маркетинг в финансово- кредитных институтах
реклама
Частное образовательное учреждение высшего профессионального образования Московский банковский институт УТВЕРЖДАЮ Председатель Ученого совета Ректор МБИ __________________Н.Р. Геронина Рабочая программа по дисциплине «МАРКЕТИНГ В ФИНАНСОВОКРЕДИТНЫХ ИНСТИТУТАХ» по направлению подготовки 38.04.01 «Экономика» (уровень магистратуры) Москва, 2015 1 УТВЕРЖДЕНО Протокол Ученого совета МБИ № 1 от 31 августа 2015 г. Одобрено на заседании кафедры «Банковское дело» Протокол № 1 от «26»августа 2015 г. Рабочая программа дисциплины составлена в соответствии с ФГОС ВО и является обязательной дисциплиной вариативной части ОПОП и учебного плана ЧОУ ВПО МБИ по направлению подготовки 38.04.01 «Экономика» (уровень магистратуры), магистерская программа «Финансовая экономика». Зав. кафедрой_____________ д.э.н., проф. Зверев О.А. Согласовано: Руководитель магистерской программы ____________________ д.э.н., проф. Н.Р.Геронина Автор: д.э.н., проф. О.А. Зверев 2 Содержание рабочей программы дисциплины 1. Организационно-методический раздел ................................................................................... 4 1.1. Цель и задачи дисциплины ................................................................................................... 4 1.3 Требования к результатам освоения содержания дисциплины .......................................... 5 1.4 Объем дисциплины и виды учебной работы ........................................................................ 7 1.5. Распределение часов по темам и формам занятий (учебно-тематический план) ............ 8 2. Программа учебной дисциплины........................................................................................... 12 2.1. Содержание разделов дисциплины ..................................................................................... 12 2.2. Практические занятия и семинары ..................................................................................... 17 2.3. Самостоятельная работа ...................................................................................................... 19 2.3.1. План организации самостоятельной работы................................................................... 19 2.3.2. Задания для самостоятельной работы. ............................................................................ 21 3. Фонд оценочных средств. ....................................................................................................... 30 3.1. Паспорт фонда оценочных средств .................................................................................... 30 3.2. Перечень вопросов к итоговому экзамену по дисциплине .............................................. 31 3.2. Примеры тестов для контроля знаний ................................................................................ 33 4. Учебно-методическое, информационное и материально-техническое обеспечение дисциплины .................................................................................................................................. 38 4.1. Рекомендуемая литература .................................................................................................. 38 4.2. Материально-техническое обеспечение дисциплины ...................................................... 39 3 1. Организационно-методический раздел 1.1. Цель и задачи дисциплины Цель дисциплины - дать знания теории и практики современных маркетинговых технологий применительно к деятельности финансово-кредитного института и навыки реализации важнейших функций банковского маркетинга как составной части менеджмента финансово-кредитного института. Задачи дисциплины: – овладеть знаниями в области маркетинга финансово-кредитного института; − изучить структуру и особенности функционирования рынков банковских и финансовых услуг, особенности формирования организационной структуры управления маркетингом в финансово-кредитном институте, подсистемы комплекса маркетинга финансово-кредитного института, основные правила ведения рекламной компании в финансово-кредитном институте; − научиться разрабатывать маркетинговую стратегию финансово-кредитного института, выбирать наиболее выгодных для финансово-кредитного института клиентов, рассчитывать экономическую выгоду от привлечения новых клиентов на обслуживание в финансово-кредитный институт; − овладеть навыками составления плана маркетинга и прогнозирования спроса на банковские услуги, рекламного дела. 1.2. Место дисциплины в ООП ВО и междисциплинарные связи Дисциплина «Маркетинг в финансово-кредитных институтах» является обязательной дисциплиной вариативной части дисциплин модуля. К началу изучения курса студенты должны знать основы экономической теории, банковского дела, и экономической статистики. В рамках изучения дисциплины рассматриваются вопросы, как общего, так и достаточно специализированного характера, что позволяет органично связать данный курс с такими дисциплинами, как «Анализ и актуальные проблемы финансовых рынков», «Актуальные проблемы финансового менеджмента», «Современные стратегии развития денежно-кредитных отношений» и другими дисциплинами направления подготовки «Экономика». Предварительные компетенции перед изучением данной дисциплины являются: Знание: современных концепций маркетинга и результаты их апробации на российском и других растущих рынках капитала; 4 основных экономических проблем в области управления финансами и возможности современных научных средств их анализа и решения; основных инноваций в управлении компаниями и банками, направленные на достижение их стратегической и финансовой устойчивости; особенностей деятельности международных компаний в условиях финансовой глобализации. Владение: основными подходами к оценке эффективности деятельности финансовокредитных институтов; навыками разработки вариантов решений в управлении финансами и обосновывать их выбор; методологией и инструментарием экономического и статистического анализа для разработки и реализации маркетинговой политики в условиях глобальной трансформации финансовых рынков и перехода к функционированию экономики в условиях современных политических рисков; навыками организации самостоятельной научно-исследовательской деятельности, требующие широкого образования в современной экономике. Уметь: использовать инновационные методы современного анализа экономических решений (о стоимости ресурсов, выборе инвестиций, выплатах инвесторам, оценки рисков в управлении денежными потоками в финансово-кредитных институтах); разрабатывать алгоритм проведения анализа изменения в динамике и тенденциях международных финансовых рынков; применять полученные знания в реальных практических ситуациях. 