Программа финансовой поддержки малого и

ГЛАВНАЯ ЗАДАЧА
БАНКА —
ПОДДЕРЖКА
МОДЕРНИЗАЦИИ
ПРОИЗВОДСТВА
И ИННОВАЦИЙ
О БАНКЕ
МСП Банк — дочерний банк госкорпорации Внеш­
экономбанк.
Полное название банка — открытое акционерное
общество «Российский Банк поддержки малого и
среднего предпринимательства».
МСП Банк обладает многолетним опытом поддерж­
ки малого и среднего предпринимательства.
МСП Банк выполняет государственную Програм­
му финансовой поддержки малого и среднего пред­
принимательства.
У МСП Банка есть партнеры в регионах. Партнеры
заключают с МСП Банком договоры и образуют ин­
фраструктуру, через которую малый бизнес получа­
ет поддержку.
РАБОТА БАНКА
ПО ПОДДЕРЖКЕ МАЛОГО И СРЕДНЕГО
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
Виды поддержки малого бизнеса по Программе МСП Банка:
КРЕДИТОВАНИЕ ЧЕРЕЗ
БАНКИ-ПАРТНЕРЫ
ЛЬГОТЫ —
ИННОВАЦИОННЫМ
И МОДЕРНИЗАЦИОННЫМ
ПРОЕКТАМ
МИКРОФИНАНСИРОВАНИЕ,
ФИНАНСОВАЯ
ПОМОЩЬ ЧЕРЕЗ
РЕГИОНАЛЬНЫЕ
ФОНДЫ
2
ПОДДЕРЖКА
С ПОМОЩЬЮ
МЕХАНИЗМОВ
ЛИЗИНГА
ПОДДЕРЖКА
С ПОМОЩЬЮ
МЕХАНИЗМА
ФАКТОРИНГА
КРЕДИТОВАНИЕ
МАЛОГО БИЗНЕСА
МСП Банк предоставляет
банкам-партнерам финансовые
ресурсы
Банки-партнеры кредитуют
малые и средние предприятия
МСП Банк:
увеличивает количество банков-партнеров и объемы финансирования;
обеспечивает доступный уровень ставок
для субъектов МСП;
дает льготы инновационным, модернизационным и энергоэффективным проектам;
увеличивает сроки кредитования предприятий;
разрабатывает новые кредитные продукты.
3
П Р О Г РА М М А Ф И Н А Н С О В О Й
П О Д Д Е Р Ж К И М А Л О ГО И С Р Е Д Н Е ГО П Р Е Д П Р И Н И М АТ Е Л Ь С Т В А
РАЗРАБОТКА НОВЫХ КРЕДИТНЫХ
ПРОДУКТОВ И ТЕХНОЛОГИЙ
МСП Банк улучшает действующие кредитные продукты,
а также создает новые.
Технологии кредитования стандартизируются.
Цели работы:
обеспечение приоритета ключевых направлений
развития экономики;
дальнейшее повышение доступности поддержки
для малых и средних предприятий.
Поддерживаются малые и средние пред­
приятия:
развивающие производственную сферу экономики
региона;
модернизирующие производство;
внедряющие инновации;
осуществляющие проекты по повышению энергоэффективности;
ведущие научно-техническую деятельность;
работающие в регионах со сложной социально-экономической обстановкой;
4
реализующие проекты в территориальных кластерах.
«Мы несколько переформатировали программу и акцент сделали на инновациях и институциональной поддержке, то есть поддержке тех структур помимо банков, которые работают с малым и средним бизнесом: это гарантийные фонды, лизинговые компании, факторинговые компании. Но при всём этом акцент мы, конечно, делаем на инновационные и модернизационные субъекты малого и среднего предпринимательства, то есть тех, кто работает в
этих сферах.»
29 марта 2011 года,
Председатель Внешэкономбанка Владимир Дмитриев
на встрече с Президентом России Дмитрием Медведевым
МАКСИМАЛЬНЫЕ ЛЬГОТЫ — ИННОВАЦИОННЫМ
И МОДЕРНИЗАЦИОННЫМ ПРОЕКТАМ
Льготные долгосрочные кредиты по низким ставкам:
предприятиям неторгового сектора, осуществляющим модернизацию производства;
предприятиям, внедряющим инновации или выпускающим инновационную продукцию*.
