Политика определения статуса клиента

ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ СТАТУСА КЛИЕНТА
Содержание
1.
ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ................................................................................................................................ 2
1.1.
СФЕРА РЕГУЛИРОВАНИЯ ПОЛИТИКИ .............................................................................................. 2
1.2.
РАЗРАБОТКА И АКТУАЛИЗАЦИЯ ПОЛИТИКИ .................................................................................... 2
1.3.
РАЗРАБОТКА И АКТУАЛИЗАЦИЯ ВНУТРЕННИХ НОРМАТИВНЫХ ДОКУМЕНТОВ ...................................... 2
1.4.
ЦЕЛЬ ПОЛИТИКИ ........................................................................................................................ 2
1.5.
ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ ТЕРМИНЫ И СОКРАЩЕНИЯ ................................................................................... 3
2.
ОПИСАНИЕ СТАТУСОВ КЛИЕНТОВ И ПРИНЦИПЫ ИХ ПРИСВОЕНИЯ ............................................................. 3
3.
ИЗМЕНЕНИЕ СТАТУСА КЛИЕНТА И ПРИЕМЛЕМОСТИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ И ФИ. ................................. 7
4.
ПУБЛИКАЦИЯ ИНФОРМАЦИИ ....................................................................................................... 8
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ СТАТУСА КЛИЕНТА
Действует с 09.11.2015.
Общие условия
1.1. СФЕРА РЕГУЛИРОВАНИЯ ПОЛИТИКИ
1.1.1. Политика определения статуса клиента Rigensis Bank AS (далее в тексте – Политика)
определяет порядок, в котором Банк классифицирует клиентов, обращающихся в Банк
для получения инвестиционных услуг и смежных инвестиционных услуг в
соответствии с их компетентностью и опытом в области сделок с Финансовыми
инструментами.
1.1.2. Политика разработана с соблюдением требований закона Латвийской Республики «О
рынке финансовых инструментов» и прочих нормативных актов Латвийской
Республики и Европейского Союза, регулирующих предоставление инвестиционных
услуг и смежных инвестиционных услуг, а также внутренних нормативных документов
Банка.
1.1.3. Выполнение требований Политики и связанных с ней процедур является обязательным
для работников Банка, вовлеченных в процесс предоставления, обслуживания и
надзора за инвестиционными услугами и смежными инвестиционными услугами.
1.1.4. Общий контроль соблюдения требований Политики осуществляет член Правления
Банка, который ведет надзор за работой Управления ресурсами.
1.1.5. Политика является публично доступным документом, и Банк имеет право вносить
изменения в Политику в одностороннем порядке и без предварительного
уведомления клиентов в соответствии с изменениями в нормативных актах и
внутренних нормативных документах Банка.
1.2. РАЗРАБОТКА И АКТУАЛИЗАЦИЯ ПОЛИТИКИ
1.2.1. Политику разрабатывает и регулярно, не реже одного раза в год актуализирует
Управление ресурсами вместе с Юристом, а также вносит предложение на
рассмотрение Правления, с дальнейшим утверждением на заседании Совета Банка в
соответствии с изменениями в деятельности Банка и обстоятельствах, влияющих на
его деятельность.
1.3. РАЗРАБОТКА И АКТУАЛИЗАЦИЯ ВНУТРЕННИХ НОРМАТИВНЫХ ДОКУМЕНТОВ
1.3.1. Банк согласно условиям этой Политики разрабатывает соответствующие внутренние
нормативные документы, вносит в них изменения или дополнения.
1.4. ЦЕЛЬ ПОЛИТИКИ
Целью Политики является определение:
1.4.1. видов статуса Клиента при предоставлении инвестиционных услуг и смежных
инвестиционных услуг;
1.4.2. принципов присвоения и изменения статуса Клиента;
1.4.3. принципов определения соответствия сделок с Финансовыми инструментами для тех
Клиентов, которым присвоен статус Частного клиента;
1.4.4. обязанностей информирования клиентов в отношении статуса Клиента или его
изменения.