1.3 Требования к результатам освоения содержания дисциплины В результате освоения дисциплины должны быть сформированы следующие общекультурные (ОК), общепрофессиональные (ОПК) и профессиональные (ПК) компетенции: способностью к абстрактному мышлению, анализу, синтезу (ОК-1); готовностью к саморазвитию, самореализации, использованию творческого потенциала (ОК-3); 5 способностью проводить самостоятельные исследования в соответствии с разработанной программой (ПК-3); готовностью к коммуникации в устной и письменной формах на русском и иностранном языках для решения задач профессиональной деятельности (ОПК -1). В результате изучения курса «Маркетинг в финансово-кредитных институтах» студенты должны: знать: - инструменты и методы регулирования рынка розничных банковских и финансовых услуг; - методы построения эффективных сетей продаж банковских и финансовых услуг розничных услуг; - механизм принятия решения о создании новых банковских и финансовых услуг розничных услуг; - цели, задачи, типы и инструменты продаж розничных банковских и финансовых услуг различным категориям клиентов; уметь: -оценивать последствия решений в области создания сети продаж розничных банковских и финансовых услуг; - осуществлять подготовку исследований по оценке эффективности проводимой сбытовой политики финансово-кредитного института; владеть: - приемами расчета эффективности методов продаж розничных услуг в финансовокредитном институте; - компетенциями, соответствующие мировым стандартам в области маркетинга финансовых и банковских услуг. 6 1.4 Объем дисциплины и виды учебной работы Очная форма обучения Вид промежуточной аттестации - экзамен Вид учебной работы Часы Всего 4 Семестр 108 108 Аудиторные занятия 22 22 • лекции 6 6 • семинары, 16 16 86 86 Общая трудоемкость дисциплины практические занятия Самостоятельная работа • в семестре 50 50 • в сессию 36 36 Заочная форма обучения Вид промежуточной аттестации - экзамен Вид учебной работы Часы Всего 5 Семестр 108 108 Аудиторные занятия 22 22 • лекции 4 4 • семинары, 16 16 88 88 Общая трудоемкость дисциплины практические занятия Самостоятельная работа • в семестре 79 79 • в сессию 9 9 7 1.5. Распределение часов по темам и формам занятий (учебно-тематический план) Трудоемкость дисциплины составляет 108 акад. часов (3 зачетные единицы) Очная форма обучения Аудиторные часы № п/ п Наименование разделов Раздел 1. Финансовые рынки как объекты маркетинга финансовокредитного института Введение Всего 14 Семина рские и Лекции практи ческие занятия 1 3 В том числе в интеракт ивной форме 2 Самостоятел ьная работа 10 1.1 Структура и основные инструменты финансового рынка 1.2 Рынок банковских и . финансовых услуг 2.1 . 2.2 . 2.3 . 2.4 . Раздел 2. Организация маркетинга в финансово-кредитном институте. Основные понятия и типология маркетинговой деятельности Функции и организационная структура служб маркетинга в финансовокредитном институте Организация маркетингового комплекса финансовокредитного института Маркетинг и работа с клиентами 16 2 4 3 10 8 2.5 Исследование мотиваций клиентов и спроса на услуги финансовокредитного института. Раздел 3. Банковские маркетинговые исследования 3.1 Сущность и виды маркетинговых исследований. 3.2 Методы маркетинговых исследований. 3.3 Исследование банковской конкуренции. Раздел 4. Банковская реклама. 4.1 Особенности банковской рекламы и ее виды. 4.2 Методы банковской рекламы. Раздел 5. Организация и технология продаж банковских и финансовых услуг продуктов. 5.1 Организация управления продажами в финансовокредитном институте. 5.2 Формы и методы продаж. 5.3 Организация продаж отдельных видов финансовых услуг. Подготовка к экзамену Итого по дисциплине 14 1 3 2 10 14 1 3 2 10 14 1 3 2 10 36 108 36 6 16 11 86 9 Заочная форма обучения Аудиторные часы № п/ п Наименование разделов Раздел 1. Финансовые рынки как объекты маркетинга финансовокредитного института Введение Всего 18,5 Семина рские и Лекции практи ческие занятия 0,5 3 В том числе в интеракт ивной форме 2 Самостоятел ьная работа 15 1.1 Структура и основные инструменты финансового рынка 1.2 Рынок банковских и . финансовых услуг 2.1 . 2.2 . 2.3 . 2.4 . Раздел 2. Организация маркетинга в финансово-кредитном институте. Основные понятия и типология маркетинговой деятельности Функции и организационная структура служб маркетинга в финансовокредитном институте Организация маркетингового комплекса финансовокредитного института Маркетинг и работа с клиентами 20 1 4 3 15 2.5 Исследование мотиваций клиентов и спроса на услуги финансовокредитного института. 10 3.1 3.2 3.3 4.1 4.2 5.1 5.2 5.3 Раздел 3. Банковские маркетинговые исследования Сущность и виды маркетинговых исследований. Методы маркетинговых исследований. Исследование банковской конкуренции. Раздел 4. Банковская реклама. Особенности банковской рекламы и ее виды. Методы банковской рекламы. Раздел 5. Организация и технология продаж банковских и финансовых услуг продуктов. Организация управления продажами в финансовокредитном институте. Формы и методы продаж. Организация продаж отдельных видов финансовых услуг. Подготовка к экзамену Итого по дисциплине 19 1 3 2 15 18,5 0,5 3 2 15 22 1 3 2 19 9 108 9 4 16 11 88 11 2. Программа учебной дисциплины 2.1. Содержание разделов дисциплины № Наименование Содержание темы 1 2 3 Раздел 1. Финансовые рынки как объекты маркетинга финансово-кредитного института Введение Место и цели маркетинга финансово-кредитных институтов. Связь теории маркетинга финансово-кредитного института с другими науками. Принципы и основные функции маркетинга финансово-кредитного института. Развитие маркетинга финансово-кредитного института в России. Современные теории маркетинга и их использование в финансово-кредитном институте. Роль маркетинга в стратегии развития финансовокредитного института. 1.1 Структура и Сущность и роль финансовых рынков. Развитые финансовые основные рынки как элементы рыночной экономики. Коммерческие банки инструменты как участники финансовых рынков. Инструменты финансовых финансового рынка рынков. Характеристика отдельных финансовых рынков: рынок инвестиций, валютный рынок, рынок денежных средств, рынки долговых обязательств, рынок драгоценных металлов. Субъекты финансового рынка. Финансовые рынки и экономические кризисы. Роль маркетинга в предупреждении банкротства финансово-кредитного института. 