предпринимательское право.p65

ÃÎÑÓÄÀÐÑÒÂÅÍÍÛÉ ÓÍÈÂÅÐÑÈÒÅÒ –
ÂÛÑØÀß ØÊÎËÀ ÝÊÎÍÎÌÈÊÈ
ÔÀÊÓËÜÒÅÒ ÏÐÀÂÀ
ÏÐÅÄÏÐÈÍÈÌÀÒÅËÜÑÊÎÅ ÏÐÀÂÎ:
ÂÛÇÎÂÛ ÂÐÅÌÅÍÈ
Íàó÷íûå òðóäû êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà
Âûïóñê 1
Ïå÷àòàåòñÿ ïî ðåøåíèþ
Ó÷åíîãî ñîâåòà Ôàêóëüòåòà ïðàâà
Ãîñóäàðñòâåííîãî óíèâåðñèòåòà –
Âûñøàÿ øêîëà ýêîíîìèêè
Ìîñêâà - 2009
ÏÐÅÄÏÐÈÍÈÌÀÒÅËÜÑÊÎÅ ÏÐÀÂÎ: ÂÛÇÎÂÛ ÂÐÅÌÅÍÈ. Íàó÷íûå
òðóäû êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà / Âûïóñê 1 / Ïîä îáù. ðåä.
ä.þ.í., ïðîô. Îëåéíèê Î.Ì., ä.þ.í. Ôîãåëüñîíà Þ.Á. – Ì.: ÃÓ-ÂØÝ, 2009 –
368 ñ.
ÑÎÄÅÐÆÀÍÈÅ
Ïðåäèñëîâèå . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5
Îáùèå âîïðîñû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà
Ïå÷àòàåòñÿ ïî ðåøåíèþ Ó÷åíîãî ñîâåòà Ôàêóëüòåòà ïðàâà Ãîñóäàðñòâåííîãî óíèâåðñèòåòà – Âûñøàÿ øêîëà ýêîíîìèêè
Ïîä îáùåé ðåäàêöèåé
äîêòîðà þðèäè÷åñêèõ íàóê, ïðîôåññîðà
Îëåéíèê Îêñàíû Ìèõàéëîâíû
è äîêòîðà þðèäè÷åñêèõ íàóê
Ôîãåëüñîíà Þðèÿ Áîðèñîâè÷à
ßêîâëåâà Ñ.Â. Ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç íîðì ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî
ïðàâà . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
Îëåéíèê Î.Ì. Ñîäåðæàíèå è ñôåðà ðåàëèçàöèè ïîíÿòèÿ «âèä äåÿòåëüíîñòè» . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37
×åõîâñêàÿ Ñ.À. Âèðòóàëüíàÿ ôîðìà îñóùåñòâëåíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 58
Ôàòõóòäèíîâ Ð.Ñ. Ñîáëþäåíèå íîðì îòðàñëåâîãî çàêîíîäàòåëüñòâà â
öåëÿõ ïîëó÷åíèÿ íàëîãîâîé âûãîäû . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 85
Òîòüåâ Ê.Þ. Ñòðóêòóðà è òèïîëîãèÿ ñîñòàâîâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè âî Ôðàíöèè . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 94
Ïðîáëåìû þðèäè÷åñêèõ ëèö
×åõîâñêàÿ Ñ.À. Ñîâðåìåííûå ïðîáëåìû ïðèìåíåíèÿ êîíöåïöèè ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé â àìåðèêàíñêîì êîðïîðàòèâíîì ïðàâå . . . . 130
Êóðáàòîâ À.ß. Þðèäè÷åñêèå ëèöà ïóáëè÷íîãî ïðàâà ÷åðåç ïðèçìó ðåôîðìû ãðàæäàíñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143
Íîâîå â çàêîíîäàòåëüñòâå î áàíêðîòñòâå
Ïîäïèñàíî â ïå÷àòü 14.01.2010. Áóìàãà îôñåòíàÿ. Ôîðìàò 60õ90/16.
Ïå÷àòü îôñåòíàÿ. Ïå÷. ë. 23,0. Òèðàæ 150 ýêç. Çàêàç 943.
Îòïå÷àòàíî â ÎÀÎ «Îðåõîâî-Çóåâñêàÿ òèïîãðàôèÿ»
ã. Îðåõîâî-Çóåâî, Ìîñê. îáë., óë. Äçåðæèíñêîãî, ä. 1
Å-mail: tipografiya-oz@rambler.ru
ISBN 978-5-9977-0014-6
2
© Êîëëåêòèâ àâòîðîâ - 2009
Ïèðîãîâà Å.Ñ. Ïðàâîâîé ñòàòóñ àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî . . . 160
Ïîäìàðêîâà À.Ñ. Ïðîáëåìû ïåðåõîäà îò ëèêâèäàöèè ê óïðîùåííîé ïðîöåäóðå áàíêðîòñòâà ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà . . . . . . . . . . . . . . . . 171
Æóêîâà Þ.Ä. Ïðàâîâûå ôîðìû ïðåäîñòàâëåíèÿ äîëæíèêó ôèíàíñîâîé
ïîìîùè â öåëÿõ ïðåäóïðåæäåíèÿ áàíêðîòñòâà . . . . . . . . . . . . . . . . . 187
Ðûíêè ôèíàíñîâûõ óñëóã
Ôîãåëüñîí Þ.Á. Ê âîïðîñó î ïîíÿòèè «ôèíàíñîâûå óñëóãè» . . . . 207
Ïåòðèùåâ Â.Ñ. Ñïîðíûå ìîìåíòû ïðèìåíåíèÿ ïîòðåáèòåëüñêîé çàùèòû (íà ïðèìåðå ðûíêà ôèíàíñîâûõ óñëóã) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 229
Ãîìöÿí Ñ.Â. Ñîâðåìåííûå ïðîáëåìû áàíêîâñêîãî íàäçîðà â Åâðîïåéñêîì ñîþçå . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 248
3
Îòäåëüíûå âèäû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè
Ïëàõèí À.À. Çàùèòà êîììåð÷åñêèõ è èíûõ çàêîííûõ èíòåðåñîâ ó÷àñòíèêîâ ðàçìåùåíèÿ ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ çàêàçîâ. Íîâûå
òåíäåíöèè â çàêîíîäàòåëüñòâå . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 295
Êóðáàòîâ À.ß. Âåùíûå ïðàâà â ïðàâîîòíîøåíèÿõ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ èìóùåñòâîì: àíàëèç ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ . . . . . . . . 308
Êîêèíà Ñ.Á. Ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå ãðóïïîâûõ èñïîëíåíèé àðòèñòîâèñïîëíèòåëåé â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 326
Êîæóõàðü Ä.Â. Ïðîáëåìû èñïîëüçîâàíèÿ æèëîãî ïîìåùåíèÿ äëÿ âåäåíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 349
Áåçëåïêèí Ï.À. Èíôîðìàöèÿ îá èçãîòîâèòåëå (èñïîëíèòåëå, ïðîäàâöå) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 357
4
ÏÐÅÄÈÑËÎÂÈÅ
ÌÅÍßÞÙÀßÑß ÏÀÐÀÄÈÃÌÀ
ÏÐÅÄÏÐÈÍÈÌÀÒÅËÜÑÊÎÃÎ ÏÐÀÂÀ
Òðóäû êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà Ãîñóäàðñòâåííîãî óíèâåðñèòåòà – Âûñøåé øêîëû ýêîíîìèêè, ïðåäñòàâëåííûå â ýòîì ñáîðíèêå, ïðåäñòàâëÿþò ñîáîé ðåàëèçàöèþ îäíîâðåìåííî äâóõ ïîäõîäîâ. Ïåðâûé èç íèõ ñîñòîèò â òîì, ÷òî êàæäàÿ ñòàòüÿ èññëåäîâàòåëÿ ÿâëÿåòñÿ
ñàìîñòîÿòåëüíîé ðàáîòîé, çàâåðøàþùåé ïðîâåäåííîå àâòîðîì èçó÷åíèå ïðàâîâîé äåéñòâèòåëüíîñòè è ñîäåðæàùåé åãî îöåíêó ïðîáëåì è
äèíàìèêè ðàçâèòèÿ ïðàâà â òîé èëè èíîé ñôåðå. Ñ äðóãîé ñòîðîíû, âñå
ýòè ìàòåðèàëû ïðåäñòàâëÿþò ñîáîé ðàáîòó êîëëåêòèâà þðèñòîâ, ðàáîòàþùèõ ïî îïðåäåëåííûì ïðàâèëàì è ïðèíöèïàì, îáëàäàþùèõ îáùèìè
òåîðåòè÷åñêèìè ïîäõîäàìè è ìåòîäèêàìè èññëåäîâàíèÿ.  ýòîì åäèíñòâå è ðàçíîîáðàçèè îáúåäèíåíû è ðàáîòû èçâåñòíûõ ó÷åíûõ, è íà÷èíàþùèõ èññëåäîâàòåëåé (àñïèðàíòîâ è âûïóñêíèêîâ), è ïðåäñòàâëÿåòñÿ,
÷òî èìåííî â òàêîì îáúåäèíåíèè âîçìîæíî äàëüíåéøåå ðàçâèòèå ïðàâîâîé íàóêè.
Ñëåäóåò, î÷åâèäíî, òàêæå îòìåòèòü, ÷òî â íàó÷íûõ èññëåäîâàíèÿõ
êîëëåêòèâà ïðåïîäàâàòåëåé è àñïèðàíòîâ êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ìîæíî íàéòè àâòîðñêèå ïîïûòêè îòâåòèòü íà âûçîâû âðåìåíè. Èìåííî ýòè âûçîâû âðåìåíè è îïðåäåëÿþò â çíà÷èòåëüíîé ñòåïåíè
ñòðóêòóðó íàñòîÿùåãî ñáîðíèêà. Â íåì ïðåäñòàâëåíû èññëåäîâàíèÿ,
êàñàþùèåñÿ èçó÷åíèÿ òàêèõ ïðîáëåì êàê ôèíàíñîâûå óñëóãè è íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ, âèðòóàëüíàÿ ôîðìà âåäåíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè è ñàìî ïîíÿòèå âèä äåÿòåëüíîñòè, þðèäè÷åñêèå
ëèöà ïóáëè÷íîãî ïðàâà è äð.
Óñëîæíåíèå è èçìåíåíèå ïàðàìåòðîâ ýêîíîìè÷åñêîãî îáîðîòà, óñëîâèé æèçíè ëþäåé ñ íåèçáåæíîñòüþ ïðåäúÿâëÿþò íîâûå òðåáîâàíèÿ
5
ïðàâîâîé ñèñòåìå. Ìåíÿåòñÿ ñïðîñ è ñïîñîáû åãî óäîâëåòâîðåíèÿ íå
òîëüêî íà ìàòåðèàëüíûå è äóõîâíûå öåííîñòè, íî è íà ïðàâîâûå ñðåäñòâà ðåãóëèðîâàíèÿ âçàèìîäåéñòâèÿ ëþäåé â ñîâðåìåííîì îáùåñòâå.
Âûçîâû âðåìåíè ñòàâÿò ïåðåä ñèñòåìîé ïðàâà â öåëîì è ïðåäïðèíèìàòåëüñêèì ïðàâîì â ÷àñòíîñòè ìíîæåñòâî èíòåðåñíûõ è ñëîæíûõ âîïðîñîâ.
Ê íèì ïðåæäå âñåãî îòíîñÿòñÿ îïðåäåëåíèå ñàìîãî ïðåäìåòà ðåãóëèðîâàíèÿ, ïîèñê àäåêâàòíûõ è ñîãëàñîâàííûõ ïðàâîâûõ ñðåäñòâ. Â
öåëîì ìîæíî ñ÷èòàòü, ÷òî â íàñòîÿùåå âðåìÿ ñ îïðåäåëåííûì çàïîçäàíèåì ìåíÿåòñÿ ïàðàäèãìà ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà, ò.å. èñõîäíàÿ
êîíöåïòóàëüíàÿ ñõåìà, ìåòîäû ïîñòàíîâêè è ðåøåíèÿ ïðîáëåì, õàðàêòåðíûå äëÿ îïðåäåëåííîãî âðåìåíè. Ëþáàÿ ïàðàäèãìà âêëþ÷àåò â ñåáÿ
ñèñòåìó ïîíÿòèé, îòðàæàþùèõ ñêëàäûâàþùóþñÿ äåéñòâèòåëüíîñòü, íàáîð ïðîáëåì, êîòîðûå íóæäàþòñÿ â ðåøåíèè, ìåòîäû èõ ôîðìóëèðîâàíèÿ, ïîñòàíîâêè è ðåøåíèÿ.
Íå îáðàùàÿñü ê äåòàëüíîìó àíàëèçó ñàìîé ïàðàäèãìû, ìîæíî îñòàíîâèòüñÿ íà òåõ åå ïàðàìåòðàõ, êîòîðûå â íàñòîÿùåå âðåìÿ ïðåòåðïåâàþò
ñóùåñòâåííûå èçìåíåíèÿ, è êîòîðûì â òîé èëè èíîé ñòåïåíè ïîñâÿùåíû
ñòàòüè íàñòîÿùåãî ñáîðíèêà. Ê íèì, íà íàø âçãëÿä, ìîæíî îòíåñòè:
1. Îïðåäåëåíèå îáúåêòà ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ, â êà÷åñòâå êîòîðîãî â ýêîíîìè÷åñêîì îáîðîòå ïðèíÿòî ðàññìàòðèâàòü ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü ñî âñåìè åå íîðìàòèâíûìè ïðèçíàêàìè.  äàííîì ñëó÷àå èçìåíåíèÿ êàñàþòñÿ íå ñòîëüêî ñàìîãî ïîíÿòèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè, ñêîëüêî îïðåäåëåíèÿ ïîääàþùèõñÿ ïðàâîâîìó âîçäåéñòâèþ åå ïàðàìåòðîâ. Îò òðàäèöèîííîãî ïîíÿòèÿ îáùåñòâåííûõ îòíîøåíèé êàê åäèíè÷íîãî îáúåêòà ðåãóëèðîâàíèÿ ìû ïåðåõîäèì ê
ïîíèìàíèþ äåÿòåëüíîñòè êàê ñèñòåìíî áîëåå ñëîæíîìó îáúåêòó. Ýòî
ñòàâèò ïðåæäå âñåãî çàäà÷è ïðàâîâîé êâàëèôèêàöèè äåÿòåëüíîñòè, îïèñàíèÿ åå ïàðàìåòðîâ. Êðîìå òîãî, ïðåäïðèíèìàòåëüñêàÿ äåÿòåëüíîñòü â
îïðåäåëåííûõ ñëó÷àÿõ ïðèîáðåòàåò ñâîéñòâà ìàêðîýêîíîìè÷åñêèå, è
ïðàâî èùåò ñîîòâåòñòâóþùèå ñðåäñòâà ðåãóëèðîâàíèÿ ìàêðîýêîíîìèêè. Èìåííî â òàêîì êëþ÷å ìîæíî è íóæíî, ïî íàøåìó ìíåíèþ, âîñïðèíèìàòü è îöåíèâàòü ýôôåêòèâíîñòü ïðàâîâûõ íîðì î áàíêîâñêèõ ðåçåðâàõ è ñòðàõîâûõ ôîíäàõ, íîðìàòèâû èíîñòðàííîãî ó÷àñòèÿ â îïðåäåëåííûõ ñåêòîðàõ ýêîíîìèêè è ò.ä. Ïðè ýòîì îêàçûâàåòñÿ, ÷òî ÷àùå âñåãî ïðàâîâàÿ ñèñòåìà îïàçäûâàåò ñ ôîðìèðîâàíèåì àäåêâàòíûõ ñðåäñòâ
6
ðåøåíèÿ ïðîáëåì, à èíîãäà äàæå ñîçäàåò ïðåïÿòñòâèÿ. Òàê, ïî ïîâîäó
ñîãëàøåíèé àêöèîíåðîâ, ñîãëàøåíèé êðåäèòîðîâ â ïðîöåññå ðåñòðóêòóðèçàöèè äîëãîâ âîçíèêàåò ìíîãî ñëîæíûõ âîïðîñîâ, â ÷àñòíîñòè
ñâÿçàííûõ ñ ïðèìåíåíèåì íîðì î íåäîïóñòèìîñòè îãðàíè÷åíèÿ ïðàâîñïîñîáíîñòè è ïð.
Îòäåëüíî ñëåäóåò óïîìÿíóòü î âîçìîæíûõ èçìåíåíèÿõ îòäåëüíûõ
ïàðàìåòðîâ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè è èõ þðèäè÷åñêîìó îáåñïå÷åíèþ. Ðå÷ü èäåò ïðåæäå âñåãî î òàêîì ïîíÿòèè êàê ðèñê ïðåäïðèíèìàòåëÿ è ñôåðà åãî ïðèìåíåíèÿ. Ñåãîäíÿøíèå ýêîíîìè÷åñêèå ïðîöåññû
ïðèâîäÿò ê âûâîäó, ÷òî âðÿä ëè ìîæíî ñ÷èòàòü ñïðàâåäëèâûì âîçëîæåíèå âñåõ ïîñëåäñòâèé ðèñêà íà ïðåäïðèíèìàòåëÿ. Î÷åâèäíî, íåîáõîäèìî èñêàòü íîâûå ïðàâîâûå ìåõàíèçìû, ñ ïîìîùüþ êîòîðûõ ìîæíî äîñòè÷ü ñïðàâåäëèâîãî ðàñïðåäåëåíèÿ íåáëàãîïðèÿòíûõ ïîñëåäñòâèé
îáúåêòèâíûõ ÿâëåíèé. Òåì áîëåå, ÷òî ðÿä ñïåöèàëèñòîâ ñ÷èòàþò, íàïðèìåð, ÷òî ñîâðåìåííûé ýêîíîìè÷åñêèé êðèçèñ ñòîëü æå çàêîíîìåðåí,
êàê è êîíåö êîììóíèçìà.
Ïðåäïðèíèìàòåëüñêàÿ äåÿòåëüíîñòü, ýêîíîìè÷åñêàÿ àêòèâíîñòü ñòàíîâÿòñÿ òðàíñíàöèîíàëüíûì ÿâëåíèåì, î÷åíü ÷àñòî óòðà÷èâàþò ñâÿçü ñ
íàöèîíàëüíûì çàêîíîäàòåëüñòâîì, ïîÿâëÿþòñÿ âèðòóàëüíûå ôîðìû âåäåíèÿ áèçíåñà, ÷òî òàêæå ñòàâèò ïåðåä ïðàâîì ñîîòâåòñòâóþùèå çàäà÷è.
2. Â ýòèõ óñëîâèÿõ ïðîèñõîäèò èçìåíåíèå ïðàâîâîãî ìåõàíèçìà ðåãóëèðîâàíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè, ôîðìèðîâàíèå íîâûõ
ïðàâîâûõ ïðèíöèïîâ è èõ èñïîëüçîâàíèå, âíåäðåíèå â ïðàâîâóþ äåéñòâèòåëüíîñòü ïîíÿòèé ñïðàâåäëèâîñòè è ýôôåêòèâíîñòè, óñòàíîâëåíèå
ãàðàíòèé îñóùåñòâëåíèÿ áèçíåñà â ñòðàíå.
Ôîðìèðîâàíèÿ ïðàâ ïðåäïðèíèìàòåëåé è èõ ãàðàíòèé ïðåäïîëàãàåò
îïðåäåëåíèå íåêîòîðîé îáùåé òåîðåòè÷åñêîé áàçû, óñòàíîâëåíèå îïðåäåëåííûõ ïðàâèë, ïî êîòîðûì ýòè ïðàâà ìîãóò è äîëæíû îïðåäåëÿòüñÿ.
Èíûìè ñëîâàìè, äîëæíà áûòü ñôîðìóëèðîâàíà òåîðåòè÷åñêàÿ áàçà, íà
îñíîâå êîòîðîé ïðîâåðÿåòñÿ ïðèãîäíîñòü, äîïóñòèìîñòü, ïîòðåáíîñòü è
ïðåäåëû òåõ èëè èíûõ ïðàâ, ïðåäîñòàâëÿåìûõ ïðåäïðèíèìàòåëÿì.
 ýòèõ ïîëîæåíèÿõ, êîòîðûå ìîãóò áûòü îáîçíà÷åíû êàê òåîðåòè÷åñêèå îñíîâû ôîðìèðîâàíèÿ è ðåàëèçàöèè ïðàâ ïðåäïðèíèìàòåëåé, ïðåäñòàâëÿåòñÿ âîçìîæíûì âûäåëèòü êàê ìèíèìóì ñëåäóþùèå áëîêè, ïðåäñòàâëÿþùèå ñîáîé ïðèíöèïû è ïðàâèëà, íóæäàþùèåñÿ â îáñóæäåíèè è
îïðåäåëåííîé, ìîæåò áûòü äàæå íîðìàòèâíîé ôèêñàöèè:
7
– ïðèíöèï ñî÷åòàíèÿ èíòåðåñîâ â ñôåðå ïðåäïðèíèìàòåëüñòâà, îçíà÷àþùèé, ÷òî ëþáîå ïðåäîñòàâëåíèå ïðàâà ïðåäïðèíèìàòåëþ äîëæíî
àíàëèçèðîâàòüñÿ íà ïðåäìåò åãî ñîîòíîøåíèÿ ñ ïðàâàìè èíûõ ëèö, èìåþùèìè îïðåäåëåííûå îõðàíÿåìûå çàêîíîì èíòåðåñû â ñôåðå ïðåäïðèíèìàòåëüñòâà; ê ÷èñëó òàêèõ ëèö îòíîñÿòñÿ ïðåæäå âñåãî ïîòðåáèòåëè,
çàòåì íàåìíûå ðàáîòíèêè, äàëåå âñå ÷ëåíû îáùåñòâà, è íàêîíåö – êîíêóðåíòû ïðåäïðèíèìàòåëÿ;
– ïðàâèëà îïðåäåëåíèÿ ñôåðû äåéñòâèÿ íîðìàòèâíûõ ïðåäïèñàíèé,
ïðåäïîëàãàþùèå, ÷òî ïðàâà ïðåäïðèíèìàòåëåé äîëæíû áûòü îïðåäåëåíû â êàêîì-ëèáî îäíîì çàêîíå, äîïóñêàþùåì èëè íå äîïóñêàþùåì âîçìîæíîñòü îãðàíè÷åíèÿ ýòèõ ïðàâ èíûìè çàêîíàìè;
– ïðèíöèï ñîðàçìåðíîñòè îãðàíè÷åíèÿ ïðàâ è èíòåðåñîâ, è ñâÿçàííàÿ ñ íèì òåîðèÿ âçâåøèâàíèÿ èíòåðåñîâ â ýêîíîìè÷åñêîì îáîðîòå,
ðåàëèçàöèÿ êîòîðîãî ñâÿçàíà ñ òåì, ÷òî õîçÿéñòâóþùèå ñóáúåêòû ïðåñëåäóþò ðàçëè÷íûå öåëè è èíòåðåñû, ñðåäè êîòîðûõ: ñòðåìëåíèå ê
ìàêñèìèçàöèè äîõîäîâ, îòñþäà âîçíèêàåò ïðîáëåìà àäåêâàòíîñòè çàïðåòîâ íà îïòèìèçàöèþ íàëîãîâ; ñòðåìëåíèå ê ìèíèìèçàöèè èçäåðæåê;
îñîçíàíèå îãðàíè÷åííîé ðàöèîíàëüíîñòè; äîñòèæåíèå ñîñòîÿíèÿ ìàêñèìàëüíîé îïðåäåëåííîñòè; ñòðåìëåíèå ê ïîëó÷åíèþ îïðåäåëåííûõ áëàã,
êîòîðûå â çàâèñèìîñòè îò ñâîåãî êà÷åñòâà ìîãóò áûòü: èññëåäóåìûìè
(search), êà÷åñòâî êîòîðûõ è èçäåðæêè íà ïðèîáðåòåíèå îïðåäåëÿþòñÿ
ñî ñðàâíèòåëüíî äåøåâîé ïðîöåäóðîé ïðåäâàðèòåëüíîãî ïðèîáðåòåíèÿ;
äîâåðèòåëüíûìè (credence), îöåíèâàåìûå ñ âûñîêèìè èçäåðæêàìè èçìåðåíèÿ êà÷åñòâà; è îïûòíûìè (experience) ñ çàïðåäåëüíî âûñîêèìè
èçäåðæêàìè1; äîñòèæåíèå ìàêñèìàëüíîé èíôîðìèðîâàííîñòè, ïðè÷åì
èíôîðìàöèÿ ìîæåò îòíîñèòüñÿ ê ðàçíûì âèäàì áëàã è ñîîòíîñèòüñÿ êàê
ñ èçäåðæêàìè ïîèñêà, òàê è ïðåäåëüíîé îòäà÷è (Äæ.Ñòèãëåð).
Äîïóñòèìîñòü è ïðîöåäóðíîñòü îãðàíè÷åíèÿ èíòåðåñîâ ìîãóò áûòü
ðåàëèçîâàíû ÷åðåç ñëåäóþùèå ïðàâîâûå ÿâëåíèÿ:
– ïðîâîçãëàøåíèå òåçèñà î òîì, ÷òî îãðàíè÷åíèå èíòåðåñîâ è ïðàâ
ìîãóò ïðîèçâîäèòüñÿ òîëüêî äëÿ îïðåäåëåííûõ öåëåé;
– îïðåäåëåíèå ñîäåðæàíèÿ öåëåé, äëÿ äîñòèæåíèÿ êîòîðûõ ïðîèçâîäèòñÿ îãðàíè÷åíèå èíòåðåñà;
1
Ñì.: Øàñòèòêî À.Å. Íîâàÿ èíñòèòóöèîíàëüíàÿ ýêîíîìè÷åñêàÿ òåîðèÿ. Ì. ÒÅÈÑ.
2002, ñòð.241.
8
– îïðåäåëåíèå ïðåäåëîâ ðåàëèçàöèè èíòåðåñîâ;
– óñòàíîâëåíèå ïðèíöèïà íåäîïóñòèìîñòè çëîóïîòðåáëåíèÿ ïðàâîì;
– óñòàíîâëåíèå ïðîöåäóð îãðàíè÷åíèÿ èíòåðåñà;
– íåäîïóñòèìîñòü îãðàíè÷åíèÿ ïðàâ è èíòåðåñîâ èíûìè ïðîöåäóðàìè.
Äëÿ ïðèìåíåíèÿ òåçèñà î íåäîïóñòèìîñòè îãðàíè÷åíèÿ èíòåðåñîâ
íåîáõîäèìî èñïîëüçîâàòü êîíñòèòóöèîííûå êîíñòðóêöèè î íåäîïóñòèìîñòè îãðàíè÷åíèÿ îïðåäåëåííûõ âèäîâ ïðàâ äàæå â óñëîâèÿõ ÷ðåçâû÷àéíîãî ïîëîæåíèÿ.
Ïîïóòíî çàìåòèì, ÷òî â íîðìàòèâíîì îïðåäåëåíèè ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè, äàííîì â ñò.2 ÃÊ ÐÔ, íèêàêèõ ññûëîê íà ñïåöèàëüíûå ïðàâà ïðåäïðèíèìàòåëåé íå äàåòñÿ, à ñêîðåå âñåãî ñîäåðæèòñÿ
íåãàòèâíî-îòðèöàòåëüíàÿ õàðàêòåðèñòèêà ïðåäïðèíèìàòåëüñòâà â òîì
ñìûñëå, ÷òî ýòî ðèñêîâàííàÿ äåÿòåëüíîñòü, ïîëíîñòüþ ñàìîñòîÿòåëüíàÿ
(ò.å. íèêàêèõ ãàðàíòèé, íàïðèìåð, ïîëó÷åíèÿ ïðèáûëè), êîòîðàÿ äîëæíà
îñóùåñòâëÿòüñÿ òîëüêî â çàðåãèñòðèðîâàííîì ïîðÿäêå. À åëè ê ýòîìó
åùå äîáàâèòü ññûëêó íà ñò.401 ÃÊ ÐÔ, ïî êîòîðîé ïðåäïðèíèìàòåëü
îòâå÷àåò áåç âèíû, òî ìîæíî ïðèéòè ê âûâîäó, ÷òî ÃÊ ÐÔ ðàññìàòðèâàåò ïðåäïðèíèìàòåëüñòâî êàê èñòî÷íèê ïîâûøåííîé îïàñíîñòè, âîçëàãàÿ íà ñàìîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ âñå íåáëàãîïðèÿòíûå ïîñëåäñòâèÿ åãî
äåÿòåëüíîñòè.
Ìîæíî, êîíå÷íî ïðåäïîëîæèòü, ÷òî íà ïðåäïðèíèìàòåëÿ ðàñïðîñòðàíÿþòñÿ âñå ñâîáîäû è îáùèå ïðèíöèïû ãðàæäàíñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà, ñôîðìóëèðîâàííûå â ñò.1 ÃÊ ÐÔ, ÷òî áûëî áû ñîâåðøåííî ïðàâèëüíî, íî ïðîáëåìà â òîì, ÷òî äàëüíåéøåå ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå
ïðåäïðèíèìàòåëüñòâà, íåèçáåæíîå âòîðæåíèå â ýòó ñôåðó ïóáëè÷íîé
âëàñòè è ïóáëè÷íî-ïðàâîâûõ èíñòèòóòîâ, ÷òî ìîæíî áûëî ïðåäâèäåòü
äàæå â ìîìåíò êîíñòðóèðîâàíèÿ îïðåäåëåííûõ íîðì, ïðèâåëî âñå ýòè
ñâîáîäû è ïðàâà îáùåãî õàðàêòåðà ê ñèëüíîé äåôîðìàöèè â ñôåðå ïðåäïðèíèìàòåëüñòâà.
Òåì íå ìåíåå, åñëè âûéòè çà ïðåäåëû ÃÊ ÐÔ, îáðàòèòüñÿ ê Êîíñòèòóöèè ÐÔ, èíûì çàêîíîäàòåëüíûì àêòàì, ìîæíî îáíàðóæèòü íåêîòîðûå
ïðàâà ïðåäïðèíèìàòåëåé, èìåþùèå ñîîòâåòñòâóþùèå ãàðàíòèè.  íàó÷íîì æå ïëàíå öåëåñîîáðàçíî ãîâîðèòü íå òîëüêî îá óæå çàêðåïëåííûõ
ïðàâàõ, íî è î òåõ ïðàâàõ, êîòîðûå äîëæíû áûòü ïðåäîñòàâëåíû, è
êîòîðûå â ñîâîêóïíîñòè îáðàçóþò ïðàâîâîé êëèìàò ïðåäïðèíèìàòåëüñòâà.
9
Ïðåäñòàâëåííûå â äàííîì ñáîðíèêå ñòàòüè îòðàæàþò ïðîèñõîäÿùåå â íàñòîÿùåå âðåìÿ ôîðìèðîâàíèå íîâûõ ïîíÿòèé è ïåðåñìîòð ñîäåðæàíèÿ ðàíåå ñëîæèâøèõñÿ îïðåäåëåíèé. Çäåñü æå ìîæíî íàéòè ìàòåðèàëû, îòðàæàþùèå ôîðìèðîâàíèå ìåæîòðàñëåâûõ ïîíÿòèé, â õîäå
êîòîðîãî âîçíèêàåò îáÿçàííîñòü êîððåêòíîãî èñïîëüçîâàíèÿ ïîíÿòèé
ñìåæíûõ è èíûõ îòðàñëåé, äîëæíà áûòü ïîñòàâëåíà çàäà÷à íåäîïóñòèìîñòè èñïîëüçîâàíèÿ îäíîãî è òîãî æå ïîíÿòèÿ ñ ðàçíûì ñîäåðæàíèåì,
óñòðàíåíèÿ äóáëèðîâàíèÿ.
 öåëÿõ ñèñòåìàòèçàöèè â ñîâîêóïíîñòè ïðàâ ïðåäïðèíèìàòåëåé,
ïðåäîñòàâëåííûõ äåéñòâóþùèì çàêîíîì, ñëåäóåò âûäåëÿòü äâå èõ ãðóïïû, êîòîðûå ïî ñâîåé ïðèðîäå è íàïðàâëåííîñòè èìåþò ðàçíîå ñîöèàëüíî-ýêîíîìè÷åñêîå íàçíà÷åíèå.
Ïåðâóþ ãðóïïó ñîñòàâÿò ïðàâà, êîòîðûå óñëîâíî ìîæíî îáîçíà÷èòü
êàê áàçîâûå èëè äàæå áàçèñíûå, îáðàçóþùèå ñîäåðæàíèå ñàìîé ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè, ò.å. òå ïðàâà, áåç íàëè÷èÿ êîòîðûõ îñóùåñòâëåíèå ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè ñòàâèòñÿ ïîä ñîìíåíèå
èëè ñèëüíî èñêàæàåòñÿ. Ê òàêèì ïðàâàì îòíîñÿòñÿ ñëåäóþùèå:
– ïðàâî íà îñóùåñòâëåíèå ñàìîé ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè, ðàâíî êàê èíîé ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè;
– ïðàâî íà âûáîð âèäà äåÿòåëüíîñòè è ïîëó÷åíèå ñîîòâåòñòâóþùåé
ëèöåíçèè, åñëè ýòîò âèä äåÿòåëüíîñòè ïîäëåæèò ëèöåíçèðîâàíèþ;
– ïðàâî íà âûáîð ôîðìû îñóùåñòâëåíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè;
– ïðàâî íà âûáîð ìåñòà îñóùåñòâëåíèÿ äåÿòåëüíîñòè.
Âòîðóþ ãðóïïó ïðàâ îáðàçóþò ñôîðìóëèðîâàííûå â ðàçíûõ íîðìàòèâíûõ àêòàõ ïîëîæåíèÿ, êîòîðûå óñëîâíî ìîãóò áûòü îáîçíà÷åíû êàê
èíôðàñòðóêòóðíûå ïðàâà. Èõ ñîäåðæàíèå ñîñòîèò â òîì, ÷òî ëþáîé ïðåäïðèíèìàòåëü âûíóæäåí âïèñûâàòüñÿ â ñóùåñòâóþùèå óñëîâèÿ ñîöèàëüíî-ýêîíîìè÷åñêîé æèçíè îáùåñòâà è ãîñóäàðñòâà, è â ýòîì ïðîöåññå åìó òàêæå äîëæíû áûòü ïðåäîñòàâëåíû îïðåäåëåííûå ïðàâà ñ ñîîòâåòñòâóþùèìè ãàðàíòèÿìè.  ýòó ãðóïïó ïðàâ ìîæíî îòíåñòè:
– ïðàâî íà ïîëó÷åíèå èíôîðìàöèè î ñðåäå îáèòàíèÿ;
– ïðàâî íà íåâìåøàòåëüñòâî ãîñóäàðñòâà â ÷àñòíûå äåëà ïðåäïðèíèìàòåëÿ, â ñâÿçè ñ ÷åì âîçíèêàåò âîïðîñ î ãðàíèöå èëè ïðåäåëàõ ïîíÿòèÿ ÷àñòíûå äåëà, íàïðèìåð, íåïëàòåæ ïî äîãîâîðó èëè âûïèñûâàíèå
÷åêà ïî ñ÷åòó, íà êîòîðîì íåò äåíåã, – ýòî äåëî ÷àñòíîå èëè ïóáëè÷íîå;
10
– ïðàâî íà êîíòðîëü ãîñóäàðñòâåííûõ îðãàíîâ òîëüêî â òåõ ôîðìàõ
è â òîì ïîðÿäêå, êîòîðûé ïðåäóñìîòðåí çàêîíîì;
– ïðàâî íà ñòàáèëüíîñòü óñëîâèé õîçÿéñòâîâàíèÿ.
Îòäåëüíî ñëåäóåò ôîðìóëèðîâàòü è îáñóæäàòü ãàðàíòèè ïðåäîñòàâëÿåìûõ ïðàâ. Ê ÷èñëó ãàðàíòèé óêàçàííûõ è èíûõ ïðàâ ñëåäóåò îòíåñòè:
– íàëè÷èå àäåêâàòíûõ ñïîñîáîâ çàùèòû ïðàâ;
– ïðàâî íà ïðàâîñóäèå;
– îöåíêó ñòîèìîñòè íàðóøåííûõ ïðàâ è ñîîòíåñåíèå åå ñî ñòîèìîñòüþ çàùèòû â òåõ èëè èíûõ ôîðìàõ.
Îëåéíèê Î.Ì.,
ä.þ.í., ïðîôåññîð
11
ÎÁÙÈÅ ÂÎÏÐÎÑÛ
ÏÐÅÄÏÐÈÍÈÌÀÒÅËÜÑÊÎÃÎ ÏÐÀÂÀ
ÝÊÎÍÎÌÈ×ÅÑÊÈÉ ÀÍÀËÈÇ ÍÎÐÌ
ÏÐÅÄÏÐÈÍÈÌÀÒÅËÜÑÊÎÃÎ ÏÐÀÂÀ
ßêîâëåâà Ñâåòëàíà Âëàäèìèðîâíà
àñïèðàíò êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ÃÓ-ÂØÝ
 íàèáîëåå îáùåì âèäå ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà ìîæíî îïðåäåëèòü êàê íàóêó, ïðåäëàãàþùóþ ñîâîêóïíîñòü ìåòîäîâ è êîíñòðóêöèé
äëÿ àíàëèçà âëèÿíèÿ ïðàâîâûõ íîðì íà ïîâåäåíèå ó÷àñòíèêîâ îòíîøåíèé, êîòîðûå îíè ðåãóëèðóþò, ñ òî÷êè çðåíèÿ êðèòåðèåâ ýêîíîìè÷åñêîé
ýôôåêòèâíîñòè.
Âïåðâûå ýêîíîìè÷åñêèå ìåòîäû ñòàëè èñïîëüçîâàòüñÿ â ÑØÀ ïðè
ðåøåíèè ïðàâîâûõ âîïðîñîâ â íà÷àëå XX âåêà â ñôåðå êîíêóðåíöèè,
íàëîãîâ, êîðïîðàòèâíûõ îòíîøåíèé, ò.å. â îòðàñëÿõ, íåïîñðåäñòâåííî
ðåãóëèðóþùèõ ýêîíîìè÷åñêóþ äåÿòåëüíîñòü, ãäå öåëè è ñóòü ðåøàåìûõ
ïðàâîì âîïðîñîâ ôîðìóëèðîâàëèñü â ýêîíîìè÷åñêèõ òåðìèíàõ (ê ïðèìåðó, îïðåäåëåíèå äîëè ðûíêà õîçÿéñòâóþùåãî ñóáúåêòà, âëèÿíèå ðåãóëèðîâàíèÿ öåí íà òîâàð, íà åãî ïðåäëîæåíèå íà ðûíêå è ïð.).1 Èíûìè
ñëîâàìè, èçíà÷àëüíî ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç â ïðàâå ñâîäèëñÿ ê èñïîëüçîâàíèþ ñòàíäàðòíûõ ìèêðîýêîíîìè÷åñêèõ ìîäåëåé.
Ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà â åãî ñîâðåìåííîì ïîíèìàíèè, ò.å.
êàê íàóêà, îñíîâàííàÿ íà ïðèìåíåíèè ýêîíîìè÷åñêîãî ïîäõîäà ê àíàëèçó âñåé ïðàâîâîé ñèñòåìû (äîãîâîðíîìó, äåëèêòíîìó, óãîëîâíîìó,
ñåìåéíîìó, àäìèíèñòðàòèâíîìó ïðàâó è äðóãèì îòðàñëÿì ïðàâà), âîçíèê òàêæå â ÑØÀ îêîëî 1960 ãîäà.
Ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà ïîëó÷èë øèðîêîå ðàçâèòèå, ðàñïðîñòðàíåíèå è ïðèçíàíèå â ÑØÀ áëàãîäàðÿ åãî èñïîëüçîâàíèþ ñóäàìè ïðè
ðàçðåøåíèè êîíêðåòíûõ äåë. Ìíîãèå êîíñòðóêöèè ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà áûëè ðàçðàáîòàíû è ñôîðìóëèðîâàíû èìåííî ñóäàìè ïðè
ðàññìîòðåíèè êîíêðåòíûõ ñïîðîâ, è òîëüêî âïîñëåäñòâèè ïðîàíàëèçèðîâàíû è îáîáùåíû ó÷åíûìè. Ñîîòâåòñòâåííî, ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç
ïðàâà èçíà÷àëüíî îñíîâûâàåòñÿ íà ñòðóêòóðå, ëîãèêå è íîðìàõ àìåðèêàíñêîãî îáùåãî ïðàâà.
Ìåæäó òåì, â ïîñëåäíèå 20-30 ëåò íàóêà ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà
ïðàâà ïîëó÷èëà ñâîå ðàçâèòèå è â ñòðàíàõ êîíòèíåíòàëüíîãî ïðàâà, ïðåæäå âñåãî, â Ãåðìàíèè, Ãîëëàíäèè, Èòàëèè, Ñêàíäèíàâñêèõ ñòðàíàõ. Îäíàêî î øèðîêîì ðàñïðîñòðàíåíèè è ïðèìåíåíèè ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà äàæå â ýòèõ ñòðàíàõ ïîêà åùå ãîâîðèòü ðàíî. Ïðè÷èíàìè òîìó
ÿâëÿþòñÿ (1) ïðîáëåìû òðàíñôîðìàöèè ýêîíîìè÷åñêîãî ïîäõîäà ê ïðàâó è êàòåãîðèé àìåðèêàíñêîãî ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà â ïëîñêîñòü êîíòèíåíòàëüíîãî ïðàâà, è (2) ðàìêè ñóäåéñêîãî óñìîòðåíèÿ ó
ñóäåé êîíòèíåíòàëüíîãî ïðàâà óæå, ÷åì ó ñóäåé îáùåãî ïðàâà; ñóäüè
êîíòèíåíòàëüíîãî ïðàâà, íå ìîãóò âûõîäèòü çà ðàìêè çàêîíà è ñîçäàâàòü
íîâûå íîðìû ïðàâà.
 Ðîññèè ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà êàê íàóêà è ó÷åáíàÿ äèñöèïëèíà â íàñòîÿùèé ìîìåíò ìàëî èçâåñòåí íàó÷íîé îáùåñòâåííîñòè.1 Òåì
íå ìåíåå, âûõîä â ñâåò â íåäàâíåì ïðîøëîì ó÷åáíèêîâ ïî äàííîé äèñöèïëèíå (ó÷åáíîå ïîñîáèå Â.Ë. Òàìáîâöåâà «Ïðàâî è ýêîíîìè÷åñêàÿ
òåîðèÿ»2 è ó÷åáíèê Ì.È. Îäèíöîâîé «Ýêîíîìèêà ïðàâà»3 ), à òàêæå ïåðåâîä íà ðóññêèé ÿçûê âñåìèðíî èçâåñòíîãî ó÷åáíèêà Ðè÷àðäà Ïîçíåðà «Ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà»4 ñâèäåòåëüñòâóþò î âîçðàñòàþùåì
èíòåðåñå ê äàííîé íàóêå è ó÷åáíîé äèñöèïëèíå. Ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî
îáà àâòîðà ðîññèéñêèõ ó÷åáíèêîâ ïî ýêîíîìè÷åñêîìó àíàëèçó ïðàâà
ÿâëÿþòñÿ ó÷åíûìè-ýêîíîìèñòàìè; îáå êíèãè ïîäãîòîâëåíû íà îñíîâå
1
1
Ì.È. Îäèíöîâà Ýêîíîìèêà ïðàâà, Ì.: 2007, ñòð. 16; Ðè÷àðä À. Ïîçíåð Ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà. Ò.1, ïåð. ñ àíãë. Â.Ë. Òàìáîâöåâà, 2004, ñòð. 30; R. Cooter, T.
Ulen Law and Economics, p. 2.
12
Ì.È. Îäèíöîâà Ýêîíîìèêà ïðàâà, Ì.: 2007.
Òàìáîâöåâ Â.Ë. Ïðàâî è ýêîíîìè÷åñêàÿ òåîðèÿ. Ì.: ÈÍÔÐÀ-Ì, 2005.
3
Îäèíöîâà Ì.È. Ýêîíîìèêà ïðàâà, Ì.:, 2007.
4
Ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà: â 2 ò. ÑÏá.: Ýêîíîìè÷åñêàÿ øêîëà, 2004.
2
13
çàðóáåæíûõ èññëåäîâàíèé, â îñíîâó èõ ñîäåðæàíèÿ è ñòðóêòóðû ïîëîæåí àìåðèêàíñêèé ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà. Âñå ýòî çàòðóäíÿåò âîñïðèÿòèå äàííûõ íàó÷íûõ òðóäîâ þðèñòàìè, áîëüøèíñòâî èç êîòîðûõ,
êàê ïðàâèëî, íå èìååò äàæå áàçîâûõ ýêîíîìè÷åñêèõ çíàíèé.
Ýòà ðàáîòà ïðåäñòàâëÿåò ñîáîé ïîïûòêó ñ òî÷êè çðåíèÿ þðèñòà îáúÿñíèòü, ÷òî òàêîå ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà è ÷åì îí ìîæåò áûòü ïîëåçåí þðèñòó êîíòèíåíòàëüíîãî ïðàâà.
êðàéíåé ìåðå, áîëüøàÿ ÷àñòü ïðàâîâûõ íîðì, èìååò îïðåäåëåííóþ ëîãèêó. Èíûìè ñëîâàìè, ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà èñõîäèò èç òîãî,
÷òî íîðìû ïðàâà ÿâëÿþòñÿ èíñòðóìåíòàìè, íàïðàâëåííûìè íà äîñòèæåíèå îïðåäåëåííîãî ðåçóëüòàòà èëè öåëè.1 Ïðè ýòîì íå èìååò çíà÷åíèÿ òî
îáñòîÿòåëüñòâî, ÷òî ïðè ðàçðàáîòêå êîíêðåòíûõ íîðì çàêîíîäàòåëü, âîçìîæíî, íå ðóêîâîäñòâîâàëñÿ òîé ëîãèêîé, êîòîðàÿ âïîñëåäñòâèè ïðèïèñûâàåòñÿ òàêèì íîðìàì.
I. ÝÊÎÍÎÌÈ×ÅÑÊÈÉ ÀÍÀËÈÇ ÏÐÀÂÀ
ÊÀÊ ÓÍÈÂÅÐÑÀËÜÍÛÉ ÀÍÀËÈÒÈ×ÅÑÊÈÉ ÈÍÑÒÐÓÌÅÍÒ
Ìåòîä àíàëèçà
Ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà – ýòî, ïðåæäå âñåãî, àíàëèòè÷åñêèé
èíñòðóìåíò, â îñíîâå êîòîðîãî ëåæèò ïðèìåíåíèå ýêîíîìè÷åñêîé òåîðèè
ê àíàëèçó ñòðóêòóðû, ñîäåðæàíèÿ è ïîñëåäñòâèé ïðèìåíåíèÿ ïðàâà.
Îñíîâîïîëàãàþùèå ïðåçóìïöèè
Ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà îñíîâûâàåòñÿ íà äâóõ âàæíûõ ïðåçóìïöèÿõ.1 Öåíòðàëüíîé ïðåçóìïöèåé ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà
ÿâëÿåòñÿ ðàöèîíàëüíîñòü ëþäåé. Ñîãëàñíî ýòîé ïðåçóìïöèè ïîâåäåíèå
ëþäåé ïîä÷èíåíî èõ ñîáñòâåííîìó èíòåðåñó (êîòîðûé ñîñòîèò â ìàêñèìèçàöèè óðîâíÿ óäîâëåòâîðåíèÿ èõ ïîòðåáíîñòåé) è íàïðàâëåíî íà äîñòèæåíèå îïðåäåëåííîé öåëè. Ñëåäîâàòåëüíî, áóäó÷è ðàöèîíàëüíûìè, èç
âñåõ âîçìîæíûõ àëüòåðíàòèâ äîñòèæåíèÿ äàííîé êîíêðåòíîé öåëè ëþäè
âûáèðàþò îïòèìàëüíûå ñðåäñòâà åå äîñòèæåíèÿ. Âûáîð îïòèìàëüíîãî
ñðåäñòâà äëÿ äîñòèæåíèÿ öåëè, ïðè ýòîì, îñóùåñòâëÿåòñÿ ëèáî ïîñðåäñòâîì ìåòîäà àíàëèçà èçäåðæåê è âûãîä, ëèáî ìåòîäà ñîïîñòàâëåíèÿ
èçäåðæåê àëüòåðíàòèâíûõ ñïîñîáîâ äîñòèæåíèÿ îäíîé è òîé æå öåëè.
Âàæíîñòü äàííîé ïðåçóìïöèè ñîñòîèò â òîì, ÷òî îíà îáåñïå÷èâàåò ïðåäñêàçóåìîñòü âëèÿíèÿ íîðì ïðàâà íà ïîâåäåíèå ó÷àñòíèêîâ ðåãóëèðóåìûõ èìè îòíîøåíèé: èñõîäÿ èç åäèíîãî ïðåäñòàâëåíèÿ î ðàöèîíàëüíîñòè, ìîæíî ñ îïðåäåëåííîé ñòåïåíüþ óâåðåííîñòè ïðîãíîçèðîâàòü ïîâåäåíèå ëèöà â òîé èëè èíîé ñèòóàöèè.
Äðóãîé îñíîâîïîëàãàþùåé ïðåçóìïöèåé ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà
ïðàâà ÿâëÿåòñÿ óòâåðæäåíèå î òîì, ÷òî ñèñòåìà ïðàâîâûõ íîðì, èëè, ïî
1
David D. Friedman, Law’s Order: What Economics Has to Do with Law and Why it
Matters, 2000, ñòð. 4.
14
Ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà, îñíîâûâàÿñü íà âûøåïðèâåäåííûõ
ïðåçóìïöèÿõ, ïîçâîëÿåò àíàëèçèðîâàòü êîíêðåòíûå íîðìû ïðàâà ÷åðåç
ïðèçìó ýôôåêòîâ è ñòèìóëîâ, êîòîðûå îíè ñîçäàþò ó÷àñòíèêàì ðåãóëèðóåìûõ èìè îòíîøåíèé, èõ âëèÿíèÿ íà îáùåñòâåííîå áëàãîñîñòîÿíèå.
Ïðè ýòîì ïðàâîâûå íîðìû îöåíèâàþòñÿ íå ñ òî÷êè çðåíèÿ èõ àáñîëþòíîé ïðàâèëüíîñòè èëè íåïðàâèëüíîñòè, à ñ òî÷êè çðåíèÿ èõ ýôôåêòèâíîñòè â äàííûõ êîíêðåòíûõ ñîöèàëüíî-ýêîíîìè÷åñêèõ è ïîëèòè÷åñêèõ
óñëîâèÿõ2. Îäíà è òà æå íîðìà ìîæåò áûòü ýôôåêòèâíîé, è ñîîòâåòñòâåííî, æåëàòåëüíîé â îäíèõ ñîöèàëüíî-ýêîíîìè÷åñêèõ óñëîâèÿõ, è
íå ýôôåêòèâíîé â äðóãèõ, ïîñêîëüêó ñîöèàëüíî-ýêîíîìè÷åñêèå óñëîâèÿ ìîãóò êàðäèíàëüíûì îáðàçîì èçìåíÿòü ñîîòíîøåíèå èçäåðæåê è
âûãîä ââåäåíèÿ òàêîé ïðàâîâîé íîðìû.
Íîðìà ïðàâà ñ÷èòàåòñÿ ýôôåêòèâíîé, åñëè îíà ïîçâîëÿåò äîñòè÷ü
çàäàííîãî ðåçóëüòàòà ïðè íàèìåíüøèõ âîçìîæíûõ èçäåðæêàõ.
Âîïðîñ î òîì, ìîæåò ëè ýôôåêòèâíîñòü ÿâëÿòüñÿ òàêîé öåííîñòüþ,
íà äîñòèæåíèå êîòîðîé äîëæíî îðèåíòèðîâàòüñÿ ïðàâî, ÿâëÿåòñÿ âåñüìà äèñêóññèîííûì3. Îäíàêî, êàê ñïðàâåäëèâî îòìå÷àåòñÿ â ëèòåðàòóðå,
ýòîò âîïðîñ íå îáÿçàòåëüíî ðàçðåøàòü, ÷òîáû èñïîëüçîâàòü ëîãèêó ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà ïðè ðàññóæäåíèÿõ îá ýôôåêòèâíîñòè. Ýòà
ëîãèêà íå ïðåäïîëàãàåò áåçîãîâîðî÷íóþ âåðó â òî, ÷òî ýôôåêòèâíîñòü
ÿâëÿåòñÿ îñíîâíîé öåëüþ ñèñòåìû ïðàâà èëè äàæå òîãî, ÷òî ýôôåêòèâíîñòü âñåãäà âàæíà. Îñîçíàíèå òîãî, ÷òî îäíî ðåøåíèå ñîçäàñò áîëüøå
èçäåðæåê, ÷åì äðóãîå, èëè áîëüøå èçäåðæåê, ÷åì âûãîä, ïî÷òè âñåãäà
1
Òàì æå.
H-B. Shaefer, C.Ott The Economic Analysis of Civil Law, 2004, ñòð. 4.
3
H-B. Schaefer, óêàç. ñî÷., ñòð. 19.
2
15
èíòåðåñíî, è èíîãäà îêàçûâàåòñÿ îïðåäåëÿþùèì ïðè ïðèíÿòèè ðåøåíèé, äàæå åñëè îáùåïðèçíàíî, ÷òî äðóãèå öåëè (êàê, íàïðèìåð, ñïðàâåäëèâîñòü) òàêæå èìåþò çíà÷åíèå1.
Ýêîíîìè÷åñêèé ïîäõîä ê ñòðóêòóðèðîâàíèþ ïðàâà
Ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà îñíîâûâàåòñÿ íà ïðèìåíåíèè ýêîíîìè÷åñêèõ êîíñòðóêöèé äëÿ îáúÿñíåíèÿ ïðàâîâûõ íîðì è èíñòèòóòîâ è,
òàêèì îáðàçîì, ïðåäëàãàåò àëüòåðíàòèâíûé ñïîñîá ñòðóêòóðèðîâàíèÿ
ïðàâà.
Òåîðåòèêàìè ïðàâà ñòðóêòóðà ñèñòåìû ïðàâà êîíêðåòíîãî ãîñóäàðñòâà (åñëè ãîâîðèòü î ãîñóäàðñòâå ñ êîíòèíåíòàëüíîé ñèñòåìîé ïðàâà)
òðàäèöèîííî ðàññìàòðèâàåòñÿ â âèäå îáúåäèíåíèÿ âçàèìîñâÿçàííûõ
íîðì ïðàâà â èíñòèòóòû, ïîäîòðàñëè è îòðàñëè ïðàâà ïî ïðåäìåòó è
ìåòîäó ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ ñîîòâåòñòâóþùèõ ïðàâîâûõ íîðì.2
Ñîãëàñíî ýêîíîìè÷åñêîìó ïîäõîäó ê ïðàâó, êàæäàÿ íîðìà ïðàâà èëè
èíñòèòóò ïðàâà ïîä÷èíåíû ðåøåíèþ êàêîé-ëèáî èç «îäíîðîäíûõ ïðîáëåì»,
ò.å. èñïðàâëåíèþ òàêîé ñèòóàöèè, êîãäà â îòñóòñòâèå ïðàâèëà ïîâåäåíèÿ, îáåñïå÷åííîãî ïðèíóäèòåëüíîé ñèëîé ãîñóäàðñòâà, îïðåäåëåííûé
æåëàåìûé äëÿ îáùåñòâà ðåçóëüòàò íå áóäåò äîñòèãíóò. Ýêîíîìè÷åñêèé
àíàëèç ïðàâà ïîêàçûâàåò, ÷òî íàáîð ïðîáëåì, äëÿ ðàçðåøåíèÿ êîòîðûõ
ñîçäàþòñÿ íîðìû ïðàâà, åäèí äëÿ âñåõ îòðàñëåé ïðàâà, ÷òî ïîçâîëÿåò
âèäåòü àíàëîãèè ìåæäó îòðàñëÿìè ïðàâà, êîòîðûå ìîãóò îñòàâàòüñÿ ñêðûòûìè ïðè èñïîëüçîâàíèè òðàäèöèîííîãî þðèäè÷åñêîãî ïîäõîäà.3
 ðàìêàõ äàííîé ðàáîòû íå ïðåäñòàâëÿåòñÿ âîçìîæíûì ïîäðîáíî
ðàññìîòðåòü âñå «îäíîðîäíûå ïðîáëåìû», íà ðåøåíèå êîòîðûõ ñ òî÷êè
çðåíèÿ ýêîíîìèñòîâ íàïðàâëåíû íîðìû ïðàâà. Îñòàíîâèìñÿ íà íàèáîëåå óíèâåðñàëüíûõ êàòåãîðèÿõ.  ïåðâóþ î÷åðåäü – ýòî òàê íàçûâàåìûå
ïðîâàëû ðûíêà, ò.å. ñèòóàöèè, â êîòîðûõ äåéñòâèå ðàöèîíàëüíûõ ñóáúåêòîâ ïðèâåäåò ê íåýôôåêòèâíûì äëÿ îáùåñòâà ðåçóëüòàòàì.
1
R. Cooter, T. Ulen, Law and Economics, 2003, ñòð. 23, W. Farnsworth, The Legal
Analyst: A Toolkit for Thinking about the Law, 2007, ñòð. 23.
2
Ïðîáëåìû îáùåé òåîðèè ïðàâà è ãîñóäàðñòâà ïîä ðåä. Â.Ñ. Íåðñåñÿíöà, Ì.:,
1999, ñòð. 328-329.
3
Ejan Mackay, Law and Economics: What’s in it for us Civilian Lawyers, ñòð. 36 â
Law and Economics in Civil Law Countries ïîä ðåä. B. Deffains, T. Kirat, 2001.
16
«Ïðîâàëû ðûíêà»
Âî-ïåðâûõ, ýòî íàëè÷èå ýêîíîìè÷åñêîé êîíöåíòðàöèè (êðàéíåå åå
ïðîÿâëåíèå – ìîíîïîëèÿ), êîòîðîå îáúÿñíÿåò íàëè÷èå ïðàâîâûõ íîðì,
íàïðàâëåííûõ íà ïðåäîòâðàùåíèå èëè ìèíèìèçàöèþ (â ñëó÷àå ñ åñòåñòâåííûìè ìîíîïîëèÿìè) íåãàòèâíûõ äëÿ îáùåñòâà ïîñëåäñòâèé, ñâÿçàííûõ ñ òàêîé êîíöåíòðàöèåé.
Âî-âòîðûõ, ýòî íàëè÷èå òàê íàçûâàåìûõ âíåøíèõ ýôôåêòîâ (ïîëîæèòåëüíûõ èëè îòðèöàòåëüíûõ), ò.å. ñèòóàöèé, êîãäà äåéñòâèÿ îäíîãî
ñóáúåêòà, íàïðàâëåííûå â ïåðâóþ î÷åðåäü íà óäîâëåòâîðåíèå ïîòðåáíîñòåé òàêîãî ñóáúåêòà, îêàçûâàþò îïðåäåëåííûå ýôôåêòû íà áëàãîñîñòîÿíèå äðóãèõ ñóáúåêòîâ. Èíûìè ñëîâàìè, â ñèëó îñîáåííîñòåé ðåçóëüòàòà ñóáúåêò íå ïðåòåðïåâàåò âñåõ ïîñëåäñòâèé ñâîèõ äåéñòâèé. Åñëè òàêèå ýôôåêòû ïðèíîñÿò äðóãèì ñóáúåêòàì îïðåäåëåííóþ ïîëüçó, òî èõ
íàçûâàþò ïîëîæèòåëüíûìè âíåøíèìè ýôôåêòàìè, åñëè îíè ïðèíîñÿò
âðåä – îòðèöàòåëüíûìè âíåøíèìè ýôôåêòàìè.
Êëàññè÷åñêèì ïðèìåðîì äåÿòåëüíîñòè, ñîçäàþùåé îòðèöàòåëüíûå
âíåøíèå ýôôåêòû, ÿâëÿåòñÿ îñóùåñòâëåíèå äåÿòåëüíîñòè, ïðè÷èíÿþùåé
âðåä îêðóæàþùåé ñðåäå. Ïðèìåðîì ïîëîæèòåëüíûõ âíåøíèõ ýôôåêòîâ ÿâëÿåòñÿ èçîáðåòàòåëüñêàÿ äåÿòåëüíîñòü.
Â-òðåòüèõ, ýòî îáùåñòâåííûå áëàãà, ò.å. òàêèå áëàãà, â îòíîøåíèè
êîòîðûõ âûïîëíÿþòñÿ îäíîâðåìåííî äâà óñëîâèÿ: (1) ñòîèìîñòü ïðåäîñòàâëåíèÿ òàêîãî áëàãà ëþáîìó ëèöó ðàâíà íóëþ è (2) îòñóòñòâóåò âîçìîæíîñòü èñêëþ÷èòü êîãî-ëèáî èç êðóãà ëèö, ïîòðåáëÿþùèõ äàííîå
áëàãî.  ðåàëüíîé æèçíè îáùåñòâåííûõ áëàã â ÷èñòîì âèäå íå òàê ìíîãî,
êëàññè÷åñêèì ïðèìåðîì òàêîãî áëàãà ÿâëÿåòñÿ îáùåñòâåííàÿ áåçîïàñíîñòü. Ñóùåñòâóåò, îäíàêî, ìíîãî áëàã, îáëàäàþùèõ ïðèçíàêàìè îáùåñòâåííûõ, íàïðèìåð, èíôîðìàöèÿ èëè ïðèðîäíûå ðåñóðñû. Òèïîâîé ïðîáëåìîé, êîòîðóþ ïðàâî ïðèçâàíî ðåøèòü â ñâÿçè ñ íàëè÷èåì îáùåñòâåííûõ áëàã, à òàêæå áëàã, îáëàäàþùèõ ïðèçíàêàìè îáùåñòâåííûõ áëàã, ÿâëÿåòñÿ ïðîáëåìà «áåçáèëåòíèêà» – âîçìîæíîñòü ïîëó÷èòü îïðåäåëåííîå
áëàãî, íå çàïëàòèâ çà íåãî. Ïðèìåðîì ïðîáëåìû áåçáèëåòíèêà ÿâëÿåòñÿ
óêëîíåíèå îò óïëàòû íàëîãîâ, êîòîðûå â òîì ÷èñëå èñïîëüçóþòñÿ ãîñóäàðñòâîì äëÿ ïðåäîñòàâëåíèÿ ãðàæäàíàì îáùåñòâåííûõ áëàã.
Â-÷åòâåðòûõ, ýòî àñèììåòðèÿ èíôîðìàöèè.  ðåàëüíîé æèçíè èíôîðìàöèÿ ìåæäó ó÷àñòíèêàìè îòíîøåíèé, â êîòîðûå ëþäè âñòóïàþò ïðè
17
îñóùåñòâëåíèè ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè, òàê è â ïîâñåäíåâíîé æèçíè, îá îáúåêòå òàêèõ îòíîøåíèé èçíà÷àëüíî ðàñïðåäåëåíà íåðàâíîìåðíî.  ñâÿçè ñ òåì, ÷òî ñáîð è àíàëèç èíôîðìàöèè ñâÿçàí ñ îïðåäåëåííûìè èçäåðæêàìè, î÷åíü ìíîãèå îòíîøåíèÿ õàðàêòåðèçóþòñÿ àñèììåòðèåé èíôîðìàöèè.
Àñèììåòðèÿ èíôîðìàöèè ïîðîæäàåò ðÿä òèïîâûõ ÿâëåíèé (ñèòóàöèé), èçó÷àåìûõ ýêîíîìè÷åñêèì àíàëèçîì ïðàâà, à èìåííî: (1) ñèòóàöèÿ ìîðàëüíîãî ðèñêà (moral hazard), (2) ñèòóàöèÿ íåáëàãîïðèÿòíîãî
îòáîðà (adverse selection), è (3) ïðîáëåìà àãåíòñêèõ îòíîøåíèé.
(1) Ñèòóàöèÿ ìîðàëüíîãî ðèñêà âîçíèêàåò, êîãäà ñòîðîíà À â îòíîøåíèÿõ îáëàäàåò áîëüøåé èíôîðìàöèåé î ñâîèõ äåéñòâèÿõ, ÷åì äðóãàÿ
ñòîðîíà – ñòîðîíà Á, ïðè ýòîì, ïîñëåäñòâèÿ ñâÿçàííîé ñ ðèñêîì äåÿòåëüíîñòè ñòîðîíû À, íåñåò ñòîðîíà Á. Ñîîòâåòñòâåííî, ó ñòîðîíû À â
òàêîé ñèòóàöèè âîçíèêàþò ñòèìóëû ïðèíèìàòü áîëüøèé ðèñê, ÷åì îíà
áû ïðèíÿëà, åñëè áû ñàìîñòîÿòåëüíî íåñëà ïîñëåäñòâèÿ òàêîãî ðèñêà.
Ìîðàëüíûé ðèñê âîçíèêàåò, íàïðèìåð, ó ëèöà, çàñòðàõîâàâøåãî ñâîé
èíòåðåñ (íàïðèìåð, ëèöî, çàñòðàõîâàâøåå ñâîþ ìàøèíó îò óãîíà, áóäåò
ìåíåå çàèíòåðåñîâàíî â ïàðêîâêå åå íà îõðàíÿåìîé ñòîÿíêå).
(2) Ñèòóàöèÿ íåáëàãîïðèÿòíîãî îòáîðà ñîñòîèò â ñëåäóþùåì1: â óñëîâèÿõ àñèììåòðèè èíôîðìàöèè ìåæäó ïðîäàâöîì è ïîêóïàòåëåì òîâàðà2 î êà÷åñòâå òàêîãî òîâàðà ïîêóïàòåëè, ñòðåìÿùèåñÿ ñíèçèòü ñâîè èçäåðæêè ïðè ïðèîáðåòåíèè òàêîãî òîâàðà, ðàññìàòðèâàþò ïîñëåäíèé êàê
òîâàð ñðåäíåãî êà÷åñòâà.  èòîãå, íà ðûíêå óñòàíàâëèâàåòñÿ ñðåäíÿÿ
öåíà, êîòîðàÿ íèæå öåíû òîâàðîâ õîðîøåãî êà÷åñòâà è âûøå öåíû òîâàðîâ î÷åíü ïëîõîãî êà÷åñòâà. Ïîñêîëüêó óñòàíîâèâøàÿñÿ íà ðûíêå öåíà,
î÷åâèäíî, áóäåò íèæå öåíû òîâàðîâ õîðîøåãî êà÷åñòâà, òî òàêèå òîâàðû
ñòàíîâèòñÿ íå âûãîäíî ïðîäàâàòü è îíè áóäóò âûòåñíåíû ñ ðûíêà. Ýòî, â
ñâîþ î÷åðåäü, ïðèâåäåò ê òîìó, ÷òî ñðåäíåå êà÷åñòâî òîâàðîâ è ñðåäíÿÿ
öåíà óìåíüøàòñÿ, è, ñíîâà, ÷àñòü òîâàðîâ áîëåå âûñîêîãî êà÷åñòâà áó1
Âïåðâûå îïèñàíà Äæîðäæåì À. Àêåðëîôîì (George A. Akerlof) ïðèìåíèòåëüíî
ê ðûíêó “ëèìîíîâ” (î÷åíü ïëîõèõ ïîäåðæàííûõ àâòîìîáèëåé); George A. Akerlof ,
The Market for «Lemons»: Quality Uncertainty and the Market Mechanism, The Quarterly
Journal of Economics, Vol. 84, No. 3 (Aug., 1970), pp. 488-500.
2
Çäåñü è äàëåå ïîíÿòèå «òîâàð» ïîíèìàåòñÿ â øèðîêîì ñìûñëå, ò.å. êàê âêëþ÷àþùåå â îáúåì âñå îáúåêòû ãðàæäàíñêèõ ïðàâ, ïåðå÷èñëåííûå â ñò. 128 Ãðàæäàíñêîãî
êîäåêñà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè.
18
äåò âûòåñíåíà ñ ðûíêà. Â èòîãå íà ðûíêå îñòàíóòñÿ ëèøü òîâàðû ñàìîãî
ïëîõîãî êà÷åñòâà, ÷òî ïðèâåäåò ê òîìó, ÷òî ðûíîê äàííîãî òîâàðà ïðîñòî ïåðåñòàíåò ñóùåñòâîâàòü.
Âàæíî èìåòü â âèäó, ÷òî ëþáûå îòíîøåíèÿ ìåæäó ëþäüìè õàðàêòåðèçóþòñÿ àñèììåòðèåé èíôîðìàöèè â òîé èëè èíîé ñòåïåíè, îäíàêî íå
ëþáàÿ àñèììåòðèÿ èíôîðìàöèè îòíîñèòåëüíî îáúåêòà îòíîøåíèé ïðèâîäèò ê îïèñàííîìó âûøå ðåçóëüòàòó. Îïðåäåëÿþùèé õàðàêòåð íîñÿò
èçäåðæêè íà ñáîð è àíàëèç èíôîðìàöèè îá îáúåêòå. Òîëüêî â òîì ñëó÷àå, êîãäà òàêèå èçäåðæêè ñëèøêîì âûñîêè, ê ïðèìåðó, â ñëó÷àå, êîãäà
äëÿ îïðåäåëåíèÿ êà÷åñòâà îáúåêòà íåîáõîäèìî èìåòü ñïåöèàëüíîå îáðàçîâàíèå (îáúåêò – þðèäè÷åñêèå óñëóãè), èëè åñëè ïðîöåññ îïðåäåëåíèÿ
êà÷åñòâà òîâàðà ìîæåò çàíÿòü íåîïðåäåëåííûé ïåðèîä âðåìåíè (îáúåêò – ìåäèöèíñêèå óñëóãè).
(3) Ïðîáëåìà àãåíòñêèõ îòíîøåíèé âîçíèêàåò â ñëó÷àÿõ, êîãäà îäèí
ñóáúåêò (óñëîâíî èìåíóåìûé àãåíòîì) äåéñòâóåò â èíòåðåñàõ äðóãîãî
(óñëîâíî èìåíóåìîãî ïðèíöèïàëîì) çà ïëàòó ïðèòîì, ÷òî ïðèíöèïàë íå
ìîæåò êîíòðîëèðîâàòü ïðîöåññ îñóùåñòâëåíèÿ äåÿòåëüíîñòè àãåíòà â
ñâîèõ èíòåðåñàõ (â ñèëó ÷ðåçìåðíî âûñîêèõ èçäåðæåê êîíòðîëÿ). Ïîñëåäíåå ïðèâîäèò ê òîìó, ÷òî àãåíò ñêëîíåí ïðåñëåäîâàòü, ñêîðåå, ñâîè
ñîáñòâåííûå èíòåðåñû, íåæåëè èíòåðåñû ïðèíöèïàëà. Êëàññè÷åñêèìè
ïðèìåðàìè àãåíòñêèõ îòíîøåíèé ÿâëÿþòñÿ òðóäîâûå îòíîøåíèÿ, îòíîøåíèÿ ìåæäó îðãàíàìè óïðàâëåíèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà è àêöèîíåðàìè,
ïîñðåäíè÷åñêèå îòíîøåíèÿ.
Òåîðèÿ èãð
Ïðàâî ÷àñòî ñòàëêèâàåòñÿ ñ ñèòóàöèÿìè, êîãäà ðåçóëüòàò çàâèñèò îò
äåéñòâèé îïðåäåëåííîãî êîëè÷åñòâà ó÷àñòíèêîâ, ïðè÷åì îïòèìàëüíîñòü
äåéñòâèé êàæäîãî èç ó÷àñòíèêîâ çàâèñèò îò äåéñòâèé (ñòðàòåãèé ïîâåäåíèÿ), ñîâåðøàåìûõ äðóãèìè ó÷àñòíèêàìè. Òàêèå ñèòóàöèè èçó÷àåò
òàêîé ðàçäåë ïðèêëàäíîé ìàòåìàòèêè, øèðîêî èñïîëüçóåìûé â ýêîíîìè÷åñêîì àíàëèçå ïðàâà, êàê òåîðèÿ èãð.
Íàèáîëåå èçâåñòíîé êîíñòðóêöèåé òåîðèè èãð, èñïîëüçóåìîé â ýêîíîìè÷åñêîì àíàëèçå ïðàâà, ÿâëÿåòñÿ, ïîæàëóé, «äèëåììà çàêëþ÷åííîãî».  íàèáîëåå ïðîñòîì âàðèàíòå (êîãäà â èãðå ó÷àñòâóåò òîëüêî äâà
èãðîêà) äèëåììà çàêëþ÷åííîãî îïèñûâàåòñÿ ñëåäóþùèì îáðàçîì:
19
(1) Ñóáúåêòû À è Á èìåþò èäåíòè÷íûå èíòåðåñû, êàæäûé èç íèõ
çàèíòåðåñîâàí â ìàêñèìàëüíîì óäîâëåòâîðåíèè ñâîåãî ñîáñòâåííîãî
èíòåðåñà, íå çàáîòÿñü îá èíòåðåñå äðóãîãî ó÷àñòíèêà (â êëàññè÷åñêîé
âåðñèè: À è Á ñîâåðøèëè ïðåñòóïëåíèå, ó ïîëèöèè íåò äîñòàòî÷íûõ îñíîâàíèé äëÿ ïðèâëå÷åíèÿ ê îòâåòñòâåííîñòè êàæäîãî èç íèõ, îäíàêî À è
Á âëàäåþò èíôîðìàöèåé, äîñòàòî÷íîé äëÿ ïðèâëå÷åíèÿ êàæäîãî èç íèõ
ê îòâåòñòâåííîñòè; À çàèíòåðåñîâàí â íåïðèìåíåíèè ê íåìó óãîëîâíîé
îòâåòñòâåííîñòè â âèäå òþðåìíîãî çàêëþ÷åíèÿ èëè ìèíèìèçàöèè ñðîêà
òþðåìíîãî çàêëþ÷åíèÿ è åìó áåçðàçëè÷íî, ÷òî áóäåò ñ Á; àíàëîãè÷íîå
âåðíî è â îòíîøåíèè Á. Åñëè À âûäàñò Á, òî ñðîê åãî òþðåìíîãî çàêëþ÷åíèÿ áóäåò óìåíüøåí, à Á ïîëó÷èò ìàêñèìàëüíûé ñðîê òþðåìíîãî çàêëþ÷åíèÿ; àíàëîãè÷íîå âåðíî è äëÿ Á. Åñëè À è Á áóäóò ìîë÷àòü, òî íèêòî
íå áóäåò ïðèâëå÷åí ê îòâåòñòâåííîñòè).
(2) À è Á íå èìåþò âîçìîæíîñòè äîãîâîðèòüñÿ î åäèíîé, ïðèåìëåìîé äëÿ îáîèõ ñòðàòåãèè ðåàëèçàöèè èõ ÷àñòíûõ èíòåðåñîâ è, ÷òî ïðèíöèïèàëüíî âàæíî, â ñëó÷àå äîñòèæåíèÿ äîãîâîðåííîñòè îáåñïå÷èòü åå
ñîáëþäåíèå äðóã äðóãîì (â êëàññè÷åñêîé âåðñèè: À è Á ñîäåðæàòñÿ â
îòäåëüíûõ êàìåðàõ è íå ìîãóò îáùàòüñÿ).
(3) Äåéñòâóÿ íåçàâèñèìî äðóã îò äðóãà è èñõîäÿ èç öåëè ìàêñèìàëüíîãî óäîâëåòâîðåíèÿ ñâîåãî ñîáñòâåííîãî èíòåðåñà è À, è Á âûáèðàþò êàæäûé äëÿ ñåáÿ òàêóþ ñòðàòåãèþ ïîâåäåíèÿ, êîòîðàÿ ïðèâîäèò â
èòîãå ê íåýôôåêòèâíîìó ðåçóëüòàòó äëÿ êàæäîãî èç íèõ (â êëàññè÷åñêîé âåðñèè: À ñîîáùàåò ïîëèöèè èíôîðìàöèþ î ïðåñòóïëåíèè, ñîâåðøåííîì Á, à Á ñîîáùàåò èíôîðìàöèþ î ïðåñòóïëåíèè, ñîâåðøåííîì À,
õîòÿ îáîèì áûëî áû âûãîäíåå íè÷åãî íå ñîîáùàòü ïîëèöèè è èçáåæàòü
íàêàçàíèÿ).
Ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç íåêîòîðûõ íîðì
ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà
Âîçâðàùàÿñü ê òåçèñó î òîì, ÷òî âñå ïðàâîâûå íîðìû èëè ïðàâîâûå
èíñòèòóòû ñ òî÷êè çðåíèÿ ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà ïðåäíàçíà÷åíû
äëÿ ðåøåíèÿ îäíîé èëè íåñêîëüêèõ èç «îäíîðîäíûõ ïðîáëåì», ïðîèëëþñòðèðóåì åãî íà ïðèìåðå ðàçëè÷íûõ èíñòèòóòîâ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî
ïðàâà. Âîçüìåì òàêèå «îäíîðîäíûå ïðîáëåìû» êàê äèëåììà çàêëþ÷åííîãî è àñèììåòðèÿ èíôîðìàöèè è ïîïðîáóåì ïðèìåíèòü èõ ê àíàëèçó ïðàâîâûõ íîðì ðàçëè÷íûõ èíñòèòóòîâ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà.
20
Äèëåììà çàêëþ÷åííîãî
Ðàññìîòðèì (1) íîðìû, óñòàíàâëèâàþùèå îñîáûé ïîðÿäîê óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ â ïðîöåäóðå áàíêðîòñòâà, è (2) íîðìû, ðåãóëèðóþùèå òàê íàçûâàåìûå êàðòåëüíûå ñîãëàøåíèÿ.
(1) Íîðìû ï. 1 ñò. 63, ï. 1 ñò. 81, ï. 1 ñò. 95, ï.3 ñò. 103, ï. 2 ñò. 129
ÔÇ «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)» îò 6.10.2002 ¹ 127-ÔÇ (äàëåå – Çàêîí î áàíêðîòñòâå) óñòàíàâëèâàþò îñîáûé ïîðÿäîê ïðåäúÿâëåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ ïî äåíåæíûì îáÿçàòåëüñòâàì è óïëàòå îáÿçàòåëüíûõ ïëàòåæåé ê äîëæíèêó ñ ìîìåíòà ââåäåíèÿ ïðîöåäóðû áàíêðîòñòâà, à èìåííî:
• êðåäèòîðû ìîãóò ïðåäúÿâèòü òðåáîâàíèÿ ïî äåíåæíûì îáÿçàòåëüñòâàì è ïî óïëàòå îáÿçàòåëüíûõ ïëàòåæåé òîëüêî â óñòàíîâëåííîì Çàêîíîì î áàíêðîòñòâå ïîðÿäêå;
• ìîðàòîðèé âî âíåøíåì óïðàâëåíèè íà óäîâëåòâîðåíèå òðåáîâàíèé
êðåäèòîðîâ ïî äåíåæíûì îáÿçàòåëüñòâàì è ïî óïëàòå îáÿçàòåëüíûõ ïëàòåæåé, ñðîêè èñïîëíåíèÿ êîòîðûõ íàñòóïèëè äî ââåäåíèÿ âíåøíåãî óïðàâëåíèÿ;
• âîçìîæíîñòü ïðèçíàíèÿ ñóäîì ïî èñêó êðåäèòîðà èëè âíåøíåãî
(èëè êîíêóðñíîãî) óïðàâëÿþùåãî íåäåéñòâèòåëüíîé ñäåëêè, çàêëþ÷åííîé èëè ñîâåðøåííîé äîëæíèêîì ñ îòäåëüíûì êðåäèòîðîì èëè èíûì
ëèöîì ïîñëå âîçáóæäåíèÿ äåëà î áàíêðîòñòâå è (èëè) â òå÷åíèå øåñòè
ìåñÿöåâ, ïðåäøåñòâîâàâøèõ âîçáóæäåíèþ ïðîöåäóðû áàíêðîòñòâà, åñëè
òàêàÿ ñäåëêà âëå÷åò çà ñîáîé ïðåäïî÷òèòåëüíîå óäîâëåòâîðåíèå òðåáîâàíèé îäíèõ êðåäèòîðîâ ïåðåä äðóãèìè.
 ÷åì ñîñòîèò ñóòü ðåøàåìîé äàííûìè íîðìàìè ïðîáëåìû? Âñå
êðåäèòîðû ïî äåíåæíûì îáÿçàòåëüñòâàì è ïî óïëàòå îáÿçàòåëüíûõ ïëàòåæåé èìåþò ïî îòíîøåíèþ ê äîëæíèêó îäèí è òîò æå èíòåðåñ – óäîâëåòâîðåíèå ñîîòâåòñòâóþùåãî òðåáîâàíèÿ â ïîëíîì îáúåìå. Ïðè ýòîì,
êðåäèòîðû, êàê ïðàâèëî, íå çíàþò äðóã äðóãà; èçäåðæêè äîñòèæåíèÿ
åäèíîé ñòðàòåãèè ïîâåäåíèÿ, îáåñïå÷èâàþùåé çàùèòó èíòåðåñîâ âñåõ
(èëè áîëüøèíñòâà) êðåäèòîðîâ, êàê ïðàâèëî, íàñòîëüêî âåëèêè, ÷òî â
áîëüøèíñòâå ñëó÷àåâ òàêàÿ ñòðàòåãèÿ ïîâåäåíèÿ ïðîñòî íå áóäåò âûðàáîòàíà. Ñîîòâåòñòâåííî, êàæäûé èç êðåäèòîðîâ áóäåò âåñòè ñåáÿ òàê,
êàê áóäòî îí ÿâëÿåòñÿ åäèíñòâåííûì; èíûìè ñëîâàìè, â ñâîèõ èíòåðåñàõ íåçàâèñèìî îò ïîâåäåíèÿ äðóãèõ êðåäèòîðîâ. Äàæå åñëè â îïðå21
äåëåííîì ñëó÷àå â èíòåðåñàõ âñåõ êðåäèòîðîâ, è êàæäîãî êîíêðåòíîãî
êðåäèòîðà â ÷àñòíîñòè, áîëåå âûãîäíûì ÿâëÿåòñÿ âîçäåðæàòüñÿ îò
ïðåäúÿâëåíèÿ òðåáîâàíèÿ â òå÷åíèå îïðåäåëåííîãî ïåðèîäà, ïîëîæèòåëüíûé ðåçóëüòàò îò òàêîãî âîçäåðæàíèÿ áóäåò äîñòèãíóò òîëüêî â òîì
ñëó÷àå, åñëè íè îäèí êðåäèòîð íå ïðåäúÿâèò â òå÷åíèå ýòîãî ïåðèîäà
ñîîòâåòñòâóþùèå òðåáîâàíèÿ. Îäíàêî â ñâÿçè ñ òåì, ÷òî êàæäûé êîíêðåòíûé êðåäèòîð íå çíàåò, êàê ïîâåäóò ñåáÿ âñå îñòàëüíûå, îí âûáåðåò
òàêóþ ñòðàòåãèþ ïîâåäåíèÿ, êîòîðàÿ áóäåò äëÿ íåãî âûãîäíåé âíå çàâèñèìîñòè îò ïîâåäåíèÿ îñòàëüíûõ. Èíûìè ñëîâàìè, ïðåäúÿâèâ òðåáîâàíèå ïî äåíåæíîìó îáÿçàòåëüñòâó êàê ìîæíî ðàíüøå, âíå çàâèñèìîñòè
îò äåéñòâèé äðóãèõ êðåäèòîðîâ, òàêîé êðåäèòîð ïîëó÷àåò îïðåäåëåííóþ
ñóììó äåíåã (ñêîðåå âñåãî, ìåíüøå òîé ñóììû, êîòîðóþ îí ìîã áû
ïîëó÷èòü ïðè ñîãëàñîâàííûõ äåéñòâèÿõ). Îäíàêî âîçäåðæàâøèñü îò
ïðåäúÿâëåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùåãî òðåáîâàíèÿ â ñëó÷àå, êîãäà äðóãèå êðåäèòîðû íå âîçäåðæàëèñü, äàííûé êðåäèòîð ìîæåò íå ïîëó÷èòü íè÷åãî,
èëè ñóììó, ìåíüøóþ òîé, êîòîðóþ îí ïîëó÷èò, åñëè áóäåò äåéñòâîâàòü
íåçàâèñèìî. Òàêèì îáðàçîì, â îòñóòñòâèå ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ
ñòîðîíû ïðèõîäÿò ê ìåíåå âûãîäíîìó äëÿ âñåõ (áîëüøèíñòâà) ó÷àñòíèêîâ ðåçóëüòàòó, ÷åì ìîãëè áû ïðè óñëîâèè êîîðäèíàöèè ñâîèõ äåéñòâèé.
Êðåäèòîðû â äàííîì ñëó÷àå íàõîäÿòñÿ â òèïè÷íîé ñèòóàöèè äèëåììû
çàêëþ÷åííîãî ñî ìíîæåñòâîì ó÷àñòíèêîâ.
Íîðìû Çàêîíà î áàíêðîòñòâå â äàííîì êîíêðåòíîì ñëó÷àå ïðèçâàíû
çàìåíèòü äîáðîâîëüíîå ñîòðóäíè÷åñòâî; îíè îðèåíòèðîâàíû íà òàêîé
ðåçóëüòàò, êîòîðûé áóäåò îïòèìàëüíûì â áîëüøèíñòâå ñëó÷àåâ (èíûìè
ñëîâàìè, òàêîé ðåçóëüòàò, êîòîðîãî áû ñòîðîíû â áîëüøèíñòâå ñëó÷àåâ
äîñòèãëè, åñëè áû êîîðäèíàöèÿ èõ äåéñòâèé áûëà âîçìîæíà).
Äîñòèæåíèå òàêîãî ðåçóëüòàòà îáåñïå÷èâàåòñÿ ïîñðåäñòâîì óñòàíîâëåíèÿ îñîáîãî ïîðÿäêà ïðåäúÿâëåíèÿ è óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ, ïîäêðåïëåííîãî âîçìîæíîñòüþ ïðèçíàíèÿ ïî èñêó êðåäèòîðîâ èëè âíåøíåãî (êîíêóðñíîãî) óïðàâëÿþùåãî íåäåéñòâèòåëüíûìè
ñäåëîê, âëåêóùèõ ïðåäïî÷òèòåëüíîå óäîâëåòâîðåíèå òðåáîâàíèé îäíèõ
êðåäèòîðîâ ïåðåä äðóãèìè.
(2) Ìîäåëü äèëåììû çàêëþ÷åííîãî äàåò êëþ÷ ê ðåøåíèþ ïðîáëåìû, âîçíèêàþùåé è â àáñîëþòíî äðóãîé ñôåðå – êîíêóðåíòíîì ïðàâå.
Òàêîé ïðîáëåìîé ÿâëÿþòñÿ ñîãëàøåíèÿ èëè ñîãëàñîâàííûå äåéñòâèÿ
ó÷àñòíèêîâ ðûíêà, îãðàíè÷èâàþùèå êîíêóðåíöèþ èëè, èíûìè ñëîâàìè, êàðòåëüíûå ñãîâîðû.
22
Çàïðåò íà ó÷àñòèå â êàðòåëüíûõ ñãîâîðàõ óñòàíîâëåí ï.ï.1, 2 ñò. 11
ÔÇ «Î çàùèòå êîíêóðåíöèè» îò 26 èþëÿ 2006 ¹ 135-ÔÇ (äàëåå – Çàêîí
î êîíêóðåíöèè). Ñîãëàñíî óêàçàííûì íîðìàì çàïðåùàþòñÿ ñîãëàøåíèÿ
ìåæäó õîçÿéñòâóþùèìè ñóáúåêòàìè èëè ñîãëàñîâàííûå äåéñòâèÿ õîçÿéñòâóþùèõ ñóáúåêòîâ íà òîâàðíîì ðûíêå, åñëè òàêèå ñîãëàøåíèÿ èëè
ñîãëàñîâàííûå äåéñòâèÿ ïðèâîäÿò èëè ìîãóò ïðèâåñòè ê ïîñëåäñòâèÿì,
íåïîñðåäñòâåííî óñòàíîâëåííûì â ï. 1 ñò. 11 Çàêîíà î êîíêóðåíöèè
(ãäå íåïîñðåäñòâåííî ïåðå÷èñëåíû êîíêðåòíûå ôîðìû îãðàíè÷åíèÿ êîíêóðåíöèè), à òàêæå èíûå ñîãëàøåíèÿ èëè ñîãëàñîâàííûå äåéñòâèÿ, åñëè
îíè ìîãóò ïðèâåñòè ê îãðàíè÷åíèþ êîíêóðåíöèè.
Èíòåðåñíî, ÷òî ñò. 14.32 Êîäåêñà îá àäìèíèñòðàòèâíûõ ïðàâîíàðóøåíèÿõ îò 30 äåêàáðÿ 2001 ¹ 195-ÔÇ (äàëåå – ÊîÀÏ), óñòàíàâëèâàþùàÿ àäìèíèñòðàòèâíóþ îòâåòñòâåííîñòü çà çàêëþ÷åíèå îãðàíè÷èâàþùåãî êîíêóðåíöèþ ñîãëàøåíèÿ èëè îñóùåñòâëåíèå îãðàíè÷èâàþùèõ êîíêóðåíöèþ ñîãëàñîâàííûõ äåéñòâèé, ïîìèìî ñîáñòâåííî íîðì, óñòàíàâëèâàþùèõ àäìèíèñòðàòèâíóþ îòâåòñòâåííîñòü çà ñîâåðøåíèå ñîîòâåòñòâóþùèõ ïðàâîíàðóøåíèé, ñîäåðæèò â Ïðèìå÷àíèè óñëîâèÿ îñâîáîæäåíèÿ îò àäìèíèñòðàòèâíîé îòâåòñòâåííîñòè.
Ñîãëàñíî Ïðèìå÷àíèþ ê ñò. 14.32 ÊîÀÏ, ëèöî, äîáðîâîëüíî çàÿâèâøåå â àíòèìîíîïîëüíûé îðãàí î çàêëþ÷åíèè èì îãðàíè÷èâàþùåãî êîíêóðåíöèþ è íåäîïóñòèìîãî â ñîîòâåòñòâèè ñ âûøåóêàçàííûìè íîðìàìè ñîãëàøåíèÿ èëè ñîãëàñîâàííûõ äåéñòâèé, îòêàçàâøååñÿ îò ó÷àñòèÿ
èëè äàëüíåéøåãî ó÷àñòèÿ â òàêîì ñîãëàøåíèè ëèáî îò îñóùåñòâëåíèÿ
èëè äàëüíåéøåãî îñóùåñòâëåíèÿ òàêèõ ñîãëàñîâàííûõ äåéñòâèé è ïðåäîñòàâèâøåå èìåþùèåñÿ ó íåãî ñâåäåíèÿ (èíôîðìàöèþ) â öåëÿõ óñòàíîâëåíèÿ ôàêòà òàêîãî ñîãëàøåíèÿ èëè òàêèõ ñîãëàñîâàííûõ äåéñòâèé,
îñâîáîæäàåòñÿ îò àäìèíèñòðàòèâíîé îòâåòñòâåííîñòè çà àäìèíèñòðàòèâíîå ïðàâîíàðóøåíèå, ïðåäóñìîòðåííîå íàñòîÿùåé ñòàòüåé.
Äàííîå ïîëîæåíèå (êàê è âñÿ ñò. 14.32 ÊîÀÏ) áûëî ââåäåíî â ÊîÀÏ
ñîâñåì íåäàâíî, â ñåíòÿáðå 2007 ã. â ñâÿçè ñ ðåôîðìèðîâàíèåì êîíêóðåíòíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ñ ó÷åòîì ïîëîæèòåëüíîãî åâðîïåéñêîãî è
àìåðèêàíñêîãî îïûòà â äàííîé ñôåðå. Èäåÿ çàêîíîäàòåëÿ â äàííîì ñëó÷àå â ïîëíîé ìåðå ñîîòâåòñòâóåò ëîãèêå ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà.
Âñå äåëî â òîì, ÷òî ó÷àñòíèêè êàðòåëüíîãî ñãîâîðà (ñîãëàøåíèÿ
èëè ñîãëàñîâàííûõ äåéñòâèé), èñïîëíåíèå êîòîðîãî â ñèëó åãî íåçàêîííîñòè íå îáåñïå÷èâàåòñÿ ñóäåáíîé çàùèòîé, à òàêæå íå ïîäêðåïëÿåò23
ñÿ ýôôåêòèâíûìè íåôîðìàëüíûìè ìåõàíèçìàìè îáåñïå÷åíèÿ åãî ñîáëþäåíèÿ, íàõîäÿòñÿ â òèïè÷íîé ñèòóàöèè äèëåììû çàêëþ÷åííîãî. Ïðè
óñëîâèè ñîáëþäåíèÿ âñåìè ó÷àñòíèêàìè ñãîâîðà óñëîâèé òàêîãî ñãîâîðà, êàæäîìó êîíêðåòíîìó ó÷àñòíèêó âûãîäíî åãî ñîáëþäàòü. Ïðè ýòîì
êàæäîìó êîíêðåòíîìó ó÷àñòíèêó ñãîâîðà, ïðè óñëîâèè, ÷òî âñå îñòàëüíûå ó÷àñòíèêè ñîáëþäàþò åãî óñëîâèÿ, ãîðàçäî áîëåå âûãîäíî òàêèå
óñëîâèÿ íå ñîáëþäàòü. Íàïðèìåð, åñëè èìååò ìåñòî êàðòåëüíûé ñãîâîð
ó÷àñòíèêîâ ðûíêà ïî ïîâîäó öåíû íà êàêîé-ëèáî òîâàð, òî óñòàíîâëåíèå áîëåå íèçêîé öåíû ïî ñðàâíåíèþ ñî âñåìè îñòàëüíûìè ó÷àñòíèêàìè ñãîâîðà ìîæåò ïðèíåñòè òàêîìó ó÷àñòíèêó ãîðàçäî áîëüøóþ ïðèáûëü. Îäíàêî åñëè óñëîâèÿ êàðòåëüíîãî ñãîâîðà íå áóäóò ñîáëþäàòüñÿ
âñåìè (èëè áîëüøèíñòâîì) ó÷àñòíèêîâ òàêîãî ñãîâîðà, òî óñëîâèÿ ïðîäàæè òîâàðà áóäóò áëèæå ê óñëîâèÿì íà êîíêóðåíòíîì ðûíêå, ñîîòâåòñòâåííî, êàæäûé èç ó÷àñòíèêîâ ïîëó÷èò ïðèáûëü â ðàçìåðå, ìåíüøåì,
÷åì îí ïîëó÷èë áû ïðè óñëîâèè ñîáëþäåíèÿ óñëîâèé êàðòåëüíîãî ñîãëàøåíèÿ è, óæ òåì áîëåå ìåíüøå, ÷åì îí ïîëó÷èë áû ïðè óñëîâèè åãî
íåñîáëþäåíèÿ, êîãäà îíî ñîáëþäàëîñü áû âñåìè îñòàëüíûìè ó÷àñòíèêàìè.
Òàêèì îáðàçîì, îïèñàíèå êàðòåëüíîãî ñãîâîðà ïðè ïîìîùè êîíñòðóêöèè äèëåììû çàêëþ÷åííîãî ïîìîãàåò ïîíÿòü, ÷òî â äåéñòâèòåëüíîñòè
êàðòåëüíûé ñãîâîð ïðåäñòàâëÿåò ñîáîé î÷åíü íåóñòîé÷èâóþ êîíñòðóêöèþ, ãäå ó êàæäîãî ó÷àñòíèêà åñòü ñèëüíûé ñòèìóë íå ñîáëþäàòü óñëîâèÿ
êàðòåëüíîãî ñãîâîðà â òàéíå îò âñåõ îñòàëüíûõ (÷òîáû îáåñïå÷èòü ñîáëþäåíèå òàêèõ óñëîâèé âñåìè îñòàëüíûìè ó÷àñòíèêàìè ñãîâîðà).
Îäíàêî â îòëè÷èå îò ñèòóàöèè ñ êðåäèòîðàìè â ïðîöåäóðå áàíêðîòñòâà, â äàííîì ñëó÷àå îáùåñòâî íå çàèíòåðåñîâàíî â ñîãëàñîâàííîñòè
äåéñòâèé ó÷àñòíèêîâ êàðòåëüíîãî ñãîâîðà, íàïðàâëåííîãî íà îãðàíè÷åíèå êîíêóðåíöèè, ïîñêîëüêó òàêèå ñãîâîðû âðåäÿò êîíêóðåíöèè. Íàîáîðîò, îáùåñòâî çàèíòåðåñîâàíî â òîì, ÷òîáû ñäåëàòü òàêèå ñîãëàøåíèÿ åùå áîëåå íåóñòîé÷èâûìè1, íà ÷òî è íàïðàâëåíà íîðìà Ïðèìå÷àíèÿ
ê ñò. 14.32 ÊîÀÏ, ñîçäàþùàÿ êàæäîìó ó÷àñòíèêó êàðòåëüíîãî ñãîâîðà
ñòèìóë ñîîáùèòü àíòèìîíîïîëüíîìó îðãàíó î êàðòåëüíîì ñãîâîðå è
ïðåäîñòàâèòü òàêîìó îðãàíó èìåþùèåñÿ ó íåãî ñâåäåíèÿ (èíôîðìàöèþ)
1
R.Van den Bergh, P. Camesasca, European Competition Law and Economics: A
Comparative Perspective, 2006, ñòð. 322.
24
â öåëÿõ óñòàíîâëåíèÿ ôàêòà òàêîãî ñîãëàøåíèÿ èëè òàêèõ ñîãëàñîâàííûõ äåéñòâèé â âèäå îñâîáîæäåíèÿ îò àäìèíèñòðàòèâíîé îòâåòñòâåííîñòè. Òàêèì îáðàçîì, äàííàÿ íîðìà èìååò ÷åòêóþ ýêîíîìè÷åñêóþ ëîãèêó: îíà óâåëè÷èâàåò âåðîÿòíîñòü îáíàðóæåíèÿ êàðòåëüíîãî ñãîâîðà è
íàêàçàíèÿ åãî ó÷àñòíèêîâ. Ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî àíàëîãè÷íûå íîðìû
ýôôåêòèâíî ïðèìåíÿþòñÿ â êîíêóðåíòíîì ïðàâå ÑØÀ è Åâðîïåéñêîãî
Ñîþçà1 .
Àñèììåòðèÿ èíôîðìàöèè
Ðàññìîòðèì íîðìû, óñòàíàâëèâàþùèå (1) îáÿçàòåëüíûå òðåáîâàíèÿ
ê ëèöàì, îñóùåñòâëÿþùèì áðîêåðñêóþ äåÿòåëüíîñòü, à òàêæå ê ïîðÿäêó åå îñóùåñòâëåíèÿ, è (2) êîýôôèöèåíò ñòðàõîâûõ òàðèôîâ â çàâèñèìîñòè îò íàëè÷èÿ èëè îòñóòñòâèÿ ñòðàõîâûõ âûïëàò ïðè íàñòóïëåíèè
ñòðàõîâûõ ñëó÷àåâ, ïðîèçîøåäøèõ â ïåðèîä äåéñòâèÿ ïðåäûäóùèõ äîãîâîðîâ ÎÑÀÃÎ.
(1) Ï.2 ñò. 3, ñò. 38 ÔÇ «Î ðûíêå öåííûõ áóìàã» îò 22.04.1996ã.
¹ 39-ÔÇ (äàëåå – Çàêîí î ÐÖÁ), ï.ï. 2.1, 3.1 Ïðàâèë îñóùåñòâëåíèÿ
áðîêåðñêîé è äèëåðñêîé äåÿòåëüíîñòè íà ðûíêå öåííûõ áóìàã Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (óòâ. Ïîñòàíîâëåíèåì ÔÊÖÁ îò 11 îêòÿáðÿ 1999 ¹ 9)
(äàëåå – Ïðàâèëà îñóùåñòâëåíèÿ áðîêåðñêîé è äèëåðñêîé äåÿòåëüíîñòè) óñòàíàâëèâàþò îáÿçàòåëüíûå òðåáîâàíèÿ ê ïîðÿäêó îñóùåñòâëåíèÿ
áðîêåðñêîé äåÿòåëüíîñòè, ñðåäè êîòîðûõ:
• îáÿçàííîñòü áðîêåðà äîáðîñîâåñòíî è â ïîðÿäêå èõ ïîñòóïëåíèÿ
âûïîëíÿòü ïîðó÷åíèÿ êëèåíòîâ, ïðè ýòîì âî âñåõ ñëó÷àÿõ ñîáëþäàÿ òðåáîâàíèå î ïðèîðèòåòíîì èñïîëíåíèè ñäåëîê, îñóùåñòâëÿåìûõ ïî ïîðó÷åíèþ êëèåíòîâ, ïî ñðàâíåíèþ ñî ñäåëêàìè ñàìîãî áðîêåðà;
• òðåáîâàíèå î äîâåäåíèè äî ñâåäåíèÿ êëèåíòîâ è êîíòðàãåíòîâ áðîêåðà âñåé íåîáõîäèìîé èíôîðìàöèè, ñâÿçàííîé ñ èñïîëíåíèåì îáÿçàòåëüñòâ ïî äîãîâîðó êóïëè-ïðîäàæè öåííûõ áóìàã, â òîì ÷èñëå òðåáîâàíèå íå ðåêîìåíäîâàòü êëèåíòó ñäåëêó, íå ïðèíÿâ ìåð äëÿ òîãî, ÷òîáû
êëèåíò ìîã ïîíÿòü õàðàêòåð ñâÿçàííûõ ñ íåé ðèñêîâ;
1
Commission notice on immunity from fines and reduction of fines in cartel cases
(2002/C 45/03) 19/02/2002, OJ C 45, 19.2.2002, p. 3–5, òåêñò íà àíãëèéñêîì ÿçûêå
äîñòóïåí íà ýëåêòðîííîì ðåñóðñå http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?
uri=CELEX:52002XC0219(02):EN:NOT
25
• òðåáîâàíèå îá îáåñïå÷åíèè íàèëó÷øèõ óñëîâèé èñïîëíåíèÿ ïîðó-
÷åíèé êëèåíòîâ â ñîîòâåòñòâèè ñ óñëîâèÿìè ïîðó÷åíèé;
• òðåáîâàíèå î ïèñüìåííîì óâåäîìëåíèè êëèåíòà î ðèñêàõ, ñâÿçàííûõ ñ îñóùåñòâëåíèåì îïåðàöèé íà ðûíêå öåííûõ áóìàã ïðè çàêëþ÷åíèè äîãîâîðà íà áðîêåðñêîå îáñëóæèâàíèå.
Ïî÷åìó âîçíèêëà íåîáõîäèìîñòü óñòàíîâëåíèÿ óêàçàííûõ òðåáîâàíèé ê áðîêåðñêîé äåÿòåëüíîñòè (èíûìè ñëîâàìè, ïîñðåäíè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè íà ðûíêå öåííûõ áóìàã)?
Áðîêåðñêàÿ äåÿòåëüíîñòü íà ðûíêå öåííûõ áóìàã ïî ñâîåé ñóùíîñòè ïðåäñòàâëÿåò ïîñðåäíè÷åñêóþ äåÿòåëüíîñòü íà ðûíêå öåííûõ áóìàã,
êîòîðàÿ îáëåã÷àåò îáìåí öåííûìè áóìàãàìè ìåæäó èõ íåïîñðåäñòâåííûìè ñîáñòâåííèêàìè, ïîçâîëÿÿ çàêëþ÷àòü íàèáîëåå âûãîäíûå äëÿ ñîáñòâåííèêà è êëèåíòà ñäåëêè. Òàêèì îáðàçîì, áðîêåðû îáëåã÷àþò è ñïîñîáñòâóþò ó÷àñòèþ èíâåñòîðîâ íà ðûíêå öåííûõ áóìàã, â êîíå÷íîì èòîãå
ñïîñîáñòâóÿ ðàçâèòèþ ôèíàíñîâîãî ðûíêå â öåëîì.1
Êðîìå òîãî, âàæíàÿ ôóíêöèÿ áðîêåðîâ â ôèíàíñîâîé ñèñòåìå ãîñóäàðñòâà ñîñòîèò â îáåñïå÷åíèè ó÷àñòíèêîâ ðûíêà öåííûõ áóìàã èíôîðìàöèåé. Áðîêåðû íåñóò âñå èçäåðæêè ïîëó÷åíèÿ, îáðàáîòêè è àíàëèçà
èíôîðìàöèè î ðûíêå öåííûõ áóìàã, à òàêæå èçäåðæêè ïîëó÷åíèÿ ñïåöèàëüíîãî îáðàçîâàíèÿ, êîòîðûå â èõ îòñóòñòâèå íåñëè áû íåïîñðåäñòâåííûå èíâåñòîðû. Áðîêåðû ñïîñîáíû ïðåäîñòàâèòü èíâåñòîðàì èíôîðìàöèþ î âîçìîæíûõ è íàèáîëåå âûãîäíûõ ñäåëêàõ â áîëåå äîñòóïíîé
ôîðìå, òàêèì îáðàçîì, ìèíèìèçèðóÿ èçäåðæêè èíâåñòîðîâ ïî ïîëó÷åíèþ è îáðàáîòêå ñîîòâåòñòâóþùåé èíôîðìàöèè.2
 ðåàëüíîñòè, îäíàêî, áðîêåðû âðÿä ëè ñòàëè áû âûïîëíÿòü âûøåóêàçàííûå âàæíûå ôóíêöèè â îòñóòñòâèå ñîîòâåòñòâóþùåãî ïðàâîâîãî
ðåãóëèðîâàíèÿ. Áóäó÷è ðàöèîíàëüíûìè ýêîíîìè÷åñêèìè àãåíòàìè, îíè,
ñêîðåå, ñòàëè áû äåéñòâîâàòü â ñâîèõ ñîáñòâåííûõ èíòåðåñàõ, à íå â
èíòåðåñàõ êëèåíòîâ (ñèòóàöèÿ ìîðàëüíîãî ðèñêà). Ïîñëåäíåå âîçìîæíî â ñâÿçè ñ òåì, ÷òî ìåæäó áðîêåðîì íà ðûíêå öåííûõ áóìàã è êëèåíòîì (åñëè â êà÷åñòâå êëèåíòà ðàññìàòðèâàòü ñóáúåêòà, íå îáëàäàþùåãî
1
A. M. Pacces Financial Intermediation in the Securities Markets: Law and Economics
of Conduct of Business Regulation, International Review of Law and Economics 20 (2000)
479-510, ñòð. 480.
2
Òàì æå.
26
ïðîôåññèîíàëüíûìè çíàíèÿìè) ñóùåñòâóåò ñåðüåçíàÿ àñèììåòðèÿ èíôîðìàöèè, ïîðîæäàþùàÿ ïðîáëåìó àãåíòñêèõ îòíîøåíèé.
Íåîáõîäèìîñòü âìåøàòåëüñòâà ïðàâîïîðÿäêà â îòíîøåíèÿ ìåæäó
áðîêåðîì è êëèåíòîì îáúÿñíÿåòñÿ òåì, ÷òî îïðåäåëèòü êà÷åñòâî ïîñðåäíè÷åñêèõ óñëóã áðîêåðà íà ðûíêå öåííûõ áóìàã ÷ðåçâû÷àéíî ñëîæíî è
ñâÿçàíî ñ âûñîêèìè çàòðàòàìè ïî ïðèîáðåòåíèþ ñïåöèàëüíûõ çíàíèé.
Êðîìå òîãî, ðåçóëüòàò äåÿòåëüíîñòè áðîêåðà ñòàíîâèòñÿ èçâåñòíûì òîëüêî
ïî ïðîøåñòâèè îïðåäåëåííîãî âðåìåíè ñ ìîìåíòà îêàçàíèÿ ïîñðåäíè÷åñêîé óñëóãè è, êàê ïðàâèëî, íå äàåò ÷åòêîãî ïðåäñòàâëåíèÿ î êà÷åñòâå
îêàçàííûõ óñëóã. Èíîãäà äàæå ÷åëîâåêó ñî ñïåöèàëüíûì îáðàçîâàíèåì
ñëîæíî îïðåäåëèòü, áûë ëè íåáëàãîïðèÿòíûé ðåçóëüòàò ñëåäñòâèåì ïðîñòîãî íåâåçåíèÿ, ïðèòîì, ÷òî áðîêåð îñóùåñòâëÿë ñâîþ äåÿòåëüíîñòü ñ
äîëæíîé ñòåïåíüþ ïðîôåññèîíàëèçìà è äîáðîñîâåñòíî, èëè ñëåäñòâèåì íåêîìïåòåíòíîñòè èëè íåäîáðîñîâåñòíîñòè áðîêåðà1.
Ñëåäóåò òàêæå îáðàòèòü âíèìàíèå íà òî, ÷òî ïðîáëåìà àñèììåòðèè
èíôîðìàöèè âîçíèêàåò íå òîëüêî â ïðîöåññå îñóùåñòâëåíèÿ áðîêåðñêîé äåÿòåëüíîñòè, íî è åùå ðàíåå, íà ñòàäèè âûáîðà êëèåíòîì òîãî èëè
èíîãî áðîêåðà. Êëèåíò íà ñòàäèè ïîèñêà áðîêåðà íå ìîæåò îòëè÷èòü
áîëåå ïðîôåññèîíàëüíîãî áðîêåðà îò ìåíåå ïðîôåññèîíàëüíîãî. Ïðîáëåìà óñóãóáëÿåòñÿ òåì, ÷òî, êàê áûëî ïîêàçàíî âûøå, êà÷åñòâî óñëóã
áðîêåðà ñëîæíî îöåíèòü òàêæå âî âðåìÿ îêàçàíèÿ èì ïîñðåäíè÷åñêîé
óñëóãè, è ïîñëå åå îêàçàíèÿ, êîãäà èçâåñòåí ôèíàíñîâûé ðåçóëüòàò äåÿòåëüíîñòè áðîêåðà. Âñå ýòî â îòñóòñòâèè ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ ïðèâåëî áû ê âîçíèêíîâåíèþ òèïè÷íîé ïðîáëåìû íåáëàãîïðèÿòíîãî îòáîðà è, â êîíå÷íîì èòîãå, áðîêåðñêèõ óñëóã êàê âèäà äåÿòåëüíîñòè. Ïîñëåäíåå ÿâëÿåòñÿ íåæåëàòåëüíûì äëÿ îáùåñòâà ââèäó âûïîëíåíèÿ áðîêåðîì âàæíûõ ôóíêöèé â ôèíàíñîâîé ñèñòåìå ãîñóäàðñòâà. Âìåøàòåëüñòâî ïðàâîïîðÿäêà, íàïðàâëåííîå íà óñòðàíåíèå íåáëàãîïðèÿòíîãî îòáîðà â äàííîì ñëó÷àå, çàêëþ÷àåòñÿ â óñòàíîâëåíèè ëèöåíçèîííûõ òðåáîâàíèé ê ëèöàì, îñóùåñòâëÿþùèì áðîêåðñêóþ äåÿòåëüíîñòü íà ðûíêå
öåííûõ áóìàã (íàðÿäó ñ ëèöåíçèðîâàíèåì èíûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè íà
ðûíêå öåííûõ áóìàã). Òàêèå òðåáîâàíèÿ óñòàíàâëèâàþòñÿ ñò. 39 Çàêîíà
î ÐÖÁ è Ïðèêàçîì Ôåäåðàëüíîé ñëóæáû ïî ôèíàíñîâûì ðûíêàì îò 6
1
Òàì æå, ñòð. 484.
27
ìàðòà 2007 ã. ¹ 07-21/ïç-í «Îá óòâåðæäåíèè ïîðÿäêà ëèöåíçèðîâàíèÿ
ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè íà ðûíêå öåííûõ áóìàã».
(2) Ï. 3 (ñ Ïðèìå÷àíèÿìè) Ñòðàõîâûõ òàðèôîâ ïî îáÿçàòåëüíîìó
ñòðàõîâàíèþ ãðàæäàíñêîé îòâåòñòâåííîñòè âëàäåëüöåâ òðàíñïîðòíûõ
ñðåäñòâ, èõ ñòðóêòóðà è ïîðÿäîê ïðèìåíåíèÿ ñòðàõîâùèêàìè ïðè îïðåäåëåíèè ñòðàõîâîé ïðåìèè (óòâ. Ïîñòàíîâëåíèåì Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ îò
8 äåêàáðÿ 2005 ¹ 739) óñòàíàâëèâàåò êîýôôèöèåíò ñòðàõîâûõ òàðèôîâ
â çàâèñèìîñòè îò íàëè÷èÿ èëè îòñóòñòâèÿ ñòðàõîâûõ âûïëàò ïîòåðïåâøèì ïðè íàñòóïëåíèè ñòðàõîâûõ ñëó÷àåâ, ïðîèçîøåäøèõ â ïåðèîä äåéñòâèÿ ïðåäûäóùèõ äîãîâîðîâ îáÿçàòåëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ ãðàæäàíñêîé
îòâåòñòâåííîñòè âëàäåëüöåâ òðàíñïîðòíûõ ñðåäñòâ (ÊÁÌ) èëè ñèñòåìó
«áîíóñ-ìàëóñ». Ñóùíîñòü òàêîé ñèñòåìû ñîñòîèò â òîì, ÷òî â ñëó÷àÿõ
çàêëþ÷åíèÿ äîãîâîðîâ ñòðàõîâàíèÿ íà ðåãóëÿðíîé îñíîâå, ñòðàõîâùèê
óñòàíàâëèâàåò áîëåå âûñîêóþ ñòðàõîâóþ ïðåìèþ äëÿ òåõ ñòðàõîâàòåëåé, ó êîòîðûõ â ïåðèîä äåéñòâèÿ ïðåäûäóùèõ äîãîâîðîâ ñòðàõîâàíèÿ
íàñòóïàë ñòðàõîâîé ñëó÷àé (ñòðàõîâûå ñëó÷àè) è ïîòåðïåâøèì áûëî
âûïëà÷åíî ñòðàõîâîå âîçìåùåíèå, è áîëåå íèçêóþ äëÿ òåõ, ó êîãî ñòðàõîâûå ñëó÷àè íå íàñòóïàëè. Ðàçìåð ñòðàõîâîé ïðåìèè òàêæå èçìåíÿåòñÿ
â çàâèñèìîñòè îò êîëè÷åñòâà ïðîèçâåäåííûõ ñòðàõîâûõ âûïëàò ïîòåðïåâøèì â ïåðèîä äåéñòâèÿ ïðåäûäóùèõ äîãîâîðîâ ñòðàõîâàíèÿ.
Ýêîíîìè÷åñêàÿ ñóùíîñòü ñèñòåìû «áîíóñ-ìàëóñ» ñîñòîèò â ñëåäóþùåì. Ñòðàõîâàíèå îòâåòñòâåííîñòè çà ïðè÷èíåíèå âðåäà ñóùåñòâåííî
îñëàáëÿåò ïðåâåíòèâíóþ ôóíêöèþ äåëèêòíîãî ïðàâà: ñîçäàíèå ñòèìóëîâ ïîòåíöèàëüíîìó ïðè÷èíèòåëþ âðåäà äëÿ ïðèíÿòèÿ ìåð ïðåäîñòîðîæíîñòè è ïðåäîòâðàùåíèÿ âîçìîæíîãî âðåäà. Ëèöî, çàñòðàõîâàâøåå ñâîþ
îòâåòñòâåííîñòü, áîëüøå íå íåñåò íåáëàãîïðèÿòíûõ èìóùåñòâåííûõ
ïîñëåäñòâèé, ñâÿçàííûõ ñ íàñòóïëåíèåì îòâåòñòâåííîñòè çà ïðè÷èíåííûé èì âðåä òðåòüèì ëèöàì, à çíà÷èò, áåçðàçëè÷åí ê åãî íàñòóïëåíèþ è
ðàçìåðó. Âîçíèêàåò ñèòóàöèÿ ìîðàëüíîãî ðèñêà: â îòíîøåíèÿõ ìåæäó
çàñòðàõîâàííûì ëèöîì è ñòðàõîâùèêîì ñóùåñòâóåò àñèììåòðèÿ èíôîðìàöèè î äåÿòåëüíîñòè çàñòðàõîâàííîãî, â ñâÿçè ñ îñóùåñòâëåíèåì êîòîðîé ìîæåò áûòü ïðè÷èíåí âðåä òðåòüèì ëèöàì, ïîäëåæàùèé êîìïåíñàöèè ñòðàõîâùèêîì.  òàêîé ñèòóàöèè, ðàöèîíàëüíûé ñóáúåêò ñòàë áû
ïðèíèìàòü ìåíüøå ìåð ïðåäîñòîðîæíîñòè, íàïðàâëåííûõ íà ïðåäîòâðàùåíèå ïðè÷èíåíèÿ âðåäà, ÷åì â ñèòóàöèè, êîãäà ïðè÷èíåííûé âðåä
åìó ïðèõîäèëîñü êîìïåíñèðîâàòü ñàìîìó.
28
Ïðèìåíåíèå ñèñòåìû «áîíóñ-ìàëóñ» ïîçâîëÿåò ðåøèòü ïðîáëåìó
ìîðàëüíîãî ðèñêà çà ñ÷åò òîãî, ÷òî çàñòðàõîâàííîå ëèöî, îñòàâàÿñü áåçðàçëè÷íûì ê ïðè÷èíåíèþ/íåïðè÷èíåíèþ âðåäà òðåòüèì ëèöàì, îñòàåòñÿ
çàèíòåðåñîâàííûì â ñíèæåíèè ñòîèìîñòè ïîñëåäóþùåé ñòðàõîâêè, êîòîðàÿ íåïîñðåäñòâåííî çàâèñèò îò êîëè÷åñòâà ñòðàõîâûõ âûïëàò, ïðîèçâåäåííûõ â ïðåäûäóùèå ïåðèîäû äåéñòâèÿ äîãîâîðà ñòðàõîâàíèÿ.1
Íàèáîëåå âàæíûì âûâîäîì, êîòîðûé ìîæíî ñäåëàòü èç ïðèâåäåííûõ âûøå ïðèìåðîâ àíàëèçà êîíêðåòíûõ íîðì ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî
ïðàâà ÿâëÿåòñÿ âûâîä î òîì, ÷òî òåîðåòè÷åñêèå êîíñòðóêöèè ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà, à òàêæå ìåòîä àíàëèçà ïðàâîâûõ íîðì ñ òî÷êè
çðåíèÿ ñîçäàâàåìûõ èìè ñòèìóëîâ äëÿ ó÷àñòíèêîâ ðåãóëèðóåìûõ èìè
îòíîøåíèé ìîãóò áûòü ïðèìåíåíû ê íîðìàì ðîññèéñêîãî ïðàâà. Âñå
äåëî â òîì, ÷òî êîíñòðóêöèè ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà, ÷àñòíûì
ïðèìåðîì êîòîðûõ ÿâëÿþòñÿ ðàññìîòðåííûå âûøå «ïðîâàëû ðûíêà» è
äèëåììà çàêëþ÷åííîãî çàèìñòâîâàíû èç ýêîíîìè÷åñêîé íàóêè è ÿâëÿþòñÿ óíèâåðñàëüíûìè. Òîò ôàêò, ÷òî âïåðâûå èìåííî àìåðèêàíñêèå ñóäüè
è ó÷åíûå ïîïûòàëèñü èñïîëüçîâàòü ýêîíîìè÷åñêèå êîíñòðóêöèè äëÿ
îáúÿñíåíèÿ ïðàâîâîé äåéñòâèòåëüíîñòè åùå íå îçíà÷àåò, ÷òî òå æå ñàìûå àíàëèòè÷åñêèå îïåðàöèè íåâîçìîæíî îñóùåñòâèòü â îòíîøåíèè
ïðàâîâûõ íîðì êîíòèíåíòàëüíîãî ïðàâà.
Êðîìå òîãî, èñòîðèÿ ðàçâèòèÿ ïðàâà â ñòðàíàõ ñ ðàçëè÷íûìè ïðàâîâûìè ñåìüÿìè ïîêàçûâàåò, ÷òî, â êîíå÷íîì ñ÷åòå, ëþáîé ïðàâîïîðÿäîê
íàïðàâëåí íà ðåøåíèå îäíèõ è òåõ æå ïðîáëåì,2 ïî êðàéíåé ìåðå, â
ñôåðå ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè, êîòîðûå âîçíèêàþò â ëþáîì îáùåñòâå íà îïðåäåëåííîé ñòàäèè åãî ðàçâèòèÿ. Ïðèíàäëåæíîñòü ñèñòåìû
ïðàâà êîíêðåòíîãî ãîñóäàðñòâà ê òîé èëè èíîé ïðàâîâîé òðàäèöèè âëèÿåò ëèøü íà èíñòèòóöèîíàëüíîå îôîðìëåíèå ðåøåíèÿ äàííîé ïðîáëåìû.
Îäíàêî, íåçàâèñèìî îò èíñòèòóöèîíàëüíîãî îôîðìëåíèÿ, âìåøàòåëüñòâî ïðàâîïîðÿäêîâ â ýêîíîìè÷åñêóþ äåÿòåëüíîñòü ñóáúåêòîâ, êàê ïðàâèëî, íàïðàâëåíî íà äîñòèæåíèå ñîïîñòàâèìûõ ðåçóëüòàòîâ.
1
Shavell, S., Economic Analysis of Accident Law, Working Paper 9694, 2003, http://
www.nber.org/papers/w9694, §5 ñòð. 7; Cooter, R., Ulen, T., Law and Economics, 4 edn.,
2003, ñòð. 354-356.
2
Ñì.: J. Gordley, Foundations of Private Law: Property, Tort, Contract, Unjust
Enrichment, 2006, ñòð. 3.
29
II. ÝÊÎÍÎÌÈ×ÅÑÊÈÉ ÀÍÀËÈÇ ÏÐÀÂÀ  ÏÐÀÊÒÈÊÅ
ÏÐÀÂÎÏÐÈÌÅÍÅÍÈß
Êàê îòìå÷àëîñü âûøå, ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà ïîëó÷èë øèðîêîå ðàçâèòèå è ðàñïðîñòðàíåíèå â ÑØÀ áëàãîäàðÿ èñïîëüçîâàíèþ ñóäàìè ýêîíîìè÷åñêèõ ìåòîäîâ ïðè ïðèíÿòèè ðåøåíèé ïî êîíêðåòíûì äåëàì.
Ìåæäó òåì, ìíîãèå èç àíàëèòè÷åñêèõ èíñòðóìåíòîâ, êîòîðûå â íàñòîÿùèé ìîìåíò ñ÷èòàþòñÿ äîêòðèíàìè ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà, áûëè
ðàçðàáîòàíû ñóäàìè ÑØÀ ïðè ðàññìîòðåíèè êîíêðåòíûõ äåë è ëèøü
âïîñëåäñòâèè ðàçâèòû òåîðåòèêàìè ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà.
Îäíèì èç ÿðêèõ ïðèìåðîâ òàêîãî àíàëèòè÷åñêîãî èíñòðóìåíòà ÿâëÿåòñÿ «ôîðìóëà Ëåðíäà Õýíäà» (Learned Hand formula). Âïåðâûå äàííàÿ
ôîðìóëà áûëà âûðàáîòàíà ñóäüåé Ëåðíäîì Õýíäîì (Learned Hand) â
äåëå United States v. Carroll Towing (1947) äëÿ îïðåäåëåíèÿ äîëæíîé
ìåðû ïðåäóñìîòðèòåëüíîñòè ïðè÷èíèòåëÿ âðåäà ïðè îïðåäåëåíèè âèíû
â ôîðìå íåáðåæíîñòè.1 Ñóäüÿ Õýíä óêàçàë, ÷òî äëÿ îïðåäåëåíèÿ èìåëà
ëè ìåñòî íåáðåæíîñòü ñî ñòîðîíû ïðè÷èíèòåëÿ âðåäà â ðàññìàòðèâàåìîì äåëå êëþ÷åâîå çíà÷åíèå èìåþò òðè ýëåìåíòà: (1) âåðîÿòíîñòü íàñòóïëåíèÿ ñîáûòèÿ, ïîâëåêøåãî ïðè÷èíåíèå âðåäà ïîòåðïåâøåìó (Ð),
(2) ðàçìåð ïðè÷èíåííîãî óùåðáà â ñëó÷àå íàñòóïëåíèÿ óêàçàííîãî ñîáûòèÿ (L) è (3) èçäåðæêè ïî ïðèíÿòèþ ìåð ïðåäîñòîðîæíîñòè, íåîáõîäèìûõ äëÿ ïðåäîòâðàùåíèÿ íàñòóïëåíèÿ ïðè÷èíÿþùåãî âðåä ñîáûòèÿ
(Â). Ëèöî, íå ïðèíÿâøåå ìåð ïðåäîñòîðîæíîñòè, êîòîðûå ìîãëè ïðåäîòâðàòèòü íàñòóïëåíèå ïðè÷èíèâøåãî âðåä ñîáûòèÿ, ïðèçíàåòñÿ âèíîâíûì (â ôîðìå íåáðåæíîñòè) â òîì ñëó÷àå, åñëè èçäåðæêè ïî ïðèíÿòèþ
âîçìîæíûõ ìåð ïðåäîñòîðîæíîñòè âûøå, ÷åì ðàçìåð ïðè÷èíåííîãî âðåäà, óìíîæåííûé íà âåðîÿòíîñòü íàñòóïëåíèÿ âðåäîíîñíîãî ñîáûòèÿ (ò.å.
åñëè B < P*L)2.
Áîëåå ÷åì ÷åðåç 20 ëåò ñ ìîìåíòà ïðèíÿòèÿ äàííîãî ðåøåíèÿ òåîðåòèêè ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà ïîêàçàëè, ÷òî «ôîðìóëà Ëåðíäà
Õýíäà» ìîæåò ÿâëÿòüñÿ õîðîøèì ñðåäñòâîì äëÿ îïðåäåëåíèÿ ñòàíäàðòà
ïðèíÿòèÿ ìåð ïðåäîñòîðîæíîñòè ïî ïðåäîòâðàùåíèþ íàñòóïëåíèÿ ïðè÷èíÿþùåãî âðåä ñîáûòèÿ, ïðè óñëîâèè ñîáëþäåíèÿ êîòîðîãî ëèöî, ïðè÷èíèâøåå âðåä, íå ïðèçíàåòñÿ âèíîâíûì â ôîðìå íåáðåæíîñòè.1 Êðîìå
òîãî, ó÷åíûå ñôîðìóëèðîâàëè «ôîðìóëó Ëåðíäà Õýíäà» áîëåå òî÷íî,
îòìåòèâ, ÷òî çíà÷åíèå èìåþò íå âåëè÷èíû  è P*L â àáñîëþòíîì âûðàæåíèè, à, ñêîðåå, âåëè÷èíà äîïîëíèòåëüíûõ èçäåðæåê, êîòîðûå ïðè÷èíèòåëü âðåäà ìîã áû ïðèíÿòü (íî íå ïðèíÿë) è âåëè÷èíà, íà êîòîðóþ áû
èçìåíèëñÿ ïàðàìåòð P*L â ñëó÷àå ïðèíÿòèÿ òàêèõ ìåð ïðåäîñòîðîæíîñòåé.2
Ïðèìåíåíèå ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà
çàïàäíîåâðîïåéñêèìè ñóäàìè êîíòèíåíòàëüíîãî ïðàâà
Jef P.B. De Mot, Anita Canta, Vandena Gangapersadsing â ñâîåé ñòàòüå
«The Learned Hand Formula: The Case of the Netherlands» ïîêàçûâàþò,
÷òî ñóäüè Íèäåðëàíäîâ òàêæå (â íåÿâíîé ôîðìå) ïðèìåíÿþò ôîðìóëó
Ëåðíäà Õýíäà. Äàííûé òåçèñ àâòîðû èëëþñòðèðóþò â ñòàòüå íà ïðèìåðå
12 äåë (âñåãî èìè áûëî ïðîàíàëèçèðîâàíî 70 ñóäåáíûõ àêòîâ, ïîäîáðàííûõ ïî êëþ÷åâûì ñëîâàì «âèíà», «íåáðåæíîñòü» è àíàëîãè÷íûì).
Ïî ðåçóëüòàòàì àíàëèçà ñóäåáíûõ àêòîâ, â êîòîðûõ ñóä ðåøàåò âîïðîñ î
íàëè÷èè/îòñóòñòâèè â äåéñòâèÿõ ïðè÷èíèòåëÿ âðåäà íåáðåæíîñòè àâòîðû äåëàþò âûâîä î òîì, ÷òî ýëåìåíòû «ôîðìóëû Ëåðíäà Õýíäà» îïðåäåëåííî èãðàþò âàæíóþ ðîëü ïðè îïðåäåëåíèè íåáðåæíîñòè ïðè÷èíèòåëÿ âðåäà3. Òàê, â äåëå Coca Cola Export Corporation v. M. Duchateau
(äåëî Kelderluik)4 Âûñøèé Ñîâåò (High Council) âûäåëèë òðè ýëåìåíòà
1
1
United States v. Carroll Towing (1947), 159 F2d 169 (2nd Cir. 1947) // Jef P.B. De
Mot, Anita Canta, Vandena Gangapersadsing, The Learned Hand Formula: The Case of the
Netherlands, Global Jurist Advances Volume 4, Issue 2 2004 Article 1, ñòð. 1. Òåêñò
ñòàòüè äîñòóïåí íà àíãëèéñêîì ÿçûêå íà ñàéòå http://www.bepress.com/cgi/
viewcontent.cgi?context=gj&article=1128&date=&mt=MTIwNjc1MDkxNw=
=&access_ok_form=Continue (29.03.08).
2
Òàì æå.
30
Ñì.:G. Calabresi, The cost of accidents : a legal and economic analysis, New Haven,
Yale University Press, 1970; S. Shavell, Economic analysis of accident law, Cambridge,
Harvard University Press, 1987.
2
J.P. Brown, «Learned Hand rule», in The New Palgrave Dictionary of Economics and
the Law, London, Macmillan Reference Limited, 1998, p. 516.
3
Jef P.B. De Mot, Anita Canta, Vandena Gangapersadsing, ñòð. 14.
4
HR 5 íîÿáðÿ 1965, NJ 1966, 136 // Jef P.B. De Mot, Anita Canta, Vandena
Gangapersadsing, ñòð. 8.
31
«ôîðìóëû Ëåðíäà Õýíäà» è ðàññìîòðåë èõ êàê ýëåìåíòû êîíñòðóêöèè
íåáðåæíîñòè.  áîëüøèíñòâå ñëó÷àåâ, îäíàêî, ñóäû íåïîñðåäñòâåííî
íå âûäåëÿþò ýëåìåíòû «ôîðìóëû Ëåðíäà Õýíäà», îäíàêî êîñâåííî ïûòàþòñÿ ñîïîñòàâèòü îòíîñèòåëüíûå âåëè÷èíû ýëåìåíòîâ ôîðìóëû (ñóäû
õàðàêòåðèçóþò ìåðû ïðåäîñòîðîæíîñòè, êîòîðûå ïðè÷èíèòåëü âðåäà ìîã
ïðèíÿòü, âåðîÿòíîñòü íàñòóïëåíèÿ âðåäà, à òàêæå ðàçìåð ïðè÷èíåííîãî
âðåäà êàê «î÷åíü ìàëåíüêèé», «ïðåíåáðåæèìûé», «âûñîêèé», «îòíîñèòåëüíî âûñîêèé», «íèçêèé», «î÷åíü íèçêèé» è äð.). Íà îñíîâàíèè ñîïîñòàâëåíèÿ âåëè÷èí ýëåìåíòîâ «ôîðìóëû Ëåðíäà Õýíäà» ñóäû âûíîñèëè ðåøåíèÿ î ïðèçíàíèè ïðè÷èíèòåëÿ âðåäà íåáðåæíûì èëè íåò.
Àíàëîãè÷íûì îáðàçîì (ïðèìåíÿÿ «ôîðìóëó Ëåðíäà Õýíäà») ó÷åíûå ïðåäëàãàþò îïðåäåëÿòü ñòàíäàðò ïðèíÿòèÿ ìåð ïðåäîñòîðîæíîñòè è
â Áåëüãèéñêîì ïðàâå, ãäå íåáðåæíîñòü îïðåäåëÿåòñÿ â òåðìèíàõ «ðàçóìíîãî ÷åëîâåêà». Ïîíÿòèå «ðàçóìíûé ÷åëîâåê», êàê ñïðàâåäëèâî îòìå÷àåò G. De Geest, ÿâëÿåòñÿ äîñòàòî÷íî ïðîñòðàííûì, íåîïðåäåëåííûì è, êðîìå òîãî, ñîäåðæèò òàâòîëîãèþ1. Äàííîå ðàñïëûâ÷àòîå ïîíÿòèå â ïðàâå ïðåäëàãàåòñÿ ïîäìåíèòü «ôîðìóëîé Ëåðíäà Õýíäà» è îïðåäåëÿòü êàê ëèöî, êîòîðîå ïðè îñóùåñòâëåíèè îïðåäåëåííîãî äåéñòâèÿ
(áåçäåéñòâèÿ) ïðèíèìàåò âî âíèìàíèå ñâîè ñîáñòâåííûå èíòåðåñû (èçäåðæêè ïðèíÿòèÿ äîïîëíèòåëüíûõ ìåð ïðåäîñòîðîæíîñòè), à òàêæå èíòåðåñû äðóãèõ ëèö, íà êîòîðûõ åãî äåéñòâèå (áåçäåéñòâèå) ìîãóò ïîâëèÿòü (îæèäàåìûé ðàçìåð ïðè÷èíåííîãî òðåòüèì ëèöàì âðåäà). Íåêîòîðûå èññëåäîâàòåëè îòìå÷àþò, ÷òî ñóäû Áåëüãèè, êàê è ñóäû Íèäåðëàíäîâ, òàêæå â íåÿâíîé ôîðìå èñïîëüçóþò ëîãèêó «ôîðìóëû Ëåðíäà
Õýíäà» ïðè îïðåäåëåíèè íåáðåæíîñòè.2
Ñïðàâåäëèâî áûëî áû âîçðàçèòü, ÷òî íå òîëüêî òðàäèöèîííîå ïðàâîâîå ïîíÿòèå íåáðåæíîñòè èëè «ðàçóìíîãî ÷åëîâåêà», íî è «ôîðìóëà
Ëåðíäà Õýíäà» ñòðàäàåò íåîïðåäåëåííîñòüþ, âåäü ó ñóäà ïðè ðàññìîòðåíèè âîïðîñà î íàëè÷èè â äåéñòâèÿõ/áåçäåéñòâèÿõ ëèöà, ïðè÷èíèâøåãî âðåä, îòñóòñòâóþò äàííûå îá èçäåðæêàõ ïðèíÿòèÿ äîïîëíèòåëüíûõ
1
G. De Geest, Comparative Law and Economics and the Design of Optimal Legal
Doctrines. Law and Economics in Civil Law Countries ïîä ðåä. B. Deffains, T. Kirat,
2001, ñòð. 108.
2
Faure, M, & Van den Bergh, R. (1987-1988). Effici¸nties van het foutcriterium in het
Belgisch aansprakelijkheidsrecht. Rechtskundig weekblad, 1105-1119 // öèò. ïî G. De
Geest, ñòð. 109.
32
ìåð ïðåäîñòîðîæíîñòè, âåðîÿòíîñòè íàñòóïëåíèÿ âðåäà ïðè óñëîâèè ïðèíÿòèÿ ìåð ïðåäîñòîðîæíîñòè â òîì èëè èíîì îáúåìå. Êàê ñóä áóäåò îïðåäåëÿòü, áûë ëè ïðè÷èíèòåëü âðåäà íåáðåæåí ïðè îòñóòñòâèè òàêîé èíôîðìàöèè?
Äåéñòâèòåëüíî, ó ñóäà ÷àùå âñåãî íåò èíôîðìàöèè î êîëè÷åñòâåííîé õàðàêòåðèñòèêå ýëåìåíòîâ «ôîðìóëû Ëåðíäà Õýíäà», îäíàêî ñóä
ìîæåò ñîïîñòàâèòü ðàçìåð äîïîëíèòåëüíûõ èçäåðæåê ïî ïðèíÿòèþ ìåð
ïðåäîñòîðîæíîñòè è ðàçìåð îæèäàåìîãî âðåäà íå â êîëè÷åñòâåííîì, à
â êà÷åñòâåííîì ñîîòíîøåíèè, ò.å. èñõîäÿ èç òîãî, êàêàÿ èç âåëè÷èí ñêîðåå âñåãî ÿâëÿåòñÿ âûøå1. Èìåííî ýòî è ñäåëàë ñóäüÿ Õýíä ïðè âûíåñåíèè ðåøåíèÿ ïî äåëó United States v. Carroll Towing. Ïðåèìóùåñòâî ïðèìåíåíèÿ «ôîðìóëû Ëåðíäà Õýíäà» ïåðåä òðàäèöèîííîé ïðàâîâîé êîíñòðóêöèåé íåáðåæíîñòè ÿâëÿåòñÿ îïðåäåëåííîñòü î òîì, áàëàíñ êàêèõ
èíòåðåñîâ íåîáõîäèìî óñòàíîâèòü ñóäó.
Êðîìå òîãî, â îäíîé èç ñâîèõ ñòàòåé Ott è Schäfer ïîêàçûâàþò íà
êîíêðåòíîì ïðèìåðå, ÷òî â äîëãîñðî÷íîé ïåðñïåêòèâå â ïðàêòèêå ïðàâîïðèìåíåíèÿ ìîãóò áûòü âûðàáîòàíû ÷åòêèå ñòàíäàðòû ìåð ïðåäîñòîðîæíîñòè äëÿ êîíêðåòíûõ êàòåãîðèé äåë. Òàê, àâòîðû ïðèâîäÿò ïðèìåð
ðåøåíèÿ Ôåäåðàëüíîãî Âåðõîâíîãî ñóäà Ãåðìàíèè (Bundesgerichtshof)
1984 ãîäà2, â êîòîðîì ñóä îáîáùèë âûðàáîòàííûé äâàäöàòèëåòíåé ïðàêòèêîé ïðàâèëà ïîâåäåíèÿ âîäèòåëåé ãðóçîâèêîâ, çàïðàâëÿþùèõ òîïëèâíûå öèñòåðíû. Òàêèå ïðàâèëà ïîâåäåíèÿ â êîíå÷íîì èòîãå ñôîðìèðîâàëè ñòàíäàðò äîëæíîãî óðîâíÿ ìåð ïðåäîñòîðîæíîñòè âîäèòåëÿ ãðóçîâèêà, ñîáëþäåíèå êîòîðîãî îçíà÷àåò îòñóòñòâèå åãî âèíû.3
×åì ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà ìîæåò áûòü ïîëåçåí ñóäàì êîíòèíåíòàëüíîãî ïðàâà?
Êàê óæå íåîäíîêðàòíî îòìå÷àëîñü âûøå, ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç
ïðàâà ïîëó÷èë øèðîêîå ðàñïðîñòðàíåíèå è ðàçâèòèå â ÑØÀ èìåííî
áëàãîäàðÿ ñóäàì è íàëè÷èÿ ó ïîñëåäíèõ øèðîêèõ ðàìîê ñóäåéñêîãî
óñìîòðåíèÿ. Îçíà÷àåò ëè ýòî, ÷òî óçêèå ðàìêè ñóäåéñêîãî óñìîòðåíèÿ ó
1
Jef P.B. De Mot, Anita Canta, Vandena Gangapersadsing, ñòð. 5, G. De Geest, óêàç.
ñî÷., ñòð. 119.
2
BGH NJW 1984, 233.
3
C. Ott, H-B. Sch@fer, Negligence as Untaken Precaution, Limited Information, and
Efficient Standard Formation in the Civil Liability System, International Review of Law
and Economics 17:15-29, 1997, ñòð. 27.
33
ñóäîâ êîíòèíåíòàëüíîãî ïðàâà è îòñóòñòâèå ó ïîñëåäíèõ ïðàâîòâîð÷åñêîé ôóíêöèè íåèçáåæíî ïðèâîäèò ê íåâîçìîæíîñòè ïðèìåíåíèÿ ñóäàìè
êîíòèíåíòàëüíîãî ïðàâà êîíñòðóêöèé è ìåòîäîâ ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà
ïðàâà? Ñîâñåì íåò. Èìåííî ýòî ìû ïîïûòàëèñü ïðîèëëþñòðèðîâàòü âûøå.
Âîçìîæíî, èìåííî â ñâÿçè ñ îòñóòñòâèåì ó ñóäîâ êîíòèíåíòàëüíîãî
ïðàâà òàêèõ øèðîêèõ âîçìîæíîñòåé ñóäåéñêîãî ïðàâîòâîð÷åñòâà, êàê ó
ñóäîâ îáùåãî ïðàâà, ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà íå ïîëó÷èò â êîíòèíåíòàëüíîé Åâðîïå, à òàêæå â Ðîññèè ñòîëü øèðîêîãî ðàñïðîñòðàíåíèÿ
è ïðèçíàíèÿ, êàê â ÑØÀ. Îäíàêî äàííîå îáñòîÿòåëüñòâî íèêàê íå ìîæåò
óìàëÿòü âàæíîñòè êîíñòðóêöèé è ìåòîäîâ ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà ïðè ðàçðåøåíèè ñóäàìè êîíêðåòíûõ äåë â óñòàíîâëåííûõ çàêîíîì
ïðåäåëàõ.
Êîíòèíåíòàëüíîå ïðàâî ÷àñòî ñîäåðæèò òàê íàçûâàåìûå îáùèå èëè
«ðåçèíîâûå» íîðìû, ñîäåðæàíèå êîòîðûõ íàìåðåííî îñòàâëÿåòñÿ çàêîíîäàòåëåì íåîïðåäåëåííûì è íåîäíîçíà÷íûì. Áîëåå òîãî, ñèñòåìû ïðàâà, îòíîñÿùèåñÿ ê êîíòèíåíòàëüíîé ïðàâîâîé òðàäèöèè, ïðîñòî íå ìûñëèìû áåç òàêèõ îáùèõ íîðì, ïîñêîëüêó íåâîçìîæíî íà çàêîíîäàòåëüíîì è ïîäçàêîííîì óðîâíå æåñòêî óðåãóëèðîâàòü âñå ìíîãîîáðàçèå
âîçíèêàþùèõ â ñîâðåìåííîì ìèðå îòíîøåíèé. Òàêèì îáðàçîì, îáùèå
íîðìû ïðèçâàíû ñäåëàòü íè÷òî èíîå, êàê ñàíêöèîíèðîâàòü â îïðåäåëåííûõ ñëó÷àÿõ è ðàìêàõ ñóäåéñêîå ïðàâîòâîð÷åñòâî1: äàòü âîçìîæíîñòü
ñóäó ïðèñïîñàáëèâàòü ïðè ïîìîùè îáùèõ íîðì âïîëíå îïðåäåëåííûå
íîðìû ïðàâà ê èçìåíÿþùèìñÿ îáñòîÿòåëüñòâàì ñîâðåìåííîé äåéñòâèòåëüíîñòè.
Ïðèìåíåíèå â ïðîöåññå òàêîãî «ïðèñïîñàáëèâàíèÿ» èëè òîëêîâàíèÿ
îáùèõ íîðì èíñòðóìåíòîâ ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà (êàê, íàïðèìåð, «ôîðìóëû Ëåðíäà Õýíäà», ÷òî áûëî ïðîèëëþñòðèðîâàíî âûøå,
èëè ïðàâèëà î âîçëîæåíèè íåðàñïðåäåëåííîãî çàêîíîì è äîãîâîðîì
ðèñêà íà ñòîðîíó, êîòîðàÿ ìîãëà ïðåäîòâðàòèòü åãî íàñòóïëåíèå ñ íàèìåíüøèìè èçäåðæêàìè (ïðàâèëî «least cost avoider»)) âìåñòî íåîïðåäåëåííûõ ñîîáðàæåíèé î ñïðàâåäëèâîñòè îáåñïå÷èëî áû áîëüøóþ ñòàáèëüíîñòü è ïðåäñêàçóåìîñòü ñóäåáíîé ïðàêòèêè.2
Ïðèìåíåíèå ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà ïðè ðàçðåøåíèè äåë
ðîññèéñêèìè ñóäàìè
×òî êàñàåòñÿ ðîññèéñêîãî ïðàâà, òî, êàê ñîâåðøåííî ñïðàâåäëèâî
îòìå÷àþò Ì.È. Áðàãèíñêèé è Â.Â. Âèòðÿíñêèé, â ñîâðåìåííîì ÃÊ ÐÔ
åñòü íåêîòîðîå ÷èñëî «êàó÷óêîâûõ îáùåóïîòðåáèòåëüíûõ íîðì», â êîòîðûõ óïîòðåáëÿþòñÿ ïîíÿòèÿ «äîáðîñîâåñòíîñòü», «ðàçóìíîñòü» è
«ñïðàâåäëèâîñòü».1 Äàëåå àâòîðû óêàçûâàþò, ÷òî òàêèå íîðìû «ïðåäñòàâëÿþò ñîáîé íåêóþ ìåðó, îò êîòîðîé îòïðàâëÿþòñÿ ïðè îïðåäåëåíèè
çíà÷èìîñòè îáñòîÿòåëüñòâ, õàðàêòåðèçóþùèõ êîíêðåòíûé ñëó÷àé. Èìåííî
ïî ýòîé ïðè÷èíå, çà íåáîëüøèì èñêëþ÷åíèåì, íåò âîçìîæíîñòè óñòàíîâèòü åäèíîîáðàçíî, íå ïðèáåãàÿ ê äðóãèì òàêèì æå îöåíî÷íûì êàòåãîðèÿì, îáúåì èñêîìîãî ïîíÿòèÿ. Îäíàêî òåì ñàìûì íå èñêëþ÷àåòñÿ íåîáõîäèìîñòü îïðåäåëåííîé óíèôèêàöèè ïîäõîäà ê ðàçúÿñíåíèþ ñìûñëà, çàëîæåííîãî â íîðìå ïîíÿòèÿ. Ýòîìó ìîæåò ñîäåéñòâîâàòü äîêòðèíàëüíîå òîëêîâàíèå, è ïðåæäå âñåãî ñîäåðæàùååñÿ â ðàçëè÷íîãî ðîäà
êîììåíòàðèÿõ».2
Èíòåðåñíûé ñïîñîá äîêòðèíàëüíîãî òîëêîâàíèÿ òðåáîâàíèÿ ðàçóìíîñòè ïðåäëàãàåò Â.È. Åìåëüÿíîâ: «Â îòëè÷èå îò ìåõàíèçìà âîçäåéñòâèÿ
íà ñóáúåêòà íîðì, òî÷íî îïèñûâàþùèõ ìåðó äîçâîëåííîãî èëè çàïðåùåííîãî ïîâåäåíèÿ, òðåáîâàíèå ðàçóìíîñòè, – îòìå÷àåò àâòîð, – çàñòàâëÿåò åãî âçâåøèâàòü íà âåñàõ ñîâåñòè (êóðñèâ ìîé – Ñ.ß.) ñâîè è ÷óæèå èíòåðåñû. Ðàçóìíûì ÿâëÿåòñÿ äåéñòâèå, íå íàðóøàþùåå ãðàíèöó
èíòåðåñîâ äðóãîãî ëèöà, âûÿâëÿòü êîòîðóþ ïîçâîëÿþò íàêîïëåííûå ÷åëîâåêîì ê îïðåäåëåííîìó âîçðàñòó çíàíèÿ è ñïîñîáíîñòü ëîãè÷åñêîãî
ìûøëåíèÿ».3 Äàííîå òîëêîâàíèå òðåáîâàíèÿ ðàçóìíîñòè ïðàêòè÷åñêè
ñîâïàäàåò ñ ðàññìîòðåííûì âûøå òîëêîâàíèåì ïîíÿòèÿ «ðàçóìíûé ÷åëîâåê», ïðåäëàãàåìûì òåîðåòèêàìè ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà íà
îñíîâå «ôîðìóëû Ëåðíäà Õýíäà». Åäèíñòâåííîå, îäíàêî, ñóùåñòâåííîå ðàçëè÷èå äàííûõ òîëêîâàíèé ñîñòîèò â òîì, ÷òî Â.È. Åìåëüÿíîâ
ïðåäëàãàåò ñóäàì âçâåøèâàòü èíòåðåñû ñòîðîí «íà âåñàõ ñîâåñòè», à
ýêîíîìè÷åñêèé àíàëèç ïðàâà ïåðåíîñèò ðàññóæäåíèÿ â ïëîñêîñòü ñòî1
1
Ì.È. Áðàãèíñêèé, Â.Â. Âèòðÿíñêèé, Äîãîâîðíîå ïðàâî. Êíèãà ïåðâàÿ: Îáùèå
ïîëîæåíèÿ. Ì.: «Ñòàòóò», 2001, ñòð. 139.
2
H-B Sch@fer, C.Ott The Economic Analysis of Civil Law, 2004, ñòð. 15.
34
Ì.È. Áðàãèíñêèé, Â.Â. Âèòðÿíñêèé, óêàç. ñî÷., ñòð. 139.
Òàì æå, ñòð. 141-142.
3
Åìåëüÿíîâ Â.È. Ðàçóìíîñòü, äîáðîñîâåñòíîñòü, íåçëîóïîòðåáëåíèå ãðàæäàíñêèìè ïðàâàìè. - Ì.: «Ëåêñ-Êíèãà», 2002, 160 ñòð.
2
35
èìîñòåé, èçäåðæåê è âûãîä. Òàêèì îáðàçîì, ñ òî÷êè çðåíèÿ ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà òðåáîâàíèå ðàçóìíîñòè ïðåäïèñûâàåò ñóáúåêòó,
ê ïðèìåðó, íå âîçäåðæèâàòüñÿ îò îñóùåñòâëåíèÿ òàêîãî äåéñòâèÿ, ñòîèìîñòü îñóùåñòâëåíèÿ êîòîðîãî â îòíîñèòåëüíîì âûðàæåíèè ÿâëÿåòñÿ
íèæå, ÷åì ðàçìåð îæèäàåìûõ ïîòåðü äðóãîé ñòîðîíû â ñâÿçè ñ íåñîâåðøåíèåì ñóáúåêòîì òàêîãî äåéñòâèÿ; è íàîáîðîò.
Íåñìîòðÿ íà íåðàçâèòîñòü è íåèçâåñòíîñòü íàóêè è ó÷åáíîé äèñöèïëèíû ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà â Ðîññèè, ðîññèéñêèå ñóäû, êàê è
èõ çàïàäíîåâðîïåéñêèå êîëëåãè (íî, ñêîðåå âñåãî, ãîðàçäî ðåæå è, âîçìîæíî, ìåíåå îñîçíàííî) ïðèìåíÿþò â íåÿâíîé ôîðìå àíàëèòè÷åñêèå
êîíñòðóêöèè ýêîíîìè÷åñêîãî àíàëèçà ïðàâà. Òàê, ÔÀÑ Ñåâåðî-Êàâêàçñêîãî îêðóãà ïðè ïðèìåíåíèè ïîñëåäñòâèé íåäåéñòâèòåëüíîñòè ñäåëêè,
óñòàíîâëåííûõ ï. 2 ñò. 167 ÃÊ ÐÔ, ññûëàÿñü íà òðåáîâàíèÿ äîáðîñîâåñòíîñòè, ðàçóìíîñòè è ñïðàâåäëèâîñòè (ï. 2 ñò. 6 ÃÊ ÐÔ) ñëåäóþùèì
îáðàçîì ñôîðìóëèðîâàë êðèòåðèè âîçìîæíîñòè âîçâðàòà ïîëó÷åííîãî
ñòîðîíîé ïî íåäåéñòâèòåëüíîé ñäåëêå ïðèìåíèòåëüíî ê ðàññìàòðèâàåìîìó äåëó1:
(1) íàëè÷èå ôàêòè÷åñêîé âîçìîæíîñòè âîçâðàòà îáîðóäîâàíèÿ îòâåò÷èêó (âîçìîæíîñòü åãî äåìîíòàæà áåç ïðè÷èíåíèÿ èìóùåñòâó âðåäà, íåñîèçìåðèìîãî ñî ñòîèìîñòüþ ñàìîãî èìóùåñòâà); è
(2) ñïîñîá çàùèòû íàðóøåííîãî ïðàâà íå äîëæåí âëå÷ü îòðèöàòåëüíûå ïîñëåäñòâèÿ, ïðåâûøàþùèå (â òîì ÷èñëå äëÿ ëèöà, ÷üè ïðàâà íàðóøåíû) íåãàòèâíûå ïîñëåäñòâèÿ íàðóøåíèÿ ïðàâà.
Äàííûé ïîäõîä ê òîëêîâàíèþ îöåíî÷íîãî ïîíÿòèÿ «âîçìîæíîñòè
âîçâðàòà ïîëó÷åííîãî ïî ñäåëêå» ñ ó÷åòîì òðåáîâàíèé ðàçóìíîñòè, äîáðîñîâåñòíîñòè è ñïðàâåäëèâîñòè âïîëíå ñîîòâåòñòâóåò ðàññìîòðåííîé
âûøå «ôîðìóëå Ëåðíäà Õýíäà».
 ñâÿçè ñ ïîñëåäíèì âûâîäîì ìîæåò âîçíèêíóòü âïîëíå çàêîíîìåðíûé âîïðîñ: «êàê îïðåäåëèòü, ðóêîâîäñòâîâàëñÿ ëè ñóä çäðàâûì
ñìûñëîì, ñîáñòâåííûìè ïðåäñòàâëåíèÿìè î ñïðàâåäëèâîñòè èëè ýêîíîìè÷åñêèì àíàëèçîì ïðàâà?». Íà ýòîò âîïðîñ õîòåëîñü áû îòâåòèòü
öèòàòîé èç óæå óïîìèíàâøåéñÿ âûøå ñòàòüè G. De Geest “Comparative
Law and Economics and the Design of Optimal Legal Doctrines”: «[Ó]
1
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ñåâåðî-Êàâêàçñêîãî îêðóãà îò 28 ÿíâàðÿ 2004 ãîäà ïî
äåëó ¹ Ô08-4924/2003 // ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ»
36
ïðàâîâåäîâ íåò äîñòîâåðíîé èíôîðìàöèè î òîì, ÷òî ïðîèñõîäèëî â óìàõ
ñóäåé [â ìîìåíò âûíåñåíèÿ ðåøåíèÿ]. Èì ïðèõîäèòñÿ ïîëàãàòüñÿ íà ïèñüìåííûå àêòû. Òàêèå ðåøåíèÿ ôîðìóëèðóþòñÿ ñ èñïîëüçîâàíèåì îáùåïðèíÿòîé ñîâðåìåííîé òåðìèíîëîãèè. … Äàííûé âîïðîñ ÿâëÿåòñÿ ôèëîñîôñêèì è ñïðàâåäëèâ äëÿ âñåõ îòðàñëåé íàóêè. Áèîëîãè íå çíàþò,
÷òî ïðîèñõîäèò â óìàõ æèâîòíûõ. Îíè íàáëþäàþò çà èõ ïîâåäåíèåì è
îáúÿñíÿþò åãî. Åñëè ìîðñêèå ëüâû äåðóòñÿ ìåæäó ñîáîé êàê ðàç ïåðåä
ïåðèîäîì ñïàðèâàíèÿ, áèîëîãè çàêëþ÷àþò, ÷òî îíè äåðóòñÿ çà «ïðàâî
íà ñïàðèâàíèå». Ìîðñêèì ëüâàì íå çíàêîìî ïîíÿòèå «ïðàâî íà ñïàðèâàíèå». Îíè ìîãóò äàæå íå îñîçíàâàòü, çà÷åì îíè äåðóòñÿ. Îäíàêî ýòî
íå äåëàåò òåîðèþ áèîëîãîâ íåíàó÷íîé».1
Ê àíàëîãè÷íîìó îòâåòó ïðèõîäèò Ðè÷àðä À. Ïîçíåð: «[ß]çûê ýêîíîìèêè, – ïèøåò îí, – ÿâëÿåòñÿ ÿçûêîì, ðàçðàáîòàííûì äëÿ ó÷åíûõ è ñòóäåíòîâ, íî íå äëÿ ëþäåé, ïîâåäåíèå êîòîðûõ èññëåäóåò ýêîíîìèñò. Ïîýòû íå ïîëüçóþòñÿ ÿçûêîì ëèòåðàòóðíûõ êðèòèêîâ; ñóäüè íå ïîëüçóþòñÿ
ÿçûêîì ýêîíîìèñòîâ».2
ÑÎÄÅÐÆÀÍÈÅ È ÑÔÅÐÀ ÐÅÀËÈÇÀÖÈÈ ÏÎÍßÒÈß
«ÂÈÄ ÄÅßÒÅËÜÍÎÑÒÈ»
Îëåéíèê Îêñàíà Ìèõàéëîâíà
ïðîôåññîð, ä.þ.í.,
çàâåäóþùàÿ êàôåäðîé ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ÃÓ-ÂØÝ
Ïîíÿòèå «âèä äåÿòåëüíîñòè» â ñîâðåìåííîì ðîññèéñêîì ïðàâå îêàçàëîñü îäíîé èç ñàìûõ óïîòðåáëÿåìûõ è ñàìîé íåðàçðàáîòàííîé êàòåãîðèåé. Ïðåæäå âñåãî, ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî ñîâðåìåííîå ðîññèéñêîå
çàêîíîäàòåëüñòâî òî ëè âñëåäñòâèå íåáðåæíîñòè, òî ëè â ðåçóëüòàòå îòñóòñòâèÿ îïûòà òàêîãî ðåãóëèðîâàíèÿ ïðèìåíèòåëüíî ê þðèäè÷åñêèì
ëèöàì âêëþ÷èëî ññûëêó íà âèä äåÿòåëüíîñòè â ïîíÿòèå ïðàâîñïîñîáíîñòè (ñò.49 ÃÊ ÐÔ). Ýòîò âûâîä ñëåäóåò èç ïðîñòîãî ñîïîñòàâëåíèÿ íà1
2
G. De Geest, óêàç. ñî÷., ñòð. 120; ïåðåâîä ìîé – Ñ.ß.
Ðè÷àðä À. Ïîçíåð, óêàç. ñî÷., ñòð. 344.
37
çâàíèÿ ýòîé ñòàòüè – «Ïðàâîñïîñîáíîñòü þðèäè÷åñêîãî ëèöà» è åå òåêñòà, â êîòîðîì íàðÿäó ñ èíûìè ïðîáëåìàìè ðå÷ü èäåò è î ëèöåíçèðîâàíèè îòäåëüíûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè. Ïðèìåíèòåëüíî ê ãðàæäàíñêîìó çàêîíîäàòåëüñòâó ïðîáëåìà ñîñòîèò â òîì, ÷òî ñîäåðæàíèå ïîíÿòèÿ «âèä
äåÿòåëüíîñòè», íå ïîëó÷èëî äàëüíåéøåãî íè ðàçâèòèÿ, íè îïðåäåëåíèÿ.
ÃÊ ÐÔ óñòàíîâèë, ÷òî îòäåëüíûìè âèäàìè äåÿòåëüíîñòè ìîæíî çàíèìàòüñÿ íà îñíîâàíèè ëèöåíçèè, íî ÷òî òàêîå âèä äåÿòåëüíîñòè, ñêîëüêî
òàêèõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè ìîæåò áûòü, è êàê ýòè âèäû ñîîòíîñÿòñÿ ñ
ïðàâîñïîñîáíîñòüþ þðèäè÷åñêîãî ëèöà, – îñòàëîñü çà ïðåäåëàìè ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ.
 ïðèíöèïå àíàëèç îòäåëüíûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè â êîíòåêñòå äàííîé ñòàòüè ÃÊ ÐÔ ïðåäñòàâëÿåòñÿ íå âïîëíå îáîñíîâàííûì. Äåëî â
òîì, ÷òî êîãäà â ðîññèéñêîì ïðàâå àíàëèçèðóþò ïðàâîñïîñîáíîñòü, òî
ïðèíÿòî ðàññìàòðèâàòü âîçìîæíîñòü ïðèîáðåòåíèÿ ïðàâ è îáÿçàííîñòåé. Ïðèìåíèòåëüíî ê ãðàæäàíèíó ñîäåðæàíèå ýòèõ ïðàâ è îáÿçàííîñòåé äîñòàòî÷íî ÷åòêî îïðåäåëåíî â çàêîíå – ñò.23 ÃÊ ÐÔ, ãäå, ðàçóìååòñÿ, äàí ïðèìåðíûé ïåðå÷åíü ïðàâ è îáÿçàííîñòåé.  îòíîøåíèè þðèäè÷åñêèõ ëèö òàêîãî ïåðå÷íÿ íå ñóùåñòâóåò, õîòÿ ïðàêòè÷åñêè âñå èññëåäîâàòåëè ýòîé ïðîáëåìû àíàëèçèðóþò òàêæå âîçìîæíîñòü ïðèîáðåòåíèÿ îïðåäåëåííûõ ïðàâ è îáÿçàííîñòåé. Íî åñëè ïðèíèìàòü âî âíèìàíèå òåêñò ñò.49 ÃÊ ÐÔ, òî ñîçäàåòñÿ âïå÷àòëåíèå, ÷òî ñîäåðæàíèå ïðàâîñïîñîáíîñòè þðèäè÷åñêîãî ëèöà îïðåäåëÿåòñÿ òåì âèäîì äåÿòåëüíîñòè, êîòîðûé îíî îñóùåñòâëÿåò, ÷òî â ïðèíöèïå íåïðàâèëüíî.
Äåëî â òîì, ÷òî âèä äåÿòåëüíîñòè – ýòî îïðåäåëåííàÿ ÷àñòü ýêîíîìè÷åñêîé àêòèâíîñòè, ôàêòè÷åñêèå äåéñòâèÿ, ñîâåðøàåìûå õîçÿéñòâóþùèì ñóáúåêòîì ïî ïîâîäó êîíêðåòíûõ îáúåêòîâ ãðàæäàíñêîãî îáîðîòà.  îòëè÷èå îò ýòîãî ïðàâîñïîñîáíîñòü – åñòü ñïîñîáíîñòü ïðèîáðåòàòü ïðàâà è îáÿçàííîñòè. Èíûìè ñëîâàìè: âèä äåÿòåëüíîñòè – ýòî ñòðîèòåëüñòâî äîìîâ, æåëåçíîäîðîæíàÿ ïåðåâîçêà, ïðîèçâîäñòâî îáóâè èëè
èíûõ òîâàðîâ, ýòî ôàêòè÷åñêîå ñîäåðæàíèå òîãî, ÷òî äåëàåò ïðåäïðèíèìàòåëü. Îòäåëüíûå âèäû äåÿòåëüíîñòè îñóùåñòâëÿëèñü è áóäóò îñóùåñòâëÿòüñÿ íåçàâèñèìî îò òîãî, áóäåò ýòî óðåãóëèðîâàíî çàêîíîì èëè íåò,
è íàñêîëüêî àäåêâàòíûì è ýôôåêòèâíûì áóäåò ýòî ðåãóëèðîâàíèå. Ïî
ñóùåñòâó âèä äåÿòåëüíîñòè – ýòî íå ïðàâîâîå ïîíÿòèå, à ýêîíîìè÷åñêîå, ïîñêîëüêó ïåðå÷åíü âèäîâ äåÿòåëüíîñòè ÿâëÿåòñÿ ïðàêòè÷åñêè ïåðå÷íåì îòðàñëåé ýêîíîìèêè, èëè, êàê îáîçíà÷àëè ðàíüøå – îòðàñëåé
38
íàðîäíîãî õîçÿéñòâà. Áîëåå òîãî, â ñèëó ýêîíîìè÷åñêîãî õàðàêòåðà äàííîãî ïîíÿòèÿ íåâîçìîæíî ïðåäñòàâèòü ñåáå ñêîëüêî-íèáóäü ïîëíûé ïåðå÷åíü âèäîâ äåÿòåëüíîñòè, õîòÿ ïîïûòêè èõ ñèñòåìàòèçàöèè ïðåäïðèíèìàþòñÿ ïîñòîÿííî.
À ïðàâîñïîñîáíîñòü – ýòî âîçìîæíîñòü õîçÿéñòâóþùåãî ñóáúåêòà
çàêëþ÷àòü ñîîòâåòñòâóþùèå äîãîâîðû: êóïëè-ïðîäàæè, ïåðåâîçêè, ñòðîèòåëüíîãî ïîäðÿäà, ýòî âîçìîæíîñòü óñòóïàòü ñâîè òðåáîâàíèÿ â òîì
èëè èíîì îáÿçàòåëüñòâå, ýòî îáÿçàííîñòü èñïîëíÿòü ñâîè îáÿçàòåëüñòâà
ïî äîãîâîðó, îáÿçàííîñòü íåñòè îòâåòñòâåííîñòü â ñëó÷àå íåèñïîëíåíèÿ
äîãîâîðà è ò.ä. È âñå ýòè ïðàâà è îáÿçàííîñòè, áóäó÷è ðàçíûìè ïî ñâîåìó ñîäåðæàíèþ, íàõîäÿòñÿ â ïðåäåëàõ îäíîãî è òîãî æå âèäà äåÿòåëüíîñòè. Áîëåå òîãî, ïðèîáðåòåíèå ïðàâà ñîáñòâåííîñòè íå ìåíÿåòñÿ â çàâèñèìîñòè îò òîãî, â êàêîé ñôåðå ýòî ïðàâî ïðèîáðåòåíî. Ñîáñòâåííèê
çåìåëüíîãî ó÷àñòêà, àâòîìîáèëÿ, äîìà, êîñìè÷åñêîãî êîðàáëÿ, êàðàíäàøà èëè ïóãîâèöû, ñòàíêà èëè ñòðîèòåëüíîãî êðàíà îáëàäàåò îäèíàêîâûì îáúåìîì ïðàâ è îáÿçàííîñòåé êàê ñîáñòâåííèê. Åñëè æå ðå÷ü î
ïîðÿäêå èñïîëüçîâàíèÿ îïðåäåëåííîãî èìóùåñòâà, òî â äàííîì ñëó÷àå
òèòóë íå èìååò ñêîëüêî-íèáóäü ñóùåñòâåííîãî çíà÷åíèÿ, ïîñêîëüêó ýòîò
ïðîöåññ ðåãóëèðóåòñÿ ïóáëè÷íî-ïðàâîâûìè íîðìàìè, îáåñïå÷èâàþùèìè áåçîïàñíîñòü è ñîáëþäåíèå ïðàâ òðåòüèõ ëèö. Ñòðîãî ãîâîðÿ, íåâàæíî ñîáñòâåííûé àâòîìîáèëü ó äàííîãî ñóáúåêòà èëè àðåíäîâàííûé, –
åçäèòü íà íåì íåîáõîäèìî ñ ó÷åòîì ïðàâèë äîðîæíîãî äâèæåíèÿ.
Êðîìå òîãî, â ÷àñòè ïåðâîé ï.1 ñò.49 ÃÊ ÐÔ ðå÷ü èäåò íå î âèäàõ
äåÿòåëüíîñòè, à î öåëÿõ ýòîé äåÿòåëüíîñòè, à â ÷àñòè òðåòüåé ýòîãî æå
ïóíêòà – î âèäàõ äåÿòåëüíîñòè. Íåòðóäíî çàìåòèòü, ÷òî ýòî ñîâåðøåííî
ðàçíûå ïîíÿòèÿ, è î÷åâèäíî, ïðè ôîðìóëèðîâêå íîðìû áûëà äîïóùåíà
ñìûñëîâàÿ îøèáêà. Òåì áîëåå íåîáõîäèìî ðàçîáðàòüñÿ â ñîäåðæàíèè
èçëîæåííîãî â ñò.49 è 50 ÃÊ â ñèñòåìíîé ñâÿçè ýòèõ ñòàòåé ñî ñò.2 è
èíûìè íîðìàìè ÃÊ ÐÔ.
Íî âíà÷àëå ñëåäóåò çàìåòèòü, ÷òî ïîíÿòèå âèä äåÿòåëüíîñòè â ñîîòâåòñòâèè ñ äåéñòâóþùèì ðîññèéñêèì çàêîíîäàòåëüñòâîì îêàçàëîñü â
íàñòîÿùåå âðåìÿ ïðåäìåòîì îäíîâðåìåííî íåñêîëüêèõ îòðàñëåé ïðàâà:
àäìèíèñòðàòèâíîãî, óãîëîâíîãî è ãðàæäàíñêîãî, êàê ìèíèìóì. Òàê,
èçâåñòíûå ñïåöèàëèñòû ïî àäìèíèñòðàòèâíîìó ïðàâó ñ÷èòàþò, ÷òî ëèöåíçèðîâàíèå îòäåëüíûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè, à ñëåäîâàòåëüíî, è ïðàâî
íà îñóùåñòâëåíèå îòäåëüíûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè – ýòî èíñòèòóò ãîñó39
äàðñòâåííîãî óïðàâëåíèÿ. Âðÿä ëè ñ òàêîé îäíîçíà÷íîé ïîçèöèåé ìîæíî ñîãëàñèòüñÿ, åñëè ïðèíèìàòü âî âíèìàíèå óêàçàííóþ ñòàòüþ ÃÊ ÐÔ.
Óãîëîâíûé çàêîí äîâîëüíî ÷àñòî ïðåäóñìàòðèâàåò îòâåòñòâåííîñòü
çà îñóùåñòâëåíèå çàïðåùåííûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè, íî ñïåöèàëèñòû
ïî óãîëîâíîìó ïðàâó îáû÷íî íå àíàëèçèðóþò ñîäåðæàíèå ñàìîãî ïîíÿòèÿ âèä äåÿòåëüíîñòè, íå ãîâîðÿ óæå îá îñîáåííîñòÿõ åå êâàëèôèêàöèè.
 ïðàâîâûõ ñèñòåìàõ çàðóáåæíûõ ñòðàí ïîíÿòèå ïðàâîñïîñîáíîñòè
íå ÿâëÿåòñÿ ñòîëü çíà÷èìûì è òðåáóþùèì ìíîãî âíèìàíèÿ. ×àùå âñåãî
ê ïîíÿòèþ ïðàâîñïîñîáíîñòè (legal capacity) îáðàùàþòñÿ â êîíòðàêòíîì ïðàâå, êîãäà àíàëèçèðóþò ñïîñîáíîñòü ëèöà çàêëþ÷àòü êîíòðàêòû.
Ïðàâäà, ïðè ýòîì îáû÷íî ïîä÷åðêèâàþò, ÷òî ðåëåâàíòíîñòü ïðîáëåì
ïðàâîñïîñîáíîñòè ôèêñèðóåòñÿ â ñëåäóþùèõ íàïðàâëåíèÿõ:
– â ñâÿçè ñ îïðåäåëåíèåì îáúåêòîâ äåÿòåëüíîñòè êîìïàíèè, êîòîðûå
óêàçûâàþòñÿ â åå ìåìîðàíäóìå (óñòàâíûõ äîêóìåíòàõ);
– â ñâÿçè ñ ïðèçíàíèåì ultra vires è íåäåéñòâèòåëüíûìè ñäåëîê ñ
ïðåâûøåíèåì ïðàâîñïîñîáíîñòè âî âíåøíèõ îòíîøåíèÿõ ñ êîíòðàãåíòàìè;
– ïî ïîâîäó ïðàâîîòíîøåíèé ìåæäó ó÷àñòíèêàìè êîìïàíèè è îðãàíàìè åå óïðàâëåíèÿ â ñëó÷àå ultra vires.1
Ïðè ýòîì ïîíÿòèå âèä äåÿòåëüíîñòè â ýòîì çàêîíîäàòåëüñòâå íå óïîìèíàåòñÿ, à ñîîòâåòñòâóþùèå îòíîøåíèÿ ðåãóëèðóþòñÿ ñàìîñòîÿòåëüíûìè áëîêàìè çàêîíîäàòåëüñòâà, êîòîðûå â ðàçíûõ ñòðàíàõ îáîçíà÷àþòñÿ ïî-ðàçíîìó (ïóáëè÷íî-õîçÿéñòâåííûì ðåãóëèðîâàíèåì è ò.ï.)
Ýòîò êðàòêèé îáçîð ðîññèéñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà îñòàâëÿåò îòêðûòûì âîïðîñ î òîì, ñóùåñòâóåò ëè ïðàâîâîå ñîäåðæàíèå ó ïîíÿòèÿ âèä
äåÿòåëüíîñòè.  ïîèñêàõ þðèäè÷åñêîãî ñìûñëà ýòîãî ïîíÿòèÿ ïåðâîå,
íà ÷òî ñëåäóåò îáðàòèòü âíèìàíèå, – ýòî íà ñîäåðæàíèå è ïðèçíàêè
ñàìîãî ïîíÿòèÿ «äåÿòåëüíîñòü». Íóæíî îòìåòèòü, ÷òî â ïðàâîâåäåíèè
ïðè øèðîêîì óïîòðåáëåíèè íàçâàííîãî òåðìèíà, ïðàêòè÷åñêè íåò ñêîëüêîíèáóäü ñîñòîÿòåëüíîãî åãî îïðåäåëåíèÿ. Äàæå â òåõ ñëó÷àÿõ, êîãäà ðå÷ü
èäåò î ðåãóëèðîâàíèè êîíêðåòíûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè, íàïðèìåð áàíêîâñêîé, èíâåñòèöèîííîé, áèðæåâîé, çàêîíîäàòåëü äàåò òîëüêî îáùåå
îïèñàíèå ýòîãî ôåíîìåíà, à íå åãî ïîíÿòèå. Áîëåå òîãî, íåêîòîðûå àâòîðû ñ÷èòàþò íåîáõîäèìîñòü êâàëèôèêàöèè äåÿòåëüíîñòè íàäóìàííîé, ÷òî
1
Ñì. íàïðèìåð: Koffman L., Macdonald E. The Law of Contract. Sixt Edition.
Oxford. University Press. 2007, p.474.
40
îçíà÷àåò íåïîíèìàíèå ïðîáëåì ðàçãðàíè÷åíèÿ ïðàâîâîé êâàëèôèêàöèè
îòäåëüíûõ äåéñòâèé è èõ ñîâîêóïíîñòè, íàïðèìåð, â ñëó÷àÿõ ïðèâëå÷åíèÿ ê îòâåòñòâåííîñòè îïðåäåëåííûõ ñóáúåêòîâ.1
 òî æå âðåìÿ ïðàêòèêà â ïîñëåäíåå âðåìÿ âñå ÷àùå ñòàëêèâàåòñÿ ñ
íåîáõîäèìîñòüþ ðàçãðàíè÷åíèÿ ïîíÿòèé äåéñòâèå è äåÿòåëüíîñòü. Òàê,
íåîáõîäèìîñòü îïðåäåëåíèÿ äåÿòåëüíîñòè ÷åðåç ïðèçíàê ñèñòåìàòè÷íîñòè óæå ïîä÷åðêíóëè ñóäåáíûå îðãàíû. Âåðõîâíûé ñóä ÐÔ â ñâîåì ïîñòàíîâëåíèè îò 30 èþíÿ 2006 ãîäà ïî äåëó ¹ 53-àä06-22 îòìåòèë, ÷òî,
îòäåëüíûå ñëó÷àè ïðîäàæè òîâàðîâ, âûïîëíåíèÿ ðàáîò, îêàçàíèÿ óñëóã
ëèöîì, íå çàðåãèñòðèðîâàííûì â êà÷åñòâå èíäèâèäóàëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ, íå îáðàçóþò ñîñòàâ àäìèíèñòðàòèâíîãî ïðàâîíàðóøåíèÿ ïðè
óñëîâèè, åñëè êîëè÷åñòâî òîâàðà, åãî àññîðòèìåíò, îáúåìû âûïîëíåííûõ ðàáîò, îêàçàííûõ óñëóã è äðóãèå îáñòîÿòåëüñòâà íå ñâèäåòåëüñòâóþò î òîì, ÷òî äàííàÿ äåÿòåëüíîñòü áûëà íàïðàâëåíà íà ñèñòåìàòè÷åñêîå
ïîëó÷åíèå ïðèáûëè.
Äàëüíåéøåå èññëåäîâàíèÿ ïîíÿòèÿ äåÿòåëüíîñòü â þðèñïðóäåíöèè
íàòàëêèâàåòñÿ íà òî, ÷òî â ñîâðåìåííîì ðîññèéñêîì ïðàâå íåò è ñàìîé
äåôèíèöèè, ðàâíî êàê è ïðàâèë ôîðìèðîâàíèÿ ïîíÿòèÿ äåÿòåëüíîñòü.
Ïîýòîìó íåîáõîäèìî ïîëüçîâàòüñÿ ôèëîñîôñêèì è ýêîíîìè÷åñêèì ïîíÿòèÿìè äåÿòåëüíîñòè êàê áàçîâûìè, ñ òåì ÷òîáû â äàëüíåéøåì ñôîðìóëèðîâàòü ïðàâîâîå ïîíÿòèå.  îáùåé ëèòåðàòóðå ïîä äåÿòåëüíîñòüþ
ïîíèìàåòñÿ öåëåñîîáðàçíîå èçìåíåíèå è ïðåîáðàçîâàíèå â èíòåðåñàõ
ëþäåé îêðóæàþùåãî ìèðà.3 Òðàäèöèîííî ôèëîñîôû àíàëèçèðîâàëè äåÿòåëüíîñòü êàê ñîâîêóïíîñòü ýëåìåíòîâ, ê êîòîðûì îòíîñÿòñÿ:
– ñóáúåêò, íàäåëåííûé àêòèâíîñòüþ è íàïðàâëÿþùèé åå íà îáúåêòû
èëè äðóãèå ñóáúåêòû;
– îáúåêò, íà êîòîðûé íàïðàâëåíà àêòèâíîñòü ñóáúåêòà;
– àêòèâíîñòü, âûðàæàþùàÿñÿ â òîì èëè èíîì ñïîñîáå îâëàäåíèÿ
îáúåêòîì èëè â óñòàíîâëåíèè êîììóíèêàòèâíîãî âîçäåéñòâèÿ ìåæäó
ñóáúåêòàìè.4
1
Ñì.: Êîììåð÷åñêîå ïðàâî. Ó÷åáíèê ïîä ðåä Â.Ô.Ïîïîíäóïóëî è Â.Ô.ßêîâëåâîé. 3-å èçä., ïåðåðàá. è äîï. - Ì.: Þðèñòú. 2002. Ñòð.14.
2
Çäåñü è äàëåå ññûëêè íà òåêñòû ñóäåáíûõ àêòîâ äàíû ïî ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò
Ïëþñ».
3
Ñì. ÑÝÑ, ñòð.381.
4
Ñì. Êàãàí Ì.Ñ. ×åëîâå÷åñêàÿ äåÿòåëüíîñòü. Ì. Íàóêà, 1972, ñ.45-46.
41
Ñëåäîâàòåëüíî, â ñîîòâåòñòâèè ñ ïðèâåäåííûìè è ðÿäîì äðóãèõ
âûñêàçûâàíèé ìîæíî ïðåäñòàâèòü, íàïðèìåð, ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ
äåÿòåëüíîñòü êàê ñîâîêóïíîñòü ïîñòîÿííî èëè ñèñòåìàòè÷åñêè îñóùåñòâëÿåìûõ äåéñòâèé ïî ïðîèçâîäñòâó è ðåàëèçàöèè íà ðûíêå ìàòåðèàëüíûõ è íåìàòåðèàëüíûõ áëàã, ïî âûïîëíåíèþ ðàáîò èëè îêàçàíèþ óñëóã è èñïîëüçîâàíèþ èìóùåñòâà. Íî ýòè äåéñòâèÿ ïðèîáðåòàþò ñâîéñòâî äåÿòåëüíîñòè ïðè íàëè÷èè îïðåäåëåííûõ ïðèçíàêîâ.
Ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî â êà÷åñòâå òàêèõ ïðèçíàêîâ, îáðàçóþùèõ ïîíÿòèå äåÿòåëüíîñòè, ñëåäóåò ñ÷èòàòü ñëåäóþùèå:
— ñèñòåìíîñòü îñóùåñòâëåíèÿ, ïîíèìàåìàÿ êàê íàëè÷èå ñâîéñòâà,
îáúåäèíÿþùåãî âñå ñîâåðøàåìûå äåéñòâèÿ â åäèíîå öåëîå; ýòî èíîãäà
ïûòàþòñÿ îïèñàòü ÷åðåç êîëè÷åñòâåííûå ïàðàìåòðû, ÷òî âðÿä ìîæíî ñ÷èòàòü ïðàâèëüíûì, ïîñêîëüêó íåâîçìîæíî ñêîëüêî-íèáóäü ñåðüåçíî îáîñíîâàòü óòâåðæäåíèå î òîì, ÷òî äâå îïåðàöèè èëè ñäåëêè — ýòî åùå íå
ñèñòåìà, à òðè — îáðàçóþò òðåáóåìîå ñîñòîÿíèå; ïîýòîìó ñèñòåìíîñòü
îïåðàöèé íóæíî òîëêîâàòü êàê èõ åäèíñòâî, íåðàçðûâíîñòü, îõâà÷åííîñòü åäèíîé öåëüþ;
— ïîñòîÿíñòâî, äëèòåëüíîñòü îñóùåñòâëåíèÿ îïåðàöèé, ïðåäïîëàãàþùèå, ÷òî òå èëè èíûå îïåðàöèè îñóùåñòâëÿþòñÿ â òå÷åíèå äëèòåëüíîãî èëè äàæå êîíêðåòíî íåîïðåäåëåííîãî âðåìåíè; äëÿ ýêîíîìè÷åñêîãî îáîðîòà ïðàâîâîå çíà÷åíèå ïðèîáðåë îáùèé îáû÷íûé ñðîê — ôèíàíñîâî-ýêîíîìè÷åñêèé ãîä, ñ îêîí÷àíèåì è ïîðÿäêîì èñ÷èñëåíèÿ êîòîðîãî ñâÿçûâàþòñÿ îïðåäåëåííûå ïðàâà è îáÿçàííîñòè;
— öåëåíàïðàâëåííîñòü âñåõ äåéñòâèé âìåñòå âçÿòûõ; â êà÷åñòâå
îáùåé öåëè ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè âûñòóïàåò ïðîôåññèîíàëüíîå ïðîèçâîäñòâî ìàòåðèàëüíûõ è íåìàòåðèàëüíûõ áëàã, ðåàëèçóåìûõ íåîïðåäåëåííîìó êðóãó ëèö, è ïîñëåäóþùåå èçâëå÷åíèå ïðèáûëè,
÷òî ïðåäïîëàãàåò åäèíñòâî ÷àñòíûõ è ïóáëè÷íûõ èíòåðåñîâ.
Åñëè ñîãëàñèòüñÿ ñ èçëîæåííûì ïîäõîäîì ê êâàëèôèêàöèè äåÿíèÿ
êàê äåÿòåëüíîñòè, òî ìîæíî ïåðåéòè ê àíàëèçó ñîäåðæàíèÿ ïîíÿòèÿ «âèä
äåÿòåëüíîñòè».
Íà íàø âçãëÿä ïîíÿòèå âèä äåÿòåëüíîñòè ìîæíî þðèäèçèðîâàòü çà
ñ÷åò íåñêîëüêèõ þðèäèêî-òåõíè÷åñêèõ ïðèåìîâ, èñïîëüçóåìûõ â ñîîòâåòñòâèè ñ öåëÿìè ïðàâà è ñîöèàëüíî-ýêîíîìè÷åñêîãî íàçíà÷åíèÿ ïðàâîâûõ íîðì.  òàêîì êà÷åñòâå ìîãóò áûòü ðàññìîòðåíû:
à) îïðåäåëåíèÿ êðóãà îáúåêòîâ ïðàâ, êîòîðûå ìîãóò íàõîäèòüñÿ â
âåäåíèè õîçÿéñòâóþùåãî èëè èíîãî ñóáúåêòà;
42
á) îãðàíè÷åíèÿ õàðàêòåðà è âèäîâ ñäåëîê è äîãîâîðîâ, êîòîðûå äàííûé ñóáúåêò ìîæåò ñîâåðøàòü;
â) îïðåäåëåíèÿ ïðåäåëîâ ñâîáîäû âîëè ñóáúåêòà â ÷àñòè âûáîðà
îòäåëüíûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè.
Ðàññìîòðèì ïîî÷åðåäíî óêàçàííûå þðèäè÷åñêèå ïðèåìû.
Ïðèìåíèòåëüíî ê îïðåäåëåíèþ îáúåêòîâ ïðàâ õîçÿéñòâóþùèõ
ñóáúåêòîâ âñå èçâåñòíûå îáúåêòû óñëîâíî, ñ ó÷åòîì äîïóñêà èõ ê íàõîæäåíèþ ó îïðåäåëåííîãî ñóáúåêòà, ìîãóò áûòü ðàçäåëåíû íà ñëåäóþùèå ãðóïïû:
– íåîáõîäèìûìè äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ îïðåäåëåííîé äåÿòåëüíîñòè, ò.å.
èõ íàëè÷èå ÿâëÿåòñÿ îñíîâàíèåì äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ îïðåäåëåííîé äåÿòåëüíîñòè (íàïðèìåð, íàëè÷èå îáîðóäîâàíèÿ, ñòðîèòåëüíîé òåõíèêè è
ïð. ìîæåò ðàññìàòðèâàòüñÿ â êà÷åñòâå óñëîâèÿ ó÷àñòèÿ â êîíêóðñå ïî
ãîñóäàðñòâåííîìó êîíòðàêòó); â äàííîì ñëó÷àå íåîáõîäèìî ïîäòâåðæäàòü îïðåäåëåííûé òèòóë, äàþùèé ïðàâî ñóáúåêòó íà èñïîëüçîâàíèå
äàííîãî îáîðóäîâàíèÿ, ïðè÷åì òàêîé òèòóë ìîæåò áûòü íåîáÿçàòåëüíî
âåùíûì; â äàííîì ñëó÷àå íåîáõîäèìî ðàçäåëèòü òèòóë íà èìóùåñòâî è
âîçìîæíîñòü åãî èñïîëüçîâàòü;
– äîïóñòèìûìè, ò.å. ñóáúåêò, èìåþùèé ïðàâî îñóùåñòâëÿòü îïðåäåëåííóþ äåÿòåëüíîñòü, íàïðèìåð ìåäèöèíñêóþ, ìîæåò ïðèîáðåòàòü ñîîòâåòñòâóþùèå ìåäèöèíñêèå ïðåïàðàòû, íàðêîòè÷åñêèå.
Ïðèìåíèòåëüíî ê îáúåêòàì îáîðîòà è èõ ïðèíàäëåæíîñòè îïðåäåëåííûì ñóáúåêòàì âîçíèêàåò âîïðîñ î âçàèìîñâÿçè è âçàèìîçàâèñèìîñòè âåùíîãî èëè èíîãî ïðàâà íà îïðåäåëåííîå èìóùåñòâî è ïðàâà íà
èñïîëüçîâàíèå äàííîãî èìóùåñòâà äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ òîãî èëè èíîãî
âèäà äåÿòåëüíîñòè. Âîïðîñ ýòîò ìîæåò áûòü ðàññìîòðåí ñ òî÷êè çðåíèÿ
ñîäåðæàíèÿ îïðåäåëåííîãî ïðàâà â åãî ñîîòíîøåíèè ñ ïîðÿäêîì ðåàëèçàöèè. Íàïðèìåð, ìîæíî ïîñòàâèòü âîïðîñ î ñîîòíîøåíèè ïðàâà ñîáñòâåííîñòè è ïðàâà íà îñóùåñòâëåíèå òàêîãî âèäà äåÿòåëüíîñòè êàê ïåðåâîçêà ìîðñêèì òðàíñïîðòîì ãðóçà è ïàññàæèðîâ. Ýòîò âîïðîñ âîçìîæåí â äâóõ ðåäàêöèÿõ. Ïåðâàÿ ïðåäïîëàãàåò ôîðìóëèðîâêó âîïðîñà
ñëåäóþùèì îáðàçîì: âîçìîæíî ëè ïðèîáðåòåíèå â ñîáñòâåííîñòü ìîðñêèõ ñóäîâ ëèöàìè, íå èìåþùèìè ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå äàííîãî
âèäà äåÿòåëüíîñòè ? Âòîðàÿ ôîðìóëèðîâêà ïðîòèâîïîëîæíà: ñëåäóåò ëè
òðåáîâàòü, ÷òîáû ëèöî, çàïðàøèâàþùåå ëèöåíçèþ íà ïåðåâîçêè ìîðñêèì òðàíñïîðòîì, áûëî ñîáñòâåííèêîì ñîîòâåòñòâóþùèõ ñðåäñòâ.
43
Äóìàåòñÿ, ÷òî îòâåòû íà ýòè âîïðîñû äîëæíû áûòü ðàçíûìè. È
îïðåäåëÿþòñÿ îíè àíàëèçîì ñîîòíîøåíèÿ ïîëíîìî÷èé ñîáñòâåííèêà è
ëèöà, îñóùåñòâëÿþùåãî îïðåäåëåííûé âèä äåÿòåëüíîñòè. Êàê èçâåñòíî, ñîáñòâåííèêó ïðèíàäëåæàò ïðåäóñìîòðåííûå ñò.209 ÃÊ ÐÔ ïðàâî
âëàäåíèÿ, ïîëüçîâàíèÿ è ðàñïîðÿæåíèÿ, íî ïðàêòè÷åñêè âñå þðèñòû
ïîä÷åðêèâàþò, ÷òî ýòèìè ïîëíîìî÷èÿìè íå èñ÷åðïûâàåòñÿ ïðàâî ñîáñòâåííîñòè. Êîãäà æå ðå÷ü èäåò îá îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè, òî ïðè
ýòîì òàêæå ïðîèñõîäèò òî, ÷òî ìîæåò áûòü îáîçíà÷åíî êàê ïîëüçîâàíèå
èëè èñïîëüçîâàíèå. Íî, íà íàø âçãëÿä, ýòî ðàçíûå ïîëíîìî÷èÿ.  ïåðâîì ñëó÷àå ðå÷ü èäåò îá èçâëå÷åíèè ïîëåçíûõ ñâîéñòâ äëÿ ñåáÿ, à âî
âòîðîì – îá îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè â îïðåäåëåííîì ïóáëè÷íîïðàâîâîì ðåæèìå. Ïîýòîìó âîïðîñ î ñîîòíîøåíèè ïðàâà ñîáñòâåííîñòè è ïðàâà íà èñïîëüçîâàíèå îïðåäåëåííîãî èìóùåñòâà ìîæåò áûòü ðåøåí ñëåäóþùèì îáðàçîì. Ïðèîáðåòåíèå, íàïðèìåð, ìîðñêèõ ñóäîâ â
ñîáñòâåííîñòü íå äîëæíî îáóñëàâëèâàòüñÿ íåîáõîäèìîñòüþ ïîëó÷åíèÿ
ðàçðåøåíèÿ íà èõ èñïîëüçîâàíèå. Òî÷íî òàêæå êàê è ïðèîáðåòåíèå àâòîìîáèëÿ íå ïðåäïîëàãàåò íàëè÷èå ó ãðàæäàíèíà âîäèòåëüñêèõ ïðàâ. Íî
èñïîëüçîâàíèå îïðåäåëåííîãî îáîðóäîâàíèÿ äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ îïðåäåëåííîãî âèäà äåÿòåëüíîñòè, åñëè ýòî ïðåäóñìîòðåíî çàêîíîì, òðåáóåò
ïîëó÷åíèÿ ñîîòâåòñòâóþùèõ ëèöåíçèé. Èñêëþ÷åíèåì ìîãóò áûòü òîëüêî ñëó÷àè, êîãäà ñàìî ïðèîáðåòåíèå íóæäàåòñÿ â ãîñóäàðñòâåííîì êîíòðîëå â ñâÿçè ñ âîçìîæíîñòüþ ïðè÷èíåíèÿ âðåäà íåîïðåäåëåííîìó êðóãó
ëèö. Íàïðèìåð, ðàçðåøèòåëüíàÿ ñèñòåìà ìîæåò áûòü îáîñíîâàíà ïðèìåíèòåëüíî ê ïðèîáðåòåíèþ îðóæèÿ, íàðêîòè÷åñêèõ ñðåäñòâ è ò.ï. Â
äàííîì ñëó÷àå è äëÿ ïðèîáðåòåíèÿ ïðàâà ñîáñòâåííîñòè òðåáóþòñÿ îïðåäåëåííûå ðàçðåøåíèÿ.  ëþáîì ñëó÷àå çàïðåòû íå ìîãóò òîëêîâàòüñÿ
ðàñøèðèòåëüíî, ñôåðà èõ äåéñòâèÿ âñåãäà ïðåäåëüíî êîíêðåòíà è íå
ìîæåò ðàñøèðÿòüñÿ ïðàâîïðèìåíèòåëåì.
×òî æå êàñàåòñÿ ïðîáëåìû îáÿçàòåëüíîãî íàëè÷èÿ îïðåäåëåííîãî
îáîðóäîâàíèÿ íà ïðàâå ñîáñòâåííîñòè äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ îïðåäåëåííîãî âèäà äåÿòåëüíîñòè, òî çäåñü âîïðîñ äîëæåí ðåøàòüñÿ èíà÷å. Ïî
îáùåìó ïðàâèëó îáîðóäîâàíèå ìîæåò áûòü ó ñóáúåêòà íà ëþáîì òèòóëå,
â òîì ÷èñëå íà ïðàâå àðåíäû, âàæíî òîëüêî òî, ÷òîáû òàêîå îáîðóäîâàíèå â ïðèíöèïå áûëî ó äàííîãî ñóáúåêòà, êîòîðûé, íàïðèìåð, ñîáèðàåòñÿ îñóùåñòâëÿòü ìåäèöèíñêóþ èëè èíóþ äåÿòåëüíîñòü. È â ïðîöåññå,
íàïðèìåð, ëèöåíçèîííîãî êîíòðîëÿ, ïðîâåðÿåòñÿ íå òèòóë íà èìóùåñòâî,
44
à ñîñòîÿíèå îáîðóäîâàíèÿ, åãî ïðèãîäíîñòü ê èñïîëüçîâàíèþ â îïðåäåëåííûõ öåëÿõ.
Ðåøåíèå ýòèõ âîïðîñîâ ìîæåò îñëîæíÿòüñÿ ïîÿâëåíèåì ñëîæíûõ
õîçÿéñòâóþùèõ ñóáúåêòîâ, êîíñîëèäèðîâàííûõ îáðàçîâàíèé, îðãàíèçàöèé, íå îáëàäàþùèõ ïðàâîì þðèäè÷åñêîãî ëèöà. Íî ýòî íóæäàåòñÿ â
ñàìîñòîÿòåëüíîì àíàëèçå.
 êà÷åñòâå âòîðîãî ïðèåìà þðèäèçàöèè ïîíÿòèÿ âèä äåÿòåëüíîñòè
ìîæåò áûòü ðàññìîòðåíî îãðàíè÷åíèå õàðàêòåðà è âèäîâ ñäåëîê è äîãîâîðîâ, êîòîðûå äàííûé ñóáúåêò ìîæåò ñîâåðøàòü. Ýòà ïîñòàíîâêà äàåò
îñíîâàíèÿ äëÿ ôîðìèðîâàíèÿ è ââåäåíèÿ â þðèäè÷åñêèé îáîðîò ïîíÿòèÿ ñïåöèàëüíûé õîçÿéñòâóþùèé ñóáúåêò, êîòîðûé ñ îäíîé ñòîðîíû
íàäåëåí îïðåäåëåííûìè ïîëíîìî÷èÿìè è ïðàâàìè, à ñ äðóãîé – ê íåìó
ïðåäúÿâëÿþòñÿ ðàçëè÷íûå â çàâèñèìîñòè îò âèäà äåÿòåëüíîñòè òðåáîâàíèÿ. Ýòà ïðîáëåìà âûõîäèò çà ïðåäåëû íàñòîÿùåé ñòàòüè.  äàííîì ñëó÷àå ìîæíî ïîñòàâèòü ëèøü âîïðîñ î ïîñëåäñòâèÿõ ñîâåðøåíèÿ ñäåëêè
ñóáúåêòîì, êîòîðûé íå âïðàâå áûë çàíèìàòüñÿ äàííûì âèäîì äåÿòåëüíîñòè. Ñëåäóåò ïîääåðæàòü ïîçèöèþ, ñôîðìèðîâàííóþ â ðîññèéñêîé
ñóäåáíîé ïðàêòèêå, è ñîñòîÿùóþ â òîì, ÷òî åñëè ðå÷ü èäåò î íàðóøåíèè
óñëîâíûõ çàïðåòîâ, òî äîãîâîð èëè ñäåëêà äîëæíû áûòü ïåðåêâàëèôèöèðîâàíû. Íàïðèìåð, åñëè îðãàíèçàöèÿ, íå ÿâëÿþùàÿñÿ áàíêîì, çàêëþ÷èëà êðåäèòíûé äîãîâîð èëè âûäàëà ãàðàíòèþ, òî íåò íèêàêîãî ñìûñëà
ïðèçíàâàòü ýòè äîãîâîðû íåçàêîííûìè.  ýòèõ ñëó÷àÿõ öåëè ïðàâà ìîãóò áûòü äîñòèãíóòû ïóòåì êâàëèôèêàöèè ñóäîì ýòèõ äîãîâîðîâ íàäëåæàùèì îáðàçîì.
Äëÿ ðåøåíèÿ âîïðîñà î âûáîðå ïîñëåäñòâèé ìîæåò áûòü ïðåäëîæåí
êðèòåðèé ýôôåêòèâíîñòè è ìèíèìàëüíîé äîñòàòî÷íîñòè ïðàâîâîãî âîçäåéñòâèÿ. Èíûìè ñëîâàìè, äëÿ âûáîðà ïîñëåäñòâèÿ ñîâåðøåíèÿ òàêèõ
äåéñòâèé, äîëæåí áûòü âûäâèíóò è ïðîàíàëèçèðîâàí òåçèñ î òîì, ÷òî
ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå èñõîäèò èç ïðèíöèïà ìèíèìèçàöèè çàòðàò è
èçäåðæåê, ñâÿçàííûõ ñ ïðàâîì, è äîñòèæåíèÿ îïðåäåëåííîãî ðåçóëüòàòà. Èíûìè ñëîâàìè, ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå äîëæíî èñõîäèòü èç ïðàâèëà ìèíèìàëüíîãî íåîáõîäèìîãî è äîñòàòî÷íîãî âîçäåéñòâèÿ. Òàê, åñëè
îáðàòèòüñÿ ê ïðèìåðó çàêëþ÷åíèÿ êðåäèòíîãî äîãîâîðà îðãàíèçàöèåé,
íå îáëàäàþùåé òðåáóåìûì ñòàòóñîì, òî ìîæíî ïî ôîðìàëüíûì îñíîâàíèÿì ïðèçíàòü òàêîé äîãîâîð íåäåéñòâèòåëüíûì ïî ñò.168 ÃÊ ÐÔ. Íî
ìîæíî ëè ñ÷èòàòü òàêîé ïóòü ýôôåêòèâíûì è äîñòàòî÷íûì? Äóìàåòñÿ,
45
÷òî íåò, ïîñêîëüêó â ðåçóëüòàòå òàêîãî ïðèìåíåíèÿ ïðàâà ñòîðîí, çàêëþ÷èâøèõ òàêîé äîãîâîð, îñòàíóòñÿ áåç ïðàâîâîé çàùèòû, ýòè äåéñòâèÿ
ïðèâåäóò ê óäîðîæàíèþ ðàññìîòðåíèÿ ñïîðà ìåæäó íèìè. Â ðåçóëüòàòå
ôîðìàëüíîãî ïðèìåíåíèÿ íîðì ïðàâà âîçíèêíåò ñèòóàöèÿ ÿâíîãî äèñáàëàíñà ìåæäó ïðàâîâûì è ýêîíîìè÷åñêèì ñîäåðæàíèåì îòíîøåíèé.
À åñëè ïîñòàâèòü âîïðîñ î íàëè÷èè áîëåå ýôôåêòèâíîãî ïóòè, òîò
îòâåò îêàæåòñÿ ïðåäñêàçóåìûì. Ðàçóìååòñÿ, â ýòèõ ñëó÷àÿõ ñóäó íåîáõîäèìî ðàññìàòðèâàòü êðåäèòíûé äîãîâîð êàê äîãîâîð çàéìà, à ãàðàíòèþ êàê ïîðó÷èòåëüñòâî. Òàêèì îáðàçîì, ñëåäóÿ èäåå ìèíèìàëüíîãî
ïðàâîâîãî âîçäåéñòâèÿ, â ñîîòâåòñòâèè ñ êîòîðîé âñå ïðàâîâûå ñðåäñòâà äîëæíû áûòü ðàñïðåäåëåíû â çàâèñèìîñòè îò ñåðüåçíîñòè è âàæíîñòè ñàìîãî íàðóøåíèÿ, ñëîæíîñòè è ñòîèìîñòè ðåàëèçàöèè ïðàâà,
ñîöèàëüíûõ è èíûõ ïîñëåäñòâèé åãî ïðèìåíåíèÿ. È åñëè îêàæåòñÿ, ÷òî
ïîëîæèòåëüíûé ñîöèàëüíûé ðåçóëüòàò ìîæåò áûòü äîñòèãíóò ìåíüøèìè
ïðàâîâûìè ñðåäñòâàìè (ìèíèìèçàöèÿ ïðàâîâîãî âîçäåéñòâèÿ), òî ïðèìåíÿòü íóæíî èìåííî ýòè ñðåäñòâà. Áîëåå òîãî, ïåðåõîäèòü ê áîëåå âåñîìûì ïðàâîâûì ñðåäñòâàì ñ òåîðåòè÷åñêîé òî÷êè çðåíèÿ ìîæíî è
íóæíî òîëüêî òîãäà, êîãäà ìåíüøèìè ïðàâîâûìè ñðåäñòâàìè äîñòèãíóòü ðåçóëüòàòà íåâîçìîæíî. Åñëè æå ðå÷ü èäåò î íàðóøåíèè àáñîëþòíûõ çàïðåòîâ, òî âñå ñîâåðøåííûå ñäåëêè äîëæíû ïðèçíàâàòüñÿ íåçàêîííûìè (ñò.168 ÃÊ ÐÔ).
È, íàêîíåö, òðåòüèì ïî ñ÷åòó, íî ìîæåò áûòü ïåðâûì ïî çíà÷åíèþ,
ÿâëÿåòñÿ îïðåäåëåíèå ñâîáîäû âîëè ñóáúåêòà â ÷àñòè âûáîðà îòäåëüíûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè. Ïðàâî íà âûáîð âèäà äåÿòåëüíîñòè, ñ íàøåé
òî÷êè çðåíèÿ, ñëåäóåò ñ÷èòàòü íå ñîäåðæàíèåì èëè ýëåìåíòîì ãðàæäàíñêîé ïðàâîñïîñîáíîñòè, à ýëåìåíòîì êîíñòèòóöèîííîãî ïðàâà ÷åëîâåêà
è ãðàæäàíèíà íà îñóùåñòâëåíèå ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè â
ñîîòâåòñòâèè ñî ñò.34 Êîíñòèòóöèè ÐÔ.  ñèëó ýòîãî ïðàâà ëþáîé õîçÿéñòâóþùèé ñóáúåêò ñâîáîäåí â âûáîðå âèäà äåÿòåëüíîñòè, è ýòî ïðàâî ìîæåò áûòü îãðàíè÷åíî òîëüêî çàêîíîì â óñòàíîâëåííûõ ñò.55 Êîíñòèòóöèè ÐÔ öåëÿõ. Ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî è ãðàæäàíñêîå çàêîíîäàòåëüñòâî äàåò ôîðìóëèðîâêó ïî ïîâîäó âûáîðà âèäà äåÿòåëüíîñòè êàê «íå
çàïðåùåííûõ çàêîíîì». Ñëåäîâàòåëüíî, ëîãè÷åñêè íåîáõîäèìî ïðåäñòàâèòü ñåáå òàêóþ êîíñòðóêöèþ: äîëæåí ñóùåñòâîâàòü çàêîí, êîòîðûé
óñòàíàâëèâàåò ïåðå÷åíü çàïðåùåííûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè, à â îñòàëüíîé ÷àñòè íèêàêèõ îãðàíè÷åíèé áûòü íå äîëæíî. Íî ýòî äàëåêî íå òàê.
46
Ñîâðåìåííîå ðîññèéñêîå çàêîíîäàòåëüñòâî ïîøëî ïî äðóãîìó ïóòè,
êîòîðûé íèêàê íå ñâÿçàí ñ ãðàæäàíñêèì çàêîíîäàòåëüñòâîì.
Ïóáëè÷íî-ïðàâîâûå îãðàíè÷åíèÿ ñâîáîäû âûáîðà âèäîâ äåÿòåëüíîñòè óñòàíîâëåíû ðàçëè÷íûìè çàêîíàìè ïî ñëåäóþùèì ïàðàìåòðàì:
– ïîðÿäîê ïðèîáðåòåíèÿ ïðàâà íà îñóùåñòâëåíèå îòäåëüíûõ âèäîâ
äåÿòåëüíîñòè, äëÿ êîòîðûõ, êàê èçâåñòíî, óñòàíîâëåí ëèöåíçèîííûé (ðàçðåøèòåëüíûé) ïðîöåññ;
– âîçìîæíîñòü ñî÷åòàíèÿ îòäåëüíûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè;
– ñâÿçü îòäåëüíûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè ñ îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé
ôîðìîé îñóùåñòâëåíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè, ïîñêîëüêó
äëÿ îòäåëüíûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè òðåáóåòñÿ óñòàíîâëåííàÿ çàêîíîì ôîðìà, íàïðèìåð, õîçÿéñòâåííûå îáùåñòâà äëÿ áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè;
– ïðåäúÿâëåíèå êâàëèôèêàöèîííûõ òðåáîâàíèé;
– ïðåäúÿâëåíèå èìóùåñòâåííûõ òðåáîâàíèé;
– âûáîð ìåñòà îñóùåñòâëåíèÿ äåÿòåëüíîñòè.
 ãðàæäàíñêîì îáîðîòå ïðàâî íà âûáîð îïðåäåëåííîãî âèäà äåÿòåëüíîñòè âûñòóïàåò êàê ñîäåðæàíèå ýòîé äåÿòåëüíîñòè, îõâàòûâàåìîå
ñò.2 ÃÊ ÐÔ, â ñîîòâåòñòâèè ñ êîòîðîé ïðåäïðèíèìàòåëüñêàÿ äåÿòåëüíîñòü ñîñòîèò â ïðîäàæå (è ïðîèçâîäñòâå) òîâàðîâ, âûïîëíåíèè ðàáîò,
îêàçàíèè óñëóã, è ïðàâî íà îñóùåñòâëåíèå êîíêðåòíîãî âèäà äåÿòåëüíîñòè âîçíèêàåò ïîñëå ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè â óñòàíîâëåííîì çàêîíîì ïîðÿäêå.
Èìåííî ñ ïîçèöèé êîíñòèòóöèîííîãî ïðàâà íà âûáîð îòäåëüíûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè äîëæåí òðàêòîâàòüñÿ çàïðåò íà îñóùåñòâëåíèå îïðåäåëåííûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè. Òàêèå çàïðåòû, êàê ïîä÷åðêèâàåòñÿ â
þðèäè÷åñêîé ëèòåðàòóðå, íà äàííûé ìîìåíò ñîäåðæàòñÿ â ðàçëè÷íûõ
íîðìàòèâíî-ïðàâîâûõ àêòàõ.1
Ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî â äåéñòâóþùåì ðîññèéñêîì ïðàâîâîì ìàññèâå ïðèìåíèòåëüíî ê ðåàëèçàöèè ïðàâà íà ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü ñóùåñòâóåò äâà âèäà íîðìàòèâíîãî ðåãóëèðîâàíèÿ. Ïåðâûé
ñîñòîèò â òîì, ÷òî çàêîí äåéñòâèòåëüíî óñòàíàâëèâàåò, ÷òî êîíêðåòíî
çàïðåùåíî â ñôåðå ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè. Îñíîâû ýòèõ çàïðåòîâ
1
Ñì.: Êàøêîâñêèé Î.Ï. Ïðàâîñïîñîíîñòü îðãàíèçàöèé â ñôåðå âûáîðà âèäîâ
äåÿòåëüíîñòè. - Þðèñò, ¹ 10, 2001. Ñëåäóåò îòìåòèòü êîððåêòíîñòü ôîðìóëèðîâîê
àâòîðà êàê â ïëàíå ïîñòàíîâêè âîïðîñà: èìåííî ïðàâîñïîñîáíîñòü â ñôåðå âûáîðà,
òàê è îáñòîÿòåëüíîñòü ïðîâåäåííîãî àíàëèçà.
47
òàêæå èìåþò êîíñòèòóöèîííóþ áàçó, ñîñòîÿùóþ â òîì, ÷òî íà êîíñòèòóöèîííîì óðîâíå çàïðåùåíà ýêîíîìè÷åñêàÿ äåÿòåëüíîñòü, íàïðàâëåííàÿ
íà ìîíîïîëèçàöèþ è íåäîáðîñîâåñòíóþ êîíêóðåíöèþ.
Óêàçàíèåì òîëüêî íàçâàííûõ çàïðåòîâ íå èñ÷åðïûâàþòñÿ âíåøíèå
ïðåäåëû îñóùåñòâëåíèÿ ïðàâà íà ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü.
Êðîìå ïðÿìûõ êîíñòèòóöèîííûõ çàïðåòîâ, íóæíî âûäåëèòü åùå äâå èõ
ãðóïïû:
– îáùèå çàïðåòû, óñòàíîâëåííûå â ôåäåðàëüíûõ è òåððèòîðèàëüíûõ
çàêîíàõ (íàïðèìåð, çàïðåùåí îáìàí ïîêóïàòåëåé, çëîóïîòðåáëåíèå ïðàâîì è ïð.);
– çàïðåòû, âûðàáîòàííûå õîçÿéñòâåííîé ýòèêîé è ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé ïðàêòèêîé, íå èìåþùèå íîðìàòèâíîãî ïîäêðåïëåíèÿ, íî îáëàäàþùèå ñóùåñòâåííîé ðåãóëÿòèâíîé ñïîñîáíîñòüþ.
Îáùèå çàïðåòû, âêëþ÷åííûå â ïåðâóþ ãðóïïó, ìîãóò áûòü ðàçäåëåíû íà äâå ïîäãðóïïû:
– àáñîëþòíûå çàïðåòû, ò.å. íîðìàòèâíûå ïðåäïèñàíèÿ, ñîäåðæàùèåñÿ â ôåäåðàëüíûõ çàêîíàõ è ìåæäóíàðîäíî-ïðàâîâûõ àêòàõ, è çàïðåùàþùèå â ïðèíöèïå îñóùåñòâëÿòü äàííûé âèä äåÿòåëüíîñòè âñåì
ñóáúåêòàì ïðàâà;
– óñëîâíûå çàïðåòû, êîòîðûå òàêæå ñîäåðæàòñÿ â íîðìàõ çàêîíîâ,
íî îíè â îòëè÷èå îò ïåðâûõ çàïðåùàþò çàíèìàòüñÿ îïðåäåëåííûìè âèäàìè äåÿòåëüíîñòè îïðåäåëåííûì âèäàì ñóáúåêòîâ; â ÷èñëå ïîñëåäíèõ
ìîãóò íàçûâàòüñÿ ãîñóäàðñòâåííûå óíèòàðíûå ïðåäïðèÿòèÿ, ñïåöèàëüíûå ñóáúåêòû (áàíêè, ôîíäû è ïð.).
Ê ÷èñëó ïåðâûõ çàïðåòîâ ñëåäóåò îòíåñòè, íàïðèìåð, òî, ÷òî â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè â ñîîòâåòñòâèè ñ ïîäïóíêòîì «à» ïóíêòà 1 ñò. 1
Êîíâåíöèè î çàïðåùåíèè ðàçðàáîòêè, ïðîèçâîäñòâà, íàêîïëåíèÿ è ïðèìåíåíèÿ õèìè÷åñêîãî îðóæèÿ è î åãî óíè÷òîæåíèè, ïîäïèñàííîé â ãîðîäå Ïàðèæå 13 ÿíâàðÿ 1993 ãîäà, çàïðåùåíû ðàçðàáîòêà, ïðîèçâîäñòâî, ïðèîáðåòåíèå, íàêîïëåíèå, ñîõðàíåíèå èëè ïåðåäà÷à êîìó áû òî
íè áûëî õèìè÷åñêîãî îðóæèÿ1. Ê íèì æå ñëåäóåò îòíåñòè çàïðåòû, ñî1
ÑÇ ÐÔ. 1998. ¹ 6. Ñò. 682. Êîíâåíöèÿ ðàòèôèöèðîâàíà Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò
5 íîÿáðÿ 1997 ã. ¹ 138-ÔÇ «Î ðàòèôèêàöèè Êîíâåíöèè î çàïðåùåíèè ðàçðàáîòêè,
ïðîèçâîäñòâà, íàêîïëåíèÿ è ïðèìåíåíèÿ õèìè÷åñêîãî îðóæèÿ è î åãî óíè÷òîæåíèè» – ÑÇ ÐÔ. 1997. ¹ 45. Ñò. 5138.
48
äåðæàùèåñÿ â Êîíâåíöèè î çàïðåùåíèè ðàçðàáîòêè, ïðîèçâîäñòâà è
íàêîïëåíèÿ çàïàñîâ áàêòåðèîëîãè÷åñêîãî (áèîëîãè÷åñêîãî) è òîêñèííîãî îðóæèÿ è îá èõ óíè÷òîæåíèè, â îòíîøåíèè êîòîðîé ñäåëàííûå
ÑÑÑÐ îãîâîðêè ê Ïðîòîêîëó î çàïðåùåíèè ïðèìåíåíèÿ íà âîéíå óäóøëèâûõ, ÿäîâèòûõ èëè äðóãèõ ïîäîáíûõ ãàçîâ è áàêòåðèîëîãè÷åñêèõ ñðåäñòâ
îò 17 èþíÿ 1925 ãîäà, áûëè ñíÿòû Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì ¹ 143-ÔÇ îò
6 äåêàáðÿ 2000 ã.
Ñ îïðåäåëåííîé ñòåïåíüþ óñëîâíîñòè ìîæíî ñêàçàòü, ÷òî çàïðåùåíà óãîëîâíûì çàêîíîäàòåëüñòâîì òîðãîâëÿ ëþäüìè.
