Порядок представления документов при

Порядок представления документов при осуществлении физическими лицами валютных операций
КлиентПолучатель платежа
Валюта платежа
Ограничения/представление документов
перевододатель
ФЛ*-Нерезидент Нерезидент
(ЮЛ**, Рубли РФ
Без ограничений и без документов
ФЛ)
Иностранная валюта
Резидент (ЮЛ, ФЛ)
ФЛ-Резидент
Нерезидент (ЮЛ, ФЛ) Рубли РФ
При переводе от 600 тыс.рублей РФ и выше (эквивалент по курсу Банка России на дату
Иностранная валюта платежа), перевод осуществляется только при представлении ФЛ копий документов,
являющихся основанием для совершения платежа
До 600 тыс. рублей (эквивалент по курсу Банка России на дату платежа) – без представления
документов
ФЛ-Резидент
Он же
Рубли РФ
Без ограничений и без документов
(по территории РФ)
Иностранная валюта
ФЛ-Резидент
Он же
Рубли РФ
При первом переводе на счет в иностранном банке представляется копия Уведомления об
(в иностранный банк)
Иностранная валюта открытии счета за рубежом с отметкой налогового органа о ее принятии.
ФЛ-Резидент
Другому ФЛ-резиденту Иностранная валюта Перевод возможен только между супругами или близкими родственниками*** при
(по территории РФ)
представлении документов, подтверждающих родство.
ФЛ-Резидент
Другому ФЛ-резиденту Рубли РФ
В назначении платежа указать «Перевод осуществляется в пользу резидента».
(в иностранный банк)
При платеже от 600 тыс.рублей РФ и выше (эквивалент по курсу Банка России на дату
платежа), требуется представление документов, подтверждающих резидентность получателя.
ФЛ-Резидент
Другому ФЛ-резиденту Иностранная валюта До 5000 долларов США в один операционный день (эквивалент по курсу Банка России на
(в иностранный банк)
дату платежа) – без представления документов.
Свыше 5000 долларов США в один операционный день (эквивалент по курсу Банка России)
– только в пользу супруга или близкого родственника при представлении документов,
подтверждающих родство.
ФЛ-Резидент
ЮЛ-резидент
Иностранная валюта Запрещено, кроме случаев прямо установленных Законом от 10.12.2003г. № 173-ФЗ «О
(по территории РФ и в
валютном регулировании и валютном контроле», при представлении документов,
иностранный банк)
являющихся основанием для платежа.
Документы, являющиеся основанием для совершения операции, представляются физическим лицом в ПАО «МДМ Банк» в виде копий, заверенных
подписью этого физического лица либо лицом, уполномоченным им на основании доверенности.
* ФЛ – физическое лицо
** ЮЛ – юридическое лицо
*** Близкие родственники - родственники по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушка, бабушка и внуки),
полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры, усыновители и усыновленные