Макроэкономический анализ банковской сферы Раб прогр БЭ
реклама
Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего профессионального образования «ФИНАНСОВЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ» (Финансовый университет) Краснодарский филиал Финуниверситета Кафедра «Экономика и финансы» МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ Рабочая программа дисциплины Для студентов, обучающихся по направлению 080100.62 «Экономика» профили «Финансы и кредит» (программа подготовки бакалавра) Краснодар 2014 1 2 УДК______ ББК _____ Ф Рецензенты: доктор экономических наук, профессор кафедры «Экономика и финансы» Бондаренко В.В., кандидат экономических наук, доцент кафедры «Экономика и финансы» Солонина С.В. Пименов Г.Г. Макроэкономический анализ банковской сферы. Программа дисциплины для студентов, обучающихся по направлению 080100.62 «Экономика» (программа подготовки бакалавров). — Краснодар: Краснодарский филиал Финуниверситета, кафедра «Экономика и финансы», 2014 г. — 34 с. Дисциплина «Макроэкономический анализ банковской сферы» относится к циклу дисциплин по выбору федерального образовательного стандарта высшего профессионального образования по направлению «Экономика» (бакалавриат) и является дисциплиной по выбору студента, определяемой выбором профиля «Финансы и кредит»). Рабочая программа учебной дисциплины содержит требования к результатам освоения дисциплины, программу, тематику практических занятий, формы самостоятельной работы, контрольные вопросы и систему оценивания, методические рекомендации, учебно-методическое обеспечение дисциплины. Пименов Геннадий Геннадиевич МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ Рабочая программа дисциплины Формат 6090/16. Гарнитура Times New Roman Усл. п.л. 1,1. Изд. № ________ от 29.08.2014. Тираж 100 экз. Заказ № _________ Отпечатано в Краснодарском филиале Финуниверситета © Пименов Г.Г. 2014 © Краснодарский филиал Финуниверситета, 2014 3 СОДЕРЖАНИЕ 1 Цель и задачи дисциплины……………………………………... 5 2 Место дисциплины в структуре ООП…………………………... 6 3 Требования к результатам освоения дисциплины…………….. 7 4 Объем дисциплины и виды учебной работы…………….….…. 12 5 Содержание дисциплины………………………………………... 13 6 Практические занятия и семинарские занятия…………………. 25 7 Самостоятельная работа………………………………………… 27 8 Контрольные вопросы и система оценивания…………………. 29 9 Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины……………………………………………………….. 4 32 1 Цель и задачи дисциплины Дисциплина «Макроэкономический анализ банковской сферы» относится к циклу дисциплин по выбору федерального образовательного стандарта высшего профессионального образования по направлению «Экономика» (бакалавриат) и является дисциплиной по выбору студента, определяемой выбором профиля «Финансы и кредит») Изучение дисциплины «Макроэкономический анализ банковской сферы» базируется на знаниях, полученных студентами в процессе изучения базовых дисциплин профессионального цикла и специальных дисциплин: «Финансы", "Деньги, кредит, банки». Дисциплина «Макроэкономический анализ банковской сферы» предусматривает междисциплинарные связи с дисциплинами: «Банковское дело», «Государственные и муниципальные финансы», «Страхование», «Налоги и налоговая система РФ» «Финансовое право», «Финансовые стратегии фирмы», «Социальное обеспечение», «Финансовые рынки», «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения», «Оценка стоимости бизнеса». Цель дисциплины - сформировать у студентов базовую систему знаний об основах функционирования банковской сферы и умение провести ее макроэкономический анализ. Задачи дисциплины: - получить знания об объекте, предмете Макроэкономический анализ банковской сферы; - изучить закономерности, этапы и особенности развития денежнокредитной политики РФ; - изучить взаимосвязи между различными элементами денежнокредитной политики. - научиться применять полученные знания по дисциплине при дальнейшем обучении в ВУЗе и при последующей самостоятельной деятельности. 5 2 Место дисциплины в структуре ООП Дисциплина «Макроэкономический анализ банковской сферы» относится к циклу дисциплин по выбору федерального образовательного стандарта высшего профессионального образования по направлению «Экономика» (бакалавриат) и является дисциплиной по выбору студента, определяемой выбором профиля «Финансы и кредит») Изучение дисциплины «Макроэкономический анализ банковской сферы» базируется на знаниях, полученных студентами в процессе изучения базовых дисциплин профессионального цикла и специальных дисциплин: «Финансы", "Деньги, кредит, банки». Дисциплина «Макроэкономический анализ банковской сферы» предусматривает междисциплинарные связи с дисциплинами: «Банковское дело», «Государственные и муниципальные финансы», «Страхование», «Налоги и налоговая система РФ» «Финансовое право», «Финансовые стратегии фирмы», «Социальное обеспечение», «Финансовые рынки», «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения», «Оценка стоимости бизнеса». 