Âòîðóþ ïîäãðóïïó çàïðåòîâ ñîñòàâëÿþò îãðàíè÷åíèÿ, ñîñòîÿùèå â
óñòàíîâëåíèè ãîñóäàðñòâåííîé ìîíîïîëèè íà îñóùåñòâëåíèå îòäåëüíûõ
âèäîâ äåÿòåëüíîñòè.  ñèëó òàêîãî îãðàíè÷åíèÿ çàêîíîäàòåëü íàäåëÿåò
ïðàâîì îñóùåñòâëåíèÿ òîãî èëè èíîãî âèäà äåÿòåëüíîñòè òîëüêî ãîñóäàðñòâåííûå óíèòàðíûå ïðåäïðèÿòèÿ è ãîñóäàðñòâåííûå ó÷ðåæäåíèÿ (ëèáî
îðãàíèçàöèè ñ ïðåîáëàäàþùèì ãîñóäàðñòâåííûì ó÷àñòèåì). Òàê, â îñóùåñòâëåíèè âíåøíåòîðãîâîé äåÿòåëüíîñòè â ñôåðå âîåííî-òåõíè÷åñêîãî
ñîòðóäíè÷åñòâà â ñîîòâåòñòâèè ñî ñò. 12 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 19 èþëÿ
1998 ã. ¹ 114-ÔÇ «Î âîåííî-òåõíè÷åñêîì ñîòðóäíè÷åñòâå Ðîññèéñêîé
Ôåäåðàöèè ñ èíîñòðàííûìè ãîñóäàðñòâàìè» ìîãóò ó÷àñòâîâàòü:
– ãîñóäàðñòâåííûå ïîñðåäíèêè – ñïåöèàëèçèðîâàííûå îðãàíèçàöèè,
ñîçäàííûå ïî ðåøåíèþ Ïðåçèäåíòà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè â ôîðìå
ôåäåðàëüíîãî ãîñóäàðñòâåííîãî óíèòàðíîãî ïðåäïðèÿòèÿ, îñíîâàííîãî
íà ïðàâå õîçÿéñòâåííîãî âåäåíèÿ, ëèáî â ôîðìå îòêðûòîãî àêöèîíåðíîãî îáùåñòâà, 100 ïðîöåíòîâ àêöèé êîòîðîãî íàõîäèòñÿ â ôåäåðàëüíîé
ñîáñòâåííîñòè èëè ïåðåäàíî íåêîììåð÷åñêîé îðãàíèçàöèè, ñîçäàííîé
Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèåé â ôîðìå ãîñóäàðñòâåííîé êîðïîðàöèè. Ðàñïîðÿæåíèå óêàçàííûìè àêöèÿìè (ïðîäàæà è èíûå ñïîñîáû îò÷óæäåíèÿ,
ïåðåäà÷à â çàëîã è â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå, à òàêæå èíûå îáðåìåíåíèÿ) îñóùåñòâëÿåòñÿ òîëüêî íà îñíîâàíèè ôåäåðàëüíîãî çàêîíà;
– Ãîñóäàðñòâåííàÿ êîðïîðàöèÿ ïî ñîäåéñòâèþ ðàçðàáîòêå, ïðîèçâîäñòâó è ýêñïîðòó âûñîêîòåõíîëîãè÷íîé ïðîìûøëåííîé ïðîäóêöèè
«Ðîñòåõíîëîãèÿ», ñîçäàííàÿ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèåé íà îñíîâàíèè ôåäåðàëüíîãî çàêîíà;
– ðîññèéñêèå îðãàíèçàöèè – ðàçðàáîò÷èêè è ïðîèçâîäèòåëè ïðîäóêöèè âîåííîãî íàçíà÷åíèÿ, ïîëó÷èâøèå â óñòàíîâëåííîì ïîðÿäêå ïðàâî
íà îñóùåñòâëåíèå âíåøíåòîðãîâîé äåÿòåëüíîñòè â îòíîøåíèè ïðîäóê49
öèè âîåííîãî íàçíà÷åíèÿ. Ïðàâî íà îñóùåñòâëåíèå âíåøíåòîðãîâîé
äåÿòåëüíîñòè â îòíîøåíèè ïðîäóêöèè âîåííîãî íàçíà÷åíèÿ èìåþò îðãàíèçàöèè - ðàçðàáîò÷èêè è ïðîèçâîäèòåëè ïðîäóêöèè âîåííîãî íàçíà÷åíèÿ ïðè óñëîâèè çàêðåïëåíèÿ íå ìåíåå 51 ïðîöåíòà èõ àêöèé (äîëåé) â
ôåäåðàëüíîé ñîáñòâåííîñòè è ðàçìåùåíèÿ îñòàëüíûõ àêöèé (äîëåé) ñðåäè
ðîññèéñêèõ ôèçè÷åñêèõ è þðèäè÷åñêèõ ëèö.
 Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè äåéñòâóåò òàêæå ãîñóäàðñòâåííàÿ ìîíîïîëèÿ íà îñíîâíûå âèäû äåÿòåëüíîñòè, ñâÿçàííûå ñ îáîðîòîì íàðêîòè÷åñêèõ ñðåäñòâ è ïñèõîòðîïíûõ âåùåñòâ, òàêèå êàê: êóëüòèâèðîâàíèå ðàñòåíèé; ðàçðàáîòêà, ïåðåðàáîòêà, ðàñïðåäåëåíèå, ââîç (âûâîç), óíè÷òîæåíèå íàðêîòè÷åñêèõ ñðåäñòâ, ïñèõîòðîïíûõ âåùåñòâ (ï. 1 ñò. 5 Çàêîíà
î íàðêîòè÷åñêèõ ñðåäñòâàõ è ïñèõîòðîïíûõ âåùåñòâàõ). Ýòè âèäû äåÿòåëüíîñòè ìîãóò îñóùåñòâëÿòüñÿ òîëüêî ãîñóäàðñòâåííûìè óíèòàðíûìè
ïðåäïðèÿòèÿìè è ó÷ðåæäåíèÿìè.
Âòîðîé âèä íîðìàòèâíîãî ðåãóëèðîâàíèÿ îáðàçóþò ïðàâîâûå íîðìû, ïðåäïèñûâàþùèå îïðåäåëåííûå ïðîöåäóðû, ïðàâèëà ðåàëèçàöèè
ïðàâà íà ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü. Ýòè íîðìû òðåáóþò áîëåå
äåòàëüíîãî àíàëèçà. Çäåñü î íèõ íåîáõîäèìî òîëüêî óïîìÿíóòü äëÿ òîãî,
÷òîáû çàôèêñèðîâàòü ïðàâèëî, â ñîîòâåòñòâèè ñ êîòîðûì òåîðåòè÷åñêè
â ðîññèéñêîì ïðåäïðèíèìàòåëüñêîì ïðàâå ñëåäóåò âûäåëèòü íåñêîëüêî
âèäîâ ïîñëåäñòâèé íàðóøåíèÿ ïðàâèë è ïðîöåäóð îñóùåñòâëåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùåé äåÿòåëüíîñòè.
Ïðè íàèáîëåå ñåðüåçíûõ íàðóøåíèÿõ (íàïðèìåð, îñóùåñòâëåíèå
äåÿòåëüíîñòè áåç ðåãèñòðàöèè, ëèöåíçèè) î÷åâèäíî ìîæíî ñòàâèòü âîïðîñ î íåçàêîííîñòè äåÿòåëüíîñòè â öåëîì è ïðèìåíÿòü ñîîòâåòñòâóþùèå ïîñëåäñòâèÿ. Åñëè æå íàðóøåíèå áûëè íå ñòîëü ñóùåñòâåííûìè,
íàïðèìåð, ëèöåíçèÿ áûëà ïîëó÷åíà, íî â ïðîöåññå îñóùåñòâëåíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè, ïðåäïðèíèìàòåëü íàðóøèë îòäåëüíûå
óñëîâèÿ ëèöåíçèè, òî âðÿä ëè åñòü ñìûñë ñ÷èòàòü ñàìó äåÿòåëüíîñòü
íåçàêîííîé.  ýòîì ñëó÷àå ìîæíî áûëî áû ïðåäúÿâëÿòü òðåáîâàíèÿ,
èñõîäÿùèå íå èç íåçàêîííîñòè, à áîëåå ìÿãêèõ ñîñòàâîâ ïðàâîíàðóøåíèé, êîòîðûå ïîêà â çàêîíîäàòåëüñòâå îòñóòñòâóþò. Êñòàòè çàìåòèì, ÷òî
òàêàÿ ïîëÿðèçàöèÿ ðåàãèðîâàíèÿ ãîñóäàðñòâà (ëèáî âñå íåçàêîííî, ëèáî
îöåíêà âîîáùå îòñóòñòâóåò) ÿâëÿåòñÿ îñîáåííîñòüþ ðîññèéñêîãî ïðàâà, ÷òî â çíà÷èòåëüíîé ñòåïåíè îáåäíÿåò åãî ïðàâîâûå ñðåäñòâà è ñíèæàåò ýôôåêòèâíîñòü ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ.
50
Ê òîìó æå, äîëæíà ñóùåñòâîâàòü ðàçíèöà ìåæäó êàòåãîðèÿìè «çàïðåùåííûé âèä äåÿòåëüíîñòè» è «ñîñòàâ ïðàâîíàðóøåíèÿ». Ýòà ðàçíèöà
îïðåäåëÿåòñÿ ñòåïåíüþ àáñòðàêòíîñòè êàæäîãî ïîíÿòèÿ è ñîñòîèò êàê
ìèíèìóì â òîì, ÷òî â ñëó÷àå çàïðåùåíèÿ âèäà äåÿòåëüíîñòè ðå÷ü èäåò
îá àáñîëþòíîì çàïðåòå, äåéñòâóþùåì â îòíîøåíèè íåîïðåäåëåííîãî
êðóãà ëèö. Åñëè æå êîíêðåòíîå þðèäè÷åñêîå ëèöî íàðóøàåò â ñâîåé
äåÿòåëüíîñòè òðåáîâàíèå çàêîíà, òî òàêîé þðèäè÷åñêèé ôàêò ïîëó÷àåò
èíäèâèäóàëüíóþ ïðàâîâóþ îöåíêó è ïðåâðàùàåòñÿ â ñîñòàâ ïðàâîíàðóøåíèÿ ñî âñåìè âûòåêàþùèìè îòñþäà ïîñëåäñòâèÿìè. Ðàçóìååòñÿ, ïðè
íàëè÷èè îáùåãî àáñîëþòíîãî çàïðåòà, íàïðèìåð íà èñïîëüçîâàíèå õèìè÷åñêîãî îðóæèÿ èëè îòíîñèòåëüíîãî çàïðåòà íà ñäåëêè ñ íàðêîòè÷åñêèìè ñðåäñòâàìè äåéñòâèÿ êîíêðåòíîãî õîçÿéñòâóþùåãî ñóáúåêòà, îñóùåñòâèâøåãî äàííûå âèäû äåÿòåëüíîñòè ñ íàðóøåíèåì òðåáîâàíèé çàêîíà áóäóò êâàëèôèöèðîâàòüñÿ êàê ïðàâîíàðóøåíèå.
Íî, íàïðèìåð, íåëüçÿ êâàëèôèöèðîâàòü êàê îñóùåñòâëåíèå çàïðåùåííûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè äåéñòâèÿ ëèöà, åñëè îíî íàðóøèëî òðåáîâàíèå îá àðåñòå îïðåäåëåííîãî èìóùåñòâà è ïðîäàëî ýòî èìóùåñòâî
äðóãîìó ëèöó, õîòÿ äàííûå äåéñòâèÿ íåñîìíåííî íàðóøàþò è òðåáîâàíèÿ îá àðåñòå, è íîðìû çàêîíà îá îáÿçàòåëüíîñòè ñóäåáíûõ àêòîâ. Èíûìè ñëîâàìè, ñîñòàâû ïðàâîíàðóøåíèé íå ìîãóò ðàññìàòðèâàòüñÿ êàê
âèä äåÿòåëüíîñòè.
Ïðèìåíèòåëüíî ê ïîíÿòèþ «âèä äåÿòåëüíîñòè» è åãî ñîäåðæàíèÿ
îäíèì èç âàæíåéøèõ ÿâëÿåòñÿ âîïðîñ î òîì, ìîæíî ëè ñîñòàâèòü èñ÷åðïûâàþùèé ïåðå÷åíü âèäîâ äåÿòåëüíîñòè. Íà ïåðâûé âçãëÿä, îòâåò íà
ýòîò âîïðîñ ñîâåðøåííî î÷åâèäåí: êîíå÷íî íåëüçÿ, ïîñêîëüêó è ñàìà
ïðèðîäà ïðåäïðèíèìàòåëüñòâà, ñîçäàþùåãî ïîñòîÿííî íîâûå ìàòåðèàëüíûå è íåìàòåðèàëüíûå áëàãà, è ìåõàíèçì ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ,
ðàçðåøàþùèé âñå, ÷òî íå çàïðåùåíî, ëîãè÷åñêè ïðèâîäÿò ê òîìó, ÷òî
íåëüçÿ óñòàíîâèòü ïåðå÷åíü òîãî, ÷òî ìîæíî è ñóùåñòâóåò, ïîñêîëüêó
ýòîò ïåðå÷åíü òóò æå îêàæåòñÿ óñòàðåâøèì. Íî ýòî òîëüêî íà ïåðâûé è
âåñüìà îïðîìåò÷èâûé âçãëÿä.  äåéñòâèòåëüíîñòè æå ïðè ñîçäàíèè õîçÿéñòâóþùåãî ñóáúåêòà è åãî ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè íåîáõîäèìî áóäåò âûáðàòü îäèí èç âèäîâ äåÿòåëüíîñòè, óêàçàííûé â Îáùåðîññèéñêîì êëàññèôèêàòîðå âèäîâ ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè, ïðîäóêöèè è óñëóã ÎÊ 004-93, óòâåðæäåííîì Ïîñòàíîâëåíèåì Ãîññòàíäàðòà
Ðîññèè îò 06.08.1993 ¹ 17.  ÷àñòè âèäîâ äåÿòåëüíîñòè îí èçìåíåí
51
Îáùåðîññèéñêèì êëàññèôèêàòîðîì âèäîâ ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè, ââåäåíûì â äåéñòâèå ñ 1 ÿíâàðÿ 2003 ãîäà (ÎÊÂÝÄ) ïîñòàíîâëåíèåì Ãîññòàíäàðòà ÐÔ îò 06.11.2001 ¹ 454-ñò.
Êàê óêàçàíî â äàííîì àêòå, îí èñïîëüçóåòñÿ ïðè ðåøåíèè ñëåäóþùèõ îñíîâíûõ çàäà÷, ñâÿçàííûõ ñ:
– êëàññèôèêàöèåé è êîäèðîâàíèåì âèäîâ ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè, çàÿâëÿåìûõ õîçÿéñòâóþùèìè ñóáúåêòàìè ïðè ðåãèñòðàöèè;
– îïðåäåëåíèåì îñíîâíîãî è äðóãèõ ôàêòè÷åñêè îñóùåñòâëÿåìûõ
âèäîâ ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè õîçÿéñòâóþùèõ ñóáúåêòîâ;
– ðàçðàáîòêîé íîðìàòèâíûõ ïðàâîâûõ àêòîâ, êàñàþùèõñÿ ãîñóäàðñòâåííîãî ðåãóëèðîâàíèÿ îòäåëüíûõ âèäîâ ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè;
– îñóùåñòâëåíèåì ãîñóäàðñòâåííîãî ñòàòèñòè÷åñêîãî íàáëþäåíèÿ
ïî âèäàì äåÿòåëüíîñòè çà ðàçâèòèåì ýêîíîìè÷åñêèõ ïðîöåññîâ;
– ïîäãîòîâêîé ñòàòèñòè÷åñêîé èíôîðìàöèè äëÿ ñîïîñòàâëåíèé íà
ìåæäóíàðîäíîì óðîâíå;
– êîäèðîâàíèåì èíôîðìàöèè î âèäàõ ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè â
èíôîðìàöèîííûõ ñèñòåìàõ è ðåñóðñàõ, åäèíîì ãîñóäàðñòâåííîì ðåãèñòðå ïðåäïðèÿòèé è îðãàíèçàöèé, äðóãèõ èíôîðìàöèîííûõ ðåãèñòðàõ;
– îáåñïå÷åíèåì ïîòðåáíîñòåé îðãàíîâ ãîñóäàðñòâåííîé âëàñòè è
óïðàâëåíèÿ â èíôîðìàöèè î âèäàõ ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè ïðè ðåøåíèè àíàëèòè÷åñêèõ çàäà÷.
 ñîîòâåòñòâèè ñ óñòàíîâëåííûìè ïðàâèëàìè ïðè ðåãèñòðàöèè õîçÿéñòâóþùåãî ñóáúåêòà íåîáõîäèìî âûáðàòü è óêàçàòü îïðåäåëåííûé
âèä äåÿòåëüíîñòè â êà÷åñòâå îñíîâíîãî, ïðàâîâîå çíà÷åíèå êîòîðîãî
âåñüìà âåñîìî. È ñîñòîèò îíî ïðåæäå âñåãî â òîì, ÷òî ïðîáëåìà îïðåäåëåíèÿ ïîíÿòèÿ «âèä äåÿòåëüíîñòè», ïðè âñåì åå òåîðåòè÷åñêîì çíà÷åíèè è âàæíîñòè, èìååò âåñüìà ñóùåñòâåííîå ïðàêòè÷åñêîå ïðèìåíåíèå.
Åñëè îáðàòèòüñÿ ê ñîâðåìåííîé ðîññèéñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå, òî ìîæíî
îáíàðóæèòü, ÷òî ñ ïðîáëåìàìè îïðåäåëåíèÿ âèäà äåÿòåëüíîñòè ñóäû
ñòàëêèâàþòñÿ â ñëåäóþùèõ ñëó÷àÿõ:
– ïðè íåîáõîäèìîñòè îïðåäåëåíèÿ îñíîâíîãî âèäà äåÿòåëüíîñòè;
– ïðè îïðåäåëåíèè ïðàâà íà íàëîãîâûå ëüãîòû ïî îòäåëüíûì âèäàì
äåÿòåëüíîñòè;
– ïðè ïðèâëå÷åíèè ê àäìèíèñòðàòèâíîé îòâåòñòâåííîñòè çà îñóùåñòâëåíèå îòäåëüíûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè áåç ëèöåíçèé;
52
– ïðîâåäåíèÿ ñåðòèôèêàöèè è ïðèìåíåíèè ïîñëåäñòâèé äàííîãî ïðàâîâîãî ðåæèìà.
Äëÿ èëëþñòðàöèè ïðîáëåì, ñâÿçàííûõ ñ ïîíÿòèåì îñíîâíîé âèä
äåÿòåëüíîñòè, îáðàòèìñÿ ê ïðèìåðó èç ñóäåáíîé ïðàêòèêè. Ïî çàêëþ÷åíèþ íàëîãîâîãî îðãàíà íàëîãîïëàòåëüùèê íåïðàâîìåðíî âîñïîëüçîâàëñÿ
ëüãîòîé ïî òðàíñïîðòíîìó íàëîãó, ïðåäóñìîòðåííîé ïîäïóíêòîì 4 ïóíêòà 2 ñòàòüè 358 ÍÊ ÐÔ, ïîñêîëüêó îñóùåñòâëåíèå ãðóçîâûõ è ïàññàæèðñêèõ ïåðåâîçîê íå îòíîñèòñÿ ê îñíîâíîìó âèäó åãî äåÿòåëüíîñòè â
ñîîòâåòñòâèè ñ ó÷ðåäèòåëüíûìè äîêóìåíòàìè (ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ñåâåðî-Çàïàäíîãî îêðóãà îò 01.03.2006 ïî äåëó ¹ À05-12518/05-10). Íàëîãîïëàòåëüùèê óêàçàë, ÷òî ïåðåâîçî÷íàÿ è äðóãàÿ äåÿòåëüíîñòü, ñâÿçàííàÿ ñ îñóùåñòâëåíèåì òðàíñïîðòíîãî ïðîöåññà è ïåðåâàëêîé ãðóçîâ
íà ìîðñêîì, âîäíîì, æåëåçíîäîðîæíîì è àâòîìîáèëüíîì òðàíñïîðòå,
îòíîñèòñÿ ê îñíîâíûì âèäàì åãî äåÿòåëüíîñòè. Äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ óêàçàííûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè íàëîãîïëàòåëüùèêîì ïîëó÷åíû ëèöåíçèè, â
òîì ÷èñëå íà ïåðåâîçêó âíóòðåííèì è ìîðñêèì âîäíûì òðàíñïîðòîì
ïàññàæèðîâ, íà ïåðåâîçêó âíóòðåííèì âîäíûì òðàíñïîðòîì ãðóçîâ è
íà îñóùåñòâëåíèå áóêñèðîâîê ìîðñêèì òðàíñïîðòîì.
Íå ñîãëàñèâøèñü ñ äîâîäàìè íàëîãîïëàòåëüùèêà, íàëîãîâûé îðãàí
ïðèíÿë ðåøåíèå î äîíà÷èñëåíèè òðàíñïîðòíîãî íàëîãà. Ýòèì æå ðåøåíèåì íàëîãîïëàòåëüùèê ïðèâëå÷åí ê îòâåòñòâåííîñòè ïî ïóíêòó 1 ñòàòüè 122 ÍÊ ÐÔ.  ñâÿçè ñ òåì, ÷òî íàëîãîïëàòåëüùèê íå óïëàòèë øòðàô
â äîáðîâîëüíîì ïîðÿäêå, íàëîãîâûé îðãàí îáðàòèëñÿ â àðáèòðàæíûé
ñóä ñ çàÿâëåíèåì î åãî âçûñêàíèè.
Óäîâëåòâîðÿÿ çàÿâëåííûå òðåáîâàíèÿ, àðáèòðàæíûé ñóä ðóêîâîäñòâîâàëñÿ ïîëîæåíèÿìè ñòàòüè 357, ïóíêòà 1 ñòàòüè 358 ÍÊ ÐÔ, â ñîîòâåòñòâèè ñ êîòîðûìè íå ÿâëÿþòñÿ îáúåêòîì íàëîãîîáëîæåíèÿ ïàññàæèðñêèå è ãðóçîâûå ìîðñêèå, ðå÷íûå è âîçäóøíûå ñóäà, íàõîäÿùèåñÿ
â ñîáñòâåííîñòè (íà ïðàâå õîçÿéñòâåííîãî âåäåíèÿ èëè îïåðàòèâíîãî
óïðàâëåíèÿ) îðãàíèçàöèé, îñíîâíûì âèäîì äåÿòåëüíîñòè êîòîðûõ ÿâëÿåòñÿ îñóùåñòâëåíèå ïàññàæèðñêèõ è (èëè) ãðóçîâûõ ïåðåâîçîê.
ÍÊ ÐÔ òî÷íî òàêæå êàê è ÃÊ ÐÔ íå ðàñêðûâàåò ïîíÿòèå «îñíîâíîé
âèä äåÿòåëüíîñòè îðãàíèçàöèè», äà è íå äîëæåí åãî ðàñêðûâàòü. Ñóä
ñîñëàëñÿ íà ïðèêàç ÌÍÑ Ðîññèè îò 09.04.2003 ¹ ÁÃ-3-21/177, êîòîðûì óòâåðæäåíû Ìåòîäè÷åñêèå ðåêîìåíäàöèè ïî ïðèìåíåíèþ ãëàâû 28
«Òðàíñïîðòíûé íàëîã» ÷àñòè âòîðîé Íàëîãîâîãî êîäåêñà Ðîññèéñêîé
53
Ôåäåðàöèè. Èç ïóíêòà 17.2 íàçâàííûõ Ìåòîäè÷åñêèõ ðåêîìåíäàöèé
ñëåäóåò, ÷òî ïîíÿòèå «îñíîâíîé âèä äåÿòåëüíîñòè îðãàíèçàöèè» ÿâëÿåòñÿ îöåíî÷íûì. Ïðè ðåøåíèè âîïðîñà î òîì, îòíîñèòñÿ ëè îñóùåñòâëÿåìûé îðãàíèçàöèåé â êîíêðåòíîì íàëîãîâîì ïåðèîäå âèä äåÿòåëüíîñòè
ê îñíîâíîìó, ïîäëåæàò îöåíêå:
– ïîëîæåíèÿ ó÷ðåäèòåëüíûõ äîêóìåíòîâ (ó÷ðåäèòåëüíûé äîãîâîð,
óñòàâ è äðóãèå äîêóìåíòû), îïðåäåëÿþùèå ïàññàæèðñêèå ïåðåâîçêè â
êà÷åñòâå îñíîâíîãî âèäà äåÿòåëüíîñòè, öåëè ñîçäàíèÿ îðãàíèçàöèè;
– íàëè÷èå äåéñòâóþùåé ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå ïàññàæèðñêèõ
ïåðåâîçîê.
Äëÿ ïðèçíàíèÿ îñóùåñòâëÿåìîãî âèäà äåÿòåëüíîñòè îñíîâíûì èññëåäóþòñÿ òàêæå ñëåäóþùèå îáñòîÿòåëüñòâà:
– ôàêò ïîëó÷åíèÿ âûðó÷êè îò ïàññàæèðñêèõ ïåðåâîçîê è åå ðàçìåð;
– ñèñòåìàòè÷åñêîå âûïîëíåíèå ïàññàæèðñêèõ ïåðåâîçîê â òå÷åíèå
íàâèãàöèè;
- íàëè÷èå óñòàíîâëåííîé çàêîíîäàòåëüñòâîì îò÷åòíîñòè (â òîì ÷èñëå ñòàòèñòè÷åñêîé) ïî âûïîëíåííûì ïåðåâîçêàì ïàññàæèðîâ.
Ïðè ýòîì ïîä äåÿòåëüíîñòüþ ïî îñóùåñòâëåíèþ ïàññàæèðñêèõ è
(èëè) ãðóçîâûõ ïåðåâîçîê íåîáõîäèìî ïîíèìàòü äåÿòåëüíîñòü ïî ïåðåâîçêå ïàññàæèðîâ, áàãàæà, ãðóçîâ èëè ïî÷òû íà îñíîâàíèè äîãîâîðîâ
ïåðåâîçêè â ñîîòâåòñòâèè ñ ãëàâîé 40 ÃÊ ÐÔ.
Òàêèì îáðàçîì, ïîä îñíîâíûì âèäîì äåÿòåëüíîñòè îðãàíèçàöèè ïî
îñóùåñòâëåíèþ ïàññàæèðñêèõ è ãðóçîâûõ ìîðñêèõ, ðå÷íûõ è âîçäóøíûõ ïåðåâîçîê ïîíèìàåòñÿ ïðåîáëàäàþùàÿ äåÿòåëüíîñòü îðãàíèçàöèè,
ñâÿçàííàÿ ñ ãðóçîâûìè è ïàññàæèðñêèìè ïåðåâîçêàìè, îïðåäåëåííàÿ
ó÷ðåäèòåëüíûìè äîêóìåíòàìè (óñòàâîì, ïîëîæåíèåì è ò.ä.), ÿâëÿþùàÿñÿ öåëüþ ñîçäàíèÿ äàííîé îðãàíèçàöèè è ïîäòâåðæäåííàÿ êîíêðåòíûìè äîêóìåíòàìè.
 ðàññìàòðèâàåìîì ñëó÷àå ñóä óñòàíîâèë, ÷òî â ñîîòâåòñòâèè ñ óñòàâîì íàëîãîïëàòåëüùèê ñîçäàí ãîñóäàðñòâîì â öåëÿõ óäîâëåòâîðåíèÿ
ïîòðåáíîñòåé â ïðîäóêöèè ñóäîñòðîåíèÿ äëÿ íóæä îáîðîíû ñòðàíû, ðåàëèçàöèè ôåäåðàëüíûõ öåëåâûõ ïðîãðàìì ïî ïðîèçâîäñòâó íàóêîåìêîé
ïðîäóêöèè, óäîâëåòâîðåíèÿ äðóãèõ îáùåñòâåííûõ ïîòðåáíîñòåé â ðåçóëüòàòå åãî äåÿòåëüíîñòè è ïîëó÷åíèÿ ïðèáûëè. Ñîãëàñíî âûïèñêå èç
Åäèíîãî ãîñóäàðñòâåííîãî ðååñòðà þðèäè÷åñêèõ ëèö îñíîâíûì âèäîì
äåÿòåëüíîñòè íàëîãîïëàòåëüùèêà ÿâëÿåòñÿ ñòðîèòåëüñòâî ñóäîâ, à îðãà54
íèçàöèÿ ïåðåâîçîê ãðóçîâ è ïðî÷àÿ âñïîìîãàòåëüíàÿ äåÿòåëüíîñòü âîäíîãî òðàíñïîðòà îòíîñèòñÿ ê äîïîëíèòåëüíûì âèäàì äåÿòåëüíîñòè.
Ó÷èòûâàÿ èçëîæåííîå, ñóä ïðèçíàë íåçàêîííûì èñïîëüçîâàíèå íàëîãîïëàòåëüùèêîì â 2004 ãîäó ëüãîòû, ïðåäóñìîòðåííîé ïîäïóíêòîì 4
ïóíêòà 2 ñòàòüè 358 ÍÊ ÐÔ. Â ðàññìîòðåííîì äåëå àðáèòðàæíûé ñóä
ïðèøåë ê âûâîäó î òîì, ÷òî íàëîãîïëàòåëüùèê íåïðàâîìåðíî âîñïîëüçîâàëñÿ íàçâàííîé ëüãîòîé, ïîñêîëüêó îñóùåñòâëåíèå ãðóçîâûõ è ïàññàæèðñêèõ ïåðåâîçîê íå îòíîñèòñÿ ê îñíîâíîìó âèäó åãî äåÿòåëüíîñòè
â ñîîòâåòñòâèè ñ ó÷ðåäèòåëüíûìè äîêóìåíòàìè. Êðîìå òîãî, äàííûå
ñòàòèñòè÷åñêîé îò÷åòíîñòè î ðàçìåðå âûðó÷êè îò ïàññàæèðñêèõ è (èëè)
ãðóçîâûõ ïåðåâîçîê, à òàêæå ÷èñëåííîñòè ðàáîòíèêîâ îðãàíèçàöèè, çàíÿòûõ â ýòîé ñôåðå, òàêæå íå ñâèäåòåëüñòâóþò î ïðåîáëàäàþùåì õàðàêòåðå ïåðåâîçî÷íîé äåÿòåëüíîñòè íàëîãîïëàòåëüùèêà – äåÿòåëüíîñòè, ñâÿçàííîé ñ ãðóçîâûìè è ïàññàæèðñêèìè ïåðåâîçêàìè.
 äðóãîì äåëå ïîñòàíîâëåíèåì ÔÀÑ Ñåâåðî-Çàïàäíîãî îêðóãà îò
13.02.2006 ¹ À26-256/2005-28 àðáèòðàæíûé ñóä, èñõîäÿ èç ïîëîæåíèé
óñòàâà íàëîãîïëàòåëüùèêà, à òàêæå äàííûõ î ïîëó÷åííûõ èì äîõîäàõ,
ïîíåñåííûõ ðàñõîäàõ, î êîëè÷åñòâå ÷àñîâ íàëåòà âîçäóøíûõ ñóäîâ ïðè
îñóùåñòâëåíèè êàæäîãî èç âèäîâ äåÿòåëüíîñòè ïðèøåë ê âûâîäó, ÷òî
îñóùåñòâëåíèå ãðóçîâûõ è ïàññàæèðñêèõ ïåðåâîçîê ÿâëÿåòñÿ îñíîâíûì âèäîì äåÿòåëüíîñòè íàëîãîïëàòåëüùèêà, ñëåäîâàòåëüíî, â ñîîòâåòñòâèè ñ ïîäïóíêòîì 4 ïóíêòà 2 ñòàòüè 358 ÍÊ ÐÔ âîçäóøíûå ñóäà,
ýêñïëóàòàíòîì êîòîðûõ ÿâëÿåòñÿ íàëîãîïëàòåëüùèê, íå ïîäëåæàëè îáëîæåíèþ òðàíñïîðòíûì íàëîãîì1.
Êðîìå ïðîáëåì, ñâÿçàííûõ ñ îïðåäåëåíèåì îñíîâíîãî âèäà äåÿòåëüíîñòè, ñóùåñòâóåò åùå ñåðüåçíûé áëîê âîïðîñîâ, ñâÿçàííûõ ñ äîïóñòèìîñòüþ ñîâìåùåíèÿ îïðåäåëåííûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè. Ðÿäîì
íîðìàòèâíûõ ïðàâîâûõ àêòîâ óñòàíàâëèâàåòñÿ, ÷òî ïðè âûáîðå îäíîãî
èç âèäîâ äåÿòåëüíîñòè îðãàíèçàöèÿ ëèøàåòñÿ âîçìîæíîñòè îñóùåñòâëÿòü äðóãèå âñå èëè íåñêîëüêî âèäîâ äåÿòåëüíîñòè.
1
Ñì.: Ëåðìîíòîâ Þ.Ì. Îáçîð ïðàêòèêè ðàññìîòðåíèÿ ôåäåðàëüíûìè àðáèòðàæíûìè ñóäàìè îêðóãîâ ñïîðîâ ïî íàëîãó íà äîáàâëåííóþ ñòîèìîñòü çà ÿíâàðüèþíü 2007 ã. – Êîíñóëüòàíò Ïëþñ. Â ïðèâåäåííîì ïðèìåðå äîïîëíèòåëüíî ñëåäóåò
îòìåòèòü, ÷òî ñóä ñ÷åë âîçìîæíûì ñîñëàòüñÿ íà ìåòîäè÷åñêèå ðåêîìåíäàöèè, êîòîðûå õîòÿ è óòâåðæäåíû ïðèêàçîì, íî âñå æå íîðìàòèâíî-ïðàâîâûì àêòîì íå ÿâëÿþòñÿ.
55
Ìîæíî ïðåäïîëîæèòü, ÷òî â îñíîâå ðàçäåëåíèÿ îïðåäåëåííûõ âèäîâ ïðåæäå âñåãî ëåæèò ýêîíîìè÷åñêèé ïîäõîä, â ñîîòâåòñòâèè ñ êîòîðûì íå äîïóñêàåòñÿ ñîâìåùåíèå ôèíàíñîâîãî è ïðîèçâîäñòâåííîãî
ðûíêà. Èíûìè ñëîâàìè, ðàçãðàíè÷åíèå âèäîâ äåÿòåëüíîñòè ïîñòðîåíî
íà ýêîíîìè÷åñêèõ ïðèíöèïàõ ðàçäåëåíèÿ ôèíàíñîâîãî è ïðîèçâîäñòâåííîãî êàïèòàëà, à òàêæå íåîáõîäèìîñòè çàùèòû ïðàâ òðåòüèõ ëèö.
Ýòîò ïîäõîä â ïðàâå âûðàæåí ïî-ðàçíîìó, íî â îñíîâíîì îí ñîñòîèò â òîì, ÷òîáû çàïðåòèòü ôèíàíñîâûì àãåíòàì çàíèìàòüñÿ ïðîèçâîäñòâîì èëè, ñêîðåå íàîáîðîò, çàïðåòèòü ïðîèçâîäñòâåííûì õîçÿéñòâóþùèì ñóáúåêòàì çàíèìàòüñÿ îêàçàíèåì ôèíàíñîâûõ óñëóã. Íå ïîäâåðãàÿ íà äàííîì ýòàïå ñîìíåíèþ ñàìó èäåþ ðàçäåëåíèÿ ðûíêîâ, îáðàòèìñÿ ê þðèäè÷åñêèì ñïîñîáàì ðåàëèçàöèè çàïðåòà.
Îáçîð ðîññèéñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ïðèâîäèò ê âûâîäó, ÷òî äëÿ
ýòèõ öåëåé çàêîíîäàòåëü èñïîëüçóåò ðàçëè÷íûå ñïîñîáû.  öåëîì îíè
ñâîäÿòñÿ ê òðåì þðèäè÷åñêèì ïðèåìàì.
Ïåðâûé ñîñòîèò â òîì, ÷òî çàêîíîäàòåëü îïðåäåëÿåò ñôåðó çàïðåùåííûõ äëÿ äàííûõ ñóáúåêòîâ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè. Íàïðèìåð, áèðæà
íå ìîæåò îñóùåñòâëÿòü òîðãîâóþ, òîðãîâî-ïîñðåäíè÷åñêóþ è ëþáóþ
èíóþ äåÿòåëüíîñòü, íåïîñðåäñòâåííî íå ñâÿçàííóþ ñ îðãàíèçàöèåé áèðæåâîé òîðãîâëè (ñò. 3 Çàêîíà ÐÔ î òîâàðíûõ áèðæàõ è áèðæåâîé òîðãîâëå). Àíàëîãè÷íûì îáðàçîì îïðåäåëåíû âèäû äåÿòåëüíîñòè áàíêîâ
è èíûõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, à òàêæå ñòðàõîâûõ îðãàíèçàöèé. Òàê,
ïðåäìåòîì íåïîñðåäñòâåííîé äåÿòåëüíîñòè ñòðàõîâùèêîâ íå ìîæåò áûòü
ïðîèçâîäñòâåííàÿ, òîðãîâî-ïîñðåäíè÷åñêàÿ è áàíêîâñêàÿ äåÿòåëüíîñòü.
Êðåäèòíûì îðãàíèçàöèÿì ñò. 5 Çàêîíà î áàíêàõ è áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè çàïðåùåíî çàíèìàòüñÿ ïðîèçâîäñòâåííîé, òîðãîâîé è ñòðàõîâîé äåÿòåëüíîñòüþ. Ïðàâäà, â ýòèõ ñëó÷àÿõ åñòü âîçìîæíîñòü òîëêîâàíèÿ, ÷òî
îçíà÷àåò îñóùåñòâëåíèå ïðîèçâîäñòâåííîé äåÿòåëüíîñòè. Ïðè ýòîì èíîãäà ãîâîðÿò î íåïîñðåäñòâåííîì è îïîñðåäîâàííîì îñóùåñòâëåíèè äåÿòåëüíîñòè è ò.ä.
Ê ýòîé æå ãðóïïå çàïðåòîâ ïî ñâîåìó ïðàâîâîìó ìåõàíèçìó ñëåäóåò îòíåñòè è ïðàâèëà ñîâìåùåíèÿ îòäåëüíûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè íà ðûíêå
öåííûõ áóìàã (ñò.10 Çàêîíà î ðûíêå öåííûõ áóìàã).
Âòîðîé ïðèåì çàïðåòà âûðàæàåòñÿ â ôîðìóëèðîâêå àáñîëþòíîãî
òðåáîâàíèÿ, êîãäà çàïðåùàþòñÿ ëþáûå âèäû äåÿòåëüíîñòè, ÷òî íå òðåáóåò àíàëèçà ñîäåðæàíèÿ ýòèõ âèäîâ. Íî ïðè ýòîì òàêæå óêàçûâàåòñÿ íà
56
âîçìîæíîñòü íåêîòîðûõ èñêëþ÷åíèé. Íàïðèìåð, ôîíäîâûì áèðæàì â
ñîîòâåòñòâèè ñî ñò. 11 Çàêîíà î ðûíêå öåííûõ áóìàã çàïðåùåíî ñîâìåùàòü äåÿòåëüíîñòü ïî îðãàíèçàöèè òîðãîâëè íà ðûíêå öåííûõ áóìàã ñ
èíûìè âèäàìè äåÿòåëüíîñòè, çà èñêëþ÷åíèåì äåïîçèòàðíîé äåÿòåëüíîñòè è äåÿòåëüíîñòè ïî îïðåäåëåíèþ âçàèìíûõ îáÿçàòåëüñòâ. Çàïðåò íà
îñóùåñòâëåíèå èíûõ, êðîìå èíâåñòèöèîííîé, âèäîâ äåÿòåëüíîñòè óñòàíîâëåí äëÿ èíâåñòèöèîííûõ ôîíäîâ. Àóäèòîðû è àóäèòîðñêèå ôèðìû íå
ìîãóò çàíèìàòüñÿ êàêîé-ëèáî ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòüþ, êðîìå àóäèòîðñêîé è äðóãîé, ñâÿçàííîé ñ íåé äåÿòåëüíîñòüþ.
Òðåòèé ïðèåì ïðåäïîëàãàåò óñòàíîâëåíèå îòâåòñòâåííîñòè çà îñóùåñòâëåíèå òîé æå áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè ñóáúåêòàìè, êîòîðûå íå
ïðèîáðåëè ñòàòóñ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé. Òàêàÿ îòâåòñòâåííîñòü, êàê
èçâåñòíî, ïðåäóñìîòðåíà óãîëîâíûì çàêîíîäàòåëüñòâîì. Åñòü ñîîòâåòñòâóþùèå çàïðåòû è â àäìèíèñòðàòèâíîì çàêîíîäàòåëüñòâå.
Âñå èçëîæåííîå ïîçâîëÿåò ñôîðìóëèðîâàòü ñëåäóþùèå ïîëîæåíèÿ, íóæäàþùèåñÿ â äàëüíåéøåì îáñóæäåíèè è èññëåäîâàíèè:
– ïîíÿòèå âèä äåÿòåëüíîñòè ÿâëÿåòñÿ ýëåìåíòîì êîíñòèòóöèîííîãî
ïðàâà íà îñóùåñòâëåíèå ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé è èíîé ýêîíîìè÷åñêîé
äåÿòåëüíîñòè;
– âèä äåÿòåëüíîñòè â ýêîíîìè÷åñêîì îáîðîòå ÿâëÿåòñÿ íå ýëåìåíòîì ïðàâîñïîñîáíîñòè þðèäè÷åñêîãî ëèöà, à ñòðóêòóðíûì îáðàçîâàíèåì ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè, ñîäåðæàíèå êîòîðîé ïðåäóñìîòðåíî â ñò.2 ÃÊ ÐÔ, â ñèëó ÷åãî íîðìà î ëèöåíçèðîâàíèè äîëæíà ñîäåðæàòüñÿ èìåííî â ýòîé ñòàòüå;
– èçíà÷àëüíîå ýêîíîìè÷åñêîå ñîäåðæàíèå ïîíÿòèÿ âèä äåÿòåëüíîñòè
â ïðèíöèïå ìîæåò áûòü þðèäèçèðîâàíî çà ñ÷åò îïðåäåëåíèÿ ñâîáîäû
âîëè ñóáúåêòà ïðàâà, âûÿâëåíèÿ îñîáåííîñòè îáúåêòîâ, ïðèíàäëåæàùèõ òîìó èëè èíîìó ñóáúåêòó è îãðàíè÷åíèÿ ñäåëîê è äîãîâîðîâ, çàêëþ÷àåìûõ äàííûì ñóáúåêòîì;
– ñâîáîäà âîëè ñóáúåêòà ïðè âûáîðå âèäîâ äåÿòåëüíîñòè ìîæåò áûòü
îãðàíè÷åíà àáñîëþòíûìè è îòíîñèòåëüíûìè çàïðåòàìè, ïîñëåäñòâèÿ
íàðóøåíèÿ êîòîðûõ äîëæíû îòëè÷àòüñÿ;
– ïðè þðèäèçàöèè ïîíÿòèÿ âèä äåÿòåëüíîñòè äîëæåí ïðèìåíÿòüñÿ
ïðèíöèï äîñòàòî÷íîñòè è ýôôåêòèâíîñòè ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ.
57
ÂÈÐÒÓÀËÜÍÀß ÔÎÐÌÀ ÎÑÓÙÅÑÒÂËÅÍÈß
ÏÐÅÄÏÐÈÍÈÌÀÒÅËÜÑÊÎÉ ÄÅßÒÅËÜÍÎÑÒÈ
×åõîâñêàÿ Ñâåòëàíà Àëåêñååâíà
ê.þ.í., äîöåíò êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ÃÓ-ÂØÝ
Íåñìîòðÿ íà êîíñåðâàòèçì þðèäè÷åñêîé ïðîôåññèè, ðàçíîîáðàçèå
æèçíè íå ïîçâîëÿåò åé ïî÷èâàòü íà ëàâðàõ, âûðîñøèõ åùå â Ðèìå. Âèðòóàëüíûé ìèð, âèäèìî, ñòàë äîñòàòî÷íî ðåàëüíûì, ÷òîáû áûòü ïðåäìåòîì ïðàâîâîãî èññëåäîâàíèÿ è äàæå ðåãóëèðîâàíèÿ.  ïîñëåäíåå âðåìÿ
â Ðîññèè ïðåäïðèíÿòî íåñêîëüêî çíà÷èìûõ èíèöèàòèâ, â ÷àñòíîñòè Óêàçîì Ïðåçèäåíòà ÐÔ 1 îò 7 ôåâðàëÿ 2008 ãîäà ¹ Ïð-212 óòâåðæäåíà
Ñòðàòåãèÿ ðàçâèòèÿ èíôîðìàöèîííîãî îáùåñòâà â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, Ìèíèíôîðìñâÿçè ðåàëèçóåò öåëåâóþ ïðîãðàììó «Êîìïüþòåð â
êàæäûé äîì»2 , êîòîðàÿ ïðåäîñòàâèò ðîññèÿíàì âîçìîæíîñòü â òå÷åíèå
ïîëóãîäà ïîñëå çàÿâêè ïîëó÷èòü øèðîêîïîëîñíûé äîñòóï â Èíòåðíåò
ïî óñòàíîâëåííûì ãîñóäàðñòâîì öåíàì3 . Ôîðìèðîâàíèå ñîâðåìåííîé
èíôîðìàöèîííîé è òåëåêîììóíèêàöèîííîé èíôðàñòðóêòóðû, ïðåäîñòàâëåíèå íà åå îñíîâå ýëåêòðîííûõ óñëóã è îáåñïå÷åíèå âûñîêîãî óðîâíÿ
äîñòóïíîñòè äëÿ íàñåëåíèÿ èíôîðìàöèè è òåõíîëîãèé, ðàçâèòèå ýêîíîìèêè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè íà îñíîâå èñïîëüçîâàíèÿ òåëåêîììóíèêàöèîííûõ òåõíîëîãèé ïîçâîëÿò ðàñøèðèòü êðóã ñóáúåêòîâ, âîâëå÷åííûõ â íîâóþ òåëåêîììóíèêàöèîííóþ ñðåäó, à, çíà÷èò, âûçîâåò âîëíó
àêòèâíîãî èñïîëüçîâàíèÿ èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèé, â òîì ÷èñëå äëÿ
îñóùåñòâëåíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè.
Îñíîâíàÿ öåëü ñòàòüè – êîìïëåêñíî ïîäîéòè ê âîïðîñàì, êîòîðûå
âîçíèêàþò èëè ìîãóò âîçíèêíóòü â ñâÿçè ñ îñóùåñòâëåíèåì ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè â âèðòóàëüíîé ôîðìå. Ïîñêîëüêó íåêîòîðûå
èç íèõ òîëüêî ìîãóò âîçíèêíóòü, òî ìàòåðèàë â ýòîé ñâÿçè áóäåò ðàññìàòðèâàòüñÿ ëèøü äëÿ îáîçíà÷åíèÿ ïðîáëåìû.
1
Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.rg.ru/2008/02/16/informacia-strategia-dok.html
Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.minsvyaz.ru/ministry/tenders/1180/2438.shtml
3
Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://citcity.ru/18011/
2
58
Íîâàÿ ôîðìà èçâëå÷åíèÿ ïðèáûëè
Ãîâîðÿ î ôîðìàõ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè, â êà÷åñòâå
êðèòåðèÿ äåëåíèÿ íà ðàçëè÷íûå âèäû, ìîæíî âûáðàòü ñïîñîá îñóùåñòâëåíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè. Âûäåëèì äâà îñíîâíûõ
âèäà (åñëè íå ñ÷èòàòü íåçàêîííîé) ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè:
òðàäèöèîííóþ è âèðòóàëüíóþ (èëè ýëåêòðîííóþ). Êëþ÷åâûì ýëåìåíòîì íåòðàäèöèîííîãî ñïîñîáà, èìåþùèì ïðàâîâîå çíà÷åíèå, ÿâëÿåòñÿ
èñïîëüçîâàíèå ñåòè Èíòåðíåò (èëè èíîé êîììóíèêàöèîííîé ñðåäû).
Òàêæå íàèáîëåå î÷åâèäíî, ÷òî ïîÿâëåíèå ýòîé íîâîé, íåòðàäèöèîííîé
ôîðìû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè, ïðîñòî ñâÿçàíî ñ íîâîé
ôîðìîé èçâëå÷åíèÿ ïðèáûëè1. Äåéñòâèòåëüíî, ìîæíî óæå ãîâîðèòü,
÷òî íà ðûíêå äåéñòâóþò õîçÿéñòâóþùèå ñóáúåêòû, ðàñïîëàãàþùèå îáîñîáëåííûìè ðåñóðñàìè äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ ñàìîñòîÿòåëüíîé äåÿòåëüíîñòè ñ öåëüþ ïîëó÷åíèÿ ïðèáûëè áëàãîäàðÿ (êóðñèâ ìîé. – Ñ.×.)
âûïîëíåíèþ îïðåäåëåííûõ (÷àñòè èëè âñåõ) áèçíåñ-ïðîöåññîâ â ýëåêòðîííîé ôîðìå2. Íåêîòîðûå èç ýòèõ ñóáúåêòîâ îñóùåñòâëÿþò ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü èñêëþ÷èòåëüíî áëàãîäàðÿ èñïîëüçîâàíèþ
âèðòóàëüíûõ ñðåäñòâ. Íàïðèìåð, êîìïàíèÿ ABE.com, òîðãóþùàÿ êíèãàìè â îíëàéíîâîì ðåæèìå, èãðàåò ðîëü ïîñðåäíèêà, êîòîðûé ñâîäèò
ïîêóïàòåëåé è ïîñòàâùèêîâ êíèã äðóã ñ äðóãîì. Ýòîé êîìïàíèè íå íóæíû
ñêëàäû, åé äàæå íå ïðèõîäèòñÿ îáðàáàòûâàòü ïîòîêè äåíåæíûõ ñðåäñòâ.
Êëèåíòû òîëüêî äåëàþò çàêàç ÷åðåç ABE.com.3
1
Ìû íå ðàññìàòðèâàåì çäåñü ñëó÷àè ïîëó÷åíèÿ ïðèáûëè, â ðåçóëüòàòå ó÷àñòèÿ
â êîìïüþòåðíûõ on-line èãðàõ, â êîòîðûõ èãðîêè, ñóùåñòâóÿ â îïðåäåëåííîì âèðòóàëüíîì ìèðå ñîâåðøàþò ñäåëêè, íàïðèìåð, ïðîäàþò è ïîêóïàþò îðóæèå, íåîáõîäèìîå ñíàðÿæåíèå, ðàñïëà÷èâàþòñÿ ýëåêòðîííûìè äåíüãàìè (ïðè ýòîì ôàêòè÷åñêè ýòè
äåíüãè äàëåêî íå âèðòóàëüíû). Îáúåìû äîõîäà îò òàêèõ îïåðàöèé óæå çàèíòåðåñîâàëè íàëîãîâûå îðãàíû ÑØÀ.
2
Âàéñìàí Þ.À. Ìåòîäû è ìîäåëè ìàðêåòèíãîâîé äåÿòåëüíîñòè íà âèðòóàëüíîì
ðûíêå. Àâòîðåôåðàò äèñ.ê.ý.í., Ñàíêò-Ïåòåðáóðã, 2006, ñ.8-9.
3
Óîðíåð Ì., Âèòöåëü Ì. Âèðòóàëüíûå îðãàíèçàöèè. Íîâûå ôîðìû âåäåíèÿ
áèçíåñà â XXI âåêå/ Ïåð. ñ àíãë. Ì.: 2005, ñ.87
59
Îñîáåííîñòè îòíîøåíèé â ñåòè Èíòåðíåò
Íå âûçûâàþò ñîìíåíèÿ è òî, ÷òî èìåþòñÿ îñîáåííîñòè îòíîøåíèé â
ñåòè Èíòåðíåò1 :
1) íåîïðåäåëåííîñòü ìåñòîïîëîæåíèÿ ñòîðîí, ÷òî îáóñëîâëèâàåò
âîçìîæíûå ïðîáëåìû ñ ïðèìåíèìûì ïðàâîì, à òàêæå ñ ðåàëüíûì èñïîëíåíèåì îáÿçàòåëüñòâ;
2) ñëîæíîñòü èäåíòèôèêàöèè ó÷àñòíèêîâ îòíîøåíèé â ñåòè;
3) çàâèñèìîñòü îòíîøåíèé ìåæäó ó÷àñòíèêàìè ñåòè îò îòíîøåíèé ñ
èíôîðìàöèîííûìè ïðîâàéäåðàìè;
4) ýëåêòðîííûé õàðàêòåð äîêóìåíòîîáîðîòà â ñåòè, ÷òî îáóñëîâëèâàåò íåîáõîäèìîñòü ïðèìåíåíèÿ ñïåöèàëüíîãî ïðîãðàììíîãî è àïïàðàòíîãî îáåñïå÷åíèÿ.
Íîâûé ñïîñîá âçàèìîîòíîøåíèé ñóáúåêòîâ ïðèìåíÿåòñÿ â íàñòîÿùåå âðåìÿ âî âñåõ ñôåðàõ æèçíè, â òîì ÷èñëå è ýêîíîìè÷åñêîé. Ôîðìèðóåòñÿ íîâàÿ ýêîíîìèêà, îðèåíòèðîâàííàÿ, ïðåæäå âñåãî, íà ñêîðåéøåå âíåäðåíèå èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèé âî âñå áèçíåñ-ïðîöåññû.
 ìèðîâîì âèðòóàëüíîì ïðîñòðàíñòâå ïðèñóòñòâóåò óæå âåñü áèçíåñèíñòðóìåíòàðèé è âñÿ åãî èíôðàñòðóêòóðà – ýëåêòðîííûå áàíêè, ñêëàäû, êîììóíèêàöèè, ÿðìàðêè, âûñòàâêè, ìàãàçèíû, ñòðàõîâûå êîìïàíèè…2 Äåéñòâèòåëüíî, íåñìîòðÿ íà âñþ âèðòóàëüíîñòü îòíîøåíèé,
ñóáúåêòû ïðèîáðåòàþò íå «âèðòóàëüíîå íè÷òî», à óäîâëåòâîðÿþòñÿ êîíêðåòíûå ýêîíîìè÷åñêèå ïîòðåáíîñòè. Ïðè ýòîì õîçÿéñòâåííûå îïåðàöèè, ïðîèçâîäèìûå â íîâîé ôîðìå, ïîêà îáîçíà÷àþò òðàäèöèîííûìè
òåðìèíàìè. Â ïðàêòèêå äåÿòåëüíîñòè õîçÿéñòâóþùèõ ñóáúåêòîâ èñïîëüçóþòñÿ, íàïðèìåð, òàêèå ïîíÿòèÿ, êàê «àðåíäà èíòåðíåò-ìàãàçèíà», õîòÿ
ïî ñâîåé ïðàâîâîé ïðèðîäå òàêàÿ «àðåíäà» îôîðìëÿåòñÿ ëèöåíçèîííûìè ñîãëàøåíèÿìè è ìîæåò âêëþ÷àòü êîìïëåêñ ñîïóòñòâóþùèõ óñëóã3.
1
Äìèòðèê Í.À. Îñóùåñòâëåíèå ñóáúåêòèâíûõ ãðàæäàíñêèõ ïðàâ ñ èñïîëüçîâàíèåì ñåòè Èíòåðíåò// ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò ïëþñ
2
Êðûìñêèé È.À., Ïàâëîâ Ê.Â. Ïðîáëåìû è ïåðñïåêòèâû ðàçâèòèÿ ýëåêòðîííîé
ýêîíîìèêè â Ðîññèè. Ìóðìàíñê, 2007, ñ.10.
3
Íàãàåâà Í. Î êâàëèôèêàöèè äîãîâîðíûõ îáÿçàòåëüñòâ, èñïîëíåíèå êîòîðûõ
îñóùåñòâëÿåòñÿ â ðåæèìå ýëåêòðîííîãî âçàèìîäåéñòâèÿ// ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò ïëþñ
60
Ïîñêîëüêó Èíòåðíåò-ìàãàçèí1, ïî ñóòè, ýòî ñàéò, à ñàéò ïî ñâîåé ïðàâîâîé ïðèðîäå ìîæíî ñ÷èòàòü ðàçíîâèäíîñòüþ áàçû äàííûõ, ñîîòâåòñòâåííî «àðåíäà èíòåðíåò-ìàãàçèíà» ÿâëÿåòñÿ âðåìåííîé ïåðåäà÷åé ïðàâ íà
ñàéò.
Îáùèå ïðèíöèïû ðåãóëèðîâàíèÿ
Ìåæäóíàðîäíûå ïðèíöèïû ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ â íîâîé âèðòóàëüíîé ñðåäå íà÷àëè ñêëàäûâàòüñÿ â îñíîâíîì äëÿ îáåñïå÷åíèÿ îáìåíà äîêóìåíòàìè â ýëåêòðîííîé ôîðìå. Íàèáîëåå çàìåòíûìè ñóáúåêòàìè, çàíèìàþùèìèñÿ ðàçðàáîòêîé ïðàâèë â ýòîé ñôåðå, ÿâëÿëèñü è ÿâëÿþòñÿ äî ñèõ ïîð Êîìèññèè ÎÎÍ ïî ìåæäóíàðîäíîìó òîðãîâîìó ïðàâó (UNCITRAL), ÎÝÑÐ, ÂÒÎ.
 ðàìêàõ Êîìèññèè ÎÎÍ ïî ìåæäóíàðîäíîìó òîðãîâîìó ïðàâó
áûëè ïðèíÿòû î÷åíü âàæíûå äîêóìåíòû, òàêèå êàê:
â 1996 – Òèïîâîé çàêîí «Îá ýëåêòðîííîé êîììåðöèè»;
â 2001 – Òèïîâîé çàêîí «Îá ýëåêòðîííûõ ïîäïèñÿõ»;
â 2005 – Êîíâåíöèÿ îá èñïîëüçîâàíèè ýëåêòðîííûõ ñîîáùåíèé â
ìåæäóíàðîäíûõ äîãîâîðàõ2.
Îñîáîå çíà÷åíèå äëÿ îïðåäåëåíèÿ ìåæäóíàðîäíî-ïðàâîâûõ ïîäõîäîâ ïî ïðåîäîëåíèþ òàê íàçûâàåìîãî öèôðîâîãî ðàçðûâà êàê âíóòðè
ãîñóäàðñòâ, òàê è ìåæäó íèìè, ïîëîæèëà Îêèíàâñêàÿ Õàðòèÿ Ãëîáàëüíîãî èíôîðìàöèîííîãî îáùåñòâà îò 22 èþëÿ 2000 ãîäà3.
Åâðîïåéñêèé îïûò ðåãóëèðîâàíèÿ ýëåêòðîííîé êîììåðöèè òàêæå
ïîçâîëèë âûðàáîòàòü îñíîâíûå ïðèíöèïû, íà êîòîðûõ äîëæíî ñòðîèòüñÿ ñîâðåìåííîå ðåãóëèðîâàíèå. Ðå÷ü èäåò î äâóõ äèðåêòèâàõ Åâðîïåé1
Äîâîëüíî èíòåðåñíî äàþò îïðåäåëåíèå Èíòåðíåò-ìàãàçèíà åãî âëàäåëüöû. Íàïðèìåð, íà ñàéòå Èíòåðíåò-ìàãàçèíà OZON.ru, äàåòñÿ ñëåäóþùåå îïðåäåëåíèå:
Èíòåðíåò-ìàãàçèí OZON.ru - ñàéò â ñåòè Èíòåðíåò, ïðèíàäëåæàùèé ÎÎÎ «Èíòåðíåò
Ðåøåíèÿ», ðàñïîëîæåííûé íà ñåðâåðå â ã. Ìîñêâà è èìåþùèé àäðåñ â ñåòè Èíòåðíåò
www.ozon.ru, íà êîòîðîì ïðåäñòàâëåíû òîâàðû, ïðåäëàãàåìûå Êëèåíòàì äëÿ îôîðìëåíèÿ Çàêàçîâ íà íèõ, à òàêæå îïèñàíû óñëîâèÿ îïëàòû è äîñòàâêè Çàêàçîâ Êëèåíòàì
// Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.ozon.ru/context/partner_order/#2404684
2
Ðîññèÿ ïîäïèñàëà Êîíâåíöèþ îá èñïîëüçîâàíèè ýëåêòðîííûõ ñîîáùåíèé â ìåæäóíàðîäíûõ äîãîâîðàõ // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.ifap.ru/pr/2007/070428a.htm
3
Äóìàåòñÿ, ÷òî Ðîññèÿ, âûáðàâ ïóòü àêòèâíîãî ñòðîèòåëüñòâà èíôîðìàöèîííîãî
îáùåñòâà, ãëàâíûì îáðàçîì âîñïðèíÿëà ïðèçûâû Îêèíàâñêîé Õàðòèè.
61
ñêîãî ñîþçà: Äèðåêòèâå î íåêîòîðûõ ïðàâîâûõ àñïåêòàõ îêàçàíèÿ óñëóã â èíôîðìàöèîííîì îáùåñòâå, â ÷àñòíîñòè ýëåêòðîííîé òîðãîâëè íà
âíóòðåííåì ðûíêå 2000/31/ÅÑ îò 8 èþíÿ 2000 ãîäà1, è Äèðåêòèâå î
ãàðìîíèçàöèè íåêîòîðûõ àñïåêòîâ àâòîðñêîãî ïðàâà è ñìåæíûõ ïðàâ â
èíôîðìàöèîííîì îáùåñòâå 2001/29/ÅÑ îò 22 ìàÿ 2001 ãîäà2.
×òî êàñàåòñÿ âûðàáîòêè ïðèåìëåìûõ ïîäõîäîâ ê íàëîãîîáëîæåíèþ
ýëåêòðîííîé êîììåðöèè, òî íà åâðîïåéñêîì ïðîñòðàíñòâå âåäóùóþ ðîëü
áåðåò íà ñåáÿ ÎÝÑÐ. Â îñíîâå ìåæäóíàðîäíîãî ðåãóëèðîâàíèÿ â ýòîé
ñôåðå ëåæèò Ìîäåëüíàÿ êîíâåíöèè ÎÝÑÐ î íàëîãå (OECD Model Tax
Convention), â êîòîðîé â òîì ÷èñëå ó÷èòûâàþòñÿ îñîáåííîñòè íàëîãîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ ýëåêòðîííîé êîììåðöèè3.
Ïðåäñòàâëÿåò èíòåðåñ è îïûò ÑØÀ, â ÷àñòíîñòè, Åäèíîîáðàçíûå
çàêîíû «Îá ýëåêòðîííûõ ñäåëêàõ» (Uniform Electronic Transactions Act
1999 – UETA), è «Î ñäåëêàõ â ñôåðå êîìïüþòåðíîé èíôîðìàöèè»
(Uniform Computer Information Transactions Act – UCITA 20024), Àêò
ÑØÀ îá ýëåêòðîííûõ ïîäïèñÿõ â ãëîáàëüíîé è íàöèîíàëüíîé òîðãîâëå
(E-sign Act 2000)5 .
1
Directive 2000/31/EC of the European Parliament and of the Council of 8 June 2000
on certain legal aspects of information society services, in particular electronic commerce,
in the Internal Market (“Directive on electronic commerce”)// OJ L 178, 17.7.2000, p.1–
16// Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=
CELEX:32000L0031:EN:HTML
2
Directive 2001/29/EC of the European Parliament and of the Council of 22 May 2001
on the harmonisation of certain aspects of copyright and related rights in the information
society// Official Journal L 167, 22/06/2001 P. 0010 – 0019 // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http:/
/eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=CELEX:32001L0029:EN:HTML
3
ÎÝÑÐ îðãàíèçóåò ïîñòîÿííûå ïóáëè÷íûå êîíñóëüòàöèè ïî ðàçâèòèþ ïîëîæåíèé Ìîäåëüíîé êîíâåíöèè. Ñì., íàïðèìåð Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.oecd.org/
searchResult/0,3400,en_2649_201185_1_1_1_1_1,00.html
4
UCITA íå ïîëó÷èë ñòîëü øèðîêîãî ðàñïðîñòðàíåíèÿ è ïðèìåíÿåòñÿ â çàêîíîäàòåëüñòâå ëèøü íåñêîëüêèõ øòàòîâ (íàïðèìåð, Âèðäæèíèè, Ìýðèëåíäà) // Êàðåâ ß.À.
Ýëåêòðîííûå äîêóìåíòû è ñîîáùåíèÿ â êîììåð÷åñêîì îáîðîòå: ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå// ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò ïëþñ
5
Ñ òåêñòîì ìîæíî îçíàêîìèòüñÿ íà ýëåêòðîííîì ðåñóðñå http://
frwebgate.access.gpo.gov/cgi-bin/getdoc.cgi?dbname=106_cong_public_laws&docid=
f:publ229.106.pdf
62
Ïî ìíåíèþ Òåäååâà À.À. â áîëüøèíñòâå ãîñóäàðñòâ ñ ïåðåõîäíûìè
òèïàìè ýêîíîìèêè â êà÷åñòâå ìåòîäè÷åñêîé îñíîâû ôîðìèðîâàíèÿ è
ñîâåðøåíñòâîâàíèÿ ñîâðåìåííîãî èíôîðìàöèîííîãî çàêîíîäàòåëüñòâà,
èñïîëüçóåòñÿ òèïîâîé çàêîí ÎÎÍ îá ýëåêòðîííîé êîììåðöèè, à íå ìîäåëüíûé çàêîí ÑØÀ îá ýëåêòðîííîé êîììåðöèè. Ïðèìåíåíèå ðàíåå óêàçàííûìè ãîñóäàðñòâàìè ïîëîæåíèé ìîäåëüíîãî çàêîíà ÑØÀ îá ýëåêòðîííîé êîììåðöèè ïðèâîäèëî ê ñíèæåíèþ ýôôåêòèâíîñòè íàöèîíàëüíîãî ðåãóëèðîâàíèÿ1.
Íà îñíîâå ìåæäóíàðîäíûõ àêòîâ, à òàêæå íà îñíîâå Ôåäåðàëüíîãî
çàêîíà «Îá èíôîðìàöèè, èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèÿõ è çàùèòå èíôîðìàöèè» ìîæíî âûäåëèòü ñëåäóþùèå ïðèíöèïèàëüíûå ïîëîæåíèÿ:
1) Ïðàâîâîå ðàâåíñòâî ýëåêòðîííûõ è áóìàæíûõ äîêóìåíòîâ. Êàê
ïðàâèëî, ýòîò ïðèíöèï åùå óòî÷íÿþò òåì, ÷òî åñëè çàêîí ïðåäóñìàòðèâàåò, ÷òî èíôîðìàöèÿ äîëæíà áûòü â ïèñüìåííîé ôîðìå, ïðåäïèñàíèå
ñ÷èòàåòñÿ âûïîëíåííûì, êîãäà ïîëó÷åííàÿ èíôîðìàöèÿ äîñòóïíà äëÿ
èñïîëüçîâàíèÿ âïîñëåäñòâèè. À òàêæå, åñëè çàêîí ïðåäóñìàòðèâàåò, ÷òî
äîêóìåíò äîëæåí áûòü ïîäïèñàí, ïðåäïèñàíèå ñ÷èòàåòñÿ âûïîëíåííûì,
êîãäà ìåòîä ïîäïèñàíèÿ ïîçâîëÿåò (1) èäåíòèôèöèðîâàòü ëèöî, (2) óñòàíîâèòü, ÷òî îíî îäîáðèëî äîêóìåíò, è ïðè ýòîì (3) íàäåæíîñòü ìåòîäà
ñîîòâåòñòâóåò îáñòîÿòåëüñòâàì è öåëÿì åãî ïðèìåíåíèÿ.
2) Èñïîëüçîâàíèå èíôîðìàöèîííî-òåëåêîììóíèêàöèîííûõ ñåòåé â
õîçÿéñòâåííîé èëè èíîé äåÿòåëüíîñòè íå ìîæåò ñëóæèòü îñíîâàíèåì
äëÿ óñòàíîâëåíèÿ äîïîëíèòåëüíûõ òðåáîâàíèé èëè îãðàíè÷åíèé, êàñàþùèõñÿ ðåãóëèðîâàíèÿ óêàçàííîé äåÿòåëüíîñòè, îñóùåñòâëÿåìîé áåç
èñïîëüçîâàíèÿ òàêèõ ñåòåé, à òàêæå äëÿ íåñîáëþäåíèÿ òðåáîâàíèé, óñòàíîâëåííûõ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.  òîì ÷èñëå, îòêàç îò ââåäåíèÿ
ñïåöèàëüíûõ íàëîãîâ â ýòîé ñôåðå.
3) Îáÿçàòåëüíàÿ èäåíòèôèêàöèÿ ëè÷íîñòè, îðãàíèçàöèé, èñïîëüçóþùèõ èíôîðìàöèîííî-òåëåêîììóíèêàöèîííóþ ñåòü ïðè îñóùåñòâëåíèè
ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè. Ïðè ýòîì ïîëó÷àòåëü ýëåêòðîííîãî
ñîîáùåíèÿ, íàõîäÿùèéñÿ, âïðàâå ïðîâåñòè ïðîâåðêó, ïîçâîëÿþùóþ
óñòàíîâèòü îòïðàâèòåëÿ ýëåêòðîííîãî ñîîáùåíèÿ, à â óñòàíîâëåííûõ
ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè èëè ñîãëàøåíèåì ñòîðîí ñëó÷àÿõ îáÿçàí ïðîâåñòè òàêóþ ïðîâåðêó.
1
Òåäååâ À.À. óêàç. ñî÷., ñ. 17
63
4) Ïåðåäà÷à èíôîðìàöèè ïîñðåäñòâîì èñïîëüçîâàíèÿ èíôîðìàöèîííî-òåëåêîììóíèêàöèîííûõ ñåòåé îñóùåñòâëÿåòñÿ áåç îãðàíè÷åíèé ïðè
óñëîâèè ñîáëþäåíèÿ óñòàíîâëåííûõ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè òðåáîâàíèé ê ðàñïðîñòðàíåíèþ èíôîðìàöèè è îõðàíå îáúåêòîâ èíòåëëåêòóàëüíîé ñîáñòâåííîñòè. Ïåðåäà÷à èíôîðìàöèè ìîæåò áûòü îãðàíè÷åíà òîëüêî â ïîðÿäêå è íà óñëîâèÿõ, êîòîðûå óñòàíîâëåíû ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.
5) Îãðàíè÷åíèå îòâåòñòâåííîñòè ïðîâàéäåðà: ïðåäîñòàâëåíèå òåõíè÷åñêèõ âîçìîæíîñòåé äëÿ ïóáëè÷íîãî ðàñïðîñòðàíåíèÿ íå ñ÷èòàåòñÿ
ðàñïðîñòðàíåíèåì, îñóùåñòâëÿåìûì ñîáñòâåííî ïðîâàéäåðîì, òàê ÷òî
ïðîâàéäåð íå íåñåò îòâåòñòâåííîñòè çà íàðóøåíèÿ ïðàâà íà ïóáëè÷íîå
èñïîëíåíèå, åñëè îí ïðîñòî ïðåäîñòàâëÿåò òåõíè÷åñêèå ñðåäñòâà1.
Ïðàâîâûå îñíîâû ðåãóëèðîâàíèÿ â Ðîññèè.
Îòñóòñòâèå åäèíîé òåðìèíîëîãèè
Ãëàâíàÿ ñëîæíîñòü ïðàâîâîãî îñìûñëåíèÿ ïðîèñõîäÿùèõ â ýòîé
ñôåðå ïðîöåññîâ – îòñóòñòâèå åäèíîé òåðìèíîëîãèè. Íåäîñòàòêà ëèòåðàòóðû, êàñàþùåéñÿ òåõ èëè èíûõ àñïåêòîâ âèðòóàëèçàöèè, â íàñòîÿùåå âðåìÿ íå íàáëþäàåòñÿ, êîëè÷åñòâî óïîòðåáëÿåìûõ òåðìèíîâ òîëüêî
ìíîæèòñÿ. Íà ñòðàíèöàõ ìíîãî÷èñëåííûõ êíèã, æóðíàëîâ è ãàçåò ðàññóæäàþò î âèðòóàëüíîì áèçíåñå, âèðòóàëüíûõ îðãàíèçàöèÿõ, ýëåêòðîííîé êîììåðöèè, ýëåêòðîííîé òîðãîâëå, ýëåêòðîííûõ òîðãîâûõ ïëîùàäêàõ è äð.
Ïðåæäå âñåãî, ïîñìîòðèì, êàê ðîññèéñêîå çàêîíîäàòåëüñòâî îïðåäåëÿåò ñóáúåêòîâ, ê êîòîðûì îáðàùåíî ðåãóëèðîâàíèå.
Ñïåöèàëüíîå íîðìàòèâíî-ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå â ýòîé ñôåðå ïðåäñòàâëåíî áëîêîì îñíîâíûõ àêòîâ. Çäåñü ìîãóò áûòü íàçâàíû ôåäåðàëüíûå çàêîíû «Î ñâÿçè», «Îá èíôîðìàöèè, èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèÿõ è çàùèòå èíôîðìàöèè», «Îá ýëåêòðîííîé öèôðîâîé ïîäïèñè», Ïîñòàíîâëåíèÿ Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ «Îá óòâåðæäåíèè Ïðàâèë îêàçàíèÿ òåëåìàòè÷åñêèõ óñëóã ñâÿçè» îò 10 ñåíòÿáðÿ 2007 ã. ¹ 575, «Îá óòâåðæäåíèè Ïðàâèë ïðîäàæè òîâàðîâ äèñòàíöèîííûì ñïîñîáîì» îò 27 ñåí1
 ýòîé ñâÿçè èíòåðåñíûì ÿâëÿåòñÿ Ïîñòàíîâëåíèå Ïðåçèäèóìà ÂÀÑ ÐÔ îò
23.12.2008 ¹ 10962/08 // Âåñòíèê ÂÀÑ ÐÔ, 2009, ¹5, êîòîðîå ïîäòâåðæäàåò äåéñòâèå
äàííîãî ïðèíöèïà ðåãóëèðîâàíèÿ Èíòåðíåò-îòíîøåíèé.
64
òÿáðÿ 2007 ã. ¹ 6121. Íå íóæíî òàêæå çàáûâàòü, êàê è ëþáîé äðóãîé
ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè îñóùåñòâëåíèå òàêîé äåÿòåëüíîñòè
â ýëåêòðîííîé ôîðìå äîëæíî ïîä÷èíÿòüñÿ äåéñòâóþùåìó çàêîíîäàòåëüñòâó (ãðàæäàíñêîìó, íàëîãîâîìó è äð.)
ÔÇ «Îá èíôîðìàöèè, èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèÿõ è çàùèòå èíôîðìàöèè» îò 27 èþëÿ 2006 ãîäà ¹ 149-ÔÇ ââîäèò ïîíÿòèÿ îáëàäàòåëÿ
èíôîðìàöèè è îïåðàòîðà èíôîðìàöèîííîé ñèñòåìû. Ñòàòüÿ 2 óêàçàííîãî çàêîíà îïðåäåëÿåò, ÷òî îáëàäàòåëü èíôîðìàöèè – ýòî ëèöî, ñàìîñòîÿòåëüíî ñîçäàâøåå èíôîðìàöèþ ëèáî ïîëó÷èâøåå íà îñíîâàíèè çàêîíà
èëè äîãîâîðà ïðàâî ðàçðåøàòü èëè îãðàíè÷èâàòü äîñòóï ê èíôîðìàöèè,
îïðåäåëÿåìîé ïî êàêèì-ëèáî ïðèçíàêàì. Ñòàòüÿ 6 çàêðåïëÿåò ïðàâà è
îáÿçàííîñòè îáëàäàòåëÿ èíôîðìàöèè.
Îïåðàòîðîì èíôîðìàöèîííîé ñèñòåìû ïðèçíàåòñÿ ãðàæäàíèí èëè
þðèäè÷åñêîå ëèöî, îñóùåñòâëÿþùèå äåÿòåëüíîñòü ïî ýêñïëóàòàöèè èíôîðìàöèîííîé ñèñòåìû, â òîì ÷èñëå ïî îáðàáîòêå èíôîðìàöèè, ñîäåðæàùåéñÿ â åå áàçàõ äàííûõ.  ñîîòâåòñòâèè ñî ñòàòüåé 13 äàííîãî çàêîíà îïåðàòîðîì èíôîðìàöèîííîé ñèñòåìû ÿâëÿåòñÿ ñîáñòâåííèê èñïîëüçóåìûõ äëÿ îáðàáîòêè ñîäåðæàùåéñÿ â áàçàõ äàííûõ èíôîðìàöèè òåõíè÷åñêèõ ñðåäñòâ, êîòîðûé ïðàâîìåðíî ïîëüçóåòñÿ òàêèìè áàçàìè äàííûõ, èëè ëèöî, ñ êîòîðûì ýòîò ñîáñòâåííèê çàêëþ÷èë äîãîâîð îá ýêñïëóàòàöèè èíôîðìàöèîííîé ñèñòåìû. Ïðè ýòîì ïîä èíôîðìàöèîííîé
ñèñòåìîé äàííûé çàêîí ïîíèìàåò ñîâîêóïíîñòü ñîäåðæàùåéñÿ â áàçàõ
äàííûõ èíôîðìàöèè è îáåñïå÷èâàþùèõ åå îáðàáîòêó èíôîðìàöèîííûõ
òåõíîëîãèé è òåõíè÷åñêèõ ñðåäñòâ.
Òàêæå â ñòàòüå 15 ÔÇ «Îá èíôîðìàöèè, èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèÿõ è çàùèòå èíôîðìàöèè» áåçñóáúåêòíî óñòàíàâëèâàþòñÿ òðåáîâàíèÿ
ê èñïîëüçîâàíèþ èíôîðìàöèîííî-òåëåêîììóíèêàöèîííûõ ñåòåé è äàåòñÿ ãëàâíàÿ îòñûëêà ê çàêîíîäàòåëüñòâó Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè â îáëàñòè ñâÿçè, à òàêæå îáùåïðèíÿòîé ìåæäóíàðîäíîé ïðàêòèêå äåÿòåëüíîñòè
ñàìîðåãóëèðóåìûõ îðãàíèçàöèé â ýòîé îáëàñòè.
Åñëè ó÷åñòü, ÷òî ñôåðà äåéñòâèÿ ÔÇ «Îá èíôîðìàöèè, èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèÿõ è çàùèòå èíôîðìàöèè» î÷åíü øèðîêà, òî «íàéòè
ñåáÿ», èäåíòèôèöèðîâàòü ñåáÿ â ýòîì áåñêðàéíåì ïîëå ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ ÔÇ «Îá èíôîðìàöèè, èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèÿõ è çàùè1
ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò ïëþñ
65
òå èíôîðìàöèè» ñóáúåêòàì ïðàêòè÷åñêè íåâîçìîæíî. Äàííûì çàêîíîì ðåãóëèðóþòñÿ îòíîøåíèÿ, âîçíèêàþùèå ïðè:
1) îñóùåñòâëåíèè ïðàâà íà ïîèñê, ïîëó÷åíèå, ïåðåäà÷ó, ïðîèçâîäñòâî è ðàñïðîñòðàíåíèå èíôîðìàöèè;
2) ïðèìåíåíèè èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèé1;
3) îáåñïå÷åíèè çàùèòû èíôîðìàöèè.
Ôåäåðàëüíûé çàêîí îò 7 èþëÿ 2003 ã. ¹ 126-ÔÇ «Î ñâÿçè» çàêðåïëÿåò ñëåäóþùèé ñïåöèàëüíûé ñóáúåêòíûé ñîñòàâ:
îïåðàòîð ñâÿçè – þðèäè÷åñêîå ëèöî èëè èíäèâèäóàëüíûé ïðåäïðèíèìàòåëü, îêàçûâàþùèå óñëóãè ñâÿçè íà îñíîâàíèè ñîîòâåòñòâóþùåé
ëèöåíçèè;
îðãàíèçàöèÿ ñâÿçè – þðèäè÷åñêîå ëèöî, îñóùåñòâëÿþùåå äåÿòåëüíîñòü â îáëàñòè ñâÿçè â êà÷åñòâå îñíîâíîãî âèäà äåÿòåëüíîñòè;
ïîëüçîâàòåëü ðàäèî÷àñòîòíûì ñïåêòðîì – ëèöî, êîòîðîìó âûäåëåíà
ïîëîñà ðàäèî÷àñòîò ëèáî ïðèñâîåíû (íàçíà÷åíû) ðàäèî÷àñòîòà èëè ðàäèî÷àñòîòíûé êàíàë;
ïîëüçîâàòåëü óñëóãàìè ñâÿçè – ëèöî, çàêàçûâàþùåå è (èëè) èñïîëüçóþùåå óñëóãè ñâÿçè.
Íàëîãîâûé êîäåêñ ÐÔ îïåðèðóåò ïîíÿòèåì «îðãàíèçàöèÿ, ðàáîòàþùàÿ â ñôåðå èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèé».
Ñîãëàñíî ïóíêòó 7 ñòàòüè 241 Íàëîãîâîãî êîäåêñà ÐÔ îðãàíèçàöèÿìè, ðàáîòàþùèìè â ñôåðå èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèé2 , ïðèçíàþòñÿ
ðîññèéñêèå îðãàíèçàöèè, êîòîðûå:
îñóùåñòâëÿþò ðàçðàáîòêó è ðåàëèçàöèþ ïðîãðàìì äëÿ ÝÂÌ áàç äàííûõ íà ìàòåðèàëüíîì íîñèòåëå èëè â ýëåêòðîííîì âèäå ïî êàíàëàì ñâÿçè íåçàâèñèìî îò âèäà äîãîâîðà;
1
 ñòàòüå 2 óêàçàííîãî çàêîíà ïîä èíôîðìàöèîííûìè òåõíîëîãèÿìè çäåñü ïîíèìàþòñÿ ïðîöåññû, ìåòîäû ïîèñêà, ñáîðà, õðàíåíèÿ, îáðàáîòêè, ïðåäîñòàâëåíèÿ, ðàñïðîñòðàíåíèÿ èíôîðìàöèè è ñïîñîáû îñóùåñòâëåíèÿ òàêèõ ïðîöåññîâ è ìåòîäîâ.
2
Òàêèå îðãàíèçàöèè âïðàâå ïðèìåíÿòü ðåãðåññèâíóþ øêàëó ïî ÅÑÍ, êàê òîëüêî
äîõîä ðàáîòíèêîâ ôèðì ïðåâûñèò 75 000 ðóá. Îäíàêî äëÿ ýòîãî íàäî âûïîëíèòü ðÿä
óñëîâèé, â òîì ÷èñëå ïîëó÷åíèå äîêóìåíòà î ãîñóäàðñòâåííîé àêêðåäèòàöèè â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì â Ïîëîæåíèè î ãîñóäàðñòâåííîé àêêðåäèòàöèè îðãàíèçàöèé, îñóùåñòâëÿþùèõ äåÿòåëüíîñòü â îáëàñòè èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèé, óòâåðæäåííîì Ïîñòàíîâëåíèåì Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ îò 6 íîÿáðÿ 2007 ã. ¹ 758. Ôåäåðàëüíûì îðãàíîì
èñïîëíèòåëüíîé âëàñòè, óïîëíîìî÷åííûì íà îñóùåñòâëåíèå ãîñóäàðñòâåííîé àêêðåäèòàöèè îðãàíèçàöèé, îñóùåñòâëÿþùèõ äåÿòåëüíîñòü â îáëàñòè èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèé, ÿâëÿåòñÿ Ôåäåðàëüíîå àãåíòñòâî ïî èíôîðìàöèîííûì òåõíîëîãèÿì.
66
è (èëè) îêàçûâàþò óñëóãè (âûïîëíÿþò ðàáîòû) ïî ðàçðàáîòêå, àäàïòàöèè è ìîäèôèêàöèè ïðîãðàìì äëÿ ÝÂÌ, áàç äàííûõ (ïðîãðàììíûõ
ñðåäñòâ è èíôîðìàöèîííûõ ïðîäóêòîâ âû÷èñëèòåëüíîé òåõíèêè), óñòàíîâêå, òåñòèðîâàíèþ è ñîïðîâîæäåíèþ ïðîãðàìì äëÿ ÝÂÌ, áàç äàííûõ.
Òàêèì îáðàçîì, ìû âèäèì, ÷òî Íàëîãîâûé êîäåêñ, óïîòðåáëÿÿ òåðìèí «îðãàíèçàöèÿ, ðàáîòàþùàÿ â ñôåðå èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèé»,
ïîíèìàåò åãî â î÷åíü óçêîì çíà÷åíèè è ôàêòè÷åñêè êàñàåòñÿ òîëüêî ðàçðàáîò÷èêîâ ïðîãðàììíîãî îáåñïå÷åíèÿ è áàç äàííûõ, ò.å. òåðìèí âûáðàí ÿâíî íåàäåêâàòíî.
Åñëè, ïðî÷èòàòü íîðìàòèâíûå àêòû, òî ñëîæíî ïîíÿòü, ÷òî æå âñåòàêè òðåáóåòñÿ îò ëèöà, åñëè îíî ñîáèðàåòñÿ îñóùåñòâëÿòü áèçíåñ â
Èíòåðíåòå. Íà ïðàêòèêå îêàçûâàåòñÿ, ÷òî îñíîâíûì ñóáúåêòîì, ñ êîòîðûì ïðåæäå âñåãî ïðèäåòñÿ èìåòü äåëî, ÿâëÿåòñÿ ïðîâàéäåð Èíòåðíåò
óñëóã. Îäíàêî äåéñòâóþùåå ðîññèéñêîå çàêîíîäàòåëüñòâî íå îïðåäåëÿåò ïðàâîâîå ïîëîæåíèå ýòîãî ñóáúåêòà, õîòÿ àêòèâíî èñïîëüçóåòñÿ òåðìèí «Èíòåðíåò-ïðîâàéäåð»1.
Êàê îñóùåñòâëÿòü âèðòóàëüíóþ ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ
äåÿòåëüíîñòü?
Êîãäà ìû ãîâîðèì î âèðòóàëüíîé ôîðìå êàêîé-ëèáî äåÿòåëüíîñòè,
òî â áîëüøåé ñòåïåíè õîòèì îòãðàíè÷èòü åå îò òðàäèöèîííîé ôîðìû.
Çàêîííûìè ôîðìàìè òðàäèöèîííîé ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè
ÿâëÿþòñÿ òîëüêî äâå: ìîæíî çàðåãèñòðèðîâàòüñÿ â êà÷åñòâå èíäèâèäóàëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ, ëèáî ñîçäàòü þðèäè÷åñêîå ëèöî. Óïðîùåííîãî ïîðÿäêà ðåãèñòðàöèè ñóáúåêòîâ, îñóùåñòâëÿþùèõ ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü òîëüêî â âèðòóàëüíîé ôîðìå, äåéñòâóþùåå çàêîíîäàòåëüñòâî ïîêà íå ïðåäïîëàãàåò. Ðåãèñòðàöèÿ òîëüêî äîìåííîãî
èìåíè, äîïóñòèì, â íàñòîÿùåå âðåìÿ äëÿ çàêîííîé ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè íå äîñòàòî÷íà, õîòÿ â íåêîòîðûõ ñëó÷àÿõ äëÿ îïðåäåëåííûõ ñóáúåêòîâ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè óæå äàæå îáÿçà1
Íàïðèìåð, â ï.2.2. Ïîëîæåíèÿ îá Èíòåðíåò-ñàéòå ÔÍÑ Ðîññèè, óòâåðæäåííîì
Ïðèêàçîì ÔÍÑ ÐÔ îò 2 èþëÿ 2007 ã. ¹ ÌÌ-3-18/407@, çàêðåïëÿåòñÿ, ÷òî àäìèíèñòðèðîâàíèå Ñàéòà îáåñïå÷èâàåòñÿ ñ èñïîëüçîâàíèåì ñðåäñòâ öåíòðàëèçîâàííîãî ïðîãðàììíî-òåõíè÷åñêîãî êîìïëåêñà, óñòàíîâëåííîãî íà òåõíè÷åñêîé ïëîùàäêå Èíòåðíåò-ïðîâàéäåðà â ñîîòâåòñòâèè ñ óñëóãîé õîñòèíãà // ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò ïëþñ
67
òåëüíà1. Çíà÷èò ñ òî÷êè çðåíèÿ ïðàâà, ñóáúåêòû äîëæíû ñåáÿ èäåíòèôèöèðîâàòü, ïðîéäÿ ãîñóäàðñòâåííóþ ðåãèñòðàöèþ, íî äëÿ òîãî, ÷òîáû ñòàòü
ñóáúåêòîì â âèðòóàëüíîé ñðåäå, íóæíà òàêæå äîïîëíèòåëüíàÿ èäåíòèôèêàöèÿ ëèöà. Íîðìàòèâíûå àêòû íå ïîìîãàþò íàì ïîíÿòü, êàê ýòî äîëæíî ïðîèñõîäèòü.
×òîáû íåìíîãî â ýòîì ðàçîáðàòüñÿ, îáðàòèìñÿ, íàïðèìåð, ê èíôîðìàöèîííîìó ïîðòàëó BusinessInternet.ru2. Òàì ñîäåðæèòñÿ ìíîãî
âàæíûõ ñîâåòîâ íà÷èíàþùèì ïðåäïðèíèìàòåëÿì ïî ïîâîäó òîãî, êàê
íà÷àòü ñâîé áèçíåñ â Èíòåðíåòå (ïðàâäà íà ïîðòàëå ñîâåðøåííî íå îñâåùàåòñÿ ïðàâîâàÿ ñòîðîíà äåëà).
Äåéñòâèòåëüíî, îñóùåñòâëåíèå ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè
â âèðòóàëüíîé ôîðìå èìååò ñâîè îñîáåííîñòè. Âî-ïåðâûõ, íåîáõîäèìî
ñîçäàòü ñâîé ñàéò, âûáðàòü äîìåííîå èìÿ è çàðåãèñòðèðîâàòü åãî. Îäíàêî ñòîèò îáðàùàòü âíèìàíèå íå òîëüêî íà òî, ÷òîáû ýòî áûë «ïðàâèëüíûé» äîìåí ñ òî÷êè çðåíèÿ ëó÷øåãî ïðèâëå÷åíèÿ êëèåíòîâ, íî è íà
âîçìîæíûå ïðàâîâûå ðèñêè, êîòîðûå ìîãóò âîçíèêíóòü â ñâÿçè ñîâïàäåíèåì âàøåãî äîìåííîãî èìåíè ñ çàðåãèñòðèðîâàííûì òîâàðíîì çíàêîì, ïðàâà íà êîòîðûé ïðèíàäëåæàò äðóãîìó ëèöó. Íî è âëàäåëüöû óæå
çàðåãèñòðèðîâàííûõ äîìåíîâ ìîãóò ñ÷èòàòü ñåáÿ áîëåå çàùèùåííûìè
â ñâÿçè ñ ââåäåíèåì â äåéñòâèå ÷åòâåðòîé ÷àñòè ÃÊ ÐÔ. Ñòàòüÿ 1483 ÃÊ
ÐÔ â êà÷åñòâå îñíîâàíèÿ äëÿ îòêàçà â ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè
òîâàðíîãî çíàêà ðàññìàòðèâàåò òîæäåñòâåííîñòü îáîçíà÷åíèÿ òîâàðíîãî çíàêà ïðîìûøëåííîìó îáðàçöó, çíàêó ñîîòâåòñòâèÿ, äîìåííîìó
èìåíè, ïðàâà íà êîòîðûå âîçíèêëè ðàíåå äàòû ïðèîðèòåòà ðåãèñòðèðóåìîãî òîâàðíîãî çíàêà. Îäíàêî ýòó ñòàòüþ ÃÊ óæå îöåíèâàþò êàê ïîòåíöèàëüíóþ óãðîçó äëÿ âëàäåëüöåâ òîâàðíûõ çíàêîâ, ïîñêîëüêó, ïî ñóòè,
îíà äàåò âëàäåëüöó äîìåííîãî èìåíè âïîñëåäñòâèè øàíòàæèðîâàòü âëàäåëüöà òîâàðíîãî çíàêà óãðîçîé àííóëèðîâàíèÿ3.
Âî-âòîðûõ, ñïåöèàëèñòû ñîâåòóþò âûáðàòü «õîðîøèé» õîñòèíã-ïðîâàéäåð (íà ïðàêòèêå ñ÷èòàåòñÿ íàèáîëåå óäîáíûì, êîãäà ïðîâàéäåð îêà1
Ñòàòüÿ 3 ÔÇ «Îá èíâåñòèöèîííûõ ôîíäàõ» îò 9 íîÿáðÿ 2001 ãîäà ¹ 156-ÔÇ
çàêðåïëÿåò, ÷òî àêöèîíåðíûé èíâåñòèöèîííûé ôîíä îáÿçàí èìåòü ñàéò â ñåòè Èíòåðíåò, ýëåêòðîííûé àäðåñ êîòîðîãî âêëþ÷àåò äîìåííîå èìÿ, ïðàâà íà êîòîðîå ïðèíàäëåæàò ýòîìó ôîíäó.
2
Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.businessinternet.ru/
3
Ñåðãî À. Ïèðàíüè Èíòåðíåòà // ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò ïëþñ
68
çûâàåò è óñëóãè õîñòèíãà, è ðåãèñòðèðóåò äîìåííîå èìÿ). Â äàííîì
ñëó÷àå, ãîâîðÿ ÿçûêîì íîðìàòèâíîãî àêòà, íåîáõîäèìî âûáðàòü îïåðàòîðà ñâÿçè. Òàê, íàïðèìåð, Õîñòèíã-ïðîâàéäåð ÇÀÎ «ÑïåéñÂýá»,
èìåþùåå ëèöåíçèþ íà îêàçàíèå òåëåìàòè÷åñêèõ óñëóã ñâÿçè, âûäàííóþ Ôåäåðàëüíîé ñëóæáîé ïî íàäçîðó â ñôåðå ñâÿçè1 ïðåäëàãàåò
ñëåäóþùèå óñëóãè:
– âèðòóàëüíûé õîñòèíã,
– àðåíäà âûäåëåííûõ ñåðâåðîâ,
– VIP-õîñòèíã,
– äîìåí + õîñòèíã (áëàãîäàðÿ ïàðòíåðñòâó ñ îôèöèàëüíûì ðåãèñòðàòîðîì äîìåíîâ Ãàðàíò-Ïàðê-Òåëåêîì).
Çäåñü äëÿ ïðåäïðèíèìàòåëÿ âàæíî çíàòü, ÷òî â ñîîòâåòñòâèè ñ Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 7 èþëÿ 2003 ãîäà ¹ 126-ÔÇ «Î ñâÿçè» è Ïîñòàíîâëåíèåì Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ îò 18 ôåâðàëÿ 2005 ã. ¹ 87 «Îá óòâåðæäåíèè Ïåðå÷íÿ íàèìåíîâàíèé óñëóã ñâÿçè, âíîñèìûõ â ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå äåÿòåëüíîñòè â îáëàñòè îêàçàíèÿ óñëóã ñâÿçè è Ïåðå÷íåé
ëèöåíçèîííûõ óñëîâèé», ýòà äåÿòåëüíîñòü îïåðàòîðà ñâÿçè ëèöåíçèðóåòñÿ. Òàêèì îáðàçîì, òîëüêî ïðîâåðèâ íàëè÷èå ó ïðîâàéäåðà ëèöåíçèè,
îçíàêîìèâøèñü ñ Ïðàâèëàìè ïîëüçîâàíèÿ óñëóãàìè êîíêðåòíîãî ïðîâàéäåðà, ìîæíî çàêëþ÷àòü èíòåðåñóþùèé âàñ äîãîâîð. Ïðàâèëà ïîëüçîâàíèÿ óñëóãàìè îáû÷íî îïèðàþòñÿ íà Íîðìû ïîëüçîâàíèÿ Ñåòüþ, ïðèíÿòûå ðàáî÷åé ãðóïïîé Îòêðûòîãî Ôîðóìà Èíòåðíåò-Ñåðâèñ-Ïðîâàéäåðîâ, íî òåïåðü òàêæå äîëæíû ñîîòâåòñòâîâàòü Ïðàâèëàì îêàçàíèÿ òåëåìàòè÷åñêèõ óñëóã ñâÿçè, óòâåðæäåííûì Ïîñòàíîâëåíèåì Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ îò 10 ñåíòÿáðÿ 2007 ã. ¹ 575 (â ðåä. Ïîñòàíîâëåíèÿ Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ îò 16.02.2008 ¹ 93). Òåïåðü ñòîèò íàäåÿòüñÿ, ÷òî êà÷åñòâî îêàçûâàåìûõ óñëóã ïðîâàéäåðàìè ìîæåò ñóùåñòâåííî èçìåíèòüñÿ2.
Ïî ìåðå ðàçâèòèÿ Èíòåðíåò-ñðåäû ðîññèéñêèå ñóáúåêòû áóäóò
ñòàëêèâàòüñÿ ñ âîïðîñàìè, êîòîðûå äî ñèõ ïîð îñòàþòñÿ îòêðûòûìè,
äîïóñòèì, â áîëüøèíñòâå ñòðàí ÅÑ. Íàïðèìåð, äëÿ öåëåé íàëîãîîáëîæåíèÿ, ìîæíî ëè ñ÷èòàòü àêòèâíûé ñåðâåð, ñ ïîìîùüþ êîòîðîãî îðãàíèçàöèÿ âåäåò ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü è êîòîðûé íàõîäèòñÿ
1
http://sweb.ru/about
Ìîøêîâè÷ Ì., Çàâîéêèíà Í., Òåðåøêî Þ. Ïðàâèëüíûé Èíòåðíåò // ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò ïëþñ
2
69
íå ïî ìåñòó ðåãèñòðàöèè îðãàíèçàöèè, ïîñòîÿííûì ïðåäñòàâèòåëüñòâîì1
è äð.
Îòñóòñòâèå åäèíîîáðàçíîãî óïîòðåáëåíèÿ òåðìèíîëîãèè, êîòîðàÿ
ïîçâîëÿëà áû âûÿâèòü êîìïëåêñ íîðìàòèâíûõ ïîëîæåíèé, îòíîñÿùèõñÿ
èìåííî ê Èíòåðíåò-ñðåäå, çíà÷èòåëüíî ñíèæàåò êà÷åñòâî ïðàâîâîãî îáåñïå÷åíèÿ âîçíèêàþùèõ âèðòóàëüíûõ, â òîì ÷èñëå è ïðåäïðèíèìàòåëüñêèõ, îòíîøåíèé. Âûõîäîì èç ñëîæèâøåéñÿ ñèòóàöèè ìíîãèå âèäÿò â ïðèíÿòèè îòäåëüíûõ íîðìàòèâíûõ àêòîâ, êàñàþùèõñÿ Èíòåðíåò-îòíîøåíèé2,
äðóãèå íå âèäÿò â ýòîì íåîáõîäèìîñòè, â ÷àñòíîñòè À. Ñåðãî ñ÷èòàåò
äîñòàòî÷íûì âíåñåíèå ñîîòâåòñòâóþùèõ èçìåíåíèé â äåéñòâóþùåå çàêîíîäàòåëüñòâî. Íà ìîé âçãëÿä, ñïîðû î ôîðìå ïðàâîâîãî îáåñïå÷åíèÿ
äàííîé ñôåðû â ìåíüøåé ñòåïåíè ïîëåçíû, ïî ñðàâíåíèþ ñ ðåøåíèåì
âîïðîñà î òîì, êàêîâî æå äîëæíî áûòü ñîäåðæàíèå ýòèõ èçìåíåíèé.
Óïðîùåíèå ïðîöåäóð, êàñàþùèõñÿ ðåãèñòðàöèè âèðòóàëüíîé ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè èëè ïîðÿäêà ïðîäàæè Èíòåðíåò-áèçíåñà, íà ìîé âçãëÿä, ñ íåîáõîäèìîñòüþ áóäåò ïðîèñõîäèòü. Ïîòðåáíîñòè
íîâîãî âðåìåíè çàñòàâÿò ðàçóìíî âçãëÿíóòü íà âåùè è ïðèçíàòü ãðîìîçäêîé ïðîöåäóðó ïðîäàæè ïðåäïðèÿòèÿ, êîòîðîå ïðåäñòàâëÿåò ñîáîé
âñåãî ëèøü îäèí àêòèâ – èíòåðíåò-ñàéò è äîìåí. Â íàñòîÿùåå âðåìÿ ïî
äåéñòâóþùèì ïðàâèëàì îðãàíèçàöèÿ, âåäóùàÿ âèðòóàëüíóþ ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü, îáÿçàíà ïðè ïðîäàæå ñâîåãî áèçíåñà êàê
ïðåäïðèÿòèÿ ïðîâåñòè âñå ïðîöåäóðû, ïðåäóñìîòðåííûå ñò. 561, 562
Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà ÐÔ, ïîòîì ïåðåäàòü äîãîâîð î ïðîäàæå ïðåäïðèÿòèÿ â ðåãèñòðèðóþùèé îðãàí è îæèäàòü ðåãèñòðàöèè3.
1
Êîðåíü À.Â., Êîõ Ë.Â. Ìåæäóíàðîäíûé îïûò íàëîãîîáëîæåíèÿ ýëåêòðîííîé
êîììåð÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè â óñëîâèÿõ ãëîáàëèçàöèè // 2007. New tendencies in the
development of international business, v.1. Seoul, 2007, ñ. 151
2
Íà ñåãîäíÿøíèé äåíü ïðåäñòàâëåíû: ïðîåêò ìîäåëüíîãî «Çàêîíà îá èíòåðíåòå»
îáñóäèëà 29 ÿíâàðÿ 2008ã. Êîìèññèÿ ïî èíôîðìàöèîííîé ïîëèòèêå Ñîâåòà Ôåäåðàöèè // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.cnews.ru/news/top/index.shtml?2008/01/29/
285695 è Çàêîíîïðîåêò «Îá ýëåêòðîííîé òîðãîâëå» // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://
www.tradecenter.ru/TradeSupport/LawsShow.asp?ID=18
3
Ñóåâàëîâ Ì.Ñ. Êóïëÿ-ïðîäàæà ïðåäïðèÿòèÿ êàê îñíîâíàÿ ôîðìà îò÷óæäåíèÿïðèîáðåòåíèÿ áèçíåñà// ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò ïëþñ
70
Ýëåêòðîííàÿ êîììåðöèÿ êàê ÷àñòü ýëåêòðîííîãî
ïðåäïðèíèìàòåëüñòâà
Âðÿä ëè â íàñòîÿùåå âðåìÿ ìîæíî íàéòè îðãàíèçàöèþ, äåÿòåëüíîñòü
êîòîðîé â òîé èëè èíîé ìåðå íå êîìïüþòåðèçèðîâàíà, ëèáî â òîé èëè
èíîé ìåðå ýòà îðãàíèçàöèÿ íå èñïîëüçóåò, êàê ìèíèìóì, Èíòåðíåò. Îäíàêî ýêîíîìè÷åñêè çíà÷èìûì êðèòåðèåì îòíåñåíèÿ òîãî èëè èíîãî
ñóáúåêòà ê ñôåðå ýëåêòðîííîãî áèçíåñà, ÿâëÿåòñÿ òî, ÷òî ïðèìåíåíèå
Èíòåðíåòà è ñâÿçàííûõ ñ íèì òåëåêîììóíèêàöèîííûõ ñåòåé, èíôîðìàöèîííûõ è êîìïüþòåðíûõ òåõíîëîãèé ÿâëÿåòñÿ íåîáõîäèìûì óñëîâèåì
äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ è îáåñïå÷åíèÿ îäíîé èëè íåñêîëüêèõ ñòàäèé ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè1, à òàêæå íàöåëåííîñòü íà èçâëå÷åíèå
ïðèáûëè ïðè îñóùåñòâëåíèè òàêîé äåÿòåëüíîñòè â ýëåêòðîííîé ôîðìå.
Êàê ïðàâèëî, âèðòóàëüíûé (ýëåêòðîííûé) áèçíåñ è ýëåêòðîííàÿ êîììåðöèÿ ðàññìàòðèâàþòñÿ êàê ñèíîíèìû, â òî âðåìÿ êàê ýëåêòðîííàÿ
òîðãîâëÿ ðàññìàòðèâàåòñÿ êàê îäèí èç ýëåìåíòîâ ýëåêòðîííîé êîììåðöèè. Ýòî îò÷àñòè âåðíî, îäíàêî â ýëåêòðîííûé áèçíåñ, êàê ïðàâèëî,
âõîäÿò òàêæå ñèñòåìû e-government è B2E (business-to-employee).
Ñóùåñòâóåò è î÷åíü øèðîêîå ïîíèìàíèå ýëåêòðîííîé êîììåðöèè, â
ñîîòâåòñòâèè ñ êîòîðûì îñíîâíûìè èíñòðóìåíòàìè åå ÿâëÿþòñÿ, ïîìèìî Èíòåðíåòà è äðóãèõ òåëåêîììóíèêàöèîííûõ ñåòåé – òåëåôîí, ôàêñ,
òåëåâèäåíèå, ñèñòåìû ýëåêòðîííûõ ïëàòåæåé è ïåðåâîäà äåíåã, ýëåêòðîííîãî îáìåíà äàííûìè (EDI)2. Îäíàêî äëÿ ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ
âûáîð ëþáîãî èç ïîäõîäîâ áóäåò îïðåäåëÿòüñÿ òîëüêî åãî ïðàâîâûì
çíà÷åíèåì.
Íà ñåãîäíÿøíèé äåíü, êàê áûëî ïîêàçàíî âûøå, èìåþò ïðàâîâîå
çíà÷åíèå îñîáåííîñòè èñïîëüçîâàíèÿ Èíòåðíåò â ýêîíîìè÷åñêèõ îòíîøåíèÿõ. Òàêæå ïîëó÷èëà ïðàâîâîå çàêðåïëåíèå ñèñòåìà Ýëåêòðîííîãî
Îáìåíà Äîêóìåíòàìè (ÝÎÄ èëè EDI). Ñèñòåìû EDI ÿâëÿþòñÿ ýôôåêòèâíûì ñðåäñòâîì âçàèìîäåéñòâèÿ îðãàíèçàöèé, îñóùåñòâëÿåìîãî ïó1
Áîðùåâ Â.Ã. Ñòàíîâëåíèå è ðàçâèòèå ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè â èíòåðíåò-ýêîíîìèêå. Äèññåðòàöèÿ êàíäèäàòà ýêîíîìè÷åñêèõ íàóê. ÑÏá., 2004. Ñ. 16 – 17
// Öèò. ïî: Âàñèëüåâà Í.Ì. Ýëåêòðîííàÿ êîììåðöèÿ êàê ïðàâîâàÿ êàòåãîðèÿ // ÑÏÑ
Êîíñóëüòàíò ïëþñ
2
Âàñèëüåâà Í.Ì. Ýëåêòðîííàÿ êîììåðöèÿ êàê ïðàâîâàÿ êàòåãîðèÿ // ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò ïëþñ
71
òåì ïåðåäà÷è êîììåð÷åñêèõ äàííûõ íåïîñðåäñòâåííî èç îäíîé êîìïüþòåðíîé ñèñòåìû â äðóãóþ. Ïðè ýòîì âçàèìîäåéñòâèå ïðîèñõîäèò íà óðîâíå ïðèëîæåíèé è áåç ó÷àñòèÿ ÷åëîâåêà. Îñíîâà EDI — ïðîòîêîë ïðÿìîãî îáìåíà äåëîâûìè è êîììåð÷åñêèìè äîêóìåíòàìè ìåæäó âû÷èñëèòåëüíûìè ñðåäàìè. Ñóòü EDI çàêëþ÷àåòñÿ â ñîçäàíèè ñòàíäàðòèçîâàííûõ äîêóìåíòîâ è ïðåäñòàâëåíèè èõ â âèäå, óäîáíîì äëÿ êîìïüþòåðíîé
îáðàáîòêè1.
Ïî âèäàì áèçíåñ-îòíîøåíèé ïðèíÿòî âûäåëÿòü ñëåäóþùèå ñåãìåíòû ýëåêòðîííîé êîììåðöèè: – C2C (customer-to-customer)2, B2C (business-to-customer), B2B (business-to- business), B2G (business-to-government). Ïðàâîâîé ðåæèì êàæäîãî èç óêàçàííûõ òèïîâ ýëåêòðîííîé êîììåðöèè áóäåò èìåòü õàðàêòåðíûå îñîáåííîñòè.
Ïî ìåðå òåõíîëîãè÷åñêîãî è ïðàâîâîãî ðàçâèòèÿ ãîñóäàðñòâà ñïåöèàëèñòû âûÿâëÿþò íåêîòîðûå çàêîíîìåðíîñòè èñïîëüçîâàíèÿ èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèé â ñôåðå ïðåäïðèíèìàòåëüñòâà. Áûëî çàìå÷åíî,
÷òî íà ïåðâîì ýòàïå ðàçâèòèÿ èíôîðìàöèîííûõ òåëåêîììóíèêàöèé Èíòåðíåò èñïîëüçóåòñÿ òîëüêî êàê äîïîëíèòåëüíûé ìàðêåòèíãîâûé êàíàë3,
êàê íîâûé ñïîñîá ïðîäàæè íåýëåêòðîííîãî òîâàðà â ñåãìåíòå B2B.
Ñêðîìíîå èñïîëüçîâàíèå ñåòè, êàê îêàçàëîñü, óæå íà ýòîì ýòàïå ïîñòàâèëî î÷åíü ñëîæíûå çàäà÷è ïåðåä ïðàâîì – îáåñïå÷åíèå çàêëþ÷åíèÿ è
èñïîëíåíèÿ ñäåëîê, çàêëþ÷àåìûõ ÷åðåç Èíòåðíåò, à òàêæå ýëåêòðîííûõ
ïëàòåæåé. Ñêëàäûâàåòñÿ ñèñòåìà, â òîì ÷èñëå è ïðàâîâàÿ, èñïîëüçîâàíèÿ ýëåêòðîííî-öèôðîâîé ïîäïèñè â õîçÿéñòâåííîì îáîðîòå.
Íà âòîðîì ýòàïå4 ñåòü óæå ñòàíîâèòñÿ èíñòðóìåíòîì áèçíåñà, ñâÿçûâàÿ áèçíåñ-ïðîöåññû òðåõ êëþ÷åâûõ ôèãóð ðûíêà – ïîñòàâùèêà,
1
 íàñòîÿùåå âðåìÿ íà òåððèòîðèè Ðîññèè ýòó ñèñòåìó èñïîëüçóþò, ãëàâíûì
îáðàçîì, çàïàäíûå ðîçíè÷íûå òîðãîâûå ñåòè: «Metro Cash & Carry», «Auchan», à
òàêæå öåëûé ðÿä ïîñòàâùèêîâ è ïðîèçâîäèòåëåé: «Âèìì-Áèëëü-Äàíí»,
«Procter&Gamble», «Gillette», «Johnson&Johnson», «Nestle Foods», «Coca-Cola» è
äð.  êà÷åñòâå ïðèìåðîâ óñïåøíîãî èñïîëüçîâàíèÿ ñèñòåì EDI ìîæíî ïðèâåñòè
èñïîëüçîâàíèå ñòàíäàðòà UN/EDIFACT â ìåæäóíàðîäíûõ áàíêîâñêèõ ñèñòåìàõ îáìåíà èíôîðìàöèåé SWIFT // Àíàëèòè÷åñêèå äàííûå Íàöèîíàëüíîé àññîöèàöèè ó÷àñòíèêîâ ýëåêòðîííîé òîðãîâëè// Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.nauet.ru/
index.php?option=content&task=view&id=209&Itemid=49
2
 ðàìêàõ äàííîé ðàáîòû íå áóäåò ðàññìàòðèâàòüñÿ.
3
Êðûìñêèé È.À., Ïàâëîâ Ê.Â. Óêàç.ñî÷., ñ.36
4
Êðûìñêèé È.À., Ïàâëîâ Ê.Â. Óêàç. ñî÷., ñ.36
72
ñàìîé îðãàíèçàöèè è ïîòðåáèòåëÿ. Íà ýòîì ýòàïå âîïðîñû çàùèòû ïîòðåáèòåëÿ ñî ñòîðîíû ïðàâà ñòàíîâÿòñÿ íàèáîëåå àêòóàëüíûìè. Â ïîëå
çðåíèÿ ïîïàäàþò òàêæå âîïðîñû íåíàäëåæàùåé ðåêëàìû (ãëàâíûì îáðàçîì, ñïàìà), àíòèìîíîïîëüíîå ðåãóëèðîâàíèå â ýòîé ñôåðå, â òîì ÷èñëå
è ñïåöèàëüíîå ðåãóëèðîâàíèå, êàñàþùååñÿ ñåêòîðà ýëåêòðîííûõ êîììóíèêàöèé1.
Ïðåäïîëàãàåòñÿ, ÷òî íà ñëåäóþùåì ýòàïå âíåäðåíèÿ èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèé óñèëèâàåòñÿ ðîëü è öåííîñòü îáëàäàíèÿ çíàíèÿìè. Òàêèì îáðàçîì, ïðîèñõîäèò ïåðåõîä îò ìîäåëè îðãàíèçàöèè, êîòîðîé ïðèíàäëåæàò âñå îñíîâíûå ôóíêöèè, ê ìîäåëè âèðòóàëüíîé îðãàíèçàöèè,
êîòîðàÿ çàíèìàåòñÿ òîëüêî ñòðàòåãèåé âçàèìîîòíîøåíèé ñ êëèåíòàìè è
ðàçâèòèåì ïðîäóêòà. Ýòà íîâàÿ ìîäåëü ïðèâîäèò ê òîìó, ÷òî êîíêóðèðîâàòü íà ìèðîâîì ðûíêå íà÷èíàþò ÷èñòûå íîó-õàó è âëàäåþùèå èìè
ñóáúåêòû2. Íà ýòîì ýòàïå, ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî îñíîâíàÿ íàãðóçêà â ïðàâîâîì îáåñïå÷åíèè íîâûõ ýêîíîìè÷åñêèõ îòíîøåíèé, áóäåò ëîæèòüñÿ
íà ïðàâî èíòåëëåêòóàëüíîé ñîáñòâåííîñòè è ïðàâîâîé ðåæèì òàéíû.
Âàæíûì ÿâëÿåòñÿ è òî, ÷òî ìíîãèå çíàíèÿ, òàêèå êàê: çíàíèÿ î íåêèõ
áèçíåñ-ïðîöåññàõ, çíàíèÿ î òîì, êàê ïîâûñèòü äîõîäíîñòü ïðåäïðèÿòèÿ,
îáëàäàþò ñâîéñòâîì ñàìîçàùèòû. Òàêèå çíàíèÿ ïî èõ ïðèðîäå çàùèòèòü ëåã÷å, ÷åì çíàíèÿ î ïðîäóêòå3. Êàê ïðàâèëî, ïåðâûìè íîâûé ïðîäóêò ïîêóïàþò êîíêóðåíòû – ïîñìîòðåòü, êàê îí ñäåëàí. Íî òî æå ñàìîå
íåëüçÿ ñäåëàòü â îòíîøåíèè çíàíèé î áèçíåñ-ïðîöåññàõ. Äîïóñòèì, äî
1
Ðå÷ü èäåò, ïðåæäå âñåãî, î ÷åòûðåõ Äèðåêòèâàõ ÅÑ, êàñàþùèõñÿ ëèáåðàëèçàöèè
ñåêòîðà ýëåêòðîííûõ êîììóíèêàöèé: Directive 2002/21/EC of the European Parliament
and of the Council of March 7, 2002 on a common regulatory framework for electronic
communications networks and services, [2002] O.J.L108/33 (Framework Directive).
Directive 2002/20/EC of the European Parliament and of the Council of March 7, 2002 on
the authorization of electronic communications networks and services, [2002] O.J. L108/
21 (Authorization Directive). Directive 2002/19/EC of the European Parliament and of the
Council of March 7, 2002 on access to, and interconnection of, electronic communications
networks and services, [2002] O.J. L108/7 (Access Directive); Directive 2002/22/EC of
the European Parliament and of the Council of March 7, 2002 on universal service and
users’ rights relating to electronic communications networks and services, [2002] O.J.
L108/51 (Universal Service Directive) // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://europa.eu/scadplus/
leg/en/s21012.htm#CADREJUR
2
Êðûìñêèé È.À., Ïàâëîâ Ê.Â. óêàç. ñî÷., ñ.36
3
Ýêñïåðò, 2004, ¹24 // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.expert.ru/
73
ñèõ ïîð íåÿñíî, ÷òî òàêîå îñîáåííîå çíàë Ñòðàäèâàðè, ÷òî ïîçâîëÿëî
åìó äåëàòü ñòîëü ñîâåðøåííûå ñêðèïêè. Ê íèì ïûòàëèñü ïðèìåíÿòü ìåòîä
îáðàòíîãî èíæèíèðèíãà, íî íè÷åãî íå âûøëî. Ñïîñîáíîñòü âûðàáàòûâàòü èìåííî òàêèå çíàíèÿ è áóäåò êîíêóðåíòíûì ïðåèìóùåñòâîì â áóäóùåì.
Ïðàâîâûå îñîáåííîñòè ýëåêòðîííûõ ñäåëîê â Ðîññèè
Îáùèì ýëåìåíòîì ëþáîãî èç ñåêòîðîâ ýëåêòðîííîé êîììåðöèè ÿâëÿåòñÿ ýëåêòðîííàÿ ôîðìà îáìåíà èíôîðìàöèåé. Çàêëþ÷åíèå ñäåëêè –
ýòî òîæå ïðîöåññ îáìåíà èíôîðìàöèåé, íî ýòîò ïðîöåññ ïîä÷èíåí åùå
îïðåäåëåííûì ïðàâîâûì òðåáîâàíèÿì (ïðè÷åì ýòè òðåáîâàíèÿ íå çàâèñÿò îò ñïîñîáà çàêëþ÷åíèÿ ñäåëêè), âûïîëíåíèå êîòîðûõ âëå÷åò þðèäè÷åñêèå ïîñëåäñòâèÿ äëÿ ëèö, âñòóïàþùèõ â ñäåëêó.
Ïðè âûïîëíåíèè ãëàâíîãî óñëîâèÿ – íàëè÷èÿ íåîáõîäèìûõ òåõíè÷åñêèõ ñðåäñòâ – äàëüíåéøèå îòíîøåíèÿ ìåæäó ñóáúåêòàìè ïîñðåäñòâîì ýòèõ ñðåäñòâ ìîãóò èìåòü óïðîùåííûé õàðàêòåð. Ñëîæíîñòüþ
çäåñü ÿâëÿåòñÿ òî îáñòîÿòåëüñòâî, ÷òî óïðîùåííûé ïîðÿäîê âçàèìîîòíîøåíèé ÷àñòî íå ïîçâîëÿåò ñóáúåêòó âîâðåìÿ îñîçíàòü, ÷òî íàæàòèå
êëàâèøè ìîæåò èìåòü äëÿ íåãî îïðåäåëåííûå ïðàâîâûå ïîñëåäñòâèÿ.
Èìåííî ïîýòîìó â ñëó÷àÿõ, êîãäà ñóáúåêò, ñêà÷èâàÿ ïðîãðàììó ÷åðåç
Èíòåðíåò, íàæèìàåò íà êëàâèøó, ïîäòâåðæäàÿ, ÷òî îí ãîòîâ ïðîäîëæàòü
åå ñêà÷èâàíèå, þðèäè÷åñêè ìîæåò ïðîèñõîäèòü àêöåïò îôåðòû.  àìåðèêàíñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå â íàñòîÿùåå âðåìÿ î÷åíü àêòóàëüíûìè
ÿâëÿþòñÿ ïðîáëåìû êâàëèôèêàöèè ïîäîáíîãî ðîäà îòíîøåíèé êàê clickwrap èëè browse-wrap êîíòðàêòû1.  ýòèõ ñëó÷àÿõ ñóäû îñíîâûâàþòñÿ
íà îäíîì èç îñíîâíûõ ïðèíöèïîâ – èãíîðèðîâàíèå ðàçíèöû ìåæäó áóìàæíîé è ýëåêòðîííîé ôîðìîé äîêóìåíòà, à òàêæå ïîëîæåíèÿõ §2 (8)
Åäèíîîáðàçíîãî çàêîíà ÑØÀ «Îá ýëåêòðîííûõ ñäåëêàõ», ñîãëàñíî êîòîðîìó «êëèê» â ðàññìàòðèâàåìûõ îòíîøåíèÿõ êâàëèôèöèðóåòñÿ êàê
ïîäïèñü ëèöà2.
1
Christopher Heath, Kung-Chung Liu. Copyright Law And the Information Society in
Asia. Hart Publishing, 2007 // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://books.google.com/
books?id=uvF4iaDiJrAC&pg=PA170&lpg=PA170&dq=click-wrap&source=web&ots=
CgD9QoxifC&sig=SnKCQ6d5DBMZ0X6M6o2Hy92pJaI#PPA174,M1
2
UNIF. ELEC. TRANS. ACT, 7A U.L.A. 211, § 2 (8)
74
×òî êàñàåòñÿ Ðîññèè, òî îäíèì èç ãëàâíûõ âîïðîñîâ ÿâëÿåòñÿ – âîçìîæíîñòü ïðàâèëüíî èäåíòèôèöèðîâàòü ó÷àñòíèêîâ îòíîøåíèé1. Õîòÿ
ìû (â ðîññèéñêîé ïðàêòèêå) íå òàê äàëåêè, êàê êàæåòñÿ, îò òîãî, ÷òîáû
çàäóìàòüñÿ î ïðàâîâîì çíà÷åíèè íàæàòèÿ êëàâèøè íà êëàâèàòóðå (ðåàëüíî èëè âèðòóàëüíî).
Äåéñòâóþùåå çàêîíîäàòåëüñòâî, ñ îäíîé ñòîðîíû, ñòàòüÿ 434 ÃÊ
ÐÔ ïîçâîëÿåò çàêëþ÷èòü äîãîâîð â ïèñüìåííîé ôîðìå ïóòåì îáìåíà
äîêóìåíòàìè ïîñðåäñòâîì ýëåêòðîííîé èëè èíîé ñâÿçè, ïîçâîëÿþùåé
äîñòîâåðíî óñòàíîâèòü, ÷òî äîêóìåíò èñõîäèò îò ñòîðîíû ïî äîãîâîðó.
Ñ äðóãîé ñòîðîíû, â ñîîòâåòñòâèè ñî ñòàòüåé 11 ÔÇ «Îá èíôîðìàöèè,
èíôîðìàöèîííûõ òåõíîëîãèÿõ è çàùèòå èíôîðìàöèè» ýëåêòðîííîå
ñîîáùåíèå, ïîäïèñàííîå ýëåêòðîííîé öèôðîâîé ïîäïèñüþ èëè èíûì
àíàëîãîì ñîáñòâåííîðó÷íîé ïîäïèñè, ïðèçíàåòñÿ ýëåêòðîííûì äîêóìåíòîì, ðàâíîçíà÷íûì äîêóìåíòó, ïîäïèñàííîìó ñîáñòâåííîðó÷íîé
ïîäïèñüþ, â ñëó÷àÿõ, åñëè ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè èëè èíûìè íîðìàòèâíûìè ïðàâîâûìè àêòàìè íå óñòàíàâëèâàåòñÿ èëè íå ïîäðàçóìåâàåòñÿ òðåáîâàíèå î ñîñòàâëåíèè òàêîãî äîêóìåíòà íà áóìàæíîì íîñèòåëå.
Òàêèì îáðàçîì, ïðàâîâàÿ ðàâíîçíà÷íîñòü óñòàíàâëèâàåòñÿ òîëüêî ïðè
óñëîâèè èñïîëüçîâàíèÿ ÝÖÏ. Íî äàæå è ïðè ñòîëü ñòðîãîì ïîäõîäå,
ïîêà åùå âðÿä ëè âîçìîæíî ãîâîðèòü î ïîëíîöåííîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå
â ýòîé ñôåðå. Ýëåêòðîííûé äîêóìåíòîîáîðîò è ÝÖÏ â îñíîâíîì èñïîëüçóþòñÿ â áàíêîâñêîé ñôåðå, ñîîòâåòñòâåííî, è ñóäåáíûå ñïîðû ïî
âîïðîñàì èõ ïðèìåíåíèÿ íåïîñðåäñòâåííî çàòðàãèâàþò, ïðåæäå âñåãî,
êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè è äîêóìåíòû, ïîëó÷åííûå îò áàíêîâ2. ß íå áóäó
çäåñü êàñàòüñÿ ïðîáëåì è áàðüåðîâ íà ïóòè ïîëíîöåííîãî èñïîëüçîâàíèÿ ÝÖÏ â õîçÿéñòâåííîì îáîðîòå â Ðîññèè, îá ýòîì óæå äîñòàòî÷íî
1
 ðîññèéñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå íàèáîëåå îñòðî ñåé÷àñ ñòîèò ïðîáëåìà èäåíòèôèêàöèè ñóáúåêòîâ, îáìåíèâàþùèõñÿ äîêóìåíòàìè ñ ïîìîùüþ ôàêñà. Íàïðèìåð,
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò 30 ñåíòÿáðÿ 2002 ã. ïî äåëó ¹ ÊÃ-À40/
6516-02, Ïîñòàíîâëåíèÿ ÔÀÑ Ñåâåðî-Çàïàäíîãî îêðóãà îò 26 ñåíòÿáðÿ 2002 ã. ïî
äåëó ¹ À56-20991/02, îò 3 ìàðòà 2004 ã. ïî äåëó ¹ À56-19065/03 è äð. // ÑÏÑ
Êîíñóëüòàíò Ïëþñ
2
Õàëèêîâ Ð.Î. Îáçîð ðîññèéñêîé àðáèòðàæíîé ïðàêòèêè â ñôåðå ýëåêòðîííîãî
äîêóìåíòîîáîðîòà// ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò ïëþñ
75
íàïèñàíî1. Âîçìîæíî, îòìåíà ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè óäîñòîâåðÿþùåãî öåíòðà ñ íîÿáðÿ 2007 ãîäà èçìåíèò ñèòóàöèþ.
Áóõãàëòåðñêèé ó÷åò â ýëåêòðîííîé ôîðìå
Âèðòóàëèçàöèÿ îòäåëüíûõ îïåðàöèé ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè îñíîâûâàåòñÿ, ãëàâíûì îáðàçîì, íà ïðèíöèïå äîáðîâîëüíîñòè
(ìû íå ó÷èòûâàåì çäåñü áàíêîâñêóþ è èíâåñòèöèîííóþ ñôåðû). Äåéñòâèòåëüíî, äî îïðåäåëåííîãî âðåìåíè îðãàíèçàöèè áûëè ñâîáîäíû
âûáèðàòü, â êàêîé ôîðìå èì îñóùåñòâëÿòü òå èëè èíûå îïåðàöèè â ñâîåé õîçÿéñòâåííîé äåÿòåëüíîñòè.
 íàñòîÿùåå âðåìÿ ïîÿâëÿþòñÿ òðåáîâàíèÿ, ïðåäïèñûâàþùèå îáÿçàòåëüíîå èñïîëüçîâàíèå ýëåêòðîííîé ôîðìû ïðåäîñòàâëåíèÿ èíôîðìàöèè. Íàïðèìåð, â ñîîòâåòñòâèè ñ àáç. 2 ï. 3 ñò. 80 ÍÊ ÐÔ ïðåäñòàâëÿòü íàëîãîâûå äåêëàðàöèè â ýëåêòðîííîì âèäå îáÿçàíû âñå íàëîãîïëàòåëüùèêè, ñðåäíåñïèñî÷íàÿ ÷èñëåííîñòü ðàáîòíèêîâ êîòîðûõ çà ïðåäûäóùèé ãîä ïðåâûøàåò 100 ÷åëîâåê2.  ñóäåáíîé ïðàêòèêå óæå âñòðå÷àëèñü ñëó÷àè íåïðåäñòàâëåíèÿ ýëåêòðîííîé íàëîãîâîé äåêëàðàöèè â ñðîê
â ñâÿçè ñ ïðîáëåìàìè Èíòåðíåò-ñîåäèíåíèÿ. Íàïðèìåð, â Ïîñòàíîâëåíèè ÔÀÑ Ïîâîëæñêîãî îêðóãà îò 18.03.2008 ¹ À65-11811/2007 ñóä,
ïðèçíàâàÿ íåäåéñòâèòåëüíûì ðåøåíèå íàëîãîâîãî îðãàíà î ïðèâëå÷åíèè ê íàëîãîâîé îòâåòñòâåííîñòè çà íàðóøåíèå óñòàíîâëåííîãî ïóíêòîì 5 ñòàòüè 204 ÍÊ ÐÔ ñðîêà ïðåäñòàâëåíèÿ íàëîãîâîé äåêëàðàöèè ïî
àêöèçàì â ýëåêòðîííîì âèäå, óñòàíîâèë, ÷òî íàëîãîïëàòåëüùèê îòïðàâèë íàëîãîâóþ äåêëàðàöèþ â íàëîãîâûé îðãàí â ýëåêòðîííîì âèäå ÷åðåç ñïåöèàëèçèðîâàííîãî îïåðàòîðà ñâÿçè â ïîñëåäíèé äåíü óñòàíîâëåííîãî ÍÊ ÐÔ ñðîêà, à íåäîñòàâêà åå íàëîãîâîìó îðãàíó áûëà âûçâàíà ïðîáëåìàìè ñ èíòåðíåò-ñîåäèíåíèåì3.
Òàêæå Ôåäåðàëüíûé çàêîí îò 21 íîÿáðÿ 1996 ã. ¹ 129-ÔÇ «Î áóõãàëòåðñêîì ó÷åòå» ïîçâîëÿåò ñîñòàâëÿòü ïåðâè÷íûå è ñâîäíûå ó÷åòíûå
äîêóìåíòû íà áóìàæíûõ è ìàøèííûõ íîñèòåëÿõ èíôîðìàöèè. Â ïèñüìå
îò 19 ìàÿ 2006 ã. ¹ 02-14-13/1297 Ìèíèñòåðñòâî ôèíàíñîâ ÐÔ ðàçúÿñíèëî, ÷òî ïðè âåäåíèè áþäæåòíîãî ó÷åòà äîïóñêàåòñÿ èñïîëüçîâàíèå
ýëåêòðîííûõ äîêóìåíòîâ ñ ÝÖÏ â ïîðÿäêå, àíàëîãè÷íîì äëÿ äîêóìåíòîâ íà áóìàæíûõ íîñèòåëÿõ èíôîðìàöèè, ïðè óñëîâèè ñîáëþäåíèÿ Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà «Î áóõãàëòåðñêîì ó÷åòå» è «Îá ýëåêòðîííîé öèôðîâîé ïîäïèñè».
Îäíàêî ïðåäïðèíèìàòåëÿì íåîáõîäèìî áûòü âíèìàòåëüíûì. Â Ïèñüìå ÔÍÑ Ðîññèè îò 14 ôåâðàëÿ 2005 ã. ¹ 03-1-03/210/11 «Î íàëîãå íà
äîáàâëåííóþ ñòîèìîñòü» ðàçúÿñíÿåòñÿ, ÷òî Íàëîãîâûì êîäåêñîì íå
ïðåäîñòàâëåíî íàëîãîïëàòåëüùèêó ïðàâî âûñòàâëåíèÿ â ýëåêòðîííîì
âèäå ñ÷åòîâ-ôàêòóð ïðè ðàñ÷åòàõ ïî íàëîãó íà äîáàâëåííóþ ñòîèìîñòü.
Ýëåêòðîííàÿ ôîðìà ñóùåñòâîâàíèÿ áóõãàëòåðñêîé èíôîðìàöèè ñîçäàëà íà ïðàêòèêå àáñóðäíóþ ïðîáëåìó. Ñóäû îòêàçûâàþò â ïðåäîñòàâëåíèè êîïèé ïåðâè÷íûõ áóõãàëòåðñêèõ äîêóìåíòîâ ïî òðåáîâàíèþ àêöèîíåðîâ, èìåþùèõ ïðàâî íà ïîëó÷åíèå èíôîðìàöèè â ñîîòâåòñòâèè ñ
Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì «Îá àêöèîíåðíûõ îáùåñòâàõ» â òîì ñëó÷àå, åñëè
îðãàíèçàöèÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì «Î áóõãàëòåðñêîì
ó÷åòå» è ñîáñòâåííîé ó÷åòíîé ïîëèòèêîé èìååò òîëüêî ýëåêòðîííóþ ôîðìó
ýòèõ äîêóìåíòîâ1. Äóìàþ, ÷òî â óñëîâèÿõ ðàñøèðåíèÿ ñôåðû âèðòóàëèçàöèè, è ïðåäñòàâèâ, ÷òî â áëèæàéøåì áóäóùåì âåñü áóõãàëòåðñêèé
ó÷åò, âîçìîæíî, áóäåò âåñòèñü â ýëåêòðîííîé ôîðìå, â ñîîòâåòñòâèè ñ
ñåãîäíÿøíåé ëîãèêîé ñóäîâ, íóæíî áóäåò âîîáùå ëèøü àêöèîíåðà ïðàâà íà òàêóþ èíôîðìàöèþ. Âìåñòî òîãî, ÷òîáû îáëåã÷èòü äîñòóï ê èíôîðìàöèè, ñîçäàþòñÿ ñîâåðøåííî íåïðàâîìåðíûå ïðåïÿòñòâèÿ, ÷òî ÿâëÿåòñÿ ïðîñòî íåäîïóñòèìûì.
1
Äàøÿí Ì.Ñ. Ïðàâî èíôîðìàöèîííûõ ìàãèñòðàëåé: âîïðîñû ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ â ñôåðå Èíòåðíåò. Law of information highways. Ì.: Âîëòåðñ Êëóâåð, 2007;
Èëüèí À.Þ. Àäìèíèñòðàòèâíî-ïðàâîâûå ñðåäñòâà çàùèòû èíôîðìàöèè ñ èñïîëüçîâàíèåì ýëåêòðîííîé öèôðîâîé ïîäïèñè// Àäìèíèñòðàòèâíîå è ìóíèöèïàëüíîå ïðàâî, 2009, ¹ 2; Êàðåâ ß.À. Ýëåêòðîííûå äîêóìåíòû è ñîîáùåíèÿ â êîììåð÷åñêîì
îáîðîòå: ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå. Ì.: Ñòàòóò, 2006; è äð.
2
ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò ïëþñ»
3
ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò ïëþñ»
76
Çàùèòà ïîòðåáèòåëåé ïðè îñóùåñòâëåíèè âèðòóàëüíîé
ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè
Îñíîâû ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ â öåëÿõ çàùèòû ïðàâ ïîòðåáèòåëåé â ýëåêòðîííîé òîðãîâëå â Åâðîïå áûëè çàëîæåíû åùå Äèðåêòèâîé
1
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Äàëüíåâîñòî÷íîãî îêðóãà îò 16 ìàÿ 2007 ãîäà Äåëî ¹ Ô03À73/07-1/1090// ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò ïëþñ
77
ÅÝÑ î çàùèòå ïîòðåáèòåëÿ â îòíîøåíèè äîãîâîðîâ, çàêëþ÷àåìûõ âíå
ïîìåùåíèÿ äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè
85/577/ÅÝÑ îò 20 äåêàáðÿ 1985 ãîäà1. Çàòåì ïîëó÷èëè ñâîå ðàçâèòèå â
Äèðåêòèâå ÅÑ î çàùèòå ïîòðåáèòåëåé â ñâÿçè ñ êîíòðàêòàìè, çàêëþ÷àåìûìè íà ðàññòîÿíèè 97/7 ÅÑ îò 20 ìàÿ 1997 ãîäà2, Ðåêîìåíäàöèÿõ ÎÝÑÐ
«Î çàùèòå ïîòðåáèòåëåé â óñëîâèÿõ ýëåêòðîííîé êîììåðöèè»3 1999 ãîäà,
Äèðåêòèâå ÅÑ î äèñòàíöèîííîì ìàðêåòèíãå ïîòðåáèòåëüñêèõ ôèíàíñîâûõ óñëóã 97/7 ÅÑ îò 20 ìàÿ 1997 ãîäà4. Íàèáîëåå âàæíûì â òîò ïåðèîä ÿâëÿëîñü ïðèçíàíèå êîíòðàêòîâ, çàêëþ÷àåìûõ áåç íåïîñðåäñòâåííîãî êîíòàêòà ñòîðîí, ò.å. ñ èñïîëüçîâàíèåì äèñòàíöèîííûõ ñðåäñòâ, þðèäè÷åñêè äåéñòâèòåëüíûìè, òåì ñàìûì, áûë çàêðåïëåí äèñòàíöèîííûé
ñïîñîá ïðîäàæè òîâàðîâ.
Îñíîâíûìè ïðèíöèïàìè, íà êîòîðûõ ñòðîèòñÿ åâðîïåéñêîå ðåãóëèðîâàíèå â ýòîé ÷àñòè, ÿâëÿþòñÿ:
1) çàùèòà ïðàâ ïîòðåáèòåëÿ â ïîëíîé ìåðå ðàñïðîñòðàíÿåòñÿ è íà
ñôåðó ýëåêòðîííîé òîðãîâëè;
2) îáåñïå÷åíèå äîñòóïà ê èíôîðìàöèè, ïîçâîëÿþùåé èäåíòèôèöèðîâàòü ïðîäàâöà òîâàðîâ (óñëóã) è ìåñòî åãî íàõîæäåíèÿ, îïðåäåëèòü
ñðåäñòâà è ñïîñîá îñóùåñòâëåíèÿ ïîñòîÿííîé êîììóíèêàöèè ñ íèì,
ïîðÿäîê ðàçðåøåíèÿ ðàçíîãëàñèé;
3) ïðåäîñòàâëåíèå ïîëíîé, äîñòîâåðíîé èíôîðìàöèè î òîâàðå (óñëóãå), ïîçâîëÿþùåé ïðèíÿòü «èíôîðìèðîâàííîå» ðåøåíèå;
1
Council Directive 85/577/EEC of 20 December 1985 to protect the consumer in
respect of contracts negotiated away from business premises// Official Journal L 372 , 31/
12/1985 P. 0031 – 0033 // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/
LexUriServ.do?uri=CELEX:31985L0577:EN:HTML
2
Directive 97/7/EC of the European Parliament and of the Council of 20 May 1997 on
the protection of consumers in respect of distance contracts//Official Journal,L144,04/06/
1997,P..0019–0027 / Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ /http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/
LexUriServ.do?uri=CELEX:31997L0007:EN:HTML
3
Guidelines for Consumer Protection in the Context of Electronic Commerce // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.oecd.org/dataoecd/18/13/34023235.pdf
4
Directive 2002/65/EC of the European Parliament and of the Council of 23 September
2002 concerning the distance marketing of consumer financial services and amending Council
Directive 90/619/EEC and Directives 97/7/EC and 98/27/EC//Official Journal L 271,09/10/
2002P.0016–0024 // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/
LexUriServ.do?uri=CELEX:32002L0065:EN:HTML
78
4) îáåñïå÷åíèå òàêîãî ïðîöåññà çàêëþ÷åíèÿ äîãîâîðà, ïîçâîëÿþùåãî
èçáåæàòü äâóñìûñëåííîñòè íàìåðåíèé ïîêóïàòåëÿ, âîçìîæíîñòè ñäåëàòü îøèáêó, à òàêæå îáåñïå÷èòü ñîõðàííîñòü çàïèñè äàííûõ î ïîêóïêå;
5) îáåñïå÷åíèå çàùèùåííîãî ìåõàíèçìà îïëàòû.
 öåëîì, ñîãëàñóÿñü ñ åâðîïåéñêèì ðåãóëèðîâàíèåì, ðîññèéñêîå
ïðàâî ñíà÷àëà ñóùåñòâåííî ïðîäâèíóëîñü âïåðåä ïîñëå âíåñåíèÿ â Çàêîí
ÐÔ «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé» ñòàòüè 26.1, êîòîðàÿ òàê è íàçûâàåòñÿ «Äèñòàíöèîííûé ñïîñîá ïðîäàæè òîâàðîâ», à çàòåì ñ óòâåðæäåíèåì Ïîñòàíîâëåíèÿ Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ îò 27 ñåíòÿáðÿ 2007 ã. ¹ 612 Ïðàâèë ïðîäàæè òîâàðîâ äèñòàíöèîííûì ñïîñîáîì.
Ïîñêîëüêó î ïðàêòèêå ïðèìåíåíèÿ óêàçàííûõ Ïðàâèë ãîâîðèòü ïîêà
ðàíî, âîïðîñû âîçíèêàþò òîëüêî â ñâÿçè ñ èõ ïðèìåíåíèåì íàðÿäó ñ
ðàíåå ïðèíÿòûìè, íî äî ñèõ ïîð äåéñòâóþùèìè àêòàìè.  ÷àñòíîñòè,
ñóùåñòâóþò òàêæå è Ïðàâèëà ïðîäàæè îòäåëüíûõ âèäîâ òîâàðîâ (óòâåðæäåíû Ïîñòàíîâëåíèåì Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ îò 19.01.98 ¹ 55), ï. 4
êîòîðûõ êàñàåòñÿ îñóùåñòâëåíèÿ ðîçíè÷íîé òîðãîâëè â ìåñòå íàõîæäåíèÿ ïîêóïàòåëÿ âíå ñòàöèîíàðíûõ ìåñò òîðãîâëè: íà äîìó, ïî ìåñòó ðàáîòû è ó÷åáû, íà òðàíñïîðòå, íà óëèöå è â èíûõ ìåñòàõ. Äèñòàíöèîííûé
ñïîñîá ïðîäàæè ìîæíî ðàññìàòðèâàòü è êàê ðàçíîâèäíîñòü íåñòàöèîíàðíîé òîðãîâëè. Ñëåäîâàòåëüíî, óñòàíîâëåííûé íàçâàííûì ïóíêòîì
çàïðåò íà ïðîäàæó âíå ñòàöèîíàðíûõ ìåñò òîðãîâëè ïðîäîâîëüñòâåííûõ òîâàðîâ (çà èñêëþ÷åíèåì ìîðîæåíîãî, áåçàëêîãîëüíûõ íàïèòêîâ è
ïèâà, êîíäèòåðñêèõ è õëåáîáóëî÷íûõ èçäåëèé â óïàêîâêå èçãîòîâèòåëÿ
òîâàðà), ëåêàðñòâåííûõ ïðåïàðàòîâ, èçäåëèé èç äðàãîöåííûõ ìåòàëëîâ
è äðàãîöåííûõ êàìíåé, îðóæèÿ è ïàòðîíîâ ê íåìó, ýêçåìïëÿðîâ àóäèîâèçóàëüíûõ ïðîèçâåäåíèé è ôîíîãðàìì, ïðîãðàìì äëÿ ÝÂÌ è áàç äàííûõ íóæíî ó÷èòûâàòü è ïðè îñóùåñòâëåíèè òîðãîâëè äèñòàíöèîííûì
ñïîñîáîì. Òàêèì îáðàçîì, çàêîííîñòü âåñüìà ðàñïðîñòðàíåííîé ñåãîäíÿ
òîðãîâëè ëåêàðñòâàìè «÷åðåç Èíòåðíåò» ñòàâèòñÿ ïîä ñîìíåíèå1.  ñîîòâåòñòâèè ñ ï.5 Ïðàâèë ïðîäàæè òîâàðîâ äèñòàíöèîííûì ñïîñîáîì íå
äîïóñêàåòñÿ ïðîäàæà äèñòàíöèîííûì ñïîñîáîì àëêîãîëüíîé ïðîäóê-
1
Ìîøêîâè÷ Ì., Çàâîéêèíà Í., Òåðåøêî Þ. Òîðãîâëÿ íà ðàññòîÿíèè // ÑÏÑ
«Êîíñóëüòàíò ïëþñ»
79
öèè, à òàêæå òîâàðîâ, ñâîáîäíàÿ ðåàëèçàöèÿ êîòîðûõ çàïðåùåíà èëè
îãðàíè÷åíà çàêîíîäàòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè.
Âîïðîñû çàùèòû êîíêóðåíöèè
Ðàññìîòðåâ âûøå âîïðîñû çàêëþ÷åíèÿ ñäåëîê â ýëåêòðîííîé ôîðìå, õàðàêòåðèñòèêó ïðàâîâûõ îñîáåííîñòåé ñåêòîðà B2B, ìíå õîòåëîñü
áû îãðàíè÷èòü òîëüêî ïðîáëåìàìè îáåñïå÷åíèÿ êîíêóðåíöèè ñóáúåêòîâ, îñóùåñòâëÿþùèõ âèðòóàëüíóþ ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü.
Âîçíèêíîâåíèå íîâûõ ðûíêîâ – ðûíêîâ ýëåêòðîííûõ òîâàðîâ ñòàâèò ìíîãî âîïðîñîâ è ïðè îáåñïå÷åíèè êîíêóðåíöèè íà ðûíêàõ. ßâëÿþòñÿ ëè ðûíêè òðàäèöèîííî-òîâàðíûå è ýëåêòðîííî-òîâàðíûå ðàçëè÷íûìè ðûíêàìè, èëè èõ ãðàíèöû ìîãóò ñîâïàäàòü. Íóæíî ëè, äîïóñòèì,
ÔÀÑ Ðîññèè ïðè îïðåäåëåíèè ãðàíèö ðûíêà ó÷èòûâàòü è ðàñïðîñòðàíåíèå òîâàðà ÷åðåç Èíòåðíåò? Óâåðåíà, ÷òî äåëî ýòî áóäåò íåïðîñòîå, íî è
íå òàêîå ýòî äàëåêîå áóäóùåå, êàê êàæåòñÿ íà ïåðâûé âçãëÿä.
Óæå ñåé÷àñ îñîáûé èíòåðåñ ïðåäñòàâëÿþò Èíòåðíåò-ïëîùàäêè (èëè
ýëåêòðîííûå òîðãîâûå ïëîùàäêè)1 – ñòðàòåãè÷åñêèå ïàðòíåðñòâà ìåæäó êîíêóðåíòàìè äëÿ ñáûòà è/èëè ñíàáæåíèÿ2. Òàêàÿ âèðòóàëüíàÿ êîîðäèíàöèÿ äåÿòåëüíîñòè ìîæåò ñ ëåãêîñòüþ ïðåâðàòèòüñÿ â ñîãëàñîâàííûå
äåéñòâèÿ, íàðóøàþùèå àíòèìîíîïîëüíîå çàêîíîäàòåëüñòâî, åñëè ó÷àñòíèêè áóäóò îãðàíè÷èâàòü äîñòóï íà òàêîé âèðòóàëüíûé ðûíîê äðóãèì
ñóáúåêòàì, ëèáî óñòàíàâëèâàòüñÿ öåíîâûå ñîãëàøåíèÿ è ò.ä. Âñå ýòè
âîïðîñû òðåáóþò ïîñòåïåííîãî ðåøåíèÿ, ïîñêîëüêó, ñóùåñòâóþò è òåõíè÷åñêèå îãðàíè÷åíèÿ (íàëè÷èå ñîîòâåòñòâóþùåãî îáîðóäîâàíèÿ è ïðîãðàììíîãî îáåñïå÷åíèÿ) âûõîäà íà ýòó âèðòóàëüíóþ ïëîùàäêó.
1
 Ðîññèè â íàñòîÿùåå âðåìÿ ñîçäàíî îãðîìíîå ìíîæåñòâî ýëåêòðîííûõ òîðãîâûõ ïëîùàäîê (ÝÒÏ) â ðàçíîîáðàçíûõ ñåãìåíòàõ ðûíêà. ÝÒÏ ìîãóò áûòü îðãàíèçîâàíû êàê on-line êàòàëîãè, àóêöèîíû, áèðæè, ñîîáùåñòâà. Ñîçäàíà äàæå Àññîöèàöèÿ
Ýëåêòðîííûõ Òîðãîâûõ Ïëîùàäîê (http://aetp.ru/default.aspx).  êà÷åñòâå ýêñïåðèìåíòà îñóùåñòâëÿåòñÿ ðåàëèçàöèÿ ãàçà íà ýëåêòðîííîé òîðãîâîé ïëîùàäêå â ñîîòâåòñòâèè ñ Ïîñòàíîâëåíèÿìè Ïðàâèòåëüñòâà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè «Î ïðîâåäåíèè
ýêñïåðèìåíòà ïî ðåàëèçàöèè ãàçà íà ýëåêòðîííîé òîðãîâîé ïëîùàäêå» îò 2 ñåíòÿáðÿ
2006 ã. ¹ 534 è «Î ïðîäëåíèè ýêñïåðèìåíòà ïî ðåàëèçàöèè ãàçà íà ýëåêòðîííîé
òîðãîâîé ïëîùàäêå â 2008 ãîäó» îò 10 äåêàáðÿ 2007 ã. ¹ 851.
2
Èëüÿ Ðà÷êîâ. Òîðãîâûå Èíòåðíåò-ïëîùàäêè ñ òî÷êè çðåíèÿ êîíêóðåíòíîãî
ïðàâà ÅÑ // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.russianlaw.net/law/doc/a155.htm
80
Òàê, íàïðèìåð, Ëîíäîíñêàÿ ìåæäóíàðîäíàÿ áèðæà ôèíàíñîâûõ
ôüþ÷åðñîâ (London International Financial Futures Exchange, LIFFE),
èñïîëüçóåò òåõíîëîãèþ LIFFE CONNECT, êîòîðàÿ ïîçâîëÿåò ïðîäàâàòü
îãðîìíûå îáúåìû ïðîäóêöèè ïî âñåìó ìèðó. Ýòà òåõíîëîãèÿ ñîçäàëà
ñòðóêòóðó, êîòîðàÿ è îïðåäåëÿåò âèðòóàëüíîå ïðîñòðàíñòâî LIFFE. Ïðîòÿæåííîñòü ýòîãî ïðîñòðàíñòâà çàâèñèò îò òðåõ ôàêòîðîâ:
– ðóêîâîäñòâ ïî ïðîâåäåíèþ ôèíàíñîâûõ îïåðàöèé, ïðèíÿòûõ çàêîíîì Ñîåäèíåííîãî Êîðîëåâñòâà, è ñîáñòâåííûõ ïîëîæåíèé ëîíäîíñêîãî Ñèòè;
– òðåáîâàíèé LIFFE,êàñàþùèõñÿ äîïóñêà íîâûõ ÷ëåíîâ;
– ñïîñîáíîñòè íîâûõ ÷ëåíîâ àäàïòèðîâàòüñÿ ê ðàáîòå ñ LIFFE
CONNECT è èñïîëüçîâàòü åå ñèñòåìû è ïðîãðàììíîå îáåñïå÷åíèå1 .
 ýòîé ñâÿçè ïðåäñòîèò âçâåøåííàÿ îöåíêà, íàñêîëüêî òå èëè èíûå
îãðàíè÷åíèÿ áóäóò èìåòü àíòèêîíêóðåíòíóþ íàïðàâëåííîñòü.  íàñòîÿùåå âðåìÿ ÔÀÑ Ðîññèè îáðàùàåò, ãëàâíûì îáðàçîì, íà äåÿòåëüíîñòü
ýëåêòðîííûõ òîðãîâûõ ïëîùàäîê ñ òî÷êè çðåíèÿ çàêîííîñòè ïðîâåäåíèÿ òîðãîâ, â òîì ÷èñëå è ýëåêòðîííûõ.
Âèðòóàëüíûå êîðïîðàòèâíûå äåéñòâèÿ
Âîïðîñ î òîì, íàñêîëüêî ðîññèéñêîå êîðïîðàòèâíîå ïðàâî ãîòîâî ê
âèðòóàëüíîé ðåàëüíîñòè ÿâëÿåòñÿ äîñòàòî÷íî ñëîæíûì è òðåáóåò áîëåå
ãëóáîêîãî èññëåäîâàíèÿ. ß ëèøü êîñíóñü âîçìîæíîñòè ïðîâåäåíèÿ îáùåãî ñîáðàíèÿ â âèðòóàëüíîé ôîðìå, õîòÿ âèðòóàëüíàÿ ôîðìà îñóùåñòâëåíèÿ êîðïîðàòèâíûõ ïðîöåäóð ñòàíîâèòñÿ óæå ïðåäìåòîì çàêîíîïðîåêòíîé ðàáîòû â Ðîññèè2.
Âî-ïåðâûõ, ñòàòüÿ 38 ÔÇ «Îá îáùåñòâàõ ñ îãðàíè÷åííîé îòâåòñòâåííîñòüþ ñîäåðæèò â ñåáå äîâîëüíî ïðîãðåññèâíóþ âîçìîæíîñòü ïðèíèìàòü ðåøåíèå îáùåãî ñîáðàíèÿ ó÷àñòíèêîâ îáùåñòâà áåç ïðîâåäåíèÿ
1
Óîðíåð Ì., Âèòöåëü Ì., òàì æå, ñ.70-71
Ïðåäñåäàòåëü êîìèòåòà ïî ñîáñòâåííîñòè Ãîñäóìû Âèêòîð Ïëåñêà÷åâñêèé ïîäãîòîâèë ïîïðàâêè, ñíèìàþùèå ñ àêöèîíåðíûõ îáùåñòâ, ãäå íå ìåíåå 1000 âëàäåëüöåâ
ãîëîñóþùèõ àêöèé, îáÿçàííîñòü âðó÷àòü ïîä ðîñïèñü êàæäîìó àêöèîíåðó óâåäîìëåíèÿ è áþëëåòåíè ê èõ îáùåìó ñîáðàíèþ. Ïîïðàâêè áóäóò ðàññìîòðåíû â îñåííþþ
ñåññèþ, ïîëàãàåò Ïëåñêà÷åâñêèé // Âåäîìîñòè,30.07.2009,¹140 (2410) // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.vedomosti.ru/newspaper/article.shtml?2009/07/30/207526
2
81
ñîáðàíèÿ (ñîâìåñòíîãî ïðèñóòñòâèÿ ó÷àñòíèêîâ îáùåñòâà äëÿ îáñóæäåíèÿ âîïðîñîâ ïîâåñòêè äíÿ è ïðèíÿòèÿ ðåøåíèé ïî âîïðîñàì, ïîñòàâëåííûì íà ãîëîñîâàíèå) ïóòåì ïðîâåäåíèÿ çàî÷íîãî ãîëîñîâàíèÿ (îïðîñíûì ïóòåì). Òàêîå ãîëîñîâàíèå ìîæåò áûòü ïðîâåäåíî ïóòåì îáìåíà äîêóìåíòàìè ïîñðåäñòâîì ïî÷òîâîé, òåëåãðàôíîé, òåëåòàéïíîé, òåëåôîííîé, ýëåêòðîííîé èëè èíîé ñâÿçè, îáåñïå÷èâàþùåé àóòåíòè÷íîñòü
ïåðåäàâàåìûõ è ïðèíèìàåìûõ ñîîáùåíèé è èõ äîêóìåíòàëüíîå ïîäòâåðæäåíèå.
 îòëè÷èå îò àêöèîíåðíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà, ïðåäúÿâëÿþùåãî ê
çàî÷íîìó ãîëîñîâàíèþ áîëåå æåñòêèå òðåáîâàíèÿ, â ÷àñòíîñòè, îá îáÿçàòåëüíîì èñïîëüçîâàíèè ïðè òàêîì ãîëîñîâàíèè áþëëåòåíÿ óñòàíîâëåííîé ôîðìû, ï. 1 ñò. 38 Çàêîíà äîïóñêàåò ïðîâåäåíèå çàî÷íîãî ãîëîñîâàíèÿ ïóòåì îáìåíà äîêóìåíòàìè. Èìåþòñÿ â âèäó ëþáûå äîêóìåíòû, ïðåäóñìîòðåííûå äëÿ òàêèõ ñëó÷àåâ ñîîòâåòñòâóþùèì âíóòðåííèì
äîêóìåíòîì îáùåñòâà ñ îãðàíè÷åííîé îòâåòñòâåííîñòüþ. Íå çàïðåùåíî
ïðè ýòîì è èñïîëüçîâàíèå áþëëåòåíåé äëÿ ãîëîñîâàíèÿ.
Îáùèå ïðèíöèïû êîðïîðàòèâíîãî óïðàâëåíèÿ ÎÝÑÐ (â ðåäàêöèè
2004 ãîäà) ðåêîìåíäóþò ïðèìåíÿòü ýëåêòðîííîå ãîëîñîâàíèå â öåëÿõ
óïðîùåíèÿ ïðîöåäóðû ïðîâåäåíèÿ îáùåãî ñîáðàíèÿ àêöèîíåðîâ1. Ðîññèéñêèé êîäåêñ êîðïîðàòèâíîãî ïîâåäåíèÿ íå ñîäåðæèò ïîäîáíîé ðåêîìåíäàöèè. Åñëè ñëåäîâàòü ìåæäóíàðîäíûì ïðèíöèïàì êîðïîðàòèâíîãî
óïðàâëåíèÿ, íåñîìíåííî, ðîññèéñêèé Êîäåêñ êîðïîðàòèâíîãî ïîâåäåíèÿ òàêæå òðåáóåò èçìåíåíèÿ â ýòîé ÷àñòè. Ëèøü èìåþòñÿ ðåêîìåíäàöèè
îá ýëåêòðîííîé ôîðìå èíôîðìèðîâàíèÿ, íàïðèìåð, â ï. 1.1.3. ðåêîìåíäóåòñÿ â óñòàâå îáùåñòâà ïðåäóñìîòðåòü âîçìîæíîñòü èñïîëüçîâàíèÿ
ýëåêòðîííîé ôîðìû ñîîáùåíèÿ î ïðîâåäåíèè îáùåãî ñîáðàíèÿ â êà÷åñòâå äîïîëíèòåëüíîãî ñïîñîáà îïîâåùåíèÿ.
 Íîðâåæñêîì êîäåêñå êîðïîðàòèâíîãî óïðàâëåíèÿ ïðåäóñìàòðèâàåòñÿ âîçìîæíîñòü èñïîëüçîâàíèÿ ýëåêòðîííîé äîâåðåííîñòè íà ãîëîñîâàíèå â ïóáëè÷íûõ êîìïàíèÿõ. Îäíàêî íîðâåæñêîå àêöèîíåðíîå çàêîíîäàòåëüñòâî, òàê æå êàê è ðîññèéñêîå, ïîêà íå çàêðåïëÿåò òàêîé âîçìîæíîñòè.
Ñòðàíû ÅÑ íàöåëåíû íà ãàðìîíèçàöèþ ðåãóëèðîâàíèÿ ýëåêòðîííîãî
ãîëîñîâàíèÿ â õîçÿéñòâåííûõ îáùåñòâàõ, öåëüþ êîòîðîé ÿâëÿåòñÿ ñî1
82
Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.oecd.org/dataoecd/32/18/31557724.pdf
çäàíèå âñåõ óñëîâèé äëÿ òðàíñãðàíè÷íîãî ãîëîñîâàíèÿ íà îáùåì ñîáðàíèè, êîòîðîå ìîæíî îáåñïå÷èòü èñêëþ÷èòåëüíî ñîâðåìåííûìè ñðåäñòâàìè òåëåêîììóíèêàöèè. Äëÿ âûïîëíåíèÿ ýòîé öåëè áûëà ïðèíÿòà
Äèðåêòèâà îá îñóùåñòâëåíèè íåêîòîðûõ ïðàâ àêöèîíåðîâ â êîìïàíèÿõ, àêöèè êîòîðûõ êîòèðóþòñÿ íà ôîíäîâîé áèðæå 2007/36/EC îò 11 èþëÿ
2007 ãîäà1. Ñòàòüÿ 8 Äèðåêòèâû çàêðåïëÿåò âîçìîæíîñòü:
– ó÷àñòèÿ â îáùåì ñîáðàíèè â ðåæèìå ðåàëüíîãî âðåìåíè (realtime transmission of the general meeting;)
– äâóñòîðîííåé êîììóíèêàöèè â ðåæèìå ðåàëüíîãî âðåìåíè, ïîçâîëÿþùåé àêöèîíåðàì âûñòóïèòü íà îáùåì ñîáðàíèè, íàõîäÿñü íà óäàëåííîì ðàññòîÿíèè (real-time two-way communication enabling
shareholders to address the general meeting from a remote location);
– ðåàëèçàöèè ìåõàíèçìà ïåðåäà÷è ïðàâà ãîëîñà ïî äîâåðåííîñòè
(èìååòñÿ â âèäó ýëåêòðîííàÿ ôîðìà äîâåðåííîñòè) äî èëè âî âðåìÿ
îáùåãî ñîáðàíèÿ áåç íàçíà÷åíèÿ äîâåðåííîãî ëèöà ôèçè÷åñêè (a
mechanism for casting votes, whether before or during the general meeting,
without the need to appoint a proxy holder who is physically present at the
meeting).
Òàêèì îáðàçîì, Äèðåêòèâà çàêðåïëÿåò âîçìîæíîñòü ïðîâåäåíèÿ
âèðòóàëüíîãî îáùåãî ñîáðàíèÿ àêöèîíåðîâ, âèðòóàëüíóþ ôîðìó ó÷àñòèÿ â îáùåì ñîáðàíèè äëÿ îòäåëüíûõ àêöèîíåðîâ, êîòîðûå íàõîäÿòñÿ â
óäàëåííîì îò ôèçè÷åñêè ïðîõîäÿùåãî ñîáðàíèÿ ìåñòå, à òàêæå èñïîëüçîâàòü âèðòóàëüíóþ ôîðìó äîâåðåííîñòè íà ãîëîñîâàíèå.
Íåêîòîðûå èç åâðîïåéñêèõ ñòðàí óæå èìåþò ñîîòâåòñòâóþùèå íîðìû, ïîçâîëÿþùèå ïðîâîäèòü ñîáðàíèå â âèðòóàëüíîé ôîðìå. Íàïðèìåð, ñîãëàñíî ñòàòüå L225-1072 Ôðàíöóçñêîãî êîììåð÷åñêîãî êîäåêñà
àêöèîíåðíîå îáùåñòâî âïðàâå èñïîëüçîâàòü ñðåäñòâà òåëåêîììóíèêà-
1
Directive 2007/36/EC of the European Parliament and of the Council of 11 July 2007
on the exercise of certain rights of shareholders in listed companies // Ýëåêòðîííûé
ðå ñóðñ http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=OJ:L:2007:
184:0017:0024:EN:PDF
2
Äîñòóïíî íà ýëåêòðîííîì ðå ñóðñå http://www.legifrance.gouv.fr/
affichCode.do;jsessionid=A2269C2F1D7803E0A364E34CC48DA9FC.tpdjo17v_
1?idSectionTA=LEGISCTA000006161273&cidTexte=LEGITEXT000005634379&
dateTexte=20090801
83
öèè èëè ôîðìó âèäåîêîíôåðåíöèè äëÿ ïðîâåäåíèÿ ñîáðàíèÿ è ãîëîñîâàíèÿ íà îáùåì ñîáðàíèè, åñëè ýòî ïðåäóñìîòðåíî óñòàâîì îáùåñòâà.
Àáñîëþòíî ÿñíî, ÷òî çà ïîäîáíûìè ïðàâîâûìè ðåøåíèÿìè äîëæíà
ñòîÿòü îãðîìíàÿ òåõíè÷åñêàÿ è îðãàíèçàöèîííàÿ ðàáîòà, ðåçóëüòàòîì
êîòîðîé äîëæíà ñòàòü îïðåäåëåííàÿ web-ïëîùàäêà, ïîçâîëÿþùàÿ àêöèîíåðàì ðåàëèçîâàòü ñâîè ïðàâà. Âñå âîïðîñû, ñâÿçàííûå ñ èäåíòèôèêàöèåé ëèö, ó÷àñòâóþùèõ â ïîäîáíûõ îáùèõ ñîáðàíèÿõ, äîêàçàòåëüñòâåííîé ñèëû âèðòóàëüíûõ ðåøåíèé, òàêæå îñòàþòñÿ àêòóàëüíûìè, îäíàêî
ïðîáëåìà èñïîëüçîâàíèÿ ÝÖÏ íå ñòîèò â åâðîïåéñêèõ ñòðàíàõ ñòîëü
îñòðî.
Íåêîòîðûå âûâîäû
Çà ïðåäåëàìè íàñòîÿùåãî èññëåäîâàíèÿ îñòàëèñü âîïðîñû íàëîãîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ, ïðàâîâîãî îáåñïå÷åíèÿ ýëåêòðîííûõ ïëàòåæåé, çàùèòû êîíôèäåíöèàëüíîñòè è îáúåêòîâ èíòåëëåêòóàëüíîé ñîáñòâåííîñòè, ïðîáëåìû çàïðåùåííîé ýëåêòðîííîé àêòèâíîñòè (spam) è ìíîãèå
äðóãèå.
Öåëüþ ðàáîòû è íå áûëî îõâàòèòü âåñü êðóã âîïðîñîâ, òàê èëè èíà÷å
ñâÿçàííûõ ñ âèðòóàëüíîé ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòüþ. Îäíàêî
î÷åâèäíî, ÷òî àêòèâíàÿ âèðòóàëèçàöèÿ áèçíåñ-ïðîöåññîâ íå ïîçâîëÿåò
íàì îãðàíè÷èâàòüñÿ ëèøü èññëåäîâàíèåì ïðîáëåì ñîâåðøåíèÿ ýëåêòðîííûõ ñäåëîê, èëè ýëåêòðîííîãî äîêóìåíòîîáîðîòà, à òðåáóåò êîìïëåêñíîãî âçãëÿäà íà ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü â âèðòóàëüíîé
ôîðìå, êîòîðûé ïîçâîëèò âûÿâèòü îáùèå ïðèíöèïû íîâîãî ïðàâîâîãî
ïîðÿäêà â ýòîé ñôåðå. Â ñêîðîì âðåìåíè ìîæíî óæå áóäåò ãîâîðèòü î
ôîðìèðîâàíèè âèðòóàëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà.
84
ÑÎÁËÞÄÅÍÈÅ ÍÎÐÌ ÎÒÐÀÑËÅÂÎÃÎ
ÇÀÊÎÍÎÄÀÒÅËÜÑÒÂÀ  ÖÅËßÕ ÏÎËÓ×ÅÍÈß
ÍÀËÎÃÎÂÎÉ ÂÛÃÎÄÛ1
Ôàòõóòäèíîâ Ðàñóë Ñàéäàøåâè÷
ê.þ.í., âåäóùèé êîíñóëüòàíò êîìïàíèè Äåëîéò è Òóø
Äàííàÿ ñòàòüÿ ÿâëÿåòñÿ ïðîäîëæåíèåì íàøåãî àíàëèçà, îïóáëèêîâàííîãî äâà ãîäà íàçàä, îòíîñèòåëüíî íàëîãîâûõ ïîñëåäñòâèé íàðóøåíèÿ íåíàëîãîâîãî çàêîíîäàòåëüñòâà2 . Ìû âíîâü îáðàùàåìñÿ ê ýòîé ïðîáëåìàòèêå â ñèëó òîãî, ÷òî çà ïðîøåäøåå âðåìÿ áûëî âûíåñåíî íåìàëî
èíòåðåñíûõ ñóäåáíûõ ðåøåíèé ïî ðàññìàòðèâàåìîìó âîïðîñó. Ïðè ýòîì
äàííûå ðåøåíèÿ ïîäòâåðäèëè îáîñíîâàííîñòü ðàíåå ñäåëàííûõ íàìè
âûâîäîâ.
Îäíèì èç îñíîâíûõ ïðèíöèïîâ, äåéñòâóþùèõ â îáëàñòè íàëîãîâûõ
îòíîøåíèé, ÿâëÿåòñÿ ïðèíöèï ïðèîðèòåòà ñóùåñòâà íàä ôîðìîé (substance
over form). Ñîãëàñíî äàííîìó ïðèíöèïó íàëîãîâûå ïîñëåäñòâèÿ äîëæíû
îïðåäåëÿòüñÿ (ó÷èòûâàòüñÿ) íàëîãîïëàòåëüùèêîì, ïðåæäå âñåãî, èñõîäÿ
èç ýêîíîìè÷åñêîé ñóùíîñòè îïåðàöèè, à íå åå ïðàâîâîé ôîðìû3 .
Èç óêàçàííîãî ïðèíöèïà ñëåäóåò, ÷òî äåôåêòû ïðàâîâîé ôîðìû, â
òîì ÷èñëå âñëåäñòâèå íàðóøåíèÿ íîðì îòðàñëåâîãî çàêîíîäàòåëüñòâà,
ñàìè ïî ñåáå íå ìîãóò âåñòè ê êàêèì-ëèáî îòðèöàòåëüíûì íàëîãîâûì
ïîñëåäñòâèÿì, â ÷àñòíîñòè, â âèäå îòêàçà â ïîëó÷åíèè íàëîãîâîé âûãî1
Ïîä îòðàñëåâûì çàêîíîäàòåëüñòâîì â äàííîé ñòàòüå èìåþòñÿ â âèäó ãðàæäàíñêîå, ìèãðàöèîííîå, òðóäîâîå çàêîíîäàòåëüñòâî, çàêîíîäàòåëüñòâî î ñâÿçè, ïðî÷èå
îòðàñëè íåíàëîãîâîãî çàêîíîäàòåëüñòâà. Ïîä íàëîãîâîé âûãîäîé èìååòñÿ â âèäó
óìåíüøåíèå ðàçìåðà íàëîãîâîé îáÿçàííîñòè, âñëåäñòâèå óìåíüøåíèÿ íàëîãîâîé áàçû,
ïîëó÷åíèÿ ëüãîòû, íàëîãîâûõ âû÷åòîâ è ïð. (ï. 1 Ïîñòàíîâëåíèÿ Ïëåíóìà ÂÀÑ ÐÔ
îò 12.10.2006 ¹ 53 // Âåñòíèê ÂÀÑ ÐÔ, ¹ 12, 2006).
2
Ñì.: Ôàòõóòäèíîâ Ð.Ñ. Íàëîãîâûå ïîñëåäñòâèÿ íàðóøåíèÿ íåíàëîãîâîãî çàêîíîäàòåëüñòâà // Íàëîãîîáëîæåíèå, ó÷åò è îò÷åòíîñòü â êîììåð÷åñêîì áàíêå, 2007, ¹ 8.
3
Ïðèíöèï ïðèîðèòåòà ñóùåñòâà íàä ôîðìîé ÷åòêî çàêðåïëåí â îòå÷åñòâåííîì
çàêîíîäàòåëüñòâå î áóõãàëòåðñêîì ó÷åòå (ñì. àáç. 5 ï. 6 ÏÁÓ 1/2008, óòâ. Ïðèêàçîì
Ìèíôèíà ÐÔ îò 06.10.2008 ¹ 106í // Áþëëåòåíü íîðìàòèâíûõ àêòîâ ôåäåðàëüíûõ
îðãàíîâ èñïîëíèòåëüíîé âëàñòè, ¹ 44, 03.11.2008). Îí øèðîêî ïðèìåíÿåòñÿ â ïðàêòèêå àðáèòðàæíûõ ñóäîâ è çàêðåïëåí â ðàçúÿñíåíèÿõ Ïëåíóìà ÂÀÑ ÐÔ (ñì. ï. 7
Ïîñòàíîâëåíèÿ Ïëåíóìà ÂÀÑ ÐÔ îò 12.10.2006 ¹ 53 // Âåñòíèê ÂÀÑ ÐÔ, ¹ 12, 2006).
85
äû (ïðè îòñóòñòâèè ñïåöèàëüíûõ óêàçàíèé íà ýòî â íàëîãîâîì çàêîíîäàòåëüñòâå).
Íàïðèìåð, íàðóøåíèå íàëîãîïëàòåëüùèêîì ëèöåíçèîííîãî çàêîíîäàòåëüñòâà íå äîëæíî ëèøàòü åãî ïðàâà íà ïîëó÷åíèå íàëîãîâîé âûãîäû (íàïðèìåð, ïðàâà íà âû÷åò ðàñõîäîâ â öåëÿõ íàëîãà íà ïðèáûëü),
åñëè íàëîãîïëàòåëüùèêîì ñîáëþäåíû âñå óñëîâèÿ, ïðåäóñìîòðåííûå
íàëîãîâûì çàêîíîäàòåëüñòâîì äëÿ åå ïîëó÷åíèÿ (â äàííîì ñëó÷àå, åñëè
ðàñõîäû ôàêòè÷åñêè ïîíåñåíû (ðåàëüíû), äîêóìåíòàëüíî ïîäòâåðæäåíû è ýêîíîìè÷åñêè îáîñíîâàííû).
Êàê îáîñíîâàííî çàìå÷àåò Ñ.Ã. Ïåïåëÿåâ, íàëîãîîáëîæåíèå îðèåíòèðîâàíî íà ðåàëüíûé ðåçóëüòàò, íåçàâèñèìî îò çàêîííîñòè åãî ïîëó÷åíèÿ, ïðè íàëîãîîáëîæåíèè ñëåäóåò ó÷èòûâàòü, âî-ïåðâûõ, áûë ëè ðàñõîä ôàêòè÷åñêè ïîíåñåí, è, âî-âòîðûõ, ïîíåñåí ëè ýòîò ðàñõîä â ñâÿçè ñ
ïðîèçâîäñòâåííîé äåÿòåëüíîñòüþ1.
Ïîäòâåðæäåíèå óêàçàííîãî ïðèíöèïà ìîæíî íàéòè íå òîëüêî â ðîññèéñêîé ïðàâîïðèìåíèòåëüíîé ïðàêòèêå. Âåñüìà ïðèìå÷àòåëüíî äåëî ïî
îáâèíåíèþ Àëüôîíñà Ãàáðèýëü Êàïîíå â íà÷àëå 30-õ ãã. ïðîøëîãî ñòîëåòèÿ â ÑØÀ. Îáâèíÿåìûé ôàêòè÷åñêè óêëîíèëñÿ îò óïëàòû íàëîãîâ ñ
äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì (â ÷àñòíîñòè, îò ðåàëèçàöèè
àëêîãîëüíîé ïðîäóêöèè âî âðåìÿ äåéñòâèÿ ñîîòâåòñòâóþùåãî çàïðåòà)2.
Îáúåêòîì íàëîãîîáëîæåíèÿ ïî ñóùåñòâó áûëà ïðèçíàíà âûðó÷êà, çàâåäîìî çàïðåùåííàÿ çàêîíîì ê ïîëó÷åíèþ. Äàííûé ôàêò ñâèäåòåëüñòâóåò îá îïðåäåëåííîì áåçðàçëè÷èè íàëîãîâûõ ïîñëåäñòâèé ê ñîáëþäåíèþ íàëîãîïëàòåëüùèêîì íîðì îòðàñëåâîãî çàêîíîäàòåëüñòâà (â
äàííîì ñëó÷àå, óãîëîâíîãî).
Êàê óêàçûâàåò Ä.Ì. Ùåêèí, â ÍÊ ÐÔ çàêðåïëåíî, ÷òî îáúåêòîì íàëîãîîáëîæåíèÿ ïðèçíàåòñÿ ýêîíîìè÷åñêîå îñíîâàíèå (ï. 1 ñò. 38 ÍÊ
ÐÔ). Ïðè íàëîãîîáëîæåíèè ó÷èòûâàåòñÿ èìåííî ôàêòè÷åñêàÿ (ýêîíîìè÷åñêàÿ) ñïîñîáíîñòü ê óïëàòå íàëîãà, ïðèîðèòåò äîëæåí îòäàâàòüñÿ
ýêîíîìè÷åñêîìó ñîäåðæàíèþ îòíîøåíèé, à íå èõ ïðàâîâîé ôîðìå3.
Ñàìîñòîÿòåëüíûé õàðàêòåð íàëîãîâûõ îòíîøåíèé äîñòàòî÷íî ÷åòêî
1
Ñì.: Ùåêèí Ä.Ì. Íàëîãîâûå ïîñëåäñòâèÿ íåäåéñòâèòåëüíûõ ñäåëîê // Âàø íàëîãîâûé àäâîêàò, ¹ 2 (8). - Ì. ÔÁÊ-ÏÐÅÑÑ, 1999. Ïðåäèñëîâèå Ñ.Ã. Ïåïåëÿåâà. Ñ. 7.
2
Ñì. îáñòîÿòåëüñòâà äåëà ïî ìàòåðèàëàì Èíòåðíåò-ñàéòà ÔÁÐ ÑØÀ // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ: http://www.fbi.gov/libref/historic/famcases/capone/capone.htm.
3
Ùåêèí Ä.Ì. Óêàç. ñî÷. Ñ. 68.
86
ïðîÿâëÿåòñÿ ïðèìåíèòåëüíî ê íàëîãîâûì ïîñëåäñòâèÿì íåäåéñòâèòåëüíûõ ãðàæäàíñêî-ïðàâîâûõ ñäåëîê. Ïðèìå÷àòåëüíî èñïîëüçîâàíèå îòå÷åñòâåííûì çàêîíîäàòåëüñòâîì ïîíÿòèÿ õîçÿéñòâåííîé îïåðàöèè, îòðàæàåìîé â ó÷åòå äëÿ îïðåäåëåíèÿ íàëîãîâûõ ïîñëåäñòâèé1.
Õîçÿéñòâåííàÿ îïåðàöèÿ â îïðåäåëåííîé ñòåïåíè íå çàâèñèò îò äåéñòâèòåëüíîñòè ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîé ñäåëêè, íà îñíîâàíèè êîòîðîé áûëà
âíåñåíà çàïèñü â íàëîãîâûé ó÷åò. Åñëè ïî íè÷òîæíîé ñäåëêå íàëîãîïëàòåëüùèêó áûëà ïåðåäàíà âåùü, è íàëîãîïëàòåëüùèê ïîíåñ îïðåäåëåííûé ðàñõîä ïî îïëàòå äàííîé âåùè, òî äëÿ öåëåé ãðàæäàíñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ñäåëêà íå âëå÷åò þðèäè÷åñêèõ ïîñëåäñòâèé ñ ìîìåíòà åå
ñîâåðøåíèÿ (ï. 1 ñò. 167 ÃÊ ÐÔ). Îäíàêî íàëîãîâûå ïîñëåäñòâèÿ òàêîé
ñäåëêè áóäóò îïðåäåëÿòüñÿ èñõîäÿ èç õîçÿéñòâåííîé îïåðàöèè, êîòîðóþ
îòðàçèë íàëîãîïëàòåëüùèê â ñâîåì ó÷åòå íà îñíîâå äàííîé ñäåëêè, à
èìåííî èñõîäÿ èç ïðèíÿòèÿ ïðèîáðåòåííîé âåùè íà ó÷åò è ôàêòà åå îïëàòû. Ïîñêîëüêó íàëîãîïëàòåëüùèê ïîíåñ îïðåäåëåííûé ðàñõîä, îí èìååò
ïðàâî íà ïîëó÷åíèå íàëîãîâîé âûãîäû, ñâÿçàííîé ñ ïðèîáðåòåíèåì âåùè
(â äàííîì ñëó÷àå ó÷åñòü ðàñõîäû íà ïðèîáðåòåíèå â öåëÿõ íàëîãà íà
ïðèáûëü, ïðèíÿòü óïëà÷åííûé ÍÄÑ ê âû÷åòó).
Êàê ïðàâèëüíî îòìå÷àåò Í.À. Ðóñÿåâ, ïðèçíàíèå ñäåëêè íåäåéñòâèòåëüíîé ñàìî ïî ñåáå íå îòìåíÿåò ðåàëüíîñòè åå èñïîëíåíèÿ, ìîæåò ïîâëå÷ü ñîâåðøåíèå õîçÿéñòâåííîé îïåðàöèè â òåêóùåì èëè áóäóùåì ïåðèîäå (âîçâðàò èìóùåñòâà, äåíåæíûõ ñðåäñòâ è ò.ï.), íî ýòîãî ìîæåò è
íå ïðîèçîéòè2.
Îòìåòèì, ÷òî â íàëîãîâîì çàêîíîäàòåëüñòâå Ãåðìàíèè ñóùåñòâóåò
ïðÿìàÿ íîðìà î òîì, ÷òî ïðèçíàíèå ñäåëêè íåäåéñòâèòåëüíîé ñàìî ïî
ñåáå íå ïðèíèìàåòñÿ âî âíèìàíèå äëÿ öåëåé íàëîãîîáëîæåíèÿ. Èíûå
ïîñëåäñòâèÿ áóäóò èìåòü ìåñòî, òîëüêî åñëè ñòîðîíû îòêàæóòñÿ îò ýêîíîìè÷åñêîãî ðåçóëüòàòà ñîâåðøåííîé ñäåëêè3.
1
Ñì. ï. 1 ñò. 54, àáç. 4 ñò. 313 ÍÊ ÐÔ, ï. 1 ñò. 1 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 21.11.1996
¹ 129-ÔÇ «Î áóõãàëòåðñêîì ó÷åòå».
2
Ñì.: Ðóñÿåâ Í.À. Ïîëíîìî÷èÿ íàëîãîâûõ îðãàíîâ ïî ïðèçíàíèþ ñäåëîê íåäåéñòâèòåëüíûìè // Íàëîãîâûå ñïîðû, ¹ 8 (56), 2008. Ñì. òàêæå: Ùåêèí Ä.Ì. Óêàç. ñî÷.
Ñ. 73; Òîìèëèí À.À. Âëèÿíèå íåäåéñòâèòåëüíîñòè ñäåëêè íà íàëîãîâûå ïðàâîîòíîøåíèÿ // Çàêîí, ¹ 04, 2009.
3
Ñì. ñò. 41 Çàêîíà ÔÐà «Î ñáîðàõ» 1977 ã. Öèò. ïî: Ðóñÿåâ Í.À. Ïîëíîìî÷èÿ
íàëîãîâûõ îðãàíîâ ïî ïðèçíàíèþ ñäåëîê íåäåéñòâèòåëüíûìè // Íàëîãîâûå ñïîðû,
¹ 8 (56), 2008.
87
Îäíàêî íàëîãîâîå çàêîíîäàòåëüñòâî â íåêîòîðûõ ñëó÷àÿõ ïðÿìî
ñâÿçûâàåò ïîëó÷åíèå íàëîãîâîé âûãîäû ñ ñîáëþäåíèåì íîðì îòðàñëåâîãî çàêîíîäàòåëüñòâà. Íàïðèìåð, ðàñõîäû íà îáó÷åíèå ó÷èòûâàþòñÿ
òîëüêî â òîì ñëó÷àå, åñëè îáó÷åíèå îñóùåñòâëÿåòñÿ â ó÷ðåæäåíèè, èìåþùåì ëèöåíçèþ íà îñóùåñòâëåíèå îáðàçîâàòåëüíîé äåÿòåëüíîñòè (ï. 3
(1) ñò. 264 ÍÊ ÐÔ). Ñëåäîâàòåëüíî, ðàñõîäû íà îáó÷åíèå íå ìîãóò áûòü
ó÷òåíû â öåëÿõ íàëîãà íà ïðèáûëü, åñëè áóäóò íàðóøåíû íîðìû îòðàñëåâîãî çàêîíîäàòåëüñòâà, è ó÷ðåæäåíèå íå áóäåò îáëàäàòü ñîîòâåòñòâóþùåé ëèöåíçèåé.
Âî âñåõ îñòàëüíûõ ñëó÷àÿõ (êîãäà ÍÊ ÐÔ íå ñîäåðæèò ñïåöèàëüíîãî óêàçàíèÿ) íàðóøåíèÿ îòðàñëåâîãî çàêîíîäàòåëüñòâà äîëæíû âëå÷ü
íåãàòèâíûå ïîñëåäñòâèÿ, ïðåäóñìîòðåííûå îòðàñëåâûì, à íå íàëîãîâûì çàêîíîäàòåëüñòâîì.
Ïîïûòàåìñÿ ïðîâåñòè àíàëèç äàííîãî ïðàâèëà ïðèìåíèòåëüíî ê êîíêðåòíûì íàëîãàì.
Íàëîã íà ïðèáûëü
 ñîîòâåòñòâèè ñî ñò. 252 ÍÊ ðàñõîäàìè ïðèçíàþòñÿ îáîñíîâàííûå
è äîêóìåíòàëüíî ïîäòâåðæäåííûå çàòðàòû.
Èç áóêâàëüíîãî òîëêîâàíèÿ ñò. 252 ÍÊ ñëåäóåò, ÷òî, åñëè èíîå íå
ïðåäóñìîòðåíî ñïåöèàëüíûìè íîðìàìè ãë. 25 ÍÊ, äëÿ ó÷åòà ðàñõîäîâ â
öåëÿõ íàëîãà íà ïðèáûëü äîñòàòî÷íî ñîîòâåòñòâèÿ òàêèõ ðàñõîäîâ äâóì
êðèòåðèÿì, à èìåííî: ðàñõîäû äîëæíû áûòü ýêîíîìè÷åñêè îïðàâäàííû
è äîêóìåíòàëüíî ïîäòâåðæäåíû.
Ïðè ýòîì ñòàòüÿ 252 ÍÊ ÐÔ íå óêàçûâàåò íà ñîîòâåòñòâèå ðàñõîäîâ
îòðàñëåâîìó çàêîíîäàòåëüñòâó êàê íà îáÿçàòåëüíûé ïðèçíàê ïðèçíàíèÿ
ðàñõîäîâ. Ñëåäîâàòåëüíî, íîðìû ãë. 25 ÍÊ ÐÔ íå èñêëþ÷àþò îòíåñåíèå
ðàñõîäîâ, ïðîèçâåäåííûõ ñ íàðóøåíèÿìè îòðàñëåâîãî çàêîíîäàòåëüñòâà,
ê çàòðàòàì, ó÷èòûâàåìûì ïðè íàëîãîîáëîæåíèè ïðèáûëè.
Òåì íå ìåíåå, íàëîãîâûå îðãàíû ÷àñòî ïûòàþòñÿ îñïîðèòü ðàñõîäû,
ïðîèçâåäåííûå ñ íàðóøåíèÿìè òåõ èëè èíûõ íîðì îòðàñëåâîãî çàêîíîäàòåëüñòâà, â ÷àñòíîñòè â ñâÿçè ñ íåñîáëþäåíèåì óñëîâèé ëèöåíçèé,
îòñóòñòâèåì ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè äîãîâîðà, íà îñíîâàíèè êîòîðîãî ïðîèçâîäèëèñü ðàñõîäû, îòñóòñòâèåì ðàçðåøåíèÿ íà ïðèâëå÷åíèå èíîñòðàííîãî ïåðñîíàëà, îòñóòñòâèåì ðàçðåøåíèÿ íà ýêñïëóàòàöèþ
îñíîâíîãî ñðåäñòâà, ïð.
88
Îäíàêî àðáèòðàæíûå ñóäû â ïîäàâëÿþùåì áîëüøèíñòâå ñëó÷àåâ íå
ñîãëàøàþòñÿ ñ äàííîé ïîçèöèåé.
Ïðèìå÷àòåëüíî äåëî, ñòàâøåå ïðåäìåòîì ðàññìîòðåíèÿ ÂÀÑ ÐÔ1.
Ïî îáñòîÿòåëüñòâàì äåëà íàëîãîâûé îðãàí îñïîðèë âû÷åò àìîðòèçàöèîííûõ îò÷èñëåíèé â öåëÿõ íàëîãà íà ïðèáûëü, ïðîèçâåäåííûõ íàëîãîïëàòåëüùèêîì äî ïîëó÷åíèÿ ðàçðåøåíèé íà ââîä â ýêñïëóàòàöèþ
îáúåêòà ñâÿçè. Êàê óêàçàë íàëîãîâûé îðãàí, ôàêòè÷åñêèé ââîä â ýêñïëóàòàöèþ ñïîðíîãî îáúåêòà áûë îñóùåñòâëåí ñ íàðóøåíèåì óñòàíîâëåííîãî ïîðÿäêà ââîäà â ýêñïëóàòàöèþ.
Äàííàÿ ïîçèöèÿ íàëîãîâîãî îðãàíà íàøëà ïîääåðæêó ó ñóäà êàññàöèîííîé èíñòàíöèè2. Ïðè ýòîì ñóä îòìåòèë, ÷òî ñò.ñò. 1, 4 ÍÊ ÐÔ íå
èñêëþ÷àþò ïðèìåíåíèå âåäîìñòâåííîãî àêòà, êîòîðûé ïðåäóñìàòðèâàåò
ðàçðåøèòåëüíûé ïîðÿäîê ââîäà â ýêñïëóàòàöèþ ñîîðóæåíèé ñâÿçè3. Ïî
ñóòè, ñóäû îòíåñëè Ïðèêàç Ìèíñâÿçè Ðîññèè ê àêòàì íàëîãîâîãî çàêîíîäàòåëüñòâà.
ÂÀÑ íå ñîãëàñèëñÿ ñ òàêîé ïîçèöèåé, ïîä÷åðêíóâ, ÷òî ðàçðåøåíèå
íà ýêñïëóàòàöèþ íå ïðåäóñìîòðåíî â êà÷åñòâå óñëîâèÿ äëÿ ïðèíÿòèÿ
îñíîâíîãî ñðåäñòâà ê áóõãàëòåðñêîìó ó÷åòó. Ïðè ýòîì Ïðèêàç ¹ 113 íå
óñòàíàâëèâàåò äîïîëíèòåëüíûõ ïðàâèë ïðèíÿòèÿ îáúåêòîâ ñâÿçè ê áóõãàëòåðñêîìó ó÷åòó.
Ñëåäîâàòåëüíî, îòñóòñòâèå ðàçðåøåíèÿ íà ýêñïëóàòàöèþ îáúåêòà ñâÿçè ñàìî ïî ñåáå íå ìîæåò ñëóæèòü îñíîâàíèåì äëÿ ïðèçíàíèÿ íåçàêîííûì íà÷èñëåíèÿ àìîðòèçàöèè íà îáúåêò ñâÿçè. Êðîìå òîãî, ïîñêîëüêó ñò.ñò. 1 è 4 ÍÊ ïîçâîëÿþò ïðèíèìàòü íîðìàòèâíûå
àêòû â îáëàñòè íàëîãîâ è ñáîðîâ îðãàíàì èñïîëíèòåëüíîé âëàñòè, óïîëíîìî÷åííûì îñóùåñòâëÿòü íîðìàòèâíî-ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå â îáëàñòè íàëîãîâ è ñáîðîâ, ê êîòîðûì Ìèíñâÿçè Ðîññèè íå îòíîñèòñÿ.
Ïî äðóãîìó äåëó ñóä, ïðèçíàâàÿ ïðàâîìåðíîñòü ó÷åòà çàòðàò ïî
îïëàòå óñëóã ñâÿçè, îêàçàííûõ ïðè íåñîáëþäåíèè ïîëîæåíèé çàêîíî1
Ñì. Ïîñòàíîâëåíèå Ïðåçèäèóìà ÂÀÑ ÐÔ îò 18.09.2007 ¹ 5600/07 // Âåñòíèê
ÂÀÑ ÐÔ, ¹ 12, 2007.
2
Ñì. Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò 02.02.2007 ïî äåëó ¹ ÊÀ-À40/
13892-06 // ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò Ïëþñ
3
Ñì. Ïðàâèëà ââîäà â ýêñïëóàòàöèþ ñîîðóæåíèé ñâÿçè, óòâ. Ïðèêàçîì Ìèíñâÿçè Ðîññèè îò 09.09.2002 ¹ 113 // Ðîññèéñêàÿ ãàçåòà, ¹ 177, 19.02.2002.
89
äàòåëüñòâà î ñâÿçè, ñôîðìóëèðîâàë íåêîòîðûå ïðèíöèïû, íà êîòîðûå
ìû õîòèì îáðàòèòü îñîáîå âíèìàíèå1:
(1) íàëîãîâîå çàêîíîäàòåëüñòâî ÿâëÿåòñÿ ñàìîñòîÿòåëüíîé îòðàñëüþ
çàêîíîäàòåëüñòâà;
(2) íîðìû çàêîíîäàòåëüñòâà î ñâÿçè ê íàëîãîâûì ïðàâîîòíîøåíèÿì
íå ïðèìåíÿþòñÿ;
(3) íàëîãîïëàòåëüùèê âïðàâå óìåíüøèòü íàëîãîîáëàãàåìóþ ïðèáûëü
íà ëþáûå ðàñõîäû, îòâå÷àþùèå óñëîâèÿì îáîñíîâàííîñòè è äîêóìåíòàëüíîé ïîäòâåðæäåííîñòè.
Ê àíàëîãè÷íûì âûâîäàì ïðèøåë ÔÀÑ ÌÎ â Ïîñòàíîâëåíèè îò
09.06.2006 ã. ¹ ÊÀ-À40/4916-062. Ïî äàííîìó äåëó Èíñïåêöèÿ îòêàçàëà íàëîãîïëàòåëüùèêó â íà÷èñëåíèè àìîðòèçàöèè íà ñîîðóæåíèÿ ñâÿçè
äî ìîìåíòà ïîëó÷åíèÿ ðàçðåøåíèÿ íà ýêñïëóàòàöèþ. Ñóä, óêàçàâ íà
îøèáî÷íîñòü ïîçèöèè Èíñïåêöèè, îòìåòèë, ÷òî íà÷àëî íà÷èñëåíèÿ àìîðòèçàöèè â öåëÿõ íàëîãîîáëîæåíèÿ â ñèëó ñò. 259 ÍÊ íå ñâÿçàíî ñ ñîáëþäåíèåì ñïåöèàëüíûõ íîðì çàêîíîäàòåëüñòâà, ïîëó÷åíèåì ðàçðåøåíèé èëè ñîáëþäåíèåì ëèöåíçèîííûõ òðåáîâàíèé.
Ïîêàçàòåëüíà ïðàêòèêà â îòíîøåíèè ó÷åòà ðàñõîäîâ ïî äîãîâîðàì,
êîòîðûå çàêëþ÷åíû ñ íàðóøåíèåì íîðì î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè. Íàëîãîâûå îðãàíû çà÷àñòóþ îòêàçûâàþò íàëîãîïëàòåëüùèêàì â
ó÷åòå ðàñõîäîâ (àðåíäíîé ïëàòû) íà òîì îñíîâàíèè, ÷òî äîãîâîðû, íå
ïðîøåäøèå ãîñóäàðñòâåííóþ ðåãèñòðàöèþ, ÿâëÿþòñÿ íåäåéñòâèòåëüíûìè.
Ýòó ïîçèöèþ çàíèìàåò è Ìèíôèí ÐÔ, óêàçûâàÿ, ÷òî ó íàëîãîïëàòåëüùèêà îòñóòñòâóþò ïðàâîâûå îñíîâàíèÿ äëÿ ó÷åòà ðàñõîäîâ, ïîíåñåííûõ ïî äîãîâîðó àðåíäû, â ðåãèñòðàöèè êîòîðîãî áûëî îòêàçàíî3.
Îäíàêî ñóäû åäèíîäóøíî îòðèöàþò òàêóþ ëîãèêó ôèñêàëüíûõ îðãàíîâ, óêàçûâàÿ, ÷òî ãðàæäàíñêîå çàêîíîäàòåëüñòâî íå ðåãóëèðóåò
1
Ñì. Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò 10.10.2006 ïî äåëó ¹ ÊÀ-À40/
9430-06 // ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò Ïëþñ.
2
Ñì. Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò 09.06.2006 ã. ¹ ÊÀ-À40/491606 // ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò Ïëþñ.
3
Ñì. Ïèñüìà Ìèíôèíà ÐÔ îò 06.03.2008 ¹ 03-03-06/1/152, îò 29.04.2008 ¹ 0303-06/1/298 // ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò Ïëþñ.
90
âîïðîñû ïîñëåäñòâèé íåäåéñòâèòåëüíîñòè ñäåëîê â îáëàñòè íàëîãîâûõ ïðàâîîòíîøåíèé1.
 ïðàêòèêå ìîæíî òàêæå âñòðåòèòü äåëà, ïî êîòîðûì íàëîãîâûå îðãàíû îòêàçûâàþò â ó÷åòå ðàñõîäîâ êîìïàíèè ïî ïðèâëå÷åíèþ èíîñòðàííîãî ïåðñîíàëà íà òîì îñíîâàíèè, ÷òî äàííàÿ êîìïàíèÿ íå èìååò ðàçðåøåíèÿ ìèãðàöèîííîé ñëóæáû íà ïðèâëå÷åíèå.
Ñóäû íå ñîãëàøàþòñÿ ñ âûâîäàìè íàëîãîâûõ îðãàíîâ. Òàê, ñóä ïîä÷åðêíóë, ÷òî íàðóøåíèå ìèãðàöèîííîãî çàêîíîäàòåëüñòâà íå ñâèäåòåëüñòâóåò î íåïðàâîìåðíîñòè ïîíåñåííûõ îáùåñòâîì ðàñõîäîâ è çàíèæåíèè íàëîãîâîé áàçû2.
Íåîáõîäèìî îòìåòèòü, ÷òî â ÍÊ ÐÔ ñîäåðæèòñÿ íîðìà, êîòîðóþ ñëîæíî ïðèìåíèòü êîììåð÷åñêèì îðãàíèçàöèÿì ñ òî÷êè çðåíèÿ äåéñòâóþùåãî ãðàæäàíñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà. Âìåñòå ñ òåì äàííàÿ íîðìà ïðåäîñòàâëÿåò çíà÷èòåëüíûå íàëîãîâûå âûãîäû.  ñîîòâåòñòâèè ñ àáç. 3
ïîäï. 11 ï. 1 ñò. 251 ÍÊ ÐÔ íå ó÷èòûâàþòñÿ â öåëÿõ íàëîãà íà ïðèáûëü
äîõîäû â âèäå èìóùåñòâà, ïîëó÷åííîãî áåçâîçìåçäíî ìàòåðèíñêîé êîìïàíèåé îò ñâîåé äî÷åðíåé îðãàíèçàöèè (åñëè äîëÿ â äî÷åðíåé êîìïàíèè
ñîñòàâëÿåò áîëåå 50 %).
Ñ òî÷êè çðåíèÿ ãðàæäàíñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà, òàêàÿ ïåðåäà÷à ÿâëÿåòñÿ íè÷òîæíîé â ñèëó ï. 4 ñò. 575 ÃÊ ÐÔ (äàðåíèå ìåæäó êîììåð÷åñêèìè îðãàíèçàöèÿìè). Îäíàêî, íåñìîòðÿ íà íè÷òîæíîñòü òàêîé ñäåëêè, õîçÿéñòâåííàÿ îïåðàöèÿ ïî áåçâîçìåçäíîé ïåðåäà÷å èìóùåñòâà èìååò
ìåñòî, ñîîòâåòñòâåííî ñîáëþäàåòñÿ óñëîâèå ñò. 251 ÍÊ ÐÔ äëÿ èñêëþ÷åíèÿ äîõîäà èç íàëîãîâîé áàçû.
Òàêèì îáðàçîì, ïî îáùåìó ïðàâèëó âû÷åò ðàñõîäîâ â öåëÿõ íàëîãà
íà ïðèáûëü îñóùåñòâëÿåòñÿ íåçàâèñèìî îò ñîâåðøåíèÿ íàëîãîïëàòåëüùèêîì äåéñòâèé, íàðóøàþùèõ îòðàñëåâîå çàêîíîäàòåëüñòâî.
Íàëîã íà äîáàâëåííóþ ñòîèìîñòü
 îòíîøåíèè ÍÄÑ ñèòóàöèÿ àíàëîãè÷íà. Íàëîãîâîå çàêîíîäàòåëüñòâî íå ñòàâèò ïîëó÷åíèå íàëîãîâîé âûãîäû ïî ÍÄÑ (ëüãîòû, âû÷åòû) â
1
Ñì. Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîëãî-Âÿòñêîãî îêðóãà îò 15.04.2002 ïî äåëó ¹ À298872/01À, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ ÂÑÎ îò 10.10.2001 ïî äåëó ¹ À33-1319/01-Ñ3à-Ô022368/01-Ñ1 // ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò Ïëþñ.
2
Ñì. Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 09.07.2007 ïî äåëó ¹ Ô09-5196/
07-Ñ3 // ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò Ïëþñ.
91
çàâèñèìîñòü îò ñîáëþäåíèÿ íàëîãîïëàòåëüùèêîì íîðì ãðàæäàíñêîãî
èëè èíîãî îòðàñëåâîãî çàêîíîäàòåëüñòâà.
 íàèáîëåå îáùåì âèäå äàííîå ïðàâèëî áûëî ñôîðìóëèðîâàíî ÂÀÑ
â 2007 ãîäó ñëåäóþùèì îáðàçîì: íàëè÷èå â ãëàâå 21 ÍÊ ÐÔ ïðàâèë,
êàñàþùèõñÿ ïîðÿäêà èñ÷èñëåíèÿ è óïëàòû ÍÄÑ ëèöàìè, îáÿçàííûìè
îñóùåñòâëÿòü ðåàëèçàöèþ òîâàðîâ (ðàáîò, óñëóã) áåç ÍÄÑ, èñêëþ÷àåò
íåîáõîäèìîñòü ïðèìåíåíèÿ ê äàííûì ïðàâîîòíîøåíèÿì èíñòèòóòîâ ãðàæäàíñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà1.
Åñòü è áîëåå ñâåæàÿ ôîðìóëèðîâêà ÂÀÑ ïðèìåíèòåëüíî ê ðàññìàòðèâàåìîé ïðîáëåìå: ÂÀÑ ïîä÷åðêíóë, ÷òî íàëîãîâîå çàêîíîäàòåëüñòâî
íå ñòàâèò îáëîæåíèå ÍÄÑ â çàâèñèìîñòü îò ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîé êâàëèôèêàöèè äîãîâîðîâ, íà îñíîâàíèè êîòîðûõ ðåàëèçóþòñÿ òîâàðû (ðàáîòû, óñëóãè)2.
Äàííàÿ ïîçèöèÿ ïðîñëåæèâàåòñÿ â íèæåñòîÿùèõ ñóäàõ. Òàê, íàëîãîâûé îðãàí ïûòàëñÿ îñïîðèòü íà÷èñëåíèå ÍÄÑ íà ìåäèöèíñêèå óñëóãè, îêàçàííûå ïðè îòñóòñòâèè ëèöåíçèè. Îäíàêî ñóä ñ òàêèì âûâîäîì
íå ñîãëàñèëñÿ è óêàçàë, ÷òî íàëîãîïëàòåëüùèê íå èìåë ðåàëüíóþ âîçìîæíîñòü ïîëó÷èòü ëèöåíçèþ, ðàâíî êàê è ïðèîñòàíîâèòü îêàçàíèå ìåäèöèíñêèõ óñëóã íàñåëåíèþ. Ñóä ïîä÷åðêíóë, ÷òî, ÿâëÿÿñü ïî ñóòè ìåäèöèíñêèì ó÷ðåæäåíèåì, íàëîãîïëàòåëüùèê èìåë ïðàâî íà èñïîëüçîâàíèå íàëîãîâîé ëüãîòû ïî ïîäï. 2 ï. 2 ñò. 149 ÍÊ ÐÔ, íåñìîòðÿ íà
ïðåêðàùåíèå äåéñòâèÿ ëèöåíçèè3.
Ïî äðóãîìó äåëó ñóä îòìåòèë, ÷òî íàëîãîïëàòåëüùèê âïðàâå ïðåäúÿâèòü ê âû÷åòó ÍÄÑ, óïëà÷åííûé ïîäðÿä÷èêó, äàæå åñëè ñòðîèòåëüíûå
ðàáîòû âåëèñü äî ïîëó÷åíèÿ ðàçðåøåíèÿ íà ñòðîèòåëüñòâî4. Ýòîò âûâîä
ìîæíî íàéòè è â äðóãèõ àíàëîãè÷íûõ äåëàõ5.
Òàêèì îáðàçîì, ïîëó÷åíèå íàëîãîâîé âûãîäû ïî ÍÄÑ ïî îáùåìó
ïðàâèëó íå ñâÿçàíî ñ ñîáëþäåíèåì íàëîãîïëàòåëüùèêîì íîðì îòðàñëåâîãî çàêîíîäàòåëüñòâà.
Íàëîã íà èãîðíûé áèçíåñ
Îáúåêòîì íàëîãà íà èãîðíûé áèçíåñ ÿâëÿþòñÿ èãîðíûå àïïàðàòû.
Íà ïðàêòèêå âîçíèêàåò âîïðîñ î òîì, îáÿçàíî ëè ëèöî óïëà÷èâàòü íàëîã
â òîì ñëó÷àå, åñëè îíî íå ñîîòâåòñòâóåò òðåáîâàíèÿì çàêîíîäàòåëüñòâà
îá èãîðíîì áèçíåñå.  ÷àñòíîñòè, ïî îáñòîÿòåëüñòâàì äåëà òàêóþ äåÿòåëüíîñòü îñóùåñòâëÿë èíäèâèäóàëüíûé ïðåäïðèíèìàòåëü, ïðè òîì ÷òî
îðãàíèçàòîðîì èãîðíîãî áèçíåñà â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëüñòâîì
ìîæåò âûñòóïàòü òîëüêî þðèäè÷åñêîå ëèöî.
ÂÀÑ îòìåòèë, ÷òî îáúåêò íàëîãîîáëîæåíèÿ âîçíèêàåò íåçàâèñèìî îò
ñîáëþäåíèÿ èíäèâèäóàëüíûì ïðåäïðèíèìàòåëåì çàêîíîäàòåëüñòâà îá
èãîðíîì áèçíåñå1.
Òàêèì îáðàçîì, ïî îáùåìó ïðàâèëó ïîëó÷åíèå íàëîãîâîé âûãîäû
îñóùåñòâëÿåòñÿ íåçàâèñèìî îò ñîîòâåòñòâèÿ äåéñòâèé íàëîãîïëàòåëüùèêà íîðìàì îòðàñëåâîãî çàêîíîäàòåëüñòâà. Íàëîãîâîå çàêîíîäàòåëüñòâî â ýòîì ñìûñëå ÿâëÿåòñÿ ñàìîäîñòàòî÷íûì, ïîñêîëüêó ñîäåðæèò
âñå íåîáõîäèìûå ýëåìåíòû äëÿ óïëàòû íàëîãîâ è ñáîðîâ.
1
Ñì. Ïîñòàíîâëåíèå Ïðåçèäèóìà ÂÀÑ ÐÔ îò 30.01.2007 ¹ 10627/06 // Âåñòíèê
ÂÀÑ ÐÔ, ¹ 4, 2007.
2
Ñì. Ïîñòàíîâëåíèå Ïðåçèäèóìà ÂÀÑ ÐÔ îò 10.03.2009 ¹ 6219/08 // Âåñòíèê
ÂÀÑ ÐÔ, ¹ 6, 2009.
3
Ñì. Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîëãî-Âÿòñêîãî îêðóãà îò 10.02.2004 ïî äåëó ¹ À293085/2003À // ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò Ïëþñ.
4
Ñì. Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò 01.10.2007 ¹ ÊÀ-À41/1001407 // ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò Ïëþñ.
5
Ñì. Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò 09.06.2006 ¹ ÊÀ-À40/4916-06
// ÑÏÑ Êîíñóëüòàíò Ïëþñ.
92
1
Ñì. Ïîñòàíîâëåíèå Ïðåçèäèóìà ÂÀÑ ÐÔ îò 03.03.2009 ¹ 13619/08 // Âåñòíèê
ÂÀÑ ÐÔ, ¹ 6, 2009.
93
ÑÒÐÓÊÒÓÐÀ È ÒÈÏÎËÎÃÈß ÑÎÑÒÀÂÎÂ
ÍÅÄÎÁÐÎÑÎÂÅÑÒÍÎÉ ÊÎÍÊÓÐÅÍÖÈÈ ÂÎ ÔÐÀÍÖÈÈ1
Òîòüåâ Êîíñòàíòèí Þðüåâè÷
ê.þ.í., ïðîôåññîð êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ÃÓ-ÂØÝ
…Äåÿòåëüíîñòü ãðàæäàíñêèõ ñóäîâ Ôðàíöèè…
íàçèäàòåëüíà íå ìåíåå ÷åì äåÿòåëüíîñòü
äðåâíèõ þðèñêîíñóëüòîâ.
Ñ.À. Ìóðîìöåâ, 1897 ã.
Ôðàíöóçñêèé ñóäüÿ íå ëþáèò ïîêàçûâàòü,
÷òî çàíèìàåòñÿ ïðàâîòâîð÷åñòâîì.
Ð. Äàâèä, 1988 ã.
Âî Ôðàíöèè ýôôåêòèâíàÿ ñèñòåìà ïðåñå÷åíèÿ ñóäàìè íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè ñôîðìèðîâàëàñü åù¸ â XIX âåêå. Òåì öåííåå ñòàíîâèòñÿ äëÿ çàðîæäàþùåãîñÿ è ïîñòîÿííî ñîâåðøåíñòâóþùåãîñÿ ðîññèéñêîãî êîíêóðåíòíîãî ïðàâà ôðàíöóçñêèé îïûò. Ìåæäó òåì, åãî èçó÷åíèþ â Ðîññèè íå óäåëÿåòñÿ äîëæíîãî âíèìàíèÿ. Åñëè ýòî ïðàâîâîå íàñëåäèå Ôðàíöèè è óïîìèíàåòñÿ â îòå÷åñòâåííûõ ó÷åáíèêàõ, ñòàòüÿõ è
äèññåðòàöèÿõ ïî þðèñïðóäåíöèè, òî âåñüìà îäíîñòîðîííå è âíå êîíòåêñòà íîâåéøåé ñóäåáíîé ïðàêòèêè.
Èìåííî ïîýòîìó â äàííîé ïóáëèêàöèè2 ïðåäïðèíèìàåòñÿ ïîïûòêà
âîñïîëíèòü îáðàçîâàâøèéñÿ ïðîáåë è ïîçíàêîìèòü ðîññèéñêèõ ïðàâîâåäîâ ñî ñòðóêòóðîé è òèïîëîãèåé ñîñòàâîâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêó1
Èíäèâèäóàëüíûé èññëåäîâàòåëüñêèé ïðîåêò ¹ 09-01-0025 «Ýêîíîìè÷åñêàÿ
àðãóìåíòàöèÿ ïðè ôîðìèðîâàíèè è ïðèìåíåíèè ðîññèéñêîãî è çàðóáåæíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà î êîíêóðåíöèè» âûïîëíåí ïðè ïîääåðæêå Ïðîãðàììû «Íàó÷íûé ôîíä
ÃÓ-ÂØÝ».
2
Ïðè íàïèñàíèè äàííîé ñòàòüè èñïîëüçîâàëèñü ñïðàâî÷íàÿ ïðàâàÿ ñèñòåìà «ÊîíñóëüòàíòÏëþñ», áàçà äàííûõ ôðàíöóçñêîãî ïðàâà «Legifrance» è ñëåäóþùèå ìàòåðèàëû: Òîòüåâ Ê.Þ. Íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ ïî ñîâðåìåííîìó ôðàíöóçñêîìó
ïðàâó// Çàêîí. 2006. ¹ 2. Ñ. 105-113; Òîòüåâ Ê.Þ. Ôîðìû íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè âî ôðàíöóçñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå// Çàêîíû Ðîññèè: îïûò, àíàëèç, ïðàêòèêà.
2006. ¹ 7. Ñ. 108-115.
94
ðåíöèè, îòðàæàþùèìè ñîâðåìåííûå òåíäåíöèè ôðàíöóçñêîãî ïðàâà è
ñóäåáíîé ïðàêòèêè â ñôåðå çàùèòû îò íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè.
1. Ñòðóêòóðà ïîíÿòèÿ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè
 ñôåðå ïðàâà íà÷èíàòü àíàëèç ëþáîãî ïîíÿòèÿ ïðèíÿòî ñ åãî íîðìàòèâíîãî (çàêîíîäàòåëüíîãî) îïðåäåëåíèÿ. Îäíàêî âî ôðàíöóçñêîì ïîçèòèâíîì ïðàâå ïðèìåíèòåëüíî ê ïîíÿòèþ «íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ» (la concurrence dJloyale) åãî íîðìàòèâíîå îïðåäåëåíèå îòñóòñòâóåò. Ïîýòîìó öåíòðàëüíûì ïðåäìåòîì òàêîãî àíàëèçà ñòàíîâÿòñÿ ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà, à òàêæå äîêòðèíàëüíûå îïðåäåëåíèÿ óêàçàííîãî ïîíÿòèÿ,
ñîäåðæàùèåñÿ âî ôðàíöóçñêèõ ñëîâàðÿõ, ýíöèêëîïåäèÿõ, ìîíîãðàôèÿõ, íàó÷íûõ ñòàòüÿõ è ó÷åáíèêàõ.  íèõ îòðàæåíà ñîâðåìåííàÿ îáùàÿ
òåîðèÿ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, îñíîâû êîòîðîé áûëè çàëîæåíû èçâåñòíûì ôðàíöóçñêèì ïðàâîâåäîì Ï. Ðóáüå â åãî ðàáîòå, îïóáëèêîâàííîé â 1948 ãîäó1.
Äëÿ îáîçíà÷åíèÿ ïðèçíàêîâ òàêîãî ïîíÿòèÿ, êàê íåäîáðîñîâåñòíàÿ
êîíêóðåíöèÿ, âî ôðàíöóçñêîì þðèäè÷åñêîì ÿçûêå èñïîëüçóåòñÿ ñïåöèàëüíûé òåðìèí «la concurrence dJloyale». Îí ôèãóðèðóåò êàê â îôèöèàëüíûõ èñòî÷íèêàõ (â ÷àñòíîñòè, â ñóäåáíûõ ðåøåíèÿõ), òàê è â äîêòðèíå (íàïðèìåð, â ìíîãî÷èñëåííûõ íàó÷íûõ ñòàòüÿõ ïî äàííîé òåìå). Äëÿ
óÿñíåíèÿ åãî çíà÷åíèÿ íåîáõîäèìî îáðàòèòüñÿ, ïðåæäå âñåãî, ê ãðàììàòè÷åñêîìó (ñëîâåñíîìó) òîëêîâàíèþ.
Âî ôðàíöóçñêîé ïðàâîâîé äîêòðèíå êîíêóðåíöèÿ (la concurrence)
ðàññìàòðèâàåòñÿ êàê ñîðåâíîâàíèå ìåæäó íåñêîëüêèìè ñóáúåêòàìè
îäíîãî ðûíêà çà äîñòèæåíèå ëó÷øåãî ýêîíîìè÷åñêîãî ðåçóëüòàòà2. Òàêîé ñîñòÿçàòåëüíûé ïîäõîä ê ïîíèìàíèþ êîíêóðåíöèè îñíîâûâàåòñÿ íà
ïîëîæåíèÿõ ýêîíîìè÷åñêîé íàóêè3 è ïðåäïîëàãàåò äâà þðèäè÷åñêè çíà÷èìûõ ñëåäñòâèÿ:
1) ñîñòÿçàíèå ìåæäó ñóáúåêòàìè ðûíêà îñíîâûâàåòñÿ íà ñâîáîäå
èõ äåéñòâèé (ïðèíöèï ñâîáîäû êîíêóðåíöèè);
1
Ñì.: Roubier P. ThJorie gJnJrale de l’action en concurrence dJloyale// Revue
trimestrielle de droit commercial et de droit Jconomique. 1948. P. 541.
