ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ СТАТУСА КЛИЕНТА

ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
1. Используемые термины
Банк
-
Финансовые
инструменты
-
Профессиональны
й клиент
-
акционерное общество "TRASTA KOMERCBANKA".

переводные
депозитарные
бумаги);

инвестиционные сертификаты инвестиционных фондов и
другие переводные ценные бумаги, которые удостоверяют
соучастие в инвестиционных фондах или приравниваемых к
ним предприятиях общих вложений;

инструменты денежного рынка;

производные финансовые инструменты;

производные товарные инструменты;

другие, не упомянутые здесь, финансовые инструменты.

лицензированные и контролируемые предприятия, работающие
на финансовом рынке Латвийской Республики или другого
государства:
 кредитные учреждения;
 брокерские общества вложений;
 другие лицензированные или регулируемые
учреждения;
 инвестиционные фонды общества управления
вложениями;
 страхователи;
 пенсионные фонды;
 дилеры по товарам;
 общества, которые на рынках опционных
договоров,
фьючерсных
договоров
или
производных финансовых инструментов или
на рынках базовых активов производных
инструментов осуществляют сделки за свой
счет, единственной целью которых является
ограничение
финансового риска на рынке
производных финансовых инструментов, или
которые осуществляют сделки или формируют
для них цены, и что гарантируют
участники
расчетной системы на этом рынке, если
ответственность за обеспечение исполнения
договоров, заключенных такими обществами,
берут на себя участники расчетной системы на
этом рынке;
 другие коммерческие общества, основной
деятельностью которых является вложение в
Финансовые
инструменты
и
которые
осуществляют такие вложения в больших
размерах;

коммерческие общества, которые отвечают двум из ниже
упомянутых трех требований:

Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
ценные
бумаги
(акции,
облигации,
сертификаты и другие переводные ценные
собственный капитал - не менее 2 миллионов
евро в эквиваленте латов согласно курсу,
Версия 5.0
Стр. № 1 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ


Частный клиент
-
Правомочный
партнер по
сделкам
-
определенному Банком Латвии;
оборот нетто - не менее 40 миллионов
евро в эквиваленте латов согласно курсу,
определенному Банком Латвии;
балансовая стоимость - не менее 20 миллионов
евро в эквиваленте латов согласно курсу,
определенному Банком Латвии;

•
государства
и
самоуправления,
государственные
учреждения, которые управляют государственным
долгом,
государственные
центральные
банки,
Мировой
Банк,
Международный валютный фонд, Европейский центральный
банк и другие международные финансовые институции;

другие коммерческие общества, основной деятельностью
которых является вложение в Финансовые инструменты и
которые осуществляют такие вложения в больших размерах;

