Регламентом брокерского обслуживания

Приложение № 1
к Приказу № 248 от «11» мая 2012 г. № ____
КФ 248-11052012-1
РЕГЛАМЕНТ
БРОКЕРСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ
НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
В АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО)
2012
СОДЕРЖАНИЕ
1. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ .........................................................................................................................................3
1.1.
Статус Регламента .................................................................................................................................................... 3
1.2.
Сведения о Банке ...................................................................................................................................................... 3
1.3.
Термины и определения ........................................................................................................................................... 4
2.
УСЛОВИЯ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА О БРОКЕРСКОМ ОБСЛУЖИВАНИИ, РЕГИСТРАЦИЯ
КЛИЕНТА, СЧЕТА КЛИЕНТА И УПОЛНОМОЧЕННЫЕ ЛИЦА .................................................................................6
2.1.
Условия заключения Договора о брокерском обслуживании. ............................................................................. 6
2.2.
Регистрация Клиента ................................................................................................................................................ 7
2.3.
Счета Клиента ........................................................................................................................................................... 7
2.4.
Уполномоченные лица ............................................................................................................................................. 8
3.
СООБЩЕНИЯ ...................................................................................................................................................................9
3.1.
Виды Сообщений ...................................................................................................................................................... 9
3.2.
Общие правила направления Сообщений .............................................................................................................. 9
3.3.
Обмен Сообщениями по электронной почте ....................................................................................................... 10
3.4.
Обмен Сообщениями по почте, курьером или в офисе Банка ............................................................................ 11
3.4.1.
Банк принимает от Клиента оригиналы Сообщений по почте, курьером или в офисе Банка. ........................ 11
3.5.
Обмен Сообщениями по телефону........................................................................................................................ 11
3.6.
Обмен Сообщениями через ИТС «QUIK» ............................................................................................................ 12
3.7.
Поручения Клиента ................................................................................................................................................ 12
4.
НЕТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ .......................................................................................................................................16
4.1.
Поручения на совершение Неторговых операций ............................................................................................... 16
4.2.
Зачисление денежных средств на Брокерский счет ............................................................................................. 16
4.3.
Списание денежных средств с Брокерского счета............................................................................................... 16
4.4.
Зачисление Ценных бумаг ..................................................................................................................................... 18
4.5.
Списание Ценных бумаг ........................................................................................................................................ 18
5.
ТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ .............................................................................................................................................18
5.1.
Общие условия и порядок совершения Торговых операций .............................................................................. 18
5.2.
Сделки Репо ............................................................................................................................................................ 19
6.
ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ БАНКА И ВОЗМЕЩЕНИЕ РАСХОДОВ ...........................................................................20
7.
ОТЧЕТНОСТЬ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ................................................................................21
7.1.
Учет операций и отчетность Банка ....................................................................................................................... 21
7.2.
Информационное обеспечение .............................................................................................................................. 22
8.
ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ ......................................................................................................................................................23
8.1.
Налогообложение ................................................................................................................................................... 23
8.2.
Конфиденциальность ............................................................................................................................................. 23
8.3.
Ответственность Банка и Клиента ........................................................................................................................ 23
8.4.
Форс-мажор ............................................................................................................................................................. 24
8.5.
Внесение изменений и дополнений в Регламент ................................................................................................. 25
8.6.
Разрешение споров ................................................................................................................................................. 25
8.7.
Расторжение Договора о брокерском обслуживании .......................................................................................... 25
8.8.
Особенности правоотношений Сторон, предусмотренных для квалифицированных инвесторов ................. 26
8.9.
Список приложений ............................................................................................................................................... 26
2
1.
ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Статус Регламента
1.1.1.
Настоящий Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг определяет
условия и порядок, в соответствии с которыми АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ
ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (закрытое акционерное общество) оказывает
физическим и юридическим лицам брокерские услуги на рынке ценных бумаг, а также иные
услуги, предусмотренные Регламентом.
1.1.2.
Настоящий Регламент является типовым для Клиентов и определяет положения
договора присоединения, заключаемого между Банком и физическими лицами или Банком и
юридическими лицами.
Заключение Договора о брокерском обслуживании осуществляется путем присоединения
Клиента к настоящему Регламенту в целом в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса
Российской Федерации и производится путем акцепта Банком (подписание уполномоченным
лицом Банка Заявления о присоединении) оферты Клиента (поданного в Банк Заявления о
присоединении по форме Приложения № 4 или Приложения № 5 к настоящему Регламенту).
1.1.3.
Заявление о присоединении и иные документы, необходимые для заключения
Договора о брокерском обслуживании, представляются заинтересованным лицом в Управление
операций на финансовых рынках в Банке по адресу: Российская Федерация, 129090, г. Москва,
Ботанический переулок, д.16.
1.1.4.
Договор о брокерском обслуживании является заключенным между Банком и
Клиентом с момента подписания уполномоченным лицом Банка в двух экземплярах Заявления
о присоединении. При этом один экземпляр Заявления о присоединении, подписанного
уполномоченным лицом Банка, предоставляется Клиенту по адресу: Российская Федерация,
129090, г. Москва, Ботанический переулок, д.16.
1.1.5.
Настоящий Регламент не является публичной офертой, и Банк вправе отказать
любому лицу в заключении Договора о брокерском обслуживании.
1.1.6.
Лица, присоединившиеся к Регламенту, принимают на себя все обязательства,
предусмотренные Регламентом, с учетом условий, указанных в Заявлении о присоединении.
1.1.7.
Лица, присоединившиеся к Регламенту, могут заключать с Банком двусторонние
дополнительные соглашения к Договору о брокерском обслуживании, изменяющие или
дополняющие положения Регламента. В этом случае положения Регламента применяются к
отношениям Банка с такими лицами по Договору о брокерском обслуживании в части, не
противоречащей условиям указанных дополнительных соглашений.
1.1.8.
Договор о брокерском обслуживании заключается на неопределенный срок и
может быть расторгнут в соответствии с подразделом 8.7. Регламента.
1.1.9.
Все Приложения к Регламенту являются его неотъемлемой частью.
Дополнительные соглашения также являются неотъемлемой частью Договора о брокерском
обслуживании.
1.1.10.
Банк оказывает услуги, предусмотренные Регламентом, в соответствии с
требованиями действующего законодательства Российской Федерации о банках и банковской
деятельности, о ценных бумагах, о валютном регулировании и валютном контроле, а также
иных нормативных правовых актов, регулирующих деятельность Банка и порядок оказания
предусмотренных Регламентом услуг.
1.1.11.
Регламент имеет юридическую силу исключительно на территории Российской
Федерации.
1.1.12.
Настоящий Регламент не регулирует отношения по депозитарному
обслуживанию Клиента в отношении Ценных бумаг, находящихся на счете депо Клиента,
открытом в Депозитарии Банка. Указанные отношения регулируются депозитарным договором,
заключенным Клиентом с Депозитарием Банка.
1.2.
Сведения о Банке
Полное наименование: АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК
«ОБРАЗОВАНИЕ» (закрытое акционерное общество)
3
Краткое наименование: АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО)
Юридический адрес: Российская Федерация, 119991, г.Москва, Ленинский проспект, д.63/2,
к.1
Почтовый адрес: Российская Федерация, 129090, г. Москва, Ботанический переулок, д.16
ИНН: 7736017052
КПП: 775001001
Банковские реквизиты: к/с № 30101810000000000663 в Отделении №5 Московского ГТУ
Банка России
Статистические коды: ОКПО 17508783, ОКАТО 45293558000
Сайт Банка в сети Интернет: www.obrbank.ru
Адрес электронной почты: bank@obrbank.ru
Телефон: + 7 (495) 788 98 60 доб. 294, 139
Виды профессиональной деятельности Банка на рынке ценных бумаг
Банк осуществляет следующие виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
на условиях их совмещения:
а) брокерская деятельность;
б) дилерская деятельность;
в) депозитарная деятельность.
Лицензии Банка:

Генеральная лицензия ЦБ РФ на осуществление банковских операций № 1521;

Лицензия ФСФР профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление
брокерской деятельности № 177-13381-100000 от 23.11.2010 г.;

Лицензия ФСФР профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление
дилерской деятельности № 077-09051-010000 от 13.04.2006 г.;

Лицензия ФСФР профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление
депозитарной деятельности № 077-12301-000100 от 10.06.2009 г.
Информация об иных лицензиях Банка размещена на сайте Банка www.obrbank.ru.
1.3.
Термины и определения
Термины и определения, используемые в Регламенте, имеют следующее значение:
Анкета Клиента – анкета Клиента по форме Приложения №2 или Приложения №3 к
Регламенту, которая заполняется и подписывается Клиентом при заключении Договора о
брокерском обслуживании.
Банк – АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ»
(закрытое акционерное общество).
Биржа – организатор торговли на рынке ценных бумаг, зарегистрировавший
(аккредитовавший) Банк в качестве участника торгов в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации и Правилами торгов.
Брокерский счет - счет, предназначенный для учета средств Клиента и расчетов с Клиентом и
третьими лицами по брокерским операциям, которыми являются сделки Банка с ценными
бумагами за счет и по поручению Клиента на основании заключенного Договора о брокерском
обслуживании.
Внебиржевой рынок - сфера обращения Ценных бумаг, в пределах которой сделки с Ценными
бумагами заключаются без использования услуг организатора торговли на рынке ценных бумаг.
4
Депозитарий Банка - Депозитарий АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО).
Депозитарный договор (договор счета депо) - договор между Депозитарием и депонентом,
регулирующий их отношения в процессе депозитарной деятельности.
Договор о брокерском обслуживании – договор между Банком и Клиентом, заключенный
путем присоединения Клиента к Регламенту, по которому Банк совершает гражданскоправовые сделки с ценными бумагами и (или) заключает договоры, являющиеся производными
финансовыми инструментами, по поручению Клиента от своего имени и за счет Клиента.
Заявление о присоединении - Заявление о присоединении к Регламенту брокерского
обслуживания на рынке ценных бумаг в АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) в двух экземплярах по
форме Приложения № 4 или Приложения № 5 к Регламенту.
Портфель Клиента – совокупность Ценных бумаг и/или денежных средств, учитываемых
Банком на Брокерском счете.
Информационно-торговая система «QUIK» (ИТС «QUIK») - совокупность программных
средств, с помощью которых Клиент имеет возможность через сеть Интернет в режиме
реального времени наблюдать за ходом биржевых торгов и самостоятельно совершать
Торговые операции электронным способом.
Клиент - юридическое лицо или физическое лицо (полностью дееспособное), резидент или
нерезидент Российской Федерации, заключившее с Банком Договор о брокерском
обслуживании.
Клиентский регламент Депозитария - условия осуществления депозитарной деятельности, в
соответствии с которыми Банк осуществляет депозитарную деятельность. Клиентский
регламент Депозитария является неотъемлемой частью Депозитарного договора.
Неторговая операция – совокупность действий Банка, не являющихся Торговой операцией, в
результате которых происходит изменение остатков денежных средств или Ценных бумаг на
Брокерском счете (разделе Брокерского счета).