2
Ñì.: Alland D., Rials S. Dictionnaire de la culture juridique. Paris, 2003. P. 252;
Guillien R., Vincent J. Lexique des termes juridiques. 14-e Jdition. Paris, 2003. P.226.
3
Ñì.: Òîòüåâ Ê.Þ. Êîíêóðåíòíîå ïðàâî. 2-îå èçä., Ì., 2003. Ñ. 18.
95
2) ñóùåñòâóåò ïðèíöèïèàëüíàÿ äîïóñòèìîñòü áîðüáû çà ÷óæóþ êëèåíòóðó è ïðàâîìåðíîñòü ïðè÷èíåíèÿ â ñâÿçè ñ ýòèì óùåðáà ñâîèì êîíêóðåíòàì (ïðèíöèï çàêîííîñòè êîíêóðåíòíîãî óùåðáà).
×òî êàñàåòñÿ ïåðâîãî ñëåäñòâèÿ, òî ôðàíöóçñêàÿ äîêòðèíà ðàññìàòðèâàåò ñâîáîäó êîíêóðåíöèè êàê ïðîäîëæåíèå ôóíäàìåíòàëüíîãî ïðàâîâîãî ïðèíöèïà ñâîáîäû êîììåðöèè è ïðîìûøëåííîñòè, âïåðâûå ïðîâîçãëàøåííîãî â çàêîíå îò 2-17 ìàðòà 1791 ãîäà (îí ÷àñòî èìåíóåòñÿ âî
Ôðàíöèè êàê «dJcret d’Allarde»)1. Ïðè ýòîì â ïðàâîâîé äîêòðèíå Ôðàíöèè ñïåöèàëüíî îáðàùàåòñÿ âíèìàíèå òàêæå íà òî, ÷òî ñâîáîäà êîììåðöèè ïðåäïîëàãàåò ñâîáîäó öåí. Âî Ôðàíöèè óñòàíîâëåíèå öåí áîëåå
íèçêèõ ïî ñðàâíåíèþ ñ öåíàìè êîíêóðåíòà ðàññìàòðèâàåòñÿ êàê çàêîííîå äåéñòâèå (çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, êîãäà äëÿ óñòðàíåíèÿ êîíêóðåíòîâ óñòàíàâëèâàþòñÿ òàê íàçûâàåìûå «áðîñîâûå» öåíû)2.
Ñî ñâîáîäîé êîíêóðåíöèè òåñíûì îáðàçîì ñâÿçàíî òàêæå ïðèìåíåíèå â êîíêóðåíòíîì ïðàâå Ôðàíöèè îòêðûòîãî ïåðå÷íÿ íåäîáðîñîâåñòíûõ ñïîñîáîâ êîíêóðåíöèè (èõ òèïîëîãèÿ áóäåò ðàññìîòðåíà äàëåå) è
îòñóòñòâèå ñïåöèàëüíûõ çàïðåòîâ (òî åñòü çàïðåòîâ îòäåëüíûõ äåéñòâèé).
Äåëî â òîì, ÷òî â óñëîâèÿõ ñâîáîäíîé ñîñòÿçàòåëüíîñòè íà ðûíêå ñóáúåêòû ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè âûíóæäåíû ïðîÿâëÿòü èçîáðåòàòåëüíîñòü,
÷òî ïðèâîäèò ê ÷àñòîìó èçìåíåíèþ ñïîñîáîâ è ôîðì êîíêóðåíòíîé áîðüáû.  ñèëó ýòîãî íè çàêîíîäàòåëü, íè ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà íå ìîãóò îõâàòèòü âñå íåäîáðîñîâåñòíûå ìåòîäû ñ ïîìîùüþ äåòàëèçèðîâàííûõ çàïðåòîâ. Èõ íåäîñòàòêîì ñòàëè áû îòñóòñòâèå ãèáêîñòè (àäàïòèðóåìîñòè)
è â ñèëó ýòîãî íåýôôåêòèâíîñòü ïðàâîïðèìåíåíèÿ3.
Âòîðîå âàæíîå ñëåäñòâèå ñâîáîäû êîíêóðåíöèè – ýòî ïðèíöèï çàêîííîñòè ïðèâëå÷åíèÿ êîììåðñàíòîì ÷óæèõ êëèåíòîâ è ïðè÷èíåíèÿ òåì
ñàìûì óùåðáà ñâîèì êîíêóðåíòàì4, êîòîðûé íåîäíîêðàòíî êîíñòàòèðîâàëñÿ â ñîâðåìåííîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå Ôðàíöèè. Òàê, â îäíîì èç ñóäåáíûõ ðåøåíèé, ïðèíÿòûõ â 1974 ãîäó, óòâåðæäàëîñü, ÷òî ñâîáîäà
êîíêóðåíöèè îñòàåòñÿ ôóíäàìåíòàëüíûì ïðèíöèïîì êîììåð÷åñêèõ îòíîøåíèé, ðóêîâîäñòâóÿñü êîòîðûì êàæäûé èõ ó÷àñòíèê ìîæåò ïðèâëå1
Ñì.: Mestre J., Pancrazi M.-E. Droit commercial. Paris, 2003. P. 69-73.
Ñì.: Malaurie-Vignal M. Droit de la concurrence interne et communautaire. P., 2005.
P. 143.
3
Serra Y. Le droit franHais de la concurrence. Paris, 1993. P. 29.
4
Serra Y. op. cit., P. 29.
2
96
êàòü êëèåíòóðó ñâîèõ êîíêóðåíòîâ è íå äîëæåí îïàñàòüñÿ îòâåòñòâåííîñòè çà äàííîå äåéñòâèå1.
Îäíàêî ñâîáîäà êîíêóðåíöèè è îñíîâàííàÿ íà íåé âîçìîæíîñòü ïðåäïðèíèìàòåëÿ áîðîòüñÿ çà êëèåíòóðó ñâîèõ êîíêóðåíòîâ âñ¸ æå íå ðàññìàòðèâàþòñÿ âî Ôðàíöèè êàê àáñîëþòíûå ÿâëåíèÿ.  ýòîé ñâÿçè âñòàåò
âîïðîñ î ãðàíèöàõ òàêîé ñâîáîäû.  ïîíÿòèè «íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ» òàêèå îãðàíè÷åíèÿ îòðàæåíû ñ ïîìîùüþ ïðèëàãàòåëüíîãî
«dJloyale» (íåäîáðîñîâåñòíàÿ), îïðåäåëÿþùåãî ñóùåñòâåííûé ñ þðèäè÷åñêîé òî÷êè çðåíèÿ ïðèçíàê íåíàäëåæàùåé êîíêóðåíöèè. Åãî ïðàâîâîå çíà÷åíèå ñîñòîèò â òîì, ÷òî èìåííî îí îïèñûâàåò òå ïðåäåëû, íåñîáëþäåíèå êîòîðûõ ïîðîæäàåò íàêàçóåìîå ïîâåäåíèå êîíêóðåíòîâ. Îíî
íàðóøàåò çàïðåò èñïîëüçîâàòü íåäîáðîñîâåñòíûå ñïîñîáû ïîèñêà êëèåíòîâ â ïðîöåññå ðåàëèçàöèè ñâîáîäû êîíêóðåíöèè2.
 îáùèõ òîëêîâûõ ñëîâàðÿõ ôðàíöóçñêîãî ÿçûêà ïðèëàãàòåëüíîå
«dJloyale» èìååò íåãàòèâíîå çíà÷åíèå ïî îòíîøåíèþ ê ñëîâó «loyale».
Äåëî â òîì, ÷òî ëèíãâèñòè÷åñêèé ïðåôèêñ «dJ-» èìååò îòðèöàòåëüíîå
çíà÷åíèå è åãî èñïîëüçîâàíèå âî ôðàíöóçñêîì ÿçûêå ïðåäïîëàãàåò ëèøåíèå äåéñòâèÿ èëè ïðåäìåòà êàêîãî-ëèáî ïðèçíàêà (åãî óäàëåíèå)3.
Ïðèìå÷àòåëüíî, ÷òî â äðóãèõ åâðîïåéñêèõ ÿçûêàõ äàííûé òåðìèí îáðàçóåòñÿ àíàëîãè÷íûì îáðàçîì. Òàê, íàïðèìåð, â íåìåöêîì ÿçûêå äëÿ
îáîçíà÷åíèÿ àíàëîãè÷íîãî ïîíÿòèÿ èñïîëüçóåòñÿ ñëîâî «unlauter» (íå÷èñòûé, íåäîáðîñîâåñòíûé, íå÷åñòíûé, íåáëàãîâèäíûé)4, â àíãëèéñêîì
ÿçûêå ïðèìåíÿåòñÿ ñõîæèé ïî ñâîåìó çíà÷åíèþ òåðìèí «unfair». Òàêèì
îáðàçîì, ïðåôèêñû «un-» â íåìåöêîì è àíãëèéñêîì ÿçûêàõ (êàê è ïðåôèêñ «dJ-» âî ôðàíöóçñêîì ÿçûêå) èñïîëüçóþòñÿ äëÿ âûðàæåíèÿ ïðîòèâîðå÷èÿ, ïðîòèâîïîëîæíîñòè, îòñóòñòâèÿ êàêîãî-ëèáî êà÷åñòâà5 (â
ðóññêîì ÿçûêå èõ àíàëîãîì ÿâëÿåòñÿ ïðåôèêñ «íå-»).
1
Ñì.: Serra Y. Concurrence dJloyale// RJpertoire de droit commercial Dalloz. Tome II.
Paris, 2004. P. 4.
2
Ripert G., Roblot R. TraitJ de droit commercial. T. 1. Vol. 1. Paris, 2001. P. 590.
3
Ñì.: Le Petit Robert. Paris, 2004. P. 673; Larousse. Dictionnaire du franHais au
collPge. Paris, 2003. P.XXYIII; Le Robert de poche. Paris, 2003. P. 188. Ñì. îá ýòîì òàêæå
â ðîññèéñêîé ëèíãâèñòè÷åñêîé ëèòåðàòóðå: Ãàê Â.Ã. Áåñåäû î ôðàíöóçñêîì ñëîâå. 2å èçä. Ì., 2004. Ñ. 193.
4
Ñì.: Lindbergh E. Internationales Rechtsw`rterbuch. Neuwied, 1993. S.181.
5
Ñì.: Longman Dictionary of Contemporary English. Edinburgh, 2001. P. 1571.
97
Ñëåäîâàòåëüíî, íåâîçìîæíî äîñòàòî÷íî ãëóáîêî ïîíÿòü çíà÷åíèå
ñëîâà «dJloyale», åñëè íå çíàòü çíà÷åíèå òåðìèíà «loyale».  îáùèõ òîëêîâûõ ñëîâàðÿõ ôðàíöóçñêîãî ÿçûêà åìó ïðèïèñûâàåòñÿ ñëåäóþùåå
çíà÷åíèå: äîáðîñîâåñòíûé, òî åñòü òîò, êòî ïîä÷èíÿåòñÿ çàêîíàì ÷åñòè,
÷åñòíîñòè, ìîðàëüíîìó äîñòîèíñòâó è ïîðÿäî÷íîñòè (÷åñòíûé ïîñòóïîê).  ñâîþ î÷åðåäü â îáùèõ ôðàíöóçñêî-ðóññêèõ ñëîâàðÿõ äàííûé
òåðìèí ïåðåâîäèòñÿ êàê ëîÿëüíûé, ÷åñòíûé, äîáðîñîâåñòíûé, êîððåêòíûé, âåðíûé, ïðåäàííûé è áåçóïðå÷íûé1. Âî ôðàíöóçñêî-ðóññêèõ ñïåöèàëüíûõ þðèäè÷åñêèõ ñëîâàðÿõ òåðìèí «loyale» îòäåëüíî íå ïåðåâîäèòñÿ, â òî âðåìÿ êàê àíàëèçèðóåìîå ñëîâî «dJloyale» èíòåðïðåòèðóåòñÿ
òîëüêî â ñîñòàâå ñëîæíîãî òåðìèíà «la concurrence dJloyale» (íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ).
Ñëåäîâàòåëüíî, ïðèìåíåíèå òåðìèíà «dJloyale» ïðåäïîëàãàåò, ÷òî
ñóáúåêò äåéñòâèÿ (áåçäåéñòâèÿ) íå ïîä÷èíÿåòñÿ îïðåäåëåííûì ñòàíäàðòàì, íàðóøàåò èõ.  ýòîì ñìûñëå îí íå ðóêîâîäñòâóåòñÿ â ñâîåì ïîâåäåíèè ÷åñòíîñòüþ, äîáðîñîâåñòíîñòüþ, èñêðåííîñòüþ2, à äåéñòâóåò â
ïðîòèâîðå÷èè ñ ýòèìè òðåáîâàíèÿìè, òî åñòü íåèñêðåííå, äâóëè÷íî,
ëèöåìåðíî, ïðåäàòåëüñêè.
Óêàçàííîå çíà÷åíèå ÿâëÿåòñÿ êëþ÷åâûì äëÿ äîêòðèíàëüíîãî òîëêîâàíèÿ íåäîáðîñîâåñòíîñòè âî ôðàíöóçñêîì ïðàâå. Òàê, èìåííî â òàêîì
çíà÷åíèè ïîíèìàåòñÿ òåðìèí «dJloyale» â îäíîì èç àâòîðèòåòíûõ ôðàíöóçñêèõ ñëîâàðåé ïî ïðàâó «Vocabulaire juridique»3: íåäîáðîñîâåñòíîñòü
– ýòî òî, ÷òî ïðîòèâîðå÷èò ÷åñòíîñòè. Ïðè ÷åì íåäîáðîñîâåñòíîñòü ìîæåò áûòü êàê êà÷åñòâîì ÷åëîâåêà, òàê è ïðèçíàêîì äåéñòâèÿ, ìíåíèÿ,
ïîçèöèè èëè â öåëîì ïîâåäåíèÿ.
Âî ôðàíöóçñêîì þðèäè÷åñêîì ÿçûêå òåðìèí ÷åñòíîñòü (le loyautJ)
èñïîëüçóåòñÿ äëÿ îáîçíà÷åíèÿ ïðàâèëüíîñòè (äîñòîâåðíîñòè) â äîãîâîðíîì ïðàâå ïðè çàêëþ÷åíèè äîãîâîðîâ (÷åñòíîñòü ïðè èñïîëíåíèè
äîãîâîðà èëè ÷åñòíîå ïîâåäåíèå), à ñëîâî «íå÷åñòíîñòü» îçíà÷àåò íàðó1
Ñì.: Ôðàíöóçñêî-ðóññêèé ñëîâàðü àêòèâíîãî òèïà// Ïîä ðåä. Â.Ã.Ãàêà è
Æ. Òðèîìôà. Ì., 2003. Ñ. 599. Ðîññèéñêèìè ñïåöèàëèñòàìè ýòîò òåðìèí îáû÷íî ïåðåâîäèòñÿ êàê «äîáðîñîâåñòíûé», èíîãäà êàê «÷åñòíûé» (ñì., íàïðèìåð: Ïðàâî Åâðîïåéñêîãî Ñîþçà. Äîêóìåíòû è êîììåíòàðèè// Ïîä ðåä. Ñ.Þ. Êàøêèíà. Ì., 1999. Ñ. 154).
2
Ñì.: Larousse. Dictionnaire du franHais au collPge. P., 2003. P.375.
3
Cornu G. Vocabulaire juridique. 4-e Jdition, P., 2003. P. 277.
98
øåíèå ÷åñòíîñòè, îòêðîâåííîñòè. Êðîìå òîãî, îíî îçíà÷àåò íàðóøåíèå
â èãðå (ñïîðå, ñîðåâíîâàíèè) ïðàâèë, êîòîðûå óïðàâëÿþò ýòîé èãðîé,
äëÿ òîãî, ÷òîáû ïîáåäèòü òàêèì íå÷åñòíûì ñïîñîáîì1.
 ðåçóëüòàòå îáîáùåíèÿ ãðàììàòè÷åñêîãî è äîêòðèíàëüíîãî òîëêîâàíèÿ ôðàíöóçñêîãî òåðìèíà «la concurrence dJloyale» (íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ) ìîæíî çàêëþ÷èòü, ÷òî ñ åãî ïîìîùüþ îáîçíà÷àþò
ñîâîêóïíîñòü ñðåäñòâ êîíêóðåíöèè, êîòîðûå ïðîòèâîðå÷àò çàêîíó èëè
îáû÷àÿì, ñîâåðøàþòñÿ âèíîâíî (óìûøëåííî èëè íåóìûøëåííî) è ñïîñîáíû ïðè÷èíèòü âðåä êîíêóðåíòàì2. Ïðèìåíèòåëüíî ê ñôåðå ýêîíîìè÷åñêîé êîíêóðåíöèè äàííûé òåðìèí ìîæåò èñòîëêîâûâàòüñÿ òàêæå êàê
âèíîâíîå þðèäè÷åñêè çíà÷èìîå äåéñòâèå êîíêóðåíòà, êîòîðîå ÿâëÿåòñÿ
ðåçóëüòàòîì çëîóïîòðåáëåíèÿ ñâîáîäîé êîíêóðåíöèè è çàêëþ÷àåòñÿ â
ïðèìåíåíèè íå÷åñòíûõ ñïîñîáîâ ïîèñêà êëèåíòîâ3. Àíàëîãè÷íûì îáðàçîì àíàëèçèðóåìîå íàìè ïîíÿòèå òîëêóåòñÿ âèäíûìè ôðàíöóçñêèìè
ñïåöèàëèñòàìè â îáëàñòè êîììåð÷åñêîãî ïðàâà Æ. Ðèïåðîì è Ð. Ðîáëî,
êîòîðûå ðàññìàòðèâàþò íåäîáðîñîâåñòíîå ïîâåäåíèå íà ðûíêå â êà÷åñòâå ïîâåäåíèÿ, êîòîðîå ïðîòèâîðå÷èò êîììåð÷åñêèì îáû÷àÿì èëè äåéñòâóþùèì çàêîíàì (ðåãëàìåíòàì)4. Àíàëîãè÷íîå ïîíèìàíèå íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè ïîëó÷èëî ïðèçíàíèå è â äðóãèõ ñòðàíàõ, â ÷àñòíîñòè îíî îòðàæåíî â ðîññèéñêîì Ôåäåðàëüíîì çàêîíå îò 26 èþëÿ 2006
ãîäà ¹ 135-ÔÇ «Î çàùèòå êîíêóðåíöèè» (ï.9 ñò.4)5.
Òàêèì îáðàçîì, îáîáùàÿ ðàññìîòðåííûå âûøå îáùèå è ñïåöèàëüíûå òîëêîâàíèÿ è ïîäõîäû, ìîæíî âûäåëèòü ñëåäóþùèå ñòðóêòóðíûå
ïðèçíàêè íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, íà êîòîðûå îáðàùàåòñÿ âíèìàíèå âî ôðàíöóçñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå è ïðàâîâîé äîêòðèíå:
1) ñôåðà ïðèìåíåíèÿ ýòîãî òåðìèíà îõâàòûâàåò ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå ýêîíîìè÷åñêèõ îòíîøåíèé;
1
Ñì.: Cornu G. op. cit. P. 277. Íà ïîäîáíîå èñïîëüçîâàíèå äàííîãî òåðìèíà òàêæå
îáðàùàåòñÿ âíèìàíèå â òîëêîâûõ ñëîâàðÿõ äðóãèõ åâðîïåéñêèõ ÿçûêîâ. Íàïðèìåð,
ïðèìåíèòåëüíî ê àíãëèéñêîìó ÿçûêó ñì.: Longman Dictionary of Contemporary English.
Edinburgh, 2001. P. 493.
2
Guillien R., Vincent J. Lexique des termes juridiques. 14-e Jdition. P., 2003. P.135.
3
Cornu G. op. cit. P., 2003. P. 193; Greffe P., Greffe F. La publicitJ et la loi. P., 2004.
P. 219.
4
Ripert G., Roblot R. op. cit. P. 590.
5
Ñîáðàíèå çàêîíîäàòåëüñòâà ÐÔ. 2006. ¹ 31 (÷.1). Ñò.3434.
99
2) ñóáúåêòîì íåäîáðîñîâåñòíûõ äåéñòâèé â ýêîíîìè÷åñêîé ñôåðå
âûñòóïàåò êîíêóðåíò;
3) íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ ðàññìàòðèâàåòñÿ êàê ïîâåäåíèå,
âëåêóùåå îïðåäåëåííûå ïðàâîâûå ïîñëåäñòâèÿ (òî åñòü ðåëåâàíòíîå ïî
îòíîøåíèþ ê ïðàâó);
4) ïðè äîêàçûâàíèè ýòîãî äåéñòâèÿ ó÷èòûâàåòñÿ âèíà åãî ñóáúåêòà;
5) ñîäåðæàíèåì ïîâåäåíèÿ ñ þðèäè÷åñêîé òî÷êè çðåíèÿ âûñòóïàåò
çëîóïîòðåáëåíèå ñâîáîäîé, ïðåäîñòàâëåííîé êîíêóðåíòó;
6) îáúåêòîì íåäîáðîñîâåñòíûõ äåéñòâèé ÿâëÿåòñÿ êëèåíòåëà (êëèåíòû) êîíêóðåíòà;
7) âîçìîæíûå èëè ðåàëüíûå ïîñëåäñòâèÿ òàêîãî ïîâåäåíèÿ äëÿ ïîòåðïåâøåãî âûðàæàþòñÿ ñîîòâåòñòâåííî â âîçìîæíîñòè ïðè÷èíåíèÿ èëè
â ôàêòè÷åñêîì ïðè÷èíåíèè âðåäà.
Âî ôðàíöóçñêîì ïðàâå òåðìèí «íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ»
âûïîëíÿåò âàæíóþ ôóíêöèþ, ïîñêîëüêó ñ åãî ïîìîùüþ îïèñûâàåòñÿ
ñîñòàâ ïðàâîíàðóøåíèÿ. Óñòàíîâëåíèå â ïîâåäåíèè âñåõ ñòðóêòóðíûõ
ïðèçíàêîâ òàêîãî ñîñòàâà ïîçâîëÿåò ïðèâëå÷ü âèíîâíîå ëèöî ê þðèäè÷åñêîé îòâåòñòâåííîñòè.
Ïðîàíàëèçèðîâàííîå âûøå òîëêîâàíèå òåðìèíà «íåäîáðîñîâåñòíàÿ
êîíêóðåíöèÿ» ïðåäîïðåäåëèëî ìåñòî ýòîé òåìû âî ôðàíöóçñêîé ïðàâîâîé äîêòðèíå. Âî Ôðàíöèè íàó÷íàÿ è ó÷åáíàÿ ëèòåðàòóðà ïî äàííîé òåìàòèêå íàñ÷èòûâàåò ìíîãèå äåñÿòêè ïðîèçâåäåíèé. Òàê, íàïðèìåð, â
áèáëèîãðàôèè ê ñòàòüå, ïîñâÿùåííîé íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè è
íàïèñàííîé äëÿ èçâåñòíîãî þðèäè÷åñêîãî ýíöèêëîïåäè÷åñêîãî ñëîâàðÿ Dalloz, ïðèâîäèòñÿ áîëåå ñòà òðèäöàòè íàèìåíîâàíèé êíèã è ñòàòåé ïî
ñîîòâåòñòâóþùåé òåìàòèêå1.
Çíà÷èòåëüíàÿ ÷àñòü èç íèõ íàïèñàíà ñïåöèàëèñòàìè â îáëàñòè êîììåð÷åñêîãî (le droit commercial), äåëîâîãî (le droit des affaires) è ýêîíîìè÷åñêîãî ïðàâà (le droit Jconomique, le droit de l’Jconomie) Ôðàíöèè.
Êàæäàÿ èç ýòèõ äèñöèïëèí âêëþ÷àåò â êà÷åñòâå ñàìîñòîÿòåëüíûõ ðàçäåëîâ ïðîáëåìàòèêó, ñâÿçàííóþ ñ ïðåñå÷åíèåì íåäîáðîñîâåñòíîé ýêîíîìè÷åñêîé êîíêóðåíöèè. Íàïðèìåð, â èçâåñòíîì âî Ôðàíöèè ó÷åáíèêå
ïî êîììåð÷åñêîìó ïðàâó, íàïèñàííîì ïðîôåññîðîì Ì. Ïåäàìîíîì, ýòîé
1
Ñì.: Serra Y. Concurrence dJloyale// RJpertoire de droit commercial Dalloz. Tome II.
Paris, 2004. P. 1-3.
100
ïðîáëåìå óäåëÿåòñÿ 15 ñòðàíèö1. À â àâòîðèòåòíîì äâóõòîìíîì íàó÷íîì
òðóäå ïî êîììåð÷åñêîìó ïðàâó Æ. Ðèïåðà è Ð. Ðîáëî «TraitJ de droit
commercial»2, êîòîðûé ê íàñòîÿùåìó âðåìåíè âûäåðæàë 18 èçäàíèé,
âîïðîñàì íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè îòâåäåíà îòäåëüíàÿ ãëàâà îáúåìîì 44 ñòðàíèöû. Ïðè ýòîì ñîîòâåòñòâóþùèå òåêñòû ïîìåùàþòñÿ â
ñàìîñòîÿòåëüíûõ ðàçäåëàõ, ñïåöèàëüíî ïîñâÿùåííûõ çàùèòå ñâîáîäû
è äîáðîñîâåñòíîñòè êîíêóðåíöèè, õîòÿ íåñêîëüêî äåñÿòêîâ ëåò íàçàä
ïîäîáíûå âîïðîñû îñâåùàëèñü èñêëþ÷èòåëüíî â ðàìêàõ òåìû «Ïðîìûøëåííàÿ ñîáñòâåííîñòü»3.
Òåì ñàìûì àâòîðàìè ïåðå÷èñëåííûõ íàìè è äðóãèõ òðóäîâ ïîä÷åðêèâàåòñÿ ñàìîñòîÿòåëüíûé è îáúåêòèâíî ñïåöèôè÷åñêèé õàðàêòåð ïðîáëåì êîíêóðåíòíîãî ïðàâà íàðÿäó ñ âîïðîñàìè ïðàâîâîãî ñòàòóñà êîììåðñàíòîâ, äîãîâîðîâ, èõ èìóùåñòâà è ïðîìûøëåííîé ñîáñòâåííîñòè.
Òàêèì îáðàçîì, òåðìèíîì «íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ» âî ôðàíöóçñêîì ïðàâå îáîçíà÷àåòñÿ âàæíîå è ñàìîñòîÿòåëüíîå ÿâëåíèå ñîâðåìåííîé ïðàâîâîé äåéñòâèòåëüíîñòè, êàñàþùååñÿ íàäëåæàùåãî ôóíêöèîíèðîâàíèÿ ðûíî÷íûõ îòíîøåíèé.
Îáëàñòü ïðèìåíåíèÿ ïîíÿòèÿ «íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ» è
ñîîòâåòñòâóþùèõ ïðàâîâûõ ïîñëåäñòâèé âî ôðàíöóçñêîì ïðàâå è ñóäåáíîé ïðàêòèêå åãî ïðèìåíåíèÿ èìååò ñòðîãî îïðåäåëåííûå ïðåäåëû.
 ýòîé ñâÿçè ñëåäóåò ó÷èòûâàòü, ÷òî ïîíÿòèå «íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ» èñïîëüçóåòñÿ äëÿ ôîðìèðîâàíèÿ ãðàíèö ñâîáîäû êîíêóðåíöèè
è êîíòðîëÿ çà èõ ñîáëþäåíèåì. Ïîýòîìó ñïåöèôèêà ñðåäñòâ çàùèòû îò
ýòîãî ÿâëåíèÿ âûÿâëÿåòñÿ ïðè ñîïîñòàâëåíèè óêàçàííîãî îãðàíè÷åíèÿ ñ
äðóãèìè ðàìêàìè ñâîáîäû êîíêóðåíöèè, óñòàíîâëåííûìè â çàêîíå èëè
â äîãîâîðå.  ýòîì ñìûñëå âî Ôðàíöèè íåäîáðîñîâåñòíóþ êîíêóðåíöèþ îòëè÷àþò îò íåçàêîííîé êîíêóðåíöèè (la concurrence illJgale) è îò
êîíêóðåíöèè, çàïðåùåííîé äîãîâîðîì (la concurrence anticontractuelle).
 ïåðâîì ñëó÷àå ðå÷ü èäåò î íàðóøåíèè îïðåäåëåííûõ çàïðåòîâ,
êàñàþùèõñÿ êîíêóðåíöèè è çàôèêñèðîâàííûõ â ïðàâîâîé íîðìå. Íà1
PJdamon M. Droit commercial. CommerHants et fonds de commerce. Concurrence et
contrats du commerce. 2-e Jd., Paris, Dalloz. 2000. P. 527-541.
2
Ripert G., Roblot R. op. cit. P. 590-633.
3
Dalloz. RJpertoire pratique de legislation, de doctrine et de jurisprudence. Tome X.
Paris, 1924. P. 65-69.
101
ïðèìåð, ñóáúåêòàì, îñóùåñòâëÿþùèì äåÿòåëüíîñòü â ïóáëè÷íîì ñåêòîðå ýêîíîìèêè, ïî îáùåìó ïðàâèëó çàïðåùåíî êîíêóðèðîâàòü ñ ïðåäïðèíèìàòåëÿìè, äåéñòâóþùèìè â äðóãèõ ñåêòîðàõ. Ê çàïðåùåííîé êîíêóðåíöèè îòíîñÿòñÿ òàêæå íàðóøåíèÿ èñêëþ÷èòåëüíûõ ïðàâ â ñôåðå
ïðîìûøëåííîé ñîáñòâåííîñòè.
×òî êàñàåòñÿ äîãîâîðíîé îáÿçàííîñòè íå êîíêóðèðîâàòü, òî ïîñëåäíÿÿ îòëè÷àåòñÿ îò íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè ñîäåðæàíèåì çàïðåòà. Çàïðåùåííàÿ äîãîâîðîì êîíêóðåíöèÿ ïîäðàçóìåâàåò çàïðåò ëþáîé
ñîñòÿçàòåëüíîñòè êàê òàêîâîé, íåçàâèñèìî îò ñïîñîáîâ ðåàëèçàöèè, â
òî âðåìÿ êàê ïðèìåíèòåëüíî ê çàïðåòó íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè
âàæíû èìåííî ìåòîäû å¸ îñóùåñòâëåíèÿ. Êðîìå òîãî, ôðàíöóçñêèå
ñïåöèàëèñòû îòãðàíè÷èâàþò êîíêóðåíöèþ, çàïðåùåííóþ â äîãîâîðå, îò
íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè ïî èñòî÷íèêàì óñòàíîâëåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùåé îáÿçàííîñòè.  ïåðâîì ñëó÷àå îíà óñòàíîâëåíà â çàêëþ÷åííîì ñòîðîíàìè äîãîâîðå, à âî âòîðîì òàêàÿ îáÿçàííîñòü âûòåêàåò èç
äåéñòâóþùèõ íåçàâèñèìî îò âîëè ñòîðîí ïîëîæåíèé çàêîíà – ñòàòåé
1382 è 1383 Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà Ôðàíöèè1.
2. Ïàðàìåòðû çàùèòû îò íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè
Íà òåððèòîðèè Ôðàíöèè êàê ÷ëåíà ÅÑ äåéñòâóåò Äîãîâîð îá ó÷ðåæäåíèè Åâðîïåéñêîãî Ñîîáùåñòâà 1957 ãîäà, â ïðåàìáóëå êîòîðîãî îòìå÷àåòñÿ íåîáõîäèìîñòü ãàðàíòèðîâàòü äîáðîñîâåñòíîñòü êîíêóðåíöèè
(la loyautJ de la concurrence)2.
Îäíàêî èñòîðè÷åñêè ñëîæèëîñü òàê, ÷òî âî Ôðàíöèè îòñóòñòâóþò
ïðàâîâûå íîðìû, çàêðåïëåííûå â îòäåëüíîì çàêîíå, ñïåöèàëüíî ïðåäíàçíà÷åííûå äëÿ áîðüáû ñ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèåé è óñòàíàâëèâàþùèå îáùèé çàïðåò äàííîãî äåÿíèÿ. Èç ýòîãî âûòåêàåò äâà âàæíûõ
ñëåäñòâèÿ, âî ìíîãîì îïðåäåëÿþùèõ ñïåöèôèêó ôðàíöóçñêîãî ïðàâà
ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèåé:
1) ïðåñå÷åíèå íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè îïèðàåòñÿ íà îáùèå
þðèäè÷åñêèå ïîëîæåíèÿ;
1
Ñì.: Serra Y. Concurrence dJloyale// RJpertoire de droit commercial Dalloz. Tome II.
Paris, 2004. P. 12.
2
 ðîññèéñêîé ëèòåðàòóðå ïî åâðîïåéñêîìó ïðàâó ýòîò òåðìèí èíîãäà ïåðåâîäèòñÿ þðèäè÷åñêè íåòî÷íî êàê «÷åñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ».
102
2) ïðè ïðèìåíåíèè îòâåòñòâåííîñòè çà íåäîáðîñîâåñòíóþ êîíêóðåíöèþ êëþ÷åâàÿ ðîëü îòâîäèòñÿ ñóäåáíîé ïðàêòèêå, ñôîðìèðîâàâøåé òèïîëîãèþ îòäåëüíûõ ñîñòàâîâ ýòîãî ïðàâîíàðóøåíèÿ.
Îáùèå ïðàâîâûå íîðìû, íà êîòîðûå îïèðàþòñÿ ôðàíöóçñêèå ñóäû
ïðè ïðåñå÷åíèè íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, çàêðåïëåíû â ñòàòüÿõ
1382 è 1383 Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà Ôðàíöèè (äàëåå – ÃÊ Ôðàíöèè). Â
ñò. 1382 ÃÊ Ôðàíöèè óñòàíàâëèâàåòñÿ, ÷òî êàêîå áû òî íè áûëî äåéñòâèå ÷åëîâåêà, êîòîðîå ïðè÷èíÿåò óùåðá, îáÿçûâàåò òîãî, ïî âèíå êîãî
óùåðá ïðîèçîøåë, ê åãî âîçìåùåíèþ. Ôðàíöóçñêàÿ äîêòðèíà îïðåäåëÿåò ïðèðîäó ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîé îòâåòñòâåííîñòè ïî äàííîé ñòàòüå
êàê äåëèêòíóþ îòâåòñòâåííîñòü.  ñâîþ î÷åðåäü î êâàçè-äåëèêòíîé îòâåòñòâåííîñòè ãîâîðèòñÿ â ñò. 1383 ÃÊ Ôðàíöèè: «Êàæäûé îòâåòñòâåíåí
çà óùåðá, êîòîðûé îí ïðè÷èíèë íå òîëüêî ñâîèì äåéñòâèåì, íî òàêæå
ñâîåé íåáðåæíîñòüþ èëè íåîñòîðîæíîñòüþ». Êàê âèäíî, ýòè íîðìû íå
ðàññ÷èòàíû èñêëþ÷èòåëüíî íà áîðüáó ñ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèåé, íî ïðèçâàíû îõðàíÿòü îáùåñòâåííûå îòíîøåíèÿ îò ëþáîãî óùåðáà.
Îäíàêî ñîâåðøåííî î÷åâèäíî, ÷òî âûáîð ôðàíöóçñêèìè ñóäàìè èìåííî ýòèõ íîðì ñ öåëüþ ïðåñå÷åíèÿ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè äàëåêî íå ñëó÷àåí.
Ïðè èññëåäîâàíèè ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîé îòâåòñòâåííîñòè çà íåäîáðîñîâåñòíóþ êîíêóðåíöèþ ñëåäóåò îïèðàòüñÿ íà îáùèå ôèëîñîôñêîýòè÷åñêèå è þðèäè÷åñêèå îñíîâàíèÿ. Ñ ôèëîñîôñêîé òî÷êè çðåíèÿ îáîñíîâàíèå âîçìîæíîñòè îòâåòñòâåííîñòè çà íåäîáðîñîâåñòíóþ êîíêóðåíöèþ îñíîâûâàåòñÿ íà ïðèçíàíèè ñâîáîäû äåéñòâèé (ñâîáîäû âîëè) ïðåäïðèíèìàòåëåé è îòâåòñòâåííîñòè çà èõ ïîâåäåíèå. Òåì ñàìûì îòâåòñòâåííîñòü ïðåäïîëàãàåò ñîçíàíèå è ñâîáîäó äåéñòâóþùèõ ñóáúåêòîâ ïðè
âûáîðå èìè ñðåäñòâ äîñòèæåíèÿ ñâîèõ öåëåé. Èìåííî ïîýòîìó îòâåòñòâåííîñòè ïîäëåæèò òîëüêî òîò, êòî îáëàäàåò ñîçíàíèåì è ñâîáîäîé
äåéñòâèé1. Ïðè ýòîì ñ÷èòàåòñÿ, ÷òî â óñëîâèÿõ êîíêóðåíöèè òàêàÿ ñâîáîäà äåéñòâèé ñîõðàíÿåòñÿ, äàæå, íåñìîòðÿ íà îáúåêòèâíîñòü è äåòåðìèíèðîâàííîñòü ìíîãèõ ðûíî÷íûõ ïðîöåññîâ. Áîëåå òîãî, ñóáúåêòèâíàÿ îòâåòñòâåííîñòü (la responsabilitJ subjective), òî åñòü îòâåòñòâåííîñòü,
ðåàëèçàöèÿ êîòîðîé ïðåäïîëàãàåò àíàëèç ñóäîì ïîâåäåíèÿ âèíîâíîãî
ëèöà, ñïîñîáñòâóåò ïðîÿâëåíèþ õîçÿéñòâåííîé èíèöèàòèâû ïðåäïðèíè1
Ñì.: Le Tourneau Ph. La responsabilitJ civile. Paris., 2003. P.10.
103
ìàòåëåé è ñâîáîäû ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè. Âñ¸ ýòî â ïîëíîé ìåðå
ñîîòâåòñòâóåò ïîñòóëàòàì ýêîíîìè÷åñêîãî ëèáåðàëèçìà î ñâîáîäå êîíêóðåíöèè1.
Ëîãè÷åñêèì è þðèäè÷åñêèì îáîñíîâàíèåì ïðèìåíåíèÿ ñò. 1382 è
1383 ÃÊ Ôðàíöèè äëÿ ïðåñå÷åíèÿ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè ñëóæèò èõ îáùèé (óíèâåðñàëüíûé) õàðàêòåð è, ñëåäîâàòåëüíî, âîçìîæíîñòü
ïðèìåíåíèÿ äàííûõ ïîëîæåíèé ê ðàçëè÷íûì ñïåöèàëüíûì ôîðìàì äåëèêòîâ è êâàçè-äåëèêòîâ2.
Îäíàêî íå âñåãäà òàêèå îáùèå îãîâîðêè ñëåäóåò ðàññìàòðèâàòü êàê
ïðåèìóùåñòâî. Òàê, â íåêîòîðûõ åâðîïåéñêèõ ñòðàíàõ (íàïðèìåð, â
Ãåðìàíèè) íàëè÷èå îáùåé îãîâîðêè îá îòâåòñòâåííîñòè â ãðàæäàíñêîì
çàêîíîäàòåëüñòâå ðàññìàòðèâàåòñÿ êàê íåäîñòàòîê, êîòîðûé ñòàë ïðè÷èíîé íåãàòèâíûõ ÿâëåíèé âî ôðàíöóçñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå3.  ðåçóëüòàòå àíàëèçà òàêîé ïðàêòèêè íåìåöêèìè ïðàâîâåäàìè ðåøåíî áûëî îòêàçàòüñÿ îò èñïîëüçîâàíèÿ â Ãðàæäàíñêîì óëîæåíèè Ãåðìàíèè îáùåãî
(ïîäîáíî ñò. 1382 ÃÊ Ôðàíöèè) ïîëîæåíèÿ îá îòâåòñòâåííîñòè çà âèíîâíîå ïðè÷èíåíèå âðåäà. Òàêîå ñòðåìëåíèå íåìåöêîãî çàêîíîäàòåëÿ ê
îãðàíè÷åíèþ ñóäåáíîãî óñìîòðåíèÿ ñ ïîìîùüþ íîðìàòèâíûõ êðèòåðèåâ çàòðîíóëî òàêæå áîðüáó ñ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèåé è âûðàçèëîñü â ñïåöèàëüíîì Çàêîíå ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè
(UWG), â ïàðàãðàôå 3 êîòîðîãî ñîäåðæàòñÿ óñëîâèÿ ïðèìåíåíèÿ îòâåòñòâåííîñòè çà ýòî íàðóøåíèå4. Îäíàêî óêàçàííîå îáñòîÿòåëüñòâî íå óñòðàíÿåò ñâÿçü íîðì Çàêîíà ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè ñ îáùèìè ïîëîæåíèÿìè Ãðàæäàíñêîãî óëîæåíèÿ Ãåðìàíèè (Deutsches
1
Ñì.: Õàéåê Ô.À. Èíäèâèäóàëèçì è ýêîíîìè÷åñêèé ïîðÿäîê. Ì., 2000. Ñ. 106,
118; Õàéåê Ô.À. Êîíêóðåíöèÿ êàê ïðîöåäóðà îòêðûòèÿ//Ìèðîâàÿ ýêîíîìèêà è ìåæäóíàðîäíûå îòíîøåíèÿ. 1989. ¹ 12. Ñ. 6-14; Ìèçåñ Ëþäâèã ôîí. ×åëîâå÷åñêàÿ äåÿòåëüíîñòü. Òðàêòàò ïî ýêîíîìè÷åñêîé òåîðèè. Ì., 2000. Ñ. 255.
2
Ñì.: De Leyssac Cl. L., Parleani G. Droit du marchJ. Paris, 2002. P 991; Le Tourneau
Ph. La responsabilitJ civile. Paris., 2003. P.11.
3
Ñì.: Öâàéãåðò Ê., ʸòö Õ. Ââåäåíèå â ñðàâíèòåëüíîå ïðàâîâåäåíèå â ñôåðå
÷àñòíîãî ïðàâà. Ò.II.Ì., 1998. Ñ. 363.
4
Hefermehl/K`hler/Bornkamm. Wettbewerbsrecht. 25. Auflage. Mhnchen, 2007. S.146;
Wettbewerbsrecht und Kartellrecht. Mhnchen, 2005. S.2.
104
Bhrgerliches Gesetzbuch), óñòàíàâëèâàþùèìè îáÿçàííîñòü âîçìåùåíèÿ
ïðîòèâîïðàâíîãî âðåäà íà îñíîâàíèè ñò. 823 ýòîãî óëîæåíèÿ1.
Ïðè îòñóòñòâèè âî Ôðàíöèè ñïåöèàëüíîãî çàêîíîäàòåëüíîãî ðåãóëèðîâàíèÿ ïðåñå÷åíèÿ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè ñîäåðæàíèå
(ñòðóêòóðà) êàòåãîðèè «íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ» è òèïîëîãèÿ
ñîñòàâîâ òàêîé êîíêóðåíöèè ôîðìèðîâàëèñü âî ìíîãîì ñóäåáíîé ïðàêòèêîé. Ïî ýòîìó ïîâîäó âî ôðàíöóçñêîé ïðàâîâîé äîêòðèíå ñïåöèàëüíî ïîä÷åðêèâàåòñÿ, ÷òî «ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà áûëà âûíóæäåíà ðàçðàáîòàòü òåîðèþ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, êîòîðàÿ ïîçâîëÿåò æåðòâå
íàðóøåíèÿ ïðàâèë êîììåðöèè ïðèâëåêàòü íàðóøèòåëÿ ê ãðàæäàíñêîé
îòâåòñòâåííîñòè…»2. Òàêèì îáðàçîì, öåëü óêàçàííîé òåîðèè – ïðåäîñòàâèòü ïîòåðïåâøåìó ñðåäñòâà äëÿ ïðèìåíåíèÿ ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîé
îòâåòñòâåííîñòè ïðîòèâ ïðîÿâëåíèé íåäîáðîñîâåñòíîñòè â ýêîíîìè÷åñêèõ îòíîøåíèÿõ. À å¸ ñìûñë è ãëàâíûé ðåçóëüòàò – ýòî èñïîëüçîâàíèå
ôóíäàìåíòàëüíûõ è îáùèõ äëÿ ôðàíöóçñêîãî ãðàæäàíñêîãî ïðàâà ñòàòåé 1382 è 1383 ÃÊ Ôðàíöèè, ÷òî ñîâåðøåííî íå èñêëþ÷àåò ñïåöèôèêè
îòâåòñòâåííîñòè çà íåäîáðîñîâåñòíóþ êîíêóðåíöèþ (íàïðèìåð, â ÷àñòè
îïðåäåëåíèÿ óùåðáà îò ýòîãî íàðóøåíèÿ)3.
3. Ïðàêòèêà çàùèòû îò íåäîáðîñîâåñòíîãî ïîâåäåíèÿ
Ëåãèòèìàöèÿ îáúåêòèâíîãî ïðàâà ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè â öåëîì è íåîáõîäèìîñòü ïðèìåíåíèÿ óïîìÿíóòûõ ñòàòåé ÃÊ
Ôðàíöèè â êîíòåêñòå áîðüáû ñ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèåé îáóñëîâëåíû ãëàâíûì è òðàäèöèîííûì îáúåêòîì çàùèòû – ÷àñòíûìè èíòåðåñàìè êîíêóðåíòîâ, ïîñòðàäàâøèõ îò íåäîáðîñîâåñòíîãî ïîâåäåíèÿ
äðóãèõ ïðåäïðèíèìàòåëåé. Òàêèì îáðàçîì, öåëüþ ïðèìåíåíèÿ ñòàòåé
1382 è 1383 ÃÊ Ôðàíöèè ñëóæèò âîçìåùåíèå ïðè÷èíåííîãî òàêèì êîíêóðåíòàì óùåðáà. Èìåííî â òàêîì êëþ÷å àíàëèçèðîâàëàñü ôðàíöóçñêàÿ
ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà â ðîññèéñêîé äîðåâîëþöèîííîé ëèòåðàòóðå íà÷àëà
1
Ñì.: Hemmer/Whst/Walz. Wettbewerbs- und Kartellrecht. B., 2002. S. 5.
Ripert G., Roblot R. op. cit. P. 590. Ñì. òàêæå: Champaud Cl. Le droit des affaires.
Paris,1981, P. 13; Serra Y. Concurrence dJloyale// RJpertoire de droit commercial. Dalloz.
Tome II. Paris, 2004. P. 4.  îòå÷åñòâåííîé þðèäè÷åñêîé ëèòåðàòóðå íà ýòî îáðàùàë
âíèìàíèå Ã.Ô. Øåðøåíåâè÷ (Êóðñ òîðãîâîãî ïðàâà. Ò.II., Ì., 2003. Ñ. 104).
3
Ñì.: Vogel L. Droit de la concurrence dJloyale. Paris, 2007. P. 10-11.
2
105
XX âåêà, ãäå îñîáî ïîä÷åðêèâàëîñü ñòðåìëåíèå ôðàíöóçñêèõ ñóäîâ
çàùèòèòü «íå èíòåðåñû øèðîêîé ïóáëèêè, à òîëüêî èíòåðåñû ïðåäïðèíèìàòåëåé»1.
Îäíàêî â íàñòîÿùåå âðåìÿ âîïðîñ î òîì, ÷òî æå çàùèùàþò è äîëæíû çàùèùàòü ïðàâèëà è îñíîâàííûå íà íèõ èñêè ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè (èíòåðåñû ïðåäïðèíèìàòåëåé èëè ïîòðåáèòåëåé), âñ¸
÷àùå è ÷àùå ñòàâèòñÿ ïðàâîâåäàìè Ôðàíöèè.  ýòîé ñâÿçè â ñîâðåìåííîé ïðàâîâîé äîêòðèíå äàííîé ñòðàíû ñòàíîâèòñÿ òðàäèöèîííûì â ïîñëåäíåå âðåìÿ àêöåíòèðîâàòü âíèìàíèå íå òîëüêî íà ÷àñòíî-ïðàâîâûõ,
íî è íà ïóáëè÷íî-ïðàâîâûõ àñïåêòàõ ïåðåñå÷åíèÿ íåäîáðîñîâåñòíîé
êîíêóðåíöèè â ñîîòâåòñòâèè ñ ïîëîæåíèÿìè ÃÊ Ôðàíöèè.
Ðå÷ü èäåò î çàùèòå èíòåðåñîâ êëèåíòåëû ïðåäïðèÿòèÿ (la clientele de
l’entreprise)2 è îá îáåñïå÷åíèè íàäëåæàùåãî ôóíêöèîíèðîâàíèÿ ðûíêà,
ïîñêîëüêó äîáðîñîâåñòíîñòü êîíêóðåíòíîé áîðüáû ñïîñîáñòâóåò ñóùåñòâîâàíèþ ñàìîé êîíêóðåíöèè è å¸ ýôôåêòèâíîñòè3. Òàêèì îáðàçîì,
íîâîé òåíäåíöèåé ñîâðåìåííîãî êîíêóðåíòíîãî ïðàâà Ôðàíöèè ñòàíîâèòñÿ èäåÿ î òîì, ÷òî ñ ïîìîùüþ ïðàâèë ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè ðûíîê çàùèùàåòñÿ ïóò¸ì çàùèòû åãî ó÷àñòíèêîâ - êîíêóðåíòîâ4.
 ýòîì êîíòåêñòå íîðìû ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè çàùèùàþò òàêæå ñâîáîäó êîíêóðåíöèè, ðàâíûé äîñòóï íà ðûíîê è ðàâåíñòâî â ïðîöåññå îñóùåñòâëåíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè.
Ýòîìó ñïîñîáñòâóåò îáùèé õàðàêòåð íîðì î ãðàæäàíñêîé îòâåòñòâåííîñòè (ñòàòüè 1382 è 1383 ÃÊ Ôðàíöèè). Ïðè ýòîì ëîãè÷íî ïðåäïîëîæèòü, ÷òî åñëè êîíå÷íîé öåëüþ íîðì î íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè
1
Øåðøåíåâè÷ Ã.Ô. Êóðñ òîðãîâîãî ïðàâà. Ò. II. Ì., 2003. Ñ. 105. Ñì. àíàëîãè÷íóþ òî÷êó çðåíèÿ ïî ïîâîäó öåëåé ïðåñå÷åíèÿ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè âî
Ôðàíöèè â íà÷àëå XX âåêà: Øðåòåð Â.Í. Íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ// Ñáîðíèê
ñòàòåé ïî ãðàæäàíñêîìó è òîðãîâîìó ïðàâó. Ì., 1915. Ñ. 431.
2
Êëèåíòåëà ïðåäïðèÿòèÿ îïðåäåëÿåòñÿ âî ôðàíöóçñêîì êîììåð÷åñêîì ïðàâå êàê
ñîâîêóïíîñòü ëèö (êëèåíòîâ), êîòîðûå ñîñòîÿò â äåëîâûõ îòíîøåíèÿõ ñ ñóáúåêòîì
êàêîé-ëèáî ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè (GJillien R., Vincent J. Lexique des termes
juridiques. 14-e Jdition. P., 2003. P.110).
3
Ñì., íàïðèìåð: Auguet Y. Droit de la concurrence. Paris, 2002. P. 54-55; Serra Y. Le
droit franHais de la concurrence. Paris, 1993. P. 31.
4
De Leyssac Cl. L., Parleani G. op. cit. P. 991.
106
ïðîâîçãëàøàåòñÿ ðûíîê, òî çàùèùàòüñÿ ýòèìè íîðìàìè äîëæåí íå âñÿêèé êîíêóðåíò, íî ëèøü òîò, äåÿòåëüíîñòü êîòîðîãî èìååò ñóùåñòâåííîå
âëèÿíèå íà äàííûé ðûíîê. Îäíàêî âî ôðàíöóçñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå,
ñâÿçàííîé ñ ïðåñå÷åíèåì íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, ýêîíîìè÷åñêàÿ âëàñòü ñóáúåêòîâ ðûíêà íå ó÷èòûâàåòñÿ è ñîîòâåòñòâåííî íå ÿâëÿåòñÿ þðèäè÷åñêè çíà÷èìûì îáñòîÿòåëüñòâîì.
×òî êàñàåòñÿ èíòåðåñîâ ïîòðåáèòåëåé, òî âî Ôðàíöèè â îòëè÷èå îò
äðóãèõ ñòðàí ÅÑ (íàïðèìåð, Áåëüãèè èëè Ãåðìàíèè) îíè íå ðàññìàòðèâàþòñÿ â êà÷åñòâå ãëàâíîé öåëè áîðüáû ñ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèåé è îáúåêòà çàùèòû îò íå¸1. Ïðè ýòîì âî ôðàíöóçñêîé äîêòðèíå ïîä÷åðêèâàþòñÿ îòðèöàòåëüíûå ñòîðîíû òàêîãî ïîäõîäà, èãíîðèðóþùåãî
ïîòðåáèòåëåé. Âåäü äàííûé ïîäõîä ñîñðåäîòà÷èâàåòñÿ òîëüêî íà ïðîôåññèîíàëüíîé ýòèêå ñóáúåêòîâ ðûíêà è íå ïîçâîëÿåò â ïîëíîé ìåðå
ó÷åñòü èíòåðåñû ïîòðåáèòåëÿ êàê êîíå÷íîãî ïîëüçîâàòåëÿ òîâàðîâ (ðàáîò, óñëóã)2. Ìåæäó òåì, ïîòðåáèòåëü íå â ìåíüøåé ñòåïåíè (ïî ñðàâíåíèþ ñ êîíêóðåíòàìè) çàèíòåðåñîâàí â äîáðîñîâåñòíîì ïîâåäåíèè ïðåäïðèíèìàòåëåé íà ðûíêå.
Ãðàæäàíñêî-ïðàâîâûì ñðåäñòâîì áîðüáû ñ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèåé ñëóæèò èñê ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè (l’action
en concurrence dJloyale). Íî ïðàâîâàÿ ïðèðîäà òàêîãî èñêà íå ïîëó÷èëà
îäíîçíà÷íîé êâàëèôèêàöèè â äîêòðèíàëüíûõ èñòî÷íèêàõ Ôðàíöèè.
Íåêîòîðûå ôðàíöóçñêèå ñïåöèàëèñòû ðàññìàòðèâàþò åãî â êà÷åñòâå
ñðåäñòâà çàùèòû ïðàâà ñîáñòâåííîñòè íà ïðåäïðèÿòèå (le fonds de
commerce), êîòîðîå ñ÷èòàåòñÿ îáúåêòîì ñóáúåêòèâíîãî ïðàâà è âêëþ÷àåò â ñâîé ñîñòàâ êëèåíòóðó. Òåì ñàìûì èñê ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè îïðåäåëÿåòñÿ óêàçàííûìè àâòîðàìè êàê ðàçíîâèäíîñòü
ïîññåñîðíîãî (âëàäåëü÷åñêîãî) èëè âèíäèêàöèîííîãî èñêîâ (l’action
possessoire, l’action en revendication), îòíîñÿùèõñÿ ê ñïîñîáàì çàùèòû
âåùíûõ ïðàâ. Îäíèì èç ñòîðîííèêîâ òàêîé ïîçèöèè áûë âûäàþùèéñÿ
ôðàíöóçñêèé ïðàâîâåä Æîðæ Ðèïåð3. Îäíàêî ïîäîáíàÿ òî÷êà çðåíèÿ íå
1
Ñì.: Lucas de Leyssac Cl., Parleani G. Droit du marchJ. Paris, 2002. P. 992; Serra Y.
Le droit franHais de la concurrence. Paris, 1993. P. 32.
2
Ñì.: Ripert G., Roblot R. op. cit. P. 592.
3
Ñì.: Ripert G. Les aspects juridique du capitalisme moderne. 2-e Jd., Paris, 1951. P.
195; Ripert G. Les forces creatrices du droit. Paris, 1955. P. 205.
107
íàøëà ñåðüåçíîé ïîääåðæêè âî ôðàíöóçñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå, êîòîðàÿ ÷åòêî îòãðàíè÷èâàåò ñðåäñòâà çàùèòû îáúåêòîâ ñóáúåêòèâíûõ ïðàâ
(â òîì ÷èñëå, è îáúåêòîâ âåùíûõ ïðàâ) îò ñïîñîáîâ îõðàíû èíûõ îáúåêòîâ, íå çàùèùàåìûõ ñ ïîìîùüþ ñóáúåêòèâíûõ ïðàâ.
 ñâÿçè ñ ýòèì îñíîâíîå âíèìàíèå âî ôðàíöóçñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå è þðèäè÷åñêîé ëèòåðàòóðå, ïîñâÿùåííûõ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, óäåëÿåòñÿ àíàëèçó þðèäè÷åñêèõ óñëîâèé ïðåäúÿâëåíèÿ ðàññìàòðèâàåìîãî èñêà. Òàêèå óñëîâèÿ ðàññìàòðèâàþòñÿ êàê íåîáõîäèìûå
(ñóùíîñòíûå) îñíîâàíèÿ äëÿ ïðåäúÿâëåíèÿ äàííîãî èñêà è çàùèòû íà
åãî áàçå äîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè.
 ñîîòâåòñòâèè ñ òåîðèåé íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè ëþáîé
íåäîáðîñîâåñòíûé ñïîñîá, ïðèìåíÿåìûé â êîíêóðåíòíîé áîðüáå, ïðåäïîëàãàåò íàëè÷èå íåñêîëüêèõ òðàäèöèîííûõ äëÿ ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîãî
äåëèêòà ïðèçíàêîâ:
1) âèíîâíîå äåéñòâèå (la faute)1;
2) óùåðá (le prejudice);
3) ïðè÷èííàÿ ñâÿçü ìåæäó âèíîâíûì ïîâåäåíèåì è ïðè÷èíåííûì
ïîòåðïåâøåìó óùåðáîì (le lien de causalitJ).
Ïðîñëåäèì îñîáåííîñòè ïðèìåíåíèÿ êàæäîãî èç óêàçàííûõ ýëåìåíòîâ ñîñòàâà ãðàæäàíñêîãî ïðàâîíàðóøåíèÿ ïðèìåíèòåëüíî ê ðåàëèçàöèè èñêà ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè.
Âî ôðàíöóçñêîé þðèäè÷åñêîé äîêòðèíå âèíîâíîå äåéñòâèå (le dJlit
civil) îáû÷íî îïðåäåëÿåòñÿ êàê ïîâåäåíèå ëèöà, êîòîðîå ïî íåáðåæíîñòè, íåîñòîðîæíîñòè èëè çëîìó óìûñëó íå âûïîëíÿåò ñâîþ îáÿçàííîñòü
íå ïðè÷èíÿòü êàêîé-ëèáî óùåðá äðóãîìó ëèöó2. Òàêèì îáðàçîì, òàêîå
äåéñòâèå ïðåäïîëàãàåò åäèíñòâî ñëåäóþùèõ ýëåìåíòîâ:
1) ìàòåðèàëüíîãî (ñîäåðæàòåëüíîãî) ýëåìåíòà;
2) ïðàâîâîãî ýëåìåíòà èëè ýëåìåíòà íåçàêîííîñòè (íåèñïîëíåíèå
îáÿçàííîñòè, íàðóøåíèå çàêîíà èëè îáû÷àÿ);
3) âîëåâîãî ýëåìåíòà (ïðè åãî îöåíêå ó÷èòûâàåòñÿ ñîñòîÿíèå ñîçíàíèÿ ñóáúåêòà äåéñòâèÿ)3.
1
Ïîýòîìó â ñâÿçè ñ íàëè÷èåì ýòîãî ïðèçíàêà ðå÷ü íå ìîæåò èäòè î áåçâèíîâíîé
îòâåòñòâåííîñòè â ñôåðå ïðåñå÷åíèÿ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè.
2
Ñì.: Guillien R., Vincent J. op. cit. P.269.
3
Cornu G. op. cit. P. 388-389; Alland D., Rials S. Dictionnaire de la culture juridique.
Paris, 2003. P. 707.
108
Óêàçàííîå âèíîâíîå ïîâåäåíèå ïðèìåíèòåëüíî ê íåäîáðîñîâåñòíîé
êîíêóðåíöèè íå ñëåäóåò òðàêòîâàòü êàê íàðóøåíèå îáùåãî çàïðåòà íà
ïðè÷èíåíèå âðåäà êîíêóðåíòàì, ïîñêîëüêó òàêîé êîíêóðåíòíûé âðåä â
ïðèíöèïå ÿâëÿåòñÿ çàêîííûì. Ðå÷ü â äàííîì ñëó÷àå èäåò î íàðóøåíèè
îáÿçàííîñòè, ñîïðîâîæäàþùåé ñâîáîäó êîíêóðåíöèè.
Ôðàíöóçñêàÿ ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà èñõîäèò èç òîãî, ÷òî ñîäåðæàíèåì
òàêîé îáÿçàííîñòè ñëóæèò ñîáëþäåíèå îáû÷àåâ ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè (les usages professionels, les usages commerciaux), òî åñòü
ýòè÷åñêèõ òðåáîâàíèé äîáðîñîâåñòíîñòè è ÷åñòíîñòè. Îáû÷àè òàêîãî
ðîäà øèðîêî èñïîëüçóþòñÿ íå òîëüêî äëÿ âûÿâëåíèÿ íåäîáðîñîâåñòíîé
êîíêóðåíöèè, íî è äëÿ îöåíêè îãðàíè÷èòåëüíîé ïðàêòèêè â ñôåðå êîíêóðåíöèè (ñò. 442-6 êíèãè IY «Î ñâîáîäå öåí è êîíêóðåíöèè» Ôðàíöóçñêîãî òîðãîâîãî êîäåêñà)1.
Îáû÷àè òàêîãî ðîäà øèðîêî èñïîëüçóþòñÿ äëÿ âûÿâëåíèÿ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè.
Îäíàêî â ñâÿçè ñ èñïîëüçîâàíèåì òàêèõ îáû÷àåâ íà ïðàêòèêå âîçíèêàåò ðÿä ïðîòèâîðå÷èé. Äåëî â òîì, ÷òî â ðàìêàõ êàæäîé ïðîôåññèè
ìîãóò óñòàíîâèòüñÿ ñâîè ñîáñòâåííûå (ñïåöèàëüíûå) ïðîôåññèîíàëüíûå îáû÷àè è íîðìû ýòèêè. Äåéñòâèòåëüíî, íàïðèìåð, â ñôåðå îêàçàíèÿ
áóõãàëòåðñêèõ óñëóã äåéñòâóåò ñïåöèàëüíûé Êîäåêñ ýòèêè ïðîôåññèîíàëüíûõ áóõãàëòåðîâ Ìåæäóíàðîäíîé ôåäåðàöèè áóõãàëòåðîâ, êîòîðûé
ñëóæèò îñíîâîé ýòè÷åñêèõ òðåáîâàíèé, ïðåäúÿâëÿåìûõ ê ñóáúåêòàì
äàííîé äåÿòåëüíîñòè.  êîíå÷íîì èòîãå âñ¸ ýòî óìåíüøàåò ðîëü ñóäà,
êâàëèôèöèðóþùåãî îïðåäåëåííîå ïîâåäåíèå êàê íåäîáðîñîâåñòíîå, è
ñïîñîáñòâóåò ñóæåíèþ ñôåðû óíèôèêàöèè (åäèíîîáðàçèÿ) ïðàâèë ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè.
Äðóãîå ïðîòèâîðå÷èå, êîòîðîå îòìå÷àëîñü åù¸ â îòå÷åñòâåííîé äîðåâîëþöèîííîé ëèòåðàòóðå ïî òîðãîâîìó ïðàâó, ñâÿçàíî ñ òåì, ÷òî ñóäåáíîå ïðèìåíåíèå ñò. 1382 ÃÊ Ôðàíöèè íå âïîëíå ñîîòâåòñòâóåò å¸
íîðìàòèâíîìó ñîäåðæàíèþ, âåäü «…ñóäû íå ñ÷èòàëèñü ñ òåì, ÷òî è ïî
ñìûñëó ñòàòüè è ïî ñàìîìó íàçâàíèþ äåÿíèÿ – concurrence dJloyale äåëî
èäåò î ïðîòèâîçàêîííîì, à íå ïðîòèâîíðàâñòâåííîì äåÿíèè»2.
1
Code de commerce. Partie lJgislative. Texte consolidJ. Conseil de la concurrence.
Paris, 2005. P. 12-13 (modifiJ par Ordonnance ¹ 2008-1161 du 13 novembre 2008).
2
Øåðøåíåâè÷ Ã.Ô. Êóðñ òîðãîâîãî ïðàâà. Ò. II. Ì., 2003. Ñ. 104.
109
Ïîýòîìó â äîêòðèíå ïîääåðæèâàåòñÿ áîëåå øèðîêèé âçãëÿä íà äàííóþ îáÿçàííîñòü, êîòîðàÿ ïðåäïîëàãàåò ñîáëþäåíèå öåëîãî ðÿäà òðåáîâàíèé, äèêòóåìûõ ïóáëè÷íûì èíòåðåñîì (â ÷àñòíîñòè, íåîáõîäèìîñòü
ýôôåêòèâíîãî ôóíêöèîíèðîâàíèÿ ðûíêà)1. Äàííàÿ äîêòðèíàëüíàÿ òðàêòîâêà â ïîëíîé ìåðå ñîîòâåòñòâóåò òåíäåíöèè îáùååâðîïåéñêîãî è íåìåöêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, êîòîðûå òåñíî óâÿçûâàþò ìåæäó ñîáîé çàùèòó ïîòðåáèòåëåé è áîðüáó ñ
íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèåé2.
Âîëåâîé ýëåìåíò ñîñòàâà íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè òàêæå èìååò
ñâîè îñîáåííîñòè.  ñóäåáíîé ïðàêòèêå Ôðàíöèè ïîä÷åðêèâàåòñÿ, ÷òî
äëÿ ïðåäúÿâëåíèÿ èñêà ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè íå èìååò
çíà÷åíèÿ íàëè÷èå óìûñëà (l’intention) â äåéñòâèÿõ âèíîâíîãî ëèöà. Â
êà÷åñòâå ýëåìåíòà ñîñòàâà ïðàâîíàðóøåíèÿ ìîæåò ôèãóðèðîâàòü òàêæå
íåáðåæíîñòü (la negligence) èëè íåîñòîðîæíîñòü (l’imprudence). Ýòî
îáñòîÿòåëüñòâî äàëî îñíîâàíèå ñïåöèàëèñòàì óòâåðæäàòü, ÷òî âîïðåêè
ñâîåìó íàçâàíèþ íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ íå òðåáóåò äîêàçûâàíèÿ íåäîáðîñîâåñòíîñòè3. Òåì ñàìûì êîíêóðåíòû íå òîëüêî íå äîëæíû
óìûøëåííî èñïîëüçîâàòü ìåòîäû êîíêóðåíòíîé áîðüáû, ñ÷èòàþùèåñÿ
íå÷åñòíûìè, íî è îáÿçàíû ïðåäïðèíèìàòü ñïåöèàëüíûå ìåðû ïðåäîñòîðîæíîñòè ïðè âûáîðå è èñïîëüçîâàíèè ëþáûõ ïðèåìîâ êîíêóðåíöèè.
Ïðèìåíèòåëüíî ê èñêó ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè âî ôðàíöóçñêîì çàêîíîäàòåëüñòâå è ñóäåáíîé ïðàêòèêå íàëè÷èå âèíû â äåéñòâèÿõ ïðàâîíàðóøèòåëÿ íå ïðåçþìèðóåòñÿ. Ïîýòîìó â ñóäåáíîì ïðîöåññå
âèíà äîêàçûâàåòñÿ èñòöîì ñ ïðèìåíåíèåì íàäëåæàùèõ äîêàçàòåëüñòâ.
Ïîìèìî âèíîâíîãî äåéñòâèÿ äëÿ ïðåñå÷åíèÿ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè íåîáõîäèìî äîêàçàòü íàëè÷èå ïðè÷èíåííîãî ïîòåðïåâøåìó
óùåðáà. Äàííûé ýëåìåíò ñîñòàâà ïðàâîíàðóøåíèÿ âûòåêàåò èç öåëè ñòàòåé 1382 è 1383 ÃÊ Ôðàíöèè – êîìïåíñèðîâàòü ïîòåðïåâøåìó ïîòåðè è
âåðíóòü åãî â òî èìóùåñòâåííîå ïîëîæåíèå, êîòîðîå ñóùåñòâîâàëî äî
íàðóøåíèÿ. Ñ ó÷åòîì ñïåöèôèêè íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè óùåðá
â äàííîì ñëó÷àå âûðàæàåòñÿ â óòðàòå ïîòåðïåâøèì êëèåíòóðû, êîòîðàÿ
áûëà ñ íèì ñâÿçàíà äî àêòà íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè. Âìåñòå ñ
òåì â ñóäåáíîé ïðàêòèêå è þðèäè÷åñêîé ëèòåðàòóðå îòìå÷àåòñÿ âîçìîæ-
íîñòü ïðè÷èíåíèÿ âðåäà íåäîáðîñîâåñòíûìè äåéñòâèÿìè è ïðè ñîõðàíåíèè êëèåíòóðû ïðåäïðèÿòèÿ1.
Òàêîé óùåðá ñ ýêîíîìè÷åñêîé òî÷êè çðåíèÿ ïðîÿâëÿåòñÿ â óìåíüøåíèè âåëè÷èíû òîðãîâîãî îáîðîòà ñóáúåêòà ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè2. Ïðè ýòîì âîçìåùåíèþ ïîäëåæèò òîëüêî òîò óùåðá, êîòîðûé ÿâèëñÿ ïðÿìûì è îïðåäåëåííûì ñëåäñòâèåì íåäîáðîñîâåñòíûõ
êîíêóðåíòíûõ äåéñòâèé. Óùåðá, âîçíèêøèé èç-çà äîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, âîçìåùåíèþ íå ïîäëåæèò. Ïîýòîìó íà ïðàêòèêå ïðîáëåìà
äîêàçûâàíèÿ óùåðáà, ïðè÷èí¸ííîãî â ðåçóëüòàòå íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, â ñóùíîñòè ñâîäèòñÿ ê ðàçãðàíè÷åíèþ çàêîííîé è ïðîòèâîïðàâíîé åãî ðàçíîâèäíîñòè.
Êðîìå òîãî, äëÿ âîçìåùåíèÿ óùåðáà, âîçíèêøåãî â ðåçóëüòàòå îñóùåñòâëåíèÿ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, íåîáõîäèìî òàê æå äîêàçàòü, ÷òî âèíîâíîå â ïðè÷èíåíèè äàííîãî óùåðáà ëèöî è ïîòåðïåâøèé
íàõîäÿòñÿ â êîíêóðåíòíîì îòíîøåíèè (le rapport de concurrence) ìåæäó
ñîáîé, òî åñòü îñóùåñòâëÿþò ñðàâíèìûå (ñîïîñòàâèìûå) âèäû ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè3.
Òðåòüèì è çàâåðøàþùèì ýëåìåíòîì ñîñòàâà íåäîáðîñîâåñòíîé
êîíêóðåíöèè âûñòóïàåò ïðè÷èííàÿ ñâÿçü ìåæäó óùåðáîì è âèíîâíûì
ïîâåäåíèåì. Òàêóþ ñâÿçü òðóäíî äîêàçàòü, ïîñêîëüêó óìåíüøåíèå òîðãîâîãî îáîðîòà ìîæåò áûòü ñëåäñòâèåì íå òîëüêî ñîâåðøåííîãî â îòíîøåíèè êîíêóðåíòà íàðóøåíèÿ, íî è âïîëíå äîïóñòèìûõ ñ òî÷êè çðåíèÿ
çàêîíà îáñòîÿòåëüñòâ (íàïðèìåð, ïðîôåññèîíàëüíûå óïóùåíèÿ ñàìîãî
ïðåäïðèíèìàòåëÿ èëè èçìåíåíèå ïðåäïî÷òåíèé ïîòðåáèòåëåé). Ïî îáùåìó ïðàâèëó, êîòîðûì ðóêîâîäñòâóåòñÿ ôðàíöóçñêàÿ ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà,
ïðè÷èííàÿ ñâÿçü èìååò ìåñòî â òîì ñëó÷àå, åñëè íåäîáðîñîâåñòíûå äåéñòâèÿ êîíêóðåíòà îäíîâðåìåííî ñîïðîâîæäàþòñÿ óìåíüøåíèåì òîðãîâîãî îáîðîòà ïîòåðïåâøåãî. Ñëåäîâàòåëüíî, ôðàíöóçñêèé ñóäüÿ äîëæåí èññëåäîâàòü ïðîòèâîïðàâíûå äåéñòâèÿ íåäîáðîñîâåñòíîãî êîíêóðåíòà â ñâÿçè ñ äèíàìèêîé ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè æåðòâû
íàðóøåíèÿ.
Òàêèì îáðàçîì, ïðîâåäåííûé âûøå àíàëèç ðàçëè÷íûõ àñïåêòîâ òàêîãî
ïðàâîíàðóøåíèÿ, êàê íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ, ïîçâîëÿåò îòìåíèòü
1
1
2
2
Ñì.: Serra Y. Le droit franHais de la concurrence. Paris, 1993. P. 33-34.
Ñì.: Emmerich V. Unlauterer Wettbewerb. 7. Auflage. Mhnchen, 2004. S. 25.
3
Ñì.: Serra Y. op. cit. P. 34.
110
Ripert G., Roblot R. op. cit. P. 591.
Ñì.: Serra Y. op. cit. P. 35.
3
PJdamon M. Droit commercial. Paris, 2000. P. 538.
111
ñïåöèôèêó è íîâûå òåíäåíöèè â ñîâðåìåííîì ïîíèìàíèè ñòðóêòóðíûõ ïðèçíàêîâ ýòîé êàòåãîðèè âî Ôðàíöèè êàê ïî ñðàâíåíèþ ñ ïðåäøåñòâóþùåé
ôðàíöóçñêîé ïðàêòèêîé, òàê è ïî îòíîøåíèþ ê òðàêòîâêå ýòîãî ïîíÿòèÿ â
äðóãèõ åâðîïåéñêèõ ñòðàíàõ. Ãëàâíûì îáðàçîì òàêàÿ íîâèçíà âûðàæàåòñÿ â ïîñòåïåííîì íàäåëåíèè èíñòèòóòà çàùèòû îò íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè âî Ôðàíöèè çíà÷èòåëüíûìè ïóáëè÷íî-ïðàâîâûìè ôóíêöèÿìè.
4. Òèïîëîãèÿ ñîñòàâîâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè
 ïðåäûäóùèõ ÷àñòÿõ íàñòîÿùåé ïóáëèêàöèè íàìè áûëà ðàññìîòðåíà
ñòðóêòóðà îáùèõ þðèäè÷åñêèõ îñíîâàíèé çàùèòû îò íåäîáðîñîâåñòíîé
êîíêóðåíöèè â ñîîòâåòñòâèè ñ ñîâðåìåííûì ôðàíöóçñêèì êîíêóðåíòíûì
ïðàâîì è þðèäè÷åñêîé äîêòðèíîé. Îäíàêî ýòèìè îñíîâàíèÿìè ñïåöèôèêà ïðåñå÷åíèÿ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè âî Ôðàíöèè äàëåêî íå èñ÷åðïûâàåòñÿ. Ïðè îòñóòñòâèè ïîçèòèâíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà â ýòîé ñôåðå
âñÿ ñëîæíîñòü ïîèñêà áàëàíñà èíòåðåñîâ ïðåäïðèíèìàòåëåé, ïîòðåáèòåëåé è îáùåñòâà â ìíîãîîáðàçíûõ ñèòóàöèÿõ ðûíî÷íûõ îòíîøåíèé ëîæèòñÿ íà ôðàíöóçñêèå ñóäû. Èìåííî îíè ïðèçíàþò êîíêðåòíûå äåéñòâèÿ
ïðåäïðèíèìàòåëåé íåäîáðîñîâåñòíûìè è òåì ñàìûì ñîçäàþò òèïîëîãèþ
àêòîâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè. Ðàññìîòðåíèþ òàêîé òèïîëîãèè è
ïîñâÿùåíû äàëüíåéøèå ïîëîæåíèÿ íàñòîÿùåé ïóáëèêàöèè.
Ñîñòàâû (àêòû) íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè (les procJdJs
dJloyaux) – ýòî îïèñàíèÿ äåéñòâèé ïðåäïðèíèìàòåëåé, íàðóøàþùèõ òðåáîâàíèå äîáðîñîâåñòíîñòè êîíêóðåíöèè è â ñèëó ýòîãî ðàññìàòðèâàåìûõ ôðàíöóçñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêîé êàê íåäîáðîñîâåñòíûå. Òàêèå
äåéñòâèÿ ïîñÿãàþò íå òîëüêî íà êà÷åñòâåííîå ñâîéñòâî êîíêóðåíöèè (å¸
äîáðîñîâåñòíîñòü), íî è íàíîñÿò âðåä ñâîáîäå ïðåäïðèíèìàòåëüñòâà.
Ïîýòîìó âî Ôðàíöèè â äîêòðèíàëüíûõ èñòî÷íèêàõ àêòû íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè ðàññìàòðèâàþòñÿ êàê â êà÷åñòâå íàðóøåíèÿ îáÿçàííîñòè (la violation d’un devoir)1, òàê è â êà÷åñòâå çëîóïîòðåáëåíèÿ ñâîáîäîé êîììåðöèè (l’abus de la libertJ du commerce)2.
1
Ñì.: PJdamon M. Droit commercial. CommerHants et fonds de commerce. Concurrence
et contrats du commerce. Paris, 2000. P. 530.
2
Ñì.: Ripert G., Roblot R. TraitJ de droit commercial (par Vogel L.). T. 1. Vol. 1.
18-e Jd. Paris, 2001. P. 598, 601.
112
Ôðàíöóçñêèå ïðàâîâåäû åäèíû â îïðåäåëåíèè ïðàâîâîé ïðèðîäû
ôîðì íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè è ñ÷èòàþò òàêèå äåéñòâèÿ þðèäè÷åñêèìè ôàêòàìè (les actes constitutifs de concurrence déloyale), ïîçâîëÿþùèìè ïðèâëå÷ü íàðóøèòåëÿ ê ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîé îòâåòñòâåííîñòè íà îñíîâàíèè ñòàòåé 1382 è 1383 ÃÊ Ôðàíöèè. Ïðè ýòîì ñîîòíîøåíèå
îáùèõ ïðèçíàêîâ ñîñòàâà íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, âûâîäèìûõ
èç ïåðå÷èñëåííûõ ñòàòåé ÃÊ Ôðàíöèè, è òèïîâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè îïðåäåëÿåòñÿ êàòåãîðèÿìè «àáñòðàêòíîå – êîíêðåòíîå». Àáñòðàêòíûå õàðàêòåðèñòèêè îñíîâàíèé ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîé îòâåòñòâåííîñòè êîíêðåòèçèðóþòñÿ â îòäåëüíûõ òèïîâûõ ñîñòàâàõ íåäîáðîñîâåñòíûõ äåéñòâèé.
Èìåííî èç-çà îñîáîãî õàðàêòåðà è ñòèëÿ èçëîæåíèÿ ñòàòåé 1382 è
1383 ÃÊ Ôðàíöèè âî ôðàíöóçñêîì êîíêóðåíòíîì ïðàâå ïîÿâèëàñü íåîáõîäèìîñòü â ñîçäàíèè ïåðå÷íÿ òèïîâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè,
â ðåçóëüòàòå ÷åãî è ïîÿâèëàñü òèïîëîãèÿ ñîñòàâîâ ýòîãî ïðàâîíàðóøåíèÿ. Äåëî â òîì, ÷òî óêàçàííûå ñòàòüè ÃÊ Ôðàíöèè ñôîðìóëèðîâàíû â
ìàêñèìàëüíî îáùåì âèäå. Â íèõ èñïîëüçóåòñÿ öåëûé ðÿä âåñüìà øèðîêèõ ïî ñâîåìó ñîäåðæàíèþ è îáúåìó ïîíÿòèé (íàïðèìåð, â ñò. 1382 ÃÊ
Ôðàíöèè ïðèìåíÿåòñÿ òåðìèí «âñÿêîå äåéñòâèå ÷åëîâåêà» (tout fait
quelconque de l’homme). Îíè íå ïîçâîëÿþò çàðàíåå óòâåðæäàòü, êàêèå
êîíêðåòíûå êðèòåðèè äîëæíû ïðèìåíÿòüñÿ äëÿ ïðèçíàíèÿ òîãî èëè èíîãî äåéñòâèÿ ïðåäïðèíèìàòåëÿ â êà÷åñòâå íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè. Âî Ôðàíöèè âûðàáîòêîé òàêèõ òèïîâûõ êðèòåðèåâ è ïðàêòè÷åñêèì
èõ ïðèìåíåíèåì çàíèìàëèñü è ïðîäîëæàþò çàíèìàòüñÿ ñóäû.
Òàêèì îáðàçîì, â íàëè÷èè ïåðå÷íÿ ôîðì íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè è åãî îïðåäåëåííîñòè çàèíòåðåñîâàíû äâå êàòåãîðèè ñóáúåêòîâ:
ñóäüè è ïðåäïðèíèìàòåëè.
Ïðè îòñóòñòâèè ñïåöèàëüíîãî ïîçèòèâíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà1 (â îòëè÷èå îò Ãåðìàíèè, ãäå êàòàëîã òèïè÷íûõ ïðèìåðîâ íåäîáðîñîâåñòíîé
êîíêóðåíöèè (Beispiele unlauteren Wettbewerbs) ñîäåðæèòñÿ â § 4 Çàêîíà
ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè)2 äëÿ ôðàíöóçñêèõ ñóäåáíûõ
1
Èñêëþ÷åíèå ñîñòàâëÿþò ëèøü ñòàòüè L216-9 è L217-1 Ïîòðåáèòåëüñêîãî êîäåêñà Ôðàíöèè (Code de la consommation), çàïðåùàþùèå èñïîëüçîâàòü ÷óæîå íàèìåíîâàíèå ïðåäïðèÿòèÿ èëè ìåñòà èçãîòîâëåíèÿ ïðîäóêöèè.
2
Ñì.: G`tting H.-P. Wettbewerbsrecht. Das neue UWG. Mhnchen, 2005. S.6 ff.
113
îðãàíîâ òàêîé ïåðå÷åíü ñëóæèò îðèåíòèðîì â ïðîöåññå ïðàâîâîé êâàëèôèêàöèè êîíêðåòíûõ ïðîÿâëåíèé íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè.
Ñóäüè ðàññìàòðèâàþò ñòàòüè 1382 è 1383 ÃÊ Ôðàíöèè â êà÷åñòâå îáùåãî ïðèíöèïà (à íå êîíêðåòèçèðîâàííîãî ïðàâèëà), ðåàëèçàöèþ êîòîðîãî
ïðåäñòîèò îñóùåñòâèòü ïðè ðàçðåøåíèè êîíêðåòíûõ äåë î íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè1.
 ñâîþ î÷åðåäü ïðåäïðèíèìàòåëÿì ïåðå÷åíü ôîðì íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè ïîçâîëÿåò ïëàíèðîâàòü ñïîñîáû ñâîåé êîíêóðåíòíîé
áîðüáû òàêèì îáðàçîì, ÷òîáû îíè â ïîñëåäñòâèè íå áûëè ïðèçíàíû ñóäîì
íåäîáðîñîâåñòíûìè ïî èñêó ïîòåðïåâøåé ñòîðîíû. Îïðåäåëåííîñòü
íîðì ïðàâà î ñóáúåêòàõ ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè è ïðåäñêàçóåìîñòü
ñóäåáíûõ ðåøåíèé â ýòîé ñôåðå ÿâëÿþòñÿ âàæíåéøèìè òðåáîâàíèÿìè
îáùååâðîïåéñêîãî ïðàâîïîðÿäêà2. Êðîìå òîãî, ýòà íåîáõîäèìîñòü ñòàáèëüíîñòè è ïðåäñêàçóåìîñòè óñëîâèé êîíêóðåíòíîé áîðüáû òåì áîëåå
âàæíà â ñèòóàöèè, êîãäà ïåðå÷åíü ñïîñîáîâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè âî Ôðàíöèè íå ÿâëÿåòñÿ èñ÷åðïûâàþùèì. Âñ¸ ýòî ïîä÷¸ðêèâàåò
ïðàêòè÷åñêóþ è òåîðåòè÷åñêóþ çíà÷èìîñòü òèïîëîãèè ñîñòàâîâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè.
Ñ ó÷åòîì èçëîæåííûõ ïîòðåáíîñòåé è òðåáîâàíèé àíàëèçó îòäåëüíûõ
òèïîâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè âî ôðàíöóçñêîé ïðàâîâîé äîêòðèíå è ñóäåáíîé ïðàêòèêå óäåëÿåòñÿ çíà÷èòåëüíîå âíèìàíèå. Íàïðèìåð, â
àâòîðèòåòíîì òðóäå Æ.Ðèïåðà è Ð.Ðîáëî ïî êîììåð÷åñêîìó ïðàâó «TraitJ
de droit commercial»3 èç 44 ñòðàíèö, ïîñâÿùåííûõ ïðîáëåìå íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, 33 ñòðàíèöû ñïåöèàëüíî îòâîäèòñÿ îñâåùåíèþ ðàçëè÷íûõ ôîðì òàêîé êîíêóðåíöèè. Àíàëîãè÷íîå ðàñïðåäåëåíèå ìàòåðèàëà
ïðèñóòñòâóåò è â äðóãèõ ðàáîòàõ ôðàíöóçñêèõ àâòîðîâ4.
1
Ñïðàâåäëèâîñòè ðàäè îòìåòèì, ÷òî âî ôðàíöóçñêîé þðèäè÷åñêîé ëèòåðàòóðå
âåäåòñÿ äèñêóññèÿ î òîì, ñëåäóåò ëè äëÿ îáîñíîâàíèÿ èñêà ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé
êîíêóðåíöèè îïèðàòüñÿ íà îáùèå îñíîâàíèÿ ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîé îòâåòñòâåííîñòè.
Îá ýòîì ñì.: Serra Y. Concurrence dJloyale // RJpertoire de droit commercial Dalloz. Tome
II. Paris, 2004. P. 25.
2
Ñì.: Äå Ñàëüâèà Ì. Ïðåöåäåíòû Åâðîïåéñêîãî Ñóäà ïî ïðàâàì ÷åëîâåêà. ÑÏá.,
2004. Ñ. 53-54; Äå Ñàëüâèà Ì. Åâðîïåéñêàÿ êîíâåíöèÿ ïî ïðàâàì ÷åëîâåêà. ÑÏá.,
2004. Ñ. 164-165.
3
Ripert G., Roblot R. TraitJ de droit commercial. T. 1. Vol. 1. Paris, 2001. P. 601-633.
4
Ñì., íàïðèìåð: Serra Y. Le droit franHais de la concurrence. Paris, 1993. P. 37-50.
114
 íèõ ïåðå÷åíü ôîðì íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè ÷àñòî îáîçíà÷àåòñÿ òåðìèíîì «êëàññèôèêàöèÿ» (la classification). Îäíàêî îí íå ñîâñåì òî÷íî îòðàæàåò ðåàëüíóþ ñèòóàöèþ. Äåëî â òîì, ÷òî ëþáàÿ êëàññèôèêàöèÿ äîëæíà ñîîòâåòñòâîâàòü äâóì òðåáîâàíèÿì: 1) â îäíîé êëàññèôèêàöèè ñëåäóåò ïðèìåíÿòü îäíî è òî æå îñíîâàíèå; 2) ÷ëåíû êëàññèôèêàöèè äîëæíû âçàèìíî èñêëþ÷àòü äðóã äðóãà1. Îäíàêî, êàê ìû
óâèäèì äàëåå, ïðèìåíèòåëüíî ê ðàçãðàíè÷åíèþ ôîðì íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè ýòè òðåáîâàíèÿ íå âûïîëíÿþòñÿ. Ïîýòîìó âî ôðàíöóçñêîé þðèäè÷åñêîé äîêòðèíå è ñóäåáíîé ïðàêòèêå ïðèâîäÿòñÿ íå ñòîëüêî
êëàññèôèêàöèè, ñêîëüêî ïðîñòûå ïåðå÷íè îòäåëüíûõ íåäîáðîñîâåñòíûõ
àêòîâ ïîâåäåíèÿ.
Ïðè ýòîì îíè ñëóæàò èñõîäíûì ìàòåðèàëîì äëÿ êëàññèôèêàöèè (òèïîëîãèè). Íàïðèìåð, íà îñíîâå òàêîé ôîðìû íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, êàê ñìåøåíèå, ìîæåò áûòü âûäåëåí êðèòåðèé ñïîñîáà äîâåäåíèÿ èíôîðìàöèè äî ñâåäåíèÿ ïîòðåáèòåëÿ. Íà ýòîé îñíîâå ñ ïðèìåíåíèåì èçâåñòíîãî â ëîãèêå äèõîòîìè÷åñêîãî äåëåíèÿ ïîíÿòèÿ öåëåñîîáðàçíî âûäåëèòü ñëåäóþùèå òèïû àêòîâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè:
1) ðàñïðîñòðàíåíèå íåäîáðîñîâåñòíîé èíôîðìàöèè ñ ïîìîùüþ ðåêëàìû; 2) ðàñïðîñòðàíåíèå òàêîé èíôîðìàöèè áåç èñïîëüçîâàíèÿ ïîñëåäíåé2.
Îäíàêî ôðàíöóçñêèå ñïåöèàëèñòû ïðåäïî÷èòàþò íå êëàññèôèöèðîâàòü ôîðìû íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè â ñîîòâåòñòâèè ñ åäèíûìè
êðèòåðèÿìè, à àíàëèçèðîâàòü ïåðå÷íè ôîðì óêàçàííîãî äåÿíèÿ.
 ðîññèéñêîé äîðåâîëþöèîííîé þðèäè÷åñêîé ëèòåðàòóðå3 íàèáîëåå ïðèåìëåìûì ïðèçíàâàëñÿ ñëåäóþùèé ïåðå÷åíü òèïîâ íåäîáðîñîâåñòíûõ äåéñòâèé, ïðåäëîæåííûé ôðàíöóçñêèìè ïðàâîâåäàìè: 1) ïðèñâîåíèå îòëè÷èòåëüíûõ ïðèçíàêîâ êîíêóðåíòà ñ öåëüþ ââåñòè â çàáëóæäåíèå; 2) ïðèñâîåíèå ÷óæèõ íàãðàä è îòëè÷èé; 3) ðàñïðîñòðàíåíèå
íåáëàãîïðèÿòíûõ ñâåäåíèé î êîíêóðåíòå; 4) íàðóøåíèå ïðîìûñëîâîé
òàéíû êîíêóðåíòà.
Êàê âèäíî, òàêàÿ êëàññèôèêàöèÿ íå èìååò åäèíîãî îñíîâàíèÿ è ïðåäñòàâëÿåò ñîáîé ïðîñòîå ïåðå÷èñëåíèå âîçìîæíûõ ñëó÷àåâ íåäîáðîñî1
Ñì.: Gasnier J. Lexique de philosophie. P., 1998. P. 28; Êîíäàêîâ Í.È. Ââåäåíèå â
ëîãèêó. Ì., 1967. Ñ. 150; Ñòðîãîâè÷ Ì.Ñ. Ëîãèêà. Ì., 1949. Ñ. 135.
2
Ñì.: Òîòüåâ Ê.Þ. Êîíêóðåíòíîå ïðàâî. Ì., 2000. Ñ. 218-222.
3
Øðåòåð Â.Í. Íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ// Ñáîðíèê ñòàòåé ïî ãðàæäàíñêîìó è òîðãîâîìó ïðàâó. Ì., 1915. Ñ. 431.
115
âåñòíîé êîíêóðåíöèè. Â öåíòðå âíèìàíèÿ çäåñü íàõîäÿòñÿ èíòåðåñû êîíêóðåíòà, êîòîðûå ìîãóò áûòü íàðóøåíû â ðåçóëüòàòå ñîâåðøåíèÿ àêòîâ
íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè.
Îäíàêî â íàñòîÿùåå âðåìÿ âî Ôðàíöèè ïåðå÷íè ôîðì íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè íîñÿò íåñêîëüêî èíîé õàðàêòåð. Òàê, îñíîâîïîëîæíèê ñîâðåìåííîé ôðàíöóçñêîé òåîðèè ïðåñå÷åíèÿ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè è òèïîëîãèè å¸ ïðîÿâëåíèé ïðîôåññîð Ï. Ðóáüå â ðàáîòå, íàïèñàííîé â 1948 ãîäó, âûäåëèë ñëåäóþùèå ôîðìû: 1) ñìåøåíèå (la confusion); 2) äèñêðåäèòàöèÿ èëè øåëüìîâàíèå (le dJnigrement);
3) äåçîðãàíèçàöèÿ (la dJsorganisation).
Èìåííî äàííàÿ òèïîëîãèÿ íàøëà ñåðü¸çíóþ ïîääåðæêó âî ôðàíöóçñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå è ôàêòè÷åñêè ïðèðàâíèâàåòñÿ ôðàíöóçñêèìè
þðèñòàìè ê ïåðå÷íþ, óñòàíîâëåííîìó â çàêîíîäàòåëüñòâå1. Ïðåäñòàâèòåëè ôðàíöóçñêîé ïðàâîâîé äîêòðèíû òàêæå ïðåäïî÷èòàþò îïèðàòüñÿ íà
äàííûé ïåðå÷åíü, äîïîëíÿÿ åãî íîâîé ðóáðèêîé îá ýêîíîìè÷åñêîì ïàðàçèòèçìå2.  ÷àñòíîñòè, ïðîôåññîð È. Ñåððà âûäåëÿåò èìèòàöèþ
(l’imitation), äèñêðåäèòàöèþ, äåçîðãàíèçàöèþ è ýêîíîìè÷åñêèé ïàðàçèòèçì (le parasitisme Jconomique)3. Êàê âèäíî, â äàííîì ñëó÷àå ïî ñðàâíåíèþ ñ òèïîëîãèåé Ï. Ðóáüå áûëî óòî÷íåíî íàèìåíîâàíèå ïåðâîé ãðóïïû («èìèòàöèÿ» âìåñòî «ñìåøåíèÿ») è äîáàâëåíà íîâàÿ ãðóïïà íàðóøåíèé – ýêîíîìè÷åñêèé ïàðàçèòèçì.  äàëüíåéøåì èçëîæåíèè ôîðì
íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè ìû âîçüìåì çà îñíîâó ïðèâåäåííóþ òèïîëîãèþ â ñèëó å¸ òðàäèöèîííîñòè.
5. Òèïîëîãèÿ, îñíîâàííàÿ íà èñïîëüçîâàíèè ÷óæîãî óñïåõà
Ñìåøåíèå è ýêîíîìè÷åñêèé ïàðàçèòèçì îáðàçóþò òàêèå ôîðìû íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, ïðè îñóùåñòâëåíèè êîòîðûõ íàðóøèòåëü
ñòðåìèòñÿ íåäîáðîñîâåñòíî âîñïîëüçîâàòüñÿ óñïåõàìè ñâîåãî êîíêóðåíòà è çà ñ÷åò ýòîãî íåîáîñíîâàííî ïðèâëå÷ü íà ñâîþ ñòîðîíó ÷àñòü
÷óæîé êëèåíòóðû.
1
Ñì.: Serra Y. Op. cit. P. 25.
2
Ñì.: Auguet Y. Droit de la concurrence (droit interne). P., 2002. P.64-83; PJdamon M.
Droit commercial. P., 2000. P. 532; Ripert G., Roblot R. Op. cit. P.601; Serra Y. Le droit
franHais de la concurrence. P., 1993.P. 38-50.
3
Serra Y. Op. cit. P. 1. Ñì. òàêæå: De Leyssac Cl.L., Parleani G. Droit du marchJ. P.,
2002. P. 999; Æàìåí Ñ., Ëàêóð Ë. Òîðãîâîå ïðàâî. Ì., 1993. Ñ. 31.
116
Ñìåøåíèå (èìèòàöèÿ) – ýòî ôîðìà íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè,
êîòîðàÿ äàâíî è ÷àùå äðóãèõ òèïîâ ðàññìàòðèâàåòñÿ êàê ïîñÿãàòåëüñòâî íà äîáðîñîâåñòíîñòü êîíêóðåíöèè.  îáùèõ ôðàíöóçñêèõ ñëîâàðÿõ ñìåøåíèå (la confusion) îïðåäåëÿåòñÿ êàê âíåñåíèå ïóòàíèöû, êîãäà
îäíî ïðèíèìàåòñÿ çà äðóãîå1.  ñïåöèàëüíûõ þðèäè÷åñêèõ ñëîâàðÿõ
ýòîò òåðìèí â îñíîâíîì èñòîëêîâûâàåòñÿ ïðèìåíèòåëüíî ê ñòàòüÿì 13001301 (ñîâïàäåíèå êðåäèòîðà è äîëæíèêà) è ñò. 1411 (îáùåå èìóùåñòâî)
Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà Ôðàíöèè2.
 ñâîþ î÷åðåäü èìèòàöèÿ (l’imitation) îïðåäåëÿåòñÿ êàê íàìåðåííîå
èëè íåíàìåðåííîå âîñïðîèçâåäåíèå (êîïèðîâàíèå) êàêîãî-ëèáî ÿâëåíèÿ, êîòîðîå èñïîëüçóåòñÿ â êà÷åñòâå ìîäåëè3. Òàêèì îáðàçîì, åñëè
òåðìèí «ñìåøåíèå» ïîä÷åðêèâàåò âíåøíèé ðåçóëüòàò äåéñòâèÿ, òî ñëîâî «èìèòàöèÿ» àêöåíòèðóåò âíèìàíèå íà ñïîñîáå åãî ïîëó÷åíèÿ. Ïðè
ýòîì îáå ýòè òðàêòîâêè ïðèíèìàþòñÿ âî âíèìàíèå â ñóäåáíîé ïðàêòèêå
è îòðàæàþòñÿ â þðèäè÷åñêèõ ïðèçíàêàõ ñìåøåíèÿ (èìèòàöèè).
Ñóáúåêò èìèòàöèè ñòðåìèòñÿ ê òîìó, ÷òîáû ïîòðåáèòåëü íå ñìîã îòëè÷èòü åãî ñàìîãî èëè åãî òîâàð îò äðóãîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ. Äëÿ ýòîãî ïðàâîíàðóøèòåëü êîïèðóåò (èìèòèðóåò) íàèáîëåå ïðèâëåêàòåëüíûå è
óçíàâàåìûå ñ òî÷êè çðåíèÿ ïîòðåáèòåëÿ ýëåìåíòû ïðîäóêöèè è òåì ñàìûì ââîäèò åãî â çàáëóæäåíèå îòíîñèòåëüíî ïðîèçâîäèòåëÿ èëè òîâàðà4.
 äàííîì ñëó÷àå èìååòñÿ â âèäó îñîáàÿ ðàçíîâèäíîñòü ôàêòè÷åñêîé
îøèáêè ïîòðåáèòåëÿ – îøèáêà â ñîäåðæàíèè âîëåèçúÿâëåíèÿ5. Äàííàÿ
îøèáêà çàêëþ÷àåòñÿ â òîì, ÷òî ïîòðåáèòåëü â ñâîåì ñîçíàíèè áåçîñíîâàòåëüíî ïî ðÿäó ñîâïàäàþùèõ (êîïèðóåìûõ èëè èìèòèðóåìûõ) ïðèçíàêîâ îòîæäåñòâëÿåò ïðîäóêöèþ ïðàâîíàðóøèòåëÿ ñ îðèãèíàëüíîé ïðîäóêöèåé äîáðîñîâåñòíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ. Òàêèì îáðàçîì, ýòà ôîðìà
íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè èñïîëüçóåò ïñèõîëîãè÷åñêèå ñâîéñòâà
÷åëîâå÷åñêîãî ìûøëåíèÿ è ñïîñîáñòâóåò ïðèíÿòèþ ïîòðåáèòåëåì íå1
Le Petit Robert. Dictionnaire de la langue franHaise. P., 2004. P. 512.
Ñì.: Cornu G. Vocabulaire juridique. 4-e Jdition, P., 2003. P.202; Guillien R., Vincent
J. Lexique des termes juridiques. 14-e Jdition. P., 2003. P.140.
3
Le Petit Robert. Dictionnaire de la langue franHaise. P., 2004. P. 1311.
4
Ñì.: Auguet Y. Op. cit. P.64; Ripert G., Roblot R. Op. cit. P. 604.
5
Ñì.: Russwurm H.G., Schoeller A.P. _sterreichiches Rechtsw`rterbuch. Wien, 1997.
S. 108.
2
117
ïðàâèëüíîãî (îøèáî÷íîãî) ðåøåíèÿ, ïðîòèâîðå÷àùåãî åãî æåëàíèÿì è
èíòåðåñàì.
 ñóäåáíîé ïðàêòèêå è äîêòðèíå ïîä÷åðêèâàåòñÿ, ÷òî èìèòàöèÿ ìîæåò ðàññìàòðèâàòüñÿ êàê ôîðìà íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè òîëüêî
â ñëó÷àå, åñëè îíà îêàçûâàåò èëè ìîæåò îêàçàòü âëèÿíèå íà êëèåíòåëó
(êëèåíòóðó) ïðåäïðèíèìàòåëÿ. Ñëåäîâàòåëüíî, îáúåêòîì çàùèòû ñ ïîìîùüþ èñêà ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè âûñòóïàåò îðèãèíàëüíîñòü äåÿòåëüíîñòè (ïðîäóêöèè), íî íå ñàìà ïî ñåáå, à ëèøü êàê
ñðåäñòâî âîçäåéñòâèÿ íà êëèåíòîâ õîçÿéñòâóþùåãî ñóáúåêòà è ñïîñîá
èñêëþ÷èòü îøèáêè ïîòðåáèòåëåé ïðè âûáîðå òîâàðà.  ýòîì ñëó÷àå çàùèùàåìûå èíòåðåñû ïðåäïðèíèìàòåëÿ çàêëþ÷àþòñÿ â òîì, ÷òîáû ïîòðåáèòåëü îò÷åòëèâî ðàçëè÷àë åãî îðèãèíàëüíóþ ïðîäóêöèþ íà ðûíêå è
ìîã áåçîøèáî÷íî å¸ ïðèîáðåòàòü.
Ïîýòîìó ïðåäìåòîì ñìåøåíèÿ ñëóæàò ðàçëè÷íûå ýëåìåíòû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè (ïðåæäå âñåãî, îòëè÷èòåëüíûå îáîçíà÷åíèÿ (ïðèçíàêè) å¸ ñóáúåêòà), ëèáî îñîáûå ñâîéñòâà ïðîäóêöèè.  çàâèñèìîñòè îò ýòîãî âî Ôðàíöèè ðàçãðàíè÷èâàþòñÿ èìèòàöèÿ ðàçëè÷íûõ
àñïåêòîâ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè è èìèòàöèÿ ïðîäóêöèè ïðåäïðèíèìàòåëÿ.
Ñðåäè óêàçàííûõ ôîðì ñìåøåíèÿ âûäåëÿåòñÿ èìèòàöèÿ îòëè÷èòåëüíûõ îáîçíà÷åíèé ñàìîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ.  íà÷àëå àíàëèçà ýòîé ôîðìû íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè íåîáõîäèìî ñäåëàòü îäíó ñóùåñòâåííóþ òåðìèíîëîãè÷åñêóþ îãîâîðêó.  ðîññèéñêîì çàêîíîäàòåëüñòâå (Ãëàâà 76 ÃÊ ÐÔ) è þðèäè÷åñêîé ëèòåðàòóðå1 äëÿ îáîçíà÷åíèÿ ôèðìåííîãî
íàèìåíîâàíèÿ è äðóãèõ ïîäîáíûõ ÿâëåíèé ðàñïðîñòðàíåí òåðìèí «ñðåäñòâà èíäèâèäóàëèçàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö, òîâàðîâ, ðàáîò, óñëóã è ïðåäïðèÿòèé». Îäíàêî â íàøåé ïóáëèêàöèè ïðèìåíÿåòñÿ äðóãîé òåðìèí «îòëè÷èòåëüíûå îáîçíà÷åíèÿ (ïðèçíàêè) ïðåäïðèíèìàòåëÿ (êîíêóðåíòà)».
 ðåçóëüòàòå ýòîãî íàì óäàåòñÿ èçáåæàòü íåîïðàâäàííîãî è ïîâåðõíîñòíîãî îòîæäåñòâëåíèÿ îòå÷åñòâåííîé è çàðóáåæíîé òåðìèíîëîãèè. Êðîìå òîãî, òåðìèí «îòëè÷èòåëüíûå ïðèçíàêè (îáîçíà÷åíèÿ) êîíêóðåíòà»
1
Ñì., íàïðèìåð: Ãðàæäàíñêîå ïðàâî. Â 3 ò. Ò. 1. 6-å èçä.// Îòâ. ðåä. À.Ï.Ñåðãååâ,
Þ.Ê.Òîëñòîé. Ì., 2003. Ñ. 154-157; Êîììåíòàðèé ê Ãðàæäàíñêîìó êîäåêñó ÐÔ, ÷àñòè
ïåðâîé// Îòâ. ðåä. Î.Í.Ñàäèêîâ. Ì., 1998. Ñ. 286.
118
óñïåøíî ïðèìåíÿëñÿ â ðîññèéñêîé äîðåâîëþöèîííîé ëèòåðàòóðå äëÿ
ïåðåâîäà ôðàíöóçñêîé þðèäè÷åñêîé òåðìèíîëîãèè1.
Èòàê, ê èìèòèðóåìûì îòëè÷èòåëüíûì îáîçíà÷åíèÿì êîíêóðåíòà îòíîñÿòñÿ ñëåäóþùèå çíàêè2: 1) íàèìåíîâàíèå, êîòîðîå ÿâëÿåòñÿ ýëåìåíòîì àêòèâîâ ëþáîãî ïðåäïðèÿòèÿ, è ïîä êîòîðûì ôèçè÷åñêîå èëè þðèäè÷åñêîå ëèöî ýêñïëóàòèðóþò ýòî ïðåäïðèÿòèå (le nom commercial);
2) âûâåñêà (l’enseigne), òî åñòü çíàê, ïîçâîëÿþùèé èäåíòèôèöèðîâàòü
êîììåð÷åñêóþ îðãàíèçàöèþ; 3) íàèìåíîâàíèå îáúåäèíåíèÿ ëèö ñâîáîäíûõ ïðîôåññèé, íåñóùèõ íåîãðàíè÷åííóþ è ñîëèäàðíóþ îòâåòñòâåííîñòü ïî äîëãàì îáúåäèíåíèÿ (la raison sociale); 4) íàèìåíîâàíèå îáùåñòâà (òîâàðèùåñòâà), âêëþ÷àþùåå îáîçíà÷åíèå îáúåêòà åãî äåÿòåëüíîñòè, íàçâàíèå, ñîçäàííîå âîîáðàæåíèåì åãî ó÷ðåäèòåëåé, èëè èìåíà ëèö
(la denomination sociale); 5) íàèìåíîâàíèå ìåñòîíàõîæäåíèÿ (le nom de
domaine)3.
Ïðèìåíèòåëüíî ê ýòèì ñïîñîáàì äëÿ óñïåøíîãî èñïîëüçîâàíèÿ èñêà
ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè íåîáõîäèìî äîêàçàòü öåëûé ðÿä
þðèäè÷åñêè çíà÷èìûõ ïðèçíàêîâ. Ê íèì îòíîñÿòñÿ: 1) îðèãèíàëüíîñòü
(l’originalitJ); 2) âèíà íàðóøèòåëÿ (la faute); 3) ïîëíîå èëè ÷àñòè÷íîå
êîïèðîâàíèå îáîçíà÷åíèÿ (la copie); 4) íàëè÷èå îáùåé êëèåíòóðû ïðåäïðèíèìàòåëåé (la clientPle commune).
Îòëè÷èòåëüíûå îáîçíà÷åíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëÿ äîëæíû îáëàäàòü îðèãèíàëüíîñòüþ (ñâîåîáðàçèåì), êîòîðàÿ ïîçâîëÿåò ïîòðåáèòåëþ îðèåíòèðîâàòüñÿ ñðåäè ìíîãîîáðàçèÿ êîíêóðåíòîâ è îòëè÷àòü èõ äðóã îò äðóãà.
Âî ôðàíöóçñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå ïîäîáíàÿ îðèãèíàëüíîñòü íå ïðèçíàåòñÿ â ñëó÷àå èñïîëüçîâàíèÿ òàêèõ íàèìåíîâàíèé, êàê «Òåëåêîì»
(TJlJcom), «Ìàëåíüêèé áàð» (Petit Zinc), «Êîæàíûå èçäåëèÿ» (Cuirs)
èëè «Ïèööà» (Pizza)4. Âñå ýòè íàçâàíèÿ, åñëè îíè èñïîëüçóþòñÿ íå1
Ñì., íàïð.: Øðåòåð Â.Í. Íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ// Ñáîðíèê ñòàòåé ïî
ãðàæäàíñêîìó è òîðãîâîìó ïðàâó. Ì., 1915. Ñ. 431-432.
2
Ñì.: Serra Y. Op. cit. P. 25-27; Serra Y. Le droit franHais de la concurrence. P. 38-43;
Auguet Y. Op. cit. P. 65-66.
3
Ýòè îáîçíà÷åíèÿ âî Ôðàíöèè èìåþò ñóùåñòâåííóþ þðèäè÷åñêóþ è òåðìèíîëîãè÷åñêóþ ñïåöèôèêó. Îá ýòîì ñì.: Cornu G. Vocabulaire juridique. 4-e Jdition, P., 2003.
P. 283, 727; Guillien R., Vincent J. Lexique des termes juridiques. 14-e Jdition. P., 2003. P.
204, 247, 391 è 477.
4
Serra Y. Op. cit. P. 26; Ripert G., Roblot R. Op. cit. P. 612.
119
ñêîëüêèìè õîçÿéñòâóþùèìè ñóáúåêòàìè îäíîâðåìåííî, íå ïîçâîëÿþò
ïîòðåáèòåëþ ñ äîñòàòî÷íîé ñòåïåíüþ ÿñíîñòè îòëè÷èòü îäíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ îò äðóãîãî.
Ñ òî÷êè çðåíèÿ âèíû èìèòàöèÿ ÷àùå âñåãî ñîâåðøàåòñÿ óìûøëåííî, ïîñêîëüêó íàðóøèòåëü ñîçíàòåëüíî âåäåò ïîèñê ÷óæèõ óñïåøíî çàðåêîìåíäîâàâøèõ ñåáÿ îáîçíà÷åíèé è íåïðàâîìåðíî èõ èñïîëüçóåò. Íî
äëÿ äîêàçûâàíèÿ ôàêòà íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè âïîëíå äîñòàòî÷íî íàëè÷èÿ è äðóãèõ ôîðì âèíû – íåîñòîðîæíîñòè èëè íåáðåæíîñòè. Òàêîé ïîäõîä ñóäîâ âî ôðàíöóçñêîé äîêòðèíå îáîñíîâûâàåòñÿ òåì,
÷òî íà êîíêóðåíòîâ âîçëàãàåòñÿ îáÿçàííîñòü íå äîïóñòèòü ñìåøåíèå â
ñîçíàíèè ïîòðåáèòåëÿ ñîáñòâåííîãî è ÷óæîãî ïðåäïðèÿòèÿ (ïðîäóêöèè).
Îñóùåñòâëÿÿ èìèòàöèþ, ïðåäïðèíèìàòåëü íàðóøàåò äàííóþ îáÿçàííîñòü.
Ïî ñïîñîáó ïðèìåíåíèÿ èìèòàöèÿ ïðåäïîëàãàåò âîñïðîèçâåäåíèå
îòëè÷èòåëüíûõ îáîçíà÷åíèé äðóãîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ. Îäíàêî ñîñòàâ
èìèòàöèè áóäåò ñóùåñòâîâàòü è â òîì ñëó÷àå, êîãäà èìååò ìåñòî íå ïîëíîå (íî ëèøü ÷àñòè÷íîå) êîïèðîâàíèå òàêèõ îáîçíà÷åíèé (íàïðèìåð,
«Planet Or» è «Planet Bijoux» èëè «Lambert Diffusion» è «Lambert Ollivier»).
 ýòîì ñëó÷àå âàæíî, ÷òîáû êîïèðóåìûå ÷àñòè îáîçíà÷åíèÿ ìîãëè îêàçàòü âîçäåéñòâèå íà ïîòðåáèòåëÿ. Îäíàêî ÷åòêèõ êðèòåðèåâ âûäåëåíèÿ
òàêèõ ÷àñòåé â îáîçíà÷åíèè ôðàíöóçñêèå ñóäû íå âûðàáîòàëè.  ñèëó
ýòîãî âî Ôðàíöèè ïî äàííîé êàòåãîðèè äåë ñêëàäûâàåòñÿ âåñüìà ïðîòèâîðå÷èâàÿ ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà. Òàê, ôðàíöóçñêèå ñóäû íå óñìàòðèâàþò
ïðîòèâîïðàâíîé èìèòàöèè â íàçâàíèÿõ «Belle JardiniPre» (Êðàñèâàÿ ñàäîâíèöà) è «Bonne JardiniPre» (Õîðîøàÿ ñàäîâíèöà), õîòÿ îíè èìåþò
ñóùåñòâåííîå ñõîäñòâî ïî ôîðìå è ñîäåðæàíèþ1.
Åù¸ îäíèì ýëåìåíòîì ñîñòàâà èìèòàöèè ñëóæèò íàëè÷èå îáùåé
êëèåíòóðû ó ïîòåðïåâøåãî è íàðóøèòåëÿ. Ïðè ýòîì âî ôðàíöóçñêîé
ñóäåáíîé ïðàêòèêå îñîáîå âíèìàíèå óäåëÿåòñÿ òåððèòîðèàëüíîìó ðàñïîëîæåíèþ ó÷àñòíèêîâ ñïîðà è ïðîñòðàíñòâåííîé ñôåðå èõ äåÿòåëüíîñòè (ëîêàëüíàÿ, ðåãèîíàëüíàÿ, íàöèîíàëüíàÿ èëè ìåæäóíàðîäíàÿ ñôåðà). Òàê, ïî îäíîìó èç äåë êîíêóðåíòàìè áûëè ïðèçíàíû ïðåäïðèíèìàòåëè, ïðîäàâàâøèå ýëåêòðîáûòîâûå òîâàðû â ãîðîäàõ, íàõîäÿùèõñÿ íà
çíà÷èòåëüíîì ðàññòîÿíèè (25 êèëîìåòðîâ) äðóã îò äðóãà2.
1
2
120
Ñì.: Serra Y. Op. cit. P. 26.
Bulletin des arrêst des chambers civiles de la Cour de cassation. 14 mai 1985. IY. ¹ 148.
Ïîìèìî îòëè÷èòåëüíûõ îáîçíà÷åíèé ïðåäïðèíèìàòåëÿ èìèòàöèè
ìîæåò ïîäâåðãàòüñÿ ðåêëàìà (la publicitJ), à òàêæå îáîðóäîâàíèå, óñòðîéñòâî è îôîðìëåíèå âíåøíåãî è âíóòðåííåãî âèäà ïðåäïðèÿòèÿ (les
installation de l’entreprise). Ãëàâíûì êðèòåðèåì äëÿ îòãðàíè÷åíèÿ ïðîòèâîïðàâíîãî ïîâåäåíèÿ â ýòèõ ñëó÷àÿõ ñëóæèò ñìåøåíèå, ñïîñîáíîå
ïðèâåñòè ê îøèáêàì â ïîâåäåíèè êëèåíòîâ ñóáúåêòà ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè, è âèíà êîíêóðåíòà. Áåç ýòèõ êâàëèôèöèðóþùèõ ïðèçíàêîâ ïðîñòîå ïîâòîðåíèå ðåêëàìû íå ïðèçíàåòñÿ âî Ôðàíöèè ïðîòèâîïðàâíûì1.
Åù¸ îäíèì ðàñïðîñòðàíåííûì ñïîñîáîì íåäîáðîñîâåñòíîãî ñìåøåíèÿ ñëóæèò èìèòàöèÿ ïðîäóêöèè ïðåäïðèíèìàòåëÿ. Ïî îáùåìó ïðàâèëó òàêàÿ ïðîäóêöèÿ çàùèùàåòñÿ ñ ïîìîùüþ ïðàâîâûõ íîðì îá èíòåëëåêòóàëüíîé ñîáñòâåííîñòè, êîòîðûå ñëåäóåò ðàññìàòðèâàòü â êà÷åñòâå èñêëþ÷åíèÿ èç ïðèíöèïà ñâîáîäû êîíêóðåíöèè. Èñõîäÿ èç ýòîãî,
âî ôðàíöóçñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå ñ÷èòàåòñÿ, ÷òî îáúåêòû, íå çàùèùåííûå óêàçàííûìè íîðìàìè, ïîäïàäàþò ïîä äåéñòâèå óïîìÿíóòîãî
ïðèíöèïà. Èíûìè ñëîâàìè, ñàìî ïî ñåáå áóêâàëüíîå êîïèðîâàíèå (la
copie servile) òàêîé ïðîäóêöèè íå ñ÷èòàåòñÿ íàðóøåíèåì òðåáîâàíèé î
äîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè2.
Âî ôðàíöóçñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå âûðàáîòàíî òðè èñêëþ÷åíèÿ èç
ýòîãî ïðàâèëà (îäíî íåãàòèâíîå è äâà ïîçèòèâíûõ). Íåãàòèâíîå èñêëþ÷åíèå ñîñòîèò â òîì, ÷òî áóêâàëüíîå êîïèðîâàíèå íå äîëæíî ñîïðîâîæäàòüñÿ íåäîáðîñîâåñòíûìè ñïîñîáàìè èñïîëüçîâàíèÿ. Íàëè÷èå èëè
îòñóòñòâèå òàêèõ ñïîñîáîâ êîíñòàòèðóåòñÿ ñóäîì. Ïðè ýòîì çà îñíîâó
áåðåòñÿ ñìåøåíèå èëè âîçìîæíîñòü ñìåøåíèÿ ïðîäóêöèè â ñîçíàíèè
ïîòðåáèòåëÿ. Äëÿ îöåíêè òàêîé âîçìîæíîñòè èñïîëüçóåòñÿ àáñòðàêòíûé
ìàñøòàá - «ïîòðåáèòåëü, êîòîðûé ïðîÿâëÿåò ñðåäíþþ ñòåïåíü áäèòåëüíîñòè è âíèìàòåëüíîñòè»3. Òàêàÿ ãèïîòåòè÷åñêàÿ ìîäåëü (ìûñëåííàÿ
êîíñòðóêöèÿ) ïîçâîëÿåò ôðàíöóçñêîìó ñóäüå ñäåëàòü âûâîä î âëèÿíèè
1
Ñì.: Le Tourneau Ph. Le parasitisme. P., 1998. P. 55-56; Ripert G., Roblot R. Op. cit.
P. 611.
2
Ripert G., Roblot R. Op. cit. P. 607.
3
Bulletin des arrêst des chambers civiles de la Cour de cassation. 27 fJvrier. 1967. III.
¹ 92. Ïî ïîâîäó òàêîãî ìàñøòàáà ñì. òàêæå: Roubier P. ThJorie gJnJrale du droit.
Histoire des doctrines juridiques et philosophie des valeurs sociales. P., 2005. P. 112;
Ripert G., Roblot R. Îp. cit. P. 609.
121
êîïèðîâàíèÿ ïðîäóêöèè íà ðåøåíèå ïîòðåáèòåëÿ î ïîêóïêå ñîîòâåòñòâóþùåãî òîâàðà. Ïðèìåíÿÿ ýòîò ñòàíäàðò, ôðàíöóçñêàÿ ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà
ïðèõîäèò ê âûâîäó î íàëè÷èè ñìåøåíèÿ â ñëó÷àå êîïèðîâàíèÿ ìîäåëåé
îäåæäû, ÷àñîâ, áîòèíîê, ïàðôþìåðíûõ è äðóãèõ èçäåëèé1.
 ñâîþ î÷åðåäü îäíî èç ïîçèòèâíûõ èñêëþ÷åíèé ñîñòîèò â òîì, ÷òî
áóêâàëüíîå êîïèðîâàíèå íå îáðàçóåò ñîñòàâà íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè â òîì ñëó÷àå, êîãäà îíî âûçâàíî ôóíêöèîíàëüíîé èëè òåõíè÷åñêîé íåîáõîäèìîñòüþ. Òàêàÿ íåîáõîäèìîñòü ìîæåò îïðàâäàòü âíåøíþþ
ñõîæåñòü òîâàðîâ.
Âòîðîå ïîçèòèâíîå èñêëþ÷åíèå çàêëþ÷àåòñÿ â òîì, ÷òî â ñîâðåìåííîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå Ôðàíöèè îáîçíà÷èëàñü òåíäåíöèÿ ðàññìàòðèâàòü
áóêâàëüíîå êîïèðîâàíèå â êà÷åñòâå ôîðìû íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè íåçàâèñèìî îò åãî âëèÿíèÿ íà ñîçíàíèå ïîòðåáèòåëÿ2. Òàêèì îáðàçîì, ñìåøåíèå â ñîçíàíèè ïîòðåáèòåëÿ áîëüøå íå ÿâëÿåòñÿ åäèíñòâåííûì è íåîáõîäèìûì êðèòåðèåì íåäîáðîñîâåñòíîñòè áóêâàëüíîãî êîïèðîâàíèÿ. Äëÿ åãî ïðèçíàíèÿ íàðóøåíèåì äîñòàòî÷íî òîãî, ÷òî êîíêóðåíò, êîïèðóþùèé ÷óæîé ïðîäóêò, ïîëó÷àåò íåñïðàâåäëèâóþ ýêîíîìèþ
è âîçìîæíîñòü ïðîäàâàòü òîâàð ïî íèçêèì öåíàì. Òàêàÿ àðãóìåíòàöèÿ
èìååò ýêîíîìè÷åñêóþ îñíîâó è äåëàåò àêöåíò íà ïðîöåññå ôóíêöèîíèðîâàíèÿ ðûíêà, õîòÿ èñòîðè÷åñêè ôðàíöóçñêàÿ ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà íå
ïðèäåðæèâàëàñü «òî÷íîãî ýêîíîìè÷åñêîãî çàìûñëà»3.
Ñ èìèòàöèåé òåñíî ñâÿçàíà îñîáàÿ ãðóïïà àêòîâ íåäîáðîñîâåñòíîé
êîíêóðåíöèè, èìåíóåìûõ ýêîíîìè÷åñêèì ïàðàçèòèçìîì. Ýòà ñâÿçü âûðàæàåòñÿ â òîì, ÷òî ëþáîå ïðîòèâîïðàâíîå êîïèðîâàíèå ïðåäïîëàãàåò
ïàðàçèòè÷åñêîå èñïîëüçîâàíèå ÷óæèõ äîñòèæåíèé è óñïåõîâ. Èñòîðè÷åñêè âî Ôðàíöèè ýêîíîìè÷åñêèé ïàðàçèòèçì íå âûäåëÿëñÿ â îòäåëüíóþ ðàçíîâèäíîñòü íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè. Ïðîáëåìà òàêîãî
ñàìîñòîÿòåëüíîãî ñîñòàâà ïðàâîíàðóøåíèÿ âîçíèêëà â ýòîé ñòðàíå ëèøü
â ñåðåäèíå äâàäöàòîãî âåêà è áûëà îáóñëîâëåíà íåîáõîäèìîñòüþ çàùè1
Bulletin des arrêst des chambers civiles de la Cour de cassation. 31 mars 1965. III.
¹ 245; Bulletin des arrêst des chambers civiles de la Cour de cassation. 25 avril. 1967. III.
¹ 164. Bulletin des arrêst des chambers civiles de la Cour de cassation. 4 janvier. 1984. IY.
¹ 8.
2
Serra Y. Op. cit. P. 29.
3
Frison-Roche M.-A., Payet M.-St. Droit de la concurrence. Paris, 2006. P. 379.
122
òû ïðåäïðèÿòèÿ íå òîëüêî îò íåäîáðîñîâåñòíûõ êîíêóðåíòîâ, íî è îò
äðóãèõ ó÷àñòíèêîâ ðûíêà1.
 îäíîì èç ðåøåíèé ñóäåáíîé êàññàöèîííîé èíñòàíöèè 1999 ãîäà
ïàðàçèòèçì îïðåäåëÿåòñÿ êàê «ñîâîêóïíîñòü ñïîñîáîâ ïîâåäåíèÿ, ñ
ïîìîùüþ êîòîðûõ ýêîíîìè÷åñêèé ñóáúåêò îñóùåñòâëÿåò äåÿòåëüíîñòü
âñëåä çà äðóãèì ñóáúåêòîì è çà ñ÷åò ýòîãî ïîëó÷àåò ïðèáûëü, íå ïðîèçâîäÿ ðàñõîäîâ è íå ïðèëàãàÿ ñâîèõ ñîáñòâåííûõ óñèëèé è óìåíèé»2.
Ïðè ýòîì ôðàíöóçñêàÿ äîêòðèíà â çàâèñèìîñòè îò íàëè÷èÿ èëè îòñóòñòâèÿ êîíêóðåíòíûõ îòíîøåíèé ìåæäó ó÷àñòíèêàìè ñïîðà ðàçëè÷àåò äâà âèäà ïàðàçèòèçìà – ïàðàçèòè÷åñêóþ êîíêóðåíöèþ è ïàðàçèòè÷åñêèå äåéñòâèÿ. Ê ïàðàçèòè÷åñêîé êîíêóðåíöèè îòíîñÿòñÿ äîñëîâíîå ïîâòîðåíèÿ ðåêëàìíîãî ïðèçûâà êîíêóðåíòà èëè «ïðèñîåäèíåíèå» ê ÷óæîìó òîâàðíîìó çíàêó.  ñóäåáíîé ïðàêòèêå è äîêòðèíå çà÷àñòóþ îòîæäåñòâëÿþò ïàðàçèòè÷åñêóþ êîíêóðåíöèþ ñ íåäîáðîñîâåñòíîé â ñèëó
ñõîæåñòè èõ ïðîÿâëåíèé. Áîëåå òîãî, óòâåðæäàåòñÿ, ÷òî «êàòåãîðèÿ ïàðàçèòèçìà íå äîáàâëÿåò íè÷åãî íîâîãî ê êëàññè÷åñêîé òåîðèè íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè»3.
Îäíàêî â ñëó÷àå ñ ïàðàçèòè÷åñêèìè äåéñòâèÿìè òàêîå îòîæäåñòâëåíèå íåîïðàâäàííî, ïîñêîëüêó â ýòîì ñëó÷àå ñèòóàöèÿ êîíêóðåíöèè (la
situation de concurrence) ìåæäó íàðóøèòåëåì è ïîòåðïåâøèì îòñóòñòâóåò.
Èìååòñÿ â âèäó ñèòóàöèÿ, êîãäà ïðåäïðèíèìàòåëè ïðîèçâîäÿò îäèíàêîâóþ èëè îäíîðîäíóþ ïðîäóêöèþ, óäîâëåòâîðÿþùóþ êðèòåðèþ âçàèìîçàìåíÿåìîñòè4.
 òî æå âðåìÿ âî ôðàíöóçñêîé ïðàâîâîé äîêòðèíå âñ¸ íàñòîé÷èâåå
çâó÷àò ãîëîñà î òîì, ÷òî æåñòêîå ðàçäåëåíèå óêàçàííûõ äâóõ âèäîâ
ïàðàçèòèçìà òåðÿåò ñâîþ àêòóàëüíîñòü, ïîñêîëüêó äëÿ äîêàçûâàíèÿ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè äàëåêî íå âñåãäà òðåáóåòñÿ óñòàíàâëèâàòü
íàëè÷èå êîíêóðåíòíîé ñèòóàöèè5. Êðîìå òîãî, îáå ðàçíîâèäíîñòè ïàðàçèòèçìà ïîä÷èíÿþòñÿ îáùèì ïîëîæåíèÿì ñòàòåé 1382 è 1383 ÃÊ Ôðàíöèè î ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîé îòâåòñòâåííîñòè.
1
Le Tourneau Ph. Le parasitisme. P., 1998. P. 4.
Öèò. ïî: Serra Y. Op. cit. P. 39.
3
De Leyssac Cl.L., Parleani G. Droit du marchJ. P., 2002. P. 1011.
4
Ñì.: Ronzano A. Le rôle de la clientPle en droit de la concurrence// ClientPle et
concurrence. Approche juridique du marchJ. Sous la direction de Y.Chaput. P., 2000. P. 43.
5
Ñì.: Ripert G., Roblot R. Op. cit. P. 614.
2
123
6. Òèïîëîãèÿ, îñíîâàííàÿ íà ïîäðûâå äîâåðèÿ ê êîíêóðåíòó
Äèñêðåäèòàöèÿ è äåçîðãàíèçàöèÿ îòíîñÿòñÿ ê òåì ñïîñîáàì íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, êîãäà íàðóøèòåëü íå èñïîëüçóåò äîñòèæåíèÿ ñâîåãî êîíêóðåíòà â ñîáñòâåííûõ èíòåðåñàõ (êàê â ñëó÷àå ñ èìèòàöèåé è ïàðàçèòèçìîì), à íàîáîðîò – ïðîòèâîñòîèò èì è ñòðåìèòñÿ èõ
óìàëèòü â ãëàçàõ ïîòðåáèòåëåé.
Äèñêðåäèòàöèÿ – ýòî äåéñòâèå ïî ïóáëè÷íîìó î÷åðíåíèþ êîíêóðåíòà èëè åãî ïðîäóêöèè, à òàêæå ïî óìàëåíèþ åãî äîáðîãî èìåíè â ñîçíàíèè êëèåíòîâ1.  ñâîþ î÷åðåäü ñîãëàñíî ïðèíÿòûì âî Ôðàíöèè ñóäåáíûì ðåøåíèÿì äèñêðåäèòàöèÿ ñîñòîèò â «íàíåñåíèè óùåðáà èìèäæó
òîâàðíîãî çíàêà ïðåäïðèÿòèÿ èëè ïðîäóêöèè äëÿ òîãî, ÷òîáû îòâëå÷ü
êëèåíòóðó îò ïîòåðïåâøåãî íàêàçóåìûìè ñïîñîáàìè»2. Äàííûé òåðìèí
«äèñêðåäèòàöèÿ» èñïîëüçóåòñÿ íå òîëüêî â ñóäåáíîé ïðàêòèêå, íî è çàêîíîäàòåëåì (ñò. L121-9 Ïîòðåáèòåëüñêîãî êîäåêñà Ôðàíöèè).
 ïðîöåññå äèñêðåäèòàöèè íàðóøèòåëü ñ ïîìîùüþ íåäîáðîñîâåñòíîé, óíè÷èæèòåëüíîé èíôîðìàöèè î ñâî¸ì êîíêóðåíòå ìîæåò íåîáîñíîâàííî ïðèâëå÷ü íà ñâîþ ñòîðîíó ÷àñòü ÷óæîé êëèåíòóðû. Ðàñïðîñòðàíåíèå äèñêðåäèòèðóþùåé èíôîðìàöèè íå ñëåäóåò ñìåøèâàòü ñ îáúåêòèâíîé, íåéòðàëüíîé è ìîòèâèðîâàííîé êðèòèêîé, ïðàâî íà êîòîðóþ ïðèçíàåòñÿ âî Ôðàíöèè çà ïðåäïðèíèìàòåëÿìè è ïîòðåáèòåëÿìè.  ýòîì
ñìûñëå äîïóñòèìû êàðèêàòóðû, ïàðîäèè è øàðæè íà ïðåäïðèíèìàòåëåé è èõ ïðîäóêöèþ, íî â ïðåäåëàõ «ïîòðåáíîñòåé þìîðèñòè÷åñêîãî
æàíðà»3. Îäíàêî âî Ôðàíöèè ïîä çàïðåò äèñêðåäèòàöèè ïîäïàäàåò íå
òîëüêî çàâåäîìî ëîæíàÿ, íî è òî÷íàÿ, ïðàâäèâàÿ (íî íåîáúåêòèâíàÿ)
êðèòè÷åñêàÿ èíôîðìàöèÿ.
Èíòåðåñû ïîòðåáèòåëåé è ïðàâî íà îáúåêòèâíóþ, íåéòðàëüíóþ è
ìîòèâèðîâàííóþ êðèòèêó ïðåäïîëàãàþò ñóùåñòâîâàíèå ñðàâíèòåëüíîé
ðåêëàìû (la publicitJ comparative), êîòîðàÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ ôðàíöóçñêèì çàêîíîäàòåëüñòâîì (ñò. L121-8 – L121-14 Ïîòðåáèòåëüñêîãî êîäåêñà Ôðàíöèè) äîïóñêàåòñÿ òîëüêî ïðè ñîáëþäåíèè ðÿäà íîðìàòèâíî-ïðàâîâûõ òðåáîâàíèé4. Îíè çàêëþ÷àþòñÿ â òîì, ÷òî ëþáàÿ ñðàâíèòåëüíàÿ
1
Cornu G. Vocabulaire juridique. 4-e Jdition, P., 2003. P. 282.
Öèò. ïî: Serra Y. Op. cit. P. 30.
3
Ripert G., Roblot R. Op. cit. P. 602; Auguet Y. Op. cit. P.71.
4
Ñì.: Canin P. Droit commercial. P., 2001. P. 149-150; Auguet Y. Op. cit. P.68-69;
2
124
ðåêëàìà ïðîäóêöèè êîíêóðåíòà: 1) íå äîëæíà íîñèòü îáìàííûé õàðàêòåð èëè ââîäèòü â çàáëóæäåíèå; 2) äîëæíà êàñàòüñÿ ïðîäóêöèè, óäîâëåòâîðÿþùåé òå æå ïîòðåáíîñòè, ÷òî è ñðàâíèâàåìûå òîâàðû; 3) äîëæíà ñðàâíèâàòü îáúåêòèâíî îäíó èëè íåñêîëüêî ñóùåñòâåííûõ, ðåëåâàíòíûõ, ïîääàþùèõñÿ ïðîâåðêå è òèïè÷íûõ õàðàêòåðèñòèê ïðîäóêöèè1.
Êðîìå òîãî, ñðàâíèòåëüíàÿ ðåêëàìà íå äîëæíà ñïîñîáñòâîâàòü íåçàêîííîìó ïîëó÷åíèþ ïðèáûëè îò èçâåñòíîñòè òîâàðíîãî çíàêà, ôèðìåííîãî
íàèìåíîâàíèÿ è äðóãèõ îòëè÷èòåëüíûõ îáîçíà÷åíèé êîíêóðåíòà.
Ñóáúåêòîì äèñêðåäèòàöèè ìîãóò áûòü: 1) ïðåäïðèíèìàòåëè, ñîñòîÿùèå â êîíêóðåíòíûõ îòíîøåíèÿõ ñ ïîòåðïåâøèì; 2) ïðåäïðèíèìàòåëè,
íå ñîñòîÿùèå â òàêèõ îòíîøåíèÿõ.
Äëÿ ïðèâëå÷åíèÿ íàðóøèòåëÿ ê îòâåòñòâåííîñòè òðåáóåòñÿ òàêæå
îïðåäåëèòü ïîòåðïåâøåãî. Îí äîëæåí áûòü ðàñïîçíàâàåìûì (identifiable)
â êà÷åñòâå îáúåêòà äèñêðåäèòàöèè. Ïðè ýòîì äèñêðåäèòàöèÿ ïðåäïîëàãàåò íå òîëüêî ïðÿìîå óêàçàíèå íàèìåíîâàíèÿ êîíêóðåíòà, íî è èñïîëüçîâàíèå êîñâåííûõ ñïîñîáîâ åãî èäåíòèôèêàöèè (íàïðèìåð, âîñïðîèçâîäñòâî ðåêëàìû ïîòåðïåâøåãî, êîòîðàÿ ïðî÷íî àññîöèèðóåòñÿ ó ïîòðåáèòåëÿ ñ åãî èìåíåì, èëè óêàçàíèå íà åãî êîíå÷íîãî ïîòðåáèòåëÿ)2.
×òî êàñàåòñÿ íåïîñðåäñòâåííûõ ñïîñîáîâ äèñêðåäèòàöèè, òî èõ ïåðå÷åíü îñòàåòñÿ îòêðûòûì.  çàâèñèìîñòè îò ïðåäìåòà äèñêðåäèòàöèè
ñëåäóåò âûäåëèòü íåñêîëüêî ðàçíîâèäíîñòåé òàêèõ ñïîñîáîâ: 1) ñïîñîáû, çàòðàãèâàþùèå ëè÷íûå êà÷åñòâà êîíêóðåíòà-ïðåäïðèíèìàòåëÿ èëè
ðóêîâîäèòåëÿ ïðåäïðèÿòèÿ. Òàê, äèñêðåäèòèðóþùàÿ èíôîðìàöèÿ ìîæåò
çàòðàãèâàòü ðàñîâóþ ïðèíàäëåæíîñòü, ðåëèãèþ, íàöèîíàëüíîñòü èëè
÷åñòíîñòü êîíêóðåíòà.  ýòîì ñëó÷àå ñóùåñòâóåò íåîáõîäèìîñòü ðàçãðàíè÷åíèÿ èñêà ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè è èñêà ïðîòèâ
êëåâåòû (l’action en diffamation); 2) ñïîñîáû, çàòðàãèâàþùèå ïðîôåññèîíàëüíûå êà÷åñòâà ïðåäïðèíèìàòåëÿ èëè ïåðñîíàëà ïðåäïðèÿòèÿ;
3) ñïîñîáû, çàòðàãèâàþùèå ïðîäóêöèþ ïîòåðïåâøåãî è å¸ ñâîéñòâà (íàïðèìåð, óêàçàíèå íà å¸ îïàñíîñòü äëÿ ïîòðåáèòåëåé èëè çàâûøåííóþ
öåíó, ïëîõèå ïðîäàæè çà òîò èëè èíîé ïåðèîä âðåìåíè, òðåòüåñîðòíûé
õàðàêòåð); 4) ñïîñîáû, çàòðàãèâàþùèå êðåäèòîñïîñîáíîñòü è äðóãèå
àñïåêòû ôèíàíñîâîãî ñîñòîÿíèÿ êîíêóðåíòà.
1
Ordonnance ¹ 2001-741 du 23 aout 2001 (Article L121-8 du Code de la
consommation).
2
Ñì.: Ripert G., Roblot R. Op. cit. P. 603; Serra Y. Op. cit. P. 31.
125
Ìåòîäû ðàñïðîñòðàíåíèÿ äèñêðåäèòèðóþùåé èíôîðìàöèè íå âëèÿþò íà þðèäè÷åñêóþ êâàëèôèêàöèþ ýòîãî íàðóøåíèÿ êàê ôîðìû íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè. Òàêàÿ èíôîðìàöèÿ ìîæåò áûòü çàôèêñèðîâàíà ïèñüìåííî (íàïðèìåð, â ðåêëàìíîì ïðîñïåêòå) èëè äîâåäåíà äî
ñâåäåíèÿ ïîòðåáèòåëåé óñòíî (íàïðèìåð, â òåëåèíòåðâüþ èëè âèäåîôèëüìå). Ãëàâíûì êâàëèôèöèðóþùèì îáñòîÿòåëüñòâîì ÿâëÿåòñÿ ïóáëè÷íîñòü
äàííîé èíôîðìàöèè, êîòîðàÿ äîêàçûâàåòñÿ ïóòåì ïðåäñòàâëåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùèõ ñðåäñòâ ðàñïðîñòðàíåíèÿ (ðåêëàìíûõ ïëàêàòîâ, æóðíàëîâ, ôèëüìîâ). Íî êîëè÷åñòâåííûå õàðàêòåðèñòèêè ýòèõ ñðåäñòâ (â ÷àñòíîñòè, òèðàæ ðåêëàìíûõ ïðîñïåêòîâ) íå èãðàþò êëþ÷åâîé ðîëè. Íàïðèìåð, äîñòàòî÷íûì äîêàçàòåëüñòâîì ïóáëè÷íîñòè ïðèçíàåòñÿ îäíî
ïèñüìî â àäðåñ êëèåíòà ïîòåðïåâøåãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ1. Íàïðîòèâ, ïðèçíàêîì ïóáëè÷íîñòè íå îáëàäàþò âíóòðåííèå êîíôèäåíöèàëüíûå äîêóìåíòû ïðåäïðèíèìàòåëåé, åñëè îíè íå ïðåäíàçíà÷åíû äëÿ ïåðåäà÷è êëèåíòàì2.
Åù¸ îäíèì òèïîì «ðàçðóøèòåëüíîé» êîíêóðåíöèè ÿâëÿåòñÿ äåçîðãàíèçàöèÿ. Ê íåé îòíîñèòñÿ èñêàæåíèå îïðåäåëåííîãî ïîðÿäêà (ñòðóêòóðû) â îðãàíèçàöèè ïðåäïðèÿòèÿ èëè â ôóíêöèîíèðîâàíèè ðûíêà. Íà
ýòî óêàçûâàåò è ãðàììàòè÷åñêîå òîëêîâàíèå òåðìèíà «la dJsorganisation».
Ïðèñòàâêà «dJs-» âî ôðàíöóçñêîì ÿçûêå îáîçíà÷àåò îòäåëåíèå, ëèøåíèå, óòðàòó êàêîãî-ëèáî ïðèçíàêà (â äàííîì ñëó÷àå – ïðèçíàêà ïîðÿäêà,
îðãàíèçîâàííîñòè)3.
Ôðàíöóçñêèå ïðàâîâåäû èñïîëüçóþò ðàçëè÷íûå îñíîâàíèÿ äëÿ êëàññèôèêàöèè äåçîðãàíèçàöèè êàê ïðîòèâîïðàâíîãî äåéñòâèÿ. Òàê, â çàâèñèìîñòè îò òîãî, êàêîé îáúåêò óòðà÷èâàåò óïîðÿäî÷åííîñòü, âûäåëÿþò
äåçîðãàíèçàöèþ ïðåäïðèÿòèÿ êîíêóðåíòà è îáùóþ äåçîðãàíèçàöèþ ðûíêà4. Ýòà êëàññèôèêàöèÿ íàèáîëåå òèïè÷íà äëÿ ñîâðåìåííîé ôðàíöóçñêîé äîêòðèíû êîíêóðåíòíîãî ïðàâà.  äðóãèõ ñëó÷àÿõ âûäåëÿþò ïðÿìóþ è êîñâåííóþ äåçîðãàíèçàöèþ5, à òàêæå äåçîðãàíèçàöèþ, êàñàþùó1
Serra Y. Op. cit. P. 33.
Ripert G., Roblot R. Op. cit. P. 605.
3
Le Petit Robert. Dictionnaire de la langue franHaise. P., 2004. P. 626; Larousse.
Dictionnaire du franHais au collPge. P., 2003. P.350.
4
Ñì.: Ripert G., Roblot R. Op. cit. P. 620; Canin P. Op. cit. P. 150; Serra Y. Op. cit.
P. 33.
5
Ñì.: Malaurie-Vignal M. Droit interne de la concurrence. P., 1996. P. 128.
2
126
þñÿ íàó÷íî-òåõíè÷åñêîé èíôîðìàöèè, ïåðñîíàëà ïðåäïðèÿòèÿ èëè ñîçäàíèÿ êîíêóðèðóþùåãî ïðåäïðèÿòèÿ1.
 ðåçóëüòàòå äåçîðãàíèçàöèè ïðåäïðèÿòèÿ îíî èñêóññòâåííî îñëàáëÿåòñÿ è â èòîãå òåðÿåò ñâîþ êëèåíòóðó. Äåçîðãàíèçàöèÿ ìîæåò áûòü
ñëåäñòâèåì óòàèâàíèÿ ðåêëàìíûõ ùèòîâ êîíêóðåíòà, èçúÿòèÿ åãî ïðîäóêöèè èç ðîçíè÷íîé òîðãîâëè, ïîõèùåíèÿ ñïèñêà êëèåíòîâ ïðåäïðèíèìàòåëÿ2. Ïðè ýòîì ïîèñê è ïåðåìàíèâàíèå êëèåíòóðû ñàìè ïî ñåáå íå
îáðàçóþò ñîñòàâà äåçîðãàíèçàöèè3.
Íàèáîëåå ÷àñòî äåçîðãàíèçàöèÿ ïðåäïðèÿòèÿ îñóùåñòâëÿåòñÿ ïóòåì
ïåðåìàíèâàíèÿ åãî ïåðñîíàëà, òî åñòü íà¸ìíûõ ðàáîòíèêîâ.  óñëîâèÿõ
ïðèìåíåíèÿ ïðèíöèïà ñâîáîäû òðóäîâîé äåÿòåëüíîñòè (ñò. 5 Äåêëàðàöèè ïðàâ ÷åëîâåêà è ãðàæäàíèíà îò 26 àâãóñòà 1789 ãîäà)4 íàåìíûå
ðàáîòíèêè èìåþò ïðàâî âåñòè ïåðåãîâîðû ñ âîçìîæíûì ðàáîòîäàòåëåì
è ìåíÿòü ìåñòî ñâîåé ðàáîòû. Ïîýòîìó ïðîñòîé ïðè¸ì íà ðàáîòó ñîòðóäíèêîâ êîíêóðåíòà íå ñîçäà¸ò ñîñòàâà ïðàâîíàðóøåíèÿ5.
Îäíàêî ýòà ñâîáîäà íå ÿâëÿåòñÿ àáñîëþòíîé è îãðàíè÷èâàåòñÿ çàêîíîì è ñóäåáíîé ïðàêòèêîé. Òàê, íå äîïóñêàåòñÿ âèíîâíîå ïåðåìàíèâàíèå ïåðñîíàëà ñ èñïîëüçîâàíèåì íåäîáðîñîâåñòíûõ ìåòîäîâ. Äëÿ èõ
âûÿâëåíèÿ ôðàíöóçñêèå ñóäû îöåíèâàþò: 1) õàðàêòåð äåéñòâèé êîíêóðåíòà, ïðèíÿâøåãî íà ðàáîòó íîâûé ïåðñîíàë (íå áûëî ëè ñ åãî ñòîðîíû
ïîäñòðåêàòåëüñòâà ê ïåðåõîäó íà ðàáîòó?); 2) ìàññîâîñòü ïåðåìåùåíèÿ
ïåðñîíàëà îò îäíîãî êîíêóðåíòà ê äðóãîìó (ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà íå ïðèçíàåò ýòîò ïðèçíàê äîñòàòî÷íûì äîêàçàòåëüñòâîì íåäîáðîñîâåñòíîñòè è
îöåíèâàåò åãî òîëüêî â ñîâîêóïíîñòè ñ äðóãèìè îáñòîÿòåëüñòâàìè);
3) ñèñòåìàòè÷íîñòü ïðèåìà íà ðàáîòó ñîòðóäíèêîâ êîíêóðåíòà; 4) ïîñëåäîâàòåëüíîñòü óâîëüíåíèÿ ñîòðóäíèêîâ (áûë ëè óõîä ïîýòàïíûì èëè
îäíîâðåìåííûì?); 5) êâàëèôèêàöèÿ è çíàíèÿ óâîëèâøèõñÿ ðàáîòíèêîâ
(íå ñòðåìèëñÿ ëè êîíêóðåíò ñïåöèàëüíî ïåðåìàíèòü íîñèòåëåé âàæíîé
ïðîèçâîäñòâåííîé èíôîðìàöèè?).
 ýòîì ñìûñëå â êà÷åñòâå ôîðì íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè
ïðèçíàþòñÿ: 1) îòïðàâêà ïèñüìà, â êîòîðîì îáùåñòâî îáÿçûâàëîñü â
1
Ñì.: Le Tourneau Ph. Op. cit. P. 32.
PJdamon M. Droit commercial. P., 2000. P. 535.
3
De Leyssac Cl.L., Parleani G. Op. cit. P. 1001.
4
Constitution de la RJpublique franHaise. P., 2005. P. 5.
5
Serra Y. Op. cit. P. 34.
2
127
íåÿâíîì âèäå ïðèíÿòü íà ñåáÿ óñòðàíåíèå ïðåïÿòñòâèé äëÿ óâîëüíåíèÿ
ñîòðóäíèêà ñ ïðåäïðèÿòèÿ êîíêóðåíòà; 2) îäíîâðåìåííîå ïðèíÿòèå íà
ðàáîòó íåñêîëüêèõ ñîòðóäíèêîâ êîíêóðåíòà ñ âîçëîæåíèåì íà íèõ ïðåæíèõ ôóíêöèé çà áîëåå âûñîêîå âîçíàãðàæäåíèå.
 èòîãå, ìîæíî êîíñòàòèðîâàòü, ÷òî îáùåé òåíäåíöèåé ñîâðåìåííîé
ôðàíöóçñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêè â îáëàñòè ïðåñå÷åíèÿ äåçîðãàíèçàöèè
ÿâëÿåòñÿ ñòðåìëåíèå îáåñïå÷èòü ñâîáîäó òðóäîâîé äåÿòåëüíîñòè è ñâîáîäó êîíêóðåíöèè óâîëèâøèõñÿ ñîòðóäíèêîâ ïî îòíîøåíèþ ê ïðåæíåìó ðàáîòîäàòåëþ. Ñàìà ïî ñåáå êîíêóðåíöèÿ ðàáîòíèêà ñ áûâøèì ðàáîòîäàòåëåì íå ïðîâîçãëàøàåòñÿ íàêàçóåìûì ÿâëåíèåì1.
Ïî-èíîìó ôðàíöóçñêèå ñóäû îöåíèâàþò äåéñòâèÿ ðàáîòíèêîâ, êîòîðûå ïðèíÿëè íà ñåáÿ îáÿçàòåëüñòâî íå êîíêóðèðîâàòü ñ áûâøèì ðàáîòîäàòåëåì ïîñëå èñòå÷åíèÿ ñðîêà òðóäîâîãî äîãîâîðà (la clause de nonconcurrence)2. Ñ÷èòàåòñÿ, ÷òî ïðåäïðèíèìàòåëü, ïðèíèìàþùèé íà ðàáîòó òàêîãî ñîòðóäíèêà, äåçîðãàíèçóåò çàùèòó ñâîåãî êîíêóðåíòà îò íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè.  äàííîì ñëó÷àå ñîãëàñíî ñòàòüÿì 1382
è 1383 ÃÊ Ôðàíöèè íà ðàáîòîäàòåëÿ-íàðóøèòåëÿ âîçëàãàåòñÿ ãðàæäàíñêî-ïðàâîâàÿ îòâåòñòâåííîñòü çà ñîâåðøåííûé èì äåëèêò. Îáÿçàòåëüíûì
óñëîâèåì äëÿ ýòîãî ñëóæèò äîêàçûâàíèå òîãî, ÷òî íàðóøèòåëü çíàåò î
ñóùåñòâîâàíèè çàïðåòà êîíêóðåíöèè.  ñâîþ î÷åðåäü ðàáîòíèê äîëæåí
ïðîèíôîðìèðîâàòü ñâîåãî áóäóùåãî ðàáîòîäàòåëÿ î äàííîì óñëîâèè.
Íà íåì òàêæå ëåæèò îáÿçàííîñòü íå ðàçãëàøàòü ïðîèçâîäñòâåííûå ñåêðåòû (les secrets de fabrique).  ñëó÷àå íàðóøåíèÿ ýòèõ òðåáîâàíèé âî
Ôðàíöèè äîïóñòèìî ïðèìåíÿòü èñê ïðîòèâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè.
Îáùàÿ äåçîðãàíèçàöèÿ ðûíêà òàêæå îòíîñèòñÿ ê ôîðìàì íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè.  äàííîì ñëó÷àå ðå÷ü èäåò î íàðóøåíèè ïðåäïðèíèìàòåëÿìè ïðèíöèïà ðàâåíñòâà ïðè îñóùåñòâëåíèè êîíêóðåíöèè.
Ïîýòîìó âî ôðàíöóçñêîé ïðàâîâîé äîêòðèíå è þðèäè÷åñêîé ïðàêòèêå
÷àñòî ñòàâèòñÿ âîïðîñ î ïðèçíàíèè â êà÷åñòâå àêòîâ íåäîáðîñîâåñòíîé
êîíêóðåíöèè òàêèõ äåéñòâèé, êàê íàðóøåíèå íàëîãîâûõ ïðàâèë, îòñóò-
ñòâèå íåîáõîäèìûõ ðàçðåøåíèé äëÿ çàíÿòèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòüþ, ïðîâåäåíèå ðàñïðîäàæè áåç ñîãëàñèÿ àäìèíèñòðàòèâíûõ
îðãàíîâ. Ýòè íàðóøåíèÿ ïîçâîëÿþò ïðåäïðèíèìàòåëþ ñýêîíîìèòü è ñòàâÿò åãî â íåîáîñíîâàííî áëàãîïðèÿòíîå ïîëîæåíèå ïî ñðàâíåíèþ ñ çàêîíîïîñëóøíûìè ëèöàìè. Â ýòîì âûðàæàåòñÿ íåäîáðîñîâåñòíîñòü ïîäîáíûõ äåéñòâèé.
Òàêèì îáðàçîì, ôðàíöóçñêèå ñóäû ñôîðìèðîâàëè ê íàñòîÿùåìó
âðåìåíè äîñòàòî÷íî ñòàáèëüíîå è ÷åòêîå ïðåäñòàâëåíèå î òèïàõ (òèïîëîãèè) ñîñòàâîâ íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè, âûðàçèâøååñÿ â îòêðûòîì ïåðå÷íå òàêèõ íàðóøåíèé. Òðàäèöèîííî (íà ïðîòÿæåíèè ïîñëåäíèõ äâóõñîò ëåò) èõ ïðåñå÷åíèå íàïðàâëåíî íà çàùèòó èíòåðåñîâ äîáðîñîâåñòíûõ êîíêóðåíòîâ è ñâîáîäû êîíêóðåíöèè. Îäíàêî ïîä âëèÿíèåì
îáùååâðîïåéñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà î íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè
âñ¸ ÷àùå îòâåòñòâåííîñòü çà äàííîå ïðàâîíàðóøåíèå ñòàíîâèòñÿ âî
Ôðàíöèè èíñòðóìåíòîì îõðàíû èíòåðåñîâ ïîòðåáèòåëåé è îáùåñòâà.
Îñîáåííî ÿâíî ýòî ïðîÿâëÿåòñÿ â ñèòóàöèÿõ, êîãäà àêòû íåäîáðîñîâåñòíîé êîíêóðåíöèè óãðîæàþò ðàâåíñòâó óñëîâèé êîíêóðåíöèè è îáúåêòèâíîñòè (ïðàâäèâîñòè) èíôîðìàöèè, öèðêóëèðóþùåé íà òîì èëè èíîì
ðûíêå.  ñâîþ î÷åðåäü äàííàÿ òåíäåíöèÿ âëå÷¸ò è óñèëåíèå âëèÿíèÿ íà
ïðèíèìàåìûå ñóäåáíûå ðåøåíèÿ ýêîíîìè÷åñêîé àðãóìåíòàöèè.
1
Ñì.: Serra Y. Op. cit. P. 35; Ripert G., Roblot R. Op. cit. P. 623-626.
Äàííîå óñëîâèå î çàïðåòå êîíêóðåíöèè äåéñòâèòåëüíî òîëüêî ïðè ñîáëþäåíèè
äâóõ òðåáîâàíèé: 1) îíî äîëæíî áûòü íåîáõîäèìî äëÿ çàùèòû èíòåðåñîâ ïðåæíåãî
íàíèìàòåëÿ; 2) îíî äîëæíî áûòü îãðàíè÷åíî âî âðåìåíè è ïðîñòðàíñòâå.
2
128
129
ÏÐÎÁËÅÌÛ ÞÐÈÄÈ×ÅÑÊÈÕ ËÈÖ
ÑÎÂÐÅÌÅÍÍÛÅ ÏÐÎÁËÅÌÛ ÏÐÈÌÅÍÅÍÈß
ÊÎÍÖÅÏÖÈÈ ÔÈÄÓÖÈÀÐÍÛÕ ÎÁßÇÀÍÍÎÑÒÅÉ
 ÀÌÅÐÈÊÀÍÑÊÎÌ ÊÎÐÏÎÐÀÒÈÂÍÎÌ ÏÐÀÂÅ1
×åõîâñêàÿ Ñâåòëàíà Àëåêñååâíà
ê.þ.í., äîöåíò êàôåäðû
ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ÃÓ-ÂØÝ
ÿâëÿþùèõñÿ ÷ëåíàìè êîëëåãèàëüíîãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà, ñîâåòà
äèðåêòîðîâ. Èíòåðåñåí, â ýòîé ñâÿçè, Îò÷åò î ðåçóëüòàòàõ ñðàâíèòåëüíîãî àíàëèçà ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ îòâåòñòâåííîñòè ÷ëåíîâ îðãàíîâ
óïðàâëåíèÿ õîçÿéñòâåííûõ îáùåñòâ ïî ñîñòîÿíèþ îðãàíîâ óïðàâëåíèÿ
õîçÿéñòâåííûõ îáùåñòâ, ïîäãîòîâëåííûé ïðè ïîääåðæêå Ìåæäóíàðîäíîãî áàíêà ðåêîíñòðóêöèè è ðàçâèòèÿ äëÿ Ôîíäà «Öåíòð ðàçâèòèÿ ôîíäîâîãî ðûíêà» è Ôåäåðàëüíîé ñëóæáû ïî ôèíàíñîâûì ðûíêàì1 è ñîäåðæàùèé ðåêîìåíäàöèè èçìåíåíèÿ äåéñòâóþùåãî ðîññèéñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà â ýòîé ñôåðå.
Öåëüþ ðàáîòû ÿâëÿåòñÿ âûÿâëåíèå ñîâðåìåííûõ òåíäåíöèé â ðàçâèòèè êîíöåïöèè ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé â àìåðèêàíñêîì ïðàâå è âîçìîæíîñòè ïðèìåíåíèÿ ýòèõ èäåé â ðîññèéñêîé ïðàêòèêå.  ñòàòüå ÿ êîñíóñü âîïðîñîâ ïðèìåíåíèÿ ýòîé êîíöåïöèè òîëüêî â ïóáëè÷íûõ êîðïîðàöèÿõ, â äðóãèõ ñóáúåêòàõ åå ïðîÿâëåíèå èìååò ñâîè îñîáåííîñòè.
Öåëè ïðèìåíåíèÿ êîíöåïöèè ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé
Ââîäíûå çàìå÷àíèÿ
Íàñòîÿùàÿ ñòàòüÿ ÿâëÿåòñÿ ïðîäîëæåíèåì èññëåäîâàíèÿ ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé â êîðïîðàòèâíîé ïðàêòèêå2 . Àíàëèç çàðóáåæíîé ëèòåðàòóðû ïîêàçûâàåò, ÷òî âîïðîñ î ðàçâèòèè, ïåðåñìîòðå êîíöåïöèè ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé, îòâåòñòâåííîñòè òîð-ìåíåäæåðîâ â «ïîñò ñêàíäàëüíûé» ïåðèîä ñ 2002 ãîäà ÿâëÿåòñÿ îñîáåííî àêòóàëüíûì3 .
 íàøåé ñòðàíå çíà÷èìîñòü ýòîé ïðîáëåìû â ñîâðåìåííûé ïåðèîä
âûçâàíà ñêîðåå ñîâåðøåííîé íåðàçâèòîñòüþ èíñòèòóòà îòâåòñòâåííîñòè
ëèö, âûïîëíÿþùèõ ôóíêöèè åäèíîëè÷íîãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà,
1
Ðàáîòà âûïîëíåíà â ðàìêàõ ãðàíòà ¹651/01-09 ïî êîíêóðñó èíäèâèäóàëüíûõ
èññëåäîâàòåëüñêèõ ïðîåêòîâ 2008 ãîäà ôàêóëüòåòà ïðàâà Ãîñóäàðñòâåííîãî óíèâåðñèòåòà – Âûñøàÿ øêîëà ýêîíîìèêè
2
×åõîâñêàÿ Ñ.À. Ôèäóöèàðíûå îáÿçàííîñòè â êîðïîðàòèâíîé ïðàêòèêå // Àêöèîíåðíîå îáùåñòâî: âîïðîñû êîðïîðàòèâíîãî óïðàâëåíèÿ, 2007, ¹ 11, ñ. 37-40
3
Leo E. Strine, Jr., Lawrence A. Hamermesh, R. Franklin Balotti, Jeffrey M. Gorris.
Loyalty’s Core Demand: The Defining Role Of Good Faith In Corporation Law// http://
www.law.harvard.edu/programs/olin_center; Nadelle Grossman. Director Compliance with
Elusive Fiduciary Duties in a Climate of Corporate Governance Reform //http://
papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=1414962; Robert Flannigan. Fiduciary
Accountability Transformed // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://papers.ssrn.com/sol3/
papers.cfm?abstract_id=1403490
130
Òðàäèöèîííî â àìåðèêàíñêîì êîðïîðàòèâíîì ïðàâå ñ÷èòàëîñü, ÷òî
ôèäóöèàðíûå îáÿçàííîñòè – ýòî îáÿçàííîñòè ñîáëþäåíèÿ ëîÿëüíîñòè è
ïðîÿâëåíèÿ äîëæíîé çàáîòû.
Îáÿçàííîñòü ëîÿëüíîñòè òðåáóåò îò ëèö, âõîäÿùèõ â îðãàíû óïðàâëåíèÿ êîðïîðàöèè, èçáåãàòü êîíôëèêòà èíòåðåñîâ, íå ïîëüçîâàòüñÿ â
ëè÷íûõ öåëÿõ èìóùåñòâîì êîðïîðàöèè è ëþáûìè ðåçóëüòàòàìè äåÿòåëüíîñòè êîðïîðàöèè. Äî 2002 ãîäà ñîáëþäåíèåì ëîÿëüíîñòè ñ÷èòàëîñü ïðèíÿòèå ðåøåíèé íåçàâèñèìûìè äèðåêòîðàìè, â íàñòîÿùåå âðåìÿ ñóäàìè ÷àñòî ïîäâåðãàåòñÿ ñîìíåíèþ äîáðîñîâåñòíîñòü ýòèõ ëèö íàðÿäó äèðåêòîðàìè, íå ÿâëÿþùèìèñÿ íåçàâèñèìûìè.
Îáÿçàííîñòü çàáîòèòüñÿ î äåëàõ êîðïîðàöèè òîëêóåòñÿ ñóäàìè îáû÷íî
êàê òàêîå ïðîÿâëåíèå çàáîòû, êîòîðîå îáû÷íî ðàçóìíûé ÷åëîâåê ïðîÿâëÿåò â ñõîæèõ îáñòîÿòåëüñòâàõ.
1
Îò÷åò î ðåçóëüòàòàõ ñðàâíèòåëüíîãî àíàëèçà ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ îòâåòñòâåííîñòè ÷ëåíîâ îðãàíîâ óïðàâëåíèÿ õîçÿéñòâåííûõ îáùåñòâ ïî ñîñòîÿíèþ îðãàíîâ óïðàâëåíèÿ õîçÿéñòâåííûõ îáùåñòâ (ïî ñîñòîÿíèþ íà äåêàáðü 2006 ãîäà). Íàä
îò÷åòîì ðàáîòàëè ÎÎÎ Þðèäè÷åñêàÿ ôèðìà «Ëèíèÿ ïðàâà» (Ðîññèÿ), ïðîôåññîð
Áåðíàðä Áëýê, ïðîôåññîð Áðàéàí ×åôôèíñ, äîêòîð Ìàðòèí Ãåëòåð, ïðîôåññîð ÕâàÄæèí Kèì, ïðîôåññîð Ðè÷àðä Íîëàí, ïðîôåññîð Ìàòèàñ Ñèìñ // Ýëåêòðîííàÿ âåðñèÿ äîñòóïíà íà ýëåêòðîííîì ðåñóðñå http://ssrn.com/abstract=1001991
131
Êîíöåïöèÿ ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé â àìåðèêàíñêîì êîðïîðàòèâíîì ïðàâå ïðåñëåäóåò íåñêîëüêî öåëåé. Âî-ïåðâûõ, îíà ïðèçâàíà óäîâëåòâîðèòü èíòåðåñ àêöèîíåðîâ (ó÷àñòíèêîâ) êîðïîðàöèè â íàäëåæàùåé
äåÿòåëüíîñòè ëèö, âõîäÿùèõ â îðãàíû óïðàâëåíèÿ êîðïîðàöèè, à òàêæå
äðóãèõ ëèö, óêàçàííûõ â óñòàâå (officers, directors). Äåÿòåëüíîñòü äàííûõ ëèö äîëæíà áûòü ñòðîãî â èíòåðåñàõ êîðïîðàöèè è àêöèîíåðîâ (ó÷àñòíèêîâ), íî â òî æå âðåìÿ ýòè ëèöà íå äîëæíû îïàñàòüñÿ èäòè íà ðàçóìíûé ðèñê ïðè ïðèíÿòèè ðåøåíèé, â ýòîì òàêæå çàèíòåðåñîâàíû àêöèîíåðû (ó÷àñòíèêè).
Âî-âòîðûõ, ýòà êîíöåïöèÿ ïîçâîëÿåò ïîääåðæèâàòü ñòàíäàðò ïîâåäåíèÿ ëèö, âûïîëíÿþùèõ ôóíêöèè óïðàâëåíèÿ â êîðïîðàöèè, âûïîëíÿåò
îïðåäåëåííóþ äèñöèïëèíèðóþùóþ ðîëü. Îáùåå òðåáîâàíèå ê óêàçàííûì ëèöàì – äåéñòâîâàòü, ðàçóìíî, ñ äîëæíîé çàáîòîé, áëàãîðàçóìèåì
è óìåíèåì, êàê è ëþáîå äðóãîå ëèöî â ñõîæåé ïîçèöèè.
Â-òðåòüèõ, îíà íàïðàâëåíà íà ïîëó÷åíèå êîðïîðàöèåé àäåêâàòíîé
êîìïåíñàöèè òîãî óùåðáà, êîòîðûé áûë íàíåñåí ëèöàìè, â ñëó÷àå íåâûïîëíåíèÿ âîçëîæåííûõ íà íèõ ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé.
Èäóò äîëãèå äåáàòû1, íàñêîëüêî âîîáùå íåîáõîäèìî ïðèìåíåíèå
ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé â êîðïîðàòèâíîì ïðàâå. Ïðîòèâíèêè ýòîé
êîíöåïöèè (òàê íàçûâàåìûå «contractarians») ññûëàþòñÿ íà ñâîáîäó
äîãîâîðà, êîòîðóþ àêöèîíåðû (ó÷àñòíèêè) äîëæíû â ïîëíîé ìåðå èñïîëüçîâàòü ïðè âçàèìîîòíîøåíèè ñî ñâîèìè äèðåêòîðàìè, â òîì ÷èñëå
âîçëàãàÿ íà íèõ îïðåäåëåííûå îáÿçàííîñòè. Ñòîðîííèêè æå ýòîé êîíöåïöèè («anti-contractarians») íàñòàèâàþò íà âíåäîãîâîðíîé ïðèðîäå
ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé, îñíîâàííîé íà ñïðàâåäëèâîñòè è ïðèçâàííîé âûðàáîòàòü ðàâíûå äëÿ âñåõ (à íå â êàæäîì êîíêðåòíîì äîãîâîðíîì ñëó÷àå) ïðèíöèïû, ìèíèìàëüíûå ñòàíäàðòû ïîâåäåíèÿ.
Ïîñëå 2002 ãîäà êîíöåïöèÿ ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé ñòàëà ïðåäìåòîì ñïîðîâ óæå íåñêîëüêî â äðóãîé ïëîñêîñòè. Îòìå÷àëñÿ ÿâíûé
óêëîí â ñòîðîíó ìàêñèìèçàöèè áëàãîñîñòîÿíèÿ àêöèîíåðîâ (ó÷àñòíèêîâ) â ýòîé êîíöåïöèè. Ñòàëî ÿñíûì, ÷òî òàêîé ïîäõîä ìîæåò ñóùåñòâåííî íàðóøèòü èíòåðåñû êðåäèòîðîâ êîðïîðàöèè. Ïðè ôîðìèðîâàíèè íåîêîíöåïöèè ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé íå çàáûâàëè òàêæå îá
1
Simone M.Sepe. Director’s Duty to creditors and Debt contract // Ýëåêòðîííûé
ðåñóðñ http://ssrn.com/abstract=1086139
132
èíòåðåñàõ ïîòåíöèàëüíûõ èíâåñòîðîâ, êîòîðûå â èçìåíèâøèõñÿ óñëîâèÿõ ðàññ÷èòûâàåò íà áîëåå ïîëíóþ çàùèòó ñâîèõ ïðàâ. Ïðàêòèêà ïîêàçàëà, ÷òî îòñóòñòâèå â ñèñòåìå êîðïîðàòèâíîãî óïðàâëåíèÿ çàùèòû
èíòåðåñîâ êðåäèòîðîâ â êîíå÷íîì ñ÷åòå íå çàùèùàåò è ñàìó êîðïîðàöèþ è åå àêöèîíåðîâ (ó÷àñòíèêîâ). Îäíàêî íîâàÿ èäåÿ ðàçâèòèÿ «ìóëüòèôèäóöèàðíîé» ìîäåëè1, êîòîðàÿ ïðåäïîëàãàåò îòâåòñòâåííîñòü äèðåêòîðîâ åùå è ïåðåä êðåäèòîðàìè, â êîðïîðàòèâíîé ïðàêòèêå êðèòèêóåòñÿ
ïî íåñêîëüêèì îñíîâàíèÿì. Âî-ïåðâûõ, â êîðïîðàöèè ïåðåñåêàåòñÿ ìíîæåñòâî èíòåðåñîâ, íå òîëüêî àêöèîíåðîâ (ó÷àñòíèêîâ), êðåäèòîðîâ, íî
òàêæå è ðàáî÷èõ è ñëóæàùèõ, ïîòðåáèòåëåé. Êàæäûé èç ñóáúåêòîâ óæå
èìååò ïðàâîâûå ñðåäñòâà çàùèòû ñâîèõ ïðàâ. «Ìóëüòèôèäóöèàðíàÿ»
ìîäåëü ïðàêòè÷åñêè äåëàåò áåçãðàíè÷íîé îòâåòñòâåííîñòü ëèö, âõîäÿùèõ â îðãàíû óïðàâëåíèÿ2, ÷òî â êîíå÷íîì èòîãå ìîæåò âîîáùå ñïðîâîöèðîâàòü áåçîòâåòñòâåííîå ïîâåäåíèå. Âî-âòîðûõ, ðàñøèðåíèå êðóãà
ñóáúåêòîâ, êîòîðûå âïðàâå áóäóò òðåáîâàòü çàùèòû èõ èíòåðåñîâ ïóòåì
ïðåäúÿâëåíèÿ èñêà åùå è ê äèðåêòîðàì êîðïîðàöèè (ïîìèìî äîãîâîðíûõ ñïîñîáîâ çàùèòû) ïðèâåäåò ê óâåëè÷åíèþ ñóäåáíûõ èñêîâ, ÷òî
ìîæåò îòðèöàòåëüíî ïîâëèÿòü êàê íà äåÿòåëüíîñòü êîðïîðàöèè, òàê è íà
ñóäåáíóþ ñèñòåìó â öåëîì.  ðàìêàõ òðàäèöèîííîãî ïîäõîäà ê ôèäóöèàðíûì îáÿçàííîñòÿì â ÑØÀ îêîëî 140 ïóáëè÷íûõ êîìïàíèé åæåãîäíî
ñòàëêèâàþòñÿ ñ èñêàìè î íàðóøåíèè ôèäóöèàðíîé îáÿçàííîñòè èõ äèðåêòîðàìè.3
1
Simone M.Sepe. Director’s Duty to creditors and Debt contract // Ýëåêòðîííûé
ðåñóðñ http://ssrn.com/abstract=1086139
2
 àìåðèêàíñêîì ïðàâå, êðóã òàêèõ ëèö çíà÷èòåëüíî øèðå, ÷åì â ðîññèéñêîì.
Ôèäóöèàðíûå îáÿçàííîñòè ìîãóò ðàñïðîñòðàíÿòüñÿ â óñòàâå, íàïðèìåð, íà ôèíàíñîâîãî äèðåêòîðà, êîòîðûé ìîæåò íå âõîäèòü â îðãàíû óïðàâëåíèÿ êîðïîðàöèè, íî â
ñèëó åãî äîëæíîñòè, äîëæåí íåñòè òàêèå îáÿçàííîñòè ïåðåä êîðïîðàöèåé.
3
Îò÷åò î ðåçóëüòàòàõ ñðàâíèòåëüíîãî àíàëèçà ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ îòâåòñòâåííîñòè ÷ëåíîâ îðãàíîâ óïðàâëåíèÿ õîçÿéñòâåííûõ îáùåñòâ ïî ñîñòîÿíèþ îðãàíîâ óïðàâëåíèÿ õîçÿéñòâåííûõ îáùåñòâ (ïî ñîñòîÿíèþ íà äåêàáðü 2006 ãîäà). Íàä
îò÷åòîì ðàáîòàëè ÎÎÎ Þðèäè÷åñêàÿ ôèðìà «Ëèíèÿ ïðàâà» (Ðîññèÿ), ïðîôåññîð
Áåðíàðä Áëýê, ïðîôåññîð Áðàéàí ×åôôèíñ, äîêòîð Ìàðòèí Ãåëòåð, ïðîôåññîð ÕâàÄæèí Kèì, ïðîôåññîð Ðè÷àðä Íîëàí, ïðîôåññîð Ìàòèàñ Ñèìñ..// Ýëåêòðîííàÿ âåðñèÿ äîñòóïíà íà ýëåêòðîííîì ðåñóðñå http://ssrn.com/abstract=1001991
133
Äîáðîñîâåñòíîñòü â àìåðèêàíñêîé êîðïîðàòèâíîé ïðàêòèêå
Êîðïîðàòèâíîå ïðàâî â Àìåðèêå – ýòî ïðîäóêò ôåäåðàëüíîãî ðåãóëèðîâàíèÿ, ðåãóëèðîâàíèÿ íà óðîâíå øòàòîâ, à òàêæå ïðåöåäåíòíîãî
ïðàâà. Ñòàòóòíîå è ïðåöåäåíòíîå êîðïîðàòèâíîå ïðàâî øòàòà Äåëàâýð
èãðàåò êëþ÷åâóþ ðîëü â ðàçâèòèè àìåðèêàíñêîãî êîðïîðàòèâíîãî ïðàâà.  òî æå âðåìÿ ïðåöåäåíòíîå ïðàâî ýòîãî øòàòà ÷àñòî îöåíèâàåòñÿ,
êàê íåïîñëåäîâàòåëüíîå è íåîïðåäåëåííîå1.
Íà÷èíàÿ ñ 1993 ãîäà Âåðõîâíûé ñóä øòàòà Äåëàâýð ññûëàåòñÿ íà
òðèàäó ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé: ëîÿëüíîñòè, çàáîòû è äîáðîñîâåñòíîñòè2. Ñïåöèàëèñòàìè ïî-ðàçíîìó îöåíèâàåòñÿ âûáðàííûé ñóäîì ïîäõîä, ïîñêîëüêó, êàê ïðàâèëî, äîáðîñîâåñòíîñòü ðàññìàòðèâàëàñü ëèøü
îäíèì èç ýëåìåíòîâ îáÿçàííîñòåé ëîÿëüíîñòè3 è çàáîòû4. Â òî æå âðåìÿ
âñòàë âîïðîñ, êàê îöåíèâàòü äåéñòâèÿ äèðåêòîðîâ, êîòîðûå èçáåãàëè
êîíôëèêòà èíòåðåñîâ è çàáîòèëèñü òîëüêî î áëàãå è èíòåðåñàõ îáùåñòâà, íî äîïóñêàëè ñîñòàâëåíèå ôèíàíñîâîé îò÷åòíîñòè, íå ñîîòâåòñòâóþùåé ðåàëüíîìó ïîëîæåíèþ äåë â êîðïîðàöèè.
Ïîñëå ñêàíäàëîâ ñ Enron, WorldCom è äðóãèõ êðóïíûõ ïóáëè÷íûõ
êîðïîðàöèé âñå ÷àùå ñòàëè ïîäâåðãàòüñÿ òùàòåëüíîìó èçó÷åíèþ òðè
ñóäåáíûõ äåëà (íåêîòîðûå èç íèõ óæå ðàíåå ðàññìàòðèâàëèñü â ñóäå è
èìåëè ïîñëåäóþùåå ðàçâèòèå è ðàññìîòðåíèå â âûñøèõ ñóäåáíûõ èíñòàíöèÿõ): In re Walt Disney Co. (15. 825 A.2d 275 (Del. Ch. 2003), In re
Oracle Corp.( 824 A.2d 917 (Del. Ch. 2003)), and In re Abbott Laboratories
(325 F.3d 795 (7th Cir. 2003) (interpreting Delaware law)). Â ëèòåðàòóðå
1
Mohsen Manesh. Legal Asymmetry and the end of Corporate law/ / Ýëåêòðîííûé
ðåñóðñ http://ssrn.com/abstract=1437774
2
Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.gelaw.com/articles/In%20re%20Walt%20
Disney%20Co%20-JWE%20GSL%20final%20pdf.pdf
3
Ýòèìîëîãè÷åñêè çíà÷åíèå ñëîâà «Loyalty» (ëîÿëüíîñòü) ÿâëÿåòñÿ ñèíîíèìîì
«Fidelity» (âåðíîñòü, ïðåäàííîñòü). Ïðè ýòîì ñëîâàðü Webster’s Ninth New Collegiate
Dictionary îïðåäåëÿåò fidelity êàê ñîñòîÿíèå áûòü ïðåäàííûì, äîáðîñîâåñòíûì (the
quality or state of being faithful) // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://dict.sztaki.hu/webster/
index.php?D=1&S=1&O=1&P=1&L=1&result_target=_self&&W=FIDELITY)
4
Leo E. Strine, Jr., Lawrence A. Hamermesh, R. Franklin Balotti, Jeffrey M. Gorris.
Loyalty’s Core Demand: The Defining Role Of Good Faith In Corporation Law // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.law.harvard.edu/programs/olin_center
134
ýòè ñóäåáíûå ðåøåíèÿ íàçûâàþò «îòâåòîì Äåëàâýðà íà ñêàíäàë»1. Ïðè
ýòîì äâà èç íèõ - In re Walt Disney Co. è In re Abbott Laboratories –
ñâèäåòåëüñòâóþò îá óñèëåíèè ðîëè äîáðîñîâåñòíîñòè ïðè èññëåäîâàíèè ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé äèðåêòîðîâ. Ïîíÿòèå äîáðîñîâåñòíîñòè
ïðè ýòîì ñóäàìè íå ðàñêðûâàåòñÿ.
Äåëî In re Walt Disney Co 2 î÷åíü ïîêàçàòåëüíî, ìíîãî èññëåäóåòñÿ
â àìåðèêàíñêîé ëèòåðàòóðå, ïîñêîëüêó íåîäíîêðàòíî ðàññìàòðèâàëîñü
â íåñêîëüêèõ ñóäåáíûõ èíñòàíöèÿõ. Ñóòü äåëà ñîñòîèò â òîì, ÷òî â àâãóñòå 1995 ãîäà The Walt Disney Company çàêëþ÷èëà òðóäîâîé äîãîâîð
ñ Ìàéêëîì Îâèòöîì (Michael Ovitz) ñðîêîì íà 5 ëåò íà äîëæíîñòü ïðåçèäåíòà êîìïàíèè. Â äåêàáðå 1996 ãîäà äîãîâîð áûë ïðåðâàí êîìïàíèåé
áåç ïðè÷èí, â ðåçóëüòàòå ÷åãî Ìàéêë Îâèòö äîëæåí ïîëó÷èòü êîìïåíñàöèþ îêîëî 140 ìëí. äîëëàðîâ. Àêöèîíåðû çàñîìíåâàëèñü, íàñêîëüêî
áûëè äîáðîñîâåñòíûìè äåéñòâèÿ äèðåêòîðîâ ïðè çàêëþ÷åíèè äîãîâîðà
è ÷ëåíîâ êîìèòåòà ñîâåòà äèðåêòîðîâ ïî êîìïåíñàöèÿì ïðè ïðèíÿòèè
ðåøåíèÿ î äîñðî÷íîì ïðåêðàùåíèè äîãîâîðà ñ ïðåçèäåíòîì êîìïàíèè,
êîòîðûé ÷åðåç 15 ìåñÿöåâ ïîëó÷èò êîìïåíñàöèþ 140 ìëí. äîëëàðîâ.
Ñóä ñïðàâåäëèâîñòè Äåëàâýðà (the Delaware Chancery Court) ñíà÷àëà
óñòàíîâèë, ÷òî â ñîâåòå äèðåêòîðîâ, êîòîðûé îäîáðÿë òðóäîâîé äîãîâîð ñ Ìàéêëîì Îâèòöåì, áûëî îäíî çàèíòåðåñîâàííîå ëèöî, èìåþùåå
âëèÿíèå íà 12 èç 15 ÷ëåíîâ ñîâåòà äèðåêòîðîâ. Òàêæå ñóä ïðèøåë ê
âûâîäó, ÷òî êîìèòåò ïî êîìïåíñàöèè ñîâåòà äèðåêòîðîâ çàòðàòèë ìàëî
âðåìåíè äëÿ ïðèíÿòèÿ óêàçàííîãî ðåøåíèÿ, ÷ëåíû êîìèòåòà íå âëàäåëè
àäåêâàòíîé èíôîðìàöèåé, òåì ñàìûì ïðèíÿëè íåàäåêâàòíîå íåîáäóìàííîå ðåøåíèå. Äåéñòâèÿ äèðåêòîðîâ ðàñöåíèâàþòñÿ êàê íåäîáðîñîâåñòíûå è íàõîäÿòñÿ çà ïðåäåëàìè çàùèòû «business judgment rule». Âåðõîâíûé ñóä ïåðåñìîòðåë ðåøåíèå Ñóäà ñïðàâåäëèâîñòè Äåëàâýðà è óñòàíîâèë, ÷òî íåäîáðîñîâåñòíûì áóäåò, åñëè äèðåêòîð íàìåðåííî äåéñòâóåò ñ
öåëüþ äîñòè÷ü ðåçóëüòàòîâ, êîòîðûå ñóùåñòâåííî îòëè÷àþòñÿ îò íàèáîëåå âûãîäíûõ äëÿ êîðïîðàöèè; äèðåêòîð äåéñòâóåò ñ íàìåðåíèåì íàðó1
Jeffrey D. Hern. Delaware Court’s Delicate Response to the Corporate Governance
Scandals of 2001 and 2002: Heightening Judicial Scrutiny on Directors of Corporation /
/ Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.willamette.edu/wucl/pdf/review/41-1/hern.pdf
2
Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://courts.delaware.gov/opinions/(smbupc55zkj0mc
554fqbgqam)/download.aspx?ID=77400
135
øèòü íîðìû çàêîíà; äèðåêòîð, çíàÿ î ñâîèõ îáÿçàííîñòÿõ ïðèíÿòü ðåøåíèå, íàìåðåííî áåçäåéñòâóåò è ïðîÿâëÿåò ñîçíàòåëüíîå ïðåíåáðåæåíèå1.
 äåëå In re Abbott Laboratories áûëî óñòàíîâëåíî, ÷òî îñòàíîâêà
ïðîèçâîäñòâà, óíè÷òîæåíèå ïðîèçâåäåííûõ òîâàðîâ, íåñîîòâåòñòâóþùèõ òðåáîâàíèÿì çàêîíà, à òàêæå øòðàô â ðàçìåðå 100 ìëí. äîëëàðîâ,
íàëîæåííûé íà êîðïîðàöèþ Óïðàâëåíèåì ïî êîíòðîëþ çà êà÷åñòâîì
ïèùåâûõ ïðîäóêòîâ è ëåêàðñòâåííûõ ñðåäñòâ ÑØÀ (FDA) ñòàëè ðåçóëüòàòîì áåçäåéñòâèÿ äèðåêòîðîâ. Â ðåøåíèè ñóäà ïðèçíàâàëîñü, ÷òî
ñîâåò äèðåêòîðîâ â ýòîì ñëó÷àå ñèñòåìàòè÷åñêè íàðóøàë îáÿçàííîñòü
ïî îñóùåñòâëåíèþ êîíòðîëÿ çà äåÿòåëüíîñòüþ êîðïîðàöèè íà ñîîòâåòñòâèå äåéñòâóþùåìó çàêîíîäàòåëüñòâó, ïðè ýòîì çíàë î íàðóøåíèÿõ è
íå ïðèíèìàë íèêàêèõ ìåð íà ïðîòÿæåíèè 6 ëåò.  ýòîì ñëó÷àå, ñóä ðåøèë, ÷òî äåéñòâèÿ äèðåêòîðîâ ÿâëÿþòñÿ íåäîáðîñîâåñòíûìè è íàõîäÿòñÿ çà ïðåäåëàìè çàùèòû «business judgment rule». Îáÿçàííîñòü êîíòðîëÿ íà ñîîòâåòñòâèå äåÿòåëüíîñòè êîìïàíèè çàêîíó (legal compliance) íå
âñåìè ñóäàìè òîëêóåòñÿ îäèíàêîâî. Îäíè ñ÷èòàþò, ÷òî íåîáõîäèìî çàáîòèòüñÿ î íåäîïóùåíèè òîëüêî óãîëîâíî íàêàçóåìîãî ïîâåäåíèÿ, äðóãèå íàñòàèâàþò íà âìåíåíèè ïîñòîÿííîãî ìîíèòîðèíãà äåÿòåëüíîñòè êîìïàíèè íà ñîîòâåòñòâèå òðåáîâàíèé çàêîíà2. Èíòåðåñíûì ÿâëÿåòñÿ òî, ÷òî
â ðîññèéñêîé êîðïîðàòèâíîé ïðàêòèêå òàêæå èìåþòñÿ (ïðàâäà, íåìíîãî÷èñëåííûå) ñëó÷àè, êîãäà àêöèîíåðàì óäàëîñü âçûñêàòü óáûòêè â
ñóììå íàëîæåííîãî íà îáùåñòâî àäìèíèñòðàòèâíîãî øòðàôà, ïîñêîëüêó áûëî äîêàçàíî, ÷òî òàêîâîé ÿâëÿåòñÿ ïðÿìûìè óáûòêàìè îáùåñòâó,
â ñâÿçè ñ íåíàäëåæàùèì èñïîëíåíèåì îáÿçàííîñòåé ãåíåðàëüíûì äèðåêòîðîì3.
Ïðèìåíåíèå êîíöåïöèè ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé äîëæíî îáÿçàòåëüíî ñî÷åòàòüñÿ ñ ïðåçóìïöèåé äîáðîñîâåñòíîñòè.  ïðèâåäåííûõ
ïðèìåðàõ ñóäû îïåðèðóþò êîíöåïöèåé «business judgement rule». Äåëî
â òîì, ÷òî â àìåðèêàíñêîì êîðïîðàòèâíîì ïðàâå íàëè÷èå êîíöåïöèè
ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé ñáàëàíñèðîâàíî ñîçäàíèåì òàê íàçûâàåìî1
Òhe Walt Disney Co. Derivative Litigation, 906 A.2d 27, 67 (Del. 2006)
2
Caremark Intern. Inc. Derivative Litigation, In re, 698 A.2d 959 (Del. Ch., 1996) //
Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://content.lawyerlinks.com/default.htm#http://
content.lawyerlinks.com/library/sec/cases/698_A2d_959.htm
3
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Çàïàäíî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 15 èþíÿ 2006 ãîäà
Äåëî N Ô04-3476/2006(23459-À75-16) // ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ»
136
ãî ïðàâèëà äåëîâîãî ðåøåíèÿ («business judgement rule»), â ñîîòâåòñòâèè ñ êîòîðûì ïðåçþìèðóåòñÿ, ÷òî äèðåêòîð ïðèíèìàåò èíôîðìèðîâàííûå ðåøåíèÿ, äîáðîñîâåñòíî, â èíòåðåñàõ êîìïàíèè. Ýòî ñäåëàíî
äëÿ òîãî, ÷òîáû îáåñïå÷èòü çàùèòó îò íåîáîñíîâàííîãî âìåøàòåëüñòâà
â äåÿòåëüíîñòü êîðïîðàöèè íå òîëüêî ëþáûõ ó÷àñòíèêîâ îáîðîòà, íî è
ñóäà. Àêöèîíåðû ìîãóò ïðåîäîëåâàòü ýòó ïðåçóìïöèþ, äîêàçàâ, ÷òî äåéñòâèÿ äèðåêòîðîâ íå äîáðîñîâåñòíû. Â ïðèìåíåíèè äàííîé äîêòðèíû
åñòü òîíêèé ìîìåíò: ñóäû íå èññëåäóþò ðåçóëüòàò äåÿòåëüíîñòè äèðåêòîðà (ïëîõ îí áûë èëè õîðîø äëÿ êîìïàíèè), à îöåíèâàåòñÿ ïðîöåññ ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ äèðåêòîðîì, òî åñòü íàñêîëüêî äèðåêòîð áûë èíôîðìèðîâàí, äåéñòâîâàë ëè îí äîáðîñîâåñòíî, ñîáëþäàë èëè èíòåðåñû êîìïàíèè ïðè ïðèíÿòèè ðåøåíèÿ.
Ñòàòóòíîå êîðïîðàòèâíîå ïðàâî ÑØÀ òàêæå îïåðèðóåò ïîíÿòèåì äîáðîñîâåñòíîñòè.  ÷àñòíîñòè, Åäèíîîáðàçíûé òîðãîâûé êîäåêñ ÑØÀ â
§ 1-201 (b) (20)1 äàåò îïðåäåëåíèå äîáðîñîâåñòíîñòè êàê äåéñòâèòåëüíîé ÷åñòíîñòè (honesty in fact) è ñîáëþäåíèÿ ðàçóìíûõ êîììåð÷åñêèõ
÷åñòíûõ ïðàâèë. Äåéñòâèòåëüíóþ ÷åñòíîñòü ñóäû «èçìåðÿþò» ïóòåì îïðåäåëåíèÿ ìîòèâîâ, íàìåðåíèé, «óìîíàñòðîåíèÿ» ñóáúåêòîâ.
Ðàçäåë 102 (á)(7) Çàêîí Äåëàâýðà î êîðïîðàöèÿõ2 èñïîëüçóåò ïîíÿòèå äîáðîñîâåñòíîñòè, îñíîâàííîå íà ïðåäíàìåðåííîñòè ïðîÿâëåíèÿ
õàëàòíîñòè èëè íàðóøåíèÿ çàêîíà, èíûìè ñëîâàìè ïðèìåíÿåòñÿ «ñóáúåêòèâíûé ñòàíäàðò» ïîâåäåíèÿ. Ðàçäåë 141 (å) óêàçàííîãî çàêîíà çàêðåïëÿåò èììóíèòåò äîáðîñîâåñòíîñòè äèðåêòîðà, êîòîðûé îïèðàëñÿ íà èíôîðìàöèþ, ïîäãîòîâëåííóþ â êîðïîðàöèè ñïåöèàëèñòàìè, èçáèðàåìûìè ñ äîëæíîé çàáîòîé3.
Äâà îñíîâíûõ ïîäõîäà ñëîæèëèñü â òîëêîâàíèè äîáðîñîâåñòíîñòè
â àìåðèêàíñêîé êîðïîðàòèâíîé ïðàâå:
1) äîáðîñîâåñòíû ëþáûå äåéñòâèÿ, çà èñêëþ÷åíèåì òåõ, êîòîðûå
îñóùåñòâëÿþòñÿ íàìåðåííî ñ íàðóøåíèåì îáÿçàííîñòåé, âîçëîæåííûõ
1
Good faith, except as otherwise provided in Article 5, means honesty in fact and the
observance of reasonable commercial standards of fair dealing. // Ñì. ýëåêòðîííûé ðåñóðñ
http://www.law.cornell.edu/ucc/1/article1.htm#s1-201
2
Delaware General Corporation Law // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://
delcode.delaware.gov/title8/c001/sc01/index.shtml
3
Delaware General Corporation Law // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://
delcode.delaware.gov/title8/c001/sc04/index.shtml
137
íà ëèöî (ñóáúåêòèâíûé ñòàíäàðò). Òåì ñàìûì èññëåäóåòñÿ ìîòèâàöèÿ,
ñóáúåêòèâíîå, âíóòðåííåå îòíîøåíèå ëèöà ê èñïîëíåíèþ îáÿçàííîñòåé.
2) äîáðîñîâåñòíûìè ñ÷èòàþòñÿ ëþáûå äåéñòâèÿ, êîòîðûå îáúåêòèâíî ñîîòâåòñòâóþò ñòàíäàðòíîìó ïîâåäåíèþ â ñõîæåé ñèòóàöèè (îáúåêòèâíûé ñòàíäàðò)1. Ïðè ýòîì íå âàæíà ñóáúåêòèâíàÿ ñîñòàâëÿþùàÿ â
ýòîì ïðîöåññå.
 êîíòèíåíòàëüíîì ïðàâå, â òîì ÷èñëå è ðîññèéñêîì ãðàæäàíñêîì
ïðàâå, òàêæå «â îäíèõ ñëó÷àÿõ äîáðàÿ ñîâåñòü âûñòóïàåò â îáúåêòèâíîì çíà÷åíèè, êàê èçâåñòíîå âíåøíåå ìåðèëî, êîòîðîå ïðèíèìàåòñÿ âî
âíèìàíèå çàêîíîì, ñóäîì, ïðèìåíÿþùèì çàêîí, è êîòîðîå ðåêîìåíäóåòñÿ ÷ëåíàì ãðàæäàíñêîãî îáîðîòà â èõ âçàèìíûõ ñíîøåíèÿõ äðóã ñ
äðóãîì», à «â äðóãèõ ñëó÷àÿõ ïðèíèìàåòñÿ âî âíèìàíèå äîáðàÿ ñîâåñòü
â ñóáúåêòèâíîì ñìûñëå, êàê îïðåäåëåííîå ñîçíàíèå òîãî èëè èíîãî ëèöà,
êàê íåâåäåíèå íåêîòîðûõ îáñòîÿòåëüñòâ, ñ íàëè÷íîñòüþ êîòîðîãî çàêîí
ñ÷èòàåò âîçìîæíûì ñâÿçàòü òå èëè èíûå þðèäè÷åñêèå ïîñëåäñòâèÿ»2.
Èçó÷åíèå àìåðèêàíñêèõ ïðàâîâûõ èñòî÷íèêîâ è ëèòåðàòóðû ïî äàííîìó âîïðîñó ïîçâîëÿåò ñäåëàòü âûâîä, ÷òî âîïðîñ î äîáðîñîâåñòíîñòè âñåãäà ñòàâèòñÿ òîãäà, êîãäà ïîâåäåíèå êîíêðåòíîãî ëèöà ÿâíî îòëè÷àåòñÿ îò ðàçóìíîãî ñòàíäàðòà â îïðåäåëåííîé ñôåðå, à íè íîðìû çàêîíà, íè äðóãèå ðåãóëèðóþùèå ïðàâèëà íå ïîçâîëÿþò àäåêâàòíî çàùèòèòü
îõðàíÿåìûå ïðàâà è èíòåðåñû. Êîíöåïöèÿ äîáðîñîâåñòíîñòè çäåñü âûïîëíÿåò ñóáñèäèàðíóþ ðîëü è ïîìîãàåò â ïîëíîì îáúåìå äàòü íåôîðìàëüíóþ ïðàâîâóþ îöåíêó äåéñòâèÿì ëèöà, â äîáðîñîâåñòíîñòè êîòîðîãî èìåþòñÿ ñîìíåíèÿ. Ñîâðåìåííîå ñîñòîÿíèå êîíöåïöèè ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé â àìåðèêàíñêîì ïðàâå õàðàêòåðèçóåòñÿ òåì, ÷òî ñóùåñòâåííî ìåíÿþòñÿ, åñëè ìîæíî òàê âûðàçèòüñÿ, îñíîâàíèÿ äëÿ òàêèõ
ñîìíåíèé â äîáðîñîâåñòíîñòè. Âûøå óæå ãîâîðèëîñü îá óñèëåíèè îòâåòñòâåííîñòè, â òîì ÷èñëå, è íåçàâèñèìûõ äèðåêòîðîâ. Îñíîâíîé ìî1
Leo E. Strine, Jr., Lawrence A. Hamermesh, R. Franklin Balotti, Jeffrey M. Gorris.
Loyalty’s Core Demand: The Defining Role Of Good Faith In Corporation Law // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.law.harvard.edu/programs/olin_center
2
È.Á. Íîâèöêèé. Ïðèíöèï äîáðîé ñîâåñòè â ïðîåêòå îáÿçàòåëüñòâåííîãî ïðàâà//
ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ». Ïîõîæàÿ ñèòóàöèÿ ñëîæèëàñü â ðîññèéñêîì ïðàâå ïðè
îïðåäåëåíèè âèíû ïî ñòàòüå 401 ÃÊ ÐÔ. Â íàñòîÿùåå âðåìÿ òàêæå ïðîòèâîáîðñòâóþò äâà ïîäõîäà ê îïðåäåëåíèþ âèíû â ãðàæäàíñêîì ïðàâå – ñóáúåêòèâíûé è îáúåêòèâíûé.
138
òèâ ïðèâëå÷åíèÿ èõ ê îòâåòñòâåííîñòè îòñóòñòâèå äîëæíîé èíôîðìèðîâàííîñòè ïðè ïðèíÿòèè ðåøåíèé.
Êîíêðåòèçàöèÿ è ôîðìàëèçàöèÿ ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé
Ñëåäóþùåé òåíäåíöèåé ðàçâèòèÿ êîíöåïöèè ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé â àìåðèêàíñêîì êîðïîðàòèâíîì ïðàâå ÿâëÿþòñÿ èõ êîíêðåòèçàöèÿ è ôîðìàëèçàöèÿ. Áëàãîäàðÿ ðàçâèòèþ ïðåöåäåíòíîãî ïðàâà â àìåðèêàíñêîé êîðïîðàòèâíîé ïðàêòèêå èäåò ïðîöåññ êîíêðåòèçàöèè îñíîâíûõ îáÿçàííîñòåé äèðåêòîðîâ êîðïîðàöèé.
 ýòîé ÷àñòè àìåðèêàíñêîå ïðàâî ìîæåò áûòü î÷åíü ïîëåçíûì äëÿ
ðàçâèòèÿ ðîññèéñêîãî èíñòèòóòà îòâåòñòâåííîñòè ëèö, âõîäÿùèå â ñîñòàâ îðãàíîâ óïðàâëåíèÿ îáùåñòâà. Ïðè ýòîì ìîæíî ñîãëàñèòüñÿ ñ çàðóáåæíûìè ýêñïåðòàìè1, êîòîðûå ñ÷èòàþò öåëåñîîáðàçíûì ðàñøèðèòü
êðóã ëèö, îòâåòñòâåííûõ ïåðåä îáùåñòâîì çà óáûòêè. Â íàñòîÿùåå âðåìÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ ïóíêòîì 1 ñòàòüè 71 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà «Îá àêöèîíåðíûõ îáùåñòâàõ» îò 26 äåêàáðÿ 1995 ãîäà ¹208-ÔÇ2 (äàëåå –
Çàêîí îá àêöèîíåðíûõ îáùåñòâàõ) ê îòâåòñòâåííîñòè ìîæíî ïðèâëå÷ü
òîëüêî ÷ëåíîâ ñîâåòà äèðåêòîðîâ (íàáëþäàòåëüíîãî ñîâåòà) îáùåñòâà,
åäèíîëè÷íîãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà îáùåñòâà (äèðåêòîðà, ãåíåðàëüíîãî äèðåêòîðà), âðåìåííîãî åäèíîëè÷íîãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà,
÷ëåíîâ êîëëåãèàëüíîãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà îáùåñòâà (ïðàâëåíèÿ,
äèðåêöèè), à ðàâíî óïðàâëÿþùóþ îðãàíèçàöèþ èëè óïðàâëÿþùåãî. Åñëè
æå ëèöî ÿâëÿåòñÿ, äîïóñòèì çàìåñòèòåëåì ãåíåðàëüíîãî äèðåêòîðà ïî
ôèíàíñîâûì âîïðîñàì (ôèíàíñîâûì äèðåêòîðîì) â îáùåñòâå, íî íå
âõîäèò íè â ïðàâëåíèå, íè â ñîâåò äèðåêòîðîâ, òî ôîðìàëüíî ê íåìó íå
ïðèìåíÿåòñÿ âûøåíàçâàííàÿ ñòàòüÿ. Ïîíÿòíî, ÷òî åãî äåéñòâèÿ ìîãóò
ñóùåñòâåííî âëèÿòü íà ôèíàíñîâîå ïîëîæåíèå îáùåñòâà, èñêëþ÷àòü åãî
1
Îò÷åò î ðåçóëüòàòàõ ñðàâíèòåëüíîãî àíàëèçà ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ îòâåòñòâåííîñòè ÷ëåíîâ îðãàíîâ óïðàâëåíèÿ õîçÿéñòâåííûõ îáùåñòâ ïî ñîñòîÿíèþ îðãàíîâ óïðàâëåíèÿ õîçÿéñòâåííûõ îáùåñòâ (ïî ñîñòîÿíèþ íà äåêàáðü 2006 ãîäà). Íàä
îò÷åòîì ðàáîòàëè ÎÎÎ Þðèäè÷åñêàÿ ôèðìà «Ëèíèÿ ïðàâà» (Ðîññèÿ), ïðîôåññîð
Áåðíàðä Áëýê, ïðîôåññîð Áðàéàí ×åôôèíñ, äîêòîð Ìàðòèí Ãåëòåð, ïðîôåññîð ÕâàÄæèí Kèì, ïðîôåññîð Ðè÷àðä Íîëàí, ïðîôåññîð Ìàòèàñ Ñèìñ..// Ýëåêòðîííàÿ âåðñèÿ äîñòóïíà íà ýëåêòðîííîì ðåñóðñå http://ssrn.com/abstract=1001991
2
ÑÇ ÐÔ, 01.01.1996, ¹ 1, ñò. 1.
139
èç êðóãà îòâåòñòâåííûõ ïåðåä îáùåñòâîì ëèö ÿâëÿåòñÿ íåâåðíûì ïî
ñóòè, íî, îêàçûâàåòñÿ, â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîì.  ðîññèéñêîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå óæå åñòü ñëó÷àè íåïðèìåíåíèÿ îòâåòñòâåííîñòè ïî ñòàòüå
71 Çàêîíà îá àêöèîíåðíûõ îáùåñòâàõ, â ÷àñòíîñòè, ê çàìåñòèòåëþ äèðåêòîðà1, ïîñêîëüêó ëèöî íå âõîäèò â êðóã ëèö, ïåðå÷èñëåííûõ â çàêîíå.
 àìåðèêàíñêîì êîðïîðàòèâíîì ïðàâå íàëàãàòü îòâåòñòâåííîñòü çà
íàðóøåíèå ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé ìîæíî íå òîëüêî íà ëèöà, âõîäÿùèå â îðãàíû óïðàâëåíèÿ êîðïîðàöèè, óñòàâîì ìîæåò áûòü ðàñøèðåí
êðóã òàêèõ ëèö.
Èçíà÷àëüíî Çàêîí îá àêöèîíåðíûõ îáùåñòâàõ íå ïðåäïîëàãàë èñïîëüçîâàíèå êîíñòðóêöèè ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé. Ïîñòîëüêó ðàçðàáîò÷èêàìè Çàêîí îá àêöèîíåðíûõ îáùåñòâàõ ñîçäàâàëàñü òàê íàçûâàåìàÿ ñàìîäîñòàòî÷íàÿ ìîäåëü çàêîíà, òî ïðåäïîëàãàëîñü, ÷òî íóæíî
èñïîëüçîâàòü ÷åòêî è ÿñíî ñôîðìóëèðîâàííûå ïðàâèëà, ñòðîãèå íàêàçàíèÿ çà èõ íàðóøåíèÿ ñ ìåíüøèì ðèñêîì îòðèöàòåëüíîãî âëèÿíèÿ íà çàêîííîå ïîâåäåíèå, «íåæåëè àíàëîãè÷íûå íàêàçàíèÿ â ñòðàíàõ ñ çàêîíàìè àìåðèêàíñêîãî îáðàçöà, â çíà÷èòåëüíîé ñòåïåíè îïèðàþùèìèñÿ íà
ðàñïëûâ÷àòûå ôèäóöèàðíûå îáÿçàòåëüñòâà»2.
Åñëè ïðîàíàëèçèðîâàòü àìåðèêàíñêèå ñóäåáíûå ðåøåíèÿ â èññëåäóåìîé ñôåðå, òî íå òàêèìè óæ è ðàñïëûâ÷àòûìè ÿâëÿþòñÿ ôèäóöèàðíûå îáÿçàííîñòè äèðåêòîðîâ êîðïîðàöèé. Îíè íå òîëüêî êîíêðåòèçèðóþòñÿ áëàãîäàðÿ ñóäåáíîé ïðàêòèêå, íî è ôîðìàëèçóþòñÿ â çàêîíàõ î
êîðïîðàöèÿõ øòàòîâ.
Íàèáîëåå ñóùåñòâåííûå ïîìèìî ðàññìîòðåííûõ îáÿçàííîñòåé ëîÿëüíîñòè è çàáîòû ìîãóò áûòü âûäåëåíû ñëåäóþùèå îáÿçàííîñòè:
1) Îáÿçàííîñòü äåëîâîé àêòèâíîñòè (business activities). Â ñóäåáíîé
ïðàêòèêå ñ÷èòàåòñÿ, ÷òî ëèöà, íå ó÷àñòâóþùèå íà ïîñòîÿííîé îñíîâå â
äåÿòåëüíîñòè îðãàíîâ óïðàâëåíèÿ, ÷ëåíàìè êîòîðîãî îíè ÿâëÿþòñÿ, òåðÿþò âîçìîæíîñòü îöåíèâàòü, ÷òî ðåàëüíî ïðîèñõîäèò â êîðïîðàöèè,
òàêæå íàðóøàþò ôèäóöèàðíûå îáÿçàííîñòè.
1
Íàïðèìåð, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 6 èþíÿ 2007 ã. Äåëî
¹ Ô09-4238/07-Ñ4 // ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ»
2
Áåðíàðä Áëýê, Ðåéíèð Êðýêìàí, Àííà Òàðàñîâà. Êîììåíòàðèé Ôåäåðàëüíîãî
çàêîíà îá àêöèîíåðíûõ îáùåñòâàõ // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://papers.ssrn.com/
paper.taf?abstract_id=246670
140
2) Îáÿçàííîñòü áûòü èíôîðìèðîâàííûì. Ñ ýòîé îáÿçàííîñòüþ ñâÿçàíî î÷åíü èíòåðåñíîå äåëî Smith v. Van Gorkom, 488 A.2d 858 (Del.
1985)1, â îòâåò íà ñòðîãîå ðåøåíèå êîòîðîãî Çàêîí Äåëàâýðà î êîðïîðàöèÿõ ïîñïåøèë â ðàçäåëå 102(b)(7)2 çàêðåïèòü ïðàâèëî î âîçìîæíîñòè
â óñòàâå êîðïîðàöèè îãðàíè÷èòü ïåðñîíàëüíóþ îòâåòñòâåííîñòü çà óáûòêè
â ñâÿçè íàðóøåíèåì ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé, òî åñòü ââåñòè òàê íàçûâàåìîå «îïðàâäàòåëüíîå» ïîëîæåíèå («exculpatory» provisions), çà
èñêëþ÷åíèåì òåõ ñëó÷àåâ, êîãäà ëèöî äåéñòâóåò íåäîáðîñîâåñòíî èëè
óìûøëåííî íàðóøàåò ñâîè îáÿçàííîñòè. Èíòåðåñíî, ÷òî â óñëîâèÿõ
æåñòêîé êîíêóðåíöèè çàêîíîäàòåëüñòâ øòàòîâ ìåæäó ñîáîé áèçíåñ î÷åíü
áûñòðî ñðåàãèðîâàë ýòî èçìåíåíèå: ïîñëå ââåäåíèÿ äàííîãî ðàçäåëà 32
êîðïîðàöèè ïåðåøëè èç øòàòà Êàëèôîðíèÿ â Äåëàâýð, ñ öåëüþ ñíèçèòü
îòâåòñòâåííîñòü äèðåêòîðîâ3.
3) Îáÿçàííîñòü ïðèíèìàòü èíôîðìèðîâàííûå ðåøåíèÿ óæå çàòðàãèâàëàñü âûøå â ðàññìàòðèâàåìîì äåëå In re Walt Disney Co. ×àñòî ýòà
îáÿçàííîñòü ðàññìàòðèâàåòñÿ êàê õàðàêòåðèñòèêà ðàçóìíîãî ïîâåäåíèÿ.
4) Îáÿçàííîñòü ðàñêðûâàòü èíôîðìàöèþ. Ýòà îáÿçàííîñòü ÿâëÿåòñÿ
ÿðêèì ïðèìåðîì ôîðìàëèçàöèè ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé.  ÷àñòíîñòè, Çàêîí Äåëàâýðà î êîðïîðàöèÿõ â ðàìêàõ ðåãóëèðîâàíèÿ ñëèÿíèé è
ïîãëîùåíèé íà êîðïîðàöèþ íàêëàäûâàþòñÿ îáÿçàííîñòè ïî ïðåäîñòàâëåíèþ èíôîðìàöèè àêöèîíåðàì (ó÷àñòíèêàì)3.
Òàêèì îáðàçîì, ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî óæå ïðèøëà ïîðà ïîïðàâèòü
«ñàìîäîñòàòî÷íóþ» ìîäåëü ðîññèéñêîãî çàêîíà â ýòîé ÷àñòè. Îäíà èç
ñëîæíîñòåé ïðèìåíåíèÿ îòâåòñòâåííîñòè ïî ñòàòüå 71 Çàêîíà îá àêöèîíåðíûõ îáùåñòâàõ â ðîññèéñêîé ïðàêòèêå â íàñòîÿùåå âðåìÿ ÿâëÿåòñÿ
1
Òåêñò äåëà äîñòóïåí íà ýëåêòðîííîì ðåñóðñå http://content.lawyerlinks.com/
library/sec/cases/pdfs/488_A2d_858.pdf
2
Delaware General Corporation Law // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://
delcode.delaware.gov/title8/c001/sc01/index.shtml
3
Äåäèùåâ À. Áëàãîñîñòîÿíèå àêöèîíåðîâ: âíåøíèé è âíóòðåííèé êîíòðîëü íàä
êîðïîðàöèåé. – Ì.: Èçäàòåëüñòâî «Äåëî» ÀÍÕ, 2008, ñ.40.
4
Íàïðèìåð, Ðàçäåë 262 Çàêîíà Äåëàâýðà î êîðïîðàöèÿõ êàñàåòñÿ ðåàëèçàöèè òàê
íàçûâàåìûõ ïðàâ îöåíêè, òî åñòü ïðàâà àêöèîíåðîâ òðåáîâàòü îò ïîãëîùàþùåé
êîìïàíèè óïëàòû «ñïðàâåäëèâîé» öåíû, ðàññ÷èòàííîé ïî îïðåäåëåííîìó ïðàâèëó.
Òåêñò äàííîãî ðàçäåëà äîñòóïåí íà ýëåêòðîííîì ðåñóðñå http://delcode.delaware.gov/
title8/c001/sc09/index.shtml#262
141
íåÿñíîñòü îáÿçàííîñòåé îòâåòñòâåííûõ ëèö  ýòîé ñâÿçè íàèáîëåå ïîäõîäÿùèì ñïîñîáîì ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ äëÿ ñòðàí êîíòèíåíòàëüíîãî ïðàâà, â òîì ÷èñëå è äëÿ Ðîññèè, áóäåò çàêðåïëåíèå êîíêðåòíûõ
îáÿçàííîñòåé â äåéñòâóþùåì çàêîíîäàòåëüñòâå. Îäíàêî î÷åâèäíî, ÷òî
ýòîãî áóäåò íåäîñòàòî÷íî. Íåñìîòðÿ íà òåíäåíöèþ ôîðìàëèçàöèè ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé â àìåðèêàíñêîì ïðàâå, ñèñòåìà ïðèâëå÷åíèÿ ê
îòâåòñòâåííîñòè äèðåêòîðîâ êîðïîðàöèé âñå-òàêè îñíîâûâàåòñÿ íà âîçìîæíîñòè âìåíåíèÿ îáÿçàííîñòåé, äàæå åñëè îíè íèãäå íå ïîèìåíîâàíû.  ýòîì è åñòü íàçíà÷åíèå êîíöåïöèè ôèäóöèàðíûõ îáÿçàííîñòåé.
Êàê ïîêàçûâàåò àìåðèêàíñêèé îïûò, âàæíûì ÿâëÿåòñÿ îäíîâðåìåííîå ñòèìóëèðîâàíèå áèçíåñ-àêòèâíîñòè äèðåêòîðîâ, êîòîðûì ÷àñòî ïðèõîäèòñÿ ïðèíèìàòü ðèñêîâàííûå ðåøåíèÿ. Âîçìîæíîñòü îãðàíè÷åíèÿ
òàêîé îòâåòñòâåííîñòè â ðîññèéñêîì ïðàâå çàêðåïëåíà òîëüêî â îòíîøåíèè åäèíîëè÷íîãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà â ï. 3 ñò. 53 ÃÊ ÐÔ, êîòîðàÿ çàêðåïëÿåò, ÷òî ëèöî, êîòîðîå â ñèëó çàêîíà èëè ó÷ðåäèòåëüíûõ äîêóìåíòîâ þðèäè÷åñêîãî ëèöà âûñòóïàåò îò åãî èìåíè, îáÿçàíî ïî òðåáîâàíèþ ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ) þðèäè÷åñêîãî ëèöà, åñëè èíîå íå
ïðåäóñìîòðåíî çàêîíîì èëè äîãîâîðîì, âîçìåñòèòü óáûòêè, ïðè÷èíåííûå èì þðèäè÷åñêîìó ëèöó. Î÷åâèäíî, ÷òî íåîáõîäèì áîëåå ãèáêèé
ìåõàíèçì äëÿ âñåõ ëèö, óêàçàííûõ â ñòàòüå 71 Çàêîíà îá àêöèîíåðíûõ
îáùåñòâàõ. Íàðÿäó ñ îãðàíè÷åíèåì îòâåòñòâåííîñòè, àêòóàëüíûì ÿâëÿåòñÿ òàêæå ìåõàíèçì ñòðàõîâàíèÿ îòâåòñòâåííîñòè ÷ëåíîâ ñîâåòà äèðåêòîðîâ (íàáëþäàòåëüíîãî ñîâåòà) îáùåñòâà, åäèíîëè÷íîãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà îáùåñòâà (äèðåêòîðà, ãåíåðàëüíîãî äèðåêòîðà), âðåìåííîãî åäèíîëè÷íîãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà, ÷ëåíîâ êîëëåãèàëüíîãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà îáùåñòâà (ïðàâëåíèÿ, äèðåêöèè), à òàêæå è
äðóãèõ ëèö, ïîèìåíîâàííûõ â óñòàâå, åñëè âñå-òàêè èäòè ïî ïóòè ðàçóìíîãî ðàñøèðåíèÿ êðóãà îòâåòñòâåííûõ ëèö.