1.2. Рынок банковских и финансовых услуг Структура и состояние рынка банковских и финансовых услуг. Понятие субрынков. Рынок депозитных услуг. Кредитный рынок. Рынок МБК. Специфика рынка сберегательных услуг для населения. Банки на рынке инвестиций. Рынок высоких банковских и финансовых услуг технологий. Конкуренция на рынке банковских и финансовых услуг. Зарубежные банки на рынке финансовых услуг России. Раздел 2. Организация маркетинга в финансово-кредитном институте. 2.1. Основные понятия и Банковский маркетинг как составная часть менеджмента. 12 типология Формирование целей маркетинговой института. Меморандум деятельности Планирование (миссии) финансово-кредитного финансово-кредитного института. маркетинга. Организационно-функциональная модель маркетинга финансово-кредитного института. Понятие маркетинговой стратегии Классификация финансово-кредитного института. маркетинга по целям: стратегический и тактический маркетинг. Классификация маркетинга по объекту исследования: макромаркетинг и микромаркетинг. Классификация маркетинга по степени проникновения на рынок: дифференцированный, концентрированный, смешанный маркетинг. Понятие маркетингового комплекса финансово- кредитного института. 2.2. Функции и Общие функции служб маркетинга. Стандартные функции, организационная выполняемые службами маркетинга. Основные формы структура служб отчетности по маркетингу и принимаемые решения. Методы маркетинга в построения организационной структуры маркетинговой службы. финансово- Линейно-функциональна, штабная, матричная (программно- кредитном целевая) структуры управления маркетингом в финансово- институте кредитном институте. Подбор кадров для маркетинговой работы. Тестирование кадров по маркетингу. 2.3. Организация Характеристика основных элементов комплекса маркетинга: маркетингового банковский продукт как первичный элемент маркетингового комплекса комплекса; спрос и виды спроса на банковские продукты; финансово- маркетинговые исследования, сегментация рынка банковских и кредитного финансовых услуг; прогнозирование спроса на банковские института услуги; формирование кредитного института; продуктового разработка ряда новых финансовобанковских и финансовых услуг; продвижение услуг финансово-кредитного института на финансовые рынки; ценообразование, продажи; послепродажный контроль. 2.4. Маркетинг и работа с клиентами Стратегии клиентов. финансово-кредитного института по привлечению Разработка обслуживанию клиентов. маркетинговой Концепция программы по поддерживающего маркетинга. Оценка потенциала действующих и потенциальных 13 клиентов. Маркетинг – диагностика клиента. Сбор и обработка информации о клиентах. Оценка привлекательности клиента. Планирование привлечения клиентов в финансово-кредитный институт. Составляющие качественного обслуживания клиентов. Правила обслуживания розничных и корпоративных клиентов. Организация маркетинга на основе использования современных информационных технологий. Использование CRM-технологий в финансово-кредитный институте. Раздел 3. Банковские маркетинговые исследования. 3.1. Сущность и виды Общая схема организации маркетинговых исследований. Виды маркетинговых маркетинговых исследований экспериментальное, исследований: исследований: адаптивное. экспертный, моделирование, экономические мониторинги. системы. дискрептивное, Методы маркетинговых морфологический, статистическое информационной зондажное, сценарный. Создание Маркетинг экономикоСоциально- маркетинговой баз данных. Использование компьютерных программ в маркетинговых исследованиях. Подготовка отчетов о маркетинговых исследованиях. Опыт организации маркетинговых исследований в коммерческих финансово-кредитного институтах. 3.2. Исследование Мотивация клиента при выборе банковского продукта. Факторы мотиваций клиентов определяющие спрос. Особенности исследования спроса на и спроса на услуги различные виды банковских и финансовых услуг. Исследование финансово- с помощью фокус-групп. Подготовка и проведение опросов. кредитного Прогнозирование спроса на банковские услуги на основе института экономико-статистического моделирования. Маркетинговые исследования размещения средств доставки банковских и финансовых услуг продуктов 3.3. Исследование конкуренции Понятие конкурентной среды. Анализ банков – конкурентов. Сбор и обработка информации о конкурентах. Оценка рынка. Анализ конкурентной силы финансово-кредитного института. Показатели конкуренции. Ценовые факторы конкуренции. Ценовая стратегия финансово-кредитного института. Методы формирования цены на банковские услуги. 14 Раздел 4. Банковская реклама. 4.1. Сущность и Особенности банковской рекламы. Цель банковской рекламы. особенности Состояние рекламы рекламном бизнесе. Исследования рекламы с помощью фокусгрупп. рынка банковской Степень индивидуального Целевые восприятия и группы рекламы. в Исследования рекламы. корпоративного Особенности восприятия финансово-кредитный в рекламы. рекламе. Типы банковской рекламы. Типология рекламных носителей. Создание фирменного стиля. Имиджевая реклама. Сбытовая реклама. Спонсорская реклама. Планирование рекламной компании в финансово-кредитном институте. Медиа-план рекламной компании. Фирменный стиль финансово-кредитного института. 4.2. Методы рекламы Понятие маркетинговых коммуникаций. Реальные и виртуальные элементы рекламы. Специфические банковские рекламные носители. Личные продажи. Прямая почтовая рассылка (Directmail). PublicRelation. Психомантические исследования в рекламном бизнесе. Организация презентаций, конференций, круглых столов. Выставки. Интернет-реклама. Организация пробной рекламы и использование фокус- групп. Внешняя банковская реклама. Оценка эффективности рекламных мероприятий. Раздел 5. Организация и технология продаж банковских и финансовых услуг продуктов. 5.1. Организация Формы специализации продаж. Продуктовая, клиентская, управления региональная специализация. Принципы региональных продаж. продажами в Особенности организации продаж в филиале (отделении). финансово- Характеристика основных элементов стратегии продаж. кредитном институте 5.2. Формы и методы продаж Основные виды продаж. Массовые продажи («финансовый супермаркет»). Индивидуальные продажи («финансовый бутик»). Требования к массовым продажам. Основные риски массовых продаж. Перечень и характеристика продуктов для vipклиентов. Основные риски индивидуальных продаж. Пакетный метод продаж и его применение. Примеры 15 формирования пакетов продуктов. Перекрестные продажи и кросс-продажи. Необходимость расширения прямых продаж. Методы прямых продаж. Прямая почтовая рассылка. Планирование прямых продаж (распределение торговых квот). Методы стимулирования персональных продаж. 