Стратегия развития МИБ (основные положения)

МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
СТРАТЕГИЯ РАЗВИТИЯ
на 2013-2017 годы
(Основные положения)
2012
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)
Оглавление
Ключевые положения .................................................................................................................................3
1.
2.
Миссия и ценности МИБ .....................................................................................................................4
1.1.
Ориентиры деятельности МИБ в страновом разрезе ..............................................................5
1.2.
Устойчивое развитие стран-членов ...........................................................................................5
1.3.
Принципы ответственного инвестирования .............................................................................6
Основные направления преобразования МИБ в современный многосторонний
банк развития и соответствующие задачи ........................................................................................7
2.1.
Получение Банком международного кредитного рейтинга ...................................................7
2.2.
Кредитно-инвестиционная деятельность .................................................................................7
2.3.
Деятельность на финансовых рынках........................................................................................8
2.4.
Продвижение Банка ....................................................................................................................9
2.5.
Другие актуальные задачи .......................................................................................................10
Приложение 1. Описание ключевых продуктов МИБ ............................................................................13
2
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)
Ключевые положения
Деятельность Международного инвестиционного банка (далее – МИБ, Банк) в
современных быстро меняющихся макроэкономических условиях функционирования,
обусловила необходимость преобразования МИБ в полноценный многосторонний банк
развития и разработки Стратегии его развития на 2013-2017 годы, в которой будут четко и
последовательно прописаны этапы и направления преобразования Банка.
Стратегия разработана на основе анализа как внешних, так и внутренних условий
функционирования Банка, его потенциала на рынках стран-членов, а также на
международных финансовых рынках.
В настоящем документе указаны миссия и ценности МИБ, в соответствии с которыми
определены главные направления преобразования и основные задачи, реализация
которых позволит Банку успешно развиваться самому и оказывать активное содействие
устойчивому
развитию
стран-членов.
Среди
первоочередных
направлений
преобразований следует отметить:

Расширение спектра предоставляемых продуктов и услуг, прежде всего, в рамках
развития кредитно-инвестиционной деятельности;

Активизация взаимодействия с основными экономическими институтами странчленов (торгово-промышленными палатами, национальными банками развития,
экономическими отделами посольств стран-членов, а также профильными
министерствами и ведомствами);

Получение высокого кредитного рейтинга
международных рейтинговых агентств;
от
одного
или
нескольких
Наиболее актуальными направлениями работы МИБ в странах-членах являются:

Концентрация ресурсов для предоставления инвестиций и расширения набора
кредитных продуктов для стран-членов с ограниченными источниками
финансирования;

Фокусирование усилий на внедрении инструментов, способствующих поддержке
экспорта из стран-членов, имеющих широкие финансовые возможности в
привлечении инвестиций в экономику.
Реализация настоящей Стратегии должна обеспечить:
 полномасштабное использование потенциала МИБ как многостороннего
банка развития, включая значительное увеличение масштабов операций МИБ –
преимущественно инвестиционной деятельности в странах-членах, в т.ч. за счет
привлечения средств на финансовых рынках;
 усиление значимости МИБ для стран-членов посредством содействия
увеличению взаимного товарооборота и инвестирования в предприятия в странахчленах;
 высокую эффективность деятельности Банка, соответствующую наилучшей
практике многосторонних банков развития.
3
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)
1. Миссия и ценности МИБ
С учетом современных реалий и в соответствии с пожеланиями стран-членов, положения,
изложенные в Статье II Соглашения об образовании МИБ (с изменениями от 1990 года),
позволяют актуализировать миссию МИБ следующим образом:
Содействие
социально-экономическому
развитию,
населения и экономической кооперации стран-участниц.
росту
благосостояния
МИБ реализует свою миссию:

содействуя установлению экономических связей на уровне хозяйствующих
субъектов стран-членов, а также на региональном уровне, в т.ч. посредством
реализации проектов с участием нескольких стран;

учитывая специфику и потребности стран-членов и исходя, в частности, из
необходимости поддержки предприятий малого и среднего бизнеса;

поддерживая увеличение экспорта товаров и услуг из стран-членов и содействуя
росту взаимных инвестиций стран-членов;

