Р Е Ш Е Н И Е СОВЕТА ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ

РЕШЕНИЕ
СОВЕТА ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ АРМЕНИЯ
Об утверждении Положения 9/01 “Лицензирование кредитных бюро, требования к
помещению, безопасности, технической оснащенности и программному обеспечению
кредитных бюро” 
Принимая за основу статьи 5 и 6 закона Республики Армения “Об обращении кредитной
информации и деятельности кредитных бюро” и руководствуясь подпунктом “д” статьи 20 закона
Республики Армения “О Центральном банке Республики Армения” Совет Центрального банка
Республики Армения
РЕШАЕТ:
1. Утвердить Положение 9/01 “Лицензирование кредитных бюро, требования к помещению,
безопасности, технической оснащенности и программному обеспечению кредитных бюро” согласно
Приложению (прилагается).
2. Настоящее Решение вступает в силу на десятый день после опубликования.
Председатель Центрального банка
Республики Армения
А. Джавадян
27 августа 2009 года, номер 93-Н

Неофициальное издание. Принято Советом ЦБ РА 12 апреля 2009 года. Зарегистрировано в
Министерстве юстиции РА 14.05.09г. (ГИРА N 18 (336), 01.06.09).
ПРИЛОЖЕНИЕ
к решению номер 93-Н Совета Центрального банка
Республики Армения от 21 апреля 2009 года
ПОЛОЖЕНИЕ 9/01
ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ КРЕДИТНЫХ БЮРО, ТРЕБОВАНИЯ К ПОМЕЩЕНИЮ,
БЕЗОПАСНОСТИ, ТЕХНИЧЕСКОЙ ОСНАЩЕННОСТИ И ПРОГРАММНОМУ
ОБЕСПЕЧЕНИЮ КРЕДИТНЫХ БЮРО
ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ ПОНЯТИЯ
1. Настоящее Положение устанавливает порядок лицензирования кредитных бюро, требования
к помещению, безопасности, технической оснащенности и программному обеспечению кредитных
бюро, а также регулирует прочие отношения, связанные с лицензированием кредитных бюро.
2. Все требуемые настоящим Положением документы представляются в Центральный банк в
напечатанном виде на армянском языке. Копии представляемых документов должны быть
подписаны правомочным лицом кредитного бюро, прочем копии представляются с надписями “С
подлинным верно”.
ГЛАВА 2. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ КРЕДИТНОГО БЮРО
3. Компания для получения лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро
представляет в Центральный банк следующие документы:
1) заявление о лицензировании - согласно Приложению 1;
2) устав кредитного бюро, утвержденный общим собранием акционеров. Если в уставе есть
ссылки на внутренние акты кредитного бюро, то к документу должны быть приложены
соответствующие правовые акты (или их проекты). Страницы устава должны быть пронумерованы
и прошнурованы, а на шнуре последней страницы должен быть прилеплен ярлык, согласно
Приложению 2;
3) экономическую программу деятельности кредитного бюро на ближайшие три года, согласно
Приложению 3;
4) свидетельство о регистрации в государственном регистре;
5) декларацию о том, что помещение, безопасность, техническая оснащенность и программное
обеспечение кредитного бюро соответствуют требованиям, установленным главой 4 настоящего
Положения;
6) заверение того, что величина уставного капитала компании составляет двести миллионов
драмов РА;
7) сведения об акционерах кредитного бюро, согласно Приложениям 5-1 и 5-2;
8) декларацию о том, что руководители кредитного бюро соответствуют требованиям закона и
требованиям, установленным Центральным банком на основании закона, согласно Приложению 6;
9) копию квитанции об уплате государственной пошлины для получения лицензии.
4. Центральный банк в течение 30-ти дней с момента получения установленных документов
лицензирует кредитное бюро, если были представлены установленные настоящим Положением
соответствующие документы и сведения, если представленные документы и сведения достоверные
и полные, и в результате проверки со стороны Центрального банка на месте, установлено, что
помещение, безопасность, техническое оснащение и программное обеспечение, предусмотренные
для деятельности кредитного бюро, соответствуют требованиям, установленным главой 4
настоящего Положения.