лицо,
которое
в
другом
государстве
признано
Профессиональным клиентом согласно процедуре, которая
равносильна предусмотренной в настоящих условиях.
клиент, который не является Профессиональным клиентом.
общество брокерских вложений, кредитное учреждение, страховое
общество, общество управления вложениями, пенсионный фонд
и его общества управления, другие
финансовые учреждения,
которые лицензированы и осуществляют деятельность согласно
нормативным актам стран-участниц, регулирующим финансовые
услуги, а также правительства стран и другие государственные
учреждения, которые управляют государственным долгом,
центральный Банк и вненациональные организации.
2. Общие условия
3.1. В целях соблюдения требований Закона о рынке финансовых инструментов, Банк
присваивает определенный статус лицам, которым предоставляются инвестиционные услуги и
вспомогательные инвестиционные услуги.
3.2. Лицо, которому Банк оказывает инвестиционные услуги и услуги, сопутствующие
инвестиционным услугам, может иметь статус Профессионального клиента, Частного клиента
или Правомочного делового партнера. Для определения статуса клиента Банк использует
Анкету Клиента Получение инвестиционных и вспомогательных инвестиционных услуг для
сделок с финансовыми инструментами (Приложение № 1). До начала предоставления
инвестиционных услуг и услуг, сопутствующих инвестиционным услугам, Банк информирует
Клиента о его статусе и связанных с этим рисках (Приложение № 2).
3.3. Лицо, которое признано Частным клиентом, имеет право высказать просьбу, чтобы его
признали Профессиональным клиентом. Такое признание происходит в порядке,
предусмотренном в пунктах 3.3, 3.4 и 3.5.
3.4. Банк имеет право признать Профессиональным клиентом любое лицо, которое не
упомянуто в пункт 3.4, но выразило соответствующую просьбу, и знания и опыт которого
оценил Банк и которое отвечает, по крайней мере, двум из следующих критериев:
3.4.1. лицо осуществляло сделки существенного размера на соответствующем рынке - по
крайней мере, 10 сделок в квартал в течение четырех предыдущих кварталов;
3.4.2. стоимость портфеля Финансовых инструментов лица, которая включает в себя
финансовые средства и Финансовые инструменты, превышает 500 000 евро в латовом
эквиваленте согласно курсу, определенному Банком Латвии;
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 2 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
3.4.3. лицо имеет, по крайней мере, годичный опыт в должности в финансовом секторе, для
которой необходимы знания в отношении сделок и услуг, которые лицо планирует осуществлять
или получать в качестве Профессионального клиента.
3.5. Перед тем, как принять решение признать лицо, упомянутое в пункте 3.3,
Профессиональным клиентом, оценивают его компетентность, опыт и знания, чтобы
получить подтверждение о том, что, принимая во внимание специфику предусмотренных
сделок или услуг, Клиент единолично может принимать решения о вложениях и осознает
соответствующие риски. Статус профессионального клиента лицу, упомянутому в данном пункте,
может быть присвоен в совокупности или в отношении отдельного вида инвестиционной
услуги, вида услуг или конкретной сделки или продукта.
3.6. Лицо, которое желает, чтобы его признали Профессиональным клиентом, подает в Банк
заявление, указав в нем вид инвестиционных услуг, сделки или продукта, в отношении
которых он желает получить статус Профессионального клиента. Перед тем, как присвоить лицу
статус Профессионального клиента Банк письменно предупреждает его о правах на защиту,
которые оно может потерять в статусе Профессионального клиента, и лицо подписывает
заверение, что получило такое предупреждение и осознает последствия утраты таких прав. В
отношении присвоения статуса Профессионального клиента заключается письменное
соглашение.
3.7. Лицо, которое признано Профессиональным клиентом в порядке, предусмотренном в
пунктах 3.4, 3.5 и 3.6, предоставляет Банку информацию об изменениях, произошедших в его
деятельности, которые могут повлиять на соответствие данного лица требованиям,
предъявляемым к статусу Профессионального клиента. По получении информации о том, что
Клиент больше не соответствует требованиям, предъявляемым к Профессиональному клиенту,
Банк принимает решение об отзыве данного статуса и письменно информирует об этом
соответствующее лицо.
3.8. Лицо, которое признано Профессиональным клиентом, имеет право подать просьбу,
чтобы его признали Частным клиентом. Банк может присвоить Профессиональному клиенту
статус Частного клиента в совокупности в отношении всех оказываемых услуг или в отношении
отдельных инвестиционных услуг, видов сделок или продуктов. Банк присваивает статус
Частного клиента в порядке, предусмотренном в пунктах 3.8 и 3.9.
3.9. Профессиональный клиент, который желает, чтобы ему присвоили статус Частного
клиента, подает в Банк заявление, указав в нем вид инвестиционной услуги, сделки или
продукта, в отношении которых он желает получить статус Частного клиента.
3.10. Для того, чтобы присвоить Профессиональному клиенту статус Частного клиента,
Банк и лицо, которое считается Профессиональным клиентом, заключают письменное
соглашение. Данное соглашение предусматривает виды инвестиционных услуг, сделок или
продуктов, в отношении которых применяется статус Частного клиента.
3.11. Банк до начала предоставления инвестиционных услуг и сопутствующих инвестиционных
услуг, информирует общества о применяемом к ним статусе Правомочного партнера по
сделкам.
3.12. В отношении сделок по продаже валюты для определения статуса Клиента используется
Клиентская анкета, приложенная к Соглашению о проведении валютных сделок под
обеспечение (01F0289).
3.13. Банк присваивает статус Клиенту, оценив предоставленную Клиентом информацию о его
деятельности, знаниях и опыте по сделкам с финансовыми интсрументами, и, в зависимости
от присвоенного статуса, применяет меры защиты интересов Клиента, предусмотренные в
нормативных актах.
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 3 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
