08010502 Деньги, кредит, банки
реклама
1. Цели и задачи дисциплины 1.1. Цель. Задачи дисциплины, ее место в подготовке специалиста (с учетом квалификационных требований ГОС) Цели и задачи курса «Деньги, кредит, банки» определяются государственным образовательным стандартам ОП специальности «Финансы и кредит» для всех специализаций. Курс «Деньги, кредит, банки» является наряду с курсом «Финансы» базовым курсом для всех профессиональных дисциплин специальности «Финансы и кредит» всех специализаций. По определению курс представляет собой специализированный раздел «Общей экономической теории», поэтому последний является базовым для курса «Деньги, кредит, банки. Целью изучения дисциплины является формирование у будущих специалистов современных фундаментальных знаний в области теории денежного обращения, кредита, банков, раскрытия их сущности, функций и роли в современной рыночной экономике. Задачи курса определяются целями курса: дать теоретические основы денежного обращения, денежного рынка, денежной системы, валютно-финансовых отношений, банковского и биржевого дела, кредитных отношений, инвестиционной деятельности, денежно-кредитной политики государства. Задачи курса «Деньги, кредит, банки» является обучение глубоким теоретическим основам денежных теорий в их взаимосвязи с мировой и отечественной практикой денежно-кредитных и финансовых отношений, их роли в экономике страны, в становлении и развитии рыночных отношений с целью повышения эффективности производства и роста благосостояния людей. Основными задачами дисциплины также являются: изучение теории кредитных отношений; анализ процессов создания, тенденций построения и организации современных банковских систем и их элементов; изучение роли кредита и банков в регулировании макроэкономических процессов; формирование современного представления о месте и роли банковской системы в современной рыночной экономике. 1.2. Требования к уровню усвоения дисциплины Студент должен знать теорию денег, историю денежный системы РФ, основные денежные теории Студент должен уметь отличать научные знания по теории и практике денежного обращения от не научных, ошибочных, владеть финансово-банковской и валютной терминологией Студент должен иметь представление о состоянии и перспективах денежной системы РФ, ее роли в обеспечении экономического роста, создании условий для предпринимательства и роста благосостояния народа, процветания государства 1.3. Связь с другими дисциплинами Учебного плана Перечень действующих дисциплин с указанием разделов (тем) Экономическая теория Иностранные языки Математика История 2. Перечень последующих дисциплин, видов работ Финансы Деятельность коммерческого банка Деятельность центрально банка Учет и операционная техника в банках Международные валютно-кредитные отношения Инвестиции Финансирование и кредитование инвестиций Коммерческое банковское дело в зарубежных страх Содержание дисциплины, способы и методы учебной деятельности преподавателя Методы обучения - система последовательных, взаимосвязанных действий, обеспечивающих усвоение содержания образования, развитие способностей студентов, овладение ими средствами самообразования и самообучения; обеспечивают цель обучения, способ усвоения и характер взаимодействия преподавателя и студента; направлены на приобретение знаний, формирование умений, навыков, их закрепление и контроль. Монологический (изложение теоретического материала в форме монолога) М Показательный (изложение материала с приемами показа) П Диалогический (изложение материача в форме беседы с вопросами и ответами) д Эвристический (частично поисковый) (под руководством преподавателя студенты Э рассуждают, решают возникающие вопросы, анализируют, обобщают, делают выводы и решают поставленную задачу)________________________________________________________ Проблемное изложение (преподаватель ставит проблему и раскрывает доказательно пути ее ПБ решения)_________________________________________________________________________ Исследовательский (студенты самостоятельно добывают знания в процессе разрешения И проблемы, сравнивая различные варианты ее решения)____________________________________ Программированный (организация аудиторной и самостоятельной работы студентов ПГ осуществляется в индивидуальном темпе и под контролем специачьных технических средств) Другой метод, используемый преподавателем (формируется самостоятельно), при этом в п.п. 2.1.-2.4. дается его наименование, необходимые пояснения Приведенные в таблице сокращения обозначения педагогических методов используются составителем Рабочей программы для заполнения п.п.2.1., и 2.3.в столбце «Методы». Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские) Неделя Кол. час Вид занятия, тема и краткое содержание Методы 2.1. 1 2 2 2 3 2 Тема 3. Роль денег в экономике и социальной сфере М.Пб Превращение денег в капитал. Роль денег в оплате труда, повышении его производительности, интенсивности и эффективности. Пенсии, стипендии, пособия как форма использования денег для решения социальных вопросов. Превращение денег в капитал в Российской Федерации. Деньги как основа современной экономики. Роль денег в инвестиционном процессе. Социальная роль денег. 4-6 6 Тема 4. Денежный оборот и формы его организации М.ПБ Денежный оборот и его структура; выпуск денег в хозяйственный оборот; налично-денежный оборот и денежное обращение; законы Тема 1. Необходимость денег в рыночной экономике М. ПБ Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег. Происхождение денег в процессе развития товарного обмена. Развитие форм стоимости (простая, развернутая, всеобщая, денежная). Три особенности эквивалентной формы стоимости. Особенности денежного товара. Сущность денег. Золото и его роль Современные деньги и их особенности. Тема 2. Сущность формы и функции денег Сущность и функции денег. Деньги как всеобщий эквивалент, как М.ПБ адекватное бытие меновой стоимости. Основные виды и формы денег. Деньги как мера стоимости. Деньги как средство обращения. Деньги как сокровище, накопления, сбережения. Деньги как средство платежа. Деньги как средство международного обмена (мировые деньги). Цена товара и факторы, ее определяющие. Современные сокровища и их роль. Функции денег в современной (рыночной) экономике. Роль и развитие денег в условиях рыночной экономики. Виды денег и их особенности. Монета как следствие функции денег. Бумажные деньги, порядок их эмиссии и обращения. Кредитные деньги, прялок их эмиссии и обращения. 7 2 8-9 4 10 11 12 2 2 2 денежного обращения и методы государственного регулирования денежного оборота; теории денег; безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов. Понятие «денежный оборот», его содержание и структура. Безналичный оборот и его организация. Принципы организации безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов. Экономическое содержание налично-денежного оборота и его организация. Платежная система страны и ее элементы. Межбанковские расчеты и роль. Субъекты и объекты расчетов в рыночной экономике. Правовая база денежных расчетов и ее значение. Платежные инструменты современной России. Риски в расчетах и их оптимизация. Проблема очередности платежей и пути ее решения. Тема 5. Законы денежного обращения Закон количества денег, необходимых для обращения. Закон бумажноденежного обращения. Закон банкнотного обращения. Нарушения законов денежного обращения и их последствия. Роль законов денежного обращения в современной экономике. Система законов денежного обращения. Тема 6. Денежные системы Понятие денежной системы страны, генезис ее развития; бумажные и кредитные деньги, закономерности их обращения. Сущность и основные элементы денежной системы. Монометаллизм и биметаллизм как основные типы денежных систем при металлическом денежном обращении. Основные виды денежных систем. Золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарт в историческом развитии. Современные виды денежных систем. Бумажные деньги и закономерности их обращения. Казначейские билеты и порядок их выпуска в обращение. Кредитные деньги и закономерности их обращения. Депозитно-кредитная эмиссия. Банковский мультипликатор. Банкнота, ее сущность и порядок, и способы обеспечения. Вексель, чек, кредитная карточка, электронные деньги. Обесценение денежных знаков и его показатели. Банкнота – основной вид современного денежного знака. Современные формы денег и их роль. Вексельное обращение и его роль. Денежные суррогаты в современных условиях и их роль. Тема 7. Роль денег в поддержании общеэкономического равновесия Деньги и формирование пропорций общественного производства. Государственно-монополистическое регулирование экономики с помощью денег (кейнсианский и монетаристский подходы). Структурные изменения в экономике России с помощью денег в ходе приватизации. Казенные предприятия России и роль денег в организации их экономики. Роль денег в стабилизации экономического роста в России. Роль денег в интеграции России в мировую экономику. Роль денег в нормализации экономических связей на территории бывшего СССР. Тема 8. Инфляция Причины и сущность инфляции, формы ее проявления; закономерности инфляционного процесса; регулирование инфляции: методы, границы, противоречия. Сущность и основные формы проявления инфляции. Виды инфляции и ее влияние на воспроизводство. Закономерности инфляционного процесса. Дефляция, ее сущность и роль. Денежные реформы, их сущность, виды и значение. Деноминация 1998 года, ее сущность и значение. Сущность ревалоризации (ревальвации) и ее роль в современных условиях. Денежные реформы в СССР и их последствия. Способы поддержания стабильности национальной валюты. Тема 9. Теории денег М.ПБ М.ПБ М.ПБ ПБ 13- 4 14 15- 4 16 17- 4 18 19- 4 20 21- 6 23 Основные направления теорий денег. Металлистическая теория. Номинализм. Современный номинализм. Количественная теория. М Монетаризм. Роль номинализма в развитии современной экономики. Монетаризм в современной денежной политике. Финансовый кризис в России осенью 1998 года, его причины и роль денег в его преодолении. Тема 10. Денежная система России История становления и развития денежной системы Росси до октябрьского переворота 1917 года. Денежное обращение в период гражданкой войны 1918 – 1920 г Денежная реформа 1922 –1924 годов, ее историческое значение. Денежная реформа 1947 года, перевод рубля на собственную золотую основу в 1950 году, деноминация 1961 года. Денежная система М,ПБ современной России. Роль денег в Советском Союзе. Инфляция в России и пути ее преодоления Денежные суррогаты как препятствие на пути нормального развития денежного обращения. Тема 11. Денежные системы США, Англии, Японии, Франции, Италии, М Канады Денежные системы отдельных стран. Особенности денежных систем в странах Запада и Японии. Тема 12. Валютные отношения и валютная система. Международные расчеты М.