договор - Пульс Столицы

ДОГОВОР №______________________
БАНКОВСКОГО СЧЕТА ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА - РЕЗИДЕНТА
В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
г.Москва
«______»________________20____г.
Коммерческий банк «Пульс Столицы» - общество с ограниченной ответственностью,
лицензия Банка России № 3002 от «07» ноября 2005 года, именуемый в дальнейшем “БАНК”, в лице
Начальника Операционного управления Молоствовой Елены Петровны, действующей на основании
Доверенности
№
01-12
от
10.01.2012г.,
с
одной
стороны,
и
____________________________________________________________________________________________
в лице_________________________________________________________________________, действующего
на основании ____________________________________, именуемый в дальнейшем “КЛИЕНТ”, с другой
стороны, совместно именуемые «Стороны», заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк открывает Клиенту текущий валютный счет
в___________________________________ (вид валюты)
№
и обязуется проводить операции по счету Клиента по поручениям Клиента в рамках действующего валютного
законодательства Российской Федерации.
1.2. Банк открывает Клиенту текущий валютный счет на основании документов, предоставленных в
соответствии с утвержденным Банком перечнем.
1.3. Банк проводит обслуживание Клиента по перечню услуг с расценками согласно Тарифам,
утвержденным Банком и являющимися неотъемлемой частью настоящего Договора.
1.4. Банк гарантирует тайну операций по счету. Без согласия Клиента информация о движении
денежных средств по счету может быть предоставлена только в случаях, специально предусмотренных
действующим законодательством Российской Федерации.
1.5. На основании настоящего Договора Клиенту, одновременно с текущим валютным счетом
открывается:
- транзитный валютный счет в ______________________
(вид валюты)
№
1
Режим работы транзитного валютного счета регламентируется действующими нормативными
актами Центрального банка Российской Федерации.
2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА
2.1. Банк открывает Клиенту текущий валютный счет после предоставления в Банк заявления на
открытие текущего валютного счета и пакета документов, предусмотренных пунктом 1.2. настоящего
Договора. Перечень документов, а также требования к их оформлению могут быть изменены и / или
дополнены Банком в одностороннем порядке.
2.2. Банк обязуется предоставить Клиенту комплекс услуг по обслуживанию текущего валютного счета
в соответствии с действующим законодательством.
2.3. Банк обязуется предоставлять Клиенту выписки в валюте счета на следующий день после
совершения операции.
2.4. Банк обязуется осуществлять списание средств со счета Клиент только по его распоряжению, за
исключением случаев, установленных законодательством РФ и настоящим Договором. Списание средств
со счета Клиента Банк осуществляет в пределах остатка средств на счете Клиента, если иное не
предусмотрено отдельным соглашением.
2.5. Банк обязуется проводить платежи Клиента не позднее рабочего дня, следующего за днем
поступления в Банк расчетных документов Клиента. Расчетный документ считается принятым к
исполнению текущим банковским днем, если он был принят Банком до 14.00. Расчетный документ,
представленный после указанного времени, считается принятым к исполнению следующим
банковским днем.
1
2.6. Банк обязуется принимать от Клиента расчетные документы, оформленные на бумажном
носителе, а также по системе «iBank» в соответствии с требованиями валютного законодательства РФ.
2.7. Банк обязуется осуществлять проверку полномочий лиц, которым предоставлено право
распоряжаться счетом, в порядке, определенном банковскими правилами и договором с Клиентом. В
случаях передачи платежных документов в Банк в письменной форме Банк проверяет по внешним
признакам соответствие подписей уполномоченных лиц и печати на переданном в Банк документе
образцам подписей и оттиска печати, содержащимся в переданной Банку карточке.
2.8. Банк отвечает перед Клиентом за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по
настоящему Договору только при наличии вины Банка. Банк не несет ответственность за задержку в
осуществлении обслуживания Клиента, произошедшую по вине других банковских учреждений и банковкорреспондентов.
2.9. Банк исполняет платежные поручения Клиента в порядке очередности, установленной
законодательством.
2.10. Банк извещает Клиента о поступлении в его адрес платежных требований, оплачиваемых с
акцептом плательщика, в срок, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления таких
документов в Банк: посредством передачи последнего экземпляра документа Клиенту, либо извещении
Клиента по системе «iBank».
2.11. Банк вправе отказать в совершении расчетных и других операций при наличии фактов,
свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, банковских правил, правил
оформления расчетных документов и сроков их предоставления в Банк, а также в случаях, когда у Банка
имеются сомнения в подлинности печати и подписей уполномоченных лиц Клиента и достоверности
иных документов, предоставленных как при открытии счета, так и в последующем.
2.12. Банк вправе налагать арест на денежные средства, находящиеся на счете, и приостанавливать
операции по счету без согласия Клиента на основании предписаний налоговых и иных
государственных органов в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской
Федерации.
2.13. Банк вправе требовать от Клиента предоставления документов, необходимых Банку для
выполнения контрольных функций, возложенных на него действующим законодательством РФ.
