Правила об обслуживании расчетного счета

Правила об обслуживании расчетного счета
визуально соответствуют включенной в Карточку образцов подписей
Используемые в правилах термины:
Банк - Aktsiaselts Eesti Krediidipank, единый регистрационный №
информации, или когда Тест-ключи рассчитаны верно в соответствии
40103302074, который в Латвийской Республике представляет Aktsiaselts
алгоритмом расчета.
Eesti Krediidipank, регистрационный № 10237832;
11. Банк обеспечивает выполнение Платежной услуги в соответствии с
Прейскурант цен – Прейскурант цен на услуги Банка, действующий в
Распоряжениями Клиента, учитывая содержание Счета, Договор, Общие
момент предоставления соответствующей услуги Банка. Прейскурант цен
правила и другие действующие нормативные акты (в том числе, в
доступен в помещениях Банка и на домашней странице Банка www.ekp.lv
отношении требований
предотвращения легализации преступно
в интернете.
полученных средств и финансирования терроризма).
Клиент – указанное в Договоре лицо, заключающее настоящий Договор;
12. Зачисление денежных средств на Счет происходит по соответствующе
Счёт – указанный в Договоре и открытый Клиенту расчетный счет в Банке;
указанному номеру Счета и названию Клиента, если Договор не определяет
Общие правила – утвержденные Банком Общие правила обслуживания
иное. Согласно правилам Банка Латвии, осуществляя кредитные переводы
клиентов, актуальная редакция которых размещена на домашней странице
(перечисления) в Латвии, банки Латвии могут зачислять денежные средства
Банка www.ekp.lv в интернете;
на счет получателя также только по номеру счета получателя.
Договор – настоящий договор об обслуживании расчетного счета. Договор
13. Денежные средства зачисляются на Счет в оригинальной валюте
состоит из основной части Договора, Правил, Общих правил и
перечисления, т.е. в валюте, в которой денежные средства поступили на
Прейскуранта цен;
Счет. Если Счет открыт для конкретной валюты, Банк зачисляет денежные
Платежная услуга – обеспеченная Банком платежная услуга в рамках
средства в валюте Счета, осуществляя конвертацию денежных средств
Договора (перевод/взнос/выплата денежных средств), конвертация
согласно официальному курсу Банка
или обоюдно определенному
денежных средств и др. связанная с платежем сделка);
Сторонами курсу.
Правила – настоящие правила об обслуживании Счета Клиента, которые в
14. Списание средств со Счета Банк осуществляет согласно Распоряжению
силе в течение действия Договора и/или в момент оказания Платежной
Клиента, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 20 настоящих
услуги;
Правил.
Карточка образцов подписей - карточка образцов подписей и оттиска
15. Банк вправе запрашивать дополнительные сведения, характеризующие
печати, в которой зафиксированы образцы подписей и печати Клиента
хозяйственную деятельность Клиента и/или конкретную сделку, в том
и/или его уполномоченных лиц;
числе договора, согласно которым осуществлены переводы денежных
Стороны – Банк и Клиент вместе, или каждый отдельно – Сторона;
средств, запрашивать дополнительную информацию от Клиента об
Распоряжение – оформленное и подписаное Клиентом поручение Банку об
истинном выгодополучателе, запросить заполнение анкеты для
осуществлении Платежной услуги с денежными средствами Клиента на
идентификации бизнеса Клиента, характеризующую хозяйственную
Счете и/или письменное заявление или иной документ о заключении/отмене
деятельность Клиента, включая информацию о партнерах и размерах
сделок или получении услуг Банка;
сделок, сообщения об истинном выгодополучателе, и подать документы,
Тест-ключи – электронный аналог подписи Пользователя, которым
подтверждающие происхождение денег и источник происхождения уровня
подписываются подаваемые Банку
при
помощи
Интернетбанка
материального благосостояния. Обязанность Клиента в указанный Банком
Распоряжения Клиента;
срок предоставить и подать все запрошенные Банком документы и/или их
заверенные копии.
16. Банк вправе не выполнять Распоряжение Клиента, если на Счете
1. Настоящие Правила Договора определяют порядок открытия и
Клиента недостаточное количество денежных средств или, если Клиент не
обслуживания Счета в Банке. Подписывая Договор, Клиент подтверждает,
соблюдает Договор, Общие правила, правовые акты Латвийской
что полностью ознакомился с Прейскурантом цен и Правилами, согласен с
Республики или международные правовые акты.