предоставляя консультации в области инвестиционных возможностей,
инвестиционного климата и организации бизнеса в странах-членах, направлений
развития внешнеторговых связей между странами-членами, а также осуществляя
техническое содействие реализации проектов;

содействуя открытию новых возможностей в странах-членах и секторах, которые
сталкиваются с трудностями в привлечении инвестиций, с тем, чтобы
стимулировать появление аналогичных инициатив в частном секторе;

внедряя нестандартные подходы путем разработки новых продуктов и услуг,
технологически прогрессивных и наиболее отвечающих потребностям странчленов.
Цели МИБ:

Содействие устойчивому социально-экономическому развитию стран-участниц;

Поддержка торгово-экономической кооперации стран-участниц;

Преобразование в современный многосторонний банк развития.
Задачи МИБ:

Совершенствование организационной структуры;

Получение международного кредитного рейтинга инвестиционного уровня;

Активизация кредитно-инвестиционной деятельности;

Совершенствование операций на финансовых рынках;

Организация
эффективной
системы
интенсивное расширение деятельности.
риск-менеджмента,
учитывающей
МИБ финансирует в странах-членах экономически эффективные проекты, нацеленные на
обеспечение устойчивого развития, которые:

содействуют экономической кооперации стран-членов МИБ;

согласуются с приоритетами социально-экономического развития стран-членов;

соответствуют критериям ответственного инвестирования.
4
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)
1.1.
Ориентиры деятельности МИБ в страновом разрезе
МИБ совместно со странами-членами разрабатывает и утверждает страновые Стратегии,
учитывающие национальные интересы стран-членов, а также экономическую ситуацию в
них.
В частности, при определении важнейших перспектив позиционирования МИБ в каждой
из стран-членов во внимание принимаются уровень развития ее финансово-банковской
системы, включая динамику процентных ставок, а также потребности в инвестировании в
определенные сферы экономики.
Возможность
стать
значимым
финансовым
институтом
для
стран-членов
обуславливается способностью Банка занять такие ниши, инвестирование ресурсов в
которые, или предоставление иных услуг обеспечили бы достижение максимальной
результативности банковских операций.
Для ряда стран ресурсы по предлагаемым МИБ ставкам вполне востребованы,
финансирование проектов может осуществляться как напрямую, так и посредством
выделения средств действующим в странах банкам-партнерам. При этом кредитование
заемщиков в одной из стран-членов МИБ может способствовать развитию экспорта из
других стран-членов.
Для других стран-членов приоритетным направлением деятельности Банка может
оказаться содействие экспортерам продукции/услуг в расширении выхода на внешние
рынки, в т.ч. рынки остальных стран-членов.
Таким образом, МИБ должен ориентироваться на принцип дополняемости экономик
стран-членов и служить финансовым институтом, обеспечивающим практическое
воплощение этого принципа.
1.2.
Устойчивое развитие стран-членов
Переход от этапа становления рыночной экономики к стадии экономического роста ставит
перед странами-членами МИБ новые задачи, связанные с обеспечением не только роста
ВВП, но и качественного улучшения жизни населения, формирования благоприятной
среды для развития общества и человека, обеспечения долгосрочных перспектив
социально-экономического развития.
В совокупности разные аспекты «человеческого измерения» экономического роста
формируют концепцию устойчивого развития.
В сферу устойчивого развития входят:

экология и бережное природопользование, снижение зависимости экономики от
исчерпаемых природных ресурсов;

образование, профессиональная переподготовка и развитие
капитала, поддержка социально уязвимых слоев населения;

энергосбережение и использование возобновляемых источников энергии;

улучшение качества жизни граждан за счет развития социальной инфраструктуры;

стимулирование малого и среднего бизнеса.
человеческого
5
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)
Для стран-членов МИБ, обладающих разным уровнем экономического развития,
приоритетами выступают различные аспекты устойчивого развития. В целях реализации
миссии Банка и успешного выполнения задач по оказанию поддержки странам-членам в
контексте обеспечения устойчивого развития, Банк намерен сосредоточиться на
следующих направлениях деятельности:

разработке на основе положений настоящей Стратегии страновых стратегий для
каждой страны-члена МИБ с указанием приоритетных направлений развития на
период 2013-2017 годы;

постоянном проведении оценки соответствия страновых стратегий текущей
социально-экономической ситуации в странах-членах;