2.14. Банк вправе в безакцептном порядке списывать со счета Клиента денежные средства:
- по решению суда и в случаях, предусмотренным законодательством;
- в случаях, предусмотренных в отдельных договорах, заключенных между Банком и Клиентом, и
возникновения задолженности Клиента перед Банком (в т.ч. по договорам о предоставлении кредита,
выдачи банковской гарантии и т.д.);
- в качестве платы за осуществление банковских операций, штрафов(пеней), а так же иных комиссий
по расчетно-кассовому обслуживанию, предусмотренных Тарифами Банка;
- ошибочно зачисленные;
- в случаях, предусмотренных основным договором между Клиентом и контрагентом при
заключении дополнительного соглашения с Банком.
Настоящим Клиентом дает Банку право на совершение указанных в настоящем пункте операций.
Настоящим Договором Клиент предоставляет Банку полномочия, а Банк на этом основании имеет
право в безакцептном порядке списать со Счета Клиента сумму задолженности Клиента по любым
денежным обязательствам последнего перед Банком. В случае необходимости при этом перерасчет сумм в
российских рублях в иностранную валюту производится по курсу Банка на дату списания.
2.15. Банк вправе изменять Тарифы Банка в одностороннем порядке, уведомляя об этом Клиента
путем размещения соответствующей информации на информационных стендах Банка либо иными
способами по выбору Банка.
2.16. Банк вправе изменить в установленных действующим законодательством случаях в
одностороннем порядке номер счета Клиента, предварительно уведомив Клиента.
2.17. Банк вправе отказать Клиенту в приеме расчетных документов в случае представления им
документов, означающих одновременное функционирование нескольких органов управления Клиента,
оспаривающих действия или решения друг друга. После устранения Клиентом указанных разногласий (с
помощью судебных или внесудебных процедур) прием расчетных документов осуществляется Банком в
общем порядке.
2.18. Не начислять проценты за пользование денежными средствами, находящимися на счете
Клиента, если иное не предусмотрено Тарифом Банка или дополнительным соглашением Сторон.
2.19 Банк выполняет функции агента валютного контроля по операциям Клиента через открытый в
Банке счет, в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.
2.20. В отношении клиентов, обладающих следующими признаками:
2
- незначительный размер уставного капитала (как правило, 10 тыс. рублей), в т.ч. внесенный
имуществом;
- единственный учредитель организации является одновременно и генеральным директором;
- отсутствие в штате должности бухгалтерского работника;
- открытие банковского счета представителем организации по доверенности;
- малый срок аренды помещений организацией (2-3 месяца),
Банк имеет право:
- не предоставлять право обслуживания с использованием дистанционного доступа к счету в течении
трех месяцев с даты открытия счета;
- устанавливать срок для выявления сомнительных операций (сделок) и принятия решения о
признании операции (сделки) подозрительной не более 7 рабочих дней с даты проведения клиентом
операции с одновременным направлением клиенту запроса с требованием предоставления в срок не более
7 рабочих дней с даты проведения клиентом операции, документов, подтверждающих экономическую
обоснованность операции, документов, являющихся основанием исполнения обязательств получателя
перед плательщиком денежных средств (на отчетные даты, относящиеся к периоду проведения клиентов
расчетов в Банке), а также документов, подтверждающих движение материальных ценностей (товарнотранспортные накладные, счета-фактуры и др.);
- приостанавливать доступ клиента (в разрезе списания денежных средств со счета) к системе
дистанционного банковского обслуживания «iBank-2» в случае, если клиентом не были предоставлены
(по истечении 7 рабочих дней) в Банк затребованные у него документы в рамках Федерального закона «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма» от 07.08.2001г. № 115-ФЗ и иных правовых актов;
- взимать комиссию, предусмотренную в тарифах Банка за непредоставление документов по запросу;
- проводить встречи с руководством и учредителями клиента, осуществляющего сомнительные
операции, в ходе которых выяснять экономическую суть проводимых им операций, получать наиболее
полную информацию об источниках происхождения денежных средств, обращать внимание клиента на то,
что проведение таких операций повышает правовой риск и риск потери деловой репутации, и ставить
перед клиентом вопрос о целесообразности продолжения договорный отношений.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА
3.1. Клиент обязуется оформлять денежно-расчетные документы своевременно и в установленном
Банком порядке.
3.2. Клиент несет ответственность за соответствие совершаемых операций по счету своей уставной
деятельности, а также за достоверность предоставляемых в Банк документов, служащих основанием для
открытия счета и ведения операций по нему.
3.3. Клиент имеет право расторгнуть договор в любое время.
3.4. Клиент обязуется выполнять требования действующего законодательства в области валютного
регулирования по вопросам, связанным с операциями через открытый в Банке текущий валютный счет.
3.5. Клиент обязуется оплачивать услуги Банка в соответствии с условиями настоящего Договора и
Тарифами Банка, а также возмещать почтовые и телеграфные (телекоммуникационные) расходы Банка,
связанные с исполнением поручений Клиента.