Оператор счета (раздела счета) депо - юридическое лицо, не являющееся владельцем данного
счета депо, но имеющее право на основании полномочий, полученных от депонента, отдавать
распоряжения депозитарию на выполнение депозитарных операций со счетом депо (разделом
счета депо) депонента в рамках предоставленных депонентом полномочий.
Отчет – отчет брокера или отчет о состоянии брокерского счета, который составляется по
форме Приложения № 18 к настоящему Регламенту. В Приложении № 18 заполняются графы в
зависимости от вида отчета.
Поручение Клиента – документ, удостоверяющий получение распоряжения Клиента на
совершение сделки или операции с Ценными бумагами или операции с денежными средствами
в интересах Клиента.
Правила торгов – внутренние документы Биржи, депозитариев, регистраторов, клиринговых
или кредитных организаций, регламентирующие порядок и условия проведения торгов Ценными
бумагами, а также иные вопросы, связанные с организацией торговли на рынке ценных бумаг и
проведения расчетов по Торговым операциям.
Расчетный депозитарий - уполномоченный депозитарий Торговой системы (в соответствии с
условиями осуществления депозитарной деятельности соответствующего Расчетного
депозитария), т.е. депозитарий, осуществляющий проведение всех операций по счетам депо
Участников Торговой системы при исполнении сделок с ценными бумагами.
Регламент – настоящий Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг в АКИБ
«ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО).
Рыночная цена – минимальная цена продажи Ценных бумаг при их покупке либо
максимальная цена покупки Ценных бумаг при их продаже, сложившаяся на Бирже на момент
5
выставления Банком соответственно заявки на покупку либо заявки на продажу Ценных бумаг
в торговой системе Биржи.
Сводное поручение на совершение сделок с ценными бумагами – поручение, составляемое
Банком на основании Поручений Клиента на совершение Торговых операций, поданных по
телефону и полученных Банком за отчетный (торговый) день, по форме Приложения № 6 к
настоящему Регламенту.
Сделка Репо – Торговая операция по продаже (покупке) Ценных бумаг (первая часть Сделки
Репо) с обязательством обратной покупки (продажи) Ценных бумаг того же эмитента, выпуска
и в том же количестве (вторая часть Сделки Репо) через определенный условиями такой
операции срок и по определенной условиями такой операции цене.
Сообщения – любые поручения, распоряжения, уведомления, запросы, отчеты и иные
документы, направляемые одной Стороной другой Стороне в рамках Регламента.
Специализированный депозитарий (Спецдепозитарий) – юридическое лицо, обладающее
лицензией на осуществление деятельности специализированного депозитария.
Сторона (Стороны) – Банк или Клиент (Банк и Клиент).
Счет депо (Клиента) – счёт депо, открытый Клиенту в Депозитарии Банка в соответствии с
Депозитарным договором и Клиентским регламентом Депозитария и предназначенный для
учёта ценных бумаг/удостоверения прав на ценные бумаги Клиента, принадлежащие ему на
праве собственности или ином вещном праве.
Тарифы – Тарифы АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) на брокерское обслуживание на рынке
ценных бумаг для юридических и физических лиц.
Торговая операция – сделка купли-продажи Ценных бумаг, заключенная Банком за счет и по
поручению Клиента.
Торговый раздел Счета депо Клиента – раздел Счета депо Клиента, открытый на основании
Договора о брокерском обслуживании и предназначенный для учёта ценных
бумаг/удостоверения прав на ценные бумаги Клиента в рамках брокерского обслуживания.
Торговая система (ТС) - фондовая биржа, иной организатор торговли, через которые
заключение и исполнение сделок производится по определенным установленным процедурам,
зафиксированным в Правилах этой ТС или иных нормативных документах, обязательных или
рекомендуемых для исполнения всеми участниками этой ТС.
Уполномоченное лицо – физическое или юридическое лицо, которое имеет полномочия в силу
закона или доверенности совершать от имени Клиента какие-либо действия, предусмотренные
Регламентом.
Ценные бумаги – эмиссионные и/или иные ценные бумаги, проведение сделок купли-продажи
с которыми допускается действующим законодательством Российской Федерации.
Термины и определения, не указанные в п.1.3. Регламента, понимаются в значении,
установленном действующим законодательством Российской Федерации, Правилами торгов
или иными положениями Регламента.
2.
УСЛОВИЯ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА О БРОКЕРСКОМ ОБСЛУЖИВАНИИ,
РЕГИСТРАЦИЯ КЛИЕНТА, СЧЕТА КЛИЕНТА И УПОЛНОМОЧЕННЫЕ ЛИЦА
2.1. Условия заключения Договора о брокерском обслуживании.
2.1.1. При заключении Договора о брокерском обслуживании потенциальный Клиент
Банка должен подать следующие документы:
 Анкету Клиента по форме Приложения № 2 или Приложения № 3.
 Заявление о присоединении к Регламенту по форме Приложения №4 или
Приложения №5 к Регламенту;
6

а также предоставить необходимый комплект документов, перечень которых
приведен в Приложении № 1 к Регламенту.
2.1.2. Необходимым условием заключения Договора о брокерском обслуживании с
Клиентом, за исключением категорий Клиентов, указанных в пункте 2.1.3. Регламента, является
наличие:
 открытого Клиентом в Банке или иной кредитной организации банковского счета
в валюте Российской Федерации или иностранной валюте;
 подписанного с Банком Депозитарного договора и открытого в Депозитарии
Банка Счета депо Клиента. Права и обязанности Клиента и Банка в части оказания
Банком депозитарных услуг устанавливаются Депозитарным договором и
Клиентским регламентом Депозитария, являющимся неотъемлемой частью
Депозитарного договора.
2.1.3. Если Клиентом является акционерный инвестиционный фонд, негосударственных
пенсионный фонд и их управляющая компания или управляющая компания паевых
инвестиционных фондов необходимым условием заключения Договора о брокерском
обслуживании с таким Клиентом является наличие:
 открытого Клиентом в Банке банковского счета в валюте Российской Федерации
или иностранной валюте;
 открытого в Спецдепозитарии счета депо Клиента.
2.1.4. Возврат Банком денежных средств Клиенту осуществляется только в
безналичном порядке путем перечисления денежных средств с Брокерского счета на указанный
в Заявлении о присоединении Клиента банковский счет.
Перечисление Клиентом денежных средств, предназначенных для инвестирования и/или
для оплаты вознаграждения Банка и/или для возмещения расходов Банка, на Брокерский счет
осуществляется Клиентом только в безналичном порядке.
2.1.5. Если Клиент, не являющийся квалифицированным инвестором в силу
Федерального закона №39-ФЗ от 22.04.1996г. «О рынке ценных бумаг», имеет намерение
совершать Торговые операции с
ценными бумагами, предназначенными для
квалифицированных инвесторов, он может подать в Банк заявление о признании его
квалифицированным инвестором в отношении одного или нескольких видов ценных бумаг
и/или иных финансовых инструментов, одного или нескольких видов услуг, предназначенных
для квалифицированных инвесторов, в порядке установленном законодательством Российской
Федерации, нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по
рынку ценных бумаг и Регламентом признания лиц квалифицированными инвесторами АКИБ
«ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО), с которым можно ознакомиться в Головном офисе Банка или на
официальном сайте Банка в сети Интернет www.obrbank.ru.
2.2. Регистрация Клиента
2.2.1. Для совершения Торговых и Неторговых операций, а также учета остатков
денежных средств и/или Ценных бумаг и/или срочных контрактов по результатам указанных
операций Банк присваивает Клиенту уникальный регистрационный код (далее – Уникальный
код Клиента), состоящий из четырех символов: одной цифры и трех букв. Уникальный код
Клиента указывается во всех документах, связанных с осуществлением Банком операций на
рынке ценных бумах по поручению Клиента в рамках Регламента.
2.2.2. В случаях, установленных действующим законодательством Российской
Федерации и/или Правилами торгов, Банк направляет Бирже имеющуюся у него информацию о
Клиенте, необходимую для совершения Торговых операций на Бирже.
2.3. Счета Клиента
2.3.1. Торговые и/или Неторговые операции совершаются Банком только при условии
наличия у Клиента и/или Банка всех счетов (разделов счетов), необходимых для совершения
указанных операций.
Торговые и/или Неторговые операции совершаются Банком только при условии открытия
Клиентом счета депо в Депозитарии Банка.
7
В случае если Клиентом является акционерный инвестиционный фонд,
негосударственных пенсионный фонд и их управляющая компания или управляющая компания
паевых инвестиционных фондов Торговые и/или Неторговые операции совершаются Банком
только при условии открытия Клиентом счета депо в Спецдепозитарии и предоставления Банку
уведомления в свободной форме от Спецдепозитария с данными об открытии Банку торгового
раздела на счете депо в Спецдепозитарии.
2.3.2. Для учета Торговых и Неторговых операций, а также остатков денежных средств
и/или Ценных бумаг и/или срочных контрактов Клиента по результатам указанных операций
Банк открывает Клиенту Брокерский счет в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты акцепта
Банком Заявления о присоединении.
2.3.3. Банк не начисляет Клиенту проценты на денежные средства, находящиеся на
Брокерском счете.
2.3.4. В рамках Брокерского счета Банк открывает соответствующие разделы для учета
Торговых и Неторговых операций, а также остатков денежных средств и/или Ценных бумаг
и/или срочных контрактов Клиента по результатам указанных операций, совершенных на
каждой из Бирж или Внебиржевом рынке.
2.3.5. При совершении операций и расчетов по сделкам купли/продажи Ценных бумаг,
заключенных в рамках Договора о брокерском обслуживании, с Брокерского счета без
распоряжения Клиента списываются:
 суммы оплаты по Торговым операциям;
 суммы комиссионного вознаграждения Банка в соответствии с Тарифами;
 вознаграждение Депозитария Банка;
 расходы по оплате услуг держателей реестров и депозитариев, возникающие при
исполнении Поручений Клиента;
 расходы по оплате комиссий и сборов Торговых систем;
 иные документально подтвержденные расходы Банка, связанные с исполнением
Договора о брокерском обслуживании;
 суммы неустоек (штраф, пени), причитающихся Банку в соответствии с настоящим
Договором о брокерском обслуживании за неисполнение или ненадлежащее исполнение
Клиентом обязанностей по настоящему Договору о брокерском обслуживании;
 суммы налога на доходы физических лиц, исчисленных при выводе денежных средств с
Торгового счета на банковский/текущий счет Клиента;
 суммы налога на доходы физических лиц, исчисленных на конец календарного года.
2.3.6. Клиент поручает Банку выполнять функции оператора Счета депо Клиента,
открытого в Депозитарии Банка, в соответствии с Депозитарным договором и Клиентским
регламентом Депозитария, являющимся неотъемлемой частью Депозитарного договора. Для
выполнения функций оператора Счета депо Клиент оформляет и передает Банку в день
подписания Договора о брокерском обслуживании Поручение (о назначении Оператором счета
депо АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) и доверенность по форме приложения к Клиентскому
регламенту Депозитария.