5. С целью получения разъяснений относительно некоторых документов и сведений со стороны
Центрального банка, 30-дневный срок выдачи лицензии кредитному бюро может быть
приостановлен, но не более чем на 30 дней. После получения необходимой информации, срок
возобновления рассмотрения заявления не должен превышать количество дней, составляющих
разницу между месячным сроком и днями, прошедшими до приостановки.
6. В течение 5 рабочих дней после принятия Центральным банком решения о лицензировании
кредитного бюро, последнему выдается лицензия, согласно Приложению 7.
7. Центральный банк отказывает в лицензировании кредитного бюро, если:
1) документы и сведения, установленные настоящим Положением, не представлены;
2) представленные документы и сведения ложные, нецелостные или противоречат
законодательству Республики Армения и прочим правовым актам;
3) в результате проверок Центрального банка выяснилось, что компания не соответствует
требованиям,
установленным законом Республики Армения “Об обращении кредитной
информации и деятельности кредитных бюро” и настоящим Положениям, предъявляемым к
кредитному бюро, его учредителям (участникам) и руководителям.
8. Если в период лицензирования информация, представленная в требуемых настоящим
Положением документах, изменилась, кредитное бюро обязано в недельный срок представить в
Центральный банк измененные документы.
ГЛАВА 3. ЖУРНАЛ РЕГИСТРАЦИЙ ЛИЦЕНЗИЙ КРЕДИТНЫХ БЮРО, ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ
ЖУРНАЛА, ВКЛЮЧАЕМАЯ В НИХ ИНФОРМАЦИЯ, ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ДУБЛИКАТОВ
ЛИЦЕНЗИЙ И ПЕРЕОФОРМЛЕНИЕ ЛИЦЕНЗИЙ
9. Центральный банк ведет журнал регистрации выданных лицензий, который доступен для
всеобщего обозрения.
10. Формы лицензий подлежат строгому учету, у них есть регистрационный номер, серия, они
учитываются и хранятся соответствующим подразделением Центрального банка, занимающегося
процедурой лицензирования.
11. Подразделение Центрального банка, занимающееся процедурой лицензирования, ведет
регистрационный журнал лицензий кредитных бюро, в котором указывается следующая
информация:
1) наименование и место нахождения лицензированного юридического лица;
2) номер лицензии;
3) дата выдачи лицензии и номер регистрации;
4) место осуществления деятельности;
5) сведения о переоформлении лицензии и прекращении деятельности;
6) прочие сведения.
Форма регистрационного журнала устанавливается согласно Приложению 8.
12. Подразделение Центрального банка, занимающееся процедурой лицензирования, составляет
для каждого кредитного бюро личное дело, к которому подшивается также лицензия, возвращенная
вследствие прекращения действия лицензии.
13. Сведения из регистрационного журнала лицензий о прочих лицах предоставляются
физическим и юридическим лицам в течение 3 дней после уплаты государственной пошлины.
14. Сведения из регистрационного журнала лицензий о кредитных бюро предоставляются
кредитным бюро бесплатно в течение трех дней.
15. В случае утери или уничтожения лицензии кредитное бюро представляет в Центральный
банк заявление о получении дубликата лицензии.
16. Центральный банк предоставляет кредитному бюро дубликат утерянной или уничтоженной
лицензии в 10-ти дневной срок после представления в Центральный банк соответствующего
заявления.
17. В случае нахождения утерянной лицензии кредитное бюро возвращает найденную лицензию
в Центральный банк.
18. Если лицензия кредитного бюро становится непригодной для пользования, кредитное бюро
представляет в Центральный банк заявление об этом для получения дубликата. Дубликат выдается
кредитному бюро на третий рабочий день после представления заявления, одновременно с этим у
кредитного бюро забирается лицензия, ставшая непригодной.