Льготные кредиты для:
организации серийного производства;
механизации и автоматизации производства;
покупки нового высокотехнологичного оборудования и программного обеспечения;
покупки технологий (патентов и/или лицензий);
сертификации технологических процессов по современным нормам (ISO, GMP и т.п.);
финансирования маркетинговых, сервисных и иных сопутствующих расходов.
* предприятие должно иметь либо свой патент на изобретение, промышленный образец
или полезную модель, либо лицензию на использование чужого.
5
П Р О Г РА М М А Ф И Н А Н С О В О Й
П О Д Д Е Р Ж К И М А Л О ГО И С Р Е Д Н Е ГО П Р Е Д П Р И Н И М АТ Е Л Ь С Т В А
ЛИЗИНГ — ПЕРСПЕКТИВНОЕ НАПРАВЛЕНИЕ
ПОДДЕРЖКИ МАЛОГО БИЗНЕСА
МСП Банк кредитует партнеров —
лизинговые компании
Лизинговые компании приобрета­
ют оборудование, транспорт, спец­
технику и передают в финансовую
аренду малым и средним предпри­
ятиям сроком до 7 лет. По оконча­
нии срока имущество может перейти
в собственность предприятия.
Для начинающих предпринимателей существует отдельное предложение по поддержке тех, кто
прошел отбор по федеральным программам или программам субъектов РФ.
Также для развития этого направления МСП Банк создал ОАО «МCП Лизинг».
6
МИКРОФИНАНСИРОВАНИЕ
МСП Банк финансирует микро­
финансовые организации (МФО)
МФО дают микрозаймы
малому бизнесу
Микрофинансирование — дополнительная финансовая поддержка
начинающих предпринимателей
Партнерами МСП Банка в этом направлении являются:
небанковские микрофинансовые организации (в форме общества с ограниченной ответ­
ственностью — ООО, открытого акционерного общества — ОАО, закрытого акционерного обще­
ства — ЗАО);
некоммерческие организации в форме фонда, кредитного потребительского кооператива.
Малые и средние предприятия могут быть в числе пайщиков этих организаций.
Гарантом по обязательствам фондов выступают субъекты Российской Федерации. В резуль­
тате — повышается доступность средств МСП Банка для малых и средних предприятий на
всей территории Российской Федерации.
Микрофинансирование — деятельность юридических лиц по предоставлению займов (кредитов) физическим лицам, а также предпринимателям без образования юридического лица и
юридическим лицам — субъектам микро- и малого предпринимательства.
7
П Р О Г РА М М А Ф И Н А Н С О В О Й
П О Д Д Е Р Ж К И М А Л О ГО И С Р Е Д Н Е ГО П Р Е Д П Р И Н И М АТ Е Л Ь С Т В А
ПОДДЕРЖКА МАЛОГО И СРЕДНЕГО
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА ЧЕРЕЗ ФАКТОРИНГОВЫЕ КОМПАНИИ
МСП Банк финансирует факторинговые
компании и банки-партнеры
Факторинговые компании и банки-партнеры предоставляют ресурсы субъектам
МСП под уступку требований
к контрагентам
Факторинг помогает, если:
кредитование в банках затруднено;
предприятие не в состоянии выполнить требова­
ния по обеспечению кредита.
С помощью факторинга можно получить деньги на те­
кущие расходы под уступку оплаты за поставленную
малым предприятием продукцию (оказанную услугу).
8
Факторинг — вид финансовой операции (услуги), состоящей в финансировании факторинговой
компанией поставщика товаров или услуг в обмен на уступку существующего денежного требования к покупателю (должнику) за отгруженные товары (оказанные услуги) в пользу факторинговой компании.
ФИНАНСИРОВАНИЕ ДРУГИХ ОРГАНИЗАЦИЙ
ИНФРАСТРУКТУРЫ ПОДДЕРЖКИ МАЛОГО
БИЗНЕСА
МСП Банк финансирует инновационно-технологические центры, бизнес-инкубаторы, центры и
агентства по развитию предпринимательства.