2.3.7. По письменному требованию Клиента Банк обязан в течение 5 (пяти) рабочих
дней со дня получения указанного требования письменно уведомить Клиента обо всех
открытых Банком Клиенту счетах и присвоенных регистрационных кодах путем передачи
Клиенту информационного письма, подписанного уполномоченным сотрудником Банка.
Оригинал письма передается Клиенту по месту нахождения Банка. Копия информационного
письма может быть направлена Клиенту Банком посредством электронной связи по реквизитам
Клиента, указанным им в письменном требовании.
2.4. Уполномоченные лица
2.4.1. Клиент вправе предоставлять физическим и/или юридическим лицам полномочия
на совершение от его имени каких-либо действий в рамках Регламента.
2.4.2. Без доверенности выступать в качестве Уполномоченного лица Клиента –
юридического лица может единоличный исполнительный орган юридического лица в рамках
полномочий, предусмотренных учредительными документами юридического лица в
8
соответствии с требованиями законодательства страны происхождения данного юридического
лица.
2.4.3. Права физических и/или юридических лиц выступать в качестве
Уполномоченных лиц Клиента могут подтверждаться доверенностью. Для юридических лиц
доверенность должна быть составлена по форме соответственно Приложения № 15 к
Регламенту. Для физических лиц доверенность составляется по рекомендованной форме
Приложения № 16 к Регламенту, доверенность должна быть нотариально удостоверена.
2.4.4. Клиент обязан письменно уведомить Банк о прекращении полномочий
Уполномоченных лиц Клиента не позднее дня, прекращения таких полномочий. В случае
отсутствия в распоряжении Банка указанного уведомления, Банк не несет перед Клиентом
ответственности за совершение каких-либо действий в рамках Регламента по поручению
Уполномоченных лиц Клиента.
2.4.5. Если документы, в том числе отчеты по форме Приложения № 18 к настоящему
Регламенту, предоставленные Клиенту Банком в порядке, предусмотренном настоящим
Регламентом, подписаны и/или одобрены Клиентом, Уполномоченные лица Клиента не имеют
права предоставлять возражения и/или оспаривать указанные документы.
2.4.6. Клиент не имеет права предоставлять возражения и/или оспаривать документы,
подписанные Уполномоченными лицами Клиента.
2.4.7. В случае истечения срока действия доверенности, выданной Клиентом Банку,
доверенность на новый срок представляется Банку не позднее чем за 15 (Пятнадцать) рабочих
дней до истечения срока действия доверенности, выданной ранее.
3.
СООБЩЕНИЯ
3.1. Виды Сообщений
3.1.1. Клиент вправе направлять Банку следующие Сообщения:
а) поручения на совершение Торговых операций:
б) поручения на совершение Неторговых операций:
в) иные Сообщения.
3.1.2. Банк вправе направлять Клиенту следующие Сообщения:
а) уведомления о приеме Сообщений Клиента;
б) отчеты, указанные в п.7.1.2. Регламента;
в) иные Сообщения.
3.2. Общие правила направления Сообщений
3.2.1. Направление Сообщений осуществляется с соблюдением следующих общих
правил:
а)
Сообщения
направляются
лицами,
обладающими
необходимыми
полномочиями;
б) Сообщения направляются способом (способами), установленным Регламентом;
в) Сообщения Клиента, направляемые в письменной форме на бумажном
носителе, в том числе в отсканированном виде по электронной почте должны
быть удостоверены подписью и оттиском печати Клиента/Уполномоченного лица
Клиента (для Клиентов - юридических лиц);
г) Сообщения направляются по любому адресу (реквизитам), указанному в
Регламенте либо в документах Клиента, имеющихся в Банке;
д) в случае если для соответствующего Сообщения Регламентом установлена
определенная форма его составления, такое Сообщение составляется
исключительно по установленной Регламентом форме. Банк вправе отказать в
приеме такого Сообщения. Если оно не соответствует требуемой форме или имеет
незаполненные или заполненные несоответствующим образом графы.
3.2.2. Если иное не установлено Регламентом, Сообщения направляются следующими
способами:
а) путем направления письменных Сообщений на бумажном носителе лично, по
почте или курьером;
9
б) путем направления письменных Сообщений сканированной версии документа
по электронной почте;
в) путем направления устных Сообщений по телефону (только для Торговых
операций);
г) путем направления торговых сообщения через ИТС «QUIK».
3.2.3. Если иное не установлено Регламентом:
а) Стороны направляют друг другу Сообщения любым способом, указанным в
п.3.2.2. Регламента;
б) Банк вправе потребовать предоставления Клиентом Сообщения на бумажном
носителе, независимо от выбора Клиентом способа передачи Сообщения,
указанного в п. 3.2.2. Регламента.
3.2.4. Письменные Сообщения хранятся Сторонами не менее 5 (пяти) лет от даты,
указанной в Сообщении. До истечения срока их хранения копии указанных Сообщений могут
быть предоставлены одной Стороной другой Стороне по ее письменному требованию за плату,
не превышающую расходов на их копирование.
3.2.5. Сообщения, переданные по телефону и/или по ИТС «QUIK», хранятся не менее
трех лет и шести месяцев на магнитных или цифровых носителях.
3.2.6. Стороны направляют друг другу Сообщения в одном экземпляре. В случае если
направленное одной Стороной другой Стороне Сообщение дублирует направленное ею ранее
Сообщение, данный факт должен быть отражен в дублирующем Сообщении. В случае если
указанный факт не отражен в дублирующем Сообщении, такое Сообщение рассматривается
получающей Стороной как отдельное самостоятельное Сообщение. Данный пункт не
распространяется на подтверждение Сообщений, в соответствии с п.3.3.3. Регламента.
3.2.7. Банк осуществляет проверку полученного Сообщения на его соответствие
требованиям Регламента. При этом имеющиеся на письменном Сообщении подписи и/или
оттиски печатей проверяются Банком на их соответствие образцам, указанным в карточке с
образцами подписей и оттиска печати Клиента (для юридических лиц) или документе,
удостоверяющем личность Клиента (для физических лиц).
3.2.8. Банк не принимает к исполнению Сообщения Клиента в случае отрицательного
результата проверки, а также возникновения у Банка сомнений в соответствии подписей и/или
оттиска печати образцам, указанным в Анкете Клиента и/или Заявлении о присоединении.
3.2.9. Банк не несет ответственности перед Клиентом за исполнение Сообщения
Клиента в случае недействительности такого Сообщения по причинам фальсификации подписи
Клиента или его Уполномоченных лиц, либо оттиска печати Клиента, в случае если такая
фальсификация не могла быть определена Банком по внешним признакам.
3.2.10. В случае передачи письменного Сообщения с курьером копия полученного
соответствующей Стороной Сообщения по требованию передающей Стороны вручается
курьеру с отметкой о получении такого Сообщения соответствующей Стороной.
3.2.11. В случае передачи письменных Сообщений по почте днем приема Сообщения
считается день вручения Сообщения Банку сотрудником почтового отделения. Банк не
принимает от Клиентов Поручения на совершение Торговых операций, Поручения на
совершение неторговых операций; направленные в Банк по почте. По почте Клиентом могут
быть направлены в Банк только оригиналы Сообщений на бумажных носителях, направленные
ранее другими способами связи.
3.3. Обмен Сообщениями по электронной почте
3.3.1. По электронной почте принимаются только отсканированные копии оригиналов
Сообщений с последующим предоставлением Клиентом оригиналов в течение 30 (Тридцати)
календарных дней от даты направления Сообщения. Для направления Сообщений Клиенту
Банк использует электронный адрес, указанный Клиентом в Анкете Клиента.
3.3.2. Банк принимает от Клиента по электронной почте следующие Сообщения:
а) Поручения на перевод денежных средств между Торговыми системами;
б) Поручения на возврат денежных средств (только на банковские счета,
открытые Клиентом в Банке);
в) поручения на совершение Неторговых операций;
10
г) поручения на совершение операций на международных площадках.
3.3.3. Клиент обязан не позднее 30 (Тридцати) минут с момента отправки Банку
Сообщения по электронной почте осуществить голосовое подтверждение по телефону факта
отправки Сообщения и содержащейся в нем информации. Подтверждение по телефону
осуществляется в порядке, установленном в п.п. 3.5.1. и 3.5.4. Регламента.
3.3.4. Датой и временем принятия Банком Сообщения Клиента, направленного по
электронной почте считается дата и время, зафиксированные работником Банка на
распечатанной копии этого Сообщения в момент подтверждения его содержания Клиентом по
телефону в соответствии с порядком, изложенным в п.3.3.3. Регламента.
3.3.5. Стороны признают возможность принятия документов с подписями
уполномоченных лиц Клиента и оттиска печати Клиента (для Клиентов - юридических лиц)
воспроизведенными посредством сканера. Стороны признают, что воспроизведение подписей
уполномоченных лиц Клиента и оттиска печати Клиента (для Клиентов - юридических лиц)
посредством сканера, а также тот факт, что Сообщение направлено по адресам электронной
почты, указанным в Анкете Клиента, является достаточным для установления того, что
документ исходит от Стороны по Договору о брокерском обслуживании.
3.3.6. Стороны признают, что Сообщение, переданное посредством электронной почты
(отсканированные документы) принимается к исполнению Банком только при условии, что
простое визуальное сличение сотрудником Банка образцов подписи уполномоченного
представителя Клиента и оттиска печати Клиента (для Клиентов - юридических лиц) с
подписью и печатью на переданном Сообщении позволяет установить их схожесть по внешним
признакам, а все обязательные реквизиты Сообщения, указанные в соответствующих
приложениях к Регламенту, заполнены и четко различимы.
3.3.7. Поручения, полученные Банком по электронной почте, не соответствующие
минимальным требованиям качества, считаются не переданными и могут не приниматься
Банком к исполнению. Сканированная копия документа будет считаться соответствующей
минимальным требованиям качества, если она позволяет определить содержание сообщения и
наличие необходимых реквизитов оригинального документа, а также возможность
осуществления сверки подписи уполномоченного лица и печати с имеющимися в Банке
образцами.
3.3.8. Стороны признают Сообщения, переданные посредством электронной почты
(отсканированные документы) в качестве достаточных доказательства при рассмотрении
спорных вопросов и претензий Сторон, связанных с Регламентом, в том числе, признают их
пригодными для предъявления в качестве доказательств при разрешении споров в суде общей
юрисдикции, арбитражном или третейском суде, при условии, что представленные Сообщения
направлены в соответствии с условиями Договора о брокерском обслуживании, позволяют
определить содержание документа и соответствуют минимальным требованиям качества.
3.3.9. Стороны признают, что с Банка снимается ответственность за возможные убытки
Клиента, вызванные, в том числе недополучением Клиентом прибыли, в связи с исполнением
Банком любого Поручения Клиента, направленного от имени Клиента, если процедуры
проверки, осуществленные Банком в отношении этого Поручения Клиента, в соответствии с
требованиями Договора о брокерском обслуживании, не позволили расценить его как
фальсифицированное, и у Банка не было оснований для неисполнения Поручения Клиента,
установленных действующим законодательством и Регламентом.