ÞÐÈÄÈ×ÅÑÊÈÅ ËÈÖÀ ÏÓÁËÈ×ÍÎÃÎ ÏÐÀÂÀ ×ÅÐÅÇ
ÏÐÈÇÌÓ ÐÅÔÎÐÌÛ ÃÐÀÆÄÀÍÑÊÎÃÎ
ÇÀÊÎÍÎÄÀÒÅËÜÑÒÂÀ
Êóðáàòîâ Àëåêñåé ßíîâè÷
ê.þ.í., äîöåíò êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ÃÓ-ÂØÝ
 ñâÿçè ñ ïëàíèðóåìîé ðåôîðìîé ãðàæäàíñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà,
â òîì ÷èñëå çàêîíîäàòåëüñòâà î þðèäè÷åñêèõ ëèöàõ, âíîâü âîçíèêëà
äèñêóññèÿ î òàê íàçûâàåìûõ þðèäè÷åñêèõ ëèöàõ ïóáëè÷íîãî ïðàâà,
ïîíÿòèå êîòîðûõ â ðîññèéñêîì çàêîíîäàòåëüñòâå îòñóòñòâóåò, íî, òåì íå
ìåíåå, øèðîêî èñïîëüçóåòñÿ â þðèäè÷åñêîé ëèòåðàòóðå.
 ÷àñòíîñòè, ýòî ñâÿçàíî ñ ïðåäëîæåíèÿìè îá óïðàçäíåíèè òàêîé
îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìû þðèäè÷åñêèõ ëèö êàê ãîñóäàðñòâåííûå êîðïîðàöèè è î ïðåîáðàçîâàíèè ñóùåñòâóþùèõ ãîñóäàðñòâåííûõ
êîðïîðàöèé â þðèäè÷åñêèå ëèöà òåõ ôîðì, êîòîðûìè îíè, ïî ìíåíèþ
ðàçðàáîò÷èêîâ êîíöåïöèè ðåôîðìû, è ÿâëÿþòñÿ: â îðãàíû ïóáëè÷íîé
âëàñòè (Ðîñàòîì è Îëèìïñòðîé), ôîíä (Ôîíä ñîäåéñòâèÿ ðàçâèòèþ æèëèùíî-êîììóíàëüíîãî õîçÿéñòâà), õîçÿéñòâåííûå îáùåñòâà ñî ñòîïðîöåíòíûì ãîñóäàðñòâåííûì ó÷àñòèåì (Ðîñíàíîòåõ, Ðîñòåõíîëîãèè, Îëèìïñòðîé, Âíåøýêîíîìáàíê è Àãåíòñòâî ïî ñòðàõîâàíèþ âêëàäîâ). Òàêèå
ïðåäëîæåíèÿ ñîäåðæàòñÿ â ï.3.3 § 4 ïîäðàçäåëà 8 Êîíöåïöèè ðàçâèòèÿ
çàêîíîäàòåëüñòâà î þðèäè÷åñêèõ ëèöàõ, ðåêîìåíäîâàííîé Ñîâåòîì ïðè
Ïðåçèäåíòå ÐÔ ïî êîäèôèêàöèè è ñîâåðøåíñòâîâàíèþ ãðàæäàíñêîãî
çàêîíîäàòåëüñòâà ê îïóáëèêîâàíèþ â öåëÿõ îáñóæäåíèÿ (ïðîòîêîë
¹ 68 îò 16 ìàðòà 2009 ã.)1 .
Îá èñïîëüçîâàíèè ïîíÿòèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà
ïóáëè÷íîãî ïðàâà
Ïîíÿòèå þðèäè÷åñêîãî ëèöà ïóáëè÷íîãî ïðàâà â ðîññèéñêîé ëèòåðàòóðå èñïîëüçîâàë åùå Ã.Ô. Øåðøåíåâè÷, ñòàâÿ íà ïåðâîå ìåñòî ñðåäè þðèäè÷åñêèõ ëèö ïóáëè÷íîãî ïðàâà ãîñóäàðñòâî – êàçíó.2
1
2
142
Äîñòóïíî íà ýëåêòðîííîì ðåñóðñå …………………….
Øåðøåíåâè÷ Ã.Ô. Ó÷åáíèê ðóññêîãî ãðàæäàíñêîãî ïðàâà. Ì., 1911 ã., ñ. 122.
143
Î. Ì. Îëåéíèê îäíà èç ïåðâûõ èñïîëüçîâàëà ýòî ïîíÿòèå â ñîâðåìåííîé þðèäè÷åñêîé ëèòåðàòóðå íà ïðèìåðå Íåìåöêîãî ôåäåðàëüíîãî
áàíêà. Îíà îòìå÷àëà, ÷òî òàêèå þðèäè÷åñêèå ëèöà õàðàêòåðèçóþòñÿ
ñëåäóþùèìè ïðèçíàêàìè:
– «îòêðûòîñòü è äîñòóïíîñòü èíôîðìàöèè î äåÿòåëüíîñòè äàííîãî
ñóáúåêòà, ðàçóìååòñÿ ñ èçâåñòíûìè ïðåäåëàìè, óñòàíîâëåííûìè çàêîíîäàòåëüíî;
– ïîäêîíòðîëüíîñòü è ïîäîò÷åòíîñòü äàííîãî ñóáúåêòà îðãàíàì ïðåäñòàâèòåëüíîé âëàñòè;
– êîíòðîëèðóåìîå â ôîðìå ïðåäâàðèòåëüíîãî, à íå ïîñëåäóþùåãî
ñóäåáíîãî êîíòðîëÿ ôèíàíñèðîâàíèå äåÿòåëüíîñòè ýòîãî ñóáúåêòà;
– íàäåëåíèå äàííîãî ñóáúåêòà îáÿçàííîñòÿìè, âûïîëíåíèå êîòîðûõ
íåîáõîäèìî äëÿ äîñòèæåíèÿ öåëåé îáùåñòâà».1
Ïðè÷åì ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî äàííîå ïîíÿòèå óïîòðåáëÿëîñü ïðèìåíèòåëüíî ê Öåíòðàëüíîìó áàíêó ÐÔ, êîòîðûé âûïîëíÿåò ïóáëè÷íûå
ôóíêöèè è îáëàäàåò ïðèíöèïèàëüíûìè îòëè÷èÿìè îò äðóãèõ þðèäè÷åñêèõ ëèö ïî ïîðÿäêó óïðàâëåíèÿ, à òàêæå ïî îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé
ôîðìå è âåùíûì ïðàâàì íà íàõîäÿùååñÿ â åãî âåäåíèè èìóùåñòâî,
êîòîðûå íîñÿò îñîáûé õàðàêòåð.2
Ê ñîæàëåíèþ, â íàñòîÿùåå âðåìÿ âñå ÷àùå âñòðå÷àåòñÿ ðàñøèðèòåëüíîå òîëêîâàíèå ïîíÿòèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà ïóáëè÷íîãî ïðàâà áåç
ó÷åòà ïîëîæåíèé äåéñòâóþùåãî çàêîíîäàòåëüñòâà. Èì ïûòàþòñÿ îáîçíà÷àòü íå òîëüêî þðèäè÷åñêèõ ëèö, âûïîëíÿþùèõ ïóáëè÷íûå ôóíêöèè, íî è ïóáëè÷íî-ïðàâîâûå îáðàçîâàíèÿ, èìåþùèå êàçíó, à òàêæå
àäìèíèñòðàòèâíî-òåððèòîðèàëüíûå îáðàçîâàíèÿ,3 óíè÷òîæàÿ òåì ñàìûì
ñàì ñìûñë ïîíÿòèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà.
1
Î. Ì. Îëåéíèê «Îñíîâû áàíêîâñêîãî ïðàâà». Ì., 1997 ã., ñ. 131.
Ïîäðîáíåå îá ýòîì ñì. À. ß. Êóðáàòîâ «Áàíêîâñêîå ïðàâî Ðîññèè». Ì., 2009 ã.,
ñ. 48-51.
3
Ñì., íàïðèìåð, Â. Å. ×èðêèí «Þðèäè÷åñêîå ëèöî ïóáëè÷íîãî ïðàâà». Ì.,
2007 ã. (§ 4 ãëàâû 3).
Ïîíÿòèå þðèäè÷åñêîãî ëèöà â ðîññèéñêîì ïðàâå
Ïîíÿòèå þðèäè÷åñêîãî ëèöà çàêðåïëåíî â Ãðàæäàíñêîì êîäåêñå ÐÔ1
(äàëåå – ÃÊ ÐÔ). Îíî æå ïðèìåíÿåòñÿ è â ïóáëè÷íûõ îòíîøåíèÿõ, íàïðèìåð, â íàëîãîâûõ (ï.2 ñò.11 Íàëîãîâîãî êîäåêñà ÐÔ), â áþäæåòíûõ (ñò.80
Áþäæåòíîãî êîäåêñà ÐÔ), ïðè ïðèìåíåíèè àäìèíèñòðàòèâíîé îòâåòñòâåííîñòè (ñò.2.1 Êîäåêñà îá àäìèíèñòðàòèâíûõ ïðàâîíàðóøåíèÿõ ÐÔ).
Ñîãëàñíî ï.1 ñò.48 ÃÊ ÐÔ þðèäè÷åñêèì ëèöîì ïðèçíàåòñÿ îðãàíèçàöèÿ, êîòîðàÿ èìååò â ñîáñòâåííîñòè, õîçÿéñòâåííîì âåäåíèè èëè îïåðàòèâíîì óïðàâëåíèè îáîñîáëåííîå èìóùåñòâî è îòâå÷àåò ïî ñâîèì
îáÿçàòåëüñòâàì ýòèì èìóùåñòâîì, ìîæåò îò ñâîåãî èìåíè ïðèîáðåòàòü
è îñóùåñòâëÿòü èìóùåñòâåííûå è ëè÷íûå íåèìóùåñòâåííûå ïðàâà, íåñòè îáÿçàííîñòè, áûòü èñòöîì è îòâåò÷èêîì â ñóäå.
Èç ýòîãî îïðåäåëåíèÿ ñëåäóåò, ÷òî ñìûñëîì îáðàçîâàíèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà ÿâëÿåòñÿ èìóùåñòâåííîå îáîñîáëåíèå, ò. å. ðàçäåëåíèå
èìóùåñòâà ñîçäàâøèõ åãî ëèö è èìóùåñòâà, êîòîðîå ýòè ëèöà ïåðåäàëè
þðèäè÷åñêîìó ëèöó.
 áîëüøèíñòâå ñëó÷àåâ ýòî îáîñîáëåíèå îçíà÷àåò ïåðåõîä ïðàâà
ñîáñòâåííîñòè íà èìóùåñòâî, ïåðåäàííîå þðèäè÷åñêèì ëèöàì â êà÷åñòâå âêëàäîâ (âçíîñîâ) èõ ó÷ðåäèòåëÿìè (àêöèîíåðàìè, ó÷àñòíèêàìè,
÷ëåíàìè), ê ýòèì þðèäè÷åñêèì ëèöàì. Èñêëþ÷åíèå ñîñòàâëÿþò ãîñóäàðñòâåííûå è ìóíèöèïàëüíûå óíèòàðíûå ïðåäïðèÿòèÿ, à òàêæå ó÷ðåæäåíèÿ, ó êîòîðûõ âîçíèêàþò èíûå âåùíûå ïðàâà (ï.3 ñò.213 ÃÊ ÐÔ).
Èìóùåñòâî þðèäè÷åñêîãî ëèöà íà ïðàâå îáùåé äîëåâîé ñîáñòâåííîñòè ó÷ðåäèòåëÿì (àêöèîíåðàì, ó÷àñòíèêàì, ÷ëåíàì) ïðèíàäëåæàòü íå
ìîæåò. Íàëè÷èå ýòîãî âèäà îáùåé ñîáñòâåííîñòè êàê ðàç ñâèäåòåëüñòâóåò îá îòñóòñòâèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà. Ïðèìåðîì ÿâëÿåòñÿ äîãîâîð
ïðîñòîãî òîâàðèùåñòâà (î ñîâìåñòíîé äåÿòåëüíîñòè) (ï.1 ñò.1041, ï.1
ñò.1043 ÃÊ ÐÔ).
 ñâÿçè ñ ýòèì ïîëîæåíèå, ñîäåðæàùååñÿ â ï.1 ñò.80 Áþäæåòíîãî
êîäåêñà ÐÔ, ñîãëàñíî êîòîðîìó ïðåäîñòàâëåíèå áþäæåòíûõ èíâåñòèöèé þðèäè÷åñêèì ëèöàì, íå ÿâëÿþùèìñÿ óêàçàííûì èñêëþ÷åíèåì, âëå÷åò âîçíèêíîâåíèå ïðàâà ãîñóäàðñòâåííîé èëè ìóíèöèïàëüíîé ñîá-
2
144
1
Çäåñü è äàëåå èñïîëüçîâàíû òåêñòû íîðìàòèâíûõ àêòîâ ïî ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò
Ïëþñ». Òàì ãäå ñïåöèàëüíî íå óêàçàíà äðóãàÿ ðåäàêöèÿ, èìååòñÿ â âèäó ïîñëåäíÿÿ
ïî âðåìåíè ðåäàêöèÿ òåêñòà íîðìàòèâíîãî àêòà.
145
ñòâåííîñòè íà ýêâèâàëåíòíóþ ÷àñòü óñòàâíûõ (ñêëàäî÷íûõ) êàïèòàëîâ
ýòèõ þðèäè÷åñêèõ ëèö, íóæíî ïîíèìàòü êàê âîçíèêíîâåíèå ïðàâ ñîáñòâåííîñòè íà àêöèè ëèáî ïðàâ ó÷àñòíèêà, îïðåäåëÿåìûõ äîëåé ó÷àñòèÿ
â óñòàâíîì (ñêëàäî÷íîì) êàïèòàëå.
Èìóùåñòâåííàÿ îáîñîáëåííîñòü ÿâëÿåòñÿ îñíîâíûì ïðèçíàêîì ïîíÿòèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà è, â ñâîþ î÷åðåäü, ïðåäîïðåäåëÿåò âîçíèêíîâåíèå ïðîèçâîäíûõ ïðèçíàêîâ, òàêèõ êàê:
– îðãàíèçàöèîííîå åäèíñòâî;
– âîçìîæíîñòü íåñòè ñàìîñòîÿòåëüíóþ îòâåòñòâåííîñòü;
– îò ñâîåãî èìåíè âûñòóïàòü â èìóùåñòâåííîì îáîðîòå;
– áûòü èñòöîì è îòâåò÷èêîì â ñóäå.
Ïåðå÷èñëåííûå ïðèçíàêè ïîíÿòèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà ÿâëÿþòñÿ îäèíàêîâûìè âíå çàâèñèìîñòè îò ñîñòàâà è ïðàâîâîãî ñòàòóñà åãî ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ, ÷ëåíîâ).
Ñòàòóñ þðèäè÷åñêîãî ëèöà ïðèîáðåòàåòñÿ ïîñðåäñòâîì ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè (ñò.51 ÃÊ ÐÔ, ñò.13.1 Ôåäåðàëüíûé çàêîí «Î íåêîììåð÷åñêèõ îðãàíèçàöèÿõ»). Ïðîñòîãî óêàçàíèÿ íà íàëè÷èå ýòîãî ñòàòóñà â íîðìàòèâíîì àêòå íåäîñòàòî÷íî.
È òîëüêî â îòäåëüíûõ ñëó÷àÿõ ìîãóò èñïîëüçîâàòüñÿ èíûå ïîäõîäû
ê îïðåäåëåíèþ ñóùíîñòè þðèäè÷åñêîãî ëèöà. Òàê, Êîíñòèòóöèîííûé
Ñóä ÐÔ, îáîñíîâûâàÿ ïðàâî þðèäè÷åñêèõ ëèö îáðàùàòüñÿ â Êîíñòèòóöèîííûé Ñóä ÐÔ çà çàùèòîé, î êîòîðûõ çàêîíîäàòåëü ïî÷åìó òî çàáûë,
ðàññìàòðèâàåò þðèäè÷åñêîå ëèöî êàê îáúåäèíåíèå ãðàæäàí (ï.2 ìîòèâèðîâî÷íîé ÷àñòè ïîñòàíîâëåíèÿ îò 24 îêòÿáðÿ 1996 ã. ¹ 17-Ï «Ïî äåëó
î ïðîâåðêå êîíñòèòóöèîííîñòè ÷àñòè ïåðâîé ñòàòüè 2 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 7 ìàðòà 1996 ãîäà «Î âíåñåíèè èçìåíåíèé â Çàêîí Ðîññèéñêîé
Ôåäåðàöèè «Îá àêöèçàõ»).
Ãðàæäàíñêî-ïðàâîâàÿ ñóùíîñòü ïîíÿòèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà
Ñòàòóñîì þðèäè÷åñêîãî ëèöà íàäåëÿåòñÿ öåëûé ðÿä ãîñóäàðñòâåííûõ îðãàíîâ (ñì., íàïðèìåð, ñò.50 ÔÊÇ «Îá àðáèòðàæíûõ ñóäàõ â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè»). ßâëÿåòñÿ èì è Öåíòðàëüíûé áàíê ÐÔ (÷.3 ñò.1 ÔÇ
«Î Öåíòðàëüíîì áàíêå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (Áàíêå Ðîññèè)».
Îäíàêî ýòîò ñòàòóñ íåîáõîäèì èì íå äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ ïóáëè÷íûõ
ôóíêöèé (ïî îñóùåñòâëåíèþ ïðàâîñóäèÿ, óïðàâëåí÷åñêèõ, êîíòðîëüíîíàäçîðíûõ è ò. ä.), à äëÿ ó÷àñòèÿ â èìóùåñòâåííîì îáîðîòå, ÷òî ïðåäïî146
ëàãàåò ñàìîñòîÿòåëüíîå ñîâåðøåíèå ðàçðåøåííûõ ñäåëîê (â îñíîâíîì,
ñâÿçàííûõ ñ îáåñïå÷åíèåì äåÿòåëüíîñòè ýòèõ îðãàíîâ) è ðàçäåëåíèå
îòâåòñòâåííîñòè ñ ãîñóäàðñòâîì â ðàìêàõ ýòèõ îòíîøåíèé.
Ïóòåì íàäåëåíèÿ ãîñóäàðñòâåííûõ îðãàíîâ ïðàâàìè þðèäè÷åñêîãî
ëèöà îôîðìëÿåòñÿ èõ ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîé ñòàòóñ, ïîñêîëüêó òîëüêî â
ýòîì ñëó÷àå îíè ìîãóò áûòü ïðèçíàíû ñòîðîíîé â ïðàâîîòíîøåíèè è
ñîîòâåòñòâåííî áûòü èñòöîì è îòâåò÷èêîì â ñóäå.  îñòàëüíûõ ñëó÷àÿõ
ñòîðîíîé ïðàâîîòíîøåíèÿ, â êîòîðîì ó÷àñòâóþò ýòè ãîñóäàðñòâåííûå
îðãàíû, ÿâëÿåòñÿ ïóáëè÷íî-ïðàâîâîå îáðàçîâàíèå.
Îòñóòñòâèå ÷åòêîãî ïîíèìàíèÿ ýòîãî âîïðîñà ïîðîæäàåò ïðîáëåìû
â ïðàâîïðèìåíèòåëüíîé ïðàêòèêå. Íàïðèìåð, ó Öåíòðàëüíîãî áàíêà ÐÔ
ïîñòîÿííî ñóùåñòâóþò ïðîáëåìû ïðè ðåãèñòðàöèè íåäâèæèìîãî èìóùåñòâà, òàê êàê ó ðåãèñòðèðóþùèõ îðãàíîâ âîçíèêàåò âîïðîñ íà ÷üå
èìÿ ðåãèñòðèðîâàòü ýòî èìóùåñòâî: Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè èëè ñàìîãî
Öåíòðàëüíîãî áàíêà ÐÔ. Â òî æå âðåìÿ çàêîí ñîäåðæèò ïðÿìîé îòâåò íà
ýòîò âîïðîñ: ïîñêîëüêó Öåíòðàëüíûé áàíê ÐÔ íàäåëåí ñòàòóñîì þðèäè÷åñêîãî ëèöà, òî èìåííî îí ÿâëÿåòñÿ ïðàâîîáëàäàòåëåì íà çàêðåïëåííîå
çà íèì èìóùåñòâî. Ïðîáëåìà ñîñòîèò òîëüêî â òîì, êàê îáîçíà÷èòü åãî
îñîáîå âåùíîå ïðàâî, íå èìåþùåå ïðÿìîãî íàçâàíèÿ.
Òàêèì îáðàçîì, íàäåëåíèå þðèäè÷åñêîãî ëèöà ïóáëè÷íûìè ôóíêöèÿìè èëè, íàîáîðîò, íàäåëåíèå ñòàòóñîì þðèäè÷åñêîãî ëèöà ãîñóäàðñòâåííûõ îðãàíîâ íå èçìåíÿåò ñóùíîñòè ïîíÿòèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà,
îçíà÷àþùåé èìóùåñòâåííîå ðàçäåëåíèå. Ïîýòîìó âñå ýòè þðèäè÷åñêèå
ëèöà ïîä÷èíÿþòñÿ íîðìàì ãðàæäàíñêîãî ïðàâà.
Ó÷àñòèå ïóáëè÷íî-ïðàâîâûõ îáðàçîâàíèé
â èìóùåñòâåííîì îáîðîòå
Ïîä ïóáëè÷íî-ïðàâîâûìè îáðàçîâàíèÿìè â ðîññèéñêîì çàêîíîäàòåëüñòâå ïîíèìàþòñÿ Ðîññèéñêàÿ Ôåäåðàöèÿ, ñóáúåêòû Ðîññèéñêîé
Ôåäåðàöèè, à òàêæå ìóíèöèïàëüíûå îáðàçîâàíèÿ (ï.1 ñò.124 ÃÊ ÐÔ, ñò.6
Áþäæåòíîãî êîäåêñà ÐÔ).
Ñòàòóñ ýòèõ îáðàçîâàíèé êàê âûðàçèòåëåé èíòåðåñîâ íàñåëåíèÿ, ïðîæèâàþùåãî íà èõ òåððèòîðèè, îïðåäåëÿåòñÿ Êîíñòèòóöèåé ÐÔ è çàêîíîäàòåëüíûìè àêòàìè. Íîðìû î þðèäè÷åñêèõ ëèöàõ ê íèì íå ïðèìåíÿþòñÿ (àáç.1 ï.2 ìîòèâèðîâî÷íîé ÷àñòè Îïðåäåëåíèÿ Êîíñòèòóöèîííîãî Ñóäà
ÐÔ îò 5 èþëÿ 2005 ã. ¹ 297-Î «Îá îòêàçå â ïðèíÿòèè ê ðàññìîòðåíèþ
147
æàëîáû îòêðûòîãî àêöèîíåðíîãî îáùåñòâà «Öåíòðàëüíàÿ òåëåêîììóíèêàöèîííàÿ êîìïàíèÿ» íà íàðóøåíèå êîíñòèòóöèîííûõ ïðàâ è ñâîáîä
ïóíêòîì 2 ñòàòüè 124 Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè»).
 ñâÿçè ñ ýòèì íåîáõîäèìî ðàçëè÷àòü ñëó÷àè:
1) íåïîñðåäñòâåííîãî ó÷àñòèÿ ïóáëè÷íî-ïðàâîâûõ îáðàçîâàíèé â
èìóùåñòâåííîì îáîðîòå;
2) îïîñðåäñòâîâàííîãî ó÷àñòèÿ ïóáëè÷íî-ïðàâîâûõ îáðàçîâàíèé â
èìóùåñòâåííîì îáîðîòå ÷åðåç þðèäè÷åñêèõ ëèö â êà÷åñòâå èõ ó÷ðåäèòåëåé (àêöèîíåðîâ, ó÷àñòíèêîâ, ÷ëåíîâ).
 ïåðâîì ñëó÷àå ïóáëè÷íî-ïðàâîâûå îáðàçîâàíèÿ ó÷àñòâóþò â
èìóùåñòâåííîì îáîðîòå çà ñ÷åò êàçíû, ò. å. èìóùåñòâà, íå ðàñïðåäåëåííîãî ìåæäó þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè, â òîì ÷èñëå ñðåäñòâ áþäæåòîâ.
Äàííîå ïîíÿòèå êàçíû âûòåêàåò èç ï.1 ñò.126 ÃÊ ÐÔ è ï.1 ñò.102 Áþäæåòíîãî êîäåêñà ÐÔ. Ïðè ýòîì ãîñóäàðñòâåííûå è ìóíèöèïàëüíûå îðãàíû, à òàêæå þðèäè÷åñêèå è ôèçè÷åñêèå ëèöà, èìåþùèå ïðàâî âûñòóïàòü îò èìåíè ïóáëè÷íî-ïðàâîâûõ îáðàçîâàíèé (ñò.125 ÃÊ ÐÔ), ÿâëÿþòñÿ èõ ïðåäñòàâèòåëÿìè.
Óïîòðåáëÿòü ê òàêèì ñëó÷àÿì ïîíÿòèå þðèäè÷åñêîãî ëèöà, çíà÷èò,
èñêàæàòü ñîâðåìåííóþ ñóùíîñòü äàííîãî ïîíÿòèÿ. Äåéñòâóþùåå çàêîíîäàòåëüñòâî ê ïîíÿòèþ êàçíà òåðìèí þðèäè÷åñêîãî ëèöà íå óïîòðåáëÿåò. À óæ, òåì áîëåå, íåäîïóñòèìûì ÿâëÿåòñÿ åãî óïîòðåáëåíèå â îòíîøåíèè èíûõ àäìèíèñòðàòèâíî-òåððèòîðèàëüíûõ îáðàçîâàíèé, íå èìåþùèõ ñâîåé êàçíû (áþäæåòà).
Âî âòîðîì ñëó÷àå ïóáëè÷íî-ïðàâîâûå îáðàçîâàíèÿ ñîçäàþò êîììåð÷åñêèå è íåêîììåð÷åñêèå îðãàíèçàöèè, ðàçãðàíè÷èâàÿ ñ íèìè èìóùåñòâåííóþ îòâåòñòâåííîñòü. Ïðè ýòîì îíè ëèáî âîîáùå íå íåñóò îòâåòñòâåííîñòè ïî îáÿçàòåëüñòâàì ýòèõ þðèäè÷åñêèõ ëèö, êðîìå ñëó÷àåâ, ïðÿìî
ïðåäóñìîòðåííûõ çàêîíàìè (íàïðèìåð, ýòî êàñàåòñÿ õîçÿéñòâåííûõ îáùåñòâ, ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ ïðåäïðèÿòèé) ëèáî íåñóò ñóáñèäèàðíóþ îòâåòñòâåííîñòü (íàïðèìåð, â îòíîøåíèè ãîñóäàðñòâåííûõ
ó÷ðåæäåíèé, íå ÿâëÿþùèõñÿ àâòîíîìíûìè), êîãäà èìóùåñòâåííîå ðàçäåëåíèå ïðîÿâëÿåòñÿ â òîì, ÷òî ê ïóáëè÷íî-ïðàâîâîìó îáðàçîâàíèþ òðåáîâàíèÿ ìîãóò áûòü ïðåäúÿâëåíû òîëüêî, åñëè èõ íå ìîæåò èñïîëíèòü çà
ñ÷åò äåíåæíûõ ñðåäñòâ îñíîâíîé äîëæíèê – ó÷ðåæäåíèå.
Òàêèì îáðàçîì, â íàñòîÿùåå âðåìÿ ïîíÿòèå þðèäè÷åñêîãî ëèöà ïóáëè÷íîãî ïðàâà ìîæåò óïîòðåáëÿòüñÿ èñêëþ÷èòåëüíî ê ñîçäàííûì ïî
148
ðîññèéñêîìó çàêîíîäàòåëüñòâó þðèäè÷åñêèì ëèöàì, íàäåëåííûì ïóáëè÷íûìè ôóíêöèÿìè. Èìåííî â ýòîì çàêëþ÷àåòñÿ îñíîâíàÿ ïîòðåáíîñòü
â èñïîëüçîâàíèè äàííîãî ïîíÿòèÿ.
Ñîçäàâàòü ñèñòåìó ïàðàëëåëüíûõ ïîíÿòèé ê óæå ñóùåñòâóþùèì
(íàïðèìåð, îáîçíà÷àòü ïóáëè÷íî-ïðàâîâûå îáðàçîâàíèÿ þðèäè÷åñêèìè
ëèöàìè) áåññìûñëåííî. Íè ê ÷åìó, êðîìå ïóòàíèöû, ýòî íå ïðèâîäèò.
Ïðè ýòîì ñëåäóåò ðàçäåëÿòü îòâåòñòâåííîñòü þðèäè÷åñêèõ ëèö, âûïîëíÿþùèõ ïóáëè÷íûå ôóíêöèè (êàê ïðàâèëî, ýòî ãîñóäàðñòâåííûå è
ìóíèöèïàëüíûå îðãàíû), â èìóùåñòâåííûõ îòíîøåíèÿõ è îòâåòñòâåííîñòü çà íåíàäëåæàùåå âûïîëíåíèå èìè ýòèõ ïóáëè÷íûõ ôóíêöèé, êîòîðóþ íåñåò ñîîòâåòñòâóþùèé áþäæåò (â âèäå âîçìåùåíèÿ óáûòêîâ) è
äîëæíîñòíûå ëèöà ýòèõ îðãàíîâ (â âèäå äèñöèïëèíàðíîé, àäìèíèñòðàòèâíîé è óãîëîâíîé îòâåòñòâåííîñòè).
Þðèäè÷åñêèå ëèöà, âûïîëíÿþùèå ïóáëè÷íûå ôóíêöèè
 êà÷åñòâå ïðèìåðîâ þðèäè÷åñêèõ ëèö, âûïîëíÿþùèõ ïóáëè÷íûå
ôóíêöèè, ïîìèìî íàäåëåííûõ ýòèì ñòàòóñîì ãîñóäàðñòâåííûõ îðãàíîâ
è óæå óïîìÿíóòîãî Öåíòðàëüíîãî áàíêà ÐÔ, ìîæíî ïðèâåñòè:
– Ïåíñèîííûé ôîíä ÐÔ, ÿâëÿþùèéñÿ ãîñóäàðñòâåííûì ó÷ðåæäåíèåì, êîòîðûé ñ åãî òåððèòîðèàëüíûìè îðãàíàìè ñîñòàâëÿåò åäèíóþ öåíòðàëèçîâàííóþ ñèñòåìó îðãàíîâ óïðàâëåíèÿ ñðåäñòâàìè îáÿçàòåëüíîãî
ïåíñèîííîãî ñòðàõîâàíèÿ â ÐÔ (ñò.5 ÔÇ «Îá îáÿçàòåëüíîì ïåíñèîííîì
ñòðàõîâàíèè â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè»);
– âîèíñêèå ÷àñòè Âîîðóæåííûõ Ñèë ÐÔ, êîòîðûå ìîãóò ÿâëÿòüñÿ
þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè â ôîðìå ôåäåðàëüíûõ áþäæåòíûõ ó÷ðåæäåíèé
(ï.1 ñò.11.1 ÔÇ «Îá îáîðîíå»);
– ôåäåðàëüíûå ôîíäû ïîääåðæêè íàó÷íîé è íàó÷íî-òåõíè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè, ñîçäàâàåìûå Ïðàâèòåëüñòâîì ÐÔ â ôîðìå ó÷ðåæäåíèé â
öåëÿõ ñîäåéñòâèÿ èíèöèàòèâíûì ïðîåêòàì íàó÷íûõ èññëåäîâàíèé (ï.3
ñò.15 ÔÇ «Î íàóêå è ãîñóäàðñòâåííîé íàó÷íî-òåõíè÷åñêîé ïîëèòèêå»);
– êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè è ïðîôåññèîíàëüíûå ó÷àñòíèêè ðûíêà öåííûõ áóìàã, ÿâëÿþùèåñÿ àãåíòàìè âàëþòíîãî êîíòðîëÿ (ï.3 ñò.22 ÔÇ «Î
âàëþòíîì ðåãóëèðîâàíèè è âàëþòíîì êîíòðîëå);
– îðãàíèçàöèè, îñóùåñòâëÿþùèå îïåðàöèè ñ äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè èëè èíûì èìóùåñòâîì, ïîäëåæàùèå îáÿçàòåëüíîìó êîíòðîëþ â öå149
ëÿõ ïðîòèâîäåéñòâèÿ ëåãàëèçàöèè ïðåñòóïíûõ äîõîäîâ (ñò.5 ÔÇ «Î ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, è ôèíàíñèðîâàíèþ òåððîðèçìà»).
Ïðè ýòîì íåîáõîäèìî ðàçëè÷àòü ïóáëè÷íûå ôóíêöèè (ò. å. îñóùåñòâëåíèå äåÿòåëüíîñòè â èíòåðåñàõ âñåãî îáùåñòâà) è âëàñòíûå ïîëíîìî÷èÿ (ò. å. ïðèíÿòèå ðåøåíèé íîðìàòèâíîãî è îðãàíèçàöèîííî-ðàñïîðÿäèòåëüíîãî õàðàêòåðà).
Ê ñîæàëåíèþ, â çàêîíîäàòåëüñòâå è â àêòàõ Êîíñòèòóöèîííîãî Ñóäà
ÐÔ ýòî ðàçãðàíè÷åíèå ïðîâîäèòñÿ íå âñåãäà.
 êà÷åñòâå ïðèìåðà ìîæíî ïðèâåñòè ïðàâîâóþ ïîçèöèþ Êîíñòèòóöèîííîãî Ñóäà ÐÔ, âûðàáîòàííóþ ïðèìåíèòåëüíî ê íîòàðèóñàì, ñîãëàñíî
êîòîðîé «Êîíñòèòóöèÿ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè íå çàïðåùàåò ãîñóäàðñòâó
ïåðåäàâàòü îòäåëüíûå ïîëíîìî÷èÿ èñïîëíèòåëüíûõ îðãàíîâ âëàñòè íåãîñóäàðñòâåííûì îðãàíèçàöèÿì, ó÷àñòâóþùèì â âûïîëíåíèè ôóíêöèé
ïóáëè÷íîé âëàñòè» (àáç.2 ï.3 ìîòèâèðîâî÷íîé ÷àñòè ïîñòàíîâëåíèÿ îò
19 ìàÿ 1998 ã. ¹ 15-Ï «Ïî äåëó î ïðîâåðêå êîíñòèòóöèîííîñòè îòäåëüíûõ ïîëîæåíèé ñòàòåé 2, 12, 17, 24 è 34 Îñíîâ çàêîíîäàòåëüñòâà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè î íîòàðèàòå»).  ýòîé ïðàâîâîé ïîçèöèè ðå÷ü èäåò, ñ
îäíîé ñòîðîíû, î ïîëíîìî÷èÿõ òîëüêî èñïîëíèòåëüíûõ îðãàíîâ âëàñòè,
à, ñ äðóãîé ñòîðîíû, î ïåðåäà÷å ëþáûõ îòäåëüíûõ ïîëíîìî÷èé.
 ï.3 ñò.15 ÔÇ «Î çàùèòå êîíêóðåíöèè», êîòîðûì çàïðåùàåòñÿ ñîâìåùåíèå ôóíêöèé îðãàíîâ âëàñòè è îðãàíîâ ìåñòíîãî ñàìîóïðàâëåíèÿ ñ ôóíêöèÿìè õîçÿéñòâóþùèõ ñóáúåêòîâ, ïðè óñòàíîâëåíèè èñêëþ÷åíèé, ñ îäíîé ñòîðîíû, ïðåäóñìîòðåëè âîçìîæíîñòü ïåðåäà÷è ôóíêöèé âñåõ îðãàíîâ âëàñòè è ìåñòíîãî ñàìîóïðàâëåíèÿ, à, ñ äðóãîé ñòîðîíû, â ÷àñòè ôóíêöèé ãîñóäàðñòâåííîãî êîíòðîëÿ è íàäçîðà ïðåäóñìîòðåëè âîçìîæíîñòü èõ ïåðåäà÷è òîëüêî ÃÊ «Ðîñàòîì».
Ýòî ãîâîðèò îá îòñóòñòâèè åäèíûõ ïîäõîäîâ ê ïîíèìàíèþ ýòîé ïðîáëåìû. Ñîîòâåòñòâåííî ýòî ïðîÿâëÿåòñÿ â çàêîíîäàòåëüñòâå.
Òàê, äåÿòåëüíîñòü âñåõ ãîñóäàðñòâåííûõ êîðïîðàöèé íîñèò ïóáëè÷íûé õàðàêòåð, ïîñêîëüêó îñóùåñòâëÿåòñÿ â èíòåðåñàõ âñåãî îáùåñòâà.
Ñëåäñòâèåì ýòîãî ÿâëÿåòñÿ ñòðîãî öåëåâîé õàðàêòåð èõ äåÿòåëüíîñòè è
èñïîëüçîâàíèÿ èìóùåñòâà. Îäíàêî íåêîòîðûå èç íèõ äëÿ äîñòèæåíèÿ öåëåé ñâîåé äåÿòåëüíîñòè íàäåëÿþòñÿ ïîëíîìî÷èÿìè âëàñòíîãî õàðàêòåðà.
Ïðèìåðàìè òàêèõ ïîëíîìî÷èé ãîñóäàðñòâåííûõ êîðïîðàöèé ÿâëÿþòñÿ:
150
– ïîëíîìî÷èÿ ÃÊ «Àãåíòñòâî ïî ñòðàõîâàíèþ âêëàäîâ» ïî îïðåäåëåíèþ ïîðÿäêà ðàñ÷åòà ñòðàõîâûõ âçíîñîâ â ôîíä ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ
ãðàæäàí è ñòàâêè ýòèõ âçíîñîâ (ï/ï 7 ï.2 ñò.15, ï.7 ñò.36 ÔÇ «Î ñòðàõîâàíèè âêëàäîâ ôèçè÷åñêèõ ëèö â áàíêàõ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè»);
– ïîëíîìî÷èÿ ÃÊ «Îëèìïñòðîé» â èíòåðåñàõ ñòðîèòåëüñòâà îëèìïèéñêèõ îáúåêòîâ è ðåàëèçàöèè ñâÿçàííûõ ñ íèì èíûõ ìåðîïðèÿòèé
çàïðàøèâàòü è ïîëó÷àòü ó ãîñóäàðñòâåííûõ îðãàíîâ è îðãàíîâ ìåñòíîãî ñàìîóïðàâëåíèÿ, ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ óíèòàðíûõ ïðåäïðèÿòèé, ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ ó÷ðåæäåíèé íåîáõîäèìóþ
èíôîðìàöèþ (ï/ï 9 ï.3 ñò.3 ÔÇ «Î Ãîñóäàðñòâåííîé êîðïîðàöèè ïî ñòðîèòåëüñòâó îëèìïèéñêèõ îáúåêòîâ è ðàçâèòèþ ãîðîäà Ñî÷è êàê ãîðíîêëèìàòè÷åñêîãî êóðîðòà»);
– ïåðåäàííûå ÃÊ «Ðîñàòîì» ïîëíîìî÷èÿ ëèêâèäèðîâàííîãî Ôåäåðàëüíîãî àãåíòñòâà ïî àòîìíîé ýíåðãèè, ïðåäóñìîòðåííûå ÔÇ «Îá èñïîëüçîâàíèè àòîìíîé ýíåðãèè» è Çàêîíîì ÐÔ «Î çàêðûòîì àäìèíèñòðàòèâíî-òåððèòîðèàëüíîì îáðàçîâàíèè» (ï. ï. 3 è 9 ñò.6 ÔÇ «Î Ãîñóäàðñòâåííîé êîðïîðàöèè ïî àòîìíîé ýíåðãèè «Ðîñàòîì»), à òàêæå ïîëíîìî÷èÿ ÃÊ «Ðîñàòîì» ïî íîðìàòèâíî-ïðàâîâîìó ðåãóëèðîâàíèþ â óñòàíîâëåííîé ñôåðå äåÿòåëüíîñòè (ñò.8 íàçâàííîãî Çàêîíà);
– ïîëíîìî÷èÿ ÃÊ «Ðîñàòîì» â îáëàñòè ðàñïîðÿæåíèÿ áþäæåòíûìè
ñðåäñòâàìè (ï.8 ñò.241 Áþäæåòíîãî êîäåêñà ÐÔ).
Âèäíî, ÷òî äàæå ïåðå÷èñëåííûå âûøå â êà÷åñòâå ïðèìåðîâ þðèäè÷åñêèå ëèöà ñóùåñòâåííî ðàçëè÷àþòñÿ íå òîëüêî ïî õàðàêòåðó ñâîåé
äåÿòåëüíîñòè è îáúåìó ïóáëè÷íûõ ôóíêöèé, íî è ïî íàëè÷èþ âëàñòíûõ
ïîëíîìî÷èé.
Òåì ñàìûì êëàññèôèêàöèÿ þðèäè÷åñêèõ ëèö ïî íàëè÷èþ ó íèõ ïóáëè÷íîãî ýëåìåíòà â ðîññèéñêîì ïðàâå áóäåò èìåòü òðåõ÷ëåííîå äåëåíèå:
1) þðèäè÷åñêèå ëèöà ÷àñòíîãî ïðàâà (äåéñòâóþò â ñâîèõ ñîáñòâåííûõ èíòåðåñàõ);
2) ñìåøàííûå þðèäè÷åñêèå ëèöà (äåéñòâóþò â îïðåäåëåííûõ öåëÿõ
ïóáëè÷íîãî õàðàêòåðà è ìîãóò íàäåëÿòüñÿ äëÿ ýòîãî îòäåëüíûìè âëàñòíûìè ïîëíîìî÷èÿìè);
3) þðèäè÷åñêèå ëèöà, îñóùåñòâëÿþùèå ôóíêöèè îðãàíîâ ãîñóäàðñòâåííîé âëàñòè.
Ïðè ýòîì äàííîå ïîíÿòèå íå ñîâïàäàåò ñ êëàññèôèêàöèåé îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâûõ ôîðì þðèäè÷åñêèõ ëèö (ó÷ðåæäåíèÿ ìîãóò îòíîñèòü151
ñÿ ê ëþáîé èç óêàçàííûõ ãðóïï, ãîñóäàðñòâåííûå êîðïîðàöèè îòíîñÿòñÿ êî âòîðîé ãðóïïå, çà èñêëþ÷åíèåì ÃÊ «Ðîñàòîì», îòíîñÿùåéñÿ ê
òðåòüåé ãðóïïå).
Òàêèì îáðàçîì, ïîíÿòèå þðèäè÷åñêîãî ëèöà ïóáëè÷íîãî ïðàâà â
ðîññèéñêîì ïðàâîïîðÿäêå â íàñòîÿùåå âðåìÿ ÿâëÿåòñÿ ñóãóáî äîêòðèíàëüíûì è ìîæåò óïîòðåáëÿòüñÿ â òðåõ çíà÷åíèÿõ:
1) äëÿ îáîçíà÷åíèÿ âñåõ þðèäè÷åñêèõ ëèö, âûïîëíÿþùèõ ïóáëè÷íûå ôóíêöèè;
2) äëÿ îáîçíà÷åíèÿ þðèäè÷åñêèõ ëèö, îáëàäàþùèõ âëàñòíûìè ïîëíîìî÷èÿìè;
3) äëÿ îáîçíà÷åíèÿ ãîñóäàðñòâåííûõ îðãàíîâ, íàäåëåííûõ ñòàòóñîì
þðèäè÷åñêîãî ëèöà.
Ãîñóäàðñòâåííûå êîðïîðàöèè êàê èñêëþ÷åíèÿ
Íåãàòèâíîå îòíîøåíèå ïîäàâëÿþùåãî áîëüøèíñòâà èññëåäîâàòåëåé
ê ãîñóäàðñòâåííûì êîðïîðàöèÿì îáóñëîâëåíî òåì, ÷òî èõ ñîçäàíèå îñíîâàíî íà öåëîì ðÿäå èñêëþ÷åíèé èç ïðàâèë, õàðàêòåðíûõ äëÿ þðèäè÷åñêèõ ëèö. Âîò òîëüêî íåêîòîðûå èç íèõ:
1) íàäåëåíèå ãîñóäàðñòâåííûõ êîðïîðàöèé âëàñòíûìè ïîëíîìî÷èÿìè, â ÷àñòíîñòè, ïî íîðìàòèâíî-ïðàâîâîìó ðåãóëèðîâàíèþ, ÷òî äîëæíî ÿâëÿòüñÿ èñêëþ÷èòåëüíîé ïðåðîãàòèâîé ãîñóäàðñòâåííûõ îðãàíîâ;
2) îòñóòñòâèå ó íèõ ó÷ðåäèòåëüíûõ äîêóìåíòîâ (óñòàâîâ), ôóíêöèè
êîòîðûõ âûïîëíÿåò çàêîí. Ïîëó÷àåòñÿ ïàðàäîêñàëüíàÿ ñ þðèäè÷åñêîé
òî÷êè çðåíèÿ ñèòóàöèÿ: þðèäè÷åñêèå ëèöà îäíîé îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìû äåéñòâóþò íà îñíîâàíèè ðàçíûõ çàêîíîâ è ñîîòâåòñòâåííî ïî ðàçíûì ïðàâèëàì;
3) äëÿ òîãî, ÷òîáû ðåîðãàíèçîâàòü èëè ëèêâèäèðîâàòü ãîñóäàðñòâåííóþ êîðïîðàöèþ, òðåáóåòñÿ ïðèíÿòèå îá ýòîì ñïåöèàëüíîãî ôåäåðàëüíîãî çàêîíà. Ïðàâèëà, ïðåäóñìîòðåííûå çàêîíîäàòåëüñòâîì î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) ê íèì íå ïðèìåíÿþòñÿ;
4) íà Àãåíòñòâî ïî ñòðàõîâàíèþ âêëàäîâ, ïðèçíàâàåìîãî â ñèñòåìå
îáÿçàòåëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ ñòðàõîâùèêîì, íå ðàñïðîñòðàíÿåòñÿ òðåáîâàíèå î ëèöåíçèðîâàíèè ñòðàõîâîé äåÿòåëüíîñòè, à íà Âíåøýêîíîìáàíê – òðåáîâàíèå î ïîëó÷åíèè ëèöåíçèé íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé è ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè íà ðûíêå öåííûõ áóìàã;
152
5) íà ñëó÷àè ïåðåäà÷è èìóùåñòâåííîãî âçíîñà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè â ñîáñòâåííîñòü ãîñóäàðñòâåííûõ êîðïîðàöèé íå ðàñïðîñòðàíÿåòñÿ
äåéñòâèå çàêîíîäàòåëüñòâà î ïðèâàòèçàöèè ãîñóäàðñòâåííîãî è ìóíèöèïàëüíîãî èìóùåñòâà;
6) ïåðåäà÷à èìóùåñòâåííûõ êîìïëåêñîâ ôåäåðàëüíûõ ãîñóäàðñòâåííûõ óíèòàðíûõ ïðåäïðèÿòèé ãîñóäàðñòâåííûì êîðïîðàöèÿì ïðèçíàíà
îñîáûì ñïîñîáîì ïðåêðàùåíèÿ óíèòàðíûõ ïðåäïðèÿòèé êàê þðèäè÷åñêèõ ëèö (ñò.21.2 ÔÇ «Î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö
è èíäèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé»).
Èñêóññòâåííîñòü ïðàâîâîé êîíñòðóêöèè ïðåäîïðåäåëÿåò íåÿñíîñòü
è â îòíîøåíèÿõ ñîáñòâåííîñòè. Òàê, ôîíä ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ íàõîäèòñÿ â ñîáñòâåííîñòè Àãåíòñòâà ïî ñòðàõîâàíèþ âêëàäîâ. Îäíàêî ïðè
ýòîì îí îáîñîáëÿåòñÿ â ó÷åòå, ïðàâà Àãåíòñòâà ïî ðàñïîðÿæåíèþ èì
ñåðüåçíî îãðàíè÷åíû, âçûñêàíèå ïî èíûì äîëãàì, êðîìå ñâÿçàííûõ ñ
âûïëàòîé ñòðàõîâîãî âîçìåùåíèÿ, íà íåãî íå îáðàùàåòñÿ, ñðåäñòâà ôîíäà
íå èñïîëüçóþòñÿ äëÿ ôèíàíñèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè Àãåíòñòâà è ò. ä.
Âñå ýòî ãîâîðèò î òîì, ÷òî ýòî ñîáñòâåííîñòü Àãåíòñòâà òîëüêî ïî íàçâàíèþ.1
Ó÷èòûâàÿ äàæå ïåðå÷èñëåííûå èñêëþ÷åíèÿ, äàëüíåéøåå ðàñïðîñòðàíåíèå äàííîé îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìû íåäîïóñòèìî, ïîñêîëüêó â ýòîì ñëó÷àå ñàìè ïðàâèëà, èç êîòîðûõ äåëàþòñÿ èñêëþ÷åíèÿ, ïðåâðàùàþòñÿ â ïóñòóþ ôîðìàëüíîñòü (èõ ñîáëþäåíèå ñòðîèòñÿ ïî ïðèíöèïó: «åñëè íåëüçÿ, íî î÷åíü õî÷åòñÿ, òî ìîæíî»).
Ïðåäëîæåíèÿ ïî èçìåíåíèþ çàêîíîäàòåëüñòâà
î þðèäè÷åñêèõ ëèöàõ
 Êîíöåïöèè ðàçâèòèÿ çàêîíîäàòåëüñòâà î þðèäè÷åñêèõ ëèöàõ (äàëåå – Êîíöåïöèÿ) ïðèìåíèòåëüíî ê ðàññìàòðèâàåìîìó âîïðîñó, ïîìèìî
óïðàçäíåíèÿ ãîñóäàðñòâåííûõ êîðïîðàöèé, ñîäåðæàòñÿ ñëåäóþùèå ïðåäëîæåíèÿ ïî èçìåíåíèþ çàêîíîäàòåëüñòâà.
1
Ïîäðîáíåå îá ýòèõ è äðóãèõ èñêëþ÷åíèÿõ ñì. À. ß. Êóðáàòîâ «Ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå äåÿòåëüíîñòè ãîñóäàðñòâåííûõ êîðïîðàöèé êàê îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìû þðèäè÷åñêèõ ëèö». // ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ», ðàçäåë «Êîììåíòàðèè
çàêîíîäàòåëüñòâà».
153
1. Çàêðåïèòü â ÃÊ ÐÔ îáùåå ïðàâèëî î òîì, ÷òî âñå íîðìû îòäåëüíûõ çàêîíîâ êàê ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîãî, òàê è ïóáëè÷íî-ïðàâîâîãî õàðàêòåðà, ðåãóëèðóþùèå ñòàòóñ ëþáûõ îðãàíèçàöèé êàê þðèäè÷åñêèõ ëèö,
äîëæíû ñîîòâåòñòâîâàòü íîðìàì ÃÊ ÐÔ î þðèäè÷åñêèõ ëèöàõ. Ïîñëåäíèå â ñèëó ýòîãî ïîäëåæàò ïðèìåíåíèþ ïðè íàëè÷èè ïðîòèâîðå÷èé
ìåæäó îòäåëüíûìè çàêîíàìè è ÃÊ ÐÔ.
Ãðàæäàíñêî-ïðàâîâàÿ ðåãëàìåíòàöèÿ â ýòîé ñôåðå äîëæíà îñòàòüñÿ
«äâóõóðîâíåâîé»: ÃÊ ÐÔ è ñïåöèàëüíûå çàêîíû (ï.3.1 è 3.2 ïîäðàçäåëà
1 Êîíöåïöèè).
2. ÃÊ ÐÔ äîëæåí çàêðåïèòü èñ÷åðïûâàþùèé ïåðå÷åíü íå òîëüêî
êîììåð÷åñêèõ, íî è íåêîììåð÷åñêèõ îðãàíèçàöèé (ï.3.3 ïîäðàçäåëà 1
Êîíöåïöèè). Ïðè ýòîì íåîáõîäèìî èõ ðàçäåëåíèå ñ òî÷êè çðåíèÿ îðãàíèçàöèîííîé ñòðóêòóðû íà êîðïîðàöèè (ïîñòðîåííûå íà íà÷àëàõ ÷ëåíñòâà) è èíûå þðèäè÷åñêèå ëèöà íåêîðïîðàòèâíîãî õàðàêòåðà (ï.2.11
ïîäðàçäåëà 2 Êîíöåïöèè).
 ÃÊ ÐÔ ñëåäóåò ïðåäóñìîòðåòü âîçìîæíîñòü ñîçäàíèÿ íåêîììåð÷åñêèõ îðãàíèçàöèé â ñëåäóþùèõ ôîðìàõ.
Äëÿ êîðïîðàöèé:
– ïîòðåáèòåëüñêèé êîîïåðàòèâ,
– îáùåñòâåííàÿ îðãàíèçàöèÿ,
– îáúåäèíåíèå ëèö;
Äëÿ þðèäè÷åñêèõ ëèö íåêîðïîðàòèâíîãî õàðàêòåðà:
– ôîíä;
– ó÷ðåæäåíèå (ï.2.3 § 1 ïîäðàçäåëà 8 Êîíöåïöèè).
3. Íåîáõîäèìî áîëåå ÷åòêî îòðàçèòü â ÃÊ ÐÔ, ÷òî îðãàíû ïóáëè÷íîé
âëàñòè, çàêëþ÷àþùèå ñäåëêè â èíòåðåñàõ ïóáëè÷íî-ïðàâîâîãî îáðàçîâàíèÿ è ïðè îñóùåñòâëåíèè ñâîèõ âëàñòíûõ ïîëíîìî÷èé, ñîçäàþò ïðàâà è îáÿçàííîñòè ïî äàííîé ñäåëêå ó ïóáëè÷íî-ïðàâîâîãî îáðàçîâàíèÿ
â öåëîì, íåçàâèñèìî îò òîãî, èìåþò ëè äàííûå îðãàíû âëàñòè ñòàòóñ
þðèäè÷åñêîãî ëèöà.
 ïåðñïåêòèâå ñëåäóåò èñõîäèòü èç òîãî, ÷òî îðãàíû ïóáëè÷íîé âëàñòè (ìèíèñòåðñòâà, âåäîìñòâà, ôåäåðàëüíûå ñëóæáû è àãåíòñòâà è èõ òåððèòîðèàëüíûå óïðàâëåíèÿ è ïîäðàçäåëåíèÿ è ò.ï.) íå äîëæíû ïðèçíàâàòüñÿ þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè ÷àñòíîãî ïðàâà, èáî íàäåëåíèå èõ òàêèì ãðàæäàíñêî-ïðàâîâûì (èìóùåñòâåííî-ïðàâîâûì) ñòàòóñîì íå ñîîòâåòñòâóåò
íè çàäà÷àì è öåëÿì èõ äåÿòåëüíîñòè, íè èõ þðèäè÷åñêîé ïðèðîäå.
154
Íåîáõîäèìûå õîçÿéñòâåííûå ôóíêöèè ïî îáåñïå÷åíèþ èõ äåÿòåëüíîñòè ìîãóò è äîëæíû íåñòè èõ ñîîòâåòñòâóþùèå ïîäðàçäåëåíèÿ (óïðàâëåíèÿ äåëàìè, ôèíàíñîâî-õîçÿéñòâåííûå îòäåëû è ò.ï.), êîòîðûå â
ýòèõ öåëÿõ äîëæíû ïðèîáðåòàòü ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîé ñòàòóñ þðèäè÷åñêèõ ëèö – ãîñóäàðñòâåííûõ èëè ìóíèöèïàëüíûõ ó÷ðåæäåíèé. Ïðè ýòîì
ïîñëåäíèå íè â êàêèõ ñëó÷àÿõ íå ñìîãóò âûñòóïàòü â ãðàæäàíñêîì îáîðîòå îò èìåíè ïóáëè÷íî-ïðàâîâîãî îáðàçîâàíèÿ â öåëîì, ÷òî ñíèìåò
ïðàêòè÷åñêè çíà÷èìóþ ïðîáëåìó ðàçãðàíè÷åíèÿ ó÷àñòèÿ â ãðàæäàíñêèõ ïðàâîîòíîøåíèÿõ ïóáëè÷íî-ïðàâîâûõ îáðàçîâàíèé è èõ îðãàíîâ
êàê þðèäè÷åñêèõ ëèö (ï. ï. 2.1 è 2.2 § 5 ïîäðàçäåëà 8 Êîíöåïöèè).
4. Íåîáõîäèìîñòü ïðÿìîãî çàèìñòâîâàíèÿ ïîíÿòèÿ þðèäè÷åñêîãî
ëèöà ïóáëè÷íîãî ïðàâà â îòå÷åñòâåííîå ïðàâî îòñóòñòâóåò (ï.1.6 § 5
ïîäðàçäåëà 8 Êîíöåïöèè). Ïðè ýòîì äàííîå ïîíÿòèå íå ñëåäóåò ïóòàòü ñ
ïîíÿòèåì ïóáëè÷íîãî àêöèîíåðíîãî îáùåñòâà, êîòîðîå ïðåäëàãàåòñÿ
ââåñòè âìåñòî îòêðûòûõ àêöèîíåðíûõ îáùåñòâ, ðàñïðîñòðàíÿþùèõ àêöèè ïî îòêðûòîé ïîäïèñêå (ï.3.5 § 1 ïîäðàçäåëà 6 Êîíöåïöèè).
Âìåñòå ñ òåì ïðèçíàåòñÿ ïîëåçíîñòü êàòåãîðèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà
ïóáëè÷íîãî ïðàâà ñ òî÷êè çðåíèÿ óïîðÿäî÷åíèÿ ðåãëàìåíòàöèè ó÷àñòèÿ
â ãðàæäàíñêèõ ïðàâîîòíîøåíèÿõ ïóáëè÷íî-ïðàâîâûõ îáðàçîâàíèé è èõ
îðãàíîâ. Âûäåëåíèå þðèäè÷åñêèõ ëèö ïóáëè÷íîãî ïðàâà íå ïðåäïîëàãàåò êîíñòðóèðîâàíèÿ îñîáîé îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìû þðèäè÷åñêèõ ëèö. Þðèäè÷åñêèå ëèöà ïóáëè÷íîãî ïðàâà – ýòî îðãàíû ïóáëè÷íîé âëàñòè, ïðåäíàçíà÷åííûå îñóùåñòâëÿòü âëàñòíûå ôóíêöèè (ï.1.7
§ 5 ïîäðàçäåëà 8 Êîíöåïöèè).
5. Ãîñóäàðñòâåííûå êîðïîðàöèè ÿâëÿþòñÿ íå îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìîé þðèäè÷åñêîãî ëèöà, à ñïåöèàëüíûì ñïîñîáîì ñîçäàíèÿ
ñóáúåêòîâ ïðàâà, óíèêàëüíûõ ïî ñâîåìó ïðàâîâîìó (÷àñòíî-ïðàâîâîìó
è ïóáëè÷íî-ïðàâîâîìó) ñòàòóñó. Îöåíêà íåîáõîäèìîñòè èõ ñîçäàíèÿ è
ôóíêöèîíèðîâàíèÿ âûõîäèò çà ðàìêè ãðàæäàíñêîãî ïðàâà.
Âìåñòå ñ òåì, èñïîëüçîâàíèå îñîáîãî, èñêëþ÷èòåëüíîãî ñòàòóñà ãîñóäàðñòâåííûõ êîðïîðàöèé âîçìîæíî ïî îòíîøåíèþ ê òåì äåéñòâèòåëüíî
óíèêàëüíûì þðèäè÷åñêèì ëèöàì, êîòîðûå íå óêëàäûâàþòñÿ â êàêóþëèáî êëàññèôèêàöèþ, íî íåîáõîäèìû â ýêîíîìèêå, íàïðèìåð, Öåíòðàëüíûé áàíê ÐÔ (3.2. § 4 ïîäðàçäåëà 8 Êîíöåïöèè).
Äàííûå ïðåäëîæåíèÿ, îñîáåííî íàïðàâëåííûå íà ñîêðàùåíèå è óïîðÿäî÷åíèå îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâûõ ôîðì þðèäè÷åñêèõ ëèö è íà ÷åò155
êîå ðàçãðàíè÷åíèå ñëó÷àåâ ó÷àñòèÿ ïóáëè÷íî-ïðàâîâûõ îáðàçîâàíèé â
èìóùåñòâåííîì îáîðîòå, ñëåäóåò âñåöåëî ïîääåðæàòü.
Âìåñòå ñ òåì ñóùåñòâóþò äâà ìîìåíòà, êîòîðûå òðåáóþò êîððåêòèðîâêè:
1) î ïðèîðèòåòå íîðì ÃÊ ÐÔ î þðèäè÷åñêèõ ëèöàõ ïî îòíîøåíèþ ê
íîðìàì èíûõ ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ;
2) î âûâåäåíèè íà ïðèìåðå Öåíòðàëüíîãî áàíêà ÐÔ íåêîé êàòåãîðèè
óíèêàëüíûõ þðèäè÷åñêèõ ëèö, íå ïîä÷èíÿþùèõñÿ íîðìàì ãðàæäàíñêîãî ïðàâà, è, êàê ñëåäñòâèå, îá èñïîëüçîâàíèè ïîíÿòèÿ þðèäè÷åñêîå ëèöî
ïóáëè÷íîãî ïðàâà.
Î ïðèîðèòåòå íîðì ÃÊ ÐÔ
Ïðèîðèòåò íîðì ÃÊ ÐÔ, ïðàâäà, òîëüêî ïî îòíîøåíèþ ê íîðìàì
ãðàæäàíñêîãî ïðàâà, ñîäåðæàùèìñÿ â äðóãèõ çàêîíàõ, ïðåäóñìîòðåí è
â íàñòîÿùåå âðåìÿ (àáç.2 ï.2 ñò.3 ÃÊ ÐÔ).
Îäíàêî íè÷åãî, êðîìå ïðîáëåì, äàííûé ïîäõîä íå ñîçäàåò è ïðàêòè÷åñêè íå ðàáîòàåò. Ýòî ñâÿçàíî ñ òåì, ÷òî îí ïðîòèâîðå÷èò ñò.76 Êîíñòèòóöèè ÐÔ, íå ïðåäóñìàòðèâàþùåé òàêîé ðàçíîâèäíîñòè ôåäåðàëüíûõ
çàêîíîâ êàê êîäèôèöèðîâàííûå àêòû, à òàêæå èñêàæàåò ïðèíöèïû ðàçðåøåíèÿ êîëëèçèé â ïðàâå (â ÷àñòíîñòè, î ïðèîðèòåòå ñïåöèàëüíîé íîðìû ïåðåä îáùåé). Ïðè÷åì íå ñëåäóåò çàáûâàòü, ÷òî âñÿ ñèñòåìà çàêîíîäàòåëüñòâà ñòðîèòñÿ è ðàçâèâàåòñÿ èìåííî çà ñ÷åò ýòîãî ïðèíöèïà.
 ïîäòâåðæäåíèå ìîæíî ïðèâåñòè ïðàâîâûå ïîçèöèè Êîíñòèòóöèîííîãî Ñóäà ÐÔ:
1) ñò.76 Êîíñòèòóöèè ÐÔ íå îïðåäåëÿåò è íå ïîçâîëÿåò îïðåäåëÿòü
èåðàðõèþ àêòîâ âíóòðè îäíîãî èõ âèäà, ò.å. îäèí ôåäåðàëüíûé çàêîí íå
ìîæåò áûòü ïî þðèäè÷åñêîé ñèëå âûøå äðóãîãî (àáç.8 ï.3 ìîòèâèðîâî÷íîé ÷àñòè Îïðåäåëåíèÿ Êîíñòèòóöèîííîãî Ñóäà ÐÔ îò 5 íîÿáðÿ
1999 ã. ¹ 182-0 «Ïî çàïðîñó Àðáèòðàæíîãî ñóäà ãîðîäà Ìîñêâû î ïðîâåðêå êîíñòèòóöèîííîñòè ïóíêòîâ 1 è 4 ÷àñòè ÷åòâåðòîé ñòàòüè 20 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà «Î áàíêàõ è áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè»);
2) ïðèîðèòåò Óãîëîâíî-ïðîöåññóàëüíîãî êîäåêñà ÐÔ ïåðåä äðóãèìè ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè íå ÿâëÿåòñÿ áåçóñëîâíûì: îí ìîæåò áûòü
îãðàíè÷åí êàê óñòàíîâëåííîé Êîíñòèòóöèåé ÐÔ (÷. 3 ñò. 76) èåðàðõèåé
ôåäåðàëüíûõ êîíñòèòóöèîííûõ çàêîíîâ è îáû÷íûõ ôåäåðàëüíûõ çàêî156
íîâ (ê èõ ÷èñëó îòíîñèòñÿ è Óãîëîâíî-ïðîöåññóàëüíûé êîäåêñ ÐÔ), òàê
è ïðàâèëàìè î òîì, ÷òî â ñëó÷àå êîëëèçèè ìåæäó ðàçëè÷íûìè çàêîíàìè
ðàâíîé þðèäè÷åñêîé ñèëû ïðèîðèòåòíûìè ïðèçíàþòñÿ ïîñëåäóþùèé
çàêîí è çàêîí, êîòîðûé ñïåöèàëüíî ïðåäíàçíà÷åí äëÿ ðåãóëèðîâàíèÿ
ñîîòâåòñòâóþùèõ îòíîøåíèé (àáç.3 ï. 2 ìîòèâèðîâî÷íîé ÷àñòè Îïðåäåëåíèÿ îò 8 íîÿáðÿ 2005 ã. ¹ 439-Î «Ïî æàëîáå ãðàæäàí Ñ. Â. Áîðîäèíà, Â. Í. Áóðîáèíà, À. Â. Áûêîâñêîãî è äðóãèõ íà íàðóøåíèå èõ êîíñòèòóöèîííûõ ïðàâ ñòàòüÿìè 7, 29, 182 è 183 Óãîëîâíî-ïðîöåññóàëüíîãî
êîäåêñà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè»).1
Äåëî â òîì, ÷òî ñòîðîííèêè ïîäõîäà î ïðèîðèòåòå íîðì êîäèôèöèðîâàííûõ àêòîâ ñìåøèâàþò ïîíÿòèÿ ïðèåìîâ þðèäè÷åñêîé òåõíèêè è
ïðàâîâûõ ïðèíöèïîâ.
Ïðåäëàãàåìàÿ äâóõóðîâíåâàÿ ñèñòåìà çàêîíîäàòåëüñòâà î þðèäè÷åñêèõ ëèöàõ – ýòî ïðàâèëî äëÿ çàêîíîäàòåëÿ. Åñëè îí îòñòóïèò îò ýòîãî,
èì æå óñòàíîâëåííîãî ïðàâèëà, òî âîçíèêøåå ïðîòèâîðå÷èå äîëæíî áûòü
óñòðàíåíî ñ ïîìîùüþ Êîíñòèòóöèè ÐÔ è ïðèíöèïîâ ïîñòðîåíèÿ ñèñòåìû è ïðèìåíåíèÿ ïðàâà. Åñëè ó çàêîíîäàòåëÿ è äðóãèõ ó÷àñòíèêîâ çàêîíîòâîð÷åñêîãî ïðîöåññà «ïðàâàÿ ðóêà íå âåäåò, ÷òî òâîðèò ëåâàÿ», òî
ïåðåíîñèòü ýòî ñîñòîÿíèå â ïðàâîïðèìåíèòåëüíóþ ïðàêòèêó íåëüçÿ.
Îá óíèêàëüíûõ þðèäè÷åñêèõ ëèöàõ
Ïðèìåð Öåíòðàëüíîãî áàíêà ÐÔ ïîäñêàçûâàåò, ÷òî â ÃÊ ÐÔ äîëæíà
áûòü ïðåäóñìîòðåíà îòäåëüíàÿ îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâàÿ ôîðìà þðèäè÷åñêèõ ëèö, îòíîñÿùàÿñÿ ê íåêîììåð÷åñêèì è íåêîðïîðàòèâíûì îðãàíèçàöèÿì. Ýòî òå þðèäè÷åñêèå ëèöà, êîòîðûå ó÷ðåæäàþòñÿ ÐÔ è âûïîëíÿþò îòäåëüíûå ïóáëè÷íûå ôóíêöèè ïîä êîíòðîëåì âûñøèõ îðãàíîâ âëàñòè, óòâåðæäàþùèõ èõ óñòàâû. Ïðè ýòîì îíè íå äîëæíû ÿâëÿòüñÿ ñîáñòâåííèêàìè ïðåäàííîãî èì èìóùåñòâà è îñóùåñòâëÿòü âëàñòíûå ïîëíîìî÷èÿ. Äàííûå þðèäè÷åñêèå ëèöà äîëæíû èìåòü ñïåöèàëüíóþ ïðàâîñóáúåêòíîñòü è âîçìîæíîñòü ôèíàíñèðîâàíèÿ èç áþäæåòà.
Èíûìè ñëîâàìè, â ÃÊ ÐÔ äîëæíû áûòü óñòàíîâëåíû åäèíûå ïðàâèëà ôóíêöèîíèðîâàíèÿ äëÿ òàêèõ þðèäè÷åñêèõ ëèö. Åñëè ïðîñòî ñäåëàòü
1
Ïîäðîáíåå î ðàçðåøåíèè êîëëèçèé ñì. À. ß. Êóðáàòîâ «Ïîðÿäîê ðàçðåøåíèÿ
êîëëèçèé â ðîññèéñêîì ïðàâå». // ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ», ðàçäåë «Êîììåíòàðèè
çàêîíîäàòåëüñòâà».
157
îòñûëêó ê èíûì ôåäåðàëüíûì çàêîíàì, òî ýòî íàðóøèò ïîäõîä ê ïîñòðîåíèþ äâóõóðîâíåâîé ñèñòåìû çàêîíîäàòåëüñòâà î þðèäè÷åñêèõ ëèöàõ, ïîñêîëüêó îïÿòü áóäåò çàëîæåíà âîçìîæíîñòü óñòàíîâëåíèÿ íè÷åì
íå îãðàíè÷åííûõ èñêëþ÷åíèé.
 ñèëó òîãî, ÷òî ãîñóäàðñòâåííûå îðãàíû íå ïëàíèðóåòñÿ áîëüøå
íàäåëÿòü ïðàâàìè þðèäè÷åñêîãî ëèöà, êàê ðàç ýòó ôîðìó è ìîæíî îáîçíà÷èòü êàê þðèäè÷åñêîå ëèöî ïóáëè÷íîãî ïðàâà, òî åñòü èñïîëüçîâàòü
ýòî ïîíÿòèå èìåííî äëÿ îáîçíà÷åíèÿ îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìîé
þðèäè÷åñêèõ ëèö, ïðåäíàçíà÷åííûõ äëÿ âûïîëíåíèÿ ïóáëè÷íûõ ôóíêöèé, íî ïðàâîâîé ñòàòóñ êîòîðûõ îïðåäåëÿåòñÿ íîðìàìè ãðàæäàíñêîãî
ïðàâà.
Ýòî ïîçâîëèò ñîõðàíèòü ãðàæäàíñêî-ïðàâîâóþ ñóùíîñòü ïîíÿòèÿ
þðèäè÷åñêîãî ëèöà è íå äîïóñòèòü åãî èñïîëüçîâàíèÿ â îòíîøåíèè ïóáëè÷íî-ïðàâîâûõ îáðàçîâàíèé, ó÷àñòâóþùèõ â èìóùåñòâåííîì îáîðîòå
÷åðåç ïðåäñòàâèòåëåé. Êðîìå òîãî, ýòî ïîçâîëèò óïîðÿäî÷èòü ïåðåäà÷ó
ïóáëè÷íûõ ôóíêöèé þðèäè÷åñêèì ëèöàì.
 ïðîòèâíîì ñëó÷àå ïîëó÷àåòñÿ, ÷òî Öåíòðàëüíûé áàíê ÐÔ äîëæåí
óòðàòèòü ñòàòóñ þðèäè÷åñêîãî ëèöà è ïðèîáðåñòè ñòàòóñ ãîñóäàðñòâåííîãî îðãàíà, âûñòóïàþùåãî èñêëþ÷èòåëüíî îò èìåíè ÐÔ, êîòîðàÿ áóäåò
ïîëíîñòüþ îòâå÷àòü çà ñ÷åò áþäæåòà çà âñå åãî äåéñòâèÿ.
Ïðåîáðàçîâàíèå Öåíòðàëüíîãî áàíêà ÐÔ â ôîíä (ðàâíî êàê è â ãîñóäàðñòâåííóþ êîðïîðàöèþ) ïðåäñòàâëÿåòñÿ íåâîçìîæíûì, ïîñêîëüêó
ýòè îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâûå ôîðìû ÿâëÿþòñÿ ñîáñòâåííèêàìè ñâîåãî
èìóùåñòâà, ÷òî â îòíîøåíèè èìóùåñòâà, íàõîäÿùåãîñÿ â âåäåíèè Öåíòðàëüíîãî áàíêà ÐÔ (íàïðèìåð, ñðåäñòâ áþäæåòà, çîëîòîâàëþòíûõ ðåçåðâîâ), ÿâëÿåòñÿ íåïðèåìëåìûì.
Ó÷ðåæäåíèåì Öåíòðàëüíûé áàíê ÐÔ áûòü íå ìîæåò, ïîñêîëüêó ÿâëÿåòñÿ íåçàâèñèìûì îò äðóãèõ îðãàíîâ ãîñóäàðñòâåííîé âëàñòè (÷.2
ñò.75 Êîíñòèòóöèè ÐÔ, ÷.2 ñò.1 ÔÇ «Î Öåíòðàëüíîì áàíêå Ðîññèéñêîé
Ôåäåðàöèè (Áàíêå Ðîññèè)»).
Ââîäèòü þðèäè÷åñêèå ëèöà, íå ïîä÷èíÿþùèåñÿ íîðìàì ãðàæäàíñêîãî ïðàâà, íåëüçÿ, ïîñêîëüêó, âî-ïåðâûõ, ýòî ïðîòèâîðå÷èò ñóùíîñòè
ïîíÿòèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà, âî-âòîðûõ, ïîçâîëèò ñîçäàâàòü ïàðàëëåëüíóþ ñèñòåìó þðèäè÷åñêèõ ëèö, êîòîðûå âñå áóäóò ïðåòåíäîâàòü íà èñêëþ÷èòåëüíîñòü. Òåîðèÿ íàëè÷èÿ þðèäè÷åñêèõ ëèö ïóáëè÷íîãî ïðàâà
äîñòàòî÷íî ðàñïðîñòðàíåíà â þðèäè÷åñêîé ëèòåðàòóðå. Ïðè÷åì, ïî ìíå158
íèþ ìíîãèõ àâòîðîâ, ýòîò ñòàòóñ ìîæåò ïðèîáðåòàòüñÿ áåç ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè.
 ýòîé æå ôîðìå ìîæåò äåéñòâîâàòü è Àãåíòñòâî ïî ñòðàõîâàíèþ
âêëàäîâ, êîòîðîå äîêàçàëî ñîñòîÿòåëüíîñòü äåéñòâóþùåé êîíñòðóêöèè
ñòðàõîâàíèÿ âêëàäîâ ãðàæäàí â áàíêàõ ÐÔ, ñòðîÿùåéñÿ íà íåêîììåð÷åñêèõ íà÷àëàõ.
159
ÍÎÂÎÅ Â ÇÀÊÎÍÎÄÀÒÅËÜÑÒÂÅ Î ÁÀÍÊÐÎÒÑÒÂÅ
ÏÐÀÂÎÂÎÉ ÑÒÀÒÓÑ ÀÐÁÈÒÐÀÆÍÎÃÎ
ÓÏÐÀÂËßÞÙÅÃÎ1
Ïèðîãîâà Åëåíà Ñåðãååâíà
ñòàðøèé ïðåïîäàâàòåëü êàôåäðû
ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ÃÓ-ÂØÝ
 ñîîòâåòñòâèè ñî ñòàòüåé 2 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)» îò 26 îêòÿáðÿ 2002 ¹ 127-ÔÇ (äàëåå çàêîí î áàíêðîòñòâå) àðáèòðàæíûì óïðàâëÿþùèì ïðèçíàåòñÿ ãðàæäàíèí ÐÔ, ÿâëÿþùèéñÿ ÷ëåíîì ñàìîðåãóëèðóåìîé îðãàíèçàöèè àðáèòðàæíûõ óïðàâëÿþùèõ. Íàäî ñêàçàòü, ÷òî ñåðüåçíûå èçìåíåíèÿ, âíåñåííûå â çàêîí î
áàíêðîòñòâå â äåêàáðå 2008 ãîäà, íå îáîøëè ñòîðîíîé è ñòàòóñ àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî.
 ñòàðîé ðåäàêöèè çàêîíà àðáèòðàæíûì óïðàâëÿþùèì ïðèçíàâàëñÿ
ãðàæäàíèí Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, óòâåðæäåííûé àðáèòðàæíûì ñóäîì
äëÿ ïðîâåäåíèÿ ïðîöåäóð áàíêðîòñòâà è îñóùåñòâëåíèÿ èíûõ óñòàíîâëåííûõ çàêîíîì ïîëíîìî÷èé è ÿâëÿþùèéñÿ ÷ëåíîì îäíîé èç ñàìîðåãóëèðóåìûõ îðãàíèçàöèé.
Òàê, äî íåäàâíåãî âðåìåíè, çàêîí ïðåäúÿâëÿë ñëåäóþùèå òðåáîâàíèÿ ê àðáèòðàæíûì óïðàâëÿþùèì:
Ïåðâóþ ãðóïïó ñîñòàâëÿëè îáùèå òðåáîâàíèÿ:
– Îáëàäàíèå ãðàæäàíñêî-ïðàâîâûì ñòàòóñîì ôèçè÷åñêîãî ëèöà.
 ñîîòâåòñòâèè ñ ï. 1 ñò. 20 çàêîíà àðáèòðàæíûì óïðàâëÿþùèì ìîãëî
áûòü òîëüêî ôèçè÷åñêîå ëèöî, ÿâëÿþùååñÿ ãðàæäàíèíîì Ðîññèéñêîé
Ôåäåðàöèè.
1
Ìàòåðèàë ïîäãîòîâëåí ïðè èíôîðìàöèîííîé ïîääåðæêå êîìïàíèè «ÊîíñóëüòàíòÏëþñ»
160
– Ðåãèñòðàöèÿ â êà÷åñòâå èíäèâèäóàëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ.
Äåÿòåëüíîñòü àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî ïðèçíàâàëàñü ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòüþ. Â ñîîòâåòñòâèè ñî ñò. 23 ÃÊ ÐÔ ãðàæäàíèí
âïðàâå îñóùåñòâëÿòü ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü ñ ìîìåíòà
ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè â êà÷åñòâå èíäèâèäóàëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ, òî åñòü ïðè îñóùåñòâëåíèè ñâîèõ ôóíêöèé, àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé íå âñòóïàë â òðóäîâûå îòíîøåíèÿ íè ñ äîëæíèêîì, íè ñ
ñîáðàíèåì êðåäèòîðîâ, íè ñ óòâåðäèâøèì åãî àðáèòðàæíûì ñóäîì.
Àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé ìîã áûòü ïðèçíàí áàíêðîòîì êàê èíäèâèäóàëüíûé ïðåäïðèíèìàòåëü â ïîðÿäêå óñòàíîâëåííîì ñò. 25 ÃÊ ÐÔ è
ãëàâîé 10 çàêîíà î áàíêðîòñòâå. Çà îñóùåñòâëåíèå ñâîèõ ïîëíîìî÷èé
àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé ïîëó÷àë âîçíàãðàæäåíèå, ïî îáùåìó ïðàâèëó, îíî âûïëà÷èâàëîñü èç èìóùåñòâà äîëæíèêà, èñêëþ÷åíèåì èç ýòîãî ïðàâèëà ìîãëè áûòü ñèòóàöèè, êîãäà ñîáðàíèå êðåäèòîðîâ èëè ñîãëàøåíèå êðåäèòîðîâ ïðåäóñìàòðèâàëî èíîé èñòî÷íèê ôèíàíñèðîâàíèÿ. Çàêîí î áàíêðîòñòâå óñòàíàâëèâàë ìèíèìàëüíûé ðàçìåð âîçíàãðàæäåíèÿ
àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî – 10 òûñ. ðóáëåé â ìåñÿö. Êîíêóðñíûå
êðåäèòîðû, óïîëíîìî÷åííûå îðãàíû èëè ñîáðàíèå êðåäèòîðîâ ìîãëè
óñòàíîâèòü äîïîëíèòåëüíîå âîçíàãðàæäåíèå óïðàâëÿþùåìó ïî èòîãàì
åãî äåÿòåëüíîñòè çà ñ÷åò ñðåäñòâ êðåäèòîðîâ, îäíàêî ýòî âîçíàãðàæäåíèå äîëæíî áûëî áûòü óòâåðæäåíî àðáèòðàæíûì ñóäîì. Àðáèòðàæíûé
óïðàâëÿþùèé êàê èíäèâèäóàëüíûé ïðåäïðèíèìàòåëü áûë îáÿçàí ñ äîõîäîâ îò ñâîåé äåÿòåëüíîñòè óïëà÷èâàòü íàëîãè è èíûå îáÿçàòåëüíûå
ïëàòåæè â áþäæåò, è âíåáþäæåòíûå ôîíäû â ïîðÿäêå è íà óñëîâèÿ, óñòàíîâëåííûõ çàêîíîäàòåëüñòâîì ÐÔ äëÿ èíäèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé.  ñîîòâåòñòâèè ñ ï.1 ñò. 134 Çàêîíà àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé áûë íàçâàí âíåî÷åðåäíûì êðåäèòîðîì.
– ×ëåíñòâî â îäíîé ñàìîðåãóëèðóåìîé îðãàíèçàöèè. Ñàìîðåãóëèðóåìàÿ îðãàíèçàöèÿ àðáèòðàæíûõ óïðàâëÿþùèõ ÿâëÿëàñü íåêîììåð÷åñêîé îðãàíèçàöèåé, êîòîðàÿ ïðèîáðåòàëà ñâîé ñòàòóñ ñ äàòû âêëþ÷åíèÿ,
äàííîé îðãàíèçàöèè â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð. Äëÿ ïîëó÷åíèÿ
ñòàòóñà íåîáõîäèìî: îáúåäèíÿòü íå ìåíåå 100 àðáèòðàæíûõ óïðàâëÿþùèõ, ÷ëåíû îðãàíèçàöèè äîëæíû ó÷àñòâîâàòü íå ìåíåå ÷åì â 100 (â
ñîâîêóïíîñòè) ïðîöåäóðàõ áàíêðîòñòâà, â òîì ÷èñëå íåçàâåðøåííûõ íà
äàòó âêëþ÷åíèÿ â åäèíûé ðååñòð, ôîðìèðîâàíèå êîìïåíñàöèîííîãî ôîíäà
èëè îáùåñòâà âçàèìíîãî ñòðàõîâàíèÿ çà ñ÷åò âçíîñîâ ÷ëåíîâ îðãàíèçà161
öèè, èç ðàñ÷åòà íå ìåíåå ÷åì 50 òûñ. ðóáëåé íà êàæäîãî ÷ëåíà. Ñàìîðåãóëèðóåìàÿ îðãàíèçàöèÿ ïðèçâàíà ïðåäñòàâëÿòü è çàùèùàòü ïðàâà è çàêîííûå èíòåðåñû ñâîèõ ÷ëåíîâ, êîíòðîëèðîâàòü èõ ïðîôåññèîíàëüíóþ
äåÿòåëüíîñòü, âåñòè ðååñòð àðáèòðàæíûõ óïðàâëÿþùèõ, ÿâëÿþùèõñÿ åå
÷ëåíàìè.  ñëó÷àå íàðóøåíèÿ óñòàíîâëåííûõ çàêîíîì òðåáîâàíèé ñàìîðåãóëèðóåìàÿ îðãàíèçàöèÿ ìîæåò áûòü èñêëþ÷åíà èç ðååñòðà. Çàêîí
2002 âïåðâûå óïîìèíàåò î ñàìîðåãóëèðóåìîé îðãàíèçàöèè àðáèòðàæíûõ óïðàâëÿþùèõ, òàê êàê ïî çàêîíó 1998 ãîäà äåÿòåëüíîñòü àðáèòðàæíûõ óïðàâëÿþùèõ ÿâëÿëàñü ëèöåíçèðóåìîé äåÿòåëüíîñòüþ.
– Íàëè÷èå ñïåöèàëüíûõ çíàíèé. Ïîä ñïåöèàëüíûìè çíàíèÿìè çàêîí
íàçûâàë âûñøåå îáðàçîâàíèé, ñòàæ ðóêîâîäÿùåé ðàáîòû â ñîâîêóïíîñòè íå ìåíåå äâóõ ëåò, ñäà÷à òåîðåòè÷åñêîãî ýêçàìåíà ïî ïðîãðàììå
ïîäãîòîâêè àðáèòðàæíûõ óïðàâëÿþùèõ, ïðîõîæäåíèå ñòàæèðîâêè ñðîêîì íå ìåíåå øåñòè ìåñÿöåâ â êà÷åñòâå ïîìîùíèêà àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî. Ðóêîâîäÿùåé ðàáîòîé ñ÷èòàëàñü ðàáîòà â êà÷åñòâå 1) ðóêîâîäèòåëÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà èëè åãî çàìåñòèòåëÿ, 2) àðáèòðàæíîãî
óïðàâëÿþùåãî ïðè óñëîâèè èñïîëíåíèÿ îáÿçàííîñòåé ðóêîâîäèòåëÿ äîëæíèêà (àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé èñïîëíÿåò ïî îáùåìó ïðàâèëó ôóíêöèè ðóêîâîäèòåëÿ íà ñòàäèè âíåøíåãî óïðàâëåíèÿ è êîíêóðñíîãî ïðîèçâîäñòâà, íà ñòàäèè íàáëþäåíèÿ ýòî âîçìîæíî â ñëó÷àå îòñòðàíåíèÿ
ðóêîâîäèòåëÿ äîëæíèêà).
– Ïðåäîñòàâëåíèå ôèíàíñîâîãî îáåñïå÷åíèÿ äåÿòåëüíîñòè. Çàêîí
ïðåäóñìàòðèâàë îáÿçàòåëüíîé ôîðìîé ôèíàíñîâîãî îáåñïå÷åíèÿ äåÿòåëüíîñòè óïðàâëÿþùåãî, äîãîâîð ñòðàõîâàíèÿ îòâåòñòâåííîñòè, êîòîðûé çàêëþ÷àåòñÿ íà ñðîê íå ìåíåå îäíîãî ãîäà ñ óñëîâèåì ïîñëåäóþùåãî âîçîáíîâëåíèÿ íà òîò æå ñðîê, ïðè ýòîì ìèíèìàëüíàÿ ñóììà ôèíàíñîâîãî îáåñïå÷åíèÿ íå ìîæåò áûòü ìåíåå 3 ìëí. ðóáëåé â ãîä.
Àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé â òå÷åíèå 10 äíåé ñ äàòû óòâåðæäåíèÿ
åãî êàíäèäàòóðû àðáèòðàæíûì ñóäîì äîëæåí äîïîëíèòåëüíî çàñòðàõîâàòü ñâîþ îòâåòñòâåííîñòü íà ñëó÷àé ïðè÷èíåíèÿ óáûòêîâ ëèöàì, ó÷àñòâóþùèì â äåëå î áàíêðîòñòâå, â ðàçìåðå, êîòîðûé îïðåäåëÿåòñÿ èñõîäÿ èç áàëàíñîâîé ñòîèìîñòè àêòèâîâ äîëæíèêà ïî ñîñòîÿíèþ íà ïîñëåäíþþ îò÷åòíóþ äàòó.
– Îòñóòñòâèå äèñêâàëèôèêàöèè ëèáî ëèøåíèå ïðàâà çàíèìàòü
ðóêîâîäÿùèå äîëæíîñòè. Äèñêâàëèôèêàöèÿ ëèöà êàê çàïðåùåíèå èëè
162
îãðàíè÷åíèå ïðàâà îñóùåñòâëÿòü îïðåäåëåííûå âèäû äåÿòåëüíîñòè âîçìîæíà òîëüêî ïî ðåøåíèþ ñóäà.
– Îòñóòñòâèå ñóäèìîñòè çà ïðåñòóïëåíèÿ â ñôåðå ýêîíîìèêè, à
òàê æå çà ïðåñòóïëåíèÿ ñðåäíåé òÿæåñòè, òÿæêèå è îñîáî òÿæêèå;
– Îòñóòñòâèå â îòíîøåíèè àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî ïðîöåäóð áàíêðîòñòâà.
– Îòñóòñòâèå çàèíòåðåñîâàííîñòè ïî îòíîøåíèþ ê äîëæíèêó
èëè ëþáîìó èç êðåäèòîðîâ. Âñåõ çàèíòåðåñîâàííûõ ëèö â ñîîòâåòñòâèè
ñî ñò.19 çàêîíà ìîæíî ðàçäåëèòü íà ôèçè÷åñêèõ è þðèäè÷åñêèõ ëèö. Ê
çàèíòåðåñîâàííûì þðèäè÷åñêèì ëèöàì ìîæíî îòíåñòè: ìàòåðèíñêèå è
äî÷åðíèå îòíîøåíèþ ê äîëæíèêó îðãàíèçàöèè.  êà÷åñòâå ôèçè÷åñêèõ
ëèö ïðèçíàåòñÿ ðóêîâîäèòåëü, à òàê æå ëèöà âõîäÿùèå â îðãàíû óïðàâëåíèÿ äîëæíèêà, ñóïðóãè íàçâàííûõ ôèçè÷åñêèõ ëèö, èõ ðîäñòâåííèêè ïî
ïðÿìîé âîñõîäÿùåé è íèñõîäÿùèì ëèíèÿì, ñåñòðû è áðàòüÿ, è èõ ðîäñòâåííèêè ïî íèñõîäÿùåé ëèíèè, ñåñòðû è áðàòüÿ ñóïðóãîâ. Îäíàêî ïåðå÷åíü çàèíòåðåñîâàííûõ ëèö, óñòàíîâëåííûé â ñòàòüå 19 çàêîíà î áàíêðîòñòâå íå ÿâëÿëñÿ èñ÷åðïûâàþùèì è ñîäåðæèò îòñûëêó ê èíûì ôåäåðàëüíûì çàêîíîì, ê ýòèì èíûì ôåäåðàëüíûì çàêîíàì îòíîñèëèñü çàêîíû «Îá
àêöèîíåðíûõ îáùåñòâàõ» îò 26 äåêàáðÿ 1995ã. ¹ 208-ÔÇ, «Îá îáùåñòâàõ ñ îãðàíè÷åííîé îòâåòñòâåííîñòüþ îò 8 ôåâðàëÿ 1998ã. ¹14-ÔÇ».
– Îòñóòñòâèå íå óäîâëåòâîðåííûõ òðåáîâàíèé ê ëèöó î âîçìåùåíèè óáûòêîâ, ïðè÷èíåííûõ äîëæíèêó, êðåäèòîðàì, òðåòüèì ëèöàì
ïðè îñóùåñòâëåíèè â ïðîøëîì îáÿçàííîñòåé àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî.  ñëó÷àå ñóùåñòâîâàíèÿ ïîäîáíûõ òðåáîâàíèé ëèöî ìîæåò ïðåòåíäîâàòü íà íàçíà÷åíèå àðáèòðàæíûì óïðàâëÿþùèì òîëüêî ïîñëå ïîëíîãî ïîãàøåíèÿ îáÿçàòåëüñòâ.
Ïðè ýòîì, äëÿ òîãî ÷òîáû ëèöî ìîãëî áûòü íàçíà÷åíî àðáèòðàæíûì
óïðàâëÿþùèì, íåîáõîäèìî, ÷òîáû êàíäèäàò îòâå÷àë âñåì ïåðå÷èñëåííûì òðåáîâàíèÿì.
Âòîðàÿ ãðóïïà òðåáîâàíèé ê àðáèòðàæíîìó óïðàâëÿþùåìó âêëþ÷àåò â ñåáÿ òðåáîâàíèÿ, êîòîðûå ìîãëè áûòü ïðåäúÿâëåíû ê êàíäèäàòóðå
óïðàâëÿþùåãî êîíêóðñíûìè êðåäèòîðàìè èëè óïîëíîìî÷åííûìè îðãàíàìè ïðè ïîäãîòîâêå çàÿâêè â ñàìîðåãóëèðóåìóþ îðãàíèçàöèþ:
– Íàëè÷èå ó êàíäèäàòà âûñøåãî þðèäè÷åñêîãî îáðàçîâàíèÿ, ýêîíîìè÷åñêîãî îáðàçîâàíèÿ èëè îáðàçîâàíèÿ ïî ñïåöèàëüíîñòè, ñîîòâåòñòâóþùåé ñôåðå äåÿòåëüíîñòè äîëæíèêà.
163
– Íàëè÷èå ó êàíäèäàòà îïðåäåëåííîãî ñòàæà ðàáîòû íà äîëæíîñòÿõ
ðóêîâîäèòåëåé ñîîòâåòñòâóþùåé îòðàñëè ýêîíîìèêè.
– Óñòàíîâëåíèå îïðåäåëåííîãî êîëè÷åñòâà ïðîöåäóð áàíêðîòñòâà,
ïðîâåäåííûõ êàíäèäàòîì â êà÷åñòâå àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî.
Îäíàêî çàêîíîäàòåëü ðåøèë íåñêîëüêî èçìåíèòü ñâîå îòíîøåíèå ê
ñòàòóñó àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî, è âíåñòè ðÿä èçìåíåíèé â òðåáîâàíèÿ, ïðåäúÿâëÿåìûå ê äàííîìó ñóáúåêòó. Íà ñåãîäíÿøíèé ìîìåíò ê
íåìó ïðåäúÿâëÿþòñÿ ñëåäóþùèå òðåáîâàíèÿ:
– îáëàäàíèå ãðàæäàíñêî-ïðàâîâûì ñòàòóñîì ãðàæäàíèíà ÐÔ. Â ýòîì
çàêîíîäàòåëü îñòàëñÿ âåðåí ñåáå, ÷òîáû ïðèíèìàòü ó÷àñòèå â êà÷åñòâå
àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî â ëþáîé èç ïðîöåäóð áàíêðîòñòâà, ëèöî
äîëæíî áûòü ãðàæäàíèíîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, êàê ïðåäóñìàòðèâàåò íàñòîÿùèé çàêîí î íåñîñòîÿòåëüíîñòè, îäíàêî ôåäåðàëüíûé çàêîí «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé», ó÷èòûâàÿ îñîáåííîñòè áàíêîâñêîé ñôåðû, íàîáîðîò â êà÷åñòâå àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî íàçûâàåò þðèäè÷åñêîé ëèöî.
– îñóùåñòâëåíèå äåÿòåëüíîñòè â êà÷åñòâå ïðîôåññèîíàëà, çàíèìàþùåãîñÿ ÷àñòíîé ïðàêòèêîé1.  äàííîì ñëó÷àå çàêîíîäàòåëü âíåñ
ñåðüåçíûå êîððåêòèâû, íå ïðèçíàâàÿ áîëüøå äåÿòåëüíîñòè àðáèòðàæíûõ óïðàâëÿþùèõ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé, î ÷åì ñïåöèàëüíî ñäåëàë óêàçàíèå â çàêîíå. Àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé áîëüøå íå íåñåò îòâåòñòâåííîñòè çà ñâîè äåéñòâèÿ â êà÷åñòâå ïðåäïðèíèìàòåëÿ, òåïåðü ñ òî÷êè çðåíèÿ âîçìîæíîñòè ïðèâëå÷åíèÿ åãî ê îòâåòñòâåííîñòè îí ãðàæäàíèí, à, ñëåäîâàòåëüíî, áóäåò íåîáõîäèìî äîêàçûâàòü âèíó â åãî äåéñòâèÿõ, ÷åãî ðàíüøå äåëàòü áûëî íå íàäî, òàê êàê ïðåäïðèíèìàòåëü,
ÿâëÿÿñü, ïî ìíåíèþ çàêîíîäàòåëÿ, ïðîôåññèîíàëîì ïðèâëåêàëñÿ ê îòâåòñòâåííîñòè áåç âèíû. Çäåñü æå ïîçèöèÿ çàêîíîäàòåëÿ ïðåäñòàâëÿåòñÿ
íåñêîëüêî ïðîòèâîðå÷èâîé ñ îäíîé ñòîðîíû, îí ÿâíî ãîâîðèò î ïðîôåññèîíàëèçìå â äåéñòâèÿõ óïðàâëÿþùåãî, ñ äðóãîé ñòîðîíû ýòîò ïðîôåññèîíàëèçì ïîíèìàåòñÿ èì êàê ñîáëþäåíèå òðåáîâàíèé çàêîíà è ñàìîðåãóëèðóåìîé îðãàíèçàöèè. Àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé èìååò ïðàâî íà
âîçíàãðàæäåíèå, à òàê æå ïðàâî íà âîçìåùåíèå â ïîëíîì îáúåìå ôàêòè÷åñêè ïîíåñåííûõ ðàñõîäîâ. Âîçíàãðàæäåíèå óïðàâëÿþùåãî ñîñòîèò
1
Äàííîå ïîëîæåíèå ñò.20 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè ( áàíêðîòñòâå)» âñòóïèò â ñèëó ñ 1 ÿíâàðÿ 2010 ãîäà.
164
èç ôèêñèðîâàííîé ñóììû è ñóììû ïðîöåíòîâ â çàâèñèìîñòè îò áàëàíñîâîé ñòîèìîñòè àêòèâîâ äîëæíèêà è ïðîöåäóðû áàíêðîòñòâà, ïðè ýòîì
äîïîëíèòåëüíîå âîçíàãðàæäåíèå âûïëà÷èâàåòñÿ óïðàâëÿþùåìó çà ñ÷åò
ñðåäñòâ êðåäèòîðîâ, ïðèíÿâøèõ äàííîå ðåøåíèå â òå÷åíèå 10 äíåé ïîñëå îêîí÷àíèÿ ïðîöåäóðû, êîòîðîé ó÷àñòâîâàë óïðàâëÿþùèé. Àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé îñòàëñÿ âíåî÷åðåäíûì êðåäèòîðîì â ñîîòâåòñòâèè
ñî ñòàòüåé 134 çàêîíà î áàíêðîòñòâå, îäíàêî òåïåðü åãî òðåáîâàíèÿ áûëè
îòíåñåíû ê òåêóùèì, è â ðàìêàõ ýòèõ òåêóùèõ òðåáîâàíèé àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé ÿâëÿåòñÿ âíåî÷åðåäíûì êðåäèòîðîì ïåðâîé î÷åðåäè,
âñëåä çà ñóäîì.
– ×ëåíñòâî â îäíîé èç ñàìîðåãóëèðóåìûõ îðãàíèçàöèé. Ñàìîðåãóëèðóåìûå îðãàíèçàöèè àðáèòðàæíûõ óïðàâëÿþùèõ ÿâëÿþòñÿ íåêîììåð÷åñêèìè îðãàíèçàöèÿìè. Íà ñåãîäíÿøíèé ìîìåíò èìåííî ñàìîðåãóëèðóåìûå îðãàíèçàöèè ïðåäúÿâëÿþò îáÿçàòåëüíûå òðåáîâàíèÿ ê ñâîèì ÷ëåíàì äëÿ âêëþ÷åíèÿ èõ â ðååñòð àðáèòðàæíûõ óïðàâëÿþùèõ. Îäíàêî â
ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëüñòâîì ó ñàìîðåãóëèðóåìûõ îðãàíèçàöèé åñòü
ïðàâî óñòàíîâëåíèÿ äîïîëíèòåëüíûõ òðåáîâàíèé ïîìèìî òðåáîâàíèé
çàêîíà î áàíêðîòñòâå ê ñâîèì ÷ëåíàì. Ýòè äîïîëíèòåëüíûå òðåáîâàíèÿ
ìîãóò óñòàíàâëèâàòüñÿ îòíîñèòåëüíî êîìïåòåíòíîñòè, äîáðîñîâåñòíîñòè è íåçàâèñèìîñòè àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî.  ïåðèîä ÷ëåíñòâà â
ñàìîðåãóëèðóåìîé îðãàíèçàöèè àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé îáÿçàí íå
òîëüêî ñîîòâåòñòâîâàòü òðåáîâàíèÿì, ïðåäúÿâëÿåìûì ê íåìó çàêîíîì,
íî è äîïîëíèòåëüíûì òðåáîâàíèÿì ñàìîðåãóëèðóåìîé îðãàíèçàöèè, ÷ëåíîì êîòîðîé îí ÿâëÿåòñÿ (ñòàíäàðòû è ïðàâèëà ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè), â ïðîòèâíîì ñëó÷àå óïðàâëÿþùèé ìîæåò áûòü èñêëþ÷åí èç
÷ëåíîâ â ìåñÿ÷íûé ñðîê ñ äàòû âûÿâëåíèÿ òàêîãî íåñîîòâåòñòâèÿ. Ñàìîðåãóëèðóåìàÿ îðãàíèçàöèÿ ñàìîñòîÿòåëüíî îïðåäåëÿåò òðåáîâàíèÿ ê
îôîðìëåíèþ è ïåðå÷åíü äîêóìåíòîâ, íåîáõîäèìûõ äëÿ ïðèíÿòèÿ àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî â ñâîè ÷ëåíû.
– Íàëè÷èå ñïåöèàëüíûõ çíàíèé. Ïîä ñïåöèàëüíûìè çíàíèÿìè íà
ñåãîäíÿøíèé ìîìåíò çàêîí î áàíêðîòñòâå ïîíèìàåò íàëè÷èå âûñøåãî
ïðîôåññèîíàëüíîãî îáðàçîâàíèÿ, ñòàæà ðàáîòû íà ðóêîâîäÿùèõ äîëæíîñòÿõ íå ìåíåå ãîäà, ñòàæèðîâêè â êà÷åñòâå ïîìîùíèêà àðáèòðàæíîãî
óïðàâëÿþùåãî, ñäà÷ó òåîðåòè÷åñêîãî ýêçàìåíà ïî ïðîãðàììå ïîäãîòîâêè àðáèòðàæíûõ óïðàâëÿþùèõ.  êà÷åñòâå ðàáîòû íà ðóêîâîäÿùåé äîëæíîñòè çàêîí íàçûâàåò ðàáîòó 1) ðóêîâîäèòåëÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà èëè
165
åãî çàìåñòèòåëÿ, 2)çàìåùåíèå âûñøèõ è ãëàâíûõ äîëæíîñòåé ãîñóäàðñòâåííîé ãðàæäàíñêîé ñëóæáû ÐÔ â êà÷åñòâå ðóêîâîäèòåëÿ îðãàíà
ìåñòíîãî ñàìîóïðàâëåíèÿ èëè åãî çàìåñòèòåëÿ, 3) äåÿòåëüíîñòü àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî ïðè óñëîâèè èñïîëíåíèÿ îáÿçàííîñòè ðóêîâîäèòåëÿ äîëæíèêà.
– Ïðåäîñòàâëåíèå ôèíàíñîâîãî îáåñïå÷åíèÿ. Ïîä ôèíàíñîâûì
îáåñïå÷åíèåì ïîíèìàåòñÿ íàëè÷èå ó àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî äîãîâîðà îáÿçàòåëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ îòâåòñòâåííîñòè. Ìèíèìàëüíûé ðàçìåð ñóììû ïî äîãîâîðó îáÿçàòåëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ îòâåòñòâåííîñòè íå
ìîæåò áûòü ìåíåå 3 ìëí. ðóáëåé, è çàêëþ÷àåòñÿ ñî ñòðàõîâîé îðãàíèçàöèåé, àêêðåäèòîâàííîé ñàìîðåãóëèðóåìîé îðãàíèçàöèåé àðáèòðàæíûõ
óïðàâëÿþùèõ, íà ñðîê íå ìåíåå ãîäà ñ ïîñëåäóþùèì âîçîáíîâëåíèåì
íà òîò æå ñðîê.  òå÷åíèå 10 äíåé ñ äàòû íàçíà÷åíèÿ ñóäîì, óïðàâëÿþùèé äîëæåí äîïîëíèòåëüíî çàñòðàõîâàòü ñâîþ îòâåòñòâåííîñòü ïî âîçìåùåíèþ óáûòêîâ, ïðè÷èíåííûõ ëèöàì, ó÷àñòâóþùèì â äåëå î áàíêðîòñòâå è äðóãèì ëèöàì â ñâÿçè ñ íåèñïîëíåíèåì èëè íåíàäëåæàùèì
èñïîëíåíèåì ñâîèõ îáÿçàííîñòåé. Ðàçìåð ñòðàõîâîé ñóììû ïî äàííîìó äîãîâîðó îïðåäåëÿåòñÿ èñõîäÿ èç áàëàíñîâîé ñòîèìîñòè àêòèâîâ
äîëæíèêà.
– Âíåñåíèå âçíîñîâ â ôîíäû ñàìîðåãóëèðóåìîé îðãàíèçàöèè, â òîì
÷èñëå â êîìïåíñàöèîííûé ôîíä. Äî íåäàâíåãî âðåìåíè çàêîí íå óñòàíàâëèâàë äàííîå òðåáîâàíèå ê àðáèòðàæíîìó óïðàâëÿþùåìó â êà÷åñòâå
îñíîâíîãî, â ñòàðîé ðåäàêöèè çàêîíà îíî áûëî ñôîðìóëèðîâàíî êàê òðåáîâàíèå ê ñàìîðåãóëèðóåìîé îðãàíèçàöèè, êîòîðàÿ äîëæíà áûëà îáëàäàòü êîìïåíñàöèîííûì ôîíäîì, ôîðìèðóåìûì çà ñ÷åò âçíîñîâ åå ÷ëåíîâ â ðàçìåðå íå ìåíåå 50 òûñ. ðóáëåé íà êàæäîãî. Íà ñåãîäíÿøíèé ìîìåíò ýòî òðåáîâàíèå ñôîðìóëèðîâàíî çàêîíîäàòåëåì íàðàâíå ñ òðåáîâàíèåì î ïðåäîñòàâëåíèè ôèíàíñîâîãî îáåñïå÷åíèÿ, ïðè ýòîì â çàêîíå ïðÿìî óêàçàíî, ÷òî îñâîáîæäåíèå ÷ëåíà ñàìîðåãóëèðóåìîé îðãàíèçàöèè îò
îáÿçàííîñòè óïëàòû âçíîñîâ â êîìïåíñàöèîííûé ôîíä íå äîïóñêàåòñÿ.
– Îòñóòñòâèå íàêàçàíèÿ â âèäå äèñêâàëèôèêàöèè çà ñîâåðøåííîå
àäìèíèñòðàòèâíîå ïðàâîíàðóøåíèå ëèáî â âèäå ëèøåíèÿ ïðàâà çàíèìàòü îïðåäåëåííûå äîëæíîñòè èëè çàíèìàòüñÿ îïðåäåëåííîé äåÿòåëüíîñòüþ.
– Îòñóòñòâèå ñóäèìîñòè çà ñîâåðøåíèå óìûøëåííîãî ïðåñòóïëåíèÿ.
166
– Îòñóòñòâèå çàèíòåðåñîâàííîñòè ïî îòíîøåíèþ ê äîëæíèêó è
êðåäèòîðàì. Â îòíîøåíèè äîëæíèêà çàèíòåðåñîâàííûìè ïðèçíàþòñÿ
ëèöà, êîòîðûå âõîäÿò â îäíó ãðóïïó ñ äîëæíèêîì ëèáî ëèöà, êîòîðûå
ÿâëÿþòñÿ àôôèíèðîâàííûìè ëèöàìè äîëæíèêà.
– Îòñóòñòâèå íå âîçìåùåííûõ óáûòêîâ, ïðè÷èíåííûõ äîëæíèêó,
êðåäèòîðó èëè èíûì ëèöàì â ðåçóëüòàòå íåèñïîëíåíèÿ èëè íåíàäëåæàùåãî èñïîëíåíèÿ íà íåãî ðàíåå îáÿçàííîñòåé àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî, è ôàêò ïðè÷èíåíèÿ êîòîðûõ óñòàíîâëåííûì âñòóïèâøèì â çàêîííóþ ñèëó ðåøåíèåì ñóäà.
– Îòñóòñòâèå â îòíîøåíèè àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî ïðîöåäóð, ïðèìåíÿåìûõ â äåëå î áàíêðîòñòâå.
Çàêîí î áàíêðîòñòâå ïî- ïðåæíåìó ñ÷èòàåò, ÷òî äëÿ òîãî, ÷òîáû ëèöî
ìîãëî áûòü íàçíà÷åíî àðáèòðàæíûì óïðàâëÿþùèì, îíî äîëæíî ñîîòâåòñòâîâàòü âñåì ïåðå÷èñëåííûì òðåáîâàíèÿì, â ñëó÷àå, åñëè õîòÿ áû
îäíî èç òðåáîâàíèé íå ñîáëþäåíî, ëèöî íå ìîæåò ïðåòåíäîâàòü íà íàçíà÷åíèå åãî àðáèòðàæíûì óïðàâëÿþùèì â äåëå î áàíêðîòñòâå.
Òàêæå çàêîíîäàòåëü ñîõðàíèë çà êîíêóðñíûìè êðåäèòîðàìè (ñîáðàíèåì êðåäèòîð) èëè óïîëíîìî÷åííûìè îðãàíàìè ïî äåëó î áàíêðîòñòâå
âîçìîæíîñòü âûäâèãàòü äîïîëíèòåëüíûå òðåáîâàíèÿ ê êàíäèäàòóðå àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî:
– íàëè÷èå ó êàíäèäàòà âûñøåãî þðèäè÷åñêîãî èëè ýêîíîìè÷åñêîãî
îáðàçîâàíèÿ ïî ñïåöèàëüíîñòè, ñîîòâåòñòâóþùåé ñôåðå äåÿòåëüíîñòè
äîëæíèêà;
– íàëè÷èå îïðåäåëåííîãî ñòàæà ðàáîòû íà äîëæíîñòÿõ ðóêîâîäèòåëÿ îðãàíèçàöèè â ñîîòâåòñòâóþùåé îòðàñëè ýêîíîìèêè;
– óñòàíîâëåíèå îïðåäåëåííîãî êîëè÷åñòâà ïðîöåäóð, ïðîâåäåííûõ
àðáèòðàæíûì óïðàâëÿþùèì.
Êàçàëîñü áû, çàêîíîäàòåëü èçìåíèë íå òàê óæ è ìíîãî â ïðåäúÿâëÿåìûõ èì òðåáîâàíèÿõ ê àðáèòðàæíûì óïðàâëÿþùèì, îäíàêî ýòè èçìåíåíèÿ ñóùåñòâåííî ìåíÿþò ïðàâîâîé ñòàòóñ àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî. Äî íåäàâíåãî âðåìåíè àðáèòðàæíûì óïðàâëÿþùèì ÿâëÿëîñü ëèöî,
óòâåðæäåííîå â ýòîì êà÷åñòâå àðáèòðàæíûì ñóäîì, òî åñòü ôîðìèðîâàíèå ñòàòóñà àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî ëèøü îò÷àñòè çàâèñåëî îò ñîáëþäåíèÿ èì çàêîíîäàòåëüíî óñòàíîâëåííûõ òðåáîâàíèé (ñòàæ, îáðàçîâàíèå, ÷ëåíñòâî â ñàìîðåãóëèðóåìîé îðãàíèçàöèè), â îñíîâíîì åãî âîçíèêíîâåíèå áûëî «ïðåäîïðåäåëåíî íàñòóïëåíèåì ñîáûòèÿ, íàõîäÿùå167
ãîñÿ âíå âîëè óïðàâëÿþùåãî, – ïðèíÿòèåì ñóäåáíîãî àêòà»1 îá óòâåðæäåíèè åãî â ýòîì êà÷åñòâå. Ê òîìó æå èç ñòàðîãî îïðåäåëåíèÿ ñëåäîâàëî, ÷òî äàííîå ïîíÿòèå ÿâëÿëîñü ðîäîâûì äëÿ âñåõ îñòàëüíûõ âèäîâ
àðáèòðàæíûõ óïðàâëÿþùèõ, ïîÿâëÿþùèõñÿ íà ðàçíûõ ñòàäèÿõ áàíêðîòñòâà. Òåïåðü æå ñòàòóñ àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî ñâÿçàí íå ñ åãî
íàçíà÷åíèå àðáèòðàæíûì ñóäîì, à ñ ÷ëåíñòâîì â ñàìîðåãóëèðóåìîé
îðãàíèçàöèè (êàê ñëåäóåò èç íîâîãî îïðåäåëåíèÿ), èìåííî ÑÐÎ óñòàíàâëèâàåò áîëüøèíñòâî îáÿçàòåëüíûõ äëÿ àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî
òðåáîâàíèé. Îäíàêî, îïðåäåëÿÿ ñòàòóñ àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî â
êàæäîé êîíêðåòíîé ïðîöåäóðå íåñîñòîÿòåëüíîñòè, çàêîíîäàòåëü ñâÿçûâàåò ïîÿâëåíèå åãî ïðàâ è îáÿçàííîñòåé ñ íàçíà÷åíèåì ñóäà.
Îòñþäà âîçíèêàåò íåêàÿ «äâîéñòâåííîñòü» â ñòàòóñå àðáèòðàæíîãî
óïðàâëÿþùåãî, ñ îäíîé ñòîðîíû ãðàæäàíèí ñòàíîâèòñÿ àðáèòðàæíûì
óïðàâëÿþùèì ñ ìîìåíòà åãî ïðèåìà â ñàìîðåãóëèðóåìóþ îðãàíèçàöèþ, íî êîíêðåòíûå ïðàâà è îáÿçàííîñòè ñìîæåò îñóùåñòâëÿòü òîëüêî
ïîñëå àêòà ñóäà î íàçíà÷åíèè åãî àðáèòðàæíûì óïðàâëÿþùèì ïî êîíêðåòíîìó äåëó íà îïðåäåëåííîé ñòàäèè íåñîñòîÿòåëüíîñòè. Ñëåäîâàòåëüíî, ñàìî ÷ëåíñòâî â ñàìîðåãóëèðóåìîé îðãàíèçàöèè äåëàåò óïðàâëÿþùåãî íå ïîëíîöåííûì ó÷àñòíèêîì îòíîøåíèé, ñêëàäûâàþùèõñÿ â ïðîöåññå áàíêðîòñòâà, à êàê áû « êàíäèäàòîì» äëÿ ó÷àñòèÿ â íèõ.
Ê òîìó æå â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîì î áàíêðîòñòâå àðáèòðàæíûé
óïðàâëÿþùèé ÿâëÿåòñÿ ñóáúåêòîì ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè è
îñóùåñòâëÿåò ïðîôåññèîíàëüíóþ äåÿòåëüíîñòü, çàíèìàÿñü ÷àñòíîé ïðàêòèêîé. Âîçíèêàåò âîïðîñ, ìîæåò ëè ëèöî, ñòàâøåå òîëüêî ÷ëåíîì ñàìîðåãóëèðóåìîé îðãàíèçàöèè îñóùåñòâëÿòü ïðîôåññèîíàëüíóþ äåÿòåëüíîñòü èëè âñå-òàêè â äàííîì ñëó÷àå ðå÷ü èäåò î òîì, ÷òî ñóáúåêòîì
ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé ñòàíåò òîëüêî ïîñëå íåïîñðåäñòâåííîãî íàçíà÷åíèÿ åãî ñóäîì â ýòîì êà÷åñòâå.
Åñòåñòâåííî, ÷òî âòîðîé âûâîä êàæåòñÿ íàèáîëåå î÷åâèäíûì, ïîñêîëüêó, ÿâëÿÿñü ëèøü ÷ëåíîì ñàìîðåãóëèðóåìîé îðãàíèçàöèè, êîòîðàÿ ïî
ñâîåé îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìå ÿâëÿåòñÿ íåêîììåð÷åñêîé îðãàíèçàöèåé, àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé ñêîðåå îñóùåñòâëÿåò ïîëíîìî÷èÿ ïî óïðàâëåíèþ äåëàìè ÑÐÎ, à íå êàê íå ïðîôåññèîíàëüíóþ äåÿ1
Äîðîõèíà Å.Ã. «Ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå óïðàâëåíèÿ â ñèñòåìå áàíêðîòñòâà»
2009 ñ.69//ÑÏÑ «ÊîíñóëüòàíòÏëþñ»
168
òåëüíîñòü, êîòîðóþ ê òîìó æå íåîáõîäèìî åùå ïðèçíàòü è ÷àñòíîé ïðàêòèêîé â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîì.
Ñ ïîíÿòèåì «÷àñòíàÿ ïðàêòèêà» òîæå âîçíèêàåò äîâîëüíî ìíîãî
ñëîæíîñòåé. Äåëî â òîì, ÷òî â ðîññèéñêîì çàêîíîäàòåëüñòâå íåò óíèâåðñàëüíîãî îïðåäåëåíèÿ ýòîãî ïîíÿòèÿ, è â çàêîíå î íåñîñòîÿòåëüíîñòè ýòî ïîíÿòèå òàêæå íå íàøëî ñâîåãî ðàñêðûòèÿ.
Ïîä ÷àñòíîé ìåäèöèíñêîé ïðàêòèêîé ïîíèìàþò îêàçàíèå ìåäèöèíñêèõ óñëóã ìåäèöèíñêèìè ðàáîòíèêàìè âíå ó÷ðåæäåíèé ãîñóäàðñòâåííîé è ìóíèöèïàëüíîé ñèñòåì çäðàâîîõðàíåíèÿ çà ñ÷åò ëè÷íûõ ñðåäñòâ
ãðàæäàí èëè çà ñ÷åò ñðåäñòâ ïðåäïðèÿòèé, ó÷ðåæäåíèé è îðãàíèçàöèé, â
òîì ÷èñëå ñòðàõîâûõ ìåäèöèíñêèõ îðãàíèçàöèé, â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêëþ÷åííûìè äîãîâîðàìè1 . Ïîä äåÿòåëüíîñòüþ, çàíèìàþùèõñÿ ÷àñòíîé
ïðàêòèêîé íîòàðèóñîâ, ïîíèìàþò þðèäè÷åñêóþ äåÿòåëüíîñòü, êîòîðàÿ
îñóùåñòâëÿåòñÿ îò èìåíè ãîñóäàðñòâà, ÷åì è îïðåäåëÿåòñÿ ïóáëè÷íîïðàâîâîé ñòàòóñ íîòàðèóñîâ.2
Åñëè ñðàâíèâàòü îïðåäåëåíèÿ äâóõ ýòèõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè, òî
ìîæíî ñ óâåðåííîñòüþ óòâåðæäàòü, ÷òî çàêîíîäàòåëü óïîòðåáëÿåò òåðìèí «÷àñòíàÿ ïðàêòèêà» ÿâíî íå ðàâíîçíà÷íî, íàäåëÿÿ ýòî ïîíÿòèå ðàçíûìè ñóùíîñòíûìè ïðèçíàêàìè â çàâèñèìîñòè îò ñôåðû äåÿòåëüíîñòè
ñóáúåêòà è öåëåé ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ. Òàê ÷àñòíàÿ ìåäèöèíñêàÿ
ïðàêòèêà, áåç ñîìíåíèÿ, ÿâëÿåòñÿ ïðèìåðîì ÷àñòíîïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ, à äåÿòåëüíîñòü «÷àñòíûõ» íîòàðèóñîâ, íàõîäèòñÿ â îáëàñòè
ïóáëè÷íîãî ðåãóëèðîâàíèÿ. À, ñëåäîâàòåëüíî, íå ðàñêðûâàÿ îïðåäåëåíèÿ, «÷àñòíîé ïðàêòèêè» ïðèìåíèòåëüíî ê àðáèòðàæíîìó óïðàâëÿþùåìó, çàêîíîäàòåëü òàê è îñòàâëÿåò ýòîò âîïðîñ îòêðûòûì. Õîòÿ åùå â
2005 ãîäó Êîíñòèòóöèîííûé ñóä â ñâîåì Ïîñòàíîâëåíèè3 ïðèçíàë äåÿòåëüíîñòü àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî «ïóáëè÷íî çíà÷èìîé», à ôóíê1
Ñòàòüÿ 56 «Îñíîâû çàêîíîäàòåëüñòâà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè îá îõðàíå çäîðîâüÿ ãðàæäàí» (óòâ. ÂÑ ÐÔ 22.07.1993 N 5487-1)(ðåä. îò 30.12.2008)
2
Ïîñòàíîâëåíèå Êîíñòèòóöèîííîãî Ñóäà ÐÔ îò 19 ìàÿ 1998 ã. 15-Ï «Ïî äåëó î
ïðîâåðêå êîíñòèòóöèîííîñòè îòäåëüíûõ ïîëîæåíèé ñòàòåé 2,12,17,24 è 34 Îñíîâ
çàêîíîäàòåëüñòâà ÐÔ î íîòàðèàòå»
3
Ïîñòàíîâëåíèå Êîíñòèòóöèîííîãî Ñóäà ÐÔ îò 19.12.2005 ¹ 12-Ï «Ïî äåëó î
ïðîâåðêå êîíñòèòóöèîííîñòè àáç.8 ïóíêòà 1 ñòàòüè 20 ÔÇ «Î Íåñîñòîÿòåëüíîñòè
(áàíêðîòñòâå)» â ñâÿçè ñ æàëîáîé ãðàæäàíèíà À.Ã. Ìåæåíöåâà // ÑÇ ÐÔ 2006. ¹3.
Ñò.335
169
öèè, îñóùåñòâëÿåìûå èì «ïðåèìóùåñòâåííî ïóáëè÷íûìè», òàê êàê ïóáëè÷íî-ïðàâîâàÿ öåëü èíñòèòóòà áàíêðîòñòâà çàêëþ÷àåòñÿ â îáåñïå÷åíèè
ãàðàíòèðîâàííîãî áàëàíñà ïðàâ è çàêîííûõ èíòåðåñîâ ëèö, ó÷àñòâóþùèõ â äåëå î áàíêðîòñòâå, à äîñòèæåíèå ýòîé öåëè îñóùåñòâëÿåòñÿ ñ
ïîìîùüþ àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî. Îäíàêî ïîäîáíûå àðãóìåíòû
Êîíñòèòóöèîííîãî Ñóäà ÐÔ âðÿä ëè ìîæíî ïðèçíàòü äîñòàòî÷íûìè, òàê
êàê äàæå â äàííîì ïîñòàíîâëåíèè ñóä òàê è íå îáúÿñíèë, êàêèå æå êîíêðåòíî äåéñòâèÿ àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî îí ñ÷èòàåò ïóáëè÷íûìè.
Äåÿòåëüíîñòü àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî â ïðîöåññå íåñîñòîÿòåëüíîñòè ðåàëèçóåòñÿ ïóòåì îñóùåñòâëåíèÿ ñîöèàëüíî çíà÷èìûõ ôóíêöèé,
âîçëîæåííûõ íà óïðàâëÿþùåãî â èíòåðåñàõ øèðîêîãî êðóãà ëèö, ýòî è
äîëæíèê, è êðåäèòîðû, è îáùåñòâî â öåëîì, îäíàêî èñïîëíåíèå óïðàâëÿþùèì ýòèõ ôóíêöèé âîâñå íå îçíà÷àåò îòíåñåíèå åãî äåéñòâèé ê ôîðìàì ïóáëè÷íîãî âîçäåéñòâèÿ íà îòíîøåíèÿ, âîçíèêàþùèå ïðè áàíêðîòñòâå.
Ñ 1 ÿíâàðÿ 2010 ãîäà àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé áîëüøå íå áóäåò
îáÿçàí ðåãèñòðèðîâàòüñÿ â êà÷åñòâå èíäèâèäóàëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ, à, ñëåäîâàòåëüíî, äåÿòåëüíîñòü àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî òàêæå
íå áóäåò áîëüøå ïðèçíàâàòüñÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé. Â ñïîðå î òîì,
äîëæåí ëè àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé, çàíèìàþùèéñÿ ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòüþ, áûòü èíäèâèäóàëüíûì ïðåäïðèíèìàòåëåì è îäíîâðåìåííî ÷ëåíîì ñàìîðåãóëèðîâàííîé îðãàíèçàöèè, áóäåò ïîñòàâëåíà
òî÷êà. Òåì áîëåå ÷òî ïîäîáíàÿ ïðàâîâàÿ ïîçèöèÿ áûëà äîñòàòî÷íî ÿñíî
ñôîðìóëèðîâàíà Êîíñòèòóöèîííûì ñóäîì ÐÔ óæå â 2005 ãîäó, êîãäà
îáÿçàòåëüíîå òðåáîâàíèå çàêîíà î íåîáõîäèìîñòè ðåãèñòðàöèè àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî â êà÷åñòâå èíäèâèäóàëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ, ñ
ó÷åòîì ñòàòüè 2 ÃÊ ÐÔ î ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè êàê ñàìîñòîÿòåëüíîé, îñóùåñòâëÿåìîé íà ñâîé ðèñê äåÿòåëüíîñòè, íàïðàâëåííîé íà ñèñòåìàòè÷åñêîå ïîëó÷åíèå ïðèáûëè îò ïîëüçîâàíèÿ èìóùåñòâîì,
ïðîäàæè òîâàðîâ, âûïîëíåíèÿ ðàáîò è îêàçàíèÿ óñëóã, áûëî ïðèçíàíî
íå ñî÷åòàþùèìñÿ ñ ðåàëüíûì õàðàêòåðîì äåòàëüíîñòè1 àðáèòðàæíîãî
óïðàâëÿþùåãî. Äåéñòâèòåëüíî, äåÿòåëüíîñòü àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî, íå ñîîòâåòñòâîâàëà ðÿäó ïðèçíàêîâ, ïðèñóùèõ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè. Òàê, öåëüþ äåÿòåëüíîñòè àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþ1
170
Òàì æå
ùåãî íà ëþáîé ñòàäèè íåñîñòîÿòåëüíîñòè ÿâëÿëîñü îáåñïå÷åíèå áàëàíñà èíòåðåñîâ âñåõ ó÷àñòíèêîâ ïðîöåññà áàíêðîòñòâà, à íå ïîëó÷åíèå
ìàêñèìàëüíîé ïðèáûëè, ó÷èòûâàÿ, ÷òî ñàì óïðàâëÿþùèé íå ìîæåò ïîâëèÿòü íà ðàçìåð ñâîåãî âîçíàãðàæäåíèÿ. Äîâîëüíî ñëîæíî ãîâîðèòü
è î ðèñêîâîì õàðàêòåðå äåÿòåëüíîñòè óïðàâëÿþùåãî, ïðè óñëîâèè äîáðîñîâåñòíîñòè, ðàçóìíîñòè è çàêîííîñòè åãî äåéñòâèé. Ïîýòîìó ïîçèöèÿ çàêîíîäàòåëÿ â ÷àñòè îòêàçàëà îò òðåáîâàíèé ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè â êà÷åñòâå èíäèâèäóàëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ äëÿ àðáèòðàæíîãî óïðàâëÿþùåãî ïðåäñòàâëÿåòñÿ âåñüìà ëîãè÷íîé, îäíàêî ýòî íå ìîæåò íå ïîðîäèòü öåëûé êîìïëåêñ ïðîáëåì, ïðè ïðèâëå÷åíèè óïðàâëÿþùåãî ê îòâåòñòâåííîñòè çà íåâûïîëíåíèå èëè íåíàäëåæàùèå ñâîèõ îáÿçàííîñòåé. Ïîêà àðáèòðàæíûé óïðàâëÿþùèé áûë èíäèâèäóàëüíûì ïðåäïðèíèìàòåëåì, äîêàçûâàòü âèíîâíîñòü åãî äåéñòâèé íå áûëî íåîáõîäèìîñòè, òåïåðü æå ñèòóàöèÿ èçìåíèëàñü, è ñóäû áûñòðåå âñåãî ñòîëêíóòüñÿ ñ ýòîé ïðîáëåìîé.
ÏÐÎÁËÅÌÛ ÏÅÐÅÕÎÄÀ ÎÒ ËÈÊÂÈÄÀÖÈÈ
Ê ÓÏÐÎÙÅÍÍÎÉ ÏÐÎÖÅÄÓÐÅ ÁÀÍÊÐÎÒÑÒÂÀ
ËÈÊÂÈÄÈÐÓÅÌÎÃÎ ÄÎËÆÍÈÊÀ
Ïîäìàðêîâà Àííà Ñåðãååâíà
àñïèðàíò êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ÃÓ-ÂØÝ
 ñâÿçè ñ äîñòàòî÷íî ñëîæíîé ýêîíîìè÷åñêîé ñèòóàöèåé, ñëîæèâøåéñÿ â íàñòîÿùèé ìîìåíò â íàøåé ñòðàíå, ìîæíî ïðåäïîëîæèòü, ÷òî
íåêîòîðûì ñóáúåêòàì, îñóùåñòâëÿþùèì ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü, â ñêîðîì âðåìåíè ïðèäåòñÿ ïðåêðàòèòü åå. Ïðåæäå âñåãî, ðå÷ü,
êîíå÷íî, èäåò î êîììåð÷åñêèõ þðèäè÷åñêèõ ëèöàõ, ãëàâíîé öåëüþ ñóùåñòâîâàíèÿ êîòîðûõ ÿâëÿåòñÿ ïîëó÷åíèå ïðèáûëè. Òàêèì îáðàçîì,
ìîæíî ïðåäïîëîæèòü, ÷òî â ñêîðîì âðåìåíè ìíîãèì îðãàíèçàöèÿì íå
óäàñòñÿ èçáåæàòü ëèêâèäàöèè, â òîì ÷èñëå ïî îñíîâàíèÿì íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâà), ïîñêîëüêó ñîãëàñíî àáç.2 ï.4 ñò.61 ÃÊ ÐÔ â
ñëó÷àå åñëè ñòîèìîñòè èìóùåñòâà ëèêâèäèðóåìîãî þðèäè÷åñêîãî ëèöà
íåäîñòàòî÷íî äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ, îíî ìîæåò
171
áûòü ëèêâèäèðîâàíî òîëüêî â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì ñòàòüåé 65 ÃÊ
ÐÔ, òî åñòü â ðàìêàõ ïðîöåäóðû íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâà).
Ïîêà ñòàòèñòè÷åñêèå äàííûå íå ñâèäåòåëüñòâóþò î ðåçêîì óâåëè÷åíèè êîëè÷åñòâà ëèêâèäèðóåìûõ þðèäè÷åñêèõ ëèö.  ÷àñòíîñòè, ïî äàííûì óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà ïî ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö – Ôåäåðàëüíîé íàëîãîâîé ñëóæáû ÐÔ – íàîáîðîò, íàáëþäàåòñÿ ïîñòåïåííîå ñíèæåíèå â ïðîöåíòíîì ñîîòíîøåíèè êîëè÷åñòâà çàïèñåé â Åäèíîì ãîñóäàðñòâåííîì ðååñòðå þðèäè÷åñêèõ ëèö î þðèäè÷åñêèõ ëèöàõ, ëèêâèäèðîâàííûõ â ðàìêàõ ïðîöåäóðû áàíêðîòñòâà, ïî
ñðàâíåíèþ ñ òåìè, êîòîðûå ëèêâèäèðîâàíû áåç íåå (òàáëèöà 1)1 .
Òàáëèöà 1.
Êîëè÷åñòâî çàïèñåé â Åäèíîì ãîñóäàðñòâåííîì ðååñòðå þðèäè÷åñêèõ ëèö.
Дата, по
состоянию на
которую
приводятся
сведения
1
01.01.2008
01.07.2008
01.01.2009
01.02.2009
01.03.2009
01.04.2009
01.05.2009
01.06.2009
01.07.2009
Ликвидация
2
339 900
367 663
390 538
393 019
396 037
399 312
403 658
407 190
411 734
Из них по
основаниям
банкротства
3
134 985
141 453
148 578
149 207
150 123
151 107
152 391
153 231
153 677
По сравнению с
предыдущей
отчетной
датой
4
----------+6 468
+7 125
+629
+916
+984
+1 284
+840
+446
Соотношение дел о
ликвидации
и банкротстве (в %)
5
39,713
38,473
38,044
37,964
37,906
37,841
37,752
37,631
37, 324
По сравнению с
предыдущей
отчетной
датой (в %)
6
--------1,24
-0,429
-0,076
-0,058
-0,065
-0,089
-0,121
-0,307
Òåíäåíöèÿ ñíèæåíèÿ êîëè÷åñòâà äåë î áàíêðîòñòâå òàêæå ïðîñëåæèâàåòñÿ ÷åðåç ñòàòèñòèêó ñóäåáíûõ äåë, ïðèâîäèìóþ Âûñøèì àðáèòðàæíûì ñóäîì ÐÔ â Ñïðàâêå î ðàññìîòðåíèè àðáèòðàæíûìè ñóäàìè
ñóáúåêòîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè äåë î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå) â 2005-2008 ãã.2
1
Ñòàòèñòè÷åñêèå äàííûå, ïðèâåäåííûå íà îôèöèàëüíîì ñàéòå ÔÍÑ ÐÔ // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.nalog.ru/index.php?topic=reg_ur_lic
2
Ñòàòèñòè÷åñêèå äàííûå, ïðèâåäåííûå íà îôèöèàëüíîì ñàéòå Âûñøåãî àðáèòðàæíîãî ñóäà ÐÔ // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.arbitr.ru/press-centr/news/totals/
172
 öåëîì ñíèæåíèå êîëè÷åñòâà ëèêâèäèðóåìûõ þðèäè÷åñêèõ ëèö, â
òîì ÷èñëå ïî îñíîâàíèÿì íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâà), îáúÿñíÿåòñÿ äëèòåëüíîñòüþ ëèêâèäàöèîííûõ ïðîöåäóð, â ñâÿçè ñ ÷åì, îòâåòíàÿ
ðåàêöèÿ ñóáúåêòîâ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè íà êðèçèñíûå
ÿâëåíèÿ ýêîíîìè÷åñêîãî õàðàêòåðà â âèäå ñâîåé ëèêâèäàöèè áóäåò çàìåòíà íå ðàíåå, ÷åì ê êîíöó ãîäà.
 ñâÿçè ñî âñåì âûøåñêàçàííûì â íàñòîÿùåé ñòàòüå õîòåëîñü áû
îñòàíîâèòüñÿ íà ðàññìîòðåíèè îäíîé èç óïðîùåííûõ ïðîöåäóð íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâà) – áàíêðîòñòâå ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà,
ïðåäóñìîòðåííîé ïàðàãðàôîì 1 XI ãëàâû Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò
26.10.2002 ã. ¹127-ÔÇ «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)»1 (äàëåå
òàêæå – ÔÇ «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)», Çàêîí î íåñîñòîÿòåëüíîñòè), òåì áîëåå ÷òî â äàííûé çàêîí çà ïîñëåäíåå âðåìÿ áûëè âíåñåíû ìíîãî÷èñëåííûå èçìåíåíèÿ, à ïðèìåíåíèå ïîëîæåíèé, ïðåäóñìîòðåííûõ äëÿ òàêîé óïðîùåííîé ïðîöåäóðû áàíêðîòñòâà, êàê áàíêðîòñòâî
ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà, äî ñèõ ïîð âûçûâàåò íåêîòîðûå âîïðîñû.
Èòàê, ïðîöåäóðà ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà, êàê â äîáðîâîëüíîì, òàê è â ïðèíóäèòåëüíîì ïîðÿäêå – ïî ðåøåíèþ ñóäà – óðåãóëèðîâàíà ñòàòüÿìè 61 – 64 ÃÊ ÐÔ, ñòàòüÿìè 20-22 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò
08.08.2001 ã. ¹129-ÔÇ «Î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ
1
ÔÇ «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)» îò 26.10.2002 ã. ¹127-ÔÇ // «Ñîáðàíèå çàêîíîäàòåëüñòâà ÐÔ», 28.10.2002, ¹ 43, ñò. 4190.
173
ëèö è èíäèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé» (äàëåå òàêæå – ÔÇ «Î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö è èíäèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé»), à òàêæå ïîëîæåíèÿìè ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ îá îòäåëüíûõ
âèäàõ þðèäè÷åñêèõ ëèö1.  òîì ÷èñëå, íå ñòîèò çàáûâàòü, ÷òî ïîðÿäîê
ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà â íåêîòîðîé ÷àñòè ìîæåò áûòü óðåãóëèðîâàí â ó÷ðåäèòåëüíûõ äîêóìåíòàõ þðèäè÷åñêîãî ëèöà, íàïðèìåð, ñîãëàñíî àáç.2 ï.3 ñò.61 ÃÊ ÐÔ ó÷ðåäèòåëüíûå äîêóìåíòû ìîãóò ïðåäóñìàòðèâàòü íà êàêîé îðãàí þðèäè÷åñêîãî ëèöà áóäåò âîçëîæåíà îáÿçàííîñòü ïî åãî ëèêâèäàöèè èëè ÷òî áóäåò ñ èìóùåñòâîì ëèêâèäèðóåìîãî
þðèäè÷åñêîãî ëèöà, îñòàâøèìñÿ ïîñëå ðàñ÷åòîâ ñ êðåäèòîðàìè.
 îáùèõ ÷åðòàõ ïðîöåäóðà äîáðîâîëüíîé ëèêâèäàöèè âûãëÿäèò ñëåäóþùèì îáðàçîì: 1) ó÷ðåäèòåëÿìè (ó÷àñòíèêàìè) èëè îðãàíîì þðèäè÷åñêîãî ëèöà, óïîëíîìî÷åííûì íà ïðèíÿòèå òàêîãî ðåøåíèÿ ó÷ðåäèòåëüíûìè äîêóìåíòàìè îðãàíèçàöèè, ïðèíèìàåòñÿ ðåøåíèå î ëèêâèäàöèè
þðèäè÷åñêîãî ëèöà.  ñîîòâåòñòâèè ñ ï.1 ñò.63 ÃÊ ÐÔ ó÷ðåäèòåëè (ó÷àñòíèêè) þðèäè÷åñêîãî ëèöà èëè îðãàí, ïðèíÿâøèå ðåøåíèå î ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà, îáÿçàíû íåçàìåäëèòåëüíî ïèñüìåííî ñîîáùèòü
îá ýòîì ðåøåíèè â óïîëíîìî÷åííûé ãîñóäàðñòâåííûé îðãàí äëÿ âíåñåíèÿ â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö ñâåäåíèé î òîì,
÷òî þðèäè÷åñêîå ëèöî íàõîäèòñÿ â ïðîöåññå ëèêâèäàöèè. Ïîñòàíîâëåíèåì Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ îò 19.06.2002 ã. ¹439 óòâåðæäåíà ôîðìà óâåäîìëåíèÿ î ïðèíÿòèè ðåøåíèÿ î ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà ¹ 15001,
êîòîðàÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ ï.1 ñò.20 ÔÇ «Î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè
þðèäè÷åñêèõ ëèö è èíäèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé» íàïðàâëÿåòñÿ
â ðåãèñòðèðóþùèé îðãàí ïî ìåñòó íàõîæäåíèÿ ëèêâèäèðóåìîãî þðèäè÷åñêîãî ëèöà â òðåõäíåâíûé ñðîê ñ ìîìåíòà ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ î ëèêâèäàöèè ñ ïðèëîæåíèåì ðåøåíèÿ î ëèêâèäàöèè.
2) Ó÷ðåäèòåëè (ó÷àñòíèêè) þðèäè÷åñêîãî ëèöà èëè îðãàí, ïðèíÿâøèå ðåøåíèå î ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà, íàçíà÷àþò ëèêâèäàöèîííóþ êîìèññèþ (ëèêâèäàòîðà) è óñòàíàâëèâàþò ïîðÿäîê è ñðîêè ëèêâèäàöèè.  óïîëíîìî÷åííûé îðãàí îòïðàâëÿåòñÿ óâåäîìëåíèå î ôîðìè1
ÔÇ «Îá îáùåñòâàõ ñ îãðàíè÷åííîé îòâåòñòâåííîñòüþ» îò 08.02.1998 ã. ¹14-ÔÇ
// «Ñîáðàíèå çàêîíîäàòåëüñòâà ÐÔ», 16.02.1998, N 7, ñò. 785, ÔÇ «Îá àêöèîíåðíûõ
îáùåñòâàõ» îò 26.12.1995 ã. ¹208-ÔÇ // «Ñîáðàíèå çàêîíîäàòåëüñòâà ÐÔ», 01.01.1996,
¹ 1, ñò. 1, ÔÇ «Î ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ óíèòàðíûõ ïðåäïðèÿòèÿõ» îò
14.11.2002 ã.¹161-ÔÇ // «Ñîáðàíèå çàêîíîäàòåëüñòâà ÐÔ», 02.12.2002, ¹ 48, ñò. 4746
174
ðîâàíèè ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà, íàçíà÷åíèè
ëèêâèäàòîðà (êîíêóðñíîãî óïðàâëÿþùåãî) (Ôîðìà ¹15002). Ñ ìîìåíòà íàçíà÷åíèÿ ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè ê íåé ïåðåõîäÿò ïîëíîìî÷èÿ
ïî óïðàâëåíèþ äåëàìè þðèäè÷åñêîãî ëèöà.
3) Ëèêâèäàöèîííàÿ êîìèññèÿ ïîìåùàåò â îðãàíàõ ïå÷àòè, â êîòîðûõ
ïóáëèêóþòñÿ äàííûå î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà,
ïóáëèêàöèþ î åãî ëèêâèäàöèè è î ïîðÿäêå è ñðîêå çàÿâëåíèÿ òðåáîâàíèé
åãî êðåäèòîðàìè. Ýòîò ñðîê íå ìîæåò áûòü ìåíåå äâóõ ìåñÿöåâ ñ ìîìåíòà
ïóáëèêàöèè î ëèêâèäàöèè. Ëèêâèäàöèîííàÿ êîìèññèÿ ïðèíèìàåò ìåðû ê
âûÿâëåíèþ êðåäèòîðîâ è ïîëó÷åíèþ äåáèòîðñêîé çàäîëæåííîñòè, à òàêæå ïèñüìåííî óâåäîìëÿåò êðåäèòîðîâ î ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà.
Ñîãëàñíî ï.27 «Ïîëîæåíèÿ ïî âåäåíèþ áóõãàëòåðñêîãî ó÷åòà è áóõãàëòåðñêîé îò÷åòíîñòè â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè», óòâåðæäåííîãî Ïðèêàçîì
Ìèíôèíà ÐÔ îò 29.07.1998 ¹ 34í ïðè ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà â
îáÿçàòåëüíîì ïîðÿäêå ïðîâîäèòñÿ èíâåíòàðèçàöèÿ. Ïîðÿäîê ïðîâåäåíèÿ
èíâåíòàðèçàöèè ðåãóëèðóåòñÿ «Ìåòîäè÷åñêèìè ðåêîìåíäàöèÿìè ïî èíâåíòàðèçàöèè èìóùåñòâà è ôèíàíñîâûõ îáÿçàòåëüñòâ», óòâåðæäåííûìè
Ïðèêàçîì Ìèíôèíà ÐÔ îò 13.06.1995 ã. ¹49.
4) Ïîñëå îêîí÷àíèÿ ñðîêà äëÿ ïðåäúÿâëåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðàìè ëèêâèäàöèîííàÿ êîìèññèÿ ñîñòàâëÿåò ïðîìåæóòî÷íûé ëèêâèäàöèîííûé áàëàíñ, ïîðÿäîê ñîñòàâëåíèÿ êîòîðîãî íà ñåãîäíÿ ïîëîæåíèÿìè
íîðìàòèâíî-ïðàâîâûõ àêòîâ íàïðÿìóþ íå óñòàíîâëåí, â ñâÿçè ñ ÷åì
ïðè åãî ñîñòàâëåíèè êîìèññèè ñëåäóåò ðóêîâîäñòâîâàòüñÿ ñòàíäàðòíûìè òðåáîâàíèÿìè Ïîëîæåíèÿ ïî áóõãàëòåðñêîìó ó÷åòó «Áóõãàëòåðñêàÿ
îò÷åòíîñòü îðãàíèçàöèè» (ÏÁÓ 4/99), óòâåðæäåííîãî Ïðèêàçîì Ìèíôèíà ÐÔ îò 06.07.1999 ã. ¹43í. Ïîñêîëüêó íà ïðàêòèêå ñòðóêòóðà ôîðìû ¹1 íå ïîçâîëÿåò ó÷åñòü òðåáîâàíèÿ ï.2 ñò.63 ÃÊ ÐÔ, ñîãëàñíî êîòîðîìó ïðîìåæóòî÷íûé ëèêâèäàöèîííûé áàëàíñ äîëæåí ñîäåðæàòü ñâåäåíèÿ î ñîñòàâå èìóùåñòâà ëèêâèäèðóåìîãî þðèäè÷åñêîãî ëèöà, ïåðå÷íå ïðåäúÿâëåííûõ êðåäèòîðàìè òðåáîâàíèé, à òàêæå î ðåçóëüòàòàõ èõ
ðàññìîòðåíèÿ, òî äàííûå ñâåäåíèÿ óêàçûâàþòñÿ â ïðèëîæåíèÿõ ê áàëàíñó. Ïðîìåæóòî÷íûé ëèêâèäàöèîííûé áàëàíñ óòâåðæäàåòñÿ ó÷ðåäèòåëÿìè (ó÷àñòíèêàìè) þðèäè÷åñêîãî ëèöà èëè îðãàíîì, ïðèíÿâøèì ðåøåíèå î ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà.  óïîëíîìî÷åííûé îðãàí íàïðàâëÿåòñÿ óâåäîìëåíèå ïî ôîðìå ¹15003 î ñîñòàâëåíèè ïðîìåæóòî÷íîãî ëèêâèäàöèîííîãî áàëàíñà è ñàì áàëàíñ.
175
5)  ñîîòâåòñòâèè ñî ñò.64 ÃÊ ÐÔ ñî äíÿ óòâåðæäåíèÿ ïðîìåæóòî÷íîãî ëèêâèäàöèîííîãî áàëàíñà íà÷èíàåòñÿ âûïëàòà äåíåæíûõ ñóìì êðåäèòîðàì ëèêâèäèðóåìîãî þðèäè÷åñêîãî ëèöà ïåðâîé è âòîðîé î÷åðåäè,
ïî èñòå÷åíèè ìåñÿöà ñî äíÿ óòâåðæäåíèÿ ïðîìåæóòî÷íîãî ëèêâèäàöèîííîãî áàëàíñà – âûïëàòû êðåäèòîðàì òðåòüåé è ÷åòâåðòîé î÷åðåäåé.
6) Ïîñëå çàâåðøåíèÿ ðàñ÷åòîâ ñ êðåäèòîðàìè ëèêâèäàöèîííàÿ êîìèññèÿ ñîñòàâëÿåò ëèêâèäàöèîííûé áàëàíñ, êîòîðûé óòâåðæäàåòñÿ ó÷ðåäèòåëÿìè (ó÷àñòíèêàìè) þðèäè÷åñêîãî ëèöà èëè îðãàíîì, ïðèíÿâøèì
ðåøåíèå î ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà.
Ëèêâèäàöèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà ñ÷èòàåòñÿ çàâåðøåííîé, à þðèäè÷åñêîå ëèöî – ïðåêðàòèâøèì ñóùåñòâîâàíèå ïîñëå âíåñåíèÿ îá ýòîì
çàïèñè â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö.
Èòàê, â êàêèõ æå ñëó÷àÿõ ïðèìåíÿåòñÿ óïðîùåííàÿ ïðîöåäóðà áàíêðîòñòâà ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà, è íà êàêîì ýòàïå ëèêâèäàöèè îñóùåñòâëÿåòñÿ ïåðåõîä ëèêâèäèðóåìîãî þðèäè÷åñêîãî ëèöà â äàííóþ
ïðîöåäóðó?
 ñîîòâåòñòâèè ñ ï.2 ñò.224 Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè «ïðè îáíàðóæåíèè îáñòîÿòåëüñòâ, ïðåäóñìîòðåííûõ ï.1 íàñòîÿùåé ñòàòüè, ëèêâèäàöèîííàÿ êîìèññèÿ (ëèêâèäàòîð) îáÿçàíà îáðàòèòüñÿ â àðáèòðàæíûé
ñóä ñ çàÿâëåíèåì î ïðèçíàíèè äîëæíèêà áàíêðîòîì». Â ï.1 ñò. 224 ÔÇ
«Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)» óñòàíîâëåíî, ÷òî «â ñëó÷àå, åñëè
ñòîèìîñòü èìóùåñòâà äîëæíèêà – þðèäè÷åñêîãî ëèöà, â îòíîøåíèè
êîòîðîãî ïðèíÿòî ðåøåíèå î ëèêâèäàöèè, íåäîñòàòî÷íà äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ, òàêîå þðèäè÷åñêîå ëèöî ëèêâèäèðóåòñÿ
â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì»1.  ñîîòâåòñòâèè ñ ï.3. ñò.224 Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè «ïðè îáíàðóæåíèè
îáñòîÿòåëüñòâ, ïðåäóñìîòðåííûõ ï.1 íàñòîÿùåé ñòàòüè, ïîñëå ïðèíÿòèÿ
ðåøåíèÿ î ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà è äî ñîçäàíèÿ ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè (íàçíà÷åíèÿ ëèêâèäàòîðà) çàÿâëåíèå î ïðèçíàíèè äîëæíèêà áàíêðîòîì äîëæíî áûòü ïîäàíî â àðáèòðàæíûé ñóä ñîáñòâåííèêîì èìóùåñòâà äîëæíèêà – óíèòàðíîãî ïðåäïðèÿòèÿ, ó÷ðåäèòåëåì (ó÷àñòíèêîì) äîëæíèêà èëè ðóêîâîäèòåëåì äîëæíèêà».  ýòîì ñëó÷àå ñîãëàñíî ï. 3 ñò.225 Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè ðàññìîòðåíèå äåëà î áàí-
êðîòñòâå îñóùåñòâëÿåòñÿ áåç ó÷åòà îñîáåííîñòåé, ïðåäóñìîòðåííûõ äëÿ
áàíêðîòñòâà ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà.
Ïðèìåíåíèå äàííûõ íîðì ê ïðîöåäóðå ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî
ëèöà ïî ðåøåíèþ ñóäà ïîäòâåðæäàåòñÿ ðàçúÿñíåíèÿìè Âûñøåãî àðáèòðàæíîãî ñóäà ÐÔ, ñîäåðæàùèìèñÿ â ï.62 Ïîñòàíîâëåíèÿ Ïëåíóìà ÂÀÑ
ÐÔ îò 15.12.2004 ã. ¹29 «Î íåêîòîðûõ âîïðîñàõ ïðàêòèêè ïðèìåíåíèÿ
Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)»1.  ÷àñòíîñòè òàì ñêàçàíî, ÷òî «åñëè ðåøåíèåì àðáèòðàæíîãî ñóäà î ëèêâèäàöèè
þðèäè÷åñêîãî ëèöà íà åãî ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ) ëèáî óïîëíîìî÷åííûå åãî ó÷ðåäèòåëüíûìè äîêóìåíòàìè îðãàíû âîçëîæåíà îáÿçàííîñòü
ïî îñóùåñòâëåíèþ ëèêâèäàöèè (ïóíêò 3 ñòàòüè 61 ÃÊ ÐÔ), îäíàêî ëèêâèäàöèîííàÿ êîìèññèÿ íå îáðàçîâàíà, â îòíîøåíèè òàêîãî äîëæíèêà
ïðè íàëè÷èè ïðèçíàêîâ, ïðåäóñìîòðåííûõ ïóíêòîì 4 ñòàòüè 61 ÃÊ ÐÔ,
ïðàâèëà îá óïðîùåííûõ ïðîöåäóðàõ áàíêðîòñòâà ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà íå ïðèìåíÿþòñÿ, à ïðîèçâîäñòâî ïî äåëó î áàíêðîòñòâå âîçáóæäàåòñÿ â îáùåì ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì Çàêîíîì î áàíêðîòñòâå. Åñëè
â çàñåäàíèè àðáèòðàæíîãî ñóäà ïî ïðîâåðêå îáîñíîâàííîñòè òðåáîâàíèé çàÿâèòåëÿ ê äîëæíèêó óñòàíîâëåíî, ÷òî âî èñïîëíåíèå ðåøåíèÿ ñóäà
ó÷ðåäèòåëÿìè (ó÷àñòíèêàìè) ëèáî îðãàíîì þðèäè÷åñêîãî ëèöà, óïîëíîìî÷åííûì íà òî ó÷ðåäèòåëüíûìè äîêóìåíòàìè, îáðàçîâàíà ëèêâèäàöèîííàÿ êîìèññèÿ è ñòîèìîñòü èìóùåñòâà äîëæíèêà íåäîñòàòî÷íà äëÿ
óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ, òî ê òàêîìó äîëæíèêó ñóäîì
ïðèìåíÿåòñÿ ïðîöåäóðà áàíêðîòñòâà ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì ïàðàãðàôîì 1 ãëàâû XI Çàêîíà î áàíêðîòñòâå».
Íà ïðàêòèêå ðåøåíèå î ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà (â ñëó÷àå
ëèêâèäàöèè îðãàíèçàöèè ñ íåáîëüøèì êîëè÷åñòâîì ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ)) çà÷àñòóþ ïðèíèìàåòñÿ óïîëíîìî÷åííûìè ëèöàìè îäíîâðåìåííî ñ ðåøåíèåì î íàçíà÷åíèè ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè. Îäíàêî, íàïðèìåð, â ñëó÷àå ëèêâèäàöèè óíèòàðíîãî ïðåäïðèÿòèÿ ìåæäó ðåøåíèåì ñîáñòâåííèêà î ëèêâèäàöèè ïðåäïðèÿòèÿ è ðåøåíèåì î íàçíà÷åíèè
ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè ìîæåò ïðîéòè îïðåäåëåííûé ïåðèîä âðåìåíè. Òàêèì îáðàçîì, íà ïåðâûé âçãëÿä ó ñîáñòâåííèêà èìóùåñòâà äîëæ1
1
Ïðè ýòîì íå ïðåäóñìîòðåíî, ÷òî ñ îñîáåííîñòÿìè, óñòàíîâëåííûìè íàñòîÿùèì
ïàðàãðàôîì.
176
Ïîñòàíîâëåíèå Ïëåíóìà ÂÀÑ ÐÔ îò 15.12.2004 ã. ¹29 «Î íåêîòîðûõ âîïðîñàõ
ïðàêòèêè ïðèìåíåíèÿ Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)» //
Ñïåöèàëüíîå ïðèëîæåíèå ê «Âåñòíèêó ÂÀÑ ÐÔ», ¹ 12, 2005
177
íèêà – óíèòàðíîãî ïðåäïðèÿòèÿ, ó÷ðåäèòåëÿ (ó÷àñòíèêà) äîëæíèêà èëè
ðóêîâîäèòåëÿ äîëæíèêà, çíàþùåãî î íåäîñòàòî÷íîñòè èìóùåñòâà þðèäè÷åñêîãî ëèöà åùå äî ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ î ëèêâèäàöèè âîçíèêàåò âîçìîæíîñòü âûáîðà ïîðÿäêà ïðîöåäóðû áàíêðîòñòâà: óïðîùåííîãî èëè
îáùåãî. Îäíàêî Çàêîíîì î íåñîñòîÿòåëüíîñòè â ï.2 ñò.226 ïðåäóñìîòðåíà íîðìà, ïðåïÿòñòâóþùàÿ çëîóïîòðåáëåíèÿì òàêîãî ðîäà: «ñîáñòâåííèê èìóùåñòâà äîëæíèêà - óíèòàðíîãî ïðåäïðèÿòèÿ, ó÷ðåäèòåëè (ó÷àñòíèêè) äîëæíèêà, ðóêîâîäèòåëü äîëæíèêà è ïðåäñåäàòåëü ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè (ëèêâèäàòîð), ñîâåðøèâøèå íàðóøåíèå òðåáîâàíèé,
ïðåäóñìîòðåííûõ ïóíêòàìè 2 è 3 ñòàòüè 224 íàñòîÿùåãî Ôåäåðàëüíîãî
çàêîíà, íåñóò ñóáñèäèàðíóþ îòâåòñòâåííîñòü çà íåóäîâëåòâîðåííûå òðåáîâàíèÿ êðåäèòîðîâ ïî äåíåæíûì îáÿçàòåëüñòâàì è îá óïëàòå îáÿçàòåëüíûõ ïëàòåæåé äîëæíèêà». Íîðìà ï.2 ñò.9 ÔÇ «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè
(áàíêðîòñòâå)» òàêæå óñòàíàâëèâàåò, ÷òî äîëæíèê îáÿçàí îáðàòèòüñÿ â
àðáèòðàæíûé ñóä ñ çàÿâëåíèåì äîëæíèêà, åñëè ïðè ïðîâåäåíèè ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà óñòàíîâëåíà íåâîçìîæíîñòü óäîâëåòâîðåíèÿ
òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ â ïîëíîì îáúåìå. Ïðè ýòîì ñîãëàñíî ï.3 ýòîé
ñòàòüè çàÿâëåíèå äîëæíèêà äîëæíî áûòü íàïðàâëåíî â àðáèòðàæíûé ñóä
â ñëó÷àÿõ, ïðåäóñìîòðåííûõ ýòîé ñòàòüåé, íå ïîçäíåå ÷åì ÷åðåç ìåñÿö ñ
äàòû âîçíèêíîâåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùèõ îáñòîÿòåëüñòâ.  ïðîòèâíîì ñëó÷àå ñîãëàñíî ï.2 ñò.10 Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè íåïîäà÷à çàÿâëåíèÿ
äîëæíèêà â àðáèòðàæíûé ñóä (â òàêîì ñëó÷àå è â ïðåäóñìîòðåííûé
ñðîê) ïîâëå÷åò çà ñîáîé ñóáñèäèàðíóþ îòâåòñòâåííîñòü ëèö, íà êîòîðûõ Çàêîíîì î íåñîñòîÿòåëüíîñòè âîçëîæåíà òàêàÿ îáÿçàííîñòü, ïî îáÿçàòåëüñòâàì äîëæíèêà, âîçíèêøèì ïîñëå èñòå÷åíèÿ ñðîêà, ïðåäóñìîòðåííîãî ïóíêòîì 3 ñòàòüè 9. Âûøåïðèâåäåííûå íîðìû ñòàâÿò âîïðîñ î
òîì, ñ êàêîãî ìîìåíòà è ïî êàêèì îáÿçàòåëüñòâàì ó ñîáñòâåííèêà óíèòàðíîãî ïðåäïðèÿòèÿ, ó÷ðåäèòåëåé (ó÷àñòíèêîâ) èëè ðóêîâîäèòåëÿ äîëæíèêà âîçíèêàåò ñóáñèäèàðíàÿ îòâåòñòâåííîñòü: ñ ó÷åòîì ìåñÿ÷íîãî
ñðîêà, ïðåäóñìîòðåííîãî ï.3 ñò.9 èëè íåò? Ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî ï.2 ñò.226
ÔÇ «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)» ÿâëÿåòñÿ ñïåöèàëüíîé íîðìîé
ïî îòíîøåíèþ ê ï.3 ñò.9 Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè, òåì áîëåå ÷òî îí
ðàñïðîñòðàíÿåò îòâåòñòâåííîñòü è íà ïðåäñåäàòåëÿ ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè (ëèêâèäàòîðà), òåì ñàìûì, îãðàíè÷èâàÿ âîçìîæíîñòü ñîâåðøåíèÿ çëîóïîòðåáëåíèé è èì. Ïðè ýòîì åùå îäíîé íîðìîé, ñóùåñòâåííî îãðàíè÷èâàþùåé âîçìîæíîñòü íåïîäà÷è ëèêâèäàöèîííîé êîìèññè178
åé çàÿâëåíèÿ î ïðèçíàíèè ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà áàíêðîòîì, êîòîðàÿ øèðîêî ïðèìåíÿåòñÿ íà ïðàêòèêå è ñ êîòîðîé ñâÿçàíî áîëüøîå êîëè÷åñòâî ñóäåáíûõ ñïîðîâ, ÿâëÿåòñÿ íîðìà ï.1 ñò.226 Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè, ñîãëàñíî êîòîðîé íåïîäà÷à çàÿâëåíèÿ ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèåé ÿâëÿåòñÿ îñíîâàíèåì äëÿ îòêàçà âî âíåñåíèè â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö çàïèñè î ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà.
Èç âñåãî âûøåñêàçàííîãî íà ïåðâûé âçãëÿä êàæåòñÿ, ÷òî ïðàâîì íà
îáðàùåíèå â ñóä ñ çàÿâëåíèåì î ïðèçíàíèè ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà
áàíêðîòîì íàäåëåíû òîëüêî ëèêâèäàöèîííàÿ êîìèññèÿ èëè ñîáñòâåííèê
èìóùåñòâà äîëæíèêà - óíèòàðíîãî ïðåäïðèÿòèÿ, ó÷ðåäèòåëè (ó÷àñòíèêè) äîëæíèêà, ðóêîâîäèòåëü äîëæíèêà. Îòñþäà ïðàâîìåðíî âîçíèêàåò
âîïðîñ, à âïðàâå ëè îáðàòèòüñÿ ñ çàÿâëåíèåì î ïðèçíàíèè äîëæíèêà
áàíêðîòîì â ñëó÷àå íàõîæäåíèÿ åãî â ïðîöåññå ëèêâèäàöèè, íàïðèìåð,
åãî êðåäèòîðû? Ïîñòàíîâëåíèå Ïðåçèäèóìà Âûñøåãî àðáèòðàæíîãî ñóäà
ÐÔ îò 23.12.2003 ¹12026/03 ïî äåëó ¹ À27-11801/2002-41 ïîäòâåðæäàåò âîçìîæíîñòü ïîäà÷è çàÿâëåíèÿ è êðåäèòîðàìè ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà: «Íàõîæäåíèå îðãàíèçàöèè â ñòàäèè ëèêâèäàöèè è ðàáîòà ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè íå ëèøàþò çàÿâèòåëÿ-êðåäèòîðà ïðàâà ñòàâèòü âîïðîñ î ïðèçíàíèè â ñóäåáíîì ïîðÿäêå äîëæíèêà áàíêðîòîì ïðè íàëè÷èè
âíåøíèõ ïðèçíàêîâ áàíêðîòñòâà». Òàêèì îáðàçîì, ïðè ðàññìîòðåíèè
âîïðîñà î ïðèçíàíèè äîëæíèêà áàíêðîòîì è îá îòêðûòèè â îòíîøåíèè
íåãî êîíêóðñíîãî ïðîèçâîäñòâà ïðè ïîäà÷å çàÿâëåíèÿ êðåäèòîðîì äîëæíèêà ñóäîì ñíà÷àëà ðàññìàòðèâàþòñÿ ôàêòû, ïîäòâåðæäàþùèå íåïëàòåæåñïîñîáíîñòü äîëæíèêà, à èìåííî ðàçìåð êðåäèòîðñêîé çàäîëæåííîñòè äîëæíèêà â îòíîøåíèè çàÿâèòåëÿ è íåèñïîëíåíèå äîëæíèêîì îáÿçàòåëüñòâ ïåðåä çàÿâèòåëåì â òå÷åíèå áîëåå ÷åì òðåõ ìåñÿöåâ. Ñóäîì
òàêæå ïðîâåðÿåòñÿ ïðàâîìåðíîñòü ïîäà÷è êðåäèòîðîì çàÿâëåíèÿ â îòíîøåíèè ïðèçíàíèÿ äîëæíèêà áàíêðîòîì: òàê â ñîîòâåòñòâèè ñ ï.3 ñòàòüè
40 ÔÇ «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)» ê çàÿâëåíèþ êðåäèòîðà î
ïðèçíàíèè äîëæíèêà áàíêðîòîì â îáÿçàòåëüíîì ïîðÿäêå äîëæíû áûòü
ïðèëîæåíû äîêàçàòåëüñòâà íàïðàâëåíèÿ (ïðåäúÿâëåíèÿ ê èñïîëíåíèþ)
èñïîëíèòåëüíîãî äîêóìåíòà â ñëóæáó ñóäåáíûõ ïðèñòàâîâ è åãî êîïèè
1
Ïîñòàíîâëåíèå Ïðåçèäèóìà Âûñøåãî àðáèòðàæíîãî ñóäà ÐÔ îò 23.12.2003
¹12026/03 ïî äåëó ¹ À27-11801/2002- 4 // «Âåñòíèê ÂÀÑ ÐÔ», ¹ 6, 2004
179
äîëæíèêó, à ñîãëàñíî ï.2 ñò.7 ÔÇ «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)»
ïðàâî íà îáðàùåíèå â àðáèòðàæíûé ñóä âîçíèêàåò ó êîíêóðñíîãî êðåäèòîðà, óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà ïî äåíåæíûì îáÿçàòåëüñòâàì ïî èñòå÷åíèè òðèäöàòè äíåé ñ äàòû íàïðàâëåíèÿ (ïðåäúÿâëåíèÿ) ê èñïîëíåíèþ
èñïîëíèòåëüíîãî äîêóìåíòà â ñëóæáó ñóäåáíûõ ïðèñòàâîâ è åãî êîïèè
äîëæíèêó. Ïðèìå÷àòåëüíî, ÷òî â Ïîñòàíîâëåíèè ÔÀÑ Ïîâîëæñêîãî îêðóãà îò 17.11.2008 ã. ïî äåëó ¹À65-9146/2008-ÑÃ4-211 êðåäèòîðó áûëî
îòêàçàíî â óäîâëåòâîðåíèè êàññàöèîííîé æàëîáû î ïðèçíàíèè ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà íåñîñòîÿòåëüíûì (áàíêðîòîì), ïîñêîëüêó êðåäèòîð îáðàòèëñÿ ñ çàÿâëåíèåì â ñóä çà íåñêîëüêî äíåé äî èñòå÷åíèÿ òðèäöàòèäíåâíîãî ñðîêà, ïðåäîñòàâëåííîãî äîëæíèêó äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ
òðåáîâàíèé êðåäèòîðà â ðàìêàõ èñïîëíèòåëüíîãî ïðîèçâîäñòâà âî èçáåæàíèå ïðîöåäóðû áàíêðîòñòâà. Ïîñëå âûÿñíåíèÿ âûøåóêàçàííûõ îáñòîÿòåëüñòâ ñóä äîëæåí óñòàíîâèòü äîñòàòî÷íîñòü èëè íåäîñòàòî÷íîñòü
èìóùåñòâà äîëæíèêà äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ è â
òîì ñëó÷àå, åñëè èìóùåñòâà äîëæíèêà áóäåò íåäîñòàòî÷íî, ïðèíÿòü ðåøåíèå î ïðèìåíåíèè â îòíîøåíèè íåãî óïðîùåííîé ïðîöåäóðû áàíêðîòñòâà ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà. Îá îáÿçàòåëüíîñòè óñòàíîâëåíèÿ
äîñòàòî÷íîñòè èëè íåäîñòàòî÷íîñòè èìóùåñòâà äîëæíèêà – ëèêâèäèðóåìîé îðãàíèçàöèè ïðè îáðàùåíèè â ñóä ñ çàÿâëåíèåì êðåäèòîðà ñâèäåòåëüñòâóåò Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ïîâîëæñêîãî îêðóãà îò 31.01.2007 ã. ïî
äåëó ¹À57-228Á/2006-312, â êîòîðîì ââåäåíèå ñóäîì ïðîöåäóðû íàáëþäåíèÿ â îòíîøåíèè äîëæíèêà, íàõîäÿùåãîñÿ â ïðîöåññå ëèêâèäàöèè, áåç óñòàíîâëåíèÿ ôàêòà äîñòàòî÷íîñòè èëè íåäîñòàòî÷íîñòè èìóùåñòâà äîëæíèêà äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ çàÿâëåííûõ êðåäèòîðàìè òðåáîâàíèé áûëî ïðèçíàíî ïðîòèâîðå÷àùèì ñò.225 ÔÇ ÐÔ «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)», è ñâèäåòåëüñòâóþùèì î íåïðàâèëüíîì ïðèìåíåíèè íîðì ïðîöåññóàëüíîãî ïðàâà, óñòàíîâëåííûõ çàêîíîì, à òàêæå ÿâèëîñü îñíîâàíèåì äëÿ îòìåíû îáæàëóåìûõ àêòîâ â ÷àñòè ââåäåíèÿ â îòíîøåíèè äîëæíèêà ïðîöåäóðû íàáëþäåíèÿ, óòâåðæäåíèÿ âðåìåííîãî
óïðàâëÿþùåãî è ðàçìåðà âîçíàãðàæäåíèÿ óïðàâëÿþùåãî, âîçëîæåíèÿ
íà âðåìåííîãî óïðàâëÿþùåãî îáÿçàííîñòåé, ñâÿçàííûõ ñ ïðîâåäåíèåì
ïðîöåäóðû íàáëþäåíèÿ. «Ïîñêîëüêó ñóä íå óñòàíîâèë ôàêò äîñòàòî÷íî-
ñòè èëè íåäîñòàòî÷íîñòè èìóùåñòâà äîëæíèêà äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ çàÿâëåííûõ êðåäèòîðàìè òðåáîâàíèé, äåëî ïîäëåæèò íàïðàâëåíèþ íà íîâîå ðàññìîòðåíèå â ñóä ïåðâîé èíñòàíöèè äëÿ óñòàíîâëåíèÿ äàííîãî
îáñòîÿòåëüñòâà è ïðèìåíåíèÿ – â çàâèñèìîñòè îò ðåçóëüòàòîâ – îáû÷íîé
èëè óïðîùåííîé ïðîöåäóðû áàíêðîòñòâà». Òî, ÷òî â ñëó÷àå ïîäà÷è çàÿâëåíèÿ êðåäèòîðîì ðàññìîòðåíèþ ïîäëåæàò êàê êðèòåðèé íåïëàòåæåñïîñîáíîñòè, ïðèìåíÿåìûé â ïðîöåäóðå áàíêðîòñòâà ïî îáùèì îñíîâàíèÿì, òàê è êðèòåðèé íåîïëàòíîñòè, ïðèìåíÿåìûé ê íåêîòîðûì êàòåãîðèÿì äîëæíèêîâ, â òîì ÷èñëå è ê ëèêâèäèðóåìûì äîëæíèêàì, ïîäòâåðæäàåòñÿ è ñóäåáíîé ïðàêòèêîé, íàïðèìåð, Ïîñòàíîâëåíèåì ÔÀÑ Âîñòî÷íî-ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 02.09.2008 ã. ¹À74-350/08-Ô02-3847/08,
À74-350/08-Ô02-3849/08, Ïîñòàíîâëåíèåì ÔÀÑ Âîñòî÷íî-ñèáèðñêîãî
îêðóãà îò 02.09.2008 ã. ¹À74-349/08-Ô02-3842/08, À74-349/08-Ô023846/08, Ïîñòàíîâëåíèåì ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 11.08.2008 ã. ¹Ô095161/08-Ñ41.
Òàêèì îáðàçîì, äëÿ ïðèìåíåíèÿ ñóäîì óïðîùåííîé ïðîöåäóðû áàíêðîòñòâà íåîáõîäèìî, âî-ïåðâûõ, ÷òîáû ñóäó áûëî ïðåäúÿâëåíî ïðèíÿòîå óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì ðåøåíèå î ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà
(äàííûé âûâîä ïîäòâåðæäàåòñÿ Ïîñòàíîâëåíèåì ÔÀÑ Äàëüíåâîñòî÷íîãî îêðóãà îò 13.02.2009 ã. ¹ Ô03-163/2009, Ïîñòàíîâëåíèåì ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò 14.02.2008 ã. ¹ÊÃ-À41/174-082), è, âî-âòîðûõ, ÷òîáû ñòîèìîñòè èìóùåñòâà ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà îêàçàëîñü íåäîñòàòî÷íî äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ. Çäåñü âîçíèêàåò
âîïðîñ î òîì, ÷òî äëÿ öåëåé ï.1 ñò.224 Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè ïîíèìàåòñÿ ïîä òåðìèíîì «èìóùåñòâî» è ÷òî ïîä òåðìèíîì «òðåáîâàíèÿ
êðåäèòîðîâ»?
Ëîãè÷íî ïðåäïîëîæèòü, ÷òî ïîä òðåáîâàíèÿìè çäåñü ïîäðàçóìåâàþòñÿ èìåííî çàÿâëåííûå â ïðîöåññå ëèêâèäàöèè ïîñëå ïðèíÿòèÿ ðåøåíèÿ î ëèêâèäàöèè è ïîñëå îïóáëèêîâàíèÿ ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèåé
ñîîáùåíèÿ î ëèêâèäàöèè äîëæíèêà òðåáîâàíèÿ êðåäèòîðîâ. Òàê, â Ïîñòàíîâëåíèè ÔÀÑ Ïîâîëæñêîãî îêðóãà îò 17.11.2008 ã. ïî äåëó ¹À
65-9146/2008-ÑÃ4-213 ñî ñòîèìîñòüþ èìóùåñòâà ñîïîñòàâëÿëèñü èìåííî
1
1
ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò ïëþñ».
2
ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ»
180
Òàì æå.
Òàì æå.
3
Òàì æå.
2
181
«çàÿâëåííûå òðåáîâàíèÿ êðåäèòîðîâ», «òðåáîâàíèÿ âñåõ êðåäèòîðîâ (â
òîì ÷èñëå òðåáîâàíèÿ çàÿâèòåëÿ, îáðàòèâøåãîñÿ ñ çàÿâëåíèåì î ïðèçíàíèè äîëæíèêà áàíêðîòîì ïî íàñòîÿùåìó äåëó; êðåäèòîðîâ, ïðåäúÿâèâøèõ ñâîè òðåáîâàíèÿ ê ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè â óñòàíîâëåííûé
ñðîê)». Äîñòàòî÷íîñòü èëè íåäîñòàòî÷íîñòü èìóùåñòâà îðãàíèçàöèè –
äîëæíèêà, íà ìîé âçãëÿä, ìîæíî óñòàíîâèòü ïîñëå ïðîâåäåíèÿ èíâåíòàðèçàöèè, òî åñòü ïîñëå ïðîâåðêè ôàêòè÷åñêîãî íàëè÷èÿ èìóùåñòâà, ñîïîñòàâëåíèÿ ôàêòè÷åñêîãî íàëè÷èÿ èìóùåñòâà ñ äàííûìè áóõãàëòåðñêîãî ó÷åòà, ïðîâåðêè ïîëíîòû îòðàæåíèÿ â ó÷åòå îáÿçàòåëüñòâ.  ñîîòâåòñòâèè ñ ï.2 «Ìåòîäè÷åñêèõ óêàçàíèé ïî èíâåíòàðèçàöèè èìóùåñòâà
è ôèíàíñîâûõ îáÿçàòåëüñòâ», óòâåðæäåííûõ Ïðèêàçîì Ìèíôèíà ÐÔ îò
13.06.1995ã. ¹491 ïîä èìóùåñòâîì îðãàíèçàöèè ïîíèìàþòñÿ îñíîâíûå
ñðåäñòâà, íåìàòåðèàëüíûå àêòèâû, ôèíàíñîâûå âëîæåíèÿ, ïðîèçâîäñòâåííûå çàïàñû, ãîòîâàÿ ïðîäóêöèÿ, òîâàðû, ïðî÷èå çàïàñû, äåíåæíûå ñðåäñòâà è ïðî÷èå ôèíàíñîâûå àêòèâû, à ïîä ôèíàíñîâûìè îáÿçàòåëüñòâàìè - êðåäèòîðñêàÿ çàäîëæåííîñòü, êðåäèòû áàíêîâ, çàéìû è ðåçåðâû.
Òàêèì îáðàçîì, ñðàâíèòü ñòîèìîñòü èìóùåñòâà äîëæíèêà ñ òðåáîâàíèÿìè êðåäèòîðîâ âîçìîæíî ïîñëå ïðîâåäåíèÿ èíâåíòàðèçàöèè (íàïðèìåð, ñîãëàñíî ï.77 è 78 Ïîëîæåíèÿ ïî âåäåíèþ áóõãàëòåðñêîãî ó÷åòà è
áóõãàëòåðñêîé îò÷åòíîñòè â ÐÔ, óòâåðæäåííîãî Ïðèêàçîì Ìèíôèíà ÐÔ
îò 29.07.98 ã. ¹34í2 ñïèñàíèå äåáèòîðñêîé è êðåäèòîðñêîé çàäîëæåííîñòè ñ èñòåêøèì ñðîêîì èñêîâîé äàâíîñòè âîçìîæíî, òîëüêî åñëè áûëà
ïðîèçâåäåíà èíâåíòàðèçàöèÿ, òàêîå ñïèñàíèå ïðîèçâîäèòñÿ íà îñíîâàíèè àêòà îá èíâåíòàðèçàöèè, ïèñüìåííîãî îáîñíîâàíèÿ è ïðèêàçà (ðàñïîðÿæåíèÿ) ðóêîâîäèòåëÿ îðãàíèçàöèè) è ñîñòàâëåíèÿ ïðîìåæóòî÷íîãî
ëèêâèäàöèîííîãî áàëàíñà, òî åñòü â òîò ìîìåíò, êîãäà âñå èìóùåñòâî
îðãàíèçàöèè óæå âûÿâëåíî, à òðåáîâàíèÿ êðåäèòîðîâ óæå çàÿâëåíû.
Îäíàêî âñòðå÷àåòñÿ ìíåíèå, ÷òî â ïóíêòå 1 ñò.224 Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè ïîä òðåáîâàíèÿìè ìîæíî ïîíèìàòü íå òîëüêî çàÿâëåííûå
êðåäèòîðàìè òðåáîâàíèÿ, íî è âñå èçâåñòíûå òðåáîâàíèÿ êðåäèòîðîâ. Â
÷àñòíîñòè â ïîëüçó äàííîé òî÷êè çðåíèÿ ïðèâîäÿòñÿ ñëåäóþùèå àðãóìåíòû: «Âî-ïåðâûõ, â ÷. 2 ï. 4 ñò. 61 è ï. 3 ñò. 63 ÃÊ ÐÔ ãîâîðèòñÿ î
òðåáîâàíèÿõ êðåäèòîðîâ âîîáùå, à íå î òðåáîâàíèÿõ, êðåäèòîðàìè çàÿâëåííûõ.  ñâîþ î÷åðåäü, ï. 2 ñò. 9 Çàêîíà î áàíêðîòñòâå óñòàíàâëèâàåò,
÷òî äîëæíèê îáÿçàí îáðàòèòüñÿ â àðáèòðàæíûé ñóä ñ çàÿâëåíèåì î ñâîåì áàíêðîòñòâå, åñëè ïðè ïðîâåäåíèè ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà
óñòàíîâëåíà íåâîçìîæíîñòü óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ â
ïîëíîì îáúåìå (î òîì, â êàêîì èìåííî ïîðÿäêå ýòà íåâîçìîæíîñòü äîëæíà óñòàíàâëèâàòüñÿ, íå ñêàçàíî, èç ÷åãî ñëåäóåò, ÷òî âîçìîæåí ëþáîé
ïîðÿäîê, à íå òîëüêî ïðèíÿòèå çàÿâëåííûõ òðåáîâàíèé). Âî-âòîðûõ, â
ñîîòâåòñòâèè ñ ÷. 2 ï. 1 ñò. 63 ÃÊ ÐÔ ëèêâèäàöèîííàÿ êîìèññèÿ îáÿçàíà
ïðèíèìàòü ìåðû ê âûÿâëåíèþ êðåäèòîðîâ, ïðè ýòîì íåîáõîäèìî êðåäèòîðîâ ïèñüìåííî óâåäîìëÿòü î ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà. Â-òðåòüèõ, ÃÊ ÐÔ äîïóñêàåò, ÷òî òðåáîâàíèÿ êàêèõ-òî êðåäèòîðîâ ìîãóò áûòü
çàÿâëåíû è çà ïðåäåëàìè óñòàíîâëåííîãî äëÿ ýòîãî ñðîêà. È ïîæàëóé,
ãëàâíûé àðãóìåíò â ïîëüçó ðàññìàòðèâàåìîé ïîçèöèè: èç ï. 3 ñò. 224
Çàêîíà î áàíêðîòñòâå ñëåäóåò, ÷òî îáñòîÿòåëüñòâà, ïðåäóñìîòðåííûå
ï. 1 ýòîé ñòàòüè (íåäîñòàòî÷íîñòü èìóùåñòâà ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ âñåõ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ) ìîãóò áûòü îáíàðóæåíû êàê ïîñëå, òàê è äî ñîçäàíèÿ ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè – åñëè
ýòî âîçìîæíî, äî ïîÿâëåíèÿ ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè, ñëåäîâàòåëüíî, è äî ñîñòàâëåíèÿ ïðîìåæóòî÷íîãî áàëàíñà, ò.å. äî òîãî, êàê çàÿâëåíû âñå òðåáîâàíèÿ» 1.
Îäíàêî, òàêîé àðãóìåíò êàê ï.3 ñò.224 Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè
íå ñâèäåòåëüñòâóåò î âîçìîæíîñòè ó÷åòà âñåõ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ,
èìåþùèõñÿ ñîãëàñíî äîêóìåíòàì. Òðåáîâàíèÿ êðåäèòîðîâ ìîãóò áûòü
è íå ïðåäúÿâëåíû äîëæíèêó âîâñå, ïîñêîëüêó ïðåäúÿâëåíèå òðåáîâàíèÿ ÿâëÿåòñÿ ïðàâîì, à íå îáÿçàííîñòüþ êðåäèòîðà. Íàïðèìåð, â Ïîñòàíîâëåíèè ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò 29.09.2005 ã. Äåëî ¹ÊÃÀ40/9033-052 ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèåé îñïàðèâàëîñü ðåøåíèå óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà îá îòêàçå â ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà â ñâÿçè ñ ëèêâèäàöèåé. Êàññàöèîííàÿ èíñòàíöèÿ ñîãëàñèëàñü ñ ðåøåíèåì ñóäà ïåðâîé èíñòàíöèè, ÷òî ó ðåãèñòðèðóþùåãî îðãà1
1
Ïðèêàç Ìèíôèíà ÐÔ îò 13.06.1995ã. ¹49 // «Ýêîíîìèêà è æèçíü», ¹ 29, 1995.
2
Ïðèêàç Ìèíôèíà ÐÔ îò 29.07.98 ã. ¹34í // «Áþëëåòåíü íîðìàòèâíûõ àêòîâ
ôåäåðàëüíûõ îðãàíîâ èñïîëíèòåëüíîé âëàñòè», ¹ 23, 14.09.1998.
182
Òêà÷åâ Â.Í. Ïðèçíàêè è êðèòåðèè íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâà) ëèêâèäèðóåìûõ è îòñóòñòâóþùèõ äîëæíèêîâ êàê îñîáîé êàòåãîðèè ñóáúåêòîâ êîíêóðñíîãî
ïðàâà. // «Çàêîí», 2007, ¹7.
2
ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò ïëþñ».
183
íà îòñóòñòâîâàëè îñíîâàíèÿ äëÿ îòêàçà â ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè
ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà íà îñíîâàíèè ï.1 ñò.226 ÔÇ «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)» (õîòÿ îíî è íàõîäèëîñü â ïðîöåññå ëèêâèäàöèè è ó íåãî îòñóòñòâîâàëî èìóùåñòâî), ïîñêîëüêó â õîäå ëèêâèäàöèè äîëæíèêó íå áûëè ïðåäúÿâëåíû òðåáîâàíèÿ êðåäèòîðîâ, ÷òî ñâèäåòåëüñòâóåò î íå âûÿâëåíèè ó íåãî êðåäèòîðîâ. Íåîäíîçíà÷íî â ïðàêòèêå
ðàçðåøàåòñÿ è âîïðîñ î âîçìîæíîì ìîìåíòå ñîïîñòàâëåíèÿ ñòîèìîñòè
èìóùåñòâà ñ òðåáîâàíèÿìè êðåäèòîðîâ, íàïðèìåð, âîçìîæíî ëè îíî äî
ñîñòàâëåíèÿ ïðîìåæóòî÷íîãî ëèêâèäàöèîííîãî áàëàíñà îðãàíèçàöèèäîëæíèêà? Èç Ïîñòàíîâëåíèÿ ÔÀÑ Ñåâåðî - Êàâêàçñêîãî îêðóãà îò
17.04.2009 ã. ïî äåëó ¹À32-15921/2008-14/1069-Á1 ñëåäóåò, ÷òî «îòñóòñòâèå íà ìîìåíò ïîäà÷è çàÿâëåíèÿ î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)
óòâåðæäåííîãî ïðîìåæóòî÷íîãî ëèêâèäàöèîííîãî áàëàíñà íå ÿâëÿåòñÿ
îáñòîÿòåëüñòâîì, èñêëþ÷àþùèì âîçìîæíîñòü ïîäà÷è ÷ëåíàìè ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè çàÿâëåíèÿ î áàíêðîòñòâå. Èç ìàòåðèàëîâ äåëà âèäíî, ÷òî íà ìîìåíò ïîäà÷è ÷ëåíàìè ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè çàÿâëåíèÿ î
áàíêðîòñòâå, äîëæíèê èìåë ïðèçíàêè áàíêðîòñòâà, ÷òî ïîäòâåðæäàåòñÿ
ðàñøèôðîâêàìè êðåäèòîðñêîé çàäîëæåííîñòè, ñâåäåíèÿìè áóõãàëòåðñêèõ áàëàíñîâ, àóäèòîðñêèì çàêëþ÷åíèåì».  Ïîñòàíîâëåíèè ÔÀÑ Âîñòî÷íî-ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 12.03.2009 ã. ¹À58-1249/08-Ô02-330/092
íåñìîòðÿ íà îòñóòñòâèå â ìàòåðèàëàõ äåëà äîêóìåíòîâ, ñâèäåòåëüñòâóþùèõ î ïðîâåäåíèè â îòíîøåíèè ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà ëèêâèäàöèîííûõ ìåðîïðèÿòèé, ïðåäóñìîòðåííûõ ñòàòüåé 63 ÃÊ ÐÔ, â òîì ÷èñëå ïóáëèêàöèè â îðãàíàõ ïå÷àòè ñâåäåíèé î ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî
ëèöà, à òàêæå î ïîðÿäêå è ñðîêå çàÿâëåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðàìè,
äîêóìåíòîâ, ñâèäåòåëüñòâóþùèõ î ìåðàõ, ïðèíÿòûõ ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèåé, è ò.ä. àðáèòðàæíûé ñóä ïåðâîé èíñòàíöèè, óñòàíîâèë íåäîñòàòî÷íîñòü èìóùåñòâà äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ, ðóêîâîäñòâóÿñü ñò.224 Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè ïðèçíàë äîëæíèêà íåñîñòîÿòåëüíûì è îòêðûë â îòíîøåíèè íåãî êîíêóðñíîå ïðîèçâîäñòâî. Â
Ïîñòàíîâëåíèè ÔÀÑ Ñåâåðî-Êàâêàçñêîãî îêðóãà îò 25.01.2007 ã.¹Ô086790/20063 íàïðàâëåíèå ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèåé ñîîáùåíèÿ î äîá1
Òàì æå.
Òàì æå.
3
Òàì æå.
2
184
ðîâîëüíîé ëèêâèäàöèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà â ïîðÿäêå ñò.62,63, 64 ÃÊ
ÐÔ íå áûëî ïðèçíàíî îáÿçàííîñòüþ äîëæíèêà äî îáðàùåíèÿ â àðáèòðàæíûé ñóä ñ çàÿâëåíèåì î ïðèçíàíèè åãî íåñîñòîÿòåëüíûì (áàíêðîòîì). Òàêèì îáðàçîì, ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà íå äàåò îäíîçíà÷íîãî îòâåòà íà
ïîñòàâëåííûé ðàíåå âîïðîñ.
 ñëó÷àå óñòàíîâëåíèÿ íåäîñòàòî÷íîñòè èìóùåñòâà äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ, äîëæíèê â ðàìêàõ óïðîùåííîé ïðîöåäóðû íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâà) ïðèçíàåòñÿ ñóäîì íåñîñòîÿòåëüíûì
(áàíêðîòîì) è îòêðûâàåòñÿ êîíêóðñíîå ïðîèçâîäñòâî. Ñîãëàñíî ï.1 ñò.225
Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè íàáëþäåíèå, ôèíàíñîâîå îçäîðîâëåíèå è
âíåøíåå óïðàâëåíèå ïðè áàíêðîòñòâå ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà íå
ïðèìåíÿþòñÿ. Êîíêóðñíîå ïðîèçâîäñòâî îñóùåñòâëÿåòñÿ ïî ïðàâèëàì,
ïðåäóñìîòðåííûì ÔÇ «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)» äëÿ äàííîé
ïðîöåäóðû, ñ îñîáåííîñòÿìè, ïðåäóñìîòðåííûìè ïàðàãðàôîì 1 ãëàâû
XI. Â ï.1 ñò.225 ÔÇ «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)» óñòàíîâëåíà
ôàêòè÷åñêè îäíà òàêàÿ îñîáåííîñòü – ñîêðàùåííûé ñðîê íà ïðåäúÿâëåíèå êðåäèòîðàìè òðåáîâàíèé ê ëèêâèäèðóåìîìó äîëæíèêó: îäèí ìåñÿö
ïî ñðàâíåíèþ ñ äâóìÿ, ïðåäóñìîòðåííûìè äëÿ çàÿâëåíèÿ òðåáîâàíèé â
êîíêóðñíîì ïðîèçâîäñòâå. Òàêæå òåïåðü ï.2.1., ââåäåííûì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 30.12.2008 ¹ 296-ÔÇ «Î âíåñåíèè èçìåíåíèé â Ôåäåðàëüíûé çàêîí «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)»1, óñòàíîâëåíî, ÷òî
ðååñòð òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ ëèêâèäèðóåìîãî äîëæíèêà â äåëå î áàíêðîòñòâå ñîñòàâëÿåòñÿ â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì. Ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî â äîïîëíåíèè ñò.225 Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè äàííîé íîðìîé íåò îñîáîãî ñìûñëà, ïîñêîëüêó â ýòîé ñòàòüå óæå ñîäåðæèòñÿ ãåíåðàëüíàÿ îòñûëêà ê íîðìàì ãëàâû ÔÇ «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)» î êîíêóðñíîì ïðîèçâîäñòâå, â òîì ÷èñëå
ê ñòàòüå 142 Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè, à â íåé ê ñòàòüå 100 ýòîãî æå
çàêîíà, ïîñâÿùåííîé óñòàíîâëåíèþ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ. Ñîãëàñíî
ï.2.1. ñò.225 Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè «ãîëîñîâàíèå íà ñîáðàíèè êðåäèòîðîâ è îïðåäåëåíèå î÷åðåäíîñòè óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ ïðè ââåäåíèè ïðîöåäóðû, ïðèìåíÿåìîé â äåëå î áàíêðîòñòâå ê
1
Ôåäåðàëüíûé çàêîí îò 30.12.2008 N 296-ÔÇ «Î âíåñåíèè èçìåíåíèé â Ôåäåðàëüíûé çàêîí «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)»// «Ñîáðàíèå çàêîíîäàòåëüñòâà
ÐÔ», 05.01.2009, ¹ 1, ñò. 4
185
ëèêâèäèðóåìîìó äîëæíèêó, îñóùåñòâëÿþòñÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ ðàçìåðîì òðåáîâàíèé, âêëþ÷åííûõ â ðååñòð òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ, ñôîðìèðîâàííûé â ñîîòâåòñòâèè ñ íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì». Ãîëîñîâàíèå ñîáðàíèÿ êðåäèòîðîâ â äàííîé ïðîöåäóðå, íàïðèìåð, ìîæåò
êàñàòüñÿ âîïðîñîâ îòñòðàíåíèÿ êîíêóðñíîãî óïðàâëÿþùåãî â ñëó÷àå
íåèñïîëíåíèÿ èëè íåíàäëåæàùåãî èñïîëíåíèÿ èì ñâîèõ îáÿçàííîñòåé,
óñòàíîâëåíèÿ ñðîêîâ è ïåðèîäîâ ïðåäñòàâëåíèÿ êîíêóðñíûì óïðàâëÿþùèì ñîáðàíèþ êðåäèòîðîâ îò÷åòà î ñâîåé äåÿòåëüíîñòè, à òàêæå èíôîðìàöèè î ôèíàíñîâîì ñîñòîÿíèè äîëæíèêà è èíîé èíôîðìàöèè. Äàííàÿ íîðìà äóáëèðóåò ïîëîæåíèÿ ï.3 ñò.12 Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè,
ñîãëàñíî êîòîðîé êîíêóðñíûé êðåäèòîð, óïîëíîìî÷åííûé îðãàí îáëàäàþò íà ñîáðàíèè êðåäèòîðîâ ÷èñëîì ãîëîñîâ, ïðîïîðöèîíàëüíûì ðàçìåðó èõ òðåáîâàíèé ê îáùåé ñóììå òðåáîâàíèé ïî äåíåæíûì îáÿçàòåëüñòâàì è îá óïëàòå îáÿçàòåëüíûõ ïëàòåæåé, âêëþ÷åííûõ â ðååñòð
òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ íà äàòó ïðîâåäåíèÿ ñîáðàíèÿ êðåäèòîðîâ â ñîîòâåòñòâèè ñ íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì. Îïðåäåëåíèå î÷åðåäíîñòè óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðà â êîíêóðñíîì ïðîèçâîäñòâå ïðîèçâîäèòñÿ â ñîîòâåòñòâèè ñî ñò.134 Çàêîíà î íåñîñòîÿòåëüíîñòè
è íèêàêèì îáðàçîì íå çàâèñèò îò ðàçìåðà òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ, âêëþ÷åííûõ â ðååñòð òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ. Ïîëîæåíèå ï.2.1 ñò.225 Çàêîíà
î íåñîñòîÿòåëüíîñòè ôàêòè÷åñêè ñòàâèò îïðåäåëåíèå î÷åðåäè óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ íå â çàâèñèìîñòè îò õàðàêòåðà äàííûõ
òðåáîâàíèé (êîìïåíñàöèÿ ìîðàëüíîãî âðåäà, âîçìåùåíèå óùåðáà æèçíè è çäîðîâüþ è ò.ä.), à îò ðàçìåðà äàííûõ òðåáîâàíèé.
Òàêèì îáðàçîì, êàê âèäíî èç âñåãî âûøåñêàçàííîãî, îòíîñèòåëüíî
ïðèìåíåíèÿ óïðîùåííîé ïðîöåäóðû áàíêðîòñòâà íà ïðàêòèêå îñòàåòñÿ
åùå î÷åíü ìíîãî íåðàçðåøåííûõ âîïðîñîâ, ïðèìåðîì ÷åãî, íàïðèìåð,
ìîæåò ñëóæèòü Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ïîâîëæñêîãî îêðóãà îò 30.03.2009 ã.
ïî äåëó ¹À65-27395/20071, ãäå î ïîäà÷å çàÿâëåíèÿ ñîáñòâåííèêîì èìóùåñòâà äîëæíèêà – óíèòàðíîãî ïðåäïðèÿòèÿ, ó÷ðåäèòåëåì (ó÷àñòíèêàìè) äîëæíèêà èëè ðóêîâîäèòåëåì äîëæíèêà ïîñëå ñîçäàíèÿ ëèêâèäàöèîííîé êîìèññèè (íàçíà÷åíèÿ ëèêâèäàòîðà) ñêàçàíî êàê î íåîáõîäèìîì
ïðèçíàêå ïðèìåíåíèÿ óïðîùåííîé ïðîöåäóðû áàíêðîòñòâà.
1
186
ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò ïëþñ».
ÏÐÀÂÎÂÛÅ ÔÎÐÌÛ ÏÐÅÄÎÑÒÀÂËÅÍÈß ÄÎËÆÍÈÊÓ
ÔÈÍÀÍÑÎÂÎÉ ÏÎÌÎÙÈ
 ÖÅËßÕ ÏÐÅÄÓÏÐÅÆÄÅÍÈß ÁÀÍÊÐÎÒÑÒÂÀ
Æóêîâà Þëèÿ Äìèòðèåâíà
àñïèðàíò êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ÃÓ-ÂØÝ
Äîñóäåáíûé ìåõàíèçì ïðåäóïðåæäåíèÿ áàíêðîòñòâà õîçÿéñòâóþùåãî
ñóáúåêòà ñî÷åòàåò â ñåáå ìíîæåñòâî ðàçëè÷íûõ ìåð, êîòîðûå ìîãóò áûòü
ïðèìåíèìû ê äîëæíèêó â çàâèñèìîñòè îò ðÿäà ôàêòîðîâ, òàêèõ, êàê
ñòåïåíü «çàïóùåííîñòè» ñèòóàöèè, ïðîäîëæèòåëüíîñòü âðåìåíè, êîòîðûì ðàñïîëàãàåò äîëæíèê, ôèíàíñîâûå è îðãàíèçàöèîííûå âîçìîæíîñòè. Ïåðå÷åíü òàêèõ ìåð çàêîíîì íå îïðåäåëåí, ÷òî îñòàâëÿåò øèðîêèé
ïðîñòîð äëÿ ïðèíÿòèÿ ëþáûõ íå çàïðåùåííûõ çàêîíîì ìåð, çàèìñòâóÿ
âñåâîçìîæíûå ïðàâîâûå ñðåäñòâà, ïðåäóñìîòðåííûå Ãðàæäàíñêèì êîäåêñîì ÐÔ è Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì 26.10.2002 ã. ¹ 127-ÔÇ «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)». Åäèíñòâåííîé óñòàíîâëåííîé â Çàêîíå î
áàíêðîòñòâå äîñóäåáíîé ìåðîé ïî âîññòàíîâëåíèþ ïëàòåæåñïîñîáíîñòè äîëæíèêà ÿâëÿåòñÿ ñàíàöèÿ, ïîëîæåíèÿ î êîòîðîé çàêðåïëåíû â ñòàòüå 31: «ó÷ðåäèòåëÿìè (ó÷àñòíèêàìè) äîëæíèêà, ñîáñòâåííèêîì èìóùåñòâà äîëæíèêà – óíèòàðíîãî ïðåäïðèÿòèÿ, êðåäèòîðàìè è èíûìè ëèöàìè â ðàìêàõ ìåð ïî ïðåäóïðåæäåíèþ áàíêðîòñòâà äîëæíèêó ìîæåò
áûòü ïðåäîñòàâëåíà ôèíàíñîâàÿ ïîìîùü â ðàçìåðå, äîñòàòî÷íîì äëÿ
ïîãàøåíèÿ äåíåæíûõ îáÿçàòåëüñòâ è îáÿçàòåëüíûõ ïëàòåæåé è âîññòàíîâëåíèÿ ïëàòåæåñïîñîáíîñòè äîëæíèêà (ñàíàöèÿ). Ïðåäîñòàâëåíèå
ôèíàíñîâîé ïîìîùè ìîæåò ñîïðîâîæäàòüñÿ ïðèíÿòèåì íà ñåáÿ äîëæíèêîì èëè èíûìè ëèöàìè îáÿçàòåëüñòâ â ïîëüçó ëèö, ïðåäîñòàâèâøèõ
ôèíàíñîâóþ ïîìîùü».
Ïîïûòàåìñÿ âûÿñíèòü, ÷òî äàåò íàì äàííàÿ íîðìà. Âî-ïåðâûõ, íàëèöî äèñïîçèòèâíàÿ ôîðìóëèðîâêà íà îáùåì ôîíå îáÿçàòåëüíîñòè ïðèíÿòèÿ ìåð. Ñòàëî áûòü, îáÿçàòåëüíî ïðèíèìàòü ìåðû, íî íå îáÿçàòåëüíî
ýòî äîëæíà áûòü ñàíàöèÿ. Ïîíÿòíî, ÷òî ïîäîáíàÿ âîçìîæíîñòü çàâèñèò
îò èìóùåñòâåííîãî ïîëîæåíèÿ ñàìèõ ó÷ðåäèòåëåé. Äàëåå, ñàíàöèÿ ïðåäñòàâëÿåò ñîáîé ôèíàíñîâóþ ïîìîùü, îêàçûâàåìóþ äîëæíèêó. Îòñþäà
âîçíèêàåò çàêîíîìåðíûé âîïðîñ: ÷òî îõâàòûâàåòñÿ ïîíÿòèåì «ôèíàíñî187
âàÿ ïîìîùü»? Íà äàííûé ìîìåíò â äîêòðèíå ñóùåñòâóåò ïîíèìàíèå
ôèíàíñîâîé ïîìîùè (ñàíàöèè) â øèðîêîì è â óçêîì ñìûñëå. Ñ òî÷êè
çðåíèÿ ïåðâîãî ïîäõîäà, ïðàêòè÷åñêè ëþáûå ìåðû èìóùåñòâåííîãî
õàðàêòåðà, ïðèíèìàåìûå ó÷ðåäèòåëÿìè èëè ñîáñòâåííèêîì èìóùåñòâà
äîëæíèêà (èëè æå èíûìè ëèöàìè), èìåíóþòñÿ îêàçàíèåì ôèíàíñîâîé
ïîìîùè, èëè ñàíàöèåé. Òàê, â ÷àñòíîñòè, Â. Â. Âèòðÿíñêèé âêëþ÷àåò â
ýòî ïîíÿòèå ïðåäîñòàâëåíèå äîëæíèêó äåíåæíûõ ñðåäñòâ ïî äîãîâîðó
çàéìà, ïîðó÷èòåëüñòâà è áàíêîâñêèå ãàðàíòèè, îòñðî÷êó è ðàññðî÷êó
ïëàòåæà, ïåðåâîä äîëãà (ïðè÷åì ôàêòîðîì ôèíàíñîâîé ïîìîùè, ïî ñëîâàì àâòîðà, ÿâëÿåòñÿ ñîãëàñèå íà ïåðåâîä ñî ñòîðîíû êðåäèòîðîâ), ïðîùåíèå äîëãà, íîâàöèþ äîëãà, îòêàç îò ðàñïðåäåëåíèÿ ïðèáûëè, äîïîëíèòåëüíûå âçíîñû â óñòàâíûé êàïèòàë.1 Òàêîãî æå ìíåíèÿ ïðèäåðæèâàåòñÿ Ê. Ñ. Êîíäðàòüåâà2 . Ã. À. Ïëèåâ òàêæå óòâåðæäàåò, ÷òî ñàíàöèÿ õàðàêòåðèçóåòñÿ îïðåäåëåííîé ýêîíîìè÷åñêîé öåëüþ, â òî âðåìÿ êàê ìîæåò èìåòü ðàçíîå ïðàâîâîå ñîäåðæàíèå, è ïîòîìó ïðèîáðåòàåò ðàçëè÷íûå äîãîâîðíûå ôîðìû3 .  ïðîòèâîâåñ, ìîæíî ïðèâåñòè ìíåíèÿ ó÷åíûõ, ïîëàãàþùèõ, ÷òî ñàíàöèþ ñëåäóåò ïîíèìàòü êàê íåïîñðåäñòâåííîå ïðåäîñòàâëåíèå äîëæíèêó äåíåæíûõ ñðåäñòâ, ïðè ïîìîùè êîòîðûõ
îí ñìîæåò ïîãàñèòü äîëãè è èçáåæàòü âîçáóæäåíèÿ äåëà î áàíêðîòñòâå.
Òàê, Ì. Â. Òåëþêèíà ïðèäåðæèâàåòñÿ ïîçèöèè, ÷òî «äîñóäåáíàÿ ñàíàöèÿ ÿâëÿåòñÿ îñîáûì ìåðîïðèÿòèåì ïðè îñóùåñòâëåíèè äîñóäåáíûõ
ïðîöåäóð», è ïîòîìó ýòè äâà ïîíÿòèÿ íåëüçÿ îòîæäåñòâëÿòü4 . Òî÷íî òàêæå Ñ. À. Êàðåëèíà óòâåðæäàåò, ÷òî «ñîãëàøåíèå î äîñóäåáíîé ñàíàöèè
ëîãè÷íåå ðàññìàòðèâàòü ëèøü êàê ÷àñòíûé ñëó÷àé ñîãëàøåíèÿ ïî îñóùåñòâëåíèþ ìåð, íàïðàâëåííûõ íà âîññòàíîâëåíèå ïëàòåæåñïîñîáíîñòè äîëæíèêà, ïðåäóñìîòðåííîãî ï. 3 ñò. 30 Çàêîíà î áàíêðîòñòâå. Èíûìè ñëîâàìè, äî ìîìåíòà ïîäà÷è â àðáèòðàæíûé ñóä çàÿâëåíèÿ î ïðèçíàíèè äîëæíèêà áàíêðîòîì êðåäèòîðàìè, äðóãèìè ëèöàìè, à òàêæå ñàìèì
1
Êîììåíòàðèé ê Ôåäåðàëüíîìó çàêîíó «Î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)» /
ïîä ðåä. Âèòðÿíñêîãî Â. Â. Ì., 2003 . ñ. 83-84.
2
Êîíäðàòüåâà Ê. Ñ. «Ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå ïðåäóïðåæäåíèÿ áàíêðîòñòâà þðèäè÷åñêîãî ëèöà â Ðîññèè». Ìîíîãðàôèÿ. Ïåðìü, 2007. ñ. 92-93.
3
Ïëèåâ Ã. À. «Ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîé ìåõàíèçì ïðåäóïðåæäåíèÿ íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâà) þðèäè÷åñêîãî ëèöà». Äèññ. …êàíä. þðèä. íàóê. Ì., 2005. ñ. 135136.
4
Òåëþêèíà Ì. Â «Êîíêóðñíîå ïðàâî». Ì., 2006. ñ. 266-267.
188
äîëæíèêîì ìîãóò áûòü çàêëþ÷åíû ðàçëè÷íûå âèäû ñîãëàøåíèé, èìåþùèõ åäèíóþ öåëåâóþ íàïðàâëåííîñòü, íî îòëè÷àþùèõñÿ ïðåäìåòíîé,
ñóáúåêòíîé è èíîé ñïåöèôèêîé»1. Ïðè÷èíà ðàçíîãëàñèé, î÷åâèäíî, ñâÿçàíà ñ ñóùåñòâóþùåé êîëëèçèåé îïðåäåëåíèé ïîíÿòèÿ ñàíàöèè â íîðìàõ ñò. 2 è ñò. 31 Çàêîíà î áàíêðîòñòâå: åñëè â ñòàòüå 2 ïîä ñàíàöèåé
ïîíèìàþòñÿ ëþáûå ìåðû, íàïðàâëåííûå íà âîññòàíîâëåíèå ïëàòåæåñïîñîáíîñòè, òî ñòàòüÿ 31 îïðåäåëÿåò åå ëèøü êàê îòäåëüíûé ñïîñîá ïðåäóïðåæäåíèÿ áàíêðîòñòâà. Åñëè èñõîäèòü èç âòîðîãî, áîëåå óçêîãî îïðåäåëåíèÿ ñàíàöèè è âîñïðèíèìàòü åå êàê ñîãëàøåíèå, â ðàìêàõ êîòîðîãî äîëæíèê ïîëó÷àåò îò çàèíòåðåñîâàííûõ ëèö äåíåæíûå ñðåäñòâà íà
ïîêðûòèå ñâîèõ äîëãîâ, òî âîçíèêàåò ðÿä âîïðîñîâ îòíîñèòåëüíî òîãî,
êàêîâà ïðèðîäà è ïðèçíàêè òàêîãî ñîãëàøåíèÿ.
Ïðàêòè÷åñêîå çíà÷åíèå îïðåäåëåíèÿ ïðèçíàêîâ ñàíàöèè êàê ñàìîñòîÿòåëüíîé ñäåëêè ñîñòîèò â òîì, ÷òî òàêàÿ ñäåëêà ñïîñîáíà ïîðîæäàòü ñïåöèôè÷åñêèå ïðàâîâûå ïîñëåäñòâèÿ, â ïåðâóþ î÷åðåäü, äëÿ ñàìîãî äîëæíèêà, à â íåêîòîðûõ ñèòóàöèÿõ è äëÿ òðåòüèõ ëèö, ïðè÷åì â
ïîñëåäíåì ñëó÷àå îíè íîñÿò íåãàòèâíûé õàðàêòåð. Òàê, íàïðèìåð, Ïðèêàçîì Ìèíôèíà ÐÔ îò 16.12.2005 ã. ¹ 149í2 ñòðàõîâûì êîìïàíèÿì
çàïðåùåíî ïðèîáðåòàòü äëÿ ïîêðûòèÿ ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâ àêöèè ýìèòåíòîâ, â îòíîøåíèè êîòîðûõ â òå÷åíèå ïðåäøåñòâóþùèõ äâóõ ëåò ïðîâîäèëàñü äîñóäåáíàÿ ñàíàöèÿ. Ñòàëî áûòü, åñëè ïîäîáíûé ôàêò âûÿâèòñÿ, òî ñòðàõîâùèêó ìîæåò áûòü âûäàíî ïðåäïèñàíèå, ÷òî ÷ðåâàòî îòçûâîì ëèöåíçèè. Íà ïðàêòèêå äàííàÿ íîðìà åùå íå ïîëó÷èëà ðàñïðîñòðàíåíèÿ, îäíàêî ñàìî åå íàëè÷èå ãîâîðèò î òîì, ÷òî íåîáõîäèìî ÷åòêî
çíàòü, êàêèå äåéñòâèÿ ìîãóò è äîëæíû êâàëèôèöèðîâàòüñÿ êàê ïðîâåäåíèå ñàíàöèè â îòíîøåíèè ïðåäïðèÿòèÿ. Òàêæå îòãðàíè÷åíèå ñàíàöèè îò
èíûõ ñäåëîê ïîçâîëèò îáåñïå÷èòü ïðàâîâóþ çàùèòó è äëÿ ñàìîãî ñîãëàøåíèÿ îá îêàçàíèè ôèíàíñîâîé ïîìîùè, óñòðàíèòü ðèñêè ïðîèçâîëüíîé êâàëèôèêàöèè ïðàâîïðèìåíèòåëüíûìè îðãàíàìè.
Ðàññóæäàÿ î ïðàâîâîé ïðèðîäå ñàíàöèè, áîëüøèíñòâî ó÷åíûõ ðàññìàòðèâàþò åå êàê ïðÿìî íå ïîèìåíîâàííóþ â Ãðàæäàíñêîì êîäåêñå
1
Êàðåëèíà Ñ. À. «Ìåõàíèçì ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ îòíîøåíèé íåñîñòîÿòåëüíîñòè». Ì., 2008. ñ. 212.
2
Ïðèêàç Ìèíôèíà ÐÔ îò 16.12.2005 ã. ¹ 149í. // «Áþëëåòåíü íîðìàòèâíûõ àêòîâ
ôåäåðàëüíûõ îðãàíîâ èñïîëíèòåëüíîé âëàñòè», 06.02.2006 ã. ¹ 6.
189
ÐÔ ñäåëêó, êîòîðóþ íåâîçìîæíî îäíîçíà÷íî ïîäâåñòè ïîä êàêîé-òî îäèí
êîíêðåòíûé âèä äîãîâîðà. Êàê èçâåñòíî, ñòàòüåé 421 ÃÊ ÐÔ ñóáúåêòàì
ãðàæäàíñêîãî îáîðîòà ïðåäîñòàâëåíî ïðàâî çàêëþ÷àòü äîãîâîðû êàê
ïðåäóñìîòðåííûå, òàê è íå ïðåäóñìîòðåííûå çàêîíîì èëè èíûìè íîðìàòèâíûìè àêòàìè; ïðè ýòîì ñòîðîíû ìîãóò çàêëþ÷èòü ñìåøàííûé äîãîâîð, ñîäåðæàùèé ýëåìåíòû ðàçëè÷íûõ äîãîâîðîâ, ïðåäóñìîòðåííûõ
çàêîíîì, è â ýòîì ñëó÷àå ê ðàçíûì åãî ÷àñòÿì áóäóò ïðèìåíÿòüñÿ ñîîòâåòñòâóþùèå ïðàâèëà. Òàêèì îáðàçîì, èñõîäÿ èç ïðèíöèïà ñâîáîäû
äîãîâîðà â ãðàæäàíñêîì ïðàâå, äîëæíèê è èíûå çàèíòåðåñîâàííûå ëèöà
ìîãóò çàêëþ÷èòü ñîãëàøåíèå î ñàíàöèè è ñàìîñòîÿòåëüíî ðåãëàìåíòèðîâàòü åãî óñëîâèÿ. Íàèáîëåå èíòåðåñíûì ïðåäñòàâëÿåòñÿ âîïðîñ, â êàêîé
ôîðìå ëó÷øå âñåãî çàêëþ÷èòü ñîãëàøåíèå î ïðåäîñòàâëåíèè ôèíàíñîâîé ïîìîùè; çäåñü âîçìîæíû äâà âàðèàíòà.  ñîîòâåòñòâèè ñ ïåðâûì
âàðèàíòîì, íóæíî íàçûâàòü âåùè ñâîèìè èìåíàìè, è çàêëþ÷àòü äîãîâîð îá îêàçàíèè ôèíàíñîâîé ïîìîùè (ñàíàöèè), èñïîëüçóÿ ïðàâî, ïðåäóñìîòðåííîå ñòàòüåé 421 ÃÊ ÐÔ, è òîãäà âîçíèêàåò âîïðîñ, ïîëó÷èò ëè
òàêîå ñîãëàøåíèå ïðàâîâóþ çàùèòó. Âòîðîé âàðèàíò ïðåäïîëàãàåò çàêëþ÷åíèå èìåþùåãîñÿ â àðñåíàëå ÃÊ äîãîâîðà, â ðàìêàõ êîòîðîãî âîçìîæíî îêàçàòü äîëæíèêó ôèíàíñîâóþ ïîìîùü, îäíàêî è â äàííîì ñëó÷àå ìîãóò âîçíèêíóòü ñîìíåíèÿ, áóäåò ëè òàêîé äîãîâîð ïðèçíàí çàêîííûì.