19. На правом верхнем углу дубликатов лицензий ставится пометка “Дубликат”.
20. В случае реорганизации кредитного бюро, изменения места нахождения или наименования,
кредитное бюро обязано в 15-дневный срок с момента вступления этих изменений в силу
представить в Центральный банк заявление о переоформлении лицензии, приложив к заявлению
соответствующие документы, заверяющие указанные сведения.
21. Переоформление лицензии осуществляется на третий рабочий день со дня поступления
соответствующего заявления в Центральный банк.
22. Во время переоформления лицензии Центральный банк вносит соответствующие изменения
в регистрационный журнал лицензий.
23. Заявление о переоформлении лицензии отклоняется в случаях, предусмотренных главой 2
настоящего Положения.
24. Решения относительно заявлений о переоформлении лицензии принимаются без заключения
Комиссии Центрального банка по лицензированию и надзору. Одна при наличии оснований для
отклонения заявления или по требованию заявителя проводится рассмотрение заявления в порядке
слушаний, которые проводятся на заседании Комиссии Центрального банка по лицензированию и
надзору.
25. Для переоформления лицензии, выдачи дубликата взимается государственная пошлина в
размере, установленном законом Республики Армения “О государственной пошлине”.
ГЛАВА 4. ТРЕБОВАНИЯ К ПОМЕЩЕНИЮ, БЕЗОПАСНОСТИ, ТЕХНИЧЕСКОЙ
ОСНАЩЕННОСТИ И ПРОГРАММНОМУ ОБЕСПЕЧЕНИЮ КРЕДИТНЫХ БЮРО
26. Кредитное бюро осуществляет деятельность на месте деятельности, соответствующей
установленным настоящим Положением требованиям.
27. В случае изменения места деятельности, кредитное бюро обязано проинформировать
Центральный банк об этом в течение одного дня с момента изменения.
28. Кредитное бюро и его филиал должны отвечать следующим требованиям:
1) Кредитное бюро и его филиал должны иметь зал обслуживания для обслуживания
посетителей.
2) Кредитное бюро и его филиал должны иметь операционный офис для осуществления работ,
связанных с базой данных (сбор, обработка, хранение и предоставление информации), и
осуществления управления ИТ.
3) Перечень лиц, имеющих право входить в операционный офис, должен быть установлен
соответствующими правовыми актами кредитного бюро. С этой целью могут быть применены
турникеты, шлагбаумы, сигнальные системы, звуковые системы безопасности наружных дверей,
двери с автоматическими замками и т. д. На всех окнах и дверях должны быть установлены датчики
входа и движения, которые должны проверяться, по меньшей мере, раз в год.
4) Кредитное бюро и его филиал должны быть соединены друг с другом компьютерной сетью.
5) Систему круглосуточной охранно-противопожарной сигнализации и сигнальную систему
безопасности. Причем круглосуточная система охранно-противопожарной сигнализации должна
быть подключена к соответствующей организации, а круглосуточная сигнальная система
безопасности – к Полиции Республики Армения или лицензированной охране с наличием
соответствующих обосновывающих документов.
29. Кредитное бюро должно иметь:
1) Политику безопасности ИТ, которая, по меньшей мере:
а. обеспечивает систему механизма двойного контроля вводимых данных - с
разделением обязанностей ответственного за безопасность программного
обеспечения и системного администратора;
б. регулирует ввод данных вне рабочих дней и часов и процесс осуществления работ;
в. включает меры по защите сети;
г.
д.
включает антивирусную политику;
включает регламент работы, связанной с информацией, содержащей охраняемую
законом тайну (сбор, хранение, удаление и т.д.);
е. порядок пользования внешними носителями.
2) Порядок управления рисками ИТ.