6 3 Требования к результатам освоения дисциплины В совокупности с другими дисциплинами профессионального цикла ООП дисциплина «Макроэкономический анализ банковской сферы» обеспечивает инструментарий формирования следующих общекультурных и профессиональных компетенций бакалавра экономики: Таблица 1 – Компетенции, формируемые в результате изучения дисциплины «Макроэкономический анализ банковской сферы» № п/п Код 1 ОК–1 2 ОК-4 3 ОК-5 4 ОК-6 5 ОК-7 6 ОК-8 Компетенция Формы и методы обучения Общекультурные компетенции (ОК) владеет культурой мышления, Лекции (проблемное изложение), способен к обобщению, практические занятия (решение анализу, восприятию ситуационных задач, пост-тест), информации, постановке цели и самостоятельная работа (контрольная выбору путей её достижения работа, рефераты, изучение учебной и нормативно-правовой литературы). способен анализировать Лекции (проблемное изложение), социально-значимые проблемы практические занятия (решение и процессы, происходящие в ситуационных задач, пост-тест), обществе, и прогнозировать самостоятельная работа (контрольная возможное их развитие в работа, рефераты, изучение учебной и будущем нормативно-правовой литературы). умеет использовать Лекции (проблемное изложение), нормативные правовые практические занятия (решение документы в своей ситуационных задач, пост-тест), деятельности самостоятельная работа (контрольная работа, рефераты, изучение учебной и нормативно-правовой литературы). способен логически верно, Лекции (проблемное изложение), аргументировано и ясно практические занятия (решение строить устную и письменную ситуационных задач, пост-тест), речь самостоятельная работа (контрольная работа, рефераты, изучение учебной и нормативно-правовой литературы). готов к кооперации с Практические занятия (решение коллегами, работе в коллективе ситуационных задач). способен находить Лекции (проблемное изложение), организационнопрактические занятия (решение управленческие решения и ситуационных задач, пост-тест), готов нести за них самостоятельная работа (контрольная ответственность работа, рефераты, изучение учебной и нормативно-правовой литературы). 7 7 ОК-9 8 ОК- 11 9 ОК-12 10 ОК-13 11 ПК-1 12 ПК-2 13 ПК-3 14 ПК-4 способен к саморазвитию, Лекции (проблемное изложение), повышению своей практические занятия (решение квалификации и мастерства ситуационных задач, пост-тест), самостоятельная работа (контрольная работа, рефераты, изучение учебной и нормативно-правовой литературы). осознает социальную Лекции (проблемное изложение), значимость своей будущей практические занятия (решение профессии, обладает высокой ситуационных задач, пост-тест), мотивацией к выполнению самостоятельная работа (контрольная профессиональной работа, рефераты, изучение учебной и деятельности нормативно-правовой литературы). осознает сущность и значение Лекции (проблемное изложение), информации в развитии практические занятия (решение современного общества; ситуационных задач, пост-тест), владеет основными методами, самостоятельная работа (контрольная способами и средствами работа, рефераты, изучение учебной и получения, хранения, нормативно-правовой литературы). переработки информации имеет навыки работы с Самостоятельная работа (поиск компьютером как средством информации для выполнения управления информацией, контрольной работы, рефератов, способен работать с изучения учебной и нормативноинформацией в глобальных правовой литературы в глобальных компьютерных сетях компьютерных сетях). Профессиональные компетенции (ПК) способен собрать и Практические занятия (решение проанализировать исходные ситуационных задач), самостоятельная данные, необходимые для работа (контрольная работа, рефераты). расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов способен на основе типовых Практические занятия (решение методик и действующей ситуационных задач, пост-тест), нормативно-правовой базы самостоятельная работа (контрольная рассчитать экономические и работа). социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов способен выполнять Практические занятия (решение необходимые