Презентация Сервиса Управление сетями самообслуживания

Сервис
«Управление сетями
самообслуживания»
Ключевые цели и задачи банка
• Сохранение и наращивание размера клиентской базы;
• Повышение уровня обслуживания клиентов;
• Снижение издержек, увеличение эффективности работы
структурных подразделений банка;
- Оперативное обновление сетей банка на прием новых
услуг и сервисов в режиме on-line;
- Переосмысление роли терминальной сети в основной
деятельности банка.
Продажа продуктов по всем каналам, стремление
обслуживать клиентов на расстоянии – вне офисов банка
Краткий обзор рынка
банкоматов и платежных
терминалов
Краткий обзор рынка банкоматов и платежных терминалов
Оборот в платежных терминалах НКО
выше чем в банковских в 6 раз!
Оборот рынка банковских
платежных терминалов –
180 млрд рублей
Количество банковских
устройств самообслуживания
58 тыс. терминалов
190 тыс. банкоматов
Оборот рынка небанковских
платежных терминалов –
1,1 трлн рублей
Количество небанковских
устройств самообслуживания
220 тыс. терминалов
по данным J'son & Partners Consulting
Краткий обзор рынка банкоматов и платежных терминалов
Устройства вашего банка способны на большее!
~ 600
~
фактическое количество
~ 3500
~
лучшие практики PWC
Среднее количество операций на 1 устройство
самообслуживания (в месяц)
по данным PricewaterhouseCoopers (PwC)
Гашение кредитов в устройствах
самообслуживания
Объем рынка розничного кредитования
в 2014 году составил
около 9 трлн руб.
Количество граждан, оплачивающих
кредиты
64 млн
около 85% экономически
активного населения страны
Тенденция: количество клиентов,
оплачивающих кредиты через устройства
самообслуживания и ДБО с каждым годом
растет и уверенно стремится к 100%.
Что мешает активно развиваться?
Различные технологии вендоров
приводят к хаосу в управлении
инфраструктурой устройств
Как решить проблему?
Из опыта банков
Использовать один программный продукт
вместо нескольких.
Как решить проблему?
Построить эффективную сеть банковского
самообслуживания
Решение для эквайрера от ЦФТ
• Классическая сеть АТМ
Предоставление широкого спектра услуг для всех типов карт, включая
прием наличных
• Сеть терминалов банковского самообслуживания
Взнос наличных, оплата по картам по операциям:
• Оплата услуг
• Денежные переводы
• Гашение кредитов/пополнение счетов
• Кассовые терминалы (ПВН)
• POS терминалы
Как решить проблему?
Использовать комплексные технологии
управления инфраструктурой
Комплексные технологии
позволяют решить актуальные
для банков задачи:
• Унификация софтверных решений
• Сокращение издержек
• Увеличение операционных доходов
Преимущества сервиса
«Управление сетями самообслуживания»
Сервис «Управление сетями самообслуживания»
Высокая степень интеграции
с продуктами и сервисами ГК ЦФТ
Банковские системы
Более 40% банков РФ
30 тыс. пунктов
в России и СНГ
Более 340 банков
и филиалов
18 тысяч
поставщиков услуг
Банковская карта
Сервис «Управление
Сетями самообслуживания»
Сервис «Управление сетями самообслуживания»
Комплексный сервис для управления
эквайринговой инфраструктурой банка
«Управление сетями самообслуживания» это:
• Надежное обеспечение работоспособности терминальных
устройств и банкоматов
• Поддержка оперативного вывода банком на рынок новых
продуктов и услуг
• Широкие возможности для организации приема платежей,
оплаты кредитов и предоставления других услуг
• Минимизация издержек на технологическую поддержку
сети устройств самообслуживания и претензионную работу
• Повышение бизнес-эффективности эквайринговой
инфраструктуры банка
• Снижение расходов за счет модели SaaS (software as a service)
Решение
сертифицировано
PCI DSS
Сервис «Управление сетями самообслуживания»
Преимущества внедрения комплексных
решений в управление эквайринговой
инфраструктуры банка
