Глава 44-46

44
ПОТРЕБЛЕНИЕ И СБЕРЕЖЕНИЯ: ВЗАИМОСВЯЗЬ
И РАЗЛИЧИЯ. ПРЕДЕЛЬНАЯ СКЛОННОСТЬ К
ПОТРЕБЛЕНИЮ И СБЕРЕЖЕНИЮ
Важнейшим агрегированным показателем, наряду с совокупным спросом и
совокупным предложением, является совокупное потребление (англ. consume с).
ПОТРЕБЛЕНИЕ - ГЛАВНАЯ СОСТАВЛЯЮЩАЯ СОВОКУПНЫХ
РАСХОДОВ.
ИСТОЧНИКОМ
ПОТРЕБЛЕНИЯ
(С)
ЯВЛЯЕТСЯ
РАСПОЛАГАЕМЫЙ ДОХОД (DI).
Оставшаяся часть дохода идет на сбережения (англ. save - s).
СБЕРЕЖЕНИЯ
ПОТРЕБЛЯЕТСЯ.
-
ЭТО
ТА
ЧАСТЬ
ДОХОДА,
КОТОРАЯ
НЕ
Вывод: как потребление, так и сбережения находятся в непосредственной
зависимости от уровня дохода и испытывают на себе влияние одних и тех же
факторов, или
Доход = Сбережения + Потребление;
Потребление = Доход - Сбережения;
Сбережения = Доход - Потребление.
Считается, что сбережения в основном делают семьи, у которых доход
превышает средний уровень. Чем беднее семья, тем меньше она сберегает;
самые бедные имеют нулевое сбережение, живущи
е в долг - отрицательное сбережение.
В отличие от сбережения потребление существует во всех семьях. Но его
нижний уровень не должен упасть ниже прожиточного.
Потребление удовлетворяет текущие нужды, сбережение - будущие.
Различают среднюю склонность к потреблению (АРС) и среднюю
склонность к сбережению (APS).
Средняя склонность к потреблению (АРС) - это отношение
потребления к доходу, выраженное в процентах:
Потребление
х 100%.
АРС=
Доход
Средняя склонность к сбережению (APS) - это отношение сбережений
к доходу, выраженное в процентах:
Сбережение
х 100%.
АРS=
Доход
Связь между располагаемым доходом и потреблением называется
функцией потребления.
Зависимость сбережений от располагаемого дохода называется функцией
сбережения.
Доход людей может изменяться (расти или падать). Поэтому важно знать,
какую долю из этой части дохода люди потребляют и какую накапливают.
ДОЛЯ, ИЛИ ЧАСТЬ ПРИРОСТА (СОКРАЩЕНИЯ), ДОХОДА, КОТОРАЯ
ПОТРЕБЛЯЕТСЯ, НАЗЫВАЕТСЯ ПРЕДЕЛЬНОЙ СКЛОННОСТЬЮ К
ПОТРЕБЛЕНИЮ (MPC).
Другими словами, МРС - это отношение любого изменения в потреблении
к тому изменению в величине дохода, которое привело к изменению
потребления:
Изменение в потреблении
MPC=
Изменение в доходе
ДОЛЯ ЛЮБОГО ПРИРОСТА (СОКРАЩЕНИЯ) ДОХОДА, КОТОРАЯ
ИДЕТ НА СБЕРЕЖЕНИЯ, НАЗЫВАЕТСЯ ПРЕДЕЛЬНОЙ СКЛОННОСТЬЮ К
СБЕРЕЖЕНИЮ (MPS).
Другими словами, MPS - это отношение любого изменения в сбережениях
к тому изменению в доходе, которое его вызвало:
Изменение в сбережениях
MPS=
Изменение в доходе
Сумма MPS и МРС для любого изменения в доходе после уплаты налогов
должна всегда быть равной единице, т.е. прирост дохода может идти либо на
потребление, либо на сбережения. Поэтому потребленная доля (МРС) и
сбереженная доля (MPS) должны поглотить весь прирост дохода: МРC + MPS =
1.