5.3. Организация продаж Особенности продаж банковских и финансовых услуг отдельных видов юридическим и физическим лицам. Пакетная система продаж финансовых услуг. банковских и финансовых услуг продуктов для крупной торговой компании. Организация продаж высоко технологичных банковских и финансовых услуг продуктов. Организация и опыт продаж пластиковых карт. Особенности продаж инвестиционных продуктов. «Раскрутка» клиента. Организация продаж ипотечных кредитов. 16 2.2. Практические занятия и семинары Тематика парактических и/или № темы семинарвских занятий Технология проведения дисцип лины Раздел 1. Финансовые рынки как объекты маркетинга финансово-кредитного института 1.1 Структура и основные инструменты финансового рынка. Дискуссия по теме «Современные концепции стратегического маркетинга и особенности их реализации в кредитных организациях» Устные ответы и участие в дискуссии 1.2 Рынок банковских и финансовых услуг Обсуждение содержания творческого задания «Разработка инновационного банковского продукта» Обсуждение презентаций Раздел 2. Организация маркетинга в финансовокредитном институте. 2.1 Основные понятия и типология маркетинговой Доклады деятельности. Школы стратегий и их влияние Обсуждение на современные системы банковского презентаций маркетинга. Особенности современного комплекса банковского маркетинга 2.2 Функции и организационная структура служб Доклады маркетинга в финансово-кредитном институте Обсуждение Структура и источники получения презентаций маркетинговой информации 2.3 Организация маркетингового комплекса финансово-кредитного института. Дискуссия Устные ответы и участие в дискуссии по теме «Возможность и условия внедрения 17 системы стратегического банковского маркетинга в российском банке» 2.4. Маркетинг и работа с клиентами.Факторы Дискуссия по теме достижения конкурентного преимущества банка: экономия на издержках, лидерство в ценообразовании и лояльные клиенты. Виды российских кредитных организаций и специфика их стратегий в работе с клиентами. 2.5 Исследование мотиваций клиентов и спроса на Подготовка и защита услуги финансово-кредитного института. проектов Деловая игра «Разработка инновационного банковского продукта» Раздел 3. Банковские маркетинговые исследования. 3.1 Сущность и виды маркетинговых Устные ответы 3.2 исследований. Методы маркетинговых Обсуждение исследований презентаций Дискуссия на тему «Необходимость рыночных мониторингов в системе стратегического маркетинга» Раздел 4. Банковская реклама. 4.2 Методы банковской рекламы. Искусство Доклады банковской рекламы. Обсуждение Системы управления банковской рекламой. презентаций Современные подходы к организации рекламной деятельности в банке. Раздел 5. Организация и технология продаж банковских и финансовых услуг продуктов. 5.1 Организация управления продажами в Групповая дисскусия финансово-кредитном институте. Место продаж в системе стратегического маркетинга. 18 5.2 Формы и методы продаж. Организация кросс- Анализ деловой ситации продаж в банке. 5,3 Организация продаж отдельных видов Кейс-стади финансовых услуг. 2.3. Самостоятельная работа 2.3.1. План организации самостоятельной работы № Формы внеаудиторной самостоятельной работы темы дисцип лины Раздел 1. Финансовые рынки как объекты маркетинга финансовокредитного института 1.1 1. Подготовка к обсуждению вопросов темы в форме дискуссии. 2. Выбор темы подготовки краткой письменной работы по трактовки маркетинга и продаж в банке. 1.2 1. Подготовка к дискуссии современных концепций маркетинга менеджмента. 2. Выбор магистрами отдельных концепций и их характеристики. Подготовка краткой письменной работы Раздел 2. Организация маркетинга в финансово-кредитном институте. 2.1 1. Изучение практики формирования эффективных маркетинговых стратегий в банках и финансово-кредитных институтах. 2. Изучение литературы и подготовка к семинарскому занятию. 3. Подготовка докладов и выступлений в форме дискуссии 2.2 1. Подготовка к дискуссии по вопросам современной парадигмы маркетинга-менеджмента. 19 2. Подготовка к дискуссии на семинарском занятии. 3. Подготовка и написание кратких эссе. 2.3 1. Подготовка к семинарскому и практическим занятиям, изучение современных методов продаж банковских услуг. 2. Подготовка краткой письменной работы об организации и содержании работы маркетинговой службы, методам эффективных продаж. Раздел 3. Банковские маркетинговые исследования. 3.1. 1. Изучение литературы и подготовка к семинарскому занятию. 2. Подготовка выступлений, к участию в дискуссии 3. Обсуждение вопросов темы в форме дискуссии. 4. Подготовка и обсуждение программы привлечения клиентов в банк и результатов решения задач на практическом занятии 3.2. 1. Изучение литературы и подготовка к семинарскому занятию. 2. Подготовка кратких записок о факторах и оценке рыночной ситуации для участия в дискуссии 3. Обсуждение вопросов темы в форме дискуссии 3.3. 1. Изучение литературы и подготовка к семинарскому занятию. 2. Выполнение домашних заданий по размещению средств доставки банковских услуг. Раздел 4. Банковская реклама. 4.1 1. Проведение тестирования качества обслуживания клиентов. 4.2 2. Разработка планов проведения рекламной компании в банке. Подготовка к проведению кейс-стади по рекламе услуг. Раздел 5. Организация и технология продаж банковских и финансовых услуг продуктов. 5.1. 1. Изучение литературы о содержании методов ведения переговоров 2. Решение домашних заданий по применению методов маркетинговых исследований. 20 3. Обсуждение домашних заданий на практическом занятии 1. Изучение материалов по оценке экономической эффективности 5.2 продаж. 2. Проведение сравнительного анализа 1. Изучение литературы и подготовка к семинарскому занятию. 5.3 2. Подготовка докладов 3. Подготовка к решению кейса по продаже банковского продукта. 2.3.2. Задания для самостоятельной работы. Тема 1. Место и цели маркетинга финансово-кредитных институтов. Вопросы для самопроверки: 1. В чём состоит значение и специфика маркетинга финансово-кредитного института? 2. Как связан маркетинг с другими науками? 3. Каковы принципы и основные функции маркетинга финансово-кредитного института? 4. Как развивался банковский маркетинг в России? 5. Каковы основные теории маркетинга финансово-кредитного института? 6. В чём заключается роль маркетинга в стратегии развития финансово-кредитного института? Задания для самостоятельной работы: 1. Сформулируйте общие принципы маркетинга, характерные для финансовой и банковской сфер. 2. Проанализируйте какие методы маркетинга использовались на различных этапах становления банковского дела в России. Раздел 1. Финансовые рынки как объекты маркетинга финансово-кредитного института. Тема 1.1. Структура и основные инструменты финансового рынка. Вопросы для самопроверки: 1. На какие субрынки делится рынок банковских и финансовых услугуслуг? 