Перейти к версии для печати - Международный банковский

МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
«Утверждаю»
Первый проректорпроректор по учебной работе
_____________И.Н. Захаров
«__» ___________200_ г.
РАБОЧАЯ УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА
По дисциплине БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
Специальности: ФИНАНСЫ И КРЕДИТ
Специализации: ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖЕМЕНТ
Специальности: МЕНЕДЖЕМЕНТ ОРГАНИЗАЦИИ
Специализации: МЕЖДУНАРОДНЫЙ МЕНЕДЖЕМЕНТ
Специальности: МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА
Специализации: ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКОВ
Специальности: ПРИКЛАДНАЯ ИНФОРМАТИКА В ЭКОНОМИКЕ
Специализации:
ДЕЛЕ
ИНФОРМАЦИОННЫЕ СИСТЕМЫ
В
БАНКОВСКОМ
Специальности: БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ, АНАЛИЗ И АУДИТ
Специализации: БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ АНАЛИЗ И АУДИТ В БАНКАХ
И ДРУГИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
I. Целевая установка и организационно-методические
указания
Цель подготовки. Обучение основам банковского дела и особенностям современной
банковской
системы
Российской
Федерации.
Формирование
историко-экономического
понимания банковского дела, в частности, того, что современные принципы банковского дела
имеют глубокие исторические корни, но с другой стороны, уровень развития естественнонаучных дисциплин и научно-технический прогресс вывели банковское дело в конце XX – нач.
XXI в. на принципиально новый уровень развития. Банковское дело в Российской Федерации
основывается на традициях, заложенных в XVIII в., а также на современных международных
правилах и обычаях банковского дела.
Задачи дисциплины состоят в том, чтобы дать студентам теоретические знания, необходимые
для работы в кредитной организации. В результате изучения слушатели должны быть
подготовлены к самостоятельной, активной и творческой профессиональной деятельности в
данной области. Конкретные задачи – изучить историю развития, структуру и принципы
функционирования банковской системы в целом, центрального банка, коммерческого банка;
направления банковского дела, порядка поведения банковских операций по привлечению и
размещение средств, функционирование денежного обращения и платежной системы,
особенности международного банковского дела, инвестиционной банковской деятельности;
1
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
основы банковской эконометрики; особенности бухгалтерского учета, менеджмента, маркетинга
в банке; банковское регулирование и банковское право в Российской Федерации.
Место курса в профессиональной подготовке выпускника. Данная учебная дисциплина
базируется на знаниях, полученных студентами в ходе изучения курсов Экономическая теория,
Финансы, Бухгалтерский учет. Она является базой для изучения с практическим уклоном
конкретных направлений банковского дела.
Студенты, изучающие дисциплину должны:
ЗНАТЬ:

Цели, сущность, особенности банковского дела. Основные вехи его развития.
Характерные черты современной банковской системы.
 Этапы развития и особенности банковского дела в России с XVIII в. по настоящее время.
Причины банковских кризисов. Структуру современной банковской системы Российской
Федерации.
 Функции, статус центрального банка, основные принципы банковского регулирования
(нормативы деятельности, резервы на возможные потери). Инструменты денежнокредитной политики Центрального банка Российской Федерации (Банка России):
кредитование кредитных организаций, резервные требования, депозитные операции.
 Условный баланс комерческого банка. Сущность капитала коммерческого банка.
Операции коммерческих банков по привлечению (пассивные) и размещению (активные)
средств. Основы управление банковской ликвидностью. Порядок проведения кредитых
операций. Порядок проведения расчетов.
 Принципы расчета нормативов деятельности, капитала, открытой валютной позиции,
резервов на возможные потери коммерческого банка
 Основы инвестиционого банкинга (операции коммерческих банков на валютном и
фондовом рынках).
УМЕТЬ И ИМЕТЬ НАВЫК:


Читать и понимать баланс и отчет о прибылях и убытках коммерческого банка
Определить активные и пассивные банковские операции
БЫТЬ ОЗНАКОМЛЕНЫ:


Особенностями бухгалтерского учета, менеджмента и маркетинга в банках.