3.3.10. Банк имеет право направлять Клиенту по электронной почте ответы на запросы и
другие Сообщения.
3.4. Обмен Сообщениями по почте, курьером или в офисе Банка
3.4.1. Банк принимает от Клиента оригиналы Сообщений по почте, курьером или в офисе
Банка.
3.5. Обмен Сообщениями по телефону
3.5.1. Клиент вправе направлять Банку по телефону только Поручения на совершение
Торговых операций. Банк идентифицирует Клиента по уникальному коду, а также, в случае
необходимости, определяемой Банком по собственному усмотрению, по парольному слову,
11
указываемому Клиентом в Анкете Клиента. Сообщения по телефону принимаются Банком
исключительно на номера телефонов, указанные в Анкете Клиента или Заявлении о
присоединении.
3.5.2. Существенные условия Поручения на совершение Торговых операций считаются
согласованными в случае, если в ходе телефонных переговоров Стороны определили
направление сделки (покупка или продажа), наименование эмитента, вид и количество ценных
бумаг, используя для этого, в том числе обозначения, принятые организатором торговли и/или
используемые в деловом обороте. Если Клиент в Поручении не указал цену сделки, Банк
квалифицирует данное Поручение на совершение Торговых операций как Свободное
поручение, определение которого приведено в п.3.7.7. Регламенту.
3.5.3. Банк вправе сообщать Клиенту по телефону, указанному в Анкете Клиента или
Заявлении о присоединении, о приеме любых Сообщений.
3.5.4. После получения по телефону Поручения Клиента на совершение Торговой
операции уполномоченный сотрудник Банка обязан повторить вслух содержание указанного
Поручения. Клиент сразу после повтора содержания Поручения уполномоченным сотрудником
Банка обязан однозначно подтвердить либо отменить Поручение. После подтверждения
Клиентом условий Поручения оно считается принятым Банком к исполнению.
3.5.5. В случае несоблюдения Клиентом порядка передачи Поручения по телефону Банк
вправе не принимать его к исполнению.
3.5.6. Банк, приняв от Клиента Поручения на совершение Торговых операций по
телефону, самостоятельно заполняет соответствующие поля Сводного Поручения в
электронной форме и/или на бумажном носителе в течение рабочего дня в точном соответствии
с указанным (-и) Поручением (-ями), поданным(-и) Клиентом Банку по телефону. Клиент
обязан не позднее чем через 30 (Тридцать) календарных дней после направления Сообщения
по телефону проставить на экземпляре Сводного поручения (Приложение № 6 к Регламенту),
составленном Банком, свою подпись.
3.5.7. Банк осуществляет запись телефонных переговоров с Клиентом на магнитных
и/или цифровых носителях.
Стороны признают записи телефонных переговоров Банка и Клиента в качестве
достаточных доказательств при рассмотрении спорных вопросов и претензий Сторон,
связанных с Регламентом, в том числе признают их пригодными для предъявления в качестве
доказательств при разрешении споров в суде общей юрисдикции, арбитражном или третейском
суде. В случае возникновения разногласий между Сторонами в отношении факта направления
Клиентом Сообщения, запись на магнитном или цифровом носителе телефонного разговора
между уполномоченными лицами Сторон признается Сторонами доказательством,
удостоверяющим факт направления Клиентом Сообщения.
Стороны признают, что Клиент принимает на себя все риски, связанные с исполнением
Банком Поручения, направленного от имени Клиента неуполномоченным лицом,
использовавшим уникальный код Клиента. Банк не несет ответственности за убытки,
причиненные Клиенту в связи с исполнением Банком Сообщения, направленного от имени
Клиента неуполномоченным лицом, использовавшим уникальный код Клиента.
3.6. Обмен Сообщениями через ИТС «QUIK»
3.6.1. Направление Поручений с использованием ИТС «QUIK» производится только в
случае согласия Клиента на такие формы обмена, что подтверждается в Заявлении о
присоединении и подписанием Клиентом соответствующего Дополнительного соглашения с
Банком.
3.6.2. Банк принимает от Клиента с использованием ИТС «QUIK» исключительно
Поручения на совершение сделок с ценными бумагами.
3.7. Поручения Клиента
3.7.1. Поручения Клиента на совершение Торговых или Неторговых операций должны
быть направлены Клиентом Банку с соблюдением всех требований, предусмотренных
Регламентом для обмена Сообщениями.
12
3.7.2. Если иное не установлено Регламентом, Торговые и Неторговые операции
совершаются Банком только на основании и в соответствии с поручениями Клиента,
составленными по форме, установленной Регламентом.
3.7.3. Если иное не установлено Регламентом, поручения Клиента исполняются Банком
только за счет средств, составляющих Портфель Клиента, за вычетом средств, за счет которых
должны быть исполнены обязательства, возникшие либо которые возникнут в связи с
исполнением поручения Клиента, полученного Банком ранее.
3.7.4. Поручения Клиента на совершение Торговых операций могут быть направлены в
Банк в электронной форме через ИТС «QUIK» или по телефону в течение периода времени
проведения соответствующей Биржей торгов Ценными бумагами, установленного Правилами
торгов. Прием Поручений Клиента на совершение Торговых операций по электронной почте
завершается за 5 минут до окончания периода времени проведения соответствующей Биржей
торгов Ценными бумагами, установленного Правилами торгов.
Поручения Клиента на совершение Неторговых операций могут быть направлены
Клиентом Банку ежедневно с 10:15 до 18:00 часов по московскому времени.
Поручения принимаются Банком к исполнению ежедневно, кроме выходных, нерабочих и
праздничных дней.
3.7.5. Поручение Клиента на совершение Торговой операции с Ценными бумагами
независимо от способа его направления Банку должно содержать следующие условия:
а) наименование Клиента;
б) вид поручения (покупка, продажа, сделка Репо);
в) наименование эмитента, вид, категория (тип), номер выпуска Ценных бумаг;
г) количество Ценных бумаг или однозначные условия его определения;
д) цена совершения Торговой операции или однозначные условия ее определения;
е) место совершения Торговой операции (Биржа или Внебиржевой рынок) и режим
торгов;
ж) номер Договора о брокерском обслуживании;
з) срок действия поручения;
и) размер собственных денежных средств и/или ценных бумаг Клиента (в процентном или
абсолютном выражении);
к) подпись Клиента.
Поручение Клиента на совершение Торговой операции с Ценными бумагами должно
содержать также иные условия, указанные в соответствующем приложении к настоящему
Регламенту. В случае если Клиентом в поручении на совершение Торговой операции с
Ценными бумагами не указан номер выпуска Ценных бумаг, Банк вправе не совершать
Торговую операцию.
3.7.6. Цена совершения Торговой операции может быть определена Клиентом в
Поручении на совершение сделки с ценными бумагами только следующим образом:
а) фиксированная цена, т.е. точная стоимость Ценных бумаг (до третьего знака после
запятой), по которой Клиент поручает Банку совершить Торговую операцию;
б) лимитированная цена, то есть распоряжение купить по цене - не выше указанного
Клиентом в Поручении значения (с точностью до третьего знака после запятой), или продать по
цене - не ниже указанного Клиентом в Поручении значения (с точностью до третьего знака
после запятой);
в) рыночная цена - минимальная цена продажи Ценных бумаг при их покупке или
максимальная цена покупки Ценных бумаг при их продаже, сложившаяся на Бирже на момент
выставления Банком по Поручению Клиента соответственно заявки на покупку либо заявки на
продажу Ценных бумаг.
3.7.7. Клиент вправе подавать Банку следующие виды Поручений:
 Лимитированное поручение – распоряжение Клиента купить Ценные бумаги по цене
не выше или продать Ценные бумаги по цене не ниже, указанной в Поручении.
 Фиксированное поручение – распоряжение Клиента купить Ценные бумаги или
продать Ценные бумаги по заданной цене.
13

Свободное поручение – распоряжение Клиента купить Ценные бумаги по
минимальной цене продажи при их покупке или продать Ценные бумаги по
максимальной цене покупки при их продаже, сложившейся на Бирже на момент
выставления Банком заявки на покупку либо заявки на продажу Ценных бумаг.
 Отменяющее поручение – распоряжение Клиента отменить условия ранее поданного
Поручения на совершение сделки с Ценными бумагами. Отменяющее поручение
должно содержать реквизиты того Поручения, условия которого оно отменяет на
совершение следующих Торговых операций:
 покупка Ценных бумаг;
 продажа Ценных бумаг.
3.7.8. Если содержащиеся в поручении Клиента инструкции на совершение Торговой
или Неторговой операции не являются однозначными и могут быть истолкованы различным
образом, Банк вправе отказать Клиенту в исполнении такого поручения.
3.7.9. Поручение Клиента на совершение Торговой операции на Бирже действует в
течение одного дня или периода времени проведения соответствующей Биржей торгов
Ценными бумагами, установленного Правилами торгов, до отмены Клиентом указанного
поручения либо окончания указанного периода.
3.7.10. Банк принимает только поручения Клиента, поданные им в порядке,
установленном Регламентом.
3.7.11. Принятие от Клиента поручения не означает выдачу Клиенту гарантий по его
исполнению.
3.7.12. Банк не принимает к исполнению Поручение Клиента, в случае если его
исполнение может повлечь нарушение действующих нормативных правовых актов. К такому
нарушению относится, в том числе, исполнение Поручения на совершение Торговой операции с
ценными бумагами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, полученного от
Клиента, не являющегося квалифицированным инвестором в силу Федерального закона № 39ФЗ от 22.04.1996г. «О рынке ценных бумаг» или не признанного Банком квалифицированным
инвестором в отношении брокерского обслуживания и ценных бумаг, в отношении которых
получено Поручение.
3.7.13. Банк вправе исполнить любое поручение Клиента частями, если иных инструкций
в отношении этого поручения не содержится в нем самом или не получено от Клиента
дополнительно.
3.7.14. Если иное не установлено Регламентом, все поручения исполняются Банком в
хронологическом порядке их поступления от клиентов.
3.7.15. Клиент вправе отменить направленное им ранее Банку поручение на совершение
Торговой или Неторговой операции до начала исполнения Банком такого Поручения путем
направления Банку Отменяющего поручения, содержащего реквизиты Поручения,
подлежащего отмене.
3.7.16. В случае получения Банком Отменяющего поручения Клиента, направленного им
ранее Банку поручения после начала его исполнения Банком, указанное поручение не может
быть отменено и подлежит исполнению в порядке, установленном Регламентом.
3.7.17. Если иное не установлено Регламентом, исполнение поручений Клиента на
совершение Торговой операции на Бирже производится Банком в соответствии с указанными в
поручениях инструкциями и Правилами торгов.