2. В чём проявляется роль коммерческих банков как участников финансовых рынков? 21 3. Какие тенденции характерны для современных финансовых рынков? 4. В чём состоит роль маркетинга в предупреждении банкротства финансовокредитного института? Задания для самостоятельной работы: 1. Дайте характеристику основных участников рынка банковских и финансовых услугуслуг на различных его сегментах. 2. Дайте обзор состояния валютного рынка и попытайтесь определить какие корректировки необходимо внести в ассортиментную политику финансово-кредитного института. Тема 1.2. Рынок банковских и финансовых услугуслуг. Вопросы для самопроверки: 1. В чём особенности современного рынка банковских и финансовых услугуслуг? 2. В чём специфика рынка депозитных услуг? 3. В чём специфика кредитного рынка? 4. В чём специфика рынка МБК? 5. В чём специфика рынка сберегательных услуг ? 6. В чём специфика рынка инвестиций ? 7. В чём специфика рынка высоких банковских и финансовых услуг технологий? 8. Какие особенности банковской конкуренции можно видеть на современном этапе? 9. Какую роль играют зарубежные банки в России? Задания для самостоятельной работы: 1. Дайте характеристику основных тенденций на рынке вкладов и кредитов. 2. Проанализируйте какие современные банковские технологии должны учитываться при формировании современных маркетинговых стратегий. Раздел 2. Организация маркетинга в финансово-кредитном институте. Тема 2.1. Основные понятия и типология маркетинговой деятельности. Вопросы для самопроверки: 22 1. В чём проявляется взаимосвязь между миссией финансово-кредитного института и стратегией маркетинга? 2. Что из себя представляет организационно-функциональная модель маркетинга? 3. Какие требования предъявляются к маркетинговой стратегии? 4. В чём особенности стратегического и тактического маркетинга? 5. Какие отличия имеет макромаркетинг и микромаркетинг? 6. Как классифицируется маркетинг по степени проникновения на рынок? 7. Что подразумевается под маркетинговым комплексом финансово-кредитного института? Задания для самостоятельной работы: 1. Определите факторы успешной стратегии финансово-кредитного института на рынке розничных услуг. 2. Проанализируйте имеющиеся на сайте ведущих розничных банков их миссии, сделайте заключение. Тема 2.2. Функции и организационная структура служб маркетинга в финансово-кредитном институте. Вопросы для самопроверки: 1. Какие основные функции выполняют службы маркетинга финансово-кредитного института? 2. Каковы основные формы отчётности предоставляются по маркетингу? 3. Какие существуют методы построения организационной структуры маркетинговой службы? 4. В чём особенности подбора кадров для маркетинговой работы и их тестирования? Задания для самостоятельной работы: 1. Постройте примерную матричную структуру управления маркетингом в розничном банке, определите основные организационные блоки и взаимосвязи с бизнес-единицами. 2. На основании шаблона подготовить отчет о мониторинге рыночной ситуации. Тема 2.3. Организация маркетингового комплекса финансово-кредитного института. 23 Вопросы для самопроверки: 1. Приведите основные характеристики элементов комплекса маркетинга? 2. В чём проявляются особенности сезонного спроса на банковские продукты? 3. Какие методы сегментации Вы знаете? 4. Как осуществляется прогнозирование спроса на банковские услуги? 5. В чём специфика ценообразования на банковские услуги? 6. Какие основные стратегии ценообразования Вы можете назвать? Задания для самостоятельной работы: На основе морфологического подхода позиционируйте следующие банковские продукты: • ипотечные кредиты; • вклад образовательный; • зарплатная пластиковая карточка; • карточка «Интернет-платежи» • пенсионный вклад; • кредит для малого бизнеса; • овердрафты. Позиционирование следует провести для следующих сегментов: • Домашние хозяйки; • Студенты; • Мелкие предприниматели; • Крупные бизнесмены; • Пенсионеры. Критерии позиционирования: стоимость услуги для клиента, доход для клиента, престижность услуги, удобство, экономия времени, безопасность. Тема 2.4.Маркетинг и работа с клиентами. Вопросы для самопроверки: 1. В чём особенности формирования стратегии привлечения клиентов? 2. Что подразумевается под концепцией поддерживающего маркетинга? 3. Как происходит оценки потенциала клиентов и маркетинг-диагностика? 4. Как планируется привлечение клиентов? 5. Что подразумевается под качественным обслуживанием клиентов? 24 Задания для самостоятельной работы: Дать оценку степени экономической привлекательности двух предприятий для привлечения их на обслуживание в финансово-кредитный институт, исходя из данных годового баланса, используя формулу Дюпона. • Составьте на основе баланса прогноз движения денежных средств клиента. • Позиционируйте возможные банковские услуги для этих клиентов. Раздел 3. Банковские маркетинговые исследования. Тема 3.1.Сущность и виды маркетинговых исследований. Вопросы для самопроверки: 1. Какова общая схема организации маркетинговых исследований? 2. Какие существуют виды маркетинговых исследований? 3. Какие существуют методы маркетинговых исследований? 4. В чём особенности социально-экономических мониторингов? 5. Как формируется маркетинговая информационная система? 6. Как проводятся маркетинговые исследования размещения средств доставки банковских и финансовых услуг продуктов? Задания для самостоятельной работы: 1. Банк планирует для расширения своего присутствия на рынке корпоративных и розничных клиентов арендовать помещения для своих дополнительных офисов и средств доставки банковских и финансовых услуг продуктов (представительств, банкоматов, пунктов обмена валют, приписных касс) по адресам, г. Москвы, которые Вы можете выбрать самостоятельно (рядом с местом жительства, работы, или другое). Задание: провести маркетинговое исследование и составить маркетинговое заключение о привлекательности каждого адреса. 2. Рассчитайте ожидаемый объем продаж вкладных продуктов финансово-кредитного института в дополнительном офисе используя для этого метод множественной регрессии. Тема 3.2. Исследование мотиваций клиентов и спроса на услуги финансовокредитного института. Вопросы для самопроверки: 25 1. Каковы критерии мотивации клиента при выборе банковского продукта? 2. Какие факторы определяют спрос на банковские продукты? 3. Как проводятся маркетинговые исследования с помощью фокус-групп? 