для составления ситуационных задач, пост-тест), экономических разделов планов самостоятельная работа (контрольная расчеты, обосновывать их и работа). представлять результаты работы в соответствии с принятыми в организации стандартами способен осуществлять сбор, Лекции (проблемное изложение), анализ и обработку данных, практические занятия (решение 8 необходимых поставленных задач 15 ПК-5 16 ПК-6 17 ПК-7 18 ПК-8 19 ПК-9 20 ПК-10 для решения ситуационных задач, пост-тест), экономических самостоятельная работа (контрольная работа, рефераты, изучение учебной и нормативно-правовой литературы). способен выбрать Лекции (проблемное изложение), инструментальные средства для практические занятия (решение обработки экономических ситуационных задач, пост-тест), данных в соответствии с самостоятельная работа (контрольная поставленной задачей, работа, рефераты, изучение учебной и проанализировать результаты нормативно-правовой литературы). расчетов и обосновать полученные выводы способен на основе описания Лекции (проблемное изложение), экономических процессов и практические занятия (решение явлений строить стандартные ситуационных задач, пост-тест), теоретические и самостоятельная работа (контрольная эконометрические модели, работа, рефераты, изучение учебной и анализировать и содержательно нормативно-правовой литературы). интерпретировать полученные результаты способен анализировать и Лекции (проблемное изложение), интерпретировать финансовую, практические занятия (решение бухгалтерскую и иную ситуационных задач, пост-тест), информацию, содержащуюся в самостоятельная работа (контрольная отчетности предприятий работа, рефераты, изучение учебной и различных форм собственности, нормативно-правовой литературы). организаций, ведомств и т.д. и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений способен анализировать и Лекции (проблемное изложение), интерпретировать данные практические занятия (решение отечественной и зарубежной ситуационных задач, пост-тест), статистики о социально- самостоятельная работа (контрольная экономических процессах и работа, рефераты, изучение учебной и явлениях, выявлять тенденции нормативно-правовой литературы). изменения социальноэкономических показателей способен, используя Лекции (проблемное изложение), отечественные и зарубежные практические занятия (решение источники информации, ситуационных задач, пост-тест), собрать необходимые данные самостоятельная работа (контрольная проанализировать их и работа, рефераты, изучение учебной и подготовить информационный нормативно-правовой литературы). обзор и/или аналитический отчет способен использовать для Лекции (проблемное изложение), решения аналитических и практические занятия (решение исследовательских задач ситуационных задач, пост-тест), современные технические самостоятельная работа (контрольная средства и информационные работа, рефераты, изучение учебной и технологии нормативно-правовой литературы). 9 21 ПК-11 способен организовать деятельность малой группы, созданной для реализации конкретного экономического проекта 22 ПК-12 способен использовать для решения коммуникативных задач современные технические средства и информационные технологии 23 ПК-13 способен критически оценить предлагаемые варианты управленческих решений и разработать и обосновать предложения по их совершенствованию с учетом критериев социальноэкономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий Лекции (проблемное изложение), практические занятия (решение ситуационных задач, пост-тест), самостоятельная работа (контрольная работа, рефераты, изучение учебной и нормативно-правовой литературы). Лекции (проблемное изложение), практические занятия (решение ситуационных задач, пост-тест), самостоятельная работа (контрольная работа, рефераты, изучение учебной и нормативно-правовой литературы). Лекции (проблемное изложение), практические занятия (решение ситуационных задач, пост-тест), самостоятельная работа (контрольная работа, рефераты, изучение учебной и нормативно-правовой литературы). В результате изучения дисциплины «Макроэкономический анализ банковской сферы» студент должен знать: - понятие об объекте, предмете Макроэкономический анализ банковской сферы; - закономерности, этапы и особенности развития денежно-кредитной политики РФ; - взаимосвязи между различными элементами денежно-кредитной политики. уметь: - применять полученные знания по дисциплине при дальнейшем обучении в ВУЗе и при последующей самостоятельной деятельности; владеть: методами анализа, расчета, планирования и оценки основных финансовых показателей на макро- и микроуровнях. навыками самостоятельной работы, самоорганизации и организации выполнения поручений. 