Памятка Клиенту при выборе стратегии инвестирования

Памятка Клиенту при выборе
стратегии инвестирования
Управление Рисками
Этап 1: Определение риск-профиля
1. НЕОБХОДИМО ОПРЕДЕЛИТЬ ВАШ РИСК-ПРОФИЛЬ, ИСХОДЯ ИЗ:
• Горизонта инвестирования
• Приемлемого уровня риска
• Ожидаемой доходности
• Ограничений, присущих каждой стратегии инвестирования
2. УБЕДИТЕСЬ, ЧТО ВЫБРАННАЯ СТРАТЕГИЯ/ПИФ ПОЛНОСТЬЮ
СООТВЕТСТВУЕТ ВАШИМ ОЖИДАНИЯМ
Клиенту следует обратить внимание на ограничения, которые
могут быть присущи стратегии, например:
•
Ликвидность и возможности и сроки досрочного выхода
•
Валюты инвестирования и валюты, в которых могут быть выражены
ценные бумаги
•
Кем определяется и в какой момент курс конвертации
•
Какие комиссии соответствуют стратегии
•
Ограничения по инсайдерской торговле
•
И тд.
Итак, с помощью Клиентского менеджера следует определить Ваш РИСКПРОФИЛЬ и убедиться в том, что риск-профиль выбранной стратегии
полностью соответствует Вашим ожиданиям.
Этап 2: Подписание договора, Инвестиционной Декларации или заявки
на приобретение ПИФ
1. ВНИМАТЕЛЬНО ПРОЧИТАЙТЕ, В ЗАВИСИМОСТИ ОТ ВЫБРАННОГО ПРОДУКТА:
• Договор Доверительного Управления, Инвестиционную декларацию
• Терм-Шиты Стратегии
• Правила Фондов
• ДЕКЛАРАЦИЮ О РИСКАХ
• И тд.
2. ЗАДАЙТЕ ВОПРОСЫ, ЕСЛИ ЧТО-ТО ПОКАЗАЛОСЬ НЕ ДО КОНЦА ПОНЯТНЫМ
На этом этапе следует еще раз обратить внимание на то, какие именно риски
присущи выбранной стратегии:
•
Рыночные риски ( изменения цен , валют и тд)
•
Обязательно убедитесь, не подразумевает ли стратегия наличия левериджа (кредитного
плеча), производных финансовых инструментов, так как такие стратегии обладают
ПОВЫШЕННЫМИ РИСКАМИ.
•
Кредитные риски ( риски неисполнения обязательств эмитентами ценных бумаг в вашем
портфеле, контрагентами по сделкам, брокерами , депозитариями и тд),
•
Операционные риски,
•
Регуляторные и налоговые риски,
•
И тд.
ОБЩЕЕ ОПИСАНИЕ РИСКОВ ОБЯЗАТЕЛЬНО ПРИСУТСТВУЕТ В ВАШЕЙ ДЕКЛАРАЦИИ О РИСКАХ.
Внимательно прочтите ее и задайте вопросы Вашему Клиентскому менеджеру.
Этап 3: Инвестиционный горизонт
1. ПЕРИОДИЧЕСКИ СВЕРЯЙТЕ, НЕ ИЗМЕНИЛСЯ ЛИ ВАШ РИСК-
ПРОФИЛЬ НА ДЛИТЕЛЬНОМ ГОРИЗОНТЕ
2. ОБРАЩАЙТЕ ВНИМАНИЕ НА ВЫПИСКИ ПО ВАШЕМУ СЧЕТУ И
ЗАДАВАЙТЕ ВОПРОСЫ, ЕСЛИ ЧТО-ТО ОКАЗАЛОСЬ НЕ ЯСНЫМ
Для Вашего удобства мы разместили на сайте Глоссарий Инвестора с понятиями рискменеджмента, которые могут Вам пригодиться, и Декларацию о рисках.