Управлением рисками, организацией внутреннего контроля в банках.
Дисциплина состоит из девяти тем. В начале дается представление о сути и особенностях
банковского дела. Затем, в первой теме, изучается история банковского дела в древнем мире,
затем в средние века и в современной экономике. Подробно изучается развитие банковского
дела в России – во времена императоров, в советский период, в «перестроичный» и
современный периоды.
Во второй теме изучается статус, функции центральных банков государства на примере
Центрального банка Российской Федерации – принципы регулирования и контроля банковской
деятельности, а также принципы и направления проводимой денежно-кредитной политики.
Третья тема посвящена изучению структуры и принципам функционирования коммерческих
банков: понятию собственных средств (капитала), операциям по привлечению (пассивным) и
размещению (активным) денежных средств.
В четвертой теме изучаются результаты деятельности банка – баланс, отчет о прибылях и
убытках, состояние ликвидности, а также способ оценки и анализа финансового состояния
банка.
В пятой теме изучаются принципы функционирования платежной системы и особенности
платежной системы Российской Федерации.
В шестой теме изучаются кредитные операции банков: принципы и порядок принятия
решения о кредитовании заемщика, формы кредитов, особенности различных видов залога.
В ходе изучения седьмой темы слушатели получают знания об операциях банков с ценными
бумагами.
При изучении восьмой темы – о валютных операциях банков, в частности, о видах операций
покупки-продажи иностранной валюты, особенностях проведения международных расчетов,
2
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
направлениях валютного контроля, принципах оценки банковских рисков с помощью открытой
валютной позиции.
Девятая тема – заключительная, итоговая и переходная к другим дисциплинам по
конкретным направлениям банковского дела. Слушатели получают представление об
организации бухгалтерского учета в баках, а также особенностях маркетинга и менеджмента в
банках.
Методические рекомендации преподавателям.
Дисциплина преподается в 7 семестре для студентов очного обучения.
Бюджет времени, отводимый на изучение дисциплины составляет ___ часа.
Из них:
Аудиторная работа – 64 часа:


лекции – 40 часов;
практические занятия – 24 часа.
Самостоятельная работа – ___ часов:


контролируемая самостоятельная работа – ___ часов;
неконтролируемая самостоятельная работа – ___ часа.
Все учебно-методические материалы, необходимые для успешного усвоения студентами
учебного материала представлены в электронном учебно-методическом комплексе дисциплины,
доступ к которому возможен с любого компьютера подключенного к локальной вычислительной
сети МБИ. Все лекционные занятия по дисциплине сопровождаются мультимедийными
презентациями.
В ходе лекционных занятий изучается историко-экономический и теоретический аспект
банковского дела. Правила проведения банковских операций в РФ, законодательные акты
Российской Федерации, нормативные документы Банка России изучаются в ходе семинарских
занятий. Также на семинарских занятий проводится решение практических задач.
Студентам предстоит самостоятельно ознакомиться с законодательными актами РФ и
нормативными актами Банка России по вопросам банковского дела. Поэтому студентам следует
быть готовым самостоятельно работать с нормативной и справочной литературой.
В ходе учебного процесса применяется система контрольных мероприятий, способствующая
повышению эффективности и качества всех видов учебных занятий, включая и
самостоятельную работу. Система предполагает вовлечение в активное обсуждение изучаемых
вопросов на семинарах, выполнение заданий в малых группах на практических занятиях с
текущей проверкой ее результатов, тестирование.
Экзамен по дисциплине проводится по контрольным вопросам, разработанным кафедрой и
включенным в рабочую программу. Из контрольных вопросов формируются билеты. Форма
экзамена – устные ответы на вопросы, включенные в билет.
Методические рекомендации студентам.
Учебная деятельность студента регламентируется комплектом методических материалов,
разработанных на кафедре для обеспечения дисциплины.
