Тарифы ПАО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» для физических лиц

Тарифы и начисление процентов по банковским операциям ПАО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» - для физических лиц - держателей платежных карт
МПС MasterCard Worldwide и VISA International – (пакет «Элитный») 1
VISA Platinum
VISA Platinum payWave
MasterCard Platinum
2
VISA
Infinite
1
1. Открытие текущего счета, выдача и годовое обслуживание платежной карты 2
1.1. Открытие текущего счета, с использованием платежной карты (ПК)
1.2. Оформление и расчетное обслуживание основной ПК (владелец счета) (одновалютная – допустимая
валюта счета с использованием ПК: UAH, USD, EUR, RUB, GBP 3) 4
1.2.1. оформление ПК
1.2.2. расчетное обслуживание 5
1.2.2.1. расчетное обслуживание ПК в год 6
1.2.2.2. расчетное обслуживание ПК в месяц 7
1.3. Оформление и расчетное обслуживание основной ПК (владелец счета) в год (одновалютная – допустимая
валюта счета с использованием ПК: UAH, USD, EUR, RUB, GBP 33) тарифный пакет «Лояльность» 8
1.3.1. оформление ПК
1.3.2. расчетное обслуживание 5
1.3.2.1. расчетное обслуживание ПК в год 6
1.3.2.2. расчетное обслуживание ПК в месяц 7
1.4. Первоначальный взнос
- минимальный размер неснижаемого остатка для нерезидентов Украины 9
1.5. Переоформление и годовое обслуживание основной ПК после окончания срока действия 10
1.5.1. переоформление ПК
1.5.2. расчетное обслуживание 5
1.5.2.1. расчетное обслуживание ПК в год 6
1.5.2.1. расчетное обслуживание ПК в месяц 7
1.6.Оформление, переоформление и годовое обслуживание дополнительной ПК 11
1.7. Доплата за срочный выпуск/перевыпуск и доставку карты и/или ПИНа 12
1.7.1. Головной офис, отделения г. Днепропетровска, в течении 1 рабочего дня 1
1.7.2. прочие отделения, в течении 2 рабочих дней
1.8. Открытие дополнительного счета к основной карте – 1 счет (UAH, USD, EUR, RUB, GBP) 13
2. Переоформление ПК и/или ПИНа в период действия
2.1. Переоформление по инициативе клиента
2.2. Переоформление по инициативе Банка, в т.ч. скомпрометированные карты
3. Операции по счету с использованием ПК 14
3.1. Пополнение счета с использованием ПК при условии, что средства:
3.1.1. поступают в наличной форме без использования платежного устройства Банка (ПК).
3.1.1.1. для резидентов Украины
- Общие тарифы 15, 16
- Карты для выплаты депозитов и процентов 15
- «Ощадна» карта – вклад «Вільні кошти», оформленная до 14.10.2012г. 17
- «Ощадна» карта – вклад «Вільні кошти», оформленная с 15.10.2012г.