Приложение № 1
К Политике определения статуса клиента
инвестиционных услуг
Номер счета ФИ: ___________________
„ _____ ” __________________ _______ года.
АНКЕТА КЛИЕНТА
Получение инвестиционных и вспомогательных инвестиционных услуг для сделок с
финансовыми инструментами
Уважаемый Клиент!
Пожалуйста, представьте в АО "TRASTA KOMERCBANKA" указанную ниже информацию.
Представленная Вами информация будет использована в соответствии с «Законом о рынке
финансовых инструментов» Латвийской Республики.
Если Клиент отказывается представить Банку запрошенную информацию или представляет
неполную или неточную информацию, или не информирует Банк об изменениях в сообщенной
ранее информации, Банк не отвечает за то, что он не в состоянии оценить, подходит ли
Клиенту определенная услуга и может ли Клиент нести финансовые потери. Если Клиент не
представляет дополнительные сведения, Банк не отвечает за последствия, возникшие в
результате отказа Клиента представить информацию или в результате представления
неполной информации, или несообщения об изменениях в представленной ранее информации.
Если Клиент, несмотря на предупреждение Банка о том, что сделка Клиенту не подходит, тем
не менее заключает такую сделку, Клиент должен осознавать, что он подвергает себя рискам,
для надлежащей оценки, контроля и уменьшения которых у него нет необходимых знаний и
опыта.
Если Клиент по своей инициативе подал в Банк распоряжение о сделке с финансовыми
инструментами, которые считаются простыми финансовыми инструментами (акции,
котируемые на регулируемом рынке стран ЕС или включенные в списки зарубежных фондовых
бирж, инструменты денежного рынка, облигации и прочие долговые ценные бумаги (за
исключением тех облигаций или долговых ценных бумаг, которые включают производный
инструмент), инвестиционные удостоверения инвестиционных фондов и другие финансовые
инструменты, которые считаются простыми финансовыми инструментами согласно
законодательству ЛР), Банк не оценивает, насколько Клиенту подходит инвестиционная услуга
и предложенный инструмент, и Банк не обязан предупреждать Клиента о том, что данный
конкретный инструмент и/или инвестиционная услуга Клиенту не подходит.
Информация о клиенте
Имя, фамилия /
Название
Персональный код /
дата рождения (для
нерезидентов ЛР)/ Рег.
№ (для юридических
лиц)
Для юридических лиц:
основания для
представительства
(устав, доверенность,
другое)
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 4 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
имя, фамилия
уполномоченного лица
персональный код
уполномоченного лица
(для резидентов ЛР)
номер паспорта и данные
о рождении
уполномоченного лица
(для нерезидентов ЛР)
Номер расчетного счета
LV__/__/ KBRB __/__/__/__/ __/__/__/__/ __/__/__/__/
__/
Отказ предоставить запрошенную информацию:
AО "TRASTA KOMERCBANKA" информирует о том, что, отказавшись предоставить запрошенную
ниже информацию или не предоставив сведения об изменениях в информации, Вы
соглашаетесь с тем, что AО "TRASTA KOMERCBANKA" не несет ответственности за последствия,
которые вызваны Вашим отказом предоставить информацию, предоставлением неполной
информации или непредоставлением изменений информации.
Подтверждаю, что я отказываюсь предоставить запрошенную ниже информацию:
___________________________________
подпись
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 5 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
1. Информация о хранение внутренней информации
Включены ли Вы в список хранителей внутренней информации какого-либо эмитента, который
торгует Финансовыми инструментами на регулируемых рынках?
 Да  Нет
При утвердительном
ответе на предыдущий
вопрос укажите
соответствующих
эмитентов:
2. Информация о принадлежности Финансовых инструментов
 Подтверждаю, что являюсь собственником всех Финансовых инструментов на счете;
 Подтверждаю, что финансовые инструменты не будут принадлежать мне, но я буду их
держателем. Счет финансовых инструментов будет номинальным в понимании Закона
Латвийской Республики «О рынке финансовых инструментов»
3. Информация о знаниях, опыте, и целях сделок с финансовыми инструментами
Цель проведения сделок с Финансовыми инструментами
 разовая сделка
 прирост капитала
 краткосрочные вложения (на срок до 1 года) и спекуляция на рынке Финансовых
инструментов;
 долгосрочные вложения (на срок более 1 года)
 другая ________________________________________________________________
Опыт сделок с финансовыми инструментами
Акции:
 не имею опыта сделок
 осуществляю сделки с Финансовыми инструментами в течение _____лет (в среднем
сделок в месяц)
 являюсь профессиональным инвестором
Долговые ценные бумаги:
 не имею опыта сделок
 осуществляю сделки с Финансовыми инструментами в течение _____лет (в среднем
сделок в месяц)
 являюсь профессиональным инвестором
_____
_____
Инвестиционные фонды:
 не имею опыта сделок
 осуществляю сделки с Финансовыми инструментами в течение _____лет (в среднем _____
сделок в месяц)
 являюсь профессиональным инвестором
Другие финансовые инструменты:
 не имею опыта сделок
 осуществляю сделки с Финансовыми инструментами в течение _____лет (в среднем _____
сделок в месяц)
 являюсь профессиональным инвестором
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 6 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
Знания о Финансовых инструментах
(если отмечен хотя бы один блок, необходимо заполнить
ПРИЛОЖЕНИЕ К АНКЕТЕ КЛИЕНТА
Проверка знаний Клиента о финансовых инструментах)
Знания о простых финансовых инструментах
Долговые ценные бумаги:
 Государственные долговые расписки и облигации
 Корпоративные облигации и ипотечные закладные
Инвестиционные фонды:
 Инвестиционные фонды облигаций
 Инвестиционные фонды акций
 Сбалансированные инвестиционные фонды
 Товарные инвестиционные фонды
 Торгуемые на бирже фонды (ETF)
Ценные бумаги капитала:
 Обычные акции
 Привилегированные акции
 Публично торгуемые инструменты акций ADR, GDR, RDR
Знания о сложных финансовых инструментах:






Фьючерсы (Futures)
Опционы (Options)
Альтернативные частные фонды
Непубличные производные финансовые инструменты
Долговые ценные бумаги, содержащие встроенный производный инструмент
Прочее____________________________________________________________________________
4. Информация о понимании риска
Я понимаю риски, относящиеся к инвестициям, и понимаю, что инвестициям в различные виды
финансовых инструментов присущи разные степени риска и возможность потерпеть убытки. Я
готов(а) принять риски.
 Да
 Нет
5. Информация об образовании




Среднее
Среднее специальное
Высшее
Другое____________________________________________________________________________
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 7 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
6. Информация о финансовом положении
Для физических лиц
Занятие:
 Наемный работник (название места работы и тел., занимаемая
должность)__________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________
 Предприниматель (название предприятия и направления деятельности, характер
обязательств)
____________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________
 Школьник  Студент  Пенсионер  Безработный
 Прочее_________________________________________
Источники дохода
 Зарплата
 Доходы от сделок с финансовыми инструментами
 Стипендия, пенсия, пособие
 Прочее ___________________________________________________________________________
Объем доходов в год (EUR)
 до 20 000
 от 20 000 до 40 000
 свыше 40 000
Рыночная стоимость недвижимого имущества (EUR)
 нет имущества
 менее 100 000
 от 100 000 до 200 000
 от 200 000 до 500 000
 от 500 000 до 1 000 000
 свыше 1 000 000
Обязательства в отношении других лиц (EUR)
 менее 100 000
 от100 000 до 200 000
 от 200 000 до 500 000
 от 500 000 до 1 000 000
 свыше 1 000 000
Стоимость существующего портфеля финансовых инструментов (финансовые средства и
финансовые инструменты) (EUR)
 менее 100 000
 от 100 000 до 200 000
 от 200 000 до 500 000
 от 500 000 до 1 000 000
 свыше 1 000 000
Пожалуйста, укажите, достаточен ли уровень Вашего дохода для покрытия Ваших расходов?
 недостаточен
 не всегда достаточен
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 8 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
 достаточен
 более чем достаточен
В какой степени Ваше финансовое положение и способность оплачивать текущие и
предполагаемые обязательства зависит от активов или денежных средств, которые
используются для сделок с финансовыми инструментами?
 не зависит
 зависит частично
 зависит в большой степени
Для юридических лиц
Собственный капитал (EUR)
 менее 100 000
 от 100 000 до 500 000
 от 500 000 до 2 000 000
 свыше 2 000 000
Чистый оборот (EUR)
 менее 100 000
 от 100 000 до 500 000
 от 500 000 до 2 000 000
 свыше 2 000 000
Балансовая стоимость (EUR)
 менее 100 000
 от 100 000 до 500 000
 от 500 000 до 2 000 000
 свыше 2 000 000
Стоимость существующего портфеля финансовых инструментов (финансовые средства и
финансовые инструменты) (EUR)
 менее 100 000
 от 100 000 до 200 000
 от 200 000 до 500 000
 от 500 000 до 1 000 000
 свыше 1 000 000
Пожалуйста, укажите, достаточен ли уровень Вашего дохода для покрытия Ваших расходов?
 недостаточен
 не всегда достаточен
 достаточен
 более чем достаточен
В какой степени Ваше финансовое положение и способность оплачивать текущие и
предполагаемые обязательства зависит от активов или денежных средств, которые
используются для сделок с финансовыми инструментами?
 не зависит
 зависит частично
 зависит в большой степени
7. Планируемый средний объем сделок с Финансовыми инструментами в месяц (EUR)
 менее 100 000
 от 100 000 до 200 000
 от 200 000 до 500 000
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 9 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
 от 500 000 до 1 000 000
 свыше 1 000 000
8. Информация об используемых услугах
Какие инвестиционные услуги AО “TRASTA KOMERCBANKA” Вы планируете использовать:
 Хранение финансовых инструментов
 Дерегистрация
 Переводы финансовых инструментов
 Инвестиции и торговля
 Другие
____________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________
9. Учитывая Ваш опыт и знания в области финансового рынка, считаете ли Вы себя
Профессиональным клиентом / подтверждаете, что Вас можно классифицировать
как Профессионального клиента в соответствии с З аконом Латвийской Республики «О
рынке финансовых инструментов» или законами страны регистрации (domicile).
 являюсь Профессиональным клиентом
 не являюсь Профессиональным клиентом
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ
Настоящим подтверждаю, что предоставленная мною информация является верной, и в случае
каких-либо изменений предоставленной ранее информации обязуюсь информировать AS
"TRASTA KOMERCBANKA".
AS "TRASTA KOMERCBANKA" информирует, что, не предоставив сведения об изменениях
информации, Вы соглашаетесь с тем, что AS "TRASTA KOMERCBANKA" не несет ответственности за
последствия,
которые
вызваны
Вашим
отказом
предоставить
информацию,
предоставлением неполной информации или непредоставлением изменений информации.
________________________________________ _____________________ _____________________
имя, фамилия
подпись
дата
10. Информация о статусе Клиента
(заполняет работник Банка):
Клиент классифицируется как:
Частный клиент
Kод: 01L0554
 Профессиональный клиент
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 10 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
ПРИЛОЖЕНИЕ
АНКЕТА КЛИЕНТА
Получение инвестиционных и вспомогательных инвестиционных услуг для сделок с
финансовыми инструментами
Проверка знаний Клиента о финансовых инструментах
Информация о Клиенте
Имя, фамилия /
Название
Персон. код (дата
рождения
(нерезидентам ЛР) /
Рег. №
Просим отметить один или несколько верных ответов.
(возможная оценка – „правильно” или „неправильно„)
1. Проверка знаний Клиента о простых финансовых инструментах – ценных бумагах
капитала