Влияние дохода на склонность людей к потреблению и сбережению
является предметом дискуссий. Долгие годы утверждалось, что по мере роста
дохода потребляется уменьшающаяся доля его прироста, а сберегается возрастающая. Оппоненты этой точки зрения утверждали обратное. Теперь же
многие экономисты полагают, что для экономики в целом МРС и MPS
относительно постоянны (см. Макконнелл К.Р., Брю С.Л. «Экономикс», т. 1, с.
208).
До сих пор рассматривалась зависимость потребления и сбережения от
дохода. Но на них влияют и другие факторы:
1. Богатство. Чем больше в семье накопленного богатства (недвижимое
имущество + ценные бумаги), тем больше величина потребления и меньше
величина сбережений.
2. Уровень цен. Возрастание уровня цен уменьшает потребление,
снижение уровня цен его увеличивает.
3. Ожидания. Если ожидается повышение цен и дефицит товаров, то
потребление растет, а сбережения падают, так как люди покупают впрок во
избежание более высоких будущих цен и пустых полок.
4. Налогообложение. Налоги выплачиваются частично за счет
потребления и частично за счет сбережений. Поэтому рост налогов снизит как
потребление, так и сбережения. Снижение налогов их поднимет.
45
ИНВЕСТИЦИИ И ИХ ФУНКЦИОНАЛЬНОЕ
НАЗНАЧЕНИЕ. ФАКТОРЫ, ВЛИЯЮЩИЕ НА
ВЕЛИЧИНУ ИНВЕСТИЦИЙ
Вторым, после потребления, компонентом чистых расходов являются
инвестиции.
ИНВЕСТИЦИИ
ЭТО
ДОЛГОСРОЧНЫЕ
ВЛОЖЕНИЯ
ГОСУДАРСТВЕННОГО ИЛИ ЧАСТНОГО КАПИТАЛА В РАЗЛИЧНЫЕ
ОТРАСЛИ КАК ВНУТРИ СТРАНЫ, ТАК И ЗА ЕЕ ПРЕДЕЛАМИ С ЦЕЛЬЮ
ПОЛУЧЕНИЯ ПРИБЫЛИ.
Направления инвестиций:
• строительство новых производственных зданий и сооружений;
• закупки нового оборудования, техники и технологии;
• дополнительные закупки сырья и материалов;
• строительство жилья и объектов социального назначения.
Соответственно этим направлениям различают:
• инвестиции в основной капитал;
• инвестиции в товарно-материальные запасы;
• инвестиции в человеческий капитал.
Различают также валовые и чистые инвестиции.
ВАЛОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ - ЭТО ЗАТРАТЫ НА ЗАМЕЩЕНИЕ
СТАРОГО
ОБОРУДОВАНИЯ
(АМОРТИЗАЦИЮ)
+
ПРИРОСТ
ИНВЕСТИЦИЙ НА РАСШИРЕНИЕ ПРОИЗВОДСТВА.
ЧИСТЫЕ ИНВЕСТИЦИИ - ЭТО ВАЛОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ
ВЫЧЕТОМ СУММЫ АМОРТИЗАЦИИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА.
ЗА
Если чистые инвестиции составляют положительную величину, то
экономика развивается.
Если чистые инвестиции составляют нулевую величину (валовые
издержки и амортизация равны), то экономика находится в состоянии статики.
Если чистые инвестиции составляют отрицательную величину (валовые
издержки меньше амортизации), то это свидетельствует о снижающейся
деловой активности.
К факторам, определяющим инвестиционный спрос, относятся:
• ожидание нормы прибыли;
• ставка банковского процента.
Зависимость здесь следующая: если ожидаемая норма прибыли высока, то
инвестиции будут расти. Ставка процента - это цена, которую фирма должна
заплатить, чтобы занять денежный капитал.