ПБ. Валютные отношения и валютная система: понятие, категории, элементы и эволюция. Платежный и расчетный баланс страны в системе валютного регулирования. Валютная система, виды, элементы. Валютный рынок, валютный курс, валютный паритет. Платежный баланс государства и методы его балансирования. Международные расчеты, методы их осуществления, основные формы. Девизы и авуары. П,ПБ Тема 13. «Необходимость, сущность, функции и законы кредита» Необходимость кредита; сущность кредита. Кредит как формы движения ссужаемой стоимости. Особенности ссудного капитала и источники его формирования. Факторы, обусловливающие необходимость кредита. Субъекты и объекты кредитной сделки. Функции и законы кредита. Понятие “функции” кредита, характеристика функций кредита и их интерпретация в экономической литературе. Перераспределительная функция кредита. Функция замещения действительных денег кредитными деньгами и кредитными операциями. Законы кредита. Принципы кредитования: срочность, обеспеченность, платность, целевое использование и дифференцированный подход при кредитовании заёмщиков. Дискуссионные вопросы о принципах кредитования. Понятие роли кредита как экономической категории. Роль и границы кредита. Роль кредита в содействии непрерывности воспроизводственного процесса, ускорения оборота фондов производства и обращения, экономии издержек обращения, в обеспечении структурной перестройки экономики, содействии развития научно-технического прогресса, воздействия на обеспечение хозрасчётной деятельности в социальной сфере. Проблемы повышения роли кредит. Изменение роли кредита в современных условиях. П,ПБ Тема 14. Формы и виды кредита. Формы и виды кредита; роль и границы кредита. Понятие формы кредита и принципы их классификации. Ростовщический кредит как исторический предшественник ссудного капитала, его особенности. Коммерческий кредит, его сущность, отличия от банковского кредита, границы предоставления и развитие в условиях перехода к рыночным 24- 4 25 26- 4 27 2830 6 отношениям. Сущность и виды банковского кредита (по срокам предоставления, по формам предоставления, в зависимости от характера обеспечения, по методам предоставления, в зависимости от целей кредитования, по виду процентной ставки и по формам погашения). Кредиты, предоставляемые другими банками - кредиты Банка России и межбанковские кредиты. Их сущность, условия выдачи и погашения. Потребительский кредит, его сущность и виды, характеристика субъектов кредита. Особенности кредитования населения Сбербанком РФ. Проблемы потребительского кредита в условиях перехода к рыночной экономике. Государственный кредит, его виды и влияние на денежное обращение. Кредит в международных экономических отношениях. Тема 15. Банковский процент и его экономическая роль. П,М Сущность банковского процента и его экономическая роль. Ссудный процент как иррациональная форма цены ссудного капитала. История развития процентной политики в нашей стране. Границы ссудного процента и источники его уплаты. Виды банковского процента в рыночной экономике и их классификация: по содержанию, по методам установления процентных ставок и по способам взыскания. Порядок начисления процентных ставок. Ссудный процент и его роль; основы формирования уровня ссудного процента; границы ссудного процента и источники его уплаты Факторы, влияющие на уровень процентных ставок. Роль Банка России в регулировании процентных ставок. Процентные ставки по МБК. Критерии дифференциации уровня процентных ставок. Определение цены банковского кредита - номинальной и реальной. Процентные риски и управление ими. Тема 16. Кредитная и банковская системы. П,ПБ Возникновение и сущность банков, их функции и роль в развитии экономики. Экономические предпосылки и основы возникновения банковского дела. Основные составляющие эволюции банковского дела: меняльное дело, монетное дело, ростовщичество и др. Возникновение банковского дела в древних цивилизациях. Условия возникновения банков как специализированных предприятий. Исторические особенности развития банков в различных странах. Универсализация и интернационализация банковской деятельности. Монополизация банковского дела. Понятие кредитной системы и её структура. Специфика кредитной системы России. Понятие банковской системы, ее элементы. Характеристика её элементов. Сущность банка как элемента банковской системы. Типы построения банковских систем: одноуровневая и двухуровневая. Различия между административно-командной и рыночной банковскими системами. Виды банков по типу собственности, правовой организации, функциональному назначению, характеру выполняемых операций, числу филиалов, сфере обслуживания, масштаба деятельности. Функции и роль банков в развитии экономики. Тема 17. Развитие и современное состояние банковской системы П,М России и зарубежных стран. Возникновение и развитие банковского дела в России. Обобществление банков в период октябрьской революции и реорганизация 3132 4 3336 8 1 2 банковской системы с 1921-1930гг. Кредитная реформа 1930-32гг, предпосылки её проведения, содержание и значение. Состояние и развитие банковской системы до 1987г. Реорганизация банковской системы в 1987г, её цель и недостатки. Переход к двухуровневой банковской системе в 1991 г. Основные этапы развития банковской системы. Современное состояние банковской системы РФ, проблемы ее совершенствования. Особенности построения современных банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой: Англии, Германии, Японии, Швейцарии, США. Отличия европейской модели банковской системы от модели банковской системы США Тема 18. Центральные банки и основы их деятельности. П,М История возникновения и развития центральных банков. Цели и задачи организации центральных банков. Модели организации центральных банков: традиционная, американская и европейская. функции центральных банков. Центральный банк России, его место и роль в банковской системе. Организационная структура Банка России, его цели и задачи. Функции Центрального банка РФ. Основы денежно-кредитной политики Денежно-кредитная политика Банка России, её цели и методы проведения. Тема 19. Коммерческие банки и их операции. Коммерческие банки и их деятельность (операции и услуги). П,М Классификация операций коммерческих банков. Нормативные основы банковского дела. Пассивные операции: формирование собственных средств банка, их источники и структура, привлечённые ресурсы и их структура (депозиты, кредиты, полученные от других банков и долговые обязательства банков). Значение пассивных операций в деятельности коммерческого банка. Активные операции и их структура: кассовые операции, кредитование юридических и физических лиц, инвестиции, лизинговые операции и др. Роль активных операций в формировании доходов банков. Международные финансовые и кредитные институты Практические занятия. Семинар Д Семинар . Необходимость и сущность денег в рыночной экономике 1. Происхождение денег в процессе развития товарного обмена. 2. Развитие форм стоимости (простая, развернутая, всеобщая, денежная). 3. Три особенности эквивалентной формы стоимости. 4. Особенности денежного товара. 5. Сущность денег. 6. Золото и его роль. 7. Современные деньги и их особенности. 2 2 Семинар. Сущность и функции денег 1 Деньги как всеобщий эквивалент, как адекватное бытие меновой стоимости. 2 Основные виды и формы денег 3 Деньги как мера стоимости. 4 Деньги как средство обращения. 5 Деньги как сокровище, накопления, сбережения. 6 Деньги как средство платежа. 7 Деньги как средство международного обмена (мировые деньги). Д 8 9 10 11 12 13 3 2 4-6 6 7 2 8-9 4 Цена товара и факторы, ее определяющие. Монета как следствие функции денег. Бумажные деньги, порядок их эмиссии и обращения. Кредитные деньги, прялок их эмиссии и обращения. Современные сокровища и их роль. Функции денег в современной (рыночной) экономике. Семинар 5. Роль денег в рыночной экономике Д 1. Превращение денег в капитал. 2. Роль денег в оплате труда, повышении его производительности, интенсивности и эффективности. 3. Пенсии, стипендии, пособия как форма использования денег для решения социальных вопросов. 4. Превращение денег в капитал в Российской Федерации. 5. Деньги как основа современной экономики. 6. Роль денег в инвестиционном процессе. 7. Социальная роль денег. Семинар. Денежное обращение и денежный оборот 1 Понятие «денежный оборот», его содержание и структура. 2 Безналичный оборот и его организация. 3 Принципы организации безналичных расчетов. 4 Формы безналичных расчетов. 5 Экономическое содержание налично-денежного оборота и его организация. 6 Платежная система страны и ее элементы. 7 Межбанковские расчеты и роль. 8 Субъекты и объекты расчетов в рыночной экономике. 9 Правовая база денежных расчетов и ее значение. 10 Платежные инструменты современной России. 11 Риски в расчетах и их оптимизация. 12 Проблема очередности платежей и пути ее решения. 13 Причины неплатежей в современной экономике и пути их преодоления. Д Семинар Законы денежного обращения 1 Закон количества денег, необходимых для обращения 2 Закон бумажно-денежного обращения. 3 Закон банкнотного обращения. 4 Нарушения законов денежного обращения и их последствия. 5 Роль законов денежного обращения в современной экономике. 6 Система законов денежного обращения. Д Семинар. Денежные системы 1 Сущность и основные элементы денежной системы. 2 Монометаллизм и биметаллизм как основные типы денежных систем при металлическом денежном обращении. 3 Основные виды денежных систем. 4 Золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарт в историческом развитии. 5 Современные виды денежных систем. 6 Бумажные деньги и закономерности их обращения. 