4. Как прогнозируется спрос на банковские услуги? Задания для самостоятельной работы: Составьте вопросник для анкетирования целевой аудитории финансово-кредитного института с целью выявления мотивов: • Предлагается услуга по удаленному управлению счетом: «Банк-Клиент» • Выплата заработной платы по пластиковой карточке. • Ипотечное кредитование. • Кредит под покупку автомобиля. • Вклад отпускной. Тема 3.3. Исследование банковской конкуренции. Вопросы для самопроверки: 1. Что подразумевается под конкурентной средой финансово-кредитного института? 2. Как происходит сбор и обработка информации о конкурентах? 3. Какие существуют показатели конкуренции? 4. Какие существуют ценовые факторы конкуренции? 5. Как формируется конкурентная цена на кредитные услуги? Задания для самостоятельной работы: На основе методики Центра финансовых технологий определите конкурентную позицию ведущих розничных банков Москвы. Раздел 4. Банковская реклама. Тема 4.1. Сущность и особенности банковской рекламы. Вопросы для самопроверки: 1. В чём особенности банковской рекламы? 2. Как проводятся маркетинговые исследования в рекламной бизнесе? 3. Как исследуется реклама с помощью фокус-групп? 26 4. В чём особенности восприятия рекламы? 5. Как формируется фирменный стиль финансово-кредитного института? 6. Что включает в себя имиджевая и спонсорская реклама? 7. Что включается в медиа-план рекламной компании? 8. Какие элементы формируют фирменный стиль финансово-кредитного института? Задания для самостоятельной работы: Составьте план рекламной компании по выводу на рынок банковской услуги (на выбор): - вклад для молодоженов, - кредитная услуга: ипотечный кредит, кредит на покупку автомобиля, - сберегательный сертификат, - выплата заработной платы попластикой карточке, - инкассация торговой выручки, - депозитный сертификат, - другой банковский продукт _______________________. Тема 4.2. Методы банковской рекламы. Вопросы для самопроверки: 1. Что подразумевается под маркетинговыми коммуникациями? 2. Какие существуют элементы рекламы? 3. Какие существуют специфические банковские рекламные носители? 4. Что подразумевается под психомантическими исследованиями? 5. Каковы особенности организация презентаций, конференций, круглых столов, выставок? 6. Как осуществляется пробная реклама? 7. Каким образом оценивается эффективность рекламных мероприятий? Задания для самостоятельной работы: Разработайте медиаплан рекламной компании для банковских и финансовых услуг продуктов, представленных в задании к теме 4.1. Составьте примерный бюджет рекламной компании по продуктам, представленных на текущий квартал, исходя из следующих планируемых мероприятий: - проведение прямой почтовой рассылки; - реклама в газете «Ведомости» на ¼ полосы, частота -2 раза в неделю, 1 мес; 27 - реклама в газете «Сегодня» на 1/8 полосы - радиореклама; - стикеры в метро. Раздел 5. Организация и технология продаж банковских и финансовых услуг продуктов Тема 5.1 Организация управления продажами в финансово-кредитном институте. Вопросы для самопроверки: 1. Какие существуют формы специализации продаж и в чём особенности каждой из них? 2. Каковы принципы региональных продаж? 3. Каковы основные элементы стратегии продаж? Задания для самостоятельной работы: Охарактеризуйте практику организации продаж в одном из ведущих розничных банков Москвы. Тема 5.2 Формы и методы продаж. Вопросы для самопроверки: 1. Какие существуют виды продаж? 2. Каковы требования к организации массовых продаж и их риски? 3. Каковы требования к организации ид продаж и их риски? 4. Как применяется пакетный метод продаж? 5. Как применяется перекрёстные продажи и кросс-продажи? 6. Какие существуют виды прямых продаж? 7. Как осуществляется планирование прямых продаж? 8. Как происходит стимулирование персональных продаж? 9. Как производится расчет комиссионных выплат по методу СГС? Задания для самостоятельной работы: 1. Рассчитать на основе исходных данных надбавки персонального менеджера за расширение зоны обслуживания. 28 2. Проанализировать практику перекрестных продаж в ведущих розничных финансовокредитного институтах Москвы. Тема 5.3 Организация продаж отдельных видов финансовых услуг. Вопросы для самопроверки: 1. В чём особенности продаж банковских и финансовых услуг юридическим и физическим лицам? 2. Как организуется пакетная система продаж банковских и финансовых услуг продуктов для крупной торговой компании? 3. Как организуются продажи пластиковых карт? 4. Как организуется продажа ипотечных кредитов? Задания для самостоятельной работы: 1. Сформируйте пакет банковских и финансовых услуг для торговой компании. 2. Определите схему работы call-центра в розничном банке. 29 3. Фонд оценочных средств. 3.1. Паспорт фонда оценочных средств № п/п 1 2 3 Контролируемые разделы Раздел 1. Финансовые рынки как объекты маркетинга финансовокредитного института Раздел 2. Организация маркетинга в финансово-кредитном институте. Раздел 3. Банковские маркетинговые исследования. Раздел 4. реклама Комплект вопросов к дискуссии Микроконтрольная работа ОК-1, 3 ПК- 3 Тестовые задания Комплект вопросов к дискуссии Микроконтрольная работа ПК- 3 ОК-3,ПК-3 Раздел 5. Организация и технология продаж банковских и финансовых услуг продуктов. Промежуточная аттестация Наименование оценочного средства ОК-1 ОПК-1 ПК- 3 Банковская 4 5 Код контролируемой компетенции (или ее части) Тестовые задания Комплект вопросов к дискуссии Микроконтрольная работа Комплект практических задач и ситуаций Тестовые задания Комплект вопросов к дискуссии Микроконтрольная работа Комплект практических задач и ситуаций ПК-3 Тестовые задания Комплект вопросов к дискуссии Комплект практических задач и ситуаций ОК-1,3; ПК-3; ОПК-1 Комплект вопросов Комплект тестовых заданий Комплект компетентностно – ориентированных заданий 30 3.2. Перечень вопросов к итоговому экзамену по дисциплине 1. Сущность маркетинга финансово-кредитного института и его место в финансовокредитной деятельности. 2. Состояние и прогнозы развития рынка банковских и финансовых услуг в России. 3. Связь маркетинга с банковским менеджментом. Современные задачи маркетинга финансово-кредитного института. 4. Квалификационные требования и подготовка банковских и финансовых услуг маркетологов. 5. Особенности банковского продукта. 6. Принципы маркетинга финансово-кредитного института. 7. Общие функции маркетинга финансово-кредитного института. 8. Стандартные функции, выполняемые службами маркетинга. 9. Методы построения организационной структуры служб маркетинга в финансовокредитном институте. 10. Разновидности маркетинга финансово-кредитного института. 11. Виды маркетинговых стратегий. 