Если ожидаемая норма прибыли (например, 10%) превышает ставку
процента (скажем, 7%), то инвестирование будет прибыльным, и наоборот).
Вывод: зависимость спроса на инвестиции от нормы процента обратно
пропорциональна (рис. 18).
Рис. 18
На положение кривой спроса на инвестиции влияет и ряд других факторов:
1. Те факторы, которые вызывают прирост ожидаемой доходности
инвестиций, сместят эту кривую вправо (увеличат спрос на инвестиции).
2. Те факторы, которые приводят к снижению ожидаемой доходности
инвестиций, сместят кривую влево (снизят спрос на инвестиции). К этим
факторам относятся: издержки на приобретение оборудования, налоги на
предпринимателя, инфляция и др. Поэтому для сравнения текущих инвестиций
и инвестиций базового года используются «реальные инвестиции», т.е. взятые в
неизменных ценах.
Кроме производных (зависимых) выделяют так называемые автономные
(независимые) инвестиции.
Зависимость дохода и инвестиций выражается в мультипликаторе.
МУЛЬТИПЛИКАТОР (ЛАТ. MULTIPLICO - УМНОЖАЮ) - ЭТО
КОЭФФИЦИЕНТ, ПОКАЗЫВАЮЩИЙ СВЯЗЬ МЕЖДУ ИЗМЕНЕНИЕМ
ИНВЕСТИЦИЙ И ИЗМЕНЕНИЕМ ВЕЛИЧИНЫ ДОХОДА.
При росте инвестиций рост ВНП будет происходить в гораздо большем
размере,
чем
первоначальные
дополнительные
инвестиции.
Этот
множительный, нарастающий эффект в размере ВНП и называют
мультипликационным эффектом.
Мультипликатор - это числовой коэффициент, который показывает
размеры роста ВНП при увеличении объема инвестиций.
Предположим, прирост инвестиций составляет 10 млрд руб., что привело к
росту ВНП на 20 млрд руб. Следовательно, мультипликатор = 2.
Приращенный ВНП
ВНП

.
Приращенные инвестиции инвестиций
ВНП  МР  инвестиций,
Мультипликатор МР 
т.е. мультипликатор, умноженный на приращение инвестиций, показывает
приращение ВНП.
Выводы:
1. Чем больше дополнительные расходы населения на потребление, тем
больше будет величина мультипликатора а следовательно, и приращение ВНП
при данном объем приращения инвестиций.
2. Чем больше дополнительные сбережения населения, тем меньше
величина мультипликатора, а следовательно, и приращение ВНП при данном
объеме приращения инвестиций.
Чтобы выразить воздействие прироста дохода на прирост инвестиций,
применяется акселератор.
АКСЕЛЕРАТОР (ЛАТ. ACCELERO - УСКОРИТЕЛЬ) - ЭТО
КОЭФФИЦИЕНТ, УКАЗЫВАЮЩИЙ НА КОЛИЧЕСТВЕН-НОЕЛЩЖЕНИЕ
ПРИРОСТА
ИНВЕСТИЦИЙ
ДАННОГО
ГОДА
К
ПРИРОСТУ
НАЦИОНАЛЬНОГО ДОХОДА ПРОШЛОГО ГОДА.
 инвестиций текущего года
Акселератор=
 НД прошлого года
Он выражает воздействие прироста дохода на прирост инвестиций.
46
ЦИКЛИЧНОСТЬ РАЗВИТИЯ ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ЗАКОНОМЕРНОСТЬ.
ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ТЕОРИИ ЦИКЛИЧНОСТИ
ОБЩЕСТВЕННОГО ВОСПРОИЗВОДСТВА
Экономическое
развитие
всех
промышленно
развитых
стран
характеризуется цикличностью: спад, подъем, финансовый крах, возрождение,
опять спад, опять возрождение и т.д. Однако это повторение осуществляется не
по кругу, а по спирали. Поэтому цикличность - форма прогрессивного развития,
а не топтание на месте.