Нормативные документы Rigensis Bank AS
2
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ СТАТУСА КЛИЕНТА
Действует с 09.11.2015.
1.5. ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ ТЕРМИНЫ И СОКРАЩЕНИЯ
Термины, определения которых не приведены в этой Политике, используются в соответствии с
определениями, данными в Законе о рынке финансовых инструментов.
Банк – Rigensis Bank AS;
Анкета – заполненный Клиентом бланк Банка «Анкета Клиента для получения инвестиционных
и смежных инвестиционных услуг для сделок с финансовыми инструментами»;
Финансовые инструменты (ФИ) – соглашения, которые одновременно создают для одного
лица финансовые активы, а для другого лица – финансовые обязательства или ценные бумаги
капитала, и которые установлены Законом о рынке финансовых инструментов ЛР;
Описание ФИ – информация о Финансовых инструментах и связанных с ними рисках, которая
находится на сайте Банка www.rigensisbank.com;
Статус Клиента – присвоенная Клиенту в установленном Законом порядке оценка, которая
характеризует его опыт, знания и деятельность в связи с Финансовыми инструментами;
Клиент – юридическое или физическое лицо (резидент или нерезидент), которому Банк
предоставляет инвестиционные услуги или смежные инвестиционные услуги;
Закон – Закон о рынке финансовых инструментов ЛР;
Договор – договор о предоставлении инвестиционных услуг и смежных инвестиционных услуг,
заключенный между Банком и Клиентом;
Политика – данная Политика определения статуса Клиентов;
Распоряжение – выражение воли Клиента или уполномоченного им лица в отношении
Финансовых инструментов (купить, продать, перевести, блокировать, заложить и пр., на
основании которого Банк приступает к осуществлению сделки с Финансовыми инструментами.
2. ОПИСАНИЕ СТАТУСОВ КЛИЕНТОВ И ПРИНЦИПЫ ИХ ПРИСВОЕНИЯ
2.1.
Банк присваивает Клиенту один из установленных Законом статусов клиента, с учетом
представленной Клиентом информации о своем предыдущем опыте и знаниях об
инвестиционных услугах или смежных инвестиционных услугах, а также анализирует
другие документы и показатели, которые характеризуют деятельность Клиента. Банк
документирует присвоение Клиенту статуса в соответствие с действующими
процедурами Банка в отношении предоставления инвестиционных услуг.
2.2.
Чтобы получить информацию о Клиенте и присвоить Клиенту определенный статус, Банк
перед заключением договора просит Клиента заполнить Анкету.
2.3.
Банк до начала предоставления инвестиционных и смежных инвестиционных услуг и
заключения Договора информирует Клиента о присвоенном ему статусе, используя
средства связи и вид коммуникации, о которых Банк и Клиент договорились.
2.4.
Клиент, которому предоставляются инвестиционные услуги в соответствии с Законом,
присваивается один из следующих статусов клиентов:
 частный клиент;
 профессиональный клиент;
 правовой партнер по сделкам.
2.5.
Профессиональный клиент – это:
Нормативные документы Rigensis Bank AS
3
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ СТАТУСА КЛИЕНТА
Действует с 09.11.2015.
