Порядок осуществления операций по переводу денежных средств из Российской Федерации и в Российскую Федерацию по поручению физических лиц без открытия счета. 1. Общие положения. 1.1. Настоящий Порядок устанавливает условия осуществления операций по переводу денежных средств из Российской Федерации и в Российскую Федерацию по поручению физических лицрезидентов и нерезидентов без открытия счета. 1.2. Настоящий Порядок разработан на основе Федерального Закона Российской Федерации от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»; в соответствии с действующим законодательством РФ и правовыми актами Центрального Банка РФ, банковскими правилами и обычаями делового оборота. 1.3. В целях настоящего Порядка под физическими лицами-резидентами понимаются: o физические лица, являющиеся гражданами РФ (за исключением граждан РФ, признаваемых постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства); o иностранные граждане и лица без гражданства, постоянно проживающие в РФ на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством РФ под физическими лицами-нерезидентами понимаются физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с указанными выше признаками. 1.4. Настоящий порядок не распространяется на индивидуальных предпринимателей. 1.5. Перевод денежных средств без открытия счета не должен быть связан с осуществлением предпринимательской деятельности. 2. Условия осуществления операций по переводу денежных средств из РФ без открытия счета. 2.1. При переводе/ выплате иностранной валюты без открытия счета клиент обращается: 2.1.1. в отдел внешнеэкономических операций и представляет следующие документы: - заявление на перевод/выплату иностранной валюты, содержащее необходимые для перевода банковские реквизиты; - документ, удостоверяющий личность; - документы, подтверждающие право нерезидента на пребывание (проживание) на территории РФ. 2.1.2. во внутреннее структурное подразделение банка, совершающее операции по переводу/ выплате денежных средств в иностранной валюте и валюте РФ с использованием платежных систем “Western Union” и «Золотая Корона», и предоставляет следующие документы: - заявление на перевод/выплату средств в соответствии с требованиями платежных систем; - документ, удостоверяющий личность; - документы, подтверждающие право нерезидента на пребывание (проживание) на территории РФ. 2.2. Общая сумма переводов в течение одного операционного дня : для физических лиц-резидентов не должна превышать сумму, равную эквиваленту 5000 долларов США (при оплате в валюте РФ сумма рассчитывается по курсу Центрального Банка на день совершения операции); для физических лиц-нерезидентов при переводе средств в пользу нерезидента сумма не ограничена (если подобные ограничения не установлены правилами платежных систем). 2.3.На основании заявления физического лица и сформированного приходного ордера сумма перевода и комиссия за перевод вносятся физическими лицами в кассу Банка. Сумма перевода вносится в кассу в валюте перевода. Комиссия за осуществление перевода по банковским реквизитам оплачивается в валюте Российской Федерации по курсу ЦБ РФ на день проведения операции. При переводе средств, осуществляемом с использованием платежных «Western Union» и «Золотая Корона» комиссия вносится в кассу в валюте перевода (при приеме валютного перевода в кассу в валюте РФ сумма перевода и комиссии рассчитываются по курсу, установленному банком для данного вида операции на день платежа) . 2.4. Банковский перевод осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем приема заявления на перевод при условии, что в заявлении физического лица предусмотрены все необходимые для перечисления денежных средств реквизиты. Перевод средств по системе «Western Union» производится в присутствии клиента. Перевод средств по системе «Золотая Корона» осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем приема заявления. 2.5. Один экземпляр заявления на перевод, осуществляемый с использованием банковских реквизитов, помещается в документы дня отдела вкладов. Второй экземпляр заявления на перевод иностранной валюты отдается клиенту со штампом и подписью уполномоченного лица. Остальные экземпляры заявления помещаются в документы дня отдела ВЭО как основание для списания средств с корреспондентского счета банка и учета валютных операций. При переводе средств с использованием платежных систем «Western Union» и «Золотая Корона» один экземпляр заявления помещается в документы дня внутреннего структурного подразделения. Второй экземпляр заявления на перевод иностранной валюты отдается клиенту со штампом и подписью уполномоченного лица. 2.6. За услуги по переводу денежных средств, а также за уточнение реквизитов, аннуляцию переводов, выполнение запросов по просьбе клиентов и др. услуги банк взимает с клиента комиссию в соответствии с тарифами Банка. Оплата услуг по переводу денежных средств с использованием систем «Western Union» и «Золотая Корона» производится по тарифам, устанавливаемым НКО. 2.7. При возврате денежных средств в Банк средства подлежат возврату физическому лицу в поступившей сумме (за вычетом комиссий банка-корреспондента за зачисление, если таковые будут списаны с корсчета банка) наличными либо зачислению на валютный счет/вклад, либо повторному переводу с повторным взиманием комиссионного вознаграждении. При переводе средств с использованием платежных систем «Western Union» и «Золотая Корона» средства подлежат возврату физическому лицу в сумме произведенного перевода. Комиссия, уплаченная Банку отправителем за перевод, в случае возврата денежных средств физическому лицу, возмещению не подлежит (за исключением случаев, специально оговоренных в правилах платежных систем). 2.8. Банковский перевод не может противоречить законодательству стран, в которые либо через которые он будет осуществляться. 2.9. Банк не несет ответственности за правомерность и своевременность исполнения своих обязательств банками-корреспондентами и банком-получателем. 3. Перевод денежных средств в Российскую Федерацию (получение перевода) 3.1. Перевод без открытия счета не должен быть связан с осуществлением предпринимательской деятельности. 3.2. По желанию клиента поступившие денежные средства могут быть выданы наличными или зачислены на валютный счет. При переводе средств с использованием платежных систем «Western Union» и «Золотая Корона» средства подлежат только выдаче наличными денежными средствами по расходному ордеру. 3.3. Выдача перевода без открытия счета может быть осуществлена в любой иностранной валюте, имеющейся в кассе Банка, а также, по просьбе клиента, в валюте Российской Федерации по курсу, установленному банком. В отдельных случаях выдача валютного перевода может осуществляться в валюте РФ по курсу, установленному банком по конкретной операции. Выдача переводов, поступивших с использованием платежных систем «Western Union» и «Золотая Корона», может быть осуществлена как в валюте перевода, так и в валюте РФ по курсу, установленному банком на день совершения операции. 3.4. При конвертации валюты перевода в другую иностранную валюту операция производится по курсу, установленному банком по конкретной операции. 3.5. За выдачу банковского перевода, осуществленного без открытия счета, наличными денежными средствами взимается комиссия в соответствии с действующими на момент выдачи перевода тарифами Банка. Выдача переводов, поступивших с использованием платежных систем «Western Union» и «Золотая Корона», производится в полной сумме произведенного перевода.