3.7.18. Независимо от способа подачи Клиентом поручений Банк составляет Сводное
поручение за отчетный период (за предыдущий отчетный день и предыдущий отчетный
календарный месяц). Сводное поручение составляется Банком на основании всех исполненных
поручений Клиента на совершение Торговых операций, полученных Банком за отчетный
период, по форме Приложения №6 к настоящему Регламенту.
Сводное поручение за предыдущий отчетный день Банк направляет Клиенту ежедневно в
течение дня, следующего за отчетным, сводное поручение за предыдущий календарный месяц
Банк направляет Клиенту не позднее 2-го рабочего дня каждого месяца, следующего за
отчетным календарным месяцем.
Сводные поручения направляются Банком Клиенту нешифрованной электронной почтой
14
по адресу, указанному Клиентом в Заявлении о присоединении, либо предоставляются на
бумажном носителе Клиенту по адресу Банка, указанному в подразделе 1.2. Регламента при
отсутствии в Заявлении о присоединении указания на адрес электронной почты Клиента.
3.7.19. Клиент обязан не позднее чем через месяц после получения Банком поручения
Клиента на совершение Торговой или Неторговой операции подписать и представить в Банк (по
месту нахождения Банка согласно подразделу 1.2. Регламента) на бумажном носителе Сводное
поручение за отчетный период.
3.7.20. Сводное поручение Клиента, составляемое Банком на основании всех
исполненных поручений Клиента на совершение Торговых и Неторговых операций, связанных
с движением денежных средств, должно содержать:
а) Номер государственной регистрации, ISIN;
б) Наименование Клиента /Ф.И.О. Клиента или уникальный код Клиента;
в) Вид поручения (покупка, продажа);
г) Дата и время получения поручения (с указанием часов и минут);
д) Номер и дату Договора о брокерском обслуживании;
е) Наименование Торговой системы;
ж) Наименование эмитента Ценной бумаги;
з) Количество Ценных бумаг или однозначные условия их определения;
и) Цена одной Ценной бумаги;
к) Валюта сделки;
л) Вид, категория (тип), выпуск, транш, серия ценной бумаги;
м) Тип поручения;
н) Начало периода поручения;
о) Конец периода поручения;
п) Подпись Клиента;
р) иную информацию согласно переданным в Банк ранее Поручениям Клиента.
3.7.21. Банк имеет право отказать Клиенту в исполнении его поручения в случае:
а) несоответствия поручения требованиям Регламента, установленным к содержанию и
форме поручения с учетом особенностей способа направления поручения, используемого
Клиентом;
б) отсутствия в распоряжении Банка всех документов, необходимых для надлежащего
исполнения поручения Клиента;
в) недостатка на соответствующем разделе Торгового счета Клиента денежных средств
и/или Ценных бумаг, необходимых для надлежащего исполнения Поручения Клиента, а
также для уплаты комиссионного вознаграждения, в соответствии с разделом 6
Регламента;
г) нарушения Клиентом условий Регламента и/или дополнительных соглашений к
Договору о брокерском обслуживании;
д) неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом обязательств, указанных в
п.3.7.19 Регламента;
е) если ценовые условия и/или дополнительные условия, указанные Клиентом в
поручении на совершение Торговой операции с Ценными бумагами, не соответствуют
конъюнктуре рынка и/или обычаям делового оборота на указанном в данном поручении
Клиента рынке.
ж) в иных случаях, установленных Регламентом и/или дополнительными соглашениями к
Договору о брокерском обслуживании.
3.7.22. Клиент обязан предоставить Банку в указанный им срок документы, необходимые
Банку для исполнения поручения Клиента. Банк вправе не исполнять поручения Клиента до
предоставления всех необходимых документов.
3.7.23. Банк вправе привлекать третьих лиц для надлежащего исполнения своих
обязательств по настоящему Договору. Порядок и условия привлечения Банком третьих лиц
определяются им самостоятельно, без дополнительного согласования с Клиентом.
15
4. НЕТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ
4.1. Поручения на совершение Неторговых операций
4.1.1. Клиент вправе подавать Банку поручения на совершение следующих Неторговых
операций:
а) перевод денежных средств, составляющих Портфель Клиента, между разделами
Брокерского счета Клиента;
б) вывод денежных средств, составляющих Портфель Клиента (Приложение № 7 или
Приложение № 8);
в) поручение на предъявление к оферте облигаций по форме Приложения № 11 или
Приложения № 12 к настоящему Регламенту в порядке, предусмотренном условиями
выпуска данных облигаций (офертой эмитента).
4.1.2. При совершении Банком Торговых и Неторговых операций происходит
зачисление на Брокерский счет (раздел Брокерского счета) или списание с Брокерского счета
(раздела Брокерского счета) денежных средств или Ценных бумаг.
4.2. Зачисление денежных средств на Брокерский счет
4.2.1. Денежные средства зачисляются на Брокерский счет Клиента в результате:
а) внесения Клиентом наличными в кассу Банка (только для физических лиц);
б) перевода денежных средств со счетов Клиента в иных кредитных организациях
и зачисления на корреспондентский счет Банка;
в) перевода денежных средств со счета Клиента, открытого в Банке;
г) проведения расчетов по Торговой операции, совершенной Банком по
поручению Клиента;
д) иные поступления денежных средств, в том числе купонные выплаты и др.
4.2.2. Денежные средства зачисляются на Брокерский счет Клиента с момента их
внесения наличными в кассу Банка либо зачисления на корреспондентский счет Банка, с учетом
положений п.4.2.5. Регламента.
4.2.3. В случае отсутствия в платежном поручении Клиента на зачисление денежных
средств указания раздела Брокерского счета Клиента, на который Банку следует зачислить
денежные средства, денежные средства Клиента зачисляются на раздел Брокерского счета
Клиента, открытый для учета Торговых операций, совершенных на Бирже.
4.2.4. В случае совершения Банком Торговой операции, денежные средства,
причитающиеся Клиенту в результате ее совершения, зачисляются на раздел Брокерского счета
Клиента, соответствующий месту совершения Торговой операции (Биржа или Внебиржевой
рынок).
4.2.5. В случае совершения Банком по поручению Клиента Торговой операции по
продаже Ценных бумаг на Бирже на условиях проведения расчетов по такой Торговой операции
не позднее окончания дня ее совершения, денежные средства, причитающиеся Клиенту по
указанной Торговой операции, зачисляются на соответствующий раздел Брокерского счета
Клиента непосредственно после совершения Банком указанной Торговой операции.
4.3. Списание денежных средств с Брокерского счета
4.3.1. Если иное не установлено Регламентом, денежные средства списываются с
Брокерского счета Клиента в результате:
а) исполнения Банком поручения Клиента на вывод денежных средств,
составляющих его Портфель;
б) проведения расчетов по Торговой операции, совершенной Банком по
поручению Клиента;
в) списания Банком с Брокерского счета причитающегося ему в рамках
Регламента вознаграждения и/или расходов, понесенных им при исполнении
поручений Клиента или совершении в его интересах иных действий в рамках
Регламента;
г) исполнения Банком обязанностей налогового агента по удержанию
исчисленной суммы налога на доходы физических лиц в течение 1 (Одного)
16
месяца после окончания календарного года или при выводе Клиентом денежных
средств с Торгового счета.
4.3.2. Вывод денежных средств, составляющих Портфель Клиента, может
осуществляться только путем перевода денежных средств на банковские счета Клиента,
реквизиты которых указаны в Заявлении о присоединении.
4.3.3. Банк исполняет поручения Клиента на вывод денежных средств, составляющих
его Портфель:
а) в случае получения Банком указанного поручения от Клиента до 16.00 по
московскому времени не позднее окончания текущего рабочего дня;
б) в случае получения Банком указанного поручения от Клиента после 16.00 по
московскому времени не позднее окончания рабочего дня, следующего за днем
получения Банком указанного поручения Клиента.
4.3.4. Поручение Клиента на вывод денежных средств является исполненным Банком
надлежащим образом с момента:
а) списания в пользу Клиента соответствующей суммы денежных средств с
корреспондентского счета Банка в результате перевода денежных средств на счета
в иных кредитных организациях
б) поступления денежных средств на счет в Банке.
4.3.5. В случае получения Банком поручения Клиента на перевод денежных средств,
составляющих его Портфель, между разделами Брокерского счета Клиента Банк исполняет
указанное поручение не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения Банком
указанного поручения Клиента.
4.3.6. Поручение Клиента на перевод денежных средств между разделами Брокерского
счета Клиента является исполненным Банком надлежащим образом с момента зачисления
соответствующей суммы денежных средств на указанный в поручении раздел Брокерского
счета Клиента.
4.3.7. В случае исполнения Банком поручения Клиента на вывод денежных средств,
составляющих его Портфель, денежные средства Клиента списываются с раздела Брокерского
счета Клиента, указанного Клиентом в соответствующем поручении. При этом в случае если в
поручении Клиента на вывод денежных средств, составляющих его Портфель, не указан раздел
Брокерского счета Клиента, денежные средства списываются с любого раздела (любых
разделов) Брокерского счета Клиента в количестве, достаточном для надлежащего исполнения
указанного поручения.
При исполнении поручения Клиента на вывод денежных средств, составляющих его
Портфель, Банк вправе списать с Брокерского счета Клиента причитающееся ему в рамках
Регламента вознаграждение и расходы, указанные в разделе 6 Регламента
4.3.8. В случае проведения расчетов по Торговой операции, совершенной Банком по
поручению Клиента, денежные средства списываются с раздела Брокерского счета Клиента,
соответствующего месту совершения Торговой операции. При этом расчеты по Торговым
операциям включают оплату Ценных бумаг, а также иные платежи и переводы.
4.3.9. В случае списания Банком с Брокерского счета причитающегося ему в рамках
Регламента вознаграждения и/или расходов, понесенных им при исполнении поручений
Клиента или совершении в его интересах иных действий в рамках Регламента, денежные
средства списываются с раздела Торгового счета Клиента, соответствующего месту совершения
Торговой операции, в отношении которой у Клиента возникло обязательство по уплате Банку
вознаграждения и/или возмещению расходов, понесенных им при ее совершении. При этом
такие расходы включают уплату вознаграждения Бирже, депозитарию, регистратору, трансферагенту, клиринговой организации, расчетной организации, а также иные расходы.
4.3.10. При отсутствии или недостатке на соответствующем разделе Брокерского счета
Клиента денежных средств для надлежащего исполнения Банком поручения Клиента, уплаты
Банку вознаграждения, возмещения Банку понесенных им при исполнении поручения Клиента
расходов, Клиент настоящим поручает Банку перевести для указанных целей на
соответствующий раздел Брокерского счета Клиента необходимую сумму денежных средств
Клиента, учитываемых на иных разделах Брокерского счета.
17
4.3.11. В случае совершения Банком по поручению Клиента Торговой операции по
покупке Ценных бумаг на Бирже на условиях проведения расчетов по такой Торговой операции
не позднее окончания дня ее совершения, денежные средства, подлежащие уплате в рамках
указанной Торговой операции за счет Клиента, списываются с Брокерского счета Клиента
непосредственно после совершения Банком указанной Торговой операции.