ЦИКЛИЧНОСТЬ ПРЕДПОЛАГАЕТ ОТКЛОНЕНИЕ ЭКОНОМИКИ ОТ
СОСТОЯНИЯ РАВНОВЕСИЯ.
СУЩЕСТВУЕТ ТРИ ВИДА ОТКЛОНЕНИЯ.
1. Отклонение рыночного спроса от предложения товаров и услуг
может быть краткосрочным или длительным. Пример краткосрочного
(мгновенного) отклонения: перед хлебным киоском выстроилась очередь в
ожидании свежего хлеба, который находится в пути от хлебозавода до киоска.
Это нарушение равновесия восстанавливается мгновенно, как только доставят
хлеб. При длительном отклонении равновесие восстанавливается в течение
трех-четырех лет путем перепрофилирования производства. Например,
дефицит автобусного парка в городе исчезнет после перепрофилирования
танкового производства на производство автобусов.
2. Отклонение, связанное с изменением спроса на оборудование,
сооружения и т.п., преодолевается в течение 8-12 лет путем перелива капитала.
Это так называемые промышленные циклы, исследованные Марксом,
Энгельсом, Лениным. Условно их можно назвать циклами средней
продолжительности. Срок протяженности в 10-15 лет объясняется таким же
сроком службы основного капитала. Массовое обновление основного капитала
приводит к оживлению экономики, которое переходит в подъем и, по мере
технического старения задействованной техники, - к кризису.
3. Отклонение связано с переходом от одного технологического
способа производства к другому, рубежи между которыми отграничивают
крупные этапы человеческой цивилизации. Эти переходы приводят к смене
всех составных элементов производства, смене одного поколения работников
другим или их существенной переквалификации. (Напомним: технологический
способ производства - это средства труда в единстве с материалами,
технологиями, информацией и организацией производства).
Эти длительные циклы сроком в 40-60 лет связаны с именем русского
ученого Н.Д. Кондратьева и получили название «длинные волны Кондратьева».
Известность Кондратьеву принес доклад в Институте экономики СССР,
сделанный им в 1928 г., «Большие циклы конъюнктуры». Эту теорию в XX в.
развивали Й. Шумпетер, С. Кузнец, Д. Кларк, У. Митчел и др. Среди
отечественных ученых - С. Меньшиков, Л. Клименко, Ю. Яковец.
Между вторым и третьим отклонением от равновесия общим является то,
что они связаны с сущностью технологического способа производства, т.е. с
использованием
определенных
научных
принципов
общественного
производства.
Различия: циклы средней продолжительности связаны со сроком службы
машин. В течение одного технологического способа производства может
смениться несколько поколений техники и им будут соответствовать свои
циклы. Но в конце концов наступает время исчерпания совершенствования
техники в рамках существующего технологического способа производства,
приходит время нового технологического способа производства, нового
кондратьевского цикла, новой длинной волны.
Современный переход к новому технологическому способу производства
длится с 1960-х гг.
Типы циклов изображены на рис. 19.
Рис. 19. Типы циклов
В экономической теории по-разному объясняются ПРИЧИНЫ ЦИКЛОВ:
• неоклассическое направление рассматривало кризисы как случайное,
быстро проходящее явление;
• концепция недопотребления объясняла экономические кризисы
перепроизводства бедностью трудящихся масс;
• в конце XIX в. появилась кредитно-денежная концепция цикла, согласно
которой кризисы - это результат нарушений в области денежного спроса и
предложения;
• марксистская концепция видит причину кризиса в противоречиях
капитализма, в частности, в основном - между общественным характером
производства и частнокапиталистической формой присвоения;
• кейнсианская теория объясняла причины отклонения системы от
равновесия слабостью рыночного механизма и давала рецепты для
государственного вмешательства в регулирование производства.