Перенаправление клиентского трафика из касс в устройства
самообслуживания
Сокращение издержек, связанных с поддержкой мультивендорных
решений и высокими затратами на софтверное сопровождение
эквайринговой инфраструктуры
Повышение числа успешных обращений клиентов в инфраструктуру
банка за счет расширения перечня услуг в УС и формирования
интуитивно понятного меню
Дистанционный контакт с клиентом
почти в 10 раз дешевле обслуживания в офисе
Схема подключения устройств
с помощью сервиса
«Управление сетями самообслуживания»
Сервис «Управление сетями самообслуживания»
Перечень операций доступных
клиенту банка
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Выдача наличных в банкомате
Отправка денежных переводов по системе "Денежные переводы - Золотая Корона"
Мини-выписка по операциям карты из ПЦ
Подключение и изменение параметров сервиса Интернет-банк
Обмен валют в банкомате
Обслуживание идентификационных карт, инкассация юридических лиц
Обслуживание транспортных карт
Пополнение карты наличными
Изменение пин-кода карты
Работа клиента со своим счетом в режиме on-line
Оплата услуги по штрих-коду
Card2card - Безналичные переводы по картам
Оплата услуг ФСГ и услуг локальных поставщиков
Гашение кредитов с online-обращением в АБС
Персональные предложения для клиента, сбор анкет/заявок от клиентов
Сервис «Управление сетями самообслуживания»
Управление устройствами,
услугами и сервисами
Много
устройств
Нужно централизованное управление
устройствами
Нужно производить мониторинг
работоспособности инфраструктуры
и мониторинг денежной наличности
в устройствах банка
Много
поставщиков
Нужно быстро добавлять новые
услуги и изменять параметры
существующих
Массовый
необученный
клиент
Нужен удобный, интуитивно
понятный интерфейс
Услуги по мониторингу
инфраструктуры и управлению
рисками
сервиса «Управление сетями самообслуживания»
Сервис «Управление сетями самообслуживания»
Услуги по мониторингу инфраструктуры
и управлению рисками
Возможности
• Удаленно отслеживать состояние инфраструктуры
Текущие остатки, состояние оборудования, состояние ПО и т.д.
• Оперативно реагировать на критические События в УС Банка
Web-АРМ, информационные сообщения о критических изменениях
• Иметь актуальную информацию о количестве купюр в кассетах УС
• Вести историю информационных сообщений, полученных от УС
• Управлять одним или несколькими банкоматами с помощью удаленного
доступа, который осуществляется с помощью АРМа
• Назначить определенное задание для выполнения на определенном
банкомате и проконтролировать результат выполнения
Сервис «Управление сетями самообслуживания»
Услуги по мониторингу инфраструктуры
и управлению рисками
• Настройка лимитов операций совершаемых в устройствах самообслуживания
• Установка лимита разовой операции
• Установка лимита операций в сутки
• Настройка правил обработки возникающих инцидентов
• Автоматический запрет операций в разрезе устройства и/или услуги
• Автоматическое уведомление ответственному сотруднику о возникшем
инциденте
• Анализ кассового периода на наличие излишков/недостач
• Мониторинг журналов устройств
• Мониторинг изъятых карт с отображением времени изъятия, номера и адреса
устройства, номера карты (маски карты), причины изъятия
• Мониторинг незавершенных операций с отображением времени операции,
номера и адреса устройства, номера карты (маски карты), причины не
завершения операции
Безопасность
сервиса «Управление сетями самообслуживания»
Сервис «Управление сетями самообслуживания»
Безопасность
• Соответствие требованиям PA DSS и PCI DSS
• Шифрование каналов взаимодействия с
устройством
• Контроль и мониторинг встроенных датчиков
устройства (cabinet door, safe door)
• Система журналирования операций по
модификации данных
• Поддержка систем видеонаблюдения
• Работа с ключами построена с использованием