3) Программу действия в чрезвычайных ситуациях и перечень мероприятий, в котором:
а. чрезвычайные ситуации классифицированы по масштабам нанесения вероятного
ущерба, а внедренные системы – по важности;
б. меры по предотвращению чрезвычайных ситуаций - с расчетом необходимого
времени и ресурсов, направленных на устранение последствий чрезвычайных
ситуаций.
4) Порядок ведения архивов, в котором устанавливаются:
а. сроки хранения данных в архивах, которые должны быть не меньше
предусмотренных законом сроков;
б. средства защиты данных, хранимых в архивах;
в. периодичность и порядок архивации;
г. перечень тех носителей, на которых ведется хранение данных, место, форма
процедура хранения носителей;
д. перечень сотрудников, имеющих право пользоваться архивами, утвержденный
исполнительным органом;
е. порядок восстановления информации с использованием архивов, в том числе, случаи
восстановления информации, способы восстановления, перечень лиц, правомочных
осуществить восстановление;
ж. порядок долгосрочного хранения архивных данных, способы, средства, процедура.
5) Порядок применения и хранения паролей, который включает:
а. требование применения сложных паролей;
б. требования к сохранению и изменению паролей.
6) Правовой акт о применении информационных сетей, который описывает;
а. структуру сети, в том числе, узлы и соединения;
б. схемы сети;
в. сетевое оборудование;
г. схемы прохождения внутренних сетевых проводов.
7) Если программное обеспечение приобретается извне, порядок заключения договора о
приобретении программы, в котором дается подробное описание следующего:
а. порядок выбора организации, оказывающей услуги на конкурсной основе (причем с
установленными четкими критериями для осуществления программного
обеспечения);
б. до заключения договора - четкое определение ожидаемых доходов, расходов
вследствие заключения договора и анализ средств достижения стратегических целей;
в. проведение мониторинга, порядок выполнения договорных обязанностей и анализа
управления рисками;
г. договорные обязанности сторон, ответственные за принятие решений.
30. Кредитное бюро несет ответственность за неоказание или недолжное оказание услуг со
стороны организации, которая оказывает услуги по договору.
31. Кредитное бюро, по меньшей мере, раз в год, а также в случае разработки новой программы
действия в чрезвычайной ситуации, должно проводить тестирование мер, направленных на
предотвращение чрезвычайных ситуаций, рассчитав при этом необходимое время и ресурсы,
направленные на устранение последствий чрезвычайной ситуации.
32. Кредитное бюро должно иметь серверную комнату, соответствующую следующим
требованиям:
1) в комнате должна быть установлена противопожарная система;
2) в ней должны быть обеспечены требуемые производителем условия для обеспечения
нормальной работы компьютеров и прочих технических средств, в частности, температура,
заземление и т. д.;
3) все серверы должны быть заземлены;
4) должно быть обеспечено непрерываемое питание серверов и сетевого оборудования;
5) все компьютеры и серверы должны быть размещены на стеллажах;
6) информационный канал должен быть физически защищен;
7) территория серверной комнаты должна быть снята на видео.
33. Если программная система кредитного бюро создана разработчиком, то необходимо
наличие:
1) договора об используемом кредитным бюро программном обеспечении, заключенного между
данным кредитным бюро и разработчиком;
2) четкое техническое задание и требования, предъявленные разработчику;
3) протокол тестирования разработанного нового программного обеспечения и прочие
документы, которые содержат результаты тестов, заключения членов группы тестирования,
подписи руководителя исполнительного органа и прочих участников;
4) акт приема-сдачи, подписанный кредитным бюро и разработчиком;
5) заключение авторитетной аудиторской компании об информационных технологиях
разработчика или свидетельство, удостоверяющее соответствие разработчика принятым
международным стандартам, или свидетельство о разрешении, выданное какой-либо
международной организацией, либо документ, удостоверяющий страхование программной системы
в какой-либо страховой компании.