2.5.1. лицензированные и подлежащие надзору в Латвийской Республике или на финансовом
рынке другой страны учреждение:
 кредитные учреждения,
 инвестиционные брокерские общества;
 прочие лицензированные или регулируемые финансовые учреждения,
 инвестиционные фонды и общества по управлению инвестициями,
 фонды альтернативных инвестиций и управляющие фондами альтернативных
инвестиций,
 страховщики,
 пенсионные фонды,
 дилеры товаров,
 общества, которые на рынках опционных договоров, фьючерсных договоров или
рынках базового актива производного инструмента совершают сделки за свой счет,
единственной целью которых является ограничение рисков на рынке производных
финансовых инструментов, или которые совершают сделки за счет других
участников этого рынка или создают для них цены, и которые гарантируют участники
расчетной системы на этом рынке, если ответственность за обеспечение
выполнения заключенных этими обществами договоров берут на себя участники
расчетной системы на этом рынке,
 прочие коммерческие общества, основным видом деятельности которых являются
инвестиции в финансовые инструменты и которые осуществляет такие инвестиции в
больших объемах;
2.5.2. коммерческие общества, отвечающие двум из трех приведенных требований:
 собственный капитал – не менее 2 миллионов евро,
 оборот нетто – не менее 40 миллионов евро,
 балансовая стоимость – не менее 20 миллионов евро;
2.5.3. государства и самоуправления, государственные учреждения, управляющие
государственным долгом, центральные банки государств, Всемирный банк,
Международный валютный фонд, Европейский центральный банк и другие
международные финансовые институции;
2.5.4. прочие коммерческие общества, основным видом деятельности которых являются
инвестиции в Финансовые инструменты и которые осуществляет такие инвестиции
в больших объемах;
2.5.5. Клиент, который в другой стране признан Профессиональным клиентом согласно
процедуре, которая равноценна установленной в Латвии.
2.5.6. Профессиональным клиентом может быть признан любой Клиент, который
запрашивает этот статус, если этот Клиент обладает не менее чем двумя из
следующих свойств:
 Клиент заключал сделки существенного объема на соответствующем рынке – не
менее 10 сделок в квартал в течение предыдущих четырех кварталов;
 стоимость портфеля финансовых инструментов Клиента, содержащего финансовые
средства и финансовые инструменты, превышает 500 000 евро;
 Представитель Клиента, который принимает решения о совершении сделок с
Финансовыми инструментами и дает распоряжения на сделки с Финансовыми
инструментами, имеет не менее одного года опыта на должности в финансовом
секторе, для которой необходимы знания касательно сделок и услуг, которые Клиент
планирует осуществлять или получать как профессиональный клиент.
2.6.
Правовой партнер по сделкам.
Нормативные документы Rigensis Bank AS
4
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ СТАТУСА КЛИЕНТА
Действует с 09.11.2015.
2.6.1. Статус правового партнера по сделкам Банк может присваивать следующим лицам:
 инвестиционное брокерское общество;
 кредитное учреждение, страховое общество,
 общество по управлению инвестициями,
 пенсионный фонд или управляющие им общества;
 другие финансовые учреждения, лицензированные и действующие в соответствии с
нормативными актами государства-участника или зарубежного государства,
регулирующими финансовые услуги;
 лица, основной деятельностью которых является осуществление сделок с товарами
или производными товарными инструментами за свой счет (это исключение не
имеет силы, если лица, совершающие за свой счет сделки с товарами или
производными товарными инструментами, входят в группу коммерческих обществ,
основной деятельностью которых является предоставление других инвестиционных
услуг или финансовых услуг);
 коммерческие общества, которые на рынках опционных договоров, фьючерсных
договоров или других производных инструментов или рынках базового актива
производного инструмента за свой счет осуществляют такие сделки, единственной
целью которых является ограничить финансовый риск на рынке производных
инструментов, или которые за счет других участников этого рынка осуществляет
сделки, которые гарантируются и в которых ответственность за выполнение
заключенных такими обществами договоров берут на себя участники расчетной
системы на этом рынке;
 правительства государств или другие государственные учреждения, управляющие
государственным долгом;
 центральный банк и наднациональные организации.
2.6.2. Если перечисленные в пункте 2.6.1 Политики лица зарегистрированы в другом
государстве-участнике Европейского Союза, к ним применяют такой статус клиента,
какой применим согласно нормативным актам соответствующего государства-участника
на основании представленной этим лицом информации о нормативных актах
соответствующего государства-участника (т. е.
можно выбирать – статус
профессионального клиента или статус правового партнера по сделкам).
2.6.3.