HSM
• Распределенная система управления и назначения
прав для служебных пользователей
Персональные предложения
сервиса «Управление сетями самообслуживания»
Каналы для персональных
кросс-продаж банковских продуктов
Персональные предложения
Идеальный канал кросс-продаж
• «Не предложение идет к клиенту, клиент сам
приходит к предложению»
• «Мультидоступ» к клиенту в режиме 24/7/365
•
Мгновенная обратная реакция от клиента
Эффективные кросс-продажи
банковских продуктов
Идеальный канал кросс-продаж
•
•
•
•
•
•
«Свежее» решение
«Не предложение идет к клиенту, клиент сам приходит к предложению»
«Мультидоступ» к клиенту в режиме 24/7/365
Мгновенная обратная реакция от клиента
Снижение издержек банка на доставку предложений
Возможность привлечения новых клиентов
Персональные предложения
Возможности
• Персонификация предложения (номер карты, маска группы карт)
• Активный многошаговый сценарий
• Локализация по группам устройств
• Импорт из внешних систем (в т.ч. из АБС)
• Установка срока действия предложения
• Установка обязательности обратной связи от клиента
• Формирование заголовка и текста предложения для визуализации
• Текст для печати
29
Персональные предложения
Параметры предложения
•
•
•
•
•
Срок действия, обязательность принятия
Обязательность архивирования
Персонификация предложения (PAN карты, маска группы карт)
Заголовок и текст предложения для визуализации
Текст для печати
30
Услуга
«Управление правилами обслуживания»
Сервис «Управление сетями самообслуживания»
Управляйте своими клиентами!
«Управление правилами
обслуживания»
Для чего?
Оперативное создание параметров
обслуживания клиентов
-
Лимиты
Тарифы (комиссия)
Типы операций
Маски карт
«Управление правилами
обслуживания»
Как?
- применяя созданные параметры к
определенной группе:
-группа клиентов (маски PAN)
-группа устройств
«Управление правилами
обслуживания»
Результат:
- Сценарий взаимодействия клиента с
устройством заранее «написан» и
спрогнозирован.
Итог: Готовые правила обслуживания
клиентов в устройствах Банка
Услуга
«Централизованное управление платежами»
Сервис «Управление сетями самообслуживания»
Удобно, быстро, легко!
Централизованное
управление платежами
Для чего:
Наполнение устройства (сети устройств банка)
и ДБО Банка контентом, без потребности выезда к
устройству.
Контент:
• Оплата поставщиков услуг
• Гашение кредитов
• Пополнение счета
Результат: оптимальное распределение услуг
в сети устройств самообслуживания
Модуль «Централизованное
управление платежами»
Возможности:
• Создание собственных эксклюзивных услуг
с индивидуальным сценарием оплаты
• +10 000 услуг Федеральной Системы «Город».
Автоматическая регистрация услуг ФСГ
• Подключение поставщиков услуг любого
внешнего биллинга
«Централизованное управление
платежами»
Возможности управления:
• Группировка устройств по определенному
признаку. Например, по филиалам или регионам
• Применение параметров сценария (конфигурации)
к определенной группе устройств
• Иерархия меню: определение уровня/позиции
услуги в меню устройства
• Управление свойствами услуг (тарифы,
ограничения, логотипы)
• Централизованный контроль и мониторинг
платежей
«Централизованное управление
платежами»
Возможности подключения:
Интеграция с внешней системой
• ФСГ (входит в базовый комплект)
• Биллинг банка
• АБС Банка
Интеграция возможна 2 способами:
• по протоколу ЦУП
• по протоколу заказчика
Результат: реализация оплаты услуг, заведенных
через ЦУП в режиме on-line
Услуга
«Управление счетами on-line»
Сервис «Управление сетями самообслуживания»
Программно-аппаратный комплекс, реализующий возможность
интерактивного взаимодействия Клиента с Банком через
Устройство Самообслуживания, с целью получения из различных
систем ведения счетов информации о своих счетах, и проведения
различных операций.