анализе последствий реализации общей и страновых стратегий и определении на
этой основе новых приоритетов.
1.3.
Принципы ответственного инвестирования
В основе деятельности МИБ должны лежать принципы, свойственные ведущим
многосторонним банкам развития.
Принципы ответственного инвестирования были сформулированы в рамках Программы
развития ООН (UN Development Program - UNDP) в 1999 году и послужили основой для
подписания Глобального договора ООН (United Nations Global Compact).
Последовательное применение принципов ответственного инвестирования требует,
чтобы МИБ не только сам следовал этим принципам, но и финансировал предприятия и
проекты, им соответствующие.
При осуществлении кредитно-инвестиционной деятельности принципы инвестирования
должны отражать идею «разумного консерватизма», что предполагает:

тщательную проверку кредитных заявок и отбор проектов не только с финансовой
точки зрения, но и с точки зрения соответствия миссии Банка;

анализ качественных характеристик потенциальных инвестиционных проектов и
финансового состояния заемщиков;

надежность и ликвидность обеспечения;

прогнозирование финансовых потоков;

экономическую безопасность (с учетом всех требований AML/MLP).
6
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)
2. Основные направления преобразования МИБ в современный
многосторонний банк развития и соответствующие задачи
Ключевым фактором, обусловившим разработку Стратегии развития МИБ на 2013-2017
годы, явилась необходимость модификации и обновления приоритетов деятельности
Банка, актуализации текущих задач с учетом сохранения в полной мере ранее
обозначенных стратегических приоритетов деятельности Банка, а именно:

оказания
содействия
реализации
экономического развития стран-членов;

осуществления поддержки отдельных направлений кооперации стран-членов.
отдельных
приоритетов
социально-
Одновременно предусматривается применение консервативного подхода при проведении
кредитных и казначейских операций (обеспечение приемлемой доходности при разумном
уровне рисков).
2.1.
Получение Банком международного кредитного рейтинга
Одной из ключевых задач МИБ в среднесрочной перспективе является получение Банком
кредитного рейтинга инвестиционного уровня от ведущих рейтинговых агентств,
предположительно на уровне суверенного рейтинга Российской Федерации. Это
позволило бы упростить процедуру привлечения средств с мирового рынка капитала на
приемлемых условиях, в т.ч. путем выпуска и размещения Банком еврооблигаций (им бы
присваивался международный рейтинг с учетом рейтинга их эмитента). Перед Банком
открылись бы новые перспективы по организации синдицированного кредитования с
другими международными финансовыми организациями.
С учетом особенностей процедуры рейтингования предпочтительным для Банка на
первом этапе является получение кредитного рейтинга только одного рейтингового
агентства, которое с наиболее высокой вероятностью присвоит достаточно высокий
кредитный рейтинг.
В дальнейшем, когда обозначатся первые итоги реализации настоящей Стратегии (через
2-3 года), станет целесообразным обратиться за получением рейтинга ко второму и даже
третьему рейтинговому агентству. При правильном выборе времени обращения за
вторым рейтингом можно ожидать, что он окажется даже на более высоком уровне, чем
первый.
2.2.
Кредитно-инвестиционная деятельность
Для успешного развития кредитной деятельности в 2013-2017 годах Банк будет уделять
особое внимание следующим аспектам:

формированию клиентской базы, предполагающему практические шаги по
привлечению надежных заемщиков – в этих целях Банк будет предпринимать
более эффективные меры по установлению деловых контактов с представителями
бизнес-кругов стран-участниц МИБ, участвовать в проведении встреч с торговыми
представительствами,
инвестиционными
фондами
и
консалтинговыми
компаниями, международными финансовыми институтами, банками развития
стран-членов с целью внедрения различных форм кредитования, в т.ч.
синдицированного кредитования;
7
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)

расширению географической диверсификации кредитного портфеля путем
усиления странового подхода, подразумевающего достижение большей
пропорциональности между долей конкретной страны-члена в капитале Банка и
объемом выделенных Банком кредитных ресурсов для заемщиков из этой странычлена. Это будет способствовать более эффективной реализации миссии Банка в
качестве международного финансового института, осуществляющего свою
деятельность в области финансирования совместных инвестиционных проектов и
программ развития экономик стран-членов Банка.
В ходе реализации настоящей Стратегии Банк может начать кредитование
отдельных проектов в странах, не являющихся его членами, которые
представляют для стран-членов МИБ взаимный интерес и могут быть реализованы
на основе их кооперации;

