Перечень документов, необходимых для рассмотрения возможности выдачи кредита.

Перечень документов, необходимых для рассмотрения возможности выдачи кредита.
1. Заявление о предоставлении кредита (бланк прилагается), анкета заемщика (бланк прилагается)
2. Действующие договоры с основными поставщиками и покупателями (либо с не основными, но попавшими в крупные
дебиторы и кредиторы на последнюю отчетную дату) с приложением спецификаций, актов и т.п.
3. Комплект бухгалтерской и финансовой отчетности за 5 последних отчетных дат с отметками ИФНС о принятии (либо с
протоколами отправки электронных документов):
 бухгалтерский баланс (форма 1);
 отчет о прибылях и убытках (форма 2);
4. Расшифровки (наименование, сумма) статей актива последнего баланса:
 здания, машины, оборудование и другие основные средства, стр.120 бухгалтерского баланса.
 незавершенные капитальные вложения, стр.130
 долгосрочные финансовые вложения, стр.140
 краткосрочные финансовые вложения, стр.250
 дебиторская задолженность, платежи по которой ожидаются более чем через 12 месяцев после отчетной даты стр. 230
(с указанием даты возникновения и суммы просроченной).
 дебиторская задолженность, платежи по которой ожидаются менее чем через 12 месяцев после отчетной даты) стр.
240 (с указанием даты возникновения и суммы просроченной)
5. Расшифровка (наименование, сумма) статей пассива последнего баланса:
 кредиты банков и прочие займы, стр.510, 610 (с указанием сроков погашения, обеспечения и др. условий).
 кредиторская задолженность, стр.620 (с указанием даты возникновения и суммы просроченной).
6. Расшифровка (наименование, сумма) статей последнего отчета о прибылях и убытках:
 прочие доходы, стр. 90.
 прочие расходы, стр. 100.
7. Расшифровка задолженности по кредитам банков и полученным займам на дату подачи заявки с приложением копий
кредитных договоров (договоров займа) и договоров обеспечения;
8. Справки из всех обслуживающих банков о поступлениях на расчетный счет и остатках за 12 последних полных месяцев
с помесячной разбивкой, об отсутствии картотеки и ссудной задолженности на текущую дату;
9. Справка об оборотах по кассе за 12 последних месяцев с помесячной разбивкой;
10. Копия лицензии на осуществление предприятием основных видов деятельности, при ее необходимости.
11. Выписка из ЕГРЮЛ (заказывается в ИФНС) об изменениях в учредительных документах на текущую дату.
12. Справка из ИФНС о состоянии расчетов с бюджетом и об открытых расчетных счетах на текущую дату.
13. Для поручителей-физ.лиц (учредители): анкета поручителя (бланк прилагается), справка о з/п по форме 2-НДФЛ, копии
заполненных страниц паспортов
14. Юридические документы (только для клиентов, не имеющих расчетного счета в Банке, список прилагается).
При залоге транспортных средств:
 договор купли-продажи и документ, подтверждающий оплату суммы договора;
 оригинал паспорта транспортного средства;
 копия свидетельства о регистрации транспортного средства;
 копия талона технического осмотра
 копия страхового полиса ОСАГО
При залоге товарно-материальных ценностей:
 динамика остатков товаров за 6 последних месяцев (по состоянию на 01 число каждого месяца),
 подробная складская справка, подтверждающая наличие товара на текущую дату;
 документы, удостоверяющие право собственности клиента на товар (счета-фактуры, накладные, платежные документы
об оплате и т.п.);
 документы, удостоверяющие наличие складских помещений для хранения товара (свидетельство о собственности,
договоры аренды и т.п.);
При залоге производственного оборудования:
 перечень, год и страна выпуска, заводской и инвентарный номер, балансовая стоимость на последнюю отчетную дату,
степень износа;
 документы, подтверждающие право собственности (договоры, акты приема-передачи, счета-фактуры и т.п.);
 инвентарные карточки
При залоге недвижимости (первоначальный пакет):
 свидетельство о праве собственности
 документ, на основании которого возникло право собственности
 технический паспорт давностью не более 5 лет
 документы на земельный участок
 акт оценки рыночной стоимости независимого оценщика давностью не более 6 месяцев (только для коммерческой
недвижимости)