Ïðàêòè÷åñêèå òðóäíîñòè çàêëþ÷àþòñÿ, ïðåæäå âñåãî, â òîì, ÷òî
ëþáîé äîãîâîð, â òîì ÷èñëå è ïðÿìî íå ïðåäóñìîòðåííûé çàêîíîì, íå
äîëæåí ïðîòèâîðå÷èòü åãî èìïåðàòèâíûì òðåáîâàíèÿì.  ñâÿçè ñ ýòèì
íàèáîëåå ÷àñòî îáñóæäàåìûì â íàóêå âîïðîñîì ÿâëÿåòñÿ âîïðîñ î ñîîòâåòñòâèè äîãîâîðà î ïðåäîñòàâëåíèè ôèíàíñîâîé ïîìîùè (ñàíàöèè)
òðåáîâàíèþ ïóíêòà 4 ñòàòüè 575 ÃÊ ÐÔ, ñîãëàñíî êîòîðîìó äàðåíèå â
îòíîøåíèÿõ ìåæäó êîììåð÷åñêèìè îðãàíèçàöèÿìè íå äîïóñêàåòñÿ. Ïîñêîëüêó ïóíêò 2 ñòàòüè 31 Çàêîíà î áàíêðîòñòâå ãîâîðèò ëèøü î âîçìîæíîñòè ïðèíÿòèÿ îáÿçàòåëüñòâ â ïîëüçó ëèö, ïðåäîñòàâëÿþùèõ ôèíàíñîâóþ ïîìîùü, òî ëîãè÷íî ñ÷èòàòü, ÷òî âòîðûì âàðèàíòîì ÿâëÿåòñÿ
áåçâîçìåçäíîå ïðåäîñòàâëåíèå ïîìîùè, ÷òî ìîæåò êîíôëèêòîâàòü ñ
íîðìîé î çàïðåòå äàðåíèÿ.
Ñîãëàñíî ñòàòüå 572 ÃÊ ÐÔ, ïî äîãîâîðó äàðåíèÿ îäíà ñòîðîíà (äàðèòåëü) áåçâîçìåçäíî ïåðåäàåò èëè îáÿçóåòñÿ ïåðåäàòü äðóãîé ñòîðîíå
(îäàðÿåìîìó) âåùü â ñîáñòâåííîñòü ëèáî èìóùåñòâåííîå ïðàâî (òðå190
áîâàíèå) ê ñåáå èëè ê òðåòüåìó ëèöó ëèáî îñâîáîæäàåò èëè îáÿçóåòñÿ
îñâîáîäèòü åå îò èìóùåñòâåííîé îáÿçàííîñòè ïåðåä ñîáîé èëè ïåðåä
òðåòüèì ëèöîì. Ïðè íàëè÷èè âñòðå÷íîãî ïðåäîñòàâëåíèÿ äîãîâîð íå
ïðèçíàåòñÿ äàðåíèåì. Ñîîòâåòñòâåííî, êàê äàðåíèå áåñïðåïÿòñòâåííî
ìîæåò áûòü êâàëèôèöèðîâàíà áåçâîçìåçäíàÿ ïåðåäà÷à (äîïóñòèì, ó÷ðåäèòåëåì) äîëæíèêó äåíåæíûõ ñðåäñòâ, áåçâîçìåçäíàÿ öåññèÿ èëè ïåðåâîä íà ñåáÿ åãî äîëãà. Âñå ýòè äåéñòâèÿ, êàê ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ïîäïàäàþò ïîä îïðåäåëåíèå «ïðåäîñòàâëåíèå ôèíàíñîâîé ïîìîùè», à ïîñêîëüêó ñòàòüåé 575 ÃÊ ÐÔ íå ïðåäóñìîòðåíà îãîâîðêà âðîäå «çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ ïðåäîñòàâëåíèÿ îðãàíèçàöèè ôèíàíñîâîé ïîìîùè â ðàìêàõ ìåð ïî ïðåäóïðåæäåíèþ áàíêðîòñòâà», íè÷òî ôîðìàëüíî íå ìåøàåò
ñóäàì ïðèçíàâàòü áåçâîçìåçäíûå ñäåëêè íåäåéñòâèòåëüíûìè.
 àðáèòðàæíîé ïðàêòèêå óäàëîñü îáíàðóæèòü âåñüìà íåçíà÷èòåëüíîå êîëè÷åñòâî ñïîðîâ, â êîòîðûõ ïîäíèìàåòñÿ ïðîáëåìà çàêëþ÷åíèÿ
áåçâîçìåçäíûõ ñîãëàøåíèé ñ öåëüþ èçáåæàòü áàíêðîòñòâà. Â ïåðâóþ
î÷åðåäü, ïðèâëåêàåò âíèìàíèå ðåøåíèå, â êîòîðîì ñóä ïðèçíàë íåäåéñòâèòåëüíûì ñîáñòâåííî äîãîâîð îá îêàçàíèè ôèíàíñîâîé ïîìîùè íà
îñíîâàíèè åãî áåçâîçìåçäíîñòè. Èç Ïîñòàíîâëåíèÿ ÔÀÑ Âîñòî÷íî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 23.03.2004 ã. ïî äåëó ¹ À19-6862/03-12-Ô02-916/
04-Ñ21 âèäíî, ÷òî ìåæäó îòêðûòûì àêöèîíåðíûì îáùåñòâîì «Ìîíòàæíî-íàëàäî÷íîå ïðåäïðèÿòèå» (äàëåå – îáùåñòâî) è àêöèîíåðíûì êîììåð÷åñêèì áàíêîì «Áàéêàëüñêèé» (äàëåå – áàíê) áûë çàêëþ÷åí äîãîâîð îá îêàçàíèè ïîñëåäíåìó áåçâîçìåçäíîé ôèíàíñîâîé ïîìîùè ïóòåì âûäà÷è ïðîñòîãî âåêñåëÿ. Äàëåå îáùåñòâî îáðàòèëîñü â àðáèòðàæíûé ñóä ñ òðåáîâàíèåì î ïðèçíàíèè ñäåëêè íåäåéñòâèòåëüíîé, ñî ññûëêîé íà ñòàòüþ 575 ÃÊ ÐÔ. Óäîâëåòâîðÿÿ òðåáîâàíèå, ñóäû èñõîäèëè èç
òîãî, ÷òî «ïîñêîëüêó äîãîâîð îêàçàíèÿ ôèíàíñîâîé ïîìîùè íå ïðåäóñìàòðèâàåò âñòðå÷íîãî óäîâëåòâîðåíèÿ, âîçâðàò áàíêîì ïîëó÷åííîé ñóììû ôèíàíñîâîé ïîìîùè, òî äîãîâîð ÿâëÿåòñÿ ñäåëêîé äàðåíèÿ, çàêëþ÷åíèå êîòîðîé äëÿ êîììåð÷åñêèõ îðãàíèçàöèé ïðÿìî çàïðåùåíî çàêîíîì». Áîëåå òîãî, ñóä ïîä÷åðêíóë, ÷òî èñòåö âïðàâå òðåáîâàòü ñóììó
íåîñíîâàòåëüíîãî îáîãàùåíèÿ è ïðîöåíòû.
Ïîñêîëüêó íà íîðìàòèâíîì óðîâíå ñàíàöèÿ ïðÿìî íå ïðåäñòàâëåíà
êàê äîïóñêàåìîå çàêîíîì èñêëþ÷åíèå èç çàïðåòà íà äàðåíèå, òî ïðè
1
ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ»
191
çàêëþ÷åíèè ïîäîáíîãî ñîãëàøåíèÿ â óñëîâèÿõ íûíåøíåé íåîïðåäåëåííîñòè âñåãäà îñòàåòñÿ ðèñê, ÷òî ñäåëêà áóäåò ïðèçíàíà ñóäîì íåäåéñòâèòåëüíîé ïî èñêó çàèíòåðåñîâàííîãî ëèöà. Âîïðîñ â òîì, ïðàâîìåðíà ëè ñèòóàöèÿ, â ðàìêàõ êîòîðîé íåëüçÿ èñêëþ÷èòü ïîäîáíûé ðèñê.
Íåîïðåäåëåííîñòü ñîçäàíà ñàìèì çàêîíîäàòåëåì, ïîñêîëüêó ñ îäíîé
ñòîðîíû, â ÃÊ ÐÔ óñòàíîâëåí èìïåðàòèâíûé çàïðåò, íå ïðåäóñìàòðèâàþùèé èçúÿòèé (çà èñêëþ÷åíèåì öåíû ñäåëêè), à ñ äðóãîé – äîïóñêàåòñÿ
âîçìîæíîñòü îêàçàíèÿ äîëæíèêó â ïðåäáàíêðîòíîì ñîñòîÿíèè áåçâîçìåçäíîé ôèíàíñîâîé ïîìîùè. Ñóùåñòâóåò ïîçèöèÿ, ñîãëàñíî êîòîðîé
íîðìû Çàêîíà î áàíêðîòñòâå íîñÿò ñïåöèàëüíûé õàðàêòåð ïî îòíîøåíèþ ê íîðìàì ÃÊ ÐÔ îá îáÿçàòåëüñòâàõ, îäíàêî ïðàêòèêà ñâèäåòåëüñòâóåò î òîì, ÷òî íåîáõîäèìî íîðìàòèâíîå ïîäêðåïëåíèå äàííîãî ôàêòà
(íàïðèìåð, âêëþ÷åíèå â ñò. 575 îãîâîðêè «åñëè èíîå íå ïðåäóñìîòðåíî
ôåäåðàëüíûì çàêîíîì)».
Ìíîãèå èññëåäîâàòåëè ïðåäëàãàþò øèðå ñìîòðåòü íà ïðîáëåìó äàðåíèÿ, ñ÷èòàÿ, ÷òî íåîáõîäèìî îòãðàíè÷èâàòü ïîíÿòèå «äàðåíèå» îò ïîíÿòèÿ «áåçâîçìåçäíîé ñäåëêè». Ïîäîáíûå âçãëÿäû âûñêàçûâàþòñÿ ïðèìåíèòåëüíî êàê ê ñîáñòâåííî ñàíàöèè, òàê è ê äðóãèì ñïîðíûì ñäåëêàì, êîòîðûå òàêæå ìîãóò áûòü èñïîëüçîâàíû â öåëÿõ ïðåäóïðåæäåíèÿ
áàíêðîòñòâà (ïðîùåíèå äîëãà, öåññèÿ). Â ðàáîòå Ì. È. Áðàãèíñêîãî,
Â. Â. Âèòðÿíñêîãî «Äîãîâîðíîå ïðàâî» âûñêàçàíî ìíåíèå, ÷òî äàëåêî
íå ëþáàÿ áåçâîçìåçäíàÿ ñäåëêà ïî ïåðåäà÷å èìóùåñòâà èëè îñâîáîæäåíèþ îò èìóùåñòâåííîé îáÿçàííîñòè ÿâëÿåòñÿ äàðåíèåì1.  ÷àñòíîñòè,
«ñîãëàøåíèå îá óñòóïêå ïðàâ, íå ïðåäóñìàòðèâàþùåå âñòðå÷íîãî ïðåäîñòàâëåíèÿ öåäåíòó ñî ñòîðîíû öåññèîíàðèÿ, ìîæåò áûòü ïðèçíàíî
äîãîâîðîì äàðåíèÿ ëèøü â òîì ñëó÷àå, åñëè îíî ñîäåðæèò ÿñíî âûðàæåííîå íàìåðåíèå öåäåíòà ñîâåðøèòü áåçâîçìåçäíóþ ïåðåäà÷ó ñîîòâåòñòâóþùåãî ïðàâà öåññèîíàðèþ (ï. 2 ñò. 572 ÃÊ ÐÔ). Ïðè ýòîì ïîä
áåçâîçìåçäíîñòüþ ïåðåäà÷è ïðàâà òðåáîâàíèÿ ïîíèìàåòñÿ îòñóòñòâèå
êàêîé-ëèáî ïðè÷èííîé îáóñëîâëåííîñòè òàêîé ïåðåäà÷è ïðàâà, âûòåêàþùåé â òîì ÷èñëå è èç äðóãèõ âçàèìîîòíîøåíèé ñòîðîí ïî èíûì ñäåëêàì è îáÿçàòåëüñòâàì. Îòñóòñòâèå â ñîãëàøåíèè îá óñòóïêå ïðàâ òðåáîâàíèÿ, çàêëþ÷åííîì ìåæäó êîììåð÷åñêèìè îðãàíèçàöèÿìè, óñëîâèé îá
îïëàòå öåññèîíàðèåì ïîëó÷àåìîãî ïðàâà ëèáî îá èíîì âñòðå÷íîì ïðåäîñòàâëåíèè ñàìî ïî ñåáå íå ìîæåò ñëóæèòü îñíîâàíèåì äëÿ ïðèçíàíèÿ
óêàçàííîãî ñîãëàøåíèÿ äîãîâîðîì äàðåíèÿ». Àâòîðû ïðåäëàãàþò íå
çàáûâàòü î ïðåçóìïöèè âîçìåçäíîñòè ëþáîãî ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîãî
äîãîâîðà, ïðè ýòîì ìû âèäèì, ÷òî âîçìåçäíîñòü, ñîãëàñíî èõ ïîäõîäó,
ïðåäñòàâëÿåò ñîáîé íå âñòðå÷íîå ïðåäîñòàâëåíèå (òî÷íåå, íå òîëüêî åãî),
à íàëè÷èå ïðè÷èíû, îáóñëàâëèâàþùåé íåîáõîäèìîñòü ñîâåðøèòü òàêóþ
ñäåëêó. Ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî íàçâàííàÿ äåôèíèöèÿ íå ñîãëàñîâàíà ñî
ñòàòüåé 423 ÃÊ ÐÔ, â ñîîòâåòñòâèè ñ êîòîðîé «áåçâîçìåçäíûì ïðèçíàåòñÿ äîãîâîð, ïî êîòîðîìó îäíà ñòîðîíà îáÿçóåòñÿ ïðåäîñòàâèòü ÷òîëèáî äðóãîé ñòîðîíå áåç ïîëó÷åíèÿ îò íåå ïëàòû èëè èíîãî âñòðå÷íîãî
ïðåäîñòàâëåíèÿ». Îäíàêî â öåëîì äàííàÿ òî÷êà çðåíèÿ âïîëíå ìîæåò
áûòü ïîëîæåíà â îáîñíîâàíèå îêàçàíèÿ äîëæíèêó ôèíàíñîâîé ïîìîùè
ïðè îòñóòñòâèè ïðÿìîãî âñòðå÷íîãî ïðåäîñòàâëåíèÿ. Êëþ÷åâûì îòëè÷èåì îò äîãîâîðà äàðåíèÿ áóäåò îñîáàÿ ïðè÷èíà ïåðåäà÷è èìóùåñòâà.
Òî÷íî òàê æå Ì. È. Áðàãèíñêèé è Â. Â. Âèòðÿíñêèé âûñêàçûâàþòñÿ
ïðèìåíèòåëüíî ê ïðîùåíèþ äîëãà: «ñîãëàøåíèå î ïðîùåíèè äîëãà ìîæåò áûòü êâàëèôèöèðîâàíî êàê äîãîâîð äàðåíèÿ òîëüêî â òîì ñëó÷àå,
êîãäà â íåì ïîëîæèòåëüíî ðåøåí âîïðîñ î áåçâîçìåçäíîñòè (ò.å. îá
îòñóòñòâèè êàêîé-ëèáî ïðè÷èííîé îáóñëîâëåííîñòè) äåéñòâèé êðåäèòîðà ïî îñâîáîæäåíèþ äîëæíèêà îò âîçëîæåííûõ íà íåãî îáÿçàòåëüñòâ è
ïðè ÿâíîì íàìåðåíèè êðåäèòîðà îäàðèòü äîëæíèêà áåç âñÿêîãî âñòðå÷íîãî ïðåäîñòàâëåíèÿ â ðàìêàõ âñåõ âçàèìîîòíîøåíèé ñòîðîí. È çäåñü,
êàê â ñëó÷àå ñ óñòóïêîé òðåáîâàíèÿ, íåîáõîäèìî èñõîäèòü èç ïðåçóìïöèè âîçìåçäíîñòè ïðîùåíèÿ äîëãà». Òàêèì îáðàçîì, â îñíîâå îáîçíà÷åííîãî ïîäõîäà ëåæèò ðàçãðàíè÷åíèå â çàâèñèìîñòè îò ïðè÷èííîé îáóñëîâëåííîñòè ñîâåðøåíèÿ ñäåëêè.
 ëèòåðàòóðå âñòðå÷àþòñÿ è ñëó÷àè ïðÿìîé ïîääåðæêè ïðèçíàíèÿ
ñóùåñòâóþùèõ â ÃÊ ÐÔ ñïîñîáîâ îáõîäà çàïðåòà íà äàðåíèå, áåç îáîñíîâàíèÿ êàêîé-ëèáî íåîáõîäèìîñòè ðàçãðàíè÷åíèÿ ñïîðíûõ ñäåëîê; òàê,
â ÷àñòíîñòè, Ì. Í. Ìàëåèíà óòâåðæäàåò, ÷òî «â îòíîøåíèÿõ ìåæäó êîììåð÷åñêèìè îðãàíèçàöèÿìè äàðåíèå íå äîïóñêàåòñÿ (êðîìå îáû÷íûõ
ïîäàðêîâ), íî íå çàïðåùåíû ñäåëêè îá óñòóïêå òðåáîâàíèÿ, ïåðåâîäå
äîëãà, ïðîùåíèè äîëãà»1. Àâòîð íå âèäèò ïðè÷èíû ïî àíàëîãèè ðàñïðî-
1
Áðàãèíñêèé Ì. È., Âèòðÿíñêèé Â. Â. «Äîãîâîðíîå ïðàâî. Äîãîâîðû î ïåðåäà÷å
èìóùåñòâà». Êíèãà 2. Ì., 2002. ñ. 191-192.
192
1
Ìàëåèíà Ì. Í. Î äîãîâîðå äàðåíèÿ // Ïðàâîâåäåíèå. 1998. ¹ 4. Ñ. 131.
193
ñòðàíÿòü íà óêàçàííûå ñäåëêè íîðìû î çàïðåòå äàðåíèÿ, è ñ÷èòàåò òàêîé
îáõîä âïîëíå çàêîííûì, áåç êàêèõ-ëèáî äîïîëíèòåëüíûõ ðàçãðàíè÷åíèé.
Äðóãèå èññëåäîâàòåëè â áîëüøèíñòâå ñâîåì ñ÷èòàþò, ÷òî àíàëîãèþ
âñå æå ñëåäóåò ïðîâîäèòü, ïîñêîëüêó â ïðîòèâíîì ñëó÷àå çàêîíîäàòåëüíûé çàïðåò íà äàðåíèå ìåæäó êîììåð÷åñêèìè îðãàíèçàöèÿìè ÿâëÿåòñÿ
ïîïðîñòó áåññìûñëåííûì, ðàç åãî ìîæíî ñòîëü ëåãêî îáîéòè. Ïîïûòêè
îòãðàíè÷åíèÿ ðÿäà áåçâîçìåçäíûõ ñäåëîê îò äàðåíèÿ âñòðå÷àåòñÿ íå òîëüêî â ìîíîãðàôèè Ì. È. Áðàãèíñêîãî, Â. Â. Âèòðÿíñêîãî, íî è â äðóãèõ
ðàáîòàõ. Òàê, íàïðèìåð, èçâåñòíà ïîçèöèÿ, ñîãëàñíî êîòîðîé ïðîùåíèå
äîëãà – ýòî îäíîñòîðîííÿÿ ñäåëêà, âêëþ÷àþùàÿ òîëüêî âîëåèçúÿâëåíèå
êðåäèòîðà, â òî âðåìÿ êàê äàðåíèå – ýòî îáÿçàòåëüíî äîãîâîð, ïîýòîìó
îòîæäåñòâëåíèå â äàííîì ñëó÷àå íåóìåñòíî. Ð. Ë. Ìàðãóëèñ, îáîñíîâûâàÿ äàííóþ òî÷êó çðåíèÿ, ïðèâîäèò ïðèìåð èç ñóäåáíîé ïðàêòèêè, êîãäà
ìåæäó áàíêîì è èíîé îðãàíèçàöèåé áûë çàêëþ÷åí äîãîâîð, â ñèëó êîòîðîãî äàííàÿ îðãàíèçàöèÿ îñâîáîäèëà áàíê îò óïëàòû ÷àñòè ñóììû äîëãà.
Ñóä ïðèøåë ê âûâîäó, ÷òî «âûøåïðèâåäåííàÿ ñäåëêà ÿâëÿëàñü äâóñòîðîííåé è áûëà îñíîâàíà íà âçàèìíîì ñîãëàøåíèè ñòîðîí. Èç ñîäåðæàíèÿ
äîãîâîðà ñëåäîâàëî, ÷òî êðåäèòîð, îñâîáîæäàâøèé äîëæíèêà îò åãî îáÿçàííîñòè, íå ðàññ÷èòûâàë ïîëó÷èòü ÷òî-ëèáî âçàìåí. Âûøåóêàçàííûå
óñëîâèÿ ñîîòâåòñòâóþò òðåáîâàíèÿì ñò. 572 ÃÊ ÐÔ, ñîãëàñíî êîòîðîé ïî
äîãîâîðó äàðåíèÿ îäíà ñòîðîíà (äàðèòåëü) áåçâîçìåçäíî ïåðåäàåò èëè
îáÿçóåòñÿ ïåðåäàòü äðóãîé ñòîðîíå (îäàðÿåìîìó) âåùü â ñîáñòâåííîñòü
ëèáî èìóùåñòâåííîå ïðàâî (òðåáîâàíèå) ê ñåáå èëè òðåòüåìó ëèöó ëèáî
îñâîáîæäàåò èëè îáÿçóåòñÿ îñâîáîäèòü åå îò èìóùåñòâåííîé îáÿçàííîñòè ïåðåä ñîáîé èëè ïåðåä òðåòüèì ëèöîì. Â ñâÿçè ñ ýòèì ñóä ïðèçíàë
ñïîðíóþ ñäåëêó äîãîâîðîì äàðåíèÿ. Âîçðàæåíèå çàÿâèòåëÿ î íåîáõîäèìîñòè ïðèìåíåíèÿ ê ñïîðíûì îòíîøåíèÿì ñò. 415 ÃÊ ÐÔ ñóäîì áûëî
îòêëîíåíî êàê íåñîñòîÿòåëüíîå, ïîñêîëüêó ñóä ïîñ÷èòàë, ÷òî îòñóòñòâîâàëè ïðèçíàêè, ïîçâîëÿâøèå ñäåëàòü âûâîä, ÷òî èìåëî ìåñòî ïðåêðàùåíèå îáÿçàòåëüñòâà ïóòåì ïðîùåíèÿ äîëãà». Òàêèìè ïðèçíàêàìè ñóä, ïî
ìíåíèþ àâòîðà, ïîñ÷èòàë îäíîñòîðîííèé õàðàêòåð äàííîé ñäåëêè1.
Òàêæå àâòîð ñ÷èòàåò, ÷òî ïðîùåíèå äîëãà î÷åíü ÷àñòî ìîæåò îòëè÷àòüñÿ îò äàðåíèÿ è ïî öåëè, íàïðèìåð, ìîæåò èìåòü ìåñòî ñèòóàöèÿ,
êîãäà êðåäèòîð ïîñëå èñòå÷åíèÿ ñðîêà äîãîâîðà àðåíäû ïðîñòî íå õî÷åò
ïðèíèìàòü èìóùåñòâî îáðàòíî íà áàëàíñ, êîãäà ñðîê åãî ïîëåçíîãî èñïîëüçîâàíèÿ áëèçîê ê çàâåðøåíèþ, è åìó âûãîäíåå ïðîñòèòü äîëã è
èçáàâèòü ñåáÿ îò ëèøíåãî áðåìåíè. Ñòàëî áûòü, ïðåæäå ÷åì êâàëèôèöèðîâàòü ñäåëêó êàê äàðåíèå, íóæíî âíà÷àëå óñòàíîâèòü öåëü ïðåïîäíåñòè
êîíòðàãåíòó èìóùåñòâåííóþ âûãîäó áåç êàêèõ-ëèáî èíûõ óñëîâèé1.
Í. Ùåðáàêîâ â ðàáîòå, ïîñâÿùåííîé îñîáåííîñòÿì ïðîùåíèÿ äîëãà, òàêæå ïîäíèìàåò âîïðîñ îá îäíîñòîðîííåì õàðàêòåðå äàííîé ñäåëêè è óêàçûâàåò íà ñóäåáíîå ðåøåíèå, â êîòîðîì ñóä ïîäòâåðæäàåò, ÷òî
íà ïðîùåíèå äîëãà íå ðàñïðîñòðàíÿþòñÿ çàïðåòû, óñòàíîâëåííûå ñòàòüåé 575 ÃÊ ÐÔ, à åäèíñòâåííûì ïðåïÿòñòâèåì äëÿ ïðîùåíèÿ äîëãà ÿâëÿåòñÿ íàðóøåíèå òàêèì ïðîùåíèåì ïðàâ äðóãèõ ëèö â îòíîøåíèè êðåäèòîðà2. Àâòîð ïðèçíàåò, ÷òî ïðè òàêîé òðàêòîâêå ïîñðåäñòâîì èíñòèòóòà
ïðîùåíèÿ äîëãà ñ ëåãêîñòüþ ìîæíî îáîéòè çàïðåò íà äàðåíèå ìåæäó
êîììåð÷åñêèìè îðãàíèçàöèÿìè, îäíàêî íå ñîãëàøàåòñÿ ñ ýòèì, ñ÷èòàÿ,
÷òî «äàííîå îáñòîÿòåëüñòâî ôàêòè÷åñêè ìîæåò ïðèâåñòè ê èãíîðèðîâàíèþ âîëè çàêîíîäàòåëÿ, ó êîòîðîãî, áåçóñëîâíî, áûëè îñíîâàíèÿ äëÿ
ââåäåíèÿ óêàçàííîãî îãðàíè÷åíèÿ». Òàêæå îí ïðèçíàåò, ÷òî âñå æå ïî
áîëüøåé ÷àñòè ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà ñêëàäûâàåòñÿ â ïðîòèâîïîëîæíîì
íàïðàâëåíèè (òî åñòü, ñ àêöåíòîì íà òî, ÷òî ïðîùåíèå äîëãà – ýòî ðàçíîâèäíîñòü äàðåíèÿ), è ñ÷èòàåò, ÷òî äàííûå äâå ñäåëêè ìîãóò êàê ñîâïàäàòü ïî ñîäåðæàíèþ, òàê è íå ñîâïàäàòü, à â îñíîâå ðàçãðàíè÷åíèÿ äîëæåí ëåæàòü èíòåðåñ êðåäèòîðà, íàïðàâëåííîñòü åãî âîëè3. Àâòîð ïðèâîäèò â êà÷åñòâå ïðèìåðà ñèòóàöèþ, êîãäà êðåäèòîðó âûãîäíåå íåìåäëåííî ïîëó÷èòü ñóììó îñíîâíîãî äîëãà è â ñâÿçè ñ ýòèì îí ãîòîâ ïðîñòèòü
ñóììó ïðîöåíòîâ, îäíàêî â îñíîâå òàêîãî äåéñòâèÿ íå áóäåò ëåæàòü æåëàíèå ñäåëàòü äîëæíèêó ïîäàðîê, îí çàáîòèòñÿ î ñâîèõ èìóùåñòâåííûõ
èíòåðåñàõ, è íåëüçÿ íå ïðèçíàòü, ÷òî èíòåðåñ â äàííîì ñëó÷àå áóäåò ñîâåðøåííî çàêîííûì.
1
Ñì. òàì æå.
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 13.02.2002 N ÔÎ9-139/02-ÃÊ. Ñì.:
Ùåðáàêîâ Í. «Ïðîùåíèå äîëãà è êîììåð÷åñêèé èíòåðåñ» // ÝÆ-Þðèñò, 2005, ¹ 6. /
ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ».
3
Ùåðáàêîâ Í. Óêàç. ñî÷.
2
1
Ññûëêà íà Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîëãî-Âÿòñêîãî îêðóãà îò 30.07.2001 ïî äåëó
¹ À38-2/45-01. Ñì.: Ìàðãóëèñ Ð. Ë. «Ïðîùåíèå äîëãà: íàëîãîâûå ïîñëåäñòâèÿ» //
Íàëîãîâûé âåñòíèê, 2006, ¹ 11. / ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ».
194
195
Òàêèì æå çàêîííûì ÿâëÿåòñÿ èíòåðåñ ó÷ðåäèòåëåé êîììåð÷åñêîé
îðãàíèçàöèè - äîëæíèêà â ïðåäîòâðàùåíèè åå áàíêðîòñòâà. ß ãîòîâà
ðàçäåëèòü âçãëÿäû íàçâàííîãî àâòîðà â ÷àñòè îñíîâû ðàçãðàíè÷åíèÿ
ñäåëîê è ñ÷èòàþ, ÷òî åñëè ëèöî ðåàëèçóåò çàêîííûé èíòåðåñ, è ïîòðåáíîñòü, ëåæàùàÿ â îñíîâå åãî èíòåðåñà, îòëè÷íà îò ïîòðåáíîñòè ïåðåäàòü
èìóùåñòâî â äàð äðóãîé îðãàíèçàöèè, òî åãî äåéñòâèÿ íå äîëæíû ïðèçíàâàòüñÿ íåïðàâîìåðíûìè. Çàêîí î áàíêðîòñòâå ïðÿìî äîïóñêàåò ïðåäîñòàâëåíèå ôèíàíñîâîé ïîìîùè ñ êîíêðåòíîé, ÷åòêî îáîçíà÷åííîé
öåëüþ, è ïîýòîìó ìîæíî ãîâîðèòü î òîì, ÷òî Çàêîí ñòàâèò èëè, âî âñÿêîì ñëó÷àå, ïûòàåòñÿ, ïîñòàâèòü èíòåðåñû ó÷ðåäèòåëåé èëè ñîáñòâåííèêà ïîä çàùèòó. Òî, ÷òî ñóäû òàêîé èíòåðåñ íå çàùèùàþò, ýòî óæå ïðîáëåìà ïðàâîïðèìåíåíèÿ, îñíîâàííàÿ, êàê óæå áûëî ñêàçàíî âûøå, íà
íåäîñòàòî÷íîé îïðåäåëåííîñòè çàêîíîäàòåëüñòâà.
Ìåæäó òåì, â îòäåëüíûõ ñóäåáíûõ ðåøåíèÿõ âñå æå âûñêàçûâàåòñÿ
ïîçèöèÿ, ñîãëàñíî êîòîðîé áåçâîçìåçäíîå ïðîùåíèå äîëãà ÿâëÿåòñÿ çàêîííûì, åñëè èìååòñÿ öåëü ïðåäóïðåæäåíèÿ áàíêðîòñòâà. Â ï. 13 Èíôîðìàöèîííîãî ïèñüìà Âûñøåãî àðáèòðàæíîãî ñóäà ÐÔ îò 20.12.2005 ã. ¹ 97
«Îáçîð ïðàêòèêè ðàññìîòðåíèÿ àðáèòðàæíûìè ñóäàìè ñïîðîâ, ñâÿçàííûõ ñ çàêëþ÷åíèåì, èçìåíåíèåì è ðàñòîðæåíèåì ìèðîâûõ ñîãëàøåíèé
â äåëàõ î íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâå)1» ñóä óêàçûâàåò íà çàêîííîñòü óñëîâèÿ î ïðîùåíèè äîëãà â ðàìêàõ ìèðîâîãî ñîãëàøåíèÿ, «ïîñêîëüêó ïî îáñòîÿòåëüñòâàì ðàññìàòðèâàåìîãî äåëà ÷àñòè÷íîå ïðîùåíèå äîëãà èìåëî öåëüþ âîññòàíîâëåíèå ïëàòåæåñïîñîáíîñòè äîëæíèêà
è íèêàêèõ äîêàçàòåëüñòâ, ñâèäåòåëüñòâóþùèõ î íàìåðåíèè êðåäèòîðîâ
îäàðèòü äîëæíèêà, íå áûëî ïðåäñòàâëåíî». Ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî äàííàÿ
ïîçèöèÿ ïðèìåíèìà è ê ñäåëêàì ïðîùåíèÿ äîëãà â ðàìêàõ ïðîâåäåíèÿ
äîñóäåáíûõ ìåðîïðèÿòèé.
Ì. Â. Òåëþêèíà òàêæå óêàçûâàåò, ÷òî ñàíàöèÿ îòëè÷àåòñÿ îò äàðåíèÿ
ïî ñâîåé öåëè – âîññòàíîâèòü ïëàòåæåñïîñîáíîñòü äîëæíèêà, è èìåííî
ýòà öåëü äåëàåò ñàíàöèþ ñàìîñòîÿòåëüíîé ñäåëêîé: «äàæå åñëè äîãîâîð
î ïðîâåäåíèè äîñóäåáíîé ñàíàöèè íå ñîäåðæèò íèêàêîãî âñòðå÷íîãî
ïðåäîñòàâëåíèÿ, ñàíàòîð èìååò êàêóþ-ëèáî çàèíòåðåñîâàííîñòü â ñóäüáå äîëæíèêà»2.
Íà òîì ôàêòå, ÷òî ñóùåñòâóþò ðàçëè÷íûå íåïîèìåíîâàííûå áåçâîçìåçäíûå ñäåëêè, îòëè÷àþùèåñÿ îò äàðåíèÿ ïî ñâîåé öåëè, íàñòàèâàåò è
È. Ñ. Øèòêèíà, êîòîðàÿ â êà÷åñòâå ñàìîñòîÿòåëüíûõ ñäåëîê âûäåëÿåò, â
÷àñòíîñòè, äîãîâîð öåëåâîãî ôèíàíñèðîâàíèÿ1. Àâòîð íàñòàèâàåò íà òîì,
÷òî â îòíîøåíèÿõ ìåæäó îñíîâíûìè è äî÷åðíèìè êîìïàíèÿìè íåóìåñòíî ãîâîðèòü â êàæäîì ñëó÷àå î äàðåíèè, àðãóìåíòèðóÿ ýòî òåì, ÷òî
«ïåðåðàñïðåäåëåíèå äåíåæíûõ ñðåäñòâ â õîëäèíãå èìååò êîíêðåòíûå
êîììåð÷åñêèå öåëè – ðåàëèçàöèþ èíâåñòèöèîííîãî ïðîåêòà, îáåñïå÷åíèå ïðîèçâîäñòâåííîãî ïðîöåññà äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè è èìóùåñòâîì
èëè èíûå, íàïðàâëåííûå â êîíå÷íîì èòîãå íà èçâëå÷åíèå èç ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè ìàêñèìàëüíîé ïðèáûëè». Òàêæå â ðàáîòå ïðèâîäèòñÿ äîâîä, ÷òî îòêàçàòüñÿ îò ïðèíÿòèÿ èìóùåñòâà äî÷åðíåå îáùåñòâî åäâà ëè ôàêòè÷åñêè ìîæåò, ÷òî èñêëþ÷àåò îòîæäåñòâëåíèå ñ äîãîâîðîì äàðåíèÿ. Àâòîð óêàçûâàåò, ÷òî çàêîíîäàòåëüñòâî ñîäåðæèò, êàê
ìèíèìóì, äâà îäíîçíà÷íûõ ñïîñîáà äîïóñòèìîé áåçâîçìåçäíîé ïåðåäà÷è èìóùåñòâà: ýòî ñàíàöèÿ (ñò. 31 Çàêîíà î áàíêðîòñòâå) è âíåñåíèå
âêëàäîâ â èìóùåñòâî îáùåñòâà ñ îãðàíè÷åííîé îòâåòñòâåííîñòüþ
(ñò. 27 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 08.02.1998 ¹14-ÔÇ (ðåä. îò 30.12.2008)
«Îá îáùåñòâàõ ñ îãðàíè÷åííîé îòâåòñòâåííîñòüþ»). Äàííûé ïåðå÷åíü,
ïî ìíåíèþ È. Ñ. Øèòêèíîé, ñëåäóåò ðàñøèðÿòü â öåëÿõ îïòèìèçàöèè
ïðàâîîòíîøåíèé ìåæäó îñíîâíûìè è äî÷åðíèìè îáùåñòâàìè, ïîýòîìó
«äëÿ îáåñïå÷åíèÿ ïîëíîé ïðàâîâîé îïðåäåëåííîñòè òàêèõ îòíîøåíèé
ïðåäñòàâëÿåòñÿ öåëåñîîáðàçíûì âíåñòè èçìåíåíèÿ â ï. 4 ñò. 575 ÃÊ ÐÔ,
èñêëþ÷èâ èç èìåþùåãîñÿ òàì èìïåðàòèâíîãî çàïðåòà íà ñîâåðøåíèå
ñäåëîê äàðåíèÿ ìåæäó êîììåð÷åñêèìè îðãàíèçàöèÿìè íà ñóììó ñâûøå 5 ÌÐÎÒ ñäåëêè ìåæäó îñíîâíûìè è äî÷åðíèìè õîçÿéñòâåííûìè
îáùåñòâàìè»2.
Äàííûé òåîðåòè÷åñêèé îáçîð ñäåëàí ñ öåëüþ óêàçàòü íà àðãóìåíòû,
êîòîðûå âîçìîæíî ïðèìåíÿòü â öåëÿõ îòñòàèâàíèÿ ïîçèöèè î çàêîííîñòè çàêëþ÷åíèÿ äîãîâîðà î ñàíàöèè íà áåçâîçìåçäíîé îñíîâå. Ëþáîå
ðåøåíèå äàííîãî âîïðîñà áóäåò îñòàâàòüñÿ àâòîðñêèì, äî òåõ ïîð, ïîêà
íå áóäåò êîíêðåòèçèðîâàíî çàêîíîäàòåëüñòâî èëè õîòÿ áû íå áóäåò ïðè1
1
Âåñòíèê ÂÀÑ ÐÔ, 2006, ¹3
2
Òåëþêèíà Ì. Â. Óêàç. ñî÷. ñ. 268.
196
Øèòêèíà È. Ñ. «Áåçâîçìåçäíàÿ ïåðåäà÷à èìóùåñòâà ìåæäó ó÷àñòíèêàìè õîëäèíãà» // Êîðïîðàòèâíûé þðèñò, 2005, ¹ 3. / ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ».
2
Òàì æå.
197
íÿò àêò òîëêîâàíèÿ âûñøèì ñóäåáíûì îðãàíîì. Ïîêà ñèòóàöèÿ ïðèíöèïèàëüíî íå èçìåíèòñÿ íà íîðìàòèâíîì óðîâíå, ÷àñòíûå ñóáúåêòû òàê
èëè èíà÷å âûíóæäåíû áóäóò ñàìîñòîÿòåëüíî èñêàòü îáõîäíûå ïóòè, îïèðàÿñü íà áîëåå ðàçóìíîå â èõ ïðåäñòàâëåíèè òîëêîâàíèå.
Êàê óæå áûëî ñêàçàíî, ñîãëàøåíèå î ñàíàöèè â ñîáñòâåííîì ñìûñëå áóäåò èìåòü ñàìîñòîÿòåëüíîå çíà÷åíèå è âëå÷ü êîíêðåòíûå ïðàâîâûå
ïîñëåäñòâèÿ (â òîì ÷èñëå, îòêëîíåíèå ñóäîì èñêà î ïðèçíàíèè òàêîé
ñäåëêè íåäåéñòâèòåëüíîé êàê äàðåíèÿ) òîëüêî â òîì ñëó÷àå, åñëè áóäóò
óñòàíîâëåíû êîíêðåòíûå êâàëèôèöèðóþùèå ïðèçíàêè äàííîãî ñîãëàøåíèÿ. Èòàê, êàê ñëåäóåò èç ïóíêòà 2 ñòàòüè 31 Çàêîíà î áàíêðîòñòâå,
òàêîé ïðèçíàê, êàê ïðèíÿòèå äîëæíèêîì âñòðå÷íûõ îáÿçàòåëüñòâ, ÿâëÿåòñÿ íåîáÿçàòåëüíûì.  äîêòðèíå ðàñïðîñòðàíåíà òî÷êà çðåíèÿ, ÷òî îáÿçàòåëüíûì þðèäè÷åñêèì ïðèçíàêîì ñàíàöèè ÿâëÿåòñÿ ðàçìåð ôèíàíñîâîé ïîìîùè, êîòîðûé äîëæåí áûòü äîñòàòî÷íûì äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ
òðåáîâàíèé âñåõ êðåäèòîðîâ. Ïðè ýòîì â ðàìêàõ äàííîãî óòâåðæäåíèÿ
ìíåíèÿ ó÷åíûõ âñå æå ðàñõîäÿòñÿ â âîïðîñå î òîì, ÷òî îçíà÷àåò äîñòàòî÷íîñòü: òàê, Ì. Â. Òåëþêèíà ñ÷èòàåò, ÷òî ðàçìåð ïðåäîñòàâëåííîé ïîìîùè äîëæåí ïîçâîëÿòü íå òîëüêî óäîâëåòâîðèòü âñå äåéñòâóþùèå òðåáîâàíèå êðåäèòîðîâ, êîòîðûå ïîòåíöèàëüíî ìîãóò â ëþáîé ìîìåíò îáðàòèòüñÿ â ñóä, íî è âîññòàíîâèòü ïëàòåæåñïîñîáíîñòü äîëæíèêà â ïîëíîì îáúåìå1, òî åñòü òåîðåòè÷åñêè – äîëæíèê äîëæåí â ðåçóëüòàòå îáëàäàòü çíà÷èòåëüíûìè ñðåäñòâàìè è äëÿ òîãî, ÷òîáû ñóìåòü ðàñïëàòèòüñÿ
ñ òðåáîâàíèÿìè, ïðåäúÿâëåííûìè â áóäóùåì. Ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî òàêîå
òðåáîâàíèå ÿâëÿåòñÿ íåâûïîëíèìûì: ñ óêàçàííîé òî÷êè çðåíèÿ, äîñòàòî÷íîñòü íèêàê íåâîçìîæíî óñòàíîâèòü. Ïîíÿòíî, ÷òî èìååòñÿ â âèäó
äîñòèæåíèå äîëãîñðî÷íîé ïëàòåæåñïîñîáíîñòè, îäíàêî íà ïðàêòèêå òàêàÿ ìåðà åäâà ëè áóäåò îñóùåñòâèìà. ß ñêîðåå ñîãëàøóñü ñ Ã. À. Ïëèåâûì, êîòîðûé â ïðîòèâîâåñ âûäâèãàåò òî÷êó çðåíèÿ, ñîãëàñíî êîòîðîé
â ðàìêàõ ñàíàöèè äîëæíû áûòü ïðåäîñòàâëåíû ñðåäñòâà äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ âñåõ òðåáîâàíèé ñ íàñòóïèâøèì ñðîêîì èñïîëíåíèÿ, ñ òåì, ÷òîáû ïðåäîòâðàòèòü ïîäà÷ó â ñóä çàÿâëåíèÿ2 (ïðåäóïðåæäåíèå áàíêðîòñòâà â óçêîì ñìûñëå). Ôîðìóëèðîâêà ñòàòüè 31 Çàêîíà î áàíêðîòñòâå
(«â ðàçìåðå, äîñòàòî÷íîì äëÿ ïîãàøåíèÿ äåíåæíûõ îáÿçàòåëüñòâ è îáÿ-
çàòåëüíûõ ïëàòåæåé è âîññòàíîâëåíèÿ ïëàòåæåñïîñîáíîñòè äîëæíèêà»)
ïîçâîëÿåò ïðåäïîëîæèòü, ÷òî ïîíÿòèå «âîññòàíîâëåíèå ïëàòåæåñïîñîáíîñòè» íå èñ÷åðïûâàåòñÿ ïîãàøåíèåì òåêóùèõ äîëãîâ, óãðîæàþùèõ
âîçáóæäåíèåì äåëà î áàíêðîòñòâå. Îäíàêî ïðèìåíèòåëüíî ê îïèñûâàåìîé ñèòóàöèè (ïðåäîñòàâëåíèå ôèíàíñîâîé ïîìîùè â äîñóäåáíîì ïîðÿäêå) ïîäîáíàÿ èíòåðïðåòàöèÿ ïðåäñòàâëÿåòñÿ íå ñîâñåì êîððåêòíîé,
ïîñêîëüêó, êàê ïðåäñòàâëÿåòñÿ, íåâîçìîæíî ïîòðåáîâàòü îò ëþáîãî ëèöà
ïðåäîñòàâèòü ñðåäñòâà â òàêîì îáúåìå, ÷òîáû ïëàòåæåñïîñîáíîñòü äîëæíèêà ïîëíîñòüþ ñòàáèëèçèðîâàëàñü, èñêëþ÷àÿ âîçìîæíîñòü îáðàçîâàíèÿ íîâûõ ôèíàíñîâûõ ïðîáëåì. Ïðè÷èíà ïðîñòà: îäíîçíà÷íûé êðèòåðèé «ïîëíîòû» âîññòàíîâëåíèÿ èìåííî äîëãîñðî÷íîé ïëàòåæåñïîñîáíîñòè íå ïðåäñòàâëÿåòñÿ âîçìîæíûì îïðåäåëèòü èëè ëîãè÷åñêè äîìûñëèòü. Òðåáîâàíèå íå áóäåò èìåòü ãðàíèö, è ïðè òàêèõ óñëîâèÿõ ëþáîå
ñîãëàøåíèå î ñàíàöèè ìîæåò áûòü ïðèçíàíî íåäåéñòâèòåëüíûì íà îñíîâàíèè òîãî, ÷òî ðàçìåð ôèíàíñîâîé ïîìîùè íå ÿâëÿåòñÿ äîñòàòî÷íûì.
Ðàñïëûâ÷àòîñòü òðåáîâàíèÿ, òàêèì îáðàçîì, íå áóäåò ñïîñîáñòâîâàòü
åãî îñóùåñòâèìîñòè. Ïîýòîìó ïðàâèëüíåå ñäåëàòü âûâîä, ÷òî çàêîíîäàòåëü âñå æå èìåë â âèäó â äàííîì ñëó÷àå âîññòàíîâëåíèå ïëàòåæåñïîñîáíîñòè â óçêîì ñìûñëå. Äîëãîñðî÷íàÿ æå ïëàòåæåñïîñîáíîñòü –
ýòî òî, ê ÷åìó, â ïðèíöèïå, âñåãäà äîëæíî ñòðåìèòüñÿ ðóêîâîäñòâî ëþáîé îðãàíèçàöèè, íåçàâèñèìî îò íàëè÷èÿ ñóùåñòâåííîé óãðîçû áàíêðîòñòâà, íî âìåñòå ñ òåì – òî, ÷åãî íåëüçÿ ïîòðåáîâàòü îò ëèöà, îêàçûâàþùåãî ôèíàíñîâóþ ïîìîùü.
Ñëåäóþùèé ïðèçíàê ñàíàöèè – óäîâëåòâîðåíèå âñåõ òðåáîâàíèé â
ïîëíîì îáúåìå è îäíîâðåìåííî1 – ïðåäñòàâëÿåòñÿ ñïðàâåäëèâûì. Òàêæå îòäåëüíûå àâòîðû, â ÷àñòíîñòè, Ì. Â. Òåëþêèíà, ïîëàãàþò, ÷òî â
êà÷åñòâå îáÿçàòåëüíîãî ïðèçíàêà ñàíàöèÿ äîëæíà âêëþ÷àòü ïåðåõîä ïðàâà
ñîáñòâåííîñòè äîëæíèêà íà ïðåäîñòàâëÿåìûå äåíåæíûå ñðåäñòâà2, â
ïðîòèâíîì ñëó÷àå çàäîëæåííîñòü ôîðìàëüíî íå óñòðàíÿåòñÿ, à ïîÿâëÿåòñÿ íîâûé êðåäèòîð, êîòîðûé â ëþáîé ìîìåíò (íàïðèìåð, ïðè ñìåíå
ðóêîâîäñòâà þðèäè÷åñêîãî ëèöà – ñàíàòîðà) ìîæåò ïðåäúÿâèòü ñîáñòâåííîå òðåáîâàíèå, îñîáåííî åñëè â ðåçóëüòàòå îñóùåñòâëåíèÿ ñàíàöèè
1
1
Òåëþêèíà Ì. Â. Óêàç. ñî÷. Ñ. 267.
2
Ïëèåâ Ã. À. Óêàç. ñî÷. Ñ. 125-126.
198
Íàïð., Òêà÷åâ Â. Í. «Êîíêóðñíîå ïðàâî». Ì., 2006. Ñ. 197.; Òåëþêèíà Ì. Â.
Óêàç. ñî÷. ñ. 268.
2
Òåëþêèíà Ì. Â. Óêàç. ñî÷. Ñ. 269.
199
óõóäøèòñÿ åãî ñîáñòâåííàÿ ôèíàíñîâàÿ ñèòóàöèÿ.  ÷àñòíîñòè, êîíñòðóêöèÿ äîãîâîðà ïîðó÷èòåëüñòâà ïðåäïîëàãàåò, ÷òî åñëè îáÿçàòåëüñòâî
èñïîëíÿåòñÿ çà äîëæíèêà (íàïðèìåð, òåì æå ó÷ðåäèòåëåì), òî â äàëüíåéøåì ïðàâà è îáÿçàííîñòè êðåäèòîðà ïåðåõîäÿò ê ïîðó÷èòåëþ. Íå áóäó÷è çàèíòåðåñîâàííûì â áàíêðîòñòâå äîëæíèêà, îí ìîæåò íå ðàññìàòðèâàòü âàðèàíò îáðàùåíèÿ â ñóä, îäíàêî ôîðìàëüíî äîëæíèê îò ýòîãî
íå çàñòðàõîâàí. Áîëåå òîãî, ñóäû íå ðàç óêàçûâàëè, ÷òî èñïîëíèòü îáÿçàííîñòü ïî óïëàòå îáÿçàòåëüíûõ ïëàòåæåé çà äîëæíèêà íåâîçìîæíî:
òàêàÿ îáÿçàííîñòü íîñèò ëè÷íûé õàðàêòåð (Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Öåíòðàëüíîãî îêðóãà îò 13.02.2008 ã. ïî äåëó ¹ À54-3239/2007-Ñ6; Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîñòî÷íî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 23.03.2004 ã. ïî äåëó
¹ À19-6862/03-12-Ô02-916/04-Ñ2)1. Õîòÿ â ðàìêàõ ïîñëåäíèõ íîâîââåäåíèé ó÷ðåäèòåëÿì äîëæíèêà ïðåäîñòàâëåíî ïðàâî ïîãàñèòü òðåáîâàíèÿ
ïî óïëàòå îáÿçàòåëüíûõ ïëàòåæåé â ðàìêàõ ñóäåáíûõ ïðîöåäóð. Âîçìîæíî, â áóäóùåì, èñõîäÿ èç ïðèîðèòåòà ïóáëè÷íûõ èíòåðåñîâ, èçìåíèòñÿ è
ïîäõîä ê ïîãàøåíèþ äîëãà â ðàìêàõ òàêæå è äîñóäåáíûõ ïðîöåäóð, îäíàêî òàê èëè èíà÷å: ïîñðåäñòâîì ïåðåõîäà ïðàâà ñîáñòâåííîñòè ê äîëæíèêó îñóùåñòâëÿòü ñàíàöèþ ïðåäñòàâëÿåòñÿ áîëåå íàäåæíûì.
Ïîñëåäíèì è îñíîâíûì êâàëèôèöèðóþùèì ïðèçíàêîì ñîãëàøåíèÿ
î ñàíàöèè, êàê óæå áûëî óñòàíîâëåíî, ÿâëÿåòñÿ åãî öåëü: ïðåäóïðåæäåíèå áàíêðîòñòâà äîëæíèêà. Áàçèðóÿñü íà ýòîé öåëè, ïðåäñòàâëÿåòñÿ íåîáõîäèìûì ïðåäóñìîòðåòü â äîãîâîðå ìåõàíèçìû êîíòðîëÿ çà öåëåâûì
èñïîëüçîâàíèåì äåíåæíûõ ñðåäñòâ, ñðîêè ïîãàøåíèÿ òðåáîâàíèé, îòâåòñòâåííîñòü â ðåçóëüòàòå íàðóøåíèÿ ýòèõ óñëîâèé. Ïîäðîáíî ðàñêðûâàåò îáÿçàòåëüíûå è âîçìîæíûå óñëîâèÿ ñîãëàøåíèÿ î ñàíàöèè Ñ.À. Êàðåëèíà2, è ñî ìíîãèìè ïðåäëîæåíèÿìè ñëåäóåò ñîãëàñèòüñÿ, ïîñêîëüêó
â ïåðâóþ î÷åðåäü îò ãðàìîòíîé ðåãëàìåíòàöèè óñëîâèé äîãîâîðà çàâèñèò åãî èñïîëíèìîñòü.
Êàê óæå áûëî ñêàçàíî, äàëåêî íå âñåãäà çàêëþ÷àåòñÿ êàê òàêîâîå
ñîãëàøåíèå î ñàíàöèè. Ñðåäè íàèáîëåå ÷àñòî âñòðå÷àþùèõñÿ «îáõîäíûõ ïóòåé» ìîæíî íàçâàòü, ê ïðèìåðó, çàêëþ÷åíèå èíâåñòèöèîííîãî
äîãîâîðà. Â ñîîòâåòñòâèè ñ çàêîíîäàòåëüñòâîì, ðåãóëèðóþùèì èíâåñòèöèîííóþ äåÿòåëüíîñòü, ïîä èíâåñòèöèÿìè ïîíèìàåòñÿ äåíåæíûå ñðåä-
ñòâà, öåííûå áóìàãè, èíîå èìóùåñòâî, â òîì ÷èñëå èìóùåñòâåííûå ïðàâà, èíûå ïðàâà, èìåþùèå äåíåæíóþ îöåíêó, âêëàäûâàåìûå â îáúåêòû
ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé è (èëè) èíîé äåÿòåëüíîñòè â öåëÿõ ïîëó÷åíèÿ ïðèáûëè è (èëè) äîñòèæåíèÿ èíîãî ïîëåçíîãî ýôôåêòà1. Ïîëíîñòüþ îñíîâàííûì íà çàêîíå, íà ìîé âçãëÿä, ÿâëÿåòñÿ ïðåñëåäîâàíèå öåëè ïðåäóïðåæäåíèÿ áàíêðîòñòâà â êà÷åñòâå «äîñòèæåíèÿ èíîãî ïîëåçíîãî ýôôåêòà». Ñëåäîâàòåëüíî, çàêîí íå çàïðåùàåò âêëàäûâàòü äåíåæíûå ñðåäñòâà
â ðàçâèòèå è îçäîðîâëåíèå èìóùåñòâåííîãî ïîëîæåíèÿ îïðåäåëåííîãî
ñóáúåêòà, ïðè ýòîì ñîãëàñíî ñòàòüå 8 Çàêîíà «Îá èíâåñòèöèîííîé äåÿòåëüíîñòè â ôîðìå êàïèòàëüíûõ âëîæåíèé», îòíîøåíèÿ ìåæäó ñóáúåêòàìè èíâåñòèöèîííîé äåÿòåëüíîñòè îñóùåñòâëÿþòñÿ íà îñíîâå äîãîâîðà è (èëè) ãîñóäàðñòâåííîãî êîíòðàêòà, çàêëþ÷àåìûõ ìåæäó íèìè â
ñîîòâåòñòâèè ñ Ãðàæäàíñêèì êîäåêñîì ÐÔ. Ñîîòâåòñòâåííî, ê èíâåñòèöèîííîìó ñîãëàøåíèþ ïðèìåíÿþòñÿ îáùèå ïîëîæåíèÿ ÃÊ ÐÔ î äîãîâîðå, îäíàêî ñàìî ïî ñåáå òàêîå ñîãëàøåíèå, î÷åâèäíî, ÿâëÿåòñÿ íå ïîèìåíîâàííîé â Êîäåêñå ñäåëêîé, è ñòîðîíû ñâîáîäíû â ôîðìóëèðîâàíèè óñëîâèé: òàêèõ, êàê îáúåêò âëîæåíèé, ñðîê ðåàëèçàöèè èíâåñòèöèîííîãî ïðîåêòà, ãàðàíòèè äëÿ èíâåñòîðîâ, èõ ïðàâî íà îñóùåñòâëåíèå
êîíòðîëÿ çà öåëåâûì èñïîëüçîâàíèåì âëîæåííûõ ñðåäñòâ, îòâåòñòâåííîñòü îáåèõ ñòîðîí â ñëó÷àå íàðóøåíèÿ äîãîâîðà.
Ìîæíî ïðåäïîëîæèòü, ÷òî èíâåñòèöèîííûé äîãîâîð ïî ñîäåðæàíèþ ïðåäñòàâëÿåò ñîáîé ïðàêòè÷åñêè òî æå ñàìîå, ÷òî è óïîìÿíóòûé
âûøå äîãîâîð öåëåâîãî ôèíàíñèðîâàíèÿ, îñíîâíàÿ ñóòü çàêëþ÷àåòñÿ â
òîì, ÷òî äåíåæíûå ñðåäñòâà èëè èíîå èìóùåñòâî âêëàäûâàþòñÿ â áèçíåñ äîëæíèêà äëÿ òîãî, ÷òîáû áëàãîäàðÿ èõ ýôôåêòèâíîìó èñïîëüçîâàíèþ îí ìîã â êîðîòêèå ñðîêè âîññòàíîâèòü ïëàòåæåñïîñîáíîñòü è ðàñïëàòèòüñÿ ñ êðåäèòîðàìè. Çàêîí îá èíâåñòèöèîííîé äåÿòåëüíîñòè íå ïðåäïèñûâàåò â êà÷åñòâå îáÿçàòåëüíîãî óñëîâèÿ èíâåñòèöèîííîãî ñîãëàøåíèÿ ïðåäóñìàòðèâàòü âñòðå÷íîå ïðåäîñòàâëåíèå, è çäåñü ìû ñíîâà ñòàëêèâàåìñÿ ñ ðèñêîì âîçìîæíîñòè êâàëèôèêàöèè ñäåëêè ñóäîì êàê äàðåíèÿ.
 Ïîñòàíîâëåíèè ÔÀÑ Ñåâåðî-Êàâêàçñêîãî îêðóãà îò 12.08.2008 ã.
¹ Ô08-4559/20082 ñóä èñõîäèò èç ïðåçóìïöèè âîçìåçäíîñòè èíâåñòè1
1
ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ»
2
Êàðåëèíà Ñ. À. Óêàç. ñî÷. Ñ. 212-214.
200
Ôåäåðàëüíûé çàêîí «Îá èíâåñòèöèîííîé äåÿòåëüíîñòè â ôîðìå êàïèòàëüíûõ
âëîæåíèé» ñò. 1.
2
ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ»
201
öèîííîãî ñîãëàøåíèÿ, ïðè÷åì íåîáõîäèìîñòü âîçìåçäíîñòè òàêîãî ñîãëàøåíèÿ âûâîäèò èìåííî èç ñóùåñòâóþùåãî çàïðåòà íà äàðåíèå ìåæäó êîììåð÷åñêèìè îðãàíèçàöèÿìè. Ìåæäó äâóìÿ þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè áûë çàêëþ÷åí èíâåñòèöèîííûé äîãîâîð, ñîãëàñíî êîòîðîìó «èíâåñòîð îáÿçóåòñÿ â ñîîòâåòñòâèè ñ äîãîâîðîì âçÿòü íà ñåáÿ îáÿçàòåëüñòâà
ïî íàïðàâëåíèþ äåíåæíûõ ñðåäñòâ ïðåäïðèÿòèþ â ðàçìåðå è íà óñëîâèÿõ, ïðåäóñìîòðåííûõ äîãîâîðîì, â öåëÿõ âîññòàíîâëåíèÿ ïëàòåæåñïîñîáíîñòè ïðåäïðèÿòèÿ è ðàñ÷åòà ñ åãî êðåäèòîðàìè, à ïðåäïðèÿòèå
îáÿçóåòñÿ èñïîëüçîâàòü äåíåæíûå ñðåäñòâà íà öåëè, îïðåäåëåííûå ïðîãðàììîé ìåðîïðèÿòèé». Äàëåå îòíîøåíèÿ ïî äîãîâîðó èíâåñòèðîâàíèÿ
áûëè ïðåêðàùåíû ñîãëàøåíèåì îá îòñòóïíîì, â ñîîòâåòñòâèè ñ êîòîðûì èíâåñòîðó áûëî ïåðåäàíî íåäâèæèìîå èìóùåñòâî, ñòîèìîñòüþ
ìåíüøå, ÷åì ñóììà èíâåñòèðîâàííûõ ñðåäñòâ. Ñóä âçûñêàë ðàçíèöó â
êà÷åñòâå íåîñíîâàòåëüíîãî îáîãàùåíèÿ, îöåíèâ ïåðåäàííîå â êà÷åñòâå
îòñòóïíîãî èìóùåñòâî êàê íåýêâèâàëåíòíîå âîçìåùåíèå, è óêàçàë, ÷òî
ïîñêîëüêó äàðåíèå â ñèëó ñòàòüè 575 ÃÊ ÐÔ çàïðåùåíî, à ïîä áëàãîòâîðèòåëüíîå ìåðîïðèÿòèå ñäåëêà íå ïîäïàäàåò, òî íåò îñíîâàíèé ñ÷èòàòü,
÷òî ñðåäñòâà áûëè âëîæåíû íà áåçâîçìåçäíîé îñíîâå. Ñòàëî áûòü, íå
ñòàâèòñÿ âîïðîñ î íåäåéñòâèòåëüíîñòè çàêëþ÷åííîãî ñîãëàøåíèÿ, à
âìåñòî ýòîãî ñ äîëæíèêà âçûñêèâàþòñÿ äåíåæíûå ñðåäñòâà, èñõîäÿ èç
òîãî, ÷òî äîãîâîð ÿâëÿåòñÿ âîçìåçäíûì.
Îäíàêî âñòðå÷àþòñÿ â ïðàêòèêå è ñëó÷àè, êîãäà èíâåñòèöèîííîå
ñîãëàøåíèå ïðèçíàåòñÿ íåäåéñòâèòåëüíûì êàê ñäåëêà, ñîâåðøåííàÿ ñ
öåëüþ ïðèêðûòèÿ äîãîâîðà äàðåíèÿ: â êà÷åñòâå ïðèìåðà ìîæíî ïðèâåñòè Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò 11.07.2005 ã. ïî äåëó
¹ ÊÃ-À40/6081-061. Ñóä óäîâëåòâîðèë èñê î ïðèçíàíèè íåäåéñòâèòåëüíûìè èíâåñòèöèîííîãî êîíòðàêòà íà ðåêîíñòðóêöèþ è ñòðîèòåëüñòâî êîííî-ñïîðòèâíîãî êîìïëåêñà íà îñíîâàíèè òîãî, ÷òî íå áûëî ïðåäîñòàâëåíî äîêàçàòåëüñòâ òîãî, ÷òî äåíåæíûå ñðåäñòâà ðåàëüíî áûëè èíâåñòèðîâàíû â èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ, êîòîðûé áûë ïåðåäàí èíâåñòîðó
äëÿ ýòèõ öåëåé, ñòàëî áûòü, â äåéñòâèòåëüíîñòè èìåëîñü â âèäó äàðåíèå.
Îòñþäà ìîæíî âûâåñòè, ÷òî äëÿ íàäëåæàùåé ïðàâîâîé çàùèòû çàêëþ÷åííîãî äîãîâîðà è óñòðàíåíèÿ ðèñêà ïåðåêâàëèôèêàöèè íåîáõîäèìî
ñâîåâðåìåííî îôîðìëÿòü âñå äîêóìåíòû, ñâÿçàííûå ñ åãî êàê çàêëþ÷å1
202
ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ»
íèåì, òàê è èñïîëíåíèåì, ïîñêîëüêó â äàííîì ñëó÷àå ñóä ôàêòè÷åñêè
óêàçàë, ÷òî äîêàçàííîå èñïîëíåíèå äîãîâîðà èíâåñòèðîâàíèÿ äåëàëî áû
åãî áåçóïðå÷íûì ñ òî÷êè çðåíèè ñîîòâåòñòâèÿ çàêîíó. Òî÷íî òàêæå ñóä
íå ïðåäîñòàâëÿåò çàùèòû èíâåñòèöèîííîìó ñîãëàøåíèþ, â êîòîðîì íå
îïðåäåëåí äîëæíûì îáðàçîì ïîðÿäîê è ñðîêè îñóùåñòâëåíèÿ èíâåñòèðîâàíèÿ (Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîëãî-Âÿòñêîãî îêðóãà îò 01.03.2004 ã.
ïî äåëó ¹ À29-3857/2003-2ý1): èçíà÷àëüíî ñäåëêà áûëà êâàëèôèöèðîâàíà êàê äîãîâîð äàðåíèÿ, âïîñëåäñòâèè àïåëëÿöèîííûé è êàññàöèîííûé ñóäû îòâåðãëè äàííûé äîâîä, ïîñêîëüêó â äîãîâîðå áûëî óñëîâèå
î âñòðå÷íîì ïðåäîñòàâëåíèè (ïåðåäà÷à ïàêåòà àêöèé ïî çàâåðøåíèè èíâåñòèðîâàíèÿ), îäíàêî ñàì äîãîâîð âñå ðàâíî ïðèçíàëè íåäåéñòâèòåëüíûì, ïî äðóãîìó îñíîâàíèþ. Îäíàêî â ðàññóæäåíèÿõ ñóäà ÿâíî ïðîñêàëüçûâàåò âûâîä, ÷òî íå áóäü óñëîâèÿ î ïåðåäà÷å ïàêåòà àêöèé, âîçíèêëî áû äîïîëíèòåëüíîå îñíîâàíèå äëÿ ïðèçíàíèÿ ñäåëêè íåäåéñòâèòåëüíîé êàê ïðèòâîðíîé.
Ïîäîáíàÿ ïðàêòèêà íå ïðåäñòàâëÿåòñÿ îñíîâàííîé íà çàêîíå, ñ ó÷åòîì òîãî, ÷òî êëþ÷åâûì êâàëèôèöèðóþùèì ýëåìåíòîì èíâåñòèöèîííîãî äîãîâîðà ìîæåò ÿâëÿòüñÿ «äîñòèæåíèå ïîëåçíîãî ýôôåêòà», ñïåöèàëüíàÿ öåëü (â ÷àñòíîñòè, âîññòàíîâëåíèå ïëàòåæåñïîñîáíîñòè); èíòåðåñ èíâåñòîðà ìîæåò áûòü íàïðàâëåí èñêëþ÷èòåëüíî íà ïðåäóïðåæäåíèå áàíêðîòñòâà äîëæíèêà, à íå íà ïîëó÷åíèå ïðèáûëè. Îæèäàíèå ïðèáûëè îò ïðîäîëæåíèÿ ôóíêöèîíèðîâàíèÿ ïðåäïðèÿòèÿ äîëæíèêà ìîæåò
áûòü äîëãîñðî÷íûì, è ñèþìèíóòíîå âñòðå÷íîå ïðåäîñòàâëåíèå ìîæåò
áûòü ñîâåðøåííî íå íóæíî èíâåñòîðó. Îäíàêî, îðèåíòèðóÿñü íà ðàçëè÷íîå âîñïðèÿòèå ñóäàìè áåçâîçìåçäíûõ ñîãëàøåíèé, ñòîðîíû, ñêîðåå âñåãî, âûíóæäåíû âêëþ÷àòü â äîãîâîð êàêîå-òî ôîðìàëüíîå óñëîâèå î âîçìåçäíîñòè, ñ öåëüþ ìèíèìèçèðîâàòü ðèñê òîãî, ÷òî îòñóòñòâèå
òàêîãî óñëîâèÿ â äàëüíåéøåì ïîìåøàåò ðåàëèçàöèè èíâåñòèöèîííîãî
ïðîåêòà.
Ìåæäó òåì, íåëüçÿ íå îòìåòèòü, ÷òî Íàëîãîâûé êîäåêñ ÐÔ äîñòàòî÷íî ðàâíîäóøíî îòíîñèòñÿ ê ñàìîìó ôàêòó âîçìîæíîñòè áåçâîçìåçäíîé ïåðåäà÷è èìóùåñòâà ìåæäó îðãàíèçàöèÿìè, è òîëüêî óñòàíàâëèâàåò äëÿ òàêèõ ñäåëîê ñïåöèàëüíûå íàëîãîâûå ïîñëåäñòâèÿ. Òàê, ñîãëàñíî ï. 8 ñò. 250 ÍÊ ÐÔ áåçâîçìåçäíî ïåðåäàííîå èìóùåñòâî ïðèçíàåòñÿ
1
ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ»
203
âíåðåàëèçàöèîííûì äîõîäîì (íà êîòîðûé íà÷èñëÿåòñÿ íàëîã íà ïðèáûëü
îðãàíèçàöèé). Åùå â 2002 ã. ïîÿâèëîñü Ïèñüìî ÓÌÍÑ ÐÔ ïî ã. Ìîñêâå, â êîòîðîì ðàçúÿñíÿëîñü, ÷òî ðåçóëüòàò ñàíàöèè ïîäëåæèò íàëîãîîáëîæåíèþ â îáùåì ïîðÿäêå, êàê âíåðåàëèçàöèîííûé äîõîä1.
Ïðè ýòîì ñòàòüåé 251 ÍÊ ÐÔ óñòàíîâëåíî èñêëþ÷åíèå: íå ó÷èòûâàþòñÿ ïðè îïðåäåëåíèè íàëîãîâîé áàçû äîõîäû â âèäå èìóùåñòâà, ïîëó÷åííîãî ðîññèéñêîé îðãàíèçàöèåé áåçâîçìåçäíî îò îðãàíèçàöèè, åñëè
óñòàâíûé (ñêëàäî÷íûé) êàïèòàë (ôîíä) ïîëó÷àþùåé ñòîðîíû áîëåå ÷åì
íà 50 ïðîöåíòîâ ñîñòîèò èç âêëàäà (äîëè) ïåðåäàþùåé îðãàíèçàöèè,
èëè æå åñëè óñòàâíûé (ñêëàäî÷íûé) êàïèòàë (ôîíä) ïåðåäàþùåé ñòîðîíû áîëåå ÷åì íà 50 ïðîöåíòîâ ñîñòîèò èç âêëàäà (äîëè) ïîëó÷àþùåé
îðãàíèçàöèè; ïðè ýòîì ïîëó÷åííîå èìóùåñòâî íå ïðèçíàåòñÿ äîõîäîì
äëÿ öåëåé íàëîãîîáëîæåíèÿ òîëüêî â òîì ñëó÷àå, åñëè â òå÷åíèå îäíîãî
ãîäà ñî äíÿ åãî ïîëó÷åíèÿ óêàçàííîå èìóùåñòâî (çà èñêëþ÷åíèåì äåíåæíûõ ñðåäñòâ) íå ïåðåäàåòñÿ òðåòüèì ëèöàì.
Òàêèì îáðàçîì, ó÷àñòíèêè (àêöèîíåðû), èìåþùèå äîëþ ó÷àñòèÿ â
þðèäè÷åñêîì ëèöå áîëåå 50%, ìîãóò ïåðåäàâàòü åìó â áåçâîçìåçäíîì
ïîðÿäêå èìóùåñòâî áåç êàêèõ-ëèáî äîïîëíèòåëüíûõ íàëîãîâûõ íà÷èñëåíèé. Äàííàÿ íîðìà, õîòÿ è ÿâëÿåòñÿ ïóáëè÷íî-ïðàâîâîé è íå ðåãóëèðóåò ãðàæäàíñêèé îáîðîò, âñå æå ñâèäåòåëüñòâóåò êîñâåííî î ïîëîæèòåëüíîì îòíîøåíèè çàêîíîäàòåëÿ ê ñäåëêàì ïî áåçâîçìåçäíîé ïåðåäà÷å
èìóùåñòâà ìåæäó ó÷ðåäèòåëÿìè îðãàíèçàöèè è ñàìîé îðãàíèçàöèåé, ÷òî
òàêæå íåëüçÿ èãíîðèðîâàòü ïðè ôîðìèðîâàíèè êîìïëåêñíîãî ïîäõîäà.
Ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî ñóäû òàêæå ñïîêîéíî âîñïðèíèìàþò ñäåëêè ïî
áåçâîçìåçäíîé ïåðåäà÷å, è äàæå ïî äàðåíèþ ìåæäó îðãàíèçàöèÿìè, åñëè
â çàÿâëåííûõ òðåáîâàíèÿõ çíà÷èòñÿ òîëüêî íàëîãîâàÿ ÷àñòü âîïðîñà (íàëîãîâûé ñïîð ïî ïîâîäó èñêëþ÷åíèÿ èç íàëîãà íà ïðèáûëü2).
Òàêîå æå ðàçúÿñíåíèå áûëî ñäåëàíî ñðàâíèòåëüíî íåäàâíî (â 2007 ã.)
ïðèìåíèòåëüíî ê íàëîãîâûì ïîñëåäñòâèÿì ïðîùåíèÿ äîëãà: â Ïèñüìå
1
Ïèñüìî ÓÌÍÑ ÐÔ ïî ã. Ìîñêâå îò 04.03.2002 ã. ¹ 11-14/9534. // ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ»
2
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ ÌÎ îò 30.12.2004 ã. ïî äåëó ¹ ÊÀ-À41/12311-04-Ï; Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ ÖÎ îò 10.12.2004 ã. ïî äåëó ¹ À09-6737/04-22 // ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ»
3
ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ»
204
ÓÔÍÑ ïî ã. Ìîñêâå îò 17 ÿíâàðÿ 2007 ã. N 20-12/0041223 ãîâîðèòñÿ,
÷òî ñóììà ïðîùåííîãî äîëãà ó÷èòûâàåòñÿ êàê áåçâîçìåçäíî ïîëó÷åííîå èìóùåñòâî, ïî îáùèì ïðàâèëàì î âíåðåàëèçàöèîííûõ äîõîäàõ, ñ
ó÷åòîì íàçâàííîãî âûøå èñêëþ÷åíèÿ. Ñòàëî áûòü, ïîäîáíûé ñïîñîá
îêàçàíèÿ ó÷ðåäèòåëåì ôèíàíñîâîé ïîìîùè êîììåð÷åñêîé îðãàíèçàöèè
ïðèçíàåòñÿ íàëîãîâûì îðãàíîì äîïóñòèìûì, è ïðè ýòîì íàäî îòìåòèòü,
÷òî îí ìîæåò îêàçàòüñÿ äîñòàòî÷íî ýôôåêòèâíûì. Ó÷ðåäèòåëü ìîæåò
âûêóïèòü ó êðåäèòîðà ïðàâî òðåáîâàíèÿ ê äîëæíèêó è ïðîñòèòü äîëã,
ðåàëèçóÿ ñâîé ñîáñòâåííûé èíòåðåñ â ïðåäóïðåæäåíèè åãî áàíêðîòñòâà.
Âñòðå÷àþòñÿ ñëó÷àè, êîãäà òàêîé ñïîñîá ïðèçíàþò è ñóäû: òàê, â Ïîñòàíîâëåíèè ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò 07.03.2006 ã. ïî äåëó ¹ ÊÃ-À40/
1311-061 ñóä îòêàçàë â ïðèíÿòèè çàÿâëåíèÿ î ïðèçíàíèè äîëæíèêà (áàíêà) áàíêðîòîì, ïîñêîëüêó ê ìîìåíòó ðàññìîòðåíèÿ çàÿâëåíèÿ ôèíàíñîâàÿ ñèòóàöèÿ äîëæíèêà èçìåíèëàñü â ðåçóëüòàòå ïðîùåíèÿ äîëãà, è êàê
áûëî ïîä÷åðêíóòî ñóäîì, äàæå ñ ó÷åòîì íà÷èñëåíèÿ íàëîãà íà ïðîùåíèå äîëãà ïðèçíàêè áàíêðîòñòâà ó äîëæíèêà îòñóòñòâîâàëè.
Òàêèì îáðàçîì, ñëåäóåò ïðèçíàòü, ÷òî èíñòèòóò ïðîùåíèÿ äîëãà âîçìîæíî èñïîëüçîâàòü â öåëÿõ îêàçàíèÿ ôèíàíñîâîé ïîìîùè, íî çàêîííûì ýòî áóäåò òîëüêî â òîì ñëó÷àå, åñëè ó÷ðåäèòåëü ïðèîáðåòàåò ïðàâî
òðåáîâàíèÿ ó êðåäèòîðà ïî îáû÷íîìó, äåéñòâèòåëüíîìó äîãîâîðó öåññèè.  ñëó÷àå, åñëè ó÷ðåäèòåëü çàêëþ÷àåò ñäåëêó ñ äîëæíèêîì (íàïðèìåð, äîãîâîð çàéìà), à çàòåì ïðîùàåò äîëã, òî ïåðâîíà÷àëüíàÿ ñäåëêà
ìîæåò áûòü ïðèçíàíà ìíèìîé, ïîñêîëüêó âîëÿ ñòîðîí áûëà íàïðàâëåíà
íà èíûå ïðàâîâûå ïîñëåäñòâèÿ. Îäíàêî íà ïðàêòèêå è òàêîé ñïîñîá íàâåðíÿêà èñïîëüçóåòñÿ.
Ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî â ñèòóàöèè, êîãäà òðåáóåòñÿ ïðåäïðèíèìàòü ìåðû
ïî ïðåäóïðåæäåíèþ áàíêðîòñòâà, ñîâåðøåííî îòñóòñòâóåò íåîáõîäèìîñòü
ïûòàòüñÿ îáîéòè çàêîíîäàòåëüíîå òðåáîâàíèå î íåäîïóñòèìîñòè äàðåíèÿ
(çàêëþ÷àòü ôèêòèâíûå ñäåëêè äëÿ ïîñëåäóþùåãî ïðîùåíèÿ äîëãà, âêëþ÷àòü â äîãîâîð óñëîâèå î «ñèìâîëè÷åñêîì» âñòðå÷íîì ïðåäîñòàâëåíèè
è ò.ä.). Íåîáõîäèìî ïîíèìàòü, ÷òî çàêîí ïðåäîñòàâëÿåò âîçìîæíîñòü
èñïîëüçîâàòü àáñîëþòíî ïðàâîìåðíûå ñðåäñòâà â öåëÿõ âîññòàíîâëåíèÿ ïëàòåæåñïîñîáíîñòè, è â ïåðâóþ î÷åðåäü íà òàêîå ïîíèìàíèå äîëæíû áûòü îðèåíòèðîâàíû ïðàâîïðèìåíèòåëüíûå îðãàíû.
1
ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ»
205
ÐÛÍÊÈ ÔÈÍÀÍÑÎÂÛÕ ÓÑËÓÃ
Ïîäâîäÿ èòîãè, ìîæíî ïðèçíàòü, ÷òî êàê èíâåñòèöèîííûé äîãîâîð,
òàê è ñäåëêà ïî ïðîùåíèþ äîëãà ìîãóò ÿâëÿòüñÿ ôîðìàìè îêàçàíèÿ
ôèíàíñîâîé ïîìîùè äîëæíèêó â öåëÿõ ïðåäóïðåæäåíèÿ áàíêðîòñòâà.
Òàêæå ñòîðîíû, îáëàäàÿ îñíîâàííîé íà çàêîíå ñâîáîäîé âûáîðà, èìåþò ïðàâî çàêëþ÷èòü íåïîñðåäñòâåííî ñîãëàøåíèå î ñàíàöèè (êàê âàðèàíò – äîãîâîð î ôèíàíñèðîâàíèè), ÷òî áóäåò ÿâëÿòüñÿ çàêîííûì ïî ñóùåñòâó, îäíàêî äëÿ òîãî, ÷òîáû òàêîå ñîãëàøåíèå íå áûëî âïîñëåäñòâèè
îøèáî÷íî ïðèíÿòî ñóäîì çà êàêîå-òî èíîå, íåîáõîäèìî ÷åòêî îïðåäåëèòü åãî êâàëèôèöèðóþùèå ïðèçíàêè: òîëüêî â ýòîì ñëó÷àå ñîãëàøåíèå
ñìîæåò «ïðåòåíäîâàòü» íà ïðàâîâûå ïîñëåäñòâèÿ.
Ê ÂÎÏÐÎÑÓ Î ÏÎÍßÒÈÈ
«ÔÈÍÀÍÑÎÂÛÅ ÓÑËÓÃÈ»1
Ôîãåëüñîí Þðèé Áîðèñîâè÷
ä.þ.í., ïðîôåññîð êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ÃÓ-ÂØÝ
Ôèíàíñîâûå óñëóãè, êàê öåëîñòíîå ÿâëåíèå, íà÷àëè ñèñòåìàòè÷åñêè èçó÷àòüñÿ ðîññèéñêèì ïðàâîâåäåíèåì íåäàâíî. Âðÿä ëè ÿ îøèáóñü,
åñëè íàçîâó êíèãó Í.Ã. Ñåìèëþòèíîé2 è åå æå äîêòîðñêóþ äèññåðòàöèþ3 ïåðâûìè â Ðîññèè ñèñòåìàòè÷åñêèìè èññëåäîâàíèÿìè, ïîñâÿùåííûìè ýòèì óñëóãàì. Íåñìîòðÿ íà òî, ÷òî îòäåëüíûå âèäû ôèíàíñîâûõ
óñëóã – áàíêîâñêèå, ñòðàõîâûå óñëóãè, óñëóãè íà ðûíêå öåííûõ áóìàã,
ñõåìû êîëëåêòèâíîãî èíâåñòèðîâàíèÿ è ïð. – èçó÷àþòñÿ äàâíî è âåñüìà
àêòèâíî, âîïðîñ î òîì îáùåì, ÷òî èìååòñÿ â ïðàâîâîì ðåãóëèðîâàíèè
âñåõ ôèíàíñîâûõ óñëóã íåçàâèñèìî îò èõ âèäà, äî Í.Ã. Ñåìèëþòèíîé
ïðàêòè÷åñêè â îòå÷åñòâåííîì ïðàâîâåäåíèè íå ñòàâèëñÿ è, ñîîòâåòñòâåííî, íå èçó÷àëñÿ.
Êàê âñåãäà, â íà÷àëå ñèñòåìàòè÷åñêèõ èññëåäîâàíèé âñòàåò âîïðîñ
îá îïðåäåëåíèè ïîíÿòèé è, ïðåæäå âñåãî, êëþ÷åâîãî â äàííîì ñëó÷àå
ïîíÿòèÿ – ôèíàíñîâûå óñëóãè. Ýòîìó è ïîñâÿùåíà äàííàÿ ðàáîòà.
1
Ïîäãîòîâëåíî ïðè ïîääåðæêå Íàó÷íîãî ôîíäà Ãîñóäàðñòâåííîãî óíèâåðñèòåòà – Âûñøàÿ øêîëà ýêîíîìèêè ãðàíò ¹09-01-0028, à òàêæå ïðè èíôîðìàöèîííîé
ïîääåðæêå ÇÀÎ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ».
2
Ñåìèëþòèíà Í.Ã. Ðîññèéñêèé ðûíîê ôèíàíñîâûõ óñëóã (ôîðìèðîâàíèå ïðàâîâîé ìîäåëè) – Ì., Âîëòåðñ Êëóâåð, 2005, 336 ñ.
3
Ñåìèëþòèíà Í.Ã. Ôîðìèðîâàíèå ïðàâîâîé ìîäåëè ðîññèéñêîãî ðûíêà ôèíàíñîâûõ óñëóã: äèññ. ... äîêò. þðèä. íàóê 12.00.03 – Ì., 2005.
206
207
Äâà ïîäõîäà ê îïðåäåëåíèþ ôèíàíñîâûõ óñëóã
Í.Ã. Ñåìèëþòèíà èñõîäèò èç òîãî, ÷òî ïîíÿòèå «ôèíàíñîâûå óñëóãè» è «èíâåñòèöèîííûå óñëóãè» â íàñòîÿùåå âðåìÿ ÿâëÿþòñÿ òîæäåñòâåííûìè. Ïðè ýòîì â åå ðàáîòàõ ýòî îáñòîÿòåëüñòâî ðàññìàòðèâàåòñÿ
êàê î÷åâèäíîå è íå òðåáóþùåå êàêèõ-ëèáî îáîñíîâàíèé.
Òàê â ñâîåé äîêòîðñêîé äèññåðòàöèè Í.Ã. Ñåìèëþòèíà âíà÷àëå äàåò
îïðåäåëåíèå èíâåñòèðîâàíèÿ: «Èíâåñòèðîâàíèåì ÿâëÿåòñÿ àêò îò÷óæäåíèÿ ñîáñòâåííèêîì … äåíåæíûõ ñðåäñòâ … ñ öåëüþ ïîñëåäóþùåãî
ïîëó÷åíèÿ äîõîäà»1, à äàëåå îïðåäåëåíèå ôèíàíñîâîé óñëóãè: «Ôèíàíñîâîé óñëóãîé (èëè èíâåñòèöèîííîé óñëóãîé) ÿâëÿåòñÿ óñëóãà, îêàçûâàåìàÿ ïðîôåññèîíàëüíûì ó÷àñòíèêîì ðûíêà ôèíàíñîâûõ óñëóã … íà
îñíîâàíèè äîãîâîðà ñ öåëüþ ïåðåäà÷è äåíåæíûõ ñðåäñòâ îò÷óæäàåìûõ èíâåñòîðîì â ïîëüçó ðåöèïèåíòà èíâåñòèöèé»2.
Òàêèì îáðàçîì, ïî ìûñëè Í.Ã. Ñåìèëþòèíîé êâàëèôèêàöèÿ óñëóãè
â êà÷åñòâå ôèíàíñîâîé ñóùåñòâåííî çàâèñèò îò öåëè, ñ êîòîðîé êëèåíò
ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè (ïðîôåññèîíàëüíîãî ó÷àñòíèêà ñîîòâåòñòâóþùåãî ðûíêà) îòïðàâëÿåò ñâîè äåíüãè â îáîðîò. Èìåííî â ñâÿçè ñ íàëè÷èåì òàêîé öåëè ôèíàíñîâàÿ óñëóãà è òîæäåñòâåííà èíâåñòèöèîííîé.
Ïîñëåäîâàòåëüíî ïðèìåíÿÿ ýòî îïðåäåëåíèå, Í.Ã. Ñåìèëþòèíà íå
ïðèçíàåò ôèíàíñîâûìè óñëóãàìè îïåðàöèè ïî ðàñ÷åòíîìó áàíêîâñêîìó
ñ÷åòó, îïåðàöèè ñ áàíêîâñêèìè êàðòî÷êàìè, ñòðàõîâûå óñëóãè, íå ñâÿçàííûå ñ ðàçìåùåíèåì ñòðàõîâîé îðãàíèçàöèåé äåíåæíûõ ñðåäñòâ.
Îäíàêî èìååòñÿ è íåñêîëüêî èíîå îïðåäåëåíèå ôèíàíñîâûõ óñëóã. Â
ñòàòüå 4 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 26.07.2006 ¹135-ÔÇ «Î çàùèòå êîíêóðåíöèè»3 äàíî òàêîå îïðåäåëåíèå: «ôèíàíñîâàÿ óñëóãà – áàíêîâñêàÿ
óñëóãà, ñòðàõîâàÿ óñëóãà, óñëóãà íà ðûíêå öåííûõ áóìàã, óñëóãà ïî äîãîâîðó ëèçèíãà, à òàêæå óñëóãà, îêàçûâàåìàÿ ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèåé è ñâÿçàííàÿ ñ ïðèâëå÷åíèåì è (èëè) ðàçìåùåíèåì äåíåæíûõ
ñðåäñòâ þðèäè÷åñêèõ è ôèçè÷åñêèõ ëèö».
1
Ñåìèëþòèíà Í.Ã. Ôîðìèðîâàíèå ïðàâîâîé ìîäåëè ðîññèéñêîãî ðûíêà ôèíàíñîâûõ óñëóã: àâòîðåôåðàò äèññ. ... äîêò. þðèä. íàóê 12.00.03 – Ì., 2005 ñ.14. Äëÿ
ýêîíîìèè ìåñòà òåêñò Í.Ã. Ñåìèëþòèíîé ìíîþ íåìíîãî ñîêðàùåí, íî åãî ñìûñë ïîëíîñòüþ ñîõðàíåí.
2
Òàì æå ñ.15. Ýòîò òåêñò òàêæå íåìíîãî ñîêðàùåí, íî ñ ïîëíûì ñîõðàíåíèåì
ñìûñëà.
3
ÑÇ ÐÔ 2006, ¹31 (1 ÷.), ñò.3434
208
Ïîñêîëüêó âñå ïåðå÷èñëåííûå â ýòîé íîðìå óñëóãè ñâÿçàíû ñ ïðèâëå÷åíèåì è ðàçìåùåíèåì ÷óæèõ äåíåæíûõ ñðåäñòâ, òî «ñâÿçü ñ ïðèâëå÷åíèåì è ðàçìåùåíèåì äåíåæíûõ ñðåäñòâ ôèçè÷åñêèõ è þðèäè÷åñêèõ
ëèö» ìîæíî ñ÷èòàòü îäíèì èç êâàëèôèöèðóþùèõ ïðèçíàêîâ ýòèõ óñëóã
äëÿ öåëåé äàííîãî îïðåäåëåíèÿ. Ïðè÷åì íà ðûíêàõ âñå âðåìÿ ïîÿâëÿþòñÿ
íîâûå âèäû òàêèõ óñëóã è ïîýòîìó èõ ïåðå÷åíü íå èñ÷åðïûâàþùèé.
Äëÿ êðàòêîãî îáîçíà÷åíèÿ ýòîé äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèâëå÷åíèþ è ðàçìåùåíèþ ÷óæèõ äåíåæíûõ ñðåäñòâ çäåñü áóäåò òàêæå èñïîëüçîâàòüñÿ
òåðìèí «ôèíàíñîâîå ïîñðåäíè÷åñòâî».
Âòîðûì êâàëèôèöèðóþùèì ïðèçíàêîì ôèíàíñîâîé óñëóãè â ïðèâåäåííîì îïðåäåëåíèè ìîæíî ñ÷èòàòü ñóáúåêòà, êîòîðûé åå îêàçûâàåò –
ôèíàíñîâóþ îðãàíèçàöèþ. Ïîíÿòèå «ôèíàíñîâàÿ îðãàíèçàöèÿ» îïðåäåëåíî â ýòîì æå Çàêîíå è ñîäåðæèò èñ÷åðïûâàþùèé èõ ïåðå÷åíü.
Òàêèì îáðàçîì, íåîáõîäèìóþ è äîñòàòî÷íóþ ñîâîêóïíîñòü êâàëèôèöèðóþùèõ ïðèçíàêîâ ôèíàíñîâûõ óñëóã ñ òî÷êè çðåíèÿ îïðåäåëåíèÿ, äàííîãî â Ôåäåðàëüíîì çàêîíå «Î çàùèòå êîíêóðåíöèè» îáðàçóþò
äâà ïðèçíàêà:
• ýòî óñëóãè, ñâÿçàííûå ñ ïðèâëå÷åíèåì è ðàçìåùåíèåì ÷óæèõ äåíåæíûõ ñðåäñòâ;
• îêàçûâàåìûå ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèåé, èñ÷åðïûâàþùèé ïåðå÷åíü
êîòîðûõ ïðèâåäåí â Çàêîíå.
Çàìåòèì, ÷òî â Çàêîíå íè÷åãî íå ñêàçàíî î òîé öåëè, ñ êîòîðîé çàïóñêàþòñÿ â îáîðîò äåíåæíûå ñðåäñòâà, êîòîðûå «ïðèâëåêàåò è ðàçìåùàåò» ôèíàíñîâàÿ îðãàíèçàöèÿ. Ãëàâíûì ïðèçíàêîì ôèíàíñîâîé óñëóãè çäåñü ÿâëÿåòñÿ õàðàêòåð äåÿòåëüíîñòè, êîòîðûé îñóùåñòâëÿåò ôèíàíñîâàÿ îðãàíèçàöèÿ – ôèíàíñîâîå ïîñðåäíè÷åñòâî.
Ïîíÿòèå ôèíàíñîâûõ óñëóã îïðåäåëÿåòñÿ è â òàê íàçûâàåìîì Ñîãëàøåíèè íà î. Êîðôó1, êîòîðîå ðàòèôèöèðîâàíî è ÿâëÿåòñÿ ÷àñòüþ ðîññèéñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà.  Ïðèëîæåíèå 6 ê ýòîìó Ñîãëàøåíèþ ñîäåðæèòñÿ ïðÿìîå ïåðå÷èñëåíèå óñëóã, ïðèçíàâàåìûõ ôèíàíñîâûìè äëÿ
öåëåé äàííîãî Ñîãëàøåíèÿ. Ýòîò ïåðå÷åíü äëÿ ñðàâíåíèÿ öåëåñîîáðàçíî ïðèâåñòè:
1
Ñîãëàøåíèå î ïàðòíåðñòâå è ñîòðóäíè÷åñòâå, ó÷ðåæäàþùåå ïàðòíåðñòâî ìåæäó
Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèåé, ñ îäíîé ñòîðîíû è åâðîïåéñêèìè ñîîáùåñòâàìè è èõ ãîñóäàðñòâàìè-÷ëåíàìè ñ äðóãîé ñòîðîíû // ÑÇ 1998, ¹16, ñò.1802
209
Ïîä ôèíàíñîâîé óñëóãîé ïîíèìàåòñÿ ëþáàÿ óñëóãà ôèíàíñîâîãî
õàðàêòåðà, ïðåäîñòàâëÿåìàÿ ïîñòàâùèêîì ôèíàíñîâûõ óñëóã îäíîé èç
Ñòîðîí. Ôèíàíñîâûå óñëóãè âêëþ÷àþò ñëåäóþùèå âèäû äåÿòåëüíîñòè:
A. Âñå ñòðàõîâûå è èìåþùèå îòíîøåíèå ê ñòðàõîâàíèþ óñëóãè
1. Ïðÿìîå ñòðàõîâàíèå (âêëþ÷àÿ ñîâìåñòíîå ñòðàõîâàíèå)
I) æèçíè,
II) ïðî÷èå âèäû
2. Ïåðåñòðàõîâàíèå è ðåòðîöåññèÿ.
3. Ñòðàõîâîå ïîñðåäíè÷åñòâî, òàêîå êàê áðîêåðñêèå èëè àãåíòñêèå
îïåðàöèè.
4. Óñëóãè, âñïîìîãàòåëüíûå ñòðàõîâàíèþ, òàêèå êàê êîíñóëüòàöèîííûå, àêòóàðíûå, îöåíêà ðèñêîâ, óñëóãè ïî óðåãóëèðîâàíèþ ïðåòåíçèé.
B. Áàíêîâñêèå è äðóãèå ôèíàíñîâûå óñëóãè (èñêëþ÷àÿ ñòðàõîâàíèå)
1. Ïðèíÿòèå äåïîçèòîâ è ïðî÷èõ âîçâðàòíûõ ñðåäñòâ îò íàñåëåíèÿ.
2. Êðåäèòîâàíèå âñåõ âèäîâ, âêëþ÷àÿ ïîòðåáèòåëüñêèé êðåäèò, çàëîãîâûé êðåäèò, ôàêòîðèíã è ôèíàíñèðîâàíèå êîììåð÷åñêèõ ñäåëîê.
3. Ôèíàíñîâûé ëèçèíã.
4. Âñå âèäû óñëóã ïî ïåðåâîäó ïëàòåæåé è äåíåã, âêëþ÷àÿ âûäà÷ó
êðåäèòíûõ è äåáåòíûõ êàðò, äîðîæíûõ ÷åêîâ è áàíêîâñêèõ âåêñåëåé.
5. Ãàðàíòèè è îáÿçàòåëüñòâà.
6. Îñóùåñòâëåíèå, çà ñâîé ñ÷åò è çà ñ÷åò êëèåíòîâ, íà âàëþòíîé
áèðæå, íà âíåáèðæåâîì ðûíêå öåííûõ áóìàã èëè èíûì îáðàçîì îïåðàöèé ñ:
a) êðåäèòíûìè îáÿçàòåëüñòâàìè, îáðàùàþùèìèñÿ íà äåíåæíîì ðûíêå (âêëþ÷àÿ ÷åêè, âåêñåëÿ, äåïîçèòíûå ñåðòèôèêàòû è ò.ï.),
b) èíîñòðàííîé âàëþòîé,
c) ïðîèçâîäíûìè ïðîäóêòàìè, âêëþ÷àÿ, íî íå èñêëþ÷èòåëüíî, ôüþ÷åðñíûå êîíòðàêòû è îïöèîíû,
d) èíñòðóìåíòàìè, ñâÿçàííûìè ñ èçìåíåíèåì âàëþòíûõ êóðñîâ è
ïðîöåíòíûõ ñòàâîê, âêëþ÷àÿ ñäåëêè «ñâîï» è ôîðâàðäíûå ñäåëêè,
e) ïåðåâîäíûìè öåííûìè áóìàãàìè,
f) ïðî÷èìè îáîðîòíûìè äîêóìåíòàìè è ôèíàíñîâûìè àêòèâàìè,
âêëþ÷àÿ òîðãîâëþ çîëîòîì è ñåðåáðîì â ñëèòêàõ.
210
7. Ó÷àñòèå â âûïóñêå âñåõ âèäîâ öåííûõ áóìàã, âêëþ÷àÿ ãàðàíòèðîâàíèå ðàçìåùåíèÿ èõ âûïóñêà íà ðûíêå è èõ ðàçìåùåíèå â êà÷åñòâå
àãåíòà (ïóáëè÷íàÿ èëè çàêðûòàÿ ïîäïèñêà) è îêàçàíèå óñëóã, èìåþùèõ
îòíîøåíèå ê âûïóñêó öåííûõ áóìàã.
8. Îïåðàöèè íà äåíåæíîì ðûíêå.
9. Îïåðàöèè ïî óïðàâëåíèþ àêòèâàìè, òàêèå êàê ïðÿìûå è ïîðòôåëüíûå èíâåñòèöèè, âñå ôîðìû óïðàâëåíèÿ ñîâìåñòíûìè èíâåñòèöèîííûìè ïðîåêòàìè, óïðàâëåíèå ïåíñèîííûìè ôîíäàìè, ñîõðàííîå äåïîçèòîðñòâî è òðàñòîâûå óñëóãè.
10. Óñëóãè ïî îñóùåñòâëåíèþ ïëàòåæåé è êëèðèíãîâûõ ðàñ÷åòîâ ïî
ôèíàíñîâûì àêòèâàì, âêëþ÷àÿ öåííûå áóìàãè, ïðîèçâîäíûå ïðîäóêòû
è äðóãèå îáîðîòíûå äîêóìåíòû.
11. Ïðåäîñòàâëåíèå è ïåðåäà÷à ôèíàíñîâûõ äàííûõ, îáðàáîòêà ôèíàíñîâûõ äàííûõ è ïðåäîñòàâëåíèå ñîîòâåòñòâóþùåãî ïðîãðàììíîãî
îáåñïå÷åíèÿ ïîñòàâùèêàìè äðóãèõ ôèíàíñîâûõ óñëóã.
12. Êîíñóëüòàöèîííîå ïîñðåäíè÷åñòâî è äðóãèå âñïîìîãàòåëüíûå
ôèíàíñîâûå óñëóãè ïî âñåì âèäàì äåÿòåëüíîñòè, ïåðå÷èñëåííûì âûøå
â ïóíêòàõ 1 - 11, âêëþ÷àÿ ñïðàâî÷íûå è àíàëèòè÷åñêèå ìàòåðèàëû ïî
êðåäèòàì, èññëåäîâàíèÿ è ðåêîìåíäàöèè ïî âîïðîñàì èíâåñòèöèé è ðàçìåùåíèÿ öåííûõ áóìàã, âûðàáîòêó ðåêîìåíäàöèé ïî ïðèîáðåòåíèþ è ïî
êîðïîðàòèâíîìó ðåñòðóêòóðèðîâàíèþ è ñòðàòåãèè.
Ïî ñóùåñòâó, ýòî âñå òî æå ôèíàíñîâîå ïîñðåäíè÷åñòâî è íåêîòîðûå, êàê çäåñü ñêàçàíî, «âñïîìîãàòåëüíûå» óñëóãè òèïà àêòóàðíûõ,
êîíñóëüòàöèîííûõ è ò.ä.
ßñíî, ÷òî ôîðìàëüíî â ñèëó èñ÷åðïûâàþùåãî õàðàêòåðà ïåðå÷íÿ
óñëóã, ïðèâåäåííîãî â Ñîãëàøåíèè è íå èñ÷åðïûâàþùåãî – â Çàêîíå,
Ñîãëàøåíèåì íå ìîãóò îõâàòûâàòüñÿ âñå óñëóãè, êîòîðûå Çàêîíîì ïðèçíàþòñÿ ôèíàíñîâûìè. Íî è îïðåäåëåíèå Çàêîíà îõâàòûâàåò íå âñå óñëóãè, ïåðå÷èñëåííûå â Ñîãëàøåíèè.
Äåéñòâèòåëüíî, ðàññìîòðèì ïóíêòû À4 è Â12 ïðèâåäåííîãî âûøå
ïåðå÷íÿ. Ìîæíî ñïîðèòü î òîì, îõâàòûâàþòñÿ ëè äàííûå óñëóãè îïðåäåëåíèåì Çàêîíà, åñëè òàêèå óñëóãè îêàçûâàåò ôèíàíñîâàÿ îðãàíèçàöèÿ. Îäíàêî åñëè ïîäîáíàÿ óñëóãà îêàçûâàåòñÿ íå ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèåé, òî ýòè óñëóãè òî÷íî íå îõâàòûâàþòñÿ îïðåäåëåíèåì Çàêîíà, ïîñêîëüêó ñòðàõîâûå àêòóàðèè è ðàçíîãî ðîäà êîíñàëòèíãîâûå êîìïàíèè
íå âõîäÿò â ïåðå÷åíü ôèíàíñîâûõ îðãàíèçàöèé, ïðèâåäåííûõ â Çàêîíå.
211
Òàêèì îáðàçîì, èìåþòñÿ óñëóãè, êîòîðûå Ñîãëàøåíèå ïðèçíàåò
ôèíàíñîâûìè, à Çàêîí íå ïðèçíàåò è íàîáîðîò. Ò.å. ýòè äâà îïèñàíèÿ
ôèíàíñîâûõ óñëóã, êàê ìèíèìóì, íå òîæäåñòâåííû. Îäíàêî â îäíîì
îíè î÷åíü ñõîæè – çà îñíîâó, êàê îïðåäåëåíèÿ Çàêîíà, òàê è ïåðå÷íÿ
Ñîãëàøåíèÿ âçÿò õàðàêòåð òîé äåÿòåëüíîñòè, êîòîðóþ âåäåò ëèöî, îêàçûâàþùåå óñëóãó – ôèíàíñîâîå ïîñðåäíè÷åñòâî è íè÷åãî íå ñêàçàíî î
öåëÿõ, ñ êîòîðûìè ýòî ïîñðåäíè÷åñòâî îñóùåñòâëÿåòñÿ.
Ïî âîïðîñó î ñîîòíîøåíèè îïðåäåëåíèÿ Çàêîíà è ïåðå÷íÿ Ñîãëàøåíèÿ îñòàåòñÿ îòìåòèòü ëèøü ñëåäóþùåå. Ôîðìàëüíî ìíîæåñòâî ôèíàíñîâûõ óñëóã ïî Çàêîíó íå ïîëíîñòüþ âêëþ÷åíî âî ìíîæåñòâî ôèíàíñîâûõ óñëóã ïî Ñîãëàøåíèþ, õîòÿ îáà ýòè ìíîæåñòâà èìåþò î÷åíü áîëüøóþ îáùóþ ÷àñòü. Îäíàêî åñëè ïðî÷åñòü ïåðå÷åíü Ñîãëàøåíèÿ íå ôîðìàëüíî, à ó÷èòûâàòü ñîäåðæàíèå ïðèâåäåííûõ â íåì óñëóã, òî âèäíî,
÷òî Ñîãëàøåíèåì îõâàòûâàþòñÿ âñå ðåàëüíî îêàçûâàåìûå íà ïðàêòèêå
óñëóãè, ñâÿçàííûå ñ ïðèâëå÷åíèåì è ðàçìåùåíèåì äåíåæíûõ ñðåäñòâ.
Ýòî îçíà÷àåò, ÷òî ïðàêòè÷åñêè âñå äåéñòâèòåëüíî îêàçûâàåìûå ôèíàíñîâûå óñëóãè ïî Çàêîíó îõâàòûâàþòñÿ Ñîãëàøåíèåì, íî â Ñîãëàøåíèè
èõ áîëüøå, ÷åì â Çàêîíå.
Íàêîíåö îïðåäåëåíèå ôèíàíñîâûõ óñëóã èìååòñÿ è â Ãåíåðàëüíîì
ñîãëàøåíèè ïî òîðãîâëå óñëóãàìè (ÃÀÒÑ/GATS), Ìàððàêåø, 15 àïðåëÿ
1994 ã.1, ê êîòîðîìó Ðîññèÿ ïîêà íå ïðèñîåäèíèëàñü, íî êîòîðîå â ñðàâíèòåëüíî-ïðàâîâîì ïëàíå òàêæå öåëåñîîáðàçíî ó÷èòûâàòü.  ïîäïóíêòå
«à» ï.5 Ïðèëîæåíèÿ ïî ôèíàíñîâûì óñëóãàì ê ÃÀÒÑ ñêàçàíî, ÷òî äëÿ
öåëåé ýòîãî Ïðèëîæåíèÿ:
Ôèíàíñîâûå óñëóãè âêëþ÷àþò âñå ñòðàõîâûå è îòíîñÿùèåñÿ ê ñòðàõîâûì óñëóãè, à òàêæå âñå áàíêîâñêèå è äðóãèå ôèíàíñîâûå óñëóãè (ïîìèìî
ñòðàõîâàíèÿ). Ôèíàíñîâûå óñëóãè âêëþ÷àþò ñëåäóþùèå âèäû óñëóã:
Ñòðàõîâûå è îòíîñÿùèåñÿ ê ñòðàõîâûì óñëóãè
I) Ïðÿìîå ñòðàõîâàíèå (âêëþ÷àÿ ñîâìåñòíîå ñòðàõîâàíèå)
À) æèçíè
1
Íà àíãëèéñêîì ÿçûêå ýòî ñîãëàøåíèå îïóáëèêîâàíî â èçäàíèè International
Investment Instruments: A Compendium. Volume I.- New York and Geneva: United Nations,
1996. P. 285 - 323. Íà ðóññêèé ÿçûê îíî îôèöèàëüíî ïåðåâåäåíî è îïóáëèêîâàíî íå
áûëî, íî íåîôèöèàëüíûé ïåðåâîä èìååòñÿ â èíôîðìàöèîííîé áàçå «Ìåæäóíàðîäíûå ïðàâîâûå àêòû» ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ».
212
Á) êðîìå ñòðàõîâàíèÿ æèçíè
II) Ïåðåñòðàõîâàíèå è ðåòðîöåññèÿ;
III) Ñòðàõîâîå ïîñðåäíè÷åñòâî, òàêîå êàê áðîêåðñêîå è àãåíòñêîå;
IV) Âñïîìîãàòåëüíûå óñëóãè ïî ñòðàõîâàíèþ, òàêèå êàê êîíñóëüòàöèîííûå, àêòóàðíûå óñëóãè, îöåíêà ðèñêà è óñëóãè ïî óðåãóëèðîâàíèþ
ïðåòåíçèé.
Áàíêîâñêèå è äðóãèå ôèíàíñîâûå óñëóãè (èñêëþ÷àÿ ñòðàõîâàíèå)
V) Ïðèåì îò íàñåëåíèÿ äåïîçèòîâ è äðóãèõ ïîäëåæàùèõ âûïëàòå
äåíåæíûõ ñðåäñòâ;
VI) Âûäà÷à ññóä âñåõ âèäîâ, âêëþ÷àÿ ïîòðåáèòåëüñêèé êðåäèò, çàëîãîâûé êðåäèò, ôàêòîðèíã è ôèíàíñèðîâàíèå êîììåð÷åñêèõ îïåðàöèé;
VII) Ôèíàíñîâûé ëèçèíã;
VIII) Âñå âèäû óñëóã ïî ïëàòåæàì è äåíåæíûì ïåðåâîäàì, âêëþ÷àÿ
êðåäèòîâàíèå, ïëàòåæíûå è äåáèòîâûå êàðòî÷êè, äîðîæíûå ÷åêè è áàíêîâñêèå âåêñåëÿ;
IX) Ãàðàíòèè è îáÿçàòåëüñòâà;
X) Òîðãîâëÿ çà ñâîé ñ÷åò è çà ñ÷åò êëèåíòîâ, íà âàëþòíîé áèðæå è
âíå áèðæè, ëèáî èíûì îáðàçîì:
A) èíñòðóìåíòàìè äåíåæíîãî ðûíêà (âêëþ÷àÿ ÷åêè, ïåðåâîäíûå âåêñåëÿ, äåïîçèòíûå ñåðòèôèêàòû);
B) èíîñòðàííîé âàëþòîé;
C) ïðîèçâîäíûìè ïðîäóêòàìè, â òîì ÷èñëå, íî íå èñêëþ÷èòåëüíî,
ôüþ÷åðñàìè è îïöèîíàìè;
D) èíñòðóìåíòàìè, êàñàþùèìèñÿ âàëþòíûõ êóðñîâ è ïðîöåíòíûõ
ñòàâîê, âêëþ÷àÿ òàêèå êàê ñäåëêè «ñâîï» è ôîðâàðäíûå ñäåëêè;
E) ïåðåâîäíûìè öåííûìè áóìàãàìè;
F) ïðî÷èìè îáîðîòíûìè èíñòðóìåíòàìè è ôèíàíñîâûìè àêòèâàìè,
âêëþ÷àÿ çîëîòî è ñåðåáðî â ñëèòêàõ.
XI) Ó÷àñòèå â âûïóñêàõ âñåõ âèäîâ öåííûõ áóìàã, âêëþ÷àÿ ãàðàíòèðîâàíèå è ðàçìåùåíèå, â êà÷åñòâå àãåíòà (ãîñóäàðñòâåííîãî èëè ÷àñòíîãî), è ïðåäîñòàâëåíèå óñëóã, îòíîñÿùèõñÿ ê òàêèì ýìèññèÿì;
XII) Áðîêåðñêèå îïåðàöèè íà äåíåæíîì ðûíêå;
XIII) Óïðàâëåíèå àêòèâàìè, òàêèìè êàê íàëè÷íîñòü èëè öåííûå áóìàãè, âñå âèäû óïðàâëåíèÿ êîëëåêòèâíûìè èíâåñòèöèÿìè, óïðàâëåíèå
213
ïåíñèîííûì ôîíäîì, ïîïå÷èòåëüñòâî, óñëóãè ïî õðàíåíèþ è òðàñòîâûå
óñëóãè;
XIV) Óñëóãè ïî îñóùåñòâëåíèþ ïëàòåæåé è êëèðèíãîâûå óñëóãè ïî
ôèíàíñîâûì àêòèâàì, âêëþ÷àÿ öåííûå áóìàãè, ïðîèçâîäíûå ïðîäóêòû
è äðóãèå îáîðîòíûå èíñòðóìåíòû;
XV) Ïðåäîñòàâëåíèå è ïåðåäà÷à ôèíàíñîâîé èíôîðìàöèè è îáðàáîòêà ôèíàíñîâûõ äàííûõ è ñîîòâåòñòâóþùåãî ïðîãðàììíîãî îáåñïå÷åíèÿ ïîñòàâùèêàìè äðóãèõ ôèíàíñîâûõ óñëóã;
XVI) Êîíñóëüòàòèâíûå, ïîñðåäíè÷åñêèå è äðóãèå âñïîìîãàòåëüíûå
ôèíàíñîâûå óñëóãè î âñåõ âèäàõ äåÿòåëüíîñòè, ïåðå÷èñëåííûõ â ïîäïóíêòàõ «V» – «XV», âêëþ÷àÿ ñïðàâî÷íûå è àíàëèòè÷åñêèå ìàòåðèàëû
ïî êðåäèòíûì âîïðîñàì, èññëåäîâàíèÿ è ðåêîìåíäàöèè ïî ïðÿìûì è
ïîðòôåëüíûì èíâåñòèöèÿì, ðåêîìåíäàöèè ïî âîïðîñàì ïðèîáðåòåíèÿ,
ðåîðãàíèçàöèè è ñòðàòåãèè êîðïîðàöèé.
Ìû âèäèì, ÷òî ïåðå÷åíü èç ÃÀÒÑ ïî ñîäåðæàíèþ óñëóã ïðàêòè÷åñêè òîæäåñòâåíåí ïåðå÷íþ Ñîãëàøåíèÿ íà î. Êîðôó. Ïåðå÷åíü ÃÀÒÑ ëèøü
íåñêîëüêî áîëåå ïîäðîáåí.
Íàëèöî, òàêèì îáðàçîì, äâà ïðèíöèïèàëüíî ðàçíûõ ïîäõîäà ê îïðåäåëåíèþ ôèíàíñîâûõ óñëóã. Îäèí ïîäõîä ïîíèìàåò ïîä ôèíàíñîâûìè
óñëóãàìè ñîâîêóïíîñòü âèäîâ äåÿòåëüíîñòè, êîòîðûå ìû îáîçíà÷àåì,
êàê ôèíàíñîâîå ïîñðåäíè÷åñòâî (ïðèâëå÷åíèå è ðàçìåùåíèå ÷óæèõ
äåíåæíûõ ñðåäñòâ), à âòîðîé ïîäõîä òðåáóåò ïðèíÿòü âî âíèìàíèå íå
òîëüêî õàðàêòåð äåÿòåëüíîñòè ëèö, îêàçûâàþùèõ ýòè óñëóãè, íî è èíâåñòèöèîííóþ öåëü, ñ êîòîðîé äåéñòâóåò ïîëó÷àòåëü ýòèõ óñëóã. Ïîýòîìó
ïðè âòîðîì ïîäõîäå öåëûé ðÿä âèäîâ ôèíàíñîâîãî ïîñðåäíè÷åñòâà ôèíàíñîâûìè óñëóãàìè íå ïðèçíàþòñÿ.
Äëÿ âûáîðà îäíîãî èç ðàññìîòðåííûõ ïîäõîäîâ îáðàòèìñÿ ê òîìó,
çà÷åì ïðàâîïîðÿäîê íàðÿäó ñ áàíêîâñêèìè, ñòðàõîâûìè óñëóãàìè, óñëóãàìè íà ðûíêå öåííûõ áóìàã è ò.ä., ââîäèò åùå è îáùåå ïîíÿòèå «ôèíàíñîâûå óñëóãè». Äëÿ ÷åãî çàêîíîäàòåëþ (ïðè÷åì íå òîëüêî ðîññèéñêîìó) òðåáóåòñÿ ýòî îáîáùåíèå? Îòâåòèâ íà ýòîò âîïðîñ, ïîëàãàþ, ìû è
ñìîæåì âûáðàòü îïðåäåëåíèå, ïîäõîäÿùåå äëÿ äîñòèæåíèÿ ýòîé öåëè
ïðàâîïîðÿäêà.
214
Îáùèå ñâîéñòâà âñåõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè ïî ïðèâëå÷åíèþ
è ðàçìåùåíèþ ÷óæèõ äåíåæíûõ ñðåäñòâ
(ôèíàíñîâîãî ïîñðåäíè÷åñòâà)
Ôèíàíñîâîå ïîñðåäíè÷åñòâî è ôèíàíñîâàÿ ñèñòåìà
Ðàññìîòðèì ñóùåñòâî äåÿòåëüíîñòè ôèíàíñîâîãî ïîñðåäíèêà – ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè. Îíà ëèáî ïðèâëåêàåò ÷óæèå äåíåæíûå ñðåäñòâà,
îáåùàÿ êîíòðàãåíòó âåðíóòü èõ ÷åðåç îïðåäåëåííîå âðåìÿ, ëèáî ïðåäîñòàâëÿåò êîíòðàãåíòó äåíåæíûå ñðåäñòâà íà îïðåäåëåííîå âðåìÿ ïîä åãî
îáåùàíèå èõ âåðíóòü. Ïðè ýòîì ïîëó÷èâ äåíüãè ó îäíîãî ó÷àñòíèêà îáîðîòà (À), ôèíàíñîâàÿ îðãàíèçàöèÿ ðàçìåñòèò èõ ó äðóãîãî ó÷àñòíèêà (Á)
è â ðåçóëüòàòå À è Á íèêàê íå ñâÿçàííûå ìåæäó ñîáîé ÷àñòíûìè îòíîøåíèÿìè, îêàçûâàþòñÿ òåñíî ñâÿçàíû èíòåðåñàìè. Îäíàêî ýòè èíòåðåñû ïîðîæäåíû íå âçàèìîîòíîøåíèÿìè êîíêðåòíûõ ëèö À è Á, òàê êàê À
è Á ìîãóò äàæå íå çíàòü î ñóùåñòâîâàíèè äðóã äðóãà.  äåéñòâèòåëüíîñòè ðå÷ü èäåò íå îá èíòåðåñàõ êîíêðåòíûõ À è Á, à îá îáùèõ èíòåðåñàõ
ëèö, ó÷àñòâóþùèõ â ôóíêöèîíèðîâàíèè ôèíàíñîâîé ñèñòåìû, ò.å. ðàññìàòðèâàåìûå èíòåðåñû èìåþò íå ÷àñòíûé, à ïóáëè÷íûé õàðàêòåð.
Òàêèì îáðàçîì, êàê è ëþáûå ãðàæäàíñêî-ïðàâîâûå îòíîøåíèÿ,
ôèíàíñîâîå ïîñðåäíè÷åñòâî ïîðîæäàåò ÷àñòíûå èíòåðåñû ñòîðîí ïî
ñäåëêå ìåæäó ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèåé è åå êîíòðàãåíòîì. Îäíàêî â
îòíîøåíèÿõ ïî ôèíàíñîâîìó ïîñðåäíè÷åñòâó, ïîìèìî ÷àñòíûõ èíòåðåñîâ ó÷àñòíèêîâ ýòèõ îòíîøåíèé, îãðîìíóþ ðîëü èãðàþò ïóáëè÷íûå èíòåðåñû.
Íàëè÷èå ïóáëè÷íûõ èíòåðåñîâ â ãðàæäàíñêî-ïðàâîâûõ îòíîøåíèÿõ
ñâîéñòâåííî, êîíå÷íî, íå òîëüêî ôèíàíñîâîìó ïîñðåäíè÷åñòâó. Äîñòàòî÷íî âñïîìíèòü, íàïðèìåð, äîãîâîð ñòðîèòåëüíîãî ïîäðÿäà, ãäå ïóáëè÷íûå òðåáîâàíèÿ ìíîãî÷èñëåííûõ òåõíè÷åñêèõ ðåãëàìåíòîâ âî ìíîãîì îïðåäåëÿþò îòíîøåíèÿ ïî èñïîëíåíèþ äîãîâîðà. Îäíàêî ïóáëè÷íûå èíòåðåñû ïðè ôèíàíñîâîì ïîñðåäíè÷åñòâå ñïåöèôè÷åñêèå. Äëÿ ïðîÿñíåíèÿ ýòîé ñïåöèôèêè ìîæíî ïðèâåñòè õàðàêòåðíûé è àêòóàëüíûé
ïðèìåð.
Ðàññìîòðèì î÷åíü ñõåìàòè÷íî ïðèðîäó ñîâðåìåííîãî êðèçèñà èïîòå÷íûõ öåííûõ áóìàã â ÑØÀ.
215
Ñ íà÷àëà 30-õ ãîäîâ XX âåêà â ÑØÀ àêòèâíî ôóíêöèîíèðîâàë ðûíîê èïîòå÷íîãî êðåäèòîâàíèÿ. Îäíàêî, åñëè íà çàïàäíîì ïîáåðåæüå ÑØÀ
èìåëñÿ èçáûòî÷íûé ñïðîñ íà èïîòå÷íûå êðåäèòû, íî íåäîñòàòîê ñáåðåæåíèé, òî â äðóãèõ ðåãèîíàõ ñðåäñòâà, ïðèâëå÷åííûå áàíêàìè âî âêëàäû, çíà÷èòåëüíî ïðåâûøàëè ñïðîñ íà èïîòå÷íûå êðåäèòû1. Ïîýòîìó â
êîíöå 70-õ ãîäîâ XX âåêà â ÑØÀ íà÷àëà ðàçâèâàòüñÿ ñåêüþðèòèçàöèÿ
òðåáîâàíèé ïî èïîòå÷íûì êðåäèòàì2, ò.å. âûïóñêàëèñü öåííûå áóìàãè,
îáåñïå÷åííûå òðåáîâàíèÿìè ïî èïîòå÷íûì êðåäèòàì (èïîòå÷íûå öåííûå áóìàãè) è îíè ïóñêàëèñü â êîììåð÷åñêèé îáîðîò3.
 ðåçóëüòàòå áûëà äîñòèãíóòà îñíîâíàÿ ýêîíîìè÷åñêàÿ öåëü ñîçäàíèÿ ðûíêà èïîòå÷íûõ öåííûõ áóìàã – ïåðåðàñïðåäåëåíèå ôèíàíñîâûõ
ñðåäñòâ. Îäíàêî ñåêüþðèòèçàöèÿ ïîçâîëèëà áàíêàì ðåôèíàíñèðîâàòü
âûäàííûå èïîòå÷íûå êðåäèòû – ïî ñóòè, ÷åðåç èïîòå÷íûå áóìàãè îäíà
÷àñòü íàñåëåíèÿ ôèíàíñèðîâàëà ïîêóïêó íåäâèæèìîñòè äðóãîé ÷àñòüþ
íàñåëåíèÿ – è áàíêè ñòàëè ìåíåå òùàòåëüíî çàáîòèòüñÿ î ïðîâåðêå êðåäèòîñïîñîáíîñòè çàåìùèêîâ ïî èïîòå÷íûì êðåäèòàì. Òðåáîâàíèÿ ê çàåìùèêàì áûëè ñóùåñòâåííî ñíèæåíû4.
 êîíå÷íîì èòîãå ìíîãèå èïîòå÷íûå êðåäèòû îêàçàëèñü íåâîçâðàùåííûìè, à ðåàëèçàöèÿ çàëîæåííîé ïî èïîòåêå íåäâèæèìîñòè çàòðóäíèòåëüíîé èç-çà îòñóòñòâèÿ ïëàòåæåñïîñîáíîãî ñïðîñà. Òðåáîâàíèÿ,
ïðåäúÿâëåííûå ê áàíêàì ïî èïîòå÷íûì öåííûì áóìàãàì, ñóùåñòâåííî
ïðåâûñèëè âîçìîæíîñòè áàíêîâ ïî èõ óäîâëåòâîðåíèþ – ðàçðàçèëñÿ
êðèçèñ, êîòîðûé ñòàë ðàñïðîñòðàíÿòüñÿ è íà äðóãèå ñåêòîðà ôèíàíñî-
âûõ ðûíêîâ1. Ãîñóäàðñòâî îêàçàëîñü âûíóæäåííûì ïîìîãàòü ôèíàíñîâîé ñèñòåìå ñ íèì ñïðàâèòüñÿ2.
Êàçàëîñü áû, ïðîâåðêà ïëàòåæåñïîñîáíîñòè çàåìùèêà – ýòî ÷àñòíîå äåëî áàíêà. Âåäü òîëüêî áàíêó ïðèíàäëåæèò ïðàâî ðåøàòü, ñ êåì
åìó çàêëþ÷àòü äîãîâîð, à ñ êåì íå çàêëþ÷àòü. Ìû âèäèì, îäíàêî, ÷òî
ýòîò òåçèñ íå ó÷èòûâàåò õàðàêòåð çàêëþ÷àåìûõ áàíêîì äîãîâîðîâ. Ïðèâëåêàÿ è ðàçìåùàÿ äåíåæíûå ñðåäñòâà, äåéñòâóÿ â êà÷åñòâå ôèíàíñîâûõ ïîñðåäíèêîâ, ôèíàíñîâûå îðãàíèçàöèè ïåðåðàñïðåäåëÿþò ôèíàíñîâûå ïîòîêè èç îäíîãî ñåêòîðà ýêîíîìèêè â äðóãîé, îò îäíîé ãðóïïû
íàñåëåíèÿ ê äðóãîé è îáåñïå÷èâàþò òåì ñàìûì ôóíêöèîíèðîâàíèå âñåé
ôèíàíñîâîé ñèñòåìû. À â åå íîðìàëüíîì ôóíêöèîíèðîâàíèè èìååòñÿ
áîëüøîé îáùåñòâåííûé (ïóáëè÷íûé) èíòåðåñ.
Íà ïðèâåäåííîì âûøå ïðèìåðå õîðîøî âèäíî, ÷òî ïóáëè÷íûé èíòåðåñ, ñâÿçàííûé ñ íåîáõîäèìîñòüþ óñòîé÷èâîãî ôóíêöèîíèðîâàíèÿ ôèíàíñîâîé ñèñòåìû, òåñíî ïåðåïëåòåí ñ ÷àñòíûìè èíòåðåñàìè è ïîðîé èõ
òðóäíî áûâàåò ðàçäåëèòü.
Ýòà ñâÿçü åùå îò÷åòëèâåå ïðîÿâëÿåòñÿ, êîãäà áîëüøîå ÷èñëî äåðæàòåëåé áàíêîâñêèõ âêëàäîâ îäíîâðåìåííî ðåøàþò çàáðàòü ñâîè âêëàäû.
Åñëè êîëè÷åñòâî òàêèõ ëþäåé ïðåâûñèò îïðåäåëåííûé óðîâåíü, áàíê
ïðîñòî ðóõíåò. À åñëè ðå÷ü èäåò î êðóïíîì áàíêå èëè î íåñêîëüêèõ
áàíêàõ, ôèíàíñîâàÿ ñèñòåìà ñòðàíû îêàæåòñÿ ïîä óãðîçîé. È âñå ýòî
èç-çà òîãî, ÷òî íåêîòîðîå êîëè÷åñòâî ÷àñòíûõ ëèö âïîëíå ïðàâîìåðíî è
ñâîáîäíî èçúÿâèëè ñâîþ âîëþ íà ïðåêðàùåíèå äîãîâîðà áàíêîâñêîãî
âêëàäà.
1
1
Áýð Õàíñ Ïèòåð. Ñåêüþðèòèçàöèÿ àêòèâîâ: ñåêüþðèòèçàöèÿ ôèíàíñîâûõ àêòèâîâ – èííîâàöèîííàÿ òåõíèêà ôèíàíñèðîâàíèÿ áàíêîâ / Õ.Ï.Áýð; ïåð ñ íåì. [Þ.Ì.
Àëåêñååâ, Î.Ì. Èâàíîâ]. – Ì.: Âîëòåðñ Êëóâåð, 2006, ñ.391.
2
Òàì æå ñ.ñ.401-407
3
 Ðîññèè â íàñòîÿùåå âðåìÿ âûïóñê òàêèõ áóìàã ðåãóëèðóåòñÿ Ôåäåðàëüíûì
çàêîíîì îò 11.11.2003 ¹152-ÔÇ «Îá èïîòå÷íûõ öåííûõ áóìàãàõ». Îïèñàíèå ôóíêöèîíèðîâàíèÿ ãëàâíîãî ñóáúåêòà ðûíêà ýòèõ áóìàã – èïîòå÷íîãî àãåíòà – ìîæíî íàéòè
â ñòàòüå À. Ñåëèâàíîâñêèé Â. Ãàôàðîâà Ïðàâîâûå ðèñêè èïîòå÷íîãî àãåíòà // Õîçÿéñòâî è ïðàâî, 2005, ¹¹7,8.
4
Îâåð÷åíêî Ì. Äîâûäàâàëèñü // Âåäîìîñòè, 29.12.2007, ¹248 (2022)
216
Èñòîðèÿ ðàçâèòèÿ è õàðàêòåð ýòîãî êðèçèñà ñæàòî, íî âåñüìà òî÷íî îïèñàíû íà
èíòåðíåò-ïîðòàëå BBC NEWS // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://news.bbc.co.uk/1/hi/
business/7096845.stm è http://news.bbc.co.uk/2/hi/business/7073131.stm.
Î âëèÿíèè êðèçèñà èïîòå÷íûõ öåííûõ áóìàã íà äðóãèå ôèíàíñîâûå ðûíêè ñì.,
íàïðèìåð, íà èíòåðíåò-ñàéòå Ìåæäóíàðîäíîãî Âàëþòíîãî Ôîíäà ñòàòüþ Dodd Randall
Subprime Tentacles of a Crisis // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.imf.org/external/pubs/
ft/fandd/2007/12/dodd.htm.
Äëÿ èíòåðåñóþùèõñÿ ýêîíîìèêîé ïîäðîáíûé àíàëèç ýòîãî êðèçèñà èìååòñÿ â
äîêëàäå Ìåæäóíàðîäíîãî Âàëþòíîãî Ôîíäà çà îêòÿáðü 2007 ã. Global Financial
Stability Report. Financial Market Turbulence. Causes, Consequences and Policies. Oct.
2007 – IMF Washington DC, 2007, p.p.2-39.
2
Ãðîçîâñêèé Á. Àìåðèêàíñêàÿ ïîìîùü â 800 äîëë // Âåäîìîñòè, 20.01.2008, ¹ 9
(2031).
217
Ñîâåðøåííî àíàëîãè÷íàÿ ñèòóàöèÿ è ñ öåííûìè áóìàãàìè. Åñëè
ìíîãî âëàäåëüöåâ öåííûõ áóìàã çàõîòÿò îäíîâðåìåííî èõ ïðîäàòü –
îêàæåòñÿ ïîä óãðîçîé âåñü ðûíîê êàïèòàëîâ.
Í.Þ. Åðïûëåâà, ðàññìàòðèâàÿ áàíêîâñêóþ ñèñòåìó, î÷åíü òî÷íî
íàçâàëà ýòî ñâîéñòâî «óÿçâèìîñòüþ ê ïîòåíöèàëüíî âîçìîæíîìó êðèçèñó è êðàõó»1. Ýòî ëåãêî ïåðåíîñèòñÿ íà âñå ôèíàíñîâîå ïîñðåäíè÷åñòâî â ñèëó àíàëîãè÷íîñòè ïðèðîäû âîçíèêàþùèõ ïðîáëåì.
Äèñïðîïîðöèè â äîãîâîðíûõ îòíîøåíèÿõ ïî ôèíàíñîâîìó ïîñðåäíè÷åñòâó.
Ðàññìîòðèì åùå îäèí íå ìåíåå àêòóàëüíûé ïðèìåð, ïîêàçûâàþùèé
äðóãîé òèï ïóáëè÷íûõ èíòåðåñîâ, âîçíèêàþùèõ ïðè ôèíàíñîâîì ïîñðåäíè÷åñòâå.
Ê 2004 ã. ðîññèéñêèå áàíêè íàêîïèëè çíà÷èòåëüíûå ôèíàíñîâûå ðåñóðñû, è ïåðåä íèìè âñòàëà ïðîáëåìà èõ ðàçìåùåíèÿ. Ïîýòîìó áàíêè
çàíÿëèñü ïîòðåáèòåëüñêèì êðåäèòîâàíèåì íàñåëåíèÿ. Åñòåñòâåííî, îíè
ñòðåìèëèñü óâåëè÷èòü êîëè÷åñòâî âûäàâàåìûõ êðåäèòîâ è ñäåëàòü èõ
âûäà÷ó ïðàêòè÷åñêè àâòîìàòè÷åñêîé, ïðÿìî â ìàãàçèíå, êóäà ÷åëîâåê
ïðèøåë çà ïîêóïêîé. Îäíàêî ïðè ýòîì ïî÷òè ïîëíîñòüþ óòðà÷èâàåòñÿ
âîçìîæíîñòü ïðîâåðêè ïëàòåæåñïîñîáíîñòè çàåìùèêà. Ýòîò ðèñê áàíêè çàëîæèëè â òàê íàçûâàåìûå «ñêðûòûå êîìèññèè», ò.å. â ðàçëè÷íûå
ïëàòåæè, âçèìàåìûå ñ çàåìùèêà íåïîñðåäñòâåííî ïðè ïîëó÷åíèè èì
êðåäèòà, â íåïîìåðíûå øòðàôû çà ïðîñðî÷êó î÷åðåäíîãî ïëàòåæà è ïð.2
Ýòè êîìèññèè íàçâàëè «ñêðûòûìè», ïîñêîëüêó îíè áûëè ñîîòâåòñòâóþùèì îáðàçîì âêëþ÷åíû â òåêñò êðåäèòíîãî äîãîâîðà. Äëÿ îáû÷íîãî ÷åëîâåêà, ÷èòàþùåãî äîãîâîð, êîòîðûé åìó ïðåäëîæèë ïîäïèñàòü
áàíê, íàëè÷èå ýòèõ êîìèññèé íå âñåãäà î÷åâèäíî. À èíîãäà ýòè ïëàòåæè
âêëþ÷àëèñü íå â òåêñò äîãîâîðà, à â ïðèëîæåíèå ê íåìó, êîòîðîå çàåìùèê ïîëó÷àë óæå ïîñëå ïîäïèñàíèÿ êðåäèòíîãî äîãîâîðà.
Âñå ýòî ïðèâåëî ê òîìó, ÷òî ìíîãèå êðåäèòû íå âîçâðàùàëèñü, íî
òå, êòî êðåäèòû âñå æå âîçâðàùàë, êîìïåíñèðîâàëè áàíêó åãî ïîòåðè çà
1
Åðïûëåâà Í.Þ. Ìåæäóíàðîäíîå áàíêîâñêîå ïðàâî: ãåíåçèñ, ïðèðîäà, îñíîâíûå
ïîíÿòèÿ è èíñòèòóòû // Ì., Äåëî, 2004, ñ. 185.
2
Äîñòàòî÷íî ïîëíîå ïåðå÷èñëåíèå òàêèõ êîìèññèé ìîæíî íàéòè â ñòàòüå Ñ.Ãîðåëèêà Áàíêè ïðîäîëæàþò îáìàíûâàòü ðîññèÿí // Ytro.ru, 2005, ¹24. Ýëåêòðîííûé
ðåñóðñ http://www.utro.ru/articles/2005/01/24/399766.shtml
218
ñ÷åò «ñêðûòûõ êîìèññèé»1.  ðåçóëüòàòå ñèòóàöèÿ îêàçàëàñü ïî ñâîåé
ñóòè ïîõîæåé íà èïîòå÷íûé êðèçèñ – ïëàòåæåñïîñîáíàÿ ÷àñòü íàñåëåíèÿ ôèíàíñèðîâàëà ïîêóïêè íåïëàòåæåñïîñîáíîé åãî ÷àñòè. Ýòî âûçâàëî ïðîòåñò, ïîñûïàëèñü æàëîáû è â 2005 ã. Ôåäåðàëüíàÿ àíòèìîíîïîëüíàÿ ñëóæáà, ïåðâîé èç âñåõ ãîñóäàðñòâåííûõ îðãàíîâ îáðàòèëà âíèìàíèå íà ýòè «ñêðûòûå êîìèññèè» ïðè âûäà÷å áàíêàìè ïîòðåáèòåëüñêèõ
êðåäèòîâ íàñåëåíèþ2, à â 2006 ã. ê áîðüáå ñ ýòèì ÿâëåíèåì ïîäêëþ÷èëñÿ è Ðîñïîòðåáíàäçîð, ïðàâäà, áåç îñîáîãî óñïåõà3.
Óæå â ñåðåäèíå 2005 ã. Ôåäåðàëüíàÿ àíòèìîíîïîëüíàÿ ñëóæáà è
Öåíòðîáàíê âûïóñòèëè ñîâìåñòíûå ðåêîìåíäàöèè ïî ñòàíäàðòàì ðàñêðûòèÿ áàíêàìè èíôîðìàöèè ïðè ïîòðåáèòåëüñêîì êðåäèòîâàíèè4, à â
ñåðåäèíå 2007 ã. ïîÿâèëîñü ñîîòâåòñòâóþùåå ðàçúÿñíåíèå ê äîêóìåíòó,
îïðåäåëÿþùåìó ôîðìèðîâàíèå áàíêàìè ðåçåðâîâ5 è â òå÷åíèå 2006 è
2007 ãã. ãîñóäàðñòâåííûì îðãàíàì óäàëîñü çàñòàâèòü áàíêè ïîëíîñòüþ
ðàñêðûâàòü òå ñóììû, êîòîðûå äîëæåí ïëàòèòü çàåìùèê ïî êðåäèòó.
 äîãîâîðàõ ñòðàõîâàíèÿ òàêæå ïðàêòèêóþòñÿ ïîäîáíûå «ñêðûòûå»
óñëîâèÿ. Îäíà èç ñòðàõîâûõ êîìïàíèé âêëþ÷èëà â ñâîè Ïðàâèëà ñòðàõîâàíèÿ àâòîòðàíñïîðòà îãîâîðêó î òîì, ÷òî ïðè ÄÒÏ, ïðîèçîøåäøåì
ïî âèíå ñàìîãî ñòðàõîâàòåëÿ, ñòðàõîâîå âîçìåùåíèå åìó íå âûïëà÷èâàåòñÿ. Ïðàâèëà ñòðàõîâàíèÿ – ýòî ìíîãîñòðàíè÷íûé äîêóìåíò, íàïèñàííûé ïðîôåññèîíàëüíûì ÿçûêîì. Äëÿ òîãî ÷òîáû â íåì õîðîøî ðàçîáðàòüñÿ, íåîáõîäèì, êàê ìèíèìóì, íàâûê ÷òåíèÿ ïîäîáíûõ òåêñòîâ. Îáû÷íûé ÷åëîâåê ñ ïåðâîãî ðàçà âðÿä ëè îáðàòèò âíèìàíèå íà âñå òîíêîñòè.
Ïðè÷åì öåíà ñòðàõîâàíèÿ ïî ýòèì Ïðàâèëàì ó äàííîé êîìïàíèè áûëà
ïðèìåðíî òàêîé æå, êàê è â äðóãèõ êîìïàíèÿõ, ñòðàõóþùèõ àâòîòðàíñïîðò áåç òàêîé îãîâîðêè.
1
Íåêîòîðûå ñâåäåíèÿ î äîëå ñêðûòûõ êîìèññèé â ïðèáûëÿõ áàíêîâ ïðèâîäèò
èíôîðìàöèîííûé ïîðòàë Bankir.ru // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://bankir.ru/news/
newsline/18.04.2007/81505
2
Ñêðûòûì êîìèññèÿì çàêðîþò äîñòóï // Ôèíàíñ, 2005, ¹3
3
Ñì. Ïîñòàíîâëåíèå 9 Àïåëëÿöèîííîãî àðáèòðàæíîãî ñóäà îò 18.09.2007 ¹09ÀÏ11031/2007-ÀÊ, Ïîñòàíîâëåíèå 9 Àïåëëÿöèîííîãî àðáèòðàæíîãî ñóäà îò îò 31 îêòÿáðÿ 2007 ã. ¹09ÀÏ-14121/2007-ÀÊ
4
Ñîâìåñòíîå ïèñüìî îò 26.05.2005 ÔÀÑ ÐÔ ¹ÈÀ/7235 ÖÁ ÐÔ ¹77-Ò // Âåñòíèê
Áàíêà Ðîññèè, 2005, ¹28.
5
Ïèñüìî ÖÁ ÐÔ îò 01.06.2007 ¹78-Ò // Âåñòíèê Áàíêà Ðîññèè, 2007, ¹34.
219
Ðîññòðàõíàäçîð, ðåàãèðóÿ íà æàëîáû ñòðàõîâàòåëåé, âêëþ÷èëñÿ â
áîðüáó ñ ïîäîáíûìè óñëîâèÿìè äîãîâîðîâ ñòðàõîâàíèÿ, íî ïîêà áåçóñïåøíî1. Ëó÷øå ýòî óäàëîñü âñå òîé æå Ôåäåðàëüíîé àíòèìîíîïîëüíîé
ñëóæáå2.
Êàçàëîñü áû è â äàííîì ñëó÷àå, óñëîâèÿ êðåäèòíîãî äîãîâîðà èëè
äîãîâîðà ñòðàõîâàíèÿ – ýòî ÷àñòíîå äåëî åãî ñòîðîí. ×åëîâåê, áåðóùèé
êðåäèò èëè çàêëþ÷àþùèé äîãîâîð ñòðàõîâàíèÿ, äîëæåí âíèìàòåëüíî
ïðî÷åñòü åãî óñëîâèÿ, ïðîàíàëèçèðîâàòü èõ è ðåøèòü, ïîäïèñûâàòü åìó
òàêîé äîãîâîð èëè íå ïîäïèñûâàòü.
Îäíàêî è â äàííîì ñëó÷àå ýòîò òåçèñ íåâåðåí. Ñîâðåìåííàÿ æèçíü
äèíàìè÷íà. ×åëîâåêó íóæåí êðåäèò èëè ñòðàõîâêà ñåé÷àñ è ó íåãî íåò
âðåìåíè, ÷òîáû âíèêàòü â ñëîæíûå óñëîâèÿ äîãîâîðà. Ïðèâëå÷åíèå äëÿ
àíàëèçà äîãîâîðà ãðàìîòíîãî þðèñòà, ñïåöèàëèçèðóþùåãîñÿ â ñîîòâåòñòâóþùåé îáëàñòè, ïðèâåäåò ê òîìó, ÷òî êðåäèò îáîéäåòñÿ â äîâîëüíî
êðóãëóþ ñóììó. Ïîäðîáíîå èçó÷åíèå ñëîæíûõ äîãîâîðîâ íà îêàçàíèå
òàêèõ ñïåöèàëèçèðîâàííûõ óñëóã, ê êîòîðûì îòíîñèòñÿ ôèíàíñîâîå ïîñðåäíè÷åñòâî, äëÿ îáû÷íîãî ÷åëîâåêà íåýôôåêòèâíî.
Òàêèì îáðàçîì, ìåæäó ñòîðîíàìè äîãîâîðà íà îêàçàíèå óñëóã ïî
ôèíàíñîâîìó ïîñðåäíè÷åñòâó íà ñòàäèè çàêëþ÷åíèÿ äîãîâîðà âîçíèêàåò èíôîðìàöèîííàÿ äèñïðîïîðöèÿ: êëèåíò ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè
ïî âïîëíå îáúåêòèâíûì ïðè÷èíàì íå ñëèøêîì õîðîøî ïîíèìàåò ñîäåðæàíèå îêàçûâàåìîé óñëóãè. Âñå ñîâðåìåííûå ïðàâîâûå ñèñòåìû ïðèçíàþò, ÷òî îðãàíèçàöèÿ íå âïðàâå ïîëüçîâàòüñÿ ýòîé äèñïðîïîðöèåé è åå
êëèåíò ìîæåò ðàññ÷èòûâàòü íà çàùèòó ñî ñòîðîíû ïðàâîïîðÿäêà.
Àíãëèéñêèå àâòîðû â ïðåäèñëîâèè ê ñâîåìó ó÷åáíèêó êîíòðàêòíîãî
ïðàâà òàê âûðàçèëè ýòó ìûñëü: «Ôóíêöèè àíãëèéñêîãî ñóäüè çàêëþ÷àþòñÿ íå â òîì, ÷òîáû èñêàòü è íàõîäèòü êàêèå-òî ýëåìåíòû óìñòâåííîãî
õàðàêòåðà, à îáåñïå÷èâàòü, íàñêîëüêî ïîçâîëÿåò ïðàêòè÷åñêèé îïûò, ÷òîáû ðàçóìíûå îæèäàíèÿ ïîðÿäî÷íûõ ëþäåé áûëè îïðàâäàííû»3. Ïîëàãàþ, ÷òî ýòî ìîæíî îòíåñòè íå òîëüêî ê àíãëèéñêèì ñóäüÿì.
1
Ñì. Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ ÌÎ îò 09.06.2007 ¹ÊÀ-À40/5013-07, Îïðåäåëåíèå
ÂÀÑ ÐÔ îò 15.10.2007 ¹12235/07.
2
Èíôîðìàöèîííûé ïîðòàë «Ñòðàõîâàíèå ñåãîäíÿ» äîñòàòî÷íî ïîäðîáíî èçëîæèë ýòó èñòîðèþ // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://www.insur-info.ru/news/10272/.
3
Cheshire H. Fifoot D. The Law of Contract / 11th edn. by Furmston - 1986, p.28f
220
Ïðè çàêëþ÷åíèè äîãîâîðà ìåæäó ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèåé è åå
êëèåíòîì âîçíèêàåò è äðóãàÿ äèñïðîïîðöèÿ.
Ôèíàíñîâûå îðãàíèçàöèè ðàáîòàþò â òàêîé ñôåðå îáîðîòà, êîòîðàÿ
ñèëüíî ïîäâåðæåíà ðàçëè÷íûì ðèñêàì, è îíè îáÿçàíû â ýòèõ óñëîâèÿõ
îáåñïå÷èâàòü ñâîþ ôèíàíñîâóþ óñòîé÷èâîñòü. Ïîýòîìó áîëüøèíñòâî
òàêèõ îðãàíèçàöèé âûðàáàòûâàþò òèïîâûå ñõåìû ðàáîòû ñ êëèåíòàìè è
çàêëþ÷àþò ñ êëèåíòàìè òèïîâûå äîãîâîðû ñî ñòàíäàðòíûìè óñëîâèÿìè.
 íåêîòîðûõ ñëó÷àÿõ çàêëþ÷åíèå ñòàíäàðòèçîâàííûõ äîãîâîðîâ ïðÿìî ïðåäóñìîòðåíî çàêîíîäàòåëüñòâîì. Íàïðèìåð, â ñò.ñò.940, 943 ÃÊ
ÐÔ ïðÿìî ïðåäóñìîòðåíî ïðàâî ñòðàõîâùèêîâ èñïîëüçîâàòü òèïîâûå
ôîðìû äîãîâîðîâ è ñòàíäàðòíûå ïðàâèëà ñòðàõîâàíèÿ. Äîãîâîð, êîòîðûé çàêëþ÷àåò ïàéùèê ïàåâîãî èíâåñòèöèîííîãî ôîíäà ïðè ïðèîáðåòåíèè ïàÿ, ÿâëÿåòñÿ äîãîâîðîì ïðèñîåäèíåíèÿ, ïðè÷åì ýòî ÿâëÿåòñÿ èìïåðàòèâíûì òðåáîâàíèåì çàêîíà (ï.1 ñò.11 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò
29.11.2001 ¹ 156-ÔÇ «Îá èíâåñòèöèîííûõ ôîíäàõ»1). Ïðàâèëà íåãîñóäàðñòâåííûõ ïåíñèîííûõ ôîíäîâ òàêæå ÿâëÿþòñÿ ñòàíäàðòíûìè è
ìîãóò èñïîëüçîâàòüñÿ òîëüêî ïîñëå ñîîòâåòñòâóþùåé ðåãèñòðàöèè (ï.1
ñò.9 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 07.05.1998 ¹ 75-ÔÇ «Î íåãîñóäàðñòâåííûõ ïåíñèîííûõ ôîíäàõ»2).
 äðóãèõ ñëó÷àÿõ òàêèõ çàêîíîäàòåëüíî óñòàíîâëåííûõ òðåáîâàíèé
íåò, íî äîãîâîðû, òåì íå ìåíåå, ÿâëÿþòñÿ ñòàíäàðòèçîâàííûìè. Íàïðèìåð, â îòíîøåíèè óñëîâèé äîãîâîðîâ, çàêëþ÷àåìûõ áàíêàìè, çàêîíîäàòåëüñòâî ìîë÷èò, íî êàæäûé, êòî êîãäà-ëèáî îáðàùàëñÿ â áàíê, çíàåò,
÷òî äëÿ âñåõ âèäîâ îïåðàöèé áàíêè èìåþò òèïîâûå ôîðìû è óñëîâèÿ
äîãîâîðîâ è çàñòàâèòü èõ âíåñòè â ýòè ôîðìû êàêèå-ëèáî èçìåíåíèÿ
ïðàêòè÷åñêè íåâîçìîæíî. Òî æå ñàìîå ìîæíî ñêàçàòü è î ôèíàíñîâûõ
áðîêåðàõ, äèëåðàõ, ðåãèñòðàòîðàõ è ò.ä.
Îäíàêî ñòàíäàðòèçîâàííûå äîãîâîðà, êàê è ëþáîé äðóãîé þðèäè÷åñêèé èíñòðóìåíò, èìååò ñâîþ îáðàòíóþ ñòîðîíó. Ïðè ðàçðàáîòêå ýòèõ
äîãîâîðîâ êîìïàíèè ÷àñòî âêëþ÷àþò â íèõ òàêèå óñëîâèÿ, ñ êîòîðûìè
ðàçóìíûé êëèåíò íå ñîãëàñèëñÿ áû, åñëè áû ìîã ó÷àñòâîâàòü â ñîãëàñîâàíèè óñëîâèé äîãîâîðà. Ïðè÷åì òåêñòû ñòàíäàðòèçîâàííûõ äîãîâîðîâ,
êàê ïðàâèëî, äîñòàòî÷íî îáúåìíû è íàïèñàíû ñïåöèàëèçèðîâàííûì ÿçû1
2
ÑÇ 2001, ¹49, ñò.4562
ÑÇ 1998, ¹19, ñò.2071
221
êîì, à òå óñëîâèÿ, î êîòîðûõ èäåò ðå÷ü, âêëþ÷àþòñÿ â íèõ òàê, ÷òîáû
îíè íå áðîñàëèñü â ãëàçà.
Òàêèå óñëîâèÿ äîãîâîðîâ ñî ñòàíäàðòèçîâàííûìè óñëîâèÿìè õîðîøî èçâåñòíû âñåì ïðàâîïîðÿäêàì. Èõ íàçûâàþò ïî-ðàçíîìó: «íåñïðàâåäëèâûå (íåäîáðîñîâåñòíûå) óñëîâèÿ», «íåîæèäàííûå îãîâîðêè»,
«íåçàìåòíûå îãîâîðêè». Â ïðèâåäåííîì âûøå ïðèìåðå èç áàíêîâñêîé
ïðàêòèêè, îíè íàçâàíû «ñêðûòûìè êîìèññèÿìè».
Òàêèì îáðàçîì, ïðè çàêëþ÷åíèè äîãîâîðà ìåæäó ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèåé è åå êëèåíòîì ïîìèìî èíôîðìàöèîííîé äèñïðîïîðöèè èìååòñÿ åùå îäíà äèñïðîïîðöèÿ, êîòîðóþ ìû áóäåì íàçûâàòü äîãîâîðíîé. Êëèåíò ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè ïðàêòè÷åñêè íå ìîæåò âëèÿòü íà
ñîäåðæàíèå äîãîâîðà – îí ìîæåò ëèøü ñîãëàñèòüñÿ ñ åãî ñîäåðæàíèåì
èëè íå ñîãëàñèòüñÿ.
Íà ñòàäèè èñïîëíåíèÿ äîãîâîðà íà îêàçàíèå óñëóã ïî ôèíàíñîâîìó
ïîñðåäíè÷åñòâó ýòà äîãîâîðíàÿ äèñïðîïîðöèÿ òàêæå ïðîÿâëÿåòñÿ, êîãäà
êëèåíò ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè ïðåäúÿâëÿåò åé òðåáîâàíèå óïëàòû äåíåã.
Ôèíàíñîâàÿ îðãàíèçàöèÿ âñåãäà ðàçìåùàåò ñâîè äåíüãè è äåíüãè
ñâîèõ êëèåíòîâ â äîõîäíûå ôèíàíñîâûå èíñòðóìåíòû. Ïîñêîëüêó ðå÷ü
èäåò î äîâîëüíî áîëüøèõ ñóììàõ, òî è äîõîäû îò èõ ðàçìåùåíèÿ äîñòàòî÷íî âåëèêè, â òîì ÷èñëå è â ïðîöåíòíîì îòíîøåíèè.
Íàïðèìåð, ïî äàííûì ÖÁ ÐÔ ðåíòàáåëüíîñòü êàïèòàëà ðîññèéñêèõ
áàíêîâ â 2006 ã. â ñðåäíåì ñîñòàâèëà 26,3%1. Ïî äàííûì Ôåäåðàëüíîé
ñëóæáû ñòðàõîâîãî íàäçîðà áîëåå ÷åì ó 100 ñòðàõîâûõ êîìïàíèé äîõîäíîñòü èíâåñòèöèé â 2005 ã.2 ñîñòàâèëà îò 12% äî 40% ãîäîâûõ, à ó
10-òè ñòðàõîâûõ êîìïàíèé äîõîäíîñòü áûëà áîëåå 40% ãîäîâûõ3.
Îòâåòñòâåííîñòü æå çà íåèñïîëíåíèå äåíåæíîãî îáÿçàòåëüñòâà, ïðåäóñìîòðåííàÿ â ñò.395 ÃÊ ÐÔ, ñîñòîèò â óïëàòå ïðîöåíòîâ ïî ñòàâêå
ðåôèíàíñèðîâàíèÿ4.
1
Îò÷åò î ðàçâèòèè áàíêîâñêîãî ñåêòîðà è áàíêîâñêîãî íàäçîðà â 2006 ã. – Ì.,
Öåíòðàëüíûé áàíê Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, 2007, ñ.26 // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://
www.cbr.ru/publ/root_get_blob.asp?doc_id=7297.
2
Äàííûå ïî 2006 è 2007 ãã. ïîêà íå îïóáëèêîâàíû.
3
Ôåäåðàëüíàÿ ñëóæáà ñòðàõîâîãî íàäçîðà. Äîêëàä ïî èòîãàì 2005 – 9 ìåñÿöåâ
2006 ãîäà // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http://fssn.ru/www/site.nsf/web/doc_
27032007165938.html, ñ.35
4
 ïåðèîä íàïèñàíèÿ äàííîé ðàáîòû ñîñòàâëÿåò 10,25% ãîäîâûõ.
222
Ñîîòâåòñòâåííî, êîãäà ê ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè ïðåäúÿâëåíî äåíåæíîå òðåáîâàíèå, âñòàåò âîïðîñ î ñîîòíîøåíèè ïîñëåäñòâèé íåèñïîëíåíèÿ ýòîãî òðåáîâàíèÿ è òîãî äîõîäà, êîòîðûé áóäåò ïîëó÷åí âñëåäñòâèå åãî íåèñïîëíåíèÿ. Êîíå÷íî, ÷àñòü âòîðàÿ ï.2 ñò.15 ÃÊ ÐÔ ïðåäóñìàòðèâàåò ñðåäñòâî áîðüáû ñ òàêèì ðàññóæäåíèåì, ïîçâîëÿÿ êðåäèòîðó
âçûñêèâàòü â ñâîþ ïîëüçó óïóùåííóþ âûãîäó â ðàçìåðå äîõîäà, ïîëó÷åííîãî âñëåäñòâèå íåèñïîëíåíèÿ äîëæíèêîì ñâîåãî îáÿçàòåëüñòâà.
Îäíàêî ýòî ñðåäñòâî ëèøü òåîðåòè÷åñêîå.
Ïðåæäå âñåãî, ñëåäóåò îòìåòèòü òðóäíîñòè âçûñêàíèÿ óïóùåííîé
âûãîäû ïðè ñóùåñòâóþùåì ïîäõîäå ê åå âçûñêàíèþ. Ýòè òðóäíîñòè
âåñüìà ïîäðîáíî èññëåäîâàë À.Â. Åãîðîâ1. Êðîìå òîãî, äîêàçûâàíèå
òîãî, ÷òî èìåííî íåóïëà÷åííûå âîâðåìÿ äåíüãè ïðèíåñëè èìåííî òàêîé
äîõîä, êðàéíå çàòðóäíåíî – äëÿ ýòîãî íóæíî îáëàäàòü ñïåöèàëüíûìè
çíàíèÿìè î òîì, êàê ðàáîòàåò ôèíàíñîâàÿ îðãàíèçàöèÿ, ãäå è íà êàêèõ
óñëîâèÿõ îíà ðàçìåùàåò äåíüãè. Òàêèìè çíàíèÿìè åå êëèåíò, êîíå÷íî,
íå îáëàäàåò.
Ïðè âñåì ýòîì ñëåäóåò ó÷èòûâàòü, ÷òî ñïåöèôèêà ôèíàíñîâîãî ïîñðåäíè÷åñòâà îïðåäåëÿåò ñëîæíîñòü ïðåäúÿâëÿåìûõ òðåáîâàíèé è ðåàëüíûå ðàñõîäû êëèåíòà íà ñóäåáíîå ðàçáèðàòåëüñòâî, â òîì ÷èñëå, íà
óñëóãè ïðåäñòàâèòåëÿ ïî òàêèì ñïîðàì, êàê ïðàâèëî, çíà÷èòåëüíî âûøå,
÷åì âçûñêèâàþò ñóäû â òàê íàçûâàåìûõ «ðàçóìíûõ ïðåäåëàõ»2.
Äèñïðîïîðöèè, èìåþùèåñÿ íà ñòàäèè çàêëþ÷åíèÿ äîãîâîðà, ïðîÿâëÿþòñÿ, òàêèì îáðàçîì, è íà ñòàäèè èñïîëíåíèÿ äîãîâîðà.
Èòàê, ôèíàíñîâàÿ îðãàíèçàöèÿ è åå êëèåíò, êàê ïðè çàêëþ÷åíèè äîãîâîðà, òàê è ïðè åãî èñïîëíåíèè, þðèäè÷åñêè ÿâëÿÿñü ñîâåðøåííî
ðàâíûìè, íàõîäÿòñÿ ôàêòè÷åñêè â íåðàâíîì ïîëîæåíèè.
Ïðè çàêëþ÷åíèè äîãîâîðà ôèíàíñîâàÿ îðãàíèçàöèÿ ìîæåò íàâÿçàòü
êëèåíòó óñëîâèÿ, ñìûñë êîòîðûõ îí íå âïîëíå ïîíèìàåò, à â ñïîðå îá
èñïîëíåíèè äîãîâîðà ôèíàíñîâàÿ îðãàíèçàöèÿ ïðàêòè÷åñêè âñåãäà îêàæåòñÿ â âûèãðûøå, ïîñêîëüêó èìååò íàâûê, êàê â ïîäîáíûõ ñïîðàõ, òàê
1
Åãîðîâ À.Â. Óïóùåííàÿ âûãîäà: ïðîáëåìû òåîðèè è ïðîòèâîðå÷èÿ ïðàêòèêè //
 êí. Óáûòêè è ïðàêòèêà èõ âîçìåùåíèÿ: Ñáîðíèê ñòàòåé / Îòâ. ðåä. Ì.À. Ðîæêîâà –
Ì., Ñòàòóò, 2006, ñ.ñ.68-137
2
Ñì. îá ýòîì Ðîæêîâà Ì.À. Ïðîáëåìû âîçìåùåíèÿ ðàñõîäîâ íà îïëàòó óñëóã
ïðåäñòàâèòåëåé è èíûõ ñóäåáíûõ óáûòêîâ // Â êí. Óáûòêè è ïðàêòèêà èõ âîçìåùåíèÿ:
Ñáîðíèê ñòàòåé / Îòâ. ðåä. Ì.À. Ðîæêîâà – Ì., Ñòàòóò, 2006, ñ.566.
223
è â ïîëó÷åíèè èíâåñòèöèîííîãî äîõîäà. À åå êëèåíò îêàæåòñÿ â ïðîèãðûøå, òàê êàê, äàæå âûèãðàâ äåëî, îí ïîòðàòèò ìíîãî ñèë è äåíåã íà
ñïîð, à â ðåçóëüòàòå ïîëó÷åííûå ïðîöåíòû íå òîëüêî íå êîìïåíñèðóþò
åìó âñåõ åãî çàòðàò, íî èõ â áîëüøîé ñòåïåíè «ñúåñò» èíôëÿöèÿ.
Ïî ïðèíÿòîé òåðìèíîëîãèè, íàëè÷èå ýòèõ äèñïðîïîðöèé îáîçíà÷àþò, íàçûâàÿ êëèåíòà ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè «ñëàáîé ñòîðîíîé» äîãîâîðà1.
Ñ ïîäîáíûìè äèñïðîïîðöèÿìè ãðàæäàíñêîå ïðàâî âñòðå÷àåòñÿ äîñòàòî÷íî ÷àñòî è ñîâñåì íå òîëüêî â îòíîøåíèÿõ ïî ôèíàíñîâîìó ïîñðåäíè÷åñòâó.  òîé èëè èíîé ñòåïåíè îíè ñóùåñòâóþò ïðàêòè÷åñêè â
ëþáûõ îòíîøåíèÿõ ìåæäó ïðåäïðèíèìàòåëåì è ïîòðåáèòåëåì. Îäíàêî
â îòíîøåíèÿõ ïî ôèíàíñîâîìó ïîñðåäíè÷åñòâó äèñïðîïîðöèè ÿâëÿþòñÿ ñëåäñòâèåì íå òîëüêî ðàçëè÷íîãî ñòàòóñà èõ ó÷àñòíèêîâ, íî îáóñëîâëåíû è ñàìèì ñîäåðæàíèåì ýòèõ îòíîøåíèé.
Êàê óæå áûëî ïîêàçàíî, âñå ôèíàíñîâûå îðãàíèçàöèè ðàáîòàþò ñ
ðèñêàìè. Íî ôèíàíñîâûõ îðãàíèçàöèé äîâîëüíî ìàëî, êàê èç-çà ñïåöèôèêè îêàçûâàåìûõ óñëóã, òàê è èç-çà ïðåäúÿâëÿåìûõ æåñòêèõ òðåáîâàíèé. Íàïðèìåð, áàíêîâ â Ðîññèè â 2007 ã. áûëî âñåãî 962, ñòðàõîâûõ
êîìïàíèé – 869, ïàåâûõ èíâåñòèöèîííûõ ôîíäîâ – 1114, à àêöèîíåðíûõ
èíâåñòèöèîííûõ ôîíäîâ âñåãî 6. Êëèåíòîâ æå ó áàíêîâ, ñòðàõîâûõ êîìïàíèé, ôîíäîâ äåñÿòêè ìèëëèîíîâ. Ïîýòîìó ó êàæäîé àêòèâíî ðàáîòàþùåé ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè ìàññà êëèåíòîâ è åñëè ñ êàæäûì êëèåíòîì çàêëþ÷àòü èíäèâèäóàëüíûé äîãîâîð, îòíîøåíèÿ ñ êàæäûì èç íèõ
áóäóò ïîðîæäàòü äëÿ ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè èíäèâèäóàëüíûå ðèñêè è
óïðàâëÿòü ýòèìè ðèñêàìè ñòàíåò ñîâåðøåííî íåâîçìîæíî.
Òîëüêî òèïèçàöèÿ ôîðì è ñòàíäàðòèçàöèÿ óñëîâèé äîãîâîðîâ ïîçâîëÿþò òèïèçèðîâàòü è ñòàíäàðòèçîâàòü ðèñêè è ñ íèìè ðàáîòàòü. Ïîýòîìó èñïîëüçîâàíèå òèïîâûõ ôîðì äîãîâîðîâ è ñòàíäàðòíûõ óñëîâèé
äëÿ ôèíàíñîâûõ îðãàíèçàöèé ëèøü îò÷àñòè ÿâëÿåòñÿ ïðîÿâëåíèåì èõ
ñóáúåêòèâíîé âîëè – ñóùåñòâóåò âïîëíå îáúåêòèâíàÿ íåîáõîäèìîñòü â
òàêîì ñïîñîáå ðàáîòû, âûòåêàþùàÿ èç ñîäåðæàíèÿ èõ äåÿòåëüíîñòè è
ïðàêòè÷åñêè àëüòåðíàòèâû ýòîìó ó íèõ íåò.
1
 àíãëîÿçû÷íîé ëèòåðàòóðå èñïîëüçóåòñÿ àíàëîãè÷íûé, íî íåñêîëüêî áîëåå
òî÷íûé, êàê ìíå ïðåäñòàâëÿåòñÿ, òåðìèí. Îíè ãîâîðÿò, ÷òî ó ñòîðîí òàêîãî äîãîâîðà
unequal bargaining power – íåðàâíàÿ äîãîâîðíàÿ âëàñòü.
224
Àíàëîãè÷íî è ïðè èñïîëíåíèè äîãîâîðà ïîâåäåíèå ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè â áîëüøîé ñòåïåíè îáóñëîâëåíî õàðàêòåðîì åå äåÿòåëüíîñòè –
àêêóìóëèðîâàíèåì è èíâåñòèðîâàíèåì ôèíàíñîâûõ ñðåäñòâ.
Òàêèì îáðàçîì, äèñïðîïîðöèè, ÷àñòî ïðèñóòñòâóþùèå â ðàçëè÷íûõ òèïàõ îòíîøåíèé ñ ó÷àñòèåì ïðåäïðèíèìàòåëåé, äëÿ ôèíàíñîâîãî
ïîñðåäíè÷åñòâà çíà÷èòåëüíî áîëåå âûðàæåíû. Êðîìå òîãî, îáû÷íî òàêèå äèñïðîïîðöèè âîçíèêàþò ìåæäó ïðåäïðèíèìàòåëÿìè è ïîòðåáèòåëÿìè, îäíàêî â ñôåðå ôèíàíñîâîãî ïîñðåäíè÷åñòâà îíè ïðèñóòñòâóþò,
êàê â ÷èñòî ïðåäïðèíèìàòåëüñêèõ îòíîøåíèÿõ, òàê è â îòíîøåíèÿõ ìåæäó
íåêîììåð÷åñêèìè ôèíàíñîâûìè îðãàíèçàöèÿìè (ïîòðåáèòåëüñêèé êðåäèòíûé êîîïåðàòèâ, íåãîñóäàðñòâåííûé ïåíñèîííûé ôîíä) è èõ êëèåíòàìè. Òàêàÿ âûðàæåííîñòü äèñïðîïîðöèé îáóñëîâëåíà îáúåêòèâíûìè
ïðè÷èíàìè – õàðàêòåðîì îêàçûâàåìûõ óñëóã è íåîáõîäèìîñòüþ äëÿ
ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè îáåñïå÷èâàòü ñâîþ ôèíàíñîâóþ óñòîé÷èâîñòü.
Íà ïåðâûé âçãëÿä, çàùèòà, ïðåäîñòàâëÿåìàÿ ïðàâîïîðÿäêîì äëÿ
âûðàâíèâàíèÿ ðàññìîòðåííûõ äèñïðîïîðöèé – ýòî çàùèòà ÷àñòíûõ èíòåðåñîâ. Âåäü çàùèùàþòñÿ èíòåðåñû ÷àñòíûõ ëèö. Îäíàêî ýòî íå òàê.
Êîíñòèòóöèîííûé ñóä, ïðèçíàâàÿ íåêîíñòèòóöèîííîé íîðìó, ïîçâîëÿâøóþ áàíêàì â îäíîñòîðîííåì ïîðÿäêå èçìåíÿòü ïðîöåíòíóþ ñòàâêó ïî
âêëàäàì, óêàçàë «…çàêîíîäàòåëü íå âïðàâå îãðàíè÷èâàòüñÿ ôîðìàëüíûì ïðèçíàíèåì þðèäè÷åñêîãî ðàâåíñòâà ñòîðîí è äîëæåí ïðåäîñòàâëÿòü îïðåäåëåííûå ïðåèìóùåñòâà ýêîíîìè÷åñêè ñëàáîé è çàâèñèìîé
ñòîðîíå, ñ òåì ÷òîáû íå äîïóñòèòü íåäîáðîñîâåñòíóþ êîíêóðåíöèþ â
ñôåðå áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè è ðåàëüíî ãàðàíòèðîâàòü â ñîîòâåòñòâèè
ñî ñòàòüÿìè 19 è 34 Êîíñòèòóöèè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè ñîáëþäåíèå
ïðèíöèïà ðàâåíñòâà ïðè îñóùåñòâëåíèè ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé è èíîé
íå çàïðåùåííîé çàêîíîì ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè»1.
Òàêèì îáðàçîì, ïðåäîñòàâëåíèå çàùèòû â ðàññìàòðèâàåìûõ ñëó÷àÿõ ÿâëÿåòñÿ êîíñòèòóöèîííîé îáÿçàííîñòüþ ãîñóäàðñòâà, íàïðàâëåíî íà
çàùèòó êîíñòèòóöèîííîãî ïðèíöèïà ðàâåíñòâà, ò.å. ïóáëè÷íûõ èíòåðåñîâ.
Ñîâåðøåííî àíàëîãè÷íîé ïîçèöèè ïðèäåðæèâàåòñÿ è Åâðîïåéñêèé
ñóä ïî ïðàâàì ÷åëîâåêà.  èçâåñòíîì äåëå Ôëèììåíîñ (Thlimmenos)
ïðîòèâ Ãðåöèè ýòîò ñóä óêàçàë, ÷òî îäèíàêîâîå îáðàùåíèå ïðàâîïîðÿä1
Ïîñòàíîâëåíèå ÊÑ ÐÔ îò 23.02.1999 ¹4-Ï // Âåñòíèê ÊÑ ÐÔ, 1999, ¹3
225
êà ñ ëèöàìè, íàõîäÿùèìèñÿ â ðàçíîì ïîëîæåíèè, ÿâëÿåòñÿ äèñêðèìèíàöèåé1.
Ò.å. è â ýòîì ñëó÷àå âèäíî, ÷òî ïóáëè÷íûé èíòåðåñ, ïîðîæäåííûé
îòíîøåíèÿìè íà ôèíàíñîâûõ ðûíêàõ, òåñíî ïåðåïëåòåí ñ ÷àñòíûìè èíòåðåñàìè è èõ òðóäíî ðàçäåëèòü.
Äâóìÿ ïðèâåäåííûìè ïðèìåðàìè, åñòåñòâåííî, íå èñ÷åðïûâàþòñÿ
òå ïóáëè÷íûå èíòåðåñû, êîòîðûå âîçíèêàþò ïðè ôèíàíñîâîì ïîñðåäíè÷åñòâå è çàùèùàþòñÿ ïðàâîïîðÿäêîì. Íàèáîëåå î÷åâèäíûå èç òàêèõ, íå
ðàññìîòðåííûõ çäåñü ïóáëè÷íûõ èíòåðåñîâ – èíòåðåñû, ñâÿçàííûå ñ
çàùèòîé êîíêóðåíöèè.
ß îãðàíè÷èëñÿ çäåñü îïèñàííûìè âûøå äâóìÿ òèïàìè ïóáëè÷íûõ
èíòåðåñîâ, òàê êàê èìåííî îíè îáóñëîâëåíû ñîäåðæàíèåì ýòèõ óñëóã è
ïîçâîëÿþò ñôîðìóëèðîâàòü îñíîâíûå îñîáåííîñòè ôèíàíñîâîãî ïîñðåäíè÷åñòâà, êîòîðûå ÿâëÿþòñÿ îáùèìè äëÿ âñåõ óñëóã ýòîãî òèïà:
• ôèíàíñîâûå îðãàíèçàöèè, îêàçûâàÿ óñëóãè ñâîèì êëèåíòàì (ïðèâëåêàÿ è ðàçìåùàÿ èõ äåíåæíûå ñðåäñòâà), îäíîâðåìåííî îáåñïå÷èâàþò ôóíêöèîíèðîâàíèå ôèíàíñîâîé ñèñòåìû ãîñóäàðñòâà, à òàêæå è ìåæäóíàðîäíîé ôèíàíñîâîé ñèñòåìû2 è ïîýòîìó èõ ñïîñîáíîñòü èñïîëíÿòü
ñâîè îáÿçàòåëüñòâà ïåðåä êëèåíòàìè (ïëàòåæåñïîñîáíîñòü è ôèíàíñîâàÿ óñòîé÷èâîñòü), èõ óÿçâèìîñòü ê ïîòåíöèàëüíîìó êðèçèñó íå ÿâëÿåòñÿ ÷àñòíûì äåëîì íè èõ ñàìèõ, íè èõ êëèåíòîâ;
• ïðèâëåêàÿ è ðàçìåùàÿ äåíåæíûå ñðåäñòâà, ôèíàíñîâûå îðãàíèçàöèè ñòàëêèâàþòñÿ, êàê ñ ðèñêîì òîãî, ÷òî èì íå âåðíóò ðàçìåùåííûå
äåíåæíûå ñðåäñòâà, òàê è ñ ðèñêîì òîãî, ÷òî îíè íå ñìîãóò âåðíóòü
ïðèâëå÷åííûå äåíåæíûå ñðåäñòâà. Îò íèõ òðåáóåòñÿ ïðîôåññèîíàëüíî
1
Äå Ñàëüâèà Ì. Ïðåöåäåíòû Åâðîïåéñêîãî Ñóäà ïî ïðàâàì ÷åëîâåêà. Ðóêîâîäÿùèå ïðèíöèïû ñóäåáíîé ïðàêòèêè, îòíîñÿùåéñÿ ê Åâðîïåéñêîé êîíâåíöèè ïî çàùèòå
ïðàâ ÷åëîâåêà è îñíîâíûõ ñâîáîä. Ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà ñ 1960 ïî 2002ã.:Ïåðåâîä ñ
ôðàíöóçñêîãî // ÑÏá, Þðèä. Öåíòð Ïðåññ, 2004, ñ.748
2
Ýòî âèäíî, õîòÿ áû èç òîãî, ñêîëüêî âíèìàíèÿ óäåëèëè êðèçèñó ëèêâèäíîñòè
áàíêîâñêîé ñèñòåìû ÑØÀ ìåæäóíàðîäíûå îðãàíèçàöèè, çàíèìàþùèåñÿ èçó÷åíèåì è
ñîâåðøåíñòâîâàíèåì äåÿòåëüíîñòè ôèíàíñîâûõ ñèñòåì. Íà èíòåðíåò-ñàéòå Ìåæäóíàðîäíîãî Âàëþòíîãî Ôîíäà (http://www.imf.org) èìååòñÿ ìàññà ìàòåðèàëîâ, ïîñâÿùåííûõ âëèÿíèþ ôèíàíñîâîãî êðèçèñà â ÑØÀ íà ìåæäóíàðîäíóþ ôèíàíñîâóþ
ñòàáèëüíîñòü, àíàëîãè÷íî è íà èíòåðíåò-ñàéòå Áàíêà ìåæäóíàðîäíûõ ðàñ÷åòîâ (http:/
/www.bis.org) íà âêëàäêå Monetary &financial stability (http://www.bis.org/stability.htm).
226
èçó÷àòü ýòè ðèñêè, èõ îöåíèâàòü è èìè óïðàâëÿòü, ò.å. îò ôèíàíñîâûõ
îðãàíèçàöèé òðåáóåòñÿ ïîìèìî ôèíàíñîâîé ñîñòîÿòåëüíîñòè, òàêæå è
ïðîôåññèîíàëüíàÿ ïîäãîòîâëåííîñòü;
• â äîãîâîðíûõ îòíîøåíèÿõ ìåæäó ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèåé è åå
êëèåíòîì èìååòñÿ èíôîðìàöèîííàÿ äèñïðîïîðöèÿ. Ñïåöèôè÷åñêèé õàðàêòåð ôèíàíñîâîãî ïîñðåäíè÷åñòâà òðåáóåò äëÿ ïîíèìàíèÿ ñîäåðæàíèÿ îêàçûâàåìûõ óñëóã ñïåöèàëüíûõ çíàíèé, êîòîðûìè êëèåíò ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè, êàê ïðàâèëî, íå îáëàäàåò;
• ïîìèìî èíôîðìàöèîííîé äèñïðîïîðöèè, â äîãîâîðíûõ îòíîøåíèÿõ ìåæäó ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèåé è åå êëèåíòîì èìååòñÿ è äîãîâîðíàÿ äèñïðîïîðöèÿ. Êëèåíò ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè íå òîëüêî õóæå
ïîíèìàåò ñîäåðæàíèå îêàçûâàåìîé óñëóãè, íî â ìåíüøåé ñòåïåíè ìîæåò âëèÿòü íà ïðîöåäóðó ñîãëàñîâàíèÿ óñëîâèé äîãîâîðà è íà åãî èñïîëíåíèå.
Ýòè îñîáåííîñòè õàðàêòåðèçóþò äâà òèïà îòíîøåíèé, â êîòîðûå âñòóïàþò ôèíàíñîâûå îðãàíèçàöèè:
• ïóáëè÷íûå îòíîøåíèÿ, ñâÿçàííûå ñ íåîáõîäèìîñòüþ ñîáëþäàòü
ôèíàíñîâûå è èíûå ïóáëè÷íûå (ïðîôåññèîíàëüíûå) òðåáîâàíèÿ. Ýòè îòíîøåíèÿ ðåãóëèðóþòñÿ ñïåöèàëüíûìè ïóáëè÷íî-ïðàâîâûìè íîðìàìè;
• äîãîâîðíûå îòíîøåíèÿ ñ êëèåíòîì, â êîòîðûõ è ïðîÿâëÿþòñÿ èíôîðìàöèîííàÿ è äîãîâîðíàÿ äèñïðîïîðöèè.
Êàê ìû âèäåëè, èíòåðåñû, ñâÿçàííûå ñ ýòèìè äâóìÿ òèïàìè îòíîøåíèé, ïåðåïëåòåíû ìåæäó ñîáîé è èõ íå âñåãäà óäàåòñÿ ÷åòêî ðàçãðàíè÷èòü.
Ïîíÿòèå «ôèíàíñîâûå óñëóãè»
Âåðíåìñÿ ê âûáîðó îäíîãî èç ïîäõîäîâ ê îïðåäåëåíèþ ôèíàíñîâûõ
óñëóã. Ìû ïîêàçàëè, ÷òî âñå âèäû óñëóã ïî ôèíàíñîâîìó ïîñðåäíè÷åñòâó (äåÿòåëüíîñòü ïî ïðèâëå÷åíèþ è ðàçìåùåíèþ ÷óæèõ äåíåæíûõ
ñðåäñòâ) èìåþò âàæíûå îáùèå ñâîéñòâà:
• â ïóáëè÷íî-ïðàâîâîé ñôåðå îêàçàíèå ýòèõ óñëóã ôîðìèðóåò ôèíàíñîâóþ ñèñòåìó ñòðàíû;
• â ÷àñòíî-ïðàâîâîé ñôåðå ìåæäó ôèíàíñîâûìè ïîñðåäíèêàìè è èõ
êëèåíòàìè èìåþòñÿ ñåðüåçíûå äèñïðîïîðöèè, îáóñëîâëåííûå ñàìèì
ñîäåðæàíèåì îêàçûâàåìûõ óñëóã.
Ýòè ñâîéñòâà çàâèñÿò òîëüêî îò õàðàêòåðà äåÿòåëüíîñòè ôèíàíñîâûõ
îðãàíèçàöèé – ôèíàíñîâîãî ïîñðåäíè÷åñòâà – è íèêàê íå ñâÿçàíû ñ öå227
ëåâûì íàçíà÷åíèåì äåíåæíûõ ñðåäñòâ, ñ êîòîðûìè ýòè îðãàíèçàöèè
îïåðèðóþò.
Ìû ïîêàçàëè òàêæå, ÷òî ñ ýòèìè îáùèìè ñâîéñòâàìè âñåõ âèäîâ
ôèíàíñîâîãî ïîñðåäíè÷åñòâà ñâÿçàíû ïóáëè÷íûå èíòåðåñû, êîòîðûå
òðåáóþò çàùèòû ñî ñòîðîíû ïðàâîïîðÿäêà. Ñîîòâåòñòâåííî, ïðàâîïîðÿäîê ñîçäàåò ìåõàíèçìû òàêîé çàùèòû. Â ÔÇ «Î çàùèòå êîíêóðåíöèè» â
îñíîâíîì ðåàëèçóþòñÿ ìåõàíèçìû çàùèòû îò äèñïðîïîðöèé, íî ñðåäñòâà ýòîãî çàêîíà, îñëîæíÿþùèå ýêîíîìè÷åñêóþ êîíöåíòðàöèþ, ïðåïÿòñòâóþò òàêæå è êîíöåíòðàöèè ðèñêîâ è òåì ñàìûì ïîâûøàþò óñòîé÷èâîñòü ôèíàíñîâîé ñèñòåìû (ôèíàíñîâóþ ñòàáèëüíîñòü)1.  Ñîãëàøåíèè íà î. Êîðôó, â ÃÀÒÑ èõ ñòîðîíû ðåàëèçóþò â îñíîâíîì ìåõàíèçìû
ðàçâèòèÿ è çàùèòû ñâîèõ ôèíàíñîâûõ ñèñòåì, ïóòåì ïðîäâèæåíèÿ ñâîèõ êîìïàíèé íà ôèíàíñîâûå ðûíêè äðóãèõ ñòðàí è äîïóñêà íà ñâîè
ðûíêè èíîñòðàíöåâ, íî ñ íåêîòîðûìè îãðàíè÷åíèÿìè èõ äåÿòåëüíîñòè.
Èíûìè ñëîâàìè, ïîíÿòèå «ôèíàíñîâûå óñëóãè» ïîÿâëÿåòñÿ â çàêîíîäàòåëüñòâå òàì è òîãäà, ãäå è êîãäà âîçíèêàåò íåîáõîäèìîñòü îòðåãóëèðîâàòü äåÿòåëüíîñòü ïî ôèíàíñîâîìó ïîñðåäíè÷åñòâó – ïðèâëå÷åíèþ
è ðàçìåùåíèþ äåíåæíûõ ñðåäñòâ – íåçàâèñèìî îò òîãî, ñ êàêîé öåëüþ
ýòè äåíüãè çàïóùåíû â îáîðîò.
Ïîýòîìó äëÿ ñîçäàíèÿ ìåõàíèçìîâ ïðàâîâîé çàùèòû òåõ èíòåðåñîâ,
î êîòîðûõ ñêàçàíî âûøå, èìååò ñìûñë ââîäèòü îáùåå ïîíÿòèå, îõâàòûâàþùåå ëþáóþ äåÿòåëüíîñòü ôèíàíñîâûõ ïîñðåäíèêîâ, íåçàâèñèìî îò
öåëåâîãî íàçíà÷åíèÿ òåõ äåíåã, ñ êîòîðûìè îíè èìåþò äåëî.
Ïîíÿòèå ôèíàíñîâûõ óñëóã, ïðåäëîæåííîå Í.Ã. Ñåìèëþòèíîé, äëÿ
ýòîãî ñëèøêîì óçêî. Îñíîâíûå öåëè è õàðàêòåðèñòèêè ìåõàíèçìîâ ïðàâîâîé çàùèòû ðàññìîòðåííûõ ïóáëè÷íûõ èíòåðåñîâ íå çàâèñÿò îò òîãî,
íàõîäÿòñÿ ëè äåíüãè íà áàíêîâñêèõ âêëàäàõ èëè íà ðàñ÷åòíûõ ñ÷åòàõ
èëè ïåðåäàþòñÿ ñòðàõîâùèêó ïî äîãîâîðó ñòðàõîâàíèÿ. Ñ îäíîé ñòîðîíû, âñå ýòè äåíüãè íàõîäÿòñÿ â îáîðîòå è ÿâëÿþòñÿ, åñëè òàê ìîæíî
âûðàçèòüñÿ, «êðîâüþ» ôèíàíñîâîé ñèñòåìû. Ñ äðóãîé ñòîðîíû êëèåíòû ôèíàíñîâûõ îðãàíèçàöèé íóæäàþòñÿ â çàùèòå îò ïîïûòîê ýòèõ îðãàíèçàöèé èñïîëüçîâàòü ñâîè åñòåñòâåííûå ïðåèìóùåñòâà íà ðûíêå.
1
Êîíå÷íî, ïóáëè÷íûå èíòåðåñû, ñâÿçàííûå ñ çàùèòîé êîíêóðåíöèè, çíà÷èòåëüíî
øèðå. Íî çäåñü ðå÷ü èäåò î äâóõ ïðèâåäåííûõ îáùèõ ñâîéñòâ ôèíàíñîâûõ óñëóã.
228
ÑÏÎÐÍÛÅ ÌÎÌÅÍÒÛ ÏÐÈÌÅÍÅÍÈß
ÏÎÒÐÅÁÈÒÅËÜÑÊÎÉ ÇÀÙÈÒÛ
(ÍÀ ÏÐÈÌÅÐÅ ÐÛÍÊÀ ÔÈÍÀÍÑÎÂÛÕ ÓÑËÓÃ)1
Ïåòðèùåâ Âàäèì Ñåðãååâè÷
àñïèðàíò êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ÃÓ-ÂØÝ
Ñîâðåìåííûå îòíîøåíèÿ ñ ó÷àñòèåì ôèçè÷åñêèõ ëèö ïîõîæè íà ðàçãîâîð ãèãàíòà ñ êàðëèêîì, ãäå ïîòðåáèòåëþ îòâåäåíà ðîëü ïîñëåäíåãî2 .
È ðûíîê ôèíàíñîâûõ óñëóã íå èñêëþ÷åíèå: ôèíàíñîâûå îðãàíèçàöèè îáëàäàþò ÿâíûìè ïðåèìóùåñòâàìè ïåðåä ôèçè÷åñêèìè ëèöàìè,
áóäó÷è ïðîôåññèîíàëàìè è ñèëüíûìè èãðîêàìè íà ðûíêå.
Èñïðàâèòü ýòî îáúåêòèâíîå íåðàâåíñòâî ìîæåò èíñòèòóò çàùèòû ïðàâ
ïîòðåáèòåëåé (ïîòðåáèòåëüñêàÿ çàùèòà), óðåãóëèðîâàííûé Çàêîíîì ÐÔ
îò 07.02.1992 ¹ 2300-1 «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé» è ðÿäîì ñòàòåé
ÊîÀÏ ÐÔ.
Îäíàêî ïðèìåíåíèå íàçâàííîé çàùèòû (òî åñòü íàçâàííîãî Çàêîíà)
ê ôèíàíñîâûì óñëóãàì ïîêîèòñÿ íà ïåñêå: ñàì Çàêîí îðèåíòèðîâàí íà
òîâàðíûé ðûíîê.
Âîçìîæíîñòü åãî ïðèìåíåíèÿ ê ôèíàíñîâûì óñëóãàì ïðÿìî äîïóñêàåòñÿ òîëüêî ðàçúÿñíÿþùèìè àêòàìè, à èìåííî Ïîñòàíîâëåíèåì Ïëåíóìà Âåðõîâíîãî Ñóäà ÐÔ îò 29.09.1994 ¹ 7 «Î ïðàêòèêå ðàññìîòðåíèÿ ñóäàìè äåë î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé» è Ðàçúÿñíåíèåì «Î íåêîòîðûõ âîïðîñàõ, ñâÿçàííûõ ñ ïðèìåíåíèåì Çàêîíà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé», óòâåðæäåííîãî Ïðèêàçîì Ìèíèñòåðñòâà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè ïî àíòèìîíîïîëüíîé ïîëèòèêå è ïîääåðæêå ïðåäïðèíèìàòåëüñòâà (ÌÀÏ) îò 20.05.1998 ¹ 160.
1
Ïîäãîòîâëåíî ïðè ïîääåðæêå Íàó÷íîãî ôîíäà Ãîñóäàðñòâåííîãî óíèâåðñèòåòà - Âûñøàÿ øêîëà ýêîíîìèêè, ãðàíò ¹ 08-04-0029, à òàêæå ïðè èíôîðìàöèîííîé
ïîääåðæêå ÇÀÎ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ». Âñå ññûëêè íà ñóäåáíûå àêòû äàþòñÿ ïî ÑÏÑ
«Êîíñóëüòàíò Ïëþñ». Ïðàêòèêà ñóäîâ îáùåé þðèñäèêöèè, çà èñêëþ÷åíèåì Ìîñêîâñêîãî è Ñâåðäëîâñêîãî îáëàñòíûõ ñóäîâ è Ìîñêîâñêîãî ãîðîäñêîãî ñóäà, ïðèâîäèòñÿ
ïî ÑÏÑ «ÊîíñóëüòàíòÏëþñ: Ðåãèîí». Ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà ïðèâåäåíà ïî ñîñòîÿíèþ íà
1 àâãóñòà 2009 ãîäà.
2
Äåíèñ Ëëîéä. Èäåÿ ïðàâà: ðåïðåññèâíîå çëî èëè ñîöèàëüíàÿ íåîáõîäèìîñòü?
Ïåðåâîä ñ àíãëèéñêîãî. Èçäàíèå òðåòüå. «Êíèãîäåë». Ìîñêâà. 2006ã. Ñ. 165.
229
Âñëåäñòâèå ýòîãî, â ñóäåáíîé ïðàêòèêå íå óòèõàþò ñïîðû ïî ïîâîäó
äîïóñòèìîñòè ïðèìåíåíèÿ ïîòðåáèòåëüñêîé çàùèòû è ìåðå ýòîãî ïðèìåíåíèÿ ê äîãîâîðàì, çàêëþ÷àåìûì íà ðûíêå ôèíàíñîâûõ óñëóã.
Ïðàâîâûå ïîñëåäñòâèÿ ïðèìåíåíèÿ ïîòðåáèòåëüñêîé çàùèòû
Êàêèå ïîñëåäñòâèÿ ïðèìåíåíèÿ ïîòðåáèòåëüñêîé çàùèòû? Êàêèå ïðàâà
âîçíèêàþò ó ïîòðåáèòåëÿ?
1) Ïðàâî íà ïðåäîñòàâëåíèå èíôîðìàöèè (ñòàòüè 9 è 10 Çàêîíà î
çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé).
2) Íàëîæåíèå ñóäîì øòðàôà íà ëèöî, îêàçàâøåãî óñëóãè ïîòðåáèòåëþ (îòâåò÷èêîì ïî äåëó) çà íåñîáëþäåíèå â äîáðîâîëüíîì ïîðÿäêå
óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé ïîòðåáèòåëÿ â ðàçìåðå 50 % îò ñóììû, ïðèñóæäåííîé ñóäîì â ïîëüçó ïîòðåáèòåëÿ (ïóíêò 6 ñòàòüè 13)1.
3) Ïðàâî íà âîçìåùåíèå ìîðàëüíîãî âðåäà (ñòàòüÿ 15).
4) Ïðàâî íà àëüòåðíàòèâíóþ ïîäñóäíîñòü ðàçðåøåíèÿ ñïîðîâ (ïóíêò
2 ñòàòüè 17).
5) Ïðàâî òðåáîâàòü ïðèçíàíèÿ íåäåéñòâèòåëüíûìè óñëîâèÿ äîãîâîðà, óùåìëÿþùèå åãî ïðàâà (ñòàòüÿ 16).
6) Ïðàâî ïîòðåáèòåëÿ âçûñêàòü íåóñòîéêó â ðàçìåðå îò 1 äî 3 % (â
çàâèñèìîñòè îò îñíîâàíèÿ) îò öåíû îêàçûâàåìîé óñëóãè (ïóíêò 1 ñòàòüè 23. ïóíêò 5 ñòàòüè 28)2.
1
Ñóììà øòðàôà íå ìîæåò áûòü ñíèæåíà íà îñíîâàíèè ñòàòüè 333 ÃÊ ÐÔ, ïîñêîëüêó ðàçìåð åãî óñòàíîâëåí èìïåðàòèâíî, ÷òî, áåçóñëîâíî, óñèëèâàåò ïîçèöèè ïîòðåáèòåëÿ íå òîëüêî â ñóäåáíîì ñïîðå, íî â õîäå âíåñóäåáíîãî óðåãóëèðîâàíèÿ ñïîðà.
(Ñì. ïîäðîáíåå: Âîïðîñ 1 Îáçîðà çàêîíîäàòåëüñòâà è ñóäåáíîé ïðàêòèêè Âåðõîâíîãî Ñóäà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè çà âòîðîé êâàðòàë 2007 ãîäà, óòâ. 01.08.2007, Îáçîð
Êðàñíîÿðñêîãî êðàåâîãî ñóäà îò 01.05.2008 «Îáçîð ñóäåáíîé ïðàêòèêè ðàññìîòðåíèÿ ñóäàìè äåë î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé», Ñïðàâêà Êåìåðîâñêîãî îáëàñòíîãî
ñóäà îò 11.08.2008 ¹ 01-19/486 «Ñïðàâêà î ïðàêòèêå ðàññìîòðåíèÿ ñóäàìè Êåìåðîâñêîé îáëàñòè ãðàæäàíñêèõ äåë â ïåðâîì ïîëóãîäèè 2008 ãîäà ïî êàññàöèîííûì è
íàäçîðíûì äàííûì»).
2
Ìîæåò áûòü ñíèæåíà ñóäîì íà îñíîâàíèè ñòàòüè 333 ÃÊ ÐÔ, êîíñòèòóöèîííîñòü
÷åãî ïîäòâåðæäåíà â Îïðåäåëåíèè Êîíñòèòóöèîííîãî Ñóäà ÐÔ îò 20.11.2008 ¹ 824Î-Î.  òîæå âðåìÿ äîãîâîð ñ ïîòðåáèòåëåì íå ìîæåò ñíèçèòü óêàçàííóþ íåóñòîéêó
(Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ïîâîëæñêîãî îêðóãà îò 28.08.2007 ïî äåëó ¹ À12-76/07-Ñ22,
ïðàâîîòíîøåíèÿ èç äîãîâîðà áûòîâîãî ïîäðÿäà).
230
7) Ïðàâî íà îñâîáîæäåíèå èñòöà-ïîòðåáèòåëÿ îò óïëàòû ãîñóäàðñòâåííîé ïîøëèíû, åñëè ñóììà èñêà íå ïðåâûøàåò 1 000 000 ðóáëåé
(ïóíêò 3 ñòàòüè 333.36 Íàëîãîâîãî êîäåêñà ÐÔ).
8) Ïðàâî îáðàùàòüñÿ â óïîëíîìî÷åííûé îðãàí ïî çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé ñ òðåáîâàíèåì óñòðàíèòü íàðóøåíèÿ ñâîèõ ïðàâ. Ïðè ýòîì
äàííûé îðãàí ïðàâîìî÷åí íàëîæèòü øòðàô çà îáìàí è óùåìëåíèå ïðàâ
ïîòðåáèòåëÿ (ñòàòüè 14.7 è 14.8 ÊîÀÏ).
Ñïîðíûå ìîìåíòû ïðèìåíåíèÿ ïîòðåáèòåëüñêîé çàùèòû
ê îòäåëüíûì âèäàì äîãîâîðîâ «îêàçàíèÿ» ôèíàíñîâûõ óñëóã
Çàêîí î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé îðèåíòèðîâàí íà òîâàðíûé, à
íå ôèíàíñîâûé ðûíîê, ïîýòîìó âîçíèêàë âîïðîñ, äîïóñòèìî ëè ïðèìåíåíèå Çàêîíà î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé ê äîãîâîðàì, çàêëþ÷àåìûì íà
ðûíêå ôèíàíñîâûõ óñëóã?
 íàñòîÿùåå âðåìÿ íå âûçûâàåò ñïîðîâ òàêîå ïðèìåíåíèå ê êðåäèòíîìó äîãîâîðó è äîãîâîðó áàíêîâñêîãî âêëàäà, ïîñêîëüêó îíè ïðÿìî óïîìÿíóòû â Ïîñòàíîâëåíèè Ïëåíóìà Âåðõîâíîãî Ñóäà ÐÔ îò 29.09.1994 ¹ 7 «Î
ïðàêòèêå ðàññìîòðåíèÿ ñóäàìè äåë î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé», à êðåäèòíûé äîãîâîð óïîìÿíóò â ñòàòüå 10 Çàêîíà î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé.
Ïðè ýòîì àðáèòðàæíûå ñóäû, ðàññìàòðèâàÿ âîïðîñ î ïðèìåíåíèè íîðì
ïîòðåáèòåëüñêîé çàùèòû ê êðåäèòíîìó äîãîâîðó, ïðèâîäÿò ïîä÷àñ èíîå
îáîñíîâàíèå: «…Â ñîîòâåòñòâèè ñî ñòàòüåé 9 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò
26.01.1996 ¹ 15-ÔÇ «Î ââåäåíèè â äåéñòâèå ÷àñòè âòîðîé Ãðàæäàíñêîãî
êîäåêñà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè» â ñëó÷àÿõ, êîãäà îäíîé èç ñòîðîí â îáÿçàòåëüñòâå ÿâëÿåòñÿ ãðàæäàíèí, èñïîëüçóþùèé, ïðèîáðåòàþùèé, çàêàçûâàþùèé ëèáî èìåþùèé íàìåðåíèå ïðèîáðåñòè èëè çàêàçàòü òîâàðû (ðàáîòû, óñëóãè) äëÿ ëè÷íûõ áûòîâûõ íóæä, òàêîé ãðàæäàíèí ïîëüçóåòñÿ
ïðàâàìè ñòîðîíû â îáÿçàòåëüñòâå â ñîîòâåòñòâèè ñ Ãðàæäàíñêèì êîäåêñîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, à òàêæå ïðàâàìè, ïðåäîñòàâëåííûìè ïîòðåáèòåëþ Çàêîíîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé» è èçäàííûìè â ñîîòâåòñòâèè ñ íèì èíûìè ïðàâîâûìè àêòàìè…»1
1
Ñì. íàïðèìåð, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîëãî-Âÿòñêîãî îêðóãà îò 06.07.2009 ïî äåëó
¹ À43-31592/2008-42-496, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 02.07.2009
¹ Ô09-4622/09-Ñ1 ïî äåëó « À34-82/2009, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Çàïàäíî-Ñèáèðñêîãî
îêðóãà îò 21.04.2009 ¹ Ô04-2283/2009(4818-À27-43), Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîñòî÷íîÑèáèðñêîãî îêðóãà îò 04.05.2008 ¹ À33-13310/07-Ô02-1636/08 ïî äåëó ¹ À33-13310/
07, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ïîâîëæñêîãî îêðóãà îò 06.07.2009 ïî äåëó ¹ À55-3848/2009
231
Òàêèì îáðàçîì, îòíîøåíèÿ, ðåãóëèðóåìûå çàêîíîäàòåëüñòâîì î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé, ìîãóò âîçíèêàòü ïðàêòè÷åñêè èç ëþáûõ äîãîâîðîâ, íàïðàâëåííûõ íà óäîâëåòâîðåíèå ëè÷íûõ, ñåìåéíûõ, äîìàøíèõ
è èíûõ íóæä, íî íå ñâÿçàííûõ ñ îñóùåñòâëåíèåì ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé
äåÿòåëüíîñòè.
Êîíå÷íî, áàíêîâñêèé âêëàä íå ðåãóëèðóåòñÿ ãëàâîé 39 ÃÊ, ïîñâÿùåííîé âîçìåçäíîìó îêàçàíèþ óñëóã, íî èìåííî ïóíêò 2 ñòàòüè 779 ÃÊ
ÐÔ êâàëèôèöèðóåò áàíêîâñêèé âêëàä êàê óñëóãó, ê êîòîðîé íå ïðèìåíÿþòñÿ íîðìû óêàçàííîé ãëàâû, íî, òåì íå ìåíåå, ýòî óñëóãà.
Ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà ïðèäåðæèâàåòñÿ òîãî æå âçãëÿäà, õîòÿ åå àðãóìåíòû îãðàíè÷èâàþòñÿ óêàçàíèåì íà ðàçúÿñíåíèÿ Ïëåíóìà ÂÑ ÐÔ1.
Ñîâåðøåííî èíàÿ ñèòóàöèÿ ñ äîãîâîðîì ñòðàõîâàíèÿ è íå òîëüêî
èç-çà îòñóòñòâèÿ óïîìèíàíèÿ ãëàâû 48 ÃÊ ÐÔ â ïóíêòå 2 ñòàòüè 779 òîãî
æå Êîäåêñà.
Õîòÿ è îòìå÷àåòñÿ, ÷òî äîãîâîð ñòðàõîâàíèÿ Çàêîí î çàùèòå ïðàâ
ïîòðåáèòåëåé ê ñôåðå åãî äåéñòâèÿ ïðÿìî íå îòíîñèò, õîòÿ è íå èñêëþ÷àåò òàêóþ âîçìîæíîñòü2, íî íàáëþäàåòñÿ ïîñòåïåííîå ñîêðàùåíèå íàçâàííîé âîçìîæíîñòè.
Âî-ïåðâûõ, ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà íå ðàñïðîñòðàíÿåò íà ýòîò äîãîâîð
íîðìû Çàêîíà î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé îá îòâåòñòâåííîñòè, ïîñêîëüêó îòâåòñòâåííîñòü çà íàðóøåíèå äîãîâîðà ñòðàõîâàíèÿ óñòàíîâëåíà
ñòðàõîâûì çàêîíîäàòåëüñòâîì (ïðè ýòîì, êàê íè ñòðàííî, ññûëàþòñÿ íà
1
Êàññàöèîííîå Îïðåäåëåíèå Íèæåãîðîäñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà îò 12.02.2008 ã.
¹ 33-744, Ñïðàâêà ïî âîïðîñàì ïðèìåíåíèÿ çàêîíîäàòåëüñòâà î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé (Óòâåðæäåíà ïðåçèäèóìîì Ïåðìñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà 25.08.2006), Ïîñòàíîâëåíèå ïðåçèäèóìà Ìîñêîâñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà îò 29.11.2006 ¹ 724 ïî äåëó
¹ 44ã-427/06, Îïðåäåëåíèå Ñóäåáíîé êîëëåãèè ïî ãðàæäàíñêèì äåëàì Îìñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà îò 6.07.2005 ã. ¹ 33-2137.
Îäíî èç íåìíîãèõ èñêëþ÷åíèé: Ïîñòàíîâëåíèå Äåâÿòîãî àïåëëÿöèîííîãî àðáèòðàæíîãî ñóäà îò 19.02.2005, 26.04.2005 ¹09ÀÏ-3465/05-ÃÊ.
2
Îïðåäåëåíèå Êîíñòèòóöèîííîãî ñóäà ÐÔ îò 02.11.2006ã. ¹ 487-Î. Òîãî æå
ïîäõîäà ïðèäåðæèâàþòñÿ è ñóäû îáùåé þðèñäèêöèè: Ïîñòàíîâëåíèå Ïðåçèäèóìà
Íèæåãîðîäñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà îò 11.10.2007 ã. ¹ 44-Ã-204, Èíôîðìàöèîííûé
áþëëåòåíü êàññàöèîííîé è íàäçîðíîé ïðàêòèêè ïî ãðàæäàíñêèì äåëàì Àðõàíãåëüñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà çà òðåòèé êâàðòàë 2007 ãîäà, Îáçîð Êðàñíîÿðñêîãî êðàåâîãî
ñóäà îò 01.05.2008ã. «Îáçîð ñóäåáíîé ïðàêòèêè ðàññìîòðåíèÿ ñóäàìè äåë î çàùèòå
ïðàâ ïîòðåáèòåëåé».
232
ãëàâó 25 ÃÊ ÐÔ), ÿâëÿþùèìñÿ ñïåöèàëüíûì ïî îòíîøåíèþ ê íîðìàì
Çàêîíà î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé1.
Âî-âòîðûõ, ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà ïîñëåäîâàòåëüíî îòêàçûâàåò â ïîòðåáèòåëüñêîé çàùèòå îòäåëüíûì âèäàì ñòðàõîâàíèÿ – ÎÑÀÃÎ è èìóùåñòâåííîå ñòðàõîâàíèå.
 ÷àñòè ÎÑÀÃÎ ýâîëþöèþ âçãëÿäîâ ñóäîâ èëëþñòðèðóåò Îáçîð êàññàöèîííîé è íàäçîðíîé ïðàêòèêè ñóäåáíîé êîëëåãèè ïî ãðàæäàíñêèì
äåëàì Êðàñíîÿðñêîãî êðàåâîãî ñóäà çà ïåðâîå ïîëóãîäèå 2006 ãîäà:
«… Â îáçîðå êàññàöèîííîé è íàäçîðíîé ïðàêòèêè çà I êâàðòàë 2006
ãîäà2 ðàçúÿñíÿëîñü, ÷òî íà ïðàâîîòíîøåíèÿ, ñëîæèâøèåñÿ ìåæäó âûãîäîïðèîáðåòàòåëåì ïî äîãîâîðó ñòðàõîâàíèÿ è ñòðàõîâîé êîìïàíèåé,
ðàñïðîñòðàíÿþòñÿ ïîëîæåíèÿ Çàêîíà «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé», â
ñâÿçè ñ ÷åì ïðè ðàçðåøåíèè âîïðîñà î ïðèíÿòèè èñêà âûãîäîïðèîáðåòàòåëÿ ïî äîãîâîðó ñòðàõîâàíèÿ ê ñòðàõîâîé êîìïàíèè ñëåäóåò ðóêîâîäñòâîâàòüñÿ ïðàâèëîì îá àëüòåðíàòèâíîé ïîäñóäíîñòè, ïðåäîñòàâëÿþùèì
èñòöó ïðàâî íà îáðàùåíèå â ñóä ïî ìåñòó åãî æèòåëüñòâà…
Äàííîå ðàçúÿñíåíèå áûëî îñíîâàíî íà îïðåäåëåíèè ñóäüè Âåðõîâíîãî Ñóäà ÐÔ îò 20.02.2006, êîòîðûì äåëî ïî èñêó Ï. ê Âîåííî-ñòðàõîâîé êîìïàíèè î âîçìåùåíèè âðåäà áûëî ïåðåäàíî íà ðàññìîòðåíèå â
ïðåçèäèóì Êðàñíîÿðñêîãî êðàåâîãî ñóäà.
Îäíàêî â Îáçîðå ñóäåáíîé ïðàêòèêè Âåðõîâíîãî Ñóäà ÐÔ çà ïåðâûé
êâàðòàë 2006 ãîäà óêàçûâàåòñÿ, ÷òî Çàêîí «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé», ðåãóëèðóþùèé îòíîøåíèÿ, âûòåêàþùèå èç äîãîâîðîâ êóïëè-ïðîäàæè (âûïîëíåíèè ðàáîò, îêàçàíèè óñëóã), íàïðàâëåííûõ íà óäîâëåòâîðåíèå ëè÷íûõ, ñåìåéíûõ, äîìàøíèõ è èíûõ íóæä, íå ñâÿçàííûõ ñ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòüþ, íå ìîæåò ðàñïðîñòðàíÿòüñÿ íà ïðàâîîòíîøåíèÿ, âûòåêàþùèå èç Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà «Îá îáÿçàòåëüíîì ñòðàõîâàíèè ãðàæäàíñêîé îòâåòñòâåííîñòè âëàäåëüöåâ òðàíñïîðòíûõ
ñðåäñòâ».
 ñâÿçè ñ ýòèì ñóäàì ïðè ïðèíÿòèè èñêîâûõ çàÿâëåíèé âûãîäîïðèîáðåòàòåëåé ê ñòðàõîâûì êîìïàíèÿì î âîçìåùåíèè óùåðáà, ïðè÷èíåí1
Ïîñòàíîâëåíèå Ïðåçèäèóìà Ìîñêîâñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà îò 12.12.2007 ¹ 887
ïî äåëó ¹ 44ã-432/07, Îïðåäåëåíèå Ïåðìñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà îò 28.08.2007 ã.
¹ 33-4079
2
Òîãî æå ñóäà
233
íîãî â ðåçóëüòàòå ÄÒÏ, íåîáõîäèìî ðóêîâîäñòâîâàòüñÿ óêàçàííûìè
ðàçúÿñíåíèÿìè Âåðõîâíîãî Ñóäà ÐÔ…»
Ê íàñòîÿùåìó âðåìåíè ñóäû îáùåé þðèñäèêöèè, â áîëüøèíñòâå
ñâîåì, óâåðåííî íå ïðèìåíÿþò íàçâàííûé Çàêîí ê äîãîâîðàì ÎÑÀÃÎ,
ññûëàÿñü âñëåä çà Âåðõîâíûì ñóäîì ÐÔ íà òî, ÷òî öåëè ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ äîãîâîðà ÎÑÀÃÎ íå ñîâïàäàåò ñ öåëÿìè Çàêîíà î çàùèòå
ïðàâ ïîòðåáèòåëåé1.
Ìîòèâèðîâî÷íàÿ ÷àñòü òàêèõ ðåøåíèé ïðàêòè÷åñêè ïîëíîñòüþ äóáëèðóåò ïîçèöèþ Âåðõîâíîãî Ñóäà ÐÔ ïî ýòîìó âîïðîñó2, ïîä÷àñ ïðèâîäÿ åå áåç îáîñíîâàíèÿ, êàê ÷òî-òî ñàìî ñîáîé ðàçóìåþùèåñÿ3. Äàííàÿ
ïîçèöèÿ, õîòÿ è ãîñïîäñòâóåò, íå ÿâëÿåòñÿ åäèíñòâåííîé.
Ïðîòèâîïîëîæíàÿ åé ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà îñíîâûâàåòñÿ íà Ðàçúÿñíåíèÿõ ÌÀÏ ÐÔ îò 20.05.1998 ¹ 160 è ðåøåíèÿõ Âåðõîâíîãî ñóäà, ïðèíÿòûõ äî 2006 ãîäà:
«…Ñ ó÷åòîì ñóáúåêòíîãî ñîñòàâà è õàðàêòåðà îòíîøåíèé ïî îáÿçàòåëüíîìó ñòðàõîâàíèþ ãðàæäàíñêîé îòâåòñòâåííîñòè âëàäåëüöåâ òðàíñïîðòíûõ ñðåäñòâ, âîçíèêàþùèõ ìåæäó ïîòåðïåâøèì ãðàæäàíèíîì è
ñòðàõîâùèêîì, ê íèì ìîãóò áûòü ïðèìåíåíû îáùèå ïðàâèëà Çàêîíà ÐÔ
«Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé».
Âî âñòóïèâøåì â çàêîííóþ ñèëó ðåøåíèè Âåðõîâíîãî Ñóäà ÐÔ îò
28 àïðåëÿ 2004 ãîäà ¹ ÃÊÏÈ 04-418 îá îòêàçå â óäîâëåòâîðåíèè çàÿâëåíèÿ Ìàòâååâîé ß.Þ. î ïðèçíàíèè íå äåéñòâóþùèìè àáçàöåâ 2 è 5
ðàçäåëà 2 ðàçúÿñíåíèé «Î íåêîòîðûõ âîïðîñàõ, ñâÿçàííûõ ñ ïðèìåíåíèåì Çàêîíà ÐÔ «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé», óòâåðæäåííûõ ïðèêà-
çîì Ìèíèñòåðñòâà ÐÔ ïî àíòèìîíîïîëüíîé ïîëèòèêå è ïîääåðæêå ïðåäïðèíèìàòåëüñòâà îò 20.05.1998 ¹ 160, ñäåëàí âûâîä î òîì, ÷òî ê îòíîøåíèÿì, âûòåêàþùèì èç äîãîâîðà ñòðàõîâàíèÿ ñ ó÷àñòèåì ãðàæäàíèíà, äîëæíû ïðèìåíÿòüñÿ îáùèå ïðàâèëà Çàêîíà ÐÔ «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé» î ïðàâå ãðàæäàí íà ïðåäîñòàâëåíèå èíôîðìàöèè, î âîçìåùåíèè ìîðàëüíîãî âðåäà, îá àëüòåðíàòèâíîé ïîäñóäíîñòè è îñâîáîæäåíèè îò óïëàòû ãîñïîøëèíû. Ïðàâîâûå ïîñëåäñòâèÿ íàðóøåíèé óñëîâèé
òàêèõ äîãîâîðîâ îïðåäåëÿþòñÿ Ãðàæäàíñêèì êîäåêñîì ÐÔ è ñïåöèàëüíûì ïî âîïðîñàì ñòðàõîâàíèÿ çàêîíîäàòåëüñòâîì…»1
Îäíàêî ýòà ïðàêòèêà ñêîðåå èñêëþ÷åíèå, íåæåëè ïðàâèëî, òàê êàê
ïðîòèâîðå÷èò ïîñëåäíèì ðåêîìåíäàöèÿì Âåðõîâíîãî ñóäà.
 îòíîøåíèè èìóùåñòâåííîãî ñòðàõîâàíèÿ ñóäû, ðóêîâîäñòâóÿñü
Ðàçúÿñíåíèÿìè ÌÀÏ ÐÔ îò 20.05.1998 ¹ 160, âïëîòü äî ìàÿ 2008 ãîäà
íå âèäåëè ïðåïÿòñòâèé â ïðèìåíåíèè Çàêîíà î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé:
«…Íà îòíîøåíèÿ ïî äîãîâîðàì äîáðîâîëüíîãî èìóùåñòâåííîãî
ñòðàõîâàíèÿ, åñëè çàñòðàõîâàííûìè ÿâëÿþòñÿ èìóùåñòâåííûå èíòåðåñû ãðàæäàíèíà, íå ñâÿçàííûå ñ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòüþ,
ðàñïðîñòðàíÿþòñÿ îáùèå ïîëîæåíèÿ Çàêîíà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè «Î
çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé …»2
Îäíàêî, Âåðõîâíûé ñóä â Îáçîðå çàêîíîäàòåëüñòâà è ñóäåáíîé ïðàêòèêè çà ïåðâûé êâàðòàë 2008 ãîäà, îòêàçàë äîãîâîðó èìóùåñòâåííîãî
ñòðàõîâàíèÿ â ïîòðåáèòåëüñêîé çàùèòå, ïîñêîëüêó, êàê è äîãîâîð ÎÑÀÃÎ, öåëè èìóùåñòâåííîãî ñòðàõîâàíèÿ íå ñîâïàäàåò ñ öåëÿìè Çàêîíà î
çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé, à ïî ñåìó íå ïîäïàäàåò ïîä äåéñòâèå íàçâàííîãî Çàêîíà3.
1
Ïîñòàíîâëåíèå Ïðåçèäèóìà Ìîñêîâñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà îò 20.02.2008 ¹ 132,
Ïîñòàíîâëåíèå Ïðåçèäèóìà Ìîñêîâñêîãî ãîðîäñêîãî ñóäà îò 24.01.2008 ã. ¹ 44ã20, Ïîñòàíîâëåíèå Ïðåçèäèóìà Êàëèíèíãðàäñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà îò 4.06.2007 ã.
¹ 44-Ã-96/2007, Ñïðàâêà Êåìåðîâñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà îò 14.03.2008 ã. ¹ 01-19/155.
2
Âîïðîñ ¹ 28. Îáçîðà çàêîíîäàòåëüñòâà è ñóäåáíîé ïðàêòèêè Âåðõîâíîãî Ñóäà
ÐÔ çà ïåðâûé êâàðòàë 2006 ãîäà îò 07.06.2006, 14.06.2006. Ñì. ïîäðîáíûé äîêòðèíàëüíûé àíàëèç ïîçèöèè ÂÑ ÐÔ: Ôîãåëüñîí Þ.Á. «Ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå ÎÑÀÃÎ. Ðåøåííûå è íåðåøåííûå ïðîáëåìû» // «Çàêîíû Ðîññèè: îïûò, àíàëèç, ïðàêòèêà»,
2007, ¹ 9. ÑÏÑ «ÊîíñóëüòàíòÏëþñ».
3
Îïðåäåëåíèå Íèæåãîðîäñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà îò 26.06.2007 ïî äåëó ¹ 333218/2007
234
1
Ïîñòàíîâëåíèå Ïðåçèäèóìà ßðîñëàâñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà îò 5.04.2006 ã.
¹ 44-ã-50, Îïðåäåëåíèå Ïåðìñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà îò 28.07.2007ã. ¹ 33-4079.
2
Îïðåäåëåíèå Ñâåðäëîâñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà îò 05.09.2006 ïî äåëó ¹ 33-6258/
2006.