повышению эффективности работы с существующими кредитами.
Детализация подхода МИБ к выстраиванию современного набора продуктов и услуг
представлена в приложении к настоящей Стратегии (в Приложении 1 – характеристики
продуктов/услуг, предназначенных к внедрению в Банке).
2.3.
Деятельность на финансовых рынках
Одним из направлений деятельности, призванным содействовать обеспечению основной
уставной задачи Банка – предоставлению кредитов и финансированию проектов в
странах-членах, являются казначейские операции, которые также могут проводиться и
для достижения других целей, определяемых учредительными документами МИБ и
соответствующими постановлениями Совета Банка. При осуществлении казначейских
операций при размещении средств Банк руководствуется остаточным принципом
использования ресурсов, согласно которому преимущество отдается кредитноинвестиционным операциям и услугам. Также казначейские операции проводятся с целью
поддержания необходимого уровня ликвидности и дополнительного фондирования
кредитно-инвестиционных операций, при этом должен соблюдаться баланс между
доходностью инструментов и уровнем их рискованности.
К числу основных задач в сфере казначейских операций относятся:
 обеспечение приемлемой для Банка доходности по казначейским
операциям в соответствии с финансовой моделью при минимальном уровне
риска;
 концентрирование основной части казначейских активов на операциях с
инструментами развивающихся рынков стран-членов – имеющиеся в
портфеле суверенные еврооблигации стран-членов рассматриваются как
инвестиции в экономики стран-членов Банка и как источник постоянного купонного
дохода. В целях повышения эффективности использования собственных средств в
соответствии с учредительными документами МИБ и необходимостью
диверсификации рисков Казначейство продолжит приобретать ценные бумаги
стран-членов, которые будут «ядром» портфеля ценных бумаг на период 20132017 годов. При этом в условиях благоприятной конъюнктуры на финансовых
рынках стран-членов доля ценных бумаг в портфеле может быть увеличена до
максимального уровня лимита портфеля, что обеспечит приток поступлений от
регулярного купонного дохода – при условии контроля рисков и соблюдения
установленных лимитов;
 внедрение
новых
банковских
продуктов
в
целях
повышения
эффективности казначейских операций и соответствия их современным
тенденциям развития рынков (имея в виду, что использование новых и
8
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)
производных финансовых продуктов осуществляется исключительно в целях
хеджирования/контроля рисков) – может предполагать снятие отдельных
действующих ограничений. Это позволит с большей результативностью
осуществлять размещение временных остатков свободных средств при
обеспечении их приемлемой доходности и соблюдении строгого контроля за
проведением операций в рамках существующих и устанавливаемых лимитов.
Действия в данной области могут включать:
 подготовку предложений о возможности и целесообразности инвестиций в
новые банковские продукты, в том числе в структурированные инструменты с
приемлемым уровнем риска, которые бы полностью отвечали инвестиционной
стратегии Банка и политике управления рисками и не превышали утверждаемых
Советом лимитов и ограничений;
 использование более доходных операций, таких как размещение межбанковских
депозитов в банках инвестиционного и неинвестиционного уровня стран-членов
МИБ с государственным участием;
 рассмотрение возможности расширения существующего портфеля ценных
бумаг за счет бумаг муниципального и корпоративного сектора, прежде всего,
эмитированных в странах-членах, имеющих высокий инвестиционный рейтинг;

развитие
отношений
с
банковскими
и
другими
финансовыми
институтами – создание условий для осуществления сделок с
государственными и корпоративными ценными бумагами на рынках стран-членов,
прежде всего, на российском фондовом рынке как рынке страны места нахождения
МИБ, адаптация применяемой при проведении казначейских операций торговой
базы Банка к торговой базе ведущих контрагентов, открытие новых брокерских
счетов и счетов депо. В перспективе МИБ может стать одним из институтов
Международного
финансового
центра,
организуемого
в
Москве
и
предполагающего стать одним из ведущих центров на евроазиатском
пространстве;

