытекает. По данным неофициальной статистики цифры инфляции, как правило выше. Например, покупательная способность тех же ста тысяч рублей, спрятанных под матрас в 1999 г. и найденных в начале 2008 г. в результате обесценивания денег изменялась следующим образом. Таблица 4 Снижение покупательной способности денег при инфляции по данным неофициальной статистики Год 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Снижение покупательной способности, руб. 100 000 79 800 64 957 55 149 48 531 42 853 38 182 34 745 30 611 Прогнозируется, инфляция в период 2012-2026 гг. будет снижаться. Ниже приводится график прогноза инфляции до 2026 г.21 График 4 Прогноз инфляции в России Рассуждая о судьбе инфляции, нужно сказать, что после 2012г. российскую экономику ждут серьезные проблемы, но в краткосрочной перспективе ей ничего серьезного не угрожает. Такое мнение высказал в эфире программы «Диалог с Сергеем Алексашенко» на канале РБК-ТВ доктор экономических наук ректор Российской экономической школы (РЭШ) Сергей Гуриев. «Я поставил бы свои деньги на то, что все проблемы российской экономики лежат за пределами следующего года», - сказал он22. Несмотря на заявления критиков, поставивших под сомнение официальный показатель инфляции, данные Центробанка и Минэкономразвития РФ соответствуют действительности. Таблица 4 Прогноз Минэкономразвития 23 Год 2009 2008 2010 2011 2012 21 Инфляция, в % 8,8 13,3 8,8 6,1 5-6 Ишханов А.В. Управление инфляционными процессами: внутренний и внешний аспекты / А.В.Ишханов, Е.Ф.Линкевич. / Финансы и кредит. – 2009. - №8. – С. 39. 22 Эксперт: Все проблемы российской экономики лежат за пределами 2012г. 22 декабря 2011// rbc.ru›rbcfreenews/20111222201108.shtml 23 Минэкономразвития повысило прогноз цен на нефть в 2011 г до $109... // economy.gov.ru›minec/ press/ massmedia/doc… Международный валютный фонд в лице главы постоянного представительства МВФ в России г-на Одд Пер Брекка, сделал менее утешительный прогноз инфляции в РФ на 20122013 гг. на уровне 6,3-6,4%, отметив при этом недостаточно устойчивое восстановление экономики государства после кризиса 2008г., и то лишь благодаря высоким ценам на нефть24. Владимир Путин ставил перед правительством на 2012г. более амбициозную задачу: снизить уровень инфляции до 3-3,5 процентов25. Антиинфляционная политика. Учитывая негативные последствия инфляции, следует верный ответ о необходимости антиинфляционной политики. Понятие ее устоялось в экономической литературе. «Антиинфляционная политика — макроэкономическая политика, нацеленная на стабилизацию общего уровня цен, смягчение инфляционной остроты»26. Антиинфляционная политика осуществляется посредством стратегии и тактики, предусматривающих систему мер, связанных с борьбой с инфляционными процессами. Она может быть активной, направленной на ликвидацию причин, породивших инфляцию, и пассивной, которая представляет собой приспособление к условиям инфляции27. Выбор конкретных мер по борьбе с инфляцией обусловлен характером инфляции, который для каждой страны обладает специфическими особенностями и глубиной. В зависимости от характера инфляции определяется и комплекс борьбы с ней. В качестве причин инфляции может быть чрезмерный спрос (инфляция спроса) либо опережающий рост заработной платы и цен на материалы и комплектующие (инфляция издержек), низкий курс национальной валюты и др., которые и предопределяют набор мероприятий, нацеленных на сдерживание инфляционных процессов. Для предотвращения высокой инфляции правительство должно обеспечить: ♦ эффективную налоговую систему и устойчивость государственных расходов; ♦ одинаковые темпы увеличения денежной массы и национального дохода; ♦ предотвращение «импорта инфляции». Среди путей совершенствования антиинфляционной политики в РФ называют: 1. снижение ставок таможенных пошлин; 2. изменения в налоговой политике (в частности, снижение страховых взносов в Пенсионный фонд; 3. регулирование тарифов естественных монополий (в пределах инфляции предыдущего года). При инфляции ниже 7% стоит увеличивать тарифы на ту же величину, 24 Прогноз инфляции на 2012 год: блеф или реальность? // RosInvest.com›. Владимир Путин: РФ должна снизить инфляцию до 3 процентов... // rg.ru›2011/11/16/ceni-anons.html 26 Артамонов В.С. Макроэкономика: Учебник. – СПб., 2010. - С. 138. 27 См.: Вечканов Г.С., Вечканова Г.Р. Макроэкономика: Учебник. 3-е изд., доп. – СПб.: Питер, 2009. – С. 235. 25 скорректированную на 1-2% выше. В противном случае основные отрасли будут терять инвестиционную привлекательность; 4. ужесточение контроля над ценами; 5. дотирование и возмещение расходов на ГСМ сельхозпроизводителей; 6. создание финансового фонда для регулирования ценовой ситуации на продовольственном рынке в стране (рост цен на зерно - существенный фактор риска повышения инфляции в России, поэтому ценовая ситуация на рынке зерна оказывает определяющее значение на ситуацию на продовольственном рынке в целом); 7. принятие закона "О торговле" (фиксирование цен на продукты, если цены растут более чем на 30% в течение 30 календарных дней. Закон также позволит принимать отдельные законы по установлению цен или предельных наценок на любые товары); 8. ужесточение антимонопольного законодательства (введение уголовной ответственности за сговоры, ограничивающие конкуренцию, так называемые картели); 9. для стабилизации цен на бензин и ГСМ предлагается согласование планов нефтяных компаний по ремонту НПЗ с профильными ведомствами; сезонное резервирование топлива; закрепление нормы по поставкам нефтепродуктов на внутренний рынок в лицензиях на месторождения с запасами от 5 млн. тонн нефти; выравнивание пошлин на сырую нефть и темные нефтепродукты. 10. введение социальной нормы потребления коммунальных ресурсов: в пределах этой нормы цены будут зафиксированы, превышение же нормы будет тарифицироваться по более высоким ценам; 11. перераспределение большей части продовольственной продукции на внутренний рынок. Предлагается создание новой модели распределения продовольственной продукции: а) насыщение внутреннего рынка; б) создание резерва на предстоящий период; в) продажа на внешние рынки. На момент 2011г. действовала модель, ориентированная в основном на внешний рынок. Таким образом, неизменными спутниками любой национальной валюты являются инфляция — обесценивание, либо дефляция — повышение ценности и покупательной способности денег, т.е. сложные социально-экономические процессы, охватывающие все сферы деятельности общества. Условием возникновения инфляции является преобладающая динамика номинальной денежной массы по сравнению с ростом национального дохода. Выявить причины инфляции можно, рассматривая ее как сложный многофакторный процесс. Уровень инфляции измеряется темпом роста цен или относительным изменением среднего уровня цен в процентах или долях единицы за год или другой конкретный период. Социально-экономические последствия инфляции весьма разнообразны: в умеренных величинах ее действие может быть стимулирующим для производителей, при высоком и сверхвысоком уровнях инфляция в основном оказывает разрушительное воздействие на все сферы деятельности общества. Регулирование инфляции является одним из сложнейших вопросов стабилизации и развития хозяйственной системы страны и общества. Антиинфляционная политика предполагает использование комплексной системы мер, которые, с одной стороны, воздействуют на совокупный спрос, а с другой — на совокупное предложение. Следует отметить, что инструменты регулирования инфляции различаются в зависимости от ее характера и уровня, а также специфики хозяйственного механизма. В целом же управление инфляцией — процесс планирования возможных масштабов и темпов инфляции, разработка вариантов мер по удержанию инфляционных процессов в реально возможных параметрах, выбор приемлемых программ, их реализация и контроль за их внедрением и за последствиями принятых мер.
