Эффективность затрат и управление рисками

реклама
Эффективность затрат и
управление рисками
Франк Марзилли
Советник финансового директора ОТП Банка (Россия)
SAS Conference - Moscow
October 2014
4 базовые рычаги управления затратами
I.Упрощение организации
•
•
сокращения уровней управления
сокращения дублирования
функций и ролей
II. Оптимизация бизнеспроцессов/ функциональная
оптимизация
• Учет затрат по видам
деятельности
• Реорганизация бизнес-процессов
• Передача бизнес-процессов
сторонним организациям
III. Рационализация
инфраструктуры
IV. Сокращение расходов
• Технологическая рационализация
• Оптимизация использования
недвижимого имущества
Сокращение расходов при помощи:
• Управления спросом
• Стратегического планирования
закупочной деятельности
• Управления налоговыми
обязательствами
2
I. Упрощение
организации
• сокращения
уровней
управления
• сокращения
дублирования
функций и ролей
I. Упрощение организации - Размах управления
Инициатива повышения эффективности
Размах управления
уровни управления
1
Как Риск может способствовать?
Примеры:
•
Упрощение структуры управления дивизии
2
рисками:
3
– сократить количество организационных слоев между
4
генеральный директор и самую низкую персонал
5
– Набор / увеличение минимальное количество
6
персонала удалось за уровень менеджера
7
– уменьшить не-Управление менеджеры (например
8
депутаты, ...)
9
•
Сокращение / аутсорсинг деятельность слишком
уровни управления
далекие от управления ядро риска (кредитный
1
портфель, ликвидность, капитал, информация
2
высшее руководство)
3
4
5
Потенциальные риски & факторы снижения
•
реальная организация разная от официальной =>
анализ фактического организации
6
•
психологическая трудность => Решение топменеджмента
4
I. Упрощение организации - Анализ деятельности
Инициатива повышения эффективности
Анализ деятельности
Как Риск может способствовать?
Примеры:
•
2
3
5
6
ГО
Итог
бухгалтер/От
четность
хх
Кред. Админ..
Расчет.
операции
хх
Фин.
мониторинг
хх
Юристы
хх
IT
хх
HR /
рекрутмент
хх
HR /
обучение
хх
Риск
хх
Риск / hard
хх
дублирование HR или ИТ-задач внутри риска)
– Деятельность избыточные с другими
подразделениями (например, отчетности
финансового, сборов производительность в
опасности и в коллекциях)
•
Совместите штатное расписание подразделений в
тестах (например, усилить развитие вратаря против
рационализации процедур единиц)
Потенциальные риски & факторы снижения
•
Дублирование
Сокращение дублирование:
– «Теневые виды деятельности» (например,
бенчмаркинг
1
бенчмаркинг: использовать подобные бизнесмодели => анализ фактического организации
•
дублирование: недокументированные задачи,
процесс перехода => интервью и тесты
5
II. Оптимизация
бизнес- процессов
• бенчмаркинг
• Реинжиниринг бизнеспроцессов
• Передача бизнеспроцесса
• аутсорсинг
II. Оптимизация бизнес- процессов - Редизайн
процессов
Инициатива повышения эффективности
Редизайн процессов
Примеры:
•
1
Идентификация
значение
•
Реализация
5
3
Проверка с
Клиентом
Оптимизация
бизнеспроцессов
Фокус на массовых процессов (андеррайтинг,
коллекций) и бэк-офисов
2
6
4
Как Риск может способствовать?
автоматизация, упрощение процедур, сокращение
ошибок и совершенствование методов операций,
Карта потока
создания
ценности
Создание
потока и время
процесса
уменьшения сложности в ключевых областях
Потенциальные риски & факторы снижения
•
поддержка сотрудников и руководств => управления
изменениями
•
качество процесса => экспертиза совершенствования
процессов
7
II. Оптимизация бизнес-процессов - Необходимо
против Приятно
Инициатива повышения эффективности
Необходимо против Приятно
Примеры:
•
Оценка: менеджеры функции +
команда проекта
Немассов
ые Бэкофис /
Сервис
• ГО
• Филиалы
• ККО
Необхо
димо
Смешан
ный
подход
Moscow
Приятн
о
•
Для прочих непрофильных задачи, определить
уровень производительности для каждой крупной
Must
have
держать
Should
have
держать,
оптимизация
Could
have
Значение против
расходов
Would
like
Стоп, вырезать /
переназначить FTE
Критерии:
• генерировать прибыль > расходы
• регулирующие требования
Да/ нет/
• дает преимущество в бизнесе
неясно
• сэкономить деньги
& Почему
• держать клиентов счастливыми
Сокращение / аутсорсинг задачи слишком далеки от
управления риска
держать
Задачи
Как Риск может способствовать?