7 Казначейские билеты и порядок их выпуска в обращение. Д 8 9 10 11 12 13 14 15 16 10 Кредитные деньги и закономерности их обращения. Депозитнокредитная эмиссия. Банковский мультипликатор. Банкнота, ее сущность и порядок, и способы обеспечения. Вексель, чек, кредитная карточка, «электронные деньги» Обесценение денежных знаков и его показатели. Банкнота – основной вид современного денежного знака. Современные формы денег и их роль. Вексельное обращение и его роль Денежные суррогаты в современных условиях и их роль. Пути избавления России от денежных суррогатов. 2 Д Семинар . Деньги как средство сбалансированного регулирования экономики 1 Деньги и формирование пропорций общественного производства 2 Государственно-монополистическое регулирование экономики с помощью денег (кейнсианский и монетаристский подходы). 3 Структурные изменения в экономике России с помощью денег в ходе приватизации. 4 Казенные предприятия России и роль денег в организации их экономики. 5 Роль денег в стабилизации экономического роста в России. 6 Роль денег в интеграции России в мировую экономику. 7 Роль денег в нормализации экономических связей на территории бывшего СССР. 11 2 Д Семинар. Инфляция 1 Сущность и основные формы проявления инфляции. 2 Виды инфляции и ее влияние на воспроизводство. 3 Закономерности инфляционного процесса. 4 Дефляция, ее сущность и роль. 5 Денежные реформы, их сущность, виды и значение. 6 Деноминация 1998 года, ее сущность и значение. 7 Сущность ревалоризации (ревальвации) и ее роль в современных условиях. 8 Денежные реформы в СССР и их последствия. 9 Способы поддержания стабильности национальной валюты. 2 2 13- 4 14 Д Семинар. Теории денег 1 Основные направления теорий денег. 2 Металлистическая теория. 3 Номинализм. Современный номинализм. 4 Количественная теория. Монетаризм. 5 Роль номинализма в развитии современной экономики. 6 Монетаризм в современной денежной политике. 7 Финансовый кризис в России осенью 1998 года, его причины и роль денег в его преодолении. Семинар Денежная система России 1 История становления и развития денежной системы Росси до октябрьского переворота 1917 года. 2 Денежное обращение в период гражданкой войны 1918 – 1920 г 3 Денежная реформа 1922 –1924 годов, ее историческое значение. 4 Денежная реформа 1947 года, перевод рубля на собственную Д 5 6 7 8 15- 4 16 17- 4 18 золотую основу в 1950 году, деноминация 1961 года. Денежная система современной России. Роль денег в Советском Союзе. Инфляция в России и пути ее преодоления Денежные суррогаты как препятствие на пути нормального развития денежного обращения. Д Семинар . Особенности денежных систем стран Запада Особенности денежных систем в странах Запада и Японии. Д Семинар. Международные расчеты 1 Валютная система, виды, элементы. 2 Валютный рынок, валютный курс, валютный паритет. 3 Платежный баланс государства и методы его балансирования. 4 Международные расчеты, методы их осуществления, основные формы. Девизы и авуары. 5 Международные валютно-финансовые организации (МВФ, ЕВФ, международные банки) и их роль. 19- 4 20 21- 6 23 24- 4 25 Тема. Необходимость, сущность, функции, роль и законы кредита. Э, ПБ 1. Необходимость и возможность кредита. 2. Кредит как форма движения ссудного капитала, его особенности и источники формирования. 3. Функции кредита и их интерпретация в экономической литературе. 4. Законы кредита. 5. Принципы банковского кредитования, их реформирование и развитие. 6. Роль и границы кредита. Тема. Формы и виды кредита. М, Э 1. Ростовщический кредит как исторический предшественник ссудного капитала и его особенности. 2. Коммерческий кредит, его сущность, условия, возможность и границы предоставления. 3. Сущность и виды банковского кредита. 4. Межбанковский кредит, его виды, особенности, условия выдачи и погашения. 5. Потребительский кредит, его сущность и виды. Особенности кредитования населения Сберегательным банком РФ. 6. Государственный кредит, его виды и влияние на денежное обращение. 7. Кредит в международных экономических отношениях. Тема. Банковский процент и его экономическая роль. Э, И 1. Сущность банковского процента и его экономическая роль. 2. История развития процентной политики в нашей стране. Границы ссудного процента и источники его уплаты. 3. Виды банковских процентов. Порядок начисления и уплаты процентных ставок. 4. Роль Банка России в регулировании процентных ставок. 5. Процентные ставки по МБК. 6. Факторы, влияющие на уровень процентных ставок. 7. Определение цены банковского кредита. 8. Процентные риски и управление ими. М, Э, П 26- 4 27 Кредитная и банковская системы. 1. Возникновение и развитие банков. 2. Понятие кредитной системы и её структура. 3. Банковская система, ее понятие, структура и принципы построения. 4. Характеристика элементов банковской системы. 5. Типы построения банковских систем: одноуровневая и двухуровневая. 6. Сущность, функции и роль банка как основного элемента банковской системы. 28- 6 30 Тема . Развитие и современное состояние банковской системы России М,Э и зарубежных стран. 1. Возникновение и развитие банковского дела в России. Кредитная система в начале 20 века. 2. Практика овладения банковской системой в период и после октябрьской революции. 3. Развитие банковской системы с 1921 по 1930 г.г. 4. Кредитная реформа 1930-32 г.г., предпосылки ее проведения, содержание и значение. 5. Состояние и развитие банковской системы до 1987 г. 6. Реорганизация банковской системы России в 1988 г., ее цель и недостатки. 7. Создание двухуровневой банковской системы России и ее структура. 8. Основные этапы развития банковской системы. 9. Современное состояние банковской системы РФ ее структура и проблемы развития. 10. Особенности построения современных банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой. 11. Отличия европейской модели банковской системы от модели банковской системы США. 31- 4 32 Тема . Центральные банки и основы их деятельности. М,Э 1. История возникновения и развития центральных банков. 2. Центральный банк России и его организационная структура. 3. Задачи и функции центральных банков 4. Методы денежно-кредитного регулирования экономики Банком России. Тема 6. Коммерческие банки и их операции. М,Э 1. Правовые основы деятельности коммерческих банков. 2. Экономическое содержание и виды пассивных операций. 2.1. Формирование собственных средств, их источники и экономическое назначение. 2.2. Привлеченные ресурсы и их структура. 3. Значение пассивных операций в деятельности коммерческого банка. 4. Виды активных операций коммерческого банка и их экономическое содержание. 4.1. Структура активных операций. 4.2. Кредитные операции. 4.3. Инвестиции в ценные бумаги. 4.4. Другие виды активных операций. 5. Роль активных операций в формировании доходов коммерческого банка. 33- 8 36 Темы, разделы, вынесенные на индивидуальную подготовку, по докладам на НОК, рефератам, темы контрольных работ, промежуточный контроль уровня усвоения дисциплины и др. Методы Кол. час Неделя 2.2. Индивидуальная работа преподавателя со студентом Темы докладов и рефератов 1.Дискуссионные вопросы сущности кредита. 2.Дискуссионные вопросы о принципах кредитования. Э 3.Проблемы банковского кредитования в России. 4.Дискуссионные вопросы о функциях кредита. 5.Роль кредита в развитии экономики и проблемы её повышения. 1. Проблемы развития потребительского кредитования в современных условиях. И 2. Роль международного кредита в развитии внешнеэкономических связей. 3. Проблемы банковского кредитования в современных условиях. 4. Проблемы обеспечения возвратности кредита в современных условиях. 5. Роль коммерческого кредита в рыночной экономике. 6. Ипотека и ее роль в экономике. 7. Долгосрочные кредиты банков и их роль в развитии производства. 8. Ипотечное жилищное кредитование и проблемы его развития. 1. Банковское дело как специфический вид предпринимательства. 2. Банк как предприятие, его организация и функции. 3. Роль банков в мобилизации и использовании финансовых ресурсов. 4. Современное представление о сущности банка. 5. Правовые основы банковской деятельности. 6. Дискуссионные вопросы о сущности и структуре кредитной системы. 1. Современная банковская система РФ и ее особенности. 2. Проблемы обеспечения устойчивости банковской системы России. 3. Кредитная реформа 1930-32 гг., ее уроки и значение для современной России. 4. Проблемы развития коммерческих банков в современных условиях. 1. Роль Центрального банка в управлении денежно-кредитной системой. 2. Проблемы рефинансирования кредитных организаций ЦБР. 3. История развития рефинансирования Банком России коммерческих банков. 4. Надзорные и контрольные функции ЦБ РФ. Проблемы банковского надзора в современных условиях. 1. Роль коммерческих банков в развитии экономики страны (региона). 2. Проблемы формирования собственных средств (капитала) коммерческих банков. 3. Проблемы ресурсной базы коммерческих банков. 4. Перспективные виды кредитных операций. 5. Условия и особенности выпуска акций кредитными организациями. 6. Особенности эмиссии облигаций коммерческими банками и их роль в формировании ресурсной базы. 7. Банковские сертификаты, их сущность, виды и роль в формировании ресурсной базы банков. 8. Операции коммерческих банков с векселями. 1. Дискуссионные вопросы о сущности, функциях и роли банковского процента. 2. Процентная политика коммерческих банков и факторы её определяющие. 3. Дискуссионные вопросы определения цены банковского кредита. 4. Роль ссудного процента в формировании доходов банка. 5. Процентные расходы банка и их структура. 6. Процентная маржа и её роль в формировании прибыли банка. Кол. час 118 23 Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, вопросы к практическим и лабораторным занятиям; тематика рефератной работы; курсовые работы и проекты, контрольные, рекомендации по использованию литературы и ЭВМ и др. Методы Неделя 2.3. Самостоятельная работа студента 1. Темы рефератов: И 2. Общественное разделение труда – как основа обмена и рыночной экономики. 3. Золото и его роль. 4. Счетные деньги и их место в истории денег. 5. Происхождение денег. 6. Современные деньги и их особенности. 7. Цена товара и факторы, ее определяющие. 8. Монета как следствие функции денег. 9. Современные сокровища и их роль. 10. Функции денег в современной (рыночной) экономике. 11. Субъекты и объекты расчетов в рыночной экономике. 12. Правовая база денежных расчетов и ее значение. 