II. Распределение учебного времени
См. материалы кафедры.
III. Содержание разделов и тем
Структура дисциплины предусматривает разделение по темам.
Тема № 01. Развитие банковского дела.
3
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Основы банковского дела. Цели банковской деятельности, создание система кредита,
обеспечение денежного обращения и расчетов. Особенности банковской деятельности.
Активные и пассивные операции. Соответствие активов и пассивов по срокам и суммам.
Конфликт ликвидности и прибыльности. Государственное регулирование банковской
деятельности. Доверие к банкам.
Происхождение банков и развитие банковского дела в древности (Древняя Греция и Древний
Рим), в средние века (итальянское направление и английское направление), в новое время.
Особенности развития и современная банковская система США, Великобритании, Германии,
Франции, Италии, Скандинавских стран, стран Центральной Европы, Азиатских стран.
Развитие банковского дела в России. Начало кредитных отношений, Дворянский и
Купеческий банки (1733 – 1769 гг.). Акционерное обращение (1733- 1859 гг.). Коренное
преобразование кредитной системы, государственный банк Российской Империи и
коммерческие банки (1859 – 1917 гг.). Реорганизация (национализация) банковской системы,
«Единый» Народный банк РСФСР (1917 – 1921 гг.). Воссоздание банковской системы (НЭП),
Госбанк СССР и коммерческие банки (1921 – 1926 гг.). Новый вариант «единого» банка:
Госбанк и специальные банки СССР (1926 – 1957 гг.). Ликвидация специальных банков,
образование Стройбанка и системы Гострудсберкасс СССР, организация банковской системы
СССР (1957 – 1986 гг.).
Реформа банковской системы России. «Перестройка» банковской системы СССР (1986 – 1989
гг.). Создание новой банковской системы России (1989 – 1998 гг.). Банковский кризис 1998 г.
Формирование устойчивой банковской системы в современных условиях. Современная
банковская система РФ. «Стратегия развития банковского сектора РФ на период до 2008 года».
Лицензирование банковской деятельности. Система международной финансовой отчетности
(МСФО). Система страхования вкладов. Центральный каталог кредитных историй.
Тема № 02. Центральный банк.
История развития и место института «центральный национальный банк» в финансовой
системе государства. Функции центрального банка. Банк Правительства. Выпуск банкнот и
монет. Управление национальным долгом. Пруденциальной надзор за банковской системой.
Банк для коммерческих банков. Кредитор последней инстанции. Проводник государственной
денежно-кредитной политики.
Статус, задачи и принципы организации Центрального банка РФ (Банка России). Цели и
задачи. Статус – организационная, финансовая и политическая независимость. Структура и
органы управления. Центральный аппарат. Самостоятельные структурные подразделения.
Территориальные учреждения. Полевые учреждения. Расчетно-кассовые центры.
Операции и баланс Банка России. Активные статьи баланса. Драгоценные металлы.
Размещенные средства. Кредиты и депозиты. Ценные бумаги. Прочие активы. Пассивные статьи
баланса. Деньги в обращении. Средства на счетах. Средства в расчетах. Прочие пассивы.
Капитал.
Денежно-кредитная
политика
Банка
России.
Ориентиры
государственной
макроэкономической политики. Понятие и цели денежно-кредитной политики. Направления
денежно-кредитной политика Банка России на современном этапе. Инструменты и методы
денежно кредитной политики Банка России. Процентные ставки по операциям Банка России.
Резервные требования. Операции на открытом рынке. Рефинансирование банков. Валютные
интервенции. Установление ориентиров роста денежной массы. Прямые количественные
ограничения. Эмиссия облигаций от своего имени.
Пруденциальное регулирование и контроль Банка России. Нормативы деятельности.
Обязательные резервы. Резервы по операциям с резидентами оффшорных зон. Резервы на
возможные потери по ссудам. Резервы на возможные потери пол прочим операциям. Лимиты
открытой валютной позиции. Валютный контроль. Контроль противодействия легализации
«грязных» денег и финансирования терроризма. Контроль соблюдения пруденциальных норм,
предупредительные и принудительные меры воздействия.