34. Кредитное бюро может внедрить новый или обновленный вариант программного
обеспечения только в том случае, если последний:
1) прошел все этапы тестирования, и имеется протокол тестирования;
2) принят заказчиком (пользователем) системы с подписанием акта о приеме-сдаче.
35. Если кредитное бюро самостоятельно разработало программную систему, должно быть
наличие:
1) разработанные четкие технические задания и требования;
2) перечень участников, участвующих в разработке, должности участников и профессиональное
образование;
3) язык программы, интерфейс;
4) место нахождения программного кода;
5) перечень сотрудников, имеющих возможность внести изменения в программный код;
6) перечень членов группы тестирования, их профессиональная квалификация, протокол
тестирования, заключение членов группы тестирования, подписи исполнительного директора и
остальных участников:
7) документы, удостоверяющие участие в тестировании сотрудников подразделений пользователей программы;
8) руководство для пользователей программного обеспечения или прочие справочники,
документы.
36. Кредитное бюро должно иметь сотрудников, ответственных за техническую безопасность,
безопасность программного обеспечения, и системного администратора. На работу в указанных
должностях кредитное бюро не может привлечь лиц, не являющихся сотрудниками кредитного
бюро.
37. Кредитное бюро должно иметь сотрудника, заменяющего системного администратора, для
обеспечения бесперебойной работы действующих систем в случае отсутствия администратора,
причем компетенции администратора и его заменяющего не могут быть перекрестными.
Перекрестными считаются:
1) компетенции системного администратора и сотрудника, ответственного за безопасность той
же системы;
2) компетенции считаются также перекрестными, если администратор по совместительству
получает возможность единоличного выполнения какого-либо действия.
Приложение 1
к Положению 9/01 “Лицензирование кредитных бюро,
требования к помещению, безопасности, технической оснащенности
и программному обеспечению кредитных бюро”
Бланк заявления о лицензировании
кредитного бюро
Председателю Центрального банка
Республики Армения
господину ________________
ЗАЯВЛЕНИЕ
Уважаемый господин _______________________
Мы, нижеподписавшиеся, уполномочены обратиться в Центральный банк для лицензирования
____________________________________________________________________.
наименование кредитного бюро
В соответствии с законодательством Республики Армения и прочим правовым актам, прилагаем
документы, необходимые для лицензирования кредитного бюро (перечень и документы _____ стр.).
Мы, нижеподписавшиеся, заверяем, что тщательно изучили сведения, содержащиеся в каждом
документе, приложенном к настоящему заявлению. Заверяем, что информация достоверная и
полная, и осознаем, что предоставление недостоверного документа или сведений влечет за собой
установленную законом уголовную и административную ответственность.
Просим предоставить ___________________________________ лицензию кредитного бюро.
наименование компании
Уполномоченные кредитным бюро лица:
Подпись
Фамилия, имя
(наименование)
Серия паспорта, кем и когда выдан,
номер социальной карты, если есть
20
г.
Приложение 2
к Положению 9/01 “Лицензирование кредитных бюро,
требования к помещению, безопасности, технической оснащенности
и программному обеспечению кредитных бюро”
Пронумеровано, проштамповано, прошито
______ ( ______ ) листов.
Начальник отдела лицензирования и регистрации ЮУ
________________
__________________
фамилия, имя
подпись
контролер
_________________
фамилия, имя
_________________
подпись
Приложение 3
к Положению 9/01 “Лицензирование кредитных бюро,
требования к помещению, безопасности, технической оснащенности
и программному обеспечению кредитных бюро”
ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ПРОГРАММА КРЕДИТНОГО БЮРО
Экономическая программа кредитного бюро должна содержать следующую информацию
Раздел 1. Общие положения.
Раздел 2. Тенденции перспективного развития.
Раздел 3. Методы противостояния конкуренции.
Раздел 4 Внутренняя организационная структура кредитного бюро и принципы управления.
Раздел 5. Капитал, расчет доходов и расходов.