12. Понятие маркетингового комплекса и основные его элементы. 13. Разновидности спроса на банковские продукты. 14. Маркетинговые зоны влияния финансово-кредитного института. 15. Понятие «емкость рынка банковской услуги» и факторы ее определяющие. 16. Расчет спроса на банковские продукты. 17. Общие и локальные факторы сегментации. 18. Методы сегментации рынка банковских и финансовых услуг. 19. Критерии сегментации клиентов финансово-кредитного института. 20. Прогнозирование продаж банковских и финансовых услуг продуктов на основе экономико-статистического моделирования. 21. Показатели уровня конкуренции на рынке банковских и финансовых услуг. 22. Разработка нового банковского продукта. 23. Виды маркетинговых исследований. 24. Методы маркетинговых исследований. 25. Исследование с помощью фокус-групп. 26. Исследование потребительских предпочтений и мотивов. 27. Технология позиционирования банковских и финансовых услуг продуктов. 28. Схема рыночного мониторинга. 31 29. Технология анкетирования клиентов. 30. Каналы сбыта банковских и финансовых услуг продуктов. Схема подготовки маркетингового заключения по размещению средств доставки банковских и финансовых услуг. 31. Оценка конкурентной силы финансово-кредитного института. 32. Показатели уровня конкуренции на важнейших рынках банковских и финансовых услуг. 33. Методы ценовой конкуренции. Ценовые стратегии финансово-кредитного института. 34. Основные слагаемые качественного обслуживания клиента в финансово-кредитном институте. 35. Исследование основных мотивов при выборе банковских и финансовых услуг. 36. Бизнес- диагностика потенциальных клиентов финансово-кредитного института. 37. Требования к организации работы с клиентами. 38. Методы продаж банковских и финансовых услуг продуктов. 39. Маркетинговая разведка. Открытые и закрытые источники маркетинговой информации. 40. Организация работы по привлечению клиентов на обслуживание в финансовокредитный институт. 41. Использование современных средств электронных коммуникаций для работы с клиентами. CRM-технология. 42. Сущность рекламной компании финансово-кредитного института. 43. Виды банковской рекламы. 44. Разработка рекламного бюджета. 45. Медиапланирование в финансово-кредитный рекламе. 46. Фирменный пакет финансово-кредитного института. Конкурентный банковский бренд. 47. Использование директ-мэйла в рекламе банковских и финансовых услуг продуктов. 48. PR-компания в финансово-кредитный рекламе. 49. Оценка эффективности рекламной компании. 50. Интернет-реклама. 51. Место продаж в финансово-кредитный деятельности. Основные элементы системы продаж. 52. Современные методы и формы розничных продаж банковского продукта. 53. Потребительская привлекательность банковского продукта и качество банковского обслуживания. 32 54. Основные характеристики розничных массовых продаж. 55. Жизненный цикл продукта, необходимость его планирования. 56. Основные характеристики индивидуальных продаж в розничном бизнесе. 57. Планирование продаж в дополнительных офисах розничного финансово-кредитного института. 58. Оценка эффективности продаж и контроль за продажами. 59. Сущность пакетной продажи банковских и финансовых услуг. 60. Перекрестные и кросс - продажи. 61. Уникальное торговое предложение (УТП). 62. Уникальное торговое предложение для торговой компании. 63. Уникальное торговое предложение для инвестиционной компании. 64. Действия менеджера по продажам при сравнении своего коммерческого предложения с предложением конкурента. 65. Новые банковские розничные продукты и специфика их продаж. 66. Особенности продаж розничных продуктов через Интернет. 67. Правила ведения переговоров о цене продукта. 3.2. Примеры тестов для контроля знаний 1. С каким элементом банковской деятельности, в первую очередь, связан маркетинг: а) кадры; б) капитал; в) банковский продукт; г) организационная структура; д) клиент финансово-кредитного института. 2. В какой последовательности осуществляются следующие стадии жизненного цикла продукта: коммерциализация банковской услуги; а) пробные продажи б) маркетинговые исследования; в) разработка банковского продукта; г) реклама; д) послепродажный контроль; е) определение цены. 33 3. Что лежит в основе базовой потребности для сегментации рынка пластиковых карт: а) платежные системы; б) коммерческие банки; в) дизайн карты; г) способы осуществления расчетов. 4. Какие основные мотивы и в какой последовательности лежат в основе выбора финансово-кредитного института потенциальным клиентом: а) территориальная близость; б) реальная выгода от услуги (ставка, тариф); в) гарантии возврата средств; г) возможность получения дополнительных услуг; д) минимизация рисков. 5. Какой вид маркетингового исследования связан с позиционированием: а) предварительное; б) описательное; в) адаптивное. 6. Какая выборка должна быть для получения достоверных результатов с погрешностью не более 5% при проведении опросов розничных клиентов финансово-кредитного института: а) 100 человек б) 250 в) 500 г) 1500. 7. Неэластичный спрос это: а) отсутствие спроса; б) цена не влияет на спрос; в) спрос изменяется независимо от движения цены. 8. Директ – мэйл – это: а) широкое распространение рекламных сообщений в средствах массовой информации; б) прямая адресная почтовая рассылка рекламных сообщений; в) способ индивидуальной продажи менеджером финансово-кредитного института услуги финансово-кредитного института целевому клиенту. 9. В какой последовательности осуществляется маркетинговый контроль в финансовокредитном институте: а) анализ эффективности продаж; 34 б) установление контрольный показателей продаж по подразделениям финансовокредитного института; в) корректирующие действия, связанные с позиционированием; г) замеры показателей рыночной активности в зоне влияния финансово-кредитного института. 10. В какой последовательности может осуществляться специализация служб по продажам? a) банковский продукт; b) клиент финансово-кредитного института; c) регион. d) национальность. 11. Распределение продаж в дополнительном офисе финансово-кредитного института по районам А,В,С осуществляется в следующей пропорции: А-26%, Б-52%, С-22%. Распределение клиентов, на которых специализируется банк по районам, выглядит следующим образом: в районе А-3%, в районе В-10%, в районе С-15%. Торговая квота для менеджеров по продажам составит: a) - 9,28%; b) - 28%; c) - 3,57%. 12. Что обозначает термин «уникальное торговое предложение»? a) Уникальное торговое предложение представляет собой пакет банковских и финансовых услуг продуктов, рассчитанный на конкретного клиента. b) Уникальное торговое предложение представляет собой покупку универсального набора банковских и финансовых услуг. 