Тема № 03. Коммерческие банки.
Виды коммерческих банков. Классификация банков по принадлежности капитала. Банки с
государственным участием. Банки с иностранным участием. Прочие частные банки.
4
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Классификация
банков
по
организационным
формам.
Общество
с
ограниченной
ответственностью (общество с дополнительной ответственностью). Акционерные банки.
Организационная структура коммерческих банков. Органы управления кредитной
организацией. Общее собрание акционеров. Совет директоров. Ревизионная комиссия.
Коллегиальный и единоличный исполнительный органы. Типичная организационная структура
банка. Характеристика направлений деятельности подразделений. Обособленные структурные
подразделения (филиалы и представительства). Внутренние структурные подразделения
(операционные кассы вне кассового узла, дополнительные офисы, обменные пункты).
Банковские сделки, продукты, услуги, операции. Банковские операции. Привлечение
средств. Размещение средств. Открытие и ведение счетов. Осуществление расчетов.
Инкассация. Купля-продажа иностранной валюты. Выдача банковских гарантий. Банковские
сделки. Выдача поручительств за третьих лиц. Приобретение права требования. Доверительное
управление. Операции с драгоценными металлами и камнями. Предоставление в аренду
специальных помещений или сейфов. Лизинговые операции. Оказание консультационных и
информационных услуг.
Привлеченные средства (пассивные операции). Кредиты центрального банка. Межбанковские
кредиты. Депозиты юридических и физических лиц. Текущие счета. Собственные долговые
обязательства: банковские сертификаты, векселя, облигации. Расчет простых и сложных
процентов.
Размещение средств (активные операции). Вложения в кассовую наличность. Средства на
счете в Банке России. Средства на корреспондентских счетах. Предоставление ссуд.
Финансовые инвестиции. Расчет порядка погашения ссуд: равными долями и равными
платежами.
Собственные средства (капитал). Определение, функции собственных средств (капитала).
Структура капитала. Капитал первого уровня. Уставной капитал. Эмиссионный доход. Фонды.
Капитал второго уровня. Прирост стоимости имущества. Резерв на возможные потери. Фонды и
прибыль текущего года. Суббординированные кредиты. Показатели, уменьшающие сумму
капитала.
Недосозданные
резервы.
Предоставленные
суббординированные
кредиты.
Просроченная дебиторская задолженность. Достаточность собственного капитала. Коэффициент
Кука. Норматив Н1. Взвешивание активов по степени риска.
Тема № 04. Результаты деятельности коммерческого банка.
Ликвидность и платежеспособность. Ликвидность, определение, характеристика, критерии.
Платежеспособность, определение, характеристика, критерии. Причины неплатежеспособности.
Внутренние и внешние факторы, влияющие на ликвидность.
Бухгалтерский банковский баланс. Условный баланс. Бухгалтерский банковский баланс
коммерческих банков РФ: в форме сальдовой ведомости, в форме оборотной ведомости (форма
101), в публикуемой форме.
Результаты деятельности банка. Условный отчет о прибылях и убытках. Процентные и
непроцентные доходы. Процентные и непроцентные расходы. Учет резервов на возможные
потери. Прибыль. Убыток. Отчет коммерческого банка РФ о прибылях и убытках (форма 102).
Оценка финансового состояния банка. Показатели оценки капитала. Показатели оценки
активов. Показатели оценки доходности. Изменения в балансе банка, требующие повышенного
внимания. Показатели оценки ликвидности. Критерии (характеристика, признаки) различных
категорий банков: без недостатков в деятельности, имеющие отдельные недостатки в
деятельности; испытывающие серьезные финансовые трудности; находящиеся в критическом
финансовом положении.
Тема № 05. Платежная система.
Понятие платежного оборота. Структура платежного оборота. Взаимодействие двух потоков –
выпуск и возврат денег. Принципы безналичных расчетов. Списание по распоряжению, свобода
выбора форм, срочность платежа, обеспеченность платежа. Система межбанковских расчетов.