4.4. Зачисление Ценных бумаг
4.4.1. Ценные бумаги зачисляются в Портфель Клиента с момента их поступления на
счет депо Клиента в результате:
а) зачисления/перевода Клиентом Ценных бумаг на указанный счет депо для проведения
операций в рамках брокерского обслуживания;
б) проведения расчетов по Торговым операциям, совершенным Банком по Поручению
Клиента;
в) конвертации Ценных бумаг или иных корпоративных действий.
4.4.2. В случае, указанном в подпункте б) п.4.4.1. Регламента, Ценные бумаги
блокируются к торгам в Торговой системе, соответствующей месту совершения Торговой
операции.
4.5. Списание Ценных бумаг
4.5.1. Ценные бумаги списываются из Портфеля Клиента с момента их снятия или
перечисления со счета депо Клиента, открытого в Банке в результате:
а) списания/перевода Ценных бумаг Клиентом с указанного счета депо;
б) проведения расчетов по Торговым операциям, совершенным Банком по Поручению
Клиента;
в) конвертации Ценных бумаг или иных действий.
4.5.2. В случае, указанном в подпункте б) п.4.5.1. Регламента, Ценные бумаги
списываются из Портфеля соответственно месту совершения Торговой операции.
4.5.3. В случае проведения операций, указанных в подпунктах а) и/или в) п.4.5.1
Регламента, Клиент обязан предоставить в Банк уведомление об изменении остатков ценных
бумаг на счете депо.
5. ТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ
5.1. Общие условия и порядок совершения Торговых операций
5.1.1. Клиент вправе подавать Банку поручения на совершение следующих Торговых
операций:
а) покупка Ценных бумаг;
б) продажа Ценных бумаг;
в) Сделка Репо.
5.1.2. Торговые операции совершаются Банком на Внебиржевом рынке и Биржевом
рынке. Для совершения Торговых операций на Внебиржевом рынке и Биржевом рынке обязан
указать соответствующую площадку в качестве места совершения Торговых операций в
Заявлении о присоединении.
5.1.3. Если иное не установлено Регламентом или Правилами торгов, Торговые
операции совершаются Банком исключительно в качестве комиссионера (от своего имени, но за
счет Клиента).
5.1.4. Расчеты по Торговой операции, совершенной на Бирже, производятся в порядке и
в сроки, установленные Правилами торгов.
5.1.5. Расчеты по Торговой операции, совершенной на Внебиржевом рынке,
производятся в порядке и в сроки, установленные соглашением между Банком и его
контрагентом по Торговой операции, если иное не указано Клиентом в соответствующем
поручении.
5.1.6. Банк вправе объединить поручения на совершение Торговых операций по
покупке или продаже Ценных бумаг на Внебиржевом рынке, полученные им от одного или
нескольких разных клиентов, при заключении в качестве комиссионера соответствующего
договора купли-продажи Ценных бумаг.
18
5.1.7. Настоящим Клиент выражает свое согласие на одновременное представительство
Банком интересов Клиента и иных лиц, присоединившихся к Регламенту, при совершении
Банком Торговых операций с Ценными бумагами в рамках Регламента, с учетом ограничений,
установленных действующим законодательством Российской Федерации.
5.1.8. В случае отсутствия указания Клиента в поручении на совершение Торговой
операции на Внебиржевом рынке наименования профессионального участника рынка ценных
бумаг, с которым Банку надлежит заключить сделку согласно поручению Клиента, Банк вправе
заключить сделку с третьим лицом (контрагентом) по выбору Банка.
5.1.9. В случае если расчеты Банка с контрагентом по сделке, заключенной Банком по
поручению Клиента на Торговую операцию на Внебиржевом рынке, осуществляются в валюте,
отличной от валюты расчетов Банка с Клиентом, Банк вправе использовать для расчетов с
Клиентом специальный курс, который устанавливается Банком.
5.2. Сделки Репо
5.2.1. Общий порядок совершения Сделок Репо Поручение Клиента на совершение
Сделки Репо дополнительно к установленным в подпунктах а) - з) п. 3.7.5 Регламента условиям
должно содержать следующие условия:
а) вид первой части Сделки Репо (покупка, продажа);
б) цена первой части Сделки Репо;
в) процентную ставку (стоимость Сделки Репо);
г) дата проведения расчетов по первой части Сделки Репо и дата проведения расчетов по
второй части Сделки Репо;
д) подпись клиента.
Дополнительно к указанным выше условиям поручение Клиента на совершение Сделки
Репо может содержать наименование профессионального участника рынка ценных бумаг, с
которым Банку надлежит заключить Сделку Репо согласно указанному поручению Клиента.
5.2.2. В рамках настоящего Регламента Брокером могут совершаться два вида Сделок
Репо:
а) Сделка Репо, сторонами которой выступают Брокер, действующий за счет и в интересах
Клиента на основании Поручения последнего, и третье лицо;
б) Сделка Репо, сторонами которой выступают Брокер, действующий от своего имени и за
свой счет, и Клиент, когда в соответствии с Первой сделкой (частью) Репо Клиент
обязуется передать в собственность Брокера ценные бумаги, являющиеся предметом
Сделки Репо, а Брокер обязуется принять и оплатить ценные бумаги, а в соответствии со
Второй сделкой (частью) Репо Брокер обязуется передать в собственность Клиента
указанные ценные бумаги, а Клиент обязуется принять и оплатить их.
5.2.3. В случае если Клиентом в поручении на совершение Сделки Репо не определены
обязательные условия, указанные в п. 3.7.5 и п. 5.2.1 Регламента, либо обязательные условия
совершения Сделки Репо, установленные Правилами торгов, Банк вправе отказать Клиенту в
исполнении такого поручения.
5.2.4. В случае если Правилами торгов установлены условия совершения Сделки Репо,
не являющиеся обязательными и не определенные Клиентом в поручении, Банк вправе исходя
из интересов Клиента самостоятельно определить такие условия Сделки Репо.
5.2.5. В случае совершения Сделки Репо на Внебиржевом рынке Банк вправе исходя из
интересов Клиента самостоятельно определить условия Сделки Репо, не определенные
Клиентом в поручении, за исключением условий, указанных в п. 3.7.5 и п. 5.2.1 Регламента.
5.2.6. В случае указания Клиентом в поручении на совершение Сделки Репо
наименования профессионального участника рынка ценных бумаг, с которым Банку надлежит
заключить Сделку Репо согласно указанному поручению Клиента, Банк не несет перед
Клиентом ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение таким
профессиональным участником рынка ценных бумаг Сделки Репо.
5.2.7. Сделки Репо могут совершаться на Бирже в случае, если возможность
совершения таких Сделок предусмотрена Правилами торгов.
5.2.8. В случае если в период между датами исполнения соответствующих обязательств
по купле-продаже Ценных бумаг по первой и второй частям Сделки Репо, совершенных между
19
Клиентом и Банком, покупатель по первой части Сделки Репо будет включен в список лиц,
имеющих право на получение от эмитента Ценных бумаг, являющихся предметом Сделки Репо,
дохода по данным Ценным бумагам, то такой покупатель по первой части сделки Репо
обязуется перечислить продавцу по первой части сделки Репо сумму денежных средств, равную
размеру дохода, полученного покупателем по первой части сделки Репо, в течение 20
(двадцати) рабочих дней после получения покупателем по первой части сделки Репо дохода по
Ценным бумагам, являющимся предметом по данной Сделке Репо.
5.2.9. В случае если в период между датами исполнения соответствующих обязательств
по купле-продаже Ценных бумаг по первой и второй частям Сделки Репо, совершенных между
Клиентом и третьим лицом, в которых Клиент выступает покупателем по первой части Сделки
Репо, Клиент будет включен в список лиц, имеющих право на получение от эмитента Ценных
бумаг, являющихся предметом Сделки Репо, дохода по данным Ценным бумагам, то Клиент
обязуется перечислить Банку сумму денежных средств, равную размеру дохода, полученного
Клиентом, в течение 20 (двадцати) рабочих дней после получения Клиентом дохода по Ценным
бумагам, являющимся предметом по данной Сделке Репо. Полученные от Клиента денежные
средства Банк переводит стороне, являвшейся продавцом по первой части Сделки Репо.
5.2.10. Сделки Репо совершаются Банком:
а) на Бирже;
б) на внебиржевом рынке;
в) только с Ценными бумагами, включенными в перечень Ценных бумаг для совершения
Сделок Репо. Список Ценных бумаг для совершения Сделок Репо Банк размещает на
сайте Банка www.obrbank.ru.
Изменение перечня Ценных бумаг для совершения Сделок Репо производится путем
размещения измененного перечня Ценных бумаг на сайте Банка www.obrbank.ru.
6. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ БАНКА И ВОЗМЕЩЕНИЕ РАСХОДОВ
6.1.
Клиент обязан уплатить Банку вознаграждение и возместить все понесенные
Банком при исполнении поручения Клиента расходы согласно Регламенту.
6.2.
Вознаграждение Банка по Договору о брокерском обслуживании устанавливается
Тарифами.
6.3.
Вознаграждение Банка и/или расходы, понесенные им при исполнении поручений
Клиента или совершении в его интересах иных действий в рамках Регламента, списываются
Банком с Брокерского счета Клиента без предварительного или последующего согласования с
Клиентом.
6.4.
Указанные в п.6.3. Регламента расходы включают, но не ограничиваются, суммы
денежных средств, взимаемые Биржей, депозитарием, регистратором, трансфер-агентом,
клиринговой или расчетной организациями с Банка при исполнении им поручения Клиента в
рамках Регламента, а также иные расходы.
6.5.
При получении Банком от Клиента поручения на вывод денежных средств,
составляющих его Портфель, с Брокерского счета Клиента, в размере остатка Банк вправе
вывести сумму денежных средств, находящихся на Брокерском счете Клиента, уменьшенную
на сумму вознаграждения и расходов Банка, указанные в пункте 2.3.5. Регламента.
6.6.
В случае возникновения остатка денежных средств на Брокерском счете Клиента
после вывода суммы денежных средств, вышеуказанный остаток денежных средств должен
быть перечислен Банком Клиенту не позднее окончания рабочего дня, следующего за днем
исполнения указанных в настоящем пункте обязательств Клиента по реквизитам, указанным
Клиентом в поручении на вывод денежных средств в размере остатка.
6.7.
В случае если сумма, указанная Клиентом в поручении на вывод денежных
средств, составляющих его Портфель, превышает сумму остатка денежных средств, Банк не
исполняет такое поручение.
6.8.
В случае если поручение Клиента не было исполнено Банком по причинам,
зависящим от Клиента, Банк сохраняет право на вознаграждение, а также на возмещение
расходов, понесенных им при исполнении поручения Клиента.
20
7. ОТЧЕТНОСТЬ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
7.1. Учет операций и отчетность Банка
7.1.1. Учет Торговых и Неторговых операций, совершенных Банком по поручениям
Клиента, осуществляется отдельно от Торговых и Неторговых операций, совершенных Банком
по поручениям других Клиентов, а также операций, совершаемых Банком за свой счет.
