СЕРВИС «ПРОВЕРЬ СВОЕГО КЛИЕНТА!»

СЕРВИС «ПРОВЕРЬ СВОЕГО КЛИЕНТА!»
СОДЕРЖАНИЕ
НАЗНАЧЕНИЕ СЕРВИСА БИЗНЕС-ПРЕИМУЩЕСТВА ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЕ ПРЕИМУЩЕСТВА ОПИСАНИЕ СЕРВИСА КОНТАКТЫ 3
3
3
3
6
2
НАЗНАЧЕНИЕ СЕРВИСА
Сервис «Проверь своего клиента!», предназначенный для автоматизации выполнения требований федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 20.07.2012) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», обеспечивает быстрый поиск необходимой информации в
режиме реального времени.
БИЗНЕС-ПРЕИМУЩЕСТВА
▪▪ Снижение репутационных и операционных рисков.
▪▪ Повышение достоверности проверки данных.
▪▪ Проверка информации по актуальным централизованным справочникам.
▪▪ Отсутствие двойного ввода данных о клиенте.
▪▪ Исключение ошибок по вине «человеческого фактора».
ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЕ ПРЕИМУЩЕСТВА
▪▪ Наличие механизмов интеграции с любыми ИТ-системами.
▪▪ Высокая скорость загрузки и обновления информации, применение алгоритмов обработки больших объемов
данных Big Data и Text Mining (среднее время поиска по 4 млн. документам – менее 0,5 сек.).
ОПИСАНИЕ СЕРВИСА
Сервис применяет алгоритмы полнотекстового поиска по любым источникам данных, которые могут иметь произвольный формат. Механизмы нечеткого поиска, заложенные в основу реализации сервиса, позволяют найти требуемую информацию даже при случайном или намеренном искажении поискового запроса. В сервис встроены механизмы транслитерации, управление которыми осуществляется на уровне формирования запроса. Транслитерация
настроена в соответствии с правилами Федеральной миграционной службы РФ и Государственного департамента
США.
Для полнотекстового поиска данных о клиенте могут быть использованы различные источники:
▪▪ База данных Watchlist компании Dow Jones (в формате xml).
▪▪ Базы данных Федеральной службы финансового мониторинга РФ (в формате dbf).
▪▪ База данных Specially Designated Nationals List (OFAC) Федерального казначейства США.
▪▪ Справочник юридических лиц (в соответствии с письмом ЦБ РФ № 193-Т от 30.09.2013).
▪▪ Собственные «черные» и «белые» списки финансовой организации.
▪▪ Платежные документы, договоры и т.п.
Сервис принимает на вход строку поискового запроса и возвращает найденные документы, имеющие максимальный уровень сходства с ключевыми словами поиска.
Для оценки уровня сходства используется расстояние Левенштайна (дистанция редактирования между двумя строками), которое позволяет определить минимальное количество операций вставки, удаления или замены одного
символа на другой, необходимых для превращения одной строки в другую.
В качестве передаваемой на проверку строки используются фамилия, имя, отчество (опционально), год рождения
(опционально) проверяемого клиента кредитно-финансовой организации. Записи вида John Smith 1956, 1956 John
Smith, 1956 Smith John, Smith John 1956 считаются эквивалентными.
3
Наличие опечаток, возникших в ходе набора, неточности фонетического восприятия произносимого имени или
умышленное, незначительное искажение не являются препятствием для гарантированного «отлавливания» нужных
слов или фраз при заданном уровне сходства. Например, при вводе в поисковой строке:
▪▪ юрий михайлович лужков
▪▪ лужокв юрий миайлович
▪▪ рий мхайлович лужков
▪▪ лукжов рий мхайлович
▪▪ лужкову юрию михайловичу
▪▪ юрия михайловича лужкова,
будет найдено вхождение, соответствующее имени «Юрий Михайлович Лужков». Таким образом, максимально снижается влияние «человеческого фактора» на результат поиска в виде возможных опечаток (пропуск, перестановка
символов, ошибки восприятия имени на слух). Все это позволяет максимально повысить производительность труда
сотрудников, обслуживающих клиентов, и существенно снизить репутационные риски кредитно-финансовой организации.
Сервис предоставляет возможность массовой проверки клиентов кредитно-финансовой организации на принадлежность к публичным должностным лицам и/или причастность к террористической деятельности. Массовый поиск
осуществляется путем помещения выгрузки списка клиентов в «Текстовый файл с разделителями»; в качестве разделителя по умолчанию используется символ ";".
4
ПРИМЕР ФОРМАТА ВХОДНОГО ФАЙЛА
Силуанов Антон Германович 1963;000000000002
Pavel Alekseevich Astakhov 1966;000000000003
ПРИМЕР ФОРМАТА ФАЙЛА ВЫВОДА
Персоны, найденные в списке как публичные должностные лица или лица, связанные с ПДЛ, а также подозреваемые
в террористической деятельности, записываются в файл rejected02092013.csv. Логика наименования файла вывода
аналогична логике наименования входного файла.