Пример: строительство индустриального парка «Шексна» в 30 км от г. Череповец Вологодской
области.
9
МСП БАНК РАСШИРЯЕТ УСЛУГИ
РЕГИОНАЛЬНЫМ БАНКАМ:
1. Привлечение/размещение средств на
рынке краткосрочного
кредитования
по рыночным
ставкам (от 1 дня
до 3 месяцев).
4. Использование свободных
лимитов, открытых
в МСП Банке, для осуществления текущей банковской
деятельности:
краткосрочное кредитование,
валютообменные операции,
подкрепление корреспондентского счета.
10
2. Конвертация средств с корреспондентских счетов банков
в МСП Банке и напрямую:
день в день по рыночным
курсам в основных валютах,
с немедленной поставкой
средств по платежным
инструкциям,
неттинг обязательств
по однородным сделкам
(при подписании допсоглашения о неттинге).
5. Плата по свободным остаткам на
корреспондентских
счетах, приходящим последними
рейсами.
7. Возможность
покупки/продажи
МСП Банком
ценных бумаг
банка-партнера
(вексель, облигации).
3. Проведение операций СВОП по основным валютным парам
(доллар — рубль,
евро — рубль,
евро — доллар)
по рыночным ценам
на различные сроки.
6. Заключение
срочных депозитных
договоров с МСП
Банком, соглашений
о минимальных
неснижаемых
остатках.
ИНФОРМАЦИОННАЯ
ПОДДЕРЖКА
МАЛОГО БИЗНЕСА
МСП Банк разработал
интернет-портал
Интернет-портал дает информационную
поддержку малому бизнесу
Посетители сайта www.mspbank.ru могут получить информацию:
о Программе МСП Банка;
по управленческим, юридическим и финансовым
вопросам;
по открытию, финансированию, ведению и развитию собственного бизнеса.
МСП Банк организует обучение и повышение квалификации предпринимателей. Области обучения: экономика, финансы и кредит, бухгалтерский учет, налоги и налогообложение.
11
П Р О Г РА М М А Ф И Н А Н С О В О Й
П О Д Д Е Р Ж К И М А Л О ГО И С Р Е Д Н Е ГО П Р Е Д П Р И Н И М АТ Е Л Ь С Т В А
ИССЛЕДОВАНИЯ И МОНИТОРИНГ
РАЗВИТИЯ МАЛОГО И СРЕДНЕГО
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
Аналитический центр ОАО «МСП Банк» проводит ре­
гулярные исследования по вопросам развития мало­
го и среднего предпринимательства и его поддержки
в России и отдельных ее регионах.
К реализации исследовательских проектов при необ­
ходимости привлекаются консалтинговые компании,
общественные организации и органы власти.
Банк участвует в исследовании «Развитие малого и
среднего предпринимательства в регионах России»,
проводимом ОПОРОЙ РОССИИ.
Аналитический центр осуществляет мониторинг раз­
вития МСП в стране, оценивает влияние Программы
Банка на предпринимательский климат и анализиру­
ет возможности для ее совершенствования.
12
СОТРУДНИЧЕСТВО С ОРГАНАМИ
ГОСУДАРСТВЕННОЙ ВЛАСТИ, ОБЩЕСТВЕННЫМИ
И МЕЖДУНАРОДНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
МСП Банк участвует в работе:
Правительственной комиссии по развитию малого и среднего предпринимательства;
Совета Федерации;
Государственной Думы;
Министерства экономического развития Российской Федерации;
Министерства финансов Российской Федерации;
Министерства регионального развития Российской Федерации;
Ассоциации региональных банков России;
Ассоциации российских банков;
Торгово-промышленной палаты Российской Федерации.
МСП Банк имеет партнерские соглашения с организациями:
ОПОРА РОССИИ;
ОПОРА-КРЕДИТ;
«Деловая Россия»;
Департамент поддержки и развития малого предпринимательства города Москвы;
Комитет по развитию предпринимательства Московской области;
Российское агентство поддержки малого и среднего предпринимательства;
Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации;
Российский микрофинансовый центр.
МСП Банк сотрудничает с международными институтами развития:
KfW;
EBRD и SBA;
Deloitte & Touche.
13