ними и обязуется их соблюдать. Договор подписан в двух экземплярах и
17. Клиент отплачивает оказываемые Банком Платежные услуги согласно
выдан по одному каждой Стороне. Оба экземпляра имеют одинаковую
действующему Прейскуранту цен. Банк вправе в одностороннем порядке
юридическую силу. При противоречиях и несоответствии между
изменять Прейскурант цен, и Клиент с этим согласен.
Правилами
и
Общими
правилами,
Стороны
договорились
18. Банк соблюдает конфиденциальность в отношении информации о Счете
руководствоваться настоящими Правилами.
и Клиенте. По запросу Клиента Банк предоставляет Клиенту или его
2. Договор заключен на неопределенный срок. Договор вступает в силу с
уполномоченному лицу информацию о Счете. Информацию о состоянии
момента, когда Стороны его подписали, и Банк открыл (активизировал)
Счета Клиент может получить также по телефону в согласованной с Банком
Счет Клиента. По просьбе Клиента Банк выдает Клиенту письменное
форме, используя пароль или Тест-ключи. Третьим лицам информация о
подтверждение об открытии Счета.
Клиенте и Счете может быть предоставлена только в предусмотренных
3. Если Договор от лица Клиента подписало лицо, которое не имело право
правовыми актами ЛР случаях и в случае, если Клиент дал свое согласие на
представлять Клиента, это лицо берет на себя ответственность в полном
предоставление информации.
размере за ущерб/убытки, которые в этом случае могут быть причинены
19. Подписывая Договор, Клиент соглашается, что Банк, отвечая на запросы
Банку и/или Клиенту.
корреспондентских банков, предоставляет информацию о Клиенте и
4. Открывая Счет или распоряжаясь им, Клиент обязан предъявить и подать
осуществляемых им сделках.
в Банк все запрошенные документы и/или их удостоверенные копии, а
20. Клиент уполномачивает Банк списывать денежные средства со Счёта
также иную запрашиваемую информацию. В случае, если Счет открыт
без Распоряжения (согласия) Клиента в следующих случаях:
(активизирован), но не поданы все запрошенные Банком документы или
20.1. за предоставляемые Банком услуги в соответствии с Прейскурантом
информация, Счет функционирует только в накопительном режиме. Клиент
цен;
20.2 если зачисление средств на Счёт произошло по ошибке, заблуждению
обязан своевременно информировать Банк обо всех изменениях в поданых
или по какой-либо другой причине, без достаточного правового основания.
документах в течение действия Договора, подавая подтверждающие
Если списание ошибочно зачисленной суммы со Счёта невозможно из-за
соответствующие изменения документы.
недостатка средств, то Клиент должен вернуть Банку ошибочно
5. Право управлять Счетом (в том числе распоряжаться находящимися на
начисленные на его Счёт денежные средства в течение 5 (пяти) рабочих
Счете денежными средствами) имеет Клиент, его уполномоченные лица и
дней с момента получения соответствующего письменного уведомления
лица, чьи образцы подписей фиксированы в Карточке образцов подписей.
(претензии) Банка;
Включенная в Карточку образцов подписей информация в силе до момента,
20.3. для осуществления взаимозачета для выполнения обязательств
пока в Банк не будет подано Распоряжение о ее аннулировании или
Клиента перед Банком или возмещения причинённого Банку ущерба;
измениниях.
20.4. в случаях, предусмотренных нормативными актами Латвийской
6. Если закончился срок полномочий или правоспособность
Республики.
уполномоченного представителя, Банк блокирует Счет Клиента и не
21. Счёт закрывается на основании Распоряжения Клиента или его
отвечает за последствия, которые могут возникнуть у Клиента, если он
уполномоченного лица, которое вправе распоряжаться Счетом, в течение 2
своевременно не продлил срок доверенности или не предоставил иные
(двух) рабочих дней Банка после получения Распоряжения. Закрытие Счета
необходимые документы (в т.ч. паспорт).
невозможно, если на Счете негативный остаток.
