ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ НАЧАЛЬНОГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ «Профессиональный лицей № 15 имени Героя Советского Союза А.П. Маресьева» УТВЕРЖДАЮ И.о. директора ГБОУ НПО ПЛ №15 _____________ В.Д. Клыпин «____» _________________ 201 г. РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ БАНКОВСКОЕ ДЕЛО 2014 Рабочая программа учебной дисциплины разработана на основе Федерального компонента государственного образовательного стандарта среднего (полного) общего образования базового и профильного уровня и примерной программы учебной дисциплины «Банковское дело» для профессий начального профессионального образования и специальностей среднего профессионального образования (2008г.) по профессии начального профессионального образования 080110.02 Контролер сберегательного банка, укрупненная группа 080000 Экономика и управление. Организация-разработчик: Государственное бюджетное образовательное учреждение начального профессионального образования «Профессиональный лицей имени Героя Советского Союза А.П. Маресьева» Разработчики: Дубинская Наталья Николаевна– преподаватель высшей категории. Рекомендована образовательного Методическим учреждения советом начального Государственного бюджетного профессионального образования «Профессиональный лицей №15 имени Героя Советского Союза А.П.Маресьева» Протокол методического совета № Председатель методического совета от «_____»________201 г. ______________ Г.В.Гуленко 2 СОДЕРЖАНИЕ 1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ 4 УЧЕБНОЙ 6 ДИСЦИПЛИНЫ 2. СТРУКТУРА И ПРИМЕРНОЕ СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ 3. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ 12 4. КОНТРОЛЬ 13 И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ 3 1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ Банковское дело 1.1. Область применения программы Программа учебной дисциплины «Банковское дело» предназначена для изучения банковского дела в учреждениях начального профессионального образования, реализующих образовательную программу среднего (полного) общего образования, при подготовке квалифицированных рабочих. Основу рабочей программы составляет содержание, согласованное с требованиями федерального компонента государственного стандарта среднего (полного) общего образования базового уровня. В программу включено профессионально направленное содержание, необходимое для усвоения профессиональной образовательной программы, формирования у обучающихся профессиональных компетенций. Особое внимание в программе уделяется формированию у обучающихся современного экономического мышления. Программа учебной дисциплины «Банковское дело» может быть использована при освоении профессий НПО «Контролер банка», в дополнительном профессиональном образовании при наличии основного (общего) образования. 1.2. Место дисциплины в структуре основной профессиональной образовательной программы: данная дисциплина относится к вариативной части общепрофессионального цикла основной образовательной программы. 1.3. Рабочая программа ориентирована на достижение следующих целей: В результате освоения дисциплины обучающийся должен уметь: характеризовать структуру банковской системы; классифицировать активные и пассивные операции банков; характеризовать звенья кредитной системы; описывать порядок открытия клиентских счетов в банке. В результате освоения дисциплины обучающийся должен знать: структуру банковской системы; структуру и функции Центрального банка РФ; 4 содержание основных правил открытия и закрытия коммерческого банка; банковские ресурсы, их планирование и регулирование; содержание пассивных и активных операций банка. 1.4. Рекомендуемое количество часов на освоение программы дисциплины: максимальной учебной нагрузки обучающегося 48 часов, в том числе: обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося 32 часов; самостоятельной работы обучающегося 16 часов. 5 2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ 2.1. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы Вид учебной работы Максимальная учебная нагрузка (всего) Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего) в том числе: практические занятия контрольные работы Самостоятельная работа обучающегося (всего) в том числе: самостоятельная работа над курсовой работой (проектом) предусмотрено) Итоговая аттестация в форме зачёта. Объем часов 48 32 6 2 16 (если - 6 2.2. Тематический план и содержание учебной дисциплины «Банковское дело» Наименование разделов и тем 1 Раздел 1. Современная банковская система и ее деятельность Тема 1.1. История развития банковского дела Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обучающихся, курсовая работа (проект) (если предусмотрены) 2 Содержание учебного материала 1 Зарождение и развитие банковского дела. Происхождение кредитных организаций. Развитие банковского дела в России. Лабораторные работы Практические занятия Контрольные работы Тема 1.2. Понятие банковской системы, ее элементы и взаимосвязи Самостоятельная работа обучающихся Изменение структуры банковского дела России в зависимости от социальноэкономических предпосылок Содержание учебного материала 1 Понятие и классификация банковской системы. Структура банковской системы 2 Виды банков и их деятельность. Сущность и функции банков различных форм собственности. 3 Понятие, место и роль Центрального банка в банковской системе. Организационная структура Центрального банка и его функциии Лабораторные работы Практические занятия Классификация операций ЦБ РФ Объем часов 3 Уровень освоения 4 2 1 не предусмотрено не предусмотрено не предусмотрено 1 4 1 не предусмотрено 2 7 Контрольные работы Тема 1.3. Организационноправовые основы деятельности кредитных организаций Самостоятельная работа обучающихся История возникновения и сущность ЦБ РФ Контроль и надзор ЦБ РФ за кредитными организациями Содержание учебного материала 1 Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности в РФ. 2 Порядок формирования уставного капитала. Виды банковских лицензий и условия их выдачи Лабораторные работы Практические занятия Контрольные работы Самостоятельная работа обучающихся Обязательные нормативы банковской деятельности Нормативные акты Банка России Раздел 2. Ресурсы коммерческого банка и основные направления деятельности коммерческого банка Тема 2.1. Ресурсы банка Содержание учебного материала 1 Общая характеристика ресурсной базы коммерческого банка. Структура ресурсов коммерческого банка. 2 Собственный капитал, его структура и функции. Достаточность собственного капитала. 3 Привлеченные и заемные средства коммерческого банка. Лабораторные работы не предусмотрено 2 2 1 не предусмотрено не предусмотрено не предусмотрено 2 4 1 не 8 Практические занятия Контрольные работы Тема 2.1. Основные операции коммерческого банка Самостоятельная работа обучающихся Формирование и использование собственных средств кредитных организаций Сравнительная характеристика привлеченных и заемных средств банка Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка Содержание учебного материала 1 Пассивные операции коммерческого банка. Характеристика депозитных операций коммерческого банка. 2 Экономическое содержание и структура активных операций коммерческого банка. Основные активные операции коммерческого банка Лабораторные работы Практические занятия Классификация активных и пассивных операций банка Контрольные работы Самостоятельная работа обучающихся Недепозитные операции по привлечению ресурсов Дополнительные активные операции коммерческого банка Раздел 3. Кредитные операции и кредитная политика коммерческого банка Тема 3.1. Кредитные операции Содержание учебного материала 1 Современная система банковского кредитования. Законодательные основы кредитных операций. Субъекты и объекты кредитных отношений. предусмотрено не предусмотрено не предусмотрено 2 4 1 не предусмотрено 2 не предусмотрено 2 4 1 9 2 Сущность и принципы кредита. Классификация банковских кредитов. Условия кредитования. Виды обеспечения возвратности кредита. Лабораторные работы Практические занятия Процедура оформления и выдачи кредита Контрольные работы Самостоятельная работа обучающихся Кредитные риски и порядок образования и использования резерва на возможные потери по ссудам. Работа с проблемными кредитами. Системы краткосрочного кредитования и основные направления ее развития. Раздел 4. Безналичные расчеты Тема 4.1. Организация безналичных расчетов Содержание учебного материала 1 Принципы организации безналичных расчетов. Открытие клиентских счетов в банке. Виды счетов, открываемых кредитными организациями. 2 Основные формы межбанковских расчетов. Межбанковские корреспондентские отношения. Лабораторные работы Практические занятия Контрольные работы Самостоятельная работа обучающихся Расчетные операции банков Особенности межбанковских расчетов не предусмотрено 2 не предусмотрено 2 2 1 не предусмотрено не предусмотрено не предусмотрено 3 Раздел 5. Деятельность банков на рынке ценных бумаг 10 Тема 5.1. Операции банка с ценными бумагами Содержание учебного материала Правовое регулирование работы банков с ценными бумагами. Место и роль 1 банков на рынке ценных бумаг. Банк как эмитент. 