13. Платежные инструменты современной России. 14. Риски в расчетах и их оптимизация. 15. Проблема очередности платежей и пути ее решения. 16. Формы проявления законов денежного обращения в экономике. 17. Математические способы определения количества денег, необходимого для обращения и их ограниченность. 18. Роль законов денежного обращения в современной экономике. 19. Система законов денежного обращения 20. Роль номинализма в развитии современной экономики. 21. Монетаризм в современной денежной политике. 19- 2 36 4 22. Оценка денежно-кредитной политики России с точки зрения денежных теорий. 23. Структурные изменения в экономике России с помощью денег в ходе приватизации. 24. Роль денег в стабилизации экономического роста в России. 25. Роль денег в интеграции России в мировую экономику. 26. Роль денег в нормализации экономических связей на территории бывшего СССР. 27. Деньги как основа современной экономики. 28. Роль денег в инвестиционном процессе. 29. Социальная роль денег. 30. Банкнота – основной вид современного денежного знака. 31. Современные формы денег и их роль. 32. Вексельное обращение и его роль 33. Денежные суррогаты в современных условиях и их роль. 34. Пути избавления России от денежных суррогатов. 35. Деноминация 1998 года, ее сущность и значение. 36. Сущность ревалоризации (ревальвации) и ее роль в современных условиях. 37. Взгляды российских экономистов на денежные реформы и их значение. 38. Способы поддержания стабильности национальной валюты. 39. Инфляция в России и пути ее преодоления 40. Международные расчетные системы в историческом развитии. 41. Рубль – свободно-конвертируемая валюта. 42. Пути создания системы международных расчетов на территории бывшего СССР. 43. Методы регулирования валютного рынка. 44. Современная техника и технологии в международных расчетах. 45. ЕВРО как первая в мире коллективная валюта и ее роль в международных расчетах. Темы докладов и рефератов Э,И Тема1. 1.Дискуссионные вопросы сущности кредита. 2.Дискуссионные вопросы о принципах кредитования. 3.Проблемы банковского кредитования в России. 4.Дискуссионные вопросы о функциях кредита. 5.Роль кредита в развитии экономики и проблемы её повышения. Тема 2. 9. Проблемы развития потребительского кредитования в современных Э,И условиях. 10. Роль международного кредита в развитии внешнеэкономических связей. 11. Проблемы банковского кредитования в современных условиях. 12. Проблемы обеспечения возвратности кредита в современных условиях. 13. Роль коммерческого кредита в рыночной экономике. 14. Ипотека и ее роль в экономике. 15. Долгосрочные кредиты банков и их роль в развитии производства. Э,И 16. Ипотечное жилищное кредитование и проблемы его развития. Тема3. 7. Банковское дело как специфический вид предпринимательства. 8. Банк как предприятие, его организация и функции. 9. Роль банков в мобилизации и использовании финансовых ресурсов. 10. Современное представление о сущности банка. 11. Правовые основы банковской деятельности. 12. Дискуссионные вопросы о сущности и структуре кредитной системы. Э,И 4 4 6 3 Тема 4 5. Современная банковская система РФ и ее особенности. 6. Проблемы обеспечения устойчивости банковской системы России. 7. Кредитная реформа 1930-32 гг., ее уроки и значение для современной России. 8. Проблемы развития коммерческих банков в современных условиях. Э,И Тема 5. 5. Роль Центрального банка в управлении денежно-кредитной системой. 6. Проблемы рефинансирования кредитных организаций ЦБР. 7. История развития рефинансирования Банком России коммерческих банков. Э,И 8. Надзорные и контрольные функции ЦБ РФ. Проблемы банковского надзора в современных условиях. Тема 6. 9. Роль коммерческих банков в развитии экономики страны (региона). 10. Проблемы формирования собственных средств (капитала) коммерческих банков. 11. Проблемы ресурсной базы коммерческих банков. 12. Перспективные виды кредитных операций. 13. Условия и особенности выпуска акций кредитными организациями. Э,И 14. Особенности эмиссии облигаций коммерческими банками и их роль в формировании ресурсной базы. 15. Банковские сертификаты, их сущность, виды и роль в формировании ресурсной базы банков. Э,И 16. Операции коммерческих банков с векселями. Тема 7. 7. Дискуссионные вопросы о сущности, функциях и роли банковского процента. 8. Процентная политика коммерческих банков и факторы её определяющие. 9. Дискуссионные вопросы определения цены банковского кредита. 10. Роль ссудного процента в формировании доходов банка. 11. Процентные расходы банка и их структура. 12. Процентная маржа и её роль в формировании прибыли банка. Темы курсовых работ по курсу «Деньги, кредит, банки» 1. История развития кредитной системы России 2. История развития банковской системы России. 3. Современная банковская система России, ее основные звенья тенденции и проблемы развития. 4. Проблемы развития коммерческих банков в современных условиях. 5. Проблемы слияния и поглощения коммерческих банков на современном этапе. 6. Роль коммерческих банков в развитии экономики страны (региона) 7. Сущность и функции коммерческих банков. 8. Центральный банк РФ, его задачи и функции 9. Денежно-кредитное регулирование экономики банком России 10. Роль Банка России в обеспечении стабильности денежной системы России. 11. Рефинансирование коммерческих банков как один из инструментов денежно-кредитной политики ЦБ РФ. 12. Обязательные резервы как инструмент денежно-кредитной политики. 13. Облигации Банка России как инструмент денежно-кредитной политики. 14. Надзорные и контрольные функции ЦБ РФ. Проблемы банковского надзора в современных условиях. 15. Особенности и проблемы денежно-кредитной политики в современных условиях. 16. Кредит как экономическая категория. Проблемы банковского кредитования в России. 17. Роль и границы кредита. 18. Сущность и функции кредита в современной экономике. 19. Формы кредита, их развитие в современной российской экономике. 20. Сущность, необходимость и функции денег. 21. Эволюция форм и видов денег. 22. Роль денег в современной экономике 23. Законы денежного обращения. Проблемы обеспечения устойчивости современных денег. 24. Сущность, виды и последствия инфляции. 25. Инфляция и антиинфляционная политика в России. 26. Особенности инфляционных процессов в российской экономике и их влияние на банковскую систему. 27. Влияние монетарной политики государства на банковскую систему. 28. Денежная система, ее сущность и основные элементы. 29. Организация налично-денежного оборота в современной экономике. 30. Необходимость, цели и задачи планирования деятельности банка. 31. Понятие современного коммерческого банка. 32. Собственные средства коммерческого банка, их роль в его функционировании. 33. Прибыль как основной мотив деятельности банка 34. Необходимость, сущность, функции банковского процента и его виды 35. Ссудный процент и факторы, влияющие на его уровень, роль ссудного процента в экономике. 36. Процентная политика и пути её совершенствования. 37. Проблемы обеспечения устойчивости российских банков 38. Функции денег и их развитие в современных условиях. 39. Понятие банковской ликвидности. Поддержание ликвидности как одна из основных целей деятельности банка 40. .Цели и методы рейтинговой оценки деятельности банков 41. Экономическое содержание, виды и роль пассивных операций в деятельности банков. 42. Депозитные операции коммерческих банков, их сущность и виды. 43. Депозитная политика коммерческого банка. 44. Обязательное страхование вкладов: мировой опыт и система страхования вкладов в России. 45. Модели страхования депозитов. 46. Экономическое содержание, виды и роль активных операций банка в его деятельности. 47. Межбанковский кредит, его виды и особенности. 48. Понятие банковского портфеля, его состав и задачи управления. 49. Сущность и виды банковского кредита в рыночной экономике. 50. Кредитные операции коммерческих банков на современном этапе. 51. Ипотечное кредитование: российская практика и опыт зарубежных стран. 52. Ипотечное жилищное кредитование и проблемы его развития. 53. Принципы банковского кредитования: их развитие в современных условиях 54. Договорные отношения банков с клиентами, проблемы совершенствования 55. Инновации и роль банков в их стимулировании. 56. Инвестиционные операции банков. Проблемы банковского инвестирования. 57. Особенности лизингового кредита, его роль в современной экономике. 58. Роль банков в развитии реального сектора экономики. 59. Роль банков в развитии малого предпринимательства. 60. Банковские услуги и проблемы их совершенствования. 61. Потребительский кредит, его виды и роль в экономике. Проблемы развития потребительского кредитования в РФ. 62. Возвратность как сущностное свойство кредита. 63. Формы обеспечения возвратности банковского кредита в современных условиях. 64. Понятие кредитоспособности заемщика и факторы, ее определяющие 65. Коммерческий кредит и его роль в условиях рыночной экономики. 66. Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг РФ. 67. Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг. 68. Роль коммерческих банков в развитии вексельного обращения в России. 69. Выпуск ценных бумаг коммерческими банками - цели и проблемы. 70. Безналичный денежный оборот : сфера применения и организация. 71. Платежная система РФ, ее развитие и совершенствование 72. Организация безналичных расчетов в РФ и проблемы их совершенствования. 73. Банковские пластиковые карты, их виды, перспективы и проблемы применения в России. 74. Межбанковские расчётные отношения. 75. Риски как неотъемлемый атрибут банковской деятельности. 76. Кредитный риск и пути его минимизации. 77. Бюро кредитных историй в России, их роль и значение в деятельности банков. 78. Валютная система страны, проблемы совершенствования. 79. Эволюция мировой валютной системы. 80. Сущность и виды конвертируемости валюты. 81. Валютный курс рубля , тенденции его изменения 82. Роль коммерческих банков на валютном рынке. 83. Международные расчеты, их виды. 84. Международная валютно-кредитная система. 85. Россия как участник мировой валютной системы и международных расчетов. 86. Банковский маркетинг. Его особенности. 87. Банковская конкуренция 88. Кредитная кооперация: ее виды. Перспективы развития в РФ 89. Необходимость, цели и виды контроля за деятельностью коммерческих банков. 