Kоторые из этих финансовых инструментов являются ценными бумагами капитала?
Обыкновенная акция
Удостоверение фонда облигаций
Облигация
Закладная
Удостоверение фонда акций
Привилегированная акция
Долговая расписка
Фьючерсный контракт
Депозит
Оценка: ________________
Просим отметить, что влияет на цену ценных бумагах капитала:
 Дата погашения
 Доход от дивидендов
Оценка: ________________
В случае неплатежеспособности эмитента гарантировано ли вознаграждение держателю
акций?
 Да
 Нет
Оценка: ________________
Вместе с ценными бумагами капитала: ________________
2. Проверка знаний Клиента о простых финансовых инструментах– долговых ценных бумагах
Kоторые из этих финансовых инструментов являются долговыми ценными бумагами?
 Обыкновенная акция
 Удостоверение фонда облигаций
 Облигация
 Закладная
 Удостоверение фонда акций
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 11 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ




Привилегированная акция
Долговая расписка
Фьючерсный контракт
Депозит
Оценка: ________________
Просим отметить виды доходов долговых ценных бумагах:
 Купон
 Дивиденды
 Доход, полученный в результате купли - продажи
Оценка: ________________
Обеспечивает ли долговая ценная бумага право участвовать в собрании акционеров эмитента?
 Да
 Нет
Оценка: ________________
Вместе с долговыми ценными бумагами: ________________
3. Проверка знаний Клиента о простых финансовых инструмента – инвестиционных фондах
Kоторые из этих финансовых инструментов являются инвестиционными фондами?
 Обыкновенная акция
 Удостоверение фонда облигаций
 Облигация
 Закладная
 Удостоверение фонда акций
 Долговая расписка
Оценка: ________________
Просим отметить, где котируются удостоверения инвестиционных фондов:
 На бирже
 В депозитарии
 На внебиржевом межбанковском рынке
Оценка: ________________
Кто управляет Инвестиционным фондом?
 Общество управления инвестициями
 Сам инвестор лично
 Фондовая биржа
Оценка: ________________
Вместе с Инвестиционными фондами: ________________
4. Проверка знаний Клиента о сложных финансовых инструментах
Которые из этих финансовых инструментов являются деривативами или включают их признаки?
 Обыкновенная акция
 Облигация с доходностью, прикрепленной к уровню инфляции
 Опция
 Закладная
 Удостоверение фонда акций
 Привилегированная акция
 Долговая расписка
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 12 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
 Фьючерсный контракт
Оценка: ________________
Страхованием от возможных потерь в связи с изменением цен, а также из-за колебаний курса
валют или процентных ставок в будущем считается:
 Хеджирование
 Арбитраж
 Конвертирование
Оценка: ________________
Покупатель Финансового инструмента не понесет убытков из-за колебаний цен базового
активы, однако существует риск не получить прибыль, в то время как продавец имеет
неограниченный риск убытков, которые могут превысить доход от полученной от покупателя
премии. Этот финансовый инструмент:
 Фьючерсный контракт (Futures)
 Опция (Option)
 Forvards (Forward)
Оценка: ________________
Вместе со сложными финансовыми инструментами: ________________
5. Проверка понимания риска Клиента
Просим расставить по порядку (первый – самый низкий риск, последний - самый высокий
риск) следующие финансовые инструменты в зависимости от их степени риска, принимая, что
к моменту оценки у вас нет никакой негативной информации об эмитентах:
Государственная долговая расписка :