Межбанковские корреспондентские отношения, способы возмещения денежных средств банкуполучателю платежа.
5
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Вексельное обращение. Понятие векселя. Простой вексель. Переводной вексель. Акцепт.
Аваль. Индоссамент. Признаки векселя, как денежного долгового требования.
Электронные деньги. Понятие электронных денег, предпосылки появления.
электронных денег. Системы электронных денег. Принципы функционирования.
Свойства
Расчетные и кассовые операции банков в РФ. Платежная система РФ и ее структура.
Расчетная сеть Банка России. Порядок открытия и правила ведения банковского счета.
Очередность списания денежных средств с банковского счета. Расчеты платежными
поручениями. Расчеты по аккредитиву. Расчеты чеками. Расчеты по инкассо. Расчеты
платежными требованиями, оплачиваемыми с акцептом плательщика. Расчеты платежными
требованиями, оплачиваемыми без акцепта плательщика. Расчеты инкассовыми поручениями.
Лимит остатка операционной кассы банка. Кассовая заявка предприятия. Порядок приема
наличных денег в операционную кассу банка. Порядок выдачи наличных денег из
операционной кассы банка. Проверка банком соблюдения предприятием порядка ведения
кассовых операций.
Тема № 06. Кредитные операции банков.
Понятие кредита. Условия кредитной операции.
Обеспеченность и целевой характер кредита.
Срочность,
возвратность,
платность.
Виды кредитов. Кредит на пополнение оборотных средств, инвестиционные кредиты.
Синдицированный кредит. Разовый срочный кредит. Кредитная линия. Овердрафт. Вексельные
кредиты. Факторинг, предмет факторинга, Виды факторного обслуживания. Лизинг, предмет
лизинга, стороны лизинговых операций – продавец, лизингодатель, лизингополучатель, схема
лизинговой операции, место банка, оперативный лизинг, финансовый лизинг. Ипотечные
кредиты, предмет ипотеки, порядок предоставления ипотечного кредита, закладная.
Обеспеченность кредита, залог и его виды. Сущность поручительства. Виды банковских
гарантий. Гарантии продавцу – гарантии по первому требованию. Гарантии покупателю –
тендерные гарантии, гарантии исполнения, гарантии возврата аванса.
Оценка кредитоспособности заемщика. Классификационные (рейтинговые и прогнозные) и
классификационные (6 C, CAMPARI, PARTS) системы оценки. Оценка кредитоспособности
различных категорий заемщиков – крупных и средних предприятий, малого бизнеса,
физических лиц.
Расчет срока ссуды и процентных ставок. Себестоимость ссудных средств. Средняя цена
кредитных ресурсов. Процентные ставки – фиксированная, плавающая, номинальная, реальная,
базовая. Простые проценты, сложные проценты. Погашение ссуды равными долями и равными
платежами.
Процедура кредитования заемщика. Знакомство с потенциальным заемщиком. Оценка
кредитоспособности заемщика и кредитного риска. Принятие решения о выдачи кредита.
Заключение кредитного договора. Кредитный мониторинг.
Тема № 07. Инвестиционная деятельность банков.
Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг. Деятельность по осуществлению
традиционных банковских операций; деятельность как эмитентов; деятельность как
инвесторов; деятельность как профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Деятельность банков как профессиональных участников рынка ценных бумаг – дилерская,
брокерская, депозитарная, клиринговая, доверительного управления. Объекты, стороны,
характерные особенности каждого вида операций. Прямые и портфельные инвестиции.
Торговый портфель, инвестиционный портфель, портфель для перепродажи. Портфели роста,
дохода, рискового капитала, сбалансирований, специализированный.
Тема № 08. Валютные операции банков.
Понятие валюты РФ и иностранной валюты. Валютные операции. Резиденты и нерезиденты.
Экспорт и импорт. Счета резидентов в иностранной валюте. Счета нерезидентов в валюте РФ.
