Перечень документов для юридических лиц и индивидуальных

ЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ
1. Информационные документы
Заявка на получение кредита (по форме Банка).
1
Анкета заемщика (по форме Банка).
2
Документы, подтверждающие правоспособность заемщика предоставляются в том случае, если у
заемщика не открыт расчетный счет в ООО «КБЦА»
Учредительные документы, все изменения и дополнения к ним
1
Свидетельства о государственной регистрации юридического лица, постановке
2
на учет в налоговом органе и изменений в ЕГРЮЛ
Копии паспортов должностных лиц, указанных в карточке с образцами
подписей, учредителей владеющих более 25% Уставного капитала (все
3
страницы)
Карточка с образцами подписей должностных лиц и оттиском печати
организации (копия, удостоверенная обслуживающим банком или нотариально
4
удостоверенная копия)
Документы, подтверждающие полномочия лица, подписывающего договор,
полномочия руководителя юридического лица и главного бухгалтера:
5
протоколы о назначении, приказы, доверенности, трудовой договор (выписка).
Лицензии, разрешения и согласования, выданные Заемщику государственными
6
органами на осуществление деятельности (при наличии).
Протокол уполномоченных органов юридического лица, содержащий
одобрение совершения крупной сделки и сделки с заинтересованностью, как в
отношении запрашиваемого кредита, так и в отношении предоставляемого
обеспечения или
7
Согласие контролирующих органов на совершение сделки или подтверждение
уведомления соответствующих органов о совершении сделки в случаях, когда
такое согласие или уведомление предусмотрено законодательством
Выписка из ЕГРЮЛ, выданная регистрирующим органом ( срок действия – 60
8
календарных дней, включая дату ее выдачи)
Документы, подтверждающие правоспособность заемщика предоставляются в том случае, если у
заемщика открыт расчетный счет в ООО «КБЦА»
Протокол уполномоченных органов юридического лица, содержащий
одобрение совершения крупной сделки и сделки с заинтересованностью, как в
отношении запрашиваемого кредита, так и в отношении предоставляемого
обеспечения или
1
Согласие контролирующих органов на совершение сделки или подтверждение
уведомления соответствующих органов о совершении сделки в случаях, когда
такое согласие или уведомление предусмотрено законодательством
Выписка из ЕГРЮЛ, выданная регистрирующим органом (срок действия – 60
2
календарных дней, включая дату ее выдачи)
Финансовые документы при общей системе налогообложения
Годовую бухгалтерскую отчетность в полном объеме, бухгалтерский баланс
(форма № 1), отчет о прибылях и убытках (форма № 2), пояснения к
11
бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах - формы №3, №4,
№5 с отметкой о способе передачи налоговым органам.
Промежуточная бухгалтерская отчетность за текущий год (поквартально). При
обращении в Банк в первом полугодии – за два предыдущих квартала
22
(поквартально) заверенная подписью руководителя и печатью организации
Копия налоговой декларации по налогу на добавленную стоимость, налоговой
декларации по налогу на прибыль, налоговой декларации по налогу на
31
имущество организаций;
3
Справка из налогового органа о состоянии расчетов по налогам, сборам,
4
1
5
6
73
8
9
104
114
12
13
14
15
11
2
33
42
52
взносам (баланс расчетов). Дата выдачи должна быть не ранее чем за 30
календарных дней до даты выдачи кредита
Справка по форме Банка с расшифровкой содержания активов, обязательств и
иной информации
Справку из обслуживающих банков:
о наличии (отсутствии) картотеки неоплаченных расчетных документов по
всем открытым расчетным счетам на текущую дату;
о состоянии ссудной задолженности на текущую дату;
Выписку из обслуживающих банков об оборотах с расшифровкой назначения
платежа и остатках по расчетным и валютным счетам за текущий год
(помесячно). При обращении в Банк в первом полугодии – за два предыдущих
квартала (помесячно)
Заключение аудиторской проверки по итогам работы предприятия за
последний отчетный год (при наличии)
Сведения, предоставляемые в составе форм федерального статического
наблюдения в Федеральную службу государственной статистики
Документы
(со
всеми
приложениями/дополнениями/изменениями),
подтверждающие право собственности/аренды на недвижимое/движимое
имущество (здания, сооружения, помещения, земельные участки,
автотранспорт), используемое для осуществления деятельности предприятия
(копии, заверенные предприятием и оригиналы для проведения сверки Банком)
Контракты (договоров) на реализацию продукции, выполнение работ, услуг,
подтверждающие поступление выручки (копии, заверенные предприятием и
оригиналы для проведения сверки Банком)
Прогноз движения денежных средств - при сумме кредита более 10 млн.
