Анализ продаж розничных кредитных продуктов» в Банке БФА

Внедрение модуля Neoflex Reporting «Анализ
продаж розничных кредитных продуктов» в
Банке БФА
Ольга Федоренко
Ведущий консультант
ВАШ СОЮЗНИК В РАЗВИТИИ
Ключевые факты
БФА Банк – универсальный банк. Основан в 1993 году в СанктПетербурге.
БФА Банк сегодня
 топ-5 среди банков Санкт-Петербурга по величине собственного
капитала и объему активов
 устойчивые позиции в топ-100 банков России
 размер чистых активов составляет более 89,2 млрд рублей,
величина собственного капитала достигла 10,4 млрд рублей
 4 офиса в Санкт-Петербурге и филиал в Москве
 более 500 сотрудников
 рейтинг «A+» рейтингового агентства «Эксперт РА» (очень высокий
уровень кредитоспособности) и кредитный рейтинг «B» агентства
Standard & Poor’s
Сотрудничество с «Неофлекс»
 FICO OM DM по стратегиям принятия решений – с марта 2013
 Интеграция – с марта 2013
 Модуль «Анализ продаж» – с декабря 2013
От стратегии к реализации
Стратегия
Розница
Кредитный
конвейер
Система
принятия
решения
Система
анализа
продаж
«Неофлекс»
Фронт +Бэкофис
Сторонний
вендор
Реализация
Цель ― построение
отчетности для
контроля и мониторинга
процесса рассмотрения
кредитных заявок и
дальнейшего
сопровождения
кредитов
Архитектура модуля
Бизнес-процесс
Оформление
заявки на
кредит
Информационная
система - источник
Модуль «Анализ продаж розничных кредитных продуктов»
Front Office
Рассмотрение
заявки
Система
принятия
решений
Выдача кредита,
заключения
кредитного
договора
АБС
Мониторинг
кредитного
договора
Система по
работе с
просрочкой
Адаптеры и
интерфейсы
для загрузки
Отчёты
Витрины данных
OLAP-кубы
Функциональные возможности модуля
Анализ бизнес-процесса
Анализ принятия решений
Статистика прохождения заявки по этапам кредитного
конвейера (время и стоимость обработки)
Технологическая статистика
Управление стратегиями принятия решения
Анализ правил BRMS
Статистика и анализ причин отказов
Оценка эффективности скоринговой карты
Статистика продаж
Анализ объемов продаж (количество и стоимость)
% одобрения и отказов, показатели результативности
работы (в разрезе точек продаж, продуктов, менеджеров)
Портфельный анализ
Анализ качества кредитного портфеля (в т.ч. винтажный
анализ)
Оценка эффективности и анализ просрочки (в разрезе
продуктов, точек продаж, менеджеров)
Место модуля в IT-ландшафте
Source Systems
FICO OM DM
Front Office
ABS
FICO Adapter (jdbc)
odbc
odbc
odbc
ETL
Web Intelligence (http)
NR SA
Users
Cхема взаимодействия
NR SA, систем-источников
и потребителей
Модель данных модуля
Основные витрины
данных NR SA для
построения отчетности
Состав работ
 Этап I: Внедрение 4-х отчетов модуля NR,построенных
на данных FICO (1-4)
 Этап II: Внедрение отчетов модуля NR,построенных на
данных фронт-офиса (5), АБС (9-10) и скоринговой
карты (6-8)
1. Отчет по заявкам
2. Отчет по типам решений в разрезе причин
3. Отчет по сценариям
4. Детальный отчет по заявке
5. Оценка общего потока заявок
6. Отчет о стабильности популяции
7. Отчет об анализе характеристик скор-карты
8. Итоговый скоринговый отчет
9. Отчет по качеству кредитного портфеля
10. Отчет по точкам продаж
План работ по внедрению модуля
Phase I
1 Mar
21 Mar
Поставка (N)
30 Apr
Внутреннее
тестирование (N)
30 May
Now
ПСИ (N&B)
Доработка Фронт
по изменениям
FICO (B)
Выделение
сред (B)
30 Jun
30 Jul
Phase II
Поставка (N)
Настройка
выгрузки данных
из Фронт и АБС (B)
In process
N Neoflex
Not started
B Bank
Done
31 Aug
Внутреннее
тестирование (N)
31 Sep
ПСИ
(N&B)
Сопровождение
(N)
Результаты и планы
Внедрены FICO OM DM и интеграционное решение:
 октябрь-ноябрь 2013 – автокредиты + потребительские
кредиты + карты
 декабрь 2013 – январь 2014 – ипотека
Внедрен модуль «Анализ продаж» – отчеты по мониторингу
работы системы принятия решения (FICO OM DM) и
детальный отчет по заявке (в т.ч. полные анкетные данные) с
использованием универсального адаптера для забора данных
из системы-источника
Оперативное и эффективное тестирование с использованием
решения Neoflex Strategy Testing Manager
В планах разделение стратегий: потребительское
кредитование и карты + Этап II NR SA
Решение Neoflex Strategy Testing Manager (NSTM)
Автоматизация процессов тестирования стратегий по работе с
кредитными заявками, в т.ч. систем принятия решений:
SOAP
FTP/file
xml
Рабочее
Рабочее место
место NSTM
NSTM
SOAP
FTP/file
Рабочее
Рабочее место
место NSTM
NSTM
Удаленная
Удаленная // локальная
локальная
файловая
файловая система
система
FTP/file
CDA/OMDM
SOAP
 FICO Origination Manager Decision Module
 BRMS-системы FICO Blaze Advisor
Рабочее
Рабочее место
место NSTM
NSTM
Экономия времени за счет автоматической генерации
необходимого количества тестовых сценариев по заданным
условиям
Моделирование близкого к реальному потока клиентов
SOAP
Наглядный пользовательский интерфейс
Рабочее
Рабочее место
место NSTM
NSTM
JDBS
NSTM
Database
SOAP
JDBS
БД
Не требуется интеграция с тестируемыми системами
Рабочее
Рабочее место
место NSTM
NSTM
JDBS
CDA/OMDM
SOAP
Рабочее
Рабочее место
место NSTM
NSTM
NSTM (Trial version) и NSTM (Standard Edition)
БЛАГОДАРЮ ЗА ВНИМАНИЕ.
Задавайте, пожалуйста, вопросы.
Федоренко Ольга
Ведущий консультант
www.neoflex.ru
Телефон: +7 (495) 984-25-13, 984-27-90