Конвертация валюты. Кассовые (наличные) сделки. Срочные сделки – форварды, фьючерсы,
репо, опционы. Открытая валютная позиция.
6
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
Международные расчеты. Особенности международных расчетов банковским переводом,
документарным аккредитивом, документарным инкассо. Международная торговая палата.
СВИФТ. ЮНСИТРАЛ.
Особенности проведения валютных операций в РФ. Валютное регулирование и валютный
контроль. Органы и агенты валютного контроля. Инструменты валютного регулирования.
Обязательная продажа. Резервирование. Специальный счет. Инструменты валютного контроля.
Таможенно-банковская система валютного контроля.
Тема
№ 09.
Особенности
маркетинга в банках.
бухгалтерского
учета,
менеджмента,
Особенности бухгалтерского учета в банке. Схема нумерации банковских счетов. План счетов
бухгалтерского учета в банках. Балансовые счета, счета доверительного управления,
внебалансовые счета, срочные сделки, счета депо. Синтетический и аналитический учет.
Разделение по срокам.
Основы банковского менеджмента. Сущность и основные направления банковского
менеджмента. Эффективное использование капитала. Управление денежными ресурсами
(казначейские операции). Управление рисками. Внутренний контроль. Формирование и
распределение прибыли.
Основы банковского маркетинга. Понятие и цели банковского маркетинга. Целевые рынки.
Сегментация рынков межбанковского, рынка услуг для физических лиц, рынка услуг для
юридических лиц. Маркетинговая политика. Способы продвижения банковских продуктов.
Новые банковские продукты и услуги.
IV. Экзаменационные вопросы.
1. Сущность, цели, особенности банковского дела.
2. Происхождение и развитие банков. Характерные черты современной мировой банковской
системы.
3. Банковская система России в эпоху императоров (до 1917г.).
4. Банковская система СССР (1917 – 1986 гг.).
5. Развитие банковской системы Российской Федерации (после 1986г.). Структура
современной банковской системы Российской Федерации.
6. Цели, задачи, функции, статус Центрального банка Российской Федерации (Банка
России).
7. Инструменты денежно-кредитной политики Центрального банка Российской Федерации
(Банка России): кредитование кредитных организаций, резервные требования,
депозитные операции. Баланс Банка России.
8. Пруденциальное регулирование и контроль Банка России. Нормативы деятельности
банков.
9. Пруденциальное регулирование и контроль Банка России. Резервы на возможные потери.
10.Пруденциальное регулирование и контроль Банка России. Контроль валютных рисков
(Открытая валютная позиция).
11.Кредитные организации в Российской Федерации: определение, классификация,
структура. Внешние и внутренние структурные подразделения.
12.Лицензирование банковской деятельности в Российской Федерации. Банковские
операции и банковские сделки.
13.Условный баланс коммерческого банка. Собственные средства (капитал), его структура.
14.Условный баланс коммерческого банка. Привлеченные средства (пассивы), их виды.
15.Условный баланс коммерческого банка. Активы, их виды.
16.Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка.
17.Учет банковских операций. Банковский бухгалтерский баланс.
18.Учет банковских операций. Банковский отчет о прибылях и убытках.
19.Оценка финансового состояния коммерческого банка.
20.Основные принципы безналичных расчетов. Корреспондентские счета банков.
Банковские счета клиентов.
21.Структура платежной системы Российской Федерации. Способы перечисления денежных
средств.
22.Формы безналичных расчетов в Российской Федерации (платежными поручениями, по
аккредитиву, чеками, по инкассо).
7
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
23.Кассовые операции коммерческих банков.
24.Особенности вексельных расчетов и электронных денег.
25.Понятие, формы, принципы кредита. Особенности банковского кредита. Процедура
(этапы) кредитования заемщика банками.
26.Управление банковскими кредитными рисками. Анализ кредитоспособности заемщика.
Обеспечение кредитов.