Фьючерсный контракт:

Корпоративная облигация:

Обыкновенная акция:

Оценка ________________
По каким из следующих критериев можно оценить степень риска финансового инструмента:
 Номинал финансового инструмента
 Рейтинг S&P/Moody’s финансового инструмента
 Разница в цене купли - продажи
Оценка: ________________
Можно ли колебания валютного курса причислить к рискам, связанным инвестициями в
финансовые инструменты:
 Да
 Нет
Оценка: ________________
Вместе с пониманием риска: ________________
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 13 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ
Настоящим подтверждаю, что предоставленная мною информация является верной, и в случае
каких-либо изменений предоставленной ранее информации обязуюсь информировать AS
"TRASTA KOMERCBANKA".
AS "TRASTA KOMERCBANKA" информирует, что, не предоставив сведения об изменениях
информации, Вы соглашаетесь с тем, что AS "TRASTA KOMERCBANKA" не несет ответственности за
последствия,
которые
вызваны
Вашим
отказом
предоставить
информацию,
предоставлением неполной информации или непредоставлением изменений информации.
________________________________________ _____________________ _____________________
имя, фамилия
подпись
дата
Работник Банка, который принял приложение анкеты_____________________________________
Работник Банка, который произвел оценку ______________________________________________
Комментарии Банка:
____________________________________________________________________________________
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 14 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
Приложение № 2
ОПИСАНИЕ РИСКОВ, СВЯЗАННЫХ С ФИНАНСОВЫМИ ИНСТРУМЕНТАМИ
Банк предоставляет Клиенту информацию о рисках, связанных со сделками на
финансовых рынках, и предупреждает о возможных убытках, которые могут возникнуть при
получении инвестиционных услуг и вспомогательных инвестиционных услуг. Банк
информирует, что далее указанный перечень рисков не является исчерпывающим и включает
лишь самые существенные из них, и в течение проведения сделок у клиентов могут возникнуть
и другие риски.
Общие риски
Риск эмитента - риск того, что стоимость ценных бумаг может уменьшиться в
связи с невозможностью соответствующего эмитента исполнять взятые на себя обязательства,
слабыми финансовыми показателями, экономическими затруднениями или другими
аналогичными причинами, и в результате уменьшения стоимости ценных бумаг Клиент
может понести убытки.
Государственный или политический риск – риск потери капитала или ограничения
возможности купли / продажи валюты, возникающий, если в государстве или регионе, где
расположен или зарегистрирован эмитент, происходят события, влияющие на политическую или
экономическую стабильность или дальнейшее развитие данного региона или государства.
Рыночный риск - риск, который состоит из следующих рисков
валютного риска, процентного риска и ликвидационного риска.
ценового риска,
Ценовой риск - риск того, что Клиент может понести существенные убытки в связи с
колебаниями цен на Финансовые инструменты.
Валютный риск – риск понести убытки в связи с колебаниями рыночных курсов валют.
Риск процентных ставок
процентных ставок на рынке.
- риск понести убытки в
результате
колебаний
Риск ликвидности - вероятность убытков, вызванных недостаточной ликвидностью
рынка, в результате которой затруднена или невозможна продажа активов в желаемое для
Клиента время и по желательной цене
Системный риск - вероятность убытков, связанная с невозможностью осуществлять
расчеты и переводы из-за технической дисфункции расчетных центров или расчетных систем.
Юридический риск - вероятность убытков и дополнительных расходов в связи с
изменениями в правовых актах.
Информационный риск - вероятность убытков в связи с недоступностью или
недостаточностью достоверной и полной информации о валютных курсах, ценах финансовых
инструментов и рыночных тенденциях.
Риски, связанные с отдельными видами сделок
Сделки на зарубежных финансовых рынках сопряжены с рисками, которые могут
отличаться от рисков, присущих инвестициям в Латвии. В отдельных случаях риски могут быть
выше.
Торговля финансовыми инструментами с использованием торговых платформ может
существенно отличаться от торговли в рамках других систем. В этом случае у Клиента может
возникнуть риск понести убытки в результате нарушений в работе компьютерной сети или
другого оборудования, риск того, что третье лицо получит несанкционированный доступ к
торговой платформе, воспользовавшись авторизационными данными Клиента и т.д.
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 15 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
Сделки с производными финансовыми инструментами связаны с высокой степенью
риска и могут не подойти некоторым клиентам. Торговля производными финансовыми
инструментами обычно проводится с использованием финансового рычага, что в конечном
результате может привести к большим потерям или большой прибыли по сравнению с