- Карты для выплаты зарплаты
- Карта для социальных выплат (в т.ч. военные пенсионеры)
3.1.1.2. для нерезидентов Украины
3.1.2. поступают в безналичной форме 18:
3.1.2.1. поступают в безналичной форме со счета в другом банке
- Карта для социальных выплат (в т.ч. военные пенсионеры) 19
3.1.2.2. поступают в безналичной форме с другого текущего счета с использованием ПК или депозитного счета
физического лица, открытого в ПАО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР»
- Карта для социальных выплат (в т.ч. военные пенсионеры)
3.1.2.3. поступают в безналичной форме с текущего или ссудного счета физического лица открытого в ПАО «БАНК
КРЕДИТ ДНЕПР»
- Карта для социальных выплат (в т.ч. военные пенсионеры)
3.1.2.4. поступают в безналичной форме со счета юридического лица, физического лица-предпринимателя,
нотариуса, адвоката, открытого в ПАО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР»
3.1.2.5. поступают в безналичной форме в рамках выплат по заключенным договорам с юридическими лицами,
физическими лицами-предпринимателями 20
- Карта для социальных выплат (в т.ч. военные пенсионеры)
VISA Gold
VISA Gold payWave
MasterCard Gold
3
Не тарифицируется
2500 UAH
400 UAH
100 UAH
5400 UAH
450 UAH
1200 UAH
100 UAH
300 UAH
25 UAH
0 UAH
0 UAH
0 UAH
5400 UAH
450 UAH
1200 UAH
100 UAH
300 UAH
25 UAH
Эквивалент 1000 USD
в валюте счета
Эквивалент 700 USD
в валюте счета
Эквивалент 500 USD
в валюте счета
0 UAH
0 UAH
0 UAH
5400 UAH
450 UAH
Не предоставляется
1200 UAH
100 UAH
600 UAH
300 UAH
25 UAH
200 UAH
Не тарифицируется
50 UAH
Не тарифицируется
100 UAH
Не тарифицируется
0,25% (min эквивалент 1 UAH)
2 UAH за 1 операцию
0,5%
Не тарифицируется
0,5 % (min эквивалент 15 UAH – но не превышающую сумму поступлений)
0,5 % (min эквивалент 15 UAH – но не превышающую сумму поступлений)
Не тарифицируется
0,5%
0,25 % (min эквивалент 15 UAH)
0,5%
0,5 % (min эквивалент 15 UAH)
Не тарифицируется
1
0,5%
2
3
1
3.2. Выдача наличных без карты через кассу ПАО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» 21
3.3. Безналичное перечисление по распоряжению клиента на счет юридического или другого физического
лица в ПАО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» 18
3.4. Безналичное перечисление по распоряжению клиента на счет в другом банке 18:
3.4.1. при условии, что счет с использованием ПК, открыт в UAH 22
3.4.2. при условии, что счет с использованием ПК, открыт в EUR, GBP
3.4.3. при условии, что счет с использованием ПК, открыт в USD, RUB
4. Дополнительные услуги
4.1. Блокировка/разблокировка ПК, постановка в стоп-лист во внутренней системе Банка в рамках
расчетных операций по ПК
4.1.1. Блокировка ПК во внутренней системе Банка
4.1.2. Разблокировка ПК во внутренней системе Банка (временная блокировка карты, блокировка по ПИНу)
4.1.3. Постановка карты в международный стоп-лист МПС (min срок постановки 2 недели)
4.2. Проведение расследований по спорным списаниям и арбитражные процедуры (за каждую транзакцию)
4.2.1. По неподтвержденным расследованиям, когда обоснованность претензии не была подтверждена (одна
транзакция – одна претензия) 23
4.2.2. Запрос первичных документов (одна транзакция – один запрос)
4.2.3. Подготовка к проведению арбитражной процедуры в платежной системе
4.2.4. Арбитражные процедуры в платежной системе 24
4.3. Уточнение реквизитов, расследование, возврат, изменение условий платежа
- при условии, что счет с использованием ПК в EUR, USD, RUB, GBP
- при условии, что счет с использованием ПК в UAH
4.4. Внеочередная выписка по счету с использованием ПК, повторная выдача подтверждающего документа о
совершении операции
4.5. Справка о состоянии счета с использованием ПК:
4.5.1. На украинском/русском языках в течение 2-х банковских дней