3
Îòâåò íà âîïðîñ ¹ 2 Îáçîðà çàêîíîäàòåëüñòâà è ñóäåáíîé ïðàêòèêè Âåðõîâíîãî
ñóäà ÐÔ çà ïåðâûé êâàðòàë 2008ã îò 28.05.2008ã.
235
È ñóäû îáùåé þðèñäèêöèè1 , è àðáèòðàæíûå ñóäû2 ïîøëè â ýòîì
âîïðîñå âñëåä çà Âåðõîâíûì ñóäîì.
Íàñêîëüêî äàííûé ñäâèã ñóäåáíîé ïðàêòèêè îáîñíîâàí? È â ñëó÷àå
ÎÑÀÃÎ, è â ñëó÷àå èìóùåñòâåííîãî ñòðàõîâàíèÿ Âåðõîâíûé ñóä èñïîëüçîâàë îäèí è òîò æå ïðèåì: ðàçëè÷èå öåëåé íàçâàííûõ äîãîâîðîâ ñ
öåëÿìè Çàêîíà î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé èñêëþ÷àåò ïðèìåíåíèå ïîòðåáèòåëüñêîé çàùèòû.
Îäíàêî äîñòàòî÷íî ëè ïðîñòîãî íåñîâïàäåíèÿ äåêëàðèðóåìûõ öåëåé äëÿ ñòîëü ðàäèêàëüíûõ âûâîäîâ? Ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî íåò, èáî öåëè
ñòðàõîâàíèÿ èìóùåñòâà è ÎÑÀÃÎ íå ïðîòèâîðå÷àò öåëÿì çàùèòû ïðàâ
ïîòðåáèòåëåé è äàæå ïåðåêëèêàþòñÿ ñ íèìè. Áîëåå òîãî, Çàêîí î çàùèòå
ïðàâ ïîòðåáèòåëåé ñîäåðæèò îòêðûòûé ïåðå÷åíü ïîòðåáèòåëüñêèõ íóæä,
ïîýòîìó ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî äëÿ îáîñíîâàíèÿ íåâîçìîæíîñòè óäîâëåòâîðåíèÿ ïîòðåáèòåëüñêèõ íóæä ñ ïîìîùüþ ÎÑÀÃÎ è äîãîâîðà èìóùåñòâåííîãî ñòðàõîâàíèÿ îäíîé êîíñòàòàöèè íåñîâïàäåíèÿ öåëåé çàêîíîâ
íåäîñòàòî÷íî, íåîáõîäèìî óêàçàòü íà ïðîòèâîðå÷èÿ äàííûõ öåëåé äðóã
äðóãó, ÷òî îòñóòñòâóåò â ïîçèöèè Âåðõîâíîãî ñóäà3.
Åñëè àáñòðàãèðîâàòüñÿ îò äåéñòâóþùåãî ðåãóëèðîâàíèÿ, òî, ðàçâèâàÿ äàííûé ïîäõîä, ïîä ñîìíåíèå ìîæíî ïîñòàâèòü ïðèìåíåíèå ïîòðåáèòåëüñêîé çàùèòû ê ëþáîìó äîãîâîðó. Êàæäûé äîãîâîð îáëàäàåò ñîáñòâåííîé öåëüþ (íàïðèìåð, öåëü êóïëè-ïðîäàæè - ïåðåõîä ïðàâà ñîáñòâåííîñòè, äîãîâîðà ïîäðÿäà – ñîçäàíèå ðåçóëüòàòà ðàáîò è òàê äàëåå)
è ýòà öåëü ìîæåò íå ñîâïàäàòü ïîëíîñòüþ ñ óäîâëåòâîðåíèåì ïîòðåáèòåëüñêèõ íóæä, íå ãîâîðÿ óæå î áîëåå îáùåé öåëè ïîòðåáèòåëüñêîé çàùèòû – çàùèòà ñëàáîé ñòîðîíû â äîãîâîðå – ïîòðåáèòåëÿ.
Óìåñòíî îòìåòèòü, ÷òî íà íåäîïóñòèìîñòü ïîäõîäà Âåðõîâíîãî ñóäà
1
Êàññàöèîííîå îïðåäåëåíèå Íèæåãîðîäñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà îò 16.09.2008 ïî
äåëó ¹ 33-6012, Îïðåäåëåíèå Ñâåðäëîâñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà îò 4.09.2008 ¹ 337281/2008, ïóíêò 4 Îáçîðà ñóäåáíîé ïðàêòèêè Âåðõîâíîãî ñóäà ÐÒ ïî ãðàæäàíñêèì
äåëàì çà IV êâàðòàë 2008 ãîäà, ïóíêò 13 Îáçîðà ïðàêòèêè ðàññìîòðåíèÿ ñóäàìè
Ñàðàòîâñêîé îáëàñòè ãðàæäàíñêèõ äåë ïî çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé, óòâåðæäåí ïîñòàíîâëåíèåì Ïðåçèäèóìà Ñàðàòîâñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà 29 èþíÿ 2009 ã.
2
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò 6.11.2008 ã. ¹ ÊÀ-À40/9735-08.
Âûâîä ñóäà ïîäòâåðæäåí â Îïðåäåëåíèè ÂÀÑ ÐÔ îò 6.04.2009 ã. ¹ 1769/09
3
Èíòåðåñíûé àíàëèç äàííîé ïðîáëåìû ñîäåðæèòñÿ â ñòàòüå: Äåäèêîâ Ñ.Â. «Ñâåðøèëîñü?!» // «Þðèäè÷åñêàÿ è ïðàâîâàÿ ðàáîòà â ñòðàõîâàíèè», 2008, ¹ 3
236
óêàçûâàåò è Ïðîåêò «Êîíöåïöèè ðàçâèòèÿ çàêîíîäàòåëüñòâà î öåííûõ
áóìàãàõ è ôèíàíñîâûõ ñäåëêàõ»1, êîòîðûé ïðåäïîëàãàåò ïðÿìî ïðåäóñìîòðåòü â ÃÊ ÐÔ âîçìîæíîñòü ïðèìåíåíèÿ Çàêîíà î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé ê äîãîâîðó ñòðàõîâàíèÿ.
Òåì íå ìåíåå, î÷åâèäíî, ÷òî óæå íà «ìàêðîóðîâíå» – ïðèìåíÿòü èëè
íåò ïîòðåáèòåëüñêóþ çàùèòó ê òîìó èëè èíîìó âèäó äîãîâîðà îòñóòñòâóåò êàêîå-ëèáî åäèíîîáðàçíîå ïîíèìàíèå, êîòîðîãî, ïî âñåé âèäèìîñòè, íåëüçÿ áóäåò äîáèòüñÿ áåç âîëè çàêîíîäàòåëÿ.
Ñïîðíûå ìîìåíòû ïðèìåíåíèÿ ïîòðåáèòåëüñêîé çàùèòû
ê îòäåëüíûì óñëîâèÿì äîãîâîðîâ,
çàêëþ÷àåìûõ íà ðûíêå ôèíàíñîâûõ óñëóã
(íà ïðèìåðå ïîòðåáèòåëüñêîãî êðåäèòîâàíèÿ)
Îäíèì èç ñðåäñòâ ïîòðåáèòåëüñêîé çàùèòû ÿâëÿåòñÿ âîçìîæíîñòü
ïðèçíàíèÿ óñëîâèÿ äîãîâîðà, óùåìëÿþùèì ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ – òàêîå
óñëîâèå ÿâëÿåòñÿ íåäåéñòâèòåëüíûì è ïðåäñòàâëÿåò ñîáîé îñíîâàíèå
äëÿ ïðèâëå÷åíèÿ ê àäìèíèñòðàòèâíîé îòâåòñòâåííîñòè, âñëåäñòâèå ÷åãî
â ñóäåáíîé ïðàêòèêå ýòîé ïðîáëåìå óäåëÿåòñÿ áîëüøîå âíèìàíèå.
Ïðåäñòàâëÿåòñÿ âîçìîæíûì ïåðå÷èñëèòü (ñ êðàòêèì îáîñíîâàíèåì) óñëîâèÿ êðåäèòíîãî äîãîâîðà, êîòîðûå ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà ïðèçíàåò
èëè íå ïðèçíàåò êàê óùåìëÿþùèå ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ.
Óñëîâèÿ êðåäèòíîãî äîãîâîðà, íå ïðèçíàâàåìûå ñóäåáíîé
ïðàêòèêîé, óùåìëÿþùèìè ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ:
– Îáÿçàííîñòü ïîòðåáèòåëÿ ñòðàõîâàòü ïðåäìåò çàëîãà ïî êðåäèòó
áåç óêàçàíèÿ êîíêðåòíîãî ñòðàõîâùèêà, ïîñêîëüêó, íè ÃÊ ÐÔ, íè Çàêîí
î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé íå ñîäåðæèò çàïðåòà íà òàêîå óñëîâèå2.
1
Êîíöåïöèÿ ðàçâèòèÿ çàêîíîäàòåëüñòâà î öåííûõ áóìàãàõ è ôèíàíñîâûõ ñäåëêàõ.
Ïðîåêò Ðåêîìåíäîâàí Ñîâåòîì ïðè Ïðåçèäåíòå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè ïî êîäèôèêàöèè è ñîâåðøåíñòâîâàíèþ ãðàæäàíñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ê îïóáëèêîâàíèþ â öåëÿõ
îáñóæäåíèÿ (ïðîòîêîë ¹ 69 îò 30 ìàðòà 2009 ã.). Ïàðàãðàô 7 «Ñòðàõîâàíèå». Ñ. 103.
Òåêñò Êîíöåïöèè ðàçìåùåí íà http://www.privlaw.ru/vs_info5.html. Òàêæå îïóáëèêîâàí: «Âåñòíèê ãðàæäàíñêîãî ïðàâà». ¹ 2. 2009. Òîì 9. Ñ. 74-143.
2
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 24.03.2008 ¹ Ô09-1803/08-Ñ.
Ñì. òàêæå: Ïîñòàíîâëåíèå Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ îò 30.04.2009 ¹ 386 «Î ñëó÷àÿõ äîïóñòèìîñòè ñîãëàøåíèé ìåæäó êðåäèòíûìè è ñòðàõîâûìè îðãàíèçàöèÿìè».
237
– Âçûñêàíèå íåóñòîéêè çà íàðóøåíèå ñðîêà îïëàòû êðåäèòà è ïðîöåíòîâ ïî íåìó, ïîñêîëüêó äàííîå óñëîâèå íå íàðóøàåò Çàêîíà î çàùèòå
ïðàâ ïîòðåáèòåëåé1.
– Ðàñêðûòèå èíôîðìàöèè î ïîòðåáèòåëå ïðè ñîâåðøåíèè óñòóïêè
ïðàâà òðåáîâàíèÿ ïî êðåäèòíîìó äîãîâîðó, ïîñêîëüêó íå íàðóøàåò áàíêîâñêóþ òàéíó è íå ïðîòèâîðå÷èò Çàêîíó î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé2.
– Èçìåíåíèå â îäíîñòîðîííåì ïîðÿäêå äàòû è ñóììû ïëàòåæåé ïî
êðåäèòíîìó äîãîâîðó, ïîñêîëüêó äàííîå óñëîâèå íå íàðóøàåò ïðàâî
ïîòðåáèòåëÿ íà ïîëó÷åíèå íåîáõîäèìîé è äîñòîâåðíîé èíôîðìàöèè3.
Óñëîâèÿ êðåäèòíîãî äîãîâîðà, ïðèçíàâàåìûå ñóäåáíîé ïðàêòèêîé,
óùåìëÿþùèìè ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ:
– Îáÿçàííîñòü ïîòðåáèòåëÿ ñòðàõîâàòü ïðåäìåò çàëîãà ïî êðåäèòó ó êîíêðåòíîãî èëè ðåêîìåíäîâàííîãî áàíêîì ñòðàõîâùèêà, ïîñêîëüêó äàííîå
óñëîâèå íàðóøàåò ïðàâî ïîòðåáèòåëÿ íà ñâîáîäó â âûáîðå ñòîðîíû ïî äîãîâîðó è â çàêëþ÷åíèå ñàìîãî äîãîâîðà, ïðåäóñìîòðåííîå ñò. 421 ÃÊ ÐÔ4.
– Îãðàíè÷åíèå ïðàâà çàåìùèêà íà çàêëþ÷åíèå ñäåëîê ïî ïîëó÷åíèþ êðåäèòîâ, ïðåäîñòàâëåíèþ çàëîãà è ïîðó÷èòåëüñòâà áåç óâåäîìëåíèÿ (ñîãëàñèÿ) áàíêà, ïîñêîëüêó îãðàíè÷èâàåò äååñïîñîáíîñòü ïîòðåáèòåëÿ è óùåìëÿåò åãî ïðàâà5 .
– Ïðàâî áàíêà íà îäíîñòîðîííåå èçìåíåíèå óñëîâèé êðåäèòíîãî äîãîâîðà, ïîñêîëüêó òàêîé îòêàç íå ïðåäóñìîòðåí ÃÊ ÐÔ â îòíîøåíèÿõ ñ
ôèçè÷åñêèìè ëèöàìè è óùåìëÿåò ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ6.
1
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 01.04.2009 ¹ Ô09-1794/09-Ñ1
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 24.03.2008 ¹ Ô09-1803/08-Ñ1
3
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ñåâåðî-Çàïàäíîãî îêðóãà îò 04.09.2008 ïî äåëó ¹ À562137/2008
4
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 24.03.2008 ¹ Ô09-1803/08-Ñ1, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Öåíòðàëüíîãî îêðóãà îò 02.04.2009 ïî äåëó ¹ À48-2322/08-18.
Äàííîå óñëîâèå ïðÿìî ïðîòèâîðå÷èò ïóíêòó 3 Ïîñòàíîâëåíèÿ Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ îò
30.04.2009 N 386 «Î ñëó÷àÿõ äîïóñòèìîñòè ñîãëàøåíèé ìåæäó êðåäèòíûìè è ñòðàõîâûìè îðãàíèçàöèÿìè», êîòîðûì ïðèçíàíî íåäîïóñòèìûì òðåáîâàòü îò çàåìùèêà ñòðàõîâàòü ðèñêè â îäíîé ñòðàõîâîé îðãàíèçàöèè â òå÷åíèå âñåãî ñðîêà êðåäèòîâàíèÿ.
5
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîñòî÷íî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 14.05.2008 ¹ À33-12575/
07-Ô02-1933/08, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîñòî÷íî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 04.05.2008
¹ À33-13310/07-Ô02-1636/08
6
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîñòî÷íî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 19.02.2009 ¹ À78-4803/
08-Ô02-264/09, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 01.04.2009 ¹ Ô09-1794/
09-Ñ1. Àíàëîãè÷íàÿ ïðàêòèêà â îòíîøåíèè áàíêîâñêîãî âêëàäà: Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ
Âîëãî-Âÿòñêîãî îêðóãà îò 06.07.2009 ïî äåëó ¹ À43-31592/2008-42-496.
2
238
– Ïðàâî áàíêà íà îäíîñòîðîííèé îòêàç îò èñïîëíåíèÿ êðåäèòíîãî
äîãîâîðà, ïîñêîëüêó òàêîé îòêàç íå ïðåäóñìîòðåí ÃÊ ÐÔ â îòíîøåíèÿõ
ñ ôèçè÷åñêèìè ëèöàìè è óùåìëÿåò ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ1.
– Âçûñêàíèå êîìèññèè çà îáñëóæèâàíèå êðåäèòà, ïîñêîëüêó òàêîå
óñëîâèå íàðóøàåò Çàêîí î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé2.
– Âçûñêàíèå êîìèññèè çà ñíÿòèå íàëè÷íûõ äåíåæíûõ ñðåäñòâ â áàíêîìàòàõ è êàññàõ Áàíêà è çà áåçíàëè÷íîå ïåðå÷èñëåíèå äåíåæíûõ
ñðåäñòâ, ïîñêîëüêó íàðóøàåò Çàêîí î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé3.
– Îòñóòñòâèå â çàÿâëåíèè íà ïðåäîñòàâëåíèå êðåäèòà èíôîðìàöèè î
ïîëíîé ñóììå, ïîäëåæàùåé âûïëàòå çàåìùèêîì, ïîñêîëüêó íàðóøàåò
Çàêîí î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé4.
Èç ïðèâåäåííûõ ïåðå÷íåé âèäíî, ÷òî ñóäû èñïîëüçóþò îäèí êðèòåðèé – ïðàâîìåðíîñòü èëè íåïðàâîìåðíîñòü óñëîâèÿ äîãîâîðà.
Èññëåäîâàíèå ôàêòè÷åñêèõ îòíîøåíèé ìåæäó ïîòðåáèòåëåì è ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèåé (áàíêîì) íå èìååò ðåøàþùåãî çíà÷åíèÿ äëÿ
âûâîäà ñóäà.
Îäíàêî â îòíîøåíèè íåêîòîðûõ óñëîâèé êðåäèòíîãî äîãîâîðà ñóäåáíàÿ ïðàêòèêà ðàçäåëèëàñü, ÷òî âèäíî èç ïðèâåäåííîé òàáëèöû, ïðè÷èíîé ÷åãî ÿâëÿåòñÿ, â òîì ÷èñëå è ðàçëè÷èå ïîäõîäîâ ñóäîâ ê âîïðîñó
óùåìëåíèÿ ïðàâ ïîòðåáèòåëåé.
Ïîä «+» ïîíèìàåòñÿ òî, ÷òî â ïðàêòèêå ÔÀÑ îêðóãà óñëîâèå ïðèçíàíî óùåìëÿþùèì ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ.
Ïîä «-» ïîíèìàåòñÿ òî, ÷òî â ïðàêòèêå ÔÀÑ îêðóãà óñëîâèå ïðèçíàíî íå óùåìëÿþùèì ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ.
Ñî÷åòàíèå «+ -» óêàçûâàåò íà ñîñóùåñòâîâàíèÿ äàííûõ ïîçèöèé â
ïðàêòèêå ÔÀÑ îêðóãà.
1
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 18.08.2008 ¹ Ô09-5792/08-Ñ1, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîñòî÷íî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 04.05.2008 ¹ À33-13310/07-Ô021636/08
2
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 11.08.2008 ¹ Ô09-5616/08-Ñ1
3
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîñòî÷íî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 19.02.2009 ¹ À78-4803/
08-Ô02-264/09
4
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Çàïàäíî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 02.12.2008 ¹ Ô04-7260/
2008(16495-À45-32), Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Çàïàäíî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 06.11.2008
¹ Ô04-6724/2008(15327-À45-6), Ô04-6724/2008(16231-À45-6)
239
1) ïðîòèâîðå÷èò óïîìÿíóòîìó âûøå ïóíêòó 2 ñòàòüè 17 Çàêîíà î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé1, êîòîðûé èìïåðàòèâåí è íå ìîæåò áûòü èçìåíåí äîãîâîðîì2;
2) òàêîå óñëîâèå îãðàíè÷èâàåò ïðàâî ïîòðåáèòåëÿ íà âûáîð ñóäåáíîé çàùèòû3.
Ñõîäíà è âòîðàÿ ïîçèöèÿ: óñëîâèå î äîãîâîðíîé ïîäñóäíîñòè íå îãðàíè÷èâàåò ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ îáðàòèòüñÿ çà çàùèòîé ïî ïðàâèëàì Çàêîíà î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé.
Îäíàêî äàííûå àðãóìåíòû ðóøàòñÿ ïîä íàòèñêîì ïðîòèâîïîëîæíîé
ïðàêòèêè, êîòîðàÿ íå ïðèçíàåò óñòàíîâëåíèå äîãîâîðíîé ïîäñóäíîñòè,
óñëîâèåì, óùåìëÿþùèì ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ.
Ïðè÷èíà ïðîñòà: ñòàòüÿ 32 ÃÏÊ ÐÔ ïîçâîëÿåò èçìåíèòü àëüòåðíàòèâíóþ òåððèòîðèàëüíóþ ïîäñóäíîñòü ïî ñîãëàøåíèþ ñòîðîí4. È ñóäû îáùåé þðèñäèêöèè ïðèäåðæèâàþòñÿ òîãî æå ïîäõîäà5:
«… Ïî îáùåìó ïðàâèëó, óñòàíîâëåííîìó ñò. 32 Ãðàæäàíñêîãî ïðîöåññóàëüíîãî êîäåêñà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, ñòîðîíû ìîãóò
ïî ñîãëàøåíèþ èçìåíèòü òåððèòîðèàëüíóþ ïîäñóäíîñòü äëÿ êîíêðåòíîãî äåëà äî ïðèíÿòèÿ åãî ñóäîì ê ñâîåìó ïðîèçâîäñòâó. Èñêëþ÷åíèå èç
1
Ïðîïóñê îçíà÷àåò îòñóòñòâèå â äàííîì ÔÀÑ îêðóãà ïðàêòèêè ïî äàííîìó âîïðîñó.
1. Îãðàíè÷åíèå äîãîâîðîì àëüòåðíàòèâíîé ïîäñóäíîñòè
ðàçðåøåíèÿ ñïîðà
Ïóíêòîì 2 ñòàòüè 17 Çàêîíà î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé óñòàíîâëåíà àëüòåðíàòèâíàÿ ïîäñóäíîñòü ðàçðåøåíèÿ ñïîðîâ ñ ó÷àñòèåì ïîòðåáèòåëÿ, íî êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè, ïîëüçóÿñü ïîëîæåíèåì ñèëüíîé ñòîðîíû, âêëþ÷àþò â äîãîâîðû óñëîâèÿ î äîãîâîðíîé ïîäñóäíîñòè (êàê ïðàâèëî, ïî ìåñòó íàõîæäåíèÿ áàíêà èëè åãî ôèëèàëà). Óùåìëÿåò ëè ýòî
ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ? Íà ñåé ñ÷åò â ñóäåáíîé ïðàêòèêå ñóùåñòâóåò íåñêîëüêî ïîçèöèé.
Ïåðâàÿ èç íèõ èñõîäèò èç òîãî, ÷òî òàêîå óñëîâèå óùåìëÿåò ïðàâà
ïîòðåáèòåëÿ, ïîñêîëüêó:
240
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîñòî÷íî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 24.03.2009 ¹ À19-11940/
08-65-Ô02-1010/09, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ïîâîëæñêîãî îêðóãà îò 29.07.2008 ïî äåëó
¹ À72-96/2008-10/9.
2
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîñòî÷íî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 25.05.2009 ¹ À33-8727/
08-Ô02-2223/09 ïî äåëó ¹ À33-8727/08.
3
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Äàëüíåâîñòî÷íîãî îêðóãà îò 23.03.2009 ¹ Ô03-951/2009,
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ïîâîëæñêîãî îêðóãà îò 16.05.2008 ïî äåëó ¹ À72-8123/07-4,
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 01.04.2009 ¹ Ô09-1794/09-Ñ1.
4
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Äàëüíåâîñòî÷íîãî îêðóãà îò 14.07.2008 ¹ Ô03-À73/08-2/
2565, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Çàïàäíî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 21.04.2009 ¹ Ô04-2283/
2009(4818-À27-43), Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Çàïàäíî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 03.06.2008
¹ Ô04-3371/2008(5843-À45-23), Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò
24.02.2009 N ÊÀ-À40/422-09, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò 29.10.2008
¹ ÊÀ-À40/9960-08.
5
Îïðåäåëåíèå Âåðõîâíîãî ñóäà ÐÔ îò 19.11.1999, Îïðåäåëåíèå Ñâåðäëîâñêîãî
îáëàñòíîãî ñóäà îò 11.09.2008 ïî äåëó ¹ 33-7177/2008, Ñïðàâêà ïî ðåçóëüòàòàì
îáîáùåíèÿ ñóäåáíîé ïðàêòèêè ðàññìîòðåíèÿ äåë î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé, ïîäãîòîâëåíà ñóäåáíîé êîëëåãèåé ïî ãðàæäàíñêèì äåëàì Ñâåðäëîâñêîãî îáëàñòíîãî ñóäà,
îòäåëîì îáîáùåíèÿ ñóäåáíîé ïðàêòèêè 03.05.2005
241
ýòîãî ïðàâèëà ñîñòàâëÿåò ïîäñóäíîñòü äåë, óñòàíîâëåííàÿ ñò. 26, 27 è
30 ÃÏÊ ÐÔ, êîòîðàÿ ñîãëàøåíèåì ñòîðîí íå ìîæåò áûòü èçìåíåíà.
Ïîñêîëüêó äîãîâîð ÿâëÿåòñÿ âûðàæåíèåì ñîãëàñîâàííîé âîëè äîãîâàðèâàþùèõñÿ ëèö (ï. 3 ñò. 154 ÃÊ ÐÔ), òî çàêëþ÷åíèå, êàêîãî áû òî
íè áûëî, ñîãëàøåíèÿ ñâèäåòåëüñòâóåò î äîáðîâîëüíîì (íåîáÿçàòåëüíîì), ñîâåðøàåìîì ïî ñîáñòâåííîìó æåëàíèþ, äåéñòâèè.
Åñëè ìåæäó ãðàæäàíèíîì è êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé áûëî äîñòèãíóòî ñîãëàøåíèå î ïîäñóäíîñòè ðàññìîòðåíèÿ ñïîðîâ, âûòåêàþùèõ
èç äîãîâîðà çàéìà, òî èñê êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ê ãðàæäàíèíó î
ïîãàøåíèè çàäîëæåííîñòè ïî ïðåäîñòàâëåííûì êðåäèòàì, ñîãëàñíî
ñò. 32 ÃÏÊ ÐÔ ïîäëåæèò ðàññìîòðåíèþ ñóäîì, îïðåäåëåííûì óñëîâèÿìè çàêëþ÷åííîãî ìåæäó íèìè ñîãëàøåíèÿ.
Òàêèì îáðàçîì, äåëà ïî èñêàì êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ê ãðàæäàíàì
î âçûñêàíèè çàäîëæåííîñòè ïî äîãîâîðàì çàéìà, ñîäåðæàùèì óñëîâèå î ðàññìîòðåíèè ñïîðà ïî ìåñòó íàõîæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè,
ïîäëåæàò ðàññìîòðåíèþ ñóäîì ñîãëàñíî äîãîâîðíîé ïîäñóäíîñòè…»1
Äåéñòâèòåëüíî, Çàêîí î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé, óñòàíàâëèâàÿ
àëüòåðíàòèâíóþ ïîäñóäíîñòü, íå çàïðåòèë åå èçìåíåíèå, ïîýòîìó óñëîâèå î äîãîâîðíîé ïîäñóäíîñòè íå ïðîòèâîðå÷èò çàêîíó, íî âîçìîæíî
óùåìëÿåò åãî ïðàâà?
 ýòîé ñâÿçè â ñóäåáíîé ïðàêòèêå îñòðî âñòàë âîïðîñ, ìîæåò ëè ïîòðåáèòåëü ýòî óñëîâèå ïðè çàêëþ÷åíèè êðåäèòíîãî äîãîâîðà, îñíîâàííîãî íà
òèïîâîé ôîðìå áàíêà? È ýòîò âîïðîñ âäîõíóë íîâóþ æèçíü â ïåðâóþ
ïîçèöèþ ñóäîâ, êîòîðûå, ðàññìàòðèâàÿ äåëî, óñòàíàâëèâàþò, ÷òî ïîòðåáèòåëü íå ìîã, çàêëþ÷àÿ äîãîâîð èçìåíèòü ïðåäëîæåííûå åìó óñëîâèÿ.
Íà ýòî óêàçûâàåò òî, ÷òî ñîãëàñíî âíóòðåííèì äîêóìåíòàì áàíêà
òèïîâûå ôîðìû äîãîâîðà îáÿçàòåëüíû äëÿ åãî ðàáîòíèêîâ, ïðè çàêëþ÷åíèè äîãîâîðà ñ ïîòðåáèòåëåì2.
Òåì ñàìûì óñòàíîâëåíèå äîãîâîðíîé ïîäñóäíîñòè ïðåäñòàâëÿåò
ñîáîé îäíîñòîðîííåå âûðàæåíèå âîëè áàíêà, à íå ñîâìåñòíîé âîëè åãî
è ïîòðåáèòåëÿ-çàåìùèêà. Èìåííî, â äàííîé ñèòóàöèè, êàê ïðåäñòàâëÿåòñÿ, èìååò ìåñòî óùåìëåíèå ïðàâ ïîñëåäíåãî.
Îäíàêî ëþáîïûòíî çàìåòèòü, ÷òî ñóäû, ïðèäåðæèâàþùèå âçãëÿäà, ÷òî
èçìåíåíèå àëüòåðíàòèâíîé ïîäñóäíîñòè íàðóøàåò è (èëè) óùåìëÿåò ïðàâà
ïîòðåáèòåëÿ â ïîäàâëÿþùåì áîëüøèíñòâå ñëó÷àåâ, äàæå íå óïîìèíàþò î
ñòàòüå 32 ÃÏÊ ÐÔ, òî åñòü íå àíàëèçèðóþò ïðîòèâîïîëîæíóþ òî÷êó çðåíèÿ.
2. Îáÿçàííîñòü ïîòðåáèòåëÿ îïëàòèòü óñëóãè ïî îòêðûòèþ
è âåäåíèþ ññóäíîãî ñ÷åòà â ñâÿçè ñ ïðåäîñòàâëåíèåì êðåäèòà
Âîïðîñ î òîì, óùåìëÿåò ëè ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ-çàåìùèêà âîçëîæåíèå íà íåãî îáÿçàòåëüñòâà ïî îïëàòå óñëóã ïî îòêðûòèþ è âåäåíèþ ññóäíîãî ñ÷åòà â ñâÿçè ñ ïðåäîñòàâëåíèåì êðåäèòà ðåøàåòñÿ ñóäàìè ïîðàçíîìó: ñóùåñòâóþò òðè ïîçèöèè.
Ïåðâàÿ èç íèõ ïðèäåðæèâàåòñÿ òîãî âçãëÿäà, ÷òî òàêîå óñëîâèå
äîãîâîðà óùåìëÿåò ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ, ïîñêîëüêó:
– îòêðûòèå ññóäíîãî ñ÷åòà ÿâëÿåòñÿ ïóáëè÷íî-ïðàâîâîé îáÿçàííîñòüþ â ñèëó çàêîíà è ïîòîìó íå ìîæåò âõîäèòü â ïðåäìåò êðåäèòíîãî
äîãîâîðà, ïîýòîìó è ðàñõîäû ïî åãî âåäåíèþ äîëæåí íåñòè áàíê, à íå
çàåìùèê1;
– îòêðûòèå è âåäåíèå ññóäíîãî ñ÷åòà íå âõîäèò â ïðåäìåò êðåäèòíîãî äîãîâîðà è ÿâëÿåòñÿ äîïîëíèòåëüíîé óñëóãîé, ïîýòîìó ñòàâèòü çàêëþ÷åíèå è èñïîëíåíèå äîãîâîðà â çàâèñèìîñòü îò îòêðûòèÿ ññóäíîãî
ñ÷åòà ïðîòèâîðå÷èò ïóíêòó 2 ñòàòüè 16 Çàêîíà î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé, â ñèëó, êîòîðîãî çàïðåùåíî îáóñëîâëèâàòü ïðèîáðåòåíèå îäíèõ
òîâàðîâ (ðàáîò, óñëóã) îáÿçàòåëüíûì ïðèîáðåòåíèåì èíûõ òîâàðîâ (ðàáîò, óñëóã)2.
1
1
Ïèñüìî Âåðõîâíîãî Ñóäà ÐÔ îò 20 èþëÿ 2009 ã. ¹ 8/îáù 1936. ÑÏÑ «Ãàðàíò».
 äàííîì äîêóìåíòå ýòà ïîçèöèÿ âûðàæåíà íàèáîëåå ïîëíî, õîòÿ ñàìî ïî ñåáå ïèñüìî
íå ìîæåò ÿâëÿòüñÿ îôèöèàëüíûì ðàçúÿñíåíèåì, ïî ñóòè, ïðåäñòàâëÿÿ ñîáîé äîêóìåíò äëÿ ñëóæåáíîãî ïîëüçîâàíèÿ.
2
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ïîâîëæñêîãî îêðóãà îò 24.02.2009 ïî äåëó ¹ À72-6043/
2008, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ïîâîëæñêîãî îêðóãà îò 19.02.2009 ïî äåëó ¹ À72-6870/
2008. Íåÿâíî äàííûé ïîäõîä ïðèñóòñòâóåò â Ïîñòàíîâëåíèè ÔÀÑ Âîñòî÷íî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 14.05.2008 ¹ À33-12575/07-Ô02-1933/08.
242
Îïðåäåëåíèå ÂÀÑ ÐÔ îò 11.03.2009 ¹ 2136/09 ïî äåëó ¹ À04-3022/08-24/111,
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Äàëüíåâîñòî÷íîãî îêðóãà îò 23.04.2008 ¹ Ô03-À04/08-2/243,
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Äàëüíåâîñòî÷íîãî îêðóãà îò 11.04.2008 ¹ Ô03-À04/07-2/6096
2
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Çàïàäíî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 09.04.2009 ¹ Ô04-2107/
2009(4217-À70-43), Ô04-2107/2009(4218-À70-43), Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî
îêðóãà îò 03.09.2008 ¹ Ô09-6296/08-Ñ1, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò
27.03.2008 ¹ Ô09-1930/08-Ñ1, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 13.12.2006
¹ Ô09-11016/06-Ñ1. Îïîñðåäîâàííî äàííûé âûâîä ñîäåðæèòñÿ â Îïðåäåëåíèè ÂÀÑ
ÐÔ îò 15.07.2009 ¹ ÂÀÑ-7751/09 ïî äåëó ¹ À70-7444/22-2008.
243
Âòîðàÿ ïîçèöèÿ ïðÿìî ïðîòèâîïîëîæíà ïåðâîé, ñî ñëåäóþùèì
îáîñíîâàíèåì:
– îòêðûòèå ññóäíîãî ñ÷åòà – ÷àñòü èñïîëíåíèÿ îáÿçàííîñòè áàíêà ïî
âûäà÷å êðåäèòà è ïîòîìó íå ìîæåò óùåìèòü ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ1;
– ññóäíûé ñ÷åò íå ÿâëÿåòñÿ ñàìîñòîÿòåëüíîé áàíêîâñêîé óñëóãîé è
ïîòîìó íå ïîäïàäàåò ïîä çàïðåò ïóíêòà 2 ñòàòüè 16 Çàêîíà î çàùèòå ïðàâ
ïîòðåáèòåëåé2.
Ñóùåñòâóåò è òðåòüÿ ïîçèöèÿ: äàííîå óñëîâèå äîãîâîðà óùåìëÿåò ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ òîëüêî, åñëè îí íå áûë ïðîèíôîðìèðîâàí îá ýòîì
ïðè çàêëþ÷åíèè äîãîâîðà. Îáîñíîâàíèåì ÷åãî ÿâëÿåòñÿ Ïèñüìî ÔÀÑ è
ÖÁ ÐÔ î ðåêîìåíäàöèÿõ ïî ðàñêðûòèè èíôîðìàöèè ïðè ïðåäîñòàâëåíèè
ïîòðåáèòåëüñêèõ êðåäèòîâ3, â ñèëó êîòîðîãî è ðÿäà äðóãèõ óêàçàíèé ÖÁ
ÐÔ áàíê âïðàâå âçèìàòü ïëàòó çà îáñëóæèâàíèå ññóäíîãî ñ÷åòà ïðè
óñëîâèè íàäëåæàùåãî óâåäîìëåíèÿ îá ýòîì ïîòðåáèòåëÿ.
Ïîýòîìó ïðè ñîáëþäåíèè äàííîãî óñëîâèÿ áàíê äåéñòâóåò ñòðîãî â
ðàìêàõ óêàçàíèé ÖÁ ÐÔ4, ÷òî è ïðåäñòàâëÿåòñÿ íàèáîëåå îáîñíîâàííûì, ïîñêîëüêó êâàëèôèöèðîâàòü îòêðûòèå è âåäåíèå ññóäíîãî ñ÷åòà
êàê äîïîëíèòåëüíîé óñëóãè ïðåäñòàâëÿåòñÿ íåêîððåêòíûì – áåç ïðîâåäåíèÿ äàííûõ îïåðàöèé íåâîçìîæíî äâèæåíèå äåíåæíûõ ñðåäñòâ, â òîì
÷èñëå è âûäà÷è êðåäèòà.
Ïåðâàÿ ïîçèöèÿ èñõîäèò èç òîãî, ÷òî òàêîå óñëîâèå óùåìëÿåò ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ, ïîñêîëüêó äîñðî÷íîå ïîãàøåíèå êðåäèòà íå ÿâëÿåòñÿ
íåèñïîëíåíèåì èëè íåíàäëåæàùèì èñïîëíåíèåì îáÿçàòåëüñòâà, ïîýòîìó íàëîæåíèå ñàíêöèè çà ïðàâîìåðíîå ïîâåäåíèå íå äîïóñòèìî1.
Âòîðàÿ ïîçèöèÿ, ïðîòèâîïîëîæíàÿ ïåðâîé, èñõîäèò èç òîãî, ÷òî
òàêîå óñëîâèå íå çàïðåùåíî ïðÿìî Çàêîíîì î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé
è ÃÊ ÐÔ, à çàåìùèê, çàêëþ÷èâ äîãîâîð, âûðàæàåò ñîãëàñèå íà óñëîâèå
áàíêà2.
Îäíàêî òàêàÿ ïðàêòèêà, êàê ïðåäñòàâëÿåòñÿ, íå ó÷èòûâàåò, ÷òî îñîáåííîñòüþ ïîòðåáèòåëüñêîãî êðåäèòîâàíèÿ ÿâëÿåòñÿ ãîñïîäñòâî äîãîâîðîâ ïðèñîåäèíåíèÿ, ãäå âîçìîæíîñòè çàåìùèêà (ïðèñîåäèíÿåìîé
ñòîðîíû) íà èçìåíåíèå óñëîâèé äîãîâîðà ñâåäåíû ê íóëþ.
Êðîìå òîãî, èç íîðì ãëàâû 25 ÃÊ ÐÔ ñëåäóåò, ÷òî äëÿ íàëîæåíèÿ
îòâåòñòâåííîñòè íåîáõîäèìî ñîâåðøåíèå ãðàæäàíñêîãî ïðàâîíàðóøåíèÿ. Äîñðî÷íîå ïîãàøåíèå êðåäèòà ê òàêîâîìó íå îòíîñèòñÿ. Áîëåå òîãî,
îíî ïðÿìî çàêðåïëåíî â ïóíêòå 2 ñòàòüå 810 ÃÊ ÐÔ: «ñóììà çàéìà, ïðåäîñòàâëåííîãî ïîä ïðîöåíòû, ìîæåò áûòü âîçâðàùåíà äîñðî÷íî ñ ñîãëàñèÿ çàéìîäàâöà» è ïðèâåäåííàÿ íîðìà íå ñîäåðæèò ïîëîæåíèé, ïîçâîëÿþùèõ íàëàãàòü ñàíêöèè çà ðåàëèçàöèþ ýòîãî ïðàâà.
4. Ïðàâî áàíêà íà îäíîñòîðîííåå èçìåíåíèå ïðîöåíòíîé ñòàâêè
3. Âçûñêàíèå êîìèññèè è (èëè) íåóñòîéêè
çà äîñðî÷íîå ïîãàøåíèå êðåäèòà
Íà âîïðîñ, óùåìëÿåò ëè ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ óñëîâèå î íàëîæåíèè
ñàíêöèé (êîìèññèÿ, íåóñòîéêà) çà äîñðî÷íîå ïîãàøåíèå êðåäèòà ñóäû
îòâå÷àþò ïðÿìî ïðîòèâîïîëîæíî äðóã äðóãó.
1
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò 28.04.2008 ¹ ÊÀ-À400/3309-08
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîëãî-Âÿòñêîãî îêðóãà îò 16.06.2008 ïî äåëó ¹ À394788/2007, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 08.04.2009 ¹ Ô09-1959/09-Ñ1
3
Ïèñüìî ÔÀÑ ÐÔ ¹ ÈÀ/7235 è ÖÁ ÐÔ ¹ 77-Ò îò 26.05.2005 «Î Ðåêîìåíäàöèÿõ
ïî ñòàíäàðòàì ðàñêðûòèÿ èíôîðìàöèè ïðè ïðåäîñòàâëåíèè ïîòðåáèòåëüñêèõ êðåäèòîâ».
4
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîëãî-Âÿòñêîãî îêðóãà îò 16.06.2008 ïî äåëó ¹ À394788/2007, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 21.08.2008 ¹ Ô09-1803/08Ñ1 ïî äåëó ¹ À60-29973/07, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Öåíòðàëüíîãî îêðóãà îò 12.03.2008
ïî äåëó ¹ À23-3066/07À-3-201.
2
244
Óùåìëÿåò ëè ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ ïðàâî áàíêà íà îäíîñòîðîííåå èçìåíåíèå ïðîöåíòíîé ñòàâêè? Îòâåò íà äàííûé âîïðîñ çàâèñèò îò ôàêòè÷åñêèõ îáñòîÿòåëüñòâ.
Ïåðâàÿ ïîçèöèÿ èñõîäèò èç òîãî, ÷òî èçìåíåíèå óñëîâèé äîãîâîðà
âîçìîæíî òîëüêî ïî îáîþäíîìó ñîãëàñèþ ñòîðîí, ïðè îòñóòñòâèè ÷åãî
óñëîâèå äîãîâîðà íå ìîæåò ñ÷èòàòüñÿ èçìåíåííûì, è â ýòîì ñìûñëå
ïîçèöèÿ ñóäà ñõîäíà ñ ïðàêòèêîé î ïðèçíàíèè íåïðàâîìåðíûì óñëîâèÿ
îá îäíîñòîðîííåì èçìåíåíèè óñëîâèé äîãîâîðà:
1
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîñòî÷íî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 14.05.2008 ¹ À33-12575/
07-Ô02-1933/08, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Äàëüíåâîñòî÷íîãî îêðóãà îò 23.04.2008 ¹ Ô03À04/08-2/243, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Óðàëüñêîãî îêðóãà îò 13.12.2006 ¹ Ô09-11016/
06-Ñ1, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîñòî÷íî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 23.06.2009 ïî äåëó
¹ À78-7046/08
2
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò 23.03.2009 ¹ ÊÀ-À40/1993-09
245
«…Êàê âèäíî èç ïóíêòà 5.1, áàíê èìååò âîçìîæíîñòü èçìåíèòü óñëîâèÿ äîãîâîðà â îäíîñòîðîííåì ïîðÿäêå ïðè íåïîëó÷åíèè îò çàåìùèêà îòêàçà îò íîâûõ óñëîâèé êðåäèòîâàíèÿ, ÷òî óùåìëÿåò ïðàâà çàåìùèêà, ïîñêîëüêó çàåìùèê íå âûðàçèë ñâîå ñîãëàñèå íà èçìåíåíèå óñëîâèé äîãîâîðà â ïèñüìåííîé ôîðìå.
Äîâîä çàÿâèòåëÿ êàññàöèîííîé æàëîáû î òîì, ÷òî â ïóíêòå 5.1 äîãîâîðà èäåò ðå÷ü î âîçìîæíîñòè èçìåíåíèÿ ðàçìåðà ïðîöåíòîâ òîëüêî ñ
ïèñüìåííîãî ñîãëàñèÿ çàåìùèêà, íå ìîæåò áûòü ó÷òåí…»1
Ïðàêòèêà, ïðèçíàþùàÿ óñëîâèå î ïðàâå áàíêà èçìåíèòü ïðîöåíòíóþ
ñòàâêó òîëüêî âíåøíå êàæåòñÿ ïðîòèâîïîëîæíîé2, ïîñêîëüêó ñóäàìè
áûëî óñòàíîâëåíî, ÷òî òàêîå èçìåíåíèå ïðîèñõîäèò çà íåíàäëåæàùåå
èñïîëíåíèå çàåìùèêîì ñâîèõ îáÿçàòåëüñòâ, òî åñòü, ïî ñóòè, ïðåäñòàâëÿþùàÿ ñîáîé íåóñòîéêó.
5. Òðåáîâàíèÿ áàíêà çàêëþ÷èòü äîãîâîð ñòðàõîâàíèÿ æèçíè
è òðóäîñïîñîáíîñòè çàåìùèêà
Ïî ïîâîäó óùåìëåíèÿ ïðàâ ïîòðåáèòåëåé óñëîâèåì êðåäèòíîãî äîãîâîðà, îáÿçûâàþùåãî çàåìùèêà çàêëþ÷èòü äîãîâîð ñòðàõîâàíèÿ æèçíè è òðóäîñïîñîáíîñòè ñóùåñòâóþò äâå ïîçèöèè.
Ïåðâàÿ ïðèçíàåò òàêîå óñëîâèå óùåìëÿþùèì ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ,
ïîñêîëüêó òàêàÿ îáÿçàííîñòü íå ìîæåò áûòü óñòàíîâëåíà çàêîíîì (ïóíêò
2 ñòàòüè 935 ÃÊ ÐÔ)3, êðîìå òîãî, äàííîå óñëîâèå íàðóøàåò ïðàâà çàåìùèêà íà ñâîáîäíûé âûáîð óñëóãè áàíêà – çàêëþ÷åíèå êðåäèòíîãî äîãîâîðà, âîçëàãàåò íà çàåìùèêà äîïîëíèòåëüíóþ îáÿçàííîñòü ïî óïëàòå ñòðàõîâûõ âçíîñîâ, íå ïðåäóñìîòðåííûõ äëÿ äàííîãî âèäà äîãîâîðà4.
1
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Âîñòî÷íî-Ñèáèðñêîãî îêðóãà îò 14.05.2008 ¹ À33-12575/
07-Ô02-1933/08
2
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ñåâåðî-Çàïàäíîãî îêðóãà îò 24.10.2007 ïî äåëó ¹ À053518/2007
3
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Äàëüíåâîñòî÷íîãî îêðóãà îò 12.05.2009 ¹ Ô03-1875/2009
ïî äåëó ¹ À04-8045/2008, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Äàëüíåâîñòî÷íîãî îêðóãà îò
18.08.2008 ¹ Ô03-À04/08-2/3345 ïî äåëó ¹ À04-2229/08-5/108, Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ
Äàëüíåâîñòî÷íîãî îêðóãà îò 25.10.2007 ¹ Ô03-À04/07-2/4432 ïî äåëó ¹ À04-1931/
07-5/109, Ïîñòàíîâëåíèå Ïåðâîãî àðáèòðàæíîãî àïåëëÿöèîííîãî ñóäà îò 15.01.2009
ïî äåëó ¹ À43-28456/2008-9-279.
4
Ïîñòàíîâëåíèå Òðåòüåãî àðáèòðàæíîãî àïåëëÿöèîííîãî ñóäà îò 02.04.2008
¹ À33-15226/2007-03ÀÏ-352/2008 ïî äåëó ¹ À33-15226/2007
246
Âòîðàÿ ïîçèöèÿ ïðèäåðæèâàåòñÿ ïðîòèâîïîëîæíîãî âçãëÿäà, ñî ñëåäóþùèì îáîñíîâàíèåì: «ïîòðåáèòåëü ïðåäëàãàåìûõ áàíêîâñêèõ óñëóã
èìååò ïðàâî íà ñâîáîäíîå óñòàíîâëåíèå â äîãîâîðå ñâîèõ ïðàâ è îáÿçàííîñòåé, è âûâîä àäìèíèñòðàòèâíîãî îðãàíà î íàðóøåíèè Áàíêîì çàêîííîñòè, âûðàæàþùåìñÿ â òîì, áàíê îáóñëîâèë âûäà÷ó êðåäèòà îáÿçàòåëüíûì ñòðàõîâàíèåì îò íåñ÷àñòíûõ ñëó÷àåâ è áîëåçíåé, íå ñîîòâåòñòâóåò äåéñòâèòåëüíîñòè»1 ââèäó îòñóòñòâèÿ äîêàçàòåëüñòâ ïîíóæäåíèÿ
êëèåíòà ê çàêëþ÷åíèþ äîãîâîðà íà äàííûõ óñëîâèÿõ.
Ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî ïåðâàÿ ïîçèöèÿ áîëåå îáîñíîâàíà ïî ñóùåñòâó,
ïîñêîëüêó çàêëþ÷åíèå äîãîâîðà ñòðàõîâàíèå ÿâëÿëîñü â îáîèõ ñëó÷àÿõ
óñëîâèåì äëÿ çàêëþ÷åíèÿ äîãîâîðà çàéìà (êðåäèòà), ÷òî ïîäïàäàåò ïîä
çàïðåò óñòàíîâëåííûé ïóíêòîì 2 ñòàòüè 16 Çàêîíà î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé.  òîæå âðåìÿ èñïîëüçîâàíèå ïóíêòà 2 ñòàòüè 935 ÃÊ ÐÔ íåñêîëüêî ñîìíèòåëüíî, ïîñêîëüêó ðå÷ü èäåò íå îá îáÿçàíèè çàåìùèêà
ñòðàõîâàòü ñâîþ æèçíü è çäîðîâüå â ñèëó çàêîíà.
***
Àíàëèç ïðèâåäåííûõ ïÿòè óñëîâèé ïîêàçûâàåò, ÷òî îñíîâíûå ïðåïÿòñòâèÿ äëÿ ïðèçíàíèÿ óñëîâèÿ êðåäèòíîãî äîãîâîðà óùåìëÿþùåãî
ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ, ñóòü ñëåäóþùèå:
– íàëè÷èå ñïåöèàëüíûõ íîðì, êîòîðûå ñâîäÿò íà íåò ïðàâèëà Çàêîíà
î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé;
– ñâîáîäà äîãîâîðà, ïîä êîòîðîé ñêðûâàåòñÿ íåæåëàíèå ñóäà ïðèçíàâàòü ñïîðíîå óñëîâèå óùåìëÿþùèì ïðàâà ïîòðåáèòåëÿ.
Òîò æå ñóáúåêòèâíûé ïîäõîä ïðèñóòñòâóåò è ó ñóäîâ, ïðèäåðæèâàþùèõñÿ «ïðîïîòðåáèòåëüñêîé» ïîçèöèé, êîãäà íîðìû, ïðîòèâîðå÷àùèå
êîíå÷íîìó âûâîäó ñóäà, ïðîñòî èãíîðèðóþòñÿ.
Òàêèì îáðàçîì, åäèíîîáðàçíîå ïîíèìàíèå ñóäåáíîé ïðàêòèêîé ïðèìåíåíèå ïîòðåáèòåëüñêîé çàùèòû ê äîãîâîðàì, çàêëþ÷àåìûì íà ðûíêå
ôèíàíñîâûõ óñëóã, îòñóòñòâóåò, è îíî âðÿä ëè âîçíèêíåò áåç èçìåíåíèÿ
íîðìàòèâíîé áàçû.
1
Ïîñòàíîâëåíèå ÔÀÑ Ìîñêîâñêîãî îêðóãà îò 03.07.2009 ¹ ÊÀ-À40/5866-09 ïî
äåëó ¹ À40-10870/09-106-70
247
ÑÎÂÐÅÌÅÍÍÛÅ ÏÐÎÁËÅÌÛ ÁÀÍÊÎÂÑÊÎÃÎ
ÍÀÄÇÎÐÀ Â ÅÂÐÎÏÅÉÑÊÎÌ ÑÎÞÇÅ
Ãîìöÿí Ñóðåí Âàðäàíîâè÷,
ê.þ.í.
Ââåäåíèå
Ñ ïîäïèñàíèåì â 1951 ãîäó øåñòüþ çàïàäíîåâðîïåéñêèìè ñòðàíàìè (Ôðàíöèåé, Ëþêñåìáóðãîì, Íèäåðëàíäàìè, Áåëüãèåé, ÔÐÃ è Èòàëèåé) Äîãîâîðà î ñîçäàíèè Åâðîïåéñêîãî ñîîáùåñòâà óãëÿ è ñòàëè, áûëî
ïîëîæåíî íà÷àëî åâðîïåéñêîé èíòåãðàöèè. ×åðåç 6 ëåò, óæå ñ ó÷åòîì
èìåþùåãîñÿ îïûòà è âîîäóøåâëåííûå óñïåõîì ñâîåãî ïðåäïðèÿòèÿ,
âûøåíàçâàííûå åâðîïåéñêèå ñòðàíû ðåøèëè ðàñøèðèòü ñôåðû âçàèìîäåéñòâèÿ, è â Ðèìå áûëè ïîäïèñàíû äâà äîãîâîðà: Äîãîâîð î ñîçäàíèè
Åâðàòîìà è Äîãîâîð î ñîçäàíèè Åâðîïåéñêîãî ýêîíîìè÷åñêîãî ñîîáùåñòâà (ÅÝÑ). Îñîáîå çíà÷åíèå èìååò Äîãîâîð î ÅÝÑ, öåëüþ êîòîðîãî
áûëî óñòðàíåíèå áàðüåðîâ äëÿ òîðãîâëè, îêàçàíèÿ óñëóã, ïåðåäâèæåíèé
ëèö è êàïèòàëà âíóòðè Ñîîáùåñòâà è, êàê ðåçóëüòàò ýòîãî, ñîçäàíèå
Îáùåãî ðûíêà.
Îäíàêî ñêîðî ïîñëå ïîäïèñàíèÿ â 1957 ãîäó Ðèìñêèõ äîãîâîðîâ
ïðîöåññ åâðîïåéñêîé èíòåãðàöèè íåñêîëüêî çàìåäëèëñÿ. “Ïîñëå îòìåíû âíóòðåííèõ òàðèôîâ â 1968 ãîäó ÅÑ ïðîøåë ÷åðåç íåêèé êðèçèñ
èäåíòè÷íîñòè; ñòàíîâÿñü áîëåå îáåñïîêîåííûì ìåëêèìè âíóòðåííèìè
ñïîðàìè ïî ïîâîäó áþäæåòíûõ è ñåëüñêîõîçÿéñòâåííûõ ïðîáëåì è ðåôîðì èíñòèòóòîâ, îíî íàáëþäàëî êàê åâðîïåéñêàÿ ýêîíîìèêà îòñòàâàëà
îò ïðÿìûõ êîíêóðåíòîâ”.1 Íåñìîòðÿ íà ýòî äàæå â ýòîò ïåðèîä âíóòðåííèõ ðàçíîãëàñèé è ýêîíîìè÷åñêîãî ñïàäà ðÿä åâðîïåéñêèõ ïîëèòè÷åñêèõ äåÿòåëåé ïðåäëàãàëè ñâîè ïðîãðàììû óñèëåíèÿ åâðîïåéñêîé èíòåãðàöèè, â òîì ÷èñëå Äîêëàä 1976 ãîäà î ñîçäàíèè Åâðîïåéñêîãî ñîþçà ñ
îáùåé âíåøíåé ïîëèòèêîé è ïàí åâðîïåéñêîé ñîöèàëüíîé è ïðîìûøëåííîé ïîëèòèêîé. Ê ñîæàëåíèþ, æåëàíèÿì åâðîïåéñêèõ äåÿòåëåé, â
òîì ÷èñëå òàêèì àìáèöèîçíûì êàê ñîçäàíèå Åâðîïåéñêîãî ñîþçà, íå
áûëî ñóæäåíî èñïîëíÿòüñÿ èç-çà êîíêóðåíöèè ìåæäó ãîñóäàðñòâàìèó÷àñòíèêàìè Ñîîáùåñòâà.
Êàê íè ñòðàííî, óñïåõó äàëüíåéøåé èíòåãðàöèè ñïîñîáñòâîâàëà âíåøíÿÿ óãðîçà, à èìåííî ôåíîìåíàëüíûé ðîñò ýêîíîìèê ñòðàí Þãî-Âîñòî÷íîé Àçèè, â îñîáåííîñòè ßïîíèè, è óëó÷øåíèå ñîñòîÿíèÿ ýêîíîìèêè
ÑØÀ, â òî âðåìÿ êàê ýêîíîìè÷åñêèå òðóäíîñòè â Åâðîïå ïðîäîëæàëèñü.  Åâðîïå îñîçíàëè, ÷òî äëÿ ñîõðàíåíèÿ êîíêóðåíòîñïîñîáíîñòè
íà ìèðîâîì ðûíêå èì íóæíî îáúåäèíèòü ýêîíîìèêè, óñòðàíèòü âñå âíóòðåííèå áàðüåðû. Âåäü þðèñäèêöèÿ ñ íàñåëåíèåì íà òîò ìîìåíò îêîëî
320 ìëí ìîãëà íå òîëüêî èãðàòü â èãðó ïîä íàçâàíèåì ãëîáàëèçàöèÿ, íî
è äèêòîâàòü ïðàâèëà ýòîé èãðû. Òàê â 1980-õ ãîäàõ ïîÿâèëèñü Áåëàÿ
êíèãà î çàâåðøåíèè ñîçäàíèÿ Åäèíîãî ðûíêà è Åäèíûé åâðîïåéñêèé
àêò, íîðìàòèâíî-ïðàâîâîé äîêóìåíò, ïðèäàâøèé îôèöèàëüíûé ñòàòóñ
Ïðîãðàììå Åäèíîãî ðûíêà. Äî íà÷àëà 1993 ãîäà áûëè ïðèíÿòû ïîðÿäêà
280 íîðìàòèâíûõ ïðàâîâûõ àêòîâ, íàïðàâëåííûõ íà ðåøåíèå íàèáîëåå
ñóùåñòâåííûõ ïðîáëåì, ïðåïÿòñòâóþùèõ ñîçäàíèþ Åäèíîãî ðûíêà.
Ôîðìèðîâàíèå áàíêîâñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ÅÑ ïîëíîñòüþ âïèñûâàëîñü â óêàçàííûå ðàìêè.  60-õ è 70-õ ãîäàõ îíî øëî î÷åíü ìåäëåííî. Çà 7-ëåòíèé ïåðèîä (ñ 1985 ïî 1992 ãîäà) äîñòèãíóòûé óñïåõ
îêàçàëñÿ çíà÷èòåëüíî âíóøèòåëüíûì, ÷åì çà òðèäöàòèëåòíèé ïåðèîä ñ
ìîìåíòà ïîäïèñàíèÿ Ðèìñêîãî äîãîâîðà.1 Ïðè ýòîì Åâðîïà íå îñòàíîâèëàñü íà äîñòèãíóòîì: íà ñåãîäíÿøíèé äåíü áàíêîâñêîå çàêîíîäàòåëüñòâî ïðàêòè÷åñêè ïîëíîñòüþ ñôîðìèðîâàíî, è ïî ýòîìó çàêîíîäàòåëüñòâó ôóíêöèîíèðóþò áàíêîâñêèå ñèñòåìû íå òîëüêî 27 ñòðàí-ó÷àñòíèö,
íî è Íîðâåãèè, Èñëàíäèè è Ëèõòåíøòåéíà.
 íàñòîÿùåé ðàáîòå ðàññìîòðåíû îñíîâíûå ñîâðåìåííûå ïðîáëåìû
áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ â îáëàñòè íàäçîðà, âîçíèêàþùèå â ïðîöåññå
åãî èíòåãðàöèè.  ðàáîòå ðàññìîòðåíû âîïðîñû ôîðìèðîâàíèÿ áàíêîâñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ÅÑ íà÷èíàÿ ñ 1950-õ ãîäîâ. Èñòîðè÷åñêèé àñïåêò ðàáîòû ïîçâîëÿåò ëó÷øå ïîíÿòü ñóùåñòâî òåõ ïðîáëåì, êîòîðûå
ñåãîäíÿ ñòîÿò ïåðåä åäèíîé Åâðîïîé. Ïðè ýòîì êàê îòìå÷àåò Âèøíåâñêèé À.À. “ñîçäàíèå åäèíîãî áàíêîâñêîãî ðûíêà ïðåäñòàâëÿåòñÿ çàêîíî1
1
European Markets after 1992 / by Timothy M. Devinney, William C. Hightower.
Lexington, Mass.: Lexington Books, 1991, at 37.
248
Ñì.: Makridakis, S.G., M. Bainbridge, “Evolution of the Single Market”, in Single
Market Europe: opportunities and challenges for business / Spyros G. Makridakis and
associates. San Francisco, Oxford, Jossey-Bass Publishers, 1991, at 8.
249
äàòåëþ ÅÑ êàê äâóåäèíûé ïðîöåññ. Ñ îäíîé ñòîðîíû, ýòî äîëæíî îñóùåñòâëÿòüñÿ ïóòåì îòìåíû îãðàíè÷åíèé ïðàâà ó÷ðåæäåíèÿ è ñâîáîäû
ïðåäîñòàâëåíèÿ óñëóã. Ñ äðóãîé ñòîðîíû, îäíîâðåìåííî äîëæíû ïîâûøàòüñÿ ñòàáèëüíîñòü áàíêîâñêîé ñèñòåìû è óðîâåíü çàùèòû âêëàäîâ”1.
Íà ïðîòÿæåíèè âñåãî ïåðèîäà èíòåãðàöèè áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ ýòè
äâà âçàèìîñâÿçàííûå ïðîöåññû ÷åðåäîâàëèñü äðóã ñ äðóãîì, è åñëè íà
íà÷àëüíûõ ýòàïàõ îñíîâíîå âíèìàíèå óäåëÿëîñü ñâîáîäå ó÷ðåæäåíèÿ è
ñâîáîäå ïðåäîñòàâëåíèÿ óñëóã, òî ñåãîäíÿ óæå íà ïåðâûé ïëàí âûõîäèò
ñòàáèëüíîñòü áàíêîâñêîé ñèñòåìû.
Ðàáîòà ðàçäåëåíà íà òðè ÷àñòè.  ïåðâîé ÷àñòè ïðåäñòàâëåí î÷åðê
èñòîðèè ôîðìèðîâàíèÿ áàíêîâñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ÅÑ, ïîäðîáíî
ðàññìîòðåíû ôóíäàìåíòàëüíûå ïîëîæåíèÿ è íà÷àëà, â ñîîòâåòñòâèè ñ
êîòîðûìè îðãàíèçóåòñÿ è ôóíêöèîíèðóåò áàíêîâñêèé ñåêòîð ÅÑ – ìåòîä ìèíèìàëüíîé ãàðìîíèçàöèè, ïðèíöèï âçàèìíîãî ïðèçíàíèÿ è íàäçîð ïî ïðèíöèïó ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ. Âòîðàÿ ÷àñòü ïîñâÿùåíà àíàëèçó íîðìàòèâíî-ïðàâîâîé áàçû, ðåãóëèðóþùåé îñóùåñòâëåíèå íàäçîðà çà áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòüþ â ÅÑ: ðàñïðåäåëåíèå êîìïåòåíöèè ìåæäó ÅÑ è ñòðàíàìè-ó÷àñòíèöàìè (âåðòèêàëüíîå ðàñïðåäåëåíèå ïîëíîìî÷èé); è ìåæäó êîìïåòåíòíûìè îðãàíàìè ñòðàí-ó÷àñòíèö (ãîðèçîíòàëüíîå ðàñïðåäåëåíèå ïîëíîìî÷èé). Íåìàëîâàæíûì ÿâëÿåòñÿ òàêæå îïðåäåëåíèå çíà÷åíèÿ Åâðîïåéñêîãî öåíòðàëüíîãî áàíêà â êà÷åñòâå îðãàíà
áàíêîâñêîãî íàäçîðà è ðåãóëèðîâàíèÿ. Àêòóàëüíûå ïðîáëåìû áàíêîâñêîãî íàäçîðà â ÅÑ ðàññìîòðåíû â òðåòüåé ÷àñòè ðàáîòû. Ïðè ýòîì â
ñòàòüå ïðîâîäèòñÿ ÷åòêîå ðàçäåëåíèå ìåæäó ïîíÿòèÿìè áàíêîâñêîãî ðåãóëèðîâàíèÿ è íàäçîðà. Ïîä ðåãóëèðîâàíèåì ïîíèìàåòñÿ óñòàíîâëåíèå
ïðàâèë è íîðì, â ñîîòâåòñòâèè ñ êîòîðûìè êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè îñóùåñòâëÿþò äåÿòåëüíîñòü.2  ñâîþ î÷åðåäü, áàíêîâñêèé íàäçîð ÿâëÿåòñÿ
1
Âèøíåâñêèé À.À. Áàíêîâñêîå ïðàâî Åâðîïåéñêîãî Ñîþçà: Ó÷åáíîå ïîñîáèå. –
Ì.: «Ñòàòóò», 2000. Ñ. 140.
2
Íàïðèìåð, íà ñåãîäíÿøíèé äåíü íàèáîëåå âàæíûìè ïðîáëåìàìè áàíêîâñêîãî
ðåãóëèðîâàíèÿ â ÅÑ ÿâëÿþòñÿ: óñòàíîâëåíèå ÷åòêèõ è ÿñíûõ ïðàâèë îïðåäåëåíèÿ
êàïèòàëà êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, ïîñêîëüêó ñåãîäíÿ óæå î÷åâèäíî, ÷òî ïîäõîä, îñíîâàííûé íà Âòîðîì Áàçåëüñêîì ñîãëàøåíèè î äîñòàòî÷íîñòè êàïèòàëà (Áàçåëü II) íå
ïîëíîñòüþ îïðàâäàë ñåáÿ è íàèáîëåå âåðîÿòíûì ïðåäñòàâëÿåòñÿ èñïîëüçîâàíèå ïîäõîäà, ïðè êîòîðîì íàäçîðíûå îðãàíû áóäóò âïðàâå ïîòðåáîâàòü îò êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé óâåëè÷åíèÿ êàïèòàëà â ïåðèîäû ðîñòà; èçìåíåíèå ïðàâèë îïðåäåëåíèÿ óðîâ-
250
ïðîöåäóðîé, â ðàìêàõ êîòîðîãî îñóùåñòâëÿåòñÿ íàáëþäåíèå çà êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè ñ öåëüþ îáåñïå÷åíèÿ ñîáëþäåíèÿ èìè íîðì è ïðàâèë îñóùåñòâëåíèÿ áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè. Îñíîâíûå âûâîäû ðàáîòû ïîäâåäåíû â çàêëþ÷åíèè.
1. Îñíîâíûå ýòàïû èíòåãðàöèè áàíêîâñêîé ñèñòåìû ÅÑ
Èñòîðèÿ èíòåãðàöèè áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ íàñ÷èòûâàåò øåñòü ýòàïîâ:1 äåðåãóëèðîâàíèå äîñòóïà íà âíóòðåííèå ðûíêè ñ 1957 ïî 1973
ãîäû; ðàçëè÷íûå ïîïûòêè íà ïóòè ãàðìîíèçàöèè ïîëîæåíèé íàöèîíàëüíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ñ 1973 ïî 1983 ãîäû; ïðèíÿòèå äèðåêòèâ “1992
ãîäà”, êîòîðûå êàñàëèñü åäèíîé áàíêîâñêîé ëèöåíçèè, áàíêîâñêîãî íàäçîðà íà îñíîâàíèè ïðèíöèïà ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ, âçàèìíîãî ïðèçíàíèÿ è ñâîáîäû ïðåäîñòàâëåíèÿ òðàíñãðàíè÷íûõ óñëóã; ââåäåíèå åäèíîé âàëþòû â 1999 ãîäó; Ïëàí äåéñòâèé ïî ôèíàíñîâûì óñëóãàì (1999–
2005); è Ïîëèòèêà Åâðîïåéñêîãî ñîþçà â îáëàñòè ôèíàíñîâûõ óñëóã
(2005–2010).
Ïðåêðàùåíèå ðåãóëèðîâàíèÿ (äåðåãóëèðîâàíèå) äîñòóïà íà âíóòðåííèå ðûíêè (1957–1973). Öåëüþ Ðèìñêîãî äîãîâîðà 1957 ãîäà áûëà
òðàíñôîðìàöèÿ âûñîêî ñåãìåíòèðîâàííûõ íàöèîíàëüíûõ ðûíêîâ â îáùèé ðûíîê. Ýòà öåëü áûëà äîñòèãíóòà ïîñðåäñòâîì äâóõ âèäîâ ìåð:
íÿ ëèêâèäíîñòè; èçìåíåíèå ïîäõîäà ê áóõãàëòåðñêèì ïðàâèëàì, â ñîîòâåòñòâèè ñ
êîòîðûìè âñå ôèíàíñîâûå àêòèâû ó÷èòûâàþòñÿ â áàëàíñå ïî èõ òåêóùåé ðûíî÷íîé
ñòîèìîñòè (mark-to-market approach); ðåôîðìà ñèñòåìû ãàðàíòèðîâàíèÿ âêëàäîâ â
ÅÑ (ïðåæäå âñåãî, òðåáóåò óðàâíåíèÿ ðàçìåð ãàðàíòèðóåìûõ äåïîçèòîâ â ñòðàíàõó÷àñòíèöàõ è óñòàíîâëåíèå åäèíûõ ïðàâèë ôèíàíñèðîâàíèÿ ôîíäà ãàðàíòèðîâàíèÿ);
ðåøåíèå ïðîáëåì êîðïîðàòèâíîãî óïðàâëåíèÿ, â ÷àñòíîñòè, ðàçðàáîòêà ïðàâèë óñòàíîâëåíèÿ êîìïåíñàöèîííûõ è ñòèìóëèðóþùèõ ñõåì äëÿ ðóêîâîäñòâà è âåäóùèõ
ñîòðóäíèêîâ, êîòîðûå áóäóò ñäåðæèâàòü èõ îò ÷ðåçìåðíî ðèñêîâàííûõ îïåðàöèé è
äð.
1
Ïåðèîäèçàöèÿ ïðèâîäèòñÿ ïî: Dermine J., “European Banking: Past, Present and
Future”, in The Transformation of the European Financial System (Second ECB Central
Banking Conference), eds. V. Gaspar, P. Hartmann and O. Sleijpen. Frankfurt, ECB, 2002,
at 3–8.; Dermine, J., “European Banking Integration: Don’t Put the Cart before the Horse”,
15 Financial Markets, Institutions & Instruments 57 (2006), at 59–63.
251
ïðèçíàíèå ñâîáîäû ó÷ðåæäåíèÿ1 è êîîðäèíàöèè çàêîíîäàòåëüñòâà ïðè
íåîáõîäèìîñòè2. Âàæíåéøåå çíà÷åíèå äëÿ áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè íà
ýòîì ýòàïå èìåëî ïðèíÿòèå Ïåðâîé äèðåêòèâû îò 11 ìàÿ 1960 ãîäà î
ðåàëèçàöèè ñòàòüè 67 Äîãîâîðà î ÅÑ,3 êîòîðàÿ áûëà íàïðàâëåíà íà ëèáåðàëèçàöèþ ïåðåäâèæåíèé êàïèòàëà. Îäíàêî áàðüåðû íà ïóòè èíòåãðàöèè áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ íå îãðàíè÷èâàëèñü ïðåïÿòñòâèÿìè äëÿ ñâîáîäû ïåðåäâèæåíèé êàïèòàëà. Òîðãîâëÿ óñëóãàìè òðåáóåò íàëè÷èÿ ïðÿìîé ñâÿçè ìåæäó ïîêóïàòåëåì è ïðîäàâöîì.4 Íî îãðàíè÷åíèÿ íà äî1
Ñâîáîäà ó÷ðåæäåíèÿ (freedom of establishment) ÿâëÿåòñÿ ñîñòàâíîé ÷àñòüþ îäíîé èç ÷åòûðåõ îñíîâîïîëàãàþùèõ ýêîíîìè÷åñêèõ ñâîáîä – ñâîáîäû ïåðåìåùåíèÿ
ëèö íà òåððèòîðèè ÅÑ.  òî âðåìÿ êàê ñâîáîäà ïåðåìåùåíèÿ ëèö îõâàòûâàåò ñâîáîäíîå ïåðåìåùåíèå êàê íàåìíûõ ðàáîòíèêîâ, òàê è ëèö, îñóùåñòâëÿþùèõ ñàìîñòîÿòåëüíóþ, íàïðàâëåííóþ íà èçâëå÷åíèå äîõîäà äåÿòåëüíîñòü, ñâîáîäà ó÷ðåæäåíèÿ
âêëþ÷àåò â ñåáÿ òîëüêî ïîñëåäíåå. Ïðè ýòîì ñâîáîäà ó÷ðåæäåíèÿ ðàñïðîñòðàíÿåòñÿ
íå òîëüêî íà ãðàæäàí ãîñóäàðñòâ-ó÷àñòíèêîâ ÅÑ, íî è íà êîìïàíèè óêàçàííûõ ãîñóäàðñòâ (áîëåå ïîäðîáíî î ñóòè ñâîáîäû ó÷ðåæäåíèÿ ñì.: Äóáîâèöêàÿ Å.À. Åâðîïåéñêîå êîðïîðàòèâíîå ïðàâî: Ñâîáîäà ïåðåìåùåíèÿ êîìïàíèé â Åâðîïåéñêîì ñîîáùåñòâå. – Ì.: Âîëòåðñ Êëóâåð, 2004. Ñ. 3–9.).
2
Îñíîâàíèåì äëÿ êîîðäèíàöèè íàöèîíàëüíîãî êîðïîðàòèâíîãî ïðàâà â ÅÑ ñëóæèò
ïóíêò “g” àáçàöà 2 ñòàòüè 44 Äîãîâîðà î ÅÑ (âî èçáåæàíèå ïóòàíèöû â ðàáîòå áóäåò
ïðèâåäåíà òîëüêî äåéñòâóþùàÿ íóìåðàöèÿ ñòàòüåé Äîãîâîðà î ÅÑ â ñîîòâåòñòâèè ñ
êîíñîëèäèðîâàííîé âåðñèåé, îïóáëèêîâàííîé â OJ C 325, 24/12/2002). Äàííûé ïóíêò
“íàäåëÿåò ÅÑ ïðàâîì êîîðäèíèðîâàòü ïðåäïèñàíèÿ íàöèîíàëüíîãî êîðïîðàòèâíîãî
ïðàâà ãîñóäàðñòâ-ó÷àñòíèêîâ â èíòåðåñàõ ó÷àñòíèêîâ êîìïàíèé è òðåòüèõ ëèö ïóòåì
ïðèíÿòèÿ ñîîòâåòñòâóþùèõ äèðåêòèâ” (Äóáîâèöêàÿ Å.À. Óêàç. ñî÷. Ñ. XXXIII.).
3
Ñì.: First Council Directive of 11 May 1960 for the implementation of article 67 of
the Treaty // OJ 43, 12/07/1960, at 921–932.
4
Ñîâðåìåííûå òåëåêîììóíèêàöèîííûå ñåòè è èíòåðíåò-áàíêèíã ïîçâîëÿþò íàïðÿìóþ ïðåäîñòàâëÿòü áàíêîâñêèå óñëóãè ïîòðåáèòåëÿì â äðóãèõ ñòðàíàõ áåç íåîáõîäèìîñòè ôèçè÷åñêîãî ïðèñóòñòâèÿ íà ðûíêå ñòðàíû, êóäà èìïîðòèðóþòñÿ óñëóãè.
Íî äàæå ñåãîäíÿ, êîãäà ïðîèçîøåë îãðîìíûé òåõíîëîãè÷åñêèé ïðîãðåññ, ýòè óñëóãè
íå ïðèîáðåëè ñêîëüêî-íèáóäü ñóùåñòâåííîãî çíà÷åíèÿ. Íåîáõîäèìîñòü ôèçè÷åñêîãî
ïðèñóòñòâèÿ íà ìåñòíûõ ðûíêàõ óñèëèâàåòñÿ òàêæå òàêèìè ôàêòîðàìè êàê ìåñòíûå
òðàäèöèè è âêóñû, âîçìîæíîñòü ïðîäàâöà îáåñïå÷èâàòü “ïîñëåïðîäàæíóþ” ïîääåðæêó. Êðîìå òîãî, çíàíèå ìåñòíîãî ðûíêà ñïîñîáñòâóåò ïðàâèëüíîé îöåíêå êðåäèòîñïîñîáíîñòè ïîòåíöèàëüíûõ êëèåíòîâ ñî ñòîðîíû áàíêà. Âñå ýòè ôàêòîðû çàñòàâëÿþò
êðåäèòíûì îðãàíèçàöèÿì, îñîáåííî òåì, êîòîðûå îðèåíòèðîâàíû íà ðîçíè÷íûé ñåêòîð, îòêðûâàòü ñâîè ïðåäñòàâèòåëüñòâà, ôèëèàëû è äî÷åðíèå ñòðóêòóðû â òåõ ñòðàíàõ, ãäå îíè õîòÿò îñóùåñòâèòü ýêñïàíñèþ.
252
ïóñê íà èíîñòðàííûé ðûíîê áûëè õàðàêòåðíîé ÷åðòîé äëÿ 60–70-õ ãîäîâ. Ñëåäîâàòåëüíî, â ýòè ãîäû áàðüåðû íà äîïóñê ÿâëÿëèñü îñíîâíûì
ïðåïÿòñòâèåì äëÿ ñâîáîäíîãî ôèíàíñîâîãî ñåêòîðà. Ýòè áàðüåðû îãðàíè÷èâàëè êîíêóðåíöèþ íà âíóòðåííåì ðûíêå è, êàê ñëåäñòâèå, âåëè ê
íåýôôåêòèâíîñòè è ñèñòåìû â öåëîì, è áàíêîâ â îòäåëüíîñòè.
 èþíå 1973 ãîäà Ñîâåò ÅÑ ïðèíÿë Äèðåêòèâó îá îòìåíå îãðàíè÷åíèé íà ñâîáîäó ó÷ðåæäåíèÿ è ñâîáîäó ïðåäîñòàâëåíèÿ óñëóã â îòíîøåíèè ñàìîñòîÿòåëüíîé äåÿòåëüíîñòè áàíêîâ è èíûõ ôèíàíñîâûõ îðãàíèçàöèé.1 Äèðåêòèâà ïðåäóñìàòðèâàëà ïðåäîñòàâëåíèå íàöèîíàëüíîãî ðåæèìà âñåì êðåäèòíûì îðãàíèçàöèÿì, îñóùåñòâëÿþùèì äåÿòåëüíîñòü
íà òåððèòîðèè êàæäîãî èç ãîñóäàðñòâ-ó÷àñòíèêîâ ÅÑ. Íàöèîíàëüíûé
ðåæèì ïðèðàâíèâàåò èíîñòðàííûõ þðèäè÷åñêèõ ëèö â èõ ïðàâàõ è îáÿçàííîñòÿõ ñ íàöèîíàëüíûìè þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè.2 Ïîìèìî ïðåäîñòàâëåíèÿ èíîñòðàííûì áàíêàì íàöèîíàëüíîãî ðåæèìà, Äèðåêòèâà 1973
ãîäà òðåáîâàëà óñòðàíåíèÿ èç çàêîíîäàòåëüñòâ ãîñóäàðñòâ-ó÷àñòíèêîâ
ÅÑ ïîëîæåíèé, îãðàíè÷èâàþùèõ ñâîáîäó ó÷ðåæäåíèÿ è èçìåíåíèÿ ìåñòîíàõîæäåíèÿ áàíêîâ â ïðåäåëàõ ÅÑ íà îñíîâå èõ íàöèîíàëüíîé ïðèíàäëåæíîñòè. Ñâîáîäà ó÷ðåæäåíèÿ ïîíèìàëàñü êàê çàïðåò äèñêðèìèíàöèè. Áàíêè èëè èíûå êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè, æåëàþùèå îñóùåñòâëÿòü áàíêîâñêóþ äåÿòåëüíîñòü â äðóãîì ãîñóäàðñòâå-ó÷àñòíèêå ÅÑ, äîëæíû áûëè ñîáëþäàòü çàêîíîäàòåëüñòâî ýòîãî ãîñóäàðñòâà, åñëè îíî íå
óõóäøàåò èõ ïîëîæåíèå ïî ñðàâíåíèþ ñ êîìïàíèÿìè ïîñëåäíåãî.3 Íåñìîòðÿ íà ïðèíÿòûå ìåðû, êîíêóðåíöèÿ â ðàìêàõ ÅÑ ïî ïðåäîñòàâëåíèþ òðàíñãðàíè÷íûõ áàíêîâñêèõ óñëóã áûëà îãðàíè÷åíà ïðàâèëàìè î
ïåðåäâèæåíèÿõ êàïèòàëà. Êðîìå òîãî, îòñóòñòâîâàëà êîîðäèíàöèÿ áàíêîâñêîãî ðåãóëèðîâàíèÿ è íàäçîðà, ÷òî îçíà÷àëî ïðèìåíåíèå ê áàíêàì
ðàçëè÷íûõ òðåáîâàíèé è ïðàâèë â çàâèñèìîñòè îò òîãî, ãäå îíè îñóùåñòâëÿþò ñâîþ äåÿòåëüíîñòü. Òàêèì îáðàçîì, áàíêè, âîâëå÷åííûå â òðàíñ1
Ñì.: Council Directive 73/183/EEC of 28 June 1973 on the abolition of restrictions
on freedom of establishment and freedom to provide services in respect of self-employed
activities of banks and other financial institutions // OJ L 194, 16/07/1973, at 1–10.
2
Ñì.: Áîãóñëàâñêèé Ì.Ì. Ìåæäóíàðîäíîå ÷àñòíîå ïðàâî: Ó÷åáíèê. – 5-å èçä.,
ïåðåðàá. è äîï. – Ì.: Þðèñòú, 2004. Ñ. 80.
3
Ïîñòåïåííî ñâîáîäà ó÷ðåæäåíèÿ ñòàëà òîëêîâàòüñÿ íå òîëüêî êàê çàïðåò äèñêðèìèíàöèè, íî è çàïðåò îãðàíè÷åíèé. Ïîäðîáíî îá ýòîì ñì.: Äóáîâèöêàÿ Å.À. Óêàç.
ñî÷. Ñ. 9–16.
253
ãðàíè÷íûõ îïåðàöèÿõ, äîëæíû áûëè ñîáëþäàòü ìíîæåñòâî ðåãóëÿòèâíûõ íîðì è ñòàíäàðòîâ îòíîñèòåëüíî êàïèòàëà – îäíè äëÿ âíóòðåííåãî
ðûíêà, äðóãèå äëÿ êàæäîé ñòðàíû-ó÷àñòíèöû, ãäå îíè îñóùåñòâëÿëè
áàíêîâñêóþ äåÿòåëüíîñòü. Ýòî ïîâûøàëî ðàñõîäû áàíêîâ íà âõîæäåíèå
â äðóãèå ðûíêè ñòðàí ÅÑ.1
Ãàðìîíèçàöèÿ áàíêîâñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ãîñóäàðñòâ-ó÷àñòíèêîâ ÅÑ (1973–1983). Óêàçàííûå âûøå íåäîñòàòêè áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ ñòàëè ïðè÷èíîé íà÷àëà âòîðîãî ýòàïà. Çíà÷èòåëüíûé ïðîãðåññ
íà ïóòè ãàðìîíèçàöèè çàêîíîäàòåëüñòâà ÅÑ ñâÿçàí ñ ïðèíÿòèåì Ïåðâîé
áàíêîâñêîé äèðåêòèâû î êîîðäèíàöèè çàêîíîäàòåëüñòâà, ïðàâèë è àäìèíèñòðàòèâíûõ ïîëîæåíèé, ðåãóëèðóþùèõ ïîðÿäîê ñîçäàíèÿ è äåÿòåëüíîñòè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé.2 Äèðåêòèâà óñòàíîâèëà ïðèíöèï ñòðàíû
ïðîèñõîæäåíèÿ: íàäçîð çà áàíêàìè, îñóùåñòâëÿþùèõ ñâîþ äåÿòåëüíîñòü
â íåñêîëüêèõ ñòðàíàõ ÅÑ, áûë âîçëîæåí íà êîìïåòåíòíûé îðãàí ñòðàíû,
ãäå ó÷ðåæäåí “ìàòåðèíñêèé” áàíê (ýòî ïîëîæåíèå ðàñïðîñòðàíÿëîñü
òîëüêî íà ôèëèàëû; íàäçîð çà äåÿòåëüíîñòüþ áàíêà, ñîçäàííîãî íà
òåððèòîðèè äðóãîãî ãîñóäàðñòâà-ó÷àñòíèêà ÅÑ â ôîðìå þðèäè÷åñêîãî
ëèöà, îñóùåñòâëÿëñÿ êîìïåòåíòíûìè îðãàíàìè ïðèíèìàþùåé ñòðàíû).3
Äèðåêòèâà 1977 ãîäà âíåñëà áîëüøîé âêëàä â ãàðìîíèçàöèþ áàíêîâñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ÅÑ. Ïðåæäå âñåãî, ýòî êàñàåòñÿ çàêðåïëåíèÿ
îáùåãî îïðåäåëåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è âûðàáîòêå îáùèõ ïðàâèë, îïðåäåëÿþùèõ ïîðÿäîê ëèöåíçèðîâàíèÿ è îòêðûòèÿ ôèëèàëîâ â
èíûõ ãîñóäàðñòâàõ-ó÷àñòíèêàõ ÅÑ. Ñîãëàñíî ñòàòüå 1 Äèðåêòèâû êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ – ýòî “ïðåäïðèÿòèå, äåÿòåëüíîñòü êîòîðîãî çàêëþ÷àåòñÿ â ïðèâëå÷åíèè äåïîçèòîâ èëè èíûõ ñðåäñòâ ñ îáÿçàòåëüñòâîì âîç1
Íà ïóòè ê ëèáåðàëèçàöèè ôèíàíñîâîãî ñåêòîðà íåèçáåæíûì ÿâëÿåòñÿ ñòîëêíîâåíèå ñ ïðîáëåìîé ÿâíûõ è ñêðûòûõ áàðüåðîâ. Ê ïåðâûì îòíîñÿòñÿ îãðàíè÷åíèÿ íà
òðàíñãðàíè÷íûå ïåðåäâèæåíèÿ êàïèòàëà è íà ïðÿìûå èíîñòðàííûå èíâåñòèöèè. Ñêðûòûìè áàðüåðàìè ÿâëÿþòñÿ ðàçëè÷èÿ â ïðàâîâîé, íàëîãîâîé ñèñòåìàõ è â ðåãóëèðîâàíèè.
2
Ñì.: First Council Directive 77/780/EEC of 12 December 1977 on the coordination of
the laws, regulations and administrative provisions relating to the taking up and pursuit of
the business of credit institutions // OJ L 322, 17/12/1977, at 30–37.
3
Ñì. òàêæå: Äèðåêòèâà Ñîâåòà ÅÑ 83/350/ÅÝÑ îò 13 èþíÿ 1983 ãîäà î íàäçîðå çà
êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè íà êîíñîëèäèðîâàííîé îñíîâå (Council Directive 83/350/
EEC of 13 June 1983 on the supervision of credit institutions on a consolidated basis // OJ
L 193, 18/07/1983, at 18.).
254
âðàòà îò íåîïðåäåëåííîãî êðóãà ëèö è ïðåäîñòàâëåíèè êðåäèòîâ çà ñâîé
ñ÷åò”. Óñòàíîâëåíèå îáùåãî îïðåäåëåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñïîñîáñòâîâàëî çàòðóäíåíèþ äèñêðèìèíàöèè ïî îòíîøåíèþ ê òåì èëè äðóãèì âèäàì êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé.1
Ñòàòüÿ 4 Äèðåêòèâû ïðåäóñìàòðèâàëà âîçìîæíîñòü äëÿ ãîñóäàðñòâó÷àñòíèêîâ ÅÑ ââåñòè òðåáîâàíèå î ëèöåíçèðîâàíèè äåÿòåëüíîñòè ôèëèàëîâ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, ãîëîâíîé îôèñ êîòîðûõ íàõîäèòñÿ â
äðóãîì ãîñóäàðñòâå-ó÷àñòíèêå, ïî çàêîíàì è ïðîöåäóðå, êîòîðûå ïðèìåíÿþòñÿ ê ó÷ðåæäåííûì íà èõ òåððèòîðèè êðåäèòíûì îðãàíèçàöèÿì.
Êðîìå ëèöåíçèðîâàíèÿ ñòðàíà, íà òåððèòîðèè êîòîðîãî îòêðûâàëñÿ ôèëèàë, ìîã ïðåäóñìîòðåòü â íàöèîíàëüíîì çàêîíîäàòåëüñòâå òðåáîâàíèå
îá îòêëàäûâàíèè îïðåäåëåííîé ñóììû íà îòäåëüíîì ñ÷åòå, êîòîðîå
âûïîëíÿëî êàê áû ôóíêöèþ “óñòàâíîãî êàïèòàëà” ôèëèàëà. Ýòî òðåáîâàíèå áûëî íàïðàâëåíî íà çàùèòó èíòåðåñîâ êðåäèòîðîâ ôèëèàëà áàíêà. Ïðèíèìàþùåå ãîñóäàðñòâî ìîãëî îãðàíè÷èòü òàêæå âèäû äåÿòåëüíîñòè áàíêà íà ñâîåé òåððèòîðèè. Íàïðèìåð, ôèëèàë íåìåöêîãî áàíêà,
îòêðûòûé â Âåëèêîáðèòàíèè, ìîã áûòü îãðàíè÷åí â îñóùåñòâëåíèè ðÿäà
âèäîâ áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, êîòîðûå äëÿ íåãî ÿâëÿþòñÿ ïðèâû÷íûìè â
ÔÐà – îïåðàöèè íà ðûíêå öåííûõ áóìàã, âûñòóïëåíèå â êà÷åñòâå îðãàíèçàòîðà âûïóñêà öåííûõ áóìàã è äð. Ìîãëî èìåòü ìåñòî è îáðàòíàÿ
ñèòóàöèÿ: ôèëèàë áðèòàíñêîãî áàíêà òåîðåòè÷åñêè ìîã çàíèìàòüñÿ äåÿòåëüíîñòüþ â ÔÐÃ, çàïðåùåííîé â Áðèòàíèè.
Òàêèì îáðàçîì, äåéñòâîâàëî ìíîæåñòâî ïðàâèë, îãðàíè÷èâàþùèõ
ñâîáîäíîå ôóíêöèîíèðîâàíèå áàíêîâ â ÅÑ, ñâîáîäíóþ êîíêóðåíöèþ â
ðàìêàõ ÅÑ. Íåñîìíåííî, ïðàâèëî ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ ïðåäîñòàâèëî
åâðîïåéñêèì áàíêàì íîâûå âîçìîæíîñòè äëÿ ýêñïàíñèè íà ðûíêè äðóãèõ ñòðàí-ó÷àñòíèö, îäíàêî îíî ñäåëàëî î÷åíü ìàëî äëÿ óñòðàíåíèÿ ðàçëè÷èé â ïîíèìàíèè áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè è â ðåæèìàõ ðåãóëèðîâàíèÿ, ñóùåñòâîâàâøèõ â ðàçíûõ ñòðàíàõ ÅÑ. Ïîêà ýòè ðàçëè÷èÿ ñóùåñòâîâàëè, òðàíñãðàíè÷íàÿ êîíêóðåíöèÿ â ðàìêàõ ÅÑ áûëà îãðàíè÷åííîé.2 Íóæåí áûë íîâûé ïîäõîä ê Åâðîïåéñêîé èíòåãðàöèè.
1
Ñì.: Ïðàâî Åâðîïåéñêîãî Ñîþçà: Ó÷åáíèê äëÿ âóçîâ / Ïîä ðåä. Ñ.Þ. Êàøêèíà.
– Ì.: Þðèñòú, 2002. Ñ. 583.
2
Ñì.: Zimmermann, G.C., “Implementing the Single Banking Market in Europe”,
Federal Reserve Bank of San Francisco Economic Review, 1995, No. 3, at 37.
255
Çàâåðøåíèå ïðîöåññà ôîðìèðîâàíèÿ âíóòðåííåãî ðûíêà â ðàìêàõ ÅÝÑ (1983–1992).  70–80-å ãîäû ïðîèçîøëè çíà÷èòåëüíûå ýêîíîìè÷åñêèå è ñîöèàëüíûå ïåðåìåíû âî âñåì ìèðå. Áóðíî ñòàëè ðàçâèâàòüñÿ ýêîíîìèêè ñòðàí Äàëüíåãî Âîñòîêà, óñèëèëàñü êîíêóðåíöèÿ íà
ìèðîâîì ðûíêå, ïîÿâèëèñü íîâûå òåõíîëîãèè. Åâðîïà îêàçàëàñü íå ãîòîâîé ê òàêèì ïåðåìåíàì, äëÿ ñòðàí Ñòàðîãî Ñâåòà ýòè ãîäû õàðàêòåðèçóþòñÿ ýêîíîìè÷åñêèì ñïàäîì. Ñòàëî î÷åâèäíî, ÷òî ýôôåêòèâíûì ñïîñîáîì
ðåøåíèÿ ïðîáëåì ÿâëÿåòñÿ ïîëíîå îáúåäèíåíèå âíóòðåííåãî ðûíêà ÅÝÑ.
 ïåðâîé ïîëîâèíå 1980-ãî ãîäà áûëî ïðåäëîæåíî ìíîæåñòâî âàðèàíòîâ
ðåôîðì â ðàìêàõ ÅÝÑ. Â 1985 ãîäó âèöå-ïðåçèäåíò Êîìèññèè ÅÝÑ Ëîðä
Àðòóð Êîêôèëä ïðåäñòàâèë Áåëóþ êíèãó î çàâåðøåíèè ñîçäàíèÿ Åäèíîãî
ðûíêà1. Äîêóìåíò î÷åðòèë ïðîãðàììó ïîýòàïíîé îòìåíû ïðåïÿòñòâèé íà
ïóòè ìåæãîñóäàðñòâåííîé òîðãîâëè ìåæäó ãîñóäàðñòâàìè-÷ëåíàìè ÅÑ ê
31 äåêàáðÿ 1992 ãîäà. Äëÿ ïðåòâîðåíèÿ â æèçíü ýòîé àìáèöèîçíîé ïðîãðàììû íåîáõîäèìî áûëî ïðèíÿòü îêîëî òðåõñîò äèðåêòèâ, àäðåñîâàííûõ
íàèáîëåå ïðîáëåìíûì îãðàíè÷åíèÿì â îáëàñòè ñâîáîäíîãî ïåðåäâèæåíèÿ ëèö, êàïèòàëà è òîâàðîâ â ðàìêàõ ãðàíèö ÅÑ. Âàæíåéøèå ïîëîæåíèÿ
ïðîãðàììû áûëè âêëþ÷åíû â Åäèíûé åâðîïåéñêèé àêò, êîòîðûé âñòóïèë
â ñèëó ïîñëå ðàòèôèêàöèè ãîñóäàðñòâàìè-÷ëåíàìè ÅÑ 1 èþëÿ 1987 ãîäà2.
Áåëàÿ êíèãà è Åäèíûé åâðîïåéñêèé àêò ñòàëè îñíîâîé, ïîëîæèâøåé íà÷àëî ïðîöåññó, êîòîðîå ïîëó÷èëî íàçâàíèå “1992 ãîä”.3
 îáëàñòè áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè Áåëàÿ êíèãà âûñòóïàëà çà åäèíóþ áàíêîâñêóþ ëèöåíçèþ, íàäçîð ïî ïðèíöèïó ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ
è âçàèìíîå ïðèçíàíèå. Ýòè ïðèíöèïû íàøëè ñâîå îòðàæåíèå âî Âòîðîé
áàíêîâñêîé äèðåêòèâå, ïðèíÿòîé 15 äåêàáðÿ 1989 ãîäà4, è Äèðåêòèâå îò
1
Ñì.: Commission of the European Communities, “Completing The Internal Market:
White Paper from the Commission to The European Council”, Luxembourg, 1985.
2
Ó Åäèíîãî åâðîïåéñêîãî àêòà äâå äàòû è äâà ìåñòà ïîäïèñàíèÿ: 17 ôåâðàëÿ 1986
ãîäà â Ëþêñåìáóðãå åãî ïîäïèñàëè 9 èç 12 òîãäàøíèõ ãîñóäàðñòâ-÷ëåíîâ ÅÑ; 28
ôåâðàëÿ 1986 ãîäà â Ãààãå ñâîþ ïîäïèñü ïîñòàâèëè ïðåäñòàâèòåëè òðåõ îñòàâøèõñÿ
ãîñóäàðñòâ – Äàíèè, Ãðåöèè è Èòàëèè (ñì.: Ïðàâî Åâðîïåéñêîãî Ñîþçà. Óêàç. ñî÷.
Ñ. 80.).
3
Ñì.: European Markets after 1992, op. cit., supra note 1, 1.
4
Ñì.: Second Council Directive 89/646/EEC of 15 December 1989 on the coordination
of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking up and pursuit of
the business of credit institutions and amending Directive 77/780/EEC // OJ L 386, 30/12/
1989, at 1–13.
256
6 àïðåëÿ 1992 ãîäà î íàäçîðå çà êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè íà êîíñîëèäèðîâàííîé îñíîâå1. Âòîðàÿ áàíêîâñêàÿ äèðåêòèâà çàêðåïèëà ïðàâèëî, ñîãëàñíî êîòîðîìó âñå êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè, ïîëó÷èâøèå ëèöåíçèþ íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè â îäíîì èç ãîñóäàðñòâó÷àñòíèêîâ ÅÑ, èìåþò ïðàâî ñîçäàâàòü ôèëèàëû èëè ïðåäîñòàâëÿòü òðàíñãðàíè÷íûå ôèíàíñîâûå óñëóãè â äðóãèõ ñòðàíàõ ÅÑ áåç äàëüíåéøåãî
îáðàùåíèÿ ê êîìïåòåíòíûì îðãàíàì ýòèõ ñòðàí äëÿ ïîëó÷åíèÿ ëèöåíçèè
èëè èíîãî ðàçðåøåíèÿ.2 Ðåãóëèðîâàíèå áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè â ÅÑ
ñòàëî îñóùåñòâëÿòüñÿ íà îñíîâàíèè ìåòîäà ìèíèìàëüíîé ãàðìîíèçàöèè
è ïðèíöèïà âçàèìíîãî ïðèçíàíèÿ. Èíà÷å ãîâîðÿ, íà óðîâíå ÅÑ ðåãóëèðóþòñÿ ëèøü íàèáîëåå âàæíûå âîïðîñû, à îñòàëüíûå àñïåêòû áàíêîâñêîé
äåÿòåëüíîñòè ïîäëåæàò ðåãóëèðîâàíèþ íîðìàìè íàöèîíàëüíîãî ïðàâà
ãîñóäàðñòâ-ó÷àñòíèêîâ. Ðîëü ãàðàíòà òîãî, ÷òî íà óðîâíå íàöèîíàëüíîãî
çàêîíîäàòåëüñòâà íå âîçíèêíóò ïðîòèâîðå÷èÿ ìåæäó ðåãóëèðóþùèìè ñõîäíûå îáùåñòâåííûå îòíîøåíèÿ ïðàâîâûìè àêòàìè ðàçíûõ ñòðàí âûïîëíÿ1
Ñì.: Council Directive 92/30/EEC of 6 April 1992 on the supervision of credit
institutions on a consolidated basis // OJ L 110, 28/04/1992, at 52. Óêàçàííàÿ äèðåêòèâà
çàìåíèëà Äèðåêòèâó 83/350/EEC îò 13 èþíÿ 1983 ãîäà.
2
 ëèòåðàòóðå ïî åâðîïåéñêîìó áàíêîâñêîìó ïðàâó ïðèíÿòî èñïîëüçîâàíèå ïîíÿòèÿ “åäèíàÿ áàíêîâñêàÿ ëèöåíçèÿ”. Ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî ýòî óñëîâíîå ïîíÿòèå.
Âòîðàÿ áàíêîâñêàÿ äèðåêòèâà íå ñîçäàåò åäèíîé áàíêîâñêîé ëèöåíçèè è íå ïðåäóñìàòðèâàåò åäèíîãî àäìèíèñòðàòèâíîãî ïîðÿäêà ëèöåíçèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé â ÅÑ, à âñåãî ëèøü ðàñïðîñòðàíÿåò äåéñòâèå íàöèîíàëüíûõ áàíêîâñêèõ ëèöåíçèé íà âñþ òåððèòîðèþ ÅÑ (ñì.: Ïðàâî Åâðîïåéñêîãî Ñîþçà. Óêàç.
ñî÷. Ñ. 588).
Ïåðå÷åíü âèäîâ áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè, ïîäïàäàþùèõ ïîä ïðèíöèï âçàèìíîãî
ïðèçíàíèÿ, çàêðåïëåí â Ïðèëîæåíèè 1 ê Äèðåêòèâå î òðåáîâàíèÿõ ê êàïèòàëó (ñì.:
Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006
relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions (recast) // OJ L
177, 30/06/2006, at 57.). Ïðè ýòîì êàê îòìå÷àåò À.À. Âèøíåâñêèé “íå ñëåäóåò ðàññìàòðèâàòü ýòîò ïåðå÷åíü êàê îãðàíè÷åíèå äîïóñòèìîãî â ðàìêàõ ÅÑ êðóãà áàíêîâñêèõ îïåðàöèé” (Âèøíåâñêèé À.À. Óêàç. ñî÷. Ñ. 33.). Ïåðå÷åíü ëèøü óñòàíàâëèâàåò
âèäû áàíêîâñêèõ îïåðàöèé, íà êîòîðûå ðàñïðîñòðàíÿåòñÿ ïðèíöèï âçàèìíîãî ïðèçíàíèÿ, ò.å. ýòî òå áàíêîâñêèå îïåðàöèè, êîòîðûå ìîãóò áûòü îñóùåñòâëåíû êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè íà òåððèòîðèè âñåãî ÅÑ. Äîïîëíèòåëüíûå âèäû áàíêîâñêèõ
îïåðàöèé ìîãóò áûòü ïðåäóñìîòðåíû çàêîíîäàòåëüñòâîì îòäåëüíîé ñòðàíû-ó÷àñòíèöû, íî îíè, ïî ñóòè, áóäóò ðàçðåøåíû òîëüêî äëÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, äåéñòâóþùèõ íà òåððèòîðèè äàííîé ñòðàíû.
257
åò ïðèíöèï âçàèìíîãî ïðèçíàíèÿ, êîòîðûé îñíîâûâàåòñÿ íà ïðåäïîëîæåíèè, ÷òî åñëè êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ íà çàêîííîì îñíîâàíèè îñóùåñòâëÿåò áàíêîâñêóþ äåÿòåëüíîñòü íà òåððèòîðèè îäíîãî ãîñóäàðñòâàó÷àñòíèêà ÅÑ, òî íåò íèêàêèõ ïðè÷èí äëÿ çàïðåùåíèÿ åìó îñóùåñòâëÿòü
ýòó æå äåÿòåëüíîñòü íà òåððèòîðèè äðóãîãî ãîñóäàðñòâà-ó÷àñòíèêà.
Íàäçîð çà äåÿòåëüíîñòüþ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé îñóùåñòâëÿåòñÿ
ïî ïðèíöèïó ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ.  Áåëîé êíèãå î çàâåðøåíèè ñîçäàíèÿ Åäèíîãî ðûíêà Êîìèññèÿ ÅÑ îõàðàêòåðèçîâàëà óêàçàííûé ïðèíöèï ñëåäóþùèì îáðàçîì: “[Ï]ðèíöèï “êîíòðîëÿ ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ”... ïðåäïîëàãàåò çàêðåïëåíèå ïåðâîî÷åðåäíîé çàäà÷è íàäçîðà çà
ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèåé çà êîìïåòåíòíûìè îðãàíàìè ñòðàíû-ó÷àñòíèöû åå ïðîèñõîæäåíèÿ… Îðãàíû ñòðàíû-ó÷àñòíèöû, êîòîðàÿ ÿâëÿåòñÿ
ìåñòîì íàçíà÷åíèÿ óñëóãè, õîòÿ è íå ëèøàþòñÿ âñåõ ïîëíîìî÷èé, äîëæíû âûïîëíÿòü äîïîëíèòåëüíóþ ðîëü”1.
Îäíàêî ýòîò ïðèíöèï ðàñïðîñòðàíÿåòñÿ òîëüêî íà ôèëèàëû êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, îòêðûòûå â ãîñóäàðñòâàõ-÷ëåíàõ èíûõ, ÷åì ñòðàíà
ïðîèñõîæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, à òàêæå íà ïðåäîñòàâëåíèå êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè òðàíñãðàíè÷íûõ ôèíàíñîâûõ óñëóã. Âòîðàÿ áàíêîâñêàÿ äèðåêòèâà, òåì íå ìåíåå, ñîõðàíÿåò íåêîòîðûå ïîëíîìî÷èÿ çà
êîìïåòåíòíûìè îðãàíàìè ïðèíèìàþùåé ñòðàíû ïî âîïðîñàì ðåãóëèðîâàíèÿ äåÿòåëüíîñòè ôèëèàëîâ èíîñòðàííûõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé. Íî
òàêîå ðåãóëèðîâàíèå ìîæåò îñóùåñòâëÿòüñÿ òîëüêî â ïðåäåëàõ, íåîáõîäèìûõ äëÿ çàùèòû “îáùåñòâåííûõ èíòåðåñîâ”.2  ÷ðåçâû÷àéíûõ ñèòóàöèÿõ, íàäçîðíûé îðãàí ïðèíèìàþùåé ñòðàíû ïîä ôàêòè÷åñêèì êîíòðîëåì Êîìèññèè ÅÑ ìîæåò ïðèìåíÿòü ëþáûå ìåðû ïðåäîñòîðîæíîñòè,
íåîáõîäèìûå äëÿ çàùèòû âêëàä÷èêîâ, èíâåñòîðîâ è äðóãèõ ëèö, êîìó
ïðåäîñòàâëÿþòñÿ óñëóãè ôèëèàëàìè áàíêîâ.3 Áàíê, ñîçäàííûé â ãîñó-
äàðñòâå-ó÷àñòíèêå ÅÑ, ìîæåò áåç êàêèõ-ëèáî îãðàíè÷åíèé îòêðûòü äî÷åðíåå îáùåñòâî â äðóãîì ãîñóäàðñòâå-ó÷àñòíèêå ÅÑ.  ýòîì ñëó÷àå
êîíòðîëü çà ñîçäàíèåì è ïîñëåäóþùåé äåÿòåëüíîñòüþ äî÷åðíåãî áàíêà
îñóùåñòâëÿåòñÿ îðãàíàìè ñòðàíû, ãäå áàíê ñîçäàåòñÿ, òàê êàê èìåííî
ýòà ñòðàíà ÿâëÿåòñÿ äëÿ âíîâü ñîçäàííîãî áàíêà ñòðàíîé ïðîèñõîæäåíèÿ. Èñêëþ÷åíèå ñîñòàâëÿåò ëèøü íàäçîð çà ïëàòåæåñïîñîáíîñòüþ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, êîòîðûé îñóùåñòâëÿåòñÿ íà êîíñîëèäèðîâàííîé
îñíîâå.  ýòèõ öåëÿõ íàäçîð çà êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé, âêëþ÷àÿ åå
íàöèîíàëüíûå è èíîñòðàííûå äî÷åðíèå îáùåñòâà è ôèëèàëû, îñóùåñòâëÿåòñÿ êîìïåòåíòíûìè îðãàíàìè ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ ãîëîâíîãî
ó÷ðåæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.
Äëÿ ïîääåðæàíèÿ ìåòîäà ìèíèìàëüíîé ãàðìîíèçàöèè ïîëîæåíèé
íàöèîíàëüíûõ çàêîíîäàòåëüñòâ, Âòîðàÿ áàíêîâñêàÿ äèðåêòèâà ïðèçûâàëà ââåñòè ãàðìîíèçèðîâàííûå ñòàíäàðòû äîñòàòî÷íîñòè êàïèòàëà è ïðàâèëà íàäçîðà è êîíòðîëÿ çà êðóïíûìè ðèñêàìè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé.
Ýòè ñòàíäàðòû è ïðàâèëà íàøëè ñâîå îòðàæåíèå â òàêèõ äèðåêòèâàõ êàê
Äèðåêòèâà ¹ 89/299/EEC î ñîáñòâåííûõ ñðåäñòâàõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé1, Äèðåêòèâà ¹ 89/647/EEC î êîýôôèöèåíòå ïëàòåæåñïîñîáíîñòè
êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé2 è Äèðåêòèâà ¹ 92/121/EEC î ìîíèòîðèíãå è
êîíòðîëå êðóïíûõ ðèñêîâ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé3. Ñâîé âêëàä â ïîääåðæêó èíòåãðàöèè áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ âíåñëà òàêæå Äèðåêòèâà
1988 ãîäà î ëèáåðàëèçàöèè ïåðåäâèæåíèé êàïèòàëà4, êîòîðàÿ ñòðîãî îãðàíè÷èëà èñïîëüçîâàíèå ãîñóäàðñòâàìè-ó÷àñòíèêàìè âðåìåííûõ ïðàâèë êîíòðîëÿ çà ïåðåäâèæåíèÿìè êàïèòàëà (âðåìåííûå ïðàâèëà êîíòðîëÿ ìîãóò áûòü ââåäåíû â ñëó÷àÿõ êðóïíûõ ñïåêóëÿòèâíûõ ïåðåäâèæåíèé êàïèòàëà).
Íà äàííîì ýòàïå ïðîèçîøëî åùå îäíî çíà÷èòåëüíîå ñîáûòèå, î êîòîðîì íåîáõîäèìî óïîìÿíóòü: 13 ìàÿ 1992 ãîäà ñòðàíû Åâðîïåéñêîé
1
Paras 102–103, White Paper, op. cit., supra note 17.
Ñì.: Dermine J., op. cit., supra note 5, at 59. Ïðåäìåòîì ðåãóëèðîâàíèÿ ìîãóò
ÿâëÿåòñÿ ñïîñîáû, êîòîðûìè ôèëèàë áàíêà ïðåäëàãàåò ñâîè óñëóãè è âåäåò äåëà ñ
ïîòðåáèòåëÿìè ýòèõ óñëóã. Ïðèíèìàþùàÿ ñòðàíà ìîæåò âìåøèâàòüñÿ â äåÿòåëüíîñòü
ôèëèàëîâ òàêæå â òàêèõ ñëó÷àÿõ êàê ïîääåðæàíèå ëèêâèäíîñòè, âàëþòíàÿ ïîëèòèêà è
ðåêëàìèðîâàíèå.
3
Ñì.: Walkner C., J.P. Raes, “Integration and Consolidation in EU Banking, an
Unfinished Business”, European Commission Economic Papers, European Economy No.
226, April 2005.
2
258
1
Ñì.: Council Directive 89/299/EEC of 17 April 1989 on the own funds of credit
institutions // OJ L 124, 05/05/1989, at 16–20.
2
Ñì.: Council Directive 89/647/EEC of 18 December 1989 on a solvency ratio for
credit institutions // OJ L 386, 30/12/1989, at 14–22.
3
Ñì.: Council Directive 92/121/EEC of 21 December 1992 on the monitoring and
control of large exposures of credit institutions // OJ L 029, 05/02/1993, at 1–8.
4
Ñì.: Council Directive 88/361/EEC of June 1988 for the implementation of Article 67
of the Treaty // OJ L 178, 08/07/1988, at 5–18.
259
àññîöèàöèè ñâîáîäíîé òîðãîâëè (European Free Trade Association,
EFTA),1 çà èñêëþ÷åíèåì Øâåéöàðèè, ïðèñîåäèíèëèñü ê Åâðîïåéñêîìó
ýêîíîìè÷åñêîìó ïðîñòðàíñòâó (European Economic Area, EEA).  îòíîøåíèè áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè ýòî îçíà÷àåò, ÷òî ñòðàíû ÅÝÏ ïðèçíàþò
åâðîïåéñêîå áàíêîâñêîå çàêîíîäàòåëüñòâî, â ÷àñòíîñòè, åäèíóþ áàíêîâñêóþ ëèöåíçèþ, íàäçîð ïî ïðèíöèïó ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ, âçàèìíîå
ïðèçíàíèå è ïðèíÿòèå îáùèõ ïðàâèë.
Ââåäåíèå åäèíîé âàëþòû, 1999. Â èñòîðèè ÅÑ ïåðâûå ïîïûòêè
ââåäåíèÿ åäèíîé âàëþòû áûëè ïðåäïðèíÿòû åùå â 1969 ãîäó – íà äåêàáðüñêîì ñàììèòå ãëàâ ãîñóäàðñòâ è ïðàâèòåëüñòâ ãîñóäàðñòâ-ó÷àñòíèêîâ ÅÝÑ â Äåí Ãààãå áûëî ïðèíÿòî ðåøåíèå î ïîäãîòîâêå ïîýòàïíîãî
ïëàíà ñîçäàíèÿ Åâðîïåéñêîãî ýêîíîìè÷åñêîãî è âàëþòíîãî ñîþçà. Â
ýòèõ öåëÿõ áûëà ñîçäàíà ýêñïåðòíàÿ ãðóïïà, âîçãëàâëÿåìàÿ ìèíèñòðîì
ôèíàíñîâ Ëþêñåìáóðãà Ïüåðîì Âåðíåðîì. Â îêòÿáðå 1970 ãîäà ãðóïïà
ïðåäñòàâèëà òðåõýòàïíûé ïðîåêò ñîçäàíèÿ ýêîíîìè÷åñêîãî è âàëþòíîãî
ñîþçà, ïîëó÷èâøåãî íàçâàíèå Ïëàí Âåðíåðà.2 Ïëàí Âåðíåðà áûë â öåëîì îäîáðåí ãëàâàìè ãîñóäàðñòâ è ïðàâèòåëüñòâ ãîñóäàðñòâ-÷ëåíîâ,
îäíàêî äîáèòüñÿ åãî äåéñòâèòåëüíîé ðåàëèçàöèè íà ïðàêòèêå íå óäàëîñü.
Âòîðàÿ ïîïûòêà ñîçäàíèÿ åâðîïåéñêîé âàëþòíîé ñèñòåìû ñâÿçàíà ñ
èìåíàìè äâóõ âûäàþùèõñÿ çàïàäíîåâðîïåéñêèõ ïîëèòèêîâ – êàíöëåðà
ÔÐÃ Ãåëüìóòà Øìèäòà è ïðåçèäåíòà Ôðàíöèè Âàëåðè Æèñêàð ä’Ýñòåíà.
 äåêàáðå 1978 ãîäà â Áðþññåëå ðóêîâîäèòåëè âîñüìè èç äåâÿòè ñòðàíó÷àñòíèö ÅÝÑ äîñòèãëè ñîãëàñèÿ îòíîñèòåëüíî ñîçäàíèÿ Åâðîïåéñêîé
âàëþòíîé ñèñòåìû (Âåëèêîáðèòàíèÿ ðåøèëà íå ïðèñîåäèíèòüñÿ ê ÅÂÑ).
Ñîãëàøåíèå âñòóïèëî â ñèëó 13 ìàðòà 1979 ãîäà.
Óñïåõè ÅÂÑ ñòèìóëèðîâàëè ñòðàíû-ó÷àñòíèöû ÅÝÑ èäòè äàëüøå â
èõ ïîïûòêàõ ââåäåíèÿ åäèíîé âàëþòû. Äåáàòû î ñîçäàíèè Åâðîïåéñêî-
ãî âàëþòíîãî ñîþçà ñ íîâîé ñèëîé íà÷àëèñü â èþíå 1988 ãîäà íà Ãàííîâåðñêîì ñàììèòå. Áûëî ðåøåíî ñîçäàòü ad hoc êîìèòåò, ñîñòîÿùèé
èç ïðåäñåäàòåëåé öåíòðàëüíûõ áàíêîâ äâåíàäöàòè ãîñóäàðñòâ-ó÷àñòíèêîâ è âîçãëàâëÿåìûé ïðåçèäåíòîì Êîìèññèè Æàêîì Äåëîðîì. Äîêëàä
î ñîçäàíèè Åâðîïåéñêîãî âàëþòíîãî ñîþçà â ÅÝÑ, ïîäãîòîâëåííûé êîìèòåòîì Äåëîðà, áûë ïðåäñòàâëåí ïóáëèêå â àïðåëå 1989 ãîäà.1 Ìíîãèå
ïðåäëîæåíèÿ äîêëàäà ëåãëè â îñíîâó ïîëîæåíèé Ìààñòðèõòñêîãî äîãîâîðà î Åâðîïåéñêîì ñîþçå, îòíîñÿùèõñÿ ê ñîçäàíèþ Ýêîíîìè÷åñêîãî
è âàëþòíîãî ñîþçà (ÝÂÑ). Ñîçäàíèå ÝÂÑ ïðîõîäèëî â òðè ýòàïà: íà ïåðâîì ýòàïå (ñ 1 èþëÿ 1989 ïî 31 äåêàáðÿ 1993) ãîñóäàðñòâà-ó÷àñòíèêè
äîëæíû áûëè ïðèíèìàòü ìåðû â íàïðàâëåíèè ñâîáîäû ïåðåäâèæåíèé
êàïèòàëà è êîîðäèíèðîâàòü íàöèîíàëüíûå âàëþòíûå ïîëèòèêè; íà âòîðîì ýòàïå (íà÷àëñÿ â ÿíâàðå 1994 ãîäà ñ ñîçäàíèåì Åâðîïåéñêîãî âàëþòíîãî èíñòèòóòà) ó÷àñòíèêè ÝÂÑ îáÿçàëèñü îñóùåñòâèòü âñå íåîáõîäèìûå ìåðîïðèÿòèÿ íà íàöèîíàëüíîì óðîâíå è óðîâíå ÅÑ â öåëÿõ ïåðåõîäà íå ïîçäíåå íà÷àëà 1999 ãîäà ê åäèíîé âàëþòå; òðåòèé ýòàï îçíàìåíîâàë Åâðîïåéñêóþ âàëþòíóþ óíèôèêàöèþ – ââåäåíèå åâðî2. 1 ÿíâàðÿ
1999 ãîäà äåíåæíûé ðûíîê è ðûíîê êàïèòàëà ïåðåøëè íà åâðî, â òî
âðåìÿ êàê ðîçíè÷íûé ñåêòîð ïðîäîëæàë ôóíêöèîíèðîâàòü ñ èñïîëüçîâàíèåì íàöèîíàëüíûõ âàëþò. Åâðî áàíêíîòû è ìîíåòû áûëè ââåäåíû â
íà÷àëå 2002 ãîäà. Ñîçäàíèå åäèíîé âàëþòû ñûãðàëî î÷åíü ñåðüåçíóþ
ðîëü â èíòåãðàöèè ôèíàíñîâîãî ñåêòîðà ÅÑ â öåëîì.
Ïëàí äåéñòâèé ïî ôèíàíñîâûì óñëóãàì (1999–2005). Â ìàå 1999
ãîäà Êîìèññèÿ ÅÑ ïðåäñòàâèëà Ïëàí äåéñòâèé ïî ôèíàíñîâûì óñëóãàì3, âêëþ÷àâøèé â ñåáÿ ãðóïïó íåîáõîäèìûõ ìåð, ïðèíÿòèå êîòîðûõ
áûëî íàïðàâëåíî íà çàïîëíåíèå ïðîáåëîâ è óñòðàíåíèå îñòàþùèõñÿ
1
1
 Åâðîïåéñêóþ àññîöèàöèþ ñâîáîäíîé òîðãîâëè, êðîìå ñòðàí ÅÑ, âõîäÿò Èñëàíäèÿ, Ëèõòåíøòåéí, Íîðâåãèÿ è Øâåéöàðèÿ.  ÿíâàðå 1995 ãîäà òðè ñòðàíû àññîöèàöèè – Àâñòðèÿ, Ôèíëÿíäèÿ è Øâåöèÿ – âñòóïèëè â Åâðîïåéñêèé ñîþç. 16 èþëÿ
2009 ãîäà ïàðëàìåíò Èñëàíäèè (Àëüòèíãè) ïðèíÿë ðåøåíèå î ïðèñîåäèíåíèè ñòðàíû
ê ÅÑ â öåëÿõ âõîæäåíèÿ â çîíó åâðî (ñì.: Forelle, C., “Iceland votes to apply to the EU”,
Wall Street Journal Europe, July 17th 2009.).
2
Ñì.: Report to the Council and the Commission on the realization by stages of
economic and monetary union in the Community, Luxembourg, 8 October 1970.
260
Ñì.: Committee for the study of economic and monetary union. Report on economic
and monetary union in the European Community, Luxembourg, 12 April 1989.
2
Èçíà÷àëüíî ÷ëåíàìè ÝÂÑ áûëè îäèííàäöàòü ãîñóäàðñòâ. Ãðåöèÿ ïðèñîåäèíèëàñü ê íèì 1 ÿíâàðÿ 2001 ãîäà. Äàíèÿ, Øâåöèÿ è Ñîåäèíåííîå Êîðîëåâñòâî ïðåäïî÷ëè ïîêà îñòàòüñÿ íà ñòîðîíå. Ïîñëå ðàñøèðåíèÿ êîëè÷åñòâà ó÷àñòíèêîâ ÅÑ äî 27
óâåëè÷èëîñü òàêæå ÷èñëî ÷ëåíîâ ÝÂÑ: 1 ÿíâàðÿ 2007 ãîäà â çîíó åâðî âñòóïèëà
Ñëîâåíèÿ, 1 ÿíâàðÿ 2008 ãîäà âñòóïèëè Êèïð è Ìàëüòà, à åùå ÷åðåç ãîä – Ñëîâàêèÿ.
3
Ñì.: Commission of the European Communities, “Financial Services. Implementing
the Framework for financial markets: action plan”, 11.05.99, COM(1999) 232 final.
261
ïðåïÿòñòâèé íà ïóòè èíòåãðàöèè ôèíàíñîâûõ ðûíêîâ ê 2005 ãîäó.1 Êàê
è Áåëàÿ êíèãà 1985 ãîäà, Ïëàí äåéñòâèé ïî ôèíàíñîâûì óñëóãàì îïðåäåëèë íàïðàâëåíèÿ äëÿ áóäóùåãî äåéñòâèÿ. Äîêóìåíò ïîñòàâèë ïåðåä
ÅÑ òðè öåëè: åäèíûé åâðîïåéñêèé îïòîâûé ðûíîê ïî ôèíàíñîâûì óñëóãàì; îòêðûòûå è íàäåæíûå ðîçíè÷íûå ðûíêè â áàíêîâñêîì è ñòðàõîâîì
ñåêòîðàõ; è ðàçðàáîòêà ýôôåêòèâíûõ ïðóäåíöèàëüíûõ ïðàâèë è ìåõàíèçìà íàäçîðà.2 Äåñÿòûì äîêëàäîì î Ïëàíå äåéñòâèé ïî ôèíàíñîâûì
óñëóãàì Åâðîïåéñêàÿ Êîìèññèÿ çàêëþ÷èëà, ÷òî Ïëàí äåéñòâèé âûïîëíåí âîâðåìÿ: èç 42 ïðåäóñìîòðåííûõ ìåðîïðèÿòèé 93% áûëè âûïîëíåíû ê ñðîêó.3 Ñðåäè âûïîëíåííûõ ìåð áûëî ïðèíÿòèå òàêèõ âàæíåéøèõ
äèðåêòèâ êàê Äèðåêòèâà î ðåîðãàíèçàöèè è ëèêâèäàöèè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé4, Ïîñòàíîâëåíèå î ââåäåíèè ìåæäóíàðîäíûõ ñòàíäàðòîâ îò÷åòíîñòè5 , Äèðåêòèâà î ñòàòóòå Åâðîïåéñêîãî îáùåñòâà6 è Äèðåêòèâà î
íàëîãîîáëîæåíèè äîõîäà â âèäå ïðîöåíòíûõ ïëàòåæåé íà ñáåðåæåíèÿ7.
Ïîëèòèêà Åâðîïåéñêîãî ñîþçà â îáëàñòè ôèíàíñîâûõ óñëóã
(2005–2010).  ìàå 2005 ãîäà êîìèññàð ÅÑ ïî Âíóòðåííåìó ðûíêó ×àðëè Ìàêêðèâè ïðåäñòàâèë Çåëåíóþ êíèãó î ïîëèòèêå â îáëàñòè ôèíàíñîâûõ óñëóã â ïåðèîä ñ 2005 ïî 2010 ãîäû.8 Öåëüþ ïîëèòèêè, â ïåðâóþ
1
Ñì.: HM Treasury, the Financial Services Authority and the Bank of England, “The
EU Financial Services Action Plan: A Guide”, 31 July 2003. (available at <http://www.hmtreasury.gov.uk> [17.06.2009])
2
Ñì.: European Commission Action Plan, op. cit., supra note 34, 22–30.
3
Ñì.: Commission of the European Communities, “Financial Services Action Plan
Tenth Report”, Brussels, 2 June 2004, at 2.
4
Ñì.: Directive 2001/24/EC of the European Parliament and of the Council of 4 April
2001 on the reorganisation and winding up of credit institutions // OJ L 125, 05/05/2001,
at 15–23.
5
Ñì.: Regulation 1606/2002/EC of the European Parliament and of the Council of 19
July 2002 on the application of international accounting standards // OJ L 243, 11/09/
2002, at 1–4.
6
Ñì.: Council Directive 2001/86/EC of 8 October 2001 supplementing the Statute for
a European company with regard to the involvement of employees // OJ L 294, 10/11/
2001, at 22–32 and Council Regulation (EC) No 2157/2001 of 8 October 2001 on the
Statute for a European company (SE) // OJ L 294, 10/11/2001, at 1–21.
7
Council Directive 2003/48/EC of 3 June 2003 on taxation of savings income in the
form of interest payments // OJ L 157, 26/06/2003, at 38–48.
8
Ñì.: Commission of the European Communities, “Green Paper on Financial Services
Policy (2005–2010)”, COM(2005) 177 final, May 2005.
262
î÷åðåäü, ÿâëÿåòñÿ ïðèâåäåíèå â èñïîëíåíèå äåéñòâóþùèõ ïðàâèë è ïîëîæåíèé è óñèëåíèå âçàèìîäåéñòâèÿ, à íå ðàçðàáîòêà íîâûõ àêòîâ. Íà
ýòîì ýòàïå ïîëèòèêà ÅÑ íàõîäèòñÿ ïîä çíà÷èòåëüíûì âëèÿíèåì íåäàâíåãî ðàñøèðåíèÿ â âîñòî÷íîì íàïðàâëåíèè. Ïåðâîíà÷àëüíîé çàäà÷åé ÅÑ,
òàêèì îáðàçîì, ÿâëÿåòñÿ óñïåøíàÿ èíòåãðàöèÿ áàíêîâñêèõ ñåêòîðîâ âíîâü
âñòóïèâøèõ äâåíàäöàòè ÷ëåíîâ, èìïëåìåíòàöèÿ äåéñòâóþùåãî çàêîíîäàòåëüñòâà ÅÑ â ýòèõ ñòðàíàõ.
Âëèÿíèå ìèðîâîãî ôèíàíñîâîãî êðèçèñà íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè â ÅÑ ÿâëÿåòñÿ íàñòîëüêî çíà÷èòåëüíûì, ÷òî ñ åãî íà÷àëîì ìîæíî ñâÿçàòü íîâûé ýòàï â èñòîðèè èíòåãðàöèè áàíêîâñêîãî
ñåêòîðà ÅÑ.  ÷åòâåðòîé ÷àñòè ðàáîòû áóäóò îïèñàíû ìåðû, êîòîðûå
ðàçðàáîòàíû è äîëæíû áûòü ïðèíÿòû îðãàíàìè ÅÑ â öåëÿõ ñíèæåíèÿ
âåðîÿòíîñòè ïîâòîðåíèÿ ïðîâàëîâ, èìåâøèõ ìåñòî çà ïîñëåäíèå äâà ãîäà,
è ñìÿã÷åíèÿ èõ ïîñëåäñòâèé. Îíè ÿâëÿþòñÿ íàñòîëüêî ìàñøòàáíûìè,
÷òî âûäåëåíèå îòäåëüíîãî ýòàïà ÿâëÿåòñÿ îïðàâäàííûì.
Àíàëèçèðóÿ ýòàïû èíòåãðàöèè áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ, ìîæíî ñäåëàòü âûâîä, ÷òî â äåëå èíòåãðàöèè îãðîìíîå çíà÷åíèå ñûãðàëè òðè çíàìåíèòûå èäåè, ïðèíöèïû, íà êîòîðûõ îñíîâûâàåòñÿ äåéñòâóþùåå áàíêîâñêîå ïðàâî ÅÑ: ìèíèìàëüíàÿ ãàðìîíèçàöèÿ, âçàèìíîå ïðèçíàíèå è
íàäçîð ïî ïðèíöèïó ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ. Èçíà÷àëüíî åâðîïåéñêèå
ïîëèòèêè ïîëàãàëè, ÷òî ôèíàíñîâàÿ èíòåãðàöèÿ äîëæíà áûòü äîñòèãíóòà
ïîñðåäñòâîì ãàðìîíèçàöèè âñåõ íàöèîíàëüíûõ ïðåäïèñàíèé, îãðàíè÷èâàþùèõ òîðãîâëþ ôèíàíñîâûìè óñëóãàìè. Îäíàêî, ó÷èòûâàÿ ñóùåñòâåííûå ðàçëè÷èÿ â ðàçíûõ ãîñóäàðñòâàõ-ó÷àñòíèêàõ è íåâîçìîæíîñòü
äîñòèæåíèÿ èìè ñîãëàøåíèÿ ïî ïîâîäó îáúåìîâ íàöèîíàëüíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà, ïîäëåæàùåãî óíèôèêàöèè, ýòà öåëü îêàçàëàñü ñëèøêîì àìáèöèîçíîé è ïðîâàëèëàñü.1 Êàê ñëåäñòâèå, ñòðàíû-ó÷àñòíèöû ðåøèëè
âìåñòî îäíîâðåìåííîé óíèôèêàöèè íàöèîíàëüíûõ çàêîíîäàòåëüñòâ ïîñòåïåííî ïðèíèìàòü àêòû åâðîïåéñêîãî áàíêîâñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà.
Ïðè ýòîì äëÿ äîñòèæåíèÿ ïîñòàâëåííîé öåëè áûëà èçáðàíà òàêàÿ ôîðìà
ïðàâîâûõ àêòîâ êàê äèðåêòèâà. Äàííûé âûáîð îáúÿñíÿåòñÿ òåì, ÷òî äèðåêòèâû (â îòëè÷èå îò ïîñòàíîâëåíèé, êîòîðûå ÿâëÿþòñÿ àêòàìè îáùåãî
ïðèìåíåíèÿ èíñòèòóòîâ ÅÑ è ïîëîæåíèÿ êîòîðûõ ÿâëÿþòñÿ îáÿçàòåëü1
Ñì.: Bongini P., “The EU Experience in Financial Services Liberalization: A Model
for GATS Negotiations?”, Vienna: SUERF, 2003, at 15.
263
íûìè â èõ öåëîñòíîñòè è ïðèìåíÿþòñÿ íàïðÿìóþ â ãîñóäàðñòâàõ-ó÷àñòíèêàõ) “ÿâëÿþòñÿ îáÿçàòåëüíûìè òîëüêî ïî îòíîøåíèþ ê íåîáõîäèìîìó äëÿ äîñòèæåíèÿ ðåçóëüòàòó è îñòàâëÿþò êàæäîìó ãîñóäàðñòâó-ó÷àñòíèêó ïðàâî âûáîðà ôîðìû è ìåòîäà äëÿ èõ ââåäåíèÿ íà ñâîèõ òåððèòîðèÿõ, òàêèì îáðàçîì, ñîõðàíÿÿ íåêèé óðîâåíü ñâîáîäû äåéñòâèé íà íàöèîíàëüíîì óðîâíå, õîòÿ áû â äåòàëÿõ”1.
Ðåçóëüòàòîì ïðåäïðèíÿòûõ ìåð ñòàëî ïðèíÿòèå â 1977 ãîäó Ïåðâîé
áàíêîâñêîé äèðåêòèâû. Íî ïðîöåññ âñåñòîðîííåé ãàðìîíèçàöèè â ïîñëåäóþùèå ãîäû íå ïðîäâèãàëñÿ âïåðåä, è ìíîæåñòâî âîïðîñîâ îñòàâàëèñü íåðåøåííûìè. Äàëüíåéøèå óñïåõè â èíòåãðàöèè áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ ñâÿçàíû ñ ïðèíÿòèåì áîëåå ðåàëèñòè÷íîãî è ëåãêî äîñòèæèìîãî ïîäõîäà ê èíòåãðàöèè – ìåòîäà ìèíèìàëüíîé ãàðìîíèçàöèè: ãàðìîíèçàöèè ïîäëåæàò òîëüêî îñíîâíûå ýëåìåíòû ïðóäåíöèàëüíîãî ðåãóëèðîâàíèÿ. È óæå íà îñíîâàíèè ýòîãî ìåòîäà Âòîðàÿ áàíêîâñêàÿ äèðåêòèâà óñòàíîâèëà ïðèíöèï âçàèìíîãî ïðèçíàíèÿ, êîòîðûé èñõîäèò èç òîãî,
÷òî ïîñêîëüêó ïî ñóùåñòâåííûì âîïðîñàì äîñòèãíóòû ñîãëàøåíèÿ, ñëåäîâàòåëüíî, êàæäàÿ ñòðàíà-ó÷àñòíèöà îáÿçàíà ïðèçíàâàòü äåéñòâèòåëüíîñòü
ïðàâèë è ïîëîæåíèé, ïðèìåíÿåìûõ â äðóãèõ ñòðàíàõ ÅÑ.2 Òàêèì îáðàçîì, ïðîèçîøåë îòêàç îò èäåè âñåñòîðîííåé èíòåãðàöèè â ïîëüçó âçàèìíîãî ïðèçíàíèÿ íàöèîíàëüíûõ ïðàâèë ïî âòîðîñòåïåííûì âîïðîñàì. “Îñíîâíîå ïðåèìóùåñòâî â ïðèíÿòèè ïðèíöèïà âçàèìíîãî ïðèçíàíèÿ îñíîâûâàåòñÿ íà åãî âîçìîæíîñòè ñòèìóëèðîâàòü ýíäîãåííûé ïðîöåññ êîíâåðãåíöèè â íàöèîíàëüíûõ ïîëîæåíèÿõ. Ýòîò ïðîöåññ áîëüøå íå íàâÿçûâàåòñÿ ñâåðõó ïóòåì òðåáîâàíèÿ ïðèíóäèòåëüíîãî ñîîòâåòñòâèÿ ê ïðåäïèñàíèÿì äèðåêòèâ ÅÑ, à ïîáóæäàåòñÿ âîñõîäÿùèìè êîíêóðåíòíûìè ñèëàìè, âîçíèêàþùèìè â ðåçóëüòàòå âçàèìîäåéñòâèÿ îïåðàòîðîâ, ðåãóëÿòèâ1
Hadjiemmanuil C., “The European Central Bank and Banking Supervision”, Essays
in International Financial & Economic Law, No. 3, September 1996, at 10.
2
Ðàíåå êîíöåïöèÿ âçàèìíîãî ïðèçíàíèÿ áûëà ïðåäëîæåíà Ñóäîì ÅÑ â îáëàñòè
ñâîáîäû îáðàùåíèÿ òîâàðîâ, â ÷àñòíîñòè â äåëå Cassis de Dijon (Rewe-Zentral AG v.
Bundesmonopolverwaltung für Branntwein. – Case 120/78. [1979] ECR. P. 649.
Ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî êîíöåïöèÿ âçàèìíîãî ïðèçíàíèÿ, ðàçðàáîòàííàÿ â ðàìêàõ
ïðàâà ÅÑ è äåéñòâóþùàÿ òîëüêî â îòíîøåíèè ñóáúåêòîâ ïðàâà Ñîîáùåñòâà, è ïðèíöèï âçàèìíîñòè, äåéñòâóþùèé â ìåæäóíàðîäíîì ÷àñòíîì ïðàâå, õîòÿ è èìåþò ñõîäíûå ÷åðòû, ïî ñâîèì ñóùíîñòíûì õàðàêòåðèñòèêàì ÿâëÿþòñÿ ñîâåðøåííî èíûìè
ïðàâîâûìè ÿâëåíèÿìè.
264
íûõ è îðãàíèçàöèîííûõ ñèñòåì”.1 Ãîñóäàðñòâî, êîòîðîå èñïîëüçóåò ïðèíöèï âçàèìíîãî ïðèçíàíèÿ è îäíîâðåìåííî ñ ýòèì èìååò ñòðîãèå ïðàâèëà
â îáëàñòè áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè, ìîæåò îêàçàòüñÿ ïåðåä ôàêòîì, êîãäà
ôèëèàëû áàíêîâ èç ñòðàí ñ áîëåå ëèáåðàëüíûì áàíêîâñêèì çàêîíîäàòåëüñòâîì áóäóò èìåòü áîëüøå ïðàâ è, ñëåäîâàòåëüíî, êîíêóðåíòíûå ïðåèìóùåñòâà ïåðåä îòå÷åñòâåííûìè áàíêàìè. Ñëåäîâàòåëüíî, ãîñóäàðñòâîó÷àñòíèê äëÿ ïîääåðæàíèÿ êîíêóðåíòîñïîñîáíîñòè íàöèîíàëüíûõ áàíêîâ è íà âíóòðåííåì ðûíêå, è çà ðóáåæîì áóäåò ïðèíèìàòü âñå ïîëîæåíèÿ, óñòàíîâëåííûå â äèðåêòèâàõ ÅÑ. Ââåäåíèå â äåéñòâèå òðåáîâàíèé ÅÑ
áóäåò îçíà÷àòü äëÿ ãîñóäàðñòâ-ó÷àñòíèêîâ, ÷òî èõ íàöèîíàëüíûå áàíêè íå
îêàæóòñÿ â çàòðóäíèòåëüíîì ïîëîæåíèè â ïëàíå êîíêóðåíöèè.2
Îäíàêî ïðèíöèï âçàèìíîãî ïðèçíàíèÿ èìååò òàêæå íåäîñòàòêè. Â
ïåðâóþ î÷åðåäü ýòî êàñàåòñÿ îïàñåíèé îòíîñèòåëüíî êîíêóðåíöèè â îñëàáëåíèè òðåáîâàíèé ê áàíêàì, ïîñðåäñòâîì êîòîðîãî íåêîòîðûå ãîñóäàðñòâà ñòàðàþòñÿ ïðèâëå÷ü èõ íà ñâîþ òåððèòîðèþ.3 Ýòîò âîïðîñ ðå1
Bongini P., op. cit., supra note 43, at 16.
Âçàèìíîå ïðèçíàíèå îêàçàëî îãðîìíîå âëèÿíèå íà ïðåòâîðåíèå â æèçíü íà âñåé
òåððèòîðèè ÅÑ êîíöåïöèè óíèâåðñàëüíîé áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè. Äî ïðèíÿòèÿ
Âòîðîé áàíêîâñêîé äèðåêòèâû â ðàçíûõ ñòðàíàõ ÅÝÑ ñóùåñòâîâàëè ðàçëè÷èÿ â âèäàõ äåÿòåëüíîñòè, êîòîðûå áàíêè ìîãëè îñóùåñòâëÿòü. Îäíàêî äèðåêòèâà óñòàíîâèëà
õàðàêòåðíûé äëÿ óíèâåðñàëüíûõ áàíêîâ ïåðå÷åíü ðàçðåøåííûõ âèäîâ äåÿòåëüíîñòè.
Ýòî îáñòîÿòåëüñòâî âûíóäèëî äàæå òàêîé êîíñåðâàòèâíîé ñòðàíå êàê Âåëèêîáðèòàíèÿ, ãäå â òå÷åíèå íåñêîëüêèõ ñòîëåòèé áàíêè ôîðìèðîâàëèñü ïî ïðèíöèïó ñïåöèàëèçàöèè, ðàçðåøèòü ñâîèì áàíêàì ðàñøèðèòü ñïåêòð äåÿòåëüíîñòè.
3
Íà ïðîòÿæåíèè âñåãî 2004 ãîäà íåìåöêèå áàíêè, äåéñòâóþùèå íà ãðàíèöå ñ
Àâñòðèåé, íå óñòàâàëè ãðîìêî çàÿâëÿòü, ÷òî àâñòðèéñêèå áàíêè “êðàäóò” èõ áèçíåñ
èç-çà áîëåå ëèáåðàëüíîãî ðåãóëèðîâàíèÿ. Îñíîâíàÿ ïðîáëåìà ñâîäèëàñü ê ïîðîãó
êðåäèòîâàíèÿ, âûøå êîòîðîãî áàíêè îáÿçàíû áîëåå äåòàëüíî ïðîâåðèòü ôèíàíñîâîå
ñîñòîÿíèå çàåìùèêà: ˆ250 000 â Ãåðìàíèè è ˆ750 000 â Àâñòðèè. Àâñòðèéöû ïðèâëåêàëè êëèåíòîâ ïîñðåäñòâîì ðåêëàìèðîâàíèÿ ñâîèõ ñëàáûõ ïðàâèë. Ïîñëå ïðåòåíçèé
ñî ñòîðîíû íåìåöêîãî Ôåäåðàëüíîãî Óïðàâëåíèÿ ïî ôèíàíñîâîìó íàäçîðó
(Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin), àâñòðèéöû ïåðåñòàëè ïðîäâèãàòü ñâîè óñëóãè ïîäîáíîé ðåêëàìîé, íî ïðàâèëà îñòàëèñü íåèçìåííûìè. Â ðåçóëüòàòå, â ôåâðàëå 2005 ãîäà BaFin ïîäíÿë íåìåöêèé ïîðîã äî àâñòðèéñêîãî óðîâíÿ (ñì.:
The Economist, A survey of international banking. May 21st 2005.). Äàííûé ïðèìåð, ñ
îäíîé ñòîðîíû, èëëþñòðèðóåò îïàñåíèÿ ïî ïîâîäó êîíêóðåíöèè ðåãóëÿòîðîâ äëÿ
ïðîäâèæåíèÿ ñâîèõ áàíêîâ, ñ äðóãîé ñòîðîíû, ïîêàçûâàåò íàñêîëüêî ýôôåêòèâíûì
ÿâëÿåòñÿ ìåòîä âçàèìíîãî ïðèçíàíèÿ äëÿ ñáëèæåíèÿ íàöèîíàëüíûõ çàêîíîäàòåëüñòâ.
Èçìåíåíèå ïîðîãîâîãî çíà÷åíèÿ â Ãåðìàíèè – ýòî åùå îäèí ìàëåíüêèé øàã íà ïóòè
ãàðìîíèçàöèè åâðîïåéñêèõ áàíêîâñêèõ ïðàâèë.
2
265
øàåòñÿ ïðèíÿòèåì ìèíèìàëüíûõ ñòàíäàðòîâ äëÿ âñåõ áàíêîâ, äåéñòâóþùèõ íà òåððèòîðèè ÅÑ. Îíè êàñàþòñÿ òðåáîâàíèÿì äîñòàòî÷íîñòè êàïèòàëà, ïëàòåæåñïîñîáíîñòè, îãðàíè÷åíèÿì íà ðàçìåðû êðóïíûõ ðèñêîâ è äð. âîïðîñàì.1
Ñ äðóãîé ñòîðîíû, ñòðîãîå ðåãóëèðîâàíèå ìîæåò ïðèâåñòè ê êîíêóðåíòíûì ïðåèìóùåñòâàì â âèäå ñîçäàíèÿ ðåïóòàöèè ñòàáèëüíîé è óñòîé÷èâîé ôèíàíñîâîé ñðåäû.2  ÷àñòíîñòè, â äåëå Alpine Investment Ñóä
ÅÑ óêàçàë, ÷òî õîòÿ äàòñêèé çàêîí, çàïðåùàþùèé êîìïàíèÿì ñòðàíû
ïðèâëåêàòü êëèåíòîâ â äðóãèõ ãîñóäàðñòâàõ-ó÷àñòíèêàõ ïîñðåäñòâîì
îñóùåñòâëåíèÿ íåïðîøåííûõ çâîíêîâ (cold calling), è ââîäèò îãðàíè÷åíèå íà ñâîáîäó ïðåäîñòàâëåíèÿ óñëóã, îí íå íàðóøàåò ñòàòüþ 59 Äîãîâîðà î ÅÑ, òàê êàê îãðàíè÷åíèå ÿâëÿåòñÿ îïðàâäàííûì â îáùåñòâåííûõ èíòåðåñàõ çàùèòû ðåïóòàöèè ðûíêà öåííûõ áóìàã Äàíèè.3
Òàêèì îáðàçîì, ïðèíöèï âçàèìíîãî ïðèçíàíèÿ ÿâëÿåòñÿ ýôôåêòèâíûì èíñòðóìåíòîì äëÿ èíòåãðàöèè ðàçäåëåííûõ ðûíêîâ. Äîñòèæåíèå
áîëüøèíñòâà óñïåõîâ â áàíêîâñêîì ñåêòîðå ÅÑ, ñâèäåòåëÿìè êîòîðûõ
ìû ñåãîäíÿ ÿâëÿåìñÿ, áûëî áû íåâîçìîæíî, åñëè áû â ÅÑ ñîõðàíÿë
ñâîå äåéñòâèå íàöèîíàëüíûé ðåæèì. Êàê óæå áûëî ñêàçàíî âûøå, íàöèîíàëüíûé ðåæèì ïðåäïîëàãàåò, ÷òî èíîñòðàííûå áàíêè áóäóò äåéñòâîâàòü íà òåððèòîðèè ïðèíèìàþùåé ñòðàíû ïî åå ïðàâèëàì è òðåáîâàíèÿì. Ýòî îçíà÷àåò, ÷òî èíîñòðàííûå áàíêè äîëæíû ïîëó÷èòü ëèöåíçèþ
êîìïåòåíòíîãî íàäçîðíîãî îðãàíà êàæäîé ñòðàíû, â êîòîðîé îíè íàìåðåíû îòêðûâàòü ôèëèàëû, ñîîòâåòñòâîâàòü òðåáîâàíèÿì ýòîé ñòðàíû îòíîñèòåëüíî ðàçìåðà ìèíèìàëüíîãî êàïèòàëà, êîýôôèöèåíòîâ ïëàòåæåñïîñîáíîñòè, îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìû. “Ó÷èòûâàÿ íà÷àëüíûå
ðàçëè÷èÿ ìåæäó ãîñóäàðñòâàìè-ó÷àñòíèêàìè, íàöèîíàëüíûé ðåæèì îçíà÷àåò çàìåíó îãðàíè÷åíèé íà äîïóñê [íà âíóòðåííèé ðûíîê] ÿâíûìè
îãðàíè÷åíèÿìè íà êðóã ðàçðåøåííûõ îïåðàöèé”.4
1
Ñì.: Murphy, N.B., “European Union Financial Developments: The Single Market,
the Single Currency, and Banking”, 13 FDIC Banking Review 1 (2000), at 3–4.
2
Ñì.: Lomnicka, E., “The Home Country Control Principle in the Financial Services
Directives and the Case Law”, in Services and Free Movement in EU Law, ed. by M.
Andenas and W.-H. Roth. New York, Oxford University Press, 2004, at 304–305.
3
Ñì.: Alpine Investment BV v. Minister van Financiën. – Case C–384/93. [1995]
ECR. I–1141.
4
Bongini P., op. cit., supra note 43, at 21.
266
2. Ïðèíöèïû è ïðàâèëà ïðóäåíöèàëüíîãî íàäçîðà
çà áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòüþ â ÅÑ
Ïðóäåíöèàëüíûé íàäçîð çà áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòüþ â ÅÑ îñóùåñòâëÿåòñÿ íà îñíîâàíèè äâóõ âàæíåéøèõ ïðèíöèïîâ: íåîäíîêðàòíî óïîìèíàâøèéñÿ âûøå ïðèíöèïà ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ è ïðèíöèïà êîíñîëèäèðîâàííîãî íàäçîðà.
Ïîñêîëüêó ñîãëàñíî ìåòîäó ìèíèìàëüíîé ãàðìîíèçàöèè íà óðîâíå
ÅÑ ðåãóëèðóþòñÿ ëèøü íàèáîëåå âàæíûå íàöèîíàëüíûå ñòàíäàðòû ðåãóëèðîâàíèÿ áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè, à âñå îñòàëüíûå âîïðîñû âõîäÿò
â êîìïåòåíöèþ ñòðàí-ó÷àñòíèö, îãðîìíîå çíà÷åíèå ïðè îñóùåñòâëåíèè
íàäçîðà çà äåÿòåëüíîñòüþ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ïðèîáðåòàåò îïðåäåëåíèå ðîëåé êîìïåòåíòíûõ îðãàíîâ ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ è ñòðàíû
ïðåáûâàíèÿ. Ñòàòüÿ 40 Äèðåêòèâû î òðåáîâàíèÿõ ê êàïèòàëó óñòàíàâëèâàåò, ÷òî ïðóäåíöèàëüíûé íàäçîð çà äåÿòåëüíîñòüþ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè âîçëàãàåòñÿ íà êîìïåòåíòíûå âëàñòè ñòðàíû åå ïðîèñõîæäåíèÿ, áåç
óùåðáà äëÿ òåõ ïîëîæåíèé óêàçàííîé Äèðåêòèâû, êîòîðûå âîçëàãàþò
îòâåòñòâåííîñòü íà âëàñòè ãîñóäàðñòâà ïðåáûâàíèÿ. Ê ñîæàëåíèþ, Äèðåêòèâà î òðåáîâàíèÿõ ê êàïèòàëó íå îïðåäåëÿåò, ÷òî ïîíèìàåòñÿ ïîä
ïðóäåíöèàëüíûì íàäçîðîì. Ýòî âíîñèò íåêîòîðóþ íåîïðåäåëåííîñòü â
âîïðîñ î ÷åòêîì ðàçäåëåíèè êîìïåòåíöèè ìåæäó îðãàíàìè áàíêîâñêîãî
íàäçîðà ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è ñòðàíû åå ïðåáûâàíèÿ èëè ïðåáûâàíèÿ åå ôèëèàëîâ.1 Â ñâÿçè ñ ýòèì, ïåðåä òåì êàê
ïåðåéòè ê ðàññìîòðåíèþ êîìïåòåíöèè îðãàíîâ áàíêîâñêîãî íàäçîðà
ñòðàí-ó÷àñòíèö, íåîáõîäèìî ïðèäàòü îïðåäåëåííóþ ÿñíîñòü òåðìèíó
“ïðóäåíöèàëüíûé íàäçîð”. Ñìûñë äàííîãî òåðìèíà â êàêîé-òî ñòåïåíè
ñòàíîâèòñÿ ÿñíûì ïðè äåòàëüíîì àíàëèçå ïîëîæåíèé Äèðåêòèâû î òðåáîâàíèÿõ ê êàïèòàëó. Èñõîäÿ èç ñîäåðæàíèÿ ãàðìîíèçèðîâàííûõ ïðóäåíöèàëüíûõ ïðàâèë ñòàíîâèòñÿ ÿñíî, ÷òî “ïðóäåíöèàëüíûé íàäçîð ñîñðåäîòà÷èâàåòñÿ íà ôèíàíñîâîé ïðî÷íîñòè è, â ÷àñòíîñòè, íà ïëàòåæåñïîñîáíîñòè ôèíàíñîâûõ èíñòèòóòîâ, àäåêâàòíîñòè èõ ñîáñòâåííèêîâ è
1
Îòñóòñòâèå çàêîíîäàòåëüíîãî çàêðåïëåíèÿ ïîíÿòèÿ ïðóäåíöèàëüíîãî íàäçîðà
ÿâëÿåòñÿ òàêæå ïðè÷èíîé ðàçëè÷íûõ ðàçíîãëàñèé ïðè îïðåäåëåíèè ãðàíèö âîçìîæíîñòè ó÷àñòèÿ Åâðîïåéñêîãî öåíòðàëüíîãî áàíêà â îñóùåñòâëåíèè áàíêîâñêîãî íàäçîðà íà òåððèòîðèè ÅÑ.
267
ãëàâíûõ óïðàâëÿþùèõ è íàëè÷èè íàäëåæàùèõ âíóòðåííèõ àäìèíèñòðàòèâíûõ ñèñòåì ó÷åòà è êîíòðîëÿ, ãàðàíòèðóþùèõ ýôôåêòèâíîå àäìèíèñòðàòèâíîå óïðàâëåíèå èõ äåÿòåëüíîñòüþ”1. Îäíàêî çà ïðåäåëàìè ïåðå÷èñëåííûõ îñíîâíûõ àñïåêòîâ ïðóäåíöèàëüíîãî íàäçîðà óðîâåíü íåîïðåäåëåííîñòè îòíîñèòåëüíî êëàññèôèêàöèè ñòàíäàðòîâ ðåãóëèðîâàíèÿ
â êà÷åñòâå ïðóäåíöèàëüíûõ èëè èíûõ óâåëè÷èâàåòñÿ. Ýòî ñòàíîâèòñÿ
ïðè÷èíîé òîãî, ÷òî òå âîïðîñû, êîòîðûå Äèðåêòèâîé î òðåáîâàíèÿõ ê
êàïèòàëó çàêðåïëåíû çà êîìïåòåíòíûìè âëàñòÿìè ñòðàíû ïðåáûâàíèÿ,2
îøèáî÷íî òðàêòóþòñÿ êàê èñêëþ÷åíèÿ èç ïðèíöèïà ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ. Íî â äåéñòâèòåëüíîñòè èç âñåõ ýòèõ âîïðîñîâ òîëüêî íàäçîð çà
ëèêâèäíîñòüþ ôèëèàëîâ èíîñòðàííûõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ÿâëÿåòñÿ
1
Hadjiemmanuil C., op. cit., supra note 44, at 29.
Äèðåêòèâà î òðåáîâàíèÿõ ê êàïèòàëó ê ïîëíîìî÷èÿì êîìïåòåíòíûõ âëàñòåé
ñòðàíû ïðåáûâàíèÿ îòíîñèò íàäçîð çà ëèêâèäíîñòüþ ôèëèàëîâ èíîñòðàííûõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé (ñòàòüÿ 41), ïðîâåäåíèå äåíåæíîé ïîëèòèêè (ñòàòüÿ 41), óñòàíîâëåíèå òðåáîâàíèÿ î ïðåäîñòàâëåíèè èíôîðìàöèè ôèëèàëàìè èíîñòðàííûõ êðåäèòíûõ
îðãàíèçàöèé â ñòàòèñòè÷åñêèõ öåëÿõ (ñòàòüÿ 29) è óñòàíîâëåíèå ïðàâèë, ïðèíÿòûõ â
èíòåðåñàõ âñåîáùåé ïîëüçû (ñòàòüÿ 31); ôîðìà è ñîäåðæàíèå ðåêëàìû ïðåäëàãàåìûõ
áàíêîâñêèõ óñëóã (ñòàòüÿ 37); óñëîâèÿ îñóùåñòâëåíèÿ áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè ôèëèàëàìè êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé â öåëÿõ âñåîáùåé ïîëüçû (ñòàòüÿ 26(1)). Êðîìå
òîãî, Äèðåêòèâà î òðåáîâàíèÿõ ê êàïèòàëó ñîäåðæèò ïðàâèëà, ðàñïðåäåëÿþùèå ïîëíîìî÷èÿ êîìïåòåíòíûõ îðãàíîâ ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ ôèëèàëà èëè áàíêîâñêèõ óñëóã è ñòðàíû ïðåáûâàíèÿ â ñëó÷àÿõ íàðóøåíèÿ ðåæèìà ðåãóëèðîâàíèÿ ñòðàíû ïðåáûâàíèÿ. Ñëåäîâàòåëüíî, îðãàíû ðåãóëèðîâàíèÿ ñòðàíû ïðåáûâàíèÿ èìåþò âîçìîæíîñòü “ïðåäîòâðàòèòü èëè íàêàçàòü” íåçàêîííóþ äåÿòåëüíîñòü â ïðåäåëàõ íàöèîíàëüíîé þðèñäèêöèè, êîòîðàÿ ïðîòèâîðå÷èò íîðìàì, ïðèíÿòûì â èíòåðåñàõ âñåîáùåé ïîëüçû, íåñìîòðÿ íà òî, ÷òî ïðè ðåàêöèè íà íàðóøåíèå íîðì (âåðîÿòíî, ðå÷ü
èäåò òîëüêî î íîðìàõ ñòàòüåé 29 è 41 Äèðåêòèâû î òðåáîâàíèÿõ ê êàïèòàëó) îðãàíû
ðåãóëèðîâàíèÿ ñòðàíû ïðåáûâàíèÿ, êàê ïðàâèëî, ñïåðâà äîëæíû òðåáîâàòü îò êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïðåêðàùåíèÿ ïðîòèâîïðàâíîé äåÿòåëüíîñòè (ñòàòüÿ 30(1) Äèðåêòèâû î òðåáîâàíèÿõ ê êàïèòàëó), à ïîòîì – íàïðàâèòü ñîîòâåòñòâóþùóþ èíôîðìàöèþ ðåãóëèðóþùèì îðãàíàì ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ îðãàíèçàöèè, êîòîðûå è âïðàâå
ïðèíèìàòü ìåðû â öåëÿõ èñïðàâëåíèÿ ñèòóàöèè (ñòàòüÿ 30(2) Äèðåêòèâû î òðåáîâàíèÿõ ê êàïèòàëó).  ÷ðåçâû÷àéíûõ ñèòóàöèÿõ êîìïåòåíòíûå îðãàíû ñòðàíû ïðåáûâàíèÿ ìîãóò ñàìîñòîÿòåëüíî ïðèíèìàòü ìåðû ïðåäîñòîðîæíîñòè, íåîáõîäèìûå äëÿ
çàùèòû ïîòðåáèòåëåé. Ïðè ýòîì îðãàíû ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ è Êîìèññèÿ ÅÑ äîëæíû áûòü ïðîèíôîðìèðîâàíû îá ýòîì (ñòàòüÿ 33 Äèðåêòèâû î òðåáîâàíèÿõ ê êàïèòàëó) (ñì. òàêæå: Lomnicka, E., op. cit., supra note 50, at 299–300.).
2
268
ìåðîé ïðóäåíöèàëüíîãî õàðàêòåðà è, ñîîòâåòñòâåííî, òîëüêî ýòî ïîëíîìî÷èå îðãàíîâ áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñòðàíû ïðåáûâàíèÿ ÿâëÿåòñÿ èñêëþ÷åíèåì èç ïðèíöèïà ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ. Âñå îñòàëüíûå âîïðîñû, äàæå ïðè îòñóòñòâèè â çàêîíîäàòåëüñòâå ÅÑ ñïåöèàëüíûõ ïîëîæåíèé îá èõ âêëþ÷åíèè â êîìïåòåíöèþ ñîîòâåòñòâóþùèõ âëàñòåé ñòðàíû
ïðåáûâàíèÿ, íå ìîãóò áûòü óðåãóëèðîâàíû çàêîíîäàòåëüñòâîì ñòðàíû
ó÷ðåæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, òàê êàê ïðèíöèï ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ ïðèìåíÿåòñÿ òîëüêî ê ïðóäåíöèàëüíîìó íàäçîðó çà äåÿòåëüíîñòüþ
êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé.1
Íàäçîð çà äåÿòåëüíîñòüþ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, îñóùåñòâëÿþùèõ
ñâîþ äåÿòåëüíîñòü íà òåððèòîðèè íåñêîëüêèõ ãîñóäàðñòâ-ó÷àñòíèêîâ ïîñðåäñòâîì ó÷ðåæäåíèÿ â íèõ ôèëèàëîâ, îñóùåñòâëÿåòñÿ ïðè òåñíîì ñîòðóäíè÷åñòâå çàèíòåðåñîâàííûõ êîìïåòåíòíûõ îðãàíîâ ðàçíûõ ñòðàí ÅÑ.
Ýòè îðãàíû äîëæíû ïðåäîñòàâëÿòü äðóã äðóãó âñþ íåîáõîäèìóþ èíôîðìàöèþ, êàñàþùóþñÿ óïðàâëåíèÿ è ñîáñòâåííèêîâ óêàçàííûõ êðåäèòíûõ
îðãàíèçàöèé, à òàêæå âñþ èíôîðìàöèþ, ñïîñîáíóþ ñîäåéñòâîâàòü ìîíèòîðèíãó çà íèìè, â ÷àñòíîñòè, èíôîðìàöèþ îòíîñèòåëüíî ëèêâèäíîñòè,
ïëàòåæåñïîñîáíîñòè, ãàðàíòèðîâàíèÿ äåïîçèòîâ, îãðàíè÷åíèé íà êðóïíûå ðèñêè, ïðîöåäóðû îò÷åòíîñòè è ìåõàíèçìîâ âíóòðåííåãî êîíòðîëÿ.2
Ïðèíöèï êîíñîëèäèðîâàííîãî íàäçîðà çà äåÿòåëüíîñòüþ êðåäèòíûõ
îðãàíèçàöèé ïîäðàçóìåâàåò “âñåñòîðîííèé àíàëèç äåÿòåëüíîñòè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè íà îñíîâå êîíñîëèäèðîâàííîé ôèíàíñîâîé îò÷åòíîñòè, êîòîðàÿ âêëþ÷àåò äàííûå î äåÿòåëüíîñòè íå òîëüêî îñíîâíîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, íî òàêæå è ñâåäåíèÿ î äåÿòåëüíîñòè åå îáîñîáëåííûõ
ïîäðàçäåëåíèé (ôèëèàëîâ è ïðåäñòàâèòåëüñòâ) è äî÷åðíèõ áàíêîâ êàê
íà òåððèòîðèè Ñîþçà, òàê è çà åå ïðåäåëàìè”3 . Ýòîò ïðèíöèï ïîÿâèëñÿ â
çàêîíîäàòåëüñòâå Ñîîáùåñòâà êàê îòâåò íà áàíêðîòñòâî â 1982 ãîäó èòàëüÿíñêîãî áàíêà Banco Ambrosiano. Ëåòîì 1991 ãîäà ïðîèçîøëî äðóãîå, íå ìåíåå çíàìåíèòîå áàíêðîòñòâî (èìååòñÿ â âèäó êðàõ Bank of
Credit and Commerce International, BCCI), êîòîðîå âûÿâèëî ìíîãèå íåäîñòàòêè áàíêîâñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ÅÝÑ. Â ðåçóëüòàòå 6 àïðåëÿ 1992
ãîäà áûëà ïðèíÿòà íîâàÿ Äèðåêòèâà î íàäçîðå çà äåÿòåëüíîñòüþ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé íà êîíñîëèäèðîâàííîé îñíîâå (â ïðîôåññèîíàëüíîé
1
Ñì.: Hadjiemmanuil C., op. cit., supra note 44, at 30.
Ñì.: Ñòàòüÿ 42 Äèðåêòèâû î òðåáîâàíèÿõ ê êàïèòàëó.
3
Ïðàâî Åâðîïåéñêîãî Ñîþçà. Óêàç. ñî÷. Ñ. 589.
2
269
ñðåäå Äèðåêòèâà ïîëó÷èëà íàçâàíèå “Äèðåêòèâà BCCI”), ïîëîæåíèÿ
êîòîðîé â íàñòîÿùåå âðåìÿ ñîäåðæàòñÿ â Äèðåêòèâå î òðåáîâàíèÿõ ê
êàïèòàëó.
Íåñìîòðÿ íà äåéñòâèå ïðàâèëà êîíñîëèäèðîâàííîãî íàäçîðà, ïî óñìîòðåíèþ êîìïåòåíòíûõ îðãàíîâ áàíêîâñêîãî íàäçîðà âîçìîæíî íå
âêëþ÷åíèå êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, ôèíàíñîâûõ îðãàíèçàöèé èëè ïðåäïðèÿòèé, îêàçûâàþùèõ âñïîìîãàòåëüíûå áàíêîâñêèå óñëóãè, êîòîðûå
ÿâëÿþòñÿ äî÷åðíèìè îáùåñòâàìè èëè â êîòîðûõ èìååòñÿ ó÷àñòèå, â êîíñîëèäàöèþ. Òàêèõ ñëó÷àåâ òðè:
– åñëè ïðåäïðèÿòèå äåéñòâóåò íà òåððèòîðèè òðåòüåé ñòðàíû, â êîòîðîé ñóùåñòâóþò ïðàâîâûå ïðåïÿòñòâèÿ äëÿ ïðåäîñòàâëåíèÿ íåîáõîäèìîé èíôîðìàöèè;
– åñëè ïî ìíåíèþ êîìïåòåíòíûõ âëàñòåé ïðåäïðèÿòèå íå ïðåäñòàâëÿåò çíà÷èòåëüíîãî èíòåðåñà â öåëÿõ ìîíèòîðèíãà êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé è âî âñåõ ñëó÷àÿõ, åñëè ñâîäíûé (èòîãîâûé) áàëàíñ ïðåäïðèÿòèÿ
ìåíåå, ÷åì ìåíüøàÿ èç äâóõ ñëåäóþùèõ ñóìì: ˆ10 ìëí ëèáî 1% ñâîäíîãî áàëàíñà ìàòåðèíñêîãî ïðåäïðèÿòèÿ èëè ïðåäïðèÿòèÿ, êîòîðîå èìååò äîëþ ó÷àñòèÿ. Åñëè ñóùåñòâóþò íåñêîëüêî ïðåäïðèÿòèé, êîòîðûå
ñîîòâåòñòâóþò òàêîìó êðèòåðèþ, òî âîïðîñ î âêëþ÷åíèè â êîíñîëèäàöèþ äîëæåí ðåøàòüñÿ íà îñíîâå àíàëèçà çíà÷åíèÿ âñåõ ýòèõ ïðåäïðèÿòèé â ñîâîêóïíîñòè: â ñëó÷àå åñëè ñîâìåñòíî îíè ïðåäñòàâëÿþò çíà÷èòåëüíûé èíòåðåñ äëÿ âûøåóêàçàííûõ öåëåé, òî, òåì íå ìåíåå, îíè äîëæíû áûòü âêëþ÷åíû â êîíñîëèäàöèþ, äàæå åñëè â îòäåëüíîñòè îíè îòâå÷àþò âûøåóêàçàííûì êðèòåðèÿì;
– åñëè ïî ìíåíèþ êîìïåòåíòíûõ âëàñòåé âêëþ÷åíèå ïðåäïðèÿòèÿ â
êîíñîëèäàöèþ ìîæåò îêàçàòüñÿ íåïîäõîäÿùèì èëè ââîäÿùèì â çàáëóæäåíèå â ñâÿçè ñ öåëÿìè íàäçîðà çà êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè. 1
 ñîîòâåòñòâèè ñ ïðèíöèïîì ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ íàäçîð íà êîíñîëèäèðîâàííîé îñíîâå îñóùåñòâëÿåòñÿ êîìïåòåíòíûìè îðãàíàìè ñòðàíû, â êîòîðîì âûäàíà ëèöåíçèÿ ìàòåðèíñêîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.
Íåñêîëüêî èíàÿ ñèòóàöèÿ èìååò ìåñòî â ñëó÷àå, êîãäà ìàòåðèíñêèì ïðåäïðèÿòèåì ÿâëÿåòñÿ ôèíàíñîâàÿ õîëäèíãîâàÿ êîìïàíèÿ.  ýòîì ñëó÷àå
1
Ñì.: Ñòàòüÿ 73(1) Äèðåêòèâû î òðåáîâàíèÿõ ê êàïèòàëó.
Íåîáõîäèìî îòìåòèòü, ÷òî íàëè÷èå îäíîãî èç ïåðå÷èñëåííûõ ñëó÷àåâ ñàìî ïî
ñåáå íå ÿâëÿåòñÿ îñíîâàíèåì äëÿ íå âêëþ÷åíèÿ ïðåäïðèÿòèÿ â ñîñòàâ êîíñîëèäàöèè;
äëÿ ýòîãî íóæíî ðåøåíèå êîìïåòåíòíîãî îðãàíà áàíêîâñêîãî íàäçîðà.
270
íàäçîð òàêæå îñóùåñòâëÿåòñÿ êîìïåòåíòíûìè îðãàíàìè ñòðàíû, âûäàâøèìè ëèöåíçèþ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, âõîäÿùåé â ñîñòàâ ôèíàíñîâîé
õîëäèíãîâîé êîìïàíèè. Åñëè òàêèõ äî÷åðíèõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèè íåñêîëüêî è îíè ëèöåíçèðîâàíû â ðàçíûõ ñòðàíàõ ÅÑ, òî íàäçîð íà êîíñîëèäèðîâàííîé îñíîâå îñóùåñòâëÿåòñÿ êîìïåòåíòíûìè îðãàíàìè ñòðàíû,
ãäå ó÷ðåæäåíà ñàìà ôèíàíñîâàÿ õîëäèíãîâàÿ êîìïàíèÿ. Åñëè æå íè îäíà
èç êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé–äî÷åðíèõ îáùåñòâ ôèíàíñîâîé õîëäèíãîâîé
êîìïàíèè íå ëèöåíçèðîâàíà â òîì ãîñóäàðñòâå, â êîòîðîì ó÷ðåæäåíà ôèíàíñîâàÿ õîëäèíãîâàÿ êîìïàíèÿ, òî âîïðîñ î òîì, êîìïåòåíòíûå îðãàíû
êàêîãî èç çàèíòåðåñîâàííûõ ãîñóäàðñòâ áóäóò îñóùåñòâëÿòü íàäçîð íà
êîíñîëèäèðîâàííîé îñíîâå çà äàííûìè êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè, ðåøàåòñÿ íà îñíîâå ñîãëàøåíèÿ ìåæäó êîìïåòåíòíûìè âëàñòÿìè çàèíòåðåñîâàííûõ ãîñóäàðñòâ. Â îòñóòñòâèå òàêîãî ñîãëàøåíèÿ íàäçîð äîëæåí
îñóùåñòâëÿòüñÿ òåìè êîìïåòåíòíûìè âëàñòÿìè, êîòîðûå âûäàëè ëèöåíçèþ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ñ íàèáîëüøèì ðàçìåðîì âàëþòû áàëàíñà.
Åñëè æå ðàçìåðû áàëàíñîâ îäèíàêîâû, òî íàäçîð áóäåò îñóùåñòâëÿòüñÿ
òåìè êîìïåòåíòíûìè âëàñòÿìè, êîòîðûå âïåðâûå âûäàëè ëèöåíçèþ.1
Îòäåëüíîãî âíèìàíèÿ çàñëóæèâàåò ðàññìîòðåíèå ðîëè Åâðîïåéñêîãî öåíòðàëüíîãî áàíêà (ÅÖÁ) â íàäçîðå çà áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòüþ.
ÅÖÁ íàðÿäó ñ öåíòðàëüíûìè áàíêàìè ãîñóäàðñòâ-ó÷àñòíèêîâ Ýêîíîìè÷åñêîãî è âàëþòíîãî ñîþçà (ÝÂÑ) îáðàçóåò Åâðîïåéñêóþ ñèñòåìó öåí1
Ñì.: Ñòàòüè 125–126 Äèðåêòèâû î òðåáîâàíèÿõ ê êàïèòàëó.
Ñòàòüÿ 126 óñòàíàâëèâàåò, ÷òî ïðàâèëà îïðåäåëåíèÿ êîìïåòåíòíîãî îðãàíà íàäçîðà çà êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè, êîòîðûå âõîäÿò â ôèíàíñîâóþ õîëäèíãîâóþ êîìïàíèþ è, ïðè ýòîì, ëèöåíçèðîâàíû â ðàçíûõ ñòðàíàõ ÅÑ, ìîãóò áûòü èçìåíåíû ñîãëàøåíèåì çàèíòåðåñîâàííûõ êîìïåòåíòíûõ îðãàíîâ áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñòðàí-ó÷àñòíèö.
2
Ïðàâîâîé ñòàòóñ, ñòðóêòóðà è êîìïåòåíöèÿ ÅÑÖÁ è ÅÖÁ ðåãóëèðóþòñÿ ñòàòüÿìè 105–115 Äîãîâîðà î ÅÑ è Ñòàòóòîì Åâðîïåéñêîé ñèñòåìû öåíòðàëüíûõ áàíêîâ è
Åâðîïåéñêîãî öåíòðàëüíîãî áàíêà (äàëåå Ñòàòóò ÅÑÖÁ), êîòîðûé ÿâëÿåòñÿ ïðèëîæåíèåì ê Äîãîâîðó î ÅÑ.
Ïîäðîáíî î ïðàâîâîì ïîëîæåíèè ÅÑÖÁ è ÅÖÁ ñì.: Ïðàâî Åâðîïåéñêîãî Ñîþçà.
Óêàç. ñî÷. Ñ. 540–559.; Åâðîïåéñêîå ïðàâî. Óêàç. ñî÷. Ñ. 301–306.; Åðïûëåâà Í.Þ.
Ïðàâîâîé ñòàòóñ Åâðîïåéñêîãî öåíòðàëüíîãî áàíêà // Ãîñóäàðñòâî è ïðàâî, 2003, ¹
12.; Wynne, Mark A., “The European System of Central Banks”, Federal Reserve Bank of
Dallas Economic Review, No. 1, 1999.; Wrase, Jeffrey M., “The Euro and the European
Central Bank”, Federal Reserve Bank of Philadelphia, November/December 1999.
271
òðàëüíûõ áàíêîâ.2 Îñíîâíàÿ öåëü ÅÑÖÁ – ïîääåðæàíèå ñòàáèëüíîñòè
öåí â ðàìêàõ ÝÂÑ.1 Ñòàòüÿ 105(2) Äîãîâîðà î ÅÑ ê îñíîâíûì çàäà÷àì
ÅÑÖÁ îòíîñèò:
– îïðåäåëåíèå è ïðîâåäåíèå â æèçíü âàëþòíîé ïîëèòèêè ÅÑ;
– âåäåíèå ìåæäóíàðîäíûõ îáìåííûõ îïåðàöèé;
– âëàäåíèå è ðàñïîðÿæåíèå îôèöèàëüíûìè ðåçåðâàìè èíîñòðàííîé
âàëþòû ãîñóäàðñòâ-ó÷àñòíèêîâ;
– ñîäåéñòâèå ïðàâèëüíîìó ôóíêöèîíèðîâàíèþ ñèñòåìû ïëàòåæåé.
Òàêèì îáðàçîì, íàäçîð çà áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòüþ íå ÿâëÿåòñÿ
îñíîâíîé çàäà÷åé ÅÑÖÁ. Ñòàòüÿ 105(5) Äîãîâîðà î ÅÑ òðàêòóåò ïðóäåíöèàëüíûé íàäçîð êàê îòäåëüíóþ, äîïîëíèòåëüíóþ ôóíêöèþ ÅÑÖÁ, óñòàíîâèâ, ÷òî “ÅÑÖÁ äîëæíà ñîäåéñòâîâàòü ýôôåêòèâíîìó ïðîâåäåíèþ
ïîëèòèêè, îñóùåñòâëÿåìîé êîìïåòåíòíûìè âëàñòÿìè îòíîñèòåëüíî ïðóäåíöèàëüíîãî íàäçîðà çà êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè è ñòàáèëüíîñòè
ôèíàíñîâîé ñèñòåìû”.2
Íåîáõîäèìî îòìåòèòü, ÷òî ïîëîæåíèÿ Äîãîâîðà î ÅÑ è Ñòàòóòà ÅÑÖÁ,
çàòðàãèâàþùèå âîïðîñû áàíêîâñêîãî íàäçîðà, ÿâëÿþòñÿ âåñüìà ðàñïëûâ÷àòûìè è íå ïîçâîëÿþò ÷åòêî îïðåäåëèòü êîìïåòåíöèþ ÅÑÖÁ â äàííîé
îáëàñòè. Ìîæåò ëè ÅÑÖÁ ó÷àñòâîâàòü â ïðîâåäåíèè ïîëèòèêè â îáëàñòè
ïðóäåíöèàëüíîãî íàäçîðà è ïðèíèìàòü íîðìàòèâíûå ïðàâîâûå àêòû èëè
åãî ðîëü äîëæíà áûòü îãðàíè÷åíà ëèøü êîíñóëüòàòèâíûìè ôóíêöèÿìè?
Îòñóòñòâóåò òàêæå îïðåäåëåíèå òîãî, ÷òî ïîíèìàòü ïîä ïðóäåíöèàëüíûì íàäçîðîì. Âêëþ÷àåò ëè ïðóäåíöèàëüíûé íàäçîð êðîìå ïðèíÿòèÿ
ñòàíäàðòîâ ôèíàíñîâîé óñòîé÷èâîñòè äëÿ îòäåëüíûõ îðãàíèçàöèé è èõ
ïðèìåíåíèå ÷åðåç ëèöåíçèðîâàíèå, ïîñòîÿííûé íàäçîð è ââåäåíèå ñàíêöèé, òàêæå òàêèå âîïðîñû êàê ðåãóëèðîâàíèå áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè, ôóíêöèþ êðåäèòîðà ïîñëåäíåé èíñòàíöèè, ôóíêöèîíèðîâàíèå ïëàòåæíûõ ñèñòåì è îðãàíèçàöèþ ñòðàõîâàíèÿ äåïîçèòîâ, òàê êàê âñå ýòè
âîïðîñû ïîòåíöèàëüíî èìåþò îòíîøåíèå ê ñòàáèëüíîñòè ôèíàíñîâîé
ñèñòåìû?3
Ôîðìóëèðîâêà ñòàòüè 105(5) ñòàëà ïðè÷èíîé ðàçäåëåíèÿ êðèòèêîâ
íà äâå ãðóïïû: îäíè óòâåðæäàþò, ÷òî íàìåðåíèåì àâòîðîâ Äîãîâîðà î
ÅÑ áûëî âêëþ÷åíèå ÅÑÖÁ â ðàçðàáîòêó ïðóäåíöèàëüíîé ïîëèòèêè â
êà÷åñòâå êîíñóëüòàíòà; äðóãèå ïðèäåðæèâàþòñÿ áîëåå øèðîêîãî òîëêîâàíèÿ óêàçàííîé ñòàòüè è âèäÿò ðîëü ÅÑÖÁ â ïîääåðæêå ïðèíÿòèÿ íîâûõ
ïðóäåíöèàëüíûõ ïðàâèë è â ïðèíÿòèè ìåð äëÿ îáåñïå÷åíèÿ ïðàâèëüíîé
ðåàëèçàöèè ïîëîæåíèé áàíêîâñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ÅÑ â êàæäîäíåâíîé ïðàêòèêå íàöèîíàëüíûõ íàäçîðíûõ îðãàíîâ. Êðîìå òîãî, ïðåäñòàâèòåëè âòîðîé ãðóïïû ñîâåðøåííî ñïðàâåäëèâî óòâåðæäàþò, ÷òî øèðîêàÿ èíòåðïðåòàöèÿ íàäåëÿåò ñòàòüþ 105(5) íåêîé ãèáêîñòüþ, êîòîðàÿ ïîçâîëèò ñ ó÷åòîì ïîÿâëåíèÿ îïûòà â ôóíêöèîíèðîâàíèè Åäèíîãî ðûíêà
è âàëþòíîãî ñîþçà ïðèìåíèòü åå áîëåå îáøèðíî è öåëåíàïðàâëåííî.1
Äîãîâîð î ÅÑ ñîäåðæèò íåäâóñìûñëåííûå ïîëîæåíèÿ îòíîñèòåëüíî êîíñóëüòàòèâíûõ ôóíêöèé ÅÖÁ. Ñ ÅÖÁ äîëæíû áûòü ïðîâåäåíû êîíñóëüòàöèè ïî ëþáîìó ïðåäëàãàåìîìó àêòó ÅÑ (ïîñòàíîâëåíèå, äèðåêòèâà, ðåøåíèå, ðåêîìåíäàöèÿ èëè ìíåíèå), âõîäÿùåìó â ñôåðó åãî êîìïåòåíöèè.2 Êîíñóëüòàöèè ñ ÅÖÁ äîëæíû áûòü ïðîâåäåíû òàêæå íàöèîíàëüíûìè îðãàíàìè âëàñòè ïî ëþáîìó ïðîåêòó ïðàâîâîãî àêòà, âõîäÿùåãî â ñôåðó êîìïåòåíöèè ÅÖÁ, îäíàêî ñ ó÷åòîì îãðàíè÷åíèé, óñòàíîâëåííûõ Ñîâåòîì. Êðîìå òîãî, ÅÖÁ ìîæåò âûñêàçûâàòü ñîîáðàæåíèÿ ñîîòâåòñòâóþùèì îðãàíàì èëè èíñòèòóòàì ÅÑ èëè íàöèîíàëüíûì
âëàñòÿì ïî âîïðîñàì, âõîäÿùèì â îáëàñòü ñâîåé êîìïåòåíöèè.3
Ýòè ïîëîæåíèÿ, ñ îäíîé ñòîðîíû, ïîçâîëÿþò óòâåðæäàòü, ÷òî ÅÖÁ
îáëàäàåò ïîëíîìî÷èåì êîíñóëüòèðîâàíèÿ ñîîòâåòñòâóþùèõ îðãàíîâ ïî
âîïðîñàì ïðóäåíöèàëüíîãî íàäçîðà çà áàíêàìè èëè ñòàáèëüíîñòè ôèíàíñîâîé ñèñòåìû. Ñ äðóãîé ñòîðîíû, íå÷åòêîñòü ñòàòüè 105(5) Äîãîâîðà î ÅÑ íå ïîçâîëÿåò ñ óâåðåííîñòüþ ãîâîðèòü î òîì, ÷òî ïðóäåíöèàëüíûé íàäçîð âõîäèò â îáëàñòü êîìïåòåíöèè ÅÖÁ. ßâëÿåòñÿ ëè “ñîäåéñòâèå ýôôåêòèâíîìó ïðîâåäåíèþ ïðóäåíöèàëüíîé ïîëèòèêè” äîñòàòî÷íûì îñíîâàíèåì äëÿ ïåðå÷èñëåíèÿ ïðóäåíöèàëüíîãî íàäçîðà ê ñôåðå
êîìïåòåíöèè ÅÖÁ?
Ñ ó÷åòîì ýòîé íåîïðåäåëåííîé ñèòóàöèè áîëåå ÿâíûì îñíîâàíèåì
äëÿ êîíñóëüòàòèâíûõ ôóíêöèé ÅÖÁ ÿâëÿåòñÿ ñòàòüÿ 25.1 Ñòàòóòà ÅÑÖÁ,
êîòîðàÿ, îäíàêî, îãðàíè÷èâàåò êîíñóëüòàòèâíóþ ðîëü ÅÖÁ âîïðîñàìè
1
1
Ñì.: Ñòàòüÿ 105(1) Äîãîâîðà î ÅÑ.
2
Ñì. òàêæå: Ñòàòüÿ 3.3 Ñòàòóòà ÅÑÖÁ.
3
Ñì.: Hadjiemmanuil C., op. cit., supra note 44, at 24–25.
272
Ñì.: id., at 27 (ïðèì. 120 ñ óêàçàíèåì íà ñîîòâåòñòâóþùèå ðàáîòû).
Ñì.: Àáçàö 1 ñòàòüè 105(4) Äîãîâîðà î ÅÑ; àáçàö 1 ñòàòüè 4(à) Ñòàòóòà ÅÑÖÁ.
3
Ñì.: Àáçàöû 2 è 3 ñòàòüè 105(4) Äîãîâîðà î ÅÑ; àáçàö 2 ñòàòüè 4(à) è ñòàòüÿ 4(b)
Ñòàòóòà ÅÑÖÁ.
2
273
ïðèíÿòèÿ èëè ðåàëèçàöèè ïîëîæåíèé èñêëþ÷èòåëüíî çàêîíîäàòåëüñòâà
ÅÑ â îáëàñòè ïðóäåíöèàëüíîãî íàäçîðà çà áàíêàìè èëè ñòàáèëüíîñòè
ôèíàíñîâîé ñèñòåìû.1
Ñòàòüÿ 105(6) Äîãîâîðà î ÅÑ ïðåäóñìàòðèâàåò âîçìîæíîñòü ðàñøèðåíèÿ êîìïåòåíöèè ÅÖÁ â îáëàñòè áàíêîâñêîãî íàäçîðà, óñòàíàâëèâàÿ,
÷òî Ñîâåò ìîæåò ïî ïðåäëîæåíèþ Êîìèññèè è ñ ñîãëàñèÿ Åâðîïåéñêîãî
ïàðëàìåíòà åäèíîãëàñíî ïðèíÿòü ðåøåíèå, âîçëàãàþùåå íà ÅÖÁ îñîáûå
çàäà÷è, êàñàþùèåñÿ ïðóäåíöèàëüíîãî íàäçîðà êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé
è äðóãèõ ôèíàíñîâûõ îðãàíèçàöèé, çà èñêëþ÷åíèåì ñòðàõîâûõ ïðåäïðèÿòèé.2 Òàêèì îáðàçîì, Äîãîâîð î ÅÑ äîïóñêàåò, ÷òî ÅÖÁ òåîðåòè÷åñêè ìîæåò ñòàòü ïàíåâðîïåéñêèì îðãàíîì íàäçîðà, íî íà ñåãîäíÿøíèé äåíü îí òàêîâûì íå ÿâëÿåòñÿ. Ïðè ýòîì áîëüøèíñòâî êðèòèêîâ ñõîäÿòñÿ âî âçãëÿäàõ, ÷òî âîçìîæíîå íàäåëåíèå ÅÖÁ íàäçîðíûìè ïîëíîìî÷èÿìè ìîæåò âêëþ÷àòü â ñåáå è âîïðîñû ïðàâîòâîð÷åñòâà, è âîïðî-
1
Ñì.: Hadjiemmanuil C., op. cit., supra note 44, at 25.
Íåîáõîäèìî îòìåòèòü, ÷òî â ñëó÷àå íàäåëåíèÿ ÅÖÁ ïîëíîìî÷èÿìè â îáëàñòè
ïðóäåíöèàëüíîãî íàäçîðà, êàê è â ñëó÷àå ñ ðàçãðàíè÷åíèåì êîìïåòåíöèè ìåæäó îðãàíàìè áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è ñòðàíû
åå ïðåáûâàíèÿ (èëè ïðåáûâàíèÿ åå ôèëèàëîâ), âîçíèêàåò íåîáõîäèìîñòü ÷åòêîãî îïðåäåëåíèÿ ïîíÿòèÿ ïðóäåíöèàëüíûé íàäçîð. “Øèðîêîå îïðåäåëåíèå äàííîãî ïîíÿòèÿ ìîæåò áûòü èñïîëüçîâàíî êàê èíñòðóìåíò íåîïðàâäàííîé êîíöåíòðàöèè àäìèíèñòðàòèâíîé âëàñòè â ðóêàõ ÅÖÁ. Ýòî ìîæåò òàêæå èìåòü ðåçóëüòàòîì çàïóòàííîå
âåðòèêàëüíîå (ìåæäó ÅÑ è íàöèîíàëüíûì óðîâíÿìè) è ãîðèçîíòàëüíîå (ìåæäó ðàçíûìè èíñòèòóòàìè – öåíòðàëüíûå áàíêè èëè äðóãèå îðãàíû – íà êàæäîì óðîâíå)
ðàñïðåäåëåíèå îòâåòñòâåííîñòè çà áàíêîâñêóþ ïîëèòèêó, ñ ÷àñòè÷íî ñîâïàäàþùèìè
êîìïåòåíöèÿìè, è ðàñïðîñòðàíåíèå þðèñäèêöèîííûõ ñïîðîâ” (Hadjiemmanuil C., op.
cit., supra note 44, at 29.).
Èñõîäÿ èç âûøåïðèâåäåííîãî îïðåäåëåíèÿ ïðóäåíöèàëüíîãî íàäçîðà ðàçëè÷íûå
ïðàâèëà îðãàíèçàöèè ðûíêà è âåäåíèÿ äåÿòåëüíîñòè íå ïîäïàäàþò ïîä êîíöåïöèþ
ïðóäåíöèàëüíîãî íàäçîðà è íå çàòðàãèâàþò âîïðîñû ñòàáèëüíîñòè ôèíàíñîâîé ñèñòåìû. Ñëåäîâàòåëüíî, îíè íè â êîåì ñëó÷àå íå äîëæíû âõîäèòü â êîìïåòåíöèþ ÅÖÁ.
×òî êàñàåòñÿ âîïðîñîâ, êàñàþùèõñÿ ñòðàõîâàíèÿ äåïîçèòîâ, ôóíêöèîíèðîâàíèÿ ïëàòåæíûõ ñèñòåì è êðåäèòîâàíèÿ â ïîñëåäíåé î÷åðåäè, òî îíè îêàçûâàþò çíà÷èòåëüíîå
âëèÿíèå íà ñòàáèëüíîñòü ôèíàíñîâîé ñèñòåìû.  ýòîé ñâÿçè âîâëå÷åííîñòü ÅÖÁ â
ïîääåðæêå íàöèîíàëüíûõ îðãàíîâ èëè, ïî êðàéíåé ìåðå, èõ êîíñóëüòèðîâàíèå âûãëàäèò äîñòàòî÷íî îáîñíîâàííî.
2
274
ñû ïðÿìîãî íàäçîðà çà êîíêðåòíûìè êðåäèòíûìè è ôèíàíñîâûìè îðãàíèçàöèÿìè, èíûìè ñëîâàìè âîïðîñû ïðàâîïðèìåíåíèÿ.1
Ðåçþìèðóÿ çíà÷åíèå ðîëè ÅÖÁ â îñóùåñòâëåíèè áàíêîâñêîãî íàäçîðà ìîæíî ñêàçàòü, ÷òî ýòîò îðãàí ïîòåíöèàëüíî ìîæåò ïîëó÷èòü çíà÷èòåëüíûå ïîëíîìî÷èÿ â äàííîé îáëàñòè, îäíàêî íà ñåãîäíÿøíèé äåíü
åãî ðîëü ÿâëÿåòñÿ êðàéíå îãðàíè÷åííîé è ìîæåò áûòü õàðàêòåðèçîâàíà
êàê êîíñóëüòàòèâíàÿ è êîîðäèíèðóþùàÿ. Íî â ëþáîì ñëó÷àå, äàæå ïðè
ðàñøèðåíèè ïîëíîìî÷èé ÅÖÁ â îáëàñòè áàíêîâñêîãî íàäçîðà, ÿñíî îäíî:
“ÅÖÁ ïðåäíàçíà÷åí íå äëÿ çàìåùåíèÿ êîìïåòåíòíûõ âëàñòåé, à ëèøü
äëÿ ïîìîùè â âûïîëíåíèè èõ ôóíêöèé”2.
3. Ïðîáëåìû áàíêîâñêîãî ðåãóëèðîâàíèÿ è íàäçîðà â ÅÑ
Ìèðîâîé ôèíàíñîâûé êðèçèñ âûÿâèë ìíîæåñòâî ïðîáëåì â îáëàñòè ðåãóëèðîâàíèÿ è íàäçîðà áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè. Îäíàêî íàèáîëåå
âàæíîé ïðîáëåìîé åâðîïåéñêîé áàíêîâñêîé ñèñòåìû, êîòîðàÿ íåïîñðåäñòâåííî ñâÿçàíà ñ åå äàëüíåéøåé èíòåãðàöèåé, ÿâëÿåòñÿ îïðåäåëåíèå
ñòðóêòóðû íàäçîðà çà êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè. Èíòåãðàöèÿ â ÅÑ è
ïðîöåññû ãëîáàëèçàöèÿ ïðèâåëè ê óêðóïíåíèþ áàíêîâ è èõ èíòåðíàöèîíàëèçàöèè. Íà ýòîì ôîíå âîçíèêàåò âîïðîñ, ñîîòâåòñòâóåò ëè äåéñòâóþùàÿ èíñòèòóöèîíàëüíàÿ ñòðóêòóðà íàäçîðà ôîðìèðóþùèìñÿ ýêîíîìè÷åñêèì ðåàëèÿì, à èìåííî: ïîÿâëåíèþ êðóïíûõ áàíêîâ, îñóùåñòâëÿþùèõ îïåðàöèè íà òåððèòîðèè íåñêîëüêèõ ñòðàí. Íåîäíîêðàòíî çâó÷àëè
ïðåäëîæåíèÿ î íåîáõîäèìîñòè ðåôîðìèðîâàíèÿ ñèñòåìû íàäçîðà çà
êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè â ÅÑ è ñîçäàíèÿ ïàíåâðîïåéñêîãî îðãàíà
íàäçîðà çà áàíêàìè èëè åâðîïåéñêîé ñèñòåìû îðãàíîâ ôèíàíñîâîãî
1
Ñì.: Hadjiemmanuil C., op. cit., supra note 44, at 28.
Äàííàÿ òî÷êà çðåíèÿ ïîääåðæèâàåòñÿ òåì îáñòîÿòåëüñòâîì, ÷òî ÅÖÁ èìååò ïðàâî
ïðèíèìàòü è ïðàâîâûå àêòû íîðìàòèâíîãî õàðàêòåðà (ïîñòàíîâëåíèÿ), è àêòû èíäèâèäóàëüíîãî õàðàêòåðà (ðåøåíèÿ). ÅÖÁ íàäåëåí òàêæå ïðàâîì íàëîæåíèÿ øòðàôîâ
íà ïðåäïðèÿòèÿ, êîòîðûå íå ñîîòâåòñòâóþò åãî ïîñòàíîâëåíèÿì èëè ðåøåíèÿì.
2
Id., at 27.
275
íàäçîðà.1 Îäíàêî îñíîâíîé âîïðîñ ñîñòîèò â òîì, äîñòèã ëè åâðîïåéñêèé áàíêîâñêèé ñåêòîð òîãî óðîâíÿ èíòåãðàöèè, êîãäà íåîáõîäèì ñîçäàíèå åäèíîãî öåíòðàëèçîâàííîãî îðãàíà íàäçîðà çà êðóïíûìè òðàíñãðàíè÷íûìè áàíêàìè?2
Ãëàâíûì íåäîñòàòêîì äåéñòâóþùåé ñèñòåìû íàäçîðà ÿâëÿåòñÿ íåñîîòâåòñòâèå ìåæäó îòâåòñòâåííîñòüþ çà îñóùåñòâëåíèåì íàäçîðà è åå ïîñëåäñòâèÿìè.  ÷àñòíîñòè, íàäçîð çà èíîñòðàííûìè ôèëèàëàìè îñóùåñòâëÿåòñÿ íà êîíñîëèäèðîâàííîé îñíîâå íàäçîðíûì îðãàíîì ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ áàíêà, íî íåáëàãîïðèÿòíûå ïîñëåäñòâèÿ ïðîÿâëÿþòñÿ, â òîì ÷èñëå è, â
ñòðàíå ïðåáûâàíèÿ ôèëèàëà è èìåííî êîìïåòåíòíûå îðãàíû ïîñëåäíåé îòâå÷àþò çà ôèíàíñîâóþ ñòàáèëüíîñòü â ñòðàíå. Ýòà ïðîáëåìà óñóãóáëÿåòñÿ
òåì, ÷òî çà ïîñëåäíèå äåñÿòü ëåò ôèíàíñîâûå ðûíêè áûëè çíà÷èòåëüíî òðàíñôîðìèðîâàíû è ïî ñâîåìó õàðàêòåðó ñòàëè ìåæäóíàðîäíûìè. Íàðÿäó ñ
âûãîäàìè òðàíñôîðìàöèÿ ïðèíåñëà òàêæå ðèñêè: ðàíåå áàíêðîòñòâî áàíêà
èìåëî ïîñëåäñòâèÿ â îäíîì ãîðîäå èëè â îäíîé ñòðàíå; ñåãîäíÿ ïîñëåäñòâèÿ áàíêðîòñòâà êðóïíîãî áàíêà â òå÷åíèå íåñêîëüêèõ äíåé ðàñïðîñòðàíÿþòñÿ ïî âñåìó ìèðó.3 Ñëîæíàÿ ñèñòåìà íàäçîðà â ÅÑ ñòàâèò ïîä ñîìíå1
Ñì., íàïð.: Zalm, G., “Now’s the time to break down the barriers”, The Banker, Jul.,
2005, at 25.
Ïðîôåññîð Æ. Äåðìèí îòìå÷àåò, ÷òî çà ïîñëåäíèå áîëåå ÷åì 20 ëåò áûëè ïðèíÿòû
ìíîæåñòâî ìåð, íàïðàâëåííûõ íà èíòåãðàöèþ åâðîïåéñêîãî áàíêîâñêîãî ñåêòîðà,
îäíàêî íå áûëî ïðîèçâåäåíî íè îäíîãî ñåðüåçíîãî èçìåíåíèÿ ïîðÿäêà íàäçîðà çà
êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè. Íàäçîð ïî ïðèíöèïó ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ äî ñèõ ïîð
ñëóæèë Åâðîïåéñêîìó áàíêîâñêîìó ñåêòîðó õîðîøî. Îäíàêî óñêîðåíèå èíòåãðàöèè
áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ ïîðîäèëî âîïðîñ îá àäåêâàòíîñòè ýòîãî ïîäõîäà â áóäóùåì
(ñì.: Dermine, J., op. cit., supra note 5, at 98, 99. Ïî ýòîé ïðè÷èíå óêàçàííûé ñïåöèàëèñò âûñòóïàåò çà ñîçäàíèå åäèíîãî îáùååâðîïåéñêîãî íàäçîðíîãî îðãàíà áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè (ñì.: id., at 98.). Ïðèçûâ î ñîçäàíèè åäèíîãî åâðîïåéñêîãî ôèíàíñîâîãî ðåãóëÿòîðà, êîòîðûé áóäåò îñóùåñòâëÿòü íàäçîð çà êðóïíåéøèìè áàíêàìè, è
îáùååâðîïåéñêîãî ôîíäà ïîääåðæêè áàíêîâ ñîäåðæàëñÿ òàêæå â ïèñüìå èçâåñòíûõ
ïðåäñòàâèòåëåé àêàäåìè÷åñêîãî ñîîáùåñòâà ê ëèäåðàì ÅÑ îò 1 îêòÿáðÿ 2008 ãîäà
(ñì.: The Economist, Waiting for the big one. October 4th 2008.).
2
Òðàíñãðàíè÷íûìè êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè (òðàíñãðàíè÷íûìè áàíêàìè) ÿâëÿþòñÿ êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè, êîòîðûå îñóùåñòâëÿþò áàíêîâñêóþ äåÿòåëüíîñòü
íà òåððèòîðèè äâóõ èëè áîëåå ñòðàí ïîñðåäñòâîì ñîçäàíèÿ èíîñòðàííûõ ôèëèàëîâ
èëè ïðåäîñòàâëåíèÿ òðàíñãðàíè÷íûõ áàíêîâñêèõ óñëóã íàïðÿìóþ.
3
Ñì.: Darling, A., Speech by the Chancellor of the Exchequer at Mansion House, June
th
18 2008. (available at <http://www.hm-treasury.gov.uk> [21.06.2008])
276
íèå âîçìîæíîñòü ðàçíûõ íàäçîðíûõ îðãàíîâ ïðèíèìàòü ñâîåâðåìåííûå
ìåðû ïðè ôèíàíñîâûõ òðóäíîñòÿõ ó êðóïíîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ïîñêîëüêó ìåæäó êîìïåòåíòíûìè îðãàíàìè ðàçíûõ ñòðàí-ó÷àñòíèö âîçíèêàåò êîíôëèêò îòíîñèòåëüíî âîïðîñà, êòî îòâåòñòâåíåí çà ïðèíÿòèå ñîîòâåòñòâóþùèõ ìåð è êàêèå ìåðû äîëæíû áûòü ïðèíÿòû.1
Ïîñëåäñòâèÿ ôèíàíñîâîãî êðèçèñà ïîêàçàëè, ÷òî ïðè ñîõðàíåíèè
äåéñòâóþùåãî ïîðÿäêà ðåãóëèðîâàíèÿ áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè â ÅÑ
áóäåò ïîäîðâàíî äîâåðèå ê èíîñòðàííûì ôèëèàëàì, ïîñêîëüêó ñîõðàííîñòü äåïîçèòîâ â íèõ ñòàâèòñÿ ïîä ñîìíåíèå.
 íàñòîÿùåå âðåìÿ ãàðàíòèðîâàíèå äåïîçèòîâ îñíîâûâàåòñÿ íà ïðèíöèïå ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ, òàê êàê îòâåòñòâåííîñòü çà îñóùåñòâëåíèå
íàäçîðà çà äåÿòåëüíîñòüþ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ëåæèò íà êîìïåòåíòíûõ îðãàíàõ ñòðàíû èõ ó÷ðåæäåíèÿ è, ñîîòâåòñòâåííî, ðàñõîäû ïðè íåïëàòåæåñïîñîáíîñòè áàíêîâ äîëæíû íåñòè ñòðàíû, îòâåòñòâåííûå çà
íàäçîð.2 Íåêîòîðûìè îñîáåííîñòÿìè îáëàäàåò ïîðÿäîê ãàðàíòèðîâàíèÿ
1
Ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî, íåñìîòðÿ íà îïàñåíèÿ î íåâîçìîæíîñòè ñâîåâðåìåííîãî
ïðèíÿòèÿ ìåð, íàïðàâëåííûõ íà âîññòàíîâëåíèå óñòîé÷èâîñòè è ñòàáèëüíîñòè òðàíñãðàíè÷íîãî áàíêà â ÅÑ, â êîíöå ñåíòÿáðÿ–íà÷àëå îêòÿáðÿ 2008 ãîäà (ýòî áûë ïåðèîäîì ïèêà êðèçèñà ëèêâèäíîñòè íà ìèðîâûõ ôèíàíñîâûõ ðûíêàõ) ñòðàíàìè-ó÷àñòíèöàìè ÅÑ áûëè ïðèíÿòû ìåðû ïî “ñïàñåíèþ” ïÿòè áàíêîâ â ñåìè ñòðàíàõ. Ïåðâûé
óäà÷íûé ïðåöåäåíò áûë óñòàíîâëåí â îòíîøåíèè áàíêà Fortis: ïðàâèòåëüñòâà Áåëüãèè, Íèäåðëàíäîâ è Ëþêñåìáóðãà ñîâìåñòíûìè óñèëèÿìè ÷àñòè÷íî íàöèîíàëèçèðîâàëè áàíê è âíåñëè â åãî êàïèòàë ˆ11,2 ìëðä ($16,2 ìëðä). Äâóìÿ äíÿìè ïîçæå
Ôðàíöèÿ è Áåëüãèÿ óâåëè÷èëè êàïèòàë áàíêà Dexia íà ˆ6,4 ìëðä (ñì.: The Economist,
Waiting for the big one. October 4th 2008.). Îäíàêî íà ïðàêòèêå èìåëè ìåñòî è ïðèìåðû
íåäîñòàòêà êîîðäèíàöèè.  ÷àñòíîñòè, îäíîñòîðîííåå îáúÿâëåíèå Èðëàíäèåé î ôàêòè÷åñêîì ãàðàíòèðîâàíèè âñåõ âêëàäîâ â áàíêàõ ïðèâåë ê ïðèòîêó âêëàäîâ â èðëàíäñêèå áàíêè èç èíîñòðàííûõ áàíêîâ, è âûíóäèëî îñòàëüíûå ñòðàíû ê ïðèíÿòèþ àíàëîãè÷íûõ ìåð. Êðîìå òîãî, îòñóòñòâóåò ãàðàíòèÿ òîãî, ÷òî äðóãèå ñòðàíû ÅÑ ïðîÿâÿò òàêóþ æå ñòåïåíü êîîðäèíàöèè. Ïî ñëîâàì îäíîãî èç åâðîïåéñêèõ ñïåöèàëèñòîâ,
ïðè íåîáõîäèìîñòè âûáîðà ãðóïïû ñòðàí, êîòîðûå äîëæíû ñîòðóäíè÷àòü äðóã ñ
äðóãîì, áóäóò âûáðàíû èìåííî ñòðàíû Áåíèëþêñ (ñì.: The Economist, Divided we
stand. October 18th 2008.).
2
Äàííàÿ ìåðà ÿâëÿåòñÿ âàæíûì ñäåðæèâàþùèì ôàêòîðîì êîíêóðåíöèè â îñëàáëåíèè òðåáîâàíèé ê áàíêàì ñ öåëüþ èõ ïðèâëå÷åíèÿ íà ñâîþ òåððèòîðèþ è ïîâûøàåò
îòâåòñòâåííîñòü êîìïåòåíòíûõ îðãàíîâ áàíêîâñêîãî íàäçîðà ñòðàí-ó÷àñòíèö, ñòèìóëèðóÿ èõ ê óñòàíîâëåíèþ âûñîêèõ ñòàíäàðòîâ ðåãóëèðîâàíèÿ (ñì.: Hadjiemmanuil C.,
op. cit., supra note 44, at 15.; Lomnicka, E., op. cit., supra note 50, at 305.).
277
äåïîçèòîâ â ôèëèàëàõ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, äåéñòâóþùèõ íà òåððèòîðèè èíîñòðàííîãî ãîñóäàðñòâà. Òàê êàê Äèðåêòèâà ÅÑ î ñõåìàõ ãàðàíòèðîâàíèÿ äåïîçèòîâ îïðåäåëÿåò ëèøü îñíîâíûå âîïðîñû îðãàíèçàöèè ýòèõ ñõåì, îñòàâëÿÿ îïðåäåëåíèå äåòàëåé â êîìïåòåíöèè çàêîíîäàòåëåé ñòðàí-ó÷àñòíèö, íà òåððèòîðèè ÅÑ ïîÿâèëèñü è ôóíêöèîíèðóþò
ðàçíûå ñèñòåìû ãàðàíòèðîâàíèÿ äåïîçèòîâ. Â òî æå âðåìÿ, ðàçíûå óðîâíè
ïîêðûòèÿ äåïîçèòîâ â ðàçíûõ ñòðàíàõ ÅÑ1 íå ñîîòâåòñòâóþò äóõó Åäèíîãî ðûíêà è íàðóøàþò îäèí èç îñíîâîïîëàãàþùèõ ïðèíöèïîâ ïðàâà
ÅÑ – ïðåäîñòàâëåíèå óñëóã íà âñåé òåððèòîðèè ÅÑ ñ ñîáëþäåíèåì êîíêóðåíòíîãî ðàâåíñòâà âñåõ ëèö, ïðåäëàãàþùèõ ýòè óñëóãè.2 Òî îáñòîÿòåëüñòâî, ÷òî ôèëèàë êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè èç ñòðàíû ñ íèçêèì óðîâíåì ïîêðûòèÿ ìîã îêàçàòüñÿ â íåðàâíûõ óñëîâèÿõ êîíêóðåíöèè ïî ñðàâíåíèþ ñ äðóãèìè ó÷àñòíèêàìè áàíêîâñêîãî ðûíêà ïðè îñóùåñòâëåíèè
áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè â ñòðàíå-ó÷àñòíèöå ÅÑ ñ áîëåå âûñîêèì óðîâíåì ïîêðûòèÿ äåïîçèòîâ, âûíóäèëî ðàçðàáîò÷èêîâ Äèðåêòèâû î ñõåìàõ
ãàðàíòèðîâàíèÿ äåïîçèòîâ óñòàíàâëèâàòü ñïåöèàëüíûå ïðàâèëà äëÿ ôèëèàëîâ. Ýòè ïðàâèëà íàïðàâëåíû íà óðàâíåíèå ïðàâ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé â äâóõ ñëó÷àÿõ:
1) åñëè ñòåïåíü çàùèòû èíòåðåñîâ âêëàä÷èêîâ â ãîñóäàðñòâå ó÷ðåæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè âûøå, ÷åì â ãîñóäàðñòâå ïðåáûâàíèÿ
åå ôèëèàëà, òî óðîâåíü çàùèòû èíòåðåñîâ âêëàä÷èêîâ äàííîãî ôèëèàëà
íå ìîæåò áûòü âûøå, ÷åì óðîâåíü, êîòîðûé ïðåäëàãàåòñÿ ñõåìîé ãàðàíòèðîâàíèÿ äåïîçèòîâ, ñóùåñòâóþùåé â ãîñóäàðñòâå ïðåáûâàíèÿ ôèëèàëà;
2) åñëè óðîâåíü çàùèòû èíòåðåñîâ âêëàä÷èêîâ, ïðåäëàãàåìûé ñõåìîé ãîñóäàðñòâà ïðåáûâàíèÿ ôèëèàëà, âûøå òîãî, êîòîðûé ñóùåñòâóåò
â ãîñóäàðñòâå ó÷ðåæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, òî ôèëèàëó êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè ïðåäîñòàâëÿåòñÿ ïðàâî äîáðîâîëüíî ïðèñîåäèíèòüñÿ ê
1
Êîíêðåòíàÿ ñóììà âîçìåùåíèÿ îïðåäåëÿåòñÿ ïðàâîâûìè àêòàìè ñòðàí-ó÷àñòíèö ÅÑ, íî îíà íå ìîæåò áûòü íèæå ˆ50 000. Íà ñåãîäíÿøíèé äåíü ìàêñèìàëüíàÿ
ñóììà âîçìåùåíèÿ ðàçëè÷àåòñÿ â çàâèñèìîñòè îò ñòðàíû ÅÑ è ðàíæèðóåòñÿ ìåæäó
ìèíèìàëüíûì óðîâíåì â ˆ50 000 â äåâÿòè ñòðàíàõ-ó÷àñòíèöàõ è ˆ103 291 â Èòàëèè.
 Íîðâåãèè óðîâåíü ïîêðûòèÿ åùå âûøå – îêîëî ˆ230 000.
2
Ñì.: Äîãîâîð î ÅÑ, ñòàòüè 43–48 (ñâîáîäà ó÷ðåæäåíèÿ) è ñòàòüè 49–55 (ñâîáîäà
ïðåäîñòàâëåíèÿ óñëóã).
278
ñõåìå ãîñóäàðñòâà ïðåáûâàíèÿ â ÷àñòè ðàçíèöû.1 Òàêèì îáðàçîì, ñõåìà ãàðàíòèðîâàíèÿ ãîñóäàðñòâà ïðåáûâàíèÿ îáåñïå÷èâàåò çàùèòó äåïîçèòîâ â äîïîëíåíèå ê ñõåìå ãîñóäàðñòâà ó÷ðåæäåíèÿ.2
Óêàçàííûå ïðàâèëà ïîäðàçóìåâàþò, ÷òî â ðàìêàõ îòäåëüíûõ ñòðàíó÷àñòíèö áàíêè ïðåäëàãàþò îäèí è òîò æå óðîâåíü çàùèòû äåïîçèòîâ.
Íî ââåäåíèå åâðî è ðàçâèòèå èíòåðíåò-áàíêèíãà ïðàêòè÷åñêè ñâîäÿò íà
íåò èõ ýôôåêòèâíîñòü, òàê êàê ïîòðåáèòåëè áàíêîâñêèõ óñëóã ïîëó÷àþò
âîçìîæíîñòü ïðèîáðåñòè ýòè óñëóãè âíå çàâèñèìîñòè îò èõ ìåñòà íàõîæäåíèÿ. Äðóãèì âàæíûì ôàêòîðîì, âëèÿþùèì íà êîíêóðåíòîñïîñîáíîñòü áàíêîâ, ÿâëÿåòñÿ ôèíàíñèðîâàíèå ñõåì ãàðàíòèðîâàíèÿ äåïîçèòîâ. Äàæå åñëè óðîâåíü ïîêðûòèÿ â ðàçíûõ ñòðàíàõ îäèíàêîâûé, áàíêè ìîãóò íåñòè ðàçíûå ðàñõîäû â çàâèñèìîñòè îò ìåòîäà ôèíàíñèðîâàíèÿ ñõåìû.3
Òàêèì îáðàçîì, äåïîçèòû â èíîñòðàííûõ ôèëèàëàõ ñòðàõóþòñÿ ñèñòåìîé ãàðàíòèðîâàíèÿ äåïîçèòîâ ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ áàíêà, îäíàêî,
â öåëÿõ ñòèìóëèðîâàíèÿ êîíêóðåíöèè îíè ìîãóò ïðèñîåäèíèòüñÿ ê ñèñòåìå ãàðàíòèðîâàíèÿ äåïîçèòîâ ñòðàíû ïðåáûâàíèÿ. Êîëëàïñ áàíêîâñêîãî ñåêòîðà â Èñëàíäèè, êîòîðûé ÿâëÿåòñÿ êðóïíåéøèì â èñòîðèè ïî
ñðàâíåíèþ ñ ðàçìåðîì ýêîíîìèêè ñòðàíû, ñòàë ïðè÷èíîé òîãî, ÷òîáû â
Âåëèêîáðèòàíèè áûëè ïðåäïðèíÿòû ìåðû ïî çàìîðàæèâàíèþ àêòèâîâ
ôèëèàëà èñëàíäñêîãî áàíêà Landsbanki. Ïî ìåðå ðîñòà àêòèâîâ
Landsbanki â Âåëèêîáðèòàíèè ñòàíîâèëñÿ î÷åâèäíûì, ÷òî Èñëàíäèÿ íå
â ñîñòîÿíèè ïðåäîñòàâèòü ãàðàíòèè áðèòàíñêèì âêëàä÷èêàì è âûñòóïàòü â êà÷åñòâå íàäåæíîãî êðåäèòîðà ïîñëåäíåé èíñòàíöèè.  Âåëèêîáðèòàíèè ïîòðåáîâàëè îò Landsbanki ñîçäàíèÿ â Ëîíäîíå äî÷åðíåãî áàíêà, íàäçîð çà êîòîðûì îñóùåñòâëÿëî áû áðèòàíñêîå Óïðàâëåíèå ïî ôè1
 ñïåöèàëüíîé ëèòåðàòóðå äàííîå äåéñòâèå ïîëó÷èëî íàçâàíèå “topping up”
(áóêâàëüíî – äîëûâàíèå, äîñûïàíèå).
2
Àíàëîãè÷íàÿ ñèòóàöèÿ èìååò ìåñòî â Ìàññà÷óñåòñå, ãäå ñïîíñèðóåìûé øòàòîì
ôîíä ñòðàõîâàíèÿ äåïîçèòîâ ñáåðåãàòåëüíûõ áàíêîâ îáåñïå÷èâàåò 100%-îå ñòðàõîâàíèå äåïîçèòîâ (ìàêñèìàëüíûé óðîâåíü ñòðàõîâàíèÿ íà ôåäåðàëüíîì óðîâíå ñîñòàâëÿåò $100 000). Äëÿ ñáåðåãàòåëüíûõ áàíêîâ øòàòà, êîòîðûå òàêæå âõîäÿò â Ôåäåðàëüíóþ
êîðïîðàöèþ ñòðàõîâàíèÿ äåïîçèòîâ, Àãåíòñòâî ñòðàõîâàíèÿ äåïîçèòîâ Ìàññà÷óñåòñà
ïðåäîñòàâëÿåò ãàðàíòèþ äëÿ äåïîçèòîâ, ïðåâûøàþùèõ ìàêñèìàëüíûé óðîâåíü ôåäåðàëüíîãî ñòðàõîâàíèÿ (ñì.: Murphy, N.B., op. cit., supra note 49, at 5, note 6.).
3
Ñì.: Murphy, N.B., op. cit., supra note 49, at 6.