рублей/ в случае периода деятельности Заемщика менее одного года с даты
регистрации / реализации Заемщиком инвестиционных проектов
Согласие на предоставление Банком данных в БКИ (по форме Банка)
Согласие на получение Банком данных из БКИ (по форме Банка)
Согласие на обработку персональных данных (по форме Банка)
При специальных налоговых режимах предоставляются следующие финансовые документы
Копия налоговой декларации за период, указанный в следующей таблице:
Глава НК РФ
26.1 – «Система налогообложения для
сельскохозяйственных
товаропроизводителей
(единый
сельскохозяйственный налог)»
26.2
–
«Упрощенная
система
налогообложения»
26.3 – «Система налогообложения в
виде единого налога на вмененный
доход
для
отдельных
видов
деятельности»
Период предоставления
за последний налоговый период
завершенный календарный год
за последний налоговый период
завершенный календарный год
за последние 2 налоговых периода
–
–
Документов об уплате налога в зависимости от системы налогообложения,
копия документов об оплате авансовых платежей (копии, заверенные
предприятием и оригиналы для проведения сверки Банком)
Справка из налогового органа о состоянии расчетов по налогам, сборам,
взносам (баланс расчетов). Дата выдачи должна быть не ранее чем за 30
календарных дней до даты выдачи кредита
Упрощенная форма бухгалтерского баланса и отчета о финансовых
результатах по форме Банка за текущий год (поквартально). При обращении в
Банк в первом полугодии – за два предыдущих квартала (поквартально)
Книги доходов или доходов и расходов/ кассовой книги/ журнала кассираоперациониста за текущий год (поквартально). При обращении в Банк в
2
6
73
8
94
104
114
12
13
14
15
первом полугодии – за два предыдущих квартала (поквартально)
Справка по форме Банка с расшифровкой содержания активов, обязательств и
иной информации
Выписка из обслуживающих банков с расшифровкой назначения платежа об
оборотах и остатках по расчетным и валютным счетам за текущий год
(помесячно). При обращении в Банк в первом полугодии – за два предыдущих
квартала (помесячно)
Справка из обслуживающих банков о наличии (отсутствии) картотеки
неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам, о
состоянии ссудной задолженности - на текущую дату
Документы
(со
всеми
приложениями/дополнениями/изменениями),
подтверждающие право собственности/аренды на недвижимое/движимое
имущество (здания, сооружения, помещения, земельные участки,
автотранспорт), используемое для осуществления деятельности предприятия
(копии, заверенные предприятием и оригиналы для проведения сверки Банком)
Копии контрактов, договоров, заключенных с поставщиками, покупателями, в
том числе и тех, под исполнение которых берется кредит (копии, заверенные
предприятием и оригиналы для проведения сверки Банком)
Кредитные договоры с графиками гашения (при наличии ссудной
задолженности в других банках), договора залога и поручительства (копии,
заверенные предприятием и оригиналы для проведения сверки Банком)
Прогноз движения денежных средств - при сумме кредита более 10 млн.
рублей/ в случае периода деятельности Заемщика менее одного года с даты
регистрации / реализации Заемщиком инвестиционных проектов
Согласие на предоставление Банком данных в БКИ (по форме Банка)
Согласие на получение Банком данных из БКИ (по форме Банка)
Согласие на обработку персональных данных (по форме Банка)
1
Копия налоговой декларации с отметкой налоговой инспекции или при направлении по почте копия квитанции об отправке заказного письма с описью вложений, при направлении налоговой
декларации по телекоммуникационным каналам связи- в электронном виде в форме набора
файлов с ЭЦП установленного формата (на основании письма Банка России и ФНС России от
25.08.2011 № 119-Т/ММВ-17-2/4@)
2
При наличии сезонных колебаний (цикличности) в финансово-хозяйственной деятельности в
целях детального изучения финансового состояния Заемщика может потребоваться
предоставление дополнительных документов
3
Предоставляется оригинал документа, при формировании
документа через
телекоммуникационные каналы связи – документ удостоверяются подписью и печатью
Заемщика.
4
Копиизаверяет единоличный исполнительный орган(директор, генеральный директор) или
иное лицо на основании доверенности. В документе, содержащего более одного листа, должен
быть заверен каждый лист. Заверенные документы должны обязательно содержать:
должность, Ф.И.О., подпись, печать, дату.
В некоторых случаях для принятия решения о предоставлении кредита может потребоваться
предоставление дополнительных документов
3