2 Эмисионные операции банка с ценными бумагами. Инвестиционные операции банка с ценными бумагами. Посреднические операции банка с ценными бумагами: брокерские и диллерские операции. Лабораторные работы Практические занятия Контрольные работы Самостоятельная работа обучающихся Эмиссия ценных бумаг Собственные сделки с ценными бумагами. Банк как дилер. Брокерские операции банка. Зачет ИТОГО: 2 1 не предусмотрено не предусмотрено не предусмотрено 2 2 48 Для характеристики уровня освоения учебного материала используются следующие обозначения: 1. – ознакомительный (узнавание ранее изученных объектов, свойств); 2. – репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством) 3. – продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение проблемных задач 11 3. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ ДИСЦИПЛИНЫ 3.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению Реализация программы дисциплины требует наличия учебного кабинета по банковскому делу. Оборудование учебного кабинета: рабочий стол преподавателя; настенная доска; посадочные места по количеству обучающихся; шкафы для комплектов наглядных пособий, макетов и образцов изучаемых документов; дидактических материалов; учебнопланирующая документация, учебно-методические материалы. Оборудование мастерской и рабочих мест мастерской: нет. Оборудование лаборатории и рабочих мест лаборатории: нет. 3.2. Информационное обеспечение обучения Перечень рекомендуемых учебных изданий, Интернет-ресурсов, дополнительной литературы Основные источники: 1. Банковское дело: Учебник / под ред. О.И. Лаврушина – М.: Финансы и статистика, 2010. 2. Банковское дело: Учебник / под ред. Колесникова В.И. – М.: Финансы и статистика, 2011. Дополнительные источники: 1. Жарковская Е.П. Банковское дело: Учебник. – М.: Омега-Л, 2009. 2. Коробова Г.Г. Банковское дело: Учебник. – М.: Экономистъ, 2006. 3. Саввина О.В. Регулирование финансовых рынков: учебное пособие. - М.: ИТК «Дашков и К», 2009. 4. Белотелова Н.П., Белотелова Ж.С. Деньги. Кредит. Банки: Учебник, 2-е изд. - М.: ИТК «Дашков и К», 2010. Интернет-ресурсы: Ассоциация российских банков: http://www.arb.ru. Ассоциация региональных банков России: http://www.asros.ru Банк России: http://cbr.ru 12 4. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ Контроль и оценка результатов освоения дисциплины осуществляется преподавателем в процессе проведения практических занятий, тестирования, а также выполнения обучающимися индивидуальных заданий, проектов, исследований, участие в семинарах. Результаты обучения (освоенные умения, усвоенные знания) Учащийся должен знать: нормы и методы правового регулирования деятельности современного банка. структуру кредитной системы, принципы взаимодействия элементов; виды банков и их деятельность. роль и функции Центрального банка РФ в управлении банковской системой, организационное устройство коммерческого банка, его функции; порядок лицензирования кредитных организаций, виды банковских лицензий, порядок формирования уставного капитала; активные и пассивные операции банков; структуру банковских ресурсов, понятия собственного, привлеченного и заемного капитала, их состав, функции собственного капитала; понятие кредитной системы, законодательные основы кредитных операций; принципы организации безналичных и межбанковских расчетов, виды счетов, открываемых банками; понятия ценных бумаг, эмиссии и эмитента ценных бумаг, законодательную основу регулирования работы банков с ценными бумагами; Формы и методы контроля и оценки результатов обучения Тестирование, самостоятельная работа, устный опрос, индивидуальная работа по карточкам, беседа. Тестирование, самостоятельная работа, устный опрос. Тестирование, самостоятельная работа, устный опрос, индивидуальная работа по карточкам. Учащийся должен уметь: характеризовать структуру Работа с литературой, диалог, беседа. банковской системы, ЦБ России, выделять основные функции ЦБ РФ; ресурсам банка; звенья кредитной системы, банковские счета; эмисионные, инвестиционные и посреднические операции банка с 13 ценными бумагами; различать банки по видам их деятельности; понятия субъекта и объекта кредитных отношений; производить группировку активных и пассивных операций ЦБ РФ; открытие клиентских счетов в банке; определять достаточность собственного капитала коммерческого банка; состав средств банка; классифицировать операции коммерческого банка, кредиты; анализировать структуру источников средств банка и структуру вложений банка. Самостоятельная работа, устный опрос, тестирование Тестирование, практическая устный опрос, беседа. работа, Разработчики: ГБОУ НПО «Профессиональный лицей №15 имени Героя Советского Союза А.П. Маресьева» преподаватель Н.Н. Дубинская 14