диверсификация аналитического сопровождения казначейских операций –
будет заключаться в постоянном анализе конъюнктуры рынков, динамики
основных показателей финансовых рынков, включая валютные курсы, процентные
ставки как международных рынков, так и национальных рынков стран-членов.
2.4.
Продвижение Банка
Одним из важных условий успешной реализации настоящей Стратегии является
инициирование активной деятельности по продвижению Банка, в т.ч. посредством более
широкого информирования общественности о деятельности МИБ, что позволит
расширить круг его потенциальных клиентов/контрагентов.
Активная фаза реализации деятельности по продвижению Банка начинается в 2013 году
в виде комплекса мероприятий, направленных на улучшение имиджевой составляющей
Банка, включая распространение информации и рекламно-информационных материалов
о деятельности МИБ.
С этого времени также должно осуществляться установление регулярных контактов со
следующими структурами:

международными финансовыми организациями и представителями
деловых кругов, результатом может стать заключение соглашений/
меморандумов о взаимодействии, а также соглашений о совместном
9
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)
финансировании отдельных проектов по итогам как двусторонних контактов, так и
в рамках многосторонних мероприятий;

двусторонними межправительственными комиссиями, регулярное участие
представителей МИБ в заседаниях комиссий позволит расширить круг
потенциальных партнеров, повысить степень обоснованности выбора тех или иных
проектов, т.к. обсуждаемым на таких заседаниях проектам обеспечена в той или
иной мере поддержка со стороны государства;

торгово-промышленными
палатами в
странах-членах,
а
также
посольствами и торговыми представительствами стран-членов МИБ;

банковскими ассоциациями
территории стран-членов.
и
отдельными
банками-партнерами
на
Предусматривается совершенствование подачи информации о МИБ на его сайте в сети
Интернет (модернизация структуры сайта, расширение его информационного
наполнения, оперативная актуализация представляемой информации).
К возможным действиям Банка, нацеленным на повышение своей узнаваемости,
улучшение имиджа относятся участие в специализированных конференциях, форумах и
прочих мероприятиях; создание единого справочного номера телефона, по которому
потенциальные контрагенты и партнеры МИБ могут получать ключевую информацию о
Банке, а также сведения о контактных лицах (т.н. “call-center”).
Действия Банка в данном направлении упростят задачу по формированию надежной
клиентской базы за счет притока новых заявок на финансирование со стороны
потенциальных клиентов.
Один из наиболее перспективных каналов поиска новых проектов – это проекты,
реализуемые в странах-членах в рамках государственно-частного партнерства (ГЧП). Для
таких проектов МИБ может не только выступить соинвестором, но и способствовать
привлечению к их реализации компаний из других стран-членов.
2.5.
Другие актуальные задачи
На протяжении 2013-2017 годов Банк продолжит совершенствование нормативноправовой, методологической и аналитической баз в соответствии с принципами
деятельности ведущих международных банковских институтов, а также в зависимости от
актуальных условий функционирования Банка.
Мероприятия в области кадровой политики
Планируется продолжить финансирование обучения и повышения квалификации
сотрудников Банка, проводить мероприятия, направленные на повышение мотивации
персонала, оценку соответствия качества труда и потенциала сотрудника требованиям
занимаемой должности. По результатам этих действий будут выявляться резервы в
повышении эффективности труда сотрудников.
По мере расширения направлений банковской деятельности МИБ планирует
осуществлять подбор банковских специалистов соответствующей квалификации. При
этом фактор профессионализма будет определяющим.
10
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)
Задачи в области управления рисками
Система управления рисками является одним из важнейших элементов устойчивого
развития Банка. В рамках настоящей Стратегии МИБ продолжит дальнейшее
совершенствование системы управления рисками в соответствии с международными
стандартами и рекомендациями Базельского комитета по банковскому надзору.
Ключевыми направлениями в области риск-менеджмента будут являться:

совершенствование всей регламентационной «вертикали» риск-менеджмента,
включая актуализацию на регулярной основе системы лимитов Банка;

внедрение в банковскую деятельность прогрессивных методик управления
рисками в отношении активных операций (кредитно-инвестиционных и
казначейских операций);