90. Банковские технологии, их роль, необходимость и задачи совершенствования 91. Сберегательные банки и их операции. 92. Сберегательный банк РФ как важнейшее звено банковской системы страны. 93. Роль Сберегательного банка в мобилизации сбережений населения. 94. Особенности построения современных банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой. 95. Организация банковских систем зарубежных стран (страна по выбору студента). Методические рекомендации к выполнению курсовых работ по дисциплине “Деньги, кредит, банки”. Выполнение курсовой работы складывается из следующих этапов: 1. Выбор темы курсовой работы. 2. Подбор и изучение литературы. 3. Составление плана работы. 4. Написание текста и оформление курсовой работы. 5.Подготовка к защите и защита курсовой работы. 1.Выбор темы курсовой работы . Курсовая работа выполняется по одной из тем, предусмотренных УМК, по выбору студента, он может её конкретизировать или предложить тему самостоятельно, исходя из круга своих научных интересов. Предлагаемая студентом, тема курсовой работы согласовывается с его научным руководителем. Срок выбора темы устанавливается кафедрой. Студент должен выбирать тему курсовой работы таким образом, чтобы она была продолжена в дипломной работе. 2. Подбор и изучение литературы. Студент самостоятельно подбирает литературу, обязательным условием является использование и знание законодательных актов и постановлений Правительства Российской Федерации относящихся к теме исследования. При выполнении курсовой работы необходимо использовать учебную, монографическую литературу, материалы периодической печати: такие журналы как “Деньги и кредит”, “Банковское дело”, “Бизнес и банки”, “Бухгалтерия и банки ”, “Вопросы экономики”, “Деньги”, “Финансы”, газета “Финансовые известия” и др. 3. Составление плана курсовой работы. План должен содержать круг тех вопросов и проблем, которые будут изложены в работе, и раскрывать содержание темы курсовой работы. План курсовой работы может быть следующим: введение две, либо три главы, каждая из которых может содержать 2-3 параграфа заключение список литературы приложения План должен быть обязательно согласован с научным руководителем, главы и параграфы иметь свое название. В конце каждой главы необходимо сформулировать выводы, которые затем обобщаются в заключении. 4. Написание текста и оформление курсовой работы. . В работе необходимо показать знания основ методологии курса “Деньги, кредит, банки”, сочетание их с теоретическими и практическими основами денежных и кредитных отношений и организационных основ банковской деятельности; механизм и закономерности их использования в условиях рыночного хозяйства. Приводимый в работе статистический материал должен быть увязан с текстом, а на его основе сделаны теоретические и практические выводы. Статистический материал, не несущий смысловой нагрузки не должен быть включен в курсовую работу. По возможности весь статистический материал необходимо свести в таблицы, графики, диаграммы, схемы, которые должны быть пронумерованы и иметь ссылку на источник с указанием страниц, откуда взяты данные; должны иметь единицы измерения приводимых показателей; период времени к которому они относятся (такой материал может быть вынесен в приложение). Во всех работах должны рассматриваться проблемы, связанные с развитием категорий “деньги”, “кредит”, “банки” их различными аспектами функционирования в Российской Федерации, освещаться зарубежный опыт и возможность его использования в нашей стране. Во введении обосновывается выбор и актуальность темы, разработанность ее на данном этапе; приводится краткий обзор литературы и авторов (отечественных и зарубежных), занимающихся данной проблемой; формируется цель и задачи по ее достижению. Основная часть должна содержать изложение сущности вопросов, предусмотренных планом, раскрывать основные проблемы и различные точки зрения на них, иметь обоснованное собственное мнение автора курсовой работы. В заключении автор должен в сжатом виде привести основные выводы и предложения, сформулированные в результате исследования. Работа излагается самостоятельно на основе анализа прочитанного материала. Курсовая работа должна быть набрана на компьютере 14 шрифтом, через 1,5 интервала, иметь 29 строк на странице, со сквозной нумерацией, начиная со 2 страницы (первая страница - это титульный лист), не иметь сокращений, кроме общепринятых. Объём курсовой работы 24-25 страниц. Страницы текста должны быть обязательно пронумерованы. Таблицы и приложения нумеруются, над правым углом таблицы пишется слово «Таблица» и её номер, который состоит из номера главы и порядкового номера таблицы, разделённых точкой (например, таблица 2.5 – вторая глава и пятая таблица). Каждая таблица должна иметь название. Материалы, приведённые в таблицах, анализируются в тексте курсовой работы. Каждая курсовая работа должна иметь ссылки на иллюстрации, литературные и статистические источники. Сноски могут быть приведены внизу страницы или могут быть указаны по тексту в скобках (порядковый номер источника в списке литературы и номер страницы). Сноска внизу страницы должна содержать: фамилию и инициалы автора, название работы, место издания, название издательства, год издания, номер страницы. Введение оформляется без заголовка на 1,5-2 страницы. Основная часть, ее главы должны иметь название и начинаться с новой страницы, параграфы должны иметь название и необязательно начинаться с новой страницы. Заключение дается без заголовка. Выводы могут быть пронумерованы или даны в произвольной форме объемом 2-3 страницы. Список использованной литературы необходимо составлять в определенном порядке: Законы РФ и постановления Правительства РФ (указываются от последнего года к предыдущему) нормативные акты и инструкции монографическая литература учебная литература статьи периодической печати ( с указанием авторов, названия статьи и журнала, номером и года издания) Все источники (кроме законодательных актов Федерального собрания Российской Федерации и Постановления Правительства РФ) должны указываться в алфавитном порядке. Если автора нет, то дается название источника. Приложения не входят в объем курсовой работы, но нумеруются по порядку. Объем приложений может быть любой. Курсовая работа должна иметь дату завершения и подпись автора. 5. Защита курсовой работы. В срок, определенный кафедрой, работа должна быть сдана лаборанту кафедры для регистрации и передачи её научному руководителю. Научный руководитель, ознакомившись с курсовой работой дает письменный отзыв, в котором оценивает работу , указывает её достоинства и недостатки, если работа удовлетворяет предъявленным требованиям руководитель допускает ее к защите. Возможна письменная доработка курсовой работы. Защита состоит из краткого изложения студентом основных положений работы, ответов на недостатки, указанные в отзыве, и ответов на вопросы ведущего защиту преподавателя. Оценивается работа на “отлично”, “хорошо”, “удовлетворительно”. В случае неудовлетворительной оценки назначается новый срок защиты курсовой работы. Курсовая работа должна быть защищена до начала сессии, студенты , не защитившие курсовую работу к экзамену не допускаются. Защищенная курсовая работа остается и хранится на кафедре установленный срок. 2.4. Инновационные способы и методы, используемые в образовательном процессе Основаны на использовании современных достижений науки и информационных технологий. Направлены на повышение качества подготовки путем развития у студентов творческих способностей и самостоятельности (методы проблемного обучения, исследовательские методы, тренинговые формы, рейтинговые системы обучения и контроля знаний и др.). Нацелены на активизацию творческого потенциала и самостоятельности студентов и могут реализовываться на базе инновационных структур (научных лабораторий, центов, предприятий и организаций и др.). № Наименование основных методов Краткое описание и примеры, использования в темах и разделах, место проведения 1. Использование информационных ресурсов и Монографии, учебники, Официальные документы баз данных 2. Применение электронных мультимедийных Мультимедиа учебников и учебных пособий 3. Ориентация содержания на лучшие Есть отечественные аналоги образовательных программ 4. Применение предпринимательских идей в Есть содержании курса 5. Использование проблемно-ориентированного Есть междисциплинарного подхода к изучению наук 6. 7. 8. 9. 3. 3.1. Применение активных методов обучения, на основе опыта и др. Использование методов, основанных на изучении практики (case studies) Использование проектно-организованных технологий обучения работе в команде над комплексным решением практических задач Другие Есть Есть Нет Средства обучения Информационно-методические № Перечень основной и дополнительной литературы, методических разработок; с указанием наличия в библиотеке, на кафедре Основная литература: 1. ЗАКОНЫ РОССИИ И ИНСТРУКТИВНАЯ ЛИТЕРАТУРА 1. Гражданский Кодекс РФ (часть 1 и 2) – М.: 1996. 2. Федеральный Закон РФ №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке Росси)» от 10.07.2002 г. (с изменениями и дополнениями). 3. Федеральный Закон РФ №17-ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 03.02.96 г. (с изменениями и дополнениями). 4. Федеральный Закон РФ №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 г. (с изменениями и дополнениями). 5. Федеральный Закон РФ №39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» от 25.02.1999 г. (с изменениями и дополнениями). Федеральный Закон РФ №40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) 6. кредитных организаций» от 25.02.1999 г. (с изменениями и дополнениями). 7. Федеральный Закон РФ №48-ФЗ «О переводном и простом векселе» от 11.03.97 г. 8. Федеральный Закон РФ №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16.07.1998 г. (с изменениями и дополнениями). 9. Федеральный Закон РФ №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 г. Федеральный Закон РФ №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в 10. банках РФ» от 23.12.2003г. 11. Федеральный Закон РФ №208-фз «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 г. (с изменениями и дополнениями). 12. Федеральный Закон РФ №218-ФЗ «О кредитных историях» от 30.12.2004г. 13. Закон РФ №2872-1 «О залоге» от 29.05.1992 г 15.