10 4 Объем дисциплины и виды учебной работы Для «Финансы направления подготовки и кредит» 080100.62 «Экономика», общая трудоёмкость профиль дисциплины «Макроэкономический анализ банковской сферы» составляет 4 зач. ед. (108 часов). Таблица 2 – Трудоемкость дисциплины «Макроэкономический анализ банковской сферы» Часы Вид учебной работы Всего 108 12 4 8 96 Общая трудоёмкость дисциплины Аудиторные занятия Лекции (Л) Практические занятия (ПЗ) Самостоятельная работа В семестре В сессию Вид промежуточной аттестации – зачет. 11 Семестр 7 108 12 4 8 96 5 Содержание дисциплины 5.1 Содержание разделов дисциплины Тема 1. Введение в макроэкономический анализ банковской сферы. Информационное обеспечение макроэкономического анализа банковской сферы Предмет макроэкономического анализа банковского сферы. Макроэкономическая политика в банковской сфере. Актуальные проблемы макроэкономического анализа банковской сферы. Агрегирование экономических субъектов и экономических показателей. Агрегированные рынки: федеральный рынок, региональный рынок, рынок отдельного сегмента банковской сферы. Номинальные и реальные величины в макроэкономическом анализебанковской сферы. Понятие информационной среды банковской сферы. Внешняя и внутренняя информационная среда. Классы информационной среды: информация о рынках; информация о правилах хозяйственного поведения; информация общеэкономического и общеполитического характера. Направленные и ненаправленные сообщения и их сегментация. Инициативные и заказные информационные сообщения. Сообщения, побуждающие к действию (стимулирующие и предписывающие) и информирующие. Тема 2. Макроэкономический анализ количественных показателей банковской сферы. Количественные показатели банковской сферы и Количество их динамика. действующих кредитных организаций и их филиалов. Количество внутренних структурных подразделений кредитных организаций (филиалов). Количество действующих кредитных организаций с участием нерезидентов в уставном капитале. Группировка действующих кредитных организаций по величине зарегистрированного уставного капитала. Группировка действующих кредитных организаций по доле участия 12 нерезидентов в уставном капитале. Количество кредитных организаций, заключивших с Банком России соглашения по депозитам (СД), генеральные кредитные договоры (ГКД), количество кредитуемых Банком России корреспондентских счетов (К/С). Распределение кредитных организаций по величине собственного капитала. Анализ вышеуказанных показателей в региональном аспекте. Тема 3. Анализ совокупных привлеченных средств в банковской сфере Совокупные привлеченные средства банковской сферы и их динамика. Количество привлеченных кредитными организациями вкладов физических лиц. Анализ данных об объемах привлеченных кредитными организациями средств организаций. Средневзвешенные процентные ставки по привлеченным кредитными организациями вкладам физических лиц и нефинансовых организаций (в руб.). Средневзвешенные процентные ставки по привлеченным кредитными организациями вкладам физических лиц и нефинансовых организаций (в валюте). Средневзвешенные процентные ставки по привлеченным кредитными организациями депозитам кредитных организаций (в руб. и в валюте). Объем выпущенных кредитными организациями сберегательных и депозитных сертификатов. Анализ данных о суммах средств выпуска физических и юридических лиц, привлеченных путем кредитными организациями векселей. Анализ вышеуказанных показателей в региональном разрезе. Тема 4. Анализ совокупных размещенных средств в банковской сфере Размещенные средства банковской сферы и их динамика. Данные об объемах кредитов, предоставленных организациям. депозитов и прочих размещенных средств, организациям, физическим лицам и кредитным Средневзвешенные процентные ставки по кредитам, предоставленным организациями физическим лицам 13 и нефинансовым кредитным организациям (в руб. и валюте). Средневзвешенные процентные ставки по кредитам, предоставленным кредитным организациям. (в руб. и валюте). Сведения о кредитах, предоставленных субъектам малого и среднего предпринимательства. Сведения о жилищных кредитах, предоставленных кредитными организациями физическим лицам. Структура вложений кредитных организаций в ценные бумаги. Данные о суммах учтенных кредитными организациями векселей. Средневзвешенные процентные ставки (доходность) по операциям кредитных организаций с