выявление новых аспектов
нормативной базе МИБ.
банковской
деятельности
и
их
отражение
в
Задачи в сфере организации внутреннего контроля и комплаенса
При внедрении настоящей Стратегии подразделение внутреннего контроля и комплаенса
проведет оценку соответствия/несоответствия всех банковских процессов и систем
положениям учредительных документов Банка.
Оценки Управления внутреннего контроля и комплаенса будут строиться на основе
комплексного анализа (как предварительного анализа и классификации рисков для
каждой из областей банковской деятельности, так и окончательного – по результатам
проводимых проверок на основе соответствующих планов).
В данном контексте будут проводиться мероприятия по:

определению оптимальной формы проведения проверок банковских операций и
разработке планов по совершенствованию системы внутреннего контроля;

оптимизации оперативного контроля
информационным потокам в Банке;

актуализации основных принципов внутреннего контроля и комплаенса и
связанных с этим нормативно-правовых документов Банка согласно нормам,
практикуемым в данной области ведущими международными финансовыми
институтами.
за
счет
усиления
внимания
к
Задачи в области информационных технологий
Развитие информационных технологий (ИТ) является необходимым условием
достижения стратегических целей, стоящих перед Банком. В планируемом периоде МИБ
продолжит совершенствование автоматизированной банковской системы (АБС), для
обеспечения высоких функциональных характеристик и снижения совокупных издержек
путем:

создания единого информационного пространства, обеспечивающего надежный
доступ пользователей к информационным ресурсам Банка;

централизации хранения, обработки и управления информационными ресурсами;

унификации и стандартизации процессов обработки информации;

развития информационно-технологической инфраструктуры.
11
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)
Для обеспечения надежной реализации банковских технологических процессов,
ускоренного внедрения новых решений и снижения эксплуатационных затрат будет
осуществляться комплексное развитие ИТ-инфраструктуры Банка, включающее
внедрение технических и программных средств обработки и передачи данных,
управление базами данных, обеспечение надлежащей защиты информации и
реализацию иных технологических функций.
С учетом изменений в деятельности Банка при развитии ИТ-инфраструктуры будут
обеспечиваться:

совместимость
приложениями;

использование решений, базирующихся на общепринятых
допускающих возможность быстрой адаптации применяемых
изменяющимся потребностям Банка.
внедряемых
решений
с
существующими
системами
и
стандартах,
решений к
При выборе технических и программных средств предпочтение будет отдаваться
решениям ведущих производителей, положительно зарекомендовавшим себя на
практике.
В целях совершенствования способов представления информации о деятельности Банка,
повышения эффективности работы по привлечению и обслуживанию клиентов будет
осуществлена модернизация интернет-сайта Банка, расширено его информационное
наполнение и усовершенствована технология оперативной актуализации информации.
Интернет-сайт
будет
дополнен
важной
информацией
для
потенциальных
клиентов/контрагентов, включающей первичную анкету клиента с возможностью
заполнения на сайте и оперативной переадресации в профильное подразделение Банка.
Одной из ключевых задач остается обеспечение информационной безопасности МИБ в
целях предотвращения нарушения конфиденциальности и целостности информационных
каналов Банка. Совершенствование системы защитных мер будет осуществляться на
постоянной основе с учетом соотношения величины возможного ущерба и затрат на
осуществление защиты. Большое значение будет придаваться обеспечению
непрерывности функционирования АБС в случае возникновения непредвиденных
обстоятельств путем использования устойчивых в случаях технических сбоев решений,
резервного копирования данных, непрерывного мониторинга функционирования системы.
12
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)
Приложение 1. Описание ключевых продуктов МИБ
В рамках реализации настоящей Стратегии набор практикуемых Банком продуктов/услуг
должен быть существенно расширен за счет внедрения новых видов продуктов/услуг,
свойственных остальным многосторонним банкам развития. Этот процесс потребует
осуществить обновление внутренней нормативной базы, а также направление
инвестиций в персонал, информационные системы и систему управления рисками.
Финансируемые МИБ проекты должны удовлетворять следующим критериям отбора:

Проект должен быть:
 расположен в стране-члене МИБ; или
 предполагать поставки товаров/услуг из страны-члена МИБ; или
 осуществляться на основе кооперации компаний, расположенных в
странах-членах.