Раздел 6.Прочие положения.
Прилагаемая необходимая информация
Раздел 1. Основные положения.
Программа экономической деятельности кредитного бюро - это основанный на конкретных
расчетах, анализе и исходных данных документ, который описывает и обосновывает
экономическую деятельность кредитного бюро и ее внутреннюю структуру на последующие три
года после представления программы.
В основных положениях программы экономической деятельности кредитного бюро надо
указать:
1. наименование создаваемого кредитного бюро и место нахождения;
2. миссию кредитного бюро;
3. цели кредитного бюро;
4. состав участников кредитного бюро и величину участия;
5. перечень предлагаемых руководителей кредитного бюро.
Раздел 2. Тенденции перспективного развития.
1. перечень предусматриваемых кредитным бюро услуг и их краткое описание;
2. вероятная роль кредитного бюро на рынке, территория обслуживания;
3. характеристика потенциальных клиентов кредитного бюро и их предполагаемое число;
4. перспективы
развития
и
расширения
кредитного
бюро,
включая
перечень
предусматриваемых филиалов;
5. прогнозируемый уровень клиентов, темпы увеличения числа клиентов и объема кредитов в
течение прогнозируемых трех лет;
6. предполагаемый спрос на кредитную информацию, а также стратегия кредитного бюро по
удовлетворению этого спроса;
7. источники существующих и прогнозируемых данных, включая финансовый, нефинансовый,
частный и государственный (общественный) секторы.
Раздел 3. Методы противостояния конкуренции.
1. Сравнить предоставляемые кредитным бюро услуги и маркетинговую стратегию на целевом
рынке (рынках) с его основными конкурентами.
2. Описать относительные преимущества и недостатки кредитного бюро по сравнению с его
основными конкурентами (например, политику ценообразования, репутацию, рыночную долю и
др.), обосновать конкурентоспособность кредитного бюро.
3. Описать методы противостояния конкуренции.
4. Описать потенциальных конкурентов кредитного бюро на целевом рынке.
Раздел 4. Внутренняя организационная структура кредитного бюро и принципы управления
1. Представить внутреннюю организационную структуру кредитного бюро, наименования
структурных подразделений и служб, их основные функции, взаимоотношения между ними,
численность руководителей и работников кредитного бюро.
2. Указать приблизительный состав органов управления.
3. Описать программы, направленные на повышение качества управления кредитным бюро и
работы персонала банка.
4. Описать программы мероприятий по техническому перевооружению, внедрению новых
технологий.
5. Описать функции ревизионной комиссии, требования, предъявляемые к членам ревизионной
комиссии, включая их образование и рабочий стаж.
6. Описать все процедуры и меры, направленные на обеспечение соответствия деятельности
кредитного бюро требованиям законов Республики Армения, иных правовых актов, а также
внутренних актов кредитного бюро, регулирующих его деятельность (политики, положений и др.).
7. Описать меры реагирования кредитного бюро на жалобы своих клиентов.
8. Описать принципы выбора независимой аудиторской фирмы.
Раздел 5. Капитал, расчет доходов и расходов.
1. Описать целевую величину и структуру капитала кредитного бюро, пути их достижения.
2. Описать ожидаемый уровень доходности.
3. Представить прогнозы по доходам и расходам на первые три года, основанные на
результатах анализа основных рынков.
4. Дать финансовые прогнозы на первые три года по общему требованию капитала, прочие
источники капитала и обязательств, а также относительно ожидаемой доходности капитала.
Раздел 6. Прочие положения.
1. Экономическая программа кредитного бюро должна пересматриваться параллельно с
изменениями среды.
2. Сведения, для предоставления которых нет требуемых форм, установленных настоящим
Положением, могут быть предоставлены в свободной форме.
3. Экономическая программа может содержать также такую информацию, которая не требуются
настоящим Положением, однако инициаторы придают ей значение.
Прилагаемая необходимая информация.