Инструкция ЦБ РФ №110-и «Об обязательных нормативах банков» от 16.01.2004 г. (с изменениями и дополнениями). 16.Инструкция ЦБ РФ №102-И от 22.07.2002 г. «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациям на территории РФ» 17. Положение ЦБ РФ №2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» от 03.10.2002 г. (с изменениями и дополнениями). 18.Положение ЦБ РФ №14-п «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации» от 05.01.1998 г. (с изменениями и дополнениями). 19.Положение ЦБ РФ №23-п «О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием» от 09.04.1998 г. (с изменениями и дополнениями). 20.Положение ЦБ РФ №39-п «О порядке начисления процентов по операциям связанным с привлечением и размещением денежных средств банками и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета» от 26.07.98. (с изменениями и дополнениями). 21.Положение ЦБ РФ №54-п «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от 31.08.1998 г. (с изменениями и дополнениями). 22.Положение ЦБ РФ №199-п «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» от 09.10.2002 г. 23.Положение ЦБ РФ №215-п «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» от 10.02.2003 г. 24.Положение ЦБ РФ №222-п «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» от 01.04.2003 г. 25.Положение ЦБ РФ №254-п «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» от 26.03.2004 г. 28.Стратегия развития банковского сектора РФ на период до 2008 г. от 05.04.2005г. Учебная литература. 1. Банковское дело: Учебник/ под. ред. проф. Жукова Е.Ф. – М.: Банки и биржи, 2008 г. 2. Банковское дело: Учебник/ Под ред. профессора Г. Г. Коробовой. - М.: Юристъ, 2004 г. 3. Банковское дело: управление и технологии: учебное пособие для ВУЗов/ Под ред. проф. А. М. Тавасиева - М.: 2008. 4. Деньги, кредит, банки: Учебник /Под ред. проф. Лаврушина О.И., – М.:КНОРУС, 2008 г. 5. Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Под ред. Иванова В.В., Соколова Б.И. – М.: « Проспект », 2008г. 6. Деньги, кредит, банки: Учебник для ВУЗов/ под. ред. проф. Жукова Е.Ф. – М.: Банки и биржи, 2008 г. 7. Деньги, кредит, банки: Учебник / под. ред. Г.Н.Белоглазовой - М:ЮрайтИздат., 2007. Деньги, кредит, банки: Учеб. пособие /Под ред. О. Г. Семенюты – Ростов-на8. Дону, 2006. 9. Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие – М.: КНОРУС, 2007. 10. Основы банковского дела в Российской Федерации: Учеб. пособие /Под ред. О. Г. Семенюты – Ростов-на-Дону: Феникс, 2001. 11. Основы банковской деятельности (Банковское дело)/ Под ред. Тагирбекова К. Р. - М.: "ИНФА-М", 2008. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский 12. менеджмент)/Под ред. профессора Лаврушина О. И. - М.: Юристъ, 2004. 13. Финансово-кредитный энциклопедический словарь / Под общ. ред. А.Г. Грязновой – М.: Финансы и статистика, 2004. 2. Дополнительная литература: 1. 1. Батракова Л. Г. Анализ процентной политики коммерческого банка: Учебное пособие. - М.: Логос, 2002г. 2. Беляков А.В. Банковские риски: проблемы учёта, управления и регулирования. – М.: «БДЦ - пресс», 2004. 3. Банковские риски: Учебное пособие/Под ред. проф. Лаврушина О.И., – М.: КНОРУС, 2007. 4. Богданова О. М. Коммерческие банки России: формирование условий устойчивого развития – М.: «Финстатинформ», 1998. 5. Волошин И.В. Оценка банковских рисков: новые подходы. – Киев, 2004. 6. Кабушкин С.Н. Управление банковским кредитным риском / Учеб.пособие. – М.: «Новое знание», 2004. 7. Кулаков А.Е. Управление активами и пассивами банка. – М.: «Финансы и статистика», 2004. 8. Ларионова И. В. Реорганизация коммерческих банков. – М.: «Финансы и статистика», 2000. 9. Смулов А.М. Промышленные и банковские фирмы: взаимодействие и разрешение кризисных ситуаций. – М.: «Дело», 2003. 10. Организация деятельности Центрального банка :Учебное пособие / Под ред. Белоглазовой Г. - "П-П", 2007г. 11. Ольшаный А. И. Банковское кредитование: российский и зарубежный опыт. – М.: Русская Деловая Литература, 1997. 12. Панова Г. С. Кредитная политика коммерческого банка. – М.: «ДИС», 1997. 13. Пещанская И. В. Краткосрочный кредит: теория и практика - М.: "Экзамен", 2003. 14. Саломатина С.А. Коммерческие банки в России: динамика и структура операций 1864-1917гг. – « Российская политическая энциклопедия», 2004. Усоскин В. М. Современный коммерческий банк. – М.: Все для Вас, 2007. 15. 16. Ширинская Е. Б. Операции коммерческих банков – российский и зарубежный опыт. – М.: Финансы и статистика, 1995. Периодические издания Аналитический банковский журнал. Банковское дело в Москве. Банковское дело. Бизнес и банки. Банковские технологии. Банковские услуги. Бухгалтерия и банки. Вопросы экономики. Город N. Деньги и кредит. Российский экономический журнал. Финансы и кредит. Экономическая газета. Интернет-ресурсы www.cbr.ru www.sbrf.ru www.rbc.ru www.bankir.ru www.dcenter.ru www.gks.ru www.bdm.ru www.forecast.ru www.consultant.ru www.mirkin.ru 2. 3.2. Материально-технические Основное оборудование, стенды, макеты, компьютерная № ауд. техника, наглядные пособия и другие дидактические материалы, обеспечивающие проведение лабораторных и практических занятий, научно-исследовательской работы студентов с указанием наличия 431, 603, 604 4. № 1. Проектор. 2. Ноутбук Основное назначение (опытное, обучающее, контролирующее) и краткая характеристика использования при изучении явлений и процессов выполнении расчетов. 1.Изложение лекционного материала с использованием показа телекарт, слайдов 2.Презентация курсовых работ, докладов, рефератов. Текущий, промежуточный контроль знаний студентов Тесты, вопросы для текущего контроля, для подготовки к зачету, экзамену Тесты Эталон теста: Основные виды активных операций коммерческого банка: а) кассовые; б) ссудные; в) депозитные; г) выпуск акций; д) выпуск долговых обязательств; е) инвестиции в ценные бумаги; ж) лизинговые; з) факторинговые. 1. Программные экзаменационные вопросы 1. Происхождение денег в процессе развития товарного обмена и необходимость денег в рыночной экономике 2. Развитие форм стоимости (простая, развернутая, всеобщая, денежная) в связи с превращением обмена из случайного в постоянный, из местного в международный 3. Три особенности эквивалентной формы стоимости и их влияние на особенности денежного товара 4. Сущность денег и их отличия от товара. 5. Золото, его роль как денежного товара. Демонетизация золота. 6. Современные формы денег, их особенности и постоянство их сущности как экономической категории 7. Деньги как всеобщий эквивалент, как адекватное бытие меновой стоимости 8. Понятия форм и видов денег (действительные деньги, денежные знаки, наличные деньги, формы существования денег в безналичном обороте - «безналичные» деньги, бумажные и кредитные деньги, их разновидности) 9. Деньги как мера стоимости, масштаб цен. Происхождение масштаба цен и его связь со всеобщим эквивалентом 10. Деньги как средство обращения. Первичность денежного обращения. Количество денег, необходимых для обращения в данной функции 11. Деньги как сокровище, накопления, сбережения. Современные формы накоплений и сокровищ, их роль в общественном воспроизводстве. 12. Деньги как средство платежа, их свойства. Сферы применения данной функции. Сферы применения данной функции, причины ее широкого использования в рыночной экономике 13. Деньги как средство международного обмена (мировые деньги). Назначение мировых денег и их современные формы. 14. Монета как следствие функции денег как средство обращения. Монетная регалия, проба, лигатура, закрытая и отрытая чеканка монет. Полноценные и неполноценные монеты 15. Бумажные деньги, порядок их эмиссии и обращения 16. Кредитные деньги, порядок их эмиссии и обращения. Классическая и современная банкнота. Роль банкнотного обращения в рыночной экономике современного типа 17. Золотовалютные резервы государства, их роль в регулирование курса валют и обеспечении стабильности национальной валюты. 18. Роль денег в оплате труда, повышении его производительности, интенсивности и эффективности. 19. Превращение денег в капитал в Российской Федерации, причины вялости и незавершенности эго процесса 20. Социальная роль денег в современной рыночной экономике (в вопросах оплаты труда, пособий, решения вопросов собственности, финансовой и кредитной поддержки развития человеческого фактора общественного производства, роста и развития среднего класса) 21. Понятие «денежный оборот», его содержание и структура. Платежный оборот и его организация в рыночной экономике 22. Безналичный оборот и его организация в условиях рынка. 23. Принципы организации безналичных расчетов и их формы 24. Расчеты платежными поручениями (особенности, преимущества, недостатки, сфера применения) 25. Особенности расчетов по аккредитиву, документооборот, преимущества, недостатки. 26. Расчеты чеками (преимущества, ограничения). 27. Расчеты по инкассо (расчетные документы, преимущества, недостатки). 28. Расчеты векселями. Простые и переводные векселя. 29. Пластиковая карточка как современный инструмент безналичных расчетов. Участники расчетов. Проблемы и перспективы развития рынка пластиковых карт в России. 30. Платежная система страны и ее основные элементы. 31. Экономическое содержание налично-денежного оборота и его организация. 32. Закон количества действительных денег, необходимых для обращения 33. Закон бумажно-денежного обращения, основные следствия его действия 34. Закон банкнотного обращения, его использование в рыночной экономике для обеспечения стабильности национальной валюты- фактора экономического роста 35. Нарушения законов денежного обращения и их последствия: обесценение денежных знаков, падение покупательной силы денег, нестабильность денежного обращения и денежного рынка, инфляция 36. Денежная масса и денежные агрегаты 37. Скорость обращения денег и факторы, ее определяющие 38. Сущность и основные элементы денежной системы. Органическое единство элементов как фактор обеспечения единства, эластичности денежной системы и обеспечения стабильности валюты 39. Монометаллизм и биметаллизм как основные типы денежных систем при металлическом денежном обращении. Закон Грешема 40. Золотомонетный, золотослитковый и золотодевизный стандарт в историческом развитии. 