Порядок осуществления операций в иностранной валюте по

Порядок
осуществления операций по переводу денежных средств по Российской Федерации
по поручению физических лиц без открытия счета.
1. Общие положения.
1.1. Настоящий Порядок определяет условия осуществления операций по переводу денежных средств
по Российской Федерации по поручению физических лиц-резидентов и нерезидентов без открытия
счета.
1.2. Настоящий Порядок разработан в соответствии с Положением «О порядке осуществления
безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» № 222 –П от 01 апреля 2003
года; в соответствии с действующим законодательством РФ и правовыми актами Центрального Банка
РФ, банковскими правилами и обычаями делового оборота.
1.3. В целях настоящего Порядка
 под физическими лицами-резидентами понимаются:
o физические лица, являющиеся гражданами РФ (за исключением граждан РФ,
признаваемых постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с
законодательством этого государства);
o иностранные граждане и лица без гражданства, постоянно проживающие в РФ на
основании вида на жительство, предусмотренного законодательством РФ;
 под физическими лицами-нерезидентами понимаются физические лица, не являющиеся
резидентами в соответствии с указанными выше признаками.
1.4. Настоящий Порядок не распространяется на индивидуальных предпринимателей.
1.5. Банковский перевод без открытия счета не должен быть связан с осуществлением
предпринимательской деятельности, инвестиционной деятельности или приобретением права на
недвижимость. Ответственность за выполнение указанного условия несет физическое лицо.
2. Условия осуществления операций по переводу денежных средств по РФ без открытия счета.
2.1. При переводе денежных средств без открытия счета клиент обращается в отдел вкладов и
представляет следующие документы:
- банковские реквизиты получателя;
- документ, удостоверяющий личность;
- документ, подтверждающий право нерезидента на пребывание (проживание) на территории РФ.
2.2. На основании представленных документов бухгалтер вводит данные в компьютерную форму
заявления-договора, распечатывает 2 экземпляра и отдает клиенту для проверки реквизитов и подписи.
2.3.На основании заявления физического лица сумма перевода и комиссия за перевод вносятся
физическими лицами в кассу Банка по приходным ордерам. Бухгалтер оформляет платежное поручение
на перевод, клиент проверяет реквизиты и подписывает 1 экземпляр. Клиенту выдается по 1 экземпляру
заявления-договора, платежного поручения на перевод, приходного ордера на сумму перевода и
приходного ордера на сумму комиссии.
2.4. Банковский перевод осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем оформления
документов на перевод.
2.5 По желанию клиента Банка может отправить перевод по системе БЭСП (банковских электронных
срочных платежей) в режиме реального времени, независимо от территориального расположения Банка
получателя, входящего в систему БЭСП. При этом в Банк получателя на счет клиента платежи
поступают в день отправки. Дополнительная комиссия не взимается. В заявлении-договоре делается
пометка «срочно».
Платежи по БЭСП принимаются во всех структурных подразделениях Банка согласно режима работы, в
операционных кассах вне кассового узла №1 и №11 до 18 часов , кроме субботы и воскресенья.
2.6. При возврате денежных средств в Банк, средства подлежат возврату физическому лицу в
поступившей сумме наличными, либо повторному переводу с повторным взиманием комиссионного
вознаграждении. Комиссия, уплаченная Банку отправителем за банковский перевод, в случае возврата
денежных средств физическому лицу, возмещению не подлежит.
2.7. Операции по переводу денежных средств по Российской Федерации по поручению физических лицнерезидентов без открытия счета проводятся в головном офисе ЗАО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК» по
адресу: г. Первоуральск, пр. Ильича 9 «Б».