К экономической программе прилагаются:
- прогнозы доходов и расходов на первые три года;
- расчет капитала на ближайшие три финансовых года;
- перечень будущих руководителей кредитного бюро, краткие биографические данные;
- декларации обо всех финансовых и имущественных обязательствах, взятых будущими
руководителями кредитного бюро и взаимосвязанными с ними лицами, в том числе о просроченных
и переоформленных обязательствах.
Приложение 4
к Положению 9/01 “Лицензирование кредитных бюро,
требования к помещению, безопасности, технической оснащенности
и программному обеспечению кредитных бюро”
ДЕКЛАРАЦИЯ
о соответствии требованиям, установленным главой 4 Положения 9/01 “Лицензирование
кредитных бюро, требования к помещению, безопасности, технической оснащенности
и программному обеспечению кредитных бюро”
Заверяю, что критерии помещения, безопасности, технической оснащенности и программного
обеспечения кредитного бюро ______________________________________
указать наименование
приведены в соответствие с требованиями, установленными главой 4 Положения 9/01. Заявляю
также, что в случае изменений критериев, связанных с помещением и техническим оснащением
филиала (изменений, вносимых и подлежащих внесению и не противоречащих установленным
главой 4 Положения 9/01 требованиям), обязуюсь письменно оповещать Центральный банк РА.
Настоящая декларация достоверна и целостна. Кредитное бюро признает, что представление
кредитным бюро любой ложной информации, связанной с настоящей декларацией, может повлечь
за собой установленные законом РА последствия для кредитного бюро и/или руководителя
кредитной организации.
Исполнительный директор
кредитного бюро
Подпись
М.П.
Приложение 5.1
к Положению 9/01 “Лицензирование кредитных бюро,
требования к помещению, безопасности, технической оснащенности
и программному обеспечению кредитных бюро”
СПРАВКА
о юридическом лице - акционере кредитного борю
1. Данные юридического лица- акционера
1.1. Наименование
1.2. Место нахождения
1.3. Дата регистрации
место
день/месяц/год
2. Сведения об участии в уставном фонде прочих лиц
Наименование организации
Место нахождения
1.
2.
Размер участия (в драмах)
Размер участия (%)
3. Сведения о взаимосвязанных лицах.
Взаимосвязанность следует рассматривать согласно статье 8 закона Республики Армения “О банках и банковской деятельности”.
Если для комментариев не хватает места, воспользуйтесь дополнительными листами
Наименование организации, фамилия, имя лица, номер
Место нахождения/
Вид взаимосвязанности
паспорта
проживания
1.
2.
4. Прочие, важные на Ваш взгляд сведения.
5. Заверяю, что сведения, содержащиеся в данном документе, достоверны и полны. Осознаю, что представление каких-либо
недостоверных документов или сведений влечет за собой установленную законом уголовную и административную
ответственность.
Согласен/-на оповестить Центральный банк в случае изменения каких-либо предоставленных мною выше сведений.
Фамилия, имя директора
Подпись
Дата
день/месяц/год
М.П.
Приложение 5.2
к Положению 9/01 “Лицензирование кредитных бюро,
требования к помещению, безопасности, технической оснащенности
и программному обеспечению кредитных бюро”
СПРАВКА
о физическом лице - акционере кредитного борю
1. 1. Данные юридического лица- акционера
1.1 Ф.И.О.
1.2 Пол
1.3 Дата рождения
день/месяц/год
1.4. Место рождения
1.5. Гражданство
1.6. Серия и номер паспорта
Номер социальной карты
1.7. Место жительства (постоянное и в данный момент)
1.8. Телефон
1.9 Электронная почта
1.9 Укажите все Ваши прежние имена, период, в который Вы их носили, а также номера и серии других паспортов
Ф.И.О.
Серия, номер паспорта
Период ношения
день/месяц/год
2. Сведения об участии в уставном фонде прочих лиц
Наименование организации
Место нахождения
1.