Статус правового партнера по сделкам Банк может применять и в отношении этих лиц,
если от соответствующего лица предварительно получено письменное согласие этого
лица на этот статус (Согласие можно получать в отношении предоставляемых
инвестиционных услуг в целом, индивидуальных инвестиционных услуг или
индивидуальных сделок, с указанием этого желания в Анкете или с направлением его
посредством принятых в Банке средств связи):
 дилеры товаров;
 общества, которые на рынках опционных договоров, фьючерсных договоров или
рынках базового актива производного инструмента совершают сделки за свой счет,
единственной целью которых является ограничение рисков на рынке производных
финансовых инструментов, или которые совершают сделки за счет других
участников этого рынка или создают для них цены, и что гарантируют участники
расчетной системы на этом рынке, если ответственность за обеспечение
выполнения заключенных этими обществами договоров берут на себя участники
расчетной системы на этом рынке;
 прочие коммерческие общества, основным видом деятельности которых являются
инвестиции в финансовые инструменты и которые осуществляет такие инвестиции в
больших объемах;
Нормативные документы Rigensis Bank AS
5
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ СТАТУСА КЛИЕНТА


2.7.
Действует с 09.11.2015.
коммерческие общества, отвечающие двум из трех приведенных требований:
а) собственный капитал – не менее 2 миллионов евро,
б) оборот нетто – не менее 40 миллионов евро,
в) балансовая стоимость – не менее 20 миллионов евро;
государства и самоуправления, государственные учреждения, управляющие
государственным долгом, центральные банки государств, Всемирный банк,
Международный валютный фонд, Европейский центральный банк и другие
международные финансовые институции.
Статус частного клиента и определение приемлемости инвестиционных услуг для
Клиента
2.7.1.
Банк присваивает Клиенту статус частного клиента, если Клиент не соответствует
статусу профессионального клиента или правового партнера по сделкам или если он
запросил присвоение статуса частного клиента.
2.7.2.
Если Клиент не предоставил информацию, которую следует указывать в Анкете, и это
делает невозможной оценку соответствия Клиента другому статусу, Банк присваивает
Клиенту статус частного клиента.
2.7.3.
Статус Клиента «частный клиент» обеспечивает по возможности самую высокую
степень защиты интересов клиентов, предоставление наиболее обширной
информации о сделках с Финансовыми инструментами, а также о связанных с ними
рисках и затратах.
2.8.
Для Клиентов со статусом частного клиента и профессионального клиента Банк берет на
себя обязанность достижения по возможности лучших результатов сделок Клиента при
выполнении Банком распоряжения, данного Клиентом.
2.9.
Если Банк присваивает Клиенту статус частного клиента, он определяет для Клиента
соответствие (пригодность) инвестиционных услуг и сделок с финансовыми
инструментами интересам Клиента. Определяя пригодность, Банк основывается на
представленной Клиентом информации о его знаниях и опыте в сделках с
соответствующими финансовыми инструментами. Если Клиент не представил
информацию, которая позволяла бы Банку оценить пригодность какой-либо сделки, Банк
обозначает такую сделку как не пригодную для Клиента. О решении Банка Клиент
уведомляется одновременно с уведомлением о присвоенном статусе частного клиента.
2.10. Банк не рекомендует Клиентам совершать сделки с Финансовыми инструментами,
которые признаны не соответствующими интересам Клиентов (неприемлемыми). Если
Клиент дает Распоряжение на совершение неприемлемой сделки, Банк перед
выполнением Распоряжения предупреждает Клиента о том, что эта сделка может
нанести Клиенту ущерб. Если Распоряжение дано по телефону, Клиенту зачитывается
устное предупреждение о рисках, и от Клиента требуется дополнительное
подтверждение того, что Клиент берет на себя риски и согласен с ними, и что
Распоряжение имеет силу. Если Распоряжение дается в бумажной форме, то Клиент
должен подписаться на письменном предупреждении, указывая дату подписания, если
Распоряжение подается через интернетбанк, такое предупреждение Клиенту отсылается
через интернетбанк.
Нормативные документы Rigensis Bank AS
6
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ СТАТУСА КЛИЕНТА
Действует с 09.11.2015.
3. ИЗМЕНЕНИЕ СТАТУСА КЛИЕНТА И ПРИЕМЛЕМОСТИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ И ФИ.
3.1.