41. Современные виды денежных систем: бумажно-денежные системы и системы современных неразменных банкнот 42. Бумажные деньги и закономерности их обращения. 43. Казначейские билеты и порядок их выпуска в обращение. 44. Кредитные деньги и закономерности их обращения. Депозитно-кредитная эмиссия. Банковский мультипликатор. 45. Банкнота, ее сущность и порядок, и способы обеспечения. Классическая и современная банкнота 46. Вексель, чек, кредитная карточка, «электронные деньги» как разновидности кредитных денег. 47. Обесценение денежных знаков и его показатели. 48. Банкнота – основной вид современного денежного знака. Факторы обеспечения устойчивости современной банкноты 49. Государственно-монополистическое регулирование экономики с помощью денег (кейнсианский и монетаристский подходы). 50. Роль денег в организации экономики государственных предприятий. 51. Роль денег в обеспечении экономического роста в России. 52. Сущность и основные формы проявления инфляции. 53. Виды инфляции и ее влияние на воспроизводство. Превращение инфляции во всеобщий, хронический и необратимый процесс в условиях ХХ века 54. Денежные реформы, их сущность, виды (реставрация, нуллификация, девальвация, ревалоризация) и значение. 55. Металлистическая теория. 56. Номинализм. Современный номинализм. 57. Количественная теория. Монетаризм и его роль в современной экономике 58. История становления и развития денежной системы России до октябрьского переворота 1917 года. 59. Денежная реформа 1922 –1924 годов, ее историческое значение. 60. Денежная реформа 1947 года, перевод рубля на собственную золотую основу в 1950 году, деноминация 1961 года. 61. Денежная система современной России и ее состояние в современных условиях 62. Конвертируемый рубль – реальность сегодняшнего дня. Причины фактической неполной конвертируемости , задачи и пути ее достижения 63. Особенности денежных систем в странах Запада и Японии. 64. Валютная система, виды, элементы. Значение нормальных валютных отношений в рыночной экономике в условиях интеграции и глобализации мировой экономики 65. Валютный рынок, валютный курс, валютный паритет. Роль плавающего и регулируемого валютного курса в современной экономике 66. Платежный баланс государства и методы его балансирования. Дефицит платежного баланса и его последствия 67. Международные расчеты, методы их осуществления, основные формы. Девизы и авуары. 68. Международные валютно-финансовые организации (МВФ, ЕВФ, международные банки) и их роль в функционировании мировых денег. Основные виды международных денег – ед. СДР. ЕВРО, конвертируемые валюты 69. Особенности ссудного капитала и источники его формирования. 70. Необходимость и сущность кредита. 71. Сущность и условия кредитной сделки. 72. Функции кредита и их интерпретация в экономической литературе. 73. Принципы банковского кредитования. Дискуссионные вопросы о принципах кредитования. 74. Законы и границы кредита. 75. Роль кредита в развитии экономики. Проблемы банковского кредитования в современных условиях. 76. Ростовщический кредит как исторический предшественник ссудного капитала, его источники и особенности. 77. Коммерческий кредит, его сущность, отличия от банковского кредита и границы предоставления. 78. Сущность и виды банковского кредита. 79. Залог – его сущность и виды. 80. Гарантии и поручительства – как способы обеспечения возвратности кредита. 81. Страхование кредитного риска и цессия как формы обеспечения возвратности кредита. 82. Кредитная линия, ее виды и сфера применения. 83. Контокоррентный кредит и овердрафт. 84. Рефинансирование коммерческих банков Банком России. 85. Межбанковский кредит, его особенности, условия выдачи и погашения. 86. Потребительский кредит, его сущность и виды. Проблемы потребительского кредитования. 87. Особенности кредитования населения Сбербанком РФ. 88. Государственный кредит, его виды и влияние на денежное обращение. 89. Международный кредит, его сущность и виды. 90. Происхождение и сущность банков. 91. Виды коммерческих банков и их функции. 92. Понятие кредитной системы и её структура. 93. Банковская система РФ, ее понятие и структура. 94. Типы построения банковских систем: одноуровневая и двухуровневая. Различия между административно-командной и рыночными банковскими системами. 95. Роль банков в экономике. 96. Становление банковской системы России до начале 20 века: ее структура и функции. Практика овладения банковской системой в период и после октябрьской революции. 97. Развитие банковской системы с 1921-1930гг. 98. Необходимость и предпосылки проведения кредитной реформы 1930-32г. 99. Содержание кредитной реформы 1930-32г. и ее значение. 100. Состояние и развитие банковской системы России с 1932г.по 1987г. 101. 102. Реорганизация банковской системы России в 1987г, ее цель и недостатки. Создание двухуровневой банковской системы России в 1991г .и основные этапы ее дальнейшего развития. 103. Состояние современной банковской системы РФ и проблемы ее развития. 104. Организация банковской системы Германии и её особенности. 105. Организация банковской системы Англии и её особенности. 106. Организация банковской системы Японии и её особенности. 107. Организация банковской системы США и её особенности. 108. Организация банковской системы Франции и её особенности. 109. Задачи и функции центральных банков. 110. Центральный банк России, его организационная структура, место и роль в банковской системе. 111. Цели, задачи и функции Банка России. 112. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования экономики банком России. 113. Капитал банка коммерческого банка и его функции. 114. Собственные средства коммерческого банка, их источники и экономическое назначение. 115. Депозитные операции коммерческих банков и их виды. 116. Виды активных операций и их роль в деятельности банков. 117. Кредитование юридических лиц: порядок выдачи и погашения кредита. 118. Инвестиции банков в ценные бумаги. 119. Сущность банковского процента и его экономическая роль. 120. Границы ссудного процента и источники его уплаты. 121. Виды банковского процента. Порядок начисления и уплаты процентных ставок. 122. Роль Банка России в регулировании процентных ставок. 123. Процентные ставки по МБК и факторы их определяющие. 124. Факторы, определяющие величину ссудного процента и его границы 125. Процентные риски и управление ими. 126. Роль банков на рынке ценных бумаг. Операции коммерческих банков с ценными бумагами. 127. Комиссионно-посреднические операции коммерческих банков.. 128. Основные этапы выпуска акций коммерческими банками и подготовка проспекта эмиссии. 129. Размещение акций коммерческими банками и регистрация итогов выпуска. 130. Особенности выпуска облигации коммерческими банками. 131. Депозитные и сберегательные сертификаты особенности их эмиссии и обращения. 132. Выпуск банками собственных векселей. 133. Вексельное кредитование . 134. Учет и залог векселей коммерческими банками. 135. Комиссионные операции коммерческих банков с векселями. 136. Экономическое содержание, виды пассивных операций и их роль в деятельности коммерческих банков. 137. Система страхования вкладов населения в РФ. 138. Бюро кредитных историй в РФ и их роль в снижении кредитных рисков 5. Дополнения и изменения в рабочей программе «Деньги, кредит, банки» (часть 1) на учебный год __2010___/____2011__ Следующие записи относятся к п.п. 3. Средства обучения 3.1.Информационно-методические № Перечень основной и дополнительной литературы, методических разработок; с указанием наличия в библиотеке Основная учебная литература: 1. ЗАКОНЫ РОССИИ И ИНСТРУКТИВНАЯ ЛИТЕРАТУРА Правовая система «Консультант Российской Федерации (Банке Росси)» от 10.07.2002 г. (с Плюс», изменениями и дополнениями). библиотека, 6. Федеральный Закон РФ №17-ФЗ «О банках и банковской электронный деятельности» от 03.02.96 г. (с изменениями и дополнениями). читальный 4. Федеральный Закон РФ № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» от зал 4. Гражданский Кодекс РФ (часть 1 и 2) – М.: 1996. 5. Федеральный Закон РФ № 86-ФЗ «О Центральном банке 22.04.1996 г. (с изменениями и дополнениями). 5. Федеральный Закон РФ № 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» от 25.02.1999 г. (с изменениями и дополнениями). 13. Федеральный Закон РФ № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.02.1999 г. (с изменениями и дополнениями). Федеральный Закон РФ № 48-ФЗ «О переводном и простом 14. векселе» от 11.03.97 г. 15. Федеральный Закон РФ № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 г. 16. Федеральный Закон РФ № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» от 23.12.2003г. 17. Федеральный Закон РФ № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 г. (с изменениями и дополнениями). 18. Федеральный Закон «О национальной платежной системе» N 161-ФЗ от 27.06.2011 12.Инструкция ЦБ РФ №102-И от 22.07.2002 г. «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациям на территории РФ» 13. Положение ЦБ РФ № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» от 03.10.2002 г. (с изменениями и дополнениями). 14.Положение ЦБ РФ № 222-п «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» от 01.04.2003 г. 15.Стратегия развития банковского сектора РФ на период до 2015 г. от 16.04.2011г. Учебная литература. 10 14. Белотелова Н.П. Деньги, кредит, банки: Учеб.- М.: Дашков и К, 2008.-484с. 15. Владимирова М.П. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие. – М.: КНОРУС, 2007.-288с. 16. Деньги, кредит, банки: Учеб. Для вузов /Под ред. проф. Лаврушина О.И., – М.:КНОРУС, 2006.-560с. 17. Деньги, кредит, банки [Текст] : учеб. для студентов высш. учеб. заведений, обучающихся по экон. спец. / под ред. Г. Н. Белоглазовой. - М. : Юрайт-Издат : Высш. образование, 2009. - 620 с. 18. Деньги, кредит, банки: Учебник для студентов ВУЗов/ под. ред. проф. Жукова Е.Ф. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. -703с. 10 20 100 10 50 19. Деньги, кредит, банки. Ценные бумаги. Практикум: Учеб. для ВУЗов/ под. ред. проф. Жукова Е.Ф. – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2008 431с. 20. Деньги, кредит, банки.: Учебник / под. ред. Г.Н.Белоглазовой М:Юрайт-Издат., 2009.-620с.. 21. Деньги, кредит, банки: Учеб. пособие /Под ред. О. Г. Семенюты – Ростов-на-Дону, 2006. 22. Казимагомедов А.А. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие - М. Экзамен, 2007. – 559с. 23. Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие – М.: КНОРУС, 2007. 2. 1. 100 100 1 2 Дополнительная литература: Батракова Л. Г. Анализ процентной политики коммерческого банка: Учебное пособие. - М.: Логос, 2002г. 18. Банковские риски: Учебное пособие / Под ред. проф. Лаврушина О.И., – М.: КНОРУС, 2007. 19. Владимирова, Маргарита Петровна. Деньги, кредит, банки [Текст] : учеб. пособие / М. П. Владимирова, А. И. Козлов. - 3-е изд., перераб. и доп. - М. : КНОРУС, 2007. - 288 с 20.Грибов, Андрей Юрьевич. Институциональная теория денег : сущность и правовой режим денег и ценных бумаг / А. Ю. Грибов. М. : РИОР, 2008. - 200 с. 21.Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс [Текст] : учеб. пособие / Финансовый ун-т при Правительстве Рос. Федерации ; ред. О. И. Лаврушин. - 5-е изд., стер. - М. : КНОРУС, 2011. - 320 с. 22. Казимагомедов, Абдулла Аседуллаевич. Деньги, кредит, банки [Текст] : учеб. / А. А. Казимагомедов, А. А. Гаджиев. - М. : Экзамен, 2007. - 559, 23. Карасева, Марина Валентиновна. Деньги в финансовом праве : [моногр.] / М. В. Карасева. - М. : Юристъ, 2008. - 53 с. 24. Корчагин Ю.А. Деньги.Кредит.Банки/ Учеб.пособие.- Ростов н/Д: Феникс, 2006.-348с. 25. Косой, Аркадий Меерович. Платёжный оборот : исследование и рекомендации [Текст] / А. М. Косой. - М. : Финансы и статистика, 2005. - 264 с. 26. Перепеченко, Владимир Петрович. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. пособие для вузов / В. П. Перепеченко. - М. : Экономика, 2008. 27. Рудакова, Ольга Степановна. Банковские электронные услуги [Текст] : учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по спец. 080109 "Бухгалт. учет, анализ и аудит" 080105 "Финансы и кредит" / О. С. Рудакова. - М. : Вуз. учеб. : ИНФРА-М, 2010. - 400 с. 28. Селиванова Т.А., Шевцова О.В. Процентная политика коммерческого банка и факторы её опеределяющие: учеб. пособие. – Ростов н/Д – РГЭУ»РИНХ», 2007-99с. 29. Смулов А.М. Промышленные и банковские фирмы: взаимодействие и разрешение кризисных ситуаций. – М.: «Дело», 2003. 30. Мишкин, Фредерик С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков [Текст] : [пер. с англ.] / Ф. С. Мишкин. 7-е изд. - М. : Вильямс, 2008. - 880 с. 31. Панова Г. С. Кредитная политика коммерческого банка. – М.: 17. 5 10 1 6 2 1 20 1 15 20 30 15 90 1 5 30 1 1 «ДИС», 1997. 32. Усоскин В. М. Современный коммерческий банк. – М.: Все для Вас, 2002. 33. Хансен, Элвин. Денежная теория и финансовая политика [Текст] / Э. Хансен ; Акад. нар. хоз-ва при Правительстве РФ ; пер. с англ. и науч. ред. пер. В. Е. Маневича. - М. : Дело, 2006. - 312 с. 34. Электронные деньги. Интернет-платежи [Текст] / В. Г. Мартынов, А. Ф. Андреев, В. А. Кузнецов [и др.]. - М. : Маркет ДС : ЦИПСиР, 2010. - 176 с. Периодические издания Аналитический банковский журнал. Банковское дело в Москве. Банковское дело. Бизнес и банки. Банковские технологии. Банковские услуги. Бухгалтерия и банки. Вопросы экономики. Город N. Деньги и кредит. Российский экономический журнал. Финансы и кредит. Экономическая газета. Сайты Интернета: www.cbr.ru -Центральный банк Российской Федерации www.sbrf.ru - Сбербанк России www.asv.org.ru – Агентство по страхованию вкладов. www.gks.ru- Росстат www.bankir.ru - "Банкир.ру" - портал о банковском бизнесе www.arb.ru - Ассоциация российских банков www.credits.ru - "Кредиты.Ру" - новости и публикации bo.bdc.ru -"Банковское обозрение" - журнал mbkcentre.webforum.ru - Интернет-форум банковских аналитиков www.bankpress.ru - "Bankpress.ru" - лента новостей www.ibdarb.ru - Институт банковского дела АРБ 5. Дополнения и изменения в рабочей программе «Деньги, кредит, банки» на учебный год __2011___/____2012__ Следующие записи относятся к п.п. 3. Средства обучения 3.1.Информационно-методические № Перечень основной и дополнительной литературы, методических разработок; с указанием наличия в библиотеке Основная литература: 1. Законы России и инструктивная литература Правовая 7. Гражданский Кодекс РФ (часть 1 и 2) – М.: 1996. 8. Федеральный Закон РФ № 86-ФЗ «О Центральном банке система Российской Федерации (Банке Росси)» от 10.07.2002 г. (с «Консультант Плюс», изменениями и дополнениями). 9. Федеральный Закон РФ №17-ФЗ «О банках и банковской библиотека, электронный деятельности» от 03.02.96 г. (с изменениями и дополнениями). 4. Федеральный Закон РФ № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» от читальный зал 22.04.1996 г. (с изменениями и дополнениями). 5. Федеральный Закон РФ № 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» от 25.02.1999 г. (с изменениями и дополнениями). 19. Федеральный Закон РФ № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.02.1999 г. (с изменениями и дополнениями). 20. Федеральный Закон РФ № 48-ФЗ «О переводном и простом векселе» от 11.03.97 г. 21. Федеральный Закон РФ № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 г. 22. Федеральный Закон РФ № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» от 23.12.2003г. 23. Федеральный Закон РФ № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 г. (с изменениями и дополнениями). 24. Федеральный Закон «О национальной платежной системе» N 161-ФЗ от 27.06.2011 12.Инструкция ЦБ РФ №102-И от 22.07.2002 г. «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациям на территории РФ» 13. Положение ЦБ РФ №2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» от 03.10.2002 г. (с изменениями и дополнениями). 14.Положение ЦБ РФ №222-п «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» от 01.04.2003 г. 15.Стратегия развития банковского сектора РФ на период до 2015 г. от 16.04.2011г. Учебная литература. 24. Белотелова Н.П. Деньги, кредит, банки: Учеб.- М.: Дашков и К, 2008.-484с. 25. Владимирова М.П. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие. – М.: КНОРУС, 2007.-288с. 26. Деньги, кредит, банки: Учеб. Для вузов /Под ред. проф. Лаврушина О.И., – М.:КНОРУС, 2006.-560с. 27. Деньги, кредит, банки [Текст] : учеб. для студентов высш. учеб. заведений, обучающихся по экон. спец. / под ред. Г. Н. Белоглазовой. - М. : Юрайт-Издат : Высш. образование, 2009. - 620 с. 28. Деньги, кредит, банки: Учебник для студентов ВУЗов/ под. ред. проф. Жукова Е.Ф. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. -703с. 29. Деньги, кредит, банки. Ценные бумаги. Практикум: Учеб. для ВУЗов/ под. ред. проф. Жукова Е.Ф. – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2008 431с. 30. Деньги, кредит, банки.: Учебник / под. ред. Г.Н.Белоглазовой М:Юрайт-Издат., 2009.-620с.. 31. Деньги, кредит, банки: Учеб. пособие /Под ред. О. Г. Семенюты – Ростов-на-Дону, 2006. 32. Казимагомедов А.А. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие - М. Экзамен, 2007. – 559с. 33. Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие – М.: КНОРУС, 2007. 2. 1. Дополнительная литература: 35. Батракова Л. Г. Анализ процентной политики коммерческого банка: Учебное пособие. - М.: Логос, 2002г. 36. Банковские риски: Учебное пособие / Под ред. проф. Лаврушина О.И., – М.: КНОРУС, 2007. 37. Владимирова, Маргарита Петровна. Деньги, кредит, банки [Текст] : учеб. пособие / М. П. Владимирова, А. И. Козлов. - 3-е изд., перераб. и доп. - М. : КНОРУС, 2007. - 288 с 38.Грибов, Андрей Юрьевич. Институциональная теория денег : сущность и правовой режим денег и ценных бумаг / А. Ю. Грибов. М. : РИОР, 2008. - 200 с. 39.Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс [Текст] : учеб. пособие / 10 10 20 100 10 50 100 100 1 2 5 10 1 6 2 Финансовый ун-т при Правительстве Рос. Федерации ; ред. О. И. Лаврушин. - 5-е изд., стер. - М. : КНОРУС, 2011. - 320 с. 40. Казимагомедов, Абдулла Аседуллаевич. Деньги, кредит, банки [Текст] : учеб. / А. А. Казимагомедов, А. А. Гаджиев. - М. : Экзамен, 2007. - 559, 41. Карасева, Марина Валентиновна. Деньги в финансовом праве : [моногр.] / М. В. Карасева. - М. : Юристъ, 2008. - 53 с. 42. Корчагин Ю.А. Деньги.Кредит.Банки/ Учеб.пособие.- Ростов н/Д: Феникс, 2006.-348с. 43. Косой, Аркадий Меерович. Платёжный оборот : исследование и рекомендации [Текст] / А. М. Косой. - М. : Финансы и статистика, 2005. - 264 с. 44. Перепеченко, Владимир Петрович. Деньги. Кредит. Банки [Текст] : учеб. пособие для вузов / В. П. Перепеченко. - М. : Экономика, 2008. 45. Рудакова, Ольга Степановна. Банковские электронные услуги [Текст] : учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по спец. 080109 "Бухгалт. учет, анализ и аудит" 080105 "Финансы и кредит" / О. С. Рудакова. - М. : Вуз. учеб. : ИНФРА-М, 2010. - 400 с. 46. Селиванова Т.А., Шевцова О.В. Процентная политика коммерческого банка и факторы её опеределяющие: учеб. пособие. – Ростов н/Д – РГЭУ»РИНХ», 2007-99с. 47. Смулов А.М. Промышленные и банковские фирмы: взаимодействие и разрешение кризисных ситуаций. – М.: «Дело», 2003. 48. Мишкин, Фредерик С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков [Текст] : [пер. с англ.] / Ф. С. Мишкин. - 7-е изд. - М. : Вильямс, 2008. - 880 с. 49. Панова Г. С. Кредитная политика коммерческого банка. – М.: «ДИС», 1997. 50. Усоскин В. М. Современный коммерческий банк. – М.: Все для Вас, 2002. 51. Хансен, Элвин. Денежная теория и финансовая политика [Текст] / Э. Хансен ; Акад. нар. хоз-ва при Правительстве РФ ; пер. с англ. и науч. ред. пер. В. Е. Маневича. - М. : Дело, 2006. - 312 с. 52. Электронные деньги. Интернет-платежи [Текст] / В. Г. Мартынов, А. Ф. Андреев, В. А. Кузнецов [и др.]. - М. : Маркет ДС : ЦИПСиР, 2010. - 176 с. Периодические издания Аналитический банковский журнал. Банковское дело в Москве. Банковское дело. Бизнес и банки. Банковские технологии. Банковские услуги. Бухгалтерия и банки. Вопросы экономики. Город N. Деньги и кредит. Российский экономический журнал. Финансы и кредит. Экономическая газета. Сайты Интернета: www.cbr.ru -Центральный банк Российской Федерации 1 20 1 15 20 30 15 90 1 5 30 1 1 www.sbrf.ru - Сбербанк России www.asv.org.ru – Агентство по страхованию вкладов. www.gks.ru- Росстат www.bankir.ru - "Банкир.ру" - портал о банковском бизнесе www.arb.ru - Ассоциация российских банков www.credits.ru - "Кредиты.Ру" - новости и публикации bo.bdc.ru -"Банковское обозрение" - журнал mbkcentre.webforum.ru - Интернет-форум банковских аналитиков www.bankpress.ru - "Bankpress.ru" - лента новостей www.ibdarb.ru - Институт банковского дела АРБ