2.
Размер участия (в драмах)
Размер участия (%)
3. Сведения о взаимосвязанных лицах.
Взаимосвязанность следует рассматривать согласно статье 8 закона Республики Армения “О банках и банковской деятельности”.
Если для комментариев не хватает места, воспользуйтесь дополнительными листами
Наименование организации, фамилия, имя лица, номер
Место нахождения/
Вид взаимосвязанности
паспорта
проживания
1.
2.
4. Прочие, важные на Ваш взгляд сведения.
5. Заверяю, что сведения, содержащиеся в данном документе, достоверны и полны. Осознаю, что представление каких-либо
недостоверных документов или сведений влечет за собой установленную законом уголовную и административную ответственность.
Согласен/-на оповестить Центральный банк в случае изменения каких-либо предоставленных мною выше сведений.
Фамилия, имя директора
Подпись
Дата
день/месяц/год
М.П.
Приложение 6
к Положению 9/01 “Лицензирование кредитных бюро,
требования к помещению, безопасности, технической оснащенности
и программному обеспечению кредитных бюро”
ДЕКЛАРАЦИЯ
Я, _________________________________________________________
фамилия, имя, отчество
заявляю, что:
1.
2.
3.
4.
Не имею судимости за совершение умышленного преступления.
Не лишен/-а права занимать должности в финансовой, банковской, налоговой,
таможенной, коммерческой, экономической и правовой сферах по вступившему в
законную силу решению или приговору суда.
Не признан/-на банкротом и не имею непогашенные (непрощенные) обязательства.
Не совершал/-на в прошлом поступка, который в соответствии с утвержденным
Центральным банком руководством - по мнению Центрального банка - дает основание
думать, что я, действуя в качестве руководителя кредитного бюро, не могу должным
образом управлять соответствующей сферой деятельности кредитного бюро, или мои
действия могут провести к банкротству кредитного бюро, ухудшению финансового
состояния и банка и дискредитации деловой репутации.
Заверяю, что информация, представленная в настоящем документе, достоверная и
целостная. Осознаю, что ложное представление какого-либо документа или
информации может привести к установленной законом
уголовной или
административной ответственности.
Согласен/-на сообщить Центральному банку о каком-либо изменении в представленной
мной вышеуказанной информации.
Подпись _________________
Дата _______________________
день/месяц/год
Место печати
Если утверждение верно, сделать пометку в соответствующей клетке.
Приложение 6
к Положению 9/01 “Лицензирование кредитных бюро,
требования к помещению, безопасности, технической оснащенности
и программному обеспечению кредитных бюро”
ФОРМА
ЛИЦЕНЗИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНОГО БЮРО
Утверждено решением номер 93-Н
Совета Центрального банка РА от 21 апреля 2009 года
Председатель Центрального банка
Республики Армения
______________________________
______ ______________ 20____ г.
Лицензия деятельности кредитного бюро N_______
Данная лицензия выдана ________________________________________________________
(наименование кредитного бюро, организационно-правовая форма)
для осуществления на территории Республики Армения деятельности кредитного бюро,
предусмотренной законом Республики Армения “Об обращении кредитной информации и
деятельности кредитных бюро”.
Место нахождения_______________
Номер регистрации_______________
Сведения о прекращении
действия лицензии
(признании утратившей
силу)
Сведения о
переоформлении
лицензии
Место осуществления
деятельности
Место нахождения
Дата и номер решения
Совета
Номер лицензии
Наименование
лицензированного
юридического лица
Номер регистрации
Иная
информация
Подпись получателя
Дата выдачи лицензии
Приложение 6
к Положению 9/01 “Лицензирование кредитных бюро,
требования к помещению, безопасности, технической оснащенности
и программному обеспечению кредитных бюро”
ЖУРНАЛ РЕГИСТРАЦИИ ЛИЦЕНЗИЙ КРЕДИТНЫХ БЮРО