Проект должен обладать высокой значимостью для региона, где он реализуется за
счет:
 решения локальных проблем;
 сохранения экологии;
 повышения инвестиционной привлекательности региона.
Значимость проекта для региона находит выражение в различных формах
поддержки проекта региональными, местными властями (гарантии по кредитам,
гарантии сбыта, выделение земли и т.п.).

Финансирование проекта со стороны МИБ призвано обеспечить большую
эффективность его реализации (к примеру, проект может быть не интересен
частному сектору (существуют более привлекательные объекты вложения) или же
не иметь возможности быть начатым или успешно завершенным без поддержки
государства (МИБ может благодаря взаимоотношениям с государственными
структурами облегчить реализацию проекта).

Предпочтение отдается проектам с потенциально высоким экономическим
эффектом, в т.ч. за счет кооперации нескольких стран-членов, а также проектам,
нацеленным на развитие новых технологий (информационные и нанотехнологии,
энергосбережение, возобновляемые источники энергии, экология и т.п.)

Эффективность проекта измеряется не столько финансовыми результатами для
МИБ (они должны обеспечивать приемлемый доход), сколько положительным
эффектом для развития в целом.
Поддержка малого и среднего бизнеса (МСБ)
Описание продукта
Кредитование банков и иных финансовых учреждений, выдающих кредиты компаниями
малого и среднего бизнеса по программам, одобренным Банком.
Региональный фокус
Страны-члены МИБ.
13
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)
Управление рисками
Управление рисками осуществляется за счет работы с банками, имеющими кредитные
рейтинги международных рейтинговых агентств по сравнительно долгосрочным
программам в рамках установленных на Банк лимитов. В рамках договорных отношений с
банком-заемщиком МИБ должен иметь право требования на конечных заемщиков в
случае банкротства банка-партнера.
МИБ имеет возможность активно сотрудничать с центральными банками стран-членов
для выделения наиболее надежных партнеров в банковской системе стран-членов и
создания систем раннего реагирования на возможные проблемы.
Государственно-частное партнерство (ГЧП)
Описание продукта
Банк при поддержке правительств стран-членов, а также с привлечением частного
капитала занимается финансированием проектов, имеющих высокую значимость для
экономик стран-членов.
Региональный фокус
Страны-члены МИБ.
Управление рисками
Основные рисками являются кредитные риски, управление которыми осуществляется на
основе тех же принципов, что и управление кредитными рисками ссудного портфеля.
Частично риски ГЧП могут перекладываться на софинансирующие кредитные институты,
а также могут нивелироваться за счет получения государственных гарантий.
Торговое финансирование
Описание продукта
Предоставление кредитов банкам для дальнейшего кредитования импортеров (часто под
гарантии экспортных агентств)
Региональный фокус
Страны-члены МИБ.
Управление рисками
Управление рисками осуществляется за счет работы с банками, имеющими кредитные
рейтинги международных рейтинговых агентств по сравнительно краткосрочным
программам в рамках установленных на банк лимитов. В рамках договорных отношений с
банком заемщиком МИБ должен иметь право требования на конечных заемщиков в
случае банкротства банка-партнера.
МИБ имеет возможность активно сотрудничать с центральными банками стран-членов
для выделения наиболее надежных партнеров в банковской системе стран-членов и
создания систем раннего реагирования на возможные проблемы. Кроме того, возможно
привлечение страховки от политических и экономических рисков кредитно-экспортных
агентств стран – экспортеров в рамках программ торгового финансирования. Кроме того,
возможно софинансирование в рамках программ торгового финансирования с экспортноимпортными и иными банками.
Проектное финансирование
Описание продукта
Кредитование проектных компаний, реализующих инвестиционные проекты. Это один из
наиболее традиционных продуктов МИБ.
Финансовые параметры проектов
14
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)