Чтобы обеспечить соответствие предоставляемых Клиенту инвестиционных услуг и
смежных инвестиционных услуг статусу клиента, а также соответствие присвоенного
статуса клиента и инвестиционных услуг и ФИ деятельности и опыту Клиента, Банк
постоянно наблюдает за деятельностью Клиента с Финансовыми инструментами, и при
констатации необходимости Банк может изменять статус клиента или приемлемость
инвестиционных услуг или Финансовых инструментов интересам Клиента согласно
Закону.
3.2.
Банк в уведомлении о присвоенном статусе клиента информирует Клиента о его праве
требовать от Банка изменения уже присвоенного статуса Клиента или приемлемости
инвестиционных услуг и ФИ.
3.3.
Статус клиента или приемлемость инвестиционных услуг или Финансовых инструментов
интересам Клиента могут быть изменены способом, установленным Законом в
следующих случаях и порядке:
3.3.1. По инициативе Банка: в случаях, когда Банк, наблюдая совершенные Клиентом сделки с
Финансовыми инструментами или иные влияющие на статус Клиента обстоятельства,
приходит к выводу, что Клиент не соответствует присвоенному статусу. Принимая
решение об изменении статуса Клиента, Банк изменяет статус Клиента только на статус,
предусматривающий большую защиту Клиента, т. е.: со статуса правового партнера по
сделкам на статус профессионального или частного клиента и со статуса
профессионального клиента – на частного клиента. О новом присвоенном статусе Банк
информирует Клиента, направляя ему Уведомление о статусе и информируя Клиента о
том, что он имеет право не согласиться с новым статусом клиента и запросить его в
установленном Законом порядке.
3.3.2. По инициативе Клиента, если Клиент не соглашается с присвоенным Банком статусом
клиента. Клиент может просить изменить свой статус Клиента следующим образом: с
частного на профессиональный, с профессионального на статус частного клиента или на
статус правового партнера по сделкам, со статуса правового партнера по сделкам на
статус профессионального или частного клиента. Клиент может просить об изменении
статуса на все или на отдельные инвестиционные услуги или Финансовые инструменты,
или изменение приемлемости инвестиционных услуг или Финансовых инструментов
интересам Клиента на инвестиционные услуги и ФИ, по которым Клиенту присвоен статус
частного клиента. Свою просьбу Клиент оформляет путем подачи Банку письменного
заявления или посредством интернет-банка в свободной форме, указывая желаемый
статус и для каких инвестиционных услуг и сделок с финансовыми инструментами Клиент
запрашивает изменение статуса или приемлемости. К заявлению Клиент должен
присоединить документы или информацию, обосновывающие соответствие
запрашиваемому статусу или приемлемость Финансовых инструментов или
инвестиционных услуг его интересам (например, актуализированная анкета Банка,
дипломы, сертификаты, лицензии, справки и рекомендации, подтверждающие уровень
знаний и/или опыта). Банк изучает полученные документы и информацию Клиента,
проверяет их соответствие требованиям Закона в отношении изменения статуса клиента и
принимает решение о том, допустимо ли изменение статуса или приемлемости
Финансовых инструментов или инвестиционных услуг. О принятом решении Банк
информирует Клиента.
Нормативные документы Rigensis Bank AS
7
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ СТАТУСА КЛИЕНТА
Действует с 09.11.2015.
3.3.3. Если Клиент запрашивает изменение статуса с частного на профессиональный или с
профессионального на статус правового партнера по сделкам или просит о признании
приемлемыми неприемлемых ранее инвестиционных услуг или Финансовых
инструментов, о данных изменениях заключается соответствующее соглашение.
4.
4.1.
ПУБЛИКАЦИЯ ИНФОРМАЦИИ
Банк публикует информацию о Политике определения статуса клиента на своем
инернет-сайте www.rigensisbank.com и регулярно, но не реже одного раза в год, при
необходимости вносит в нее изменения. Изменения публикуются на интернет-сайте и
вступают в силу с момента их размещения.
***
Нормативные документы Rigensis Bank AS
8