13. В чем отличие прямых продаж от других видов продаж? a) в прямых продажах инициатива исходит от продавца; b) прямые продажи – разновидность индивидуальных продаж; c) в прямых продажах инициатива исходит от покупателя. 14. Что включается в стандартный набор продуктов для vip-клиента? a) коммунальные платежи; b) персональный менеджмент; c) зарплатная карта; d) обслуживание в отдельном помещении; e) финансовый и налоговый консалтинг; f) кредитная карта; 35 g) доступ к форексным операциям. 15. Какие продукты финансово-кредитного института могут быть предложены в пакете услуг для крупной торговой компании? a) Кредиты компании под залог недвижимости, ценных бумаг, товаров в обороте; b) Кредиты компании под залог инкассируемой выручки; c) Привлечение стратегических инвесторов для увеличения капитала компании. d) Оказание брокерских услуг. e) Кредитование клиентов под залог покупаемого товара на основе выдачи кредитных карт. f) Система персональных коммуникаций, основанная на использовании пластиковой карты покупателя; g) Установка системы удаленного управления счетом типа «Банк-Клиент»; h) Эквайринг i) Финансовое и налоговое консультирование клиента. j) Раскрытие информации перед инвесторами в выгодном свете с использованием современных средств бизнес-диагностики. k) Реструктуризация бизнеса клиента через слияние и поглощение предприятий. l) Услуги по управлению инвестиционным портфелем клиента и созданию ОФБУ. m) Индивидуальный график инкассации; n) Депозитарно-кастодиальные услуги. o) Раскрытие с согласия клиента информации перед инвесторами; p) Предоставление различных методик по оценке финансового положения предприятия; q) Проведение совместных презентаций и совместной рекламной компании; r) Периодическое проведение компаний по поднятию курсовой стоимости акций клиента путем воздействия на конъюнктуру рынка. s) Секьюритизация активов клиента, когда банк покупает активы клиента с низкой рыночной стоимостью и выпускает под них акции, а затем реализует их на открытом рынке. 16. Определите количественные параметры достижения точки рентабельности продаж для массовых продаж по следующим продуктам: - зарплатные карты; экспресс-кредиты; SMSбанк (подчеркнуть правильную цифру). a) зарплатные карты (эмиссия): 500 тыс. карт, 1млн. карт, 2 млн. карт; b) экспресс-кредиты (число заемщиков): 100 тыс., 150 тыс., 200 тыс.; c) SMS – банк (число абонентов): 50 тыс., 75 тыс., 150 тыс. 36 17. Какой клиент обходится банку дороже? a) Новый обходится в 2 раза дороже; b) старый обходится в 5-8 раз дешевле; c) одинаково? 18. Назовите три причины, по которым будет возрастать значение прямых продаж? a) концентрации клиентов на одной территории; b) однородность банковских и финансовых услуг; c) расширение сети пунктов продаж банковских и финансовых услуг продуктов; постепенный переход от пассивных форм взаимодействия с клиентом к системе управления отношениями; d) рост доверия со стороны клиентов к персональному менеджменту. 37 4. Учебно-методическое, информационное и материально-техническое обеспечение дисциплины 4.1. Рекомендуемая литература Основная литература по дисциплине 1. Теплякова Н. А. Банковский маркетинг. Ответы на экзаменационные вопросы. – Минск.: ТетраСистемс, 2010. 2. Голубков Е.П. Маркетинг для профессионалов: Практический курс. Учебное пособие для магистров (электронное издание). – ЮРАЙТ, 2013. 3. Карпова С.В. Финансовый маркетинг: теория и практика: учебн. пособие. -.: Юрайт, 2013 Дополнительная литература по дисциплине. 1. Зверев О.А. Банковский маркетинг. – М.: МБИ, 2014 2. Владиславлев Д. Н. Энциклопедия банковского маркетинга и менеджмента. – М.: Ось89, 2011; 3. Банковские риски. Под ред. Лаврушина О.И. Издательство: КноРус, 2010; 4. Зверев О.А. Организация эффективных продаж банковских и финансовых услуг продуктов. Учебное пособие. МБИ, 2006. 5. Липсис И.В. Ценообразование и маркетинг в коммерческом банке. – М.: Экономист, 2004. 6. Мазилкина Е.И. Маркетинг в отраслях и сферах деятельности. –М.:Феникс, 2012. 7. Масленченков Ю. С. Работа финансово-кредитного института с корпоративными клиентами: учебное пособие. – М.: Юнити-Дана, 2003. 8. Хабаров В. И., Жабров, В.В. Маркетинг клиентской базы коммерческого финансовокредитного института. – М.: Маркет ДС, 2003. 9. Ф.Котлер. Маркетинг.Менеджмент М. “ИНФРА” 2007 г. 10. Куршакова Н.Б. Банковский маркетинг. - СПб: Питер. 2003. 11. Стефенсон Рой «Маркетинг финансовых услуг» - М.: Изд-во «Вершина», 2007 Нормативно-правовые документы 1. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 "О финансово-кредитного институтах и банковской деятельности"(ред. от 06.12.2011). 2. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (ред. от 19.10.2011, с изм. от 21.11.2011) 38 3. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2012 год и период 2013 и 2014 годов // Банк России, 28.11.11 4. Отчёт о развитии банковского сектора и надзора // Банк России. 5. Бюллетень банковской статистики // Банк России. 6. Федеральный закон от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции ". 7. Федеральный закон от 13.03.2006 № 38-ФЗ «О рекламе» Рекомендации по использованию Интернет-ресурсов и других электронных источников информации 1. Банк России: www.cbr.ru. 2. «Банкир.ру» www.bankir.ru. 3. «Банки.ру» www.banki.ru. 4. Теория и практика маркетинга (брэндинг, мерчендай-зинг и др.): www.4p.ru. 5. Энциклопедия маркетинга. Теория и практика маркетинга, исследование рынка, бренд: www.marketing.spb.ru. 6. Материалы международной ежегодной конференции по Интернет-финансовым технологиям: www.ifin.ru. Рекомендуемые обучающие, справочно-информационные, контролирующие и прочие компьютерные программы, используемые при изучении дисциплины 1 № Название рекомендуемых технических и Наименование разделов и п/п компьютерных средств обучения тем Правовая база данных «Консультант Плюс» Все темы (или «Гарант») 2 Компьютерные программы общего назначения Все темы MicrosoftWord, MicrosoftExcel 4.2. Материально-техническое обеспечение дисциплины В качестве материально-технического обеспечения дисциплины (модуля) могут быть использованы мультимедийные средства. Лекции (при наличии технической возможности) проводятся с использованием ТСО - комплекта компьютер и проектора, с помощью которых проецируются наглядные материалы (схемы, таблицы, графики, тезисы 39 лекции). Студентам на семинарских занятиях предоставляются распечатки заданий, необходимых справочных материалов. Тексты лекций и практические задания рассылаются студентам в электронном виде по электронной почте. 40