Объем финансирования: от 3 до 30 млн. евро
Срок финансирования: от 3 до 7 лет
Кредитное финансирование предоставляется на условиях, близких к рыночным в
данной стране и данной валюте.
Региональный фокус
Страны-члены МИБ.
Управление рисками
В 2008-2011 годах в МИБ разработана новая методология управления кредитными
рисками проектного финансирования, ужесточены стандарты андеррайтинга, залогового
обеспечения, мониторинга кредитов.
В большинстве случаев в качестве инструмента управления рисками имеет смысл
привлекать в качестве партнера местный банк на условиях софинансирования либо даже
подряда на комиссионной основе для осуществления мониторинга заемщика, залога,
целевого использования средств и хода реализации проекта.
Инвестиции в капитал
Описание продукта
Покупка долей в капитале компаний, реализующих инвестиционные проекты.
Финансовые параметры проектов
 Объем финансирования: от 3 до 30 млн. евро
 Срок финансирования: от 3 до 7 лет
 Акционерное финансирование базируется на оценке справедливой стоимости
проекта и не превышает 50% акционерного капитала компании, привлекающей
средства. Предпочтение отдается проектам с высокой долей участия
инициаторов проекта. IRR > 30%.
Региональный фокус
Страны-члены МИБ.
Управление рисками
Наиболее рискованный, но и потенциально наиболее доходный продукт с высоким
возвратом на вложенный капитал. Осуществляется, как правило, наряду с кредитным
финансированием и само по себе является, в том числе, инструментом управления
рисками за счет участия в корпоративном управлении заемщика.
Гарантии
Описание продукта
Предоставление гарантий при привлечении ресурсов или гарантий исполнения
нефинансовых обязательств (например, поставки товара, оказания услуги и т.п.). Активно
используется при привлечении компаниями-партнерами финансирования от третьих лиц,
а также при организации участия портфельных компаний, например, в тендерах и иных
конкурсных процедурах. При правильной организации бизнеса может давать стабильный
комиссионный доход при минимальных кредитных рисках и неиспользовании
инструмента реального предоставления финансирования.
Комиссионный продукт.
Финансовые параметры проектов
 Объем финансирования: от 3 до 30 млн. евро
 Срок финансирования: до 3 лет
15
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)
Региональный фокус
Страны-члены МИБ.
Управление рисками
Потенциально сравнительно низкорискованный продукт, особенно в случае
гарантирования нефинансовых рисков (например, риски неисполнения контракта), в таких
случаях гарантии могут быть даже покрытыми денежными средствами на депозиты
клиента.
Консалтинг и техническая поддержка
Описание продукта
Консультации клиентов по ведению бизнеса и привлечению финансирования.
Комиссионный продукт.
Региональный фокус
Страны-члены МИБ.
Управление рисками
Контроль качества выполнения работы, работа с претензиями клиентов, инвестиции в
качественный персонал.
Организация финансирования
Описание продукта
Привлечение ресурсов третьих лиц в проект (например, в форме синдицированного
кредита, выпуска долговых ценных бумаг и т.п.). Продукт находится в области прямой
конкуренции с услугами инвестиционных банков и крупнейших коммерческих банков в
мире и на местном рынке.
Комиссионный продукт.
Региональный фокус
Страны-члены МИБ.
Управление рисками
Контроль качества выполнения работы, работа с претензиями клиентов, инвестиции в
качественный персонал, партнерство с соорганизаторами финансирования, постепенное
накопление компетенции и за счет постепенного наращивания статуса участия МИБ в
проектах: от андеррайтера до (со-)организатора.
Управление специальными фондами
Описание продукта
МИБ может управлять не только средствами своего баланса, но и специально
созданными фондами, которые могут иметь отраслевую, страновую, целевую и иную
направленность, а их средства должны использоваться четко в соответствии с миссией
Банка.
Инициаторами создания специальных фондов могут быть, например, страны-члены МИБ,
заинтересованные в реализации проектов в своих странах или интересующих проектов
кооперации.
Важной частью деятельности МИБ является его роль в распространении наилучшей
практики и знаний среди клиентов и стран-членов. МИБ может оказывать странам,
регионам или компаниям консультационную (техническую поддержку) в процессе
реализации проектов и за счет целевых ассигнований стран и иных доноров. В
16
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
Стратегии развития на 2013-2017 годы (Основные положения)
международной практике такими донорами часто выступают фонды, учрежденные
отдельными странами или частными благотворительными организациями.
Региональный фокус
Продукт не имеет региональной специфики.
Управление рисками
Необходима тщательная проработка договорной базы. Хотя в рамках доверительного
управления значительная часть финансовых рисков лежит на принципале (доверителе),
необходимо учитывать репутационные риски, которые могут оказаться велики, в случае
неудовлетворительных результатов управления.
17