векселями, номинированными в рублях, по срокам погашения. Структура вложений кредитных организаций в ценные бумаги. Данные о суммах учтенных кредитными организациями векселей. Вышеуказанные показатели в региональном разрезе. Тема 5. Анализ качественных макроэкономических показателей банковской сферы Качественные показатели банковского сектора и их динамика. Ставка рефинансирования. рентабельности Нормативы обязательных резервов. Уровень и устойчивости банковской системы. Ликвидность банковского сектора в условиях макроэкономической нестабильности Основные характеристики депозитных операций Банка России. Фиксированные процентные ставки по депозитным операциям Банка России. Основные характеристики депозитных аукционов, проведенных Банком России. Фиксированные процентные ставки по ломбардным кредитам Банка России. Фиксированные процентные ставки по кредитам Банка России, обеспеченные активами или поручительствами. Основные показатели, характеризующие операции Банка России внутридневных кредитов и кредитов овернайт. 14 по предоставлению Тема 6. Кризисное состояние и финансовая устойчивость банковского сектора Виды кризисных состояний в банковской сфере. Признаки кризисного состояния. Классификация кризисного состояния по основным признакам. Анализ Стратегии развития банковского сектора РФ до 2015 г. Финансовая неустойчивость банковской сферы в количественных показателях. Динамика показателей привлечения и размещения денежных средств при изменении финансовой устойчивости банковского сектора. Отражение финансовой неустойчивости банковского сектора в динамике качественных показателей банковского сектора. Отражение финансовой неустойчивости на межбанковском рынке в динамике ставок и оценке контрагентов. 5.2 Новое в профессиональной области Информация данного раздела размещается в электронном виде на странице кафедры «Экономика и финансы». 15 5.3 Междисциплинарные связи разделов и (или) тем дисциплины с обеспечиваемыми (последующими) дисциплинами Таблица 3 - Междисциплинарные связи тем дисциплины с обеспечиваемыми (последующими) дисциплинами № п/п 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Наименование обеспечиваемых (последующих) дисциплин Финансы Деньги, кредит, банки Банковское дело Государственные и муниципальные финансы Страхование Налоги и налоговая система РФ Финансовые стратегии фирмы Финансовые рынки Международные валютнокредитные и финансовые отношения 16 1 * * * * * * * * * Номера разделов данной дисциплины, необходимых для изучения обеспечиваемых (последующих) дисциплин 2 3 4 5 6 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 5.4 Разделы и (или) темы дисциплины и виды занятий (учебнотематический план) Таблица 4 - Распределение бюджета времени при изучении дисциплины «Макроэкономический анализ банковской сферы» для направления подготовки 080100.62 «Экономика» (в часах) № Наименование темы дисциплины п/п 1. 2. 3. 4. 5. 6. Введение в макроэкономический анализ банковской сферы. Информационное обеспечение макроэкономического анализа банковской сферы Макроэкономический анализ количественных показателей банковской сферы Анализ совокупных привлеченных средств в банковской сфере Анализ совокупных размещенных средств в банковской сфере Анализ качественных макроэкономических показателей банковской сферы Кризисное состояние и финансовая устойчивость банковского сектора ИТОГО Всего 18 Трудоемкость в часах Аудиторная работа Общая Лекции Семинары или практическ ие занятия 2 1 1 18 2 18 2 18 2 18 2 18 2 108 12 17 Самостоя тельная работа 16 2 16 1 1 16 1 1 16 2 16 1 1 16 4 8 96 6 Практические занятия и семинарские занятия Практические занятия призваны путем диалога со студентами более глубоко и полно раскрыть особенности структуры современной российской финансовой системы, понять механизм функционирования ее элементов — централизованных и децентрализованных финансов, проанализировать причины кризисных явлений в финансовой системе России, оценить механизм их формирования и понять возможности их предотвращения. Цель проведения практических занятий — более глубокое усвоение студентами теоретических знаний и формирование навыков их применения в практической деятельности. Содержание практических занятий для направления подготовки 080100.62 «Экономика» представлено в таблице 5. Таблица 5 – Трудоемкость «Макроэкономический анализ практических банковской занятий сферы» по для дисциплине направления подготовки 080100.62 «Экономика» № темы Тематика практических и/или дисципл семинарских занятий ины Технологии проведения Трудоемк ость в