3.6. Клиент обязуется уведомлять Банк в письменном виде обо всех изменениях, связанных с
полномочиями по распоряжению счетом, об изменении наименования Клиента, его местонахождения,
юридического и почтового адреса, номеров телефона (факса), изменений права подписи или содержания
доверенности, а также о внесении изменений в учредительные документы, с обязательным представлением
в Банк надлежащим образом заверенных копий указанных документов, в течение 10 дней с момента
изменений. В противном случае Банк не несет ответственности за негативные последствия, связанные с
использованием Банком ошибочных данных.
3.7. Клиент обязуется информировать Банк в письменном виде об утрате печати, денежных чековых
книжек, расчетных чеков и иных денежно-расчетных документов, использование которых может нанести
ущерб Банку и/или Клиенту. Всю ответственность за возможные неблагоприятные последствия утраты
указанных в настоящем пункте документов несет Клиент.
3.8. Клиент обязуется предоставлять Банку иные документы по своей деятельности для
осуществления Банком контроля в соответствии с требованиями действующего законодательства.
3.9. Клиент обязан сообщить Банку в письменном виде в течение 10 дней после получения выписок о
суммах, ошибочно списанных или зачисленных на счет, а также обеспечить их немедленный возврат
Банку. При непоступлении от Клиента в указанные сроки возражений, совершенные операции и остаток
средств на счете считаются подтвержденными.
3
3.10. Подтверждать Банку ежегодно до 15 января в письменной форме остаток по счету по
состоянию на 1 января года следующего за отчетным.
3.11. Клиент предоставляет Банку право на списание денежных средств в безакцептном порядке в
случаях, установленных настоящим Договором.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему договору
Стороны несут ответственность в
соответствии с действующим законодательством Российской
Федерации.
4.2. Банк не несет ответственности за ошибки или задержки платежей, допущенные другими
банками, а также не отвечает за последствия, связанные с их финансовым положением.
4.3. Банк не несет ответственности за непредставление Клиентом документов, предусмотренных
настоящим Договором ( в т.ч. п. 2.13. Договора) согласно утвержденным Тарифам Банка, а так же за
правильность и достоверность информации, содержащейся в документах Клиента, а также за последствия
исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием
банковскими правилами и договором процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения
неуполномоченными лицами.
4.4. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение своих
обязательств по настоящему договору в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, т.е.
таких, которые невозможно ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами: стихийные бедствия,
аварии, пожар, военные действия, массовые беспорядки, противоправные действия третьих лиц и прочее.
При возникновении вышеуказанных обстоятельств Стороны обязаны информировать друг друга не позднее 7
дней с момента наступления таких обстоятельств.
5. ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА
5.1. Настоящий Договор может быть расторгнут по заявлению Клиента в любое время. В заявлении
Клиента, должно содержаться распоряжение о порядке выплаты (перечисления) остатка средств и передачи
картотеки к счету (при ее наличии), с предоставлением Банку расчетных документов и реквизитов,
необходимых для исполнения данного распоряжения Клиента. Денежные средства, поступающие в пользу
Клиента после закрытия счета, перечисляются отправителю.
5.2. Настоящий Договор может быть расторгнут по требованию Банка в порядке и в случаях,
предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
Расторжение договора является основанием для закрытия счета клиента.
6.СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
6.1. Договор вступает в силу с момента его подписания обеими сторонами и заключается на
неопределенный срок.
7.ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
7.1. Стороны будут стремиться урегулировать споры, возникающие из условий настоящего Договора,
путем проведения переговоров. В случае если Стороны не придут к соглашению, спор подлежит
рассмотрению в Арбитражном суде г. Москвы в соответствии с действующим законодательством Российской
Федерации.
8. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ
8.1. При переоформлении счета в связи с реорганизацией Клиент обязуется предоставить документы,
перечень которых установлен настоящим договором и действующим законодательством Российской
Федерации.
8.2. Все изменения к настоящему Договору имеют силу только в том случае, если они совершены в
письменной форме и подписаны уполномоченными представителями сторон.
8.3. Вопросы, прямо не урегулированные настоящим договором, регулируются действующим
законодательством Российской Федерации .
9. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
4
Банк:
ООО КБ «Пульс Столицы»
Местонахождение: 115114, г. Москва,
Дербеневская наб., д.11.
БИК 044552656 ОКПО 29305039
к\с 30101810800000000656 в Отделении № 5
МГТУ Банка России
ИНН 7709233110 КПП 775001001
ОГРН 1027739068158
Клиент:
________________________________________
Местонахождение:
ИНН/КПП
ОГРН
р/с _____________________________________
в_______________________________________
БИК
ОКПО
Начальник
Операционного управления:
________________________ (Е.П. Молоствова)
______________________________________:
(должность руководителя)
______________________ (___________________)
ФИО
М.П.
Главный бухгалтер
_______________________ (_________________)
ФИО
М.П.
5