279
íàíñîâûì óñëóãàì, îäíàêî ýòî òðåáîâàíèå íå áûëî âûïîëíåíî. Ïîñëå
êîëëàïñà Landsbanki â îêòÿáðå 2008 ãîäà è åãî ÷àñòè÷íîé íàöèîíàëèçàöèè Ïðàâèòåëüñòâîì Èñëàíäèè ñòðàíà îñòàëàñü äîëæíîé èíîñòðàííûì
èíòåðíåò-âêëàä÷èêàì ˆ8,2 ìëðä – ñóììà, ïî÷òè ðàâíàÿ ïîëîâèíå ÂÂÏ
Èñëàíäèè. Âïîñëåäñòâèè Âåëèêîáðèòàíèÿ è Äàíèÿ ïðåäîñòàâèëè Èñëàíäèè êðåäèò ñ òîé öåëüþ, ÷òîáû Landsbanki âåðíóë äåíüãè âêëàä÷èêàì â
Âåëèêîáðèòàíèè è Äàíèè.1 Ýòà ðåàëüíîñòü âûÿâèëà ñëàáîñòè òðàíñãðàíè÷íîé áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè â ÅÑ è ïðîäåìîíñòðèðîâàëà íåîáõîäèìîñòü èçìåíåíèÿ ñèñòåìû íàäçîðà çà êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè â ÅÑ
è ñîçäàíèÿ ýôôåêòèâíîãî ìåõàíèçìà çàùèòû ïðàâ è èíòåðåñîâ âêëàä÷èêîâ èíîñòðàííûõ ôèëèàëîâ.
 ñîîòâåòñòâèè ñ áàíêîâñêèì çàêîíîäàòåëüñòâîì ÅÑ â öåëÿõ ñîõðàíåíèÿ ñòàáèëüíîñòè íà âíóòðåííåì ðûíêå è çàùèòû ïðàâ è èíòåðåñîâ
ïîòðåáèòåëåé áàíêîâñêèõ óñëóã ôèíàíñîâûå îðãàíû ñòðàíû ïðåáûâàíèÿ ìîãóò îêàçàòü ôèíàíñîâóþ ïîìîùü ôèëèàëó, îäíàêî íå ìîãóò îñóùåñòâèòü íàäçîð çà äåÿòåëüíîñòüþ ôèëèàëà. Íà ýòîì ôîíå áûëî áû ðàçóìíûì ïðåäîñòàâëåíèå êîìïåòåíòíûì îðãàíàì ñòðàíû ïðåáûâàíèÿ îïðåäåëåííûõ ïîëíîìî÷èé â îñóùåñòâëåíèè áàíêîâñêîãî íàäçîðà. Áàíêîâñêîå çàêîíîäàòåëüñòâî ÅÑ ðåøàåò ýòó ïðîáëåìó ëèøü îò÷àñòè, çàêðåïèâ çà íàäçîðíûìè îðãàíàìè ñòðàíû ïðåáûâàíèÿ âîçìîæíîñòü ïðèíèìàòü â ÷ðåçâû÷àéíûõ ñèòóàöèÿõ ìåðû ïðåäîñòîðîæíîñòè, êîòîðûå
äîëæíû âïîñëåäñòâèè áûòü îäîáðåíû Êîìèññèåé ÅÑ.
Òàêèì îáðàçîì, ïðàâèëî íàäçîðà ïî ïðèíöèïó ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ íå îïðàâäàëî ñåáÿ â óñëîâèÿõ ôèíàíñîâîãî êðèçèñà. Â òî âðåìÿ êàê
äëÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé âûãîäíûì ÿâëÿåòñÿ êîíñîëèäèðîâàííûé
íàäçîð, òàê êàê íîðìàòèâû áóäóò îïðåäåëÿòüñÿ íà öåíòðàëüíîì óðîâíå,
îòäåëüíûå ñòðàíû ÅÑ çàèíòåðåñîâàíû â ñîõðàíåíèè ñòàáèëüíîñòè è óñòîé÷èâîñòè èõ ôèíàíñîâûõ ñèñòåì. Ñëåäîâàòåëüíî, äëÿ íèõ ïðèåìëåìûì ðåøåíèåì ÿâëÿåòñÿ ôóíêöèîíèðîâàíèå áàíêîâ â ïðåäåëàõ íàöèîíàëüíîé þðèñäèêöèè òîëüêî â îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìå þðèäè÷åñêîãî ëèöà. Îäíàêî ýòîò ïîäõîä â ñîâîêóïíîñòè ñ ïîäîðâàííûì äîâåðèåì ê ôèëèàëàì èíîñòðàííûõ áàíêîâ ïðîòèâîðå÷èò ñàìîé èäåå Åäèíîãî ðûíêà.
1
Ñì.: The Economist, Divided we stand. October 18th 2008.; The Economist, Cracks in
the crust. December 13th 2008.
280
Êðîìå òîãî, ïðàâèëî íàäçîðà ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ ìîæåò ïðèâåñòè ê ñèòóàöèÿì, êîãäà êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ ñòàíîâèòñÿ ñëèøêîì áîëüøîé è ïðè ôèíàíñîâûõ òðóäíîñòÿõ áðåìÿ, âîçëàãàåìàÿ íà ôèíàíñîâûå
îðãàíû ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ è íà íàöèîíàëüíóþ ñèñòåìó ñòðàõîâàíèÿ
äåïîçèòîâ ìîæåò îêàçàòüñÿ ÷ðåçìåðíîé. Ïîñëåäíÿÿ ïðîáëåìà îñîáî àêòóàëüíà äëÿ íåáîëüøèõ ñòðàí ñ ðàçâèòûìè ôèíàíñîâûìè ñèñòåìàìè.1
Îíà ÿðêî ïðîÿâèëàñü â óñëîâèÿõ ôèíàíñîâîãî êðèçèñà. Ïðè ýòîì îñíîâíîé âîïðîñ ñîñòîÿë íå â òîì, õîòÿò ëè ïðàâèòåëüñòâà è öåíòðàëüíûå
áàíêè îòäåëüíûõ ñòðàí ïðèíèìàòü ìåðû ïî îáåñïå÷åíèþ ñòàáèëüíîñòè
ôèíàíñîâîé ñèñòåìû, à â òîì, â ñîñòîÿíèè ëè îíè ñäåëàòü ýòî?2
Íå ìåíåå âàæíûìè íåäîñòàòêàìè äåéñòâóþùåãî ïîðÿäêà íàäçîðà
ÿâëÿþòñÿ òðóäíîñòè, ñâÿçàííûå ñ ñîçäàíèåì ýôôåêòèâíîé ñèñòåìû ïåðåäà÷è èíôîðìàöèè íàäçîðíûìè îðãàíàìè ðàçíûõ ñòðàí äðóã äðóãó. Â
äîáàâëåíèå ê ýòîìó áàíêîâñêèé íàäçîð â ÅÑ õàðàêòåðèçóåòñÿ àäìèíèñòðàòèâíîé íåýôôåêòèâíîñòüþ. Òàê, êðóïíûé áàíê, îñóùåñòâëÿþùèé
äåÿòåëüíîñòü â ðàçíûõ ñòðàíàõ-ó÷àñòíèöàõ ÷åðåç äî÷åðíèå áàíêè, îáÿçàí ñîîòâåòñòâîâàòü òðåáîâàíèÿì è ïðåäîñòàâëÿòü èíôîðìàöèþ íàäçîðíûì îðãàíàì âñåõ ñòðàí, ãäå îí îñóùåñòâëÿåò äåÿòåëüíîñòü.
Ñ ó÷åòîì ýòèõ íåäîñòàòêîâ, à òàêæå íà ôîíå òðóäíîñòåé äîñòèæåíèÿ
ñîãëàøåíèÿ íà óðîâíå ÅÑ îòíîñèòåëüíî ñòðóêòóðû íàäçîðà, îòäåëüíûå
ñòðàíû-ó÷àñòíèöû ñòàëè ïðåäïðèíèìàòü ñîáñòâåííûå ìåðû ïî èñïðàâëåíèþ ñèòóàöèè. Îñîáóþ àêòèâíîñòü â ýòîé îáëàñòè ïðîÿâëÿåò Âåëèêîá1
Ïîñëå 2003 ãîäà òðè êðóïíåéøèõ áàíêà Èñëàíäèè (Kaupthing Bank, Landsbanki
è Glitnir) íà÷àëè àêòèâíóþ ýêñïàíñèþ â çàðóáåæíûõ ñòðàíàõ. Ïîñêîëüêó Èñëàíäèÿ
ÿâëÿåòñÿ ìàëåíüêîé ñòðàíîé, ýêñïàíñèÿ ôèíàíñèðîâàëàñü çà ñ÷åò çàðóáåæíûõ ïðèâëå÷åííûõ ñðåäñòâ. Ýòîìó ñïîñîáñòâîâàëî èñïîëüçîâàíèå Èíòåðíåòà äëÿ ïðèâëå÷åíèÿ äåïîçèòîâ çà ðóáåæîì, ÷òî ïîçâîëèëî ñîêðàòèòü ðàñõîäû è, çà ñ÷åò ýòîãî, óâåëè÷èòü ïðîöåíòíûå ñòàâêè. Êàê ñëåäñòâèå, îíè ñòàëè óñïåøíî ïðèâëåêàòü êëèåíòîâ
äðóãèõ áàíêîâ â ñòðàíàõ ÅÑ.  ÷àñòíîñòè, Landsbanki, âîñïîëüçîâàâøèñü âîçìîæíîñòÿìè, ïðåäîñòàâëåííûìè åäèíîé áàíêîâñêîé ëèöåíçèåé, ïðèâëåêàë ñðåäñòâà âêëàä÷èêîâ â Âåëèêîáðèòàíèè è Íèäåðëàíäàõ ÷åðåç ñèñòåìó èíòåðíåò-áàíêèíãà ïîä íàçâàíèåì Icesave.  êîíöå 2007 ãîäà ñîâîêóïíàÿ ñòîèìîñòü àêòèâîâ òðåõ áàíêîâ ñîñòàâèëà
ˆ125 ìëðä ($180 ìëðä), â òî âðåìÿ êàê ðàçìåð ÂÂÏ Èñëàíäèè ñîñòàâëÿë ˆ14,5 ìëðä
(ñì.: The Economist, Kreppanomics. October 11th 2008.; The Economist, Cracks in the
crust. December 13th 2008.). Êðîìå Èñëàíäèè àêòèâû áàíêîâ ïðåâûøàþò ðàçìåð ÂÂÏ
òàêæå â òàêèõ ñòðàíàõ êàê Âåëèêîáðèòàíèÿ, Íèäåðëàíäû, Èðëàíäèÿ.
2
Ñì.: The Economist, Cross-border contagion. September 20th 2008.
281
ðèòàíèÿ, êîòîðàÿ èìååò íàèáîëåå ðàçâèòóþ ôèíàíñîâóþ ñèñòåìó â ÅÑ. Â
äåêàáðå 2008 ãîäà Óïðàâëåíèå ïî ôèíàíñîâûì óñëóãàì îïóáëèêîâàëî
êîíñóëüòàöèîííûé äîêóìåíò î ìåðàõ ïî ïîâûøåíèþ ñòàíäàðòîâ ëèêâèäíîñòè áàíêîâ.1 Îñîáûé èíòåðåñ âûçûâàþò ìåðû ïî îáåñïå÷åíèþ íåîáõîäèìîãî óðîâíÿ ëèêâèäíîñòè èíîñòðàííûõ äî÷åðíèõ áàíêîâ è ôèëèàëîâ. Ïî ìíåíèþ ñïåöèàëèñòîâ Óïðàâëåíèÿ ïî ôèíàíñîâûì óñëóãàì
ïîñëåäíèå ñîáûòèÿ ïîêàçàëè, ÷òî âî âðåìÿ òÿæåëîãî êðèçèñà ëèêâèäíîñòè âàæíîå çíà÷åíèå ïðèîáðåòàåò èíäèâèäóàëüíîå ñîñòîÿíèå îòäåëüíûõ ôîðìèðîâàíèé â ðàìêàõ ãðóïïû êîìïàíèé. Ïî ýòîé ïðè÷èíå äåéñòâóþùèé ïîðÿäîê, êîãäà ìåæäóíàðîäíûå áàíêîâñêèå ãðóïïû óïðàâëÿþò ëèêâèäíîñòüþ íà öåíòðàëüíîì óðîâíå, íå ÿâëÿåòñÿ àäåêâàòíûì. Â
òàêîì ñëó÷àå ïðîâàë ãîëîâíîãî áàíêà âåäåò ê ïðîâàëó òàêæå äî÷åðíèõ
ñòðóêòóð è, òåì áîëåå, ôèëèàëîâ. Êðîìå òîãî, çàêîíîäàòåëüñòâà îòäåëüíûõ ñòðàí â öåëÿõ çàùèòû èíòåðåñîâ ñîáñòâåííûõ êðåäèòîðîâ ïðåäóñìàòðèâàþò íîðìû, îãðàíè÷èâàþùèå ïåðåâîä ñðåäñòâ â ðàìêàõ ãðóïïû
âî âðåìÿ êðèçèñíûõ ñèòóàöèé (áëîêèðîâàíèå äåíåæíûõ ñðåäñòâ äî êîëëàïñà ôèíàíñîâîé îðãàíèçàöèè (ring fencing) è ïðàâîâûå ïðåïÿòñòâèÿ
äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ òðåáîâàíèé êðåäèòîðîâ çà ïðåäåëàìè þðèñäèêöèè
ïîñëå íà÷àëà ïðîöåäóðû áàíêðîòñòâà). Ñëåäîâàòåëüíî, íàöèîíàëüíûå
íàäçîðíûå îðãàíû äîëæíû áûòü óäîâëåòâîðåíû ñîñòîÿíèåì ëèêâèäíîñòè ôóíêöèîíèðóþùèõ â ñòðàíå èíîñòðàííûõ äî÷åðíèõ áàíêîâ è ôèëèàëîâ.2 Öåëüþ ïðåäëàãàåìûõ ìåð ÿâëÿåòñÿ óìåíüøåíèå ðèñêà ïðîâàëà
áàíêà ïðè áàíêðîòñòâå ãîëîâíîé îðãàíèçàöèè è, åñëè ïðîâàë íåèçáåæåí, óâåëè÷åíèå âåðîÿòíîñòè ïðîâåäåíèÿ ïðîöåäóðû áàíêðîòñòâà, â ðàìêàõ êîòîðîé áóäóò óäîâëåòâîðåíû òðåáîâàíèÿ ìàêñèìàëüíî âîçìîæíîãî
áîëüøîãî ÷èñëà ëèö.3 Ìåðû Óïðàâëåíèÿ ïî ôèíàíñîâûì óñëóãàì ïðåäóñìàòðèâàþò, ÷òî èíîñòðàííûå äî÷åðíèå áàíêè è ôèëèàëû äîëæíû èìåòü
ñîáñòâåííûå ñðåäñòâà, îáåñïå÷èâàþùèå ëèêâèäíîñòü, åñëè ãîëîâíûì
áàíêîì è íàäçîðíûì îðãàíîì ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ íå ïðåäîñòàâëåíû
ãàðàíòèè îòíîñèòåëüíî ïîäõîäà íàäçîðíîãî îðãàíà ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ ê ëèêâèäíîñòè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ïðàâ áðèòàíñêèõ êðåäèòî1
Ñì.: Financial Services Authority, “Strengthening Liquidity Standards”, Consultation
Paper 08/22, December 2008. (available at <http://www.fsa.gov.uk> [22.12.2008])
2
Ñì.: paras 1.17, 7.3–7.5, id., at 7, 53.
3
Ñì.: para 7.9, id., at 54.
282
ðîâ ïðè íåñîñòîÿòåëüíîñòè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè è îáìåíà èíôîðìàöèè.1 Èíîñòðàííûå äî÷åðíèå áàíêè è ôèëèàëû äîëæíû îáëàäàòü òàêæå
íåîáõîäèìûìè ðåçåðâàìè äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ êàæäîäíåâíûõ îïåðàöèé.2
 ñåðåäèíå 2009 ãîäà Óïðàâëåíèå ïî ôèíàíñîâûì óñëóãàì óæå íà÷àëî
ñòèìóëèðîâàòü îòäåëüíûå èíîñòðàííûå êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè äëÿ ïðåîáðàçîâàíèÿ èõ ôèëèàëîâ íà òåððèòîðèè Âåëèêîáðèòàíèè â äî÷åðíèå
áàíêè.3 Â èþëå 2009 ãîäà óêàçàííûå ìåðû áûëè ïîääåðæàíû òàêæå Ìèíèñòåðñòâîì ôèíàíñîâ Âåëèêîáðèòàíèè.4 Â Ãåðìàíèè áûë ïîäãîòîâëåí
ïàêåò çàêîíîäàòåëüíûõ èçìåíåíèé, ïðåäóñìàòðèâàþùèé, â òîì ÷èñëå è,
íàäåëåíèå ðåãóëÿòîðà ïðàâîì ïðèîñòàíîâëåíèÿ ïåðåâîäà äåíåæíûõ
ñðåäñòâ áàíêîì èëè èíîñòðàííûì ôèëèàëîì ãîëîâíîìó áàíêó, ðàñïîëîæåííîìó â èíîñòðàííîì ãîñóäàðñòâå.5
Îäíàêî íåîáõîäèìî ó÷èòûâàòü, ÷òî ëþáàÿ ìåðà, ïðèíÿòàÿ îòäåëüíîé
ñòðàíîé-ó÷àñòíèöåé â öåëÿõ îáåñïå÷åíèÿ ñòàáèëüíîñòè è óñòîé÷èâîñòè
ñîáñòâåííîé ôèíàíñîâîé ñèñòåìû, ïðîòèâîðå÷èò öåëè ñîçäàíèÿ Åäèíîãî ðûíêà. Ïðè ýòîì ìåòîä ìèíèìàëüíîé ãàðìîíèçàöèè è åäèíàÿ áàíêîâñêàÿ ëèöåíçèÿ, êîòîðûå âíåñëè çíà÷èòåëüíûé âêëàä â èíòåãðàöèþ åâðîïåéñêîãî áàíêîâñêîãî ñåêòîðà, ïðè ïðèíÿòèè ñòðàíàìè-ó÷àñòíèöàìè ìåð
ïî ïîâûøåíèþ óðîâíÿ ñòàáèëüíîñòè è óñòîé÷èâîñòè ôèíàíñîâîé ñèñ1
Ñì.: paras 7.17, 7.19, 7.30, 7.33, id., at 56, 58, 59. Ñì. òàêæå: The Economist, Save
yourselves. December 13th 2008.
2
Ïî ñëîâàì ïðåäñåäàòåëÿ Óïðàâëåíèÿ ïî ôèíàíñîâûì óñëóãàì À. Òåðíåðà ïðåäëîæåííûå ìåðû ïðèâåäóò ê òîìó, ÷òî ãëîáàëüíûå áàíêè ïðåâðàòÿòñÿ èç åäèíûõ èíòåãðèðîâàííûõ áèçíåñ ãðóïï â de facto õîëäèíãîâûå êîìïàíèè äëÿ îòäåëüíûõ íàöèîíàëüíûõ áàíêîâ. Ïðè ýòîì ñíèçÿòñÿ èõ äîõîäû è ñòèìóëû äëÿ ðîñòà (ñì.: MacDonald,
A., “FSA chief says large bank firms need tighter rules”, Wall Street Journal Europe, April
28th 2009.). Ïðèìå÷àòåëüíî, ÷òî Âåëèêîáðèòàíèÿ, âûñòóïàþùàÿ çà óæåñòî÷åíèå ðåãóëèðîâàíèÿ è íàäçîðà çà êðóïíûìè áàíêàìè, ÿâëÿåòñÿ ñòðàíîé ïðîèñõîæäåíèÿ äëÿ
ìíîãèõ êðóïíåéøèõ áàíêîâ ìèðà è ñòðàíîé ðåãèñòðàöèè ìíîãèõ èíîñòðàííûõ áàíêîâ,
îñóùåñòâëÿþùèõ äåÿòåëüíîñòü â ÅÑ.
3
Ñì.: MacDonald, A., A. Bradbert, “U.K.’s ‘light touch’ is about to get heavier”, Wall
Street Journal Europe, June 17th 2009.
4
Ñì.: HM Treasury, “Reforming Financial Markets”, Presented to Parliament by The
Chancellor of the Exchequer by Command of Her Majesty, July 2009, at 98. (available at
<http://www.hm-treasury.gov.uk> [12.07.2009])
5
Ñì.: MacDonald, A., M. Walker, “Europe’s bank crackdown”, Wall Street Journal
Europe, March 19th 2009.
283
òåìû âûñòóïàþò â êà÷åñòâå ñäåðæèâàþùåãî ôàêòîðà. Óæåñòî÷åíèå çàêîíîäàòåëüñòâà â îäíîé ñòðàíå ïðèâîäèò ê ñíèæåíèþ êîíêóðåíòîñïîñîáíîñòè êàê åå ðûíêà ôèíàíñîâûõ óñëóã â öåëîì, òàê è îòäåëüíûõ
êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé.1 Ïî ýòîé ïðè÷èíå ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî ìåðû äîëæíû áûòü ïðèíÿòû íà îáùååâðîïåéñêîì óðîâíå. Òîëüêî â ýòîì ñëó÷àå
âîçìîæíî îäíîâðåìåííîå îáåñïå÷åíèå ñòàáèëüíîñòè ôèíàíñîâîé ñèñòåìû è óãëóáëåíèÿ èíòåãðàöèè ôèíàíñîâûõ ðûíêîâ. Ïðè ýòîì â ýòîì âîïðîñå åâðîïåéñêèå èíñòèòóòû äîëæíû ïðîÿâèòü îïåðàòèâíîñòü, ïîñêîëüêó
íà ôîíå áåçäåéñòâèÿ ñî ñòîðîíû îðãàíîâ ÅÑ îòäåëüíûå ñòðàíû-ó÷àñòíèöû ïðèíèìàþò ñîáñòâåííûå ìåðû, êîòîðûå çàìåäëÿþò èëè äàæå ïîâîðà÷èâàþò ïðîöåññ èíòåãðàöèè áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ â îáðàòíóþ ñòîðîíó.
 ÷àñòíîñòè, ðå÷ü èäåò î âûøåîïèñàííûõ ïðåäëîæåíèÿõ áðèòàíñêîãî
Óïðàâëåíèÿ ïî ôèíàíñîâûì óñëóãàì, íàïðàâëåííûõ íà óæåñòî÷åíèå íàäçîðà çà èíîñòðàííûìè äî÷åðíèìè áàíêàìè è ôèëèàëàìè.
 ïîñëåäíèå ãîäû â ÅÑ èíñòèòóöèîíàëüíàÿ ñòðóêòóðà, íàïðàâëåííàÿ
íà ïðåäóïðåæäåíèå è ïðåäîòâðàùåíèå ôèíàíñîâûõ êðèçèñîâ è áàíêðîòñòâ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé, áûëà íåñêîëüêî ñîâåðøåíñòâîâàíà. Áûëè
ñîçäàíû ðàçíûå êîìèòåòû, óñèëèâàþùèå ñîòðóäíè÷åñòâî è îáìåí èíôîðìàöèåé ìåæäó íàöèîíàëüíûìè íàäçîðíûìè îðãàíàìè.  íàñòîÿùåå
âðåìÿ ôóíêöèîíèðóþò ÷åòûðå îáùååâðîïåéñêèå èíñòèòóòû â ðàìêàõ
áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ. Åâðîïåéñêèé áàíêîâñêèé êîìèòåò ïîìîãàåò
Êîìèññèè ÅÑ â ðàçðàáîòêå áàíêîâñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà. Êîìèòåò åâðîïåéñêèõ áàíêîâñêèõ íàäçîðíûõ îðãàíîâ âîâëå÷åí â ïðîöåññ ïðèìåíåíèÿ îáùååâðîïåéñêèõ ïðàâèë. Ãðóïïà êîíòàêòà ÅÑ ñîçäàíà ñ öåëüþ
îáìåíà èíôîðìàöèåé íàöèîíàëüíûìè íàäçîðíûìè îðãàíàìè. Êîìèòåò
áàíêîâñêîãî íàäçîðà â ÅÖÁ ñïîñîáñòâóåò áåñïðåïÿòñòâåííîìó îñóùåñòâëåíèþ êîìïåòåíòíûìè íàöèîíàëüíûìè îðãàíàìè íàäçîðà çà êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè è îáåñïå÷åíèþ ñòàáèëüíîñòè ôèíàíñîâîé ñèñòåìû.2 Îäíàêî, íåñìîòðÿ íà ïðåäïðèíÿòûå ìåðû è ñ ó÷åòîì âûøåóêàçàí-
íûõ íåäîñòàòêîâ, ñòàíîâèòñÿ î÷åâèäíûì, ÷òî äåéñòâóþùàÿ ñèñòåìà îðãàíèçàöèè íàäçîðà çà êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè â ÅÑ íå îñíàùåíà âñåìè ñðåäñòâàìè, íåîáõîäèìûìè äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ ýôôåêòèâíîãî íàäçîðà çà òðàíñãðàíè÷íîé áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòüþ.1
 ëèòåðàòóðå áûëè ïðåäëîæåíû òðè àëüòåðíàòèâû äåéñòâóþùåé ñèñòåìå íàäçîðà: (1) ñîçäàíèå öåíòðàëèçîâàííîãî ïàíåâðîïåéñêîãî íàäçîðíîãî îðãàíà (Åâðîïåéñêîãî ôèíàíñîâîãî ó÷ðåæäåíèÿ); (2) êîîðäèíèðîâàííûé íàäçîð, îñóùåñòâëÿåìûé Åâðîïåéñêèì ôèíàíñîâûì ó÷ðåæäåíèåì è íàöèîíàëüíûìè íàäçîðíûìè îðãàíàìè; (3) êîíñîëèäèðîâàííûé
íàäçîð, îñóùåñòâëÿåìûé òîëüêî íàäçîðíûìè îðãàíàìè ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ è ñòðàíû ïðåáûâàíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.2 Êàæäàÿ èç ïðåäëîæåííûõ ìîäåëåé èìååò ñâîè ïðåèìóùåñòâà è íåäîñòàòêè.
Ïðè ïåðâîì âàðèàíòå ôàêòè÷åñêè îáùååâðîïåéñêèé íàäçîðíûé îðãàí
áóäåò èìåòü äâóõóðîâíåâóþ ñòðóêòóðó: íàäçîð çà êðóïíûìè òðàíñãðàíè÷íûìè áàíêàìè áóäåò îñóùåñòâëÿòüñÿ öåíòðàëüíûì îðãàíîì, à â êîìïåòåíöèè íàöèîíàëüíûõ íàäçîðíûõ îðãàíîâ îñòàíóòñÿ ìåëêèå áàíêè,
îðèåíòèðîâàííûå íà âíóòðåííèé ðûíîê îòäåëüíûõ ñòðàí-ó÷àñòíèö. Äàííàÿ ìîäåëü óñïåøíî ñïðàâëÿåòñÿ ñ íåäîñòàòêàìè äåéñòâóþùåé ñèñòåìû, íî òðåáóåò ñèëüíîé ïîëèòè÷åñêîé âîëè äëÿ åå äîñòèæåíèÿ. Êðîìå
òîãî, îíà ïîðîæäàåò ïðîáëåìû â ðàìêàõ ïðèíöèïà ñóáñèäèàðíîñòè, çàïðåùàþùåãî ÷ðåçìåðíóþ öåíòðàëèçàöèþ â âîïðîñàõ, êîòîðûå ìîãóò áûòü
ðåøåíû íà íàöèîíàëüíîì è ëîêàëüíîì óðîâíÿõ.3
Âòîðàÿ ìîäåëü ïðåäóñìàòðèâàåò ñîçäàíèå åäèíîãî îðãàíà, â êîòîðîì áóäóò ïðåäñòàâëåíû âñå íàöèîíàëüíûå íàäçîðíûå îðãàíû è ÅÖÁ.
Åäèíûé îðãàí áàíêîâñêîãî íàäçîðà áîëüøå áóäåò îðãàíîì, ïðèíèìàþùèì ðåøåíèÿ. Èõ èìïëåìåíòàöèÿ îñòàíåòñÿ â âåäåíèè íàöèîíàëüíûõ
íàäçîðíûõ îðãàíîâ. Íàðÿäó ñ äîñòîèíñòâàìè, íåäîñòàòêîì ýòîé ìîäåëè
ÿâëÿåòñÿ ïðîáëåìà ñîãëàñîâàíèÿ ïîçèöèé â ðàìêàõ ïðîöåäóðû ïðèíÿòèÿ
ðåøåíèé è âîâëå÷åíèÿ â ýòîò ïðîöåññ íàöèîíàëüíûõ íàäçîðíûõ îðãà-
1
 ÷àñòíîñòè,  Âåëèêîáðèòàíèè, ãäå ðåãóëèðîâàíèå ôèíàíñîâûõ ðûíêîâ áûëî
îñëàáëåíî ñ öåëüþ ïîâûøåíèÿ ïðèâëåêàòåëüíîñòè Ëîíäîíñêîãî Ñèòè â êà÷åñòâå ìèðîâîãî ôèíàíñîâîãî öåíòðà, îïàñàþòñÿ, ÷òî óæåñòî÷åíèå ðåãóëèðîâàíèÿ íàíåñåò âðåä
ýêîíîìèêå ñòðàíû. Ïîýòîìó â ñòðàíå âûñòóïàþò çà ïðèíÿòèå ìåð ñîâìåñòíî ñ äðóãèìè ñòðàíàìè, ò.å. íà îáùååâðîïåéñêîì óðîâíå (ñì.: MacDonald, A., M. Walker, “Europe’s
bank crackdown”, Wall Street Journal Europe, March 19th 2009.).
2
Ñì.: Dermine, J., op. cit., supra note 5, at 95–96.
284
1
Ñì.: Houben, A., I. Schrijvers, T. Willems, “Supervising cross-border banks in Europe”,
9 Journal of Banking Regulation 227 (2008), at 229.
2
Ñì.: id., at 229–230.
3
Î ïðèíöèïå ñóáñèäèàðíîñòè â ÅÑ ñì.: Ãîìöÿí Ñ.Â. Äèíàìèêà ðàçâèòèÿ ïðèíöèïà ñóáñèäèàðíîñòè â Åâðîïåéñêîì ñîþçå // Âåñòíèê ìåæäóíàðîäíûõ îðãàíèçàöèé,
2007, ¹ 6. Ñ. 54–66.
285
íîâ, êîòîðûå íèêàêèì îáðàçîì íå ñâÿçàíû ñ êîíêðåòíîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèåé, çà êîòîðîé îñóùåñòâëÿåòñÿ íàäçîð.
Ïðè êîíñîëèäèðîâàííîì íàäçîðå îñíîâíàÿ îòâåòñòâåííîñòü ëåæèò
íà íàäçîðíîì îðãàíå ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè.
Ýòèì òðåòüÿ ìîäåëü ìàëî ÷åì îòëè÷àåòñÿ îò íûíå äåéñòâóþùåé ñòðóêòóðû îðãàíîâ áàíêîâñêîãî íàäçîðà â ÅÑ. Îäíàêî â ïðåäëàãàåìîì âàðèàíòå íàðÿäó ñ ïðàâèëîì îñóùåñòâëåíèÿ íàäçîðà êîìïåòåíòíûìè îðãàíàìè
ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ áàíêà, îäíîâðåìåííî áóäåò ñîçäàíà êîëëåãèÿ, â
êîòîðóþ âîéäóò ïðåäñòàâèòåëè âñåõ íàäçîðíûõ îðãàíîâ òåõ ñòðàí, íà òåððèòîðèè êîòîðûõ áàíê îñóùåñòâëÿåò äåÿòåëüíîñòü. Ðåøåíèÿ áóäóò ïðèíèìàòüñÿ êîíñåíñóñîì, íî ïðè íåîáõîäèìîñòè ðåøàþùèì áóäåò ãîëîñ íàäçîðíîãî îðãàíà ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè. Ïðåèìóùåñòâîì äàííîé ìîäåëè ÿâëÿåòñÿ òî, ÷òî îíà óæå ïðèìåíÿëàñü íà ïðàêòèêå,1 åå ýâîëþöèîííûé õàðàêòåð è óñèëåíèå ñîòðóäíè÷åñòâà â ðàìêàõ äåéñòâóþùåé ñèñòåìû íàäçîðà çà ñ÷åò ñîçäàíèÿ êîëëåãèè íàäçîðíûõ îðãàíîâ.2 Îäíàêî, ïîñêîëüêó ïðàâî ïðèíÿòèÿ îêîí÷àòåëüíîãî ðåøåíèÿ ïðèíàäëåæèò íàäçîðíîìó îðãàíó ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, îñòàåòñÿ íåðåøåííîé âàæíåéøàÿ ïðîáëåìà äîñòèæåíèÿ ñîîòâåòñòâèÿ ìåæäó îòâåòñòâåííîñòüþ çà íàäçîðîì è åãî ïîñëåäñòâèÿìè. Êðîìå
òîãî, ëþáîå óñèëåíèå íàäçîðà îðãàíàìè áàíêîâñêîãî êîíòðîëÿ ñòðàíû
ïðåáûâàíèÿ ïðåïÿòñòâóåò èíòåãðàöèè áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ. Ïî ñóòè, â
ýòîì ñëó÷àå ðå÷ü èäåò î äîïóñêå íà íàöèîíàëüíûé ðûíîê ëèøü èíîñòðàííûõ äî÷åðíèõ áàíêîâ, íî íå ôèëèàëîâ. Ýòî áóäåò ïðåïÿòñòâîâàòü îñóùåñòâëåíèþ òðàíñãðàíè÷íîé áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè â ÅÑ.
1
Ñì.: Houben, A. et al., op. cit., supra note 94, at 231–232 (ïðè íàäçîðå çà øâåäñêèì
áàíêîì Nordea ñîâìåñòíî äåéñòâóþò íàäçîðíûå îðãàíû Øâåöèè, Ôèíëÿíäèè, Äàíèè
è Íîðâåãèè; ñîãëàøåíèå î ñîòðóäíè÷åñòâå áûëî ïîäïèñàíî òàêæå ìåæäó íàäçîðíûìè
îðãàíàìè Âåëèêîáðèòàíèè, Íèäåðëàíäîâ, Áåëüãèè è Èñïàíèè ïðè ïîãëîùåíèè íèäåðëàíäñêîãî áàíêà ABN Amro êîíñîðöèóìîì áàíêîâ âî ãëàâå ñ Royal Bank of Scotland).
20
Ïîñëå ïðèíÿòèÿ Äèðåêòèâû ÅÑ î òðåáîâàíèÿõ ê êàïèòàëó êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ñîòðóäíè÷åñòâî ìåæäó íàäçîðíûìè îðãàíàìè ñòðàí ïðîèñõîæäåíèÿ êðåäèòíîé
îðãàíèçàöèè è ñòðàí ïðåáûâàíèÿ åå äî÷åðíèõ ñòðóêòóð è ôèëèàëîâ â îáëàñòè ïðîâåäåíèÿ ñîâìåñòíûõ êîíñóëüòàöèé è îáìåíà èíôîðìàöèåé áûëî óñèëåíî (ñì.: Articles
129–132, Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June
2006 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions (recast) //
OJ L 177, 30/06/2006, at 48–49.).
286
À. Õóáåí, È. Øðèéâåðñ è Ò. Âèëëåìñ ïîêàçàëè, ÷òî åâðîïåéñêèé
áàíêîâñêèé ñåêòîð èìååò áîëüøå ðåãèîíàëüíûå, à íå îáùååâðîïåéñêèå
èíòåðåñû. Èíûìè ñëîâàìè, äåÿòåëüíîñòü êðóïíûõ òðàíñãðàíè÷íûõ áàíêîâ êîíöåíòðèðîâàíà â îòäåëüíûõ ðåãèîíàõ (àíãëî-ñàêñîíñêèé, àâñòðîãåðìàíñêèé, êîíòèíåíòàëüíûé, öåíòðàëüíîé è âîñòî÷íîé Åâðîïû è ñêàíäèíàâñêèé) è íå íîñèò îáùååâðîïåéñêîãî õàðàêòåðà.1 Èñõîäÿ èç ýòîãî,
óêàçàííûå àâòîðû ïðèõîäÿò ê çàêëþ÷åíèþ, ÷òî íàäçîð íå äîëæåí áûòü
ïàíåâðîïåéñêèì.2 Ïðè ýòîì, ïîñêîëüêó ðåãèîíàëüíàÿ áàíêîâñêàÿ êîíöåíòðàöèÿ íå ñîâïàäàåò (áàíêè èç îäíîé ñòðàíû “ñïåöèàëèçèðóþòñÿ” â
ðàçíûõ ðåãèîíàõ), àäåêâàòíûì ðåøåíèåì íå áóäåò òàêæå ñîçäàíèå ñèñòåìû êîîðäèíèðîâàííîãî íàäçîðà ñ ó÷àñòèåì ÅÖÁ è íàöèîíàëüíûõ íàäçîðíûõ îðãàíîâ. Ñëåäîâàòåëüíî, åäèíñòâåííûì ïðèåìëåìûì ðåøåíèåì
ÿâëÿåòñÿ ñîçäàíèå ñèñòåìû êîíñîëèäèðîâàííîãî íàäçîðà ñ ó÷àñòèåì
íàäçîðíûõ îðãàíîâ òåõ ñòðàí, â êîòîðûõ êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ, åå äî÷åðíèå áàíêè è ôèëèàëû èìåþò ñóùåñòâåííîå ïðèñóòñòâèå.3
Íåîáõîäèìîñòü áûñòðîãî ðåàãèðîâàíèÿ íà ïðîáëåìû áàíêîâñêîãî
ñåêòîðà, êîòîðûå ÿðêî áûëè ïðîÿâëåíû âî âðåìÿ ôèíàíñîâîãî êðèçèñà,
âûíóäèëè Êîìèññèþ ÅÑ îáúÿâèòü î ïëàíàõ ðåôîðìèðîâàíèÿ çàêîíîäàòåëüñòâà î íàäçîðå çà êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè. Â íîÿáðå 2008 ãîäà
áûëà ñîçäàíà ãðóïïà ýêñïåðòîâ ïîä ïðåäñåäàòåëüñòâîì Æàêà äå Ëàðîçèå, êîòîðàÿ â ôåâðàëå 2009 ãîäà ïðåäñòàâèëà Êîìèññèè ÅÑ äîêëàä î
ìåðàõ ïî ñîâåðøåíñòâîâàíèþ íàäçîðà â ÅÑ.4 27 ìàÿ 2009 ãîäà, ñ ó÷åòîì ðåêîìåíäàöèé ãðóïïû äå Ëàðîçèå, Êîìèññèÿ ÅÑ ïðåäñòàâèëà ïðîåêò ðåôîðìû, ïðåäóñìàòðèâàþùèé ñîçäàíèå äâóõ îáùååâðîïåéñêèõ
îðãàíà – Åâðîïåéñêîãî ñîâåòà ïî ñèñòåìíîìó ðèñêó (European Systemic
Risk Council) è Åâðîïåéñêîé ñèñòåìû îðãàíîâ ôèíàíñîâîãî íàäçîðà
(European System of Financial Supervisors).5
1
Ñì.: Houben, A. et al., op. cit., supra note 94, at 233–239.
Ñì.: id., at 239.
3
Ñì.: id., at 241.
4
Ñì.: High Level Group on Financial Supervision in the EU, “Report on the future of
European Financial Regulation and Supervision”, Brussels, February 25th 2009. (available
at <http://www.europa.eu> [27.02.2009])
5
Ñì.: Commission of the European Communities, “European financial supervision”,
Communication from the Commission, Brussels, 27.5.2009, COM(2009) 252 final.
2
287
Ïåðâûé áóäåò îòâå÷àòü çà ïðåäóïðåæäåíèå âîçìîæíûõ ðèñêîâ â
ôèíàíñîâîì ñåêòîðå. Ðîëüþ Åâðîïåéñêîãî ñîâåòà ïî ñèñòåìíîìó ðèñêó ÿâëÿåòñÿ: (1) ñáîð è àíàëèç èíôîðìàöèè, íåîáõîäèìîé äëÿ îöåíêè
ïîòåíöèàëüíûõ óãðîç ôèíàíñîâîé ñòàáèëüíîñòè, âîçíèêàþùèõ â ðåçóëüòàòå ìàêðîýêîíîìè÷åñêèõ ñîáûòèé è ñîáûòèé â ðàìêàõ ôèíàíñîâîé ñèñòåìû â öåëîì; (2) îïðåäåëåíèå ýòèõ ðèñêîâ; (3) ïóáëèêàöèÿ ïðåäóïðåæäåíèé î ðèñêàõ, åñëè îíè ÿâëÿþòñÿ çíà÷èòåëüíûìè; (4) ïðåäîñòàâëåíèå ïðè íåîáõîäèìîñòè ðåêîìåíäàöèé î ìåðàõ, êîòîðûå äîëæíû áûòü
ïðåäïðèíÿòû â îòâåò íà ðèñêè; (5) ìîíèòîðèíã çà ñëåäîâàíèåì ïðåäîñòàâëåííûì ðåêîìåíäàöèÿì; è (6) ïîääåðæàíèå ýôôåêòèâíûõ ñâÿçåé ñ
Ìåæäóíàðîäíûì âàëþòíûì ôîíäîì, Ñîâåòîì ïî ôèíàíñîâîé ñòàáèëüíîñòè (Financial Stability Board) è àíàëîãè÷íûìè îðãàíàìè äðóãèõ ñòðàí.1
Ðåêîìåíäàöèè íå áóäóò þðèäè÷åñêè îáÿçàòåëüíûìè. Àäðåñàò ðåêîìåíäàöèé äîëæåí ïðèíèìàòü ìåðû, åñëè íå äîêàæåò, ÷òî áåçäåéñòâèå ÿâëÿåòñÿ îïðàâäàííûì. Òàêèì îáðàçîì, ñëåäîâàíèå ðåêîìåíäàöèÿì îáåñïå÷èâàåòñÿ òàê íàçûâàåìûì ìåõàíèçìîì “äåéñòâóé èëè îáúÿñíÿé” (act or
explain). Ïðè ýòîì ñîâåò îïðåäåëÿåò, äîëæíû ëè ðåêîìåíäàöèè áûòü
îáúÿâëåíû ïóáëè÷íî èëè íåò.
Åâðîïåéñêàÿ ñèñòåìà îðãàíîâ ôèíàíñîâîãî íàäçîðà áóäåò îáúåäèíÿòü íàäçîðíûå îðãàíû ñòðàí-ó÷àñòíèö ÅÑ â îáëàñòè áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè, ñòðàõîâàíèÿ, ïåíñèîííîãî îáåñïå÷åíèÿ è ðûíêà öåííûõ áóìàã.  ñîñòàâ ñèñòåìû âîéäóò Åâðîïåéñêîå óïðàâëåíèå ïî áàíêîâñêîé
äåÿòåëüíîñòè, Åâðîïåéñêîå óïðàâëåíèå ïî ñòðàõîâàíèþ è íåãîñóäàðñòâåííîìó ïåíñèîííîìó îáåñïå÷åíèþ è Åâðîïåéñêîå óïðàâëåíèå ïî öåííûì
áóìàãàì.2 Âî ãëàâå òðåõ ó÷ðåæäåíèé áóäåò ñòîÿòü Ðóêîâîäÿùèé êîìèòåò,
â êîòîðûé âîéäóò ïðåäñòàâèòåëè òðåõ óïðàâëåíèé è Êîìèññèè ÅÑ. Îñíîâíîé çàäà÷åé ñèñòåìû íàäçîðíûõ îðãàíîâ ÿâëÿåòñÿ ñïîñîáñòâîâàíèå
ðàçðàáîòêå ãàðìîíèçèðîâàííûõ ïðàâèë, óëó÷øåíèå íàäçîðà çà òðàíñãðàíè÷íûìè êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè è óðåãóëèðîâàíèå êîíôëèêòîâ
ìåæäó íàöèîíàëüíûìè íàäçîðíûìè îðãàíàìè. Ïðè ýòîì ïîëíîìî÷èÿ ïî
êàæäîäíåâíîìó íàäçîðó îñòàíóòñÿ â âåäåíèè íàöèîíàëüíûõ îðãàíîâ.
Íàäçîð çà òðàíñãðàíè÷íûìè êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè áóäåò îñóùåñòâëÿòüñÿ êîëëåãèåé íàäçîðíûõ îðãàíîâ âî ãëàâå ñ íàäçîðíûì îðãàíîì
ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ îðãàíèçàöèè.
1
2
288
Ñì.: id., at 5.
Ñì.: id., at 8–9.
 ôóíêöèè Åâðîïåéñêîé ñèñòåìû îðãàíîâ ôèíàíñîâîãî íàäçîðà âõîäèò: (1) îáåñïå÷åíèå åäèíûõ ãàðìîíèçèðîâàííûõ ïðàâèë; (2) îáåñïå÷åíèå ïîñëåäîâàòåëüíîãî ïðèìåíåíèÿ ïðàâèë ÅÑ; (3) îáåñïå÷åíèå îáùåé
êóëüòóðû íàäçîðà è ïîñëåäîâàòåëüíîé ïðàêòèêè íàäçîðà; (4) îñóùåñòâëåíèå ïîëíîãî íàäçîðà çà îïðåäåëåííûìè îðãàíèçàöèÿìè (íàïðèìåð, çà
ðåéòèíãîâûìè àãåíòñòâàìè); (5) îáåñïå÷åíèå êîîðäèíèðîâàííîãî îòâåòà â êðèçèñíûõ ñèòóàöèÿõ; (6) ñáîð ìèêðîïðóäåíöèàëüíîé èíôîðìàöèè;
(7) ìåæäóíàðîäíîå ñîòðóäíè÷åñòâî.1
Âàæíîå çíà÷åíèå â ïðåäëîæåíèÿõ Êîìèññèè ÅÑ óäåëåíî âîïðîñó
ñîòðóäíè÷åñòâà äâóõ íîâûõ îðãàíîâ, ïîñêîëüêó öåëüþ ðåôîðìû ÿâëÿåòñÿ îáåñïå÷åíèå ìåõàíèçìà âçàèìîäåéñòâèÿ ìåæäó ìàêðî- è ìèêðîïðóäåíöèàëüíûìè óðîâíÿìè íàäçîðà.2
Êîìèññèÿ ÅÑ ðàññ÷èòûâàåò ðàçðàáîòàòü òåêñò çàêîíîäàòåëüíûõ èçìåíåíèé îñåíüþ ñ öåëüþ èõ ïðèíÿòèÿ Åâðîïåéñêèì ïàðëàìåíòîì è Ñîâåòîì ÅÑ óæå â íà÷àëå 2010 ãîäà.
Ïî ñóòè, â ïðåäëîæåíèÿõ Êîìèññèè ÅÑ ðå÷ü èäåò î ñèíòåçå äâóõ
ìîäåëåé íàäçîðà, îïèñàííûõ âûøå. Îäíàêî, â äîáàâëåíèå ê ýòîé ìîäåëè, ïðèçíàåòñÿ íåîáõîäèìîñòü ðàçäåëåíèÿ íàäçîðà íà äâå ÷àñòè, à èìåííî: íà “ìàêðîïðóäåíöèàëüíûé” íàäçîð, íàïðàâëåííûé íà ìîíèòîðèíã
ôèíàíñîâîé ñèñòåìû â öåëîì, è “ìèêðîïðóäåíöèàëüíûé” íàäçîð, ñîñòîÿùèé â ñëåæåíèè çà îòäåëüíûìè áàíêàìè. Ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî â
ýêñïåðòíîì ñîîáùåñòâå ñóùåñòâóåò òî÷êà çðåíèÿ, ñîãëàñíî êîòîðîé
ðàçäåëåíèå íàäçîðà íå ÿâëÿåòñÿ ðàçóìíûì ðåøåíèåì. “Êàê ìîæåò ó÷ðåæäåíèå, îòâåòñòâåííîå çà ñèñòåìíûé ðèñê, îñóùåñòâëÿòü ñâîþ ðàáîòó íàäëåæàùèì îáðàçîì, êîãäà îíî íå îáëàäàåò ïîëíîìî÷èÿìè ïî íàäçîðó çà êðóïíûìè òðàíñãðàíè÷íûìè ãðóïïàìè?”3. Åùå îäíèì îïàñåíè1
Ñì.: id., at 9–11.
Ñì.: id., at 14–15.
3
Vives, X., “Europe’s Regulatory Chaos”, Wall Street Journal Europe, March 18th
2009.
Ïðîôåññîð Õ. Âèâåñ â ïîäòâåðæäåíèå ñâîåé ïîçèöèè ïðèâîäèò áðèòàíñêóþ ïðàêòèêó òðîéñòâåííîãî íàäçîðà, ãäå òåîðåòè÷åñêè Áàíê Àíãëèè îòâå÷àåò çà ôèíàíñîâóþ
ñòàáèëüíîñòü è ñèñòåìíûå ðèñêè, ìèêðîïðóäåíöèàëüíûé íàäçîð è êîíòðîëü çà äåÿòåëüíîñòüþ áàíêîâ îñóùåñòâëÿåò Óïðàâëåíèå ïî ôèíàíñîâûì óñëóãàì, à Ìèíèñòåðñòâî ôèíàíñîâ âûñòóïàåò â êà÷åñòâå êðåäèòîðà ïîñëåäíåé èíñòàíöèè. Ýòà ìîäåëü
íàïðàâëåíà íà ìèíèìèçàöèþ êîíôëèêòîâ ìåæäó ìîíåòàðíîé ïîëèòèêîé è öåëÿìè ðå2
289
åì îòíîñèòåëüíî ýôôåêòèâíîñòè Åâðîïåéñêîãî ñîâåòà ïî ñèñòåìíîìó
ðèñêó ÿâëÿåòñÿ õàðàêòåð åãî ïîëíîìî÷èé: ðåøåíèÿ ñîâåòà íå áóäóò îáÿçàòåëüíûìè è áóäóò íîñèòü ðåêîìåíäàòåëüíûé õàðàêòåð. Ñëåäîâàòåëüíî,
ñóùåñòâóåò ðèñê, ÷òî â ïåðèîäû ðîñòà åãî ðåêîìåíäàöèè áóäóò èãíîðèðîâàòüñÿ, à âî âðåìÿ êðèçèñà ñîâåò áóäåò âûíóæäåí îãðàíè÷èòüñÿ â
âûñêàçûâàíèÿõ, ÷òîáû íå âûçâàòü ïàíèêó. Êðîìå òîãî, ñîâåò áóäåò äóáëèðîâàòü ÷àñòü ôóíêöèé Ñîâåòà ïî ôèíàíñîâîé ñòàáèëüíîñòè (Financial
Stability Board) – âíîâü ñîçäàííîãî èíñòèòóòà, îòâåòñòâåííîãî çà îïðåäåëåíèå ñèñòåìíûõ ðèñêîâ ãëîáàëüíîé ôèíàíñîâîé ñèñòåìû.1
Íà ñåãîäíÿøíèé äåíü ïðåïÿòñòâèåì äëÿ ðåôîðìèðîâàíèÿ ÿâëÿåòñÿ
íåæåëàíèå íåêîòîðûõ ñòðàí óñòóïèòü ÷àñòü ñâîèõ ôóíêöèé ïî íàäçîðó
çà áàíêàìè îáùååâðîïåéñêîìó îðãàíó.  ÷àñòíîñòè, Âåëèêîáðèòàíèÿ,
óæå âûðàçèëà ñâîè îïàñåíèÿ îòíîñèòåëüíî ïåðåäà÷è ïîëíîìî÷èé íàöèîíàëüíûõ íàäçîðíûõ îðãàíîâ ÅÑ, â ðåçóëüòàòå êîòîðîé ìîæåò áûòü óæåñòî÷åíî ðåãóëèðîâàíèå è íàäçîð áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè, ÷òî îòðàçèò-
ãóëèðîâàíèÿ è íà êîíöåíòðàöèþ îïûòà â îáëàñòè íàäçîðà çà áàíêîâñêîé, ñòðàõîâîé
äåÿòåëüíîñòÿìè è ôîíäîâûì ðûíêîì. Îäíàêî íà ïðàêòèêå âîçíèêàþò òðóäíîñòè ïðè
îáìåíå èíôîðìàöèåé, à òàêæå ñóùåñòâóåò ðèñê ïåðåëîæåíèÿ îòâåòñòâåííîñòè çà ïðîâàë ñ îäíîãî îðãàíà íà äðóãîé.  êà÷åñòâå áîëåå ñîâåðøåííîé ìîäåëè ïðèâîäèòñÿ òàê
íàçûâàåìàÿ ñèñòåìà íàäçîðà “äâóõ ïèêîâ” (twin peaks), äåéñòâóþùàÿ â Íèäåðëàíäàõ:
öåíòðàëüíûé áàíê îòâåòñòâåíåí çà îáåñïå÷åíèå ôèíàíñîâîé ñòàáèëüíîñòè è îñóùåñòâëåíèå ïðóäåíöèàëüíîãî íàäçîðà (â òîì ÷èñëå è çà ñòðàõîâûìè êîìïàíèÿìè), à
îòäåëüíûé îðãàí ñëåäèò çà îñóùåñòâëåíèåì áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè è çàùèòîé ïðàâ
è èíòåðåñîâ èíâåñòîðîâ. Áëàãîäàðÿ ýòîìó îðãàí, îòâåòñòâåííûé çà ôèíàíñîâóþ ñòàáèëüíîñòü è âûñòóïàþùèé â êà÷åñòâå êðåäèòîðà ïîñëåäíåé èíñòàíöèè, îáëàäàåò íåîáõîäèìîé èíôîðìàöèåé î ñîñòîÿíèè îòäåëüíûõ áàíêîâ, ìîæåò óñòàíîâèòü äëÿ íèõ
òðåáîâàíèÿ è â ÷ðåçâû÷àéíûõ ñèòóàöèÿõ ïðèíèìàåò ìåðû îäèí.
Ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî â ïîñëåäíåå âðåìÿ â Âåëèêîáðèòàíèè ñèñòåìà íàäçîðà çà
áàíêàìè ñòàëà ïðåäìåòîì æàðêèõ äåáàòîâ. Ïðîåêòû ðåôîðìû áûëè ïðåäñòàâëåíû
êàê ïðàâÿùåé Ëåéáîðèñòñêîé ïàðòèåé, òàê è Êîíñåðâàòèâíîé ïàðòèåé. Ïðè ýòîì â
ïîñëåäíåì ñëó÷àå ïðåäëàãàåòñÿ âåðíóòü ôóíêöèè ïî íàäçîðó çà êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè Áàíêó Àíãëèè, îñòàâèâ çà Óïðàâëåíèåì ïî ôèíàíñîâûì óñëóãàì ëèøü íåçíà÷èòåëüíûå ïîëíîìî÷èÿ, â ÷àñòíîñòè, â îáëàñòè çàùèòû ïðàâ è èíòåðåñîâ ïîòðåáèòåëåé (ñì.: The Economist, More to do. July 25th 2009.).
1
Ñì.: The Economist, Divided by a common market. July 4th 2008.
290
ñÿ íà ïîëîæåíèè Ëîíäîíà êàê ôèíàíñîâîãî öåíòðà.1 Îäíàêî 18 è 19
èþíÿ, íà çàñåäàíèÿõ ëèäåðîâ ñòðàí ÅÑ â ðàìêàõ Åâðîïåéñêîãî ñîâåòà
áûëî äîñòèãíóòî ïðèíöèïèàëüíîå ñîãëàøåíèå î ïîääåðæêå ïðåäëîæåííûõ Êîìèññèåé ÅÑ ìåð ïî ðåôîðìèðîâàíèþ ñèñòåìû íàäçîðà çà êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè â ÅÑ.
Ïîäâîäÿ èòîãè äèñêóññèé â îòíîøåíèè ïðåäëîæåííîé ñèñòåìû íàäçîðà, ìîæíî îòìåòèòü, ÷òî ìèðîâîé ôèíàíñîâûé êðèçèñ ÿâíî ïðîäåìîíñòðèðîâàë òå íåäîñòàòêè ïîðÿäêà íàäçîðà çà êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè, íà êîòîðûå äàâíî óêàçûâàëè íåêîòîðûå ñïåöèàëèñòû. Ïðîâàë
âñåãäà âûñòóïàåò â êà÷åñòâå ñòèìóëÿòîðà è êàòàëèçàòîðà äëÿ ïðèíÿòèÿ
ìåð. Êàê è ñëåäîâàëî îæèäàòü, ñîîòâåòñòâóþùèå ìåðû áóäóò ïðèíÿòû
òàêæå â áàíêîâñêîì ñåêòîðå ÅÑ. Åñëè ðàíüøå îñíîâíîå âíèìàíèå ïðè
ðàçðàáîòêå áàíêîâñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà óäåëÿëîñü óãëóáëåíèþ èíòåãðàöèè, òî ñåãîäíÿ íåîáõîäèìî äîñòèæåíèå ðàâíîâåñèÿ ìåæäó ïðîäîëæåíèåì èíòåãðàöèè è îáåñïå÷åíèåì óñòîé÷èâîñòè è ñòàáèëüíîñòè áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ. Äîñòèæåíèþ ýòîé öåëè ìîãëî áû ñïîñîáñòâîâàòü
ñîçäàíèå îáùååâðîïåéñêîãî îðãàíà íàäçîðà. Íî, ê ñîæàëåíèþ, ýòîò øàã
òðåáóåò ñåðüåçíûõ óñòóïîê ñî ñòîðîíû ñòðàí-ó÷àñòíèö. Ïî ýòîé ïðè÷èíå áûë ïðåäëîæåí êîìïðîìèññíûé âàðèàíò, êîòîðûé, íåñîìíåííî, ÿâëÿåòñÿ øàãîì âïåðåä ïî ñðàâíåíèþ ñ äåéñòâóþùèì ïîðÿäêîì. Îäíàêî
öåëü äàëüíåéøåé èíòåãðàöèè áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ òðåáóåò åùå áîëüøåé öåíòðàëèçàöèè íàäçîðà, ïî êðàéíåé ìåðå, çà êðóïíûìè òðàíñãðàíè÷íûìè áàíêàìè, íà óðîâíå ÅÑ. Èíûìè ñëîâàìè, ïî ìåðå ïðîäîëæåíèÿ èíòåãðàöèè ñèñòåìà íàäçîðà äîëæíà áûòü ðåôîðìèðîâàíà åùå ðàç.
1
Ñì.: Dalton, M., “Panel is proposed to steer Europe banking stability”, Wall Street
Journal Europe, May 28th 2009.; The Economist, The regulatory rumble begins. May 30th
2009.; The Economist, Flood warning. June 6th 2009.
Îò÷àñòè íåäîâîëüñòâî Âåëèêîáðèòàíèè ìîæíî îáúÿñíèòü òàêæå òåì, ÷òî â ïðåäïîëàãàåìîì îðãàíå ïî ïðåäóïðåæäåíèþ ñèñòåìíûõ ðèñêîâ ñòðàíû Åâðîçîíû èìåþò
áîëüøå âåñà, ÷åì îñòàëüíûå – ÷åðåç ïðåäñòàâèòåëüñòâî äâóõ ÷ëåíîâ ñîâåòà óïðàâëÿþùèõ ÅÖÁ.  ñîñòàâ Åâðîïåéñêîãî ñîâåòà ïî ñèñòåìíîìó ðèñêó âîéäóò ïðåäñåäàòåëè
27 íàöèîíàëüíûõ öåíòðàëüíûõ áàíêîâ, ïðåäñòàâèòåëü Êîìèññèè ÅÑ, ïðåäñåäàòåëè
òðåõ óïðàâëåíèé Åâðîïåéñêîé ñèñòåìû îðãàíîâ ôèíàíñîâîãî íàäçîðà, âèöå-ïðåçèäåíò è ïðåçèäåíò ÅÖÁ, êîòîðûé è áóäåò ïðåäñåäàòåëåì Ñîâåòà.
291
Çàêëþ÷åíèå
Ñòðàíû ÅÑ äîñòèãëè ñåðüåçíûõ óñïåõîâ â èíòåãðàöèè áàíêîâñêîãî
ñåêòîðà. Ïðè ýòîì ïðîöåññ èíòåãðàöèè ÿâëÿåòñÿ î÷åíü íåðàâíîìåðíûì,
è äîñòèãíóòûå óñïåõè ñèëüíî îòëè÷àþòñÿ íà êàæäîì ýòàïå åâðîïåéñêîé
èíòåãðàöèè. Íà ýòîì ôîíå ñîâåðøåííî ñïðàâåäëèâûì ÿâëÿåòñÿ çàìå÷àíèå, ÷òî çà ñåìü ëåò (èìååòñÿ ââèäó âðåìåííîé îòðåçîê ïîñëå ïîÿâëåíèÿ
Áåëîé êíèãè â 1985 ãîäó äî ïîäïèñàíèÿ â 1992 ãîäó Ìààñòðèõòñêîãî
äîãîâîðà) áàíêîâñêèé ñåêòîð ÅÑ äîñòèã áîëüøèõ óñïåõîâ, ÷åì çà ïðåäûäóùèé 30-ëåòíèé ïåðèîä åâðîïåéñêîé èíòåãðàöèè.1
Èíòåãðàöèÿ áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ íà÷àëàñü ñ ñàìîãî ïðîñòîãî:
ïîïûòêè ïîçâîëèòü êðåäèòíûì îðãàíèçàöèÿì ïîëó÷èòü äîñòóï ê áàíêîâñêèì ðûíêàì äðóãèõ ñòðàí-ó÷àñòíèö. Ñåãîäíÿ îíà, íåñìîòðÿ íà îãðîìíûå òðóäíîñòè, ñâÿçàííûå ñ êðàéíå ðàçëè÷íûìè ïîäõîäàìè ê ðåãóëèðîâàíèþ áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè â ðàçíûõ ñòðàíàõ-ó÷àñòíèöàõ, ïðîäâèíóëàñü äàëåêî âïåðåä. Êëþ÷îì óñïåõà èíòåãðàöèîííûõ ïðîöåññîâ â
Åâðîïå ÿâëÿëîñü òî îáñòîÿòåëüñòâî, ÷òî îæèäàåìûå äîõîäû îò ïîâûøåííîé ýôôåêòèâíîñòè Åäèíîãî ðûíêà äîëæíû áûëè ïðèíîñèòü ïîëüçó
âñåì ãîñóäàðñòâàì-ó÷àñòíèêàì.
Îäíàêî èíòåãðàöèÿ íå ÿâëÿåòñÿ çàâåðøåííîé. Ôèíàíñîâûé êðèçèñ
âûÿâèë òå íåäîñòàòêè, î êîòîðûõ ãîâîðèëè ëèøü íåìíîãèå. Ïðè ýòîì,
åñëè ïðîáëåìû ðåãóëèðîâàíèÿ áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè ÿâëÿþòñÿ ïðîáëåìàìè êàê îòäåëüíûõ ñòðàí-ó÷àñòíèö ÅÑ, òàê è ÅÑ â öåëîì, òî ñîâåðøåíñòâîâàíèå ñèñòåìû íàäçîðà çà êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè ÿâëÿåòñÿ
óñëîâèåì äàëüíåéøåé èíòåãðàöèè áàíêîâñêîãî ñåêòîðà. Ðåôîðìèðîâàíèå ñèñòåìû íàäçîðà íà ñåãîäíÿøíèé äåíü ïðèâëåêàåò îãðîìíîå âíèìàíèå èññëåäîâàòåëåé. Î÷åâèäíî, ÷òî íàäçîð ïî ïðèíöèïó ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ óñòàðåë, ýòîò ïðèíöèï íå ñîîòâåòñòâóåò ñåãîäíÿøíèì ðåàëèÿì.  ñâÿçè ñ ýòèì âîçíèêàåò âïîëíå îáîñíîâàííûé âîïðîñ: êîìïåòåíòíûå îðãàíû êàêîé ñòðàíû äîëæíû îñóùåñòâëÿòü íàäçîð? Âîïðîñ îñîáî
àêòóàëåí äëÿ êðóïíûõ áàíêîâ, îñóùåñòâëÿþùèõ äåÿòåëüíîñòü íà òåððèòîðèè íåñêîëüêèõ ñòðàí ÅÑ. Ñìîãóò ëè îðãàíû áàíêîâñêîãî íàäçîðà
Èñëàíäèè äîñòîéíî âûéòè èç òÿæåëîãî ïîëîæåíèÿ, ñâÿçàííîãî ñ ôèíàíñîâûì îçäîðîâëåíèåì èëè ëèêâèäàöèåé íåïëàòåæåñïîñîáíîãî áàíêà?
Ïðàêòèêà ïîêàçàëà, ÷òî íåò.
1
292
Ñì.: Makridakis, S.G. et al., op. cit., supra note 2, at 8.
Êðîìå òîãî, íà ñåãîäíÿøíèé äåíü â ÅÑ ðàçðàáîòàí è óæå â íåñêîëüêèõ ñòðàíàõ äåéñòâóåò òàêàÿ îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâàÿ ôîðìà áèçíåñà
êàê Societas Europaea (SE, Åâðîïåéñêîå îáùåñòâî). Ýòî îðãàíèçàöèÿ,
êîòîðàÿ íå ïðèíàäëåæèò îòäåëüíîé ñòðàíå ÅÑ. Ýòà êîíöåïöèÿ íîñèò îáùååâðîïåéñêèé õàðàêòåð, ðîäèíîé SE ÿâëÿåòñÿ ÅÑ, à íå îòäåëüíàÿ ñòðàíà-ó÷àñòíèöà. Åñëè äåéñòâóþùèé íà òåððèòîðèè ÅÑ áàíê ïðîâîäèò ðåîðãàíèçàöèþ è âûáèðàåò îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâóþ ôîðìó SE, òî êòî
äîëæåí íàäçèðàòü çà íèì? Ñòðàíà, ãäå áàíê ðàíüøå áûë çàðåãèñòðèðîâàí è ëèöåíçèðîâàí, óæå íå ÿâëÿåòñÿ “ðîäèíîé” äëÿ íåãî. Áîëåå òîãî,
íàäçîð êîìïåòåíòíûìè îðãàíàìè áûâøåé ñòðàíû ïðîèñõîæäåíèÿ áàíêà
ïðîòèâîðå÷èò ñàìîé ïðèðîäå SE.
Ñèòóàöèÿ åùå áîëüøå óñóãóáëÿåòñÿ, åñëè ó÷èòûâàòü äàëüíåéøóþ
èíòåãðàöèþ áàíêîâñêîãî ñåêòîðà. Òàêàÿ ñèòóàöèÿ ñåãîäíÿ èìååò ìåñòî
â Ñêàíäèíàâñêèõ ñòðàíàõ. Áëàãîäàðÿ ñëèÿíèÿì è ïðèîáðåòåíèÿì íåñêîëüêèõ áàíêîâ èç Øâåöèè, Íîðâåãèè, Äàíèè è Ôèíëÿíäèè ïîÿâèëñÿ áàíê
Nordea, êîòîðûé âûáðàë îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâóþ ôîðìó SE. Nordea
çàíèìàåò ëèäèðóþùèå ïîçèöèè íà ñêàíäèíàâñêîì ðûíêå: 40% áàíêîâñêèõ àêòèâîâ â Ôèíëÿíäèè, 25% â Äàíèè, 20% â Øâåöèè è 15% â Íîðâåãèè. Êòî äîëæåí îñóùåñòâèòü íàäçîð çà ýòèì áàíêîì?
Àâòîð ÿâëÿåòñÿ ñòîðîííèêîì ñîçäàíèÿ îáùååâðîïåéñêîãî îðãàíà
áàíêîâñêîãî íàäçîðà. Çäåñü ìîæíî ïðîâîäèòü àíàëîãèþ ñ ïðàâîâûì
ðåãóëèðîâàíèåì â ÅÑ âîîáùå. Âñå îðãàíû ÅÑ â ñâîåé äåÿòåëüíîñòè îáÿçàíû ðóêîâîäñòâîâàòüñÿ ïðèíöèïîì ñóáñèäèàðíîñòè. Â ñîîòâåòñòâèè ñ
ýòèì ïðèíöèïîì â ñôåðàõ, â êîòîðûõ ÅÑ íå îáëàäàåò èñêëþ÷èòåëüíîé
êîìïåòåíöèåé, äåÿòåëüíîñòü ÅÑ äîïóñêàåòñÿ ïîñòîëüêó, ïîñêîëüêó ïîñòàâëåííûå öåëè íå ìîãóò áûòü óäîâëåòâîðèòåëüíî äîñòèãíóòû íà óðîâíå ãîñóäàðñòâ-ó÷àñòíèêîâ è â ñèëó ýòîãî, ó÷èòûâàÿ èõ îáúåì èëè äåéñòâèå, ìîãóò áûòü ëó÷øå îñóùåñòâëåíû íà óðîâíå Ñîîáùåñòâà. Ïîõîæàÿ ñèòóàöèÿ ñëîæèëàñü â îáëàñòè êîíêóðåíöèè: ðàçðåøåíèå íà ñëèÿíèÿ è ïðèîáðåòåíèÿ êîìïàíèé, íîñÿùèõ îáùååâðîïåéñêèé õàðàêòåð,
âûäàåò Êîìèññèÿ ÅÑ, à íåáîëüøèå ñäåëêè íàõîäÿòñÿ â êîìïåòåíöèè íàöèîíàëüíûõ îðãàíîâ ñòðàí-ó÷àñòíèö. Òàêèì æå îáðàçîì íàäçîð çà êðóïíûìè áàíêàìè, îñóùåñòâëÿþùèõ äåÿòåëüíîñòü íà òåððèòîðèè íåñêîëüêèõ ñòðàí ÅÑ, äîëæåí ïðîâîäèòü îáùååâðîïåéñêèé îðãàí, à îñòàëüíûå
êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè îñòàíóòñÿ â âåäåíèè ñòðàí-ó÷àñòíèö.
293
Äðóãîé âîïðîñ, êàêîé èíñòèòóò äîëæåí ñòàòü îáùååâðîïåéñêèì îðãàíîì áàíêîâñêîãî íàäçîðà: Êîìèññèÿ ÅÑ, ÅÖÁ èëè äðóãîé, íîâûé îðãàí?
Ïðîáëåìà ÅÖÁ çàêëþ÷àåòñÿ â òîì, ÷òî íå âñå íàöèîíàëüíûå öåíòðàëüíûå áàíêè ñòðàí-ó÷àñòíèö, êîòîðûå íàðÿäó ñ ÅÖÁ îáðàçóþò Åâðîïåéñêóþ ñèñòåìó öåíòðàëüíûõ áàíêîâ, ÿâëÿþòñÿ îðãàíàìè áàíêîâñêîãî íàäçîðà (íàïðèìåð, â Ãåðìàíèè òàêèì îðãàíîì ÿâëÿåòñÿ íå Áóíäåñáàíê, à
BaFin). Êðîìå òîãî, íå âñå ñòðàíû ÅÑ âõîäÿò â çîíó åâðî. Êîìèññèÿ
ÅÑ, íå ÿâëÿÿñü ñïåöèàëèçèðîâàííûì îðãàíîì áàíêîâñêîãî íàäçîðà, ìîæåò
îêàçàòüñÿ íåýôôåêòèâíîé ïðè îñóùåñòâëåíèè íàäçîðà çà êðóïíûìè áàíêàìè ÅÑ.
Ïðåäëîæåííàÿ Êîìèññèåé ÅÑ ñòðóêòóðà íàäçîðà çà êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè íàïðàâëåíà íà ðåøåíèå àêòóàëüíûõ ïðîáëåì áàíêîâñêîãî
íàäçîðà â ÅÑ. Îíà áóäåò ñïîñîáñòâîâàòü ïîâûøåíèþ óñòîé÷èâîñòè è
ñòàáèëüíîñòè áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ. Îäíàêî íàðÿäó ñ ýòèì âàæíûì
ÿâëÿåòñÿ òàêæå äàëüíåéøåå óãëóáëåíèå èíòåãðàöèè. Ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî
îïòèìàëüíûì ðåøåíèåì îäíîâðåìåííîãî óãëóáëåíèÿ óðîâíÿ èíòåãðàöèè áàíêîâñêîãî ñåêòîðà ÅÑ è îáåñïå÷åíèÿ åãî óñòîé÷èâîñòè è ñòàáèëüíîñòè ñòàíåò ñîçäàíèå îáùååâðîïåéñêîãî îðãàíà áàíêîâñêîãî íàäçîðà
äëÿ êðóïíûõ òðàíñãðàíè÷íûõ áàíêîâ.
ÎÒÄÅËÜÍÛÅ ÂÈÄÛ
ÏÐÅÄÏÐÈÍÈÌÀÒÅËÜÑÊÎÉ ÄÅßÒÅËÜÍÎÑÒÈ
Ñâåòëîé ïàìÿòè ñâåòëîãî ÷åëîâåêà,
äðóãà è ñòàðøåãî êîëëåãè
Êèìà Ñåìåíîâè÷à Ôîìè÷åâà ïîñâÿùàåòñÿ.
Ñóäüè – îíè êàê äåòè.
Èì ïîñòîÿííî íåîáõîäèìî âñå îáúÿñíÿòü.
Ê.Ñ. Ôîìè÷åâ
ÇÀÙÈÒÀ ÊÎÌÌÅÐ×ÅÑÊÈÕ È ÈÍÛÕ ÇÀÊÎÍÍÛÕ
ÈÍÒÅÐÅÑΠÓ×ÀÑÒÍÈÊΠÐÀÇÌÅÙÅÍÈß
ÃÎÑÓÄÀÐÑÒÂÅÍÍÛÕ È ÌÓÍÈÖÈÏÀËÜÍÛÕ ÇÀÊÀÇÎÂ.
ÍÎÂÛÅ ÒÅÍÄÅÍÖÈÈ Â ÇÀÊÎÍÎÄÀÒÅËÜÑÒÂÅ
Ïëàõèí Àëåêñàíäð Àëåêñååâè÷
äîöåíò êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ÃÓ-ÂØÝ,
ãîñóäàðñòâåííûé ñîâåòíèê Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè 3-ãî êëàññà
Çàùèòà çàêîííûõ èíòåðåñîâ ó÷àñòíèêîâ èìóùåñòâåííîãî êîììåð÷åñêîãî îáîðîòà ÿâëÿåòñÿ îäíîé èç îñíîâîïîëàãàþùèõ ïðîáëåì, îò ñîñòîÿíèÿ ðàçðàáîòêè êîòîðîé, êàê â òåîðèè, òàê â çàêîíîäàòåëüñòâå è ïðàêòèêå åãî ïðèìåíåíèÿ âî ìíîãîì çàâèñèò ýôôåêòèâíîñòü íàäëåæàùåãî
ôóíêöèîíèðîâàíèÿ ñóáúåêòîâ êîììåð÷åñêîãî ïðàâà, ýôôåêòèâíîñòü
ñàìîãî òîâàðíîãî ðûíêà, ïðàêòè÷åñêîé ðåàëèçàöèè ñõåì ïðàâîîòíîøåíèé, îïðåäåëÿåìûõ êàê îáùèì ãðàæäàíñêèì çàêîíîäàòåëüñòâîì, òàê è
ñïåöèàëüíûìè íîðìàòèâíûìè ïðàâîâûìè àêòàìè, ôîðìèðóåìîé íà îñíîâå èõ ïðèìåíåíèÿ ñóäåáíîé è àðáèòðàæíîé ïðàêòèêîé.
Ïîä âëèÿíèåì ïðàêòè÷åñêèõ ïîòðåáíîñòåé ðàçâèâàþùåãîñÿ ðûíêà,
ñòðåìëåíèÿ çàùèòèòü ó÷àñòíèêîâ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè îò
294
295
íåãàòèâíûõ ïîñëåäñòâèé «íåîãðàíè÷åííîé ðûíî÷íîé ñâîáîäû», ïðîèçâîëà è êîððóïöèè ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ ÷èíîâíèêîâ, çàêîíîäàòåëü ïðåäïðèíèìàåò ìåðû ïî ñîçäàíèþ ðûíî÷íîé èíôðàñòðóêòóðû îáåñïå÷åíèÿ ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ íóæä è îïðåäåëåíèþ ñïåöèàëüíîãî ïðàâîâîãî ñòàòóñà ó÷àñòíèêîâ êîììåð÷åñêèõ îòíîøåíèé íà ðûíêå çàêàçîâ íà ïîñòàâêè òîâàðîâ, âûïîëíåíèå ðàáîò, îêàçàíèå óñëóã äëÿ ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ íóæä. Ýòè ïðîáëåìû,
ïî íàøåìó ìíåíèþ, íå ìîãóò áûòü ýôôåêòèâíî ðàçðåøåíû áåç îñìûñëåíèÿ è àäåêâàòíîãî îòðàæåíèÿ â íîðìàòèâíûõ ïðàâîâûõ àêòàõ âîïðîñîâ ðàçìåùåíèÿ ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ çàêàçîâ, îïðåäåëåíèÿ ìåõàíèçìà çàùèòû êîììåð÷åñêèõ èíòåðåñîâ êàê ó÷àñòíèêîâ ðàçìåùåíèÿ ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ çàêàçîâ, òàê è èíòåðåñîâ ãîñóäàðñòâà è ïóáëè÷íûõ îáðàçîâàíèé, çàèíòåðåñîâàííûõ â ýôôåêòèâíîì
ïðîâåäåíèè ïóáëè÷íûõ òîðãîâ è èíûõ êîììåð÷åñêèõ ïðîöåäóð çàêëþ÷åíèÿ è èñïîëíåíèÿ ãîñóäàðñòâåííûõ (ìóíèöèïàëüíûõ) êîíòðàêòîâ.
Âûäàþùèéñÿ îòå÷åñòâåííûé öèâèëèñò ïðîôåññîð Ìîñêîâñêîãî ãîñóäàðñòâåííîãî óíèâåðñèòåòà Â.Ï. Ãðèáàíîâ óêàçûâàë: «Èíòåðåñ îáúåêòèâåí è ïî ñàìîé ñâîåé ïðèðîäå. Èíòåðåñû îòäåëüíûõ ëèö, ãðóïï, êîëëåêòèâîâ, êëàññà, âñåãî îáùåñòâà âîçíèêàþò íå ïðîèçâîëüíî. Îíè îïðåäåëÿþòñÿ âñåé ñîâîêóïíîñòüþ óñëîâèé æèçíè äàííîãî ëèöà, ãðóïïû,
êîëëåêòèâîâ, êëàññà èëè îáùåñòâà, ñðåäè êîòîðûõ ãëàâíîå è ðåøàþùåå
ìåñòî çàíèìàþò ìàòåðèàëüíûå óñëîâèÿ æèçíè îáùåñòâà, ýêîíîìè÷åñêèé ñòðîé îáùåñòâà, ýêîíîìè÷åñêèå îòíîøåíèÿ… Âî âñÿêîì ñóáúåêòèâíîì ïðàâå è íà ëþáîé ñòàäèè åãî ñóùåñòâîâàíèÿ íàõîäèò ñâîå âûðàæåíèå ñî÷åòàíèå îáùåñòâåííûõ è ëè÷íûõ èíòåðåñîâ».1
 ýòîé ñâÿçè ïðåäñòàâëÿåòñÿ âåñüìà àêòóàëüíûì çàìå÷àíèå àìåðèêàíñêîãî þðèñòà Ð. Ïàóíäà, íà êîòîðîå î÷åíü òî÷íî ñîñëàëñÿ Ñ.Â. Ìèõàéëîâ î òîì, ÷òî ïðàâîïîðÿäîê íå ñîçäàåò èíòåðåñû. Èíòåðåñû â ýòîì
ñìûñëå ñóùåñòâîâàëè áû, äàæå åñëè íå áûëî áû íèêàêîãî ïðàâîïîðÿäêà. Êîíôëèêòû ìåæäó èíòåðåñàìè âîçíèêàþò èç-çà êîíêóðåíöèè èíäèâèäóóìîâ äðóã ñ äðóãîì, êîíêóðèðóþùèõ ãðóïï è àññîöèàöèé äðóã ñ
äðóãîì â ñòðåìëåíèè óäîâëåòâîðèòü ñâîè ïîòðåáíîñòè è æåëàíèÿ.2
1
Ãðèáàíîâ Â.Ï. Îñóùåñòâëåíèå è çàùèòà ãðàæäàíñêèõ ïðàâ: Ì., Ñòàòóò, 2001,
ñ.236. Òàì æå ñ. 240.
2
Öèò. ïî Ìèõàéëîâ Ñ.Â. Êàòåãîðèÿ èíòåðåñà â ðîññèéñêîì ãðàæäàíñêîì ïðàâå:
Ì., Ñòàòóò, 2002, ñ. 24
296
Íå âäàâàÿñü ãëóáîêî â ñóòü ðàçëè÷íûõ òåîðåòè÷åñêèõ ïîçèöèé ïî
ïîâîäó ñîöèàëüíîé, ýêîíîìè÷åñêîé è þðèäè÷åñêîé çíà÷èìîñòè, êàê
îáúåêòèâíîé êàòåãîðèè èíòåðåñà, òàê è ñóáúåêòèâíîãî ïðàâà, êàê îõðàíÿåìîãî çàêîíîì èíòåðåñà – ñîãëàñíî ïîçèöèè Ð. Èåðèíãà, õîòåëîñü áû
îòìåòèòü, ÷òî, ïî ìíåíèþ àâòîðà íàñòîÿùåé ñòàòüè, ñîöèàëüíàÿ öåííîñòü
è ýôôåêòèâíîñòü ïðàâà, êàê ðåãóëÿòîðà îòíîøåíèé â îáùåñòâå çàêëþ÷àåòñÿ â òî÷íîì è îáîñíîâàííîì âûðàæåíèè îõðàíÿåìîãî çàêîíîì èíòåðåñà ñ îäíîé ñòîðîíû è ñîçäàíèè ýôôåêòèâíîãî ìåõàíèçìà ðåàëèçàöèè
ñóáúåêòèâíîãî ïðàâà è çàêîííîãî èíòåðåñà êàæäîãî ñóáúåêòà ïðàâîîòíîøåíèé, îáåñïå÷åíèÿ áàëàíñà çàùèùàåìûõ çàêîíîì ïðàâ è èíòåðåñîâ
ñ èíòåðåñàìè îáùåñòâà â öåëîì ñ äðóãîé ñòîðîíû. Ïðè ýòîì ïðåäñòàâëÿåòñÿ ñïðàâåäëèâûì ñëåäóþùåå çàìå÷àíèå ïðîô. Â.Ï. Ãðèáàíîâà: «Çàêîí, ïðåäîñòàâëÿÿ ëèöàì ñóáúåêòèâíûå ïðàâà, íå ìîæåò ó÷åñòü âñåãî
ìíîãîîáðàçèÿ èíòåðåñîâ è ïðåäîñòàâëÿåò ýòî ïðàâî äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ
ëþáîãî äîïóñòèìîãî ñ òî÷êè çðåíèÿ çàêîíà èíòåðåñà.  ñèëó ýòîãî
ñóáúåêòèâíîå ïðàâî íåëüçÿ ñâÿçàòü ñ êàêèì-ëèáî îïðåäåëåííûì èíòåðåñîì, òàê êàê îíî ïî ñàìîé ñâîåé ïðèðîäå ñïîñîáíî îáåñïå÷èòü óäîâëåòâîðåíèå ñàìûõ ðàçíîîáðàçíûõ èíòåðåñîâ óïðàâîìî÷åííîãî ëèöà».1
Ñ òî÷êè çðåíèÿ àâòîðà íàñòîÿùåé ñòàòüè ñîâðåìåííîå ðîññèéñêîå
çàêîíîäàòåëüñòâî, ðåãëàìåíòèðóþùåå ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ êîììåð÷åñêóþ äåÿòåëüíîñòü ïî ðàçìåùåíèþ çàêàçîâ íà ïîñòàâêè òîâàðîâ, âûïîëíåíèå ðàáîò, îêàçàíèå óñëóã äëÿ ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ íóæä
ñîäåðæèò ïîïûòêó ðåãëàìåíòàöèè íåêîòîðûõ àñïåêòîâ ïðèìåíåíèÿ ïðàâîâûõ ñðåäñòâ îáåñïå÷åíèÿ çàùèòû ïðàâ è çàêîííûõ èíòåðåñîâ ó÷àñòíèêîâ ðàçìåùåíèÿ çàêàçîâ. Ïðè ýòîì â ïðàâîïðèìåíèòåëüíîé äåÿòåëüíîñòè ìîãóò âîçíèêàòü è âîçíèêàþò ïîä÷àñ ïðîáëåìû, ñâÿçàííûå ñ ïîíÿòèéíûìè êàòåãîðèÿìè çàêîííîãî èíòåðåñà, à òàêæå ñóáúåêòèâíûõ ïðàâ,
êàê ó÷àñòíèêîâ ðàçìåùåíèÿ çàêàçà, òàê è ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ çàêàç÷èêîâ, óïîëíîìî÷åííûõ îðãàíîâ è ñïåöèàëèçèðîâàííûõ
îðãàíèçàöèé, âûïîëíÿþùèõ ôóíêöèè, îïðåäåëÿåìûå çàêîíîäàòåëüñòâîì.
Êàê ñïðàâåäëèâî îòìå÷àåò À.Â. Êàøàíèí, â ðîññèéñêîì çàêîíîäàòåëüñòâå ïîíÿòèå çàêîííîãî èíòåðåñà íå îïðåäåëÿåòñÿ.  þðèäè÷åñêîé
äîêòðèíå íàèáîëåå ðàñïðîñòðàíåííîé ÿâëÿåòñÿ òî÷êà çðåíèÿ, îïðåäåëÿþùàÿ çàêîííûé èíòåðåñ êàê ïðèçíàííóþ çà ñóáúåêòîì íîðìàìè ïîçè1
Ãðèáàíîâ Â.Ï. Óêàç.ñî÷., ñ. 242
297
òèâíîãî ïðàâà ëèáî âûòåêàþùóþ èç åãî îáùåãî ñìûñëà âîçìîæíîñòü
ïîëüçîâàòüñÿ îïðåäåëåííûì ñîöèàëüíûì áëàãîì, à òàêæå â íåîáõîäèìûõ ñëó÷àÿõ îáðàùàòüñÿ çà çàùèòîé ê êîìïåòåíòíûì ãîñóäàðñòâåííûì
îðãàíàì è îðãàíàì ìåñòíîãî ñàìîóïðàâëåíèÿ. Îäíàêî â äàííîì ñëó÷àå
îòñóòñòâóåò ÷åòêîñòü ãðàíèö äîçâîëåííîãî ïîâåäåíèÿ, à òàêæå âîçìîæíîñòü òðåáîâàíèÿ îïðåäåëåííîãî ïîâåäåíèÿ ñî ñòîðîíû èíûõ ëèö.1
 îïðåäåëåííîì ñìûñëå ÔÇ «Î ðàçìåùåíèè çàêàçîâ íà ïîñòàâêè
òîâàðîâ, âûïîëíåíèå ðàáîò, îêàçàíèå óñëóã äëÿ ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ íóæä» îò 21 èþëÿ 2005 ã. ¹ 94-ÔÇ (â äåéñòâóþùåé ðåäàêöèè)2 òàêæå íå ÿâëÿåòñÿ èñêëþ÷åíèåì è íå óñòàíàâëèâàåò ñ èñ÷åðïûâàþùåé òî÷íîñòüþ îñíîâàíèé äëÿ îáæàëîâàíèÿ äåéñòâèé ãîñóäàðñòâåííûõ (ìóíèöèïàëüíûõ) çàêàç÷èêîâ, óïîëíîìî÷åííûõ îðãàíîâ, îðãàíèçàòîðîâ ïðîâåäåíèÿ òîðãîâ (ñïåöèàëèçèðîâàííûõ îðãàíèçàöèé, êîìèññèé
ïî ðàçìåùåíèþ çàêàçà), ñîâåðøàåìûõ â ïðîöåññå ðàçìåùåíèÿ ãîñóäàðñòâåííîãî èëè ìóíèöèïàëüíîãî çàêàçà. Âìåñòå ñ òåì ñò. 8 Çàêîíà
¹ 94-ÔÇ îïðåäåëÿåò ó÷àñòíèêîâ ðàçìåùåíèÿ çàêàçà, êàê ëèö, ïðåòåíäóþùèõ íà çàêëþ÷åíèå ãîñóäàðñòâåííîãî èëè ìóíèöèïàëüíîãî êîíòðàêòà,
ò.å. îïðåäåëÿåò ïðàâîâîé ñòàòóñ ó÷àñòíèêà ðàçìåùåíèÿ çàêàçà ÷åðåç êàòåãîðèþ êîììåð÷åñêîãî èíòåðåñà. Ó÷àñòíèêîì ðàçìåùåíèÿ çàêàçà ìîæåò áûòü ëþáîå þðèäè÷åñêîå ëèöî íåçàâèñèìî îò îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìû, ôîðìû ñîáñòâåííîñòè, ìåñòà íàõîæäåíèÿ è ìåñòà ïðîèñõîæäåíèÿ êàïèòàëà èëè ëþáîå ôèçè÷åñêîå ëèöî, â òîì ÷èñëå èíäèâèäóàëüíûé ïðåäïðèíèìàòåëü. Ó÷àñòèå â ðàçìåùåíèè çàêàçîâ ìîæåò áûòü
îãðàíè÷åíî òîëüêî â ñëó÷àÿõ, ïðåäóñìîòðåííûõ ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè. Ïðè ýòîì ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî çàùèòå ïîäëåæàò ïî ñìûñëó çàêîíà
íå òîëüêî ïðàâà, íî è çàêîííûå èíòåðåñû, êàê ó÷àñòíèêîâ ðàçìåùåíèÿ
çàêàçîâ, òàê è ãîñóäàðñòâà (ìóíèöèïàëüíûõ îáðàçîâàíèé). Ïîëîæåíèÿ
ïóíêòà 1 ñòàòüè 57 Çàêîíà ¹ 94-ÔÇ óñòàíàâëèâàþò, ÷òî ëþáîé ó÷àñòíèê
ðàçìåùåíèÿ çàêàçà èìååò ïðàâî îáæàëîâàòü â ñóäåáíîì ïîðÿäêå, à òàêæå â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì ãëàâîé 8 óêàçàííîãî ôåäåðàëüíîãî çàêî1
Êàøàíèí À.Â. Î ðàçìåùåíèè çàêàçîâ íà ïîñòàâêè òîâàðîâ, âûïîëíåíèå ðàáîò,
îêàçàíèå óñëóã äëÿ ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ íóæä. Ïîñòàòåéíûé êîììåíòàðèé ê Ôåäåðàëüíîìó çàêîíó îò 21 èþëÿ 2005 ã. ¹ 94-ÔÇ: Ì., Þñòèöèíôîðì, 2006,
ñ. 362-363.
2
Äàëåå Çàêîí ¹ 94-ÔÇ ëèáî Çàêîí î ðàçìåùåíèè çàêàçîâ.
298
íà, äåéñòâèÿ (áåçäåéñòâèå) çàêàç÷èêà, óïîëíîìî÷åííîãî îðãàíà, ñïåöèàëèçèðîâàííîé îðãàíèçàöèè, êîíêóðñíîé, àóêöèîííîé èëè êîòèðîâî÷íîé êîìèññèè, åñëè òàêèå äåéñòâèÿ (áåçäåéñòâèå) íàðóøàþò ïðàâà è
çàêîííûå èíòåðåñû ó÷àñòíèêà ðàçìåùåíèÿ çàêàçà.
Òàêèì îáðàçîì, ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî ïóòåì íåïîñðåäñòâåííîãî è
ïóòåì êîñâåííîãî ðåãóëèðîâàíèÿ êàòåãîðèÿ «êîììåð÷åñêèé èíòåðåñ»
ñòàíîâèòñÿ çàùèùàåìîé, à â ðÿäå ñëó÷àåâ îãðàíè÷èâàåìîé çàêîíîì,
ïîñêîëüêó èìååò òåíäåíöèþ ïðè âûðàæåííûõ îáñòîÿòåëüñòâàõ è þðèäè÷åñêèõ ôàêòàõ ïåðåõîäèòü â êàòåãîðèþ ñóáúåêòèâíîãî ïðàâà ëèáî îãðàíè÷åíèÿ ñóáúåêòèâíîãî ïðàâà.
Ïðàêòèêà ïðèìåíåíèÿ Çàêîíà ¹ 94-ÔÇ ïîçâîëèëà ñäåëàòü âûâîä î
íåîáõîäèìîñòè èçìåíåíèÿ îñíîâíûõ ïîëîæåíèé çàêîíà, óñòàíàâëèâàþùèõ ñèñòåìó êâàëèôèêàöèîííûõ òðåáîâàíèé, ïðåäúÿâëÿåìûõ ê ó÷àñòíèêàì ðàçìåùåíèÿ ãîñóäàðñòâåííîãî çàêàçà, ò.å. ïðåòåíäåíòàì íà ó÷àñòèå â êîíêóðñàõ, àóêöèîíàõ è äðóãèõ âèäîâ êîììåð÷åñêèõ ïðîöåäóð,
ïðåäóñìîòðåííûõ çàêîíîì ñ öåëüþ óñòàíîâëåíèÿ äîãîâîðíûõ êîíòðàãåíòîâ ãîñóäàðñòâåííîãî èëè ìóíèöèïàëüíîãî êîíòðàêòà. Ïóíêò 2 ñòàòüè 8 óêàçàííîãî çàêîíà óñòàíàâëèâàåò, ÷òî ó÷àñòèå â ðàçìåùåíèè çàêàçîâ ìîæåò áûòü îãðàíè÷åíî òîëüêî â ñëó÷àÿõ, ïðåäóñìîòðåííûõ íàñòîÿùèì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì è èíûìè Ôåäåðàëüíûìè çàêîíàìè.
Íîðìà ïóíêòà 2.1 ÷àñòè 2 ñòàòüè 11 Çàêîíà ¹ 94- ÔÇ óñòàíàâëèâàåò,
÷òî â ñëó÷àå, åñëè ïðè ðàçìåùåíèè çàêàçà íà âûïîëíåíèå ðàáîò ïî ñòðîèòåëüñòâó, ðåêîíñòðóêöèè, êàïèòàëüíîìó ðåìîíòó îáúåêòà êàïèòàëüíîãî
ñòðîèòåëüñòâà ïóòåì ïðîâåäåíèÿ àóêöèîíà íà÷àëüíàÿ (ìàêñèìàëüíàÿ) öåíà
êîíòðàêòà (öåíà ëîòà) ñîñòàâëÿåò ïÿòüäåñÿò ìèëëèîíîâ ðóáëåé è áîëåå,
çàêàç÷èê, óïîëíîìî÷åííûé îðãàí âïðàâå óñòàíîâèòü òàêæå ó÷àñòíèêàì
ðàçìåùåíèÿ çàêàçà òðåáîâàíèå âûïîëíåíèÿ èìè çà ïîñëåäíèå ïÿòü ëåò,
ïðåäøåñòâóþùèå äàòå îêîí÷àíèÿ ñðîêà ïîäà÷è çàÿâîê íà ó÷àñòèå â àóêöèîíå, ðàáîò ïî ñòðîèòåëüñòâó, ðåêîíñòðóêöèè, êàïèòàëüíîìó ðåìîíòó
îáúåêòà êàïèòàëüíîãî ñòðîèòåëüñòâà, îòíîñÿùèõñÿ ê òîé æå ãðóïïå, ïîäãðóïïå èëè îäíîé èç íåñêîëüêèõ ãðóïï, ïîäãðóïï ðàáîò, íà âûïîëíåíèå
êîòîðûõ ðàçìåùàåòñÿ çàêàç, â ñîîòâåòñòâèè ñ íîìåíêëàòóðîé òîâàðîâ,
ðàáîò, óñëóã äëÿ ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ íóæä, óòâåðæäàåìîé ôåäåðàëüíûì îðãàíîì èñïîëíèòåëüíîé âëàñòè, îñóùåñòâëÿþùèì
íîðìàòèâíîå ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå â ñôåðå ðàçìåùåíèÿ çàêàçîâ, ñòîèìîñòü êîòîðûõ íå ìåíåå ÷åì äâàäöàòü ïðîöåíòîâ íà÷àëüíîé (ìàêñè299
ìàëüíîé) öåíû êîíòðàêòà (öåíû ëîòà), íà ïðàâî çàêëþ÷èòü êîòîðûé ïðîâîäèòñÿ àóêöèîí. Ïðè ýòîì ó÷èòûâàåòñÿ ñòîèìîñòü âñåõ âûïîëíåííûõ
ó÷àñòíèêîì ðàçìåùåíèÿ çàêàçà (ñ ó÷åòîì ïðàâîïðååìñòâåííîñòè ðàáîò
ïî ñòðîèòåëüñòâó, ðåêîíñòðóêöèè, êàïèòàëüíîìó ðåìîíòó îäíîãî èç
îáúåêòîâ êàïèòàëüíîãî ñòðîèòåëüñòâà (ïî âûáîðó ó÷àñòíèêà ðàçìåùåíèÿ çàêàçà).1 Ïî ìíåíèþ àâòîðà íàñòîÿùåé ñòàòüè, ïîðÿäîê, óñòàíîâëåííûé çàêîíîì, ïðåäóñìàòðèâàåò îãðàíè÷åíèå «êîììåð÷åñêîãî èíòåðåñà» ó÷àñòíèêîâ ðàçìåùåíèÿ çàêàçà. Ò.å. ïðè ââåäåíèè çàêàç÷èêîì èëè
óïîëíîìî÷åííûì îðãàíîì äîïîëíèòåëüíûõ êâàëèôèêàöèîííûõ òðåáîâàíèé ê ó÷àñòíèêàì ðàçìåùåíèÿ çàêàçà ñóæàåòñÿ êðóã ëèö, êîòîðûå ìîãóò
áûòü ïðèçíàíû ó÷àñòíèêàìè ðàçìåùåíèÿ çàêàçà è òàêèì îáðàçîì êîììåð÷åñêèé èíòåðåñ äðóãèõ êàòåãîðèé ïðåòåíäåíòîâ íå ïîëó÷àåò çàêîííîé ïîääåðæêè è íå ïîäëåæèò ïðàâîâîé çàùèòå.
 ñîâðåìåííîé ñóäåáíî-àðáèòðàæíîé ïðàêòèêå è þðèäè÷åñêîé ëèòåðàòóðå íàõîäèò ïîääåðæêó ïîçèöèÿ, ñîãëàñíî êîòîðîé ïðèçíàíèå òîðãîâ íåäåéñòâèòåëüíûìè îñóùåñòâëÿåòñÿ ñóäàìè ïî ïðàâèëàì, óñòàíîâëåííûì äëÿ ïðèçíàíèÿ íåäåéñòâèòåëüíûìè îñïîðèìûõ ñäåëîê. Ñîãëàñíî ïîëîæåíèþ ï.1 ñò. 449 ÃÊ ÐÔ òîðãè, ïðîâåäåííûå ñ íàðóøåíèåì
ïðàâèë, óñòàíîâëåííûõ çàêîíîì, ìîãóò áûòü ïðèçíàíû íåäåéñòâèòåëüíûìè ñóäîì ïî èñêó çàèíòåðåñîâàííîãî ëèöà. Êàê ñïðàâåäëèâî îòìå÷àåò Î.À. Áåëÿåâà, îñïàðèâàÿ òîðãè èñòåö äîëæåí äîêàçàòü ñóäó êîíêðåòíûå ôàêòû íàðóøåíèÿ óñòàíîâëåííûõ ïðàâèë îðãàíèçàöèè è ïðîâåäåíèÿ òîðãîâ. Âìåñòå ñ òåì íàðóøåíèå óñòàíîâëåííûõ çàêîíîì ïðàâèë
ïðîâåäåíèÿ òîðãîâ ÿâëÿåòñÿ ñïåöèàëüíûì îñíîâàíèåì èõ íåäåéñòâèòåëüíîñòè. Ïðîöåäóðíûå íàðóøåíèÿ ïðè ïðîâåäåíèè òîðãîâ ÿâëÿþòñÿ ñïåöèàëüíûì îñíîâàíèåì äëÿ ïðèçíàíèÿ èõ íåäåéñòâèòåëüíûìè, ñëåäîâàòåëüíî, è çàèíòåðåñîâàííîñòü â îñïàðèâàíèè ðåçóëüòàòîâ òîðãîâ äîëæíà
íîñèòü ñïåöèàëüíûé, à íå îáùèé õàðàêòåð. Ê îñïàðèâàíèþ äîïóñêàþòñÿ
ëèöà, ÷üè ïðàâà è îõðàíÿåìûå çàêîíîì èíòåðåñû íàðóøåíû â ðåçóëüòàòå
ñîâåðøåíèÿ îñïîðèìîé ñäåëêè. Äëÿ ïðèçíàíèÿ åå íåäåéñòâèòåëüíîé
íåîáõîäèìî óñòàíîâèòü, ÷òî ñîâåðøåíèå ñäåëêè ïîâëåêëî ðåàëüíîå íàðóøåíèå îõðàíÿåìûõ çàêîíîì ïðàâ è èíòåðåñîâ çàÿâèòåëÿ.
Î.À. Áåëÿåâîé ïðåäëîæåíî «íåñêîëüêî êðèòåðèåâ äëÿ îïðåäåëåíèÿ
1
Íîðìà ï.2.1.÷àñòè 2 ñò.11 ÔÇ â ðåäàêöèè Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà îò 24 èþëÿ 2007
¹ 218-ÔÇ
300
«çàèíòåðåñîâàííîñòè» èñòöà â îñïàðèâàíèè ñäåëêè, â òîì ÷èñëå â îñïàðèâàíèè ðåçóëüòàòîâ òîðãîâ. Âî-ïåðâûõ, êîãäà ïðàâà è çàêîííûå èíòåðåñû çàèíòåðåñîâàííîãî ëèöà íåïîñðåäñòâåííî óùåìëåíû èëè íàðóøåíû îñïàðèâàåìûìè òîðãàìè è (èëè) çàêëþ÷åííîé ïî èõ ðåçóëüòàòàì ñäåëêîé. Âî-âòîðûõ, â ðåçóëüòàòå ïðèçíàíèÿ òîðãîâ íåäåéñòâèòåëüíûìè èìóùåñòâåííûå èíòåðåñû çàèíòåðåñîâàííîãî ëèöà áóäóò âîññòàíîâëåíû.
Â-òðåòüèõ, çàèíòåðåñîâàííîå ëèöî ïîëó÷èò ÷òî-ëèáî (ïðàâà, èìóùåñòâî)
â ðåçóëüòàòå ïðîâåäåíèÿ ðåñòèòóöèè ïîñëå ïðèçíàíèÿ òîðãîâ íåäåéñòâèòåëüíûìè». Àâòîð ïðèõîäèò ê îáîñíîâàííîìó âûâîäó î òîì, ÷òî â öåëîì çàèíòåðåñîâàííîå ëèöî – ýòî íå òîëüêî ñòîðîíà ñäåëêè, ïîòåíöèàëüíûé èëè ôàêòè÷åñêèé ó÷àñòíèê òîðãîâ, íî è ëþáîå äðóãîå ëèöî, èìåþùåå êîíêðåòíûé èìóùåñòâåííûé èíòåðåñ â îñïàðèâàíèè èõ ðåçóëüòàòîâ.1 Òàêîé âûâîä ïðåäñòàâëÿåòñÿ îáîñíîâàííûì è ñîîòâåòñòâóþùèì,
â öåëîì, òåíäåíöèÿì îòå÷åñòâåííîé ñóäåáíî-àðáèòðàæíîé ïðàêòèêè.
 þðèäè÷åñêîé ëèòåðàòóðå îòìå÷àëîñü òàêæå, ÷òî ïîä çàèíòåðåñîâàííûìè ëèöàìè, èìåþùèìè ïðàâî íà ïðåäúÿâëåíèå èñêà î íåäåéñòâèòåëüíîñòè àóêöèîíà, ìîãóò ïîíèìàòüñÿ ó÷àñòíèêè ðàçìåùåíèÿ çàêàçà,
ó÷àñòíèêè àóêöèîííûõ òîðãîâ ëèáî ëèöà, ïîäòâåðäèâøèå ñâîé èíòåðåñ,
ñâÿçàííûé ñ ó÷àñòèåì â ïðîâåäåíèè àóêöèîíà, íàïðèìåð, äîêàçûâàþùèå, ÷òî íåíàäëåæàùåå èñïîëíåíèå èíôîðìàöèîííûõ îáÿçàòåëüñòâ î
ïðîâåäåíèè àóêöèîíà îãðàíè÷èëî èëè ëèøèëî èõ ïðàâ íà ó÷àñòèå â åãî
ïðîâåäåíèè.2 Ê âûøåóêàçàííîìó ìíåíèþ Î.À. Áåëÿåâîé õîòåëîñü áû
äîáàâèòü, ÷òî ïîíÿòèå «çàèíòåðåñîâàííûå ëèöà» èìååò áîëåå øèðîêîå
çíà÷åíèå ïðèìåíèòåëüíî ê ñóáúåêòàì îñïàðèâàíèÿ ñäåëîê, çàêëþ÷åííûõ ïðè ïðîâåäåíèè ïóáëè÷íûõ òîðãîâ. Ïî íàøåìó ìíåíèþ, ïîä çàèíòåðåñîâàííûìè ëèöàìè ïîìèìî ó÷àñòíèêîâ ðàçìåùåíèÿ çàêàçà ìîãóò
ïîíèìàòüñÿ ó÷àñòíèêè ïðîâåäåíèÿ àóêöèîíà (êîíêóðñà), âêëþ÷àÿ çàêàç÷èêà, óïîëíîìî÷åííûé îðãàí, ñïåöèàëèçèðîâàííóþ îðãàíèçàöèþ, ÷ëåíîâ àóêöèîííîé (êîíêóðñíîé) êîìèññèè ëèáî îðãàíû ãîñóäàðñòâåííîé
âëàñòè èëè ìåñòíîãî ñàìîóïðàâëåíèÿ, â êîìïåòåíöèþ êîòîðûõ âõîäèò
1
Î.À. Áåëÿåâà Äîãîâîðû â ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè. Ì., Ñòàòóò, 2008,
ñ.ñ. 53-54.
2
Ïëàõèí À.À. Î ðàçìåùåíèè çàêàçîâ íà ïîñòàâêè òîâàðîâ, âûïîëíåíèå ðàáîò,
îêàçàíèå óñëóã äëÿ ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ íóæä. Ïîñòàòåéíûé êîììåíòàðèé ê Ôåäåðàëüíîìó çàêîíó îò 21 èþëÿ 2005 ã. ¹ 94-ÔÇ: Ì., Þñòèöèíôîðì, 2006,
ñ. 179 – 180.
301
ðåøåíèå âîïðîñîâ îðãàíèçàöèè ðàçìåùåíèÿ ãîñóäàðñòâåííûõ èëè ìóíèöèïàëüíûõ çàêàçîâ èëè êîíòðîëü çà èõ ðàçìåùåíèåì. Ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî ïðèðîäà ñàìîãî èíòåðåñà ó «çàèíòåðåñîâàííûõ» ëèö ìîæåò
áûòü ðàçëè÷íîé.  îäíèõ ñëó÷àÿõ îíè ìîãóò äåéñòâîâàòü, â çàùèòó ÷àñòíûõ êîììåð÷åñêèõ èíòåðåñîâ, â äðóãèõ - çàùèùàÿ èíòåðåñû ãîñóäàðñòâà è ïóáëè÷íûõ îáðàçîâàíèé, êîòîðûå, ïî íàøåìó ìíåíèþ, ïðè ñîâåðøåíèè ãðàæäàíñêî-ïðàâîâûõ ñäåëîê ïî ðàçìåùåíèþ ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ çàêàçîâ íîñÿò òàêæå êîììåð÷åñêèé õàðàêòåð.1
Îäíàêî, ïî íàøåìó ìíåíèþ, ñëåäóåò ñîãëàñèòüñÿ è ïîääåðæàòü òî÷êó çðåíèÿ Î.À. Áåëÿåâîé, ñîãëàñíî êîòîðîé, êàê îòìå÷àëîñü âûøå, ïðîöåäóðíûå íàðóøåíèÿ ïðè ïðîâåäåíèè òîðãîâ ÿâëÿþòñÿ ñïåöèàëüíûì
îñíîâàíèåì äëÿ ïðèçíàíèÿ èõ íåäåéñòâèòåëüíûìè, ñëåäîâàòåëüíî, è çàèíòåðåñîâàííîñòü â îñïàðèâàíèè ðåçóëüòàòîâ òîðãîâ äîëæíà íîñèòü ñïåöèàëüíûé, à íå îáùèé õàðàêòåð. Î.À. Áåëÿåâîé ñïðàâåäëèâî îòìå÷àåòñÿ: «Â öåëîì çàèíòåðåñîâàííîå ëèöî - ýòî íå òîëüêî ñòîðîíà ñäåëêè,
ïîòåíöèàëüíûé èëè ôàêòè÷åñêèé ó÷àñòíèê òîðãîâ, íî è ëþáîå äðóãîå
ëèöî, èìåþùåå êîíêðåòíûé èìóùåñòâåííûé èíòåðåñ â îñïàðèâàíèè èõ
ðåçóëüòàòîâ. Òàêèì îáðàçîì, íàðóøåíèÿ ïîðÿäêà ïðîâåäåíèÿ òîðãîâ íå
ÿâëÿþòñÿ îñíîâàíèÿìè äëÿ ïðèçíàíèÿ òîðãîâ íåäåéñòâèòåëüíûìè ïî èñêó
ëèöà, ÷üè èìóùåñòâåííûå ïðàâà è èíòåðåñû ýòèìè íàðóøåíèÿìè íå çàòðàãèâàþòñÿ è (èëè) íå ìîãóò áûòü âîññòàíîâëåíû ïðè ïðèìåíåíèè ïîñëåäñòâèé íåäåéñòâèòåëüíîñòè çàêëþ÷åííîãî ïî èòîãàì òîðãîâ äîãîâîðà. Êàê
ïðàâèëî, òðåáîâàòü ïðèçíàíèÿ ðåçóëüòàòîâ òîðãîâ íåäåéñòâèòåëüíûìè
ìîãóò ó÷àñòíèêè òîðãîâ, à òàêæå ëèöà, êîòîðûì íåçàêîííî îòêàçàíî â
ó÷àñòèè â òîðãàõ.2
Ïî íàøåìó ìíåíèþ, ñëåäóåò òàêæå îòìåòèòü, ÷òî îðãàíû ïðîêóðàòóðû è äðóãèå óïîëíîìî÷åííûå ãîñóäàðñòâåííûå îðãàíû, íà êîòîðûå ïî
çàêîíîäàòåëüñòâó âîçëîæåíû íàäçîðíûå è êîíòðîëüíûå ôóíêöèè, òàêæå
âïðàâå ïðåäúÿâëÿòü èñêè î íåäåéñòâèòåëüíîñòè ñäåëîê, çàêëþ÷åííûõ
ïî ðåçóëüòàòàì ïóáëè÷íûõ òîðãîâ ñ íàðóøåíèåì óñòàíîâëåííîãî çàêîíîäàòåëüñòâîì ïîðÿäêà. Îäíàêî ïðèðîäà èõ «çàèíòåðåñîâàííîñòè» íîñèò èíîé îáùèé è ñïåöèàëüíûé ïóáëè÷íûé õàðàêòåð, íåñìîòðÿ íà òî,
1
2
302
Òàì æå.
Î.À. Áåëÿåâà Òàì æå.
÷òî ôàêòè÷åñêè ïðåäúÿâëåíèå òàêèõ èñêîâ ìîæåò çàùèùàòü è ÷àñòíûé
èíòåðåñ êîììåð÷åñêèõ îðãàíèçàöèé è ïðåäïðèíèìàòåëåé.
Íåîáõîäèìî îòìåòèòü, ÷òî â ïðîöåññå ïðàâîïðèìåíåíèÿ âîçíèêàþò
ïðîáëåìû ðàíåå íå ñâîéñòâåííûå êîììåð÷åñêîé äîãîâîðíîé ïðàêòèêå
èìåííî â ñèëó ðåàëèçàöèè çàêîííîãî èíòåðåñà êîíòðàãåíòîâ êîììåð÷åñêèõ äîãîâîðîâ. Òàê, ñîãëàñíî ï. 2 ñò. 527 ÃÊ ÐÔ çàêëþ÷åíèå êîììåð÷åñêîãî êîíòðàêòà ÿâëÿåòñÿ îáÿçàòåëüíûì äëÿ ïîñòàâùèêà (èñïîëíèòåëÿ) ëèøü â ñëó÷àÿõ, óñòàíîâëåííûõ çàêîíîì, è ïðè óñëîâèè, ÷òî
ãîñóäàðñòâåííûì çàêàç÷èêîì áóäóò âîçìåùåíû âñå óáûòêè, êîòîðûå
ìîãóò áûòü ïðè÷èíåíû ïîñòàâùèêó (èñïîëíèòåëåì) â ñâÿçè ñ âûïîëíåíèåì ãîñóäàðñòâåííîãî êîíòðàêòà. Àâòîðîì íàñòîÿùåé ñòàòüè âûñêàçûâàëàñü òî÷êà çðåíèÿ, ñîãëàñíî êîòîðîé ïðèìåíåíèå äàííîé íîðìû ÃÊ
âîçìîæíî â ñëó÷àÿõ ÿâíîé óáûòî÷íîñòè óñëîâèé ïî öåíå ãîñóäàðñòâåííîãî (ìóíèöèïàëüíîãî) êîíòðàêòà.  óñëîâèÿõ ýêîíîìè÷åñêîãî êðèçèñà
ïîçèöèÿ ñîáëþäåíèÿ è ïîääåðæàíèÿ áàëàíñà èíòåðåñîâ êîíòðàãåíòîâ
ãîñóäàðñòâåííîãî êîíòðàêòà ïðèîáðåòàåò îñîáûé çíà÷èìûé ñìûñë. Ïðåäñòàâëÿåòñÿ, ÷òî äîëæíû áûòü íàéäåíû òàêèå ïðàâîâûå ñðåäñòâà ïîääåðæàíèÿ è çàùèòû êîììåð÷åñêèõ èíòåðåñîâ êîììåð÷åñêèõ îðãàíèçàöèé,
ïðåäïðèíèìàòåëåé – ó÷àñòíèêîâ ðàçìåùåíèÿ ãîñóäàðñòâåííûõ, ìóíèöèïàëüíûõ çàêàçîâ è çàêàç÷èêîâ, ïðåäñòàâëÿþùèõ ïóáëè÷íûå èíòåðåñû ãîñóäàðñòâà è ïóáëè÷íûõ îáðàçîâàíèé, êîòîðûå ïîçâîëÿëè áû íå
óòðàòèòü ýêîíîìè÷åñêèõ ñòèìóëîâ ó ó÷àñòíèêîâ ðàçìåùåíèÿ ãîñóäàðñòâåííîãî, ìóíèöèïàëüíîãî çàêàçà è íå âëåêëè áû çíà÷èòåëüíîå óâåëè÷åíèå áþäæåòíîãî ôèíàíñèðîâàíèÿ ïî èñïîëíåíèþ ñîîòâåòñòâóþùèõ
ãîñóäàðñòâåííûõ êîíòðàêòîâ, à òàêæå ñíèæàëè áû êîððóïöèîãåííûå ôàêòîðû çàêëþ÷åíèÿ è èñïîëíåíèÿ òàêèõ ñäåëîê.
Ïîñêîëüêó ó÷àñòèå â îòêðûòîì àóêöèîíå (êîíêóðñå) ïî ðàçìåùåíèþ ãîñóäàðñòâåííîãî èëè ìóíèöèïàëüíîãî êîíòðàêòà ÿâëÿåòñÿ äîáðîâîëüíûì, ïðåäëîæåíèÿ ïî öåíå êîíòðàêòà, êîòîðûå îáúÿâëÿþòñÿ ó÷àñòíèêàìè àóêöèîíà (êîíêóðñà) â õîäå ïðîâåäåíèÿ òîðãîâ, äîëæíû áûòü
îáîñíîâàííûìè è íå ñîñòàâëÿòü çíà÷åíèé çàðàíåå óáûòî÷íûõ äëÿ ó÷àñòíèêà àóêöèîíà (êîíêóðñà). Ïðè ýòîì, ïðåäúÿâëåíèå ïîáåäèòåëåì àóêöèîíà òðåáîâàíèÿ î âîçìåùåíèè åìó óáûòêîâ íà îñíîâàíèè ï.2 ñò. 527
ÃÊ ÐÔ ìîãëî áûòü ïðèçíàíî ñóäîì íåîáîñíîâàííûì ëèáî êâàëèôèöèðîâàííî êàê çëîóïîòðåáëåíèå ïðàâîì, åñëè â ïðîöåññå ñóäåáíîãî ðàññìîòðåíèÿ áóäåò ïîäòâåðæäåíî, ÷òî â äåéñòâèòåëüíîñòè ïîáåäèòåëü àóê303
öèîíà (êîíêóðñà) íå ïîíåñ óáûòêîâ ïðè èñïîëíåíèè ãîñóäàðñòâåííîãî
êîíòðàêòà, ëèáî åñëè ïîáåäèòåëü àóêöèîíà (êîíêóðñà) îïðåäåëÿë íàçíà÷àåìóþ öåíó â ñòîðîíó åå ñíèæåíèÿ áåç ó÷åòà íåîáõîäèìûõ ðàñ÷åòîâ ïî
ðåíòàáåëüíîñòè çàêàçà.1
 ôåâðàëå 2006 ã. ñòàòüÿ 527 ÃÊ ÐÔ áûëà äîïîëíåíà ïîëîæåíèåì î
íåïðèìåíåíèè óñëîâèÿ î âîçìåùåíèè óáûòêîâ ïðè îáÿçàòåëüíîì çàêëþ÷åíèè ãîñóäàðñòâåííîãî èëè ìóíèöèïàëüíîãî êîíòðàêòà, â ñëó÷àå çàâåäîìîãî çàíèæåíèÿ ïðåäëàãàåìîé öåíû ãîñóäàðñòâåííîãî èëè ìóíèöèïàëüíîãî êîíòðàêòà. Òàêèì îáðàçîì, íåãàòèâíîå íàðóøåíèå «óñëîâíûõ ïðåäåëîâ êîììåð÷åñêîãî èíòåðåñà» âëå÷åò çà ñîáîé îòêàç â ñóáúåêòèâíîì
ïðàâå è â äàííîì ñëó÷àå íå ïîäëåæèò ïðàâîâîé çàùèòå. Òåíäåíöèÿ â óãëóáëåíèè ñîäåðæàòåëüíûõ àñïåêòîâ «çàêîííîãî èíòåðåñà», îïðåäåëÿåìàÿ
êàê êàòåãîðèÿ ãðàæäàíñêîãî è êîììåð÷åñêîãî ïðàâà, ïî íàøåìó ìíåíèþ,
ïîìîãàåò îðèåíòèðîâàòü ñïåöèàëüíûå íîðìû ïðàâà, à òàêæå ïðàâîïðèìåíèòåëüíóþ ïðàêòèêó íà áîëåå ýôôåêòèâíîå ðåøåíèå çàäà÷ ðåãóëèðîâàíèÿ
ðûíî÷íîé ýêîíîìèêè, ñîáëþäàÿ ïðè ýòîì áàëàíñ ÷àñòíûõ è ïóáëè÷íûõ
èíòåðåñîâ ïóòåì áîëåå ãëóáîêîé åãî äèôôåðåíöèàöèè.
Èíòåðåñíî îòìåòèòü «íîâûå ïîäõîäû» îòå÷åñòâåííîãî çàêîíîäàòåëÿ
íåñâîéñòâåííûå ìåæäóíàðîäíîé êîììåð÷åñêîé ïðàêòèêå ïðè ïðîâåäåíèè ïóáëè÷íûõ òîðãîâ. Ñîãëàñíî ïîëîæåíèÿì Òèïîâîãî çàêîíà
ÞÍÑÈÒÐÀË (ñò.7) îïðåäåëåíî, ÷òî ïîäòâåðæäåíèå ïðàâîñïîñîáíîñòè
è êâàëèôèêàöèè ïîñòàâùèêà îñóùåñòâëÿåòñÿ íåïîñðåäñòâåííî ïîñòàâùèêîì, à íå òðåòüèìè ëèöàìè. Çàêîí ¹ 94-ÔÇ (ï. 6 ñò. 11) âîçëàãàåò
îáÿçàííîñòü ïðîâåðêè ïîäòâåðæäåíèÿ îáÿçàòåëüíûõ òðåáîâàíèé ê ó÷àñòíèêàì ðàçìåùåíèÿ çàêàçà íà çàêàç÷èêà, óïîëíîìî÷åííûé îðãàí, êîíêóðñíóþ èëè àóêöèîííóþ êîìèññèþ, çàïðåùàÿ âîçëàãàòü íà ó÷àñòíèêîâ ðàçìåùåíèÿ çàêàçà îáÿçàííîñòü ïîäòâåðæäàòü ñîîòâåòñòâèå äàííûì
òðåáîâàíèÿì. Òåì ñàìûì çàêîíîäàòåëü âîçëîæèë ôóíêöèþ «ðåàëèçàöèè êîììåð÷åñêîãî èíòåðåñà ó÷àñòíèêà ðàçìåùåíèÿ çàêàçà» íà ïðåäñòàâèòåëåé ãîñóäàðñòâà (ìóíèöèïàëüíîãî îáðàçîâàíèÿ) â öåëÿõ äîïîëíèòåëüíîãî îáåñïå÷åíèÿ îáúåêòèâíîñòè îôèöèàëüíîé èíôîðìàöèè è ñíèæåíèÿ êîððóïöèîãåííîé íàãðóçêè ñîîòâåòñòâóþùåé ïðîöåäóðû.
1
Ïëàõèí À.À. Î ðàçìåùåíèè çàêàçîâ íà ïîñòàâêè òîâàðîâ, âûïîëíåíèå ðàáîò,
îêàçàíèå óñëóã äëÿ ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ íóæä. Ïîñòàòåéíûé êîììåíòàðèé ê Ôåäåðàëüíîìó çàêîíó îò 21 èþëÿ 2005 ã. ¹ 94-ÔÇ: Ì., Þñòèöèíôîðì, 2006,
ñ. 226 – 227.
304
Çàêàç÷èê, äåéñòâóþùèé îò èìåíè Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, åå ñóáúåêòà
èëè ìóíèöèïàëüíîãî îáðàçîâàíèÿ, ñâÿçàí ïóáëè÷íî îáúÿâëåííûìè óñëîâèÿìè ïðîâåäåíèÿ àóêöèîíà (êîíêóðñà) êàê óñëîâèÿìè ïóáëè÷íîé
îôåðòû, çà èñêëþ÷åíèåì ñòðîãî îïðåäåëåííûõ Çàêîíîì ñëó÷àåâ. Ýòèìè
æå óñëîâèÿìè ñâÿçàíû è äðóãèå ó÷àñòíèêè îðãàíèçàöèè ïðîâåäåíèÿ àóêöèîíà, ò.å. çàêàç÷èê, óïîëíîìî÷åííûé îðãàí, à òàêæå ñïåöèàëèçèðîâàííàÿ îðãàíèçàöèÿ, àóêöèîííàÿ êîìèññèÿ.  ñâÿçè ñ ýòèì Çàêîíîì çàïðåùàþòñÿ êàêèå-ëèáî ïåðåãîâîðû óêàçàííûõ ëèö ñ ó÷àñòíèêàìè ðàçìåùåíèÿ çàêàçà ïðè ïðîâåäåíèè àóêöèîíà (êîíêóðñà), ïîñêîëüêó äîãîâîðåííîñòü ìåæäó íèìè, îòíîñÿùàÿñÿ ê óñëîâèÿì ñäåëêè ïî ðàçìåùåíèþ çàêàçà, ìîæåò ïîâëå÷ü íàðóøåíèå ïðàâ è çàêîííûõ èíòåðåñîâ, êàê
äðóãèõ ó÷àñòíèêîâ ðàçìåùåíèÿ çàêàçà, òàê è Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, åå
ñóáúåêòîâ ëèáî ìóíèöèïàëüíûõ îáðàçîâàíèé. Ññûëêà íà èìåþùèåñÿ
äîêóìåíòàëüíûå ëèáî èíûå ïîäòâåðæäåíèÿ òàêîâûõ ïåðåãîâîðîâ, â ïðîòèâîïîëîæíîñòü îáû÷íîé êîììåð÷åñêîé ïðàêòèêå, íå ìîæåò ðàññìàòðèâàòüñÿ êàê äîêàçàòåëüñòâî êàêèõ-ëèáî äîïîëíèòåëüíûõ ïðàâ ó÷àñòíèêà ðàçìåùåíèÿ çàêàçà. Íàïðîòèâ, òàêèå äîêóìåíòàëüíî ïîäòâåðæäåííûå
îáñòîÿòåëüñòâà ìîãóò ïîñëóæèòü îñíîâàíèåì äëÿ ïðèçíàíèÿ íåäåéñòâèòåëüíîé ñäåëêè, çàêëþ÷åííîé ïî èòîãàì ïðîâåäåííîãî àóêöèîíà, åñëè
ýòè äîêàçàòåëüñòâà áóäóò ïîäòâåðæäàòü ïðîâåäåíèå ïåðåãîâîðîâ ïî ïîâîäó àóêöèîíà è åãî óñëîâèé. Ïî ìíåíèþ àâòîðà ñòàòüè, íå ìîãóò áûòü
êâàëèôèöèðîâàíû êàê ïåðåãîâîðû îäíîñòîðîííèå äåéñòâèÿ ñóáúåêòîâ
ñäåëîê, íàïðèìåð, èíèöèàòèâíûå äåéñòâèÿ ó÷àñòíèêà ðàçìåùåíèÿ çàêàçà ïî îáñóæäåíèþ ïóáëè÷íî îáúÿâëåííûõ óñëîâèé ñäåëêè, åñëè íå ïîäòâåðæäåíî íàìåðåíèå ó÷àñòíèêà îðãàíèçàöèè ïðîâåäåíèÿ àóêöèîíà (êîíêóðñà) îáñóæäàòü ýòè óñëîâèÿ è ñîâåðøàòü êàêèå-ëèáî äåéñòâèÿ, íàïðàâëåííûå íà èçìåíåíèå îáúÿâëåííûõ óñëîâèé, îãðàíè÷åíèå ïðàâ ó÷àñòíèêîâ ðàçìåùåíèÿ çàêàçà èëè ëèøåíèå èõ êîíêóðåíòíûõ ïðåèìóùåñòâ.
 äàííîé ñèòóàöèè çàêîí äëÿ îáåñïå÷åíèÿ ðåàëèçàöèè êîììåð÷åñêèõ
èíòåðåñîâ ó÷àñòíèêîâ ðàçìåùåíèÿ çàêàçà óñòàíàâëèâàåò ñïåöèàëüíóþ
ïðîöåäóðó çàïðîñîâ ïî ïîâîäó óñëîâèé ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ êîíòðàêòîâ, à òàêæå óñëîâèé ïðîâåäåíèÿ ïóáëè÷íûõ òîðãîâ, ïðèäàâàÿ ýòèì óñëîâèÿì è ïðîöåäóðàì ðàñêðûòèÿ äîïîëíèòåëüíîé èíôîðìàöèè îòêðûòûé (òðàíñïîðåíòíûé) õàðàêòåð.
 öåëîì, ïî íàøåìó ìíåíèþ, íåîáõîäèìî îòìåòèòü, ÷òî òåíäåíöèÿ
óãëóáëåíèÿ ïîíÿòèéíûõ êàòåãîðèé «èíòåðåñà», ïðàâîâîãî íîðìèðîâà305
íèÿ îãðàíè÷åíèé «êîììåð÷åñêîãî èíòåðåñà» â íîðìàõ ñïåöèàëüíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ðàñøèðÿåò è àðñåíàë ïðàâîâûõ ñðåäñòâ, èñïîëüçóåìûõ
ïðè ðåàëèçàöèè êîììåð÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè â öåëÿõ ïîâûøåíèÿ êîíêóðåíòîñïîñîáíîñòè è ýôôåêòèâíîñòè ñóáúåêòîâ ðûíêà òîâàðîâ è óñëóã è
âíåäðåíèÿ èííîâàöèîííûõ íà÷àë â îòå÷åñòâåííîé ýêîíîìèêå.
Ïîäòâåðæäåíèåì ýòîãî ìîæåò ñëóæèòü àíàëèç ñóäåáíî-àðáèòðàæíîé ïðàêòèêè ïî ñïîðàì, âîçíèêàþùèì ïðè ðàçìåùåíèè ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ çàêàçîâ. Î.À. Áåëÿåâà îòìå÷àåò, â ÷àñòíîñòè, ÷òî
ñèñòåìíûé àíàëèç ìíîãèõ íîðì Çàêîíà î ðàçìåùåíèè çàêàçîâ1 ïîçâîëÿåò ñäåëàòü âûâîä î òîì, ÷òî îñíîâíûì êðèòåðèåì äëÿ îïðåäåëåíèÿ
ëó÷øèõ óñëîâèé èñïîëíåíèÿ ãîñóäàðñòâåííîãî çàêàçà ÿâëÿåòñÿ öåíà
êîíòðàêòà. Äðóãèå êðèòåðèè èìåþò ñîïóòñòâóþùåå çíà÷åíèå. Òàê, íàëè÷èå â çàÿâêå ïðåäëîæåíèÿ î öåíå êîíòðàêòà, ïðåâûøàþùåé åãî íà÷àëüíóþ (ìàêñèìàëüíóþ) öåíó, ÿâëÿåòñÿ îñíîâàíèåì äëÿ îòêàçà â äîïóñêå ê
ó÷àñòèþ â êîíêóðñå (ïîäï. 4 ï.1 ñò. 12 Çàêîíà î ðàçìåùåíèè çàêàçîâ.
Ýòî íå îçíà÷àåò, ÷òî ïîáåäèòåëü êîíêóðñà îïðåäåëÿåòñÿ èñêëþ÷èòåëüíî
ïî ïðåäëîæåííîé èì öåíå ãîñóäàðñòâåííîãî êîíòðàêòà. Äëÿ îïðåäåëåíèÿ ëó÷øèõ óñëîâèé èñïîëíåíèÿ êîíòðàêòà, ïðåäëîæåííûõ â çàÿâêàõ íà
ó÷àñòèå â êîíêóðñå, êîíêóðñíàÿ êîìèññèÿ äîëæíà îöåíèâàòü è ñîïîñòàâëÿòü çàÿâêè ïî öåíå êîíòðàêòà è èíûì êðèòåðèÿì, óêàçàííûì â êîíêóðñíîé äîêóìåíòàöèè (ï. 4 ñò. 28 Çàêîíà î ðàçìåùåíèè çàêàçîâ). Äîïóñòèì, ïðè íàëè÷èè íåñêîëüêèõ çàÿâîê ñ öåíîé ïðåäëîæåíèÿ íèæå íà÷àëüíîé ýòè çàÿâêè äîëæíû îöåíèâàòüñÿ êîíêóðñíîé êîìèññèåé ïî âñåì
êðèòåðèÿì, è â òàêîé ñèòóàöèè öåíà êîíêóðñíîãî ïðåäëîæåíèÿ ïðèîðèòåòíîé óæå íå ÿâëÿåòñÿ.
 êîììåíòèðóåìîì ñïîðå öåíà ãîñóäàðñòâåííîãî êîíòðàêòà, ïðåäëîæåííàÿ ÎÀÎ «Ïåíçàâîäìåëèîðàöèÿ», íå òîëüêî íå áûëà ïóáëè÷íî íàçâàíà êîíêóðñíîé êîìèññèåé (÷òî ïîäòâåðæäàëîñü àóäèîçàïèñüþ âñêðûòèÿ êîíâåðòîâ), íî è íå ïîëó÷èëà äîêóìåíòàëüíîãî îòðàæåíèÿ â ïðîòîêîëå âñêðûòèÿ êîíâåðòîâ. Ìîæíî ïðåäïîëîæèòü, íå âäàâàÿñü â îöåíêó
èíûõ êðèòåðèåâ êîíêóðñíîãî îòáîðà, ÷òî öåíà, óêàçàííàÿ â çàÿâêå, íå
ñîîòâåòñòâîâàëà öåíå, îáúÿâëåííîé â èçâåùåíèè î ðàçìåùåíèè çàêàçà.
Âïîñëåäñòâèè æå, ïîñëå îáúÿâëåíèÿ ðåçóëüòàòîâ êîíêóðñà, â òåêñò ãîñóäàðñòâåííîãî êîíòðàêòà áûëà âêëþ÷åíà ïðèåìëåìàÿ äëÿ çàêàç÷èêà öåíà.
1
306
Ôåäåðàëüíûé çàêîí îò 21 èþëÿ 2005 ã. ¹ 94-ÔÇ â äåéñòâóþùåé ðåäàêöèè
Ñëåäîâàòåëüíî, äîïóùåííûå íàðóøåíèÿ ïðîöåäóðû âñêðûòèÿ êîíâåðòîâ ñóùåñòâåííûì îáðàçîì ïîâëèÿëè íà ðåçóëüòàòû êîíêóðñà, ïîñêîëüêó ïðèçíàòü ó÷àñòíèêà êîíêóðñà ïîáåäèòåëåì ìîæíî ëèøü ïî èòîãàì ñðàâíèòåëüíîé îöåíêè åãî ïðåäëîæåíèÿ ñ çàÿâêàìè äðóãèõ ó÷àñòíèêîâ íà îñíîâàíèè âñåõ çàðàíåå îáúÿâëåííûõ êðèòåðèåâ.1
Àâòîð íàñòîÿùåé ñòàòüè ïîëàãàåò, ÷òî îòìå÷åííàÿ ïîçèòèâíàÿ òåíäåíöèÿ ñîâåðøåíñòâîâàíèÿ ïðàâîâûõ ñðåäñòâ îáåñïå÷åíèÿ è îãðàíè÷åíèÿ êîììåð÷åñêîãî èíòåðåñà â ñèñòåìå ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ ðàçìåùåíèÿ ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ çàêàçîâ â áîëüøåé ñòåïåíè âëèÿåò íà óñèëåíèå ïðàâîâîé çàùèòû è óêðåïëåíèå ïðàâîâîãî ïîëîæåíèÿ îòå÷åñòâåííûõ è çàðóáåæíûõ êîììåðñàíòîâ, ïðåäïðèíèìàòåëåé
è ñîçäàåò ïðåäïîñûëêè è äëÿ áîëåå ýôôåêòèâíîé çàùèòû ïóáëè÷íûõ
èíòåðåñîâ ãîñóäàðñòâà, ñóáúåêòîâ ìåñòíîãî ñàìîóïðàâëåíèÿ, ðåãóëèðóÿ ðàçâèòèå êîíêóðåíòíûõ íà÷àë â äåëå îáåñïå÷åíèÿ èíòåðåñîâ ãîñóäàðñòâà è ìóíèöèïàëüíûõ îáðàçîâàíèé. Âìåñòå ñ òåì ýòîò ïðîöåññ îáúåêòèâíî ïîðîæäàåò è òðóäíîñòè, ñâÿçàííûå ñ ïðèìåíåíèåì íîðì çàêîíîäàòåëüñòâà è èõ òîëêîâàíèåì ïðàâîïðèìåíèòåëÿìè, âêëþ÷àÿ ñóäû.
Âî âñÿêîì ñëó÷àå, ïîäõîä çàêîíîäàòåëÿ ê çàùèòå êîììåð÷åñêèõ è
ôèíàíñîâûõ èíòåðåñîâ, êàê ãîñóäàðñòâà, ìóíèöèïàëüíûõ îáðàçîâàíèé,
òàê è êîììåð÷åñêèõ îðãàíèçàöèé è äðóãèõ ó÷àñòíèêîâ ðàçìåùåíèÿ, ãîñóäàðñòâåííûõ è ìóíèöèïàëüíûõ çàêàçîâ, ÿâëÿåòñÿ, ïî íàøåìó ìíåíèþ,
áîëåå ýôôåêòèâíûì è âçâåøåííûì, íåæåëè ÷åì â íîðìàõ çàêîíîäàòåëüñòâà î ïðèâàòèçàöèè ãîñóäàðñòâåííîãî è ìóíèöèïàëüíîãî èìóùåñòâà.2
 çàêëþ÷åíèå õîòåëîñü áû îòìåòèòü, ÷òî àâòîð íå èìåë íàìåðåíèÿ
îáîñíîâàíèÿ êîíöåïòóàëüíûõ ïîëîæåíèé, à òîëüêî îòìåòèë íåêîòîðûå
òåíäåíöèè çàêîíîäàòåëüñòâà è ñóäåáíî-àðáèòðàæíîé ïðàêòèêè, ïîçâîëÿþùèå îáîçíà÷èòü «ôèãóðó êîììåð÷åñêîãî èíòåðåñà» è ïîáëàãîäàðèòü
çà âíèìàíèå óâàæàåìîãî ÷èòàòåëÿ.
1
Î.À. Áåëÿåâà Íàðóøåíèå ïîðÿäêà îïðåäåëåíèÿ ïîáåäèòåëÿ êîíêóðñà êàê îñíîâàíèå íåäåéñòâèòåëüíîñòè ðàçìåùåíèÿ ãîñóäàðñòâåííîãî çàêàçà. Ñïðàâî÷íàÿ ïðàâîâàÿ ñèñòåìà ÃÀÐÀÍÒ.
2
À.À. Ïëàõèí Ïðîáëåìû çàùèòû ïóáëè÷íûõ èíòåðåñîâ â ñîâðåìåííîì çàêîíîäàòåëüñòâå î ïðèâàòèçàöèè, àêöèîíåðíûõ îáùåñòâàõ è èíâåñòèöèîííîé äåÿòåëüíîñòè.
Ñáîðíèê Èíòåðåñ â ïóáëè÷íîì è ÷àñòíîì ïðàâå; Ì., Èçä. Ãîñóíèâåðñèòåòà Âûñøàÿ
øêîëà ýêîíîìèêè, 2002, ñ. 154-158.
307
ÂÅÙÍÛÅ ÏÐÀÂÀ Â ÏÐÀÂÎÎÒÍÎØÅÍÈßÕ
ÄÎÂÅÐÈÒÅËÜÍÎÃÎ ÓÏÐÀÂËÏÅÍÈß ÈÌÓÙÅÑÒÂÎÌ:
ÀÍÀËÈÇ ÏÐÀÂÎÂÎÃÎ ÐÅÃÓËÈÐÎÂÀÍÈß
Êóðáàòîâ Àëåêñåé ßíîâè÷
ê.þ.í., äîöåíò êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ÃÓ-ÂØÝ
Âèäû äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ èìóùåñòâîì
 äåéñòâóþùåì ðîññèéñêîì çàêîíîäàòåëüñòâå çàêðåïëåí öåëûé ðÿä
âèäîâ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ èìóùåñòâîì, îñóùåñòâëÿåìîãî íà
îñíîâàíèè äîãîâîðà.
Îäíàêî åäèíîé ñèñòåìû êðèòåðèåâ âûäåëåíèÿ ýòèõ âèäîâ íåò. Ïîýòîìó, ãîâîðÿ î íèõ, ìîæíî îòìåòèòü òîëüêî îòäåëüíûå ïðèçíàêè, ïî
êîòîðûì âûäåëÿåòñÿ òîò èëè èíîé âèä äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, ïðèîáðåòàþùèé ñïåöèàëüíûé õàðàêòåð ïî îòíîøåíèþ ê äîâåðèòåëüíîìó
óïðàâëåíèþ, îñíîâàííîìó èñêëþ÷èòåëüíî íà ïîëîæåíèÿõ ãë.53 Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (äàëåå – ÃÊ ÐÔ).
Ê ÷èñëó òàêèõ ïðèçíàêîâ îòíîñÿòñÿ:
1. Ó÷ðåæäåíèå äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ íå ñîáñòâåííèêîì èìóùåñòâà, à äðóãèì ëèöîì. Çäåñü èìåþòñÿ â âèäó ñëó÷àè, êîãäà äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå ó÷ðåæäàþò ëèöà, ó êîòîðûõ â ñèëó èõ ïðàâîâîãî
ñòàòóñà âîçíèêàþò îáÿçàííîñòè ïî óïðàâëåíèþ èìóùåñòâîì äðóãîãî
ëèöà è îíè ïåðåäàþò èñïîëíåíèå ýòèõ îáÿçàííîñòåé äîâåðèòåëüíîìó
óïðàâëÿþùåìó (ñò. ñò. 1014 è 1026 ÃÊ ÐÔ).
Ê ÷èñëó òàêèõ ñëó÷àåâ îòíîñèòñÿ äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå, ó÷ðåæäåííîå:
1) îðãàíîì îïåêè è ïîïå÷èòåëüñòâà â îòíîøåíèè èìóùåñòâà ïîäîïå÷íîãî (ñò.38 ÃÊ ÐÔ) èëè áåçâåñòíî îòñóòñòâóþùåãî ãðàæäàíèíà (ñò.43
ÃÊ ÐÔ);
2) íîòàðèóñîì èëè èñïîëíèòåëåì çàâåùàíèÿ â îòíîøåíèè íàñëåäñòâåííîãî èìóùåñòâà (ñò.1173 ÃÊ ÐÔ).
2. Îáúåêòû äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, âûäåëÿåìûå ïî êðèòåðèþ
ïðèíàäëåæíîñòè îïðåäåëåííîìó ñóáúåêòó.
Ïðèìåðàìè òàêîãî âèäà äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ÿâëÿþòñÿ:
308
1) äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå èìóùåñòâîì ãðàæäàíèíà, íàõîäÿùåãîñÿ ïîä ïàòðîíàæåì, åãî ïîìîùíèêîì (ñò.41 ÃÊ ÐÔ);
2) äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå èìóùåñòâîì, ñîñòàâëÿþùèì öåëåâîé
êàïèòàë íåêîììåð÷åñêèõ îðãàíèçàöèé, ò. å. äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè,
ñôîðìèðîâàííûìè çà ñ÷åò ïîæåðòâîâàíèé (ñò.2, ï.3 ñò.15 ÔÇ îò 30 äåêàáðÿ 2006 ã. ¹ 275-ÔÇ «Î ïîðÿäêå ôîðìèðîâàíèÿ è èñïîëüçîâàíèÿ
öåëåâîãî êàïèòàëà íåêîììåð÷åñêèõ îðãàíèçàöèé»).
3. Äåíåæíûå ñðåäñòâà êàê îáúåêòû äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ âíå
çàâèñèìîñòè îò èõ ïðèíàäëåæíîñòè.
Íåîáõîäèìîñòü îòäåëüíîãî âûäåëåíèÿ ýòîãî âèäà äîâåðèòåëüíîãî
óïðàâëåíèÿ ñâÿçàíà ñî ñëåäóþùèì.
Âî-ïåðâûõ, äåíüãè íå ìîãóò áûòü ñàìîñòîÿòåëüíûì îáúåêòîì äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ çàêîíîì (ï.2 ñò.1013 ÃÊ ÐÔ).
Âî-âòîðûõ, äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè ïî
äîãîâîðó ñ ôèçè÷åñêèìè è þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè ìîæåò îñóùåñòâëÿòüñÿ
îðãàíèçàöèÿìè, íå ÿâëÿþùèìèñÿ êðåäèòíûìè, òîëüêî íà îñíîâàíèè ëèöåíçèè, âûäàâàåìîé â óñòàíîâëåííîì ôåäåðàëüíûì çàêîíîì ïîðÿäêå
(ñò.7 ÔÇ îò 3 ôåâðàëÿ 1996 ã. ¹ 17-ÔÇ «Î âíåñåíèè èçìåíåíèé è äîïîëíåíèé â Çàêîí ÐÑÔÑÐ «Î áàíêàõ è áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè â
ÐÑÔÑл)1 .
4. Âûäåëåíèå îòäåëüíûõ âèäîâ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ â êà÷åñòâå ïðîôåññèîíàëüíîé ëèöåíçèðóåìîé äåÿòåëüíîñòè. Ýòî âûäåëåíèå
îñóùåñòâëÿåòñÿ â îñíîâíîì îïÿòü æå ÷åðåç õàðàêòåðèñòèêó îáúåêòîâ
äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ.
Ê òàêèì âèäàì äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, â ÷àñòíîñòè, îòíîñÿòñÿ:
1) äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè è èíûì èìóùåñòâîì êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè (ï/ï 3 ÷.3 ñò.5 ÔÇ îò 2 äåêàáðÿ
1990 ã. ¹ 395-1 «Î áàíêàõ è áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè»).
Äàííóþ äåÿòåëüíîñòü êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè îñóùåñòâëÿþò ïðè
íàëè÷èè ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé. Ïðè ýòîì
äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè âàëþòíûìè öåííî1
Çäåñü è äàëåå èñïîëüçîâàíû òåêñòû íîðìàòèâíûõ àêòîâ ïî ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò
Ïëþñ». Òàì ãäå ñïåöèàëüíî íå óêàçàíà äðóãàÿ ðåäàêöèÿ, èìååòñÿ â âèäó ïîñëåäíÿÿ
ïî âðåìåíè ðåäàêöèÿ òåêñòà íîðìàòèâíîãî àêòà.
309
ñòÿìè, à òàêæå äðàãîöåííûìè ìåòàëëàìè è äðàãîöåííûìè êàìíÿìè òðåáóåò ïîëó÷åíèÿ ëèöåíçèé Áàíêà Ðîññèè ñîîòâåòñòâåííî íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé â èíîñòðàííîé âàëþòå è íà îñóùåñòâëåíèå
îïåðàöèé ñ äðàãîöåííûìè ìåòàëëàìè;
2) äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå ýìèññèîííûìè öåííûìè áóìàãàìè êàê
ðàçíîâèäíîñòü ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè íà ðûíêå öåííûõ áóìàã
(ñò.5 ÔÇ îò 22 àïðåëÿ 1996 ã. ¹ 39-ÔÇ «Î ðûíêå öåííûõ áóìàã»). Ýòîò
âèä äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ îñóùåñòâëÿåòñÿ íà îñíîâàíèè ñîîòâåòñòâóþùåé ëèöåíçèè Ôåäåðàëüíîé ñëóæáû ïî ôèíàíñîâûì ðûíêàì, â
òîì ÷èñëå è êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè;
3) äåÿòåëüíîñòü óïðàâëÿþùèõ êîìïàíèé ïî äîâåðèòåëüíîìó óïðàâëåíèþ:
à) èíâåñòèöèîííûìè ðåçåðâàìè àêöèîíåðíûõ èíâåñòèöèîííûõ ôîíäîâ (ï.4 ñò.3 ÔÇ îò 29 íîÿáðÿ 2001 ã. ¹ 156-ÔÇ «Îá èíâåñòèöèîííûõ
ôîíäàõ»);
á) ïàåâûìè èíâåñòèöèîííûìè ôîíäàìè (ï.1 ñò.10 ÔÇ «Îá èíâåñòèöèîííûõ ôîíäàõ»);
â) ñðåäñòâàìè ïåíñèîííûõ íàêîïëåíèé (ñò.3 ÔÇ îò 24 èþëÿ 2002
ãîäà ¹ 111-ÔÇ «Îá èíâåñòèðîâàíèè ñðåäñòâ äëÿ ôèíàíñèðîâàíèÿ íàêîïèòåëüíîé ÷àñòè òðóäîâîé ïåíñèè â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè»);
ã) ñðåäñòâàìè ïåíñèîííûõ ðåçåðâîâ íåãîñóäàðñòâåííûõ ïåíñèîííûõ ôîíäîâ (ñò.3 ÔÇ îò 7 ìàÿ 1998 ãîäà ¹ 75-ÔÇ «Î íåãîñóäàðñòâåííûõ ïåíñèîííûõ ôîíäàõ»);
ä) íàêîïëåíèÿìè äëÿ æèëèùíîãî îáåñïå÷åíèÿ âîåííîñëóæàùèõ (ñò.3
ÔÇ îò 20 àâãóñòà 2004 ãîäà ¹ 117-ÔÇ «Î íàêîïèòåëüíî-èïîòå÷íîé ñèñòåìå æèëèùíîãî îáåñïå÷åíèÿ âîåííîñëóæàùèõ»);
å) èïîòå÷íûì ïîêðûòèåì (ñò.17 ÔÇ îò 11 íîÿáðÿ 2003 ãîäà
¹ 152-ÔÇ «Îá èïîòå÷íûõ öåííûõ áóìàãàõ»).
Ýòè âèäû äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ îñóùåñòâëÿþòñÿ íà îñíîâàíèè ëèöåíçèè Ôåäåðàëüíîé ñëóæáû ïî ôèíàíñîâûì ðûíêàì íà îñóùåñòâëåíèå äåÿòåëüíîñòè ïî óïðàâëåíèþ èíâåñòèöèîííûìè ôîíäàìè, ïàåâûìè èíâåñòèöèîííûìè ôîíäàìè è íåãîñóäàðñòâåííûìè ïåíñèîííûìè
ôîíäàìè. Èñêëþ÷åíèå ñîñòàâëÿåò äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå èïîòå÷íûì
ïîêðûòèåì, êîòîðîå âïðàâå îñóùåñòâëÿòü êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè òîëüêî ïðè íàëè÷èè ëèöåíçèè íà îñóùåñòâëåíèå áàíêîâñêèõ îïåðàöèé.
310
5. Âîçìîæíîñòü èëè îáÿçàòåëüíîñòü îáúåäèíåíèÿ èìóùåñòâà ó÷ðåäèòåëåé äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ â åäèíûé èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ.
Ñ ýòèì ïðèçíàêîì ñâÿçàíî äåëåíèå äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ íà
äâà âèäà:
1) èíäèâèäóàëüíîå äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå, ò. å. áåç îáúåäèíåíèÿ
èìóùåñòâà ó÷ðåäèòåëÿ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ñ èìóùåñòâîì äðóãèõ ëèö;
2) äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå ñ îáúåäèíåíèåì èìóùåñòâà ó÷ðåäèòåëÿ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ñ èìóùåñòâîì äðóãèõ ëèö â åäèíûé èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ.
Òàêîå îáúåäèíåíèå èìóùåñòâà â êà÷åñòâå âîçìîæíîãî âàðèàíòà ïðåäóñìîòðåíî äëÿ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ:
à) öåííûìè áóìàãàìè (àáç.1 ñò.1025 ÃÊ ÐÔ, ï.2.11 Ïîðÿäêà îñóùåñòâëåíèÿ äåÿòåëüíîñòè ïî óïðàâëåíèþ öåííûìè áóìàãàìè, óòâåðæäåííîãî ïðèêàçîì Ôåäåðàëüíîé ñëóæáû ïî ôèíàíñîâûì ðûíêàì îò 3 àïðåëÿ 2007 ã. ¹ 07-37/ïç-í);
á) îñóùåñòâëÿåìîãî êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè â âèäå ñîçäàíèÿ
îáùèõ ôîíäîâ áàíêîâñêîãî óïðàâëåíèÿ – ÎÔÁÓ (ï.2.4 Èíñòðóêöèè «Î
ïîðÿäêå îñóùåñòâëåíèÿ îïåðàöèé äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ è áóõãàëòåðñêîì ó÷åòå ýòèõ îïåðàöèé êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè Ðîññèéñêîé
Ôåäåðàöèè» (¹ 63), óòâåðæäåííîé ïðèêàçîì Áàíêà Ðîññèè îò 2 èþëÿ
1997 ã. ¹ 02-287 – äàëåå Èíñòðóêöèÿ ¹ 63). Ýòî ïîëîæåíèå, óñòàíîâëåííîå àêòîì Áàíêà Ðîññèè, îñíîâàíî íà òîì, ÷òî ñðåäè âîçìîæíûõ
îáúåêòîâ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ â çàêîíå ïðÿìî óïîìèíàþòñÿ äðóãèå èìóùåñòâåííûå êîìïëåêñû, ò. å. èìóùåñòâåííûå êîìïëåêñû, íå ÿâëÿþùèåñÿ ïðåäïðèÿòèÿìè (ï.1 ñò.1013 ÃÊ ÐÔ).
Äëÿ íåêîòîðûõ âèäîâ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ îáúåäèíåíèå èìóùåñòâà ñîñòàâëÿåò èõ îáÿçàòåëüíûé ïðèçíàê. Ýòî òàêèå âèäû êàê:
à) äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå ïàåâûìè èíâåñòèöèîííûìè ôîíäàìè;
á) äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå èïîòå÷íûì ïîêðûòèåì.
Ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ
èìóùåñòâîì
Îòíîøåíèÿ ïî äîâåðèòåëüíîìó óïðàâëåíèþ ðåãóëèðóþòñÿ ïîëîæåíèÿìè ãë.53 ÃÊ ÐÔ. Îäíàêî äëÿ âñåõ ïåðå÷èñëåííûõ âèäîâ äîâåðèòåëü311
íîãî óïðàâëåíèÿ, óñòàíàâëèâàþòñÿ ñïåöèàëüíûå ïðàâèëà, çàêðåïëÿþùèå îñîáåííîñòè èõ ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ. Â ýòîì è åñòü îñíîâíîé
ñìûñë èõ âûäåëåíèÿ â çàêîíàõ.
Äàííûå ïðàâèëà èìåþò ïðèîðèòåò ïî îòíîøåíèþ ê ïîëîæåíèÿì ÃÊ
ÐÔ êàê ñïåöèàëüíûå. Ñîîòâåòñòâåííî íîðìû ÃÊ ÐÔ ìîãóò ïðèìåíÿòüñÿ
ê íèì òîëüêî â ÷àñòè, íå óðåãóëèðîâàííîé ñïåöèàëüíûìè íîðìàìè.
Ýòî âûòåêàåò êàê èç îáùåïðàâîâûõ ïðèíöèïîâ ðàçðåøåíèÿ êîëëèçèé â ïðàâå, òàê è èç âûðàæàþùèõ ïðèíöèï ïðèîðèòåòà ñïåöèàëüíûõ
íîðì ïåðåä îáùèìè çàêîíîäàòåëüíûõ ïîëîæåíèé, íàïðèìåð, ñîäåðæàùèõñÿ â ï.4 ñò.1012, àáç.3 ñò.1025 è ï.2 ñò.1026 ÃÊ ÐÔ, ñò.23 ÔÇ îò 24
àïðåëÿ 2008 ã. ¹ 48-ÔÇ «Îá îïåêå è ïîïå÷èòåëüñòâå». Ïðè ýòîì ñëåäóåò
ó÷èòûâàòü, ÷òî íîðìû ÃÊ ÐÔ áåçóñëîâíûì ïðèîðèòåòîì ïî îòíîøåíèþ
ê íîðìàì äðóãèõ ôåäåðàëüíûõ çàêîíîâ íå ïîëüçóþòñÿ.1
Ïî íåêîòîðûì âèäàì äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ îñóùåñòâëÿåòñÿ
ïîäçàêîííîå ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå.
 ÷àñòíîñòè, Ôåäåðàëüíàÿ ñëóæáà ïî ôèíàíñîâûì ðûíêàì ðàçðàáàòûâàåò è óòâåðæäàåò åäèíûå òðåáîâàíèÿ ê ïðàâèëàì îñóùåñòâëåíèÿ ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè ñ öåííûìè áóìàãàìè (ï/ï 3 ñò.42 ÔÇ «Î
ðûíêå öåííûõ áóìàã»), à òàêæå îñóùåñòâëÿåò ïðàâîâîå ðåãóëèðîâàíèå
öåëîãî ðÿäà âîïðîñîâ äåÿòåëüíîñòè óïðàâëÿþùèõ êîìïàíèé â ñëó÷àÿõ,
óêàçàííûõ â ôåäåðàëüíûõ çàêîíàõ.
Ïðàâèëà îñóùåñòâëåíèÿ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ êðåäèòíûìè
îðãàíèçàöèÿìè óñòàíîâëåíû Áàíêîì Ðîññèè êàê îðãàíîì, óïîëíîìî÷åííûì óñòàíàâëèâàòü äëÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé ïðàâèëà áóõãàëòåðñêîãî ó÷åòà è îò÷åòíîñòè (ï/ï 14 ñò.4 ÔÇ îò 10 èþëÿ 2002 ã. ¹ 86-ÔÇ «Î
Öåíòðàëüíîì áàíêå Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (Áàíêå Ðîññèè)»). Îäíàêî
åñëè êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè îñóùåñòâëÿþò äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå
ýìèññèîííûìè öåííûìè áóìàãàìè è äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè, ïðåäíàçíà÷åííûìè äëÿ èíâåñòèðîâàíèÿ â ýòè öåííûå áóìàãè èëè ïîëó÷àåìûìè
â ïðîöåññå òàêîãî óïðàâëåíèÿ, à òàêæå âûïîëíÿþò ôóíêöèè óïðàâëÿþùèõ êîìïàíèé (êîãäà ýòî âîçìîæíî), îíè äîëæíû ðóêîâîäñòâîâàòüñÿ
àêòàìè Ôåäåðàëüíîé ñëóæáû ïî ôèíàíñîâûì ðûíêàì.
1
Ïîäðîáíåå îá ýòîì ñì. À. ß. Êóðáàòîâ «Ïîðÿäîê ðàçðåøåíèÿ êîëëèçèé â ðîññèéñêîì ïðàâå». // ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ». Ðàçäåë «Êîììåíòàðèè çàêîíîäàòåëüñòâà».
312
Îáúåêòû äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ.
 ñîîòâåòñòâèè ñ ï.1 ñò.1013 ÃÊ ÐÔ îáúåêòàìè äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ìîæåò áûòü ëþáîå èìóùåñòâî, â òîì ÷èñëå:
– ïðåäïðèÿòèÿ è äðóãèå èìóùåñòâåííûå êîìïëåêñû;
– îòäåëüíûå îáúåêòû, îòíîñÿùèåñÿ ê íåäâèæèìîìó èìóùåñòâó;
– öåííûå áóìàãè;
– ïðàâà, óäîñòîâåðåííûå áåçäîêóìåíòàðíûìè öåííûìè áóìàãàìè,
êîòîðûå â äàííîì ñëó÷àå íà îñíîâàíèè àáç.1 ï.1 ñò.149 ÃÊ ÐÔ ìîãóò
áûòü ïðèðàâíåíû ê äîêóìåíòàðíûì öåííûì áóìàãàì;
– èñêëþ÷èòåëüíûå ïðàâà, êîòîðûå íà îñíîâàíèè ñò.1226 ÃÊ ÐÔ íîñÿò èìóùåñòâåííûé õàðàêòåð.
Òàêæå â ñîñòàâ ïåðåäàííîãî â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå èìóùåñòâà âêëþ÷àþòñÿ ïðàâà, ïðèîáðåòåííûå äîâåðèòåëüíûì óïðàâëÿþùèì
â ðåçóëüòàòå äåéñòâèé ïî äîâåðèòåëüíîìó óïðàâëåíèþ èìóùåñòâîì (ï.2
ñò.1020 ÃÊ ÐÔ).
Èíûìè ñëîâàìè, îáúåêòàìè äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ìîãóò áûòü
íå òîëüêî ëþáûå âåùè â òðàäèöèîííîì ïîíèìàíèè, íî è îáÿçàòåëüñòâåííûå ïðàâà òðåáîâàíèÿ, à òàêæå èíîå èìóùåñòâî.
Òåì ñàìûì ñëåäóåò ñäåëàòü âûâîä, ÷òî ÃÊ ÐÔ êàêèõ-ëèáî îãðàíè÷åíèé íà ïåðåäà÷ó â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå îïðåäåëåííûõ âèäîâ
îáúåêòîâ ãðàæäàíñêèõ ïðàâ íå óñòàíàâëèâàåò.
Åñëè ãîâîðèòü î ñóùåñòâóþùèõ çàïðåòàõ, òî íå ìîãóò áûòü ïåðåäàíû â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå:
1) èìóùåñòâî, íàõîäÿùååñÿ â õîçÿéñòâåííîì âåäåíèè èëè îïåðàòèâíîì óïðàâëåíèè (ï.3 ñò.1013 ÃÊ ÐÔ);
2) äîõîäû îò ðàçìåùåíèÿ áþäæåòíûõ ñðåäñòâ íà áàíêîâñêèõ äåïîçèòàõ, çà èñêëþ÷åíèåì ñëó÷àåâ, ïðåäóñìîòðåííûõ Áþäæåòíûì êîäåêñîì ÐÔ (ñò.236 Áþäæåòíîãî êîäåêñà ÐÔ).
Îäíàêî ýòè çàïðåòû êàñàþòñÿ íå ñàìèõ îáúåêòîâ, à èõ ïðèíàäëåæíîñòè.
×òî êàñàåòñÿ äåíåæíûõ ñðåäñòâ êàê îáúåêòîâ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, òî äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå èìè ìîãóò îñóùåñòâëÿòü êðåäèòíûå îðãàíèçàöèè íà îñíîâàíèè ï/ï 3 ÷.3 ñò.5 ÔÇ «Î áàíêàõ è áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè». Ïðè ýòîì ïðèâëå÷åíèå êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè
áàíêîâñêèõ âêëàäîâ îòëè÷àåòñÿ îò äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ äåíåæ313
íûìè ñðåäñòâàìè òåì, ÷òî ïî âêëàäàì äîõîä â âèäå ïðîöåíòîâ âûïëà÷èâàåòñÿ â çàðàíåå îïðåäåëåííîì ðàçìåðå è âîçíàãðàæäåíèå êðåäèòíîé
îðãàíèçàöèè âêëàä÷èê íå âûïëà÷èâàåò. Ïðè äîâåðèòåëüíîì óïðàâëåíèè
äîõîäà ìîæåò è íå áûòü, ïîýòîìó çàðàíåå îáåùàòü åãî çàïðåùåíî (ï.5
ñò.28 ÔÇ îò 13 ìàðòà 2006 ã. ¹ 38-ÔÇ «Î ðåêëàìå»).
Êðîìå òîãî, äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå èìóùåñòâîì, ñîñòàâëÿþùèì
öåëåâîé êàïèòàë íåêîììåð÷åñêèõ îðãàíèçàöèé, à òàêæå âñå âèäû äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, îòíîñÿùèåñÿ ê ïðîôåññèîíàëüíîé ëèöåíçèðóåìîé äåÿòåëüíîñòè, ïðåäïîëàãàþò ïîëíîñòüþ èëè ÷àñòè÷íî ïåðåäà÷ó â
äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå äåíåæíûõ ñðåäñòâ.
Ïðè÷åì äëÿ ýòèõ âèäîâ ñóùåñòâóþò îãðàíè÷åíèÿ íà èñïîëüçîâàíèå
îïðåäåëåííûõ îáúåêòîâ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ. Îäíàêî ýòè îãðàíè÷åíèÿ êàñàþòñÿ èìåííî èìóùåñòâà, íå ÿâëÿþùåãîñÿ äåíüãàìè. Íàïðèìåð, â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå îòêðûòûì è èíòåðâàëüíûì ïàåâûìè èíâåñòèöèîííûìè ôîíäàìè ìîãóò áûòü ïåðåäàíû òîëüêî äåíåæíûå
ñðåäñòâà (ï.1 ñò.13 ÔÇ «Îá èíâåñòèöèîííûõ ôîíäàõ»).
Ïðè ýòîì ïðÿìîãî çàïðåòà, ïåðåäàâàòü â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå
íàëè÷íûå äåíüãè èëè, íàîáîðîò, áåçíàëè÷íûå äåíåæíûå ñðåäñòâà, â äåéñòâóþùåì çàêîíîäàòåëüñòâå íåò. Äà åãî è íå ìîæåò áûòü, ïîñêîëüêó, ñ
îäíîé ñòîðîíû, íàëè÷íûå äåíüãè èñïîëüçóþòñÿ ôèçè÷åñêèìè ëèöàìè
áåç îãðàíè÷åíèé, ñ äðóãîé ñòîðîíû, â ïðåäïðèíèìàòåëüñêèõ îòíîøåíèÿõ èõ îáîðîò îãðàíè÷èâàåòñÿ, ÷òî ïðåäïîëàãàåò èñïîëüçîâàíèå áåçíàëè÷íûõ äåíåæíûõ ñðåäñòâ.
Òàêæå ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî âñòðå÷àþùàÿñÿ â þðèäè÷åñêîé ëèòåðàòóðå òî÷êà çðåíèÿ î òîì, ÷òî ãë.53 ÃÊ ÐÔ íå ðàñïðîñòðàíÿåòñÿ íà äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè, íå îñíîâàíà íà ïîëîæåíèÿõ ÃÊ ÐÔ.
Âî-ïåðâûõ, äåíåæíûå ñðåäñòâà, êàê â íàëè÷íîé, òàê è áåçíàëè÷íîé
ôîðìå, ÿâëÿþòñÿ èìóùåñòâîì (ñò.128 ÃÊ ÐÔ).
Âî-âòîðûõ, ñàì ÃÊ ÐÔ äîïóñêàåò èõ èñïîëüçîâàíèå â êà÷åñòâå ñàìîñòîÿòåëüíîãî îáúåêòà äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ â ñëó÷àÿõ, ïðåäóñìîòðåííûõ çàêîíàìè (ï.2 ñò.1013 ÃÊ ÐÔ).
Â-òðåòüèõ, ïðàâà, ïðèîáðåòåííûå â ðåçóëüòàòå äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ è âêëþ÷àåìûå â ñîñòàâ ïåðåäàííîãî â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå èìóùåñòâà íà îñíîâàíèè ï.2 ñò.1020 ÃÊ ÐÔ, ÷àùå âñåãî, ïðåäñòàâëÿþò ñîáîé áåçíàëè÷íûå äåíåæíûå ñðåäñòâà. Îäíàêî íà íèõ òðå314
áîâàíèå î ëèöåíçèðîâàíèè äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè ðàñïðîñòðàíÿòüñÿ íå äîëæíî, ïîñêîëüêó â ýòîì ñëó÷àå äåíåæíûå ñðåäñòâà íå ÿâëÿþòñÿ ñàìîñòîÿòåëüíûì îáúåêòîì äîâåðèòåëüíîãî
óïðàâëåíèÿ.
Èìóùåñòâî, ïåðåäàííîå äîâåðèòåëüíîìó óïðàâëÿþùåìó, îáîñîáëÿåòñÿ îò äðóãîãî åãî èìóùåñòâà (ï.1 ñò.1018 ÃÊ ÐÔ). Äàííîå îáîñîáëåíèå ïðîèçâîäèòñÿ â áóõãàëòåðñêîì ó÷åòå ïî îòäåëüíûì ñóáñ÷åòàì è ëèöåâûì ñ÷åòàì, ÷òî âîçìîæíî â îòíîøåíèè ëþáîãî èìóùåñòâà.
Îáðàùåíèå âçûñêàíèÿ ïî äîëãàì ó÷ðåäèòåëÿ óïðàâëåíèÿ íà èìóùåñòâî, ïåðåäàííîå èì â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå, íå äîïóñêàåòñÿ, çà
èñêëþ÷åíèåì íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâà) ýòîãî ëèöà (ï.2 ñò.1018
ÃÊ ÐÔ).
Îñíîâíàÿ ïðîáëåìà ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ çàêëþ÷àåòñÿ â òîì,
÷òî ñïåöèôèêà äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ îáúåêòàìè, íå ÿâëÿþùèìèñÿ âåùàìè, íå íàõîäèò äîëæíîãî îòðàæåíèÿ â ïîëîæåíèÿõ ÃÊ ÐÔ î
äîâåðèòåëüíîì óïðàâëåíèè.
Î ïðèìåíèìîñòè êîíñòðóêöèè äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ
Ïîñêîëüêó ÃÊ ÐÔ íå îãðàíè÷èâàåò ïåðåäà÷ó â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå êàêîãî-ëèáî èìóùåñòâà, â ïðàâîïðèìåíèòåëüíîé ïðàêòèêå ïåðèîäè÷åñêè âîçíèêàþò âîïðîñû î ïðèìåíèìîñòè êîíñòðóêöèè äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ê íåêîòîðûì îáúåêòàì. Ïðåæäå âñåãî, òàêîé âîïðîñ
âîçíèêàåò ïðèìåíèòåëüíî ê íåêîòîðûì âåùíûì ïðàâàì, ñóùåñòâóþùèì
â ðàìêàõ îáÿçàòåëüñòâåííûõ ïðàâîîòíîøåíèé (íàïðèìåð, â îòíîøåíèè
ïðàâà ïîëüçîâàíèÿ ïðåäìåòîì àðåíäû), à òàêæå ê îáÿçàòåëüñòâåííûì
ïðàâàì òðåáîâàíèÿ.
Ïî ìíåíèþ àâòîðà, çäåñü îñíîâíîå çíà÷åíèå èìååò íå âèä îáúåêòà, à
ïîëíîìî÷èÿ ëèöà, êîòîðîìó îíè ïåðåäàþòñÿ.
Äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå îáÿçàòåëüíî ïðåäïîëàãàåò:
à) ñèñòåìàòè÷åñêîå îñóùåñòâëåíèå äîâåðèòåëüíûì óïðàâëÿþùèì
þðèäè÷åñêèõ è ôàêòè÷åñêèõ äåéñòâèé ñ îáúåêòîì äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ. Ñèñòåìàòè÷íîñòü çäåñü âûòåêàåò èç äëÿùåãîñÿ (ñðî÷íîãî)
õàðàêòåðà äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ (ñò.1016 ÃÊ ÐÔ);
á) îñóùåñòâëåíèå äåéñòâèé â èíòåðåñàõ ó÷ðåäèòåëÿ äîâåðèòåëüíîãî
óïðàâëåíèÿ èëè âûãîäîïðèîáðåòàòåëÿ (ñò.1012 ÃÊ ÐÔ), ÷òî ïðåäïîëàãà315
åò ïîëó÷åíèå èìè êàêîãî-ëèáî ïîëîæèòåëüíîãî ýôôåêòà. Ïîñëåäíåå îáñòîÿòåëüñòâî ïðåäîïðåäåëåíî îòíåñåíèåì äîãîâîðà äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ê äîãîâîðàì íà îêàçàíèå óñëóã (ï.2 ñò.779 ÃÊ ÐÔ);
â) âñòóïëåíèå äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëÿþùåãî â îòíîøåíèÿ ñ òðåòüèìè ëèöàìè (ñò. ñò. 1020, 1022 ÃÊ ÐÔ).
Ïîýòîìó, íàïðèìåð, íå ìîæåò áûòü ïðèçíàíî äîâåðèòåëüíûì óïðàâëåíèåì:
– ïîëó÷åíèå äðóãèì ëèöîì äîëãà áåç èñïîëüçîâàíèÿ ïîëó÷åííûõ
ñðåäñòâ â èíòåðåñàõ êðåäèòîðà;
– ïðåäîñòàâëåíèå äðóãîìó ëèöó ïðàâ ïîëüçîâàíèÿ èëè ýêñïëóàòàöèè êàêîãî-ëèáî èìóùåñòâà áåç åãî èñïîëüçîâàíèÿ â îòíîøåíèÿõ ñ òðåòüèìè ëèöàìè è ò. ä.
Èìóùåñòâåííûå êîìïëåêñû, íå ÿâëÿþùèåñÿ ïðåäïðèÿòèÿìè,
êàê îáúåêòû äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ
Ïðè îáúåäèíåíèè äîâåðèòåëüíûì óïðàâëÿþùèì èìóùåñòâà ó÷ðåäèòåëÿ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, â òîì ÷èñëå ïðàâ, ñ èìóùåñòâîì
äðóãèõ ëèö îáðàçóåòñÿ èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ, îòëè÷íûé îò ïðåäïðèÿòèÿ. Ïðèìåðîì ÿâëÿþòñÿ îáùèå ôîíäû áàíêîâñêîãî óïðàâëåíèÿ,
ñîçäàâàåìûå êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè.
Ñîîòâåòñòâåííî âîçíèêàåò ñàìîñòîÿòåëüíûé îáúåêò ïðàâà ñîáñòâåííîñòè, êîòîðûé â îòëè÷èå îò èìóùåñòâåííûõ êîìïëåêñîâ, ÿâëÿþùèõñÿ
ïðåäïðèÿòèÿìè, â ñèëó îòñóòñòâèÿ ïðÿìîãî óêàçàíèÿ îá ýòîì â çàêîíå ê
íåäâèæèìîñòè íå îòíîñèòñÿ.
 äåéñòâóþùåì çàêîíîäàòåëüñòâå íåò ïîíÿòèÿ èíîãî, ïîìèìî ïðåäïðèÿòèÿ, èìóùåñòâåííîãî êîìïëåêñà.
Îäíàêî, âî-ïåðâûõ, ýòî ïîíÿòèå â çàêîíàõ óïîìèíàåòñÿ (ñì. ï.2 ñò.340
è ï.1 ñò.607 ÃÊ ÐÔ). Ïðè÷åì â ýòèõ ñëó÷àÿõ òàêèå èìóùåñòâåííûå êîìïëåêñû ïðèðàâíèâàþòñÿ ê âåùàì êàê ïðåäìåòàì çàëîãà è àðåíäû.
Âî-âòîðûõ, î âîçìîæíîñòè íàëè÷èÿ ïðàâ ñîáñòâåííîñòè íà èìóùåñòâåííûå ïðàâà, ïîçâîëÿåò óòâåðæäàòü áóêâàëüíîå òîëêîâàíèå ñò.128 ÃÊ
ÐÔ, ñîãëàñíî êîòîðîé îáúåêòîì ãðàæäàíñêèõ ïðàâ, â òîì ÷èñëå ïðàâ
ñîáñòâåííîñòè, ìîãóò áûòü ñàìè èìóùåñòâåííûå ïðàâà.
Òàêîé ïîäõîä ïîçâîëÿåò ñíÿòü ïðîáëåìó îáúåäèíåíèÿ â îäèí èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ ðàçíûõ îáúåêòîâ ãðàæäàíñêèõ ïðàâ, íàïðèìåð,
316
íàëè÷íûõ è áåçíàëè÷íûõ äåíåã, äîêóìåíòàðíûõ è áåçäîêóìåíòàðíûõ
öåííûõ áóìàã è ò. ä.
Íàèáîëåå ÿðêèìè ïðèìåðàìè èñïîëüçîâàíèÿ äàííîãî ïîäõîäà ÿâëÿþòñÿ ñëåäóþùèå ïðàâîâûå êîíñòðóêöèè:
à) ïðåäïðèÿòèÿ êàê èìóùåñòâåííîãî êîìïëåêñà, ïðèçíàâàåìîãî íåäâèæèìîñòüþ, íî â ñîñòàâ êîòîðîãî âõîäÿò è èìóùåñòâåííûå ïðàâà
(ñò.132 ÃÊ ÐÔ);
á) ïàåâûõ èíâåñòèöèîííûõ ôîíäîâ. Ñîãëàñíî ÔÇ «Îá èíâåñòèöèîííûõ ôîíäàõ» ïàåâîé èíâåñòèöèîííûé ôîíä – ýòî îáîñîáëåííûé èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ, ñîñòîÿùèé èç èìóùåñòâà (â îñíîâíîì ýòî äåíåæíûå ñðåäñòâà), ïåðåäàííîãî â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå óïðàâëÿþùåé
êîìïàíèè ó÷ðåäèòåëÿìè äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ñ óñëîâèåì îáúåäèíåíèÿ ýòîãî èìóùåñòâà ñ èìóùåñòâîì èíûõ ó÷ðåäèòåëåé, è èç èìóùåñòâà, ïîëó÷åííîãî â ïðîöåññå òàêîãî óïðàâëåíèÿ (ï.1 ñò.10). Èìóùåñòâî, ñîñòàâëÿþùåå ïàåâîé èíâåñòèöèîííûé ôîíä, ÿâëÿåòñÿ îáùèì
èìóùåñòâîì âëàäåëüöåâ èíâåñòèöèîííûõ ïàåâ è ïðèíàäëåæèò èì íà ïðàâå
îáùåé äîëåâîé ñîáñòâåííîñòè (ï.2 ñò.11);
â) ïåðåäàííîãî â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå èïîòå÷íîãî ïîêðûòèÿ,
êîòîðîå ñîñòîèò èç îáåñïå÷åííûõ èïîòåêîé ïðàâ òðåáîâàíèÿ, íî ïðèíàäëåæèò âëàäåëüöàì èïîòå÷íûõ ñåðòèôèêàòîâ ó÷àñòèÿ íà ïðàâå îáùåé
äîëåâîé ñîáñòâåííîñòè (ñò.3, ï.2 ñò.17, ï.2 ñò.18 ÔÇ «Îá èïîòå÷íûõ
öåííûõ áóìàãàõ»).
Î ïðàâàõ ó÷ðåäèòåëÿ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ
Øèðîêî ðàñïðîñòðàíåííîé îøèáêîé ïðèìåíåíèÿ çàêîíîäàòåëüñòâà
î äîâåðèòåëüíîì óïðàâëåíèè ÿâëÿåòñÿ òî, ÷òî ïîëîæåíèå àáç.2 ï.1 ñò.1012
ÃÊ ÐÔ, ñîãëàñíî êîòîðîìó ïåðåäà÷à èìóùåñòâà â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå íå âëå÷åò ïåðåõîäà ïðàâà ñîáñòâåííîñòè íà íåãî ê äîâåðèòåëüíîìó óïðàâëÿþùåìó, ïûòàþòñÿ ðàñïðîñòðàíèòü íà âñå îáúåêòû.
Âìåñòå ñ òåì îíî êàñàåòñÿ òîëüêî îáúåêòîâ ïðàâà ñîáñòâåííîñòè
(âåùåé, âêëþ÷àÿ ïðèðàâíåííûå ê íèì áåçäîêóìåíòàðíûå öåííûå áóìàãè, à òàêæå èìóùåñòâåííûõ êîìïëåêñîâ, íå ÿâëÿþùèõñÿ ïðåäïðèÿòèÿìè).
Èìåííî ïðè îáúåäèíåíèè âåùåé, ïðèíàäëåæàùèõ ðàçíûì ó÷ðåäèòåëÿì äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, à òàêæå ïðè îáðàçîâàíèè èìóùåñòâåí317
íûõ êîìïëåêñîâ íåèçáåæíî âîçíèêàåò ðåæèì îáùåé äîëåâîé ñîáñòâåííîñòè êàê íà èìóùåñòâî, íàõîäÿùååñÿ â ñîáñòâåííîñòè äâóõ èëè íåñêîëüêèõ ëèö. Ïðè÷åì äàííûé ðåæèì âîçíèêàåò â ñèëó óêàçàíèÿ â çàêîíå, à íå èç äîãîâîðîâ (ï. ï. 1, 3 è 4 ñò.244 ÃÊ ÐÔ).
Âîïðîñû, êàñàþùèåñÿ èíûõ ïðàâ ó÷ðåäèòåëÿ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, ðàçðåøàþòñÿ íà îñíîâàíèè îáùèõ ïîëîæåíèé ãðàæäàíñêîãî
çàêîíîäàòåëüñòâà.
Îñíîâíûìè çäåñü ÿâëÿþòñÿ ñëåäóþùèå ìîìåíòû:
1) ïðè ïåðåäà÷å â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå âåùåé ó÷ðåäèòåëü äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ îáëàäàåò êîìïëåêñîì ïðàâ: ó íåãî ñîõðàíÿåòñÿ ïðàâî ñîáñòâåííîñòè íà âåùè, ïåðåäàííûå â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå, è âîçíèêàþò îáÿçàòåëüñòâåííûå ïðàâà òðåáîâàíèÿ ê äîâåðèòåëüíîìó óïðàâëÿþùåìó (â ÷àñòíîñòè, êàñàþùèåñÿ âîçâðàòà âåùåé, è âûïëàòû äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ îò óïðàâëåíèÿ èìè);
2) ïðè ïåðåäà÷å â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå íå ñâÿçàííûõ ñ îáëàäàíèåì âåùàìè èìóùåñòâåííûõ ïðàâ, â òîì ÷èñëå áåçíàëè÷íûõ äåíåã
êàê îáÿçàòåëüñòâåííûõ ïðàâ òðåáîâàíèÿ è èñêëþ÷èòåëüíûõ èìóùåñòâåííûõ ïðàâ, äëÿ ó÷ðåäèòåëÿ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ïðîèñõîäèò òðàíñôîðìàöèÿ óêàçàííûõ ïðàâ â îáÿçàòåëüñòâåííûå ïðàâà ïî äîãîâîðó äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, à ñàìè ýòè ïðàâà âðåìåííî ïåðåõîäÿò ê äîâåðèòåëüíîìó óïðàâëÿþùåìó. Ïðè ïðåêðàùåíèè äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ïðîèñõîäèò îáðàòíàÿ òðàíñôîðìàöèÿ;
3) ïðè îáúåäèíåíèè äîâåðèòåëüíûì óïðàâëÿþùèì èìóùåñòâà ó÷ðåäèòåëÿ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ñ èìóùåñòâîì äðóãèõ ëèö â åäèíûé
èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ ó ó÷ðåäèòåëÿ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, âíå
çàâèñèìîñòè îò îáúåêòà äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, äîïîëíèòåëüíî ê
îáÿçàòåëüñòâåííûì ïðàâàì ïî äîãîâîðó äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ,
âîçíèêàåò ïðàâî íà äîëþ â îáùåé ñîáñòâåííîñòè íà ýòîò èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ.
Ïîäòâåðæäåíèå ïðàâ ó÷ðåäèòåëÿ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ
ïðè ñîçäàíèè èìóùåñòâåííûõ êîìïëåêñîâ
 ðÿäå ñëó÷àåâ ïðè ñîçäàíèè èìóùåñòâåííûõ êîìïëåêñîâ äîâåðèòåëüíûé óïðàâëÿþùèé äîëæåí âûäàòü ó÷ðåäèòåëþ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ îïðåäåëåííûé äîêóìåíò, ñâèäåòåëüñòâóþùèé î ôàêòå ïåðåäà÷è èìóùåñòâà â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå.
318
Òàê, êðåäèòíàÿ îðãàíèçàöèÿ êàê äîâåðèòåëüíûé óïðàâëÿþùèé äîëæíà âûäàòü ó÷ðåäèòåëþ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ íà ñóììó âíåñåííîãî èìóùåñòâà ñåðòèôèêàò äîëåâîãî ó÷àñòèÿ, êîòîðûé ÿâëÿåòñÿ äîêóìåíòîì, ñâèäåòåëüñòâóþùèì î ôàêòå ïåðåäà÷è èìóùåñòâà â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå è î ðàçìåðå äîëè ó÷ðåäèòåëÿ â ñîñòàâå îáùåãî ôîíäà
áàíêîâñêîãî óïðàâëåíèÿ (ï.2.7 Èíñòðóêöèè ¹ 63).
Ïðèñîåäèíåíèå ê äîãîâîðó äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ïàåâûì èíâåñòèöèîííûì ôîíäîì îñóùåñòâëÿåòñÿ ïóòåì ïðèîáðåòåíèÿ èíâåñòèöèîííûõ ïàåâ, âûäàâàåìûõ óïðàâëÿþùåé êîìïàíèåé, îñóùåñòâëÿþùåé
äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå ýòèì ïàåâûì èíâåñòèöèîííûì ôîíäîì (ï.1
ñò.11 ÔÇ «Îá èíâåñòèöèîííûõ ôîíäàõ»).
Ïðèñîåäèíåíèå ê äîãîâîðó äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ èïîòå÷íûì
ïîêðûòèåì îñóùåñòâëÿåòñÿ ïóòåì ïðèîáðåòåíèÿ èïîòå÷íûõ ñåðòèôèêàòîâ ó÷àñòèÿ, âûäàâàåìûõ óïðàâëÿþùèì èïîòå÷íûì ïîêðûòèåì (ï.1 ñò.18
ÔÇ «Îá èïîòå÷íûõ öåííûõ áóìàãàõ»).
Îäíàêî ïðàâîâàÿ ïðèðîäà ó ýòèõ äîêóìåíòîâ ðàçíàÿ.
Ñåðòèôèêàò äîëåâîãî ó÷àñòèÿ íå ÿâëÿåòñÿ èìóùåñòâîì, ò. å. öåííîé
áóìàãîé èëè äîëãîâûì äîêóìåíòîì, è íå ìîæåò áûòü ïðåäìåòîì äîãîâîðîâ êóïëè - ïðîäàæè è èíûõ ñäåëîê. Òåì ñàìûì ýòî èíôîðìàöèîííûé äîêóìåíò, òàêîé æå ïðàâîâîé ïðèðîäû êàê âûïèñêà ïî áàíêîâñêîìó ñ÷åòó, âûïèñêà èç ðååñòðà âëàäåëüöåâ öåííûõ áóìàã è ò. ä.
Ïåðåîôîðìëåíèå ñåðòèôèêàòà äîëåâîãî ó÷àñòèÿ íà äðóãîå ëèöî èëè
ãðóïïó ëèö îñóùåñòâëÿåòñÿ íà îñíîâàíèè çàÿâëåíèÿ, ïîäàâàåìîãî âëàäåëüöåì ñåðòèôèêàòà äîëåâîãî ó÷àñòèÿ â êðåäèòíóþ îðãàíèçàöèþ, ñîçäàâøóþ
îáùèé ôîíä áàíêîâñêîãî óïðàâëåíèÿ (ï. ï. 2.7 è 6.15 Èíñòðóêöèè ¹ 63).
Òàêîé ïîäõîä ñâÿçàí ñ òåì, ÷òî Áàíê Ðîññèè ïðè îñóùåñòâëåíèè
ïîäçàêîííîãî ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ íå óïîëíîìî÷åí çàêîíîì íà
ñîçäàíèå íîâûõ âèäîâ öåííûõ áóìàã.
Èíâåñòèöèîííûé ïàé è èïîòå÷íûé ñåðòèôèêàò ó÷àñòèÿ ÿâëÿþòñÿ íåýìèññèîííûìè èìåííûìè öåííûìè áóìàãàìè áåç íîìèíàëüíîé ñòîèìîñòè. Óäîñòîâåðÿåìûå èìè ïðàâà ôèêñèðóþòñÿ â áåçäîêóìåíòàðíîé ôîðìå (ï. ï. 1-3 ñò.14 ÔÇ «Îá èíâåñòèöèîííûõ ôîíäàõ», ñò.2, ï. ï. 2-3 ñò.20
ÔÇ «Îá èïîòå÷íûõ öåííûõ áóìàãàõ»).
Äàííûå öåííûå áóìàãè ñâîáîäíî îáðàùàþòñÿ íà ðûíêå öåííûõ áóìàã (ï.5 ñò.14 ÔÇ «Îá èíâåñòèöèîííûõ ôîíäàõ», ï.5 ñò.20 ÔÇ «Îá èïîòå÷íûõ öåííûõ áóìàãàõ»).
319
Î âåùíûõ ïðàâàõ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëÿþùåãî
Äåéñòâóþùèå ôåäåðàëüíûå çàêîíû îäíîçíà÷íî óêàçûâàþò íà âîçíèêíîâåíèå ó äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëÿþùåãî â áîëüøèíñòâå ñëó÷àåâ
âåùíûõ ïðàâ íà èìóùåñòâî, ïîëó÷åííîå â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå.
Âî-ïåðâûõ, âåùíûå ïðàâà âîçíèêàþò â ëþáîì ñëó÷àå, åñëè âåùü
ïåðåäàåòñÿ ëèöó â ôàêòè÷åñêîå âëàäåíèå è ïîëüçîâàíèå áåç ïåðåõîäà
ïðàâà ñîáñòâåííîñòè.  êà÷åñòâå ïðèìåðîâ ìîæíî ïðèâåñòè ïîëîæåíèÿ
ÃÊ ÐÔ, óñòàíàâëèâàþùèå:
à) âîçìîæíîñòü èñïîëüçîâàíèÿ âåùíî-ïðàâîâûõ ñïîñîáîâ çàùèòû
ñâîèõ ïðàâ ëèöîì, õîòÿ è íå ÿâëÿþùèìñÿ ñîáñòâåííèêîì, íî âëàäåþùåìó èìóùåñòâîì ïî îñíîâàíèþ, ïðåäóñìîòðåííîìó äîãîâîðîì (ñò.305
ÃÊ ÐÔ);
á) âîçìîæíîñòü èñïîëüçîâàíèÿ äàííûõ ñïîñîáîâ çàùèòû çàëîãîäåðæàòåëåì ïðè ïåðåäà÷å åìó ïðåäìåòà çàëîãà (ñò.347 ÃÊ ÐÔ);
â) âîçíèêíîâåíèå ïðàâîìî÷èé âëàäåíèÿ è ïîëüçîâàíèÿ (ïðàâîìî÷èÿ,
âõîäÿùèå â ñîñòàâ âåùíîãî ïðàâà) ó àðåíäàòîðà (ñò.606 ÃÊ ÐÔ) è ò. ä.
Âî-âòîðûõ, ïðàâàì äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëÿþùåãî ïðèñóùè âñå òðè
îáùèõ ïðèçíàêà âåùíûõ ïðàâ:
1) âåùíûå ïðàâà ìîãóò ïðèíàäëåæàòü òîëüêî ëèöàì, íå ÿâëÿþùèìñÿ
ñîáñòâåííèêàìè ýòîãî èìóùåñòâà (ï.2 ñò.216 ÃÊ ÐÔ).
Ñîãëàñíî ï.4 ñò.209 è ï.1 ñò.1012 ÃÊ ÐÔ ïåðåäà÷à èìóùåñòâà â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå íå âëå÷åò ïåðåõîäà ïðàâà ñîáñòâåííîñòè íà íåãî
ê äîâåðèòåëüíîìó óïðàâëÿþùåìó;
2) äëÿ íèõ õàðàêòåðíî ïðàâî ñëåäîâàíèÿ, ñóòü êîòîðîãî çàêëþ÷àåòñÿ
â òîì, ÷òî ïåðåõîä ïðàâà ñîáñòâåííîñòè íà èìóùåñòâî ê äðóãîìó ëèöó
íå ÿâëÿåòñÿ îñíîâàíèåì äëÿ ïðåêðàùåíèÿ èíûõ âåùíûõ ïðàâ íà ýòî
èìóùåñòâî (ï.3 ñò.216 ÃÊ ÐÔ).
Îò÷óæäåíèå ó÷ðåäèòåëåì èìóùåñòâà, ïåðåäàííîãî â äîâåðèòåëüíîå
óïðàâëåíèå, íå ÿâëÿåòñÿ îñíîâàíèåì äëÿ ïðåêðàùåíèÿ äîâåðèòåëüíîãî
óïðàâëåíèÿ (ï.1 ñò.1024 ÃÊ ÐÔ);
3) êàê íîñÿùèå àáñîëþòíûé õàðàêòåð îíè çàùèùàþòñÿ îò èõ íàðóøåíèÿ ëþáûì ëèöîì âåùíî-ïðàâîâûìè ñïîñîáàìè çàùèòû (ñò. ñò. 301305 ÃÊ ÐÔ).
 ÃÊ ÐÔ ñî ññûëêîé íà äàííûå ñòàòüè ïðÿìî óêàçàíî, ÷òî äëÿ çàùèòû ïðàâ íà èìóùåñòâî, íàõîäÿùååñÿ â äîâåðèòåëüíîì óïðàâëåíèè, äî320
âåðèòåëüíûé óïðàâëÿþùèé âïðàâå òðåáîâàòü âñÿêîãî óñòðàíåíèÿ íàðóøåíèÿ åãî ïðàâ (ï.3 ñò.1020 ÃÊ ÐÔ).
Â-òðåòüèõ, ïåðåäà÷à íåäâèæèìîãî èìóùåñòâà â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå ïîäëåæèò ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè â òîì æå ïîðÿäêå, ÷òî
è ïåðåõîä ïðàâà ñîáñòâåííîñòè íà ýòî èìóùåñòâî (ï.2 ñò.1017, ï.1 ñò.551
ÃÊ ÐÔ).
Ïðè ýòîì â ñîîòâåòñòâèè ñ ÔÇ îò 21 èþëÿ 1997 ã. ¹ 122-ÔÇ «Î
ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè ïðàâ íà íåäâèæèìîå èìóùåñòâî è ñäåëîê
ñ íèì» ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè ïîäëåæàò íå òîëüêî ïðàâà ñîáñòâåííîñòè, íî è äðóãèå âåùíûå ïðàâà íà íåäâèæèìîå èìóùåñòâî, à
òàêæå îãðàíè÷åíèÿ (îáðåìåíåíèÿ) ýòèõ ïðàâ (ï.1 ñò.4).
Ïðè ýòîì åñëè äîâåðèòåëüíîìó óïðàâëÿþùåìó ïðåäîñòàâëÿåòñÿ ïðàâî
ðàñïîðÿæåíèÿ íåäâèæèìûì èìóùåñòâîì (åùå îäíî ïðàâîìî÷èå, âõîäÿùåå â ñîñòàâ âåùíîãî ïðàâà), òî ýòî ïðàâî äîëæíî áûòü çàðåãèñòðèðîâàíî (ñò.30). Ñ òî÷êè çðåíèÿ ïðàâ ñîáñòâåííîñòè ó÷ðåäèòåëÿ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, ïåðåäà÷à íåäâèæèìîãî èìóùåñòâà â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå ÿâëÿåòñÿ îáðåìåíåíèåì (ñò.1, ï.6 ñò.12).
Óïðàâëÿþùèå êîìïàíèè çàêðûòûõ ïàåâûõ èíâåñòèöèîííûõ ôîíäîâ,
â ñîñòàâ êîòîðûõ ìîæåò áûòü ïåðåäàíî è íåäâèæèìîå èìóùåñòâî (ï.2
ñò.13 ÔÇ «Îá èíâåñòèöèîííûé ôîíäàõ»), îñóùåñòâëÿþò ðåãèñòðàöèþ
ïðàâ îáùåé äîëåâîé ñîáñòâåííîñòè íà ýòî èìóùåñòâî âëàäåëüöåâ èíâåñòèöèîííûõ ïàåâ â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì ï.4 ñò.24 ÔÇ «Î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè ïðàâ íà íåäâèæèìîå èìóùåñòâî è ñäåëîê ñ íèì».
Ïîäõîä î íàëè÷èè ó äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëÿþùåãî âåùíûõ ïðàâ
ñîîòâåòñòâóåò êàê ï.2 ñò.1020 ÃÊ ÐÔ, ñîãëàñíî êîòîðîìó äîâåðèòåëüíûé óïðàâëÿþùèé â îòíîøåíèè èìóùåñòâà, ïåðåäàííîãî â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå, îñóùåñòâëÿåò ïðàâîìî÷èÿ ñîáñòâåííèêà, íî â ïðåäåëàõ, ïðåäóñìîòðåííûõ çàêîíîì è äîãîâîðîì äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ èìóùåñòâîì, òàê è ï.1 ñò.216 ÃÊ ÐÔ, â ñîîòâåòñòâèè ñ êîòîðûì
ïåðå÷åíü âåùíûõ ïðàâ íå ÿâëÿåòñÿ èñ÷åðïûâàþùèì.
Îí òàêæå ñíèìàåò âîïðîñ, ñâÿçàííûé ñ ïåðåäà÷åé â äîâåðèòåëüíîå
óïðàâëåíèå âåùåé, îïðåäåëåííûõ ðîäîâûìè ïðèçíàêàìè, êîòîðûå ÿâëÿþòñÿ ïîòðåáëÿåìûìè. Äîâåðèòåëüíûé óïðàâëÿþùèé ðàñïîðÿæàåòñÿ
äàííûìè âåùàìè òàêæå êàê è íîñèòåëè ïðàâà õîçÿéñòâåííîãî âåäåíèÿ, à
ïîòðåáëÿþòñÿ îíè òðåòüèìè ëèöàìè, ñ êîòîðûìè îí âñòóïàåò â äîãîâîð321
íûå îòíîøåíèÿ. Ó ó÷ðåäèòåëÿ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ïðàâî ñîáñòâåííîñòè íà íèõ ñîõðàíÿåòñÿ.
Åäèíñòâåííûì èñêëþ÷åíèåì ÿâëÿåòñÿ ïåðåäà÷à â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå îáúåêòîâ, íå ÿâëÿþùèõñÿ âåùàìè, ïî èíäèâèäóàëüíîìó äîãîâîðó äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, êîãäà ïðîèñõîäèò, êàê áûëî óêàçàíî
âûøå, òðàíñôîðìàöèÿ îäíèõ èìóùåñòâåííûõ ïðàâ â äðóãèå.
Êàê ïðàâèëî, ïðîòèâíèêè íàëè÷èÿ ó äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëÿþùåãî
âåùíûõ ïðàâ èñïîëüçóþò àðãóìåíòàöèþ, îñíîâàííóþ íà ïîäìåíå ïîíÿòèé. Îíè ñíà÷àëà ñðàâíèâàþò äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå ñ ïðàâîì õîçÿéñòâåííîãî âåäåíèÿ êàê îäíèì èç âèäîâ âåùíûõ ïðàâ (ò. å. íå ñ îáùèìè ïðèçíàêàìè âåùíûõ ïðàâ, à ñ ïðèçíàêàìè îäíîé ðàçíîâèäíîñòè òàêèõ ïðàâ), à çàòåì äåëàþò âûâîä î íåñîâïàäåíèè ýòèõ ïîíÿòèé ïðèìåíèòåëüíî êî âñåì âåùíûì ïðàâàì.
Ðàñïîðÿæåíèå èìóùåñòâîì äîâåðèòåëüíûì óïðàâëÿþùèì.
 ñîîòâåòñòâèè ñ ÃÊ ÐÔ îãðàíè÷åíèÿ ïðàâ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëÿþùåãî ïî ðàñïîðÿæåíèþ ïåðåäàííûì èìóùåñòâîì ìîãóò áûòü îãðàíè÷åíû çàêîíîì èëè äîãîâîðîì äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ (ï.1 ñò.1020
ÃÊ ÐÔ).
Ïî ëèöåíçèðóåìûì âèäàì äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ òàêèå îãðàíè÷åíèÿ óñòàíàâëèâàþòñÿ çàêîíàìè, à òàêæå îðãàíàìè, óïîëíîìî÷åííûìè îñóùåñòâëÿòü ïîäçàêîííîå ðåãóëèðîâàíèå.
Òàê, òðåáîâàíèÿ ê ñîñòàâó è ñòðóêòóðå àêòèâîâ àêöèîíåðíûõ èíâåñòèöèîííûõ ôîíäîâ è àêòèâîâ ïàåâûõ èíâåñòèöèîííûõ ôîíäîâ óñòàíîâëåíû ñò. ñò. 33 – 35 ÔÇ «Îá èíâåñòèöèîííûõ ôîíäàõ».
Îãðàíè÷åíèÿ äåÿòåëüíîñòè óïðàâëÿþùåãî èïîòå÷íûì ïîêðûòèåì
óñòàíîâëåíû ñò.23 ÔÇ «Îá èïîòå÷íûõ öåííûõ áóìàãàõ».
×òî êàñàåòñÿ ïîäçàêîííîãî ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ, òî, íàïðèìåð,
êðåäèòíûì îðãàíèçàöèÿì íåëüçÿ âêëàäûâàòü áîëåå 15 ïðîöåíòîâ àêòèâîâ îáùåãî ôîíäà áàíêîâñêîãî óïðàâëåíèÿ â öåííûå áóìàãè îäíîãî
ýìèòåíòà ëèáî ãðóïïû ýìèòåíòîâ, ñâÿçàííûõ ìåæäó ñîáîé îòíîøåíèÿìè èìóùåñòâåííîãî êîíòðîëÿ èëè ïèñüìåííûì ñîãëàøåíèåì, çà èñêëþ÷åíèåì ãîñóäàðñòâåííûõ öåííûõ áóìàã (ï.6.14 Èíñòðóêöèè ¹ 63).
Òàêæå êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, óïðàâëÿþùåé ñîçäàííûìè åþ îáùèìè ôîíäàìè áàíêîâñêîãî óïðàâëåíèÿ, çàïðåùàåòñÿ èíâåñòèðîâàòü
ñðåäñòâà ýòèõ ôîíäîâ â öåííûå áóìàãè çàâèñèìûõ îò íåå îðãàíèçàöèé,
322
à òàêæå äî÷åðíèõ îðãàíèçàöèé îò çàâèñèìûõ îðãàíèçàöèé äàííîé êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè (ï.5 Ïîëîæåíèÿ îá îñîáåííîñòÿõ è îãðàíè÷åíèÿõ
ñîâìåùåíèÿ áðîêåðñêîé, äèëåðñêîé äåÿòåëüíîñòè è äåÿòåëüíîñòè ïî
äîâåðèòåëüíîìó óïðàâëåíèþ öåííûìè áóìàãàìè ñ îïåðàöèÿìè ïî öåíòðàëèçîâàííîìó êëèðèíãó, äåïîçèòàðíîìó è ðàñ÷åòíîìó îáñëóæèâàíèþ,
óòâåðæäåííîìó ïîñòàíîâëåíèåì Ôåäåðàëüíîé êîìèññèè ïî ðûíêó öåííûõ áóìàã îò 20 ÿíâàðÿ 1998 ã. ¹ 3 è Ïîëîæåíèåì Áàíêà Ðîññèè îò 22
ÿíâàðÿ 1998 ã. ¹ 16-Ï).
Âûäåë èìóùåñòâà èç èìóùåñòâà, ïåðåäàííîãî â äîâåðèòåëüíîå
óïðàâëåíèå è íàõîäÿùåãîñÿ â îáùåé äîëåâîé ñîáñòâåííîñòè
Ðàçäåë èìóùåñòâà, ñîñòàâëÿþùåãî ïàåâîé èíâåñòèöèîííûé ôîíä, è
âûäåë èç íåãî äîëè â íàòóðå íå äîïóñêàþòñÿ (àáç.2 ï.2 ñò.11 ÔÇ «Îá
èíâåñòèöèîííûõ ôîíäàõ»). Òî æå ñàìîå óñòàíîâëåíî â îòíîøåíèè èìóùåñòâà, ñîñòàâëÿþùåãî èïîòå÷íîå ïîêðûòèå (àáç.1 ï.2 ñò.18 ÔÇ «Îá
èïîòå÷íûõ öåííûõ áóìàãàõ»).
Îáðàùåíèå âçûñêàíèÿ íà äîëþ â òàêîì èìóùåñòâå äîëæíî ïðîèçâîäèòüñÿ ïóòåì îáðàùåíèÿ âçûñêàíèÿ íà óäîñòîâåðÿþùèå ñîîòâåòñòâóþùèå ïðàâà öåííûå áóìàãè, ò. å. íà èíâåñòèöèîííûå ïàè è èïîòå÷íûå
ñåðòèôèêàòû ó÷àñòèÿ (ï.3 ñò.15 ÔÇ «Îá èíâåñòèöèîííûõ ôîíäàõ», ï.3
ñò.22 ÔÇ «Îá èïîòå÷íûõ öåííûõ áóìàãàõ»).
Äëÿ âèäîâ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, ïîä÷èíÿþùèõñÿ ïî ýòîìó
âîïðîñó ïîëîæåíèÿì ÃÊ ÐÔ, äåéñòâóþò ïðàâèëà, ÷òî âûäåë èìóùåñòâà
ïðîèçâîäèòñÿ ÷åðåç îòêàç ó÷ðåäèòåëÿ óïðàâëåíèÿ îò äîãîâîðà ïðè óñëîâèè âûïëàòû äîâåðèòåëüíîìó óïðàâëÿþùåìó îáóñëîâëåííîãî äîãîâîðîì âîçíàãðàæäåíèÿ. Ïðè ýòîì äîâåðèòåëüíûé óïðàâëÿþùèé äîëæåí
áûòü óâåäîìëåí îá ýòîì çà òðè ìåñÿöà, åñëè äîãîâîðîì íå ïðåäóñìîòðåí èíîé ñðîê óâåäîìëåíèÿ. Èìóùåñòâî, íàõîäÿùååñÿ â äîâåðèòåëüíîì
óïðàâëåíèè, â ýòîì ñëó÷àå ïåðåäàåòñÿ ó÷ðåäèòåëþ óïðàâëåíèÿ, åñëè
äîãîâîðîì íå ïðåäóñìîòðåíî èíîå (ñò.1024 ÃÊ ÐÔ).
Îáðàùåíèå âçûñêàíèÿ ïî äîëãàì ó÷ðåäèòåëÿ óïðàâëåíèÿ íà èìóùåñòâî, ïåðåäàííîå èì â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå, êàê óæå îòìå÷àëîñü,
íå äîïóñêàåòñÿ, çà èñêëþ÷åíèåì íåñîñòîÿòåëüíîñòè (áàíêðîòñòâà) ýòîãî
ëèöà. Ïðè áàíêðîòñòâå ó÷ðåäèòåëÿ óïðàâëåíèÿ äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå ýòèì èìóùåñòâîì ïðåêðàùàåòñÿ è îíî âêëþ÷àåòñÿ â êîíêóðñíóþ
ìàññó (ï.2 ñò.1018 ÃÊ).
323
Äàííûå ïðàâèëà òàêæå ÿâëÿþòñÿ ñïåöèàëüíûìè, íî óæå ïî îòíîøåíèþ ê îáùèì ïðàâèëàì î ðàçäåëå èìóùåñòâà, íàõîäÿùåãîñÿ â äîëåâîé
ñîáñòâåííîñòè, è âûäåëå èç íåãî äîëè, çàêðåïëåííûì â ñò. ñò. 252 è 255
ÃÊ ÐÔ.
 êà÷åñòâå èíîãî, äîãîâîð äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ìîæåò ïðåäóñìàòðèâàòü, ÷òî ó÷ðåäèòåëþ óïðàâëåíèÿ âîçâðàùàþòñÿ äåíåæíûå ñðåäñòâà, âûðó÷åííûå îò ðåàëèçàöèè èìóùåñòâà, íàõîäÿùåãîñÿ â äîâåðèòåëüíîì óïðàâëåíèè, èëè äåíåæíûå ñðåäñòâà, ïðèíàäëåæàùèå äîâåðèòåëüíîìó óïðàâëÿþùåìó, ñ ïîñëåäóþùèì âîçìåùåíèåì âûïëà÷åííûõ
ñóìì çà ñ÷åò óïðàâëÿåìîãî èìóùåñòâà. Òàêèå ïðàâèëà, â ÷àñòíîñòè,
óñòàíîâëåíû äëÿ êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé (àáç.2 ï.6.5 Èíñòðóêöèè ¹ 63).
Ïåðåäà÷à ïðàâ ïî äîãîâîðó äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ
Ïåðåäà÷à ïðàâ ó÷ðåäèòåëÿ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ äðóãèì ëèöàì ïî äîãîâîðó äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ïàåâûì èíâåñòèöèîííûì
ôîíäîì èëè èïîòå÷íûì ïîêðûòèåì îñóùåñòâëÿåòñÿ ïóòåì îò÷óæäåíèÿ
ñîîòâåòñòâåííî èíâåñòèöèîííûõ ïàåâ è èïîòå÷íûõ ñåðòèôèêàòîâ ó÷àñòèÿ êàê öåííûõ áóìàã.
Ïðè ýòîì ñëåäóåò ó÷èòûâàòü, ÷òî, ïðèñîåäèíÿÿñü ê äîãîâîðó äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ïàåâûì èíâåñòèöèîííûì ôîíäîì, ôèçè÷åñêîå
èëè þðèäè÷åñêîå ëèöî òåì ñàìûì îòêàçûâàþòñÿ îò îñóùåñòâëåíèÿ ïðåèìóùåñòâåííîãî ïðàâà ïðèîáðåòåíèÿ äîëè â ïðàâå ñîáñòâåííîñòè íà
èìóùåñòâî, ñîñòàâëÿþùåå ïàåâîé èíâåñòèöèîííûé ôîíä, à ñîîòâåòñòâóþùåå ïðàâî ïðåêðàùàåòñÿ (àáç.3 ï.2 ñò.11 ÔÇ «Îá èíâåñòèöèîííûõ
ôîíäàõ»). Òàêèå æå ïðàâèëà óñòàíîâëåíû â îòíîøåíèè îáùåé äîëåâîé
ñîáñòâåííîñòè íà èìóùåñòâî, ñîñòàâëÿþùåå èïîòå÷íîå ïîêðûòèå (àáç.2
ï.2 ñò.18 ÔÇ «Îá èïîòå÷íûõ öåííûõ áóìàãàõ»).
 îòíîøåíèè âèäîâ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ, ïî êîòîðûì îòñóòñòâóþò ñïåöèàëüíûå ïîëîæåíèÿ, ðåãóëèðóþùèå ýòîò âîïðîñ, íåîáõîäèìî ðóêîâîäñòâîâàòüñÿ îáùèìè ïîëîæåíèÿìè ÃÊ ÐÔ.
Ïðè ýòîì äîãîâîð î ïåðåäà÷å ïðàâ ïî äîãîâîðó äîâåðèòåëüíîãî
óïðàâëåíèÿ èìóùåñòâîì â áîëüøèíñòâå ñëó÷àåâ áóäåò íîñèòü ñìåøàííûé õàðàêòåð.
 ÷èñòîì âèäå äîãîâîðîì íà óñòóïêó ïðàâ òðåáîâàíèÿ îí áóäåò ÿâëÿòüñÿ ïðè ïåðåäà÷å ïðàâ ïî èíäèâèäóàëüíîìó äîãîâîðó äîâåðèòåëüíî324
ãî óïðàâëåíèÿ, ïî êîòîðîìó â óïðàâëåíèå ïåðåäàâàëèñü òîëüêî èìóùåñòâåííûå ïðàâà.
 îñòàëüíûõ ñëó÷àÿõ, ò. å. ïðè îáúåäèíåíèè èìóùåñòâà, ïðåäàííîãî
â äîâåðèòåëüíîå óïðàâëåíèå, â èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ èëè ïðè èñïîëüçîâàíèè â êà÷åñòâå îáúåêòîâ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ âåùåé,
ïåðåäàåòñÿ êîìïëåêñ âåùíûõ è îáÿçàòåëüñòâåííûõ ïðàâ. Ñîîòâåòñòâåííî â ýòîì ñëó÷àå äîãîâîð î ïåðåäà÷å ïðàâ ïî äîãîâîðó äîâåðèòåëüíîãî
óïðàâëåíèÿ èìóùåñòâîì áóäåò îäíîâðåìåííî ÿâëÿòüñÿ îñíîâàíèåì äëÿ
ïåðåõîäà ïðàâà ñîáñòâåííîñòè.
Òàêæå ñëåäóåò ó÷èòûâàòü, ÷òî ïðèìåíèòåëüíî ê óñòóïêå ïðàâ òðåáîâàíèÿ íåò îñíîâàíèé ãîâîðèòü î òîì, ÷òî ìåæäó ó÷ðåäèòåëåì äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ è äîâåðèòåëüíûì óïðàâëÿþùèì ëèáî ìåæäó âûãîäîïðèîáðåòàòåëåì è äîâåðèòåëüíûì óïðàâëÿþùèì ñêëàäûâàþòñÿ ëè÷íî
äîâåðèòåëüíûå îòíîøåíèÿ è ñîîòâåòñòâåííî äëÿ òàêîé óñòóïêè íà îñíîâàíèè ï.2 ñò.388 ÃÊ ÐÔ òðåáóåòñÿ ñîãëàñèå äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëÿþùåãî êàê äîëæíèêà. Ýòî ñâÿçàíî ñ òåì, ÷òî äî âûðàæåíèÿ íàìåðåíèÿ
âîñïîëüçîâàòüñÿ ñâîèìè ïðàâàìè ïî äîãîâîðó äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ âûãîäîïðèîáðåòàòåëü âîîáùå íå ÿâëÿåòñÿ ñòîðîíîé â ïðàâîîòíîøåíèè, à ïîëó÷àåò ñâîé ñòàòóñ òîëüêî â cèëó óêàçàíèÿ ó÷ðåäèòåëÿ óïðàâëåíèÿ. Ñîîòâåòñòâåííî ðàç ó äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëÿþùåãî ìîãóò
âîçíèêíóòü îáÿçàííîñòè ïðîèçâîäèòü èñïîëíåíèå ëþáîìó ëèöó, óêàçàííîìó òåì, ñ êåì îí çàêëþ÷àë äîãîâîð (ó÷ðåäèòåëåì äîâåðèòåëüíîãî
óïðàâëåíèÿ), òî è ëè÷íîñòü ñàìîãî ó÷ðåäèòåëÿ íå ìîæåò èìåòü äëÿ íåãî
ñóùåñòâåííîãî çíà÷åíèÿ.
×òî êàñàåòñÿ ïåðåäà÷è äîëè â îáùåé ñîáñòâåííîñòè íà èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ, òî ïðè îòñóòñòâèè ñïåöèàëüíûõ ïðàâèë îíà äîëæíà îñóùåñòâëÿòüñÿ ïî ïðàâèëàì ñò.246 ÃÊ ÐÔ.
Îäíàêî îñíîâíàÿ ïðîáëåìà çäåñü çàêëþ÷àåòñÿ â òîì, ÷òî ýòè ïðàâèëà â íåêîòîðûõ ñëó÷àÿõ ïðàêòè÷åñêè íåðåàëèçóåìû.  ñâîþ î÷åðåäü,
ýòî ïðåäîïðåäåëÿåò íåîáõîäèìîñòü ñïåöèàëüíîãî óðåãóëèðîâàíèÿ ýòîãî
âîïðîñà ïðèìåíèòåëüíî êî âñåì âèäàì äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ.
Òàê, ïðè âîçìåçäíîì îò÷óæäåíèè ïðàâ ïî äîãîâîðó äîâåðèòåëüíîãî
óïðàâëåíèÿ, ñâÿçàííîãî ñ îáúåäèíåíèåì èìóùåñòâà ó÷ðåäèòåëÿ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ ñ èìóùåñòâîì äðóãèõ ëèö â åäèíûé èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ (â ÷àñòíîñòè, ïðè ñîçäàíèè îáùèõ ôîíäîâ áàíêîâñêîãî
325
óïðàâëåíèÿ) íåâîçìîæíî ñîáëþñòè ïðàâèëà î ïðåèìóùåñòâåííîì ïðàâå ïîêóïêè äðóãèõ ñîáñòâåííèêîâ.
Âìåñòå ñ òåì, ñëåäóåò ó÷èòûâàòü, ÷òî íåñîáëþäåíèå äàííîãî ïðàâèëà íå âëå÷åò íè÷òîæíîñòü èëè îñïîðèìîñòü òàêîé ñäåëêè.  ñîîòâåòñòâèè ñ ï.3 ñò.250 ÃÊ ÐÔ ïðè ïðîäàæå äîëè ñ íàðóøåíèåì ïðåèìóùåñòâåííîãî ïðàâà ïîêóïêè ëþáîé äðóãîé ó÷àñòíèê äîëåâîé ñîáñòâåííîñòè èìååò ïðàâî â òå÷åíèå òðåõ ìåñÿöåâ òðåáîâàòü â ñóäåáíîì ïîðÿäêå
ïåðåâîäà íà íåãî ïðàâ è îáÿçàííîñòåé ïîêóïàòåëÿ, ÷òî òàêæå ïðàêòè÷åñêè íåðåàëèçóåìî. Î ôàêòå ïðîäàæè äîëè äðóãèå ó÷àñòíèêè íå ìîãóò
óçíàòü, ïîñêîëüêó èçâåñòèòü èõ îáÿçàí ïðîäàâåö äîëè, êîòîðûé, â ñâîþ
î÷åðåäü, èõ íå çíàåò, à, ñàìîå ãëàâíîå, äëÿ íèõ ýòîò ôàêò þðèäè÷åñêè
áåçðàçëè÷åí (îí íèêàê èõ èíòåðåñû íå çàòðàãèâàåò).