7.1.2. Банк предоставляет Клиенту в рамках Регламента Отчет брокера по операциям,
совершенным в течение дня и по итогам месяца.
7.1.3. Отчет брокера по операциям с Ценными бумагами, совершенным в течение дня,
должен содержать:
а) дату составления отчета по сделкам, совершенным в течение дня;
б) наименование (Ф.И.О.) Клиента или уникальный код Клиента;
в) номер и дату Договора о брокерском обслуживании;
г) дату и время (с указанием часов и минут) совершения Торговых и Неторговых
операций;
д) вид сделки (покупка, продажа), описание операции;
е) вид, тип, категорию, выпуск, серию приобретенных (отчужденных) Ценных бумаг;
ж) наименование эмитента Ценной бумаги;
з) цену одной Ценной бумаги;
и) количество Ценных бумаг;
к) сумму сделки или операции с Ценными бумагами;
л) место совершения Торговой операции (наименование Биржи или Внебиржевой рынок);
м) иную информацию согласно действующему законодательству.
7.1.4. Отчет о состоянии Брокерского счета должен содержать:
а) наименование (Ф.И.О.) Клиента или уникальный код Клиента;
б) номер и дату Договора о брокерском обслуживании;
в) отчетный период;
г) входящий остаток по Ценным бумагам и денежным средствам Клиента;
д) исходящий остаток по Ценным бумагам и денежным средствам Клиента;
е) сумму вознаграждения Банка за отчетный период;
ж) иную информацию согласно действующему законодательству.
7.1.5. Отчет по операциям, совершенным в течение дня, представляется Клиенту не
позднее рабочего дня, следующего за отчетным днем.
7.1.6. Отчет о состоянии Брокерского счета представляется Клиенту не позднее пятого
рабочего дня месяца, следующего за отчетным месяцем.
7.1.7. Отчет о состоянии Брокерского счета предоставляется Клиенту при условии
ненулевого остатка на Брокерском счете Клиента:
а) не реже одного раза в три месяца в случае, если по Брокерскому счету Клиента в
течение этого срока не произошло движение денежных средств и/или Ценных бумаг;
б) не реже одного раза в месяц в случае, если в течение предыдущего месяца по
Брокерскому счету Клиента произошло движение денежных средств и/или Ценных бумаг.
7.1.8. Указанные в п.7.1.2. Регламента отчеты предоставляются Клиенту на бумажном
носителе по местонахождению Банка (Российская Федерация, 129090, г. Москва, Ботанический
переулок, д.16).
7.1.9. Электронная форма отчетов, указанных в п.7.1.2. Регламента, с подписью
сотрудника Банка, ответственного за ведение внутреннего учета, направляется Клиенту
нешифрованной электронной почтой по адресу, указанному Клиентом в Заявлении о
присоединении. В случае отсутствия в Заявлении о присоединении адреса электронной почты
Клиента, отчеты, указанные в пункте 7.1.2. Регламента, могут быть предоставлены Банком по
письменному запросу Клиента на бумажном носителе по адресу: Российская Федерация,
129090, г. Москва, Ботанический переулок, д.16, либо способом и по адресу, указанным
Клиентом в письменном запросе. Срок исполнения такого запроса Банком не более 3-х рабочих
дней со дня получения письменного запроса Клиента.
7.1.10. Указанные в п.7.1.2. Регламента отчеты считаются подтвержденными, в случае
если Клиент не предоставил Банку в письменной форме мотивированные возражения в
21
отношении содержания таких отчетов в сроки, предусмотренные в п.7.1.12. настоящего
Регламента.
7.1.11. Клиент вправе предоставить Банку мотивированные возражения в отношении
содержания указанных в п.7.1.2. Регламента отчетов. При этом такие возражения могут быть
предоставлены Банку не позднее 1 (Одного) рабочего дня, следующего за днем предоставления
Клиенту соответствующего отчета, согласно пп. 7.1.9 – 7.1.10 Регламента.
Отчеты, направленные Клиенту посредством нешифрованной электронной почты,
считаются полученными Клиентом, если в течение 1 (Одного) рабочего дня с даты их отправки
Банк не получил письменного уведомления от Клиента о неполучении отчетов. Уведомление о
факте неполучения указанного отчета рассматривается как повторный запрос на
предоставление отчета. Отсутствие уведомления о неполучении такого отчета от Клиента в
указанный срок рассматривается Банком как подтверждение получения отчета Клиентом.
В случае направления Клиенту отчетов, указанных в п.7.1.2. Регламента, заказным
письмом с уведомлением по адресу, указанному в письменном запросе Клиента, отчеты
считаются полученными Клиентом в дату, указанную в почтовом уведомлении о вручении
заказного письма. Банк не несет ответственности перед Клиентом, если Банк направил Клиенту
отчеты вышеуказанным способом, а отчеты не были получены Клиентом в установленный срок
по не зависящим от Банка причинам.
В случае передачи отчетов, указанных в п.7.1.2. Регламента, Клиенту лично либо его
уполномоченному представителю, фактом подтверждения получения таких отчетов является
подпись Клиента либо его представителя в журнале передачи документов (отчетов) Банка.
7.1.12. Разногласия Сторон по содержанию указанных в п.7.1.2. Регламента отчетов
разрешаются путем переговоров в течение пяти рабочих дней, следующих за днем получения
Банком указанных в п.7.1.12. Регламента мотивированных возражений Клиента.
7.1.13. Указанные в п.7.1.12. Регламента разногласия, неурегулированные путем
переговоров, разрешаются в соответствии с подразделом 8.3. Регламента.
7.1.14. Банк вправе без предварительного или последующего уведомления Клиента
отказать Клиенту в исполнении либо приостановить исполнение любых поручений Клиента в
случае получения Банком указанных в п.7.1.12. Регламента мотивированных возражений
Клиента до момента полного урегулирования Сторонами разногласий по содержанию
указанных в п.7.1.2. Регламента отчетов или сводного поручения.
7.1.15. В случае указания Банком в Отчете по операциям, совершенным в течении дня
информации о наличии у Клиента какой-либо задолженности перед Банком Клиент обязан
погасить указанную задолженность не позднее семи дней со дня предоставления Клиенту
указанного отчета.
7.2. Информационное обеспечение
7.2.1. Банк обязан по письменному требованию Клиента предоставить ему документы и
информацию, предусмотренную действующим законодательством Российской Федерации,
включая, но не ограничиваясь:
а) копию лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных
бумаг;
б) копию документа о государственной регистрации Банка в качестве юридического лица;
в) сведения об органе, выдавшем лицензию на осуществление профессиональной
деятельности на рынке ценных бумаг (его наименование, адрес и телефоны);
г) сведения об уставном капитале, о размере собственных средств Банка и его резервном
фонде.
7.2.2. Настоящим Банк уведомляет Клиента о его праве получить от Банка документы и
информацию, указанную в ст.6 Федерального закона от 5 марта 1999 г. № 46-ФЗ «О защите
прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг».
7.2.3. Банк вправе взимать с Клиента плату за предоставленную ему в письменной
форме информацию, указанную в п.7.2.1. и п.7.2.2. Регламента, в размере затрат на ее
ксерокопирование.
22
7.2.4. Клиент самостоятельно несет риск последствий не предъявления требования о
предоставлении ему информации, предусмотренной действующим законодательством
Российской Федерации.
7.2.5. Клиент обязан письменно уведомить Банк обо всех изменениях, связанных с его
наименованием, организационно-правовой формой, местом нахождения и почтовым адресом, в
течение 10 (Десяти) календарных дней со дня наступления таких изменений.
8. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
8.1. Налогообложение
8.1.1. В случаях, установленных действующим законодательством Российской
Федерации, Банк в качестве налогового агента осуществляет исчисление, удержание с Клиента
и уплату в бюджет налогов по операциям, совершенным в рамках Регламента.
8.1.2. Клиент и Банк самостоятельно несут ответственность за неисполнение или
ненадлежащее исполнение обязанностей, предусмотренных налоговым законодательством
Российской Федерации.
8.1.3. В качестве налогового агента Банк исчисляет и удерживает налог на доходы
физических лиц с Клиентов – физических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые
приравниваются к физическим лицам в целях налогообложения.
8.1.4. Налог на доходы физических лиц исчисляется и удерживается при:
- выводе денежных средств с Брокерского счета Клиента;
- по окончании налогового периода;
- возникновении материальной выгоды от приобретения Ценных бумаг по цене
ниже рыночной (с учетом предельной границы колебаний).
8.1.5. Налогообложение иностранных юридических и физических лиц осуществляется в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и договорами
(соглашениями) об избежании двойного налогообложения, заключенными Российской
Федерацией с другими государствами.
8.1.6. Клиенты - иностранные юридические и физические лица обязаны в начале
каждого календарного года не позднее даты получения дохода по совершенной Клиентом
Торговой операции предоставлять в Банк заверенный должным образом, документ
подтверждающий постоянное место пребывания или местонахождения, для целей применения
соглашения об избежании двойного налогообложения в случае наличия действующего
соглашения об избежании двойного налогообложения между РФ и иностранным государством.
В случае отсутствия на дату получения дохода в распоряжении Банка указанного документа,
Банк рассчитывает и удерживает налог без учета положений международных договоров
регулирующих вопросы налогообложения между Российской Федерацией и страной, в которой
Клиент имеет резидентство.
8.2. Конфиденциальность
8.2.1. Стороны обязуются обеспечивать соблюдение конфиденциальности информации,
полученной в ходе исполнения Договора о брокерском обслуживании.
8.2.2. Условия о конфиденциальности распространяются на все документы, связанные с
Договором о брокерском обслуживании, за исключением Регламента, и действуют в течение
трех лет со дня его расторжения.
8.2.3. Пункты 8.2.1. – 8.2.2 Регламента не распространяются на случаи:
а) предоставления информации уполномоченным государственным органам или иным
лицам в соответствии с действующим законодательством;
б) если информация является общедоступной и может быть без ограничений получена из
открытых источников.
8.3. Ответственность Банка и Клиента
8.3.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение
своих обязательств по Договору о брокерском обслуживании в соответствии с положениями
Регламента и действующего законодательства Российской Федерации.
23
8.3.2. Стороны не несут ответственность за неисполнение либо ненадлежащее
исполнение своих обязательств по Договору о брокерском обслуживании, а также возникшие в
связи с этим убытки в случаях, если это является следствием неисполнения либо
ненадлежащего исполнения своих обязательств другой Стороной.