27.Способы предоставления банком денежных средств клиентам (виды кредитов): разовое
зачисление, кредитные линии, овердрафт. Синдицированные кредиты.
28.Способы предоставления банком денежных средств клиентам (виды кредитов):
вексельные кредиты (предъявительские и векселедательские), ипотека, факторинг,
лизинг, аккредитив, гарантийные операции.
29.Активные и пассивные операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
30.Инвестиционный банкинг. Деятельность банков как профессиональных участников рынка
ценных бумаг.
31.Инвестиционный банкинг. Валютные операции банков.
32.Выполнение коммерческими банками функций контроля: наличного денежного
обращения, валютного контроля, контроля в целях противодействия легализации
«грязных» денег и финансирования терроризма.
V. Литература
Основная:
1. Электронный учебно-методический комплекс по дисциплине.
2. Банковское дело: Учебник 5-ое изд. Перераб. и доп./ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П.
Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 2004.
3. Банковское дело: Учебник 5-ое изд. Перераб. и доп.// Под ред. О.И. Лаврушина. – М.:
Финансы и статистика, 2005.
4. Банковское дело: Управление и технологии: Учебное пособие для вузов/ Под ред. проф.
A . M . Тавасиева. – М.: Юнити – Дана,2003.
5. Банковское дело: Учебник для вузов/Под ред. проф. Коробовой Г. – М.: Юрист, 2002.
6. Организация деятельности коммерческого банка: Учебник / под ред. К.Р. Тагирбекова. –
М.: Весь мир, 2004.
7. Пещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка: Учебное пособие. –
Инфра-М, 2001.
8. Управление деятельностью коммерческого банка (Банковский менеджмент): Учебник/
Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Юрист, 2005.
Дополнительная:
1. Адибеков М.Г. Кредитные операции: классификация, порядок привлечения и учет/Банк
внешнеэкономической деятельности. – М.: АО Консалтбанкир, 1995
2. Банковская система России. Настольная книга банкира. Книга II. –М.: ТОО “ДеКА”, 1995
3. Банковский портфель, Книги 1-3./ Коробов Ю.И., Рубин Ю.Б., Солдаткин В.И. – М.:
“Соминтэк”, 1994- 1995 Введение в банковское дело. Пер. с нем./ кол. Авторов под рук.
Гюнтера Асхауэра. – М.: ИПФ “Мир и культура”, 1997
4. Банковское дело. Базовые операции для клиентов: Учебное пособие/ Под ред. А.М.
Тавасиева. – М.: Финансы и статистика, 2005.
5. Банковское дело. Дополнительные операции для клиентов: Учебное пособие/ Под ред.
А.М. Тавасиева. – М.: Финансы и статистика, 2005.
6. Дёриг Х.У. Универсальный банк – банк будущего. М: Международные отношения 2001 г
7. Долан Э. Дж., Кемпбелл К.Д., Кемпбелл Р.Дж. Деньги, банковское дело и денежнокредитная политика. – СПб.: Оркестр, 1994
8. Ермаков С.Л. Работа коммерческого банка по кредитованию заемщиков: Методические
рекомендации. – М.: Компания Алес, 1996
9. Есипов В.Е. Ценообразование на финансовом рынке. СПб: Питер, 2000
10.Иванов А.Н. Банковские услуги: зарубежный и российский опыт. М: Финансы и
статистика, 2002
11.Кисилев В.В. Коммерческие банки в России: настоящее и будущее (Банковская политика.
Регулирование и управление). – М.: Финстатинформ, 1998
12.Киселев В.В. Управление банковским капиталом (теория и практика) – М.: Издательство
“Экономика”, 1997
8
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
13.Лаврушин О.И., Афанасьева О.И., Корниенко С.Л. Банковское дело: современная система
кредитования/ Учебное пособие. – М.: КноРус, 2005.
14.Масленченков Ю.С. Технология и организация работы банка: теория и практика. – М.:
ДеКА, 1998.
15.Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. – Кн.2
Технологический уклад кредитования. – М: Перспектива, 1996
16.Молчанов А.В. Коммерческий банк в современной России: теория и практика. – М.:
Финансы и статистика, 1996.