У современных экономистов существует три подхода к определению
причин циклов:
ПЕРВЫЙ ПОДХОД объясняет цикл внешними (экзогенными) факторами.
ВТОРОЙ ПОДХОД - внутренними (эндогенными) факторами.
ТРЕТИЙ ПОДХОД - синтезом тех и других.
В первом подходе главное - исследовать внешние факторы.
Внешние факторы - это явления, происходящие вне экономической
системы.
К ним относятся: изменения в численности населения, изобретения и
инновации, войны и другие политические события. Рост населения
способствует увеличению производства и уровня занятости, которые ведут к
подъему и буму. Уменьшение численности населения дает противоположный
результат. Коренные изменения технологии (автомобиль, самолет,
компьютер) вызывают взрыв деловой активности и широкое инвестирование.
Отсюда - новые рабочие места и наступление подъема в экономике.
Политические события по-разному влияют на деловую активность. К
примеру, Вторая мировая война подтолкнула США к перевооружению, в
результате - Великая депрессия 1930-х гг. сменилась послевоенным подъемом.
Наоборот, послевоенный запрет для Японии иметь вооруженные силы
способствовал инвестированию экономики и привел к «японскому чуду».
Главное во втором подходе - изучить внутренние факторы.
Внутренние факторы - это явления, происходящие внутри системы.
К ним относятся: потребление, инвестирование и деятельность
правительства.
Влияние потребления: фирмы стремятся обеспечить покупателя всем, что
он хочет купить; в результате потребительские расходы растут, нанимаются
новые рабочие. Таким образом, производство продукции, занятость и объем
продаж растут, экономика входит в фазу подъема. Когда же потребительские
расходы сокращаются, возникает обратная ситуация, и потому начинается
период спада.
Влияние инвестирования: вложения в основные фонды создают новые
рабочие места, увеличивая покупательную способность потребителя - все это
способствует подъему. Когда же уровень инвестирования падает, происходит
противоположное явление и наступает спад.
Влияние деятельности правительства: воздействие осуществляется
двумя методами - фискальной политикой, т.е. сбором налогов и их
расходованием, и монетарной политикой, т.е. регулированием денежного
обращения.
Третий подход к определению причин циклов синтезирует внутренние и
внешние факторы. Авторы этой концепции считают, что внешние (экзогенные)
факторы дают первоначальный толчок циклу, а внутренние (эндогенные)
приводят к пофазным колебаниям. Это направление наиболее продуктивное.
СОВРЕМЕННАЯ ТЕОРИЯ связана с моделью делового цикла
Самуэльсона - Хикса. В ней цикл рассматривается как результат
взаимодействия национального дохода (либо ВНП), потребления и накопления
капитала.
Данная связь является устойчивой и характеризуется мультипликатором и
акселератором.
Мультипликатор показывает зависимость прироста национального
дохода (либо ВНП) от прироста капиталовложений (см. вопрос 45).
Акселератор - зависимость прироста вложений от прироста
национального дохода (либо ВНП).
П. Самуэльсон и Дж. Хикс считают, что соединение принципа
акселератора с мультипликатором может воссоздать такой же цикл, как и в
реальной жизни.
Предположим, экономика идет к полной занятости: ВНП увеличивается,
реализация продукции осуществляется при растущих темпах. Тогда по
принципу акселератора увеличение реализации продукции приводит к
высокому уровню инвестиций. А благодаря мультипликатору повышение
уровня инвестиций способствует дальнейшему росту ВНП. Экономика в этом
случае пребывает в фазе подъема. Возможна обратная ситуация.
Вывод: принцип акселерации выявляет следующую зависимость:
изменение дохода ведет к изменению инвестиций, что может вызвать три
варианта экономического развития:
• постоянный рост;
• неравномерный рост;
• колебания (включая спад). Спад возникает тогда, когда величина чистых
капиталовложений становится отрицательной.