Êðîìå òîãî, ñëåäóåò ó÷èòûâàòü, ÷òî, ïîñêîëüêó â îòíîøåíèÿõ äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ íåò ñïåöèàëüíûõ ïðàâèë âîçíèêíîâåíèÿ ïðàâ
âûãîäîïðèîáðåòàòåëÿ, îíè âîçíèêàþò ïî îáùåìó ïðàâèëó, çàêðåïëåííîìó â ñò.430 ÃÊ ÐÔ äëÿ äîãîâîðîâ â ïîëüçó òðåòüåãî ëèöà, ñ ìîìåíòà
âûðàæåíèÿ èì íàìåðåíèÿ âîñïîëüçîâàòüñÿ ñâîèìè ïðàâàìè ïî äîãîâîðó äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ. Ïî ìíåíèþ àâòîðà, â êà÷åñòâå òàêîãî
âûðàæåíèÿ ìîæåò ðàññìàòðèâàòüñÿ óæå ñàìî îñóùåñòâëåíèå ïåðåäà÷è
ïðàâ ïî äîãîâîðó äîâåðèòåëüíîãî óïðàâëåíèÿ èìóùåñòâîì.
ÏÐÀÂÎÂÎÅ ÐÅÃÓËÈÐÎÂÀÍÈÅ ÃÐÓÏÏÎÂÛÕ
ÈÑÏÎËÍÅÍÈÉ ÀÐÒÈÑÒÎÂ-ÈÑÏÎËÍÈÒÅËÅÉ
 ÐÎÑÑÈÉÑÊÎÉ ÔÅÄÅÐÀÖÈÈ
Êîêèíà Ñâåòëàíà Áîðèñîâíà
ê.þ.í., äîöåíò êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ÃÓ-ÂØÝ
Âî ìíîãèõ ñëó÷àÿõ èñïîëíåíèÿ íîñÿò êîëëåêòèâíûé õàðàêòåð, è âîçíèêàþò ñîâìåñòíûå ïðàâà àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé íà îäíî èñïîëíåíèå
(ñïåêòàêëü, õîð, îðêåñòð è ò.ä.). Ñòàòüÿ 1314 Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà ÐÔ
ââîäèò íîâîå ïîíÿòèå «ñîâìåñòíîå èñïîëíåíèå». Ïðîàíàëèçèðóåì, íàñêîëüêî ýòà ñòàòüÿ èçìåíèëà ïîëîæåíèå èñïîëíèòåëåé ê ëó÷øåìó ïî ñðàâ326
íåíèþ ñî ñò. 37 Çàêîíà ÐÔ îò 9 èþëÿ 1993 ã. ¹ 5351-I «Îá àâòîðñêîì
ïðàâå è ñìåæíûõ ïðàâàõ» (äàëåå: ÇîÀÏ), äåéñòâîâàâøèì äî 31.12.2007 ã.
Ïóíêò 4 ñò. 37 ÇîÀÏ óñòàíàâëèâàë, ÷òî ðàçðåøåíèÿ, óêàçàííûå â ï.2
ñò. 37 (ò.å. èñêëþ÷èòåëüíûå ïðàâà íà èñïîëüçîâàíèå èñïîëíåíèÿ èëè
ïîñòàíîâêè), âûäàþòñÿ èñïîëíèòåëåì, à ïðè èñïîëíåíèè êîëëåêòèâîì
èñïîëíèòåëåé – ðóêîâîäèòåëåì òàêîãî êîëëåêòèâà ïîñðåäñòâîì çàêëþ÷åíèÿ ïèñüìåííîãî äîãîâîðà ñ ïîëüçîâàòåëåì. Ïî ñóùåñòâó ÇîÀÏ óïîìèíàë òðåõ ñóáúåêòîâ, èìåþùèõ îòíîøåíèå ê ïîíÿòèþ «èñïîëíèòåëü»:
èñïîëíèòåëü (ñò. 4, ï. 4 ñò. 37 ÇîÀÏ),
êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé (ï. 4 ñò. 37 ÇîÀÏ),
ðóêîâîäèòåëü êîëëåêòèâà (ï. 4 ñò. 37 ÇîÀÏ).
Ïðè ýòîì ëåãàëüíîå îïðåäåëåíèå «êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé» è «ðóêîâîäèòåëü êîëëåêòèâà» îòñóòñòâîâàëî.
Íå îïðåäåëèâ êðèòåðèè, ñ ïîìîùüþ êîòîðûõ ìîæíî áûëî áû óñòàíîâèòü, ÷òî ÿâëÿåòñÿ êîëëåêòèâîì èñïîëíèòåëåé, à òàêæå, îñíîâàíèé, ïî êîòîðûì íåêîå ëèöî äîëæíî ïðèçíàâàòüñÿ ðóêîâîäèòåëåì, ÇîÀÏ â ï.4 ñò. 37
â èìïåðàòèâíîé ôîðìå ëèøèë âîçìîæíîñòè ÷ëåíîâ êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé ñàìîñòîÿòåëüíî ðàñïîðÿæàòüñÿ ñâîèìè ïðàâàìè. Ïðè ýòîì ÇîÀÏ íå
òðåáîâàë ñîãëàñèÿ àðòèñòà-èñïîëíèòåëÿ íà ðàñïîðÿæåíèå ðóêîâîäèòåëåì
åãî ïðàâàìè. Ñîãëàñíî ï. 4 ñò. 37 ÇîÀÏ ÷ëåíû êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé
íå ÿâëÿëèñü ñàìîñòîÿòåëüíûìè ñóáúåêòàìè ïðàâà, êàê, âïðî÷åì, è ñàì
êîëëåêòèâ, è ìîãëè âûðàæàòü ñâîè èíòåðåñû òîëüêî ÷åðåç ðóêîâîäèòåëÿ.
Âîçìîæíîñòè îñóùåñòâëÿòü ñâîè ïðàâà èñïîëíèòåëÿìè â ñîñòàâå êîëëåêòèâà-èñïîëíèòåëåé áåç ðóêîâîäèòåëÿ ÇîÀÏ íå ïðåäóñìàòðèâàë.
Ïóíêò 4 ñò. 37 ÇîÀÏ áûë íåäîñòàòî÷íî èíôîðìàòèâåí è íå ìîã ïðèìåíÿòüñÿ íà ïðàêòèêå, òàê êàê â íåì ïîìèìî îòñóòñòâèÿ êðèòåðèåâ êîëëåêòèâà è îñíîâàíèé (ïîðÿäêà) óñòàíîâëåíèÿ ëè÷íîñòè ðóêîâîäèòåëÿ:
1) íå äåëàëîñü ðàçëè÷èé ìåæäó ãðóïïîâûìè èñïîëíåíèÿìè, ïîðîæäàþùèìè ñîèñïîëíèòåëüñòâî è íå ïîðîæäàþùèìè; 2) íå óñòàíàâëèâàëàñü
ñâÿçàííàÿ ñîèñïîëíèòåëüñòâîì êëàññèôèêàöèÿ èñïîëíèòåëåé ïî òâîð÷åñêîìó âêëàäó; ìåæäó êîëëåêòèâîì èñïîëíèòåëåé è àíòðåïðèçîé;
3) íå äåëàëîñü ðàçëè÷èé ìåæäó ðóêîâîäèòåëåì êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé è àíòðåïðåíåðîì (àíòðåïðèçîé).
Ýòè íåäîñòàòêè ïåðåøëè â ñò. 1314 ÃÊ ÐÔ êîòîðàÿ ïðè ýòîì âíåñëà
ñóùåñòâåííóþ íåÿñíîñòü çà ñ÷åò íåêîòîðûõ ñëîâîñî÷åòàíèé («äðóãèå
÷ëåíû êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé», «ñîâìåñòíîå ïðèíÿòèå ó÷àñòèÿ»,
327
«ñîçäàíèå èñïîëíåíèÿ», «ýëåìåíòû ñîâìåñòíîãî èñïîëíåíèÿ» ): «Ñìåæíûå ïðàâà íà ñîâìåñòíîå èñïîëíåíèå ïðèíàäëåæàò ñîâìåñòíî ïðèíèìàâøèì ó÷àñòèå â åãî ñîçäàíèè ÷ëåíàì êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé (àêòåðàì, çàíÿòûì â ñïåêòàêëå, îðêåñòðàíòàì è äðóãèì ÷ëåíàì êîëëåêòèâà
èñïîëíèòåëåé) íåçàâèñèìî îò òîãî, îáðàçóåò òàêîå èñïîëíåíèå íåðàçðûâíîå öåëîå èëè ñîñòîèò èç ýëåìåíòîâ, êàæäûé èç êîòîðûõ èìååò ñàìîñòîÿòåëüíîå çíà÷åíèå».
 ñòàòüå 1314 ÃÊ ÐÔ ôèãóðèðóþò óæå ÷åòûðå ñóáúåêòà, èç íèõ:
èñïîëíèòåëü (ñò. 1313 ÃÊ ÐÔ);
÷ëåí êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé (ñò. 1314 ÃÊ ÐÔ)
êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé ( ñò. 1314 ÃÊ ÐÔ)
ðóêîâîäèòåëü êîëëåêòèâà (ï. 2 ñò. 1314 ÃÊ ÐÔ).
Ïðè ýòîì ðåæèññåð-ïîñòàíîâùèê ñïåêòàêëÿ è äèðèæåð ïðÿìî â ñòàòüå íå óïîìÿíóòû.
Ý.Ï. Ãàâðèëîâ ñ÷èòàåò, ÷òî «ïðè÷èíîé, ïî êîòîðîé ýòè êàòåãîðèè
èñïîëíèòåëåé íå óêàçàíû çäåñü, êîíå÷íî, ìîæåò áûòü íåáðåæíîñòü çàêîíîäàòåëÿ. Íî ïîñêîëüêó ïðè òîëêîâàíèè çàêîíà íåëüçÿ èñõîäèòü èç
îøèáêè çàêîíîäàòåëÿ, ñëåäóåò ñ÷èòàòü, ÷òî ýòè êàòåãîðèè íå óïîìÿíóòû
íå ñëó÷àéíî, à íàìåðåííî, ïîñêîëüêó ðåæèññåð-ïîñòàíîâùèê ñïåêòàêëÿ è äèðèæåð íå âõîäÿò â ñîñòàâ êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé, èáî îíè èìåþò ñàìîñòîÿòåëüíûå, îòäåëüíûå èñïîëíèòåëüñêèå ïðàâà»1 .
Ïîçâîëèì ñåáå íå ñîãëàñèòüñÿ ñ ýòèì ìíåíèåì, èñõîäÿ èç òîãî, ÷òî
ýòî íå îøèáêà çàêîíîäàòåëÿ, íî åãî íåáðåæíîñòü â èñïîëüçîâàíèè òåðìèíîëîãèè áåç ôîðìóëèðîâàíèÿ ïîíÿòèé.
Ñòàòüÿ 1313 ÃÊ ÐÔ â îñíîâíîì ñîõðàíèëà îïðåäåëåíèÿ «èñïîëíèòåëü» (íîâîââåäåíèå òåðìèíà «àâòîð èñïîëíåíèÿ»), ñóùåñòâîâàâøèìè
â ñò. 4 ÇîÀÏ, è ñêîððåêòèðîâàëà òåðìèí «èñïîëíèòåëü» ðàçäåëèâ åãî íà
àðòèñòà-èñïîëíèòåëÿ, ïîä êîòîðûìè ïîíèìàåòñÿ «àêòåð, ïåâåö, ìóçûêàíò, òàíöîð èëè äðóãîå ëèöî, êîòîðîå èãðàåò ðîëü, ÷èòàåò, äåêëàìèðóåò,
ïîåò, èãðàåò íà ìóçûêàëüíîì èíñòðóìåíòå èëè èíûì îáðàçîì ó÷àñòâóåò
â èñïîëíåíèè ïðîèçâåäåíèÿ ëèòåðàòóðû, èñêóññòâà èëè íàðîäíîãî òâîð÷åñòâà, â òîì ÷èñëå ýñòðàäíîãî, öèðêîâîãî èëè êóêîëüíîãî íîìåðà» (àíàëîãè÷íî ñò. 4 ÇîÀÏ); ðåæèññåðà-ïîñòàíîâùèêà ñïåêòàêëÿ (ïî-ïðåæíåìó ïîíèìàåòñÿ ëèöî, îñóùåñòâèâøåå ïîñòàíîâêó òåàòðàëüíîãî, öèðêî-
âîãî, êóêîëüíîãî, ýñòðàäíîãî èëè èíîãî òåàòðàëüíî-çðåëèùíîãî ïðåäñòàâëåíèÿ; äèðèæåðà, î êîòîðîì òðàäèöèîííîå ìîë÷àíèå.
Èñïîëíåíèÿ – òàêæå ñîáèðàòåëüíîå ïîíÿòèå, âêëþ÷àþùåå â ñåáÿ
èñïîëíåíèÿ àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé è äèðèæåðîâ è ïîñòàíîâêè ðåæèññåðîâ-ïîñòàíîâùèêîâ (ïîäï. 1 ï. 1 ñò. 1304 ÃÊ ÐÔ).
Ñëåäîâàòåëüíî, ââèäó òîãî, ÷òî ñò. 1314 ÃÊ ÐÔ èñïîëüçóåò òåðìèíû
«èñïîëíèòåëü», «êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé», «èñïîëíåíèå» òî, êðîìå àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé («àêòåðàì, çàíÿòûì â ñïåêòàêëå, îðêåñòðàíòàì»),
ïîä «äðóãèìè ÷ëåíàìè êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé» ìû ìîæåì ïîíèìàòü
âñåõ òåõ ñóáúåêòîâ, êòî óïîìÿíóò â ñò. 1304 è ñò. 1313 ÃÊ ÐÔ è êòî
ïðèíèìàë ó÷àñòèå â ñîçäàíèè «ñîâìåñòíîãî èñïîëíåíèÿ».
Ïðîöåññ «ñîçäàíèÿ èñïîëíåíèÿ», î êîòîðîì èäåò ðå÷ü â ñò. 1314 ÃÊ
ÐÔ, ìîæåò áûòü äëèòåëüíûì ïðîöåññîì, â êîòîðîå âîâëåêàåòñÿ ìíîæåñòâî ëèö. Ýòèì ñîçäàíèå èñïîëíåíèÿ îòëè÷àåòñÿ îò ñàìîãî èñïîëíåíèÿ
êàê àêòà. Êàæäîå èñïîëíåíèå êàê àêò – ýòî íîâûé îáúåêò ñìåæíîãî ïðàâà, â áåñêîíå÷íîì ïðîöåññå ñîçäàíèÿ èñïîëíåíèÿ, óñèëèÿìè àðòèñòîâèñïîëíèòåëåé, ðåæèññåðîâ è äèðèæåðîâ, õîòÿ â ñàìîì èñïîëíåíèè ðåæèññåð-ïîñòàíîâùèê â êà÷åñòâå ðåæèññåðà-ïîñòàíîâùèêà íå ó÷àñòâóåò, è ïîýòîìó ÃÊ ÐÔ îòäåëÿåò åãî ïðàâà â ñàìîñòîÿòåëüíîå ïðàâî – ïðàâî íà ïîñòàíîâêó1. Äèðèæåð, ó÷àñòâóÿ â èñïîëíåíèè ñàì, íå èãðàåò è íå
ïîåò, îí èíòåðïðåòèðóåò ïðîèçâåäåíèå è ðóêîâîäèò èñïîëíåíèåì íåïîñðåäñòâåííî âî âðåìÿ àêòà èñïîëíåíèÿ. Ó äèðèæåðà âîçíèêàåò íå òîëüêî
ïðàâî íà èñïîëíåíèå, íî è íà èíòåðïðåòàöèþ ïðîèçâåäåíèÿ (êàê è ó ðåæèññåðà-ïîñòàíîâùèêà).
 ï. 4 ñò. 37 ÇîÀÏ âûðàæåíèå «äðóãîé ÷ëåí» êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé îòñóòñòâîâàëî. «Äðóãèå ÷ëåíû êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé» ìåíåå
êîíêðåòíî, ÷åì «êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé», ïîòîìó ÷òî âûðàæåíèå «äðóãèå ÷ëåíû» â ñî÷åòàíèè ñ «ñîâìåñòíûì ó÷àñòèåì â ñîçäàíèè èñïîëíåíèÿ» áóäèò ôàíòàçèþ.  êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé ìîãóò âõîäèòü è îñâåòèòåëü (ðåæèññåð-îñâåòèòåëü), è ãðèìåð (âèçàæèñò), è çâóêîðåæèññåð,
è êîñòþìåð (äèçàéíåð ïî êîñòþìàì), è ïðî÷èå ëèöà, òâîð÷åñêè ó÷àñòâóþùèå â ñîçäàíèè èñïîëíåíèÿ. Ñ áîëüøîé äîëåé âåðîÿòíîñòè, òåõ,
êòî íå âíåñ òâîð÷åñêîãî âêëàäà, è þðèäè÷åñêèå ëèöà ìîæíî èñêëþ÷èòü
íà îñíîâàíèè ï/ï 1 ï. 1 ñò. 1304 ÃÊ ÐÔ (ñëîæíî óòâåðæäàòü ÷òî-ëèáî
1
Ãàâðèëîâ Ý.Ï. Êîììåíòàðèé ê ãëàâàì 69, 70, 71, 76 ÷àñòè ÷åòâåðòîé Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà ÐÔ. Ì., 2008. Êîìì. ê ñò. 1314// ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ».
328
1
Ëåãàëüíîå îïðåäåëåíèå ïîñòàíîâêè ìîæíî íå èñêàòü ââèäó åãî îòñóòñòâèÿ.
329
íàâåðíÿêà, ó÷èòûâàÿ íåêîòîðóþ àáñòðàêòíîñòü îáñóæäàåìîãî âûðàæåíèÿ è íåïðåäñêàçóåìîñòü ñóäåáíîé ëîãèêè). Äëÿ áîëåå òî÷íîãî òîëêîâàíèÿ âñå æå ñëåäóåò çàìåíèòü ñëîâî «÷ëåíû» íà ñëîâî «èñïîëíèòåëåé», äàæå åñëè ïîñòðàäàåò êðàñîòà ñëîãà.
Íåñìîòðÿ íà ïåðå÷èñëåííûå íåäîñòàòêè â ñòàòüå 1304 ïîÿâëÿþòñÿ
íåñêîëüêî ïîçèòèâíûõ ìîìåíòîâ:
1. Ïîìèìî ñîõðàíèâøåãîñÿ èìïåðàòèâà â îòíîøåíèÿõ ìåæäó êîëëåêòèâîì èñïîëíèòåëåé è åãî ðóêîâîäèòåëåì, ðåøåí âîïðîñ î ðóêîâîäñòâå êîëëåêòèâîì áåç ðóêîâîäèòåëÿ íà îñíîâàíèè ñîãëàøåíèÿ ìåæäó
÷ëåíàìè êîëëåêòèâà, à â åãî îòñóòñòâèå äèñïîçèòèâíîñòü íîðìû ïîçâîëÿåò îñóùåñòâëÿòü ðåãóëèðîâàíèå ïðàâîîòíîøåíèé ÷ëåíîâ êîëëåêòèâà
èñïîëíèòåëåé íà îñíîâàíèè ïîëîæåíèé IV ÷àñòè Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà
ÐÔ ïî àíàëîãèè;
2. ×ëåíû êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé ñîõðàíÿþò ñâîþ îòíîñèòåëüíóþ
ñàìîñòîÿòåëüíîñòü (ìîãóò ïðè äîñòàòî÷íûõ îñíîâàíèÿõ çàïðåòèòü åãî
èñïîëüçîâàíèå (ï. 2); ïðàâî ñàìîñòîÿòåëüíî ïðèíèìàòü ìåðû ïî çàùèòå
ñâîèõ ñìåæíûõ ïðàâ íà ñîâìåñòíîå èñïîëíåíèå, â òîì ÷èñëå â ñëó÷àå,
êîãäà òàêîå èñïîëíåíèå îáðàçóåò íåðàçðûâíîå öåëîå (ï. 4))
3. Ñàìîå ãëàâíîå äîñòèæåíèå ýòîé ñòàòüè – ââåäåíèå ïîíÿòèÿ «ñîâìåñòíîå èñïîëíåíèå», ò.å. ïðèçíàíèå ñîèñïîëíèòåëüñòâà êàê ñîàâòîðñòâà. Íà ýòîì ïîçèòèâíîì ìîìåíòå ïðîÿâèëèñü íåäîñòàòêè, êîòîðûå ñëåäîâàëî ðåøèòü åùå â ÇîÀÏ: «ñîâìåñòíîå èñïîëíåíèå» òåñíî ñâÿçàíî ñ
êëàññèôèêàöèåé èñïîëíèòåëåé, êîëëåêòèâíûõ èñïîëíåíèé â çàâèñèìîñòè îò òâîð÷åñêîãî âêëàäà â èñïîëíåíèå, à òàêæå ðóêîâîäèòåëåì êîëëåêòèâà, àíòðåïðåíåðîì. Îò ñïîñîáà ðåøåíèÿ ïðîáëåìû «ñîâìåñòíîãî
èñïîëíåíèÿ» çàâèñèò ñòðóêòóðà ïðàâîîòíîøåíèé ìåæäó âñåìè ëèöàìè,
ó÷àñòâóþùèìè â èñïîëíåíèè.  çàðóáåæíûõ çàêîíîäàòåëüñòâàõ ýòè ïðîáëåìû óæå äàâíî ðåøåíû. Ãðàæäàíñêèé êîäåêñ ÐÔ ñíîâà íå ïðîäâèíóëñÿ ñ ïîçèöèé ïî÷òè ñòîëåòíåé äàâíîñòè.
Ñòàòüÿ 8 Ðèìñêîé êîíâåíöèè1 óñòàíîâèëà, ÷òî åñëè â îäíîì è òîì
æå èñïîëíåíèè ïðèíèìàþò ó÷àñòèå íåñêîëüêî èñïîëíèòåëåé, ëþáîå Äîãîâàðèâàþùååñÿ Ãîñóäàðñòâî ìîæåò îãîâàðèâàòü â ñâîåì âíóòðåííåì
çàêîíîäàòåëüñòâå è èíûõ ïðàâîâûõ àêòàõ, êàêèì îáðàçîì áóäóò ïðåäñòàâëåíû èñïîëíèòåëè â ñâÿçè ñ îñóùåñòâëåíèåì ñâîèõ ïðàâ.
1
«Ìåæäóíàðîäíàÿ êîíâåíöèÿ îá îõðàíå ïðàâ èñïîëíèòåëåé, èçãîòîâèòåëåé ôîíîãðàìì è âåùàòåëüíûõ îðãàíèçàöèé» çàêëþ÷åíà â ã. Ðèìå 26.10.1961.
330
ÇîÀÏ íå ðåãëàìåíòèðîâàë âîïðîñîâ ñîèñïîëíèòåëüñòâà.  ñò. 1314
ÃÊ ÐÔ ïîÿâèëèñü ïîëîæåíèÿ î «ñîâìåñòíîì èñïîëíåíèè», âî ìíîãîì
ñõîæèå ñ ïîëîæåíèÿìè î ñîàâòîðñòâå (ñò. 1258 ÃÊ). Ý.Ï. Ãàâðèëîâ îòìå÷àåò, ÷òî «ýòî äàåò îñíîâàíèÿ äëÿ èõ îäèíàêîâîãî òîëêîâàíèÿ»1. Òàêàÿ
ïîçèöèÿ îáîñíîâàíà ñ òî÷êè çðåíèÿ ïðàâà èíòåëëåêòóàëüíîé ñîáñòâåííîñòè. Õîòÿ âîçìîæíîñòü è äëÿ äðóãîãî ïðåäïîëîæåíèÿ òàêæå èìååòñÿ,
â ñâÿçè ñ òåì, ÷òî ï. 2 è ï. 4 ñò. 1314 ÃÊ ÐÔ íå ÿâëÿþòñÿ îòñûëî÷íûìè,
êàê, íàïðèìåð, ï.3 ñò. 1324, 1309, 1312, 1306 ÃÊ ÐÔ è ò.ä.
Ïî àíàëîãèè ñ ñîàâòîðñòâîì ñîèñïîëíèòåëüñòâî ìîæåò áûòü ïîäðàçäåëåíî íà äåëèìîå è íåäåëèìîå2, à òàêæå íà îäíîðîäíîå è íåîäíîðîäíîå3. Íåëüçÿ ñ÷èòàòü ñîàâòîðñòâîì (ñîèñïîëíèòåëüñòâîì) ñîçäàíèå
÷àñòåé ïðîèçâåäåíèÿ, èìåþùèõ ñàìîñòîÿòåëüíîå çíà÷åíèå è ñîçäàâàåìûõ ðàçäåëüíî4. Íàèáîëåå áëèçêî ê îòíîøåíèÿì ñîèñïîëíèòåëüñòâà ñòîèò
ñîàâòîðñòâî â ïðîèçâîäíûõ ïðîèçâåäåíèÿõ: è â òîì, è â äðóãîì ñëó÷àå
ïðîèçâåäåíèå ïðèîáðåòàåò èíóþ ôîðìó.
1
Ãàâðèëîâ Ý.Ï. Êîììåíòàðèé ê ãëàâàì 69, 70, 71, 76 ÷àñòè ÷åòâåðòîé Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà ÐÔ. Ì., 2008. Êîìì. ê ñò. 1314// ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ».
2
Äåëèìîå ñîèñïîëíèòåëüñòâî ñîñòîèò èç îòíîñèòåëüíî íåçàâèñèìûõ èñïîëíåíèé.
Íåäåëèìîå ñîèñïîëíèòåëüñòâî õàðàêòåðèçóåòñÿ íåðàçðûâíîñòüþ êîëëåêòèâíîãî èñïîëíåíèÿ. Ïðèìåð äåëèìîãî ñîèñïîëíèòåëüñòâà – êîíöåðò, ñîñòîÿùèé èç îòäåëüíûõ
íîìåðîâ, íî èìåþùèé ñþæåòíóþ êàíâó è îáùóþ ðåæèññóðó, êàê ïðàâèëî, àðòèñòûèñïîëíèòåëè èñïîëíÿþò êàæäûé ñâîé íîìåð, ðàíåå íå ñâÿçàííûé ñ ýòèì ñïåêòàêëåì;
íåäåëèìîãî ñîèñïîëíèòåëüñòâà – ñïåêòàêëü, äóýò, ñîëèñò ñ êîëëåêòèâîì èñïîëíèòåëåé.
Ñóùåñòâóåò äðóãàÿ êëàññèôèêàöèÿ ñîèñïîëíèòåëüñòâà: «Ïðè ýòîì ðàçäåëÿþò
íåðàçäåëüíîå èñïîëíèòåëüñòâî, êîãäà èñïîëíåíèå ñîñòàâëÿåò íåðàçðûâíîå öåëîå (íàïðèìåð, âûñòóïëåíèå âîêàëüíî-èñòðóìåíòàëüíîãî àíñàìáëÿ, êîãäà âñå àðòèñòû îäíîâðåìåííî èãðàþò è ïîþò, èëè äóýòà èñïîëíèòåëåé), è èñïîëíåíèå, ñîñòîÿùåå èç
ýëåìåíòîâ, êàæäûé èç êîòîðûõ èìååò ñàìîñòîÿòåëüíîå çíà÷åíèå (íàïðèìåð, âûñòóïëåíèå ïåâöà è îðêåñòðà)». // Êîììåíòàðèé ê ÷àñòè ÷åòâåðòîé Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà
Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè (ïîñòàòåéíûé). Íàó÷íî-ïðàêòè÷åñêèé (ïîä ðåäàêöèåé Þ.À.
Äìèòðèåâà, ä.þ.í., ïðîô., ÷ë.-êîðð. ÐÀÎ, À.À. Ìîë÷àíîâà, ä.þ.í., ïðîô.). - Ì.: «Äåëîâîé äâîð», 2008. Êîììåíòàðèé ê ñò. 1314.
3
Îäíîðîäíûì ñîèñïîëíèòåëüñòâî áóäåò â ñëó÷àÿõ, êîãäà íåñêîëüêî èñïîëíèòåëåé
âûñòóïàþò â îäíîì âèäå èñêóññòâ. Ñîîòâåòñòâåííî ðàçíîðîäíîå ñîèñïîëíèòåëüñòâî
îòíîñèòñÿ ê ðàçíûì âèäàì èñêóññòâà. Ïðèìåð îäíîðîäíîãî – äóýò (ïåâöîâ, òàíöîðîâ), ïåíèå ñîëèñòà â ñîïðîâîæäåíèè õîðà; íåîäíîðîäíîå – ïåíèå â ñîïðîâîæäåíèè
îðêåñòðà.
4
Íàïðèìåð, ñáîðíèê; êîíöåðò, ñîñòîÿùèé èç îòäåëüíûõ íîìåðîâ, áåç ñþæåòíîé
ëèíèè.
331
Äî âñòóïëåíèÿ â ñèëó ÃÊ ÐÔ â þðèäè÷åñêîé ëèòåðàòóðå øèðîêî
ðàñïðîñòðàíèëîñü ñïðàâåäëèâîå ìíåíèå, ÷òî ê îòíîøåíèÿì ñîèñïîëíèòåëüñòâà ñëåäóåò ïî àíàëîãèè ïðèìåíÿòü íîðìû î ñîàâòîðñòâå (ñò. 10
ÇîÀÏ), õîòÿ ï. 4 ñò. 37 ÇîÀÏ ñôîðìóëèðîâàí òàêèì îáðàçîì, ÷òî ñîîòíåñåíèå ïîíÿòèé «ñîàâòîðñòâî» è «êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé» äàâàë ïîâîä ñ÷èòàòü, ÷òî êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé íå ÿâëÿëñÿ ôîðìîé ñîèñïîëíèòåëüñòâà (ñîàâòîðñòâà) ââèäó òîãî, ÷òî ÇîÀÏ ðàññìàòðèâàë êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé â êà÷åñòâå åäèíîãî ñóáúåêòà: ðåàëèçàöèÿ ïðàâ ÷ëåíîâ
êîëëåêòèâà ÷åðåç ðóêîâîäèòåëÿ — èìïåðàòèâíàÿ íîðìà, â òî âðåìÿ êàê
ñîàâòîðñòâî òðåáîâàëî ñîãëàñèÿ âñåõ ñîàâòîðîâ ïðè èñïîëüçîâàíèè ïðîèçâåäåíèÿ (ï. 2 ñò. 10 ÇîÀÏ).
 îòëè÷èå îò ñîàâòîðñòâà â ñîâìåñòíîì èñïîëíèòåëüñòâå ìîæåò ó÷àñòâîâàòü äîñòàòî÷íî áîëüøîå êîëè÷åñòâî èñïîëíèòåëåé. Ïîýòîìó ï. 2
ñò. 1314 ÃÊ ÐÔ ñîõðàíèë çà ðóêîâîäèòåëåì ïðàâî îñóùåñòâëÿòü ñìåæíûå ïðàâà îò èìåíè êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé, à ïðè åãî îòñóòñòâèè –
÷ëåíàìè êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé ñîâìåñòíî (ïîëíàÿ àíàëîãèÿ ñîàâòîðñòâà), «åñëè ñîãëàøåíèåì ìåæäó íèìè íå ïðåäóñìîòðåíî èíîå». Åñëè
ôðàçà ïðî ñîãëàøåíèå îòíîñèòñÿ êî âòîðîé ÷àñòè ïðåäëîæåíèÿ, òî ìîæíî ïðåäïîëîæèòü, ÷òî ñîãëàñèå íà îñóùåñòâëåíèå ñìåæíûõ ïðàâ îò
èìåíè èñïîëíèòåëÿ ðóêîâîäèòåëü ïîëó÷àåò ïî óìîë÷àíèþ (â ñèëó çàêîíà) äî òåõ ïîð, ïîêà èñïîëíèòåëü íå íà÷íåò âîçðàæàòü, ò.ê. ï. 2 ñò. 1314
ÃÊ âñå-òàêè îñòàâëÿåò çà èñïîëíèòåëåì ïðàâî çàïðåòèòü èñïîëüçîâàíèå
èñïîëíåíèÿ, ïîýòîìó êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé óæå áîëüøå íàïîìèíàåò
ñîèñïîëíèòåëüñòâî, ÷åì â ÇîÀÏ. Ïîñëåäíåå ïîëîæåíèå çàêîíîäàòåëþ
íå ñëåäîâàëî áû ðàñïðîñòðàíÿòü íà âñå ïðàâîâûå ñâÿçè èñïîëíèòåëåé â
êîëëåêòèâå ïî òîé ïðè÷èíå, ïî êîòîðîé Ãðàæäàíñêèé êîäåêñ òàê ñòàðàòåëüíî èçáåãàåò ñëîâà «ñîèñïîëíèòåëüñòâî» è èñïîëüçóåò ñëîâîñî÷åòàíèå «ñîâìåñòíîå èñïîëíåíèå».
Ïðè ââåäåíèè ïîíÿòèÿ «ñîâìåñòíîå èñïîëíåíèå» Ãðàæäàíñêèé êîäåêñ äîïóñòèë äâà ïðîáåëà, êîòîðûå ñ íåèçáåæíîñòüþ ñîçäàäóò ñóùåñòâåííûå ïðîáëåìû, íåóñòðàíèìûå â ñóäåáíîì ïîðÿäêå, ïîòîìó ÷òî çà
âèäèìîé íåïðîäóìàííîé «ïðîñòîòîé» îòñóòñòâóåò îáúåêòèâíî ñóùåñòâóþùàÿ (òåïåðü íåçàâèñèìî îò ÃÊ) ðåàëüíîñòü. À ñóùåñòâóþùàÿ ðåàëüíîñòü òàêîâà, ÷òî òðåáóåò ââåäåíèÿ â çàêîí:
1) êëàññèôèêàöèè èñïîëíèòåëåé (àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé) ïî òâîð÷åñêîìó âêëàäó íà ñîëèñòîâ (âåäóùèõ àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé) è âñïî332
ìîãàòåëüíûé ñîñòàâ èñïîëíèòåëåé. Ýòî âàæíî ïðè îïðåäåëåíèè ðàçìåðà
âîçíàãðàæäåíèÿ, ñóáúåêòíîãî ñîñòàâà «ñîâìåñòíîãî èñïîëíåíèÿ» (íàïðèìåð, ïðè ñîèñïîëíèòåëüñòâå), îïðåäåëåíèè îáúåìà ëè÷íûõ íåèìóùåñòâåííûõ è èìóùåñòâåííûõ ïðàâ, âçàèìîîòíîøåíèÿ ñ ðóêîâîäèòåëåì êîëëåêòèâà, äëÿ ÷åãî òðåáóåòñÿ îöåíêà ëè÷íîñòíîãî òâîð÷åñêîãî
âêëàäà è òâîð÷åñêîé æå ñàìîñòîÿòåëüíîñòè, ïîðÿäîê çàêëþ÷åíèÿ è þðèäè÷åñêàÿ êâàëèôèêàöèÿ äîãîâîðîâ. Ñóùåñòâîâàíèå êëàññèôèêàöèè èñïîëíèòåëåé íà çàêîíîäàòåëüíîì óðîâíå ïîìîãàåò, åñëè íå èñêëþ÷èòü
ñîâñåì, òî èçáåæàòü áîëüøèíñòâà êîíôëèêòîâ èíòåðåñîâ (íå â ýòîì ëè
çàäà÷à çàêîíîäàòåëüñòâà?);
2) îïðåäåëåíèÿ èëè ïðèçíàêè êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé. Êîëëåêòèâ
èñïîëíèòåëåé òàêæå ìîæíî êëàññèôèöèðîâàòü íà ñîñòàâ, â êîòîðîì òâîð÷åñêèé âêëàä êàæäîãî èñïîëíèòåëÿ îïðåäåëèì (ñîèñïîëíèòåëüñòâî), è
ñîñòàâ, â êîòîðîì òâîð÷åñêèé âêëàä îïðåäåëèòü çàòðóäíèòåëüíî (ñîâìåñòíîå èñïîëíåíèå, îòëè÷íîå îò ñîèñïîëíèòåëüñòâà1).  ïîñëåäíåì ñëó÷àå îöåíèòü ìîæíî òîëüêî òâîð÷åñêèé âêëàä êîëëåêòèâà â öåëîì, ò.å.
êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé – ýòî àðòèñò-èñïîëíèòåëü, òîëüêî êîíñîëèäèðîâàííûé2. Ïðèìåíÿòü ê êîíñîëèäèðîâàííîìó àðòèñòó-èñïîëíèòåëþ
ïðåäë.2 àáç. 1 , àáç 2 ï. 2, ïï. 3-4 ñò. 1314 ÃÊ íåîáîñíîâàííî.
Êëàññèôèêàöèÿ èñïîëíèòåëåé
Ìåæäóíàðîäíîå ïðàâî, íàöèîíàëüíûå çàêîíû èíîñòðàííûõ ãîñóäàðñòâ è Ãðàæäàíñêèé Êîäåêñ ÐÔ (à ðàíåå – ÇîÀÏ) ñ÷èòàþò, ÷òî èñïîëíèòåëÿìè ìîãóò áûòü íå òîëüêî ïðîôåññèîíàëüíûå àðòèñòû, íî è ëèöà,
íå èìåþùèå ñïåöèàëüíîãî îáðàçîâàíèÿ: ëþáîå ëèöî, âçÿâøååñÿ çà èñ1
Î ñîâìåñòíîì òâîð÷åñòâå, íå ñîçäàþùèì ñîàâòîðñòâà, ïèñàëè, íàïðèìåð: Äîçîðöåâ Â.À. Ïðàâî íà ôèëüì êàê ñëîæíîå ìíîãîñëîéíîå ïðîèçâåäåíèå // Âåñòíèê
ÂÀÑ ÐÔ. 2000. ¹ 3; Àíòèìîíîâ Á.Ñ., Ôëåéøèö Å.À. Àâòîðñêîå ïðàâî. Ì.: Ãîñþðèçäàò, 1957. Ñ. 64
2
Ïîêàçàòåëüíûé ñëó÷àé: ïðè ïðîñëóøèâàíèè ôîíîãðàììû èñïîëíåíèÿ èçâåñòíîãî
õîðà îäèí èç èñïîëíèòåëåé ýòîãî êîëëåêòèâà (íå ñîëèñò) ñïðîñèë äâóõ ñâîèõ òîâàðèùåé: «Ñëûøèòå, êàê ÿ ïîþ? ß òîãäà áûë â óäàðå». Îäèí èç òîâàðèùåé ñìóùåííî
ïîòóïèë ãëàçêè, à äðóãîé, ïîíàñòûðíåå, çàäàë âñòðå÷íûé âîïðîñ: «À òû ñàì-òî ñëûøèøü?» Ìîæåò áûòü, ó ýòîãî èñïîëíèòåëÿ ôåíîìåíàëüíûé ñëóõ, è îí óñëûøèò ñâîé
ãîëîñ ñðåäè äåñÿòêîâ, äà ÷òî òàì äåñÿòêîâ, ñîòåí ãîëîñîâ, òî äëÿ ñëóøàòåëÿ ñî ñïîñîáíîñòÿìè ïîñêðîìíåå ãîëîñ õîðà áóäåò çâó÷àòü êàê åäèíûé (íå ñ÷èòàÿ ñîëèñòîâ). Åñòü ó
êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé íåêîå îáåçëè÷èâàþùåå è îáúåäèíÿþùåå íà÷àëî.
333
ïîëíåíèå, ñ÷èòàåòñÿ èñïîëíèòåëåì, è íàëè÷èå ïðîôåññèîíàëüíûõ íàâûêîâ â ýòîé îáëàñòè íå òðåáóåòñÿ. Äëÿ ïðèçíàíèÿ ïðàâ èñïîëíèòåëÿ òðåáóåòñÿ ñàì ôàêò èñïîëíåíèÿ òî÷íî òàêæå, êàê äëÿ ïðèçíàíèÿ àâòîðîì òðåáóåòñÿ ñîçäàíèå ïðîèçâåäåíèÿ, à íå íàëè÷èå ïðîôåññèîíàëüíîãî îáðàçîâàíèÿ â îáëàñòè ëèòåðàòóðû, íàóêè è èñêóññòâà1.
 îòëè÷èå îò ÇîÀÏ Ãðàæäàíñêèé êîäåêñ ñòàë òðåáîâàòü îò èñïîëíèòåëåé (òàêæå êàê è îò àâòîðîâ) òâîð÷åñêîãî âêëàäà (ñò. 1313). Ïî àíàëîãèè
ìîæíî ïðîäîëæèòü, ÷òî èñïîëíåíèå äîëæíî èìåòü ïðàâîâóþ îõðàíó íåçàâèñèìî îò äîñòîèíñòâ, íàçíà÷åíèÿ èñïîëíåíèÿ è ñïîñîáà åãî âûðàæåíèÿ.
Ïî çíà÷èìîñòè òâîð÷åñêîãî âêëàäà â èñïîëíåíèå ìèðîâàÿ ïðàêòèêà äåëèò
àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé íà ðàçëè÷íûå êëàññû è â ñîîòâåòñòâèè ñ íèìè ïðåäîñòàâëÿåòñÿ ñîîòâåòñòâóþùèé óðîâåíü îõðàíû (òåðìèíîëîãèÿ êëàññîâ
ðàçíîîáðàçíà: «ñîëèñòû», «âåäóùèå àðòèñòû-èñïîëíèòåëè», «àêòåðû âòîðîãî ïëàíà», «èñïîëíèòåëè âñïîìîãàòåëüíîãî ñîñòàâà», «ñòàòèñòû» è ò.ä.).
Ñò. 11 Ðèìñêîé êîíâåíöèè óïîìèíàåò «âåäóùèõ àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé» (the principal performers). Íî, â îòëè÷èå îò Äîãîâîðà Âñåìèðíîé
Îðãàíèçàöèè Èíòåëëåêòóàëüíîé Ñîáñòâåííîñòè (ÂÎÈÑ) ïî èñïîëíåíèÿì è ôîíîãðàììàì 1996 ã. (ÄÈÔ) è ÇîÀÏ, ñòàòüÿ 3 ÐÊ ïîíèìàåò ïîä
«àðòèñòàìè-èñïîëíèòåëÿìè» íå òîëüêî òåõ, êòî èñïîëíÿåò ëèòåðàòóðíûå
è õóäîæåñòâåííûå ïðîèçâåäåíèÿ, íî è ïðîñòî ó÷àñòâóåò â èñïîëíåíèè
êàêèì-ëèáî èíûì îáðàçîì. Òàêîâûì è ÿâëÿåòñÿ ñòàòèñò. Ñòàòèñò íå èãðàåò ðîëè, íå ÷èòàåò, íå äåêëàìèðóåò, íå ïîåò, íå èãðàåò íà ìóçûêàëüíîì
èíñòðóìåíòå èëè èíûì îáðàçîì íå èñïîëíÿåò ïðîèçâåäåíèå, «îí íå ÿâëÿåòñÿ àðòèñòîì-èñïîëíèòåëåì…»2.
Ñòàòüÿ L. 212-1 Êîäåêñà îá èíòåëëåêòóàëüíîé ñîáñòâåííîñòè Ôðàíöèè3 èñêëþ÷èëà èç ñôåðû îõðàíû âñïîìîãàòåëüíûõ àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé, êîòîðûå ñ÷èòàþòñÿ òàêîâûìè ñ òî÷êè çðåíèÿ îáû÷íîé ïðîôåññèîíàëüíîé ïðàêòèêè.
Ï. 1 ñò. 82 Çàêîíà Èòàëèè «Î çàùèòå àâòîðñêîãî ïðàâà è ñìåæíûõ
ïðàâ ïðè èõ èñïîëüçîâàíèè»1 óñòàíàâëèâàåò, ÷òî ïðè ïðèìåíåíèè ïîëîæåíèé, ðåãóëèðóþùèõ ïðàâà àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé, íåîáõîäèìî ó÷èòûâàòü, ÷òî â ïîíÿòèå àðòèñòà-èñïîëíèòåëÿ âêëþ÷àþòñÿ: 1) ëèöà, êîòîðûå â ïðåäñòàâëåíèè èëè äðàìàòè÷åñêîì, ëèòåðàòóðíîì, ìóçûêàëüíîì
ïðîèçâåäåíèè èëè êîìïîçèöèè èãðàþò ñóùåñòâåííóþ õóäîæåñòâåííóþ
ðîëü, äàæå åñëè ýòî âñïîìîãàòåëüíàÿ ðîëü; 2) äèðèæåðû îðêåñòðà, õîðà;
3) îðêåñòð è õîð êàê òàêîâûå, ïðè óñëîâèè, ÷òî èõ èñïîëíåíèå ñàìî ïî
ñåáå èìååò õóäîæåñòâåííîå çíà÷åíèå, à íå ÿâëÿåòñÿ ïðîñòûì ñîïðîâîæäåíèåì.
Ï. 2 ñò. 35 Çàêîí Áåëüãèè «Îá àâòîðñêîì ïðàâå è ñìåæíûõ ïðàâàõ»2
îïðåäåëÿåò, ÷òî àðòèñòû-èñïîëíèòåëè âàðüåòå è öèðêà òàêæå áóäóò ñ÷èòàòüñÿ àðòèñòàìè-èñïîëíèòåëÿìè, åñëè òîëüêî îíè íå ÿâëÿþòñÿ âñïîìîãàòåëüíûìè àðòèñòàìè-èñïîëíèòåëÿìè, ïðèçíàâàåìûìè òàêîâûìè ïðîôåññèîíàëüíîé ïðàêòèêîé.
Âñåìèðíàÿ Îðãàíèçàöèÿ Èíòåëëåêòóàëüíîé Ñîáñòâåííîñòè, îáîáùàÿ
ìèðîâóþ ïðàêòèêó, òàêæå âåäåò èçó÷åíèå âîïðîñà îá èñêëþ÷åíèè èç
êðóãà îõðàíîñïîñîáíûõ ñóáúåêòîâ ñòàòèñòîâ è àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé,
èñïîëíÿþùèõ ðîëè âòîðîãî ïëàíà ñ öåëüþ âíåäðåíèÿ äàííîé íîðìû â
ìåæäóíàðîäíûå äîãîâîðû è êîíâåíöèè3.
Ïðàêòèêà ýòà ñóùåñòâóåò è â Ðîññèè (íàïðèìåð, â òðóäîâîì çàêîíîäàòåëüñòâå), íî ïî íåîáúÿñíèìûì ïðè÷èíàì íå íàøëà îòðàæåíèå íè â
ÇîÀÏ, íè â ÷åòâåðòîé ÷àñòè ÃÊ. Íà ñåãîäíÿøíèé äåíü îïðåäåëåíèå òâîð÷åñêîãî âêëàäà â èñïîëíåíèå îñòàâëÿåòñÿ íà óñìîòðåíèå ñóäà, õîòåëîñü
áû, ÷òîáû îíî, âñå æå, íå áûëî ïðîèçâîëüíûì, à îñíîâûâàëîñü íà îïðåäåëåííûõ êðèòåðèÿõ.
Åñëè çàêîíîäàòåëü ñ÷èòàåò, ÷òî ââåäåíèåì â Ãðàæäàíñêèé êîäåêñ
ñòàòüè 1313 («…òâîð÷åñêèì òðóäîì, êîòîðîãî ñîçäàíî èñïîëíåíèå…»),
îí ðåøèë çàäà÷ó ñîëèñòîâ, òî ýòî íå òàê: çàêîíîäàòåëü òàêèì îáðàçîì
1
Ïðîôåññèîíàëüíûé è íåïðîôåññèîíàëüíûé òâîð÷åñêèé ðàáîòíèê ðàâíîïðàâíû
â îáëàñòè àâòîðñêîãî ïðàâà è ñìåæíûõ ïðàâ, ïðàâà íà èíòåëëåêòóàëüíóþ ñîáñòâåííîñòü, îõðàíó ñåêðåòîâ ìàñòåðñòâà, ñâîáîäó ðàñïîðÿæåíèÿ ðåçóëüòàòàìè ñâîåãî òðóäà,
ïîääåðæêó ãîñóäàðñòâà (ñò. 10 Çàêîíà ÐÔ îò 9 îêòÿáðÿ 1992 ã. ¹ 3612-I «Îñíîâû
çàêîíîäàòåëüñòâà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè î êóëüòóðå»).
2
Ñèëîíîâ È.À. Àâòîðñêîå ïðàâî â øîó-áèçíåñå. Ì., 2001. Ñ. 9.
3
Äîêóìåíò äîñòóïåí â Èíòåðíåò íà îôèöèàëüíîì ñàéòå ÂÎÈÑ // Ýëåêòðîííûé
ðåñóðñ http//:www.wipo.int.
334
1
Äîêóìåíò äîñòóïåí â Èíòåðíåò íà îôèöèàëüíîì ñàéòå ÂÎÈÑ // Ýëåêòðîííûé
ðåñóðñ http//:www.wipo.int.
2
Äîêóìåíò äîñòóïåí â Èíòåðíåò íà îôèöèàëüíîì ñàéòå ÂÎÈÑ // Ýëåêòðîííûé
ðåñóðñ http//:www.wipo.int.
3
Ñì.: íàïðèìåð, WIPO Standing Committee on copyright and related rights. First
Session. Geneva, November 2 to 10, 1998. Äîêóìåíò äîñòóïåí â Èíòåðíåò íà îôèöèàëüíîì ñàéòå ÂÎÈÑ // Ýëåêòðîííûé ðåñóðñ http//:www.wipo.int.
335
ðåøèë ïðîáëåìó ñòàòèñòîâ1, íî íå ÷ëåíîâ êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé, à
òåì áîëåå âåäóùèõ àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé (ñîëèñòîâ).
Åñëè ïî ñîäåðæàíèþ ñò. 1313 è ñò. 1314 ÃÊ ïîíàäîáèòñÿ âûÿñíèòü «÷ëåíîâ êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé», îáëàäàþùèõ ïðàâàìè, ïðåäóñìîòðåííûìè
ïðåäë.2 àáç. 1, àáç 2 ï. 2, ïï. 3-4 ñò. 1314 ÃÊ, à òâîð÷åñêèé âêëàä íåîïðåäåëèì, òî êàêàÿ ïðåçóìïöèÿ äîëæíà áðàòüñÿ çà îñíîâó: 1) òâîð÷åñêîãî âêëàäà
íåò è ïîýòîìó èñïîëíåíèÿ íå îõðàíîñïîñîáíû, èëè 2) êîëëåêòèâíûå èñïîëíåíèÿ íå îáëàäàþò îõðàíîñïîñîáíîñòüþ âñëåäñòâèå íåîïðåäåëèìîñòè òâîð÷åñêîãî âêëàäà, èëè 3) êîëëåêòèâíûå èñïîëíåíèÿ íå ñîçäàþò ñîèñïîëíèòåëüñòâà.
Åñëè ñ òî÷êè çðåíèÿ çàêîíîäàòåëÿ òâîð÷åñêèé âêëàä õîðèñòîâ íåäîñòàòî÷åí äëÿ òîãî, ÷òîáû ïðèçíàòü èõ èñïîëíåíèÿ îõðàíîñïîñîáíûìè
îáúåêòàìè, òî ÷òî ÿâëÿåòñÿ îõðàíîñïîñîáíûì ïðè èñïîëíåíèè ïðîèçâåäåíèÿ õîðîì è êòî èìååò ïðàâà íà òàêîå èñïîëíåíèå? Ñò. 1313 è ñò. 1314
ÃÊ íå ñîäåðæàò îòâåòà, êîòîðûé ìû ìîæåì ñëûøàòü êàæäûé äåíü: õîðèñò íå ñîçäàåò ñàìîñòîÿòåëüíîãî èñïîëíåíèÿ2, õîòÿ, áåçóñëîâíî, åãî
òâîð÷åñêèé âêëàä â èñïîëíåíèå åñòü, ðàç îí âêëàäûâàåò â íåãî ñâîè
÷óâñòâà3; èñïîëíåíèå ñîçäàåò ÕÎÐ êàê êîíñîëèäèðîâàííûé èñïîëíè1
Âåäü îò íàòóðùèêà íèêòî íå òðåáóåò òâîð÷åñêîãî âêëàäà â ïðîèçâåäåíèå èçîáðàçèòåëüíîãî èñêóññòâà, êîòîðîå ñîçäàåò õóäîæíèê, îí ïðîñòî âûïîëíÿåò óêàçàíèÿ
õóäîæíèêà. Òàêæå íå âñÿêîå èñïîëíåíèå ìîæíî íàçâàòü òâîð÷åñêèì. Èñïîëíåíèå –
ñâîéñòâî ëþáîé ïðàêòè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè. Åñëè ñ÷èòàòü íåòâîð÷åñêîå èñïîëíåíèå
îõðàíîñïîñîáíûì, òî â ýòîì ñëó÷àå ïîíàäîáèòñÿ çàùèùàòü ïðàâà êàæäîãî ó÷àñòíèêà
ñïîðòèâíîãî ïàðàäà.
2
Ìîæåò ëè èñïîëíèòåëü êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé óòâåðæäàòü, ÷òî îí ïåë â õîðå
ãðîì÷å èëè ìåëîäè÷íåå âñåõ? Åñëè áû ñìîã, òî ó íåãî âîçíèêëè áû íåõîðîøèå ïðîáëåìû ñ äèðèæåðîì. Îäíàêî êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé – òâîð÷åñêèé êîëëåêòèâ. Èç ñóììû òâîð÷åñêîãî âêëàäà êàæäîãî èñïîëíèòåëÿ êîëëåêòèâà ñêëàäûâàåòñÿ íåïîâòîðèìàÿ, îùóòèìàÿ ýíåðãåòèêà êîëëåêòèâà, êîòîðàÿ, â òîì ÷èñëå, âëèÿåò íà îðèãèíàëüíîñòü èñïîëíåíèÿ ïðîèçâåäåíèÿ, à çíà÷èò, îõðàíîñïîñîáíûé îáúåêò ñîçäàåòñÿ.
3
«Â êà÷åñòâå ïðèìåðà ìîæíî ïðèâåñòè àðãåíòèíñêèé Çàêîí îá èíòåëëåêòóàëüíîé
ñîáñòâåííîñòè 1933 ã., â êîòîðîì â ï. 1 ñò. 56, êàñàþùåéñÿ âòîðè÷íîãî èñïîëüçîâàíèÿ, ïðàâî íà ïðîñòîå âîçíàãðàæäåíèå ïðåäîñòàâëÿåòñÿ èñïîëíèòåëÿì. Èñïîëüçîâàíèå òåðìèíà «èñïîëíèòåëü» áåç êàêèõ-ëèáî óòî÷íåíèé ïðèâåëî ê òîìó, ÷òî äî 70-õ
ãîäîâ ãîñïîäñòâîâàëî ìíåíèå, ñîãëàñíî êîòîðîìó ýòî ïðàâî ïðåäîñòàâëÿëîñü ëèøü
äèðèæåðàì è ñîëèñòàì, à ïðîñòûå èñïîëíèòåëè, òî åñòü ó÷àñòíèêè îðêåñòðà èëè õîðà,
èñêëþ÷àëèñü èç ýòîé êàòåãîðèè. Ïîñëåäíèå âåëè äëèòåëüíóþ áîðüáó, ÷òîáû èçìåíèòü ñóùåñòâîâàâøèé ïîðÿäîê âåùåé» //  êí. Ëèïöèê Ä. Àâòîðñêîå ïðàâî è ñìåæíûå ïðàâà. Ì.,2002. Ñ. 325.
336
òåëü è èìóùåñòâåííûå ïðàâà íà èñïîëíåíèå äîëæíî âîçíèêàòü ó íåãî
æå (ñîëèñòàìè âîïðîñ äîëæåí ðåøàòüñÿ îòäåëüíî).
Äëÿ òâîð÷åñòâà íåîáõîäèìà ñâîáîäà âûðàæåíèÿ, à èñïîëíèòåëè âñïîìîãàòåëüíîãî ñîñòàâà íå èìåþò òàêîé ñâîáîäû, îíè äîëæíû êàê ìîæíî
áîëåå òî÷íî âûïîëíÿòü óêàçàíèÿ ðåæèññåðà-ïîñòàíîâùèêà. Îòñþäà èõ
âêëàä â èñïîëíåíèå íåçíà÷èòåëåí (àêòåðû âòîðîãî ïëàíà), âîîáùå îòñóòñòâóåò (ñòàòèñòû) èëè íå èìååò ñàìîñòîÿòåëüíîãî çíà÷åíèÿ (àêêîìïàíèàòîð, ÷ëåí êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé). Çàìåíà òàêîãî èñïîëíèòåëÿ íå
îòðàæàåòñÿ íà âîñïðèÿòèè èñïîëíåíèÿ ïðîèçâåäåíèÿ, â òî âðåìÿ êàê
èçìåíåíèå ñîñòàâà âåäóùèõ àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé âëå÷åò èçìåíåíèÿ â
èíòåðïðåòàöèè èñïîëíÿåìîãî ïðîèçâåäåíèÿ è/èëè âîñïðèÿòèÿ çðåëèùà
â öåëîì, ïîñêîëüêó îíè èíòåðïðåòèðóþò èñïîëíÿåìóþ ðîëü.
Ïîýòîìó çàìåíà â èñïîëíèòåëüñêîì ñîñòàâå âåäóùèõ àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé íå ìîæåò áûòü ìåõàíè÷åñêîé, îíà âëå÷åò èçìåíåíèÿ â èãðå
äðóãèõ àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé, çàíÿòûõ â èñïîëíåíèè. Èíîãäà çàìåíà
íàñòîëüêî ñóùåñòâåííà, ÷òî ðåæèññåð-ïîñòàíîâùèê âûíóæäåí âíîñèòü
èçìåíåíèÿ â ïîñòàíîâêó. Äëÿ çðèòåëÿ âàæíî, êòî èñïîëíÿåò òó èëè èíóþ
ðîëü, ïîýòîìó àáç. 10 ï. 2 ñò. 10 Çàêîíà ÐÔ îò 07.02.1992 ¹ 2300-1 «Î
çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé» óñòàíàâëèâàåò, ÷òî èíôîðìàöèÿ íà ðàáîòû (óñëóãè) â îáÿçàòåëüíîì ïîðÿäêå äîëæíà ñîäåðæàòü óêàçàíèå íà êîíêðåòíîå
ëèöî, êîòîðîå áóäåò âûïîëíÿòü ðàáîòó (îêàçûâàòü óñëóãó), è èíôîðìàöèþ
î íåì, åñëè ýòî èìååò çíà÷åíèå, èñõîäÿ èç õàðàêòåðà ðàáîòû (óñëóãè).
«Íåêîòîðûå óòâåðæäàþò, ÷òî ïðàâîîáëàäàíèå äîëæíî áûòü ïðåäîñòàâëåíî ëèøü îñíîâíûì àðòèñòàì, òàê êàê òîëüêî îíè «èíòåðïðåòèðóþò
ïðîèçâåäåíèÿ», ïðèâíîñÿ â íèõ ñîáñòâåííóþ èíäèâèäóàëüíîñòü, â òî
âðåìÿ êàê âòîðîñòåïåííûå «àðòèñòû-èñïîëíèòåëè» ñëåäóþò óêàçàíèÿì
ëèöà, êîòîðîå ðóêîâîäèò èñïîëíåíèåì, è ìîãóò ïðîäåìîíñòðèðîâàòü ëèøü
ñâîè ïðîôåññèîíàëüíûå êà÷åñòâà, â òî âðåìÿ êàê «èíòåðïðåòàöèÿ» ïðîèçâåäåíèÿ íå çàâèñèò îò íèõ»1.
Ïðåäëîæåíèå ðåøèòü âîïðîñ î êðóãå àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé, èñïîëíåíèÿ êîòîðûõ äîëæíû îõðàíÿòüñÿ çàêîíîì â çàâèñèìîñòè îò êëàññîâ (òâîð÷åñêîãî âêëàäà), íåïîñðåäñòâåííî â ðîññèéñêîì çàêîíîäàòåëüñòâå áûëî ñäåëàíî óæå äàâíî2, íî ïîêà òàêèå êëàññû ðàçðàáîòàíû â
îáùèõ ÷åðòàõ íà óðîâíå ïîäçàêîííûõ àêòîâ.
1
Ëèïöèê Ä. Àâòîðñêîå ïðàâî è ñìåæíûå ïðàâà. Ì.,2002. Ñ. 325.
Íàïðèìåð, Ñåðåáðîâñêèé Â.È. Âîïðîñû ñîâåòñêîãî àâòîðñêîãî ïðàâà. Ì., 1956.
Ñ. 87; Èîíàñ Â.ß. Êðèòåðèé òâîð÷åñòâà â àâòîðñêîì ïðàâå è ñóäåáíîé ïðàêòèêå. Ì.,
1963. Ñ 11.
2
337
 ðîññèéñêîì çàêîíîäàòåëüñòâå ïðîÿâèëîñü ðàçäåëåíèå íà ñîëèñòîâ è ñòàòèñòîâ â Ïîñòàíîâëåíèè Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ îò 17 ìàÿ 1996 ã.
¹ 614 «Î ñòàâêàõ âîçíàãðàæäåíèÿ èñïîëíèòåëÿì çà íåêîòîðûå âèäû
èñïîëüçîâàíèÿ èñïîëíåíèÿ (ïîñòàíîâêè)»1: «ñòàòèñò» – ó÷àñòíèê ìàññîâûõ ñöåí â àóäèîâèçóàëüíûõ ïðîèçâåäåíèÿõ, ñïåêòàêëÿõ. Àðòèñòû õîðà,
îðêåñòðà, êîðäåáàëåòà íå ìîãóò áûòü îòíåñåíû ê ñòàòèñòàì (ï.2), òàê êàê
ÿâëÿþòñÿ ÷ëåíàìè êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé (ï. 1 ñò. 1314 ÃÊ). Ïîíÿòèå
ñîëèñòà â Ïîñòàíîâëåíèè íå äàåòñÿ, õîòÿ è íàçûâàåòñÿ.
Ïîãëîùåíèå ïîíÿòèÿ «ñîëèñòà» ïîíÿòèåì «âåäóùåãî àðòèñòà-èñïîëíèòåëÿ» âïîëíå äîïóñòèìî äëÿ çàêðåïëåíèÿ óðîâíÿ îõðàíîñïîñîáíîñòè
ñîëèñòà êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé, íî ÃÊ âèäèò â êîëëåêòèâå èñïîëíèòåëåé ñóáúåêòà, ñîçäàþùåãî îáùèé îáúåêò, îòñþäà ñëåäóåò âûäåëèòü
ñîëèñòîâ – ÷ëåíîâ ýòîãî åäèíîãî ñóáúåêòà. Ñîëèñòà ìîæíî áûëî áû
îïðåäåëèòü ñëåäóþùèì îáðàçîì: ñîëèñò êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé –
ëèöî, èñïîëíÿþùåå ñîëüíûå ïàðòèè â èñïîëíåíèè ïðîèçâåäåíèÿ êîëëåêòèâîì èñïîëíèòåëåé.
Îïðåäåëåíèå «âåäóùèé àðòèñò-èñïîëíèòåëü» íåîáõîäèìî åùå è ïî
ñëåäóþùåé ïðè÷èíå. Èíîãäà ýïèçîäè÷åñêèå ðîëè èñïîëíÿþò èçâåñòíûå
àðòèñòû-èñïîëíèòåëè. Äîñòàòî÷íî ïðèâåñòè â ïðèìåð òàêîãî àêòåðà, êàê
Å.À. Åâñòèãíååâ, êîòîðîãî íàçûâàëè êîðîëåì ýïèçîäà. Ñòåïåíü ïåðåâîïëîùåíèÿ, òâîð÷åñêàÿ íàñûùåííîñòü èñïîëíåíèé â ýïèçîäàõ íàñòîëüêî
âåëèêè, ÷òî ïî àêòèâíîñòè ýìîöèîíàëüíîãî âîçäåéñòâèÿ íà àóäèòîðèþ
ðàâíû ãëàâíîé ðîëè. Íåò ñîìíåíèé, ÷òî ïîäîáíûå èñïîëíåíèÿ äîëæíû
îõðàíÿòüñÿ êàê ñàìîñòîÿòåëüíûå îáúåêòû.
Ñ ó÷åòîì âûøåñêàçàííîãî áóäåò äîñòàòî÷íî çàêðåïëåíèÿ â Çàêîíå
ñëåäóþùåé êëàññèôèêàöèè: âåäóùèé àðòèñò-èñïîëíèòåëü – ëèöî, âêëàä
êîòîðîãî â èñïîëíåíèå ÿâëÿåòñÿ âàæíûì, äàæå åñëè ýòî ëèöî èñïîëíÿåò
ýïèçîäè÷åñêóþ ðîëü, è ýòîò âêëàä èìååò ñàìîñòîÿòåëüíîå çíà÷åíèå; àðòèñò-èñïîëíèòåëü âñïîìîãàòåëüíîãî ñîñòàâà – ëèöî, òâîð÷åñêèé âêëàä
êîòîðîãî â èñïîëíåíèå ìàëîçíà÷èòåëåí è/èëè íå èìååò ñàìîñòîÿòåëüíîãî çíà÷åíèÿ. Ñ ó÷åòîì ñò. 1313 ÃÊ èñïîëíèòåëè, èñïîëíåíèÿ êîòîðûõ íå
íîñèò òâîð÷åñêîãî õàðàêòåðà, íå ìîãóò ñ÷èòàòüñÿ îõðàíîñïîñîáíûìè.
Ïîðÿäîê è îáúåì îñóùåñòâëåíèÿ ëè÷íûõ (íåèìóùåñòâåííûõ) è èìóùåñòâåííûõ ïðàâ è âûïëàòû âîçíàãðàæäåíèÿ ñëåäóåò îïðåäåëÿòü â çàâèñè1
Äàííîå Ïîñòàíîâëåíèå íå îòìåíåíî, íî åãî ïðèìåíåíèå òåïåðü ïîä âîïðîñîì â
ñâÿçè ñ ïîÿâëåíèåì ï. 3 ñò. 1314 ÃÊ.
338
ìîñòè îò ýòèõ êëàññîâ. Íå äîëæíà ïðåäîñòàâëÿòüñÿ ñàìîñòîÿòåëüíàÿ
îõðàíà èñïîëíèòåëÿì âñïîìîãàòåëüíîãî ñîñòàâà.
Òàêèì îáðàçîì, çàêðåïëÿòü òâîð÷åñêèé õàðàêòåð èñïîëíåíèé àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé ñëåäîâàëî ÷åðåç óñòàíîâëåíèå óðîâíÿ îõðàíîñïîñîáíîñòè àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé ÷åðåç êëàññû «âåäóùèé àðòèñò-èñïîëíèòåëü» è «àðòèñò-èñïîëíèòåëü âñïîìîãàòåëüíîãî ñîñòàâà», ÷òî ñîîòâåòñòâóåò Ðèìñêîé êîíâåíöèè è ìåæäóíàðîäíîé ïðàâîâîé ïðàêòèêå.
Èñïîëíèòåëè, êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé è ðóêîâîäèòåëü
Ïîñêîëüêó ñò. 1314 ÃÊ îáúåäèíèëà ïîä ñâîåé êðûøåé ðàçíûå ôîðìû ñîâìåñòíîãî èñïîëíèòåëüñòâà, à ï. 2 ñò. 1314 ÃÊ îáúåäèíèë ïîä
òåðìèíîì «êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé» ðàçíûå ôîðìû ïðàâîîòíîøåíèé ïðè
«ñîâìåñòíîì èñïîëíåíèè», êîòîðûå ñîâåðøåííî ðàçëè÷àþòñÿ, è ÃÊ íå
äåëàåò ðàçëè÷èé ìåæäó êîëëåêòèâíûìè èñïîëíåíèÿìè, ïîðîæäàþùèìè
ñîèñïîëíèòåëüñòâî è íå ïîðîæäàþùèìè, ïîñòîëüêó ýòà ñòàòüÿ íå îòðàæàåò ñòðóêòóðû ïðàâîîòíîøåíèé â êîëëåêòèâíûõ èñïîëíåíèÿõ.
Ïðè îïðåäåëåíèè êîëëåêòèâà â çàêîíîäàòåëüñòâå äîâîëüíî ÷àñòî
èñïîëüçóåòñÿ êîëè÷åñòâåííûé êðèòåðèé. Çàêîíîäàòåëüíîå îïðåäåëåíèå
ãðóïïû ëèö äàåòñÿ â ñò. 35 Óãîëîâíîãî êîäåêñà ÐÔ: «ïðåñòóïëåíèå ïðèçíàåòñÿ ñîâåðøåííûì ãðóïïîé ëèö, åñëè â åãî ñîâåðøåíèè ñîâìåñòíî
ó÷àñòâîâàëè äâà èëè áîëåå èñïîëíèòåëÿ». ×àñòü 1 ñò. 482 Ãðàæäàíñêîãî
êîäåêñà 19641 ã. êîëëåêòèâíûì ïðîèçâåäåíèåì íàçûâàëà ïðîèçâåäåíèå,
ñîçäàííîå ñîâìåñòíûì òðóäîì äâóõ èëè áîëåå ëèö (êîëëåêòèâíîå ïðîèçâåäåíèå). Îñíîâû (ï. 3 ñò. 135) è ÇîÀÏ (ï.1 ñò. 10) îòêàçàëèñü îò
òåðìèíà «êîëëåêòèâíîå ïðîèçâåäåíèå», íî êîëè÷åñòâåííûé ïîêàçàòåëü
(«äâà è áîëåå») ñîõðàíèëñÿ. Äëÿ ÇîÀÏ òàêîé îòêàç áûë àêòóàëåí, òàê
êàê êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé è ñîèñïîëíèòåëüñòâî íå îäíî è òî æå.
IV ÷àñòü ÃÊ íå èñïîëüçóåò êîëè÷åñòâåííûé ïîêàçàòåëü: ñàìî ñëîâî «êîëëåêòèâ» ïîäðàçóìåâàåò «äâà è áîëåå».
Ïðèìåíåíèå òîëüêî ÷èñëåííîãî ïîäõîäà ê îïðåäåëåíèþ êîëëåêòèâà
èñïîëíèòåëåé íåäîñòàòî÷íî: äóýò (ñîèñïîëíèòåëüñòâî) – ýòî åùå íå õîð
(êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé, ñîèñïîëíèòåëüñòâî íå âîçíèêàåò); äóýò ìîæåò èñïîëíÿòü ïðîèçâåäåíèå â ñîïðîâîæäåíèè õîðà, è, òàê êàê èõ èñïîëíåíèÿ ïðåäñòàâëÿþò ñîáîé ñàìîñòîÿòåëüíûé îáúåêò ñìåæíûõ ïðàâ,
«ê ñîçäàíèþ êîòîðîãî ïîñòîÿííûå ÷ëåíû êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé,
1
Ñì.: ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ»
339
âêëþ÷àÿ è åãî ðóêîâîäèòåëÿ, èìåþò ëèøü êîñâåííîå îòíîøåíèå»1, ñîèñïîëíèòåëüñòâî âîçíèêíåò ìåæäó òðåìÿ ñóáúåêòàìè: äâóìÿ âåäóùèìè
èñïîëíèòåëÿìè (ñîëèñòàìè) è õîðîì.
Ñîèñïîëíèòåëüñòâî ìîæåò âîçíèêíóòü íà âðåìåííîé îñíîâå èëè
ïåðèîäè÷åñêè, ìåæäó äâóìÿ òâîð÷åñêèìè êîëëåêòèâàìè (íàïðèìåð,
ìåæäó îðêåñòðîì è õîðîì).
Ïîñòàíîâëåíèå Ïðàâèòåëüñòâà ¹ 614 îò17 ìàÿ 1996 ã. ðàçäåëÿåò èñïîëíåíèÿ «äâóìÿ è áîëåå ñîëèñòàìè» (èñïîëíåíèå ñîâìåñòíîå, à êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé íåò), êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé è àíñàìáëè2. Ïîä àíñàìáëÿìè Ïîñòàíîâëåíèå ïîäðàçóìåâàåò íåáîëüøîé ñîñòàâ (äî 16 èñïîëíèòåëåé) è â êîòîðîì âñå èñïîëíèòåëè ðàâíîïðàâíû3. Èìåííî äëÿ íèõ ââåäåíà
âòîðàÿ ÷àñòü ïåðâîãî ïðåäëîæåíèÿ è âòîðîå ïðåäëîæåíèå àáç. 1, àáç. ï.
2, ï. 3 è ï. 4 ñò. 1314 ÃÊ.  äàííîì ñëó÷àå òâîð÷åñêèé âêëàä êàæäîãî
àðòèñòà-èñïîëíèòåëÿ ïîääàåòñÿ ó÷åòó, áîëåå òîãî, âíåñåíèå åãî òðåáóåòñÿ, âîçíèêàåò ñîèñïîëíèòåëüñòâî. Îáû÷íî êàæäûé àðòèñò-èñïîëíèòåëü
â òàêîé ãðóïïå èñïîëíÿåò ñîëüíûå ïàðòèè, åãî çàìåíà, îùóòèìà. Â òàêèõ
àíñàìáëÿõ ðàçâèòèå îòíîøåíèé âîçìîæíî ïî îáîèì óêàçàííûì â ï. 2
ñò. 1314 ÃÊ íàïðàâëåíèÿì: 1) ÷àñòî â íèõ ñóùåñòâóåò æåñòêèé äèêòàò ðóêîâîäèòåëÿ; íèêàêèõ äîãîâîðíûõ îòíîøåíèé, ïîýòîìó çàùèòó ïðàâ èñïîëíèòåëåé äîëæåí âçÿòü íà ñåáÿ ÃÊ; 2) ìåæäó ñîèñïîëíèòåëÿìè ñóùåñòâóåò
äîãîâîð, è ðóêîâîäèòåëü òîæå åñòü, íî äèêòàò óæå îòñóòñòâóåò, ðóêîâîäèòåëü â áîëüøåé ñòåïåíè îñóùåñòâëÿåò ïðåäñòàâèòåëüñêèå ôóíêöèè.
Ñîèñïîëíèòåëüñòâî âîçíèêàåò ìåæäó âåäóùèì èñïîëíèòåëåì (ñîëèñòîì) è êîëëåêòèâîì èñïîëíèòåëåé, ïðè ÷åì âåäóùèé èñïîëíèòåëü
ìîæåò íå ÿâëÿòüñÿ ÷ëåíîì êîëëåêòèâà4.
1
Ñåðãååâ À.Ï. Ïðàâî èíòåëëåêòóàëüíîé ñîáñòâåííîñòè â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè.
Ì., 2002. Ñ. 337.
2
Íàïðèìåð, â Ïðèëîæåíèè 3 ê Ïîñòàíîâëåíèþ Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ «Î ñòàâêàõ
âîçíàãðàæäåíèÿ èñïîëíèòåëÿì çà íåêîòîðûå âèäû èñïîëüçîâàíèÿ èñïîëíåíèÿ (ïîñòàíîâêè)»îò 17 ìàÿ 1996 ã. ¹ 614.
3
Ïðèëîæåíèå 3 ê Ïîñòàíîâëåíèþ Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ ¹ 614 îò 17 ìàÿ 1996 ã.
4
À.Ï. Ñåðãååâ ñ÷èòàåò, ÷òî òîëüêî òîãäà, êîãäà äèðèæåðû è ñîëèñòû ïðèãëàøåííûå, îíè ìîãóò âûñòóïàòü â êà÷åñòâå ñàìîñòîÿòåëüíûõ ñóáúåêòîâ ñìåæíûõ ïðàâ è
ÿâëÿòüñÿ ðàâíîïðàâíûìè ïàðòíåðàìè èñïîëíèòåëüñêèõ êîëëåêòèâîâ.  òàêèõ ñëó÷àÿõ ñîãëàñèå íà èñïîëüçîâàíèå èñïîëíåíèÿ, âêëþ÷àÿ, íàïðèìåð, çàïèñü èñïîëíåíèÿ
äîëæíî áûòü (âûäåëåíî ìíîé. – Ñ.Ê.) ïîëó÷åíî êàê îò êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé â
ëèöå óïîëíîìî÷åííîãî ïðåäñòàâèòåëÿ êîëëåêòèâà, òàê è îò ïðèãëàøåííîãî ëèöà (Ñåðãååâ À.Ï. Óêàç. ñî÷. Ñ. 337). Ê ñîæàëåíèþ, À.Ï. Ñåðãååâ íå óêàçàë íîðìó ïðàâà, íà
îñíîâàíèè êîòîðîé îí âûâåë îáÿçàííîñòü ïîëó÷àòü ðàçðåøåíèå îò ñîëèñòà êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé.
340
Õàðàêòåðíî äëÿ êîëëåêòèâîâ èñïîëíèòåëåé òî, ÷òî â ñëó÷àÿõ èñïîëíåíèÿ êîëëåêòèâîì èñïîëíèòåëåé, â îòëè÷èå îò ñîèñïîëíèòåëüñòâà (ñîàâòîðñòâà) ó÷åñòü ëè÷íûé òâîð÷åñêèé âêëàä â èñïîëíåíèå êàæäîãî ÷ëåíà êîëëåêòèâà òðóäíî îñóùåñòâèìî èëè íåîñóùåñòâèìî (êðîìå ñîëèñòîâ) è ïîýòîìó âåñòè ðå÷ü îá èíäèâèäóàëüíîì ó÷åòå èñïîëíèòåëüñêèõ
ïðàâ (êàê ëè÷íûõ íåèìóùåñòâåííûõ, òàê è èìóùåñòâåííûõ) ó÷àñòíèêîâ õîðà (èëè êîðäåáàëåòà, èëè îðêåñòðà) ñî çíà÷èòåëüíûì êîëè÷åñòâåííûì ñîñòàâîì íåò îñíîâàíèé, òàê êàê ýëåìåíòû òâîð÷åñòâà, ñîçäàííûå
êàæäûì èç ÷ëåíîâ êîëëåêòèâà, íå ìîãóò áûòü òî÷íî óñòàíîâëåíû è(èëè)
èìåòü ðåøàþùåå çíà÷åíèå äëÿ èñïîëíåíèÿ ïðîèçâåäåíèÿ, êðîìå ñëó÷àåâ, êîãäà ñîçäàííûé òâîð÷åñêèé ðåçóëüòàò èìååò ñàìîñòîÿòåëüíîå çíà÷åíèå (ñîëèñòû, âåäóùèå àðòèñòû-èñïîëíèòåëè).
Íåîáõîäèìî ïðèçíàòü â çàêîíå ñîèñïîëíèòåëüñòâî ìåæäó ñîëèñòîì
õîðà è õîðîì â öåëîì, è â ñâÿçè ñ ýòèì ëèáî îáÿçàòü ïîëüçîâàòåëåé
ïîëó÷àòü ïîìèìî ñîãëàñèÿ ðóêîâîäèòåëÿ êîëëåêòèâà íà èñïîëüçîâàíèå
èñïîëíåíèÿ ñîãëàñèå ñîëèñòà(îâ) êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé, ëèáî óñëîâèÿ òàêîãî ñîãëàñèÿ äîëæíû áûòü îïðåäåëåíû â ïèñüìåííîì äîãîâîðå
ìåæäó ðóêîâîäèòåëåì è ñîëèñòîì.
Òàêèì îáðàçîì, äëÿ ðàçäåëåíèÿ ñîâìåñòíûõ èñïîëíåíèé íà ïîðîæäàþùèõ ñîèñïîëíèòåëüñòâî è íå ïîðîæäàþùèõ íåîáõîäèìû ïîìèìî
êëàññèôèêàöèè èñïîëíèòåëåé ïîíÿòèå èëè êðèòåðèè êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé (íàïðèìåð, óñòîé÷èâîñòü ãðóïïû, åäèíñòâî èëè öåëîñòíîñòü (îñîáåííî âàæíî äëÿ âðåìåííûõ êîëëåêòèâîâ), òàêèå êàê õîð, îðêåñòð, àíñàìáëü, öèðêîâàÿ, òåàòðàëüíàÿ, áàëåòíàÿ òðóïïà è ò.ï.) è ââåäåíèå ïîíÿòèÿ êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé êàê êîíñîëèäèðîâàííîãî èñïîëíèòåëÿ.
Ïðèçíàíèå çàêîíîì êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé êàê åäèíîé òâîð÷åñêîé åäèíèöû, â êîòîðîé íå âîçíèêàåò ñîàâòîðñòâî, îïðàâäàííî. Êîëè÷åñòâåííûé ñîñòàâ êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé íå îãðàíè÷åí. Ñ ðàçâèòèåì
êóëüòóðû ìàññîâûõ èñïîëíåíèé îí ìîæåò íàñ÷èòûâàòü íåñêîëüêî òûñÿ÷
àðòèñòîâ. Òðóäíî ñåáå ïðåäñòàâèòü, êàêèì îáðàçîì ìîæíî áûëî áû îáåñïå÷èòü ïðàâà êàæäîãî èç íèõ, õîòÿ áû ïðàâî íà èìÿ. Ïîëó÷åíèå ðàçðåøåíèÿ êàæäîãî ÷ëåíà êîëëåêòèâà áóäåò ñîçäàâàòü òðóäíîñòè ïðè êàæäîì èñïîëüçîâàíèè ñîçäàííîãî èñïîëíåíèÿ; êòî-òî èç ÷ëåíîâ êîëëåêòèâà ìîæåò íå ñîãëàñèòüñÿ íà èñïîëüçîâàíèå.
Åñëè ñîâìåñòíîå èñïîëíåíèå îáðàçóåò íåðàçðûâíîå öåëîå, íè îäèí
èç ÷ëåíîâ êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé íå âïðàâå áåç äîñòàòî÷íûõ îñíîâà341
íèé çàïðåòèòü åãî èñïîëüçîâàíèå (ï. 2 ñò. 1314 ÃÊ). Äîñòàòî÷íîñòü îñíîâàíèé ÿâëÿåòñÿ îöåíî÷íûì êðèòåðèåì, êîòîðûé áóäåò óñòàíàâëèâàòüñÿ ñóäîì. Ïðè òàêèõ îáñòîÿòåëüñòâàõ ñóùåñòâóåò âîçìîæíîñòü çëîóïîòðåáëåíèÿ ïðàâîì ñî ñòîðîíû ÷ëåíîâ êîëëåêòèâà1.
Ïîñëå ïðèçíàíèÿ çàêîíîì êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé êàê êîíñîëèäèðîâàííîãî èñïîëíèòåëÿ áóäåò îïðàâäàíî îñóùåñòâëåíèå ñìåæíûõ ïðàâ
îò èìåíè èñïîëíèòåëÿ ðóêîâîäèòåëåì ïî óìîë÷àíèþ (ï. 2 ñò. 1314 ÃÊ).
Îïðàâäàíî ïðåäëîæåíèå Ý.Ï. Ãàâðèëîâà î òîì, ÷òî «â òîì ñëó÷àå, êîãäà
èñïîëíåíèå îñóùåñòâëÿåòñÿ êîëëåêòèâîì èñïîëíèòåëåé (ï. 1 ñò. 1314 ÃÊ),
ïðàâî íà èìÿ îòäåëüíûõ èñïîëíèòåëåé íå äåéñòâóåò: åãî çàìåíÿåò ïðàâî
íà óêàçàíèå íàèìåíîâàíèÿ êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé»2. È ýòî ïðåäëîæåíèå äîëæíî áûòü âíåñåíî â ñò. 1315 ÃÊ, ñ åäèíñòâåííîé îãîâîðêîé, ÷òî
èìåíà âåäóùèõ èñïîëíèòåëåé (ñîëèñòîâ) äîëæíû áûòü óêàçàíû3.
Ðóêîâîäèòåëü êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé è àíòðåïðåíåð
 ñëó÷àå ãðóïïîâûõ èñïîëíåíèé òðåáóåòñÿ êîîðäèíàöèÿ äåéñòâèé
àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé, îñóùåñòâëÿåìàÿ ëèöîì, ðóêîâîäñòâî êîòîðîãî
ïðèçíàåòñÿ âñåìè ñîèñïîëíèòåëÿìè è/èëè ÷ëåíàìè êîëëåêòèâà. Òàêèì
ëèöîì, êàê ïðàâèëî, ÿâëÿåòñÿ äèðèæåð, ðåæèññåð-ïîñòàíîâùèê, õîðåîãðàô-ðåïåòèòîð, õóäîæåñòâåííûé ðóêîâîäèòåëü è ò.ä.
Îñóùåñòâëÿÿ ïðåäñòàâèòåëüñêèå ôóíêöèè, ïî áîëüøåé ÷àñòè ýòî ëèöî
ñîñòîèò â áåçäîãîâîðíûõ îòíîøåíèÿõ ñ ÷ëåíàìè êîëëåêòèâà, è î íàëè÷èè êàêîãî-ëèáî äîãîâîðà ìåæäó èñïîëíèòåëåì è ðóêîâîäèòåëåì ðå÷ü
íå èäåò â ïåðâîé ÷àñòè ïåðâîãî ïðåäëîæåíèÿ (àáç. 1 ï. 2 ñò. 1314 ÃÊ –
«ñìåæíûå ïðàâà íà ñîâìåñòíîå èñïîëíåíèå îñóùåñòâëÿþòñÿ ðóêîâîäèòåëåì êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé»), ò.å. ïðåäñòàâèòåëüñòâî ìîæåò îñóùåñòâëÿòüñÿ íà áåçäîãîâîðíîé îñíîâå. Åñëè íåêîå ëèöî ïîäïèøåò îò èìåíè êîëëåêòèâà äîãîâîð íà èñïîëüçîâàíèå èñïîëíåíèÿ, òî ïðè íàëè÷èè
äîêàçàòåëüñòâ, ñâèäåòåëüñòâóþùèõ, ÷òî îíî äåéñòâîâàëî êàê ðóêîâî1
Àâòîðó íå èçâåñòíî íè îäíîãî ñëó÷àÿ ïîäîáíîãî ñóäåáíîãî ðàçáèðàòåëüñòâà.
Ïîèñê ñóäåáíûõ äåë ïî àâòîðñêèì ñïîðàì, ñâÿçàííûõ ñ «äîñòàòî÷íîñòüþ îñíîâàíèé»
â äîñòóïíîé àâòîðó îïóáëèêîâàííîé ñóäåáíîé ïðàêòèêå òàêæå íè ê ÷åìó íå ïðèâåë.
2
Ãàâðèëîâ Ý.Ï. Êîììåíòàðèé ê ãëàâàì 69, 70, 71, 76 ÷àñòè ÷åòâåðòîé Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà ÐÔ. Ì., 2008. Êîìì. ê ñò. 1314// ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ».
3
Òåì áîëåå, ÷òî ýòîãî òðåáóåò íå òîëüêî ñò. 1315 ÃÊ, íî è Çàêîí î çàùèòå ïðàâ
ïîòðåáèòåëåé.
342
äèòåëü (à ýòî ìîãóò áûòü ëþáûå äîêàçàòåëüñòâà, íàïðèìåð, äîãîâîð àðåíäû êîíöåðòíîãî çàëà, äîãîâîð íà ïîøèâ êîñòþìîâ), ýòîò äîãîâîð íåëüçÿ
áóäåò ïðèçíàòü íåäåéñòâèòåëüíûì íà òîì îñíîâàíèè, ÷òî îíî äåéñòâîâàëî áåç ïîëíîìî÷èé. Îòñþäà ïðÿìîé âûâîä èç òåêñòà Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà1, ÷òî ðóêîâîäèòåëü êîëëåêòèâà ìîæåò åäèíîëè÷íî ðåøàòü âîïðîñû èñïîëüçîâàíèÿ èñïîëíåíèé.
 ñâÿçè ñ òåì, ÷òî ê îòíîøåíèÿì ðóêîâîäèòåëÿ è êîëëåêòèâà ñëîæíî
ïîäîáðàòü àíàëîãèþ êàê â àâòîðñêîì, òàê è â ãðàæäàíñêîì ïðàâå, íåîáõîäèìî óêàçàíèå â çàêîíå, ñïîñîáû îïðåäåëåíèÿ ëè÷íîñòè ðóêîâîäèòåëÿ â îòñóòñòâèå äîãîâîðà, ïðàâîâûõ îñíîâàíèé ïðåäñòàâèòåëüñòâà ðóêîâîäèòåëåì è ïîðÿäêà ðàñïîðÿæåíèÿ ïðàâàìè ÷ëåíîâ êîëëåêòèâà: òðåáóåòñÿ ëè çàêëþ÷åíèå ïèñüìåííîãî äîãîâîðà, â êîòîðîì îòðàæàëàñü áû
ïåðåäà÷à åìó èñêëþ÷èòåëüíûõ ïðàâ íà èñïîëüçîâàíèå èñïîëíåíèÿ, èëè
â íåêîòîðûõ ñëó÷àÿõ äîñòàòî÷íî ôàêòè÷åñêè ñëîæèâøèõñÿ îòíîøåíèé
ìåæäó ðóêîâîäèòåëåì è àðòèñòàìè-èñïîëíèòåëÿìè.
Íà ïðàêòèêå ñõåìû ýòèõ îòíîøåíèé âåñüìà ðàçíîîáðàçíû è çàâèñÿò
îò ñòàòóñà ðóêîâîäèòåëÿ. Èì ìîæåò áûòü:
1) ëèäåð êîëëåêòèâà èëè ëèöî, ñîáðàâøåå êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé;
2) ëèöî, âûáðàííîå ÷ëåíàìè êîëëåêòèâà (íà âðåìÿ èëè ïîñòîÿííî);
3) ëèöî, ñ êîòîðûì êîëëåêòèâ çàêëþ÷èë äîãîâîð íà ïðåäñòàâèòåëüñòâî åãî èíòåðåñîâ;
4) ëèöî, âñòóïèâøåå â îòíîøåíèÿ íàéìà ñ àíòðåïðåíåðîì â äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëÿ êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé;
5) ôóíêöèè ðóêîâîäèòåëÿ ìîæåò âûïîëíÿòü àíòðåïðåíåð.
Âñå âûøåïåðå÷èñëåííûå ñëó÷àè ñâîäÿòñÿ ê òðåì ñõåìàì ïðàâîîòíîøåíèé: ïåðâûé – äîãîâîð çàêëþ÷àåòñÿ èñïîëíèòåëÿìè íåïîñðåäñòâåííî ñ ðóêîâîäèòåëåì (èíäèâèäóàëüíî èëè êîëëåêòèâíî); âòîðîé – îòíîøåíèÿ ñ ðóêîâîäèòåëåì îïðåäåëÿþòñÿ äîãîâîðîì ñ àíòðåïðåíåðîì (òðóäîâîé èëè ãðàæäàíñêî-ïðàâîâîé); òðåòèé – äîãîâîð âîîáùå íå çàêëþ÷àåòñÿ (ò.å. â ñèëó çàêîíà). Åñëè àíòðåïðåíåð áåðåò íà ñåáÿ ôóíêöèè
ðóêîâîäèòåëÿ êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé, òî îí îáÿçàí äåëàòü ýòî ñ ñîáëþäåíèåì ïðàâèë, êîòîðûå, êàê óæå ãîâîðèëîñü âûøå, íåîáõîäèìî óñòàíîâèòü â ÃÊ äëÿ ðåãóëèðîâàíèÿ ïðàâîîòíîøåíèé ìåæäó ðóêîâîäèòåëåì è êîëëåêòèâîì.
 ñëó÷àÿõ, åñëè ðóêîâîäèòåëü âûïîëíÿåò òîëüêî îáÿçàííîñòè ïî îðãà1
Òàêîé æå âûâîä â ñâîå âðåìÿ ñëåäîâàë è èç ÇîÀÏ.
343
íèçàöèè ãàñòðîëåé, êîíöåðòîâ, ïîëó÷àÿ çà ýòó äåÿòåëüíîñòü îïðåäåëåííîå äîãîâîðîì âîçíàãðàæäåíèå, òî åñòü îñóùåñòâëÿåò ôóíêöèè ïîñðåäíèêà ìåæäó àðòèñòàìè-èñïîëíèòåëÿìè è àíòðåïðåíåðàìè, òî ýòè îòíîøåíèÿ íå ìîãóò ïðèçíàâàòüñÿ îáúåêòîì ñïåöèàëüíîãî ðåãóëèðîâàíèÿ
Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà, ïîñêîëüêó «ðóêîâîäèòåëü» íå âíîñèò âêëàä (òâîð÷åñêèé, îðãàíèçàöèîííî-ôèíàíñîâûé) íè â ñîçäàíèå ðåçóëüòàòà òâîð÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè àðòèñòàìè-èñïîëíèòåëÿìè, íè â åãî èñïîëüçîâàíèå. Ýòè îòíîøåíèÿ ìîãóò ïîêðûâàòüñÿ, íàïðèìåð, íîðìàìè, ðåãóëèðóþùèìè âîçìåçäíîå îêàçàíèå óñëóã (ãëàâà 39 ÃÊ ÐÔ), ïîðó÷åíèå (ãëàâà
49 ÃÊ ÐÔ), êîìèññèþ (ãëàâà 51 ÃÊ ÐÔ), àãåíòèðîâàíèå (ãëàâà 52 ÃÊ
ÐÔ). Åñëè æå ðóêîâîäèòåëü êîëëåêòèâà ïðèíÿë íà ñåáÿ è òâîð÷åñêóþ
îðãàíèçàöèþ êîëëåêòèâà, òî åãî äåÿòåëüíîñòü ïîïàäàåò ïîä îõðàíó íîðì
4 ÷àñòè ÃÊ êàê ðåæèññåðà-ïîñòàíîâùèêà, õîðåîãðàôà, äèðèæåðà è ò.ä.
 çàêîíîäàòåëüñòâå çàðóáåæíûõ ñòðàí ïðîáëåìà ñîâìåñòíîãî èñïîëíåíèÿ è ðóêîâîäèòåëÿ êîëëåêòèâà ðåøåíà ñëåäóþùèì îáðàçîì. Ñò.
37 Çàêîíà Áåëüãèè «Îá àâòîðñêîì ïðàâå è ñìåæíûõ ïðàâàõ»1 ðåøèëà
ýòó ïðîáëåìó, ïðåäóñìîòðåâ, ÷òî â ñëó÷àÿõ æèâîãî èñïîëíåíèÿ ãðóïïîé èñïîëíèòåëåé, ðàçðåøåíèÿ íà èñïîëüçîâàíèå èñïîëíåíèÿ âûäàþòñÿ
ñîëèñòàìè, äèðèæåðàìè, ðåæèññåðàìè èëè, â îòíîøåíèè äðóãèõ èñïîëíèòåëåé, ðóêîâîäèòåëåì èõ òðóïïû.
Ï. 1 Ñò. 80 Çàêîíà «Îá àâòîðñêîì ïðàâå è ñìåæíûõ ïðàâàõ» Ãåðìàíèè2
â ñëó÷àå, êîãäà ðå÷ü èäåò îá ó÷àñòèè êîëëåêòèâîâ èñïîëíèòåëåé, òàêèõ êàê
õîðîâàÿ, îðêåñòðîâàÿ, áàëåòíàÿ è òåàòðàëüíàÿ òðóïïû, òî äîïîëíèòåëüíî ê
ñîãëàñèþ ñîëèñòîâ, äèðèæåðà è ðåæèññåðà, òðåáóåòñÿ ñîãëàñèå íàçíà÷åííûõ ïðåäñòàâèòåëåé ó÷àñòâóþùèõ êîëëåêòèâîâ, ÷òîáû óäîâëåòâîðèòü òðåáîâàíèÿì ñòàòåé, ðåãóëèðóþùèõ ïîëó÷åíèå ñîãëàñèÿ àðòèñòîâ-èñïîëíèòåëåé íà ïóáëè÷íîå ñîîáùåíèå è àóäèî-, âèäåîçàïèñü èñïîëíåíèé. Åñëè æå
êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé íå íàçíà÷èë òàêîãî ïðåäñòàâèòåëÿ, òî ñîãëàñèå ó÷àñòíèêîâ êîëëåêòèâà çàìåíÿåòñÿ ñîãëàñèåì ëèäåðà ýòîãî êîëëåêòèâà.
Ñò. 118 Çàêîíà Ñëîâåíèè «Àâòîðñêîå ïðàâî è ñìåæíûå ïðàâà»3 îáÿ1
Äîêóìåíò äîñòóïåí â Èíòåðíåò íà îôèöèàëüíîì ñàéòå ÂÎÈÑ // Ýëåêòðîííûé
ðåñóðñ http//:www.wipo.int.
2
Äîêóìåíò äîñòóïåí â Èíòåðíåò íà îôèöèàëüíîì ñàéòå ÂÎÈÑ // Ýëåêòðîííûé
ðåñóðñ http//:www.wipo.int.
3
Äîêóìåíò äîñòóïåí â Èíòåðíåò íà îôèöèàëüíîì ñàéòå ÂÎÈÑ // Ýëåêòðîííûé
ðåñóðñ http//:www.wipo.int.
344
çûâàåò êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé íàçíà÷èòü èç ñâîåãî ñîñòàâà îôèöèàëüíîãî ïðåäñòàâèòåëÿ, êîòîðûé áóäåò äàâàòü âñå íåîáõîäèìûå ðàçðåøåíèÿ
äëÿ èñïîëüçîâàíèÿ èñïîëíåíèÿ. Åñëè æå òàêîå óïîëíîìî÷èå âûäàåòñÿ
àäâîêàòó, òî îíî äîëæíî èìåòü îáÿçàòåëüíóþ ïèñüìåííóþ ôîðìó è ïîäïèñàíî áîëüøèíñòâîì ÷ëåíîâ êîëëåêòèâà. Íî ýòè ïîëîæåíèÿ íå ðàñïðîñòðàíÿþòñÿ íà äèðèæåðà, ñîëèñòîâ è ðåæèññåðà òåàòðàëüíîãî ïðåäñòàâëåíèÿ, òî åñòü íå áóäåò ñ÷èòàòüñÿ, ÷òî ðàçðåøåíèÿ, äàííûå àäâîêàòîì îò
èìåíè êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé, âûäàíû òàêæå îò èìåíè ðåæèññåðà,
ñîëèñòîâ, äèðèæåðà.
Ñîãëàñíî ñò. 105 Çàêîí Èñïàíèè «Îá èíòåëëåêòóàëüíîé ñîáñòâåííîñòè»» àðòèñòû-èñïîëíèòåëè, êîëëåêòèâíî ó÷àñòâóþùèå â îäíîì è òîì
æå ïðåäñòàâëåíèè (ó÷àñòíèêè ìóçûêàëüíîé ãðóïïû, õîðà, îðêåñòðà, êîðäåáàëåòû èëè òåàòðàëüíîé òðóïïû), äîëæíû íàçíà÷èòü ïðåäñòàâèòåëÿ,
êîòîðîìó áóäåò ïîðó÷åíî äàâàòü ðàçðåøåíèÿ íà èñïîëüçîâàíèå èñïîëíåíèé. Òàêîå íàçíà÷åíèå, êîòîðîå îáÿçàòåëüíî äîëæíî èìåòü ïèñüìåííóþ ôîðìó, âñòóïàåò â ñèëó ïîñëå òîãî, êàê ñ íèì ñîãëàñèòñÿ áîëüøèíñòâî èñïîëíèòåëåé. Ýòî îáÿçàòåëüñòâî íå ðàñïðîñòðàíÿåòñÿ íà ñîëèñòîâ, äèðèæåðîâ è ðåæèññåðîâ.
Åùå îäèí àñïåêò ýòîãî âîïðîñà: íåëüçÿ ñìåøèâàòü êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé è þðèäè÷åñêîå ëèöî, ê êîòîðîìó îí îòíîñèòñÿ (íàïðèìåð, ê
òåàòðó èëè ê äîìó êóëüòóðû). Îíè ìîãóò ñîâïàäàòü ìåæäó ñîáîé, íî
ïóòàòü èõ íåëüçÿ. Ý.Ï. Ãàâðèëîâ ïèøåò, ÷òî ðóêîâîäèòåëü êîëëåêòèâà
èñïîëíèòåëåé «î÷åâèäíî, ýòî òî ëèöî, ïîä óïðàâëåíèåì êîòîðîãî èñïîëíÿåòñÿ êîíöåðò, äèðåêòîð òåàòðà è ò.ï.»1.
Íàãëÿäíî ýòî ìîæíî ïðîäåìîíñòðèðîâàòü íà ñëåäóþùåì ïðèìåðå.
Êîëëåêòèâ èñïîëíèòåëåé ìîæåò ãàñòðîëèðîâàòü íå ïîä ýãèäîé òåàòðà.
Òàê, â íà÷àëå 2002 ãîäà ïðîäþñåðñêîé êîìïàíèåé FM Production áûëè
îðãàíèçîâàíû ãàñòðîëè òðóïïû Áîëüøîãî òåàòðà â Èçðàèëå, ê êîòîðûì
òåàòð íå èìåë îòíîøåíèÿ, íî ýòà êîìïàíèÿ ïðè ïðîâåäåíèè ãàñòðîëåé
èñïîëüçîâàëà åãî òîðãîâóþ ìàðêó. Áîëüøîé òåàòð ïîäàë èñê ê FM
Production â Ìèðîâîé ñóä Èåðóñàëèìà. Ñóä óäîâëåòâîðèë èñê, ïðèçíàâ
íåçàêîííûì èñïîëüçîâàíèå òîðãîâîé ìàðêè Áîëüøîãî òåàòðà, è ïðèíÿë
ðåøåíèå î çàïðåùåíèè ãàñòðîëåé. Êðîìå òîãî, ñóä îáÿçàë FM Production
1
Ãàâðèëîâ Ý.Ï. Êîììåíòàðèé ê ãëàâàì 69, 70, 71, 76 ÷àñòè ÷åòâåðòîé Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà ÐÔ. Ì., 2008. Êîìì. ê ñò. 1314// ÑÏÑ «Êîíñóëüòàíò Ïëþñ».
345
ïðèíåñòè îôèöèàëüíûå èçâèíåíèÿ Áîëüøîìó òåàòðó â òåõ æå èçäàíèÿõ,
ãäå êîìïàíèÿ ïóáëèêîâàëà ðåêëàìó ãàñòðîëåé1.
Ðóêîâîäèòåëåì êîëëåêòèâà èñïîëíèòåëåé ìîæåò áûòü íå òîëüêî ôèçè÷åñêîå, íî è þðèäè÷åñêîå ëèöî, ò.ê. ðîëü ðóêîâîäèòåëÿ êîëëåêòèâà
ìîæåò âçÿòü íà ñåáÿ àíòðåïðèçà.
Ïîíÿòèå àíòðåïðåíåðà, à òàêæå õàðàêòåð ïðàâîîòíîøåíèé ñ íèì íå
èìåþò àíàëîãîâ è íóæäàþòñÿ â ñïåöèàëüíîì ðåãóëèðîâàíèè â ðàìêàõ
ñìåæíûõ ïðàâ, ïîñêîëüêó àíòðåïðåíåð (àíòðåïðèçà) ïðèíèìàåò ôèíàíñîâîå è îðãàíèçàöèîííîå ó÷àñòèå â ñîçäàíèè îáúåêòà èíòåëëåêòóàëüíîé
ñîáñòâåííîñòè2.
Àíòðåïðåíåð (àíòðåïðèçà) ìîæåò âûïîëíÿòü ôóíêöèè òåàòðàëüíîãî
àãåíòà3, íî èìè íå èñ÷åðïûâàåòñÿ äåÿòåëüíîñòü àíòðåïðåíåðà.  ðóññêîì
ÿçûêå ñëîâî «àíòðåïðåíåð» îáîçíà÷àåò ïðåäïðèíèìàòåëÿ â íåêîòîðûõ
âèäàõ èñêóññòâ, ñîäåðæàòåëÿ ÷àñòíîãî çðåëèùíîãî ïðåäïðèÿòèÿ (òåàòðà, öèðêà è äð.) – àíòðåïðèçû.
×åòâåðòàÿ ÷àñòü Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà íå âíîñèò íè÷åãî â ðåãóëèðîâàíèå ñòàòóñà àíòðåïðåíåðà (àíòðåïðèçû). Çàêîí ÐÔ îò 9 îêòÿáðÿ
1992 ã. ¹ 3612-I «Îñíîâû çàêîíîäàòåëüñòâà Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè î
êóëüòóðå» íå âíîñèò íè÷åãî ñóùåñòâåííîãî. Ïîëîæåíèå î òåàòðå â Ðîñ-
1
Èíôîðìàöèÿ îá ýòîì èìååòñÿ íà Èíòåðíåò-ñàéòå www.rbc.ru // Ýëåêòðîííûé
ðåñóðñ http://www.rbc.ru/rbcfreenews.shtml?/20020123163316.shtml.
2
Òàêæå êàê èçäàòåëü, èçãîòîâèòåëè àóäèîâèçóàëüíûõ ïðîèçâåäåíèé, ôîíîãðàìì
è áàç äàííûõ è ò.ä.
3
 çàðóáåæíîé ïðàêòèêå äåÿòåëüíîñòü òåàòðàëüíûõ àãåíòîâ ðåãóëèðóåòñÿ ñïåöèàëüíûìè íîðìàìè, îòíîñÿùèìèñÿ ê ïðåäïðèíèìàòåëüñêîìó çàêîíîäàòåëüñòâó , à
íå íîðìàìè î ñìåæíûõ ïðàâàõ, îñîáåííî â âîïðîñàõ ðàñïðåäåëåíèÿ îòâåòñòâåííîñòè
è óñëîâèé åå íàñòóïëåíèÿ, ïðèîáðåòåíèÿ ïðàâ è îáÿçàííîñòåé. Òåàòðàëüíûå àãåíòû
âûïîëíÿþò ôóíêöèè, êîòîðûå ìîæíî ïîäåëèòü íà äâå ãðóïïû: ïåðâàÿ – ïðåäñòàâëÿòü àðòèñòà-èñïîëíèòåëÿ ñ öåëüþ ïîëó÷åíèÿ àíãàæåìåíòîâ , âåäåíèÿ ïåðåãîâîðîâ,
çàêëþ÷åíèÿ äîãîâîðîâ î íàéìå è âòîðàÿ – âåäåíèÿ ó÷åòíûõ êíèã àðòèñòà-èñïîëíèòåëÿ, ïîëó÷åíèå è âûïëàòà âîçíàãðàæäåíèÿ, îáåñïå÷åíèå ïðîôåññèîíàëüíûìè ñîâåòàìè, à òàêæå ñâÿçè ñ îáùåñòâåííîñòüþ . Íåêîòîðûå ãîñóäàðñòâà (íàïðèìåð, Àâñòðàëèÿ) òðåáóþò ñïåöèàëüíîé ðåãèñòðàöèè òåàòðàëüíûõ àãåíòîâ è òàê íàçûâàåìûõ òåàòðàëüíûõ íàíèìàòåëåé, êîòîðûå òàêæå ÿâëÿþòñÿ òîëüêî ïîñðåäíèêàìè ìåæäó àíòðåïðåíåðàìè è àðòèñòàìè-èñïîëíèòåëÿìè// Sharpe D. The Performing Artist and the Law.
Sydney, 1985. P. 40.
346
ñèéñêîé Ôåäåðàöèè1 ðåãóëèðóåò äåÿòåëüíîñòü àíòðåïðåíåðà â âèäå òåàòðà ñ âåñüìà êîñâåííûì îòíîøåíèåì ê ðåàëüíîé äåÿòåëüíîñòè òåàòðîâ è
èõ ïîòðåáíîñòè â ïðàâîâîì ðåãóëèðîâàíèè.
 ïîÿñíèòåëüíîé çàïèñêå ê ïðîåêòó Ôåäåðàëüíîãî Çàêîíà «Î òåàòðå
è òåàòðàëüíîé äåÿòåëüíîñòè â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè»2 óêàçàíî, ÷òî
ãëàâíûìè ïðîáëåìàìè, êîòîðûå òðåáóþò ïðàâîâîãî ðåãóëèðîâàíèÿ, â ÷àñòíîñòè ÿâëÿþòñÿ:
îòñóòñòâèå â çàêîíîäàòåëüñòâå ñàìèõ ïîíÿòèé «òåàòð», «òåàòðàëüíàÿ
äåÿòåëüíîñòü»;
ïðàâîâîé âàêóóì â ðåãóëèðîâàíèè îòíîøåíèé ó÷àñòíèêîâ ñîçäàíèÿ
è ïóáëè÷íîãî ïîêàçà òåàòðàëüíûõ ïîñòàíîâîê â æèâîì èñïîëíåíèè (ðåæèññåðîâ-ïîñòàíîâùèêîâ, àðòèñòîâ, ïðîäþñåðîâ);
íåóðåãóëèðîâàííîñòü äåÿòåëüíîñòè îðãàíèçàöèé, ñîñòàâëÿþùèõ èíôðàñòðóêòóðó òåàòðàëüíîãî ðûíêà;
îòñóòñòâèå çàêîíîäàòåëüíîãî ðàçðåøåíèÿ âîïðîñîâ «ïîäâèæíîñòè»
â òåàòðàëüíûõ òðóïïàõ, óïîðÿäî÷åííîé «ìèãðàöèè» òâîð÷åñêèõ ðàáîòíèêîâ òåàòðàëüíûõ ïðîôåññèé;
íåðàçðåøåííîñòü âîïðîñîâ óïðàâëåíèÿ òåàòðàìè êàê ñïåöèôè÷åñêèìè òâîð÷åñêî-ïðîèçâîäñòâåííûìè êîëëåêòèâàìè è ò.ä.
 Çàêîíîïðîåêòå áûëà ñäåëàíà ïîïûòêà ðàçðàáîòàòü ñàìîñòîÿòåëüíóþ îõðàíó ïðàâ àíòðåïðåíåðà, äàíû îïðåäåëåíèÿ, îòñóòñòâóþùèå â
IV ÷àñòè ÃÊ (ñïåêòàêëü, ïîñòàíîâêà), êëàññèôèêàöèÿ òåàòðîâ. Àíòðåïðåíåðà óêàçàííûé ïðîåêò èìåíóåò «ïðîäþñåðîì», èìåÿ â âèäó ñóáúåêòà, ïîä êîòîðûì ïîíèìàåòñÿ òåàòð, èíîå þðèäè÷åñêîå èëè ôèçè÷åñêîå
ëèöî, êîòîðîå îðãàíèçóåò è ôèíàíñèðóåò ïîäãîòîâêó è/èëè ïîêàç òåàòðàëüíîé ïîñòàíîâêè (ñò. 1). Òî åñòü ñîçäàíèå òåàòðàëüíîé ïîñòàíîâêè íå
ÿâëÿåòñÿ äåÿòåëüíîñòüþ ïî ñîçäàíèþ âåùíîé ôîðìû îáúåêòà. Åñëè æå
àíòðåïðåíåð íà ñâîè ñðåäñòâà è ïî ñâîåé èíèöèàòèâå çàôèêñèðóåò ïîñòàíîâêó íà âèäåîíîñèòåëå, òî â ýòîì ñëó÷àå îí ñòàíåò ïðîäþñåðîì â
ñìûñëå ï. 4 ñò. 1263 ÃÊ (èçãîòîâèòåëåì àóäèîâèçóàëüíîãî ïðîèçâåäå1
Óòâåðæäåíî Ïîñòàíîâëåíèåì Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ îò 25 ìàðòà 1999 ã. ¹ 329, ñ
èçìåíåíèÿìè îò 23 äåêàáðÿ 2002 ã.
2
Ïîñòàíîâëåíèåì Ãîñóäàðñòâåííîé Äóìû Ôåäåðàëüíîãî Ñîáðàíèÿ ÐÔ îò 19 ìàÿ
2006 ã. ¹ 3134-IV ÃÄ «Î ïðîåêòå ôåäåðàëüíîãî çàêîíà ¹ 99121011-2 «Î òåàòðå è
òåàòðàëüíîé äåÿòåëüíîñòè â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè» óêàçàííûé çàêîíîïðîåêò îòêëîíåí.
347
íèÿ)1.  êîíòåêñòå æå ïðîåêòà èìååòñÿ â âèäó èìåííî àíòðåïðåíåð, ÷üè
ïðàâà òàêæå òðåáóþò îõðàíû, êàê è ïðàâà èçãîòîâèòåëåé àóäèîâèçóàëüíîãî ïðîèçâåäåíèÿ, ôîíîãðàììû, áàç äàííûõ è èçäàòåëüñòâà.
 çàðóáåæíîì çàêîíîäàòåëüñòâå îïðåäåëåí ñóáúåêò, îáúåêò è ñðîê
îõðàíû ïðàâ àíòðåïðåíåðà, àíòðåïðèçû. Êàê óêàçûâàåò Ð. Äþìà2 ïî
çàêîíîäàòåëüñòâó Ôðàíöèè òåàòðàëüíûì àíòðåïðåíåðîì íàçûâàåòñÿ ëèöî,
êîòîðîå â ñîñòîÿíèè îáåñïå÷èòü íåïîñðåäñòâåííîå ïóáëè÷íîå ñîîáùåíèå ïðîèçâåäåíèÿ. Îäíàêî, åñëè çàêîí íàëàãàåò íåêîòîðûå îáÿçàòåëüñòâà íà òåàòðàëüíîãî àíòðåïðåíåðà, êîòîðîìó ïðîôåññèîíàëüíàÿ àâòîðñêàÿ îðãàíèçàöèÿ ïðåäîñòàâëÿåò ïðàâî ïóáëè÷íî ïðåäñòàâëÿòü ïðîèçâåäåíèÿ, âõîäÿùèå â åå ðåïåðòóàð, ýòî îòíþäü íå îçíà÷àåò, ÷òî òðåòüè ëèöà,
êîòîðûì ýòî ïðàâî íå áûëî ïðåäîñòàâëåíî è êîòîðûå ôàêòè÷åñêè áåðóò
íà ñåáÿ âûïîëíåíèå âûøåóêàçàííûõ îáÿçàòåëüñòâ, ïðèîáðåòàþò òàêèì
îáðàçîì ñòàòóñ òåàòðàëüíîãî àíòðåïðåíåðà.
Ïî çàêîíîäàòåëüñòâó Àâñòðàëèè ïîä òåàòðàëüíîé àíòðåïðèçîé ïîíèìàåòñÿ ôèçè÷åñêîå èëè þðèäè÷åñêîå ëèöî, êîòîðîå ñîçäàåòñÿ (èëè ïðåäïîëàãàåòñÿ, ÷òî ñîçäàåòñÿ) äëÿ îðãàíèçàöèè ïðåäñòàâëåíèÿ (ïðåäñòàâëåíèé) â ëþáîì òåàòðå, êîíöåðòíîì çàëå èëè â äðóãîì ìåñòå, ïðåäíàçíà÷åííîì äëÿ ïóáëè÷íûõ çðåëèù. Îñíîâíîé öåëüþ òàêîãî ïðåäïðèíèìàòåëüñòâà (ïðåäïðèÿòèÿ) ÿâëÿåòñÿ èçâëå÷åíèå ïðèáûëè â èíòåðåñàõ òåàòðàëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ è/èëè òåàòðàëüíîãî àðòèñòà-èñïîëíèòåëÿ3.
Çàêîí Ãåðìàíèè «Îá àâòîðñêîì ïðàâå èñìåæíûõ ïðàâàõ»4 ïðåäïîëàãàåò îõðàíó ïðàâ âëàäåëüöåâ àíòðåïðèçû (ñò. 81): åñëè ïðåäñòàâëåíèå
áûëî îðãàíèçîâàíî àíòðåïðèçîé, òî ñîãëàñèå âëàäåëüöà àíòðåïðèçû òðå-
áóåòñÿ äîïîëíèòåëüíî ê ñîãëàñèþ àðòèñòà-èñïîëíèòåëÿ â ñëó÷àÿõ ïóáëè÷íîãî ñîîáùåíèÿ ïðåäñòàâëåíèÿ è àóäèî-, âèäåîçàïèñè. Çàêîí Ãåðìàíèè óñòàíàâëèâàåò ñðîê îõðàíû ïðàâ àíòðåïðèçû (àíòðåïðåíåðà), ðàññ÷èòûâàåìûé òàêæå, êàê àðòèñòà-èñïîëíèòåëÿ, òîëüêî ñðîê îõðàíû êîðî÷å – 25 ëåò ñ äàòû ïðàâîìåðíîãî îïóáëèêîâàíèÿ çàïèñè. Åñëè ïðàâîìåðíîå èñïîëüçîâàíèå çàïèñè èìåëî ìåñòî ðàíåå äàòû îïóáëèêîâàíèÿ,
òî ñðîê ðàññ÷èòûâàåòñÿ ñ ýòîé äàòû; åñëè æå çàïèñü íå áûëà îïóáëèêîâàíà èëè èíûì îáðàçîì ïðàâîìåðíî èñïîëüçîâàíà, òî ñðîê ðàññ÷èòûâàåòñÿ ñ äàòû ïðåäñòàâëåíèÿ. Ê àíòðåïðåíåðàì (àíòðåïðèçå) òàêæå ïðèìåíÿþòñÿ îãðàíè÷åíèÿ èìóùåñòâåííûõ ïðàâ, êàê ê àâòîðó è àðòèñòó-èñïîëíèòåëþ, çà íåêîòîðûìè èñêëþ÷åíèÿìè.
Òàêèì îáðàçîì, çàêîí íå äîëæåí ñìåøèâàòü ðàçíûõ ñóáúåêòîâ –
ðóêîâîäèòåëåé êîëëåêòèâà è àíòðåïðåíåðà, à òàêæå äîëæåí îïðåäåëèòü è
óñòàíîâèòü óñëîâèÿ îõðàíû àíòðåïðåíåðîâ, êîòîðûå â îòëè÷èå îò òåàòðàëüíûõ àãåíòîâ íà ñâîé ðèñê îðãàíèçóþò è ôèíàíñèðóþò ïîäãîòîâêó
è/èëè ïîêàç ïóáëè÷íî-çðåëèùíûõ ìåðîïðèÿòèé. Ïðè ïåðåñìîòðå Ðèìñêîé êîíâåíöèè îõðàíà èíòåðåñîâ îðãàíèçàòîðîâ èñïîëíåíèé (àíòðåïðåíåðîâ) ÿâëÿåòñÿ îäíèì èç ïðåäëàãàåìûõ íîâîââåäåíèé1.
 çàêëþ÷åíèå çàìåòèì, ÷òî ñò. 1314 ÃÊ íåñìîòðÿ íà ìèçåðíóþ óñòóïêó òðåáîâàíèÿì ïðîãðåññà, ïîìèìî îòñòàâàíèÿ îò ìåæäóíàðîäíîé
ïðàêòèêè â îáëàñòè ðåãóëèðîâàíèÿ ïðàâ èñïîëíèòåëåé, âíåñëà íåîïðåäåëåííîñòü â ïðàêòè÷åñêîå åå ïðèìåíåíèå, è â äîêàçàòåëüñòâî ýòîãî ôàêòà
îòñóòñòâèå ñóäåáíîé ïðàêòèêè áóäåò ëèøü êðàñíîðå÷èâûì ìîë÷àíèåì.
1
Ýòî ïðèìåð òîãî, êàê ëåãêî, ñîãëàñíî ÃÊ ìîæíî ñîâåðøàòü òðàíñôîðìàöèþ
ñìåæíûõ ïðàâ â àâòîðñêèå çà ñ÷åò èçìåíåíèÿ òîëüêî ôîðìû ïðîèçâåäåíèÿ, ÷òî ÿâëÿåòñÿ íàðóøåíèåì óíèâåðñàëüíîãî ïðèíöèïà ïðèçíàíèÿ ðåçóëüòàòà òâîð÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè ïðîèçâåäåíèåì, åñëè îí èìååò îáúåêòèâíóþ ôîðìó âûðàæåíèÿ, è ïðèíöèïà òâîð÷åñêîãî âêëàäà, à íå ôèíàíñîâî-îðãàíèçàöèîííîãî.
2
Äþìà Ð. Ëèòåðàòóðíàÿ è õóäîæåñòâåííàÿ ñîáñòâåííîñòü: Àâòîðñêîå ïðàâî Ôðàíöèè. Ì.,1993. Ñ. 178.
3
«Theatrical Enterprise – an enterprise or venture which is undertaken or proposed to
be undertaken for the purpose of giving a performance or performances in any theatre,
music hall or other place of public entertainment, the main purpose of which is the
financial benefit of a theatrical employer and/or theatrical performer» - Sharpe D. The
Performing Artist and the Law. Sydney, 1985. P. 40.
4
Äîêóìåíò äîñòóïåí â Èíòåðíåò íà îôèöèàëüíîì ñàéòå ÂÎÈÑ // Ýëåêòðîííûé
ðåñóðñ http//:www.wipo.int.
348
ÏÐÎÁËÅÌÛ ÈÑÏÎËÜÇÎÂÀÍÈß ÆÈËÎÃÎ
ÏÎÌÅÙÅÍÈß ÄËß ÂÅÄÅÍÈß
ÏÐÅÄÏÐÈÍÈÌÀÒÅËÜÑÊÎÉ ÄÅßÒÅËÜÍÎÑÒÈ
Êîæóõàðü Äàðüÿ Âëàäèìèðîâíà
ñîèñêàòåëü êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà
Èñïîëüçîâàíèå ïîìåùåíèÿ â õîçÿéñòâåííîé (ýêîíîìè÷åñêîé) äåÿòåëüíîñòè ñîãëàñíî äåéñòâóþùåìó æèëèùíîìó çàêîíîäàòåëüñòâó âîç1
Ñì., íàïðèìåð: Âàëüòåð Ìèøåëü Ì. Óêàç. ñî÷. Ñ. 59.
349
ìîæíî â îäíîì èç ñëåäóþùèõ åãî êà÷åñòâ, ïðåäïîëàãàþùèõ îïðåäåëåííûå ðåæèìû åãî ñóùåñòâîâàíèÿ:
– æèëîå ïîìåùåíèå â ïðèíöèïå íå ìîæåò èñïîëüçîâàòüñÿ äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé (ýêîíîìè÷åñêîé) äåÿòåëüíîñòè, ÷òî
ñëåäóåò èç ï.2 ñò.288 ÃÊ ÐÔ, ï.1 ñò.17 ÆÊ ÐÔ, à ïðåäíàçíà÷åíî òîëüêî
äëÿ ïðîæèâàíèÿ ãðàæäàí;
– æèëîå ïîìåùåíèå ìîæåò èñïîëüçîâàòüñÿ äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé (ýêîíîìè÷åñêîé) äåÿòåëüíîñòè â ñîîòâåòñòâèè ñ ï.2
ñò.17 ÆÊ ÐÔ òîëüêî ïðè îïðåäåëåííûõ âèäàõ äåÿòåëüíîñòè (íàïðèìåð,
àäâîêàòñêîé, ïåäàãîãè÷åñêîé), åñëè ýòî íå íàðóøàåò ïðàâ è çàêîííûõ
èíòåðåñîâ äðóãèõ ãðàæäàí, à òàêæå òðåáîâàíèÿì, êîòîðûì äîëæíî îòâå÷àòü æèëîå ïîìåùåíèå;
– æèëîå ïîìåùåíèå ìîæåò èñïîëüçîâàòüñÿ äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé (ýêîíîìè÷åñêîé) äåÿòåëüíîñòè â ñîîòâåòñòâèè ñ ï.3
ñò.288 ÃÊ ÐÔ, íî òîëüêî èñêëþ÷èòåëüíî ïðè óñëîâèè ïåðåâîäà åãî â
íåæèëîå â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì çàêîíîäàòåëüñòâîì.
Òàêèì îáðàçîì, â ðàìêàõ æèëèùíîãî çàêîíîäàòåëüñòâà ñóùåñòâóåò
òðè âûøåóêàçàííûõ ðåæèìà èñïîëüçîâàíèÿ æèëîãî ïîìåùåíèÿ â õîçÿéñòâåííîé (ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè). Îäíàêî, ïðè ýòîì, ðàçìåùåíèå â æèëûõ äîìàõ ïðîìûøëåííûõ ïðîèçâîäñòâ íå äîïóñêàåòñÿ íè
ïðè êàêèõ îáñòîÿòåëüñòâàõ (ï.3 ñò.288 ÃÊ ÐÔ).
Ðåãëàìåíòèðóÿ âîïðîñû ñîáñòâåííîñòè íà æèëîå ïîìåùåíèå, Ãðàæäàíñêèé êîäåêñ ÐÔ â ñòàòüå 288, äåéñòâèòåëüíî, ïðåäóñìàòðèâàåò òàêóþ þðèäè÷åñêóþ êîíñòðóêöèþ, ïðè êîòîðîé ó ñîáñòâåííèêà ïîìåùåíèÿ âîçíèêàåò âîçìîæíîñòü èçìåíåíèÿ ñòàòóñà æèëîãî ïîìåùåíèÿ äëÿ
çàíÿòèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé, èíîé ýêîíîìè÷åñêîé, äåÿòåëüíîñòè, à
èìåííî, ïåðåâîä æèëîãî ïîìåùåíèÿ â íåæèëîå. Ýòèì ïðàâîì çàêîíîäàòåëü íàäåëèë òîëüêî ñîáñòâåííèêà æèëîãî ïîìåùåíèÿ. Òàêèì îáðàçîì,
íàíèìàòåëü æèëîãî ïîìåùåíèÿ, èëè èíîé âëàäåëåö, íå ïðàâîìî÷íû èçìåíèòü ñòàòóñ æèëîãî ïîìåùåíèÿ. Ýòî èñêëþ÷åíèå èç îáùåãî ïðàâèëà
ïðåäóñìîòðåíî çàêîíîäàòåëåì íà ñëó÷àé, åñëè ñîáñòâåííèê ñîáèðàåòñÿ
ðàçìåùàòü â ïðèíàäëåæàùåì åìó æèëîì ïîìåùåíèè ïðåäïðèÿòèå, ó÷ðåæäåíèå, îðãàíèçàöèþ.  êà÷åñòâå óñëîâèÿ òàêîãî ðàçìåùåíèÿ çàêîíîäàòåëü óêàçàë íà íåîáõîäèìîñòü ïåðåâîäà ïîìåùåíèÿ èç æèëîãî â ðàçðÿä íåæèëûõ â ïîðÿäêå, îïðåäåëåííîì æèëèùíûì çàêîíîäàòåëüñòâîì.
350
Äàííàÿ ñòàòüÿ ÿâëÿåòñÿ áëàíêåòíîé (îòñûëî÷íîé) è îòñûëàåò ê æèëèùíîìó çàêîíîäàòåëüñòâó.
 2000 ãîäó åùå äî ïðèíÿòèÿ íîâîãî ÆÊ ÐÔ Êîíñòèòóöèîííûé Ñóä
ÐÔ â ï.2 Îïðåäåëåíèÿ îò 21 äåêàáðÿ 2000 ãîäà ¹262-Î1 óêàçàë ñëåäóþùåå: «Ñòàòüÿ 288 ÃÊ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, ðåãëàìåíòèðóþùàÿ âîïðîñû ñîáñòâåííîñòè íà æèëîå ïîìåùåíèå, íå ïðåïÿòñòâóåò ñîáñòâåííèêó ðàçìåùàòü â ïðèíàäëåæàùåì åìó æèëîì ïîìåùåíèè ïðåäïðèÿòèÿ,
ó÷ðåæäåíèÿ, îðãàíèçàöèè, óêàçûâàÿ â êà÷åñòâå óñëîâèÿ òàêîãî ðàçìåùåíèÿ ëèøü íà íåîáõîäèìîñòü ïåðåâîäà ïîìåùåíèÿ èç æèëîãî â ðàçðÿä íåæèëûõ â ïîðÿäêå, îïðåäåëåííîì æèëèùíûì çàêîíîäàòåëüñòâîì».
Èòàê, ïóíêò 3 ñò.288 ÃÊ ÐÔ èìååò ñëåäóþùóþ ôîðìóëèðîâêó: «Ðàçìåùåíèå â æèëûõ äîìàõ ïðîìûøëåííûõ ïðîèçâîäñòâ íå äîïóñêàåòñÿ.
Ðàçìåùåíèå ñîáñòâåííèêîì â ïðèíàäëåæàùåì åìó æèëîì ïîìåùåíèè
ïðåäïðèÿòèé, ó÷ðåæäåíèé, îðãàíèçàöèé äîïóñêàåòñÿ òîëüêî ïîñëå ïåðåâîäà òàêîãî ïîìåùåíèÿ â íåæèëîå. Ïåðåâîä ïîìåùåíèé èç æèëûõ â
íåæèëûå ïðîèçâîäèòñÿ â ïîðÿäêå, îïðåäåëÿåìîì æèëèùíûì çàêîíîäàòåëüñòâîì».
Óêàçàííûå â ïóíêòå 3 ñò.288 ÃÊ ÐÔ ïîëîæåíèÿ íå âïîëíå êîððåêòíû
ïî ñëåäóþùèì îáñòîÿòåëüñòâàì.
Âî-ïåðâûõ, íå ÿñíî, ÷òî èìåë â âèäó çàêîíîäàòåëü, óêàçàâ, íà ðàçìåùåíèå â æèëûõ äîìàõ ïðîìûøëåííûõ ïðîèçâîäñòâ. Èìååòñÿ ëè â
âèäó ìíîãîêâàðòèðíûé æèëîé äîì, èëè èíäèâèäóàëüíûé æèëîé äîì?
Âî-âòîðûõ, íåîáõîäèìî ðàçîáðàòüñÿ â âîïðîñå î òîì, ÷òî æå òàêîå
«ïðîìûøëåííîå ïðîèçâîäñòâî», ïîñêîëüêó òàêîå ïîíÿòèå è â ÆÊ ÐÔ, è
â ÃÊ ÐÔ íå ðàñêðûâàåòñÿ. Äàííîå ïîíÿòèå èñïîëüçóåòñÿ íå òîëüêî ÃÊ
ÐÔ, íî è Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì îò 24.07.2007ã. ¹209-ÔÇ «Î ðàçâèòèè
ìàëîãî è ñðåäíåãî ïðåäïðèíèìàòåëüñòâà â Ðîññèéñêîé ôåäåðàöèè»2 â
ñòàòüå 22, îäíàêî åãî ñóòü çàêîíîì íå ðàñêðûâàåòñÿ.
1
Îïðåäåëåíèå Êîíñòèòóöèîííîãî Ñóäà ÐÔ îò 21 äåêàáðÿ 2000 ã. ¹262-Î «Îá
îòêàçå â ïðèíÿòèè ê ðàññìîòðåíèþ æàëîá ãðàæäàíèíà Áåëÿåâà Ñåðãåÿ Èâàíîâè÷à íà
íàðóøåíèå åãî êîíñòèòóöèîííûõ ïðàâ ïîëîæåíèÿìè ñòàòüè 288 ÃÊ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è ñòàòüè 7 Çàêîíà Ñâåðäëîâñêîé îáëàñòè «Îá îñíîâàõ æèëèùíîé ïîëèòèêè â
Ñâåðäëîâñêîé îáëàñòè».//Äîêóìåíò îïóáëèêîâàí íå áûë.
2
Ôåäåðàëüíûé çàêîí îò 24.07.2007ã. ¹209-ÔÇ «Î ðàçâèòèè ìàëîãî è ñðåäíåãî
ïðåäïðèíèìàòåëüñòâà â Ðîññèéñêîé ôåäåðàöèè» (ðåä.îò 02.08.2009ã.)// Ñîáðàíèå çàêîíîäàòåëüñòâà ÐÔ, 2007ã., ¹31, ñò.4006.
351
Â-òðåòüèõ, ÷òî òàêîå åñòü ïðåäïðèÿòèå, ó÷ðåæäåíèå, îðãàíèçàöèÿ, è
÷åì ïåðå÷èñëåííîå îòëè÷àåòñÿ îò ïðîìûøëåííîãî ïðîèçâîäñòâà? Ïî÷åìó ðàçìåùåíèå ïðîìûøëåííîãî ïðîèçâîäñòâà çàïðåùåíî â æèëûõ äîìàõ, à ðàçìåùåíèå ïðåäïðèÿòèÿ, ó÷ðåæäåíèÿ, îðãàíèçàöèè – íåò?
Ó÷èòûâàÿ, ÷òî ïîíÿòèå «ïðîìûøëåííîå ïðîèçâîäñòâî» íå âñòðå÷àåòñÿ â ÃÊ ÐÔ è ÆÊ ÐÔ, îáðàòèìñÿ ê òîëêîâàíèþ ýòîãî òåðìèíà â ýíöèêëîïåäè÷åñêèõ ñëîâàðÿõ. Òàê, â òîëêîâîì ñëîâàðå Ñ.È.Îæåãîâà è
Í.Þ.Øâåäîâîé1 ïîíÿòèå «ïðîèçâîäñòâà» è ïîíÿòèå «ïðîìûøëåííîñòü»
èìåþò ñëåäóþùèå çíà÷åíèÿ.
Ïîä «ïðîèçâîäñòâîì» ïîíèìàåòñÿ «îáùåñòâåííûé ïðîöåññ ñîçäàíèÿ ìàòåðèàëüíûõ áëàã, îõâàòûâàþùèé êàê ïðîèçâîäèòåëüíûå ñèëû îáùåñòâà, òàê è ïðîèçâîäñòâåííûå îòíîøåíèÿ ëþäåé. Ýòî èçãîòîâëåíèå,
âûðàáîòêà, ñîçäàíèå êàêîé-íèáóäü ïðîäóêöèè. Ðàáîòà ïî íåïîñðåäñòâåííîìó èçãîòîâëåíèþ ïðîäóêöèè»2.
Ïîä «ïðîìûøëåííîñòüþ» ïîíèìàåòñÿ «îòðàñëü ïðîèçâîäñòâà, îõâàòûâàþùàÿ ïåðåðàáîòêó ñûðüÿ, ðàçðàáîòêó íåäð, ñîçäàíèå ñðåäñòâ
ïðîèçâîäñòâà è ïðåäìåòîâ ïîòðåáëåíèÿ»3.
Òàêèì îáðàçîì, ïîä ïðîìûøëåííûì ïðîèçâîäñòâîì, íà íàø âçãëÿä,
îáúåäèíèâ ñîäåðæàíèå âûøåóêàçàííûõ îïðåäåëåíèé, ìîæíî ïîíèìàòü
– îáùåñòâåííûé ïðîöåññ ñîçäàíèÿ ìàòåðèàëüíûõ áëàã, â êîòîðîì ó÷àñòâóþò êàê ïðîèçâîäèòåëüíûå ñèëû îáùåñòâà, òàê è ïðîèçâîäñòâåííûå
îòíîøåíèÿ ëþäåé, îõâàòûâàþùèé ïåðåðàáîòêó ñûðüÿ, ðàçðàáîòêó íåäð,
ñîçäàíèå ñðåäñòâ ïðîèçâîäñòâà è ïðåäìåòîâ ïîòðåáëåíèÿ.
«Ïðåäïðèÿòèåì» â ñîîòâåòñòâèè ñî ñò.132 ÃÊ ÐÔ êàê îáúåêòîì ïðàâ
ïðèçíàåòñÿ èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ, èñïîëüçóåìûé äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè. Ïðåäïðèÿòèå â öåëîì êàê èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ ïðèçíàåòñÿ íåäâèæèìîñòüþ. Ïðåäïðèÿòèå â öåëîì èëè åãî ÷àñòè ìîãóò áûòü îáúåêòîì êóïëè – ïðîäàæè, çàëîãà, àðåíäû è äðóãèõ ñäåëîê, ñâÿçàííûõ ñ óñòàíîâëåíèåì, èçìåíåíèåì è ïðåêðàùåíèåì âåùíûõ ïðàâ.  ñîñòàâ ïðåäïðèÿòèÿ êàê èìóùåñòâåííîãî êîìïëåêñà âõîäÿò âñå âèäû èìóùåñòâà, ïðåäíàçíà÷åííûå äëÿ åãî äåÿòåëü1
Îæåãîâ Ñ.È., Øâåäîâà Í.Þ. Òîëêîâûé ñëîâàðü ðóññêîãî ÿçûêà/ Ðîññèéñêàÿ
àêàäåìèÿ íàóê. Èíñòèòóò ðóññêîãî ÿçûêà èì Â.Â.Âèíîãðàäîâà. – Ì.:ÎÎÎ «ÈÒÈ
Òåõíîëîãèè», 2008ã. – 944 ñòð.
2
Òàì æå. Ñ.611.
3
Òàì æå. Ñ 615.
352
íîñòè, âêëþ÷àÿ çåìåëüíûå ó÷àñòêè, çäàíèÿ, ñîîðóæåíèÿ, îáîðóäîâàíèå,
èíâåíòàðü, ñûðüå, ïðîäóêöèþ, ïðàâà òðåáîâàíèÿ, äîëãè, à òàêæå ïðàâà
íà îáîçíà÷åíèÿ, èíäèâèäóàëèçèðóþùèå ïðåäïðèÿòèå, åãî ïðîäóêöèþ,
ðàáîòû è óñëóãè (êîììåð÷åñêîå îáîçíà÷åíèå, òîâàðíûå çíàêè, çíàêè
îáñëóæèâàíèÿ), è äðóãèå èñêëþ÷èòåëüíûå ïðàâà, åñëè èíîå íå ïðåäóñìîòðåíî çàêîíîì èëè äîãîâîðîì.
Ïðàâà íà ïðåäïðèÿòèÿ (èõ âîçíèêíîâåíèå, ïåðåõîä, îáðåìåíåíèÿ) êàê
íà íåäâèæèìîå èìóùåñòâî ïîäëåæàò ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè â
ñèëó ñò.130 ÃÊ è â ïîðÿäêå, ïðåäóñìîòðåííîì Ôåäåðàëüíûì çàêîíîì
«Î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè ïðàâ íà íåäâèæèìîå èìóùåñòâî è
ñäåëîê ñ íèì»1. Ãîñóäàðñòâåííàÿ ðåãèñòðàöèÿ ïðàâ íà ïðåäïðèÿòèå êàê
èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ è ñäåëîê ñ íèì â öåëîì ïðîâîäèòñÿ â ó÷ðåæäåíèè þñòèöèè ïî ðåãèñòðàöèè ïðàâ â ìåñòå ðåãèñòðàöèè ïðåäïðèÿòèÿ
êàê þðèäè÷åñêîãî ëèöà. Çàðåãèñòðèðîâàííîå ïðàâî íà ïðåäïðèÿòèå êàê
èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ ÿâëÿåòñÿ îñíîâàíèåì äëÿ âíåñåíèÿ çàïèñåé î
ïðàâå íà êàæäûé îáúåêò íåäâèæèìîãî èìóùåñòâà, âõîäÿùèé â ñîñòàâ
äàííîãî ïðåäïðèÿòèÿ, â åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð ïðàâ íà ìåñòå
íàõîæäåíèÿ îáúåêòà.
Áåçóñëîâíî, íàøà ïîçèöèÿ îòíîñèòåëüíî ïîëîæåíèé ñò.132 ÃÊ ÐÔ
íåñêîëüêî îòëè÷àåòñÿ îò îáùåïðèíÿòîé ïîçèöèè, îáóñëîâèâøåãî ïðåäïðèÿòèå èñêëþ÷èòåëüíî êàê èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ. Òîëêîâûé ñëîâàðü ðóññêîãî ÿçûêà2 îïðåäåëÿåò òåðìèí «ïðåäïðèÿòèå» â äâóõ çíà÷åíèÿõ. Ïåðâîå, êàê ïðîèçâîäñòâåííîå èëè õîçÿéñòâåííîå ó÷ðåæäåíèå: çàâîä, ôàáðèêà, ìàñòåðñêàÿ. Âòîðîå, çàäóìàííîå, ïðåäïðèíÿòîå êåì-íèáóäü äåëî. Òàêèì îáðàçîì, ìû ïîëàãàåì, ÷òî íåîáõîäèìî ðàçëè÷àòü ïðåäïðèÿòèå êàê èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ, è ïðåäïðèÿòèå êàê ñàìîñòîÿòåëüíûé îáúåêò ãðàæäàíñêèõ ïðàâ.
Ïîíÿòèå «ó÷ðåæäåíèå» ðàñêðûâàåòñÿ â ñò.120 ÃÊ ÐÔ. Ñîãëàñíî óêàçàííîé íîðìå çàêîíà ó÷ðåæäåíèåì ïðèçíàåòñÿ íåêîììåð÷åñêàÿ îðãàíèçàöèÿ, ñîçäàííàÿ ñîáñòâåííèêîì äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ óïðàâëåí÷åñêèõ,
1
Ôåäåðàëüíûé çàêîí «Î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè ïðàâ íà íåäâèæèìîå èìóùåñòâî è ñäåëîê ñ íèì» îò 21.07.1997ã. ¹122-ÔÇ (ðåä. îò 17.07.2009ã.)// Ñîáðàíèå
çàêîíîäàòåëüñòâà ÐÔ, 1997ã., ¹30, ñò.3594.
2
Îæåãîâ Ñ.È., Øâåäîâà Í.Þ. Òîëêîâûé ñëîâàðü ðóññêîãî ÿçûêà/ Ðîññèéñêàÿ
àêàäåìèÿ íàóê. Èíñòèòóò ðóññêîãî ÿçûêà èì Â.Â.Âèíîãðàäîâà. – Ì.: ÎÎÎ «ÈÒÈ
Òåõíîëîãèè», 2008, ñ.581.
353
ñîöèàëüíî – êóëüòóðíûõ èëè èíûõ ôóíêöèé íåêîììåð÷åñêîãî õàðàêòåðà. Ïðàâà ó÷ðåæäåíèÿ íà èìóùåñòâî, çàêðåïëåííîå çà íèì ñîáñòâåííèêîì, à òàêæå íà èìóùåñòâî, ïðèîáðåòåííîå ó÷ðåæäåíèåì, îïðåäåëÿþòñÿ â ñîîòâåòñòâèè ñî ñòàòüåé 296 ÃÊ ÐÔ.
Ïîíÿòèå «îðãàíèçàöèÿ» íå ðàñêðûâàåòñÿ â îòå÷åñòâåííîì çàêîíîäàòåëüñòâå. Íà íàø âçãëÿä, ýòèì òåðìèíîì çàêîíîäàòåëü ïîëüçóåòñÿ, êîãäà
õî÷åò îáîçíà÷èòü íåêîå îáúåäèíåíèå ëèö ñ öåëüþ ñîçäàíèÿ òàêîãî ñîîáùåñòâà, êîòîðîå áóäåò îñóùåñòâëÿòü äåÿòåëüíîñòü, ñîîòâåòñòâóþùóþ
èíòåðåñàì åãî îáðàçîâàíèÿ. Òàê, â ðÿäå íîðì ÃÊ ÐÔ î þðèäè÷åñêèõ
ëèöàõ (ñò.48, 49, 50 ÃÊ ÐÔ è ò.ä.) óïîìèíàåòñÿ òåðìèí îðãàíèçàöèÿ,
êîãäà ðå÷ü èäåò î þðèäè÷åñêèõ ëèöàõ â îáùåì èëè þðèäè÷åñêèõ ëèöàõ
êîíêðåòíîé îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìû. Â êîíòåêñòå ñò.48 ÃÊ ÐÔ
ýòî çâó÷èò òàê: «Þðèäè÷åñêèì ëèöîì ïðèçíàåòñÿ îðãàíèçàöèÿ, êîòîðàÿ….». Ñòàòüÿ 50 ÃÊ ÐÔ ðàçäåëÿåò þðèäè÷åñêèå ëèöà íà: îðãàíèçàöèè,
ïðåñëåäóþùèå èçâëå÷åíèå ïðèáûëè â êà÷åñòâå îñíîâíîé öåëè ñâîåé
äåÿòåëüíîñòè (êîììåð÷åñêèå îðãàíèçàöèè) ëèáî íå èìåþùèå èçâëå÷åíèå ïðèáûëè â êà÷åñòâå òàêîé öåëè è íå ðàñïðåäåëÿþùèå ïîëó÷åííóþ
ïðèáûëü ìåæäó ó÷àñòíèêàìè (íåêîììåð÷åñêèå îðãàíèçàöèè).
Òàêèì îáðàçîì, è ó÷ðåæäåíèå è îðãàíèçàöèÿ, â îòëè÷èå îò ïðåäïðèÿòèÿ, ïîíèìàþòñÿ çàêîíîäàòåëåì êàê íåêàÿ þðèäè÷åñêàÿ êîíñòðóêöèÿ,
íåêîå þðèäè÷åñêîå îáðàçîâàíèå, íî íå êàê «èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ»,
òî åñòü âåùü. Ïðåäïðèÿòèå â ñîîòâåòñòâèè ñî ñò.132 ÃÊ ÐÔ, êàê è ïðîìûøëåííîå ïðîèçâîäñòâî, ïðåäñòàâëÿþò ñîáîé, ïî ñóòè, íåäâèæèìîñòü,
èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ, èñïîëüçóåìûé äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé, èíîé ýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè. È äåÿòåëüíîñòü ïðåäïðèÿòèÿ êàê èìóùåñòâåííîãî êîìïëåêñà, è äåÿòåëüíîñòü ïðîìûøëåííîãî ïðîèçâîäñòâà ïîäðàçóìåâàþò ñîáîé îáùåñòâåííûé ïðîöåññ ñîçäàíèÿ ìàòåðèàëüíûõ áëàã, â êîòîðîì ó÷àñòâóþò êàê ïðîèçâîäèòåëüíûå ñèëû
îáùåñòâà, òàê è ïðîèçâîäñòâåííûå îòíîøåíèÿ ëþäåé, îõâàòûâàþùèé
ïåðåðàáîòêó ñûðüÿ, ñîçäàíèå ñðåäñòâ ïðîèçâîäñòâà è ïðåäìåòîâ ïîòðåáëåíèÿ. Åñëè ó÷åñòü, ÷òî â ñîîòâåòñòâèè ñ ï.1 ñò.17 ÆÊ ÐÔ æèëîå ïîìåùåíèå ïðåäíàçíà÷åíî äëÿ ïðîæèâàíèÿ ãðàæäàí, òî äîïóñòèòü áåç èçìåíåíèÿ ñòàòóñà èñïîëüçîâàíèå æèëîãî ïîìåùåíèÿ êàê ïðåäïðèÿòèÿ èëè
ïðîìûøëåííîãî ïðîèçâîäñòâà â êîíòåêñòå ï.2 ñò.17 ÆÊ ÐÔ è àáçàöà 1
ïóíêòà 3 ñò.288 ÃÊ íåâîçìîæíî. Ìàëî òîãî, ïóíêò 2 ñò.17 ÆÊ ÐÔ ïðåäïîëàãàåò åùå è îñóùåñòâëåíèå èíäèâèäóàëüíîé ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé
354
èëè îñóùåñòâëåíèå ïðîôåññèîíàëüíîé äåÿòåëüíîñòè ïðîæèâàþùèìè â
ýòîì ïîìåùåíèè íà çàêîííîì îñíîâàíèè ãðàæäàíàìè. Êàêèì îáðàçîì â
ýòîì ñëó÷àå ìîæíî ãîâîðèòü î ãàðàíòèðîâàííîñòè ýòèì ãðàæäàíàì çàêðåïëåííîãî Êîíñòèòóöèåé ÐÔ ïðàâà íà æèëèùå?
Òàêèì îáðàçîì, ïðîìûøëåííîå ïðîèçâîäñòâî è ïðåäïðèÿòèå êàê
èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ â ñîîòâåòñòâèè ñî ñò.132 ÃÊ ÐÔ, íà íàø
âçãëÿä, íàñòîëüêî áëèçêèå ïî ñìûñëó ïîíÿòèÿ, ÷òî, ïîñòàâèòü â îäèí
ëîãè÷åñêèé ðÿä òåðìèíû ïðåäïðèÿòèå, ó÷ðåæäåíèå, îðãàíèçàöèÿ êàê ýòî
äàíî â ñòàòüå 288 ÃÊ ÐÔ, íà íàø âçãëÿä, íåâîçìîæíî. Â ïðîòèâíîì
ñëó÷àå, ÃÊ ÐÔ ïðîòèâîðå÷èò ñàì ñåáå, à òàêæå ñò.17 ÆÊ ÐÔ.
Êîíöåïöèÿ ðàçâèòèÿ ãðàæäàíñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà î íåäâèæèìûõ
âåùàõ1, ïîäãîòîâëåííàÿ Ðàáî÷åé ãðóïïîé Ñîâåòà ïðè Ïðåçèäåíòå ÐÔ ïî
êîäèôèêàöèè è ñîâåðøåíñòâîâàíèþ ãðàæäàíñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà
îöåíèâàåò ñëåäóþùèì îáðàçîì âûøåóêàçàííûå ïîëîæåíèÿ ñò.132 ÃÊ
ÐÔ è äåéñòâóþùåãî çàêîíîäàòåëüñòâà î ïðåäïðèÿòèè êàê îáúåêòå íåäâèæèìîãî èìóùåñòâà.
Ãëàâíûì íåäîñòàòêîì Êîíöåïöèÿ ïðèçíàåò îòñóòñòâèå ÷åòêèõ ïðèçíàêîâ ïðåäïðèÿòèÿ êàê îáúåêòà ãðàæäàíñêèõ ïðàâ (ñò.128 ÃÊ ÐÔ), êîòîðûå îòëè÷àëè áû åãî îò èíûõ ñõîäíûõ îáúåêòîâ, íàïðèìåð, äðóãèõ
èìóùåñòâåííûõ êîìïëåêñîâ, êîòîðûå â ïðèíöèïå ìîæíî èñïîëüçîâàòü
â ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè. Äèñïîçèòèâíûé õàðàêòåð íîðìû
î ñîñòàâå èìóùåñòâà ïðåäïðèÿòèÿ, óêàçûâàåò Êîíöåïöèÿ, òîëüêî óñóãóáëÿåò ïîëîæåíèå. Êðîìå òîãî, â îïðåäåëåíèè ïðåäïðèÿòèÿ ñäåëàí àêöåíò íà èìóùåñòâåííóþ ñîñòàâëÿþùóþ â óùåðá òàêîé ñïåöèôè÷åñêîé
ñòîðîíå ïðåäïðèÿòèÿ êàê äåëî, ïðîìûñåë (áèçíåñ), ãäå îñíîâíîå çíà÷åíèå ïðèîáðåòàåò êðóã êëèåíòîâ è îáÿçàòåëüñòâ ñîáñòâåííèêà ïðåäïðèÿòèÿ, ñâÿçàííûõ ñ äåÿòåëüíîñòüþ ïîñëåäíåãî, îòìå÷àåòñÿ â Êîíöåïöèè.
Îòíåñåíèå ïðåäïðèÿòèÿ â öåëîì ê íåäâèæèìîñòè íå ðåøàåò ýòó ïðîáëåìó, à, íàïðîòèâ, îòîäâèãàåò åå íà âòîðîé ïëàí.
Âàðèàíòîì âûõîäà èç ñëîæèâøåéñÿ ñèòóàöèè Êîíöåïöèÿ â èíòåðåñàõ èìóùåñòâåííîãî îáîðîòà ïðåäëàãàåò ïðèçíàòü ïðåäïðèÿòèå (èìóùåñòâåííûé êîìïëåêñ, èñïîëüçóåìûé â ïðåäïðèíèìàòåëüñêîé äåÿòåëüíîñòè) îñîáûì âèäîì èìóùåñòâà è ñàìîñòîÿòåëüíûì îáúåêòîì ãðàæäàíñêèõ ïðàâ è ãðàæäàíñêî – ïðàâîâûõ ñäåëîê, íî íå êâàëèôèöèðîâàòü ïðåä1
Êîíöåïöèÿ ðàçâèòèÿ ãðàæäàíñêîãî çàêîíîäàòåëüñòâà î âåùíîì ïðàâå. Óòâ. Óêàçîì Ïðåçèäåíòà ÐÔ îò 18.07.2008 ã. ¹ 1108 // www.gazeta-yurist.ru.
355
ïðèÿòèå êàê îáúåêò íåäâèæèìîñòè. Ïðåäïðèÿòèå, òàêèì îáðàçîì, ìîæåò
âêëþ÷àòü (èëè íå âêëþ÷àòü) â ñåáÿ îáúåêòû íåäâèæèìîãî èìóùåñòâà, à
òàêæå èìóùåñòâåííûå ïðàâà íà íåäâèæèìîñòü («íåäâèæèìîñòü â ñîñòàâå ïðåäïðèÿòèÿ»).
Ïîñòîëüêó, ïîñêîëüêó ïðåäïðèÿòèå íå áóäåò ÿâëÿòüñÿ íåäâèæèìûì
èìóùåñòâîì, ïðàâà íà ïðåäïðèÿòèå, îãðàíè÷åíèÿ è îáðåìåíåíèÿ ýòèõ
ïðàâ, èõ âîçíèêíîâåíèå è ïðåêðàùåíèå íå äîëæíî ïîäëåæàòü ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè. Ãîñóäàðñòâåííàÿ ðåãèñòðàöèÿ, ïîýòîìó, îñóùåñòâëÿòüñÿ òîëüêî ïðè ïåðåõîäå è îáðåìåíåíèè âåùíûõ ïðàâ íà îáúåêòû
íåäâèæèìîãî èìóùåñòâà â ñîñòàâå ïðåäïðèÿòèÿ. Ñ âûâîäàìè óêàçàííîé Êîíöåïöèè íåâîçìîæíî íå ñîãëàñèòüñÿ.
Õîòåëîñü áû îáðàòèòü âíèìàíèå è íà ñëåäóþùåå. Ïóíêò 3 ñò.288 ÃÊ
ÐÔ ñîñòîèò èç äâóõ àáçàöåâ. Ïåðâûé àáçàö óêàçûâàåò ñëåäóþùåå: «Ðàçìåùåíèå â æèëûõ äîìàõ ïðîìûøëåííûõ ïðîèçâîäñòâ íå äîïóñêàåòñÿ».
Âòîðîé: «Ðàçìåùåíèå ñîáñòâåííèêîì â ïðèíàäëåæàùåì åìó æèëîì ïîìåùåíèè ïðåäïðèÿòèé, ó÷ðåæäåíèé, îðãàíèçàöèé äîïóñêàåòñÿ òîëüêî
ïîñëå ïåðåâîäà òàêîãî ïîìåùåíèÿ â íåæèëîå».
Òàêèì îáðàçîì, â ïåðâîì ñëó÷àå óïîòðåáëÿåòñÿ òåðìèí «æèëîé äîì»,
à âî âòîðîì – «æèëîå ïîìåùåíèå». Èìåë ëè â âèäó çàêîíîäàòåëü ìíîãîêâàðòèðíûé æèëîé äîì, èëè ðå÷ü øëà îá èíäèâèäóàëüíîì æèëîì
äîìå? Åñëè ðå÷ü øëà î ìíîãîêâàðòèðíîì äîìå, òî, ïî÷åìó òîãäà â íåì
íåñìîòðÿ íà èìïåðàòèâíûé çàïðåò, ñîäåðæàùèéñÿ â ïåðâîì àáçàöå, íà
ðàçìåùåíèå ïðîìûøëåííûõ ïðîèçâîäñòâ, âî âòîðîì àáçàöå äîïóñêàåòñÿ âîçìîæíîñòü ïðè îïðåäåëåííûõ óñëîâèÿõ (ïåðåâîäå ïîìåùåíèÿ â
íåæèëîå) ðàçìåùåíèå ïðåäïðèÿòèÿ, ó÷ðåæäåíèÿ, îðãàíèçàöèè. Èëè ïðåäïðèÿòèå ïîíèìàåòñÿ çàêîíîäàòåëåì èíà÷å, íåæåëè ïðîìûøëåííîå ïðîèçâîäñòâî? Íå íàðóøàþòñÿ ëè ðàçìåùåíèåì â æèëîì ïîìåùåíèè ïðåäïðèÿòèé ïðàâà è çàêîííûå èíòåðåñû äðóãèõ ãðàæäàí, à òàêæå òðåáîâàíèÿ, êîòîðûì äîëæíî îòâå÷àòü æèëîå ïîìåùåíèå â ñîîòâåòñòâèè ñ ï.2
ñò.17 ÆÊ ÐÔ è ï.3 ñò.1 ÃÊ ÐÔ?
Ïóíêò 3 ñò.288 ÃÊ ÐÔ ïðèìå÷àòåëåí åùå îäíèì îáñòîÿòåëüñòâîì:
ïðàâîì ðàçìåùåíèÿ â æèëîì ïîìåùåíèè ïðåäïðèÿòèé, ó÷ðåæäåíèé,
îðãàíèçàöèé íàäåëÿåòñÿ òîëüêî ñîáñòâåííèê ïîìåùåíèÿ ïîñëå ïåðåâîäà
ïîìåùåíèÿ â íåæèëîå. Íè÷åãî ïîäîáíîãî ÆÊ ÐÔ â îòíîøåíèè ïðàâà
íàíèìàòåëåé íà îñóùåñòâëåíèå òàêîãî ïåðåâîäà íå ïðåäóñìàòðèâàåò.
Òàêèì îáðàçîì, ïðàâî íà ðàçìåùåíèå â ïîìåùåíèè ïðåäïðèÿòèé, ó÷356
ðåæäåíèé, îðãàíèçàöèé, îãðàíè÷èâàåòñÿ ñóáúåêòíûì ñîñòàâîì: îñóùåñòâëÿòü òàêîé ïåðåâîä ïîìåùåíèÿ èç æèëîãî â íåæèëîå ìîãóò òîëüêî
ñîáñòâåííèêè.
 óêàçàííûõ ñëó÷àÿõ, ìû ïîëàãàåì ñåðüåçíûì íåäîñòàòêîì Ãðàæäàíñêîãî êîäåêñà ÐÔ, îòñóòñòâèå â íåì ÷åòêèõ îïðåäåëåíèé, è ðàñøèôðîâêè òåðìèíîëîãèè, èñïîëüçóåìîé ãðàæäàíñêèì è æèëèùíûì çàêîíîäàòåëüñòâîì. Áîëåå òîãî, íà íàø âçãëÿä â ãðàæäàíñêîì çàêîíîäàòåëüñòâå íåîáõîäèìî ÷åòêî óñòàíîâèòü êðèòåðèé, êîòîðûé äîëæåí ñóùåñòâîâàòü äëÿ ðàçãðàíè÷åíèÿ òîãî, ÷òî ìîæíî ðàçìåùàòü â æèëîì ïîìåùåíèè, à ÷òî íåëüçÿ.
ÈÍÔÎÐÌÀÖÈß ÎÁ ÈÇÃÎÒÎÂÈÒÅËÅ
(ÈÑÏÎËÍÈÒÅËÅ, ÏÐÎÄÀÂÖÅ)
Áåçëåïêèí Ïàâåë Àëåêñàíäðîâè÷
àñïèðàíò êàôåäðû ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ïðàâà ÃÓ-ÂØÝ
Îäíîé èç ïåðâûõ îáÿçàííîñòåé ïðîäàâöà, îñóùåñòâëÿåìîé êàê äî
çàêëþ÷åíèÿ (ïðîäàæè), òàê è â ïðîöåññå çàêëþ÷åíèÿ äîãîâîðà ÿâëÿåòñÿ
ïðåäîñòàâëåíèå ïîêóïàòåëþ äîñòîâåðíîé èíôîðìàöèè îá èçãîòîâèòåëå
(èñïîëíèòåëå, ïðîäàâöå) (ñò. 8 – 11 Çàêîíà «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé»).
Çàêîí «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé» ðàñêðûâàåò ïîíÿòèÿ èçãîòîâèòåëü, èñïîëíèòåëü è ïðîäàâåö.
Òàê, èçãîòîâèòåëü – ýòî îðãàíèçàöèÿ íåçàâèñèìî îò åå îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìû, à òàêæå èíäèâèäóàëüíûé ïðåäïðèíèìàòåëü, ïðîèçâîäÿùèå òîâàðû äëÿ ðåàëèçàöèè ïîòðåáèòåëÿì.
Èñïîëíèòåëü – ýòî îðãàíèçàöèÿ íåçàâèñèìî îò åå îðãàíèçàöèîííîïðàâîâîé ôîðìû, à òàêæå èíäèâèäóàëüíûé ïðåäïðèíèìàòåëü, âûïîëíÿþùèå ðàáîòû èëè îêàçûâàþùèå óñëóãè ïîòðåáèòåëÿì ïî âîçìåçäíîìó
äîãîâîðó.
Ïðîäàâåö – ýòî îðãàíèçàöèÿ íåçàâèñèìî îò åå îðãàíèçàöèîííî-ïðàâîâîé ôîðìû, à òàêæå èíäèâèäóàëüíûé ïðåäïðèíèìàòåëü, ðåàëèçóþùèå
òîâàðû ïîòðåáèòåëÿì ïî äîãîâîðó êóïëè-ïðîäàæè.
357
Èíôîðìàöèÿ îá èçãîòîâèòåëå (èñïîëíèòåëå, ïðîäàâöå) âêëþ÷àåò ñëåäóþùèå ñâåäåíèÿ:
à) Àäðåñ (ìåñòî íàõîæäåíèÿ), ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå (íàèìåíîâàíèå) èçãîòîâèòåëÿ (èñïîëíèòåëÿ, ïðîäàâöà), óïîëíîìî÷åííîé îðãàíèçàöèè èëè óïîëíîìî÷åííîãî èíäèâèäóàëüíîãî ïðåäïðèíèìàòåëÿ, èìïîðòåðà.
á) Òîâàðíûé çíàê èçãîòîâèòåëÿ.
â) Óêàçàíèå íà êîíêðåòíîå ëèöî, êîòîðîå áóäåò âûïîëíÿòü ðàáîòó
(îêàçûâàòü óñëóãó), è èíôîðìàöèþ î íåì, åñëè ýòî èìååò çíà÷åíèå, èñõîäÿ èç õàðàêòåðà ðàáîòû (óñëóãè).
Ïîòðåáèòåëü âïðàâå ïîòðåáîâàòü ïðåäîñòàâëåíèÿ íåîáõîäèìîé è äîñòîâåðíîé èíôîðìàöèè îá èçãîòîâèòåëå (èñïîëíèòåëå, ïðîäàâöå), ðåæèìå åãî ðàáîòû è ðåàëèçóåìûõ èì òîâàðàõ (ðàáîòàõ, óñëóãàõ). Äàííàÿ
èíôîðìàöèÿ â íàãëÿäíîé è äîñòóïíîé ôîðìå äîâîäèòñÿ äî ñâåäåíèÿ
ïîòðåáèòåëåé ïðè çàêëþ÷åíèè äîãîâîðîâ êóïëè-ïðîäàæè è äîãîâîðîâ î
âûïîëíåíèè ðàáîò (îêàçàíèè óñëóã) ñïîñîáàìè, ïðèíÿòûìè â îòäåëüíûõ ñôåðàõ îáñëóæèâàíèÿ ïîòðåáèòåëåé, íà ðóññêîì ÿçûêå, à äîïîëíèòåëüíî, ïî óñìîòðåíèþ èçãîòîâèòåëÿ (èñïîëíèòåëÿ, ïðîäàâöà), íà ãîñóäàðñòâåííûõ ÿçûêàõ ñóáúåêòîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è ðîäíûõ ÿçûêàõ íàðîäîâ Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè.  ÷àñòíîñòè, ïåðå÷åíü è ñïîñîáû
äîâåäåíèÿ èíôîðìàöèè äî ïîòðåáèòåëÿ â îòäåëüíûõ ñëó÷àÿõ îïðåäåëÿþòñÿ ïðàâèëàìè ïðîäàæè îòäåëüíûõ âèäîâ òîâàðîâ, ïðàâèëàìè áûòîâîãî è èíûõ âèäîâ îáñëóæèâàíèÿ ïîòðåáèòåëåé (ïðàâèëàìè âûïîëíåíèÿ
îòäåëüíûõ âèäîâ ðàáîò è ïðàâèëàìè îêàçàíèÿ îòäåëüíûõ âèäîâ óñëóã),
óòâåðæäàåìûìè Ïðàâèòåëüñòâîì Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè íà îñíîâàíèè
ñòàòåé 26, 38 Çàêîíà «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé».
 òåõ ñëó÷àÿõ, êîãäà óêàçàííûìè âûøå äîêóìåíòàìè ñïîñîá äîâåäåíèÿ èíôîðìàöèè äî ïîòðåáèòåëÿ íå îïðåäåëåí, ïðåäóñìîòðåííàÿ ñòàòüåé 10 Çàêîíà «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé» èíôîðìàöèÿ äîëæíà äîâîäèòüñÿ äî ïîòðåáèòåëÿ ñïîñîáàìè, îáû÷íî ïðèìåíÿåìûìè â ðîçíè÷íîé òîðãîâëå, â íàãëÿäíîé è äîñòóïíîé ôîðìå.
Ñëåäóåò îáðàòèòü âíèìàíèå, ÷òî èçãîòîâèòåëü (èñïîëíèòåëü, ïðîäàâåö) îáÿçàí (à íå âïðàâå) äîâåñòè äî ñâåäåíèÿ ïîòðåáèòåëÿ ôèðìåííîå
íàèìåíîâàíèå (íàèìåíîâàíèå) ñâîåé îðãàíèçàöèè, ìåñòî åå íàõîæäåíèÿ
(àäðåñ) è ðåæèì åå ðàáîòû. Ïðîäàâåö (èñïîëíèòåëü) ðàçìåùàåò óêàçàííóþ èíôîðìàöèþ íà âûâåñêå.
358
Èçãîòîâèòåëü (èñïîëíèòåëü, ïðîäàâåö) - èíäèâèäóàëüíûé ïðåäïðèíèìàòåëü òàêæå äîëæåí ïðåäîñòàâèòü ïîòðåáèòåëþ èíôîðìàöèþ î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè è íàèìåíîâàíèè çàðåãèñòðèðîâàâøåãî åãî
îðãàíà.
 ñëó÷àå, åñëè âèä äåÿòåëüíîñòè, îñóùåñòâëÿåìûé èçãîòîâèòåëåì
(èñïîëíèòåëåì, ïðîäàâöîì), ïîäëåæèò ëèöåíçèðîâàíèþ è (èëè) èñïîëíèòåëü èìååò ãîñóäàðñòâåííóþ àêêðåäèòàöèþ, äî ñâåäåíèÿ ïîòðåáèòåëÿ
äîëæíà áûòü äîâåäåíà èíôîðìàöèÿ î âèäå äåÿòåëüíîñòè èçãîòîâèòåëÿ
(èñïîëíèòåëÿ, ïðîäàâöà), íîìåðå ëèöåíçèè è (èëè) íîìåðå ñâèäåòåëüñòâà î ãîñóäàðñòâåííîé àêêðåäèòàöèè, ñðîêàõ äåéñòâèÿ óêàçàííûõ ëèöåíçèè è (èëè) ñâèäåòåëüñòâà, à òàêæå èíôîðìàöèÿ îá îðãàíå, âûäàâøåì óêàçàííûå ëèöåíçèþ è (èëè) ñâèäåòåëüñòâî.
Óêàçàííàÿ âûøå èíôîðìàöèÿ äîëæíà áûòü äîâåäåíà äî ñâåäåíèÿ
ïîòðåáèòåëåé òàêæå ïðè îñóùåñòâëåíèè òîðãîâëè, áûòîâîãî è èíûõ âèäîâ îáñëóæèâàíèÿ ïîòðåáèòåëåé âî âðåìåííûõ ïîìåùåíèÿõ, íà ÿðìàðêàõ, ñ ëîòêîâ è â äðóãèõ ñëó÷àÿõ, åñëè òîðãîâëÿ, áûòîâîå è èíûå âèäû
îáñëóæèâàíèÿ ïîòðåáèòåëåé îñóùåñòâëÿþòñÿ âíå ïîñòîÿííîãî ìåñòà
íàõîæäåíèÿ ïðîäàâöà (èñïîëíèòåëÿ).
Ïî îäíîìó äåëó, ïîñòàíîâëåíèåì Óïðàâëåíèÿ Ãîñòîðãèíñïåêöèè ïî
Êîñòðîìñêîé îáëàñòè ÈÏ Ìîèñååâà Ò.Ñ. çà ðåàëèçàöèþ áèæóòåðèè (áîëåå 25 âèäîâ èçäåëèé) ïðè îòñóòñòâèè èíôîðìàöèè îá èçãîòîâèòåëå áûëà
ïðèâëå÷åíà ê àäìèíèñòðàòèâíîé îòâåòñòâåííîñòè â âèäå âçûñêàíèÿ øòðàôà â ðàçìåðå 3000 ðóáëåé íà îñíîâàíèè ñò. 14.5 ÊîÀÏ ÐÔ.
Íå ñîãëàñèâøèñü ñ ïîñòàíîâëåíèåì Ãîñòîðãèíñïåêöèè, ïðåäïðèíèìàòåëü îñïîðèëà åãî çàêîííîñòü â àðáèòðàæíûé ñóä.Ðåøåíèåì îò
02.07.2003, îñòàâëåííûì áåç èçìåíåíèÿ ïîñòàíîâëåíèåì àïåëëÿöèîííîé
èíñòàíöèè îò 04.08.2003, â óäîâëåòâîðåíèè çàÿâëåíèÿ îòêàçàíî.Ôåäåðàëüíûé àðáèòðàæíûé ñóä Âîëãî-Âÿòñêîãî îêðóãà èññëåäîâàâ äîâîäû
æàëîáû è äîêàçàòåëüñòâà, ïðåäñòàâëåííûå ñòîðîíàìè â äåëî, íå íàøåë
îñíîâàíèé äëÿ îòìåíû ñîñòîÿâøèõñÿ ñóäåáíûõ àêòîâ ïî ñëåäóþùèì
îñíîâàíèÿì.
 ñîîòâåòñòâèè ñî ñò. 14.5 ÊîÀÏ ÐÔ ïðîäàæà òîâàðîâ, âûïîëíåíèå
ðàáîò ëèáî îêàçàíèå óñëóã â îðãàíèçàöèÿõ òîðãîâëè ëèáî â èíûõ îðãàíèçàöèÿõ, îñóùåñòâëÿþùèõ ðåàëèçàöèþ òîâàðîâ, âûïîëíÿþùèõ ðàáîòû ëèáî îêàçûâàþùèõ óñëóãè, à ðàâíî ãðàæäàíàìè, çàðåãèñòðèðîâàííûìè â êà÷åñòâå ïðåäïðèíèìàòåëåé, ïðè îòñóòñòâèè óñòàíîâ359
ëåííîé èíôîðìàöèè îá èçãîòîâèòåëå èëè ïðîäàâöå âëå÷åò íàëîæåíèå
àäìèíèñòðàòèâíîãî øòðàôà.
Èç ñîäåðæàíèÿ íàçâàííîé íîðìû ïðàâà ñëåäóåò, ÷òî ñîñòàâîì àäìèíèñòðàòèâíîãî ïðàâîíàðóøåíèÿ ÿâëÿåòñÿ ïðîäàæà òîâàðîâ ïðè îòñóòñòâèè èíôîðìàöèè îá èçãîòîâèòåëå èëè ïðîäàâöå.
Ïåðå÷åíü îáÿçàòåëüíîé èíôîðìàöèè îá èçãîòîâèòåëå è ïðîäàâöå,
äîâåäåíèå êîòîðîé äî ïîêóïàòåëÿ âîçëîæåíî íà ïðåäïðèíèìàòåëåé, îñóùåñòâëÿþùèõ ïðîäàæó òîâàðîâ, óêàçàí â Ïðàâèëàõ ïðîäàæè îòäåëüíûõ âèäîâ òîâàðîâ, óòâåðæäåííûõ ïîñòàíîâëåíèåì Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ
îò 19.01.1998 ¹ 55.
Îòñóòñòâèå äàííîé èíôîðìàöèè â îáúåìå, óêàçàííîì â ïóíêòàõ 11,
15 íàçâàííûõ Ïðàâèë, ðàññìàòðèâàåòñÿ êàê íåïðåäñòàâëåíèå íåîáõîäèìîé èíôîðìàöèè, îáåñïå÷èâàþùåé âîçìîæíîñòü ïðàâèëüíîãî âûáîðà
òîâàðà.
Ôàêò ïðîäàæè áèæóòåðèè ïðè îòñóòñòâèè èíôîðìàöèè îá èçãîòîâèòåëå, â òîì ÷èñëå åãî ìåñòå íàõîæäåíèÿ (þðèäè÷åñêîì àäðåñå), ïîäòâåðæäåí ìàòåðèàëàìè äåëà, ïîýòîìó Àðáèòðàæíûé ñóä Êîñòðîìñêîé
îáëàñòè ñäåëàë îáîñíîâàííûé âûâîä î ñîâåðøåíèè ïðåäïðèíèìàòåëåì
ïðàâîíàðóøåíèÿ, îòâåòñòâåííîñòü çà êîòîðîå ïðåäóñìîòðåíà íàçâàííîé
âûøå íîðìîé.1
 ñîîòâåòñòâèè ñ Óêàçîì Ïðåçèäåíòà ÐÔ îò 07 ôåâðàëÿ 1996 ã.
¹ 161 ïðè ðîçíè÷íîé è ìåëêîîïòîâîé ðåàëèçàöèè àëêîãîëüíîé è òàáà÷íîé ïðîäóêöèè èíîñòðàííîãî ïðîèçâîäñòâà òîðãóþùèå îðãàíèçàöèè è èíäèâèäóàëüíûå ïðåäïðèíèìàòåëè (ïðîäàâöû) îáÿçàíû ïðåäîñòàâëÿòü èíôîðìàöèþ î ïðîèçâîäèòåëå ïðîäóêöèè, ìåñòå åå èçãîòîâëåíèÿ, à òàêæå
îá îðãàíèçàöèè-èìïîðòåðå ïðîäóêöèè è òàìîæåííîì ïóíêòå, íà êîòîðîì
áûëè ïðîèçâåäåíû ïåðåñå÷åíèå òàìîæåííîé ãðàíèöû Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè è òàìîæåííîå îôîðìëåíèå êîíêðåòíîé ïàðòèè ïðîäóêöèè.2
Ñîãëàñíî ï. 10 Ïðàâèë ïðîäàæè îòäåëüíûõ âèäîâ òîâàðîâ (óòâ. ïîñòàíîâëåíèåì Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ îò 19 ÿíâàðÿ 1998 ã. ¹ 55) ïðîäàâåö
îáÿçàí äîâåñòè äî ñâåäåíèÿ ïîêóïàòåëÿ ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå (íàè1
Ïîñòàíîâëåíèå Ôåäåðàëüíîãî Àðáèòðàæíîãî Ñóäà Âîëãî-Âÿòñêîãî îêðóãà îò
17 íîÿáðÿ 2003 ã. ¹ À31-2542/16.
2
Óêàç Ïðåçèäåíòà ÐÔ îò 7 ôåâðàëÿ 1996 ã. ¹ 161 «Îá óñèëåíèè ãîñóäàðñòâåííîãî êîíòðîëÿ çà îáîðîòîì àëêîãîëüíîé è òàáà÷íîé ïðîäóêöèè èíîñòðàííîãî ïðîèçâîäñòâà».
360
ìåíîâàíèå) ñâîåé îðãàíèçàöèè, ìåñòî åå íàõîæäåíèÿ (þðèäè÷åñêèé àäðåñ) è ðåæèì ðàáîòû, ðàçìåùàÿ óêàçàííóþ èíôîðìàöèþ íà âûâåñêå
îðãàíèçàöèè.
Óêàçàííàÿ èíôîðìàöèÿ ðàçìåùàåòñÿ â óäîáíûõ äëÿ îçíàêîìëåíèÿ
ïîêóïàòåëÿ ìåñòàõ.
Ïðè îñóùåñòâëåíèè ðàçíîñíîé òîðãîâëè ïðåäñòàâèòåëü ïðîäàâöà äîëæåí èìåòü ëè÷íóþ êàðòî÷êó, çàâåðåííóþ ïîäïèñüþ ëèöà, îòâåòñòâåííîãî çà åå îôîðìëåíèå, è ïå÷àòüþ ïðîäàâöà, ñ ôîòîãðàôèåé, óêàçàíèåì
ôàìèëèè, èìåíè, îò÷åñòâà ïðåäñòàâèòåëÿ ïðîäàâöà, à òàêæå ñâåäåíèé î
ïðîäàâöå.
Òðåáîâàíèÿ ê ìàðêèðîâêå òîâàðà: ìåñòó åå íàíåñåíèÿ (íåïîñðåäñòâåííî íà òîâàðå, íà ÿðëûêàõ, ýòèêåòêàõ, òàðå è ò.ï.), åå ñîäåðæàíèþ,
óñòàíàâëèâàþòñÿ òåõíè÷åñêèìè ðåãëàìåíòàìè (ãîñóäàðñòâåííûìè ñòàíäàðòàìè).
Íàïðèìåð, â ñèëó ï. 3.5 Íàöèîíàëüíîãî ñòàíäàðòà ÐÔ ÃÎÑÒ Ð 510742003 «Ïðîäóêòû ïèùåâûå. Èíôîðìàöèÿ äëÿ ïîòðåáèòåëÿ. Îáùèå òðåáîâàíèÿ» (óòâ. ïîñòàíîâëåíèåì Ãîññòàíäàðòà ÐÔ îò 29 äåêàáðÿ 2003 ã.
¹ 401-ñò) èíôîðìàöèÿ î ïèùåâûõ ïðîäóêòàõ äîëæíà, â ÷àñòíîñòè, ñîäåðæàòü íàèìåíîâàíèå è ìåñòîíàõîæäåíèå èçãîòîâèòåëÿ [þðèäè÷åñêèé
àäðåñ, âêëþ÷àÿ ñòðàíó, è ïðè íåñîâïàäåíèè ñ þðèäè÷åñêèì àäðåñîì
àäðåñ(à) ïðîèçâîäñòâ(à)] è îðãàíèçàöèè â Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè, óïîëíîìî÷åííîé èçãîòîâèòåëåì íà ïðèíÿòèå ïðåòåíçèé îò ïîòðåáèòåëåé íà åå
òåððèòîðèè (ïðè íàëè÷èè). Þðèäè÷åñêèé àäðåñ èçãîòîâèòåëÿ èìïîðòíûõ ïèùåâûõ ïðîäóêòîâ óêàçûâàþò íà ÿçûêå ñòðàíû åãî ìåñòîíàõîæäåíèÿ áóêâàìè ëàòèíñêîãî àëôàâèòà, à íàèìåíîâàíèå ñòðàíû - íà ðóññêîì ÿçûêå.
Òàêæå, èíôîðìàöèÿ î ïèùåâûõ ïðîäóêòàõ äîëæíà ñîäåðæàòü ñâåäåíèÿ î òîâàðíîì çíàêå èçãîòîâèòåëÿ (ïðè íàëè÷èè), óòâåðæäåííîãî èëè
ïðèíÿòûé èçãîòîâèòåëåì â ïîðÿäêå, óñòàíîâëåííîì â ñòðàíàõ ìåñòîíàõîæäåíèÿ èçãîòîâèòåëÿ èëè ôèðìû, ÿâëÿþùåéñÿ âëàäåëüöåì äàííîãî
òîâàðíîãî çíàêà.
Âûøå óêàçàííóþ èíôîðìàöèþ äëÿ ïîòðåáèòåëÿ ïðåäñòàâëÿþò íåïîñðåäñòâåííî ñ ïèùåâûì ïðîäóêòîì â âèäå òåêñòà, óñëîâíûõ îáîçíà÷åíèé è ðèñóíêîâ íà ïîòðåáèòåëüñêîé òàðå, ýòèêåòêå, êîíòðýòèêåòêå, êîëüåðåòêå, ÿðëûêå, ïðîáêå, ëèñòå-âêëàäûøå ñïîñîáîì, ïðèíÿòûì äëÿ îòäåëüíûõ âèäîâ ïèùåâûõ ïðîäóêòîâ.
361
Ñëåäóåò îòìåòèòü, ÷òî ðåæèì ðàáîòû ãîñóäàðñòâåííûõ, ìóíèöèïàëüíûõ îðãàíèçàöèé òîðãîâëè, áûòîâîãî è èíûõ âèäîâ îáñëóæèâàíèÿ ïîòðåáèòåëåé óñòàíàâëèâàåòñÿ ïî ðåøåíèþ ñîîòâåòñòâåííî îðãàíîâ èñïîëíèòåëüíîé âëàñòè ñóáúåêòîâ ÐÔ è îðãàíîâ ìåñòíîãî ñàìîóïðàâëåíèÿ.
Ðåæèì ðàáîòû îðãàíèçàöèé (çà èñêëþ÷åíèåì ãîñóäàðñòâåííûõ, ìóíèöèïàëüíûõ îðãàíèçàöèé), îñóùåñòâëÿþùèõ äåÿòåëüíîñòü â ñôåðàõ
òîðãîâîãî, áûòîâîãî è èíûõ âèäîâ îáñëóæèâàíèÿ ïîòðåáèòåëåé, à òàêæå èíäèâèäóàëüíûõ ïðåäïðèíèìàòåëåé óñòàíàâëèâàåòñÿ èìè ñàìîñòîÿòåëüíî.
Êàê óæå áûëî óêàçàíî âûøå, ïðîäàâåö (èñïîëíèòåëü) èíôîðìàöèþ
î ôèðìåííîì íàèìåíîâàíèè ñâîåé îðãàíèçàöèè, ìåñòî åå íàõîæäåíèÿ
(àäðåñ) è ðåæèì åå ðàáîòû äîëæåí ðàçìåùàòü íà âûâåñêå.
Ïî îäíîìó äåëó, ðîñïîòðåáíàäçîðîì ñîâìåñòíî ñ Êàøèíñêîé ìåæðàéîííîé ïðîêóðàòóðîé ïðîâåäåíà ïðîâåðêà èñïîëíåíèÿ Îáùåñòâîì
òðåáîâàíèé çàêîíîäàòåëüñòâà â ñôåðå çàùèòû ïðàâ ïîòðåáèòåëåé ïî ôàêòó
íàðóøåíèÿ ïðàâ ãðàæäàí, ÿâëÿþùèõñÿ ïîòðåáèòåëÿìè êîììóíàëüíûõ
óñëóã ïî òåïëîñíàáæåíèþ, ÿâëÿþùèõñÿ ñîáñòâåííèêàìè æèëûõ ïîìåùåíèé â ìíîãîêâàðòèðíûõ äîìà.
 õîäå ïðîâåðêè âûÿâëåíû íàðóøåíèÿ Îáùåñòâîì òðåáîâàíèé ïóíêòîâ 4, 49 Ïðàâèë ïðåäîñòàâëåíèÿ êîììóíàëüíûõ óñëóã ãðàæäàíàì, óòâåðæäåííûõ ïîñòàíîâëåíèåì Ïðàâèòåëüñòâà ÐÔ îò 23.05.2006 ¹ 307.
Ïîñòàíîâëåíèåì Ðîñïîòðåáíàäçîðà Îáùåñòâî ïðèçíàíî âèíîâíûì
â ñîâåðøåíèè àäìèíèñòðàòèâíîãî ïðàâîíàðóøåíèÿ, ïðåäóñìîòðåííîãî
÷. 1 ñò. 14.8 ÊîÀÏ ÐÔ.
Ïóíêòîì 49 Ïðàâèë ïðåäóñìîòðåíî, ÷òî èñïîëíèòåëü êîììóíàëüíûõ óñëóã îáÿçàí ïðåäîñòàâèòü ïîòðåáèòåëþ èíôîðìàöèþ îá èñïîëíèòåëå, êîòîðàÿ óêàçûâàåòñÿ â äîãîâîðå, à òàêæå ðàçìåùàåòñÿ íà äîñêàõ
îáúÿâëåíèé, ðàñïîëîæåííûõ âî âñåõ ïîäúåçäàõ ìíîãîêâàðòèðíîãî äîìà
èëè â ïðåäåëàõ çåìåëüíîãî ó÷àñòêà, íà êîòîðîì ðàñïîëîæåí ìíîãîêâàðòèðíûé äîì, à òàêæå íà äîñêàõ îáúÿâëåíèé, ðàñïîëîæåííûõ âáëèçè
æèëûõ äîìîâ.
Èíôîðìàöèÿ äîëæíà ñîäåðæàòü íàèìåíîâàíèå, ìåñòî íàõîæäåíèÿ
(àäðåñ åãî ïîñòîÿííî äåéñòâóþùåãî èñïîëíèòåëüíîãî îðãàíà), ñâåäåíèÿ î ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè, ðåæèìå ðàáîòû, ôàìèëèþ, èìÿ è
îò÷åñòâî ðóêîâîäèòåëÿ; àäðåñà è íîìåðà òåëåôîíîâ äèñïåò÷åðñêîé, àâàðèéíîé èëè àâàðèéíî-äèñïåò÷åðñêîé ñëóæá; ðàçìåðû òàðèôîâ íà êîì362
ìóíàëüíûå óñëóãè, íàäáàâîê ê òàðèôàì è ðåêâèçèòû íîðìàòèâíûõ ïðàâîâûõ àêòîâ, íà îñíîâàíèè êîòîðûõ ïðèìåíÿþòñÿ òàðèôû.
Ôåäåðàëüíûé àðáèòðàæíûé ñóä Ñåâåðî-Çàïàäíîãî îêðóãà óêàçàë, ÷òî
ñóäû ñäåëàëè ïðàâèëüíûé âûâîä î íàëè÷èè â äåéñòâèÿõ Îáùåñòâà ñîñòàâà ïðàâîíàðóøåíèÿ, ïðåäóñìîòðåííîãî ÷. 1 ñò. 14.8 ÊîÀÏ ÐÔ.1
Ìåæäó òåì, íà ïðàêòèêå âîçíèêàþò ñïîðû î ðàçãðàíè÷åíèè ðåêëàìû è èíîé èíôîðìàöèè, à òàêæå â êàêèõ ñëó÷àÿõ èíôîðìàöèÿ, óêàçàííàÿ íà âûâåñêå, áóäåò ñ÷èòàòüñÿ ðåêëàìîé.
Òàê, ïî îäíîìó äåëó, îðãàíèçàöèÿ óêàçàëà ñâîå íàèìåíîâàíèå íà
àíãëèéñêîì ÿçûêå íà âûâåñêå ïåðåä âõîäîì â çàíèìàåìîå ïîìåùåíèå,
ïîñêîëüêó åå óñòàâîì, çàðåãèñòðèðîâàííûì â óñòàíîâëåííîì ïîðÿäêå,
ïðåäóñìàòðèâàëîñü ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå íà ðóññêîì è àíãëèéñêîì
ÿçûêàõ, ñîâïàäàþùåå ïðè ïðîèçíîøåíèè.
Àíòèìîíîïîëüíûé îðãàí ïðèçíàë, ÷òî óêàçàíèå íàèìåíîâàíèÿ îðãàíèçàöèè â ìåñòå åå íàõîæäåíèÿ òàêèì ñïîñîáîì îòâå÷àåò îáùåìó îïðåäåëåíèþ ðåêëàìû, ñôîðìóëèðîâàííîìó â ñòàòüå 2 Çàêîíà, è íàðóøàåò
òðåáîâàíèå î ðàñïðîñòðàíåíèè ðåêëàìû íà ðóññêîì ÿçûêå, çàêðåïëåííîå â ñò. 5 Çàêîíà. Â ñâÿçè ñ ýòèì àíòèìîíîïîëüíûé îðãàí íàïðàâèë
îðãàíèçàöèè ïðåäïèñàíèå î ïðåêðàùåíèè íàðóøåíèÿ.
Îðãàíèçàöèÿ îáðàòèëàñü â àðáèòðàæíûé ñóä ñ òðåáîâàíèåì î ïðèçíàíèè íåäåéñòâèòåëüíûì ðåøåíèÿ è ïðåäïèñàíèÿ àíòèìîíîïîëüíîãî
îðãàíà, ñ÷èòàÿ íàðóøåííûì ñâîå ïðàâî íà ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå è
óêàçûâàÿ íà ñìåøåíèå ñ ðåêëàìîé èíôîðìàöèè, ñëóæàùåé öåëÿì èäåíòèôèêàöèè è îáîçíà÷åíèÿ.
Ñóä â óäîâëåòâîðåíèè çàÿâëåííîãî òðåáîâàíèÿ îòêàçàë ïî òîìó ìîòèâó, ÷òî èíôîðìàöèÿ î íàèìåíîâàíèè îðãàíèçàöèè íà âûâåñêå îòâå÷àåò
îáùåìó îïðåäåëåíèþ ðåêëàìû, ñôîðìóëèðîâàííîìó â ñòàòüå 2 Çàêîíà.
Àïåëëÿöèîííàÿ èíñòàíöèÿ ðåøåíèå îòìåíèëà, îáîñíîâàííî ðóêîâîäñòâóÿñü ñëåäóþùèì.
Ñòàòüÿ 54 ÃÊ ÐÔ ïðåäóñìàòðèâàåò, ÷òî þðèäè÷åñêîå ëèöî èìååò ñâîå
íàèìåíîâàíèå, êîòîðîå óêàçûâàåòñÿ â åãî ó÷ðåäèòåëüíûõ äîêóìåíòàõ.
Ïóíêòîì 4 ñò. 54 ÃÊ ÐÔ óñòàíîâëåíî, ÷òî þðèäè÷åñêîå ëèöî, ÿâëÿþùååñÿ êîììåð÷åñêîé îðãàíèçàöèåé, äîëæíî èìåòü ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå.
1
Ïîñòàíîâëåíèå Ôåäåðàëüíîãî àðáèòðàæíîãî ñóäà Ñåâåðî-Çàïàäíîãî îêðóãà îò
5 íîÿáðÿ 2008 ã. ¹ À66-2701/2008.
363
Íàçâàííûå òðåáîâàíèÿ ñëóæàò öåëÿì èäåíòèôèêàöèè þðèäè÷åñêèõ
ëèö, èíäèâèäóàëèçèðóþò èõ êàê ó÷àñòíèêîâ ãðàæäàíñêîãî îáîðîòà è
ñóáúåêòîâ ïóáëè÷íî-ïðàâîâûõ îòíîøåíèé.
Íà îñíîâàíèè ï. 2 ñò. 52 ÃÊ ÐÔ íàèìåíîâàíèå þðèäè÷åñêîãî ëèöà
îïðåäåëÿåòñÿ â åãî ó÷ðåäèòåëüíûõ äîêóìåíòàõ. Ïî îáùåìó ïðàâèëó èçìåíåíèÿ ïîñëåäíèõ äåéñòâèòåëüíû ñ ìîìåíòà èõ ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè.
Äàííûå ãîñóäàðñòâåííîé ðåãèñòðàöèè þðèäè÷åñêèõ ëèö âíîñÿòñÿ â
åäèíûé ãîñóäàðñòâåííûé ðååñòð þðèäè÷åñêèõ ëèö, îòêðûòûé äëÿ âñåîáùåãî îçíàêîìëåíèÿ.
Ñëåäîâàòåëüíî, íàèìåíîâàíèå ÿâëÿåòñÿ ôîðìàëüíûì è íåîòúåìëåìûì ïðèçíàêîì þðèäè÷åñêîãî ëèöà, èçìåíÿåìûì óñòàíîâëåííûì ïîðÿäêîì.
Ðàçìåùåíèå óëè÷íîé âûâåñêè (òàáëè÷êè) ñ íàèìåíîâàíèåì þðèäè÷åñêîãî ëèöà êàê óêàçàòåëÿ åãî ìåñòîíàõîæäåíèÿ èëè îáîçíà÷åíèÿ ìåñòà âõîäà â çàíèìàåìîå ïîìåùåíèå, çäàíèå èëè íà òåððèòîðèþ ÿâëÿåòñÿ
îáùåðàñïðîñòðàíåííîé ïðàêòèêîé è ñîîòâåòñòâóåò ñëîæèâøèìñÿ íà òåððèòîðèè Ðîññèè îáû÷àÿì äåëîâîãî îáîðîòà.
 ñèëó ñò. 9 Çàêîíà ÐÔ «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé» ïîòåíöèàëüíûé ïðîäàâåö òîâàðà èëè èñïîëíèòåëü ðàáîò, óñëóã äëÿ óäîâëåòâîðåíèÿ
ëè÷íûõ, ñåìåéíûõ è áûòîâûõ ïîòðåáíîñòåé ãðàæäàíèíà îáÿçàí äîâåñòè
äî ñâåäåíèÿ ïîñëåäíåãî ôèðìåííîå íàèìåíîâàíèå (íàèìåíîâàíèå) ñâîåé îðãàíèçàöèè, ìåñòî åå íàõîæäåíèÿ (þðèäè÷åñêèé àäðåñ) è ðåæèì
ðàáîòû, ðàçìåñòèâ óêàçàííóþ èíôîðìàöèþ íà âûâåñêå.
Íàçíà÷åíèå èíôîðìàöèè òàêîãî õàðàêòåðà ñîñòîèò â èçâåùåíèè íåîïðåäåëåííîãî êðóãà ëèö î ôàêòè÷åñêîì ìåñòîíàõîæäåíèè þðèäè÷åñêîãî ëèöà è (èëè) îáîçíà÷åíèè ìåñòà âõîäà.
Ïî ñìûñëó ñò. 2 Çàêîíà î ðåêëàìå ïîä òàêîâîé ïîíèìàþòñÿ ñâåäåíèÿ, ðàñïðîñòðàíÿåìûå èñêëþ÷èòåëüíî äëÿ ôîðìèðîâàíèÿ è ïîääåðæàíèÿ èíòåðåñà ê þðèäè÷åñêîìó èëè ôèçè÷åñêîìó ëèöó, åãî òîâàðàì, èäåÿì èëè íà÷èíàíèÿì.
Óêàçàíèå þðèäè÷åñêèì ëèöîì ñâîåãî íàèìåíîâàíèÿ íà âûâåñêå (òàáëè÷êå) ïî ìåñòó íàõîæäåíèÿ ïðåñëåäóåò èíûå öåëè è íå ìîæåò ðàññìàòðèâàòüñÿ êàê ðåêëàìà.
Ñâåäåíèÿ, ðàñïðîñòðàíåíèå êîòîðûõ ïî ôîðìå è ñîäåðæàíèþ ÿâëÿåòñÿ äëÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà îáÿçàòåëüíûì íà îñíîâàíèè çàêîíà èëè
364
îáû÷àÿ äåëîâîãî îáîðîòà, íå îòíîñÿòñÿ ê ðåêëàìíîé èíôîðìàöèè íåçàâèñèìî îò ìàíåðû èõ èñïîëíåíèÿ íà ñîîòâåòñòâóþùåé âûâåñêå.
Ñ ó÷åòîì èçëîæåííîãî Çàêîí î ðåêëàìå íå ðåãóëèðóåò âîïðîñû, ñâÿçàííûå ñ ñîäåðæàíèåì âûâåñîê (òàáëè÷åê) â ÷àñòè îáÿçàòåëüíîé èíôîðìàöèè. Îñíîâàíèé äëÿ îòêàçà â óäîâëåòâîðåíèè ñîîòâåòñòâóþùåãî
òðåáîâàíèÿ çàÿâèòåëÿ ó ñóäà íå èìåëîñü.1
Ôåäåðàëüíàÿ àíòèìîíîïîëüíàÿ ñëóæáà Ðîññèè òàêæå ðàññìîòðåëà îáðàùåíèå Êîìèòåòà ðåêëàìû, èíôîðìàöèè è îôîðìëåíèÿ ãîðîäà Ìîñêâû î
ðàçãðàíè÷åíèè ïîíÿòèé «ðåêëàìà» è «èíôîðìàöèÿ» â îòíîøåíèè ðåêëàìíî-èíôîðìàöèîííîãî îôîðìëåíèÿ ïðåäïðèÿòèé èãîðíîãî áèçíåñà â ìåñòå èõ ôàêòè÷åñêîãî íàõîæäåíèÿ è óêàçàëà, ÷òî â ñîîòâåòñòâèè ñ ï. 18
Èíôîðìàöèîííîãî ïèñüìà Ïðåçèäèóìà ÂÀÑ ÐÔ îò 25.12.1998 ¹ 37 «Îáçîð Ïðàêòèêè ðàññìîòðåíèÿ ñïîðîâ, ñâÿçàííûõ ñ ïðèìåíåíèåì çàêîíîäàòåëüñòâà î ðåêëàìå», ñâåäåíèÿ, ðàñïðîñòðàíåíèå êîòîðûõ ïî ôîðìå è ñîäåðæàíèþ ÿâëÿåòñÿ äëÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà îáÿçàòåëüíûì íà îñíîâàíèè
çàêîíà èëè îáû÷àÿ äåëîâîãî îáîðîòà, íå îòíîñÿòñÿ ê ðåêëàìíîé èíôîðìàöèè íåçàâèñèìî îò ìàíåðû èõ èñïîëíåíèÿ íà ñîîòâåòñòâóþùåé âûâåñêå.
Ê äàííûì ñâåäåíèÿì íå ïðèìåíÿþòñÿ òðåáîâàíèÿ çàêîíîäàòåëüñòâà
Ðîññèéñêîé Ôåäåðàöèè î ðåêëàìå.
Òàê, óêàçàíèå íà çäàíèè â ìåñòå íàõîæäåíèÿ îðãàíèçàöèè åå íàèìåíîâàíèÿ, àäðåñà è ðåæèìà ðàáîòû îòíîñèòñÿ ê îáÿçàòåëüíûì òðåáîâàíèÿì, ïðåäúÿâëÿåìûì ê âûâåñêå Çàêîíîì «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé»,
ñëåäîâàòåëüíî, òàêàÿ èíôîðìàöèÿ íå ìîæåò ðàññìàòðèâàòüñÿ â êà÷åñòâå
ðåêëàìû, íåçàâèñèìî îò ìàíåðû åå èñïîëíåíèÿ.
Óêàçàíèå íà çäàíèè â ìåñòå íàõîæäåíèÿ îðãàíèçàöèè ïðîôèëÿ (âèäà)
åå äåÿòåëüíîñòè – «Êàçèíî», «Èãðîâîé êëóá», «Èãðîâûå àâòîìàòû»,
«Êóëüòóðíî-ðàçâëåêàòåëüíûé öåíòð» è ïðî÷åå – îòíîñèòñÿ ê îáû÷àÿì
äåëîâîãî îáîðîòà è òàêæå íå ìîæåò ðàññìàòðèâàòüñÿ â êà÷åñòâå ðåêëàìû.
Ðàçìåùåíèå â ìåñòå íàõîæäåíèÿ îðãàíèçàöèè (èãîðíîãî çàâåäåíèÿ)
åå íàèìåíîâàíèÿ (â òîì ÷èñëå íå ñîâïàäàþùåãî ñ íàèìåíîâàíèåì âëàäåëüöà äàííîé îðãàíèçàöèè), íàïðèìåð, «êàçèíî Òîïàç», «Èãðîâîé êëóá
Âóëêàí», ïî ìíåíèþ ñïåöèàëèñòîâ ÔÀÑ Ðîññèè, ñëóæèò öåëÿì èäåíòè1
ï. 18 Èíôîðìàöèîííîãî ïèñüìà Ïðåçèäèóìà Âûñøåãî Àðáèòðàæíîãî Ñóäà ÐÔ
îò 25 äåêàáðÿ 1998 ã. ¹ 37 «Îáçîð ïðàêòèêè ðàññìîòðåíèÿ ñïîðîâ, ñâÿçàííûõ ñ
ïðèìåíåíèåì çàêîíîäàòåëüñòâà î ðåêëàìå».
365
ôèêàöèè äàííîãî çàâåäåíèÿ è íå ìîæåò ðàññìàòðèâàòüñÿ êàê åãî ðåêëàìà. Òîâàðíûå çíàêè, âûñòóïàþùèå â êà÷åñòâå íàèìåíîâàíèÿ çàâåäåíèÿ
è èíäèâèäóàëèçèðóþùèå òàêèå îðãàíèçàöèè â ìåñòå èõ íàõîæäåíèÿ, ïî
ìíåíèþ ÔÀÑ Ðîññèè, íå äîëæíû ïðèçíàâàòüñÿ ðåêëàìîé äàííûõ îðãàíèçàöèé. Òàêàÿ èíôîðìàöèÿ ìîæåò áûòü ðàçìåùåíà íà âûâåñêå, è íà
íåå íå ðàñïðîñòðàíÿþòñÿ òðåáîâàíèÿ Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà «Î ðåêëàìå», íåçàâèñèìî îò ìàíåðû èñïîëíåíèÿ óêàçàííûõ îáîçíà÷åíèé.
Ðàçìåùåíèå æå íà çäàíèè èãîðíîãî çàâåäåíèÿ èçîáðàæåíèé èãðîâûõ àâòîìàòîâ, êàðò, ðóëåòêè, à òàêæå ñîîòâåòñòâóþùèõ íàäïèñåé è íàçâàíèé èãð (íàïðèìåð, áëýê-äæýê, òðè ñåìåðêè, 777, ñëîòå è ò.ï.), íå
ÿâëÿåòñÿ îáÿçàòåëüíûì è, ïî ìíåíèþ ÔÀÑ Ðîññèè, ôîðìèðóåò èíòåðåñ
ïîòðåáèòåëåé ê êîíêðåòíûì âèäàì äåÿòåëüíîñòè èãîðíîãî çàâåäåíèÿ (àçàðòíûì èãðàì). Ñëåäîâàòåëüíî, òàêàÿ èíôîðìàöèÿ äîëæíà ðàññìàòðèâàòüñÿ â êà÷åñòâå ðåêëàìû äåÿòåëüíîñòè ïî îðãàíèçàöèè è ïðîâåäåíèþ àçàðòíûõ èãð, ïàðè, èãîðíûõ çàâåäåíèé. Ïðè ýòîì ðàçìåùåííûå íà ôàñàäàõ
çäàíèÿ èçîáðàæåíèÿ, íå ñîäåðæàùèå ñâåäåíèé îá àçàðòíûõ èãðàõ (íàïðèìåð, âèäîâ ã. Ëàñ-Âåãàñ, ã. Ìîñêâû, íåáîñêðåáû è ïðî÷åå), íå ïîäïàäàþò ïîä çàêîíîäàòåëüíîå ïîíÿòèå ðåêëàìû è íå ÿâëÿþòñÿ ðåêëàìîé.
Çàêîí «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé» íå ñîäåðæèò òðåáîâàíèé ê êîëè÷åñòâó âûâåñîê, ðàçìåùåíèå êîòîðûõ îáÿçàòåëüíî äëÿ þðèäè÷åñêîãî
ëèöà. Ñëåäîâàòåëüíî, ïðè ðåøåíèè âîïðîñà î ðàçìåùåíèè íà çäàíèè
îáÿçàòåëüíîé äëÿ ïîòðåáèòåëåé èíôîðìàöèè (âûâåñêà) èëè ðåêëàìû,
ñëåäóåò ïðèíèìàòü âî âíèìàíèå åå öåëåâîå íàçíà÷åíèå è îáñòîÿòåëüñòâà
ðàçìåùåíèÿ òàêîé èíôîðìàöèè íà çäàíèè. Òàê, ïî ìíåíèþ ÔÀÑ Ðîññèè,
îòâå÷àþò öåëÿì îáîçíà÷åíèÿ ìåñòà íàõîæäåíèÿ îðãàíèçàöèè è äîëæíû
ïðèçíàâàòüñÿ â êà÷åñòâå îáÿçàòåëüíîé èíôîðìàöèè âûâåñêè, ðàçìåùåííûå ðÿäîì ñ êàæäûì âõîäîì â çäàíèå èëè íà êàæäîì èç ôàñàäîâ çäàíèÿ, ðàñïîëîæåííîãî íà ïåðåñå÷åíèè íåñêîëüêèõ óëèö.
Îäíàêî åñëè öåëåâûì íàçíà÷åíèåì ñâåäåíèé î íàèìåíîâàíèè îðãàíèçàöèè è âèäå åå äåÿòåëüíîñòè íå ÿâëÿåòñÿ èíôîðìèðîâàíèå î ìåñòå
íàõîæäåíèÿ îðãàíèçàöèè (â òîì ÷èñëå, ñ ó÷åòîì ïîìåùåíèÿ, çàíèìàåìîãî îðãàíèçàöèåé â çäàíèè), òî òàêèå ñâåäåíèÿ ìîãóò áûòü êâàëèôèöèðîâàíû êàê ðåêëàìà, ïðè ýòîì îáñòîÿòåëüñòâà ðàçìåùåíèÿ òàêèõ ñâåäåíèé ïîäëåæàò äîïîëíèòåëüíîé îöåíêå.
Òàê, íàïðèìåð, ðàçìåùåíèå êðûøíîé óñòàíîâêè íà ìíîãîýòàæíîì
çäàíèè, â êîòîðîì èãîðíîå çàâåäåíèå àðåíäóåò îäíó êîìíàòó, ñëåäóåò
366
ðàñöåíèâàòü êàê ðåêëàìó ýòîãî çàâåäåíèÿ, ïîñêîëüêó òàêîé ñïîñîá ðàçìåùåíèÿ èíôîðìàöèè íå îáåñïå÷èâàåò îáîçíà÷åíèÿ ìåñòà íàõîæäåíèÿ è
ïðåñëåäóåò èíûå öåëè.1
Íà ïðàêòèêå òàêæå ñóùåñòâóþò âîïðîñû ïðè ðàçìåùåíèè èíôîðìàöèîííûõ êîíñòðóêöèé. Ïî äàííîìó âîïðîñó ÔÀÑ Ðîññèè äàë íåêîòîðûå
ðàçúÿñíåíèÿ.  ÷àñòíîñòè, ÔÀÑ Ðîññèè ðàññìîòðåë î ðàçìåùåíèè êîíñòðóêöèé, èíôîðìèðóþùèõ ó÷àñòíèêîâ äîðîæíîãî äâèæåíèÿ î íîìåíêëàòóðå èìåþùåãîñÿ òîïëèâà, öåíå, à òàêæå äîïîëíèòåëüíûõ óñëóã íà
àâòîçàïðàâî÷íûõ ñòàíöèÿõ, è ñîîáùèë, ÷òî ðàçìåùåíèå èíôîðìàöèîííûõ êîíñòðóêöèé ñ óêàçàíèåì íàèìåíîâàíèÿ, ìåñòà íàõîæäåíèÿ, ðåæèìà ðàáîòû þðèäè÷åñêîãî ëèöà íà òåððèòîðèè àâòîçàïðàâî÷íîé ñòàíöèè,
àâòîçàïðàâî÷íîãî êîìïëåêñà, îòäåëüíî ñòîÿùåé ÀÇÑ (äàëåå – ÀÇÑ, ÀÇÊ,
ñîîòâåòñòâåííî), ñ ó÷åòîì ñïåöèôèêè äåÿòåëüíîñòè óêàçàííûõ îáúåêòîâ, ñîîòâåòñòâóåò òðåáîâàíèÿì çàêîíîäàòåëüñòâà, ïðåäúÿâëÿåìûì ê
âûâåñêàì, è ðåêëàìîé íå ÿâëÿåòñÿ.
Îäíàêî ñëåäóåò èìåòü â âèäó, ÷òî Çàêîí ÐÔ «Î çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé» íå òðåáóåò îò þðèäè÷åñêîãî ëèöà ðàçìåùàòü íà âûâåñêå èíôîðìàöèþ î ðåàëèçóåìûõ òîâàðàõ, öåíàõ è òîìó ïîäîáíîì.
Ïðè ýòîì èñõîäÿ èç ñîäåðæàíèÿ ñòàòüåé 8, 10 Çàêîíà ÎÇÏÏ ïðîäàâåö îáÿçàí ïðåäîñòàâèòü íåîáõîäèìóþ è äîñòîâåðíóþ èíôîðìàöèþ â
ìåñòå ðåàëèçàöèè òîâàðà ïðè çàêëþ÷åíèè äîãîâîðà êóïëè-ïðîäàæè.
Ñ ó÷åòîì èçëîæåííîãî, ïî ìíåíèþ ñïåöèàëèñòîâ ÔÀÑ Ðîññèè, ðàçìåùåíèå íà ñâåòîâûõ òàáëî, ñòåëàõ è èíûõ òåõíè÷åñêèõ ñðåäñòâàõ ñâåäåíèé î ðåàëèçóåìîì òîâàðå (ìàðêà áåíçèíà, öåíà è ò.ï.) ìîæåò ðàññìàòðèâàòüñÿ êàê âûïîëíåíèå òðåáîâàíèé ñòàòåé 8, 10 Çàêîíà ÐÔ «Î
çàùèòå ïðàâ ïîòðåáèòåëåé» òîëüêî â ñëó÷àå ðàçìåùåíèÿ óêàçàííîé èíôîðìàöèè íà òåððèòîðèè ÀÇÑ, ÀÇÊ, AM.
 òî æå âðåìÿ ðàçìåùåíèå äàííûõ ñâåäåíèé íà òåõíè÷åñêèõ ñðåäñòâàõ èíôîðìàöèè âíå ìåñòà íàõîæäåíèÿ þðèäè÷åñêîãî ëèöà (â íå òåððèòîðèè ÀÇÑ, ÀÇÊ, AM) äîëæíî ïðèçíàâàòüñÿ ðåêëàìîé, ïîñêîëüêó ïî
ñìûñëó ñò. 3 ÔÇ îò 13.03.2006 ¹ ÔÇ-38 «Î ðåêëàìå» ïîä ðåêëàìîé
ïîíèìàåòñÿ èíôîðìàöèÿ, ðàñïðîñòðàíåííàÿ ëþáûì ñïîñîáîì, â ëþáîé
ôîðìå è ñ èñïîëüçîâàíèåì ëþáûõ ñðåäñòâ, àäðåñîâàííàÿ íåîïðåäåëåí1
Ïèñüìî Ôåäåðàëüíîé àíòèìîíîïîëüíîé ñëóæáû îò 16 ìàðòà 2006 ã. ¹ ÀÊ/3512
«Î ðàçãðàíè÷åíèè ðåêëàìû è èíîé èíôîðìàöèè»
367
íîìó êðóãó ëèö è íàïðàâëåííàÿ íà ïðèâëå÷åíèå âíèìàíèÿ ê îáúåêòó
ðåêëàìèðîâàíèÿ, ôîðìèðîâàíèå è ïîääåðæàíèå èíòåðåñà ê íåìó è åãî
ïðîäâèæåíèå íà ðûíêå.1
Ñëåäóåò ïîìíèòü, ÷òî ðàçìåùåíèå èíôîðìàöèè íà âûâåñêå î ôèðìåííîì íàèìåíîâàíèå îðãàíèçàöèè, à òàêæå àäðåñà è ðåæèìà ðàáîòû
ÿâëÿåòñÿ îáÿçàííîñòüþ èçãîòîâèòåëÿ (èñïîëíèòåëÿ, ïðîäàâöà) è íå ïðåäîñòàâëåíèå äàííîé èíôîðìàöèè ìîæåò ïîâëå÷ü íàëîæåíèÿ øòðàôà íà
îðãàíèçàöèþ. Ìåæäó òåì, ïðè ðàçìåùåíèè âûâåñêè íóæíî ÷¸òêî ñîáëþäàòü íîìû Çàêîíà î ðåêëàìå, â ïðîòèâíîì ñëó÷àå, ìîæåò âîçíèêíóòü ñèòóàöèÿ, êîãäà èíôîðìàöèþ ðàçìåù¸ííóþ íà âûâåñêå ïðèçíàþò
ðåêëàìîé, ÷òî â ñâîþ î÷åðåäü ìîæåò ïðèâåñòè ê ïðèâëå÷åíèþ îðãàíèçàöèè ê ñîîòâåòñòâóþùåé îòâåòñòâåííîñòè. Ñëåäóåò óÿñíèòü, ÷òî îñíîâíîé öåëüþ âûâåñêè ÿâëÿåòñÿ ëèøü äîâåäåíèå äî ïîòðåáèòåëåé ñâåäåíèé
î ôèðìåííîì íàèìåíîâàíèè îðãàíèçàöèè, ìåñòî åå íàõîæäåíèÿ (àäðåñ)
è ðåæèì åå ðàáîòû, à öåëüþ ðåêëàìû ÿâëÿåòñÿ ïðèâëå÷åíèå âíèìàíèÿ ê
îáúåêòó ðåêëàìèðîâàíèÿ, ôîðìèðîâàíèå èëè ïîääåðæàíèå èíòåðåñà ê
íåìó è åãî ïðîäâèæåíèå íà ðûíêå ïóò¸ì ðàñïðîñòðàíåííàÿ èíôîðìàöèè
ëþáûì ñïîñîáîì, â ëþáîé ôîðìå è ñ èñïîëüçîâàíèåì ëþáûõ ñðåäñòâ,
àäðåñîâàííàÿ íåîïðåäåëåííîìó êðóãó ëèö.
 íàñòîÿùåå âðåìÿ íà òîâàðíîì ðûíêå èìååòñÿ æ¸ñòêàÿ êîíêóðåíöèÿ. Èìåþòñÿ òîâàðû èçâåñòíûõ ïðîèçâîäèòåëåé, èçãîòàâëèâàþùèõ
ôàáðè÷íûé òîâàð â ñîîòâåòñòâèè ïåðåäîâûìè òåõíîëîãèÿìè, â ñîîòâåòñòâèè ñ òðåáîâàíèÿìè ê êà÷åñòâó, à òàêæå èìåþòñÿ òîâàðû íåèçâåñòíûõ
ïðîèçâîäèòåëåé, êà÷åñòâî òîâàðà êîòîðûõ ïîòðåáèòåëÿì íåèçâåñòíî ëèáî
èçâåñòíî ñ îòðèöàòåëüíîé ñòîðîíû.
Òàêèì îáðàçîì, ïðè íàëè÷èè æ¸ñòêîé êîíêóðåíöèè íà òîâàðíîì ðûíêå
íåìàëîâàæíûì çíà÷åíèåì äëÿ ïîòðåáèòåëÿ ÿâëÿåòñÿ ðåàëèçàöèÿ åãî ïðàâà
íà ïîëó÷åíèå ïîëíîé è äîñòîâåðíîé èíôîðìàöèè îá èçãîòîâèòåëå, ÷òî
îáåñïå÷èò åìó âîçìîæíîñòü ïðàâèëüíîãî âûáîðà òîâàðà (ðàáîòû, óñëóãè).
1
Ïèñüìî Ôåäåðàëüíîé àíòèìîíîïîëüíîé ñëóæáû îò 22 ìàÿ 2007 ã. ¹ ÀÊ/7944
«Î ðàçìåùåíèè èíôîðìàöèîííûõ êîíñòðóêöèè».