4.5.2. На английском языке в течение 2-х банковских дней
4.5.3. Доплата за срочное изготовление справки в течение 1-го банковского дня
4.6. Расширенная справка о состоянии счета с использованием ПК 25:
4.6.1. На украинском/русском языках в течение 3-х банковских дней
4.6.2. На английском языке в течение 3-х банковских дней
4.6.3. Доплата за срочное изготовление справки в течение 1-го банковского дня
4.7. Оформление страхового полиса (Страхования компания ЧАРТИС УКРАИНА) 26
4.7.1. страховой платеж по страховому плану A
4.7.2. страховой платеж по страховому плану B
4.7.3. страховой платеж по страховому плану C
4.7.4. страховой платеж по страховому плану D
4.8. Предоставление клиентам банка выписок о состоянии счета (операциях с использованием ПК) на
мобильный телефон - услуга GSM-Banking (подключение к счету, к карте)
4.8.1. На номер национального оператора мобильной связи
4.8.2. На номер иностранного оператора мобильной связи
4.8.2.1. Разовый ежегодный платеж (начисляется и оплачивается/списывается со счета в момент оформления
(переоформления) услуги)
4.8.2.2. Ежемесячная плата (начисляется в один из пяти последних календарных дней текущего месяца пользования
услугой и оплачивается путем внесения денежных средств через кассу Банка или списанием со счета клиента)
4.8.2.3. Оплата за одно сообщение (начисляется в один из пяти последних календарных дней текущего месяца
пользования услугой и оплачивается путем внесения денежных средств через кассу Банка или списанием со счета
клиента (размер комиссии зависит от количества отправленных сообщений))
4.9. Оформление Concierge Service Card 2, 27
4.10. Оформление дисконтной карты Priority Pass 2
4.11. Оформление дисконтной карты IAPA 2
4.12 Безналичная купля-продажа валюты на валютном рынке
4.12.1. Комиссионное вознаграждение за приобретение (обмен) валютных средств на валютном рынке 28
4.12.2. Комиссионное вознаграждение за продажу валютных средств на валютном рынке 29
2
Не тарифицируется
3
Не тарифицируется
3,00 % min 15 UAH
3,00 % (min эквивалент 15 EUR, без учета комиссии банков-корреспондентов)
3,00 % (min эквивалент 15 USD, без учета комиссии банков-корреспондентов)
Не тарифицируется
Эквивалент 40 USD (за 2 недели)
Эквивалент 10 USD
Эквивалент 10 USD
Эквивалент 20 USD
Эквивалент 500 USD
Не тарифицируется
30.00 USD + комиссия банка-корреспондента
Не тарифицируется
Не тарифицируется
Не тарифицируется
Не тарифицируется
Не тарифицируется
35,00 UAH
50,00 UAH
15,00 UAH
100,00 UAH
120,00 UAH
75,00 UAH
Эквивалент 10,50 USD
Эквивалент 15,00 USD
Эквивалент 18,00 USD
Эквивалент 45,00 USD
Не тарифицируется
880,00 UAH
80,00 UAH
4,00 UAH
400,00 UAH
Эквивалент 40 USD
Эквивалент 85 USD
1
от 0,3 до 0,5 %
3%
2
3
1
5. Овердрафт
5.1. Плата за пользование санкционированным овердрафтом 30
5.1.1. при условии, что счет в UAH
- Общие тарифы
- Карты для выплаты зарплаты
- Карта для социальных выплат (в т.ч. военные пенсионеры)
5.1.2. при условии, что счет в USD, EUR, RUB, GBP
5.2. Плата за пользование НЕ санкционированным овердрафтом
5.2.1. при условии, что счет в UAH
5.2.2. при условии, что счет в USD, EUR, RUB, GBP
6. Ежемесячное начисление процентов 31
6.1. Ежемесячное начисление процентов на остаток по счету (из расчета годовых) 32
6.1.1. При условии, что счет с использованием ПК, открыт в USD
- Общие тарифы, Карты для выплаты депозитов и процентов
- «Ощадна» карта – вклад «Вільні кошти», оформленная до 14.10.2012г.
- «Ощадна» карта – вклад «Вільні кошти», оформленная с 15.10.2012г.
6.1.2. При условии, что счет с использованием ПК, открыт в EUR
- Общие тарифы, Карты для выплаты депозитов и процентов
- «Ощадна» карта – вклад «Вільні кошти», оформленная до 14.10.2012г.