7. Если Клиент распоряжается Счетом, используя систему удаленного
22. Банк вправе закрыть Счет без согласования с Клиентом в следующих
управления Счетом (Интернет-банк), идентификация Клиента происходит
случаях:
по Тест-ключам или с помощью других средств, которые Банк передает
22.1. если Клиент не выполняет своих обязательств перед Банком, не
Клиенту, или Стороны признают аналогами подписи Клиента.
соблюдает или нарушает Правила Договора или иные действующие
8. Выполняя Распоряжения Клиентов, Банк идентифицирует Клиента по
правовые акты и их требования;
подписи и печати (если таковая имеется) на Распоряжении Клиента.
22.2. если Клиент более 6 (шести) месяцев подряд не осуществлял операций
Сотрудник Банка визуально сравнивает подпись и оттиск печати на
(действий) со Счетом, и на момент закрытия на Счете нет денежных
Распоряжении Клиента с имеющейся в распоряжении Банка информацией,
средств;
и в обязанности Банка не входит дополнительная проверка идентичности
22.3. если есть подозрения, что Клиент или находящиеся на Счете
подписи и печати.
денежные средства связаны с легализацией преступно полученных средств
9. Выполняя Распоряжение, подписанное Тест-ключами, Банк проверяет его
и финансированием терроризма, или с нежелательным для Банка лицом;
правильность и не отвечает за последствия, если Тест-ключ без разрешения
22.4. в иных случаях, предусмотренных правовыми актами Латвийской
Клиента используют третьи лица.
Республики или нормативными документами Банка.
10. Банк не берет на себя ответственность за списание денежных средств со
Счета Клиента на основании поддельных или противозаконных
Распоряжений в тех случаях, когда подпись и печать на Распоряжении
23. Закрывая Счёт, Банк:
23.1. выплачивает Клиенту остаток денежных средств на Счете после
списания средств в случаях, указанных в пункте 20 настоящих Правил;
23.2. если Счет закрывается в соответствии с указанным в пункте 15 Правил
невыполнением обязательств, находящиеся на Счете денежные средства
Банк в соответствии с указаниями Клиента перечисляет на расчетный счёт
Клиента в другом кредитном учреждении или на счёт, с которого денежные
средства получены ранее;
23.3. оставляет в своём распоряжении документы Клиента, которые были
предоставлены Банку в течение действия Договора.
24. Закрытие Счета одновременно прекращает Договор, если только у
Клиента не осталось невыполненных обязательств перед Банком. В таком
случае Договор в отношении Клиента остается в силе до полного
выполнения обязательств Клиента. Подтверждение о закрытии Счёта
выдаётся Клиенту по требованию Клиента только после выполнения
Клиентом всех обязательств перед Банком.
25. За невыполнение или ненадлежащее выполнение договорных
обязательств Стороны ответственны в определенном настоящим
Договором, Общими правилами и правовыми актами Латвийской
Республики порядке и размере.
26. Банк не отвечает за задержку выполения или невыполнение
Распоряжения Клиента, если это произошло по вине Клиента и/или третьих
лиц.
27. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемой Банку
информации, документов и/или Распоряжений, а также за все операции
(действия), которые осуществлены на основании поданых и/или
подписаных Клиентом документов. В случае неверных, неполных или
недействительных документов Клиент обязан возместить Банку все убытки,
которые возникли у Банка из-за этого обстоятельства.
28. Банк не отвечает за последствия, если денежные средства Клиента на
Счете или корреспондентском счете Банка в другом банке взяты под залог
(арестованы), заморожены, конфискованы, отчуждены в принудительном
порядке, на них наложен запрет или они отягощены иным образом.
29. Банк не отвечает за невыполение или ненадлежащее выполнение своих
обязательств, если это произошло из-за обстоятельств непреодолимой силы
(force majeure), в т.ч. из-за запрета компетентных госучреждений
Латвийской Республики или других стран.
30. Правовые отношения между Банком и Клиентом регулирует настоящий
Договор, другие заключенные между Сторонами соглашения, Общие
правила и правовые акты Латвийской Республики.
31. Любой спор, который вытекает из настоящего Договора, передается на
рассмотрение в суд Латвийской Республики по подсудности или в
Третейский суд Ассоциации Коммерческих Банков Латвии, в Риге, согласно
уставу, регламенту и положению третейского суда. Число судей третйского
суда – один, которого назначает председатель третейского суда. Язык
рассмотрения споров – латышский. Порядок рассмотрения спора определен
в
письменной
форме
без
участия
Сторон.