17.Миллер Р.Л., Ван-Хуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело: Пер. с англ. – М.:
ИНФРА-М, 2000
18.Мишкин Ф. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков:
Учебное пособие для вузов / Пер. с англ. Д.В.Виноградова под ред. М.Е.Дорошенко. –
М.: Аспект пресс, 1999
19.Ольшаный А.И. Банковское кредитование: российский и зарубежный опыт/ Под ред.
Е.Г.Ищенко, В.А. Алексеева. –М.: Русская Деловая Литература, 1997
20.Организация работы в банках:В 2-х тт.: Пер. с англ./ МакНотон Д., Карлсон Д.Дж., Дитц
К.Т. и др. – М.:Финансы и статистика – 2002.
21.Панова Г.С. Кредитная политика коммерческого банка . – М.: МКЦ Дис, 1997
22.Поляков В.П., Московкина Л.А. Основы денежного обращения и кредита: Учебное
пособие. – М.: Инфра-М, 1996
23.Палий В.Ф. Международные стандарты финансовой отчетности. М: ИНФРА-М, 2002
24.Розенберг Д. М. Словарь банковских терминов. М: ИНФРА- М, 1997
25.Роуз П. “Банковский менеджмент, предоставление финансовых услуг” М: Дело 1999
26.Руководство по кредитному менеджменту: Пер. с англ. / Под ред. Б.Эдвардса. – М.:
ИНФРА-М, 1996
27.Севрук В.Т. Риски финансового сектора Российской Федерации: практическое пособие. –
М.: ЗАО “Финстатинформ”, 2001
28.Тавасиев
А.М.,
Эриашвили
Н.Д.
Банковское
дело:
Учебник
для
средних
профессиональных учебных заведений/ Под ред.проф. А.М. Тавасиева. –М.: ЮНИТИДАНА, Единство, 2002
29.Тимоти У. Кох. Управление банком. Перевод с англ., Уфа: Спектр, 1993.
30.Федоров Б. Г. Англо-русский банковский энциклопедический словарь. СПб: Лимбус
Пресс, 1995
31.Финансы, денежное обращение и кредит / Под ред. Сенчагова В. К., Архипова А. И. – М.:
“ПРОСПЕКТ”, 2000
32.Черкасов В.Е. Банковские операции: финансовый анализ. –М.: Изд-во “Консалтбанкир”,
2001
33.Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции.- М.: ИПЦ
«Вазар-Ферро», 1994.
34.Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт. – М.:
Финансы и статистика, 1995.
35.Шалашов В.П., Шалашова Н.Т. Валютные расчеты в Российской Федерации (при
экспортно-импортных операциях). Горячая линия бухгалтера. – М.: 2005.
36.Шарп.У.Ф., Александр Г.Д., Бейли Д.В. Инвестиции: Учебник. – М.: Инфра-М, 2004.
Ресурсы Интернет:
www.cbr.ru Банк России
www.acb.spb.ru Ассоциация банков Северо-Запада
www.asv.org.ru Агенство по страхованию вкладов
www.nfa.ru Национальная Фондовая Ассоциация
www.bankir.ru банковский форум
www.banki.ru портал о банках и вкладах
http://rating.rbc.ru банковский раздел сайта РБК-рейтинг
www.finnews.ru Агентство ФинНьюс
www.finmarket.ru ФИНМАРКЕТ – информационное агентство
www.stockmap.spb.ru/branch.thtml?b=3
Петербурга
банковский
9
раздел
Карты
собственности
Санкт-
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ
INTERNATIONAL BANKING INSTITUTE
www.bo.bdc.ru сайт журнала «Банковское обозрение»
www.finansmag.ru сайт журнала «Финанс»
Информационные агентства и порталы www.interfax.ru
www.rbc.ru www.abnews.ru www.lenta.ru www.gazeta.ru
10
www.prime-tass.ru
www.akm.ru