вложенными средствами. Это означает, что сравнительно небольшие изменения рыночной
цены могут вызвать пропорционально намного более значительные изменения в стоимости
вложения. Для некоторых производных финансовых инструментов характерны существенные
колебания рыночной цены, что соответственно повышает риск понести еще более
значительные убытки.
Сделки вне регулируемого рынка (внебиржевые сделки) связаны с относительно более
высоким риском по сравнению со сделками, заключаемыми на регулируемом рынке, поскольку
существует вероятность того, что торговля финансовыми инструментами вне регулируемого
рынка может быть прервана и оценка и закрытие открытых позиций может быть осложнено.
Сделки, при которых Банк предоставляет возможность приобрести финансовые
инструменты в кредит (маржинальные сделки – маржинальный Forex или маржинальный
кредит под залог финансовых инструментов). В случае с маржинальной сделкой действует
механизм рычага. Это означает, что вносится только часть осуществляемого вложения
(оплаченный первоначальный гарантийный депозит), в результате чего увеличиваются как
возможные поступления, так и убытки. Если финансовый инструмент покупается и продается в
тот же день, Клиент не платит процент за заем денег. Если Клиент покупает финансовый
инструмент и не желает продавать его в тот же день, тогда Клиент платит Банку
установленную Банком процентную ставку за использование денежных средств.
Прочие риски зависят от того, какой финансовый инструмент инвестор приобретает.
Сделки REPO / сделки обратного REPO – это договоры о продаже / купле финансовых
инструментов по установленной цене при условии выкупа этих финансовых инструментов за
определенную цену в конце срока сделки. Такие сделки связаны с риском изменения цены. В
случае неблагоприятного изменения цены финансовых инструментов (если стоимость
финансовых инструментов уменьшается по сравнению суммой, за которую финансовые
инструменты были приобретены), партнер по сделке может потребовать дополнительное
обеспечение.
Риски, связанные с отдельными финансовыми инструментами
Простые финансовые инструменты
Обычные и привилегированные акции
Клиент может приобрести акции с целью продать их позже, чтобы получить прибыль.
Однако, нет гарантии, что он получит доход, поскольку цена акций зависит от разных
факторов: от успешной деятельности предприятия, промышленного сектора в целом, ситуации
в стране и на международных рынках и т.д. В результате возможна частичная или полная
потеря вложенных денег, если предприятие становится неплатежеспособным. Вложения в
акции связаны с риском выплаты дивидендов, если предприятие не будет платить дивиденды.
Риск ликвидности также является существенным.
Долговые финансовые инструменты
Клиент, приобретая долговые финансовые инструменты, планирует получить прибыль
за счет процентных выплат и/или за счет повышения цены инструмента на
рынке.
Существует возможность того, что эмитент не успеет выплатить основную сумму и/или купон
(кредитный риск) в том случае, если он банкротирует. Если процентная ставка увеличивается,
цена долговых финансовых инструментов падает. Для долговых финансовых инструментов с
фиксированным купоном, у которых срок действия купона короче, а срок выплаты дольше,
цена меняется больше, чем цена тех долговых ценных бумаг, у которых срок действия купона
дольше, а срок выплаты короче. Инвестор может потерять часть своего вложения, если
долговые инструменты продаются до истечения окончательного срока (даты выплаты). Риск
ликвидности также является существенным. Долговые ценные бумаги могут быть
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 16 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
структурированными. Цена структурированных долговых ценных бумаг на вторичном рынке
зависит от изменений цены базового актива. Существует риск потерять вложенную сумму и не
получить прибыли. Возможные риски описаны в разделе «Структурированные финансовые
продукты».
Инвестиционные фонды
Инвестиционным фондам присущи риски разных уровней в зависимости от того, в
какие сегменты финансового рынка и в какие финансовые инструменты делаются вложения.
Денежные и облигационные фонды являются более надежными (для них характерны
колебания стоимости меньшей части), но в свою очередь сбалансированным фондам и фондам
акций присущ больший риск (колебания стоимости большей части), что позволяет получить
более высокую прибыль. Цель инвестиционного фонда, категория, инвестиционные
ограничения, уровень риска и затраты описаны в проспекте фонда.
Производные (сложные) финансовые инструменты
Так как эти инструменты могут быть самыми разными, в зависимости от базового
актива сделки, необходимо оценивать отдельно профиль риска каждого финансового
инструмента. Применительно ко многим производным финансовым инструментам действует
механизм рычага. Это означает, что вносится только часть осуществляемого вложения