Модуль «Управление счетами on-line».
Доступные операции
Информационные операции:
• Просмотр списка счетов Клиента
• Просмотр детальной информации по любому
счету из списка (выписка, баланс, и т.д.)
Активные операции над счетами
из списка счетов:
•
•
•
•
•
Пополнение депозитов наличными
Гашение кредитов наличными
Безналичное пополнение депозитов
Безналичное гашение кредитов
Открытие срочных вкладов наличными
деньгами и безналичным путем
«Управление счетами on-line». Схема
взаимодействия с АБС Банка
Сценарий пополнения счета Клиента с использованием
карты МПС
Экспресс-карта
Быстро и безопасно!
Карта юридического лица –
Экспресс-карта
On-line взаимодействие с расчетным счетом в АБС
Банка с использованием устройства самообслуживания и Экспресс-карты
• Обслуживание корпоративных клиентов 24 часа в сутки
365 дней в году;
• Расширение географии обслуживания;
• Высокая скорость обслуживания клиентов;
• Отсутствие ошибок в заполнении чеков, ордеров,
повторный пересчет;
• Экономия на инкассации при использовании Recycling;
• Безопасность клиентов;
• Дополнительные доходы (оптимизация затрат).
Преимущества работы
с Экспресс-картой
Для Банка:
• Быстрое и качественное обслуживание
клиентов в формате 24*365
• Территория присутствия
• Новые клиенты
• Имидж высокотехнологичного банка
• Дополнительные доходы
Преимущества работы
с Экспресс-картой
Для Клиента:
• Широкая география и круглосуточный режим
обслуживания
• Сокращение расходов на инкассацию и пересчет
(недостачи, излишки)
• Оперативное зачисление выручки на расчетный счет
(30 сек.)
• Отсутствие массы бумажной работы бухгалтеров и
кассиров, в т.ч. проблемы идентификации подписей
уполномоченных лиц на расходных и приходных
кассовых документах
• Упрощение организации контроля и учета работы
торговых точек, их выручки. Отсутствие
необходимости формирования пачек по номиналам
купюр
Автоплатеж
Удобно и дистанционно!
Автоплатеж
Возможности:
• Подключение /изменение параметров
услуги в устройстве самообслуживания
• Работа с различными поставщиками
услуг
• Лояльность клиентов
• Комиссионный доход
Автоплатеж.
Преимущества для банка
НОВАЦИОННО
дополнительная услуга для клиентов
ТЕХНОЛОГИЧНО
в авангарде новых технологий
ВЫГОДНО
комиссия от оператора
PR
продвижение банка от крупнейших
операторов сотовой связи
ЛОЯЛЬНО
удобно для клиентов банка
Автоплатеж.
Преимущества для клиента
УДОБНО
нет необходимости следить за балансом лицевого счета
БЫСТРО
пополнение счета в течение нескольких минут
при достижении порогового значения
ЗАБОТЛИВО
пополнение лицевых счетов родственников – подключение
нескольких номеров на один банковский счет
МОБИЛЬНО
пополнение происходит независимо от местонахождения
абонента
ЭКОНОМНО
нет комиссии за подключение и пользование
НАДЕЖНО
информация по платежам – в отчете по счету карты
Мы готовы предоставить весь потенциал ГК ЦФТ
для успешного решения ваших бизнес-задач!
Контакты: Региональные директора – кураторы Вашего банка:
Алубина Олеся
Илларионов Станислав
Останин Евгений
Петунькин Олег
Пивоваров Кирилл
Мадиссон Максим
Родионов Игорь
Ходырев Виктор
Чумаков Сергей
Sales@Korona.net
Тел.:+7(383)336-49-49