Запись выводится в том виде, в котором она была подана на вход, добавляется коэффициент совпадения. 1.0 – это
100%-ное совпадение. После записи выводится тикет, содержащий информацию о найденной персоне. Если найдено
более одного совпадения, то будет сформировано соответственное количество тикетов.
Силуанов Антон Германович 1963;000000000003
#### совпадение 1.00 #########################################################################
## Источник данных: DJWatchList#Type
##
Person
## Gender
##
Male
## Status
##
Active
## Deceased
##
No
## Primary Name
##
Anton Germanovich Siluanov
##
Антон Германович Силуанов
## Description
##
Politically Exposed Person (PEP)
## Primary Occupation
##
National Government Ministers, from 16 Dec 2011 Minister of Finance
## Other Roles
##
Senior Civil Servants-National Government, from 26 May 2012 Member, Security Council
##
International Organisation Officials, from 10 Jan 2012 Governor, International Monetary Fund (IMF), Russia
##
International Organisation Officials, from 10 Jan 2012 Governor, International Bank for Reconstruction and
Development (IBRD), Russia
##
International Organisation Officials, from 10 Jan 2012 Governor, Multilateral Investment Guarantee Agency (MIGA),
Russia
## Previous Roles
##
Senior Civil Servants-National Government, from 16 Dec 2011 to 26 May 2012 Head, Security Council
##
National Government Ministers, from Sep 2011 to 16 Dec 2011 Acting Minister of Finance
##
Senior Civil Servants-National Government, from 12 Dec 2005 to Sep 2011 Deputy Minister of Finance
##
State Corporation Executives, from 15 Dec 2004 Member, Supervisory Board, VTB Bank
##
Senior Civil Servants-National Government, from May 2004 to 12 Dec 2005 Director, Intergovernmental Fiscal
Relations Department, Ministry of Finance
##
Senior Civil Servants-National Government, from Jul 2003 to May 2004 Deputy Minister of Finance
##
Senior Civil Servants-National Government, from Oct 1997 to Jul 2003 Head, Macroeconomic Policy and Banking
Department, Ministry of Finance
## Date of Birth
##
12 Apr 1963
## Birth Place
##
Moscow, Russia
## Citizenship
##
Russia
## Resident of
##
Russia
## Jurisdiction
##
Russia
##
International
## Image
##
http://www.minfin.ru/common/img/uploaded/photo/siluanov.jpg
5
##
http://img.omskpress.ru/faces/4d9f07e2c254f24fd93b32bb328a4348.jpg
##
http://www.19rus.info/images/news/398753QUyPs.jpg
#### конец тикета ############################################################################
Pavel Alekseevich Astakhov 1966;000000000002
#### совпадение 1.00 #########################################################################
## Источник данных: DJWatchList#Type
##
Person
## Gender
##
Male
## Status
##
Active
## Deceased
##
No
## Primary Name
##
Pavel Alekseevich Astakhov
##
Павел Алексеевич Астахов
## Spelling Variation
##
Pavel Alekseyevich Astakhov
##
Pavel Alexeevich Astakhov
##
Pavel Alexeyevich Astakhov
## Description
##
Politically Exposed Person (PEP)
## Primary Occupation
##
Senior Civil Servants-National Government, from Dec 2009 Child Rights Authorized, President Administration
## Other Roles
##
Senior Civil Servants-National Government, from 13 Feb 2013 Adviser to the President
## Date of Birth
##
08 Sep 1966
## Birth Place
##
Moscow, Russia
## Citizenship
##
Russia
## Resident of
##
Russia
## Jurisdiction
##
Russia
## Image
##
http://www.rfdeti.ru/img/bio.jpg
##
http://www.4man.ru/i/uploads2/1000500601.jpg
#### конец тикета ############################################################################
Для формирования эталонных строк может быть использован, к примеру, файл в формате xml, предоставляемый
компанией Dow Jones и приобретаемый кредитно-финансовой организацией самостоятельно. На основе такого
файла-источника строится эталонный список. Полная загрузка производится единожды при первом запуске, далее
достаточно подгружать ежедневные обновления.
Обновления источника данных производится путем записи файла, содержащего ежедневные обновления в соответствующем каталоге.
Формирование эталонного списка строк производится сервисом автоматически. Если в каталоге обнаружен свежий
файл xml-формата, то ранее сформированный набор эталонных строк будет обновлен.
Сервис содержит тестовое web-приложение, позволяющее администратору проверить работоспособность предлагаемого функционала. Это тестовое приложение является примером вызова данного сервиса. Допустимо использование «тестового клиента» для проверки информации о клиентах вручную.
КОНТАКТЫ
Хотите узнать больше о сервисе? – Оправьте запрос на cloud@diasoft.ru.
6