(оплачивается премия или вносится первоначальный гарантийный депозит), в результате чего
увеличивается и возможная прибыль, и убытки.
Фьючерсы (Futures)
Риски, связанные с фьючерсами, – это риск ценовой неустойчивости (price volatility),
риск ликвидности и риск процентной ставки. В случае внебиржевых фьючерсных сделок
добавляется риск партнера по сделке.
Опционы (Options)
Риск покупателя опциона лимитирован (ограничен), поскольку уплаченная в момент
подписания премия является единственной необратимой затратой, с которой сталкивается
покупатель опции. В свою очередь риск продавца опции не лимитирован (не ограничен).
Другие финансовые риски, связанные с опциями включают риск ценовой неустойчивости (price
volatility), риск ликвидности и риск процентной ставки. Опция теряет свою стоимость, если она
не реализована до конечной даты сделки. В случае с опциями, торгуемыми вне биржи,
добавляется риск партнера по сделке.
Свопы
Главный риск валютных свопов – это риск процентной ставки. Другие риски включают
валютный риск, который относится только к уплачиваемой процентной разнице, риск
ликвидности и риск партнера по сделке. В случае неблагоприятного изменения цен
финансовых инструментов партнер по сделке может запросить дополнительное обеспечение. В
сделке свопа процентных ставок главные возникающие риски – это риск процентной ставки и
риск партнера по сделке.
Структурированные финансовые продукты
Каждый структурированный продукт имеет свой, отличный профиль риска. Так как
допустимо огромное количество всевозможных комбинаций, невозможно описать риск
каждого структурированного продукта. О связанных со структурированными продуктами
рисках Клиент информируется при заключении каждого конкретного договора.
При совершении сделок с Финансовыми инструментами, для торговли которыми
требуется внести Гарантийный депозит, следует учитывать, что в результате падения цены
активов сумма гарантийного депозита, из которой отчислены убытки, меньше чем гарантийный
депозит за хранение, и в этом случае инвестор получает margin call, т.е. ему необходимо
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
Версия 5.0
Стр. № 17 из 18
ПОЛИТИКА ОПРЕДЕЛЕНИЯ
СТАТУСА КЛИЕНТА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
пополнить счет (внести деньги) для того, чтобы обновить размер гарантийного депозита до
необходимого уровня. Если инвестор не пополняет депозитный счет, Банк вправе закрыть
позицию инвестора по существующей на тот момент рыночной цене и покрыть убытки из
средств гарантийного депозита.
Гарантийный депозит может быть использован в качестве Первоначального
гарантийного депозита (initial margin), что представляет собой сумму, которую необходимо
внести в банк при заключении сделки, и в качестве гарантийного депозита за хранение
(maintenance margin), что представляет собой минимальную денежную сумму, которая должна
все время находиться на счете до окончания срока сделки.
Гарантийный депозит является составной частью механизма финансового рычага.
Каждый раз, когда инвестор берет деньги в долг для того, чтобы вложить их в финансовые
инструменты, в результате этого процесса увеличиваются как возможные поступления, так и
убытки, и поэтому это понятие называется «рычаг».
Клиент должен учитывать, что чем выше потенциальная прибыльность финансового
инструмента, тем выше и риск понести убытки.
Клиент понимает, что
- Банк не отвечает за убытки, которые могут возникнуть у Клиента в связи со
сделками, которые Банк осуществлял в соответствии с Распоряжениями;
- Банк не отвечает за убытки, которые возникли у Клиента в результате
разглашения пароля Клиента, если разглашение произошло не по вине Банка;
- Клиент обязан сообщить о своем присутствии в списках держателей внутренней
информации, и что ему известно о недопустимости использования внутренней информации
и об определенной ответственности за ее использование;
- рыночное манипулирование Финансовыми инструментами недопустимо, и Клиенту
известно об ответственности, которая наступает за рыночное манипулирование
Финансовыми инструментами.
Клиент соглашается
-
что Банк осуществляет запись тех своих телефонных разговоров с Клиентом, которые
связаны с операциями на рынке ценных бумаг и со сделками, заявленными, начатыми
и/или осуществляемыми Клиентом. Клиент соглашается с тем, что данные записи
переговоров имеют полную юридическую силу, и они могут быть использованы в суде в
качестве доказательств наличия или отсутствия Распоряжений и их условий
- что в случаях, предусмотренных действующим законодательством Латвийской Республики,
Банк предоставляет сведения о Клиенте и его сделках;
- что Клиент в полном объеме возмещает причиненные Банку убытки в связи с тем, что
Клиент не исполнил обязательства, взятые согласно заключенным договорам.
Ознакомился:
________________________________________ _____________________ _____________________
имя, фамилия
Kод: 01L0554
В силе с: 27.11.2013.
подпись
Версия 5.0
дата
Стр. № 18 из 18