роли, и выровнять сотрудников к целям
производительности
Потенциальные риски & факторы снижения
•
поддержка сотрудников и руководств => управления
изменениями
•
качество процесса => экспертиза совершенствования
процессов
8
III. Рационализация
инфраструктуры
•
•
Технологическая
рационализация
Оптимизация
местоположении
(централизация,
релокация,
общий центр
обслуживания,...)
III. Рационализация инфраструктуры - Технологическая
рационализация
Инициатива повышения эффективности
Как Риск может способствовать?
Примеры:
•
стандартизировать и упростить архитектуру
технического риска (уменьшить количество баз
данных, ...)
•
определить быстрые сокращения аппаратные и
программные обслуживания
•
стандартизировать ключевые процессы для
стандартизации приложений
Бизнесархитектура
Информационная
архитектура
Приложения /
Службы
Инфраструктура
центры обработки
данных
Уменьшите центров обработки
данных
Общие услуги центров
Оффшоринг
Бизнес базы данных
ИТ Поддержка
Консолидация базы данных
Стандартизация процессов по
консолидации информации
Стандартизация фронт-офиса
Бизнес системы
Консолидация приложений
Бизнес-приложения
Стандартизация сервисных
ИТ Поддержка приложения
платформ
Серверы
Базы данных
Оптимизация управления
инфраструктурой
Слияние базы данных
Консолидация серверов
Потенциальные риски & факторы снижения
•
перекрытие между системами и процессами =>
внимательный анализ процессов, экспертиза
совершенствования процессов
•
общее понимание между всеми заинтересованными
сторонами (бизнес и ИТ) о преимуществах =>
интервью
10
III. Рационализация инфраструктуры - Релокация
Инициатива повышения эффективности
AS IS
Массовые
бэкофисы
ГО
Примеры:
TO BE
ГО
Как Риск может способствовать?
более
дешевые
место
•
команды проверки, ...)
•
Вспомогательный персонал (поддержка технологии
рис, поддержка данных, поддержка коллекции, ...)
верификация
коллекшн
Масс-процесс (платформы Коллекции, большие
Потенциальные риски & факторы снижения
•
Возможность выполнения функционала
дистанционно => внимательный анализ процессов,
другие
ИТ-системы
•
Защищать эффективности => Сохранение части
сотрудников в Центральном офисе в связи с более
высокой эффективностью работы
11
III. Рационализация инфраструктуры - Общий
центр обслуживания
Инициатива повышения эффективности
Подразделение, в которое передаются определённые
бизнес-процессы всей организации
Как Риск может способствовать?
Примеры:
•
AS IS
андеррайтеры, мониторинг, ...)
TO BE
•
Бэк офис Сервис
Сотрудники рисками в филиалах (например,
Бэк офис Сервис
Непрофильные задачи риска (например элементы
управления, соблюдение нормативных требований
Базель, FATCA, ...)
ГО
ГО
•
Вспомогательный персонал (поддержка технологии
риск, поддержка данных, поддержка коллекции, ...)
филиалы
филиалы
Потенциальные риски & факторы снижения
•
О.Ц.О.
Разнообразие процессов в разных частях
организации => внимательный анализ процессов,
экспертиза совершенствования процессов
12
IV. Сокращение
расходов
Сокращение расходов с
помощью:
• Управление спросом
• Стратегическое
планирование
закупок
• Управление
налоговых
обязательств
IV. Сокращение расходов
Инициатива повышения эффективности
Как Риск может способствовать?
Примеры:
•
Пересмотреть сборы кредитных бюро
•
Пересмотреть лицензии
•
Оптимизация использования телефонный
коллекции
•
•
•
•
Снижения числа одиночных/дорогостоящих
закупок
Объединение сходных затрат, оптимизация
базы поставщиков
Проверка уплаченных налогов
Вырезать бюджет (обучение, офисная техника, ...)
Потенциальные риски & факторы снижения
•
защищать эффективности (андеррайтинг, коллекции)
=> Тесты
14
Спасибо
Скачать