8.3.3. Банк не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение
своих обязательств по Договору о брокерском обслуживании, а также возникшие в связи с этим
убытки в случаях:
а) если Банк обоснованно полагался на поручения Клиента при их исполнении;
б) использования Банком полученной ранее от Клиента информации, которая потеряла
свою актуальность на момент ее использования Банком, о чем последний не был надлежащим
образом уведомлен Клиентом;
в) если поручение Клиента содержит недостоверную или неполную информацию о ФИО
(наименовании) Клиента, реквизитах счетов, количестве денежных средств и/или Ценных
бумаг, а также иных условиях, необходимых Банку для надлежащего исполнения
соответствующего поручения;
д)
неисполнения
или
ненадлежащего
исполнения
обязательств,
включая
несостоятельность (банкротство), третьими лицами, с которыми Банк взаимодействует в рамках
настоящего Регламента и/или исполнении поручений Клиента (депозитарии, кредитные и
расчетные учреждения, регистраторы, Биржи и др.);
е) подделки, подлога либо иного искажения уполномоченным представителем Клиента
либо третьими лицами информации, содержащейся в поручении либо иных документах,
предоставленных Банку.
8.3.4. Банк не несет ответственность за достоверность информации, включая данные
клиринга, предоставленной Биржей Банку и переданной последним Клиенту.
8.3.5. Банк не несет ответственности за результаты инвестиционных решений,
принятых Клиентом на основе аналитических и/или информационных материалов,
предоставляемых Банком.
8.3.6. При использовании Сторонами ИТС «QUIK» Банк не отвечает за ущерб,
возникший в результате поломок оборудования, неполадок коммуникационных линий,
несанкционированного доступа третьих лиц, ошибок операторов связи, если такой ущерб
возник не по вине Банка.
8.3.7. В случае нарушения любой из Сторон своих денежных обязательств,
вытекающих из Регламента, она обязуется уплатить другой Стороне пеню в размере удвоенной
ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации от просроченной суммы
за каждый день просрочки исполнения, но не более 10 (Десяти) процентов от несвоевременно
и/или не полностью оплаченной суммы.
8.4. Форс-мажор
8.4.1. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее
исполнение своих обязательств в рамках Договора о брокерском обслуживании, если это
неисполнение или ненадлежащее исполнение явилось следствием форс-мажорных
обстоятельств, возникших после заключения Договора о брокерском обслуживании.
8.4.2. Форс-мажорными
обстоятельствами
признаются
чрезвычайные
и
непредотвратимые при данных условиях обстоятельства, включая военные действия, массовые
беспорядки, стихийные бедствия, забастовки, технические сбои функционирования
программного обеспечения, пожары, взрывы и иные техногенные катастрофы. Под форсмажорными обстоятельствами понимаются также и действия (бездействие) государственных
и/или муниципальных органов, повлекшие за собой невозможность для соответствующей
Стороны надлежащего исполнения своих обязательств в рамках Регламента.
8.4.3. В случае возникновения форс-мажорных обстоятельств, срок исполнения
Сторонами своих обязательств в рамках Договора о брокерском обслуживании отодвигается
соразмерно времени, в течение которого действуют такие обстоятельства.
8.4.4. Сторона, для которой создалась невозможность надлежащего исполнения своих
обязательств в рамках Договора о брокерском обслуживании в связи с действием форс–
мажорных обстоятельств, должна в течение 5 (пяти) рабочих дней известить в письменной
24
форме другую Сторону о наступлении, предполагаемом сроке действия и прекращении форсмажорных обстоятельств, а также в течение 7 (семи) рабочих дней со дня указанного извещения
представить другой Стороне доказательства обращения в компетентную организацию
(Торгово–Промышленную Палату РФ, разработчику Торгово-информационного комплекса,
организатору торгов) за подтверждением факта наличия и продолжительности действия форс–
мажорных обстоятельств.
8.4.5. В случае не предоставления одной Стороной другой Стороне указанных в п.8.4.1.
Регламента доказательств, соответствующая Сторона не вправе ссылаться на форс – мажорные
обстоятельства в качестве основания неисполнения или ненадлежащего исполнения своих
обязательств по Договору о брокерском обслуживании.
8.4.6. Не извещение или несвоевременное извещение о наступлении форс – мажорных
обстоятельств влечет за собой утрату права ссылаться на эти обстоятельства.
8.4.7. Отсутствие Ценных бумаг и/или денежных средств на счетах Сторон не является
форс-мажорным обстоятельством.
8.5. Внесение изменений и дополнений в Регламент
8.5.1. Внесение изменений и/или дополнений в настоящий Регламент, в том числе
утверждение Банком новой редакции Регламента, и Тарифы производится по инициативе Банка
в порядке, предусмотренном настоящим подразделом.
8.5.2. Банк информирует Клиента об изменениях и/или дополнениях, вносимых им в
настоящий Регламент, в том числе об утверждении Банком новой редакции Регламента, и
Тарифы не менее, чем за 5 (пять) календарных дней до даты вступления их в силу путем их
опубликования на официальном сайте Банка в сети Интернет: www.obrbank.ru.
8.5.3. Любые изменения и/или дополнения в Регламент, в том числе утвержденная
Банком новая редакция Регламента, с момента вступления их в силу равно распространяются на
всех лиц, присоединившихся к Регламенту, с даты заключения Договора о брокерском
обслуживании.
8.5.4. В случае внесения Банком изменений в Тарифы, новая редакция Тарифов
начинает действовать с даты вступления изменений в силу.
8.6. Разрешение споров
8.6.1. При рассмотрении спорных вопросов, связанных с исполнением Договора о
брокерском обслуживании, Стороны руководствуются действующим законодательством
Российской Федерации.
8.6.2. В случае возникновения спорных вопросов Стороны решают их путем
переговоров.
8.6.3. Если Клиент юридическое лицо, спорные вопросы между Сторонами,
неурегулированные путем переговоров, решаются в Арбитражном суде г. Москвы.
8.6.4. Если Клиент физическое лицо, спорные вопросы между Сторонами,
неурегулированные путем переговоров, решаются в суде общей юрисдикции. В случае
неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств по настоящему
Договору Банк обращается за защитой своего нарушенного права в соответствии со ст. 32
Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в суд общей юрисдикции по
месту нахождения Банка в Гагаринский районный суд г. Москвы.
В случае наличия у Клиента требований к Банку, Клиент вправе обратиться в суд по месту
своего жительства или месту своего пребывания, либо по месту заключения или месту
исполнения настоящего Договора.
8.6.5. В случае возникновения спорных вопросов, связанных с использованием
Сторонами ИТС «QUIK» к процедуре их разрешения в качестве независимого эксперта может
быть привлечен разработчик ИТС «QUIK».
8.7. Расторжение Договора о брокерском обслуживании
8.7.1. Каждая из Сторон вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения
Договора о брокерском обслуживании с предварительным письменным уведомлением об этом
другой Стороны не менее чем за 14 (Четырнадцать) календарных дней до даты отказа от
Договора о брокерском обслуживании.
25
8.7.2. В случае получения какой-либо из Сторон указанного в п.8.7.1. Регламента
уведомления Клиент обязан подать Банку поручение на совершение указанной в подпункте б)
п.4.1.1. Регламента Неторговой операции с указанием Банку перечислить денежные средства «в
размере остатка» со сроком исполнения не позднее дня отказа соответствующей Стороны от
исполнения Договора о брокерском обслуживании.
8.7.3. Поручения Клиента на совершение Торговых операций, полученные Банком в
период с даты получения Банком уведомления до даты отказа какой-либо из Сторон от
исполнения Договора о брокерском обслуживании или в любой день после ее наступления
исполнению Банком не подлежат.
8.7.4. После наступления указанной в уведомлении соответствующей Стороны даты
отказа от исполнения Договора о брокерском обслуживании:
а) Клиент не вправе подавать Банку какие-либо поручения, за исключением поручений на
совершение Неторговой операции, указанной в подпункте б) п.4.1.1. или подпункте в) п.4.1.1.
Регламента;
б) Стороны исполняют свои обязательства в рамках Договора о брокерском
обслуживании, возникшие до наступления даты отказа от исполнения Договора о брокерском
обслуживании;
в) Банк в течение пяти рабочих дней, следующих за днем исполнения Сторонами всех
указанных в подпункте б) п.8.7.4. Регламента обязательств, предоставляет Клиенту Отчет о
состоянии Брокерского счета.
8.7.5. В случае получения какой-либо из Сторон указанного в п.8.7.1. Регламента
уведомления Договор о брокерском обслуживании считается расторгнутым со дня
подтверждения Клиентом содержания Отчета о состоянии Брокерского счета, а также полного
погашения Клиентом любой имеющейся у него по Договору о брокерском обслуживании
задолженности перед Банком.
8.8. Особенности
правоотношений
Сторон,
предусмотренных
для
квалифицированных инвесторов
8.8.1. Клиент обязан при совершении сделок с Ценными бумагами, а также при
получении услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, соответствовать
требованиям к квалифицированным инвесторам, предусмотренным действующим
законодательством, в частности, Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля
1996 г. №39-ФЗ, Положением о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами,
утвержденным Приказом ФСФР России № 08-12/пз-н от 18.03.2008г. (далее – Положение),
внутренними нормативными документами Банка.
8.8.2. Для получения статуса «квалифицированный инвестор» Клиент вправе
обратиться в Банк с заявлением согласно Регламенту признания лиц квалифицированными
инвесторами АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) в отношении одного или нескольких видов
ценных бумаг и (или) иных финансовых инструментов, одного или нескольких видов услуг.
8.8.3. Банк обязан совершать сделки с Ценными бумагами, предназначенными для
квалифицированных инвесторов, только по поручениям Клиентов, являющихся
квалифицированными инвесторами.
8.8.4. Банк обязан оказывать услуги, предназначенные для квалифицированных
инвесторов, только тем Клиентам, которые являются квалифицированными инвесторами.
8.9. Список приложений
Приложение № 1. Перечень документов, необходимых для предоставления в Банк Клиентом
при заключении Договора о брокерском обслуживании.
Приложение № 2. Анкета Клиента (юридического лица).
Приложение № 3. Анкета Клиента (физического лица/индивидуального предпринимателя).
Приложение № 4. Заявление о присоединении к Регламенту брокерского обслуживания на
рынке ценных бумаг в АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) (для юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей).
26
Приложение № 5. Заявление о присоединении к Регламенту брокерского обслуживания на
рынке ценных бумаг в АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) (для физических лиц).
Приложение № 6. Сводное поручение на совершение сделок с ценными бумагами.
Приложение № 7. Поручение на возврат денежных (для юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей).
Приложение № 8. Поручение на возврат денежных (для физических лиц).
Приложение № 9. Поручение на перевод денежных средств между торговыми системами (для
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей).
Приложение № 10. Поручение на перевод денежных средств между торговыми системами (для
физических лиц).
Приложение № 11. Поручение на предъявление к оферте облигаций (для юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей).
Приложение № 12. Поручение на предъявление к оферте облигаций (для физических лиц).
Приложение № 13. Доверенность на предъявление к оферте облигаций (для юридических лиц).
Приложение № 14. Доверенность на предъявление к оферте облигаций (для физических лиц).
Приложение № 15. Доверенность Клиента на уполномоченное лицо (для юридических лиц).
Приложение № 16. Доверенность Клиента на уполномоченное лицо (для физических лиц).
Приложение № 17. Декларация о рисках.
Приложение № 18. Отчет брокера.
27