Руководство для инвесторов/доноров по планированию

Руководство для инвесторов/доноров
по планированию внедрения
практики защиты клиентов
Данная рабочая таблица предназначена для инвесторов и доноров, которые собираются
внедрить принципы защиты клиентов в свои инвестиционные процессы. Используйте ниже
приведенные вопросы для управления процессом планирования.
РАЗДЕЛ 1: ОЦЕНИТИЕ СВОЕ ТЕКУЩЕЕ ПОЛОЖЕНИЕ
Данные вопросы помогут Вам определить, какие ресурсы уже доступны в Вашей организации и
какие ресурсы необходимо создать.

В целом, рассматривает ли Ваша организация защиту клиентов в качестве существующего
приоритета или приоритета на будущее? (Выберите один вариант)
 Нет, потому что:
__________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
 Да. Данные лица ставят защиту клиентов в приоритет:
 Высшее руководство
 Члены совета директоров
 Инвесторы/Акционеры
 Сотрудники службы поддержки
 Другие лица:_________________________________________________________________
______________________________________________________________________________

В Вашей организации есть ресурсы (денежные средства и сотрудники), доступные для
ведения практики защиты клиентов? Сюда могут входить ресурсы, выделенные на
социальное развитие, рыночные исследования, финансовое образование и другие
подобные программные области. (Выберите один вариант)
 Нет.
 Наверное. Идеи: ________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
 Да:____________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
РАЗДЕЛ 2: ПОДГОТОВЬТЕСЬ К ДАЛЬНЕЙШИМ ДЕЙСТВИЯМ
Данные вопросы помогут Вам определить, каким образом Ваша организация может провести
подготовку к представлению новых приоритетов и практик защиты клиентов.




Если бы член совета директоров в Вашей организации попросил Вас перечислить 3
главные причины, по которым Ваша организация должна отдавать приоритет защите
клиентов, какие причины Вы бы назвали? (Например: для выполнения социальной
миссии, обеспечения долгосрочной рентабельности объектов инвестиций).
1. ___________________________________________________________________________
2. ___________________________________________________________________________
3. ___________________________________________________________________________
У кого из сотрудников Вашей организации наибольшая вероятность возглавить защиту
клиентов?
______________________________________________________________________________
Кто из сотрудников в Вашей организации наиболее скептично может отнестись к тому,
чтобы отдать приоритет защите клиентов?
______________________________________________________________________________
Применяет ли Ваша организация принципы защиты клиентов или общие принципы
этичного и ответственного финансирования в любой из ниже представленных форм?
Каким из них Вы бы отдали приоритетное значение на последующие 12 месяцев?
(Выберите подходящие варианты)
Уже
Может
применяется применяться
Мы включаем принципы защиты клиентов/ответственного
финансирования в свои инвестиционные политики.
Мы используем показатели защиты клиентов в процессе проверки,
предварительного юридического аудита и/или текущего контроля.
Мы призываем организации придерживаться стандартов этики,
которые мы установили (т.е., мы предлагаем лучшие финансовые
условия)
Мы говорим с потенциальными вкладчиками об их поведении в
отношении защиты клиентов и ответственного кредитования до
выдачи кредита.
Мы просим вкладчиков обсудить механизм защиты клиентов со
своими руководителями и советом директоров.
Члены совета директоров на постоянной основе проводят
обсуждение темы защиты клиентов.
Мы обучаем сотрудников по инвестированию практикам оценки
защиты клиентов потенциальных вкладчиков.
Мы проводим анализ/осуществляем контроль над финансовыми
показателями вкладчиков на выявление случаев неответственного
кредитования (создание чрезмерной задолженности для клиентов,
несправедливое ценообразование.)
Вы включаем в соглашения о финансировании положения
касательно защиты клиентов.
Мы требуем от наших вкладчиков предоставлять на постоянной
основе отчеты по статусу их политик/практик защиты клиентов.
Мы ищем и собираем примеры эффективных практик защиты
клиентов среди наших вкладчиков.
Мы изучаем текущее положение практик с учетом ответственного
финансирования для того, чтобы в будущем разработать новые
политики.
РАЗДЕЛ 3: ПЛАНИРУЙТЕ
Вы оценили ресурсы, приоритеты организации, а также текущее положение применения
принципов защиты клиентов. Ниже представленная таблица поможет Вам в использовании
проведенной оценки для планирования последующих действий по защите клиентов. В каждой
строке указаны возможные действия по защите клиентов для Вашей организации. Для
интересующих Вас действий обозначьте срок выполнения (в месяцах) и конкретные шаги для них.
ДЕЙСТВИЯ ПО ЗАЩИТЕ КЛИЕНТОВ
ПРИМЕР: Обучать членов совета
директоров принципам защиты
клиентов.
Поддерживать принципы защиты
клиентов.
Пересматривать «Внедрение защиты
клиентов: Руководство для
инвесторов*», разработанное в CGAP
(Консультативной группе помощи
бедным).
Проводить обсуждение механизма
защиты клиентов с руководителями в
своей организации.
Проводить цикл семинаров* или
организовать обучение под
руководством Smart Campaign для
обучения сотрудников и/или
повышения осведомленности в
организации.
ВРЕМЯ
ЗАВЕРШЕНИЯ
(В МЕСЯЦАХ)
ШАГИ
Ведение электронной переписки,
проведение презентации PowerPoint во
время двух встреч совета директоров.
Проводить обсуждение защиты
клиентов с сотрудниками службы
поддержки в организации.
Побуждать текущих и потенциальных
вкладчиков к обсуждению и
поддержанию принципов защиты
клиентов.
Проводить и/или принимать участие
во встречах и форумах, посвященных
ответственному финансированию.
Привлекать к участию других
инвесторов, финансовые
организации, средства информации и
другие регулирующие органы.
Внедрять принципы защиты клиентов
в инвестиционные политики.
Внедрять принципы защиты клиентов
в соглашения об инвестировании или
в акционерные соглашения.
Разрабатывать, тестировать и
улучшать критерии и процедуры по
оценке внедрения вкладчиками
принципов защиты клиентов во
время проверки и проведения
предварительного юридического
аудита.
Проводить Разумную оценку одного
или нескольких вкладчиков со
стороны сертифицированного в Smart
Campaign эксперта.
Контролировать реализацию на
практике принципов защиты клиентов
вкладчиками посредством
предоставления обязательных
отчетов, а также проведения
регулярных проверок и оценки.
Предоставлять отчеты по прогрессу
инвесторам и акционерам.
*Все ресурсы доступны на сайте Smart Campaign: http://smartcampaign.org/home-ru
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ЗАМЕТКИ И ИДЕИ:
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
http://smartcampaign.org/home-ru
Email: comments@smartcampaign.org