часах Введение в макроэкономический анализ банковской сферы. Информационное обеспечение макроэкономического анализа банковской сферы Макроэкономический анализ количественных показателей банковской сферы Устный опрос, решение ситуационных задач, пост-тест 1 Устный опрос, решение ситуационных задач, пост-тест 2 3 Анализ совокупных привлеченных средств в банковской сфере Устный опрос, пост-тест 1 4 Анализ совокупных размещенных средств в банковской сфере Устный опрос, пост-тест 1 5 Анализ качественных макроэкономических показателей банковской сферы Устный опрос, пост-тест 2 6 Кризисное состояние и финансовая устойчивость банковского сектора Устный опрос, пост-тест 1 % занятий, проводимых в интерактивной форме 50 1 2 Итого: 18 7 Самостоятельная работа Основная цель самостоятельной работы студента при изучении дисциплины «Макроэкономический анализ банковской сферы» — закрепить теоретические знания, полученные в ходе лекционных занятий, глубоко изучить, использовав рекомендованную литературу, а также лекции по курсу, основные теоретические аспекты дисциплины, связанные со Современная денежно-кредитная политикам. В процессе самостоятельной работы студенты должны овладеть практическими навыками использования знаний о страховании, решив практические задачи, представленные в методических указаниях кафедры. Самостоятельная работа студента в процессе изучения дисциплины включает: освоение рекомендованной преподавателем и методическими указаниями по данной дисциплине основной и дополнительной учебной литературы; изучение корпоративных образовательных ресурсов (электронные учебники, электронные библиотеки, электронные видеокурсы и др.); работу с компьютерными обучающими программами (КОПР); выполнение домашних заданий в виде решения отдельных задач; самостоятельный поиск информации в Интернете; консультации по наиболее сложным вопросам; участие в работе научного кружка по кафедре и ежегодных студенческих научных конференций; подготовку к зачету. На самостоятельную работу студентов отводится 96 часов учебного времени (таблица 6). 19 Таблица 6 – Трудоемкость «Макроэкономический анализ самостоятельной банковской работы сферы» для дисциплины направления подготовки 080100.62 «Экономика», профиль «Финансы и кредит» № темы дисциплины Форма внеаудиторной самостоятельной работы - работа с учебной, научной и справочной литературой; - работа с нормативными документами; - работа с интернет-ресурсами; - решение задач; - подготовка к тестированию. 1-3 Трудоемкость в часах 30 1, 2, 3 Подготовка к практическим занятиям Выполнение контрольной работы 20 20 Подготовка к зачету Итого: 26 96 20 8 Контрольные вопросы и система оценивания 8.1 Контрольные вопросы к зачету 1. Предмет макроэкономического анализа банковской сферы. 2. Макроэкономическая политика в банковской сфере 3. Актуальные проблемы макроэкономического анализа банковской сферы 4. Агрегирование экономических субъектов и экономических показателей 5. Характеристика агрегированных рынков 6. Номинальные и реальные величины в макроэкономическом анализе банковской сферы 7. Информационная среда банка и ее содержание 8. Внешняя и внутренняя информационные среды и их взаимосвязь 9. Классы информационной среды и их характеристика 10. Характеристика типов информационных сообщений 11.Количественные показатели банковской среды и их динамика 12. Критерии группировок количественных показателей 13.Генеральные кредитные договоры 14.Региональные особенности количественных показателей 15.Совокупные привлеченные средства и их динамика 16. Характеристика процентных ставок по привлеченным средствам 17.Характеристика привлеченных кредитными организациями депозитов 18. Выпуск кредитными организациями векселей и их анализ 19.Финансовая неустойчивость банковской сферы: понятие и показатели 20. Признаки кризисного состояния банковской сферы 21.Виды кризисного состояния банковской сферы 22. Различные подходы к анализу банковской сферы 23. Агрегированные экономические показатели банковской сферы 24. Агрегированные рынки и их характеристика 25. Содержание информационной среды банка 21 26. Внешняя информационная среда 27. Внутренняя информационная среда 28. Классы информационной среды 29. Информационные сообщения и их сегментация 30. Стимулирующие и предписывающие информационные сообщения. 31.Динамика количественных показателей банковской сферы и факторы ее определяющие 32.Анализ филиалов кредитных организаций 33.Кредитные организации с участием нерезидентов в уставном капитале и их динамика 34.