- «Ощадна» карта – вклад «Вільні кошти», оформленная с 15.10.2012г.
6.1.3. При условии, что счет с использованием ПК, открыт в UAH:
- Общие тарифы
- Карты для выплаты заработной платы
- Карта для социальных выплат (в т.ч. военные пенсионеры)
- Военные пенсионеры
- Карты для выплаты депозитов и процентов
- «Ощадна» карта – вклад «Вільні кошти», оформленная до 14.10.2012г.
- «Ощадна» карта – вклад «Вільні кошти», оформленная с 15.10.2012г.
6.1.4. При условии, что счет с использованием ПК, открыт в RUB
- Общие тарифы, Карты для выплаты депозитов и процентов
6.1.5. При условии, что счет с использованием ПК, открыт в GBP
6.2. Ежемесячное начисление процентов на неснижаемый остаток (из расчета годовых) Общие тарифы:
6.2.1. При условии, что счет с использованием ПК, открыт в USD
6.2.2. При условии, что счет с использованием ПК, открыт в EUR
6.2.3. При условии, что счет с использованием ПК, открыт в UAH
6.2.4. При условии, что счет с использованием ПК, открыт в RUB
6.2.5. При условии, что счет с использованием ПК, открыт в GBP
6.3. Ежемесячное начисление процентов на неснижаемый остаток (из расчета годовых) «Ощадна» карта –
вклад «Вільні кошти», оформленная до 14.10.2012г.
7. Обслуживание счета
7.1. Ежемесячная комиссия за обслуживание счета с использованием ПК
- Карты для выплаты заработной платы 33
7.2. Ежемесячная комиссия за обслуживание неактивного счета 34
2
3
32%
18%
46%
48%
32%
5,00%
2%
Согласно установленным процентным ставкам на дату оформления
4,00%
2%
Согласно установленным процентным ставкам на дату оформления
10,00%
10%
1,01% на сумму средств, поступающих от ОАО «Ощадбанк» в день поступления
10,00%
5%
Согласно установленным процентным ставкам на дату оформления
5,00%
Не начисляется
5,00%
4,00%
10,00%
5,00%
Не начисляется
Согласно установленным процентным ставкам по вкладам до востребования «Вільні кошти», оформленным до 14.10.2012г.
1
2,00 UAH
10,00 UAH
2
3
Особенности применения тарифов
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
Комиссии взимаются по курсу НБУ на день оплаты. В случае оказания Банком дополнительных услуг, не оговоренных настоящими Тарифами, их стоимость оплачивается Клиентом в размере реальных расходов Банка на их оказание.
При оформлении ПК в стоимость расчетного обслуживания включено оформление:
- для Infinite: 3 платежные карты Platinum в качестве дополнительных ПК на держателя карты VISA Infinite, доверенных лиц и/или в качестве основных ПК с отдельным счетом для доверенных лиц (дополнительные услуги и сервисы
оплачиваются отдельно); комплект IAPA, комплект Priority Pass, услуга «Консьерж», услуга GSM-Banking, услуга ДБО «Free bank».
- для Platinum: ПК Gold в качестве дополнительной ПК на держателя карты Platinum или доверенное лицо, на выбор комплект IAPA или комплект Priority Pass, услуга «Консьерж», услуга GSM-Banking, 2 дополнительных счета.
- для Gold: VISA Classic или MasterCard Standard в качестве дополнительной ПК на держателя карты Gold или доверенное лицо, услуга GSM-Banking, 1 дополнительный счет.
ПК оформляются сроком на 3 года, карты для выплаты пенсии и социальных выплат – на 1 год. Вторая и последующие основные и дополнительные ПК оформляются со сроком действия, равным сроку действия действующей ПК высшего класса,
открытой к счету.
UAH – украинские гривны, USD – доллары США, EUR – евро, RUB – российские рубли, GBP – английские фунты стерлингов.
Не тарифицируется, если оплата предусмотрена условиями заключенного договора между Банком и юридическим лицом, при этом стоимость оформления страхового полиса оплачивается держателем ПК.
По выбору клиента применяется одна из схем оплаты за расчетное обслуживание: в год или ежемесячно.
Комиссия за расчетное обслуживание взимается ежегодно в последний рабочий день месяца выпуска ПК. При оформлении второй и последующей основной ПК ниже классом или равной классу первоначально оформленной ПК – не
тарифицируется, в этом случае предоставление дополнительных услуг и сервисов оплачивается отдельно.
Комиссия за расчетное обслуживание взимается ежемесячно в последний рабочий день месяца выпуска карты. При оформлении второй и последующей основной ПК ниже классом или равной классу первоначально оформленной ПК – не
тарифицируется, в этом случае предоставление дополнительных услуг и сервисов оплачивается отдельно.
Тарифный пакет «Лояльность» предлагается на следующих условиях:
- всем категориям клиентов при повышении класса ПК (только для перехода от Gold к Platinum).
- собственникам, директорам, главным бухгалтерам предприятий, при условии наличия зарплатного проекта в ПАО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» от 100 ПК, действующего не менее 1 месяца;
- клиентам, которые разместили депозиты: от 50 000 USD (в эквиваленте) – Gold; от 100 000 USD (в эквиваленте) – Platinum; от 500 000 USD (в эквиваленте) – Infinite.
Неснижаемый остаток (гарантийное покрытие) – сумма средств, которая вносится на счет за каждую выпущенную ПК (основную / дополнительную) и постоянно находится на счете Клиента. Сумма неснижаемого остатка (гарантийного покрытия)
может быть снята со счета через 45 (сорок пять) календарных дней со дня истечения срока действия ПК. Величина неснижаемого остатка (гарантийного покрытия) может быть изменена по разрешению Члена Правления, курирующего розничный
бизнес, на основании служебной записки от руководителя подразделения, открывающего карту нерезиденту Украины. Карта выдается нерезиденту после внесения соответствующей суммы на счет. Неснижаемый остаток устанавливается в валюте
счета по курсу НБУ на дату внесения средств.
В случае повышения класса карты, оформления карты с более высокой стоимостью при перевыпуске карты по сроку действия клиент оплачивает стоимость оформленной карты согласно п.1.5.
Данный тариф применяется в случае оформления дополнительной карты при условии, что эта карта оформляется классом не выше, чем основная карта. Дополнительные сервисы в данном случае в стоимость основных карт не включены
(исключение пакет Infinite), предоставление дополнительных сервисов осуществляется при оплате стоимости каждого сервиса, согласно тарифам Банка.
Дополнительные сервисы в стоимость дополнительных карт не включены (исключение пакет Infinite). Предоставление дополнительных сервисов для держателей дополнительных карт осуществляется при оплате стоимости каждого сервиса
согласно тарифам Банка
Заявки на срочное оформление карты, которые предоставлены до 15:00 исполняются текущим рабочим днем, заявки, предоставленные после 15:00 исполняются следующим рабочим днем
По запросу владельца счета доступ к дополнительному счету может быть предоставлен с использованием дополнительной карты, которая оформлена, как на владельца счета так и на доверенное лицо, вне зависимости от класса дополнительной
карты.
Комиссии за проведение операций по счету в терминальном оборудовании указаны в Тарифах ПАО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» в системах дистанционного обслуживания клиентов-физических лиц.
Не тарифицируется в течении первых пяти рабочих дней с момента открытия счета.
Не тарифицируется, при условии дальнейшего, в течение текущего операционного дня, перечисления средств для погашения задолженности по кредитному договору в ПАО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР»
Для категории карт «Ощадна» карта – вклад «Вільні кошти», оформленная до 14.10.2012г. тариф устанавливается для пополнения расходного лимита, в случае пополнения неснижаемого остатка – не тарифицируется.
При зачислении суммы на счет меньше 15 UAH , комиссия взимается в размере суммы зачисления на счет. Для последующего оформления депозита, довложения на депозит – не тарифицируется, на основании служебной записки руководителя
подразделения.
При поступлении пенсионных и социальных выплат, а также пенсий военным пенсионерам от ОАО «Ощадбанк» – комиссия не взимается.
При наличии в заключенном договоре с юридическим лицом или физическим лицом-предпринимателем условия взятия комиссии с физического лица комиссия взимается согласно договора в полном объеме
Услуга предоставляется только в будние дни с 9-00 до 17-00.
Не тарифицируется, при условии перечисления средств на счет юридического лица для оплаты автомобиля, в рамках Банковского продукта «Кредитование физических лиц для приобретения новых автомобилей через сеть Автосалонов-Партнеров
Банка при сотрудничестве со Страховыми компаниями–Партнерами Банка». При оплате товара/услуг при наличии подтверждающих документов (счета, акты выполненных работ, договора и пр.) max стоимость комиссии составляет 500 грн.
Неподтвержденной считается претензия, по которой в результате проведенного расследования факты, изложенные Клиентом не получили подтверждения. А именно: по результатам инкассации АТМ не подтверждается факт не получения
денежных средств Клиентом; по результатам запроса торговца оспариваемая покупка подтверждена чеком с подписью; операции, осуществлены с использованием реквизитов карты (Интернет- операции) и т.д.
Сумма вносится на счет с использованием ПК в качестве неснижаемого остатка до начала процесса, на основании заявления клиента об участии в арбитражном процессе
Выписка за период не менее года в разрезе доход/расход.
Оплата взимается в гривне по курсу НБУ на дату оформления полиса. Полис оформляется сроком на 1 календарный год.
Для сотрудников ПАО “БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» оформление сервиса составляет 350,00 UAH.
Комиссия взимается от суммы купленных средств в гривнах по курсу НБУ на дату приобретения иностранной валюты.
Комиссия взимается от суммы проданных средств в гривнах по курсу НБУ на дату продажи иностранной валюты за иностранную валюту. Комиссия взимается от суммы в гривнах полученных от продажи иностранной валюты за гривну.
Величина процентов за пользованием санкционированным овердрафтом может быть изменена по решению Правления (Кредитного, Тарифного Комитета) Банка.
При отсутствии зачислений заработной платы, либо пенсии, либо социальных выплат на счет с использованием ПК, либо действующих депозитов и выплат процентов на счет в течении 3 (трех) месяцев, счета автоматически переводятся на
обслуживание по категории общие тарифы (в т.ч. начисление процентов).
Проценты на остаток по счету с использованием ПК начисляются со дня, следующего за днем поступления средств на счет, до дня, предшествующего дню снятия денежных средств (начисляются на фактический остаток по счету). Начисленные
проценты выплачиваются ежемесячно, в один из пяти последних календарных дней текущего месяца.
В случае проведения в месяц не менее 2 операций расчета картой в торгово-сервисной сети и/или оплаты коммунальных платежей через ДБО «Free Bank» комиссия за обслуживание счета не взимается. Размер ежемесячной платы может быть
изменен по согласованию с Членом Правления, курирующим розничный бизнес, на основании внутренней процедуры принятия индивидуального тарифа.
В случае если остаток на неактивном счете с использованием ПК меньше принятого тарифа комиссия устанавливается в размере остатка средств на данном счете. Неактивным является счет с использованием ПК, на который в течении 3-х месяцев
после истечения срока действия не перевыпущена карта и отсутствовали поступления на счет. Для клиентских карт перевыпуск не производится без заявления клиента в произвольной форме. Зарплатные карты перевыпускаются только для
работающих сотрудников предприятия. Списки таких сотрудников уточняются с администрацией предприятия или по факту зачисления зарплаты.