Распределение кредитных организаций по величине собственного капитала и их динамика 35.Динамика совокупных привлеченных средств банковской сферы 36.Роль процентных ставок в привлечении средств и их динамика 37.Роль сберегательных и депозитных сертификатов в привлечении банковских ресурсов и их динамика 38. Особенности региональной политики в привлечении денежных ресурсов 39.Основные задачи макроэкономического анализа 40. Динамика размещенных банковских средств 41.Процентная политика кредитных организаций по привлечению денежных средств 42.Кредиты, предоставляемые субъектам малого и среднего бизнеса и их динамика 43.Жилищные кредиты, предоставленные банками физическим лицам и их динамика 44.Вложения кредитных организаций в ценные бумаги и их динамика 45. Политика банков по размещению векселей 46.Классификация кризисного состояния банковской сферы по основным признакам 47. Характеристика видов кризисного состояния банковской сферы 22 48. Характеристика признаков кризисного состояния банковской сферы 49. Финансовая неустойчивость банковской сферы в качественных показателях показателях 50.Финансовая неустойчивость банковской сферы в количественных показателя 8.2 Система оценивания Промежуточный контроль проводится в форме зачета. Зачет по учебной дисциплине «Макроэкономический анализ банковской сферы» проводится в устной форме в виде ответов на вопросы (таблица 7). Таблица 7 - Ориентировочное распределение максимальных баллов по видам работы: № п/п 1. 2. 3. Вид отчетности Работа в семестре Зачет Итого: Баллы 40 60 100 Рекомендуемая шкала оценок по итогам изучения дисциплины — максимальная оценка 100 баллов: 50—100 баллов — «зачтено» менее 50 — «незачтено». 23 9 Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины Нормативно-правовые акты 1. Конституция Российской Федерации. М., 2009. 2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. Федерального закона от 23.07.2010) 3. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. Федерального закона от 22.09.2009 «218 – ФЗ). 4. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов. http://www. cbr.ru 5. Стратегия развития банковского сектора РФ до 2015 г. http://www. cbr.ru 6. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора за 2010, 2011 г. http://www. cbr.ru 7. Бюллетень банковской статистики за последние 3 года. http://www. cbr.ru Рекомендуемая литература а) основная: 1. Андрюшин С.А. Банковские системы: учебное пособие / С.А. Андрюшин. – М.:ИНФРА-М, 2011. 2. Лаврушин О.И. Банковский менеджмент./ О.И. Лаврушин. – М.:КНОРУС, 2009. 3. Национальные банковские системы: Учебник / Под общ. ред. проф. В.И. Рыбина. – М.: ИНФРА-М, 2009. 4. Тавасиев А.М. Банковское дело: управление кредитной организацией: Учебное пособие /А.М. Тавасиев. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.:ИТК «Дашков и К*», 2009. б) дополнительная: 1. Банки: мировой опыт. Аналитические и реферативные материалы. М., 2011. № 1-6. 24 2. «Банковская система России: тенденции и прогнозы. Ноябрь 2011 года», аналитический бюллетень - М.: РИА Новости, 2011. 3. Головин М.Ю. Развитие денежно-кредитной сферы в трансформационный период. – М.: Книжный дом «ЛИБРЕКОМ», 2009. 4. Модернизация денежно-кредитной политики как фактор перехода экономики России к инновационному росту: Монография. Коллектив авторов под руководством проф. М.А. Абрамовой – М.: Цифровичок, 2010. 5. Современная структура банковского сектора России и потребности национальной экономики: Монография. Коллектив авторов под рук. М.А.Абрамовой – М.: Цифровичек, 2011. 6. Тябин В.Н. Найденкова К.В. Совершенствование российской системы прогнозирования банковских кризисов // Сборник материаловХ11 Международной научно-практической конференции «Актуальные проблемы управления – 2007» - М.: ГУУ, 2007. 7. Черкашенко В., Штатов Д., Ордоян Д., Насибян С. Анализ стратегических рисков на региональном уровне.// Банковское дело, 2007, №12. 8. Щенин Р.К. Банковские системы стран мира: учебное пособие / Р.К. Щенин. – М.: КНОРУС, 2010. Программное обеспечение и Интернет-ресурсы 1.Интернет-страница ММВБ: http://www.micex.ru/ 2.Интернет-страница Информационного агентства Cbonds: http://www.cbonds.ru/ 3.Интернет-страница Министерства финансов РФ: http://www.minfin.ru/ 4.Материалы официального сайта ЦБ РФ: http://www. cbr.ni/ 5.Материалы официального сайта Европейского банка реконструкции и развития, русская версия: http://www.ebrd.com/russian/index.htm 6. Справочная правовая система «КонсультантПлюс» (http://www.consultant